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2023年1月展览99.1

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前瞻性陈述本演示文稿包含前瞻性陈述，旨在由1995年《私人证券诉讼改革法》提供的此类陈述的安全港涵盖。这些陈述基于CVB金融公司和公民商业银行(统称为“公司”)管理层目前的信念和 预期，会受到重大风险和不确定性的影响，可能会导致实际结果或业绩与预期大相径庭 。你不应该过分依赖这些陈述。可能导致公司的实际结果与前瞻性陈述中描述的大不相同的因素包括但不限于：美国经济或当地、地区和全球商业、经济和政治状况的变化；持续的新冠肺炎疫情的影响；法律或监管环境的变化，包括贸易、货币和财政政策及法律； 通货膨胀或通货紧缩、利率、市场和货币波动；我们已经进行或可能进行的收购的影响；竞争环境的变化，包括技术变化；网络安全和欺诈威胁；商业和住宅房地产市场的变化；客户偏好、借贷和储蓄习惯的变化；地缘政治条件、恐怖主义或军事行动的威胁、灾难性事件或自然灾害，如地震、干旱、流行病、气候变化和极端天气；以及意想不到的法律或监管程序。这些因素还包括公司提交给证券交易委员会的文件中包含的那些因素，包括公司截至2021年12月31日的10-K表格年度报告中的“风险 因素”部分。在考虑这些前瞻性陈述时, 您应牢记这些风险和不确定性，以及公司或其管理层可能不时作出的任何警告性声明。这些前瞻性陈述仅在作出相关陈述之日发表，且仅基于作出相关陈述的公司高管当时实际已知的信息。除法律规定外，公司不承诺更新任何前瞻性陈述。非GAAP财务计量-本演示文稿中提供的某些财务信息未按照美国公认会计原则(“GAAP”)编制，并在非GAAP的基础上列报。投资者和分析师应参考本演示文稿中包含的对账，并应将公司的非GAAP措施视为根据GAAP编制的措施的补充，而不是替代或优于这些措施。这些指标可能与其他公司使用的类似名称的指标具有可比性，也可能不具有可比性。

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总资产：165亿美元总贷款：91亿美元总存款(包括回购)：134亿美元总股本：19亿美元CVB Financial Corp.(CVBF)是总部位于南加州内陆帝国地区的最大金融机构。成立于1974年。

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截至2023年1月CVB Financial Corp.是公民商业银行SNL Financial的控股公司截至2022年12月31日加州最大银行控股公司排名截至2022年12月31日银行业绩与评级连续183个季度盈利133连续133个季度现金股息排名福布斯排名第4,2022年美国最佳银行排名(2022年1月)福布斯排名第1,2021年美国最佳银行排名(2021年1月)福布斯排名第1,2020年美国最佳银行排名(2020年1月)福布斯排名第4,2019年美国最佳银行排名(2019年1月)福布斯排名第22017年美国最佳银行(2017年1月)福布斯2016年美国最佳银行排名第一(2016年1月)BauerFinancial报告连续54个季度获得五星高级评级惠誉评级BBB+(2022年4月)CA 4十大银行控股公司之一

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62个商业金融中心4个CitizensTrust地点企业办公室商业金融中心公民信托

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我们的愿景公民商业银行将 努力成为在加利福尼亚州运营的主要金融服务公司，为成功的中小型企业及其所有者提供全面的金融需求。

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目标客户加州最好的私人持股企业和/或家族企业年收入1-3亿美元在各自行业排名前25%完全关系银行业务建立长期关系

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圣迭戈的三个增长领域 (2014)奥克斯纳德(2015)圣巴巴拉(2015)圣地亚哥(2017)斯托克顿(2018)莫德斯托(2020)收购美国安全银行(2014)县商业银行(2016)硅谷商业银行(2017)社区银行(2018)Suncrest Bank(2022)

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收购战略目标规模：10亿至100亿美元资产金融和战略市场内和/或邻近地理市场(加利福尼亚州)银行：银行团队：市场内新市场

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2022年第四季度财务亮点 盈利能力ROATCE=23.65%ROAA=1.60%NIM=3.69%效率比率=36.31%损益表第四季度净收入=6620万美元/每股收益=0.47亿美元信贷损失拨备前收入增长43%来自第四季度资产负债表增长Qtr/Qtr核心贷款增长1.897亿美元~9%年化季节性乳业和牲畜贷款增长1.238亿美元平均存款按顺序减少5.279亿美元~3.7%贷存比70。73%平均隔夜借款1.61亿美元 第四季度资产质量净回收=1.6万美元NPA/TA=0.03%(NPA=490万美元)分类贷款=7870万美元或贷款总额的0.87%ACL=8510万美元或分类贷款的108%资本CET1比率=13.5%总风险基础比率=14.4%有形普通股权益比率=7.4%

