附件10.26

贷款和担保协议

本贷款及担保协议(下称“协议”)的生效日期为硅谷银行、加州一家公司(“银行”)与本协议附表一所列借款人(个别及集体、共同及个别，“借款人”)之间。双方同意如下：

1Loan和付款条件

1.1旋转线。

(A)可获得性。根据本协议的条款和条件，银行应提供不超过可用金额的预付款。在周转线下借入的款项可以按照本合同附表一所列的方式预付或偿还。

(B)终止；偿还。循环生产线在循环生产线到期日终止，届时所有垫款的未偿还本金、其应计和未付利息以及与循环生产线有关的所有其他未偿债务应立即到期并支付。

1.2信用证升华。

(A)作为循环额度的一部分，银行应为借款人开立或已经开立以美元或外币计价的信用证。未偿还信用证(包括已提取但未偿还的信用证和任何信用证准备金)面值的美元总额不得超过循环额度减去(X)任何预付款的所有未偿还本金金额和减去(Y)用于现金管理服务的所有金额的总和。此外，未偿还信用证(包括已开出但未偿还的信用证和任何信用证储备)的面值合计美元等值如本合同附表一所列。对于借款人未支付的与信用证有关的任何金额，为全额偿还银行所需的任何金额将被视为循环额度下的垫款，并将按适用于垫款的利率计息。

(B)如果在循环信用证到期日(或本协议任何终止的生效日期)有任何未偿还信用证，则借款人应在该日向银行提供至少相当于(1)所有以美元计价的信用证面值的105.0%和(2)以外币计价的所有此类信用证面值的110.0%的现金抵押品，在每种情况下，外加与此相关的到期或估计到期的所有利息、手续费和费用。担保与该等信用证有关的所有义务。

(C)所有信用证的格式和实质内容应为银行自行决定可接受的，并应符合银行标准申请书和信用证协议(“信用证申请书”)的条款和条件。借款人应按银行的合理要求签署与信用证有关的任何进一步文件。借款人应遵守由银行担保并由借款人签发的任何信用证的规定和解释，或受银行对银行为借款人开具的任何信用证的解释的约束。对于在遵循借款人的指示或信用证或其任何修改、修改或补充文件中所包含的指示时发生的任何错误、疏忽或错误，无论是遗漏还是委托，银行概不负责。

(D)借款人对根据信用证开出的提款立即向银行偿付的义务应是绝对的、无条件的、不可撤销的，并应严格按照本协议、此类信用证和信用证申请书的条款履行。

(E)借款人可要求银行开具以外币支付的信用证。如果根据任何此类信用证提出付款要求，银行应将该要求视为向借款人预付相当于其金额的美元(加上与此相关的费用和费用，如电线、电缆、SWIFT或类似费用)。

(F)为了防止货币汇率的波动，在签发任何以外币支付的信用证时，银行应在循环额度下设立一个准备金(“信用证准备金”)，其数额等于该信用证面值的美元等值金额的一个百分比(该百分比由银行自行决定)。银行可能会不时调整信用证准备金的金额，以适应汇率的波动。只要该信用证仍未结清，循环额度项下的可用资金就应减去该信用证准备金的数额。

1.3现金管理服务升华。作为周转线的一部分，银行应允许借款人使用银行的现金管理服务，包括商户服务、工资直接存入、商业信用卡和支票兑现服务，这些服务在银行的各种现金管理服务协议(统称为“现金管理服务”)中确定。在任何时候用于现金管理服务的总金额不得超过循环额度，减去(X)任何预付款的所有未偿还本金金额和(Y)未偿还信用证(包括已提取但未偿还的信用证和任何信用证准备金)面值的美元总额。此外，任何时候用于现金管理服务的总金额如本合同附表一所列。对于借款人未支付的与现金管理服务相关的任何款项，如在到期之日或之前未支付或未偿还，则所需的任何款项将被视为循环额度下的预付款，并将按适用于预付款的利率计提利息。

1.4支付信贷展期的利息。

(A)利息支付。每笔预付款本金的利息应按本合同附表一所列支付。

(B)利率。

(I)垫款。除第1.4(C)款另有规定外，任何预付款的未偿还本金应计入本合同附表一所列利息。

(Ii)全保率。尽管本协议中有任何相反的条款，如果在任何时候适用于任何债务的利率低于0.0%，则就本协议的所有目的而言，该利率应被视为0.0%。

(C)违约率。违约事件发生后，在违约事件持续期间，未偿还债务的年利率应比适用于该债务的利率(“违约率”)高出5.0%，除非银行自行决定增加较少的利息。借款人根据贷款文件(包括但不限于银行费用)应支付的费用和支出到期未支付的，应计息，直至支付利率等于债务适用的最高利率为止。支付或接受第1.4(C)节规定的增加的利率不是及时付款的允许替代方案，并且不应构成对任何违约事件的放弃或以其他方式损害或限制银行的任何权利或补救措施。

(D)调整利率。根据最优惠利率的变化，适用于贷款文件项下任何应付金额的利率的每一次变化，应在最优惠利率的任何变化的生效日期生效，并在这种变化的范围内生效。

(E)利息计算。利息应按本合同附表一所列的方式计算。在计算利息时，任何信贷延期的日期应包括在内，付款日期应不包括在内；但如果任何信贷延期在同一天偿还，则该日期应计入该信贷延期的利息计算中。

1.5英尺。借款人应向银行支付：

(A)周转线承诺费。本合同附表一所列的全额赚取的、不可退还的承诺费；

(B)周年纪念费用。对于生效日期的每个十二(12)个月周年纪念日，不得退还的周年纪念费用(每个，“周年纪念费用”和统称为“周年纪念费用”)金额为500,000.00美元，自生效日期起应全额赚取且不可退还，并在(I)生效日期的每个十二(12)个月周年纪念日，(Ii)本协议终止(Iii)循环线到期日，以及(Iv)发生违约事件时到期并支付；

(C)信用证费用。开立或续期信用证的银行惯常手续费，包括但不限于每份信用证开具时应支付的信用证费用、开具信用证的每一周年以及任何续期的费用，这些费用应在开具之日全额赚取且不可退还；

(D)终止费。在本协议终止或在循环生产线到期日之前因任何原因终止循环生产线时，除支付当时所欠的任何其他金额外，还应支付相当于(I)循环生产线1.50%的终止费(如果终止发生在生效日期一周年或之前)，(Ii)终止循环生产线的0.75%(如果终止发生在生效日期一周年之后但在生效日期二周年或之前的任何时间)，或(3)如在生效日期两周年之后的任何时间终止，则为周转线的0.0%，自生效之日起应全额赚取且不予退还(“终止费”)；但如果本合同项下的信贷安排被银行提供的新贷款取代，则不收取终止费；

(E)未使用的周转线设施费。在循环生产线到期日之前的每个日历季度的最后一个日历日，以及在循环生产线到期日，以第1.4(E)节规定的适用天数的一年为基础计算的费用(“未使用的循环生产线设备费用”)，其数额相当于循环生产线平均未使用部分的年利率0.25%，自该日期起应为全额赚取且不可退还。就本计算而言，循环额度的未使用部分应按历年计算，并应等于(1)循环额度与(2)循环额度每日期末余额的平均值加上(X)未偿还信用证(包括已提取但未偿还的信用证和任何信用证准备金)面值的美元总额和(Y)用于现金管理服务的所有金额之间的差额；

(F)诚信保证金。借款人在生效日期前已向银行支付了100,000.00美元的诚信保证金，用于支付生效日期前发生的银行费用；以及

(G)银行费用。在生效日期之前及之后发生的所有银行支出，到期日(或，如果没有规定到期日，应银行要求)。

除非本协议另有规定或银行另有书面规定，否则借款人无权根据本协议获得任何信贷、回扣或偿还银行根据本协议赚取的任何费用，即使本协议已终止或银行在本协议项下发放贷款和垫款的义务被暂停或终止。银行可根据第1.6(C)节的条款扣除借款人根据第1.5节的条款所欠的金额。银行应向借款人发出书面通知，说明根据第1.5节条款所作的扣减。

1.6付款；付款申请；借记账户。

(A)借款人根据任何贷款文件进行的所有付款(包括预付款)应在下午12：00之前以美元即期可用资金支付，不得抵销、反索偿或扣除。到期日的东部时间。下午12：00后收到的本金和/或利息东部时间被认为是在下一个营业日开业时收到的。如果付款日期不是营业日，则付款应在下一个营业日到期，并且应继续累加额外费用或利息(视情况而定)，直至支付为止。

(B)银行有权以其商业上合理的酌处权决定与债务有关的所有付款的适用顺序和方式。借款人无权

指定在本协议其他地方未指定任何此类分配或应用的情况下，银行应将借款人要求向银行支付或以其他方式由银行收到的任何付款的顺序或账户。

(C)银行可借记指定存款账户(或如指定存款账户内的资金不足，或如违约事件已发生并仍在继续，则借款人在银行维持的任何其他账户(任何除外账户除外)的本金及利息付款或借款人在贷款文件下到期时欠银行的任何其他款项)借记本金及利息。这些借记不应构成抵销。

