https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/5513/000000551323000008/cover4q22.jpg


Unum组
统计补充资料2022年第四季

目录
(以百万美元计，共享数据和特别注明的除外)
中期业绩未经审计
页面
财务亮点
1
资本指标
2
收视率
3
合并损益表
4
按细分市场划分的销售数据
5
合并资产负债表
6
按部门划分的财务结果
7
按部门划分的季度历史财务业绩
8
按部门划分的财务结果和选定统计数据
UNUM美国
9
UNUM国际
10
殖民生活
11
封闭区块
12
公司
13
储量
14
投资
15
《统计资料补充附录》
16




重要项目摘要见第16页“统计补充资料附录”，非公认会计准则财务计量对账见第16.3页。

N.M.=不是一个有意义的百分比



Unum集团财务亮点
截至三个月截至的年度
12/31/202212/31/202112/31/202212/31/202112/31/2020
合并的美国公认会计准则结果？
保费收入$2,411.1 $2,374.6 $9,623.4 $9,481.0 $9,378.1 
调整后的营业收入$2,999.1 $2,987.8 $12,006.7 $11,937.1 $11,963.0 
净投资收益(亏损)6.6 (8.7)(15.7)76.7 1,199.1 
收入$3,005.7 $2,979.1 $11,991.0 $12,013.8 $13,162.1 
净收入$279.6 $159.7 $1,314.2 $824.2 $793.0 
每股普通股净收入：
基本信息$1.41 $0.78 $6.55 $4.04 $3.89 
假设稀释$1.39 $0.78 $6.50 $4.02 $3.89 
资产$61,434.9 $70,115.6 $70,625.8 
股东权益$9,197.5 $11,416.4 $10,871.0 
调整后的营业股本回报率
UNUM美国15.0 %5.6 %16.3 %8.2 %14.6 %
UNUM国际22.4 %11.0 %20.3 %10.4 %6.5 %
殖民生活19.0 %16.2 %19.1 %16.4 %16.7 %
核心运营部门16.6 %8.6 %17.4 %10.3 %14.1 %
已整合10.3 %7.1 %11.6 %8.9 %10.7 %
美国传统人寿保险公司的法定结果2
运营净收益，税后$240.4 $249.8 $965.4 $681.1 $726.2 
税后已实现资本净收益(亏损)2.3 11.1 — 98.4 (79.4)
净收入$242.7 $260.9 $965.4 $779.5 $646.8 
资本和盈余$3,816.3 $3,950.3 $3,875.0 
加权平均风险资本比率~ 420%~ 395%~ 365%

1公认会计原则
2我们传统的美国人寿保险公司是公积金人寿保险和意外保险公司、公积金人寿保险公司和意外保险公司、美国联合人寿保险公司、第一联合人寿保险公司、殖民地人寿和意外保险公司、保罗里维尔人寿保险公司、斯塔蒙特人寿保险公司和联合保险公司。
1

Unum集团资本指标
12/31/202212/31/202112/31/2020
(单位：百万)每股(单位：百万)每股(单位：百万)每股
股东权益总额(账面价值)$9,197.5 $46.51 $11,416.4 $56.37 $10,871.0 $53.37 
不包括：
证券未实现净收益(亏损)(2,023.8)(10.23)962.2 4.75 1,067.7 5.24 
套期保值净收益(亏损)(9.6)(0.05)61.8 0.30 97.8 0.48 
小计11,230.9 56.79 10,392.4 51.32 9,705.5 47.65 
不包括：
外币折算调整(389.1)(1.97)(273.9)(1.35)(261.3)(1.28)
小计11,620.0 58.76 10,666.3 52.67 9,966.8 48.93 
不包括：
未确认的养老金和退休后福利费用(334.1)(1.69)(396.0)(1.96)(530.0)(2.61)
股东权益总额，不包括累计其他全面收益(亏损)$11,954.1 $60.45 $11,062.3 $54.63 $10,496.8 $51.54 
已支付的股息$255.3 $1.26 $240.6 $1.17 $233.2 $1.14 
截至三个月截至的年度
12/31/202212/31/202112/31/202212/31/202112/31/2020
回购股份(百万股)1.5 1.9 5.7 1.9 — 
回购股份的成本(百万)1
$62.6 $50.0 $200.1 $50.0 $— 
价格(该期间最后一个交易日的UNM收盘价)$41.03 $24.57 $22.94 
杠杆率23.7 %25.3 %26.2 %
控股公司现金和有价证券$1,571 $1,515 $1,512 

1包括截至2022年12月31日的年度的10万美元佣金。


2

Unum Group Rating

AM Best惠誉穆迪标普(S&P)
发行人信用评级血脑屏障BBB-Baa3BBB
财务实力评级
公积金人寿保险及意外保险公司AA-A3A
公积金人寿保险及意外保险公司AA-天然橡胶天然橡胶
美国联合人寿保险公司AA-A3A
第一联合人寿保险公司AA-A3A
殖民地人寿及意外保险公司AA-A3A
保罗·里维尔人寿保险公司AA-A3A
斯塔蒙特人寿保险公司A天然橡胶天然橡胶天然橡胶
UNUM保险公司AA-A3天然橡胶
UNUM有限公司天然橡胶天然橡胶天然橡胶A-
展望
发行人信用评级正性正性稳定稳定
财务实力评级稳定正性稳定稳定

NR=未评级


3

Unum集团合并损益表
截至三个月截至的年度
12/31/202212/31/202112/31/202212/31/202112/31/2020
收入
保费收入$2,411.1 $2,374.6 $9,623.4 $9,481.0 $9,378.1 
净投资收益524.4 550.8 2,122.2 2,213.2 2,360.7 
净投资收益(亏损)6.6 (8.7)(15.7)76.7 1,199.1 
其他收入63.6 62.4 261.1 242.9 224.2 
总收入3,005.7 2,979.1 11,991.0 12,013.8 13,162.1 
福利和费用
福利和未来福利准备金的变化1,755.4 1,939.4 6,936.7 7,598.6 8,972.9 
佣金267.3 260.2 1,086.4 1,038.1 1,057.3 
利息和债务支出--无追索权债务— — — — 3.1 
利息和债务支出--所有其他债务47.2 50.6 188.5 185.0 185.1 
与提前偿还债务有关的成本— — 4.2 67.3 — 
推迟购置费用(137.8)(119.2)(556.9)(508.1)(576.2)
递延收购成本的摊销141.5 145.3 591.0 586.1 606.1 
其他费用571.2 511.1 2,109.7 1,983.8 1,949.8 
福利和费用总额2,644.8 2,787.4 10,359.6 10,950.8 12,198.1 
所得税前收入360.9 191.7 1,631.4 1,063.0 964.0 
所得税费用81.3 32.0 317.2 238.8 171.0 
净收入$279.6 $159.7 $1,314.2 $824.2 $793.0 
加权平均未偿还股份
基本信息198.8 203.7 200.6 204.2 203.6 
假设稀释200.9 204.2 202.1 204.8 203.8 
实际流通股数量197.8 202.5 203.7 


4

Unum美国部门的Unum Group销售数据
截至三个月截至的年度
12/31/202212/31/2021更改百分比12/31/202212/31/202112/31/2020
按产品分类的销售额
团体残疾、团体生活与AD&D
团体长期残障$156.1 $107.3 45.5 %$295.3 $206.6 $239.7 
团体短期残障101.9 65.8 54.9 184.3 142.7 158.7 
团体生活与AD&D94.9 103.2 (8.0)232.4 223.8 224.3 
小计352.9 276.3 27.7 712.0 573.1 622.7 
补充和自愿
自愿福利49.9 52.5 (5.0)238.7 231.2 241.6 
个人残障25.9 22.2 16.7 90.8 75.0 71.4 
牙科和视力41.2 28.8 43.1 73.8 62.4 63.9 
小计117.0 103.5 13.0 403.3 368.6 376.9 
总销售额$469.9 $379.8 23.7 $1,115.3 $941.7 $999.6 
按市场类别划分的销售额
团体残疾、团体生活与AD&D
核心市场($229.0 $184.0 24.5 %$457.5 $371.5 $377.0 
大型箱包市场123.9 92.3 34.2 254.5 201.6 245.7 
小计352.9 276.3 27.7 712.0 573.1 622.7 
补充和自愿117.0 103.5 13.0 403.3 368.6 376.9 
总销售额$469.9 $379.8 23.7 $1,115.3 $941.7 $999.6 


