印度基金公司。
2023年1月12日
通过埃德加
注意:档案台
美国证券交易委员会
地址:东北F街100号
华盛顿特区,20549
关于: | 印度基金公司(以下简称“基金”)(档案号811-08266) |
女士们、先生们:
根据经修订的1940年投资公司法(“1940法案”)第17g-1条规定,随函附上以下文件以供基金存档:(I)基金的金融机构债券副本,保单编号为B080121822P22(“债券”);及(Ii)基金董事会于2022年10月2日的董事会会议上批准购买债券的决议副本,其形式和金额与1940年法案下的第17g-1(D)条一致。
已支付2022年11月30日至2023年11月30日期间的保费。这份保证金的责任限额为125万美元。
真诚地 | |
/s/梅根·肯尼迪 | |
梅根·肯尼迪,总裁副部长兼秘书 | |
印度基金公司。 |
围栏
市场街1900号套房 200
宾夕法尼亚州费城,邮编19103
印度基金公司。
经讨论,经正式提出动议和附议,董事会全体成员出席的2022年11月2日董事会会议一致通过了以下决议:
议决授权基金的高级职员并据此订立董事及高级职员/失误及疏忽保险单,其条款与即将到期的保险单大体相同;
此外,现授权基金的有关高级人员 采取或安排采取他们认为为执行上述决议的规定所必需或适宜的一切行动,并签立或安排签立他们认为必要或适宜的文件,而采取任何 此类行动应构成该高级人员在本决议项下授权的确凿证据;
进一步议决,董事会,包括并非基金“利害关系人”的所有董事(该术语由1940年法案下的规则2(A)(19)定义), 特此决定,Axis Specialty Europe SE根据证券交易委员会根据1940年法案第17(G)节颁布的第17g-1规则的要求发行的1,250,000美元保真债券在形式和金额上都是合理的,该债券涵盖了基金在2022年11月30日至2023年11月30日期间的官员和员工。在适当考虑任何上述受保人可接触的基金总资产的价值、为保管和保管这类资产而作出的安排的类型和条款以及基金投资组合中证券的性质后,而且它确实是
进一步决议,现指定基金的每一名官员向证券交易委员会提交所有文件,并代表基金发出根据1940年法案颁布的规则17G-1(G)段所要求的所有通知。
B节--犯罪政策 |
声明 |
保单编号: | B080121822P22 | ||
第1项。 | 指定被保险人: | 印度基金公司 | |
主要地址: | 市场街1900号,200号套房, 宾夕法尼亚州费城19103, 美利坚合众国。 | ||
第二项。 | 保单期限: | From: 30 November 2022 To: 30 November 2023 | |
两天的上午12:01。当地时间在上文第1项所述的主要地址。 | |||
第三项。 | 责任限额: | 总计125万美元。 | |
第四项。 | 单笔损失限额: | 1,250,000美元,每单损失减少到: | |
4.1 | 保险协议1.9项下的每单项损失50,000美元(无法收回的保证金); | ||
4.2 | 根据保险协议1.10(审计费用),每单项损失50,000美元;以及 | ||
4.3 | 保险协议1.11项下的每单损失250,000美元(未经授权签字) | ||
第五项。 | 分项限制: | 下列分项限制适用于所述的保险范围。 | |
保险协议1.13(欺诈性保留资金或财产): | |||
总计100万美元 | |||
上述金额应为责任限额的一部分,而非附加于责任限额 | |||
第六项。 | 单项损失免赔额: | 美元0,增加到: | |
6.1 | 保险协议1.2项下的每单项损失25,000美元(房地内); | ||
6.2 | 根据1.3号保险协议(运输途中),每单项损失25,000美元; | ||
6.3 | 保险协议1.4项下的每单项损失25,000美元(伪造或变造); | ||
6.4 | 保险协议1.5(证券)项下的每单损失25,000美元; |
第一页 |
6.5 | 根据保险协议1.6(假币),每单项损失25,000美元; | ||
6.6 | 保险协议1.7项下的每单损失25,000美元(计算机或电话欺诈和恶意软件); | ||
6.7 | 保险协议1.8项下的每单项损失25,000美元(停止付款令责任); | ||
6.8 | 保险协议1.9项下的每单项损失5,000美元(无法收回的保证金); | ||
6.9 | 根据保险协议1.10(审计费用),每单项损失5,000美元; | ||
6.10 | 保险协议1.11项下的每单损失5,000美元(未经授权签字); | ||
6.11 | 根据保险协议1.12(盗窃罪和挪用公款),每单项损失25,000美元; | ||
6.12 | 根据保险协议1.13(欺诈性保留资金或财产),每单一次损失25,000美元;以及 | ||
6.13 | 保险协议1.14项下的每单损失25,000美元(敲诈勒索) | ||
6.14 | 保险协议1.15项下的每个单项损失25,000美元(欺诈性说明) | ||
第7项。 | 高级: | 包括在A节的声明中规定的保险费中。 | |
第八项。 | 基金资产额: | USD 523,400,000 | |
第九项。 | 负责人: | 被保险人指定的首席合规官(或指定的替补)。 | |
第10项。 | 之前的政策: | 投资公司保险单和金融机构债券第2节-保险单编号B080121822P21。 |
第二页 |
B节--犯罪政策 |
保险人特此承诺并同意支付或承诺支付保单中规定的保险费,以赔偿被保险人在保单期间或延长的报告期(如果适用)内发现的损失,最高不超过责任限额,但以本保单规定的范围和方式为限。
1. | 保险协议 |
1.1 | 忠诚度 |
因员工单独或与他人勾结的不诚实行为或欺诈行为或盗窃行为而造成的损失。
但是,对于贷款和交易 ,此类不诚实或欺诈行为或盗窃必须由员工实施,目的是为以下目的获得 经济利益:
(a) | 该雇员;或 |
(b) | 与该雇员串通的任何人士或组织;或 |
(c) | 任何其他个人或组织(不是交易对手)被该员工意图提供不正当的经济利益。 |
如本保险协议所使用, “经济利益”不包括在正常受雇过程中获得的任何员工福利,包括:工资、佣金、费用、奖金、晋升、奖励、利润分享或退休金,但支付给 员工的奖金、佣金或利润分享除外,该员工参与的特定交易且该员工 犯有本政策涵盖的不诚实或欺诈行为。
1.2 | 酒店内 |
(a) | 当财产存放或存放在任何地方的办公室或场所内时,因财产的实际损失、毁坏、损坏或神秘的无法解释的失踪而造成的损失。 |
(b) | 因以下方面的损失或损坏而造成的损失: |
(i) | 本保险单承保的被保险人办公室内的家具、固定装置、用品或设备,直接由于办公室内的盗窃或盗窃、入室行窃或抢劫、企图或故意破坏或恶意恶作剧所致;或 |
(Ii) | 该办公室因盗窃或盗窃,或因入室行窃或抢劫或企图进入该办公室,或因蓄意破坏或恶意破坏而进入该办公室的内部, |
但条件是:
1) | 被保险人是该等家具、固定装置、供应品、设备或办公室的所有人,或对该等灭失或损坏负有责任;及 |
2) | 损失不是火灾造成的。 |
1.3 | 在途 |
因财产在运输途中在任何地方的实际损失、毁坏、损坏或神秘的无法解释的失踪造成的损失 。
特殊情况
本保险协议的承保范围自运输人员或组织收到此类财产后立即开始,并在交付给指定收件人或其代理人后立即终止。
第III页 |
1.4 | 伪造或涂改 |
因以下原因造成的损失:
(a) | 伪造或变造任何票据(债务证据除外)、承兑、提款令、资金或财产提款收据、存单或信用证; |
(b) | 转移、支付、赎回或交付资金或财产,或建立任何信用或给予任何价值,任何书面或印刷的指示、建议、请求或申请是发给被保险人或代表被保险人行事的任何金融组织的,而这些指示、建议、请求或申请声称已由以下各方签署或背书: |
(i) | 被保险人的任何客户或委托人; |
(Ii) | 任何基金发行的股份的任何股东或认购人;或 |
(Iii) | 任何金融机构, |
但其中的指示、建议、请求或申请带有伪造的签名或在客户、股东、订户金融机构不知情和未经其同意的情况下被篡改的;
(c) | 任何金融组织转移、支付、赎回或交付资金或财产,或建立任何信用或给予任何价值的任何书面或印刷的指示、建议、请求或申请,而指示、建议、请求或申请看来是由被保险人或代表被保险人或由代表被保险人的金融组织签署的,但其指示、建议、请求或申请带有伪造或被欺诈性更改的签名。 |
特殊情况
就本保险协议而言 1.4,机械复制的传真签名被视为手写签名。
1.5 | 证券 |
被保险人或代表被保险人行事的任何金融组织善意地为自己或他人的帐户而造成的损失:
(a) | 购买、出售或交付,或根据任何原件的信仰给予价值、扩大信用或承担责任: |
(i) | 认证的安全性; |
(Ii) | 转让不动产所有权、设定不动产留置权或解除不动产留置权的契据、抵押或其他文书; |
(Iii) | 债务的证据; |
(Iv) | 对发卡人的指示;或 |
(v) | 《无证书安全声明》, |
哪一个 |
(1) | 有任何出票人、背书人、转让人、承租人、转让代理人、登记员、承兑人、担保人、担保人的签名,或任何以任何其他身份签名的人的签名,而该签名是伪造的;或 |
(2) | 被更改;或 |
(3) | 丢失或被盗; |
第四页 |
(b) | 在任何转让、转让、卖据、授权书、担保或上述(I)至(V)项所列任何事项上以书面保证或见证任何签字; |
(c) | 购买、出售或交付以上第(I)至(V)项所列任何假冒物品,或基于其信仰而给予价值、扩大信贷或承担责任。 |
特殊情况
就本保险协议 1.5而言,机械复制的传真签名被视为手写签名。
1.6 | 假币 |
因被保险人善意收到或承兑下列各项而造成的损失:
(a) | 任何证明是伪造或含有变造的汇票;或 |
(b) | 任何国家的任何假币。 |
1.7 | 计算机或电话欺诈和恶意软件 |
因以下原因造成的损失:
(a) | 计算机或电话欺诈;和/或 |
(b) | 因恶意软件而修改或删除任何电子数据或计算机程序。 |
特殊情况
双方同意:
1) | 以按键电话通讯系统、电传、行波或传真方式传送的电子通讯;及 |
2) | 所有电话通信, |
必须经过测试。
1.8 | 停止付款令责任 |
被保险人因法律规定被保险人承担损害赔偿责任而有义务支付的任何和所有金额造成的损失:
(a) | 已遵从或没有遵从受保人的任何客户或客户、任何基金的任何股东或股份认购人或该等客户、客户、股东或认购人的任何授权代表发出的任何书面通知,以停止支付该等客户、客户、股东或认购人或该客户、客户、股东或认购人的任何授权代表所开出或发出的任何支票或汇票;或 |
(b) | 拒绝支付被保险人的任何客户或客户、任何基金的任何股东或认购人或该等客户、客户、股东或认购人的任何授权代表所发行的股份所开出的任何支票或汇票。 |
1.9 | 无法收回的保证金项目 |
因以下原因造成的损失:
(a) | 根据被保险人或被保险人的代理人存入该客户、客户、股东或认购人的互惠基金账户的客户、委托人、股东或认购人的无法收回的存款项目,支付红利或基金份额,或允许从被保险人的客户或客户的任何股东或认购人的账户中提取任何基金发行的股票;或 |
第v页 |
(b) | 通过自动结算所处理的任何存款项目,被投保人的客户或客户或任何基金发行的股票的股东或认购人撤销,并被投保人视为无法收回。 |
损失包括股息和利息,不超过存放的坏账的15%(15%)。
如果交换计划中的所有基金都由宾夕法尼亚州匹兹堡的国家联合火灾保险公司为无法收回的存款项目投保,则本保险协议适用于所有 拥有“交换特权”的共同基金。无论基金之间的交易数量如何,基金招股说明书中声明的在基金提取前在基金内存放的最少天数应从存款首次记入任何保险基金的贷方之日起 开始。
1.10 | 审计费用 |
被保险人因发现被保险人遭受本保单承保的损失而因任何政府监管机构或自律组织或独立会计师或其他人要求进行的审计或审查部分而发生的费用造成的损失。
1.11 | 未经授权的签名 |
因被保险人接受、支付或兑现从被保险人的客户或客户或任何基金发行的股票的任何股东或认购人的账户开立或开出的任何支票或提款单而造成的损失,而该基金发行的股票有 一个人的签名或背书,但其姓名和签名已在被保险人作为该账户签字人存档的人除外。
特殊情况
被保险人应在档案中有所有签署人的签名。
1.12 | 盗窃和挪用公款罪 |
因盗窃和挪用公款而直接产生的损失和成本,涵盖被保险人的每一位高级职员和雇员,他们可以单独或与他人一起直接或通过授权直接或通过授权使用被保险人的证券或资金,或一般地指示处置此类证券。
1.13 | 欺诈性扣留资金或财产 |
第三方接受者欺诈性地保留任何资金或财产造成的损失,直接原因是:
(a) | 被保险人或金融组织根据被保险人的指示将此类资金或财产误导或错误地转移到第三方收款人账户而不是实际打算的;或 |
(b) | 由被保险人或金融机构根据被保险人的指示将此类资金或财产转移到第三方收款人账户的金额超过实际预期的数额。 |
特殊情况
被保险人应当作出合理的努力,以确保追回该等资金或财产。
分项责任限额
保险人在本保险协议项下的最高合计责任限额应细分为声明第5项所述的金额。
1.14 | 敲诈勒索 |
因被保险人办公室的财产损失或因向被保险人发出的威胁而转移资金而造成的损失 :
第VI页 |
(a) | 伤害被保险人的董事、高级职员、受托人或雇员,或该董事的亲属或受邀人、高级职员、受托人、雇员,或据称正被囚禁或受到威胁的人; |
(b) | 损坏被保险人或者被保险人负有法律责任的房屋、财产(包括财产)或者其他财产的; |
(c) | 删除、修改被保险人的计算机程序或者电子数据; |
(d) | 以未经授权访问被保险人的计算机系统为由,向他人出售或者披露机密信息的; |
(e) | 损害被保险人计算机系统中存储的机密信息的安全性、保密性或完整性; |
(f) | 通过被保险人使用或操作的计算机系统,促使被保险人转移、支付或交付任何资金或财产(包括财产); |
(g) | 将恶意软件从被保险人的计算机系统传播到他人的计算机系统; |
(h) | 通过对被保险人的计算机系统进行拒绝服务攻击,中断被保险人的正常业务。 |
特殊情况
双方同意,在交出此类财产或转移资金之前:
(i) | 关于上文(A)至(H)分段所列威胁--收到威胁的人已作出合理努力,报告勒索者对被保险人董事的威胁; |
(Ii) | 关于上文(A)和(B)款所列威胁--已作出合理努力,向当地执法当局报告敲诈勒索者的威胁;以及 |
(Iii) | 关于上文(C)至(H)分段所列威胁--上述董事认为,发出威胁的人既有能力也有合理可能这样做,并且威胁采取的行动在技术上是可行的。 |
1.15 | 欺诈性诱导指令(社会工程欺诈) |
由欺诈性的 诱导指令造成的损失。
特殊排除
本保险协议不包括 本保险单内任何其他保险协议所承保的损失。
2. | 延拓 |
2.1 | 释义 |
