库伦/弗罗斯特银行家公司 | |||||||||||||||||||||||||||||
综合财务摘要(未经审计) | |||||||||||||||||||||||||||||
(以千为单位,每股除外) | |||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||
第四季度 | 第三季度 | 第二季度 | 第一季度 | 第四季度 | |||||||||||||||||||||||||
简明损益表 | |||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入 | $ | 398,457 | $ | 355,547 | $ | 288,208 | $ | 249,071 | $ | 240,708 | |||||||||||||||||||
净利息收入(1) | 423,892 | 379,518 | 311,377 | 272,194 | 264,049 | ||||||||||||||||||||||||
信用损失费用 | 3,000 | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
非利息收入: | |||||||||||||||||||||||||||||
信托和投资管理费 | 39,695 | 38,552 | 37,776 | 38,656 | 38,425 | ||||||||||||||||||||||||
存款账户手续费 | 22,321 | 22,960 | 23,870 | 22,740 | 22,234 | ||||||||||||||||||||||||
保险佣金及费用 | 11,674 | 13,152 | 11,776 | 16,608 | 11,714 | ||||||||||||||||||||||||
交换费和信用卡交易费 | 4,480 | 4,614 | 4,911 | 4,226 | 4,237 | ||||||||||||||||||||||||
其他收费、佣金及费用 | 10,981 | 11,095 | 9,887 | 9,627 | 10,107 | ||||||||||||||||||||||||
证券交易净收益(亏损) | — | — | — | — | 69 | ||||||||||||||||||||||||
其他 | 16,529 | 9,448 | 9,707 | 9,533 | 22,270 | ||||||||||||||||||||||||
非利息收入总额 | 105,680 | 99,821 | 97,927 | 101,390 | 109,056 | ||||||||||||||||||||||||
非利息支出: | |||||||||||||||||||||||||||||
薪金和工资 | 136,697 | 127,189 | 116,881 | 111,329 | 105,541 | ||||||||||||||||||||||||
员工福利 | 21,975 | 21,680 | 20,733 | 24,220 | 19,189 | ||||||||||||||||||||||||
净入住率 | 28,572 | 28,133 | 28,379 | 27,411 | 27,435 | ||||||||||||||||||||||||
技术、家具和设备 | 30,912 | 30,781 | 29,921 | 29,157 | 28,230 | ||||||||||||||||||||||||
存款保险 | 3,967 | 4,279 | 3,724 | 3,633 | 3,339 | ||||||||||||||||||||||||
无形摊销 | 100 | 103 | 131 | 146 | 153 | ||||||||||||||||||||||||
其他 | 59,074 | 45,733 | 46,578 | 42,836 | 54,708 | ||||||||||||||||||||||||
非利息支出总额 | 281,297 | 257,898 | 246,347 | 238,732 | 238,595 | ||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 219,840 | 197,470 | 139,788 | 111,729 | 111,169 | ||||||||||||||||||||||||
所得税 | 28,666 | 27,710 | 20,674 | 12,627 | 10,148 | ||||||||||||||||||||||||
净收入 | 191,174 | 169,760 | 119,114 | 99,102 | 101,021 | ||||||||||||||||||||||||
优先股股息 | 1,669 | 1,668 | 1,669 | 1,669 | 1,669 | ||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的净收入 | $ | 189,505 | $ | 168,092 | $ | 117,445 | $ | 97,433 | $ | 99,352 | |||||||||||||||||||
每普通股数据 | |||||||||||||||||||||||||||||
普通股每股收益-基本 | $ | 2.92 | $ | 2.60 | $ | 1.82 | $ | 1.51 | $ | 1.54 | |||||||||||||||||||
每股普通股收益-稀释后 | 2.91 | 2.59 | 1.81 | 1.50 | 1.54 | ||||||||||||||||||||||||
普通股每股现金股息 | 0.87 | 0.87 | 0.75 | 0.75 | 0.75 | ||||||||||||||||||||||||
季度末普通股每股账面价值 | 46.49 | 41.53 | 49.93 | 56.65 | 67.11 | ||||||||||||||||||||||||