5

Unum国际部门的Unum集团销售数据
截至三个月截至的年度
(单位：百万美元)12/31/202212/31/2021更改百分比12/31/202212/31/202112/31/2020
按产品分类的销售额
Unum UK
团体长期残障$8.1 $8.0 1.3 %$43.3 $41.4 $37.7 
集体生活6.5 8.4 (22.6)55.5 31.3 20.6 
补充2.6 3.4 (23.5)17.1 17.0 18.9 
UNUM波兰6.4 5.6 14.3 17.8 16.1 13.3 
总销售额$23.6 $25.4 (7.1)$133.7 $105.8 $90.5 
按市场类别划分的销售额
Unum UK
群体长期残疾与群体生活
核心市场($9.9 $11.0 (10.0)%$42.7 $41.5 $36.2 
大型箱包市场4.7 5.4 (13.0)56.1 31.2 22.1 
小计14.6 16.4 (11.0)98.8 72.7 58.3 
补充2.6 3.4 (23.5)17.1 17.0 18.9 
UNUM波兰6.4 5.6 14.3 17.8 16.1 13.3 
总销售额$23.6 $25.4 (7.1)$133.7 $105.8 $90.5 
(单位：百万英镑)
Unum UK销售额(按产品)
团体长期残障£6.9 £5.9 16.9 %£34.5 £30.0 £29.5 
集体生活5.7 6.3 (9.5)45.4 22.8 16.1 
补充2.2 2.4 (8.3)13.5 12.3 14.9 
总销售额£14.8 £14.6 1.4 £93.4 £65.1 £60.5 
Uum UK按市场部门划分的销售额
群体长期残疾与群体生活
核心市场(£8.5 £8.2 3.7 %£34.4 £30.2 £28.3 
大型箱包市场4.1 4.0 2.5 45.5 22.6 17.3 
小计12.6 12.2 3.3 79.9 52.8 45.6 
补充2.2 2.4 (8.3)13.5 12.3 14.9 
总销售额£14.8 £14.6 1.4 £93.4 £65.1 £60.5 


5. 1

Unum集团殖民地人寿部门销售数据
截至三个月截至的年度
12/31/202212/31/2021更改百分比12/31/202212/31/202112/31/2020
按产品分类的销售额
事故、疾病和残疾$100.6 $101.5 (0.9)%$310.6 $297.9 $261.5 
生命41.1 37.8 8.7 121.5 111.0 88.8 
癌症与危重疾病28.3 26.9 5.2 76.0 70.9 62.8 
总销售额$170.0 $166.2 2.3 $508.1 $479.8 $413.1 
按市场类别划分的销售额
商业广告
核心市场($107.0 $106.0 0.9 %$332.4 $313.2 $266.2 
大型箱包市场21.8 25.1 (13.1)58.1 68.5 57.4 
小计128.8 131.1 (1.8)390.5 381.7 323.6 
公营部门41.2 35.1 17.4 117.6 98.1 89.5 
总销售额$170.0 $166.2 2.3 $508.1 $479.8 $413.1 



5. 2

Unum集团综合资产负债表
12月31日
20222021
资产
投资
固定期限证券-按公允价值计算$34,840.8 $43,336.0 
按揭贷款2,435.4 2,560.4 
政策性贷款3,601.2 3,662.9 
其他长期投资1,440.1 1,203.0 
短期投资1,394.8 1,388.0 
总投资43,712.3 52,150.3 
其他资产
现金和银行存款119.2 75.0 
应收帐款和保费1,482.1 1,519.9 
可追讨的再保险10,218.6 10,919.3 
应计投资收益615.0 602.7 
递延收购成本2,252.3 2,207.9 
商誉347.6 352.2 
财产和设备451.7 462.7 
递延所得税449.8 — 
其他资产1,786.3 1,825.6 
总资产$61,434.9 $70,115.6 

6

Unum集团综合资产负债表-续
12月31日
20222021
负债与股东权益
负债
保单和合同福利$1,839.8 $1,907.7 
未来保单和合同福利准备金42,330.2 48,007.5 
未赚取的保费352.7 347.5 
其他投保人的资金1,750.4 1,790.9 
应付所得税190.9 159.1 
递延所得税9.2 458.4 
短期债务2.0 — 
长期债务3,427.8 3,442.2 
其他负债2,334.4 2,585.9 
总负债52,237.4 58,699.2 
股东权益
普通股30.8 30.7 
额外实收资本2,441.0 2,408.1 
累计其他综合收益(亏损)(2,756.6)354.1 
留存收益12,912.1 11,853.2 
国库股-按成本计算(3,429.8)(3,229.7)
股东权益总额9,197.5 11,416.4 
总负债和股东权益$61,434.9 $70,115.6 

6. 1

Unum集团按部门划分的递延收购成本
UNUM美国UNUM国际殖民生活已整合
2019年12月31日的余额$1,223.0 $26.4 $1,074.6 $2,324.0 
大写291.5 12.1 272.6 576.2 
摊销(341.0)(7.4)(257.7)(606.1)
与未实现投资损益相关的调整(4.8)— (17.6)(22.4)
外币— 0.9 — 0.9 
2020年12月31日的余额1,168.7 32.0 1,071.9 2,272.6 
大写242.7 12.8 252.6 508.1 
摊销(319.0)(8.0)(259.1)(586.1)
与未实现投资损益相关的调整3.8 — 10.9 14.7 
外币— (1.4)— (1.4)
2021年12月31日的余额1,096.2 35.4 1,076.3 2,207.9 
大写273.1 12.0 271.8 556.9 
摊销(294.9)(7.6)(288.5)(591.0)
与未实现投资损益相关的调整15.0 — 66.7 81.7 
外币— (3.2)— (3.2)
2022年12月31日的余额$1,089.4 $36.6 $1,126.3 $2,252.3 

6. 2

按部门划分的Unum Group资产负债表-2022年12月31日
UNUM美国
群体残障群体生活与意外死亡与肢解补充和自愿合计单位美国UNUM国际殖民生活封闭区块公司已整合
资产
投资$7,139.5 $2,369.9 $4,516.6 $14,026.0 $2,677.2 $3,126.1 $22,028.9 $1,854.1 $43,712.3 
递延收购成本94.9 63.2 931.3 1,089.4 36.6 1,126.3 — — 2,252.3 
商誉8.9 — 271.1 280.0 39.9 27.7 — — 347.6 
所有其他117.7 350.4 415.2 883.3 401.2 168.8 12,212.3 1,457.1 15,122.7 
总资产$7,361.0 $2,783.5 $6,134.2 $16,278.7 $3,154.9 $4,448.9 $34,241.2 $3,311.2 $61,434.9 
负债
准备金和投保人利益$5,596.0 $1,893.0 $3,906.7 $11,395.7 $2,416.2 $2,976.3 $29,484.9 $— $46,273.1 
债务— — — — — — — 3,429.8 3,429.8 
所有其他24.4 94.6 207.2 326.2 70.0 54.8 532.6 1,550.9 2,534.5 
总负债5,620.4 1,987.6 4,113.9 11,721.9 2,486.2 3,031.1 30,017.5 4,980.7 52,237.4 
已分配股东权益
其他已分配股东权益1,753.1 924.7 2,148.6 4,826.4 756.6 1,559.2 4,998.5 (909.8)11,230.9 
证券未实现净收益(亏损)和套期保值净收益(亏损)(12.5)(128.8)(128.3)(269.6)(87.9)(141.4)(774.8)(759.7)(2,033.4)
已分配股东权益总额1,740.6 795.9 2,020.3 4,556.8 668.7 1,417.8 4,223.7 (1,669.5)9,197.5 
总负债和分配的股东权益$7,361.0 $2,783.5 $6,134.2 $16,278.7 $3,154.9 $4,448.9 $34,241.2 $3,311.2 $61,434.9 

已分配股东权益是根据内部分配公式确定的，该公式反映了业务的数量和风险组成部分，并与我们为监管和评级机构目的而设定的目标资本水平保持一致。我们定期修改这个公式，以识别资本要求观点的变化。