1.7环境的变化。

(A)成本增加。如果法律的任何变更：(I)对银行的资产、在银行账户的存款、或为银行账户提供或参与的垫款、贷款或其他信贷征收、修改或视为适用的任何准备金、特别存款、强制贷款、保险费或类似要求，(Ii)对银行的贷款、贷款本金、信用证、承诺或其他义务或其存款、准备金以外的任何税种(除(A)补偿税、(B)免税定义(B)至(D)款所述的税种和(C)相关所得税)，其他负债或资本，或(Iii)对银行施加影响本协议或银行所作信贷延期的任何其他条件、成本或费用(税项除外)，上述任何一项的结果应是增加银行进行、转换、继续或维持任何信贷延期(或维持其进行任何此类信贷延期的义务)的成本，或减少银行在本协议项下收到或应收的任何款项(不论本金、利息或任何其他金额)的金额，则应根据银行的书面请求，借款人应立即向银行支付额外的一笔或多笔款项，以补偿银行所产生的额外费用或所遭受的减值。

(B)资本要求。如果银行确定任何影响银行资本或流动性要求的法律变更已经或将会导致银行资本回报率因本协议、循环额度、任何定期贷款安排或信贷扩展而降低到低于银行本可以实现的水平(考虑到银行关于资本充足率和流动性的政策)，则应银行不时提出书面要求，借款人应立即向银行支付将补偿银行遭受的任何此类减少的一笔或多笔额外金额。

(C)请求的延误。银行未能或延迟根据第1.7条要求赔偿，并不构成放弃银行要求赔偿的权利；但在银行通知借款人法律变更导致成本增加或减少的9个月之前，借款人不应被要求根据第(A)款赔偿银行发生的任何增加的费用或减少的费用(但如果引起此类增加或减少的法律变更具有追溯力，则9个月期限应延长至包括追溯力的期限)。

1.8个税费。

(A)免税付款。除适用法律另有规定外，借款人根据任何贷款文件承担的任何义务或因此而支付的任何款项均不得扣除或扣缴任何税款。如果任何适用法律(由借款人善意酌情决定)要求从借款人的任何此类付款中扣除或扣缴任何税款，则(I)借款人有权进行此类扣除或扣缴，(Ii)借款人应根据适用法律及时向相关政府当局支付已扣除或扣缴的全部金额，以及(Iii)如果此类税款是补偿税，则借款人应支付的金额应视需要增加，以便在扣除或扣缴之后(包括适用于根据第1.8条应支付的额外金额的此类扣除和扣缴)，银行收到的金额相当于如果没有这样的扣除或扣缴，它将收到的金额。

(B)借款人缴付其他税项。在不限制上述(A)项规定的情况下，借款人应根据适用法律及时向有关政府当局缴纳任何其他税款。

(C)税收赔偿。在不限制上述(A)和(B)项规定的情况下，借款人应在提出要求后10天内，向银行全额赔偿银行应付或支付的、或被要求从向银行付款中扣留或扣除的任何赔偿税款(包括根据第1.8条规定的应付金额征收或主张的赔偿税款)，以及由此产生的或与此相关的任何合理费用，无论这些赔偿税款是否由有关政府当局正确或合法征收或声称。银行向借款人交付的此类付款或债务的金额证明，在没有明显错误的情况下，应是决定性的。

(D)付款证据。借款人根据第1.8条向政府当局缴纳税款后，借款人应在切实可行的范围内尽快向银行提交由该政府当局出具的证明该项支付的收据的核证副本、报告该项支付的申报表副本或银行合理满意的其他该项支付的证据。

(E)银行的地位。如果银行(包括任何受让人或继承人)有权对根据任何贷款文件支付的款项免除或减少预扣税，银行应在借款人合理要求的一个或多个时间向借款人交付借款人合理要求的正确填写和签署的文件，以允许在没有扣缴或降低预扣费率的情况下进行此类付款。此外，如果借款人合理要求，银行应提供适用法律规定或借款人合理要求的其他文件，以使借款人能够确定银行是否受到备用扣缴或信息报告要求的约束。在不限制上述一般性的情况下，银行应提供适用的IRS表格W-9、IRS表格W-8BEN-E、IRS表格W-8ECI或W-8IMY中的任何一种，以及任何适用的支持文件或证书。银行同意，如果之前提交的任何表格或证明过期、过时或在任何方面不准确，银行应更新该表格或证明，或立即以书面形式通知借款人其法律上无法这样做。如果银行未能遵守FATCA的适用报告要求(包括《国税法》第1471(B)或1472(B)节中的要求，视情况而定)，根据任何贷款文件向银行支付的款项将被FATCA征收美国联邦预扣税, 银行应在法律规定的时间和借款人合理要求的时间向借款人交付适用法律规定的文件(包括国内收入法第1471(B)(3)(C)(I)条规定的文件)和借款人合理要求的其他文件，以便借款人履行其在FATCA项下的义务，并确定银行已履行FATCA项下的银行义务或确定扣除和扣留此类付款的金额(如果有)。仅为前一句的目的，“FATCA”应包括在本协定日期之后对FATCA所作的任何修正。

(F)某些退款的处理。如果银行根据其善意行使的唯一裁量权确定，它已收到任何已根据本节获得赔偿的税款的退款(包括根据本节支付的额外金额)，则银行应向借款人支付相当于该退款(但仅限于根据本条款就导致退款的税款进行的赔偿付款)的金额，扣除银行所有自付费用(包括税款)，且不计利息(相关政府当局就该退款支付的任何利息除外)。借款人应银行的要求，向银行偿还根据本(F)款支付的款项(加上相关政府当局施加的任何罚款、利息或其他费用)，如果银行被要求向该政府当局偿还该等款项。尽管本款(F)项有任何相反规定，在任何情况下，银行均不会被要求根据本款(F)向借款人支付任何款项，而该款项的支付将使银行处于比银行所处的税后净值更不利的状况，如果未扣除、扣留或以其他方式征收导致此类退款的税款，且从未支付过与此类税款有关的赔偿款项或额外金额。本款不得解释为要求银行向借款人或任何其他人提供其纳税申报单(或其认为属于机密的任何其他与其纳税有关的信息)。

1.9借款程序。

(A)在预先满足本协议规定的所有其他适用条件的前提下(必须在不迟于下午12：00之前满足)。东部时间)，以获得垫款(不是根据第1.2或1.3条)，借款人(通过个人正式

经管理人授权)应于下午12：00前通知银行(通知不可撤销)。东部时间上的资金预付款日期。通知应通过银行的网上银行程序发出，但如果借款人未使用银行的网上银行程序，则该通知应采用银行可接受的书面格式，并由授权签字人签署。对于任何此类通知，借款人应通过电子邮件或通过银行的网上银行程序向银行提交银行可能合理要求的报告和信息，包括但不限于销售日记帐、现金收据日记帐、应收账款账龄报告。银行应已收到令人满意的证据，证明董事会已批准该授权签字人可提供此类通知并要求垫款(该要求可通过事先交付借款决议或证明董事会批准的秘书证书来视为满足)。

(B)银行应将信贷延期的收益贷记指定存款账户。银行可以根据授权签字人的指示或在没有指示的情况下根据本协议提供垫款，如果此类垫款是履行到期债务所必需的。

2信用展期的条件

2.1初始信用延期的先例条件。银行进行初始信用证延期的义务受制于银行应已收到银行可能合理要求的、形式和实质令银行满意的文件以及其他事项的完成的条件先例，包括但不限于：

(A)妥为签立的贷款文件；

(B)银行要求的已妥为签署的管制协议；

(C)每个借款人的经营文件和(1)由特拉华州国务秘书证明的每个借款人的长期良好资质证书和(2)由每个借款人有资格开展业务的每个其他管辖区的国务秘书(或同等机构)认证的良好资质/外国资质证书，就第(1)和(2)项而言，每个证书的日期均不早于生效日期前30天；

(D)由每名借款人的负责人或秘书就借款人的(I)业务文件和(Ii)借款决议正式签立的证书；

(E)康涅狄格州经济和社区发展部(“CDEC”)正式签署的以银行为受益人的从属协议(“CDEC从属协议”)，以及证明借款人欠CDEC债务的基本文件的副本；

(F)截至最近日期在特拉华州中央档案室提交的查询融资声明的核证副本，并附有书面证据(包括任何UCC终止声明)，证明任何此类融资声明中表明的留置权构成允许留置权或已经或将终止或将终止或解除与初始信用延期相关的留置权；

(G)每名借款人妥为签署的完善性证书；

(H)截至生效日期的借款人律师的法律意见；

(I)令银行满意的证据，证明本合同第5.6条所要求的保险单完全有效；

(J)就初始预付款而言，完成初始审计；以及

(K)支付本合同第1.5条规定的当时到期的手续费和银行费用。

2.2所有信用延期的先例条件。银行有义务进行每一次信贷延期，包括初始信贷延期，但前提条件如下：

(A)收到借款人的信贷延期申请以及第1.9条所要求并符合的相关材料和文件；

(B)本协议中的陈述和担保在任何信贷延期请求之日和每一次信贷延期的筹资日期在所有重要方面都应真实和正确；但是，该重大程度限定词不适用于已因其文本中的重要性而受到限制或修改的任何陈述和担保；此外，明确提及特定日期的陈述和担保应在该日期的所有重大方面真实和正确，且不应发生任何违约或违约事件，且违约或违约事件不应继续或因信贷延期而发生。每次信贷延期是借款人在该日期的陈述和保证，即本协议中的陈述和保证在该日期的所有重要方面都是真实和正确的；但是，该重大程度限定词不适用于任何已经因文本中的重要性而受到限制或修改的陈述和保证；此外，如果明确提及特定日期的陈述和保证在该日期在所有重要方面都是真实和正确的；以及