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2022年财务亮点 盈利能力ROATCE=18.85%ROAA=1.39%NIM=3.30%效率比率=38.98%2022年损益表净收益=2.354亿美元/每股收益=167万美元计提信贷损失拨备~25%税前拨备资产负债表年增长~12亿美元贷款增长年~12亿美元贷款增长7.75亿美元Suncrest并购核心贷款增长6.34亿美元~8%1.77亿美元PPP贷款减免7亿美元投资组合平均存款增长16亿美元~13% ~12亿美元Suncrest Merge收购的存款2022年资产质量净回收=893K美元NPA年/年/年下降200万美元ACL从占总贷款的0.82%增加到0.94%资本CET1比率=13.5%基于风险的总比率=14.4%有形 普通股比率=7.4%

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Selected Ratios 2020 2021 2022 Q4’21 Q3’22 Q4’22 ROATCE 14.25% 15.93% 18.85% 13.89% 21.34% 23.65% NIM 3.59% 2.97% 3.30% 2.79% 3.46% 3.69% Cost of Deposits 0.12% 0.04% 0.05% 0.03% 0.05% 0.08% Cost of Funds 0.13% 0.05% 0.06% 0.03% 0.05% 0.13% Efficiency Ratio 41.40% 41.09% 38.98% 41.80% 36.59% 36.31% NIE % Avg. Assets 1.49% 1.24% 1.28% 1.19% 1.25% 1.32% NPA % Total Assets 0.12% 0.04% 0.03% 0.04% 0.06% 0.03% Net Charge-Offs (Recoveries) to Avg. Loans 0.00% 0.04% (0.01%) 0.00% (0.00%) (0.00%) CET1 Ratio 14.8% 14.9% 13.5% 14.9% 13.5% 13.5% Total Risk-Based Capital Ratio 16.2% 15.6% 14.4% 15.6% 14.3% 14.4% Performance Credit Quality Capital

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Selected Highlights ($ in Thousands) 2019 2020 2021 2022 3 YR CAGR Net Interest Income $ 435,772 $ 416,053 $414,550 $505,513 5% Noninterest Income 59,042 49,870 47,385 49,989 -5% Noninterest Expense (excl. Acq. exp.) 192,293 192,903 188,825 210,542 3% Acquisition Expense 6,447 - 962 6,013 PTPP 296,074 273,020 272,148 338,947 5% Provision for (Recapture of) Credit Losses 5,000 23,500 (25,500) 10,600 28% Earnings before Income Taxes 291,074 249,520 297,648 328,347 4% Net Income $207,827 $177,159 $212,521 $235,425 4% Operating Leverage - -7.4% -0.4% 9.1% Income Statement

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Selected Highlights ($ in Thousands) 2019 2020 2021 2022 3 YR CAGR Average Loans $ 7,552,505 $ 8,066,483 $ 8,065,877 $ 8,676,820 5% Average PPP Loans - 699,807 614,146 75,853 - Average Total Securities 2,339,554 2,504,020 4,058,459 5,939,554 36% Average Noninterest-bearing Deposits 5,177,035 6,281,989 7,817,627 8,839,577 20% Average Total Deposits & Customer Repurchase Agreements 9,148,358 10,738,513 13,053,151 14,637,965 17% Average Borrowings 102,647 31,448 13,589 40,655 -27% Loan-to-deposit 86.68% 78.63% 64.82% 61.69% Average Balance Sheet

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税前-拨备前收入PTPP 收入(非GAAP*)PTPP ROAA(非GAAP*)*我们使用某些非GAAP财务指标来提供有关我们业绩的补充信息。(百万美元)

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优质贷款增长余额截至 期末(以百万美元为单位)9%的年化核心贷款增长*8%的核心贷款增长**不包括Suncrest和PPP贷款。

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线路利用率趋势7 D&L C&I合计

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信用质量

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净利息收入和NIM(美元，单位： 百万)

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盈利资产(百万美元) 平均盈利资产收益率

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过去5年的存款成本CVBF在KRX指数50家银行的存款成本最低的5家银行中名列前茅*来源：标准普尔资本智商。未加权平均纳斯达克地区银行指数KRX(50家银行)

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2022年股票回购计划ASR 7000万美元(2,994,000股注销)10b5-1股票回购(1,915,000股)回购计划最多1,000万股2022-490万股回购Suncrest收购和股票回购计划对CVBF普通股的影响

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股息-连续133个季度 连续133个季度自1989年以来连续30年以上的现金股息*股息支付率按每股计算。

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强大的资本比率$885 MM$737 MM $568 MM$436 MM*来源：标准普尔资本智商。未加权平均纳斯达克地区银行指数KRX(50家银行)

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2022年第4季度按投资组合CECL列出的拨备 更新2022年第4季度终身历史损失模型中250万美元的信贷损失拨备-宏观经济变量包括GDP、失业率、&CRE价格指数多个预测的权重信贷损失拨备-按 贷款类型(以百万美元为单位)9/30/2022 12/31/2022差异分段ACL贷款余额%C&I$7.1 0.75%$10.2 1.08%$3.1 0.33%SBA$2.8 0.95%$2.8 0.97%$0.02%房地产：商业房地产 RE$64.9 0.97%$64.8 0.94%$(0.1)-0.03%建筑业$1.7 2.25%$1.7 1.93%$0.0-0.32%SFR抵押贷款$0.4 0.12%$0.4 0.14%$0.00.02%乳业和牲畜$5.0 1.55%$4.4 1.01%$(0.6)-0.54%市政租约$0.2 0.31%$0.3 0.36%$0.1 0.05%消费者 和其他$0.50.60%$0.50.69%$0.00.09%小计(不包括购买力平价)$82.6 0.94%$85.1 0.94%$2.5 0.00%购买力平价$0.00.00%$0.00.00%$0.00.00%总计$82.6 0.94%$85.1 0.94%$2.5 0.00%关键经济假设加权预测 FY‘23 FY’24 FY‘25 GDP%变化0.3%1.3%2.8%未见。利率4.8%5.1%4.5%