6. 3

Unum Group按部门划分的资产负债表-2021年12月31日
UNUM美国
群体残障群体生活与意外死亡与肢解补充和自愿合计单位美国UNUM国际殖民生活封闭区块公司已整合
资产
投资$8,260.2 $2,525.5 $5,301.1 $16,086.8 $3,740.2 $3,533.8 $25,968.2 $2,821.3 $52,150.3 
递延收购成本93.7 59.1 943.4 1,096.2 35.4 1,076.3 — — 2,207.9 
商誉8.9 — 271.1 280.0 44.5 27.7 — — 352.2 
所有其他411.3 416.3 405.7 1,233.3 266.4 258.1 12,319.7 1,327.7 15,405.2 
总资产$8,774.1 $3,000.9 $6,921.3 $18,696.3 $4,086.5 $4,895.9 $38,287.9 $4,149.0 $70,115.6 
负债
准备金和投保人利益$6,913.6 $2,007.9 $4,289.8 $13,211.3 $3,136.4 $2,985.4 $32,720.5 $— $52,053.6 
债务— — — — — — — 3,442.2 3,442.2 
所有其他160.2 125.6 334.5 620.3 161.2 203.8 629.0 1,589.1 3,203.4 
总负债7,073.8 2,133.5 4,624.3 13,831.6 3,297.6 3,189.2 33,349.5 5,031.3 58,699.2 
已分配股东权益
其他已分配股东权益1,663.2 832.9 2,091.3 4,587.4 788.8 1,539.0 4,526.7 (1,049.5)10,392.4 
证券未实现净收益和套期保值净收益37.1 34.5 205.7 277.3 0.1 167.7 411.7 167.2 1,024.0 
已分配股东权益总额1,700.3 867.4 2,297.0 4,864.7 788.9 1,706.7 4,938.4 (882.3)11,416.4 
总负债和分配的股东权益$8,774.1 $3,000.9 $6,921.3 $18,696.3 $4,086.5 $4,895.9 $38,287.9 $4,149.0 $70,115.6 


6. 4

按部门统计集团财务业绩

我们根据“经调整的营业收入”和“经调整的营业收入”或“经调整的营业亏损”来衡量和分析我们的部门业绩，这些不同于我们综合收益表中的总收入和所得税前收入，原因是不包括投资收益或损失和摊销再保险成本，以及以下几页规定的某些其他项目。投资损益主要包括已实现的投资损益、预期的投资信用损失和衍生产品的损益。这些业绩衡量标准符合公认会计准则对分部报告的指导，但不应被视为总收入、所得税前收入或净收入的替代品。
截至三个月截至的年度
12/31/202212/31/2021更改百分比12/31/202212/31/2021更改百分比
保费收入
UNUM美国$1,581.5 $1,529.3 3.4 %$6,258.3 $6,078.0 3.0 %
UNUM国际178.3 177.5 0.5 718.8 717.0 0.3 
殖民生活420.4 423.3 (0.7)1,702.0 1,690.2 0.7 
封闭区块230.9 244.5 (5.6)944.3 995.8 (5.2)
2,411.1 2,374.6 1.5 9,623.4 9,481.0 1.5 
净投资收益
UNUM美国166.9 182.1 (8.3)676.3 721.6 (6.3)
UNUM国际47.8 37.9 26.1 170.1 132.7 28.2 
殖民生活37.3 40.9 (8.8)152.7 172.0 (11.2)
封闭区块252.9 282.5 (10.5)1,070.6 1,159.0 (7.6)
公司19.5 7.4 163.5 52.5 27.9 88.2 
524.4 550.8 (4.8)2,122.2 2,213.2 (4.1)
其他收入
UNUM美国49.5 44.8 10.5 196.3 170.0 15.5 
UNUM国际0.2 — — 0.9 0.6 50.0 
殖民生活0.3 0.2 50.0 1.1 1.0 10.0 
封闭区块12.4 15.3 (19.0)58.0 65.1 (10.9)
公司1.2 2.1 (42.9)4.8 6.2 (22.6)
63.6 62.4 1.9 261.1 242.9 7.5 
调整后营业收入总额
UNUM美国1,797.9 1,756.2 2.4 7,130.9 6,969.6 2.3 
UNUM国际226.3 215.4 5.1 889.8 850.3 4.6 
殖民生活458.0 464.4 (1.4)1,855.8 1,863.2 (0.4)
封闭区块496.2 542.3 (8.5)2,072.9 2,219.9 (6.6)
公司20.7 9.5 117.9 57.3 34.1 68.0 
$2,999.1 $2,987.8 0.4 $12,006.7 $11,937.1 0.6 

7

按部门划分的统一集团财务业绩-续
截至三个月截至的年度
12/31/202212/31/2021更改百分比12/31/202212/31/2021更改百分比
福利和费用
UNUM美国$1,569.2 $1,674.8 (6.3)%$6,005.2 $6,289.7 (4.5)%
UNUM国际181.3 188.3 (3.7)762.8 744.6 2.4 
殖民生活365.0 384.4 (5.0)1,481.2 1,534.0 (3.4)
封闭区块471.1 485.3 (2.9)1,888.8 2,077.2 (9.1)
公司58.2 54.6 6.6 221.6 305.3 (27.4)
2,644.8 2,787.4 (5.1)10,359.6 10,950.8 (5.4)
所得税前收益(亏损)费用(收益)和净投资收益(亏损)
UNUM美国228.7 81.4 181.0 1,125.7 679.9 65.6 
UNUM国际45.0 27.1 66.1 127.0 105.7 20.2 
殖民生活93.0 80.0 16.3 374.6 329.2 13.8 
封闭区块25.1 57.0 (56.0)184.1 142.7 29.0
公司(37.5)(45.1)(16.9)(164.3)(271.2)(39.4)
354.3 200.4 76.8 1,647.1 986.3 67.0 
所得税费用79.6 33.9 134.8 320.7 222.7 44.0 
未计投资净收益(亏损)的收益(亏损)274.7 166.5 65.0 1,326.4 763.6 73.7 
净投资收益(亏损)(扣除税费(收益)后的净额为1.7美元；1.9美元；3.5美元；16.1美元)
4.9 (6.8)(172.1)(12.2)60.6 (120.1)
净收入$279.6 $159.7 75.1 $1,314.2 $824.2 59.5 

7. 1

Unum集团按部门划分的季度历史财务业绩
12/31/229/30/226/30/223/31/2212/31/219/30/216/30/213/31/2112/31/20
保费收入
UNUM美国$1,581.5 $1,559.6 $1,572.3 $1,544.9 $1,529.3 $1,500.8 $1,522.1 $1,525.8 $1,485.1 
UNUM国际178.3 173.3 179.4 187.8 177.5 181.6 183.5 174.4 165.7 
殖民生活420.4 423.3 427.6 430.7 423.3 420.8 419.7 426.4 418.8 
封闭区块230.9 235.5 238.0 239.9 244.5 250.5 249.1 251.7 250.3 
2,411.1 2,391.7 2,417.3 2,403.3 2,374.6 2,353.7 2,374.4 2,378.3 2,319.9 
净投资收益
UNUM美国166.9 170.6 167.8 171.0 182.1 176.2 183.6 179.7 173.1 
UNUM国际47.8 37.0 50.8 34.5 37.9 33.1 35.7 26.0 25.5 
殖民生活37.3 38.6 38.7 38.1 40.9 51.8 41.6 37.7 37.5 
封闭区块252.9 251.4 291.5 274.8 282.5 284.6 294.7 297.2 356.7 
公司19.5 14.0 10.2 8.8 7.4 4.5 7.9 8.1 0.7 
524.4 511.6 559.0 527.2 550.8 550.2 563.5 548.7 593.5 
其他收入
UNUM美国49.5 49.0 50.7 47.1 44.8 43.5 41.3 40.4 37.4 
UNUM国际0.2 0.2 0.3 0.2 — 0.4 0.1 0.1 0.1 
殖民生活0.3 0.3 0.2 0.3 0.2 0.3 0.3 0.2 0.2 
封闭区块12.4 13.1 16.5 16.0 15.3 19.3 12.1 18.4 16.9 
公司1.2 0.4 1.0 2.2 2.1 2.4 0.4 1.3 0.6 
63.6 63.0 68.7 65.8 62.4 65.9 54.2 60.4 55.2 
调整后营业收入总额
UNUM美国1,797.9 1,779.2 1,790.8 1,763.0 1,756.2 1,720.5 1,747.0 1,745.9 1,695.6 
UNUM国际226.3 210.5 230.5 222.5 215.4 215.1 219.3 200.5 191.3 
殖民生活458.0 462.2 466.5 469.1 464.4 472.9 461.6 464.3 456.5 
封闭区块496.2 500.0 546.0 530.7 542.3 554.4 555.9 567.3 623.9 
公司20.7 14.4 11.2 11.0 9.5 6.9 8.3 9.4 1.3 
$2,999.1 $2,966.3 $3,045.0 $2,996.3 $2,987.8 $2,969.8 $2,992.1 $2,987.4 $2,968.6 