(C)重大不利变化不应已经发生且仍在继续。

2.3契约式交付。借款人应将根据本协议要求交付给银行的每一项物品交付给银行，作为任何信贷延期的先决条件。在银行收到任何此类物品之前进行的信用证延期不应构成银行放弃借款人交付此类物品的义务，在没有所需物品的情况下进行任何信贷延期应由银行全权酌情决定。

3担保物权的创设

3.1授予担保权益。

(A)借款人特此向银行授予抵押品及其所有收益和产品的持续担保权益，并向银行质押抵押品，无论抵押品位于何处，无论抵押品位于何处，无论现在拥有还是以后获得或产生，以确保所有债务的支付和全部履行。

(B)借款人确认以前已经或将来可能与银行签订银行服务协议。无论任何银行服务协议的条款如何，借款人同意借款人根据该协议欠银行的任何金额应被视为本协议项下的债务，借款人和银行的意图是以本协议授予的抵押品上的最优先完善的担保权益来担保所有此类债务(受允许留置权的约束)。

3.2授权提交财务报表。借款人特此授权银行在不通知借款人的情况下，在银行认为必要或适当的所有司法管辖区内提交融资声明，以完善或保护银行在本协议项下的权益或权利，包括一项通知，即借款人或任何其他人违反本协议对抵押品的任何处置将被视为违反本守则项下的银行权利。这种融资报表可以将抵押品标明为“债务人的所有资产”或具有类似效力的词语。

1.3终止。如果本协议终止，银行在抵押品中的留置权将继续，直到全额现金偿还债务(根据其条款，在本协议终止后仍未终止的早期赔偿或其他债务除外)。在全额现金支付债务(根据其条款，在本协议终止后仍未终止的初期赔偿或其他债务除外)以及在银行进行信贷延期的义务终止时，银行应自行承担费用和费用，终止其抵押品上的担保权益，其所有权利应归还给借款人。银行应采取借款人可能合理要求的行动，以证明此类偿还和解除(包括交付还款函和提交UCC-3终止声明(或授权借款人提交此类UCC-3终止声明))，借款人根据本协议第5条和第6条承担的所有义务均应终止。如果(A)除银行服务外，所有债务(根据其条款，在本协议终止后仍继续存在的初期赔偿或其他债务除外)全部得到履行，以及(B)本协议终止，

银行应终止本协议授予借款人的担保权益，借款人提供银行在商业上合理的银行服务所接受的现金抵押品(如果有的话)。如果该等银行服务由未偿还信用证组成，借款人应向银行提供至少相当于所有该等以美元计价的信用证面值的(X)105.0%和(Y)相当于所有该等以外币计价的信用证面额的110.0%的现金抵押品，以及在每种情况下银行应支付或估计将到期的所有利息、手续费和成本，以保证与该等信用证相关的所有债务。

4维护和保证

借款人声明和担保如下：

4.1Due组织、授权；权力和权威。

(A)每一借款人及其每一附属公司均在其各自的成立管辖区内妥为存在，并作为注册组织信誉良好，并有资格及获发牌照经营业务，并在其各自业务的进行或其对财产的拥有权需要符合资格的任何管辖区内均具良好信誉，但如未能符合上述规定，则不能合理地预期不会对借款人的业务或营运产生重大不利影响。

(B)完美证书上所列有关该借款人及其每一子公司的所有信息在所有重要方面都是真实和正确的(双方理解并同意，该借款人可在生效日期后在本协议的一个或多个具体规定允许的范围内不时更新完美证书中的某些信息，且完美证书应被视为已更新，只要向银行提供了该允许更新的通知即可)。

(C)借款人及其各附属公司签署、交付和履行其所属各方的贷款文件，且不(I)与借款人或任何该等附属公司的任何组织文件冲突，(Ii)违反、抵触、构成违约或违反任何重大适用法律，(Iii)违反、抵触或违反借款人或其任何附属公司或其任何财产或资产受其约束或影响的任何政府当局的任何适用命令、令状、判决、强制令、法令、裁定或裁决，(Iv)要求任何政府当局采取任何行动、进行备案、登记或取得任何政府当局的资格，或获得任何政府当局的政府批准(与本协议相关的融资声明以及已经获得且完全有效的或将根据第5.2(B)条获得的政府批准除外)，或(V)与借款人或其任何子公司受其约束的任何重大协议相冲突、违反、构成违约或违约，或导致或允许终止或加速借款人或其任何子公司。借款人或其任何附属公司在任何协议下均不会违约，而根据该协议，借款人或其任何附属公司均无违约行为，而该等违约行为可合理地预期会对借款人或其任何附属公司的业务或营运产生重大不利影响。

4.2侧方。

(A)此处授予的担保权益在任何时候都是并将继续是抵押品上完善的担保权益的第一优先权(受允许留置权的限制)。借款人对其声称根据本合同授予留置权的抵押品的每一项都有良好的所有权、权利和转移的权力，不受任何和所有留置权的影响，允许的留置权除外。

(B)借款人在银行或银行关联公司以外的任何银行或金融机构没有抵押品账户，但向银行提交的完美证书中描述的抵押品账户除外，且借款人已采取银行合理要求的行动，并在第5.7(C)条所要求和根据条款的范围内给予银行完美的担保权益。据借款人所知，这些账户是账户债务人真实存在的债务。

(C)抵押品不在任何第三方受托保管人手中(如仓库)，除非完美证书另有规定或依照第6.2节允许。宣传品的任何组件(笔记本电脑和个人数字助理等移动设备除外

由借款人的雇员或代理人拥有)应保存在完美证书规定或第6.2节所允许的以外的地点。

(D)所有存货在所有重要方面均属良好和适销对路的品质，没有重大缺陷。

(E)借款人拥有或有权在其业务所需的范围内使用目前经营的业务中使用的所有知识产权、许可证和其他无形资产，但如果不拥有或拥有该等资产的使用权不会对借款人的业务或运营产生重大不利影响，且据借款人所知，此类资产不会与任何其他人的有效知识产权、许可证或无形资产发生冲突，以致可以合理地预期这种冲突会对借款人的业务或运营产生重大不利影响，则不在此限。

(F)除非完美证书上注明，或已依据并按照第5.9(B)节向银行发出通知。借款人不是任何受限许可的一方，也不受其约束。

4.3诉讼。除完美证书中所列或根据第5.3(I)节向银行披露的情况外，借款人或其任何附属公司未就提供此类保险的承运人所承担的责任承担任何诉讼、调查或法律程序，或据任何负责人所知，借款人或其任何附属公司对借款人或其任何附属公司发出的书面威胁，涉及金额超过1,250,000.00美元，不属于独立第三方保险的承保范围。

4.4财务报表；财务状况。借款人及其任何附属公司的所有综合财务报表以提交给财务报表储存库或以其他方式提交给银行的方式交付给银行，在所有重要方面都公平地反映借款人截至日期的综合财务状况和借款人在所涉时期的综合经营业绩，如果是未经审计的财务报表，则须遵守正常的年终调整和没有脚注披露。自借款人向财务报表储存库提交或以其他方式向银行提交最新财务报表之日起，借款人的综合财务状况没有出现任何实质性恶化。

4.5偿付能力。借款人综合资产的公允可出售价值(包括商誉减去处置成本)超过借款人负债的公允价值；借款人在本协议中的交易后不会获得不合理的小额资本；借款人及其每一家子公司有能力在债务到期时偿还债务(包括贸易债务)。

1.6监管合规性。借款人不是“投资公司”，也不是“投资公司”根据1940年修订后的“投资公司法”而“控制”的公司。借款人不作为其提供保证金股票信贷的重要活动之一(根据联邦储备理事会第X、T和U条例)。借款人及其子公司(A)已在所有实质性方面遵守所有适用法律，包括医疗保健法，并且(B)未违反任何可合理预期会对借款人的业务或运营产生重大不利影响的适用法律(包括医疗保健法)。借款人及其各子公司已适当遵守环境法，且其各自的设施、业务、资产、财产、承租权、不动产和设备均符合环境法，但不能合理地预期不遵守环境法会对借款人的业务或运营产生重大不利影响的情况除外；并无根据该等环境法向借款人或其任何附属公司发出或与其各自的设施、业务、资产、物业、承租权、不动产或设备有关的未处理的不符合规定传票、通知或命令，除非未能取得或作出或提交该等传票、通知或命令不会合理地预期会对借款人的业务或营运造成重大不利影响。借款人及其子公司已获得所有同意，包括医疗许可、批准和授权，向所有政府当局作出所有声明或提交文件，并向所有政府当局发出所有通知，以继续目前开展的各自业务, 但如不能取得、制造或提交，则不会合理地预期会对借款人的业务或经营产生重大不利影响。