已发行普通股 | |||||||||||||||||||||||||||||
期末普通股 | 64,355 | 64,211 | 64,123 | 64,094 | 63,986 | ||||||||||||||||||||||||
加权平均普通股-基本 | 64,303 | 64,158 | 64,113 | 64,051 | 63,879 | ||||||||||||||||||||||||
股票补偿的稀释效应 | 344 | 343 | 354 | 410 | 462 | ||||||||||||||||||||||||
加权平均普通股-稀释后 | 64,647 | 64,501 | 64,467 | 64,461 | 64,341 | ||||||||||||||||||||||||
选定的年化比率 | |||||||||||||||||||||||||||||
平均资产回报率 | 1.44 | % | 1.27 | % | 0.92 | % | 0.79 | % | 0.81 | % | |||||||||||||||||||
平均普通股权益回报率 | 27.16 | 20.13 | 13.88 | 9.58 | 9.26 | ||||||||||||||||||||||||
净利息收入与平均收益资产之比(1) | 3.31 | 3.01 | 2.56 | 2.33 | 2.31 | ||||||||||||||||||||||||
(1)假设税率为21%的应税等值基础。 | |||||||||||||||||||||||||||||
库伦/弗罗斯特银行家公司 | |||||||||||||||||||||||||||||
综合财务摘要(未经审计) | |||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||
第四季度 | 第三季度 | 第二季度 | 第一季度 | 第四季度 | |||||||||||||||||||||||||
资产负债表摘要 | |||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | |||||||||||||||||||||||||||||
平均余额: | |||||||||||||||||||||||||||||
贷款 | $ | 17,063 | $ | 16,823 | $ | 16,674 | $ | 16,386 | 15,984 | ||||||||||||||||||||
不包括Paycheck保障计划的贷款 | 17,020 | 16,752 | 16,531 | 16,084 | 15,391 | ||||||||||||||||||||||||
赚取资产 | 48,867 | 49,062 | 47,880 | 47,339 | 46,008 | ||||||||||||||||||||||||
总资产 | 52,284 | 52,383 | 51,088 | 50,323 | 48,897 | ||||||||||||||||||||||||
无息活期存款 | 17,980 | 18,511 | 18,355 | 17,961 | 17,885 | ||||||||||||||||||||||||
计息存款 | 26,779 | 27,292 | 26,371 | 25,001 | 23,142 | ||||||||||||||||||||||||
总存款 | 44,759 | 45,803 | 44,726 | 42,962 | 41,027 | ||||||||||||||||||||||||
股东权益 | 2,913 | 3,459 | 3,540 | 4,270 | 4,400 | ||||||||||||||||||||||||
期末余额: | |||||||||||||||||||||||||||||
贷款 | $ | 17,155 | $ | 16,951 | $ | 16,736 | $ | 16,543 | $ | 16,336 | |||||||||||||||||||
不包括Paycheck保障计划的贷款 | 17,120 | 16,900 | 16,644 | 16,335 | 15,908 | ||||||||||||||||||||||||
赚取资产 | 49,402 | 49,517 | 48,404 | 48,107 | 48,063 | ||||||||||||||||||||||||
商誉和无形资产 | 655 | 655 | 656 | 656 | 656 | ||||||||||||||||||||||||
总资产 | 52,892 | 52,946 | 51,785 | 51,296 | 50,878 | ||||||||||||||||||||||||
总存款 | 43,954 | 46,560 | 45,602 | 44,431 | 42,696 | ||||||||||||||||||||||||
股东权益 | 3,137 | 2,812 | 3,347 | 3,776 | 4,440 | ||||||||||||||||||||||||
调整后股东权益(1) | 4,486 | 4,341 | 4,221 | 4,148 | 4,092 | ||||||||||||||||||||||||
资产质量 | |||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||
贷款信贷损失准备: | $ | 227,621 | $ | 234,315 | $ | 239,632 | $ | 246,835 | $ | 248,666 | |||||||||||||||||||
占期末贷款的百分比 | 1.33 | % | 1.38 | % | 1.43 | % | 1.49 | % | 1.52 | % | |||||||||||||||||||
净冲销: | $ | 3,810 | $ | 2,854 | $ | 2,807 | $ | 6,295 | $ | 2,789 | |||||||||||||||||||
按年率计算占平均贷款的百分比 | 0.09 | % | 0.07 | % | 0.07 | % | 0.16 | % | 0.07 | % | |||||||||||||||||||