8

Unum集团按部门划分的季度历史财务业绩-续
12/31/229/30/226/30/223/31/2212/31/219/30/216/30/213/31/2112/31/20
福利和费用
UNUM美国$1,569.2 $1,349.2 $1,495.4 $1,591.4 $1,674.8 $1,417.0 $1,567.7 $1,630.2 $1,552.1 
UNUM国际181.3 180.6 205.6 195.3 188.3 187.7 194.5 174.1 170.6 
殖民生活365.0 371.8 365.4 379.0 384.4 392.8 365.8 391.0 385.3 
封闭区块471.1 481.1 483.3 453.3 485.3 497.9 464.4 629.6 1,996.8 
公司58.2 63.9 48.1 51.4 54.6 64.4 138.0 48.3 44.0 
2,644.8 2,446.6 2,597.8 2,670.4 2,787.4 2,559.8 2,730.4 2,873.2 4,148.8 
所得税前收益(亏损)费用(收益)和净投资收益(亏损)
UNUM美国228.7 430.0 295.4 171.6 81.4 303.5 179.3 115.7 143.5 
UNUM国际45.0 29.9 24.9 27.2 27.1 27.4 24.8 26.4 20.7 
殖民生活93.0 90.4 101.1 90.1 80.0 80.1 95.8 73.3 71.2 
封闭区块25.1 18.9 62.7 77.4 57.0 56.5 91.5 (62.3)(1,372.9)
公司(37.5)(49.5)(36.9)(40.4)(45.1)(57.5)(129.7)(38.9)(42.7)
354.3 519.7 447.2 325.9 200.4 410.0 261.7 114.2 (1,180.2)
所得税支出(福利)79.6 105.6 73.7 61.8 33.9 81.3 79.4 28.1 (285.2)
未计投资净收益(亏损)的收益(亏损)274.7 414.1 373.5 264.1 166.5 328.7 182.3 86.1 (895.0)
净投资收益(亏损)6.6 (4.4)(4.1)(13.8)(8.7)(0.1)0.9 84.6 1,304.9 
按净投资收益(亏损)计税费用(收益)1.7 (1.0)(1.0)(3.2)(1.9)— 0.3 17.7 274.5 
净收入$279.6 $410.7 $370.4 $253.5 $159.7 $328.6 $182.9 $153.0 $135.4 
每股普通股净收入-假设摊薄$1.39 $2.04 $1.83 $1.25 $0.78 $1.60 $0.89 $0.75 $0.66 

8. 1

Unum美国部门的Unum集团财务业绩
截至三个月截至的年度
12/31/202212/31/202112/31/202212/31/202112/31/2020
调整后的营业收入
保费收入$1,581.5 $1,529.3 $6,258.3 $6,078.0 $6,018.9 
净投资收益166.9 182.1 676.3 721.6 720.3 
其他收入49.5 44.8 196.3 170.0 154.9 
总计1,797.9 1,756.2 7,130.9 6,969.6 6,894.1 
福利和费用
福利和未来福利准备金的变化1,029.1 1,163.2 3,941.5 4,338.8 4,138.7 
佣金155.8 144.4 614.4 583.4 594.9 
推迟购置费用(73.7)(49.3)(273.1)(242.7)(291.5)
递延收购成本的摊销66.9 75.3 294.9 319.0 341.0 
其他费用391.1 341.2 1,427.5 1,291.2 1,285.6 
总计1,569.2 1,674.8 6,005.2 6,289.7 6,068.7 
所得税前收益和净投资损益228.7 81.4 1,125.7 679.9 825.4 
储备假设更新— — (155.0)(215.0)— 
调整后的营业收入$228.7 $81.4 $970.7 $464.9 $825.4 
营运比率(占保费收入的百分比)：
利润率1
65.1 %76.1 %65.5 %74.9 %68.8 %
其他费用比率2
24.0 %21.7 %22.1 %20.7 %20.8 %
收入比18.0 %11.2 %
调整后的营业收入比率14.5 %5.3 %15.5 %7.6 %13.7 %

1不包括分别与2022年第三季度和2021年第三季度的假设更新有关的1.55亿美元和2.15亿美元准备金减少额。
2其他费用与保费收入加上Uum US Group残障其他收入的比率，主要与收费服务有关。
9

Unum美国集团残障人士的集团财务业绩
截至三个月截至的年度
12/31/202212/31/202112/31/202212/31/202112/31/2020
调整后的营业收入
保费收入
团体长期残障$492.5 $460.1 $1,911.7 $1,827.8 $1,828.5 
团体短期残障240.4 222.8 926.3 864.0 799.2 
总保费收入732.9 682.9 2,838.0 2,691.8 2,627.7 
净投资收益86.5 94.9 349.1 379.6 388.8 
其他收入48.3 44.3 191.8 165.7 147.6 
总计867.7 822.1 3,378.9 3,237.1 3,164.1 
福利和费用
福利和未来福利准备金的变化469.8 534.9 1,771.1 1,849.2 1,921.9 
佣金53.3 48.6 211.3 199.8 191.8 
推迟购置费用(15.0)(12.4)(53.1)(49.8)(49.3)
递延收购成本的摊销13.2 12.8 51.8 51.4 53.1 
其他费用231.8 204.1 862.3 773.9 756.6 
总计753.1 788.0 2,843.4 2,824.5 2,874.1 
所得税前收益和净投资损益114.6 34.1 535.5 412.6 290.0 
储备假设更新— — (121.0)(215.0)— 
调整后的营业收入$114.6 $34.1 $414.5 $197.6 $290.0 
营运比率(占保费收入的百分比)：
利润率1
64.1 %78.3 %66.7 %76.7 %73.1 %
其他费用比率2
29.7 %28.1 %28.5 %27.1 %27.3 %
收入比18.9 %15.3 %
调整后的营业收入比率15.6 %5.0 %14.6 %7.3 %11.0 %
持久性：
团体长期残障90.7 %89.6 %90.8 %
团体短期残障88.9 %87.4 %88.7 %
1不包括分别与2022年第三季度和2021年第三季度的假设更新有关的1.21亿美元和2.15亿美元准备金减少额。
2其他费用与保费收入加其他收入的比率，主要与收费服务有关。
9. 1

Unum美国集体人寿和意外死亡与肢解的集团财务业绩
截至三个月截至的年度
12/31/202212/31/202112/31/202212/31/202112/31/2020
调整后的营业收入
保费收入
集体生活$419.2 $413.1 $1,669.1 $1,641.9 $1,640.5 
意外死亡与肢解44.0 42.1 173.7 165.1 163.9 
总保费收入463.2 455.2 1,842.8 1,807.0 1,804.4 
净投资收益25.2 27.9 100.3 104.0 97.2 
其他收入0.4 0.4 1.6 1.7 2.4 
总计488.8 483.5 1,944.7 1,912.7 1,904.0 
福利和费用
福利和未来福利准备金的变化362.4 447.6 1,415.2 1,728.8 1,470.4 
佣金36.7 35.6 150.4 144.7 143.2 
推迟购置费用(10.4)6.3 (37.3)(21.0)(36.0)
递延收购成本的摊销8.4 9.6 33.2 38.3 39.3 
其他费用62.4 56.1 231.1 213.8 205.3 
总计459.5 555.2 1,792.6 2,104.6 1,822.2 
所得税前收益和已实现投资损益净额29.3 (71.7)152.1 (191.9)81.8 
储备假设更新— — (34.0)— — 
调整后营业收入(亏损)$29.3 $(71.7)$118.1 $(191.9)$81.8 
营运比率(占保费收入的百分比)：
利润率1
78.2 %98.3 %78.6 %95.7 %81.5 %
其他费用比率13.5 %12.3 %12.5 %11.8 %11.4 %
收益(亏损)比率8.3 %
调整后的营业收入(亏损)比率6.3 %(15.8)%6.4 %(10.6)%4.5 %
持久性：
集体生活88.9 %89.7 %88.8 %
意外死亡与肢解87.9 %89.1 %88.2 %
1不包括与2022年第三季度更新假设有关的准备金减少3 400万美元。