在不限制前述一般性的原则下：(I)借款人或借款人的任何附属公司或附属公司，或在借款人不知情的情况下，借款人或任何附属公司雇用的任何个人，因借款人或任何附属公司已知的公司或个人行为或不作为而被合理地预期有刑事责任或被排除在任何医疗补偿计划之外，而该等过失或排除已导致或可合理地预期会导致排除事件，且借款人及其任何附属公司或据借款人所知，借款人或任何附属公司雇用的任何个人均未曾受到制裁或被起诉或被判有罪，与违反任何医疗报销计划或医疗保健法的任何指控有关的，或没有任何内容或充分的事实；(Ii)据借款人所知，借款人或任何附属公司的任何高级人员或其他管理层成员不得对OIG或其他政府当局正在调查的事项承担个人责任，除非该高级人员或其他管理层成员在发现这种实际或潜在的罪责后的一段合理时间内，被停职或被免职，与OIG或其他政府当局质疑的那些活动有关；(Iii)当前的记账政策、安排、协议, 借款人及其子公司的做法和说明符合医疗报销计划的要求，并由受过适当培训的人员管理；(Iv)借款人及其子公司和附属公司与医生和其他医疗保健提供者和转介来源的当前安排符合所有医疗保健法律；(V)借款人或借款人的任何子公司或附属公司(A)在过去五(5)年内都不是或在过去五(5)年内不是或在过去五(5)年内不是或在过去五(5)年内不是或在过去五(5)年内不是或在过去五(5)年内不是或曾经是与OIG签订的对该人施加限制或费用的公司诚信协议的一方，(B)在过去五(5)年内没有或曾经根据与任何政府当局订立的和解协议、纠正计划或其他补救措施而承担任何报告义务；(Vi)借款人或借款人的任何附属公司或附属公司均未收到任何违反适用于其或其任何财产的法律、判决、令状、法令、许可证、特许权、特许经营权或其他政府批准的任何要求的书面通知；(Vii)借款人或借款人的任何附属公司或关联公司(A)未能偿还从任何医疗报销计划收到的任何多付款项，或未能退还任何应付给该计划的任何金额，或(B)收到关于任何医疗报销计划的任何多付或退款的书面通知，或对此并不知情，但在正常业务过程中收到的非实质性通知除外；(Viii)借款人或借款人的任何附属公司均未以任何方式与当前处于排除事件标的的人有任何关联。

4.7附则；投资。除许可投资外，借款人不拥有任何股票、合伙企业或其他所有权权益或其他股权证券。

4.8纳税申报和支付；养恤金缴款。

(A)借款人及其每家子公司已及时提交(须经有效提交的延期)或提交的所有所需纳税申报单和报告的延期，借款人及其每家子公司已及时支付借款人及其每家子公司所欠的所有外国、联邦、州和地方税、评税、保证金和缴款，但以下情况除外：(A)只要迅速提起并努力进行的适当程序真诚地对这些税项提出异议，只要符合GAAP要求的准备金或其他适当拨备已为此作出，或(B)如果该等税项、评税、保证金、捐款单独或合计不超过100,000.00美元。借款人并不知悉任何就借款人或其附属公司以往任何课税年度提出的任何索偿或调整建议，而该等申索或调整可能会导致借款人或其任何附属公司合共超过100,000.00美元的额外税款到期及应付。

(B)借款人及其子公司已按照其条款支付了为所有现有的养老金、利润分享和递延补偿计划提供资金所需的所有金额，且借款人及其任何子公司均未退出参与任何此类计划，也未允许部分或完全终止任何此类计划，或允许发生任何其他可能导致借款人或其任何子公司承担任何责任的事件，包括对养老金福利担保公司或其继承人或任何其他政府当局的任何责任。

4.9全面披露。在借款人提交给财务报表储存库或以其他方式提交给银行的与贷款文件有关的任何报告、证书或书面声明中，截至作出上述声明、保证或其他声明的日期，借款人或其任何子公司没有书面陈述、担保或其他声明，与所有此类报告、证书和书面声明一起

借款人向财务报表储存库提交的或借款人以其他方式向银行提交的与贷款文件相关的报表包含对重大事实的任何不真实陈述，或遗漏陈述必要的重大事实，以使报告、证书或书面陈述中的陈述根据做出这些陈述的情况不具误导性(银行认识到，借款人或其任何附属公司真诚并基于合理假设提供的预测和预测不被视为事实，该等预测和预测涵盖的一段或多段时间内的实际结果可能与预测或预测结果不同)。

4.10取消。借款人及其任何子公司都不是：(A)违反任何制裁；或(B)被制裁的人。借款人或其任何附属公司、董事或高级人员，或据借款人、其任何雇员、代理人或联营公司所知：(I)经营任何业务，或从事任何交易或与任何受制裁人士进行交易，包括向任何受制裁人士或为任何受制裁人士的利益作出或接受任何资金、货物或服务的任何贡献；(Ii)交易或以其他方式从事任何与根据任何制裁而被冻结的任何财产或财产权益有关的交易；(Iii)从事或合谋从事任何交易，以规避或避免，或旨在规避或避免，或试图违反任何制裁中规定的任何禁令；或(Iv)以其他方式从事任何可能导致银行违反任何制裁的交易。

1.11医疗许可证。(A)借款人已从所有适用的政府当局、所有自律机构以及从事管理和/或经营其各自业务所需的所有法院和其他审裁处获得所有医疗许可证和其他权利，并已向其作出所有声明和备案；(B)每个此类医疗许可证均属有效，且完全有效，且借款人遵守所有此类医疗许可证的条款和条件；和(C)借款人没有收到任何政府当局关于撤销、暂停、限制、限制或终止任何医疗许可证的通知，据借款人所知，也没有以书面形式提议或威胁采取任何此类行动。

4.12遵守医疗保健法。

(A)借款人遵守所有适用的医疗保健法。在不限制上述一般性的前提下，借款人未收到政府当局关于违反任何医疗保健法(或涉及任何违规指控的任何调查、审计或其他程序)的书面通知，据借款人所知，任何涉及任何违规指控的调查、检查、审计或其他程序均未受到书面威胁或预期。

(B)据借款人所知，借款人没有违约或违反适用于借款人或其各自资产的任何法律，或其各自企业的行为，借款人并未被禁止或排除参加州或联邦医疗保健计划，包括任何州或联邦工作人员补偿计划。

(C)借款人不是与任何政府当局或由任何政府当局强加的任何公司诚信协议、暂缓起诉协议、监测协议、同意法令、和解命令或类似协议的当事方。

五个和平之约

借款人应履行下列所有义务：

5.1收益的使用。使信贷延期的收益仅用于(A)营运资金或(B)为其一般商业用途提供资金，而不是用于个人、家庭、家庭或农业用途。

5.2政府遵从性。

(A)维持其及其所有附属公司在其各自成立司法管辖区的合法存在(只限于附属公司，第6.3节所准许的除外)和良好声誉，并在每个司法管辖区维持资格，而在每个司法管辖区内，未能符合资格将合理地预期会对借款人的业务或营运产生重大不利影响。借款人应遵守，并要求各子公司遵守

所有实质性的方面，以及它所受的所有法律、条例和法规的约束，不遵守可以合理地预期对借款人的业务或运营产生重大不利影响的所有方面。

(B)获得借款人及其每一子公司履行其所属贷款文件项下义务所需的所有政府批准，包括向银行授予抵押品担保权益。借款人应立即向银行提供任何此类政府批准的复印件。

(C)使借款人及其子公司的业务和财产遵守所有适用的医疗保健法。在不限制前述规定的情况下，借款人及其子公司的业务和财产应在所有重要方面遵守HIPAA。借款人已建立并维护公司合规计划，该计划(I)满足对其业务和运营具有管辖权的政府当局的法律(包括所有适用的医疗保健法)的实质性要求，以及(Ii)已针对美国卫生与公众服务部发布的关于有效公司合规计划特征的指导意见进行了结构调整。截至生效日期，借款人已向银行提交了一份准确、完整的每份重要报告、研究、调查或其他文件的副本，借款人知道这些报告、研究、调查或其他文件涉及借款人及其每个子公司遵守适用的医疗保健法的情况。

5.3财务报表、报表。通过提交到财务报表存储库交付给银行：

(A)每月财务报表。一旦可用，但不迟于每月最后一天后30天，公司以银行合理接受的形式编制综合资产负债表和损益表，涵盖借款人在该月的综合业务；

(B)合规声明。在每个月最后一天之后的30天内，与第5.3(A)节规定的声明一起，以附件A的形式正式完成的合规性声明；

(C)10-Q报告。在借款人前3个会计季度结束后45天内，公司以银行合理接受的列报方式编制了涵盖借款人该季度综合经营情况的合并资产负债表和损益表，与向美国证券交易委员会提交的季度财务报表一致；

(D)年度业务预算和财务预测。在借款人每一财政年度最后一天后60天内，并与其任何更新或修订同时，(A)借款人本财政年度的年度业务预算(包括按月列出的损益表、资产负债表和现金流量表)和(B)经董事会核准的本财政年度的年度财务预测(按季度)，连同在编制此类年度财务预测时使用的任何相关业务预测；

(E)10-K报告和年度审计财务报表。在借款人的财政年度结束后90天内，借款人的10-K报告、根据公认会计原则编制的经审计的综合财务报表，以及银行合理接受的独立注册会计师事务所对财务报表的无保留意见，应一律适用；

(F)美国证券交易委员会备案文件。在借款人和/或其任何子公司或任何担保人向美国证券交易委员会、继承美国证券交易委员会的任何或所有职能的任何政府当局或向任何国家证券交易所提交或分发给其股东的所有定期报告和其他报告、委托书和其他材料的副本提交、备案通知和副本的5天内。根据本条款要求交付的文件(只要任何此类文件包括在以其他方式提交给美国证券交易委员会的材料中)可以电子方式交付，如果这样交付，应被视为已在借款人或其任何子公司在互联网上借款人或其任何子公司的网站上按借款人或其任何子公司的网站地址发布此类文件或提供指向该文件的链接的日期交付；