非权责发生制贷款: | $ | 37,833 | $ | 29,904 | $ | 35,125 | $ | 48,966 | $ | 53,713 | |||||||||||||||||||
占贷款总额的百分比 | 0.22 | % | 0.18 | % | 0.21 | % | 0.30 | % | 0.33 | % | |||||||||||||||||||
占总资产的百分比 | 0.07 | 0.06 | 0.07 | 0.10 | 0.11 | ||||||||||||||||||||||||
综合资本比率 | |||||||||||||||||||||||||||||
普通股一级风险资本比率 | 12.85 | % | 12.74 | % | 12.64 | % | 12.78 | % | 13.13 | % | |||||||||||||||||||
基于风险的第一级资本比率 | 13.35 | 13.26 | 13.17 | 13.32 | 13.70 | ||||||||||||||||||||||||
基于风险的总资本比率 | 14.84 | 14.80 | 14.75 | 14.97 | 15.45 | ||||||||||||||||||||||||
杠杆率 | 7.29 | 7.09 | 7.03 | 7.08 | 7.34 | ||||||||||||||||||||||||
股本与资产比率(期末) | 5.93 | 5.31 | 6.46 | 7.36 | 8.73 | ||||||||||||||||||||||||
股本与资产比率(平均值) | 5.57 | 6.60 | 6.93 | 8.48 | 9.00 | ||||||||||||||||||||||||
(一)股东权益不含累计其他综合收益(亏损)。 | |||||||||||||||||||||||||||||
库伦/弗罗斯特银行家公司 | |||||||||||||||||
综合财务摘要(未经审计) | |||||||||||||||||
(以千为单位,每股除外) | |||||||||||||||||
截至十二月三十一日止的年度: | |||||||||||||||||
2022 | 2021 | 2020 | |||||||||||||||
简明损益表 | |||||||||||||||||
净利息收入 | $ | 1,291,283 | $ | 984,867 | $ | 976,001 | |||||||||||
净利息收入(1) | 1,386,981 | 1,077,315 | 1,070,937 | ||||||||||||||
信用损失费用 | 3,000 | 63 | 241,230 | ||||||||||||||
非利息收入: | |||||||||||||||||
信托和投资管理费 | 154,679 | 148,994 | 129,272 | ||||||||||||||
存款账户手续费 | 91,891 | 83,292 | 80,873 | ||||||||||||||
保险佣金及费用 | 53,210 | 51,548 | 50,313 | ||||||||||||||
交换费和信用卡交易费 | 18,231 | 17,461 | 13,470 | ||||||||||||||
其他收费、佣金及费用 | 41,590 | 36,836 | 34,825 | ||||||||||||||
证券交易净收益(亏损) | — | 69 | 108,989 | ||||||||||||||
其他 | 45,217 | 48,528 | 47,712 | ||||||||||||||
非利息收入总额 | 404,818 | 386,728 | 465,454 | ||||||||||||||
非利息支出: | |||||||||||||||||
薪金和工资 | 492,096 | 395,497 | 387,328 | ||||||||||||||
员工福利 | 88,608 | 82,029 | 75,676 | ||||||||||||||
净入住率 | 112,495 | 107,344 | 102,938 | ||||||||||||||
技术、家具和设备 | 120,771 | 112,738 | 105,232 | ||||||||||||||
存款保险 | 15,603 | 12,232 | 10,502 | ||||||||||||||
无形摊销 | 480 | 697 | 918 | ||||||||||||||
其他 | 194,221 | 171,457 | 166,310 | ||||||||||||||
非利息支出总额 | 1,024,274 | 881,994 | 848,904 | ||||||||||||||
所得税前收入 | 668,827 | 489,538 | 351,321 | ||||||||||||||
所得税 | 89,677 | 46,459 | 20,170 | ||||||||||||||
净收入 | 579,150 | 443,079 | 331,151 | ||||||||||||||
优先股股息 | 6,675 | 7,157 | 2,016 | ||||||||||||||
优先股赎回 | — | — | 5,514 | ||||||||||||||
普通股股东可获得的净收入 | $ | 572,475 | $ | 435,922 | $ | 323,621 | |||||||||||
每普通股数据 | |||||||||||||||||
普通股每股收益-基本 | $ | 8.84 | $ | 6.79 | $ | 5.11 | |||||||||||
每股普通股收益-稀释后 | 8.81 | 6.76 | 5.10 | ||||||||||||||
普通股每股现金股息 | 3.24 | 2.94 | 2.85 | ||||||||||||||
季度末普通股每股账面价值 | 46.49 | 67.11 | 65.82 | ||||||||||||||
已发行普通股 | |||||||||||||||||