9. 2

Unum美国补充和自愿的Unum集团财务业绩
截至三个月截至的年度
12/31/202212/31/202112/31/202212/31/202112/31/2020
调整后的营业收入
保费收入
自愿福利$205.4 $206.3 $840.6 $846.7 $875.2 
个人残障110.8 114.8 461.1 459.8 456.0 
牙科和视力69.2 70.1 275.8 272.7 255.6 
总保费收入385.4 391.2 1,577.5 1,579.2 1,586.8 
净投资收益55.2 59.3 226.9 238.0 234.3 
其他收入0.8 0.1 2.9 2.6 4.9 
总计441.4 450.6 1,807.3 1,819.8 1,826.0 
福利和费用
福利和未来福利准备金的变化196.9 180.7 755.2 760.8 746.4 
佣金65.8 60.2 252.7 238.9 259.9 
推迟购置费用(48.3)(43.2)(182.7)(171.9)(206.2)
递延收购成本的摊销45.3 52.9 209.9 229.3 248.6 
其他费用96.9 81.0 334.1 303.5 323.7 
总计356.6 331.6 1,369.2 1,360.6 1,372.4 
调整后的营业收入$84.8 $119.0 $438.1 $459.2 $453.6 
营运比率(占保费收入的百分比)：
福利比率：
自愿福利44.9 %42.9 %42.1 %43.2 %42.2 %
个人残障53.2 %40.2 %44.1 %42.8 %48.8 %
牙科和视力65.9 %65.6 %71.6 %72.6 %60.6 %
其他费用比率25.1 %20.7 %21.2 %19.2 %20.4 %
调整后的营业收入比率22.0 %30.4 %27.8 %29.1 %28.6 %
持久性：
自愿福利75.8 %75.8 %72.7 %
个人残障89.5 %89.7 %89.5 %
牙科和视力79.9 %86.0 %85.0 %

9. 3

Unum国际部门的Unum集团财务业绩
截至三个月截至的年度
12/31/202212/31/202112/31/202212/31/202112/31/2020
调整后的营业收入
保费收入
Unum UK
团体长期残障$89.4 $98.1 $376.9 $401.9 $364.9 
集体生活37.7 27.9 138.2 112.3 108.5 
补充28.2 28.4 114.0 112.6 99.8 
UNUM波兰23.0 23.1 89.7 90.2 79.6 
总保费收入178.3 177.5 718.8 717.0 652.8 
净投资收益47.8 37.9 170.1 132.7 104.6 
其他收入0.2 — 0.9 0.6 0.5 
总计226.3 215.4 889.8 850.3 757.9 
福利和费用
福利和未来福利准备金的变化132.0 139.6 564.8 556.2 500.9 
佣金11.4 13.4 56.3 54.1 49.7 
推迟购置费用(2.7)(3.2)(12.0)(12.8)(12.1)
递延收购成本的摊销1.8 1.9 7.6 8.0 7.4 
其他费用38.8 36.6 146.1 139.1 135.4 
总计181.3 188.3 762.8 744.6 681.3 
调整后的营业收入$45.0 $27.1 $127.0 $105.7 $76.6 



10

Unum英国公司的Unum集团财务业绩

截至三个月截至的年度
(单位：百万英镑，汇率除外)12/31/202212/31/202112/31/202212/31/202112/31/2020
调整后的营业收入
保费收入
团体长期残障£76.2 £72.7 £304.6 £292.0 £284.2 
集体生活32.0 20.8 112.3 81.7 84.6 
补充23.9 21.0 92.3 81.8 77.7 
总保费收入132.1 114.5 509.2 455.5 446.5 
净投资收益38.6 26.8 131.9 91.0 76.0 
其他收入(亏损)— (0.1)0.1 0.1 0.1 
总计170.7 141.2 641.2 546.6 522.6 
福利和费用
福利和未来福利准备金的变化100.4 93.2 413.2 362.8 352.5 
佣金5.8 7.1 31.8 28.7 28.1 
推迟购置费用(0.9)(1.1)(4.2)(4.3)(4.2)
递延收购成本的摊销1.3 1.3 5.0 5.1 5.3 
其他费用26.4 22.0 95.6 81.8 86.5 
总计133.0 122.5 541.4 474.1 468.2 
调整后的营业收入£37.7 £18.7 £99.8 £72.5 £54.4 
加权平均英镑/美元汇率1.183 1.353 1.222 1.377 1.287 
营运比率(占保费收入的百分比)：
利润率76.0 %81.4 %81.1 %79.6 %78.9 %
其他费用比率20.0 %19.2 %18.8 %18.0 %19.4 %
调整后的营业收入比率28.5 %16.3 %19.6 %15.9 %12.2 %
持久性：
团体长期残障85.1 %89.3 %88.2 %
集体生活87.9 %86.5 %81.8 %
补充92.8 %90.9 %90.7 %

10. 1

UNUM集团殖民地人寿部门的财务业绩
截至三个月截至的年度
12/31/202212/31/202112/31/202212/31/202112/31/2020
调整后的营业收入
保费收入
事故、疾病和残疾$234.9 $238.2 $948.9 $953.3 $975.1 
生命97.9 97.4 401.1 384.7 376.4 
癌症与危重疾病87.6 87.7 352.0 352.2 360.5 
总保费收入420.4 423.3 1,702.0 1,690.2 1,712.0 
净投资收益37.3 40.9 152.7 172.0 155.7 
其他收入0.3 0.2 1.1 1.0 1.1 
总计458.0 464.4 1,855.8 1,863.2 1,868.8 
福利和费用
福利和未来福利准备金的变化189.3 222.2 803.1 910.4 906.5 
佣金82.0 83.2 340.0 320.1 334.3 
推迟购置费用(61.4)(66.7)(271.8)(252.6)(272.6)
递延收购成本的摊销72.8 68.1 288.5 259.1 257.7 
其他费用82.3 77.6 321.4 297.0 307.5 
总计365.0 384.4 1,481.2 1,534.0 1,533.4 
调整后的营业收入$93.0 $80.0 $374.6 $329.2 $335.4 
营运比率(占保费收入的百分比)：
利润率45.0 %52.5 %47.2 %53.9 %52.9 %
其他费用比率19.6 %18.3 %18.9 %17.6 %18.0 %
调整后的营业收入比率22.1 %18.9 %22.0 %19.5 %19.6 %
持久性：
事故、疾病和残疾73.3 %75.4 %74.3 %
生命84.5 %85.5 %83.7 %
癌症与危重疾病82.3 %82.4 %81.8 %

11

封闭区块细分市场的统一集团财务业绩
截至三个月截至的年度
12/31/202212/31/202112/31/202212/31/202112/31/2020
调整后的营业收入
保费收入
长期护理$174.4 $175.9 $697.4 $704.3 $666.9 
所有其他56.5 68.6 246.9 291.5 327.5 
总保费收入230.9 244.5 944.3 995.8 994.4 
净投资收益252.9 282.5 1,070.6 1,159.0 1,370.3 
其他收入12.4 15.3 58.0 65.1 66.6 
总计496.2 542.3 2,072.9 2,219.9 2,431.3 
福利和费用
福利和未来福利准备金的变化405.0 414.4 1,627.3 1,793.2 3,426.8 
佣金18.1 19.2 75.7 80.5 78.4 
利息和债务支出— — — — 3.1 
其他费用48.0 51.7 185.8 203.5 158.7 
总计471.1 485.3 1,888.8 2,077.2 3,667.0 
所得税前收益(亏损)和净投资损益25.1 57.0 184.1 142.7 (1,235.7)
增加长期护理储备— — — 2.1 151.5 
个人伤残储备金增加— — — 6.4 — 
集团养老金准备金增加— — — 25.1 17.5 
封闭式个人残障再保险交易的影响— — — 139.3 1,305.5 
再保险费用的摊销15.3 19.7 63.8 79.1 2.6 
调整后的营业收入$40.4 $76.7 $247.9 $394.7 $241.4 
利息调整损失率：
长期护理1
86.3 %82.2 %82.0 %77.3 %68.9 %
营运比率(占保费收入的百分比)：
其他费用比率2
14.2 %13.1 %12.9 %11.9 %13.6 %
收益(亏损)比率10.9 %23.3 %19.5 %14.3 %(124.3)%
调整后的营业收入比率17.5 %31.4 %26.3 %39.6 %24.3 %
持久性：
长期护理95.7 %95.6 %94.8 %
1不包括截至2021年12月31日的12个月内与2021年第三季度准备金假设更新有关的210万美元，不包括截至2020年12月31日的12个月内与2020年第四季度准备金假设更新有关的1.515亿美元。
2不包括在截至2022年、2021年和2020年的年度内摊销的再保险成本。还不包括2021年和2020年分别与2021年第一季度和2020年第四季度发生的封闭式个人残疾再保险交易的两个阶段有关的620万美元和2100万美元的交易成本。
12