然而，借款人应立即以书面形式(可能是通过电子邮件)通知银行任何此类文件的寄送；

(G)证券持有人和次级债券持有人报告。在交付后5天内，向借款人的证券持有人或任何次级债务持有人(仅以证券持有人或次级债务持有人的身份，而不以任何其他身份)提供的所有报表、报告和通知的副本；

(H)受益所有权信息。对完美证书第14节中所列受益所有权信息的任何更改，应立即发出书面通知。借款人理解并承认银行依赖此类真实、准确和最新的实益所有权信息来履行银行的监管义务，即获取、核实和记录有关其法人客户的实益所有人的信息；

(I)法律行动通知。及时书面通知任何针对借款人或其任何子公司的法律行动、调查或诉讼待决或以书面威胁，合理地预计可能导致借款人或其任何子公司个别或总计1,250,000.00美元或更多的损害或费用；

(J)侵权索赔通知书。如果借款人获得了价值超过500,000.00美元的商业侵权索赔，借款人应迅速以借款人签署的书面形式将其一般细节通知银行，并以该书面形式向银行授予其担保权益及其收益，所有这些都符合本协议的条款，且书面形式和实质应合理地令银行满意；

(K)政府备案文件。在发送或接收后5个工作日内，借款人或其任何子公司向任何政府当局提交的关于遵守或维护政府批准或适用法律的所有重要通信、报告、文件和其他文件的副本，或有理由预计会对任何政府批准或借款人或其任何子公司的业务产生实质性影响的文件的副本；

(L)注册组织。如果借款人在生效之日不是注册组织，但后来成为注册组织，应及时通知银行，并向银行提供借款人的组织识别号；

(M)违约。就违约或违约事件的发生及时发出书面通知；以及

(N)其他资料。根据银行的合理要求，及时、不时地提供有关借款人或其任何子公司或遵守任何贷款文件条款的其他财务信息。

借款人根据本第5.3节向财务报表储存库提交或以其他方式提交给银行的任何合规声明或任何其他财务报表，应被视为借款人对以下内容的陈述：(I)截至该合规声明或其他财务报表的日期，其中所载的信息和计算是真实和正确的，(Ii)在该提交的合规期限结束时，借款人遵守了所有要求的契诺，但该合规声明或其他财务报表(视情况而定)中注明的除外；(Iii)截至该提交日期，没有违约事件发生且仍在继续，(Iv)除第4款中的特定日期所作的任何陈述或担保外，截至提交之日，除该合规声明或其他财务报表(视情况而定)中注明外，所有陈述和担保在所有重要方面都是真实和正确的；(V)截至提交之日，借款人及其每家子公司已及时提交所有所需的纳税申报单和报告，且借款人已及时支付借款人所欠的所有外国、联邦、州和地方税、评估、押金和缴费，除非根据第4.8节的条款另有允许，(Vi)截至提交日期，借款人或其任何附属公司未被征收任何留置权或就借款人之前未向银行发出书面通知的未支付员工工资或福利提出任何索赔。

5.4税；养老金。

(A)及时提交并要求其每个子公司及时提交(除非获得有效延期)所有必需的纳税申报单和报告并及时支付，并要求其每个子公司及时支付借款人及其每个子公司所欠的所有外国、联邦、州和地方税、评税、保证金和缴款，但下列情况除外：(I)延期支付根据本条款第4.8(A)条提出争议的任何税项；以及(Ii)如果该等税项、评税、保证金和缴款不单独或合计不超过100,00000美元，并应应要求向银行交付证明此类付款的适当凭证，并按照其条款支付并要求其每一家子公司支付为所有现有养老金、利润分享和递延补偿计划提供资金所需的所有金额。

(B)在借款人或其任何子公司推迟支付任何有争议的税款的情况下，(I)将诉讼程序的开始和任何实质性进展以书面形式通知银行，以及(Ii)提交保证书或采取任何其他必要步骤，以防止征收此类有争议的税款的政府当局获得对任何抵押品的留置权，而该抵押品不是“允许留置权”。

5.5访问抵押品；账簿和记录。在合理的时间内，银行或其代理人有权在5个工作日内发出通知(如果违约事件已经发生并仍在继续，则不需要通知)，并有权检查抵押品，并有权审计和复制借款人的账簿。此类检查和审计不应超过每12个月一次，除非违约事件已经发生并仍在继续，在这种情况下，应根据银行确定的需要定期进行此类检查和审计。上述检查和审计应由借款人承担费用，费用为每人每天1,000.00美元(或代表银行当时的标准费用的较高金额)，外加合理的有据可查的自付费用。如果借款人和银行提前超过八(8)天安排审计，并且借款人在不到八(8)天书面通知银行的情况下取消、寻求或重新安排审计，则借款人(在不限制银行的任何权利或补救措施的情况下)应向银行支付2,000.00美元的费用，外加银行为补偿银行取消或重新安排预期成本和开支而产生的任何合理的有据可查的自付费用。

5.6保险。

(A)按照银行的合理要求，按借款人所在行业和地区的借款人规模的公司的标准，为其业务和抵押品投保风险和金额。保险单的形式应包括财务稳健、信誉良好的保险公司，这些保险公司不是借款人的关联公司，其金额应合理地令银行满意。

(B)所有财产保单应有贷款人的应付损失背书，表明银行为贷款人损失收款人。所有责任保险单应注明或有背书注明银行为附加被保险人。对于为任何抵押品提供保险的任何此类保险，银行应被指定为贷款人、损失收款人和/或附加被保险人。

(C)确保根据任何财产政策支付的收益，由银行选择支付给银行作为债务。尽管有上述规定，(A)只要没有违约事件发生并且仍在继续，借款人有权选择就任何损失使用任何意外伤害保险单的收益，最高可达750,000.00美元，但在任何12个月期间，对于所有意外伤害保险单下的所有损失，总金额不超过1,250,000.00美元，用于更换或修复被摧毁或损坏的财产；但任何该等被替换或修复的财产(I)的价值应与被替换或修复的抵押品相同或相似，以及(Ii)应被视为银行已被授予优先担保权益的抵押品(仅受根据本协议条款允许的优先于银行留置权的允许留置权的限制)，以及(B)在违约事件发生后和在违约事件持续期间，根据该意外事故保险单应支付的所有款项应由银行选择支付给银行当时到期的债务。

(D)在银行的合理要求下，借款人应提交经认证的保险单副本和所有保费支付的证据。第5.6节所要求的任何此类保险的每个提供人应在其签发的一份或多份保单上背书，或通过向银行提供的独立票据背书，同意在取消任何一份或多份此类保单之前，提前30天给予银行书面通知。如果借款人未能按照本条款5.6的要求购买保险，或支付任何金额或提供任何所需的

向第三方和银行付款的凭证，银行可以支付全部或部分付款或获得本节5.6中要求的此类保单，并根据银行认为审慎的保单采取任何行动。

5.7个账户。

(A)维持借款人、其任何附属公司及任何担保人在本行或本行附属公司的所有营运账户、存款账户及超额现金。尽管有上述规定，借款人仍被允许开立(I)在大通银行开立的转账账户(“开立账户”)，以及(Ii)在大通轨道开立的转账账户(“大通账户”连同开立账户，“允许开户”)，但条件是：(X)开立开户账户内或存入允许开户账户的资金应至少每隔3个营业日转入借款人开立的账户，(Y)开立开户账户的总余额在任何时候均不得超过250,000.00美元。

(B)除上述规定外，借款人、借款人的任何子公司和任何担保人应完全从银行获得任何商业信用卡和任何信用证。

(C)除(A)项的限制外，借款人在任何银行或金融机构(银行或其附属公司以外的任何银行或金融机构)设立任何抵押品账户前，应提前5天向银行发出书面通知。对于借款人随时开立的每个抵押品账户，借款人应促使开立抵押品账户的适用银行或金融机构(银行除外)签署并交付关于该抵押品账户的控制协议或其他适当文件，以完善银行在该抵押品账户中的留置权，该条款规定，未经银行事先书面同意不得终止控制协议。上一句的规定不适用于(I)被允许的账户；(Ii)专门用于支付给借款人雇员或为借款人雇员的利益或为借款人员工的利益而支付给借款人员工或借款人的其他雇员的工资和福利的存款账户；(Iii)为借款人的客户或借款人以书面形式向银行指定的或应付给借款人的客户或其他第三方的信托基金或托管资金的存款账户，条件是该等账户不得持有借款人的任何资金；及(Iv)所有政府收款账户(“除外账户”)。

(D)在过渡期结束时，借款人应将与政府账户债务人应付账款有关的所有款项直接电汇或通过自动结算中心(ACH)汇至适用的政府代收账户。所有汇入政府代收账户的款项应按日转入借款人在银行开设的账户。借款人应立即通知银行，如果任何一方以任何理由撤销与政府代收账户有关的清收协议。银行特此放弃该等政府代收账户的任何权利或利益(包括任何担保权益或抵销(或抵销)权利)。