期末普通股 | 64,355 | 63,986 | 63,011 | ||||||||||||||
加权平均普通股-基本 | 64,157 | 63,613 | 62,727 | ||||||||||||||
股票补偿的稀释效应 | 364 | 489 | 277 | ||||||||||||||
加权平均普通股-稀释后 | 64,521 | 64,102 | 63,004 | ||||||||||||||
选定的年化比率 | |||||||||||||||||
平均资产回报率 | 1.11 | % | 0.95 | % | 0.85 | % | |||||||||||
平均普通股权益回报率 | 16.86 | 10.35 | 8.11 | ||||||||||||||
净利息收入与平均收益资产之比(1) | 2.82 | 2.53 | 3.09 | ||||||||||||||
(1)假设税率为21%的应税等值基础。 |
库伦/弗罗斯特银行家公司 | |||||||||||||||||
综合财务摘要(未经审计) | |||||||||||||||||
截至十二月三十一日止的年度: | |||||||||||||||||
2022 | 2021 | 2020 | |||||||||||||||
资产负债表摘要(百万美元) | |||||||||||||||||
平均余额: | |||||||||||||||||
贷款 | $ | 16,739 | $ | 16,770 | $ | 17,164 | |||||||||||
不包括Paycheck保障计划的贷款 | 16,600 | 14,918 | 15,006 | ||||||||||||||
赚取资产 | 48,293 | 43,196 | 35,248 | ||||||||||||||
总资产 | 51,513 | 45,983 | 37,961 | ||||||||||||||
无息活期存款 | 18,203 | 16,671 | 13,564 | ||||||||||||||
计息存款 | 26,368 | 21,802 | 17,875 | ||||||||||||||
总存款 | 44,571 | 38,473 | 31,438 | ||||||||||||||
股东权益 | 3,541 | 4,359 | 4,039 | ||||||||||||||
期末余额: | |||||||||||||||||
贷款 | $ | 17,155 | $ | 16,336 | $ | 17,481 | |||||||||||
不包括Paycheck保障计划的贷款 | 17,120 | 15,908 | 15,047 | ||||||||||||||
赚取资产 | 49,402 | 48,063 | 39,648 | ||||||||||||||
商誉和无形资产 | 655 | 656 | 657 | ||||||||||||||
总资产 | 52,892 | 50,878 | 42,391 | ||||||||||||||
总存款 | 43,954 | 42,696 | 35,016 | ||||||||||||||
股东权益 | 3,137 | 4,440 | 4,293 | ||||||||||||||
调整后股东权益(1) | 4,486 | 4,092 | 3,780 | ||||||||||||||
资产质量(千美元) | |||||||||||||||||
贷款信贷损失准备: | $ | 227,621 | $ | 248,666 | $ | 263,177 | |||||||||||
占期末贷款的百分比 | 1.33 | % | 1.52 | % | 1.51 | % | |||||||||||
净冲销: | $ | 15,766 | $ | 8,414 | $ | 103,435 | |||||||||||
按年率计算占平均贷款的百分比 | 0.09 | % | 0.05 | % | 0.60 | % | |||||||||||
非权责发生制贷款: | $ | 37,833 | $ | 53,713 | $ | 61,449 | |||||||||||
占贷款总额的百分比 | 0.22 | % | 0.33 | % | 0.35 | % | |||||||||||
占总资产的百分比 | 0.07 | 0.11 | 0.14 | ||||||||||||||
综合资本比率 | |||||||||||||||||
普通股一级风险资本比率 | 12.85 | % | 13.13 | % | 12.86 | % | |||||||||||
基于风险的第一级资本比率 | 13.35 | 13.70 | 13.47 | ||||||||||||||
基于风险的总资本比率 | 14.84 | 15.45 | 15.44 | ||||||||||||||
杠杆率 | 7.29 | 7.34 | 8.07 | ||||||||||||||
股本与资产比率(期末) | 5.93 | 8.73 | 10.13 | ||||||||||||||
股本与资产比率(平均值) | 6.87 | 9.48 | 10.64 | ||||||||||||||
(一)股东权益不含累计其他综合收益(亏损)。 | |||||||||||||||||
库伦/弗罗斯特银行家公司 | |||||||||||||||||||||||||||||
应税--等值收益/成本和平均余额(未经审计) | |||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||
第四季度 | 第三季度 | 第二季度 | 第一季度 | 第四季度 | |||||||||||||||||||||||||
应税-等值收益/成本(1) | |||||||||||||||||||||||||||||
盈利资产: | |||||||||||||||||||||||||||||
计息存款 | 3.70 | % | 2.27 | % | 0.80 | % | 0.18 | % | 0.15 | % | |||||||||||||||||||