UNUM集团企业部门财务业绩
截至三个月截至的年度
12/31/202212/31/202112/31/202212/31/202112/31/2020
调整后的营业收入
净投资收益$19.5 $7.4 $52.5 $27.9 $9.8 
其他收入1.2 2.1 4.8 6.2 1.1 
总计20.7 9.5 57.3 34.1 10.9 
利息、债务和其他费用58.2 54.6 221.6 305.3 247.7 
所得税前亏损和净投资损益(37.5)(45.1)(164.3)(271.2)(236.8)
内部使用软件的减值损失— — — 12.1 — 
与提前偿还债务有关的费用— — — 67.3 — 
ROU资产减值损失— — — 13.9 12.7 
与组织设计更新相关的成本— — — — 23.3 
调整后的营业亏损$(37.5)$(45.1)$(164.3)$(177.9)$(200.8)



13

Unum集团储备
2022年12月31日
毛收入转让的再保险总额
政策储备索赔准备金总净值
%已招致IBNR%总计
群体残障$— — %$5,003.0 $747.6 25.2 %$5,750.6 $46.4 $5,704.2 
群体生活与意外死亡与肢解54.5 0.2 678.1 260.0 4.1 992.6 7.5 985.1 
个人残障435.0 2.0 1,427.8 154.1 6.9 2,016.9 208.8 1,808.1 
自愿福利1,791.0 8.2 44.8 50.3 0.4 1,886.1 13.2 1,872.9 
牙科和视力— — 0.2 10.7 0.1 10.9 0.1 10.8 
Unum US细分市场2,280.5 10.4 7,153.9 1,222.7 36.7 10,657.1 276.0 10,381.1 
Unum国际分部206.1 0.9 1,925.4 164.8 9.2 2,296.3 74.2 2,222.1 
殖民生活片段2,575.9 11.8 276.5 106.5 1.7 2,958.9 1.3 2,957.6 
长期护理11,220.7 51.2 2,477.5 283.0 12.1 13,981.2 5.7 13,975.5 
所有其他5,620.7 25.7 9,021.5 201.0 40.3 14,843.2 12,602.8 2,240.4 
闭合块段16,841.4 76.9 11,499.0 484.0 52.4 28,824.4 12,608.5 16,215.9 
小计$21,903.9 100.0 %$20,854.8 $1,978.0 100.0 %44,736.7 12,960.0 31,776.7 
与未实现投资损益相关的调整(566.7)(18.1)(548.6)
已整合$44,170.0 $12,941.9 $31,228.1 

与未实现投资损益相关的调整反映了如果与相应的可供出售证券相关的未实现投资损益已经实现，投保人负债将需要发生的变化。这一调整的变化主要是由于信贷利差和美国国债利率的变动。


14

Unum集团储备
2021年12月31日
毛收入转让的再保险总额
政策储备索赔准备金总净值
%已招致IBNR%总计
群体残障$— — %$5,350.2 $766.6 25.9 %$6,116.8 $52.3 $6,064.5 
群体生活与意外死亡与肢解56.7 0.3 715.8 281.0 4.2 1,053.5 4.4 1,049.1 
个人残障456.1 2.1 1,412.0 150.4 6.6 2,018.5 205.7 1,812.8 
自愿福利1,752.2 8.1 47.6 51.3 0.4 1,851.1 23.7 1,827.4 
牙科和视力— — 0.9 11.5 0.1 12.4 0.1 12.3 
Unum US细分市场2,265.0 10.5 7,526.5 1,260.8 37.2 11,052.3 286.2 10,766.1 
Unum国际分部211.2 1.0 2,110.7 156.0 9.6 2,477.9 94.3 2,383.6 
殖民生活片段2,471.8 11.4 322.8 115.5 1.9 2,910.1 3.2 2,906.9 
长期护理10,842.2 50.2 2,300.1 271.7 10.9 13,414.0 7.4 13,406.6 
所有其他5,800.8 26.9 9,363.2 237.4 40.4 15,401.4 13,095.5 2,305.9 
闭合块段16,643.0 77.1 11,663.3 509.1 51.3 28,815.4 13,102.9 15,712.5 
小计$21,591.0 100.0 %$21,623.3 $2,041.4 100.0 %45,255.7 13,486.6 31,769.1 
与未实现投资损益相关的调整4,659.5 132.1 4,527.4 
已整合$49,915.2 $13,618.7 $36,296.5 



14. 1

Unum集团投资
12/31/202212/31/202212/31/2021
固定期限证券(公允价值)选定的统计信息
公众$22,060.8 63.4 %盈利账面收益率4.57 %4.85 %
抵押贷款支持/资产支持证券573.3 1.6 平均持续时间(年)7.758.35
私募5,430.9 15.6 
高产1,989.8 5.7 
政府证券1,325.3 3.8 
市政证券3,457.2 9.9 
可赎回优先股3.5 — 
总计$34,840.8 100.0 %
摊销成本公允价值私募股权合作伙伴关系12/31/202212/31/2021
固定期限证券的质量评级私人信贷伙伴关系$275.0 $279.4 
AAA级5.2 %5.3 %私募股权合作伙伴关系485.3 384.6 
AA型11.9 11.4 房地产合作伙伴关系434.0 314.6 
A27.1 27.6 总计$1,194.3 $978.6 
BAA50.1 50.0 
低于Baa5.7 5.7 
总计100.0 %100.0 %非流动投资$— $19.8 


15

Unum Group Investments截至2022年12月31日
固定期限证券-按行业分类-未实现收益(亏损)
分类公允价值未实现净收益(亏损)公允价值与未实现亏损总额未实现亏损总额带有未实现收益总额的公允价值未实现毛利
基础产业$2,554.5 $(212.6)$1,975.5 $245.8 $579.0 $33.2 
资本货物3,193.6 (224.2)2,227.7 294.8 965.9 70.6 
通信2,182.4 (156.6)1,365.8 236.5 816.6 79.9 
消费周期1,402.6 (127.2)1,146.2 147.3 256.4 20.1 
消费非周期性5,763.3 (537.5)4,097.5 654.6 1,665.8 117.1 
能量2,770.0 (72.1)1,467.1 155.0 1,302.9 82.9 
金融机构3,473.9 (443.7)3,075.4 464.3 398.5 20.6 
抵押贷款/资产担保573.3 (18.8)386.7 27.0 186.6 8.2 
主权国家827.1 (81.0)337.0 115.9 490.1 34.9 
技术1,567.5 (177.8)1,438.5 186.9 129.0 9.1 
交通运输1,620.3 (164.5)1,269.5 183.1 350.8 18.6 
美国政府机构和市政当局3,955.4 (554.4)2,525.5 661.8 1,429.9 107.4 
公用事业4,956.9 (214.0)2,497.4 355.0 2,459.5 141.0 
总计$34,840.8 $(2,984.4)$23,809.8 $3,728.0 $11,031.0 $743.6 
固定到期日证券未实现损失总额(按未实现损失部位的时间长短划分)
投资级低于投资级
类别公允价值未实现亏损总额公允价值未实现亏损总额
少于91天$2,313.9 $73.6 $151.7 $1.8 
91至180天5,523.4 316.6 312.3 12.6 
181至270天5,377.7 643.0 470.4 39.1 
271天至1年6,010.3 1,446.8 665.0 92.3 
超过1年2,852.1 1,065.5 133.0 36.7 
总计$22,077.4 $3,545.5 $1,732.4 $182.5 

15. 1

《统计资料补充附录》

2022年重要项目

·2022年第三季度准备金假设更新导致我们的Unum US集团长期残疾和团体人寿产品线税前准备金分别减少1.21亿美元和3400万美元，或税后分别减少9560万美元和2690万美元。