解释本保单时应适当考虑1940年《投资公司法》第17g-1条规定的保真保证的目的(即保护无辜的第三方免受伤害)和投资管理行业的结构(在该行业中,由于任何保险协议中描述的原因造成的财产损失通常会引起被保险人的潜在法律责任),因此 本保单的损失定义应包括被保险人对直接因财产被挪用或可计量的减值而造成的直接补偿性损害的法律责任。
第七页 |
2.2 | 条件不同 |
如果保险人对本保险单项下的损失不承担责任,但根据先前保险单的条款、条件和免责条款,任何被保险人都可以承保相同的损失(如果不是在发现此类损失的时候),则本保险单 应根据先前保险单的条款、条件和免责条款提供保险。
如果之前保单下任何损失的任何分项限额或任何 单一损失限额的金额大于 本保单为相同损失提供的任何分项限额或任何单一损失限额,则本保单下针对此类损失的分项限额或任何单一损失限额应增加 至与先前保单规定的金额相同。
这些声明应被视为根据本规定对相关损失进行了相应的修订。
此延期不应以任何方式增加责任限额,本保单项下的所有分项限额和单一损失限额应是责任限额的一部分,而不是责任限额之外的责任限额。
3. | 一般情况 |
3.1 | 提名者 |
任何被保险人为处理其某些商业交易而组织并完全由其雇员组成的损失 ,就本保险单的所有目的而言,不论该被指定人的任何合伙人是否牵涉在此类损失中,均应被视为被保险人遭受的损失。
3.2 | 额外曝光量 |
(a) | 增设办事处 |
除以下(B)款规定外, 本保单适用于被保险人在保单期间设立的任何额外办事处,并适用于保单期间的所有员工,而无需就此向保险公司发出通知或支付保单期间的额外保费 。
(b) | 合并或合并 |
如果在保单期间,被保险人应与该被保险人为尚存实体的机构合并或合并,或购买另一机构的全部资产或股本,或收购或创建单独的投资组合,并应在六十(Br)天内将此通知保险人,则本保单应自动适用于自合并、合并、收购或创建之日起 产生的财产和员工;但保险人可视支付额外保费而定 。
(c) | 收购或设立基金 |
(i) | 如果在保单期间,被保险人由于上文(B)款所述事件以外的原因而设立或获得基金;并且如果该基金的总合并资产小于或等于声明第8项所述的金额,则在符合本保单所有其他规定的情况下,承保范围应自动适用于该基金遭受的任何损失。 |
(Ii) | 如果在保单期间,被保险人由于以上(B)款所述事件以外的原因创建或收购了一只基金;如果该基金的总综合资产大于声明第8项所述的金额,则不适用于该基金遭受的任何损失,除非被保险人向保险人提供该收购或创建的全部细节,同意保险人要求的任何额外保费和/或修改本保单的条款,并支付所需的任何保费。 |
(Iii) | 以下情况不包括在内: |
第VIII页 |
1) | 上述(一)或(二)项所述交易完成前发生的行为或事件导致任何此类基金蒙受的任何损失;或 |
2) | 任何此类基金因在交易完成前实施的行为或发生的事件而蒙受的任何损失,与在交易完成前实施的行为或发生的事件一起构成单一损失。 |
在任何情况下,被保险人之间的任何交易都不构成基金的收购或创建。
(d) | 基金名称更改 |
如果在保单期间, 基金根据该基金的组织文件并根据国家法律(如果适用)更改其法定名称,并且该名称的更改不是与上述(B)或(C)款所述的交易相关的,则该 基金除原有名称外,应自动获得新名称的参保基金资格。
3.3 | 被保险人的代表 |
被保险人声明,据填写该申请书的人所知,申请书中所提供的信息是完整、真实和正确的。
在申请或其他方面对重大事实的任何虚假陈述、遗漏、隐瞒 或不正确的陈述是故意欺骗的, 应作为撤销本政策的理由。
3.4 | 共同投保人 |
如果本保险单承保两名或两名以上被保险人,则第一个被指定的被保险人应代表所有被保险人。保险人向首名被保险人支付被保险人所遭受的损失,保险人应完全免除保险人的损失。如果第一个被指定的被保险人不在本保单的承保范围内,则剩余的被指定的被保险人应与保险人商定由他们中的哪一人代表所有剩余的被保险人采取行动(包括但不限于收到任何损失赔偿金)。保险人对本应由保险人承担的损失的赔偿责任不超过责任限额。
3.5 | 针对被保险人的法律诉讼 |
保险公司将赔偿被保险人的诉讼费用以及被保险人因任何法律诉讼而发生和支付的合理的法律费用、收费、费用、支出和开支。
保险人,而不是保险人,有义务为任何法律诉讼辩护。保险人有权在该法律程序的抗辩和谈判中有效地与被保险人合作,如果该法律程序看起来合理地可能涉及保险人根据本保单支付款项。被保险人应提供保险人在诉讼过程中所需的一切合理信息和协助。
4. | 排除事项 |
本政策 不包括:
4.1 | 因伪造或变造直接或间接造成的损失,但在1.1、1.4、1.5或1.7保险协议下承保的除外。 |
4.2 | 因军事、海军或篡夺权力、战争或叛乱造成的损失,除非此类损失在运输途中发生在《保险协议1.3》所述的情况下,并且在运输开始时,代表被保险人的任何人并不知道此类骚乱、内乱、军事、海军或篡权、战争或叛乱。 |
4.3 | 由核裂变、聚变或放射性影响直接或间接造成的损失。 |
这一排除不适用于工业使用核能造成的损失。
第IX页 |
4.4 | 任何董事或被保险人的受托人(受雇为受薪、领取退休金或当选的官员或被保险人的雇员除外)直接或间接造成的损失,但: |
(a) | 实施属于雇员通常职责范围的行为的; |
(b) | 作为被保险人董事会或受托人正式选举或任命的任何委员会的成员,代表被保险人履行有别于一般董事的具体行为。 |
4.5 | 任何涉及被保险人作为贷款人或借款人的贷款或交易的全部或部分不付款或违约直接或间接造成的损失,包括购买、贴现或以其他方式获取虚假或真实的债务账户、发票、票据、协议或债务证据,无论该等贷款、交易或债务扩展是出于善意或通过诡计、诡计、欺诈或虚假借口获得的;但保险协议1.1、1.4、1.5、1.7或1.15所涵盖的情况除外。 |
4.6 | 因被保险人或任何雇员的违规行为而造成的损失: |
(a) | 任何规范的法律的: |
(i) | 证券的发行、购买或出售; |
(Ii) | 在证券交易所或场外市场进行的证券交易; |
(Iii) | 投资公司;或 |
(b) | 依据上述法律制定的任何规则或规章,除非被保险人确定造成上述损失的一个或多个行为涉及欺诈或不诚实行为,在没有该等法律、规章或规章的情况下,该等欺诈或不诚实行为本会给被保险人造成类似数额的损失, |
除非此类损失在缺乏此类法律、规则或法规的情况下由保险协议1.1、1.4或1.5承保。
4.7 | 金融或存款机构或其接管人或清算人未能应被保险人的要求支付或交付其以任何身份持有的被保险人的资金或财产而直接或间接造成的损失,但保险协议1.1、1.2或1.7所涵盖的除外。 |
4.8 | 由雇员的不诚实、欺诈、恶意或犯罪行为造成的损失,除非是在保险协议1.1的范围内,或在保险协议1.2或1.3的范围内,并且直接由错位、神秘的无法解释的失踪或财产的毁坏或损坏造成。 |
4.9 | 投保人的客户或客户或任何基金发行的股票的任何股东或认购人的账户交易直接或间接造成的损失,无论是授权的还是未经授权的。 |
此排除不适用于:
(a) | 如果此类损失直接或间接地因投保人的客户或客户的账户、或雇员的任何股东或认购人对任何基金发行的股票的非法提取和转换而直接或间接造成,但此类非法提取和转换在《保险协议1.1》范围内; |
(b) | 当此类损失由保险协议1.7承保时。 |