出售的联邦基金 | 3.88 | 2.44 | 1.26 | 0.37 | 0.22 | ||||||||||||||||||||||||
转售协议 | 4.14 | 2.39 | 1.32 | 0.27 | 0.25 | ||||||||||||||||||||||||
证券 | 3.09 | 2.94 | 2.87 | 2.88 | 3.08 | ||||||||||||||||||||||||
贷款,扣除应得的折扣后的净额 | 5.80 | 4.89 | 4.04 | 3.74 | 3.89 | ||||||||||||||||||||||||
盈利资产总额 | 4.14 | 3.43 | 2.71 | 2.39 | 2.36 | ||||||||||||||||||||||||
计息负债: | |||||||||||||||||||||||||||||
计息存款: | |||||||||||||||||||||||||||||
储蓄和利息检查 | 0.27 | 0.07 | 0.04 | 0.01 | 0.01 | ||||||||||||||||||||||||
货币市场存款账户 | 1.94 | 1.08 | 0.35 | 0.12 | 0.11 | ||||||||||||||||||||||||
时间账户 | 1.52 | 0.99 | 0.64 | 0.29 | 0.21 | ||||||||||||||||||||||||
有息存款总额 | 1.16 | 0.62 | 0.22 | 0.08 | 0.07 | ||||||||||||||||||||||||
总存款 | 0.69 | 0.37 | 0.13 | 0.05 | 0.04 | ||||||||||||||||||||||||
购买的联邦基金 | 3.78 | 2.33 | 0.84 | 0.17 | 0.12 | ||||||||||||||||||||||||
回购协议 | 2.69 | 1.50 | 0.41 | 0.10 | 0.10 | ||||||||||||||||||||||||
次级递延利息债券 | 5.39 | 3.77 | 2.51 | 1.90 | 1.81 | ||||||||||||||||||||||||
附属应付票据和其他票据 | 4.69 | 4.69 | 4.69 | 4.69 | 4.70 | ||||||||||||||||||||||||
计息负债总额 | 1.37 | 0.71 | 0.26 | 0.11 | 0.10 | ||||||||||||||||||||||||
净息差 | 2.77 | 2.72 | 2.45 | 2.28 | 2.26 | ||||||||||||||||||||||||
净利息收入与总平均收益资产之比 | 3.31 | 3.01 | 2.56 | 2.33 | 2.31 | ||||||||||||||||||||||||
平均余额 | |||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | |||||||||||||||||||||||||||||
资产: | |||||||||||||||||||||||||||||
计息存款 | $ | 11,574 | $ | 12,776 | $ | 13,041 | $ | 13,766 | $ | 15,549 | |||||||||||||||||||
出售的联邦基金 | 52 | 51 | 31 | 14 | 31 | ||||||||||||||||||||||||
转售协议 | 49 | 10 | 3 | 6 | 8 | ||||||||||||||||||||||||
证券 | 20,129 | 19,402 | 18,130 | 17,166 | 14,436 | ||||||||||||||||||||||||
贷款,扣除应得贴现后的净额 | 17,063 | 16,823 | 16,674 | 16,386 | 15,984 | ||||||||||||||||||||||||
盈利资产总额 | $ | 48,867 | $ | 49,062 | $ | 47,880 | $ | 47,339 | $ | 46,008 | |||||||||||||||||||
负债: | |||||||||||||||||||||||||||||
计息存款: | |||||||||||||||||||||||||||||
储蓄和利息检查 | $ | 12,113 | $ | 12,235 | $ | 12,336 | $ | 11,955 | $ | 11,205 | |||||||||||||||||||
货币市场存款账户 | 12,958 | 13,466 | 12,608 | 11,859 | 10,823 | ||||||||||||||||||||||||
时间账户 | 1,708 | 1,591 | 1,427 | 1,187 | 1,114 | ||||||||||||||||||||||||
有息存款总额 | 26,779 | 27,292 | 26,371 | 25,001 | 23,142 | ||||||||||||||||||||||||
总存款 | 44,759 | 45,803 | 44,726 | 42,962 | 41,027 | ||||||||||||||||||||||||
购买的联邦基金 | 37 | 42 | 36 | 28 | 27 | ||||||||||||||||||||||||
回购协议 | 3,575 | 1,960 | 1,743 | 2,052 | 2,368 | ||||||||||||||||||||||||
次级递延利息债券 | 123 | 123 | 123 | 123 | 126 | ||||||||||||||||||||||||
附属应付票据和其他票据 | 99 | 99 | 99 | 99 | 99 | ||||||||||||||||||||||||
生息资金总额 | $ | 30,613 | $ | 29,516 | $ | 28,372 | $ | 27,302 | $ | 25,762 | |||||||||||||||||||
(1)假设税率为21%的应税等值基础。 |