2021年重要项目

·2021年第三季度准备金假设更新导致Unum US集团长期残疾产品线税前准备金减少2.15亿美元，税后1.699亿美元，税前准备金分别增加210万美元、640万美元和2510万美元，或封闭式长期护理、封闭式团体残疾和封闭式团体养老金产品线分别增加170万美元、510万美元和1980万美元。
·2021年第三季度，我们不再计划使用的以前资本化的内部使用软件的税前减值亏损为1210万美元，税后亏损为960万美元。
·2021年第二季度与提前偿还6730万美元税前债务或5320万美元税后债务有关的成本。
·2021年第二季度，与办公空间运营租赁相关的使用权(ROU)资产减值亏损1390万美元，税后亏损1100万美元，我们不打算继续使用该资产来支持我们的一般运营。
·2021年第二季度，英国税率从19%上调至25%，自2023年4月1日起生效，这导致我们通过持续运营重估递延税资产和负债，增加了2420万美元的税收支出。
·2020年12月，我们完成了再保险交易的第一阶段，根据该交易，Unum集团的全资国内保险子公司普罗维登人寿和意外保险公司、Paul Revere人寿保险公司和美国Unum人寿保险公司，分别与联邦年金和人寿保险公司(Federal)签订了单独的再保险协议，从2020年7月1日起在共同保险的基础上对关闭的区块个人残疾业务进行再保险，主要是由割让公司承保的直接业务。于2021年3月31日，吾等完成第二阶段的再保险交易，据此，割让公司及英联邦修订及重述各自的再保险协议，于2021年1月1日起按共同保险及经修改的共同保险基础对剩余已关闭的区块个人残疾业务的一大部分(于2020年12月未予割让)进行再保险，主要是先前由割让公司承担的业务。

2020年12月，普惠人寿和意外保险公司(PLC)，也是Unum集团的全资国内保险子公司，与英联邦达成了一项协议，根据协议，PLC将为现役寿险队列(ALR队列)向英联邦提供为期12年的波动率保险。2021年3月31日，PLC和英联邦修改并重申了这项协议，纳入了与割让公司和英联邦之间作为交易第二阶段的一部分而再保险的额外业务相关的ALR队列。作为修订和重述的波动率保险的一部分，PLC从英联邦获得了大约1800万美元的付款。

关于第二阶段的再保险交易，英联邦向割让的公司支付了总计1,820万美元的割让佣金。剥离的公司转移了7.67亿美元的资产，其中主要包括现金和固定期限证券。此外，我们在2021年第一季度确认了与第二阶段有关的以下内容：

·与投资转让有关的已实现投资净收益总计6760万美元，即税后5340万美元。
·福利增加和未来福利准备金变动1.331亿美元，或税后1.051亿美元，原因是实现了以前未实现的投资收益和亏损，记录在累积的其他全面收入中。
·交易成本总计620万美元，税后为500万美元。
·与索赔状态保单有关的9.9亿美元可收回的再保险(DLR队列)。
·应支付3.072亿美元，涉及在修改后的共同保险基础上割让的与企业有关的投资资产组合。
16

统计数据补充附录--续

·与DLR队列相关的4310万美元的再保险成本，或预付再保险保费。
·与ALR队列相关的500万美元存款资产。

2020年重要项目

·关于上述再保险交易的第一阶段，割让公司向英联邦支付了总计约4.38亿美元的现金割让佣金，并转移了以固定期限证券和现金为主的额外资产，总额为66.698亿美元。PLC从英联邦获得了6200万美元的付款，用于支付交易第一阶段再保险业务的12年期波动率保险。此外，我们在2020年第四季度确认了与第一阶段相关的以下内容：

·与投资转移有关的税前已实现投资净收益为13.023亿美元，税后为10.288亿美元。
·福利增加和未来福利准备金变动12.845亿美元，或税后10.147亿美元，原因是实现了以前未实现的投资收益和亏损，记录在累积的其他全面收入中。
·交易成本总计2100万美元，税后1660万美元。
·净税收优惠3650万美元。
·可回收再保险61.415亿美元，相当于与DLR队列有关的让出准备金。
·与DLR队列相关的8.157亿美元的再保险成本，或预付再保险保费，其中我们确认的摊销费用为260万美元，或税后200万美元。
·与ALR队列相关的8820万美元的存款资产。

·2020年第四季度准备金假设更新导致我们的封闭式长期护理和封闭式团体养老金产品线的准备金税前分别增加了1.515亿美元和1750万美元，或税后分别增加了1.197亿美元和1380万美元。
·2020年12月，罗斯文控股公司赎回了罗斯文票据剩余的3500万美元本金，并免除了任何合同抵押品要求。
·2020年第三季度与组织设计更新相关的税前成本为2330万美元，税后成本为1860万美元。
·2020年第二季度，与办公空间运营租赁相关的ROU资产减值亏损1270万美元，税后亏损1000万美元，我们不打算继续使用该办公空间来支持我们的一般运营。
·2016年6月，财务会计准则委员会(FASB)发布了最新版本，修订了金融工具减值指南。这一更新增加了一个被称为当前预期信贷损失模型的减值模型，该模型基于预期损失而不是已发生的损失，通常将导致更早地确认损失准备。这一新模式适用于抵押贷款、被归类为持有至到期的固定期限证券以及某些应收账款等金融工具。这一更新还前瞻性地修改了用于可供出售的固定到期日证券的非临时性减值模型，使信贷损失被确认为拨备，而不是证券摊销成本的减少。我们采用了一种修正的追溯方法，从2020年1月1日起采用这一更新，通过截至2020年1月1日的累积效果调整，导致留存收益减少1890万美元，抵押贷款减少830万美元，可收回的再保险减少180万美元，应收账款和保费减少1350万美元，递延所得税负债减少500万美元，其他负债增加30万美元。







16.1

统计数据补充附录--续

非公认会计准则财务指标

我们使用非GAAP财务计量来分析我们的业绩，非GAAP财务计量排除或包括通常不被排除或包括在根据GAAP计算和列报的最直接可比计量中的金额。我们认为，以下非GAAP财务指标是更好的业绩衡量标准，是我们业务收入和盈利能力以及潜在趋势的更好指标：

·综合调整后营业收入，不包括投资收益或损失；
·税后调整后的营业收入或亏损，其中不包括投资收益或损失、再保险费用的摊销以及某些其他项目；
·调整后的营业权益回报，使用税后调整后营业收入或亏损计算，不包括证券的未实现收益或亏损以及套期保值的净收益或亏损；
·杠杆率，不包括证券的未实现收益或损失和套期保值的净收益或损失；以及
·每股普通股账面价值，不包括累计其他综合收益(亏损)(AOCI)。

投资损益主要包括已实现的投资损益、预期的投资信用损失和衍生产品的损益。证券的投资损益和未实现损益取决于市场状况，并不一定与有关本公司基础业务的决策有关。杠杆率和每股普通股账面价值(不包括AOCI的某些组成部分)是重要的衡量标准，其中某些成分往往会根据市场状况和总体经济趋势而波动。

如前所述，我们已通过分别于2020年12月和2021年3月执行的再保险交易的两个阶段退出了我们的封闭式个人残疾产品线的很大一部分。因此，我们排除了在与DLR保单队列相关的业务退出时确认的再保险成本的摊销。我们相信，剔除摊销的再保险成本可以更好地了解我们正在进行的业务的结果。

我们可能会在其他时候将某些其他项目排除在我们对财务比率和指标的讨论之外，以加强对我们的运营业绩和基本基本面的了解和可比性，但这种排除并不表明类似的项目可能不会再次出现，也不会取代净收益或净亏损作为衡量我们整体盈利能力的指标。

关于最直接可比的GAAP措施与这些非GAAP财务措施的对账，请参阅第2页所列“非GAAP财务措施的对账”，但不包括普通股每股账面价值。
16.2

非公认会计准则财务指标的对账
截至三个月
12月31日9月30日6月30日3月31日12月31日9月30日6月30日3月31日12月31日
202220212020
总收入$3,005.7 $2,961.9 $3,040.9 $2,982.5 $2,979.1 $2,969.7 $2,993.0 $3,072.0 $4,273.5 
不包括：
净投资收益(亏损)6.6 (4.4)(4.1)(13.8)(8.7)(0.1)0.9 84.6 1,304.9 
调整后的营业收入$2,999.1 $2,966.3 $3,045.0 $2,996.3 $2,987.8 $2,969.8 $2,992.1 $2,987.4 $2,968.6 