4.10 | 在任何民事、刑事或其他法律程序中,被保险人被判定从事敲诈勒索活动所造成的损害,除非被保险人确定引起此类损害的行为是雇员在保险协议1.1所涵盖的直接给被保险人造成损失的情况下实施的。出于这一排除的目的,“敲诈勒索活动”在经修订的“美国1961年法典”及其后的第18条中作了界定。 |
第x页 |
4.11 | 因受到威胁而将财产从被保险人的办公室交回而造成的损失: |
(a) | 对任何人造成身体伤害,但由任何信使保管的运输途中的财产损失除外,但在运输开始时,被保险人不知道有任何这种威胁;或 |
(b) | 造成被保险人财产损失的, |
但根据保险协议1.1、1.7或1.14承保的除外。
4.12 | 投保人的客户或客户或基金发行的股票的任何股东或认购人的任何股东或认购人的账户付款或提款直接或间接造成的损失,涉及错误的贷方。 |
此排除不适用于:
(a) | 该等付款或提款是由该客户、委托人、股东或认购人实际收到的,或该等客户、委托人、股东或认购人的代表在支付或提款时在被保险人的办公室内; |
(b) | 当此类损失在保险协议1.1、1.7或1.15范围内时。 |
4.13 | 涉及保证金的损失,包括但不限于伪造或任何其他欺诈行为,包括但不限于伪造或任何其他欺诈行为,但在1.1、1.7、1.9或1.15保险协议范围内除外。 |
4.14 | 因造假直接或间接造成的损失,但在1.1、1.5、1.6或1.7保险协议下承保的除外。 |
4.15 | 在财产的定义中没有具体列举的任何有形个人财产的损失,如果被保险人获得的任何类型的其他保险具体承保了这种财产。 |
4.16 | 邮寄过程中的财产损失。 |
4.17 | 潜在收入的损失,包括但不限于利息和股息,被保险人因本保单承保的损失而未收到的损失,但在1.9号保险协议下承保的除外。 |
4.18 | 被保险人有法律责任的任何类型的损害,但不包括补偿性损害,但不包括因本保险单承保的损失而直接引起的倍数损害。 |
4.19 | 被保险人发生的一切费用、收费、费用、支出和开支: |
(a) | 在确定本保险单所承保的损失的存在或金额时,除准备费用或保险协议1.10所承保的范围外;或 |
(b) | 作为任何法律程序的一方,无论该法律程序是否使被保险人遭受本保险单承保的损失,但一般条件3.5(针对被保险人的法律诉讼)所涵盖的范围除外。 |
4.20 | 除准备费用或核查和重建费用以外的任何性质的间接或后果性损失,或保险协议1.10所涵盖的范围除外。 |
4.21 | 由于被保险人或任何雇员非法披露非公开重要信息而对被保险人施加的责任,或因任何雇员根据此类信息采取行动而造成的损失,无论是授权的还是未经授权的,但保险协议1.15所涵盖的范围除外。 |
本保单的保险协议 1.7不包括任何损失:
4.22 | 由可识别的雇员或与可识别的雇员串通的一个或多个人造成的,但在保险协议1.15所涵盖的范围内除外。 |
第11页 |
任何员工事先知道任何其他人已经或将要实施的欺诈或恶意行为,如果该员工故意或故意不让被保险人知道 任何此类行为,则就本保单的意图和目的而言,应被视为串通。这种因威胁对任何人造成人身伤害或对被保险人的房产或财产造成损害而对被保险人隐瞒知识的行为,不应被视为或构成串通。
4.23 | 由于访问任何机密信息而导致的。 |
此排除不适用于:
(a) | 此类保密信息被用来支持或便利实施本政策所涵盖的 行为; |
(b) | 在保险协议1.15项下承保的此类损失。 |
4.24 | 机械故障、结构错误、设计错误、潜在缺陷、磨损、逐渐恶化、电气干扰、记录介质故障或故障或编程中的任何故障或错误,或加工中的错误或遗漏。 |
此排除不适用于:
(a) | 如发生上述任何事件,可实施本保单所涵盖的 行为; |
(b) | 在保险协议1.15项下承保的此类损失。 |
4.25 | 由于第三方输入了电子数据,该第三方已授权进入认证机制。 |
此排除不适用于:
(a) | 如果上述第三方获得的访问权限超出了该第三方获得授权的级别; |
(b) | 因任何此类投入而转移给任何第三方接受者的资金或财产被盗, 前提是该第三方接受者与实施此类转移的人之间没有串通,且被保险人采取一切合理步骤确保追回此类资金是本保险的一个条件; |
(c) | 在保险协议1.15项下承保的此类损失。 |
4.26 | 在从供应商或顾问处购买计算机程序时,这些程序已损坏或包含欺诈性或恶意功能,而这些计算机程序是为销售给 或销售给多个消费者而开发的。 |
此排除不适用于:
(a) | 自发现之日起六十(60)天内,上述计算机程序的其他购买者未将相同的欺诈性特征通知同一供应商或顾问; |
(b) | 如果在发现时,此类欺诈性特征仅包含在出售给投保人的计算机程序中 ; |
(c) | 如果这种欺诈特征是在被保险人购买之日之后插入的; |
(d) | 在保险协议1.15项下承保的此类损失。 |
5. | 发现遗失 |
本保单适用于被保险人在保单期间或延长报告期间(如适用)发现的损失。
第12页 |
6. | 赔偿责任的总损失限额和单一损失限额 |
6.1 | 法律责任合计限额 |
保险人对保单期间发现的所有损失的总责任不得超过责任限额。责任限额应减去根据本保单条款支付的任何款项的金额。
在此类付款的责任限额 用尽后:
(a) | 保险人对损失或损失不再承担责任,无论是在什么时候发现的,也不管是否事先向保险人报告;以及 |
(b) | 根据一般条件3.5,保险人无义务继续为被保险人辩护,且在保险人通知被保险人责任限额已尽时,被保险人应自费承担其抗辩的一切责任。 |
责任限额不得因根据第9.3节进行和应用的任何赔偿而增加或恢复。如果财产损失 由保险人使用遗失的票据保证金进行赔偿,这种损失不应降低赔偿责任限额。
6.2 | 单一赔偿责任损失限额 |
在责任限额的限制下,保险人对每一单项损失的责任不得超过声明第 项第四项所列的适用单项损失限额。如果一项损失由多个保险协议或承保范围承保,则最高赔付金额不得超过适用的最大单项损失限额。
7. | 通知/证明-针对保险公司的法律诉讼 |
7.1 | 如发现任何损失,被保险人应在合理可行的情况下尽快给予保险人书面通知,但无论如何应在保险期结束后六十(60)天内通知保险人。 |
7.2 | 如果上述第7.1款中包含的发出损失通知的要求是与受限通知有关的,则应暂停该要求,并且该要求应无效和/或修改(视情况而定)。 |
暂停和/或修改 根据上文第7.1款就受限通知向保险公司通报任何损失的要求应在相关法律或法规禁令解除时终止。如果相关监管、警察或检察机关允许这样做,此类通知应附有证据,说明被保险人最初为何被阻止向保险人披露任何损失的存在或细节。在接到损失通知后(根据前述规定),此类损失应被视为已被发现,并在负责人第一次得知损失时通知保险公司。
7.3 | 在此类发现后六(6)个月内(或在适用受限通知的情况下,在负责人首次意识到相关法律或法规禁令已被解除后六(6)个月内),被保险人应向保险人提供正式宣誓的损失证明,并提供全部已知的细节。应被保险人的要求并经保险人同意,延长这一期限,以便让被保险人有更多的时间确定损失的金额和/或细节。 |
7.4 | 遗失证明中所列的遗失凭证证券,如果是与其一起发行的,应当用证书或债券编号进行识别。 |
7.5 | 在向保险公司提交原始损失证明后六十(60)天到期前,不得提起追回本合同项下任何损失的法律程序。 |
7.6 | 这份保单只为被保险人提供保险。除指定被保险人外,任何人不得根据本合同提起诉讼、诉讼或法律程序。 |
第XIII页 |
7.7 | 如果被保险人是受联邦住房贷款银行委员会监管的机构,则理解并同意,如果被保险人或被保险人所属的联邦住房贷款银行发现本合同项下的任何损失,联邦住房贷款银行有权在规定的期限内将损失通知保险公司。 |