5.8金融契约。

(A)调整后的速动比率。在流动性低于135,000,000.00美元的任何时候，保持调整后的快速比率大于或等于1.25至1.0，以在每个月的最后一天进行测试。

(B)最低收入。当(1)流动资金低于135,000,000.00美元，(2)(A)所有预付款的未偿还本金金额，加上应计利息和未付利息，加上(B)用于现金管理服务的所有金额，加上(C)未偿还信用证(包括已提取但未偿还的信用证和任何信用证准备金)面值的美元总额超过50,000,000.00美元时，在每个月的最后一天，实现(按照公认会计准则计算)最低收入至少为：

对于截至2024年1月31日的期间以及之后的每个测试期，最低收入水平应由银行和借款人双方根据其他因素达成一致，其中包括银行当时的信贷承销情况以及借款人董事会批准的运营计划和根据第5.3(D)节向银行提交的财务预测中规定的最低收入水平的(X)70.0%和(Y)借款人同比收入增长的20.0%。在此方面，借款人未能在2024年3月31日或之前书面同意(该协议应在本协议的书面修正案中规定)银行就2024年1月1日至循环额度到期日(包括该日期)期间提出的任何最低收入契约水平，将导致立即发生违约事件，没有宽限期或治疗期。

5.9保护知识产权。

(A)(I)使用商业上合理的努力来保护、捍卫和维护借款人和各子公司知识产权的有效性和可执行性，除非这种不这样做的行为不会对借款人的业务或运营产生重大不利影响；(Ii)及时以书面形式向银行通报侵权行为或任何其他可合理预期会对借款人和各子公司的知识产权对借款人业务的价值产生重大不利影响的事件；以及(Iii)未经银行书面同意，不得放弃、没收或向公众提供借款人或任何附属公司的任何知识产权资料。

(B)在进入任何受限许可证或受其约束后30天内向银行提供书面通知(公众可商业使用的场外软件除外)。借款人应采取银行合理要求的商业合理步骤，以获得任何人的同意或放弃，该人的同意或放弃对于(I)任何此类受限许可被视为“抵押品”是必要的，并且

银行对该抵押品拥有担保权益，否则可能会受到法律或任何此类受限许可证条款的限制或禁止，无论是现在存在的还是将来签订的，并且(Ii)银行有能力在任何抵押品清算的情况下，根据银行在本协议和其他贷款文件下的权利和补救措施处置此类抵押品。

5.10诉讼合作。自本协议生效之日起至本协议终止之日止，向银行提供借款人及其高级职员、雇员、代理人和借款人的账簿和记录，只要银行认为有合理必要对银行就任何抵押品或与借款人有关的任何第三方诉讼或诉讼进行起诉或辩护，则不向银行支付任何费用，并在至少1个工作日的通知后(前提是如果违约事件已经发生且仍在继续，则无需通知)。

5.11网上银行业务。

(A)使用银行的网上银行平台处理银行要求的所有事项，包括但不限于(且未经银行就下列事项提出要求)上传与账户和账户债务人有关的信息、请求批准例外、请求信用延期以及上传本协议要求交付的财务报表和其他报告(包括但不限于本协议第5.3节所述的那些)。

(B)遵守不时生效的《银行网上银行协议》的条款，并确保所有使用银行网上银行平台的人士均获管理人正式授权。银行有权对通过银行网上银行平台提交的任何信息、指示或信用延期请求的真实性、准确性和完整性进行假设，并进一步假定通过银行网上银行平台提交的任何提交或请求已获得管理人的正式授权。

5.12库存；返回。保持所有库存处于良好和适销对路的状态，没有材料缺陷。借款人和其账户债务人之间的退还和津贴应遵循借款人在生效日期存在的习惯做法。借款人应及时通知银行所有涉及500,000.00美元以上的退款、追回、争议和索赔。

5.13进一步保证。签署任何其他文书，并采取银行合理要求的进一步行动，以完善、保护、确保或继续银行对抵押品的留置权，或实现本协议的目的。

5.14取消。(A)不，也不允许其任何子公司今后从事第4.10节所述的任何活动；(B)不，也不允许其任何子公司成为受制裁的人；(C)确保义务收益不被用于违反任何制裁；及(D)向银行提供银行自行决定不时要求的任何证明或其他证据，以确认每个此等人士遵守第5.14条。此外，已经实施并将在本协议生效期间始终如一地适用程序，以确保第4.10节中的陈述和保证在本协议生效期间保持真实和正确。

5.15交易结束后的事项。借款人应在生效日期后30天内向银行提交(A)银行满意的格式和实质内容的房东同意书，借款人在康涅狄格州斯坦福德路德洛街33333号，康涅狄格州06902，(Ii)南菲尔德街62，康涅狄格州06902，(Iii)1商业街，布兰福德，康涅狄格州06902，和(Iv)纽约公园大道南200号，纽约，纽约10003；(B)银行满意的证据，证明本合同第5.6条所要求的保险证书和背书是完全有效的，连同适当的证据，表明贷款人应支付的损失和以银行为受益人的附加保险条款或背书；(C)以银行满意的形式正式签署的CDEC从属协议，以及证明借款人对CDEC的负债的相关文件的副本；(D)由每个借款人有资格开展业务的每个其他司法管辖区的国务大臣(或同等机构)认证的良好信誉/外国资格证书，每份证书的日期不早于生效日期前30天；(E)银行满意的正式签署的营销同意书；和(F)关于借款人留置权的UCC-3融资声明

以美国银行租赁和资本有限责任公司为受益人，向特拉华州国务卿提交，令银行满意。

6个否定的公约

未经银行事先书面同意，借款人不得从事下列任何行为：

6.1性情。转让、出售、租赁、转让、转让或以其他方式处置(包括但不限于依据某一部门)(统称为“转让”)或允许其任何子公司转让其全部或任何部分业务或财产，但以下情况除外：(A)在正常业务过程中转移库存；(B)在借款人的合理判断下，不再在经济上可行地维持或用于借款人的正常业务过程中的陈旧、陈旧或过剩的设备；(C)由允许留置权和允许投资组成；(D)包括出售或发行本协议第6.2节允许的借款人的任何股票、合伙企业、成员资格或其他所有权权益或其他股权证券；(E)包括借款人或其子公司以本协议或其他贷款文件条款不禁止的方式使用或转移资金或现金等价物；(F)包括在正常业务过程中使用借款人或其子公司的财产的非排他性许可，以及不能导致被许可财产所有权合法转让的知识产权许可，但在领土以外的方面可能是独占性的，并且只有在美国以外的谨慎地理区域才是独占性的；(G)在任何12个月期间，根据本条款6.1条不允许的其他无形资产的总价值不超过500,000.00美元。

6.2业务、管理、控制或业务地点的变更。(A)从事或准许其任何附属公司从事借款人及其附属公司(视何者适用或合理地与之有关)以外的任何业务；。(B)将其任何附属公司清盘或解散，或准许其任何附属公司清算或解散；。(C)在任何关键人士离开借款人后5天内，没有向银行发出借款人离职或停止受雇的通知；。(D)准许、容许或容受控制权发生任何变动；。或(E)在没有事先向银行发出至少30天的书面通知的情况下，(I)增加任何新的办事处或营业地点，包括仓库(除非每个该等新的办事处或营业地点包含的借款人资产或财产少于250,000.00美元)，或将价值超过250,000.00美元的抵押品的任何部分单独或合计交付给在受托保管人以外的地点和在完美证书中已披露的地点的受托保管人，(Ii)改变其组织管辖权，(Iii)改变其组织结构或类型，(4)更改其法定名称，或(5)更改其组织管辖范围分配的任何组织编号(如有)。如果借款人打算增加任何新的办公室或营业地点，包括仓库，包含超过250,000.00美元的借款人资产或财产，则借款人应尽商业上合理的努力，促使任何该等新办公室或营业地点(包括仓库)的业主以银行满意的形式和实质签署并交付业主同意书。如果借款人打算将抵押品的任何部分单独或合计超过250,000.00美元交付给受托保管人, 且银行及上述受托保管人并不是管理抵押品及借款人拟将抵押品交付地点的受托保管协议的一方，则借款人将采取商业上合理的努力，促使受托保管人以银行合理满意的形式及实质签署及交付受托保管协议。

6.3合并或收购。合并或合并，或允许其任何附属公司与任何其他人士合并或合并，或收购或允许其任何附属公司收购另一人(包括但不限于通过成立任何附属公司或根据分部)的全部或几乎所有股额、合伙企业、成员资格或其他所有权权益或其他股权或财产，但准许收购除外。一家子公司可以合并或合并为另一家子公司或借款人。

6.4无债。产生、招致、承担或对任何债务承担责任，或允许任何子公司这样做，但允许债务除外。

6.5累赘。在其任何财产上创建、产生、允许或容受存在任何留置权，或转让或转让任何获得收入的权利，包括出售任何账户，或允许其任何子公司这样做，但在每种情况下，允许留置权除外，允许任何抵押品不受本协议授予的第一优先担保权益的约束，或订立任何协议、文件、票据或其他安排(与或以以下方式为准的除外

与任何直接或间接禁止或具有禁止借款人或任何子公司转让、抵押、质押、授予对借款人或任何子公司的知识产权的担保权益或对借款人或任何子公司的知识产权进行抵押的人，除非在本协议第6.1节和本协议“允许留置权”的定义中另有允许。