16.3

对非公认会计准则财务指标的对账--续
税后调整后营业收入(亏损)
平均分配股本1
调整后的营业股本回报率
截至2022年12月31日的年度
UNUM美国$767.2 $4,706.9 16.3 %
UNUM国际156.7 772.7 20.3 %
殖民生活295.7 1,549.1 19.1 %
核心运营部门1,219.6 7,028.7 17.4 %
封闭区块190.9 4,762.6 
公司(156.2)(979.6)
总计$1,254.3 $10,811.7 11.6 %
截至2021年12月31日的年度
UNUM美国$367.8 $4,500.0 8.2 %
UNUM国际84.1 806.1 10.4 %
殖民生活259.9 1,580.3 16.4 %
核心运营部门711.8 6,886.4 10.3 %
封闭区块248.6 4,208.6 
公司(69.7)(1,046.0)
总计$890.7 $10,049.0 8.9 %
截至2020年12月31日的年度
UNUM美国$651.4 $4,458.2 14.6 %
UNUM国际51.9 797.7 6.5 %
殖民生活264.5 1,584.1 16.7 %
核心运营部门967.8 6,840.0 14.1 %
封闭区块183.8 3,979.2 
公司(146.2)(1,395.2)
总计$1,005.4 $9,424.0 10.7 %

1不包括证券未实现收益(亏损)和套期保值净收益(亏损)，并使用第16.5页所列股东权益余额计算。由于实施了财务会计准则委员会的更新，对某些股东权益项2020年的期初余额进行了调整，我们正在使用反映2020年1月1日调整后的期初余额的内部分配权益来计算2020年的平均分配股本。因此，我们某些部门截至2020年12月31日的年度平均股本将不会使用2019年12月31日的历史分配股本计算。
16.4

对非公认会计准则财务指标的对账--续
税后调整后营业收入(亏损)
平均分配权益2
年化调整后营业权益报酬率
截至2022年12月31日的三个月
UNUM美国$180.6 $4,808.7 15.0 %
UNUM国际40.4 720.0 22.4 %
殖民生活73.4 1,549.3 19.0 %
核心运营部门294.4 7,078.0 16.6 %
封闭区块29.7 4,832.6 
公司(37.4)(807.5)
总计$286.7 $11,103.1 10.3 %
截至2021年12月31日的三个月
UNUM美国$64.3 $4,611.4 5.6 %
UNUM国际21.6 783.5 11.0 %
殖民生活63.2 1,556.6 16.2 %
核心运营部门149.1 6,951.5 8.6 %
封闭区块60.0 4,337.7 
公司(27.1)(986.6)
总计$182.0 $10,302.6 7.1 %
2不包括证券未实现收益(亏损)和套期保值净收益(亏损)，并使用下列股东权益余额计算。

平均分配股本计算如下：
12/31/20229/30/202212/31/20219/30/202112/31/202012/31/2019
股东权益总额$9,197.5 $8,659.5 $11,416.4 $11,118.2 $10,871.0 $9,965.0 
不包括：
证券未实现净收益(亏损)(2,023.8)(2,329.3)962.2 836.0 1,067.7 615.9 
套期保值净收益(亏损)(9.6)13.5 61.8 69.5 97.8 187.8 
调整后股东权益合计$11,230.9 $10,975.3 $10,392.4 $10,212.7 $9,705.5 $9,161.3 
截至三个月截至12个月截至三个月截至12个月截至12个月
12/31/202212/31/202112/31/2020
平均调整后股东权益$11,103.1 $10,811.7 $10,302.6 $10,049.0 $9,424.0 


16.5

对非公认会计准则财务指标的对账--续
截至三个月
12月31日12月31日
20222021
(单位：百万)每股*(单位：百万)每股*
净收入$279.6 $1.39 $159.7 $0.78 
不包括：
净投资收益(亏损)、其他(扣除税项支出(收益)为1.7美元；(1.9)美元)
4.9 0.02 (6.8)(0.03)
摊销再保险成本(扣除税收优惠净额3.3美元；4.2美元)
(12.0)(0.06)(15.5)(0.08)
税后调整后营业收入$286.7 $1.43 $182.0 $0.89 
*假设稀释。

16.6

对非公认会计准则财务指标的对账--续
截至十二月三十一日止的年度
202220212020
(单位：百万)每股*(单位：百万)每股*(单位：百万)每股*
净收入$1,314.2 $6.50 $824.2 $4.02 $793.0 $3.89 
不包括：
净投资损益
与再保险交易相关的已实现投资净收益(扣除税费净额-；14.2美元；273.5美元)— — 53.4 0.26 1,028.8 5.05 
净投资收益(亏损)，其他(扣除税费(收益)后的净额为3.5美元；1.9美元；20.9美元)(12.2)(0.07)7.2 0.03 (82.3)(0.40)
净投资收益(亏损)合计(12.2)(0.07)60.6 0.29 946.5 4.65 
与封闭式个人伤残再保险交易有关的项目
福利准备金和交易费用的变化(扣除税收优惠净额-；29.2美元；274.2美元)— — (110.1)(0.53)(1,031.3)(5.06)
摊销再保险成本(扣除税收优惠后净额为13.4美元；16.8美元；0.6美元)(50.4)(0.25)(62.3)(0.31)(2.0)(0.01)
再保险交易的净税收优惠— — — — 36.5 0.18 
与封闭式个人伤残再保险交易相关的项目合计(50.4)(0.25)(172.4)(0.84)(996.8)(4.89)
与准备金假设更新相关的准备金净变化(扣除税项支出(收益)净额为32.5美元；38.1美元；(35.5)美元)122.5 0.61 143.3 0.70 (133.5)(0.66)
内部使用软件的减值损失(扣除税收优惠后净额为$-；$2.5；$-)— — (9.6)(0.05)— — 
与提前偿还债务有关的成本(扣除税收优惠净额$-；$14.1；$-)— — (53.2)(0.26)— — 
ROU资产减值损失(扣除税收优惠净额-；2.9美元；2.7美元)— — (11.0)(0.05)(10.0)(0.05)
英国税率上调的影响— — (24.2)(0.12)— — 
与组织设计更新相关的成本(扣除税收优惠$-；$-；$4.7)— — — — (18.6)(0.09)
税后调整后营业收入$1,254.3 $6.21 $890.7 $4.35 $1,005.4 $4.93 
*假设稀释。




16.7

对非公认会计准则财务指标的对账--续
12月31日
202220212020
债务$3,429.8 $3,442.2 $3,345.7 
包括：
租赁责任67.9 82.6 105.9 
不包括：
调整后的债务和租赁负债$3,497.7 $3,524.8 $3,451.6 
股东权益总额$9,197.5 $11,416.4 $10,871.0 
不包括：
证券未实现净收益(亏损)和套期保值净收益(亏损)(2,033.4)1,024.0 1,165.5 
调整后的权益11,230.9 10,392.4 9,705.5 
作为调整和租赁负债的债务3,497.7 3,524.8 3,451.6 
调整后资本总额$14,728.6 $13,917.2 $13,157.1 
杠杆率23.7 %25.3 %26.2 %
截至三个月
2022年12月31日2021年12月31日
保费收入
以当地货币计算的保费收入1
加权平均汇率2
以不变货币计算的保费收入
UNUM国际
Unum UK$155.3 £114.5 1.176 $134.7 
UNUM波兰23.0 zł93.4 0.217 20.2 
总计178.3 154.9 
UNUM美国1,581.5 $1,529.3 1,529.3 
殖民生活420.4 $423.3 423.3 
核心运营$2,180.2 $2,107.5 
1 Unum UK的保费收入以百万英镑为单位，Unum波兰的保费收入为数百万兹罗提，Unum美国和殖民地人寿的保费收入为美元。
2汇率是根据最近一个时期适用于可比上一时期的平均外币汇率计算的。

16.8

对非公认会计准则财务指标的对账--续

截至12个月
2022年12月31日2021年12月31日
保费收入$9,623.4 $9,481.0 
运营费用$2,109.7 $1,983.8 
不包括：
再保险费用的摊销(63.8)(79.1)
与封闭式个人残疾再保险交易相关的交易成本— (6.2)
内部使用软件的减值损失— (12.1)
ROU资产减值损失— (13.9)
调整后的运营费用$2,045.9 $1,872.5 
运营费用比率21.9 %20.9 %
调整后的运营费用比率21.3 %19.8 %

截至三个月
2022年12月31日2021年12月31日
Uum US保费收入$1,581.5 $1,529.3 
与未赚取保费准备金有关的估计变动9.3— 
调整后的Unum US保费收入$1,590.8 $1,529.3 

16.9