8. | 估值 |
8.1 | 扣除额 |
在确定本保单规定的任何损失的应收金额时,被保险人从任何来源收到并能够合法保留的与索赔损失产生的任何事项有关的所有资金,包括本金、利息、股息、佣金等的付款和收据,无论何时收到,都应从实际支付、垫付、提取或以其他方式损失的金额中扣除。被保险人从任何来源收到并能够合法保留的与索赔损失产生的任何事项有关的所有财产(包括财产)的价值,无论何时收到,都应同样从被保险人的索赔损失中扣除。但是,不言而喻,本保险单中的任何内容不得解释为在确定扣除金额之前,索赔不可追回 。
8.2 | 证券 |
(i) | 如果证书证券能够重新发行,则被保险人可以在保险人事先批准的情况下重新发行或安排重新发行(此类批准不得无理拖延或扣留) 这些证书证券的价值应为其重新发行的实际成本加上因此而产生的任何利息费用。 |
(Ii) | 被保险人按照上文第8.2(I)款规定补发凭证证券,在责任限额未尽的情况下,损失金额还应包括被保险人购买遗失票据债券以补发重复凭证证券所需支付的保费 ,不考虑其总面值。 |
(Iii) | 损失金额还应包括被保险人因上文第8.2(Ii)款所述被保险人发行或购买的票据债券遗失而在保单期间或之后的任何时间被要求支付的任何金额。 |
(Iv) | 被保险人应支付上文第(br})款第(8.2)(Iii)款所述的此类遗失票据保证金的费用,用于赔偿在适用的免赔额之内或超过可用于支付损失的剩余责任限额的损失部分。 |
(v) | 保险人应赔偿被保险人取得上文第8.2(Iii)款所述票据损失保证金的费用,损失金额超过适用的免赔额且在责任限额之内。 |
(Vi) | 如果由于任何原因无法重新发行证书证券,则该证书证券的价值应由该证书证券在发现损失之日 收盘时的伦敦市场价值确定(如果在周末或国庆节期间被发现,则在之后的下一个工作日)。估值的基础应包括截至发现损失之日为止的任何应计利息(包括息票)、股息和特权。 |
(Vii) | 保证书证券的估值应包括外部利息或利息费用,直至发现被保险人因本保单承保的证书证券损失而直接造成的损失或被保险人负有法律责任的损失之日为止。 |
(Viii) | 如果失去认购、转换、赎回或其他类似特权,该等 特权的价值应为该特权在紧接其期满前的伦敦收盘市值。 |
第XIV页 |
8.3 | 贵金属 |
贵金属的价值应由发现遗失当日(如果是在周末或国家假日发现,则在随后的下一个工作日)的伦敦平均市场价值确定。
8.4 | 电子数据、电子通信和计算机程序 |
(i) | 如果损失仅包括在电子数据、电子通信或计算机程序受损后重建电子数据、电子通信或计算机程序的成本,则该电子数据、电子通信或计算机程序的估值应为为复制该电子数据、电子通信或计算机程序而实际转录或复制的人工成本,包括购买复制该电子数据、电子通信或计算机程序所需的软件许可证的成本。 |
如果电子数据或计算机程序是从第三方购买的,则该电子数据或计算机程序的估价应包括 该电子数据或计算机程序从该第三方购买的价格(如果该价格低于转录或复制的成本)。
(Ii) | 如果电子数据不能复制,并且该电子数据代表: |
1) | 证券或其他有价值的工具,则估值应如上文第(Br)8.2款(证券)所述;或 |
2) | 债权凭证的,应当按照上文第8.2款(证券) 的规定进行估值;如果该债权凭证不能按照上文第8.2款(证券)的规定进行估值,则应当按照下文第8.8款(借贷)对债权凭证进行估值。如果无法按照上文第8.2款(证券)或下文第8.8款(借贷)的规定对债务证据进行估值,则该等债务证据的估值应为发现损失当日(或如果在周末或国庆节期间发现,则为下一个工作日)债务的实际货币价值; |
3) | 如果是货币,则该电子数据的估值应为损失发生时的实际货币价值。 但是,如果该损失是以声明中所述货币以外的货币造成的,则此类电子数据的估值应如下文第8.9款(货币估值)所示。 |
8.5 | 录制媒体 |
记录介质的价值应 为同等种类或质量的记录介质的重置成本加上存储在该记录介质上的任何电子数据或计算机程序的价值,如上文第8.4款(电子数据、电子通信和计算机程序)所述。
8.6 | 账簿和记录 |
被保险人在业务中使用的账簿或其他记录的价值,应为空白账簿、空白页或其他材料的成本 加上被保险人为复制该等账簿和其他记录而提供的实际抄录或复制数据所需的人工和计算机时间成本。
8.7 | 其他财产 |
除上文第8.2至8.6款所述外,任何财产(包括财产)的灭失、损坏或毁坏的,该财产(包括财产)的价值应为该财产(包括财产)在发现之日(或在周末或国庆节期间被发现,则为随后的下一个工作日)的实际现金价值。
第XV页 |
8.8 | 放贷 |
贷款的价值应为被保险人就此类贷款支付、垫付或提取的金额(始终受上文第(Br)8.1款(扣除)的约束)。
8.9 | 货币估值 |
如果损失的货币不是声明中所述的货币,则为确定损失的估值,适用于该货币的汇率应为发现损失当日伦敦市场的收盘中间价 (如果在周末或国庆节期间发现,则为之后的下一个工作日)。
9. Assignment-Subrogation-Recoveries-Cooperation |
9.1 | 在根据本保险单付款的情况下,如果保险人提出要求,被保险人应交付其对任何个人或实体的权利、所有权和利益以及诉讼事由的转让 在赔偿损失的范围内。 |
9.2 | 在根据本保单付款的情况下,保险人应代位享有被保险人对任何个人或实体的所有追偿权利,但保险人不得代位享有根据本保单被指定的被保险人对另一被指定的被保险人在本保单下可能享有的权利或索赔。 |
9.3 | 任何赔偿(无论是由保险人还是被保险人进行的)应按下列顺序扣除赔偿费用: |
(a) | 第一,对被保险人的损失进行赔偿,如果不是超过责任限额或单一损失限额,该损失本应得到赔偿; |
(b) | 其次,向保险人赔偿为解决被保险人的索赔而支付的金额,以及 |
(c) | 第三,向被保险人支付任何可扣除的金额。 |
因第8.2节规定的证券损失或从保险人的再保险和/或赔偿中追回的赔偿,不应被视为本文中使用的赔偿。
9.4 | 应保险人的要求,在保险人指定的合理时间和地点,被保险人应当: |
(A)将 呈交保险人查核,并在宣誓后签署;及
(B)出示所有有关纪录以供保险人查阅;及
(C)在与损失有关的所有事宜上与保险人合作。
9.5 | 被保险人应签署所有文件并提供协助,以确保保险人享有本合同规定的权利和诉讼理由。被保险人在发现损失后不得做任何损害此类权利或诉因的行为。 |
10.本保险单和先行保险项下的 责任限额 |
10.1 | 对于本保单第6节所列的任何损失,可根据保险人向被保险人或对被保险人的任何其他利益继承人发行的任何其他债券或保单获得全部或部分赔偿,且终止、取消或允许终止的任何其他债券或保单 终止、注销或终止,且在发现此类损失时,发现期间尚未届满,保险人在本保单和该等债券或保单项下的总责任总额不得超过本保单项下该等损失的结转金额或根据该等其他债券或保单欠被保险人的金额。受条款和条件的限制,对任何此类损失,如果后者的金额较大。 |
第16页 |
10.2 | 如果本保单的承保范围全部或部分取代了由保险人以外的保险人发行并终止、取消或允许到期的任何其他保单或保单的承保范围,则保险人对在终止、取消或到期前遭受的损失,并在该其他保单或保单所允许的发现或损失期间内被发现的损失,根据本保单只对超出该其他保单或保单所承保的损失的可追偿或追回金额的部分承担责任。 尽管该等其他债券或保单有任何相反规定。 |
11. Other Insurance |