6.6抵押品账户的维护。维持任何抵押品账户，但依照第5.7(C)节的规定除外。

1.7分配；投资。(A)支付任何股息或作出任何分派或支付或赎回、注销或购买任何股票、合伙企业、会员或其他所有权权益或其他股权证券，但借款人可(I)根据该等可转换证券的条款将其任何可转换证券转换为其他证券或以其他方式交换该等证券，(Ii)在任何十二(12)个月期间内支付现金以代替零碎股份，总额不超过10,000.00美元，(Iii)仅以普通股支付股息，及(Iv)回购股票、合伙企业、会员、或根据股票回购协议或类似协议，现任或前任雇员、董事或顾问的其他所有权权益或其他股权证券，只要违约事件在任何此类回购发生时并不存在，且在任何12个月期间内所有此类回购的总金额不超过100,000.00美元；或(B)直接或间接作出许可投资以外的任何投资(包括但不限于成立任何附属公司)，或准许其任何附属公司这样做。尽管有上述规定，借款人的子公司应被允许向借款人支付股息或向借款人进行分配。

1.8与关联公司的交易。直接或间接与借款人的任何关联公司订立或允许存在任何重大交易，但下列交易除外：(A)在借款人的正常业务过程中，以不低于与非关联人士的独立交易所获得的对借款人有利的公平合理条款进行的交易；(B)在不受第6.2节禁止的真诚风险融资交易中出售股权证券；(C)产生次级债务；(D)合理及惯常的补偿及其他福利安排(包括退休、健康、股票期权及其他经有关董事会、经理或同等法人团体批准的福利计划及保障安排)与借款人及其附属公司的雇员、高级管理人员、董事及经理；及(E)根据第6.1、6.4或6.7条准许的交易。

6.9次级债务。除非受任何次级债务约束的附属债务、债权人间协议或其他类似协议的条款明确允许：(A)对该次级债务作出或允许任何付款；或(B)修改与该次级债务有关的任何文件中的任何规定，使其数额增加，规定更早或更多的本金、利息或其他付款，或对其从属于对银行的债务产生不利影响。

6.10合规性。(A)根据经修订的《1940年投资公司法》成为“投资公司”或由“投资公司”控制的公司，或作为其重要活动之一而进行信贷扩展以购买或持有保证金股票(一如联邦储备系统理事会U规例所界定者)，或将任何信贷扩展的收益用作该目的；(B)(I)未能满足ERISA的最低资金要求，(Ii)允许发生ERISA中定义的可报告事件或被禁止的交易，(Iii)未能遵守联邦公平劳工标准法，或(Iv)违反任何其他适用的法律或法规，如果上述第(I)至(Iv)款单独或总体可以合理地预期对借款人的业务或运营产生重大不利影响，或允许其任何子公司这样做；或(C)撤回或允许任何附属公司退出参与、允许部分或完全终止任何现有的养老金、利润分享和递延补偿计划，或允许发生任何其他事件，而这些事件可能合理地预期会导致借款人的任何责任，包括对养老金福利担保公司或其继承人或任何其他政府当局的任何责任。

7违约事件

下列任何一项均构成本协议项下的违约事件(“违约事件”)：

7.1Payment违约。借款人未能(A)在到期日支付任何信用延期的本金或利息，或(B)在债务到期和应付后3个工作日内支付任何其他债务(该3个工作日的治疗期不适用于在循环额度到期日到期的付款)。在治疗期内，未能支付或支付本合同第(B)款规定的任何款项不属于违约事件(但在治疗期内不会进行信用延期)；

7.2《公约》违约。

(A)借款人未能或忽略履行第5节(第5.2节(政府合规)、第5.10节(诉讼合作)、第5.12节(库存、退货)和第5.13节(进一步保证)除外)中的任何义务，或违反第6节中的任何公约；或

(B)借款人未能或忽略履行、保持或遵守本协议或任何贷款文件中所载的任何其他条款、条款、条件、契诺或协议，以及对于该等其他条款、条款、条件、契诺或协议中可以补救的任何违约(本条第7条规定的违约除外)，未能在违约发生后10天内予以补救；但如该失责行为本身不能在10天期限内补救，或在借款人努力尝试后，不能在该10天期限内补救，而该违约行为相当可能会在一段合理时间内得到补救，则借款人须有一段额外期限(在任何情况下不得超过30天)以尝试补救该违约行为，而在该合理期限内，未能补救该违约行为不得被视为失责事件(但在该补救期限内不得延长信贷)。除其他事项外，本节规定的治愈期不适用于金融契约或任何其他契约，这些契约或其他契约要求在上文(A)款规定的某些或任何契约的日期之前完成、完成或测试；

7.3重大不良变化。发生重大不利变化的；

7.4挂靠；征款；业务限制。

(A)(I)受托人或类似的法律程序文件寻求扣押借款人或其任何附属公司的任何资金的法律程序文件的送达，或。(Ii)任何政府主管当局已就借款人或其附属公司的任何资产提交留置权或征费通知书，而第(I)及(Ii)款所指的该等财产在发生后10天内并无解除或搁置(不论是透过张贴保证书或以其他方式)；但在任何10天的治愈期内不得作出信贷延期；或。

(B)(I)借款人或其任何附属公司的资产的任何重要部分被受托人或接管人扣押、扣押、征收或管有，或(Ii)任何法院命令禁止、限制或阻止借款人或其任何附属公司进行其全部或任何重要部分的业务；

7.5破产。(A)借款人及其附属公司作为一个整体，在债务(包括贸易债务)到期或以其他方式资不抵债时无力偿付；。(B)借款人或其任何附属公司开始破产程序；或(C)针对借款人或其任何附属公司开始破产程序，但在45天内未予撤销或暂停(但在(A)款所述任何条件存在时或在任何破产程序被撤销之前，不得进行信贷延期)；。

7.6其他协议。根据借款人、借款人的任何子公司或任何担保人与第三方或多方当事人达成的任何协议，(A)任何失责行为导致该第三方或该等第三方当事人有权加速偿还个别或总计超过500,000.00美元的债务；或(B)借款人、借款人的任何子公司或任何担保人的违约或违约，其结果可能对借款人、借款人的任何子公司或任何担保人的业务或业务产生重大不利影响；

7.7判决；处罚。任何政府当局应对借款人或其任何子公司支付一笔或多笔罚款、罚款或最终判决、命令或法令，金额分别或合计至少1,250,000.00美元(不在独立第三方保险的承保范围内，有关责任已被保险公司接受)，且不得在进入、评估或发布后10天内解除、清偿或在执行后支付，或暂停支付

待决上诉，或此类判决在任何此类暂缓执行期满前未予撤销(条件是在撤销、清偿、支付或暂缓执行此类罚款、处罚、判决、命令或法令之前，不得延长信用额度)；

7.8失实陈述。借款人或其任何子公司或为借款人或其任何子公司行事的任何人现在或以后在本协议、任何贷款文件或向银行提交的任何与本协议或任何贷款文件有关的书面文件中作出任何陈述、担保或其他声明，或诱使银行签订本协议或任何贷款文件，且该等陈述、担保、或其他陈述在作出时在任何重大方面都是不正确的(银行同意并承认，借款人或其任何子公司真诚并基于合理假设提供的预测和预测不被视为事实，该等预测和预测所涵盖的一个或多个时期的实际结果可能与预测或预测的结果不同)；

7.9次级债务。如：(A)证明任何次级债务的任何文件、票据或协议因任何理由而被撤销或失效，或以其他方式不再具有十足效力及作用，或任何人(银行除外)违反该等文件、票据或协议，或以任何方式对其有效性或可执行性提出异议，或否认其根据该等文件、票据或协议负有任何进一步的责任或义务；。(B)根据任何证明任何次级债务的文件、票据或协议而发生违约或违约事件(不论如何定义)，而该违约或违约事件不得在任何适用的宽限期内予以补救或免除；。或(C)由于任何原因，债务应从属于或不具有本协议或任何适用的从属协议或债权人间协议所设想的优先顺序；

7.10留置权优先。银行担保权益在抵押品上的完善程度或优先权存在重大减损；

7.11保证。(A)任何义务的担保因任何原因而终止或停止完全有效；。(B)任何担保人没有履行任何义务或义务保证下的任何契诺；。(C)本协议第7.3、7.4、7.5、7.6、7.7或7.8条所述的任何情况发生在任何担保人身上；。(D)任何担保人死亡、清盘、清盘或终止存在；。或(E)(I)银行对担保人提供的抵押品的留置权的完善性或优先权出现重大减损，或抵押品的价值出现重大减损，或(Ii)担保人的一般事务、管理、经营结果、状况(财务或其他)发生重大不利变化，或任何担保人有可能偿还债务；或

7.12政府批准。任何政府批准应已(A)被撤销、撤销、暂停、以不利方式修改或在正常过程中不再续期一段时间，或(B)受政府当局的任何决定的制约，该决定指定就任何此类政府批准的续期申请举行听证会，或可能导致政府当局采取上述(A)款所述的任何行动，并且该决定或此类撤销、撤销、暂停、修改或不续期(I)造成或可合理地预期造成重大不利变化，或(Ii)对借款人或其任何附属公司在任何适用司法管辖区持有该等政府批准的法律资格造成重大不利影响，而该等撤销、撤销、暂停、修改或不续期可合理地预期会影响借款人或其任何附属公司在任何其他司法管辖区持有任何政府批准的地位或法律资格。

