附件4
1934年《证券交易法》第12节规定的证券说明
以下是国际银行股份有限公司(“IBC”、“我们”、“我们”或“我们”)根据1934年证券交易法(“交易法”)第12条注册的证券类别的摘要。我们有两类根据交易法登记的证券：(I)普通股，每股面值1.00美元(“普通股”)；(Ii)216,000股被指定为A系列优先股的优先股和24,784,000股称为“空白支票”优先股的未发行优先股(统称为“优先股”)。
普通股说明
以下对我们普通股的描述是摘要，并不描述拥有我们普通股的所有权利、条款或条件。受本公司经修订的公司章程(“公司章程”)及经修订及重述的附例(“附例”)的整体规限及规限。有关完整的说明，请参阅公司章程和章程以及相关法律的任何适用条款，包括德克萨斯州商业组织法和管理银行控股公司的联邦法律的适用条款。
一般信息
根据公司章程，我们被授权发行2.75,000,000股普通股，每股面值1.00美元。我们的普通股在纳斯达克股票市场上市，股票代码是“IBOC”。我们普通股的流通股是有效发行的、全额支付的、不可评估的。我们普通股的持有者不会，也不会像股东一样承担任何责任。
分红
如果董事会宣布从任何合法可用于支付股息的资金中支付股息，我们普通股的持有者有权获得股息。我们只会支付普通股的股息，前提是我们已支付或准备支付当时未偿还的优先股系列的所有股息，这些优先股在收取股息时有权优先支付，如果是任何累积优先股，则支付所有以前期间的股息。与普通股相比，我们的优先股也有目前或董事会确定的其他优先股。我们须遵守与支付股息有关的各种监管政策和要求，包括要求在监管最低水平之上维持充足的资本。联邦储备系统理事会，也被称为联邦储备委员会，根据适用的法律和法规，有权在与银行控股公司的财务状况有关的某些情况下，确定支付股息将是不安全或不健全的做法，并禁止支付股息。此外，我们还受德克萨斯州有关股息支付的法律约束。
投票权
我们普通股的持有者有权就提交股东投票表决的所有事项，以每一股登记在册的股份投一票。普通股持有者无权在董事选举中享有累计投票权。
优先购买权
我们普通股的持有者没有认购、转换或优先购买权来获得任何额外的普通股，普通股不可赎回。
清算权
我们普通股的持有者也有权在我们清算时，在支付债权人的所有有效债权和清算时未偿还的优先股优先股后，按比例获得我们净资产的分配。
董事会的分类
我们的董事会不是机密的。
优先股说明
以下对优先股的描述是摘要，并不描述拥有优先股的所有权利、条款或条件。它受我们的公司章程和章程的相关条款(包括创建优先股的指定证书)以及相关法律的任何适用条款(包括德克萨斯州商业组织法和管理银行控股公司的联邦法律的适用条款)的相关条款的约束和整体限制。
一般信息
我们的公司章程授权我们发行216,000股A系列优先股和24,784,000股优先股，通常称为“空白支票”优先股。空白支票优先股是指权利和限制由本公司董事会确定的股票。我们目前没有发行A系列优先股。在有限的情况下，我们的公司章程授权我们的董事会发行新的普通股或优先股，而无需股东采取进一步行动。
股息权
优先股的发行可能被视为对我们普通股持有者的红利权利产生不利影响。
优先购买权和转换权
我们普通股的持有者对任何新发行的优先股没有任何优先购买权。我们的董事会可能会通过发行带有一定投票权、转换和/或赎回权的优先股，对普通股持有人的投票权产生不利影响。
若干反收购事项
如果发生拟议的合并、要约收购或其他试图获得公司控制权的情况，而董事会认为这不符合股东的最佳利益，董事会可以发行优先股，这可能会使任何此类收购尝试更难完成。空白支票优先股也可用于发行股东权利计划，有时被称为毒丸。本公司董事会尚未批准任何为此目的发行优先股的计划。我们的董事会不打算发行任何优先股，除非董事会认为符合IBC及其股东的最佳利益的条款。
反收购条款说明
一般信息
我们的公司章程和章程的条款，我们总结如下，可能具有反收购效力，并可能延迟、推迟或阻止股东可能认为符合其最佳利益的要约或收购企图，包括那些可能导致普通股溢价的企图。
股东提案的预告程序。
我们的附例就提名董事候选人及股东周年大会审议的股东建议订立预先通知程序。一般来说，提名董事的意向通知必须包含关于被提名者的具体信息，并且必须交付或邮寄到我们的主要执行办公室，如下所示：
股东特别会议选举董事的，不得早于特别会议召开前第90天，不得迟于特别会议召开前60天或首次公开披露拟在股东特别会议上选出的董事会提名人选的次日收盘之日。股东不得在任何股东特别会议上提名董事选举人，除非特别会议通知所述特别会议处理的事项包括选举董事。
股东拟在股东周年大会上开展业务的通知，包括董事的候选人提名，必须不迟于上一年年会日期一周年前60天至不迟于90天交付或邮寄至我们的主要执行办事处。拟纳入年度股东大会委托书的股东建议书必须符合《交易法》第14a-8条的规定，该规则要求在IBC向股东发布与上一年年度股东大会有关的委托书的日期前不少于120个历日收到该建议书。这些程序可能会限制股东将业务提交股东大会的能力，包括提名董事或考虑任何可能导致控制权变更的交易。
董事的责任限制。
我们的公司章程和章程规定在适用法律允许的最大程度上对我们的董事进行赔偿。《德克萨斯州商业组织法》第2.02-1条规定，德克萨斯州的公司可以赔偿其董事和高级管理人员在任何诉讼或诉讼(无论是民事、刑事、行政或调查)中实际和合理地支付的费用、判决、罚款和在和解中支付的金额，如果他们在与争议事项有关的情况下本着善意行事，并以他们合理地相信符合或不反对公司最佳利益的方式行事，并且在与任何刑事诉讼或诉讼程序有关的情况下，如果他们没有合理理由相信自己的行为是非法的，则可对其进行赔偿。在某些情况下，这些规定可能会产生实际效果，消除我们的股东向董事和高管收取金钱损害赔偿的能力。我们相信，为了吸引和挽留合资格人士担任董事和行政人员，我们的公司章程和附例中的规定是必要的。
对所有权的监管限制
《银行控股公司法》规定，根据《银行控股公司法》的定义，任何“银行控股公司”在收购我们5%或更多的普通股之前，必须获得联邦储备委员会的批准。根据《银行控制变更法案》，任何人，除银行控股公司外，都必须事先获得联邦储备委员会的批准，才能收购我们10%或更多的普通股。任何持有我们普通股25%或以上的持有者，或持有5%或更多普通股的持有者，如果该持有者以其他方式对我们施加“控制影响”，则作为银行控股公司，可能受《银行控股公司法》的监管。