11.1 | 本保险单提供的保险应作为任何更具体、有效和可收取的保险的超额部分而适用(对于本保险单中明确作为超额层级保险的任何保险除外)。 |
11.2 | 如果被保险人可从任何更具体的有效和可收取的保险中获得的赔偿金额超过本保单项下的扣除额,则在计算保险人根据本保单应支付的赔偿额时,不应使用此类扣除额。 |
12. Ownership |
本保险单适用于下列财产损失:(1)属于被保险人所有;(2)由被保险人以任何身份持有;或(3)被保险人负有法律责任。 本保险单仅供声明中指定的被保险人使用和受益。
13. Deductible Amount |
保险人仅对任何单项损失超出适用于该损失的保险协议或承保范围的单项损失可扣除金额承担责任 ,但受责任限额和适用的单项损失限额的限制。
14. Termination or Cancelation |
14.1 | 本保单在发生下列任一情况时作为整体终止: |
(a) | 被保险人收到保险人要求取消本保险单的书面通知后六十(60)天;或 |
(b) | 保险人收到被保险人的书面通知后,立即取消本保险单;或 |
(c) | 在接管人或其他清算人或国家或联邦官员接管被保险人后立即发生;或 |
(d) | 立即由另一机构接管被保险人;或 |
(e) | 责任限额用完后立即发生的;或 |
(f) | 保单期满后,立即支付保单。 |
14.2 | 本保险单终止于任何加工商的任何雇员或任何合伙人、高级职员或雇员的后续行为-(A)任何被保险人或任何董事或未与其串通的高级职员在任何时间获悉该人在任何时间犯下的任何不诚实或欺诈行为或盗窃行为,无论是否在受雇于被保险人或其他情况下, 无论是否属于保险协议1.1所涵盖的类型,对被保险人或任何其他个人或实体,但不损害 该人当时保管的任何途中财产的损失,或(B)被保险人收到保险人要求取消本保险单的书面通知后十五(15)天。 |
14.3 | 对于任何被保险人的保险单的终止,对于该被保险人在终止保险单生效之日后所遭受的任何损失承担责任。 |
第Xvii页 |
14.4 | 即使第14条有任何相反规定,本保单不得取消、终止或修改,除非代理方在取消、终止或修改生效日期前不少于六十(60)天向受影响方以及证券和交易委员会发出书面通知。 |
14.5 | 如果被保险人是由联邦储蓄和贷款保险公司承保的机构,则根据本条款第14条第一段第(A) 和(B)部分的规定,由被保险人或保险人终止或取消本保单,不得在 被保险人是其成员的联邦住房贷款银行收到终止或取消的书面通知后十(10)天内生效,除非提前 终止或取消的日期得到上述联邦住房贷款银行的批准。 |
15. Notice Provisions |
除非代理方在取消、终止或修改生效日期前不少于六十(60)天向受影响的一方和华盛顿特区证券交易委员会发出书面通知,否则不得按照第14条的规定取消或终止本保单,或由附加人修改本保单。
16. Extended Reporting Period |
16.1 | 如果保险人或被保险人取消或拒绝续保本保单,被保险人有权在支付全额保费的60%(60%)的额外保费后,有权延长 报告期180天,或额外支付全额保费的100%(100%),自取消或不续保生效之日起365(365)天的延长报告期内,如在延长报告期内发现因保单终止前发生的行为或事件而导致的任何损失,须向保险人发出书面通知 。 |
16.2 | 但是,除非保险人在取消或不续期生效之日起三十(30)天内收到关于此项选择的书面通知以及应付的额外保费,否则本第16条所包含的权利将终止。延长报告期的额外保费应在延长报告期开始时全额赚取。延长的报告期不可取消。第16条所包含的权利不适用于因未支付保险费而导致的本保单的任何取消。 |
17. Definitions |
● | 承兑是指汇票,付款人在汇票上签名,承诺兑现所提交的汇票。 |
● | 帐号代码是指保密和受保护的字符串,用于识别或验证个人,并允许此人访问电话系统以拨打长途长途电话或利用电话系统的语音信箱消息功能或其他类似功能。 |
● | 申请方式为: |
(a) | 本保单的申请书、任何此类保单的任何附件、与任何此类保单一起提交或合并到任何此类保单中的任何其他材料,以及提交给保险公司的与本保单的承保相关的任何文件;以及, |
(b) | 在被保险人作出或要求的范围内: |
第一名被保险人在紧接本保单生效日期前十二(12)个月期间向美国证券交易委员会或任何类似的联邦、州、地方或外国监管机构提交的任何公开文件,以及法律要求第一名被保险人的首席执行官、首席财务官或其他首席执行官就此类被保险人的财务报表、美国证券交易委员会备案文件或内部控制的准确性、完整性或充分性 作出的任何其他书面公开声明或证明 ,无论该等公开文件、声明或证明是否已提供给保险人。
第18页 |
● | 存单是指金融机构以书面形式确认收到并约定偿还的款项。 |
● | 认证证券是指发行人在财产或企业中的份额、参与权或其他权益,或发行人的义务,即: |
(a) | 以无记名或挂号形式发行的票据为代表的; |
(b) | 属于通常在证券交易所或市场交易的类型,或在作为投资媒介而发行或交易的任何地区普遍认可的类型;以及 |
(c) | 一类或一系列,或按其术语可分成一类或一系列的股份、参与、权益或义务。 |
● | 计算机或电话欺诈指的是: |
(a) | 减损: |
(i) | 任何电子数据(包括但不限于任何电子通信中包含的任何电子数据);和/或 |
(Ii) | 任何计算机程序;和/或 |
(Iii) | 任何未经认证的安全措施;和/或 |
(Iv) | 被保险人或代表被保险人行事的任何金融组织或服务局采取行动或依赖的任何电子通信;和/或 |
(b) | 被保险人,或代表被保险人行事的任何金融组织或服务局,已经或依赖任何电子通信或电话通信,声称 已经发送或作出: |
(i) | 被保险人的任何办公室或部门;及/或 |
(Ii) | 被保险人的客户或客户、任何基金的任何股东或认购人 或该等客户、客户、股东或认购人的授权代表以该身份行事时;和/或 |
(Iii) | 另一家金融机构;和/或 |
(Iv) | 一个服务局; |
(c) | 金融组织、被保险人的客户或客户、由任何基金发行的股票的任何股东或认购人,或以该身份行事的该等客户、客户、股东或认购人的授权代表,或曾采取或依赖任何电子通讯或电话通讯的服务局。 看来是由以下机构发出或作出的: |
(i) | 被保险人;或 |
(Ii) | 代表被保险人行事的另一个金融组织或服务局; 和/或 |
(d) | 未经授权使用被保险人拥有或租赁的电话系统中包含的账户代码或系统密码,目的是将电话通行费转嫁给被保险人。 |
● | 计算机程序是指描述由计算机系统执行的一个或一组任务的指令集合,包括但不限于应用软件、操作系统、固件和编译器。 |
第XIX页 |
● | 计算机系统是指计算机和所有输入、输出、处理、存储(包括但不限于云计算和离线媒体库)、内联网和通信设施,包括直接或间接连接到此类设备的相关通信或开放系统网络和外联网,以及任何支持互联网或媒体的智能手机、电视和手持平板电脑或具有类似功能的类似设备,无论是启用数据还是启用WiFi。 |
● | 假冒是指仿造真实有效的原件,意图欺骗并将其 视为原件。 |
● | 托管人是指: |
(a) | 被保险人与其有书面或电子协议的任何一方,为被保险人提供购买服务、保管、登记和权利记录; |
(b) | 任何受监管的中央证券托管机构。 |
托管人还应包括次托管人,即符合以下条件的任何受监管个人或组织:
(i) | 参与提供托管服务;及 |
(Ii) | 与上文(A)或(B)款详细说明的托管人就提供此类服务达成书面或电子协议。 |
● | 免赔额是指申报单第6项所列的金额。 |
● | 托管人是指任何“证券托管人”(外国证券托管人除外) 基金可以根据1940年《投资公司法》第17F-4条的规定将其证券存入其中。 |
● | 已发现或发现是指任何责任人第一次意识到或知晓任何可合理预见会导致本保单承保损失的任何行为、不作为或事件时, 即使此类损失、行为、不作为或事件的确切金额或细节在发现时尚不清楚。 |
当任何责任人第一次收到实际或潜在索赔的通知时,发现也会发生,在这种情况下,被保险人对第三方负有责任,如果情况属实,将构成本保单下的损失。
● | 电子通信是指已经 或似乎已经: |
(a) | 以电子方式传输: |
(i) | 通过电子通讯系统;或 |
(Ii) | 在互联网上;或 |
(b) | 通过记录媒体的交付进行沟通。 |
● | 电子通信系统是指允许以电子方式传输指令、报文、信息或支付的任何系统,包括但不限于: |
(a) | 任何按键电话通信系统; |
(b) | 电传、TWX或电传;以及 |
(c) | 操作自动柜员机或销售点终端的任何计算机系统。 |
● | 电子数据是指转换为可在计算机系统或电子通信系统中使用并存储在或能够存储在记录介质上的形式的事实或信息。 |
● | 员工的意思是: |
(a) | 被保险人在为被保险人办公场所提供服务时的高级职员或雇员; |
第xx页 |
(b) | 被保险人的任何前身的高级管理人员或雇员,其主要资产是由被保险人通过与其合并或合并,或购买其资产或股本而获得的;以及 |
(c) | 被保险人聘请的为被保险人及其雇员提供法律服务的律师或其雇员为被保险人提供法律服务的; |
(d) | 在被保险人的任何办事处继续学习或履行职责的客座学生;以及 |
(e) | 被保险人的董事或受托人,但仅限于在履行高级人员或雇员的通常职责范围内的行为时,或在以正式选出或委任以审查或审计被保险人财产的委员会成员的身份行事时,或在保管或接触被保险人财产时;以及 |
(f) | 由临时或兼职提供临时工作人员的任何机构指派在房屋内为被保险人履行雇员日常职责的任何个人或个人;以及 |
(g) | 通过与被保险人的书面或电子协议授权的每个自然人、合伙企业或公司作为被保险人的支票或其他会计记录的电子数据处理者提供服务;以及 |
(h) | 受保人的任何雇员或合伙人;及 |
(i) | 代表被保险人执行服务或职责时的任何顾问;以及 |
(j) | 以下公司的每名高级人员、合伙人或雇员: |
(i) | 任何托管或交易所; |
(Ii) | 在其名下登记任何证券的任何代名人,该证券包括在中央处理由任何托管机构设立和维持的证券的系统内;及 |
(Iii) | 以合同为基础为任何托管或交易所提供文员或其他人员的任何认可服务公司 |
当该高级职员、合伙人或雇员在证券中央处理系统的运行中为任何托管机构提供服务时;以及
(k) | 董事的每一位高管、受托人、合伙人或雇员: |
(i) | 一位投资顾问; |
(Ii) | 承销商(分销商); |
(Iii) | 转让代理人或股东会计簿记员;或 |
(Iv) | 通过书面或电子协议授权保存财务和/或其他所需记录的管理人, |
对于基金, 但仅当:
(1) | 该高级职员、合伙人或雇员正在实施属于被保险人的高级职员或雇员通常职责范围的行为;或 |
(2) | 该高级人员、董事、受托人、合伙人或雇员是正式选出的、或被委任以检查或审计、保管或接触被保险人财产的任何委员会的成员;或 |
(3) | 此类董事或受托人(或以类似身份行事的任何人)的行为超出了董事或受托人的通常职责范围。 |
员工不包括转让代理机构的任何 管理人员、董事、受托人、合伙人或员工、股东会计簿记员或管理人:
第xxi页 |
(a) | 并非某基金或该基金的顾问或承销商的“相联人士”(如1940年“投资公司法”第2(A)条所界定者);或 |
(b) | 即“银行”(定义见1940年《投资公司法》第2(A)条)。 |
● | 债权凭证是指由被保险人的客户或客户签立并由被保险人持有的票据,包括可转让票据,在正常业务过程中被视为证明客户或客户对被保险人的债务。 |
● | 交易所是指根据1934年《证券交易法》注册的任何全国性证券交易所。 |
● | 延长报告期是指本政策第16条(延长报告期)规定的延长报告期。 |
● | 财务组织是指: |
(a) | 银行、信贷机构、金融机构、证券集体投资承销商、投资公司、股票经纪公司、资产管理公司、建构会、友谊会或类似组织; |
(b) | 受监管的投资交易所或自动结算所。 |
(c) | 任何托管人。 |
● | 首名投保人是指申报第1项中首先被点名的单位。 |
● | 伪造是指出于欺骗意图在他人或组织的名字上签名; 它不是指出于任何目的,以任何身份、以任何身份、在授权或未经授权的情况下签名的全部或部分本人姓名的签名。 |
● | 欺诈性留存是指: |
(a) | 第三方接受者在没有合同或其他合法权利的情况下非法保留资金或财产; |
(b) | 无法追回错误转入第三方收款人账户的任何资金或财产,尽管采取了一切合理努力以确保追回,仅仅是因为: |
(i) | 第三方收件人未知;或 |
(Ii) | 此类资金或财产已被挪用。 |
● | 欺诈诱导指示是指任何旨在引导或转移 资金或财产(包括财产)和/或更新供应商账户信息的指示,该指示通过以下方式传达给被保险人或被保险人的雇员: |
(a) | 自称是被保险人的董事、高级职员、合伙人、会员、独资经营者或其他雇员的自然人,或者与其串通的个人指示被保险人的其他雇员转移、支付或交付资金或财产(包括财产)和/或更新供应商账户信息的自然人,但该指示 实际上是在被保险人的上述董事、高级职员、合伙人、会员、独资经营者或其他雇员未获授权和知情的情况下由他人欺诈性转送的; |
(b) | 自称是任何基金(包括但不限于任何基金(包括但不限于任何董事)发行的股票的供应商或被保险人的客户或客户,或由与其串通行事的个人发行的股票的 供应商或客户或客户,或该基金的股东或认购人的股东或认购人) 或与其串通行事的个人的自然人,但该指示实际上是由其他人欺诈性地传播的,而该董事、管理人、合作伙伴、成员、卖方或被保险人的客户或客户的独资经营者或雇员,或任何基金发行的股份的股东或认购人;或 |
第xxii页 |
(c) | 声称是任何金融组织的授权代表的自然人, 代表卖方或被保险人的客户或客户,或任何基金发行的股票的股东或认购人 授权作出此类指示,但该指示实际上是由其他人在没有授权 和该授权代表知道的情况下欺诈性地传递的。 |
● | 全额年度保费是指紧接保单 期限结束前有效的保费水平。 |
● | 基金是指根据本保单一般条件3.2(C)款在保单期间具体列出或创建或收购的任何投资公司。 |
基金还应包括任何私人 实体,其唯一目的是代表一家或多家投资公司(如上所述)直接或间接持有或收购债务或股权投资和/或金融衍生品权益,包括任何阻止机构、支线或其他实体,促进资金在任何投保实体和/或投资公司投资者之间或之间转移、收集或分配 (如上所述),包括但不限于受控外国公司。为免生疑问,经营实体 不包括在内。
● | 担保是指如果另一人的债务没有按照其条款支付,则签字人有义务向被保险人或其受让人或被保险人购买了债务参与权的金融机构支付债务的书面承诺。 |
● | 指欺诈性的、不诚实的、恶意的或犯罪的: |
(a) | 准备工作;和/或 |
(b) | 输入;和/或 |