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按CRE类型划分的贷款68.8亿C&I 9.5亿美元其他12.5亿美元

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(千美元)中心数量(12/31/22)每个地点的平均贷款总贷款(12/31/22)%洛杉矶县21$159,120$3,341,516 36.8%中央山谷和萨克拉门托15 148,310 2,224,652 24.5%奥兰治县10 112,390 1,123,896 12.4%内陆帝国(河滨 和圣贝纳迪诺县)9 116,410 1,047,693 11.5%中部海岸5 96,083 480,415 5.3%加利福尼亚州2 168,749 337，43.7%其他州144,835 1.6%贷款总额146,442美元9，09,392 12.4%

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业主/非业主自住商业 房地产贷款抵押品类型

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CRE by Collateral Origination Year Collateral Type Balance ($ in Millions) % of Owner Occupied LTV at Origination Avg. Size ($ in Thousands) 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 or earlier Industrial $ 2,280 48% 50% $ 1,597 21% 20% 12% 7% 8% 9% 23% Office 1,175 24% 55% 1,723 22% 15% 17% 10% 6% 7% 23% Retail 982 10% 48% 1,719 22% 19% 13% 7% 9% 7% 23% Multi-Family 794 1% 50% 1,527 22% 19% 20% 12% 9% 3% 15% Other 722 47% 47% 1,394 19% 20% 8% 11% 9% 8% 25% Farmland 518 99% 45% 1,496 20% 17% 22% 11% 6% 8% 16% Medical 336 34% 59% 1,580 12% 17% 13% 6% 8% 8% 36% Hospitality 78 26% 43% 3,127 0% 8% 13% 19% 11% 13% 36% Total $ 6,885 36% 50% $ 1,600 20% 18% 15% 9% 8% 8% 22%

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房地产租赁和租赁占房地产租赁总额的百分比房地产租赁和租赁总额211 22%制造业156 16%批发业95 10%建造业87 9%艺术、娱乐和康乐事业53 6%医疗保健和社会援助50 5%专业、科学、 和技术服务业44 5%运输和仓储41 4%零售业30 3%其他182 19%总计949 100%

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2022年12月31日以关系为中心的存款基数

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按地区划分的存款(千美元) 22年9月31日总存款(9月30日)总存款(12月31日)每个中心的平均存款(12月31日)洛杉矶县21$5,546,882$5,177,824$246,563内陆帝国(河滨和圣贝纳迪诺县)9 3,837,972 3,552,798 394,755美元15 2,522,079 2,331,632 155,442奥兰治县10 1,889,755 1,796,990,157圣地亚哥2 820 91,945,953其他180合计62$14,340,243美元13,401,676美元216,156*包括客户回购协议。平均存款成本*(年化)0.05%0.08%

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关系银行模式 关系经理(银行)房地产国际服务财务管理专业银行建设贷款信托/财富管理银行卡/处理SBA公民住房贷款营销公民设备融资 政府服务客户信用管理部乳业和畜牧业资产贷款

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数字和技术解决方案 利用技术、数字转型和数据更好地为我们的客户和同事服务34最近完成了功能强大的个人和企业网上银行和移动应用程序，具有远程存款个人财务管理集成 当天ACH、个人外部转账直观、可定制和目标客户在线银行培训Zelle®个人对个人支付在线、非接触式、移动支付和通知警报 用于营销分销和商业智能使用的智能资产管理工具增强的借记卡管理和客户控制增强的支付文件传输平台增强的自助在线银行功能持续 技术解决方案在线银行增强的报告和第三方金融技术开发人员集成第三方会计支付平台集成集成应收款和应付款先进的商户支付技术、集成和 直观的客户决策门户机器人流程自动化提高效率和客户服务增强的数据管理报告利用客户360报告商业贷款工作流集成来推动销售机会和效率 财务管理入职解决方案在线销售支持工具

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附录非公认会计准则对账

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有形普通股平均收益的对账 有形普通股权益(非GAAP)平均有形普通股权益回报率是非GAAP披露。我们使用某些非公认会计准则财务指标来提供有关我们业绩的补充信息。我们认为，列报平均有形普通股权益的回报为我们财务报表的使用者提供了额外的清晰度。

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平均资产(非GAAP)税前拨备收益(“PTPP”)平均资产回报率的对账是非GAAP披露。我们使用某些非公认会计准则财务指标来提供有关我们业绩的补充信息。我们相信，列报平均有形普通股权益回报率可为财务报表的使用者提供额外的清晰度。

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演示文稿副本请登录： www.cbbank.com