(c) | 修改;和/或 |
(d) | 删除, |
无论是实际的,还是由任何人或任何人 在其授意下企图实施的。
● | 对发行人的指示是指对未认证证券的发行人发出的书面命令,要求登记指定的未认证证券的转让、质押或解除质押。 |
● | 保险的意思是: |
(A)指定的受保人;及
(B)根据本保单被指定为“附加指定被保险人”的任何其他实体。
● | 保险公司是指Axis Specialty Europe SE。 |
● | 法律程序是指为确定被保险人对任何损失、索赔或损害的责任而提起的任何法律程序,这些损失、索赔或损害如果成立,将构成本保单项下的应收损失。 |
● | 借出或借出是指下列任何一项: |
(a) | 被保险人的所有信用扩展和所有以被保险人为受益人建立债权人或出租人关系的交易,包括但不限于被保险人承担现有债权人或出租人关系的交易,并包括任何此类信用扩展,无论是授权的还是未经授权的;和/或 |
(b) | 被保险人转让或出售、贴现或以其他方式获得债务的任何票据、账户、协议或其他证据,包括但不限于购买、贴现或以其他方式获得虚假或真实账户或发票。 |
● | 信用证是指金融组织或其他人应客户要求作出的书面承诺,即金融组织或其他人在遵守信用证中规定的条件后,将兑现汇票或其他付款要求 。 |
第XXIII页 |
● | 赔偿责任限额是指申报第三项所列的数额。 |
● | 损失意味着: |
(a) | 被保险人遭受的直接经济损失和保单所列的; |
(b) | 准备费用;和/或 |
(c) | 核查和重建费用。 |
● | 恶意软件是指任何未经授权、破坏或有害的软件代码,包括但不限于计算机病毒、勒索软件、特洛伊木马、击键记录器、间谍软件、广告软件、蠕虫和逻辑炸弹。 |
● | 货币是指由本国或外国政府授权或采用的现行使用的交换媒介,作为其货币的一部分。 |
● | 指定被保险人是指申报第一项所列的单位。 |
● | 可转让票据指的是下列任何文字: |
(a) | 由制造商或出票人签署;及 |
(b) | 包含任何无条件的付款承诺或命令,但没有其他承诺, 出票人或出票人给予的命令、义务或权力;以及 |
(c) | 按要求或在确定的时间付款;以及 |
(d) | 以指令人或持票人付款。 |
● | 经营实体是指以经营商业或工业企业为主要目的,而不是进行、持有、管理、变现或处置任何形式的投资或再投资的实体。 |
● | 保单期限是指从声明第2项所示的生效日期起至声明第2项所示的到期日或取消本保单的生效日期之间的一段时间。 |
● | 准备费用是指由被保险人在保险公司事先书面批准的情况下发生和/或支付的费用、收费、费用、支出和支出(此类批准不得无理拖延或扣留), 由独立的外部会计师、律师或其他专家或专业人士确定或尝试确定本保单承保的任何直接经济损失的 金额和/或程度。 |
● | 先前保险单是指申报第10项中确定的保险单。 |
● | 财产是指货币、认证证券、未认证证券、流通票据、存款证、所有权文件、承兑汇票、债务证据、担保协议、提款单、原产地证书或所有权证书、信用证、保险单、所有权摘要、房地产契据和抵押、收入和其他邮票、代币、未售出的国家彩票、账簿和其他记录 无论是书面记录还是电子记录、宝石、珠宝、各种贵金属和任何形式的贵金属,以及上文未列举的有形个人财产 。 |
财产应包括录制 媒体。
● | 记录介质是指可在其上记录电子数据或计算机程序的物理组件或材料。 |
● | 责任人是指申报第9项所述的人。 |
● | 受限通知是指被保险人因世界各地任何监管、警察或检察机关或其代表实施的任何法律或监管禁令而被阻止向保险公司披露其存在的任何损失或损失的细节。 |
第xxiv页 |
● | 自律组织是指根据联邦证券法或任何交易所注册的任何投资顾问或证券交易商协会。 |
● | 服务局是指通过与被保险人的书面或电子协议授权使用计算机系统进行数据处理服务的自然人、合伙企业或公司。 |
● | 单一损失是指保险公司根据一般条件3.5发生的所有承保损失,包括法院费用和法律费用、手续费、手续费、支出和支出,原因如下: |
(a) | 任何一项或一系列相关的入室盗窃、抢劫或企图入室行窃的行为,而与雇员 无关的;或 |
(b) | 任何人(无论是否雇员)的任何一项或一系列相关的无意或疏忽的作为或不作为,导致财产损坏、毁坏或错位;或 |
(c) | 由任何人(不论是否雇员)所造成或牵涉其中的所有作为或不作为,但上文(A)及(B)项所述者除外;或 |
(d) | 上述(A)、(B)或(C)项没有指明的任何一宗伤亡或事件。 |
● | 单一损失限额是指申报单第四项所列的金额。 |
● | 未认证证券声明是指未认证证券的发行者的书面声明,其中包括: |
(a) | 未认证的安全问题的描述 ; |
(b) | 股份或单位的数量:转让给登记所有人;登记所有人质押给登记质权人;登记质权人解除质押;在报表日期登记在登记所有人名下;或在报表日期质押; |
(c) | 登记所有人和登记质押的名称和地址; |
(d) | 注明发行人的任何留置权和限制,以及未认证证券受到或可能受到的任何不利索赔,或说明没有这些留置权、限制或不利索赔;以及 |
(e) | 将股份或单位转让给股份或单位的新登记所有人登记之日,登记质权人的质权登记之日,如果是定期或年度报表,则登记该质权人的质权。 |
● | 系统密码是指保密和受保护的字符串,用于识别或验证人员,并允许该人员访问电话系统或其任何部分,以执行安全功能、系统管理或维护功能。 |
● | 电话通信是指通过电话或通过互联网协议语音(VoIP)或其他形式的IP或宽带电话进行的指令、消息、信息或付款。 |
● | 电话系统是指专用小交换机、第三方托管电话服务、语音邮件处理器、自动回叫话务员或具有类似能力的计算机系统。 |
● | 测试是指通过以下方式对通信内容进行身份验证的方法: |
(a) | 用于保护通信完整性的有效测试密钥,包括但不限于数字签名、公钥加密、非对称加密或其他类似技术或加密方法;或 |
(b) | 个人识别码(PIN);或 |
(c) | 向授权人员(而不是发起通信的个人)回电的程序。 |
第xxv页 |
● | 盗窃是指抢劫、入室行窃或抢劫,无论是否有暴力或暴力威胁。 |
● | 未认证证券是指发行人的股份、参与或其他财产权益或发行人的义务,即: |
(a) | 不是由票据表示的,而票据的转让登记在由发行人或其代表为该目的而保存的簿册上; |
(b) | 属于通常在证券交易所或市场交易的类别;及 |
(c) | 一个类别或系列中的每一个,或按其术语可分为一个类别或一系列的股份、参与、 权益或义务。 |
● | 供应商是指被保险人与其有合法的预先存在的协议或书面或电子协议,向被保险人提供货物、服务或其他活动的任何实体。 |
● | 核实和重建费用是指由被保险人在保险公司事先书面批准(此类批准不得无理拖延或扣留)的情况下,为核实、重建或删除下列各项而发生和/或支付的费用、收费、费用、支出和开支: |
(a) | 属于减损标的的计算机程序或电子数据;或 |
(b) | 恶意软件。 |
● | 提款指令是指由被保险人的客户或客户或任何基金发行的股票的任何股东或认购人签署,授权被保险人在客户、客户、股东或认购人的账户中记入其中规定的资金金额的非流通票据,但向发行人发出的指示除外。 |
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附录A--预先批准的法律顾问 |
附加并 构成保险单编号的一部分B080121822P22颁发给印度基金公司
TBC
第xxvii页 |