7.13退市。借款人的普通股在交易所或市场首次公开发行后，由于借款人未能遵守继续上市的标准，或者由于自愿退市导致该等股票不在该交易所或市场或类似交易所上市，该等股票将从该交易所或市场退市。

8BANK的权利和补救措施

8.1权利和补救措施。在违约事件发生和持续期间，银行可在不经通知或要求的情况下，在适用法律未予禁止的范围内，作出下列任何或全部行为：

(A)宣布所有立即到期和应付的债务(但如果发生第7.5节所述的违约事件，所有债务立即到期并应支付，银行不采取任何行动)；

(B)停止根据本协议或借款人与银行之间的任何其他协议为借款人的利益垫款或提供信贷；

(C)要求借款人(1)将现金存入银行，其金额至少等于(A)任何以美元计价的信用证面值总额的105.0%，以及(B)任何以外币计价的信用证面值总额的110.0%(在每种情况下，加上银行到期或估计将与此相关的所有利息、手续费和费用)，以保证与该信用证有关的所有债务，作为将来偿还此类信用证下的任何提款的抵押品。借款人应立即存入并支付该金额，以及(Ii)预付任何信用证剩余期限内预定支付或应支付的所有信用证费用；

(D)终止任何外汇合同(已理解并同意：(I)银行没有义务交付借款人根据任何外汇合同约定收取的货币，银行可以通过在银行认为适当的银行间市场购买或出售货币来弥补其对任何外汇合同的风险；(Ii)借款人应对借款人未能履行其在任何外汇合同下的义务或执行任何外汇合同而产生的所有损失、损害、成本、保证金义务和费用负责；和(Iii)银行不对借款人因弥补借款人违约而获得的外汇合同的任何价值收益承担责任)；

(E)核实任何款项的数额、要求付款及履行、收取任何账目及一般无形资产、按银行认为适当的条款及任何顺序直接与账户债务人解决或调整有关款项的争议及索偿，并将银行在该等资金中的担保权益通知欠借款人款项的任何人士。借款人应委托银行代为收取所有款项，如果银行提出要求，应立即以从账户债务人处收到的形式将款项交付给银行，并附上适当的存款背书；

(F)支付任何款项并作出其认为必要或合理的任何行动，以保护抵押品和/或其在抵押品上的担保权益。如果银行要求，借款人应组装抵押品，并按照银行指定的地点，在银行和借款人合理方便的地点提供抵押品。银行可以和平地进入抵押品所在的场所，接管和保留抵押品的任何部分，并支付、购买、抗辩或妥协任何似乎优先于或优于其担保权益的留置权，并支付所发生的所有费用。借款人授予银行免费进入和占用其任何场所的许可证，以行使银行的任何权利或补救措施；

(G)适用于当时到期的任何(I)借款人的余额和存款(任何除外账户除外)，或(Ii)银行欠或为借款人的贷方或账户而持有的金额；

(H)运送、回收、回收、储存、完成、保养、修理、准备出售、为出售而刊登广告，以及出售抵押品。仅在违约事件发生时和违约持续期间，银行被授予非排他性、免版税的许可或其他权利，免费使用借款人的标签、专利、版权、面具作品、任何名称、商业秘密、商业名称、商标和广告材料的使用权，或与抵押品有关的任何类似财产，用于完成制作、销售广告和出售任何抵押品，以及与银行根据本条款8.1条行使其权利相关的借款人在所有许可证和所有特许协议下的权利，符合银行利益的；

(I)根据任何控制协议或规定控制任何抵押品的类似协议，对在银行开立的任何帐户(任何除外帐户除外)进行“持有”和/或交付排他性控制通知、任何权利令或其他指示或指示；

(J)索取和收取对借用人的书籍的管有；及

(K)根据贷款文件或按法律或衡平法行使银行可享有的所有权利和补救措施，包括根据《守则》或任何适用法律规定的所有补救措施(包括根据其条款处置抵押品)。

8.2授权委托书。借款人特此不可撤销地指定银行为其真实和合法的事实代理人，(A)可在违约事件发生时和在违约事件持续期间行使：(I)在任何支票、付款票据或其他形式的付款或担保上背书借款人的姓名；(Ii)在任何帐户或汇票上的任何发票或提单上签署借款人的姓名；(Iii)要求、收取、起诉和免除任何账户债务人的到期款项，直接与账户债务人就账户争议和索赔进行和解和调整，并就任何抵押品的任何诉讼、索赔、案件或法律程序进行妥协、起诉或抗辩(包括在任何破产案件中以银行或借款人的名义提出索赔或表决索赔，由银行选择)；(Iv)根据借款人的保险单提出、结算和调整所有索赔；(V)支付、抗辩或解决抵押品中或对抵押品的任何留置权、押记、产权负担、担保权益或其他债权，或基于其作出的任何判决，或以其他方式采取任何行动以终止或解除抵押品；及(Vi)在守则允许的情况下将抵押品转移至银行或第三方名下；及(B)不论是否发生违约事件，在完善或继续完善银行对抵押品的担保权益所需的任何文件上签署借款人的姓名。事实上，银行前述作为借款人代理人的任命，以及银行的所有权利和权力，连同利息，在所有义务(根据其条款，在本协议终止后仍未终止的早期赔偿或其他义务除外)全部履行之前是不可撤销的, 银行没有进一步的义务进行信贷延期，贷款文件已被终止。银行不会因行使该授权书而招致任何责任，亦无义务行使上述任何权利及补救办法。

8.3保护性付款。如果借款人未能及时获得第5.6节所要求的保险，或未能就此支付任何保险费，或未能及时支付借款人根据本协议或任何其他贷款文件有义务支付的任何其他金额或可能需要保存抵押品的任何其他金额，银行可购买此类保险或支付此类款项，银行支付的所有金额均为银行费用，并立即到期应付，按适用于债务的当时最高利率计息，并以抵押品作担保。银行将尽合理努力在获得保险时或之后的合理时间内向借款人提供银行获得此类保险的通知。银行的任何付款都不被视为同意在未来进行类似的付款，或者银行放弃任何违约事件。

8.4拖欠时的付款和收益的申请。如果违约事件已经发生并仍在继续，银行可以将其拥有的任何资金，无论是来自借款人账户余额、付款、因收集账户或以其他方式处置抵押品而变现的收益，或以其他方式，按银行自行决定的顺序用于债务。任何余额应支付给借款人或其他合法有权获得的人；借款人仍应对银行的任何不足之处负责。如果银行在其商业上合理的酌处权下，直接或间接地在任何抵押品的销售中与任何买方达成延期付款或其他信贷交易，银行应有权在任何时候行使选择，要么按购买价格的本金金额减少债务，要么推迟债务的减少，直到银行实际收到现金为止。

8.5银行的抵押品责任。根据《守则》第9-207条或其他规定，银行对其拥有或控制的抵押品的保管、保管和实物保存的唯一责任应是以与银行处理由类似票据或利益组成的自有财产相同的方式处理抵押品。借款人承担抵押品灭失、损坏或灭失的一切风险。

8.6无豁免；补救措施累积。银行在任何时候或任何时候未能要求借款人严格履行本协议或任何其他贷款文件的任何规定，不应放弃、影响或削弱银行此后要求严格履行和遵守本协议或任何其他贷款文件的任何权利。本协议项下的任何放弃，除非由批准放弃的一方签署，然后仅对放弃的特定情况和目的有效，否则无效。银行在本协议和其他贷款文件下的权利和补救措施是累积的。银行拥有本守则、法律或衡平法规定的所有权利和补救措施。银行行使一项权利或补救措施不是一种选择，并不排除银行行使本协议项下的任何其他补救措施或法律或衡平法上可用的其他补救措施，并且银行在下列任何情况下放弃

违约不是持续的豁免。银行推迟行使任何补救措施不是放弃、选举或默许。

8.7.要求豁免。借款人放弃要求、违约或退票通知、付款和不付款通知、任何违约通知、到期不付款、解除、妥协、结算、延期或续订借款人所持有的帐户、单据、票据、动产票据和担保。

8.8借款人责任。任何借款人均可在本协议项下单独申请信贷延期。每一借款人特此指定对方为对方的代理人，用于本合同项下的所有目的，包括本合同项下的信贷延期申请。本合同项下的每一借款人应对本合同附表一所列的信贷延期和义务负责。借款人放弃(A)根据《守则》或任何其他适用法律可获得的任何担保抗辩，以及(B)要求银行：(I)起诉任何借款人或任何其他人；(Ii)起诉或用尽任何担保；或(Iii)寻求任何其他补救的任何权利。银行可对任何借款人或其持有的任何证券行使或不行使其拥有的任何权利或补救措施(包括通过司法或非司法出售取消抵押品赎回权)，而不影响任何借款人的责任。尽管本协议或其他相关文件有任何其他规定，每一借款人都不可撤销地放弃其可能在法律上或在衡平法上享有的所有权利(包括但不限于任何替代借款人在本协议项下的权利的法律)，要求任何其他借款人或现在或以后对任何义务负有主要或次要责任的任何其他人提供出资、赔偿或任何其他形式的补偿，以及借款人就与本协议或其他方面有关的义务所支付的任何款项，以及借款人可能必须受益或参与的所有权利，因借款人就与本协议有关的债务或其他方面支付的任何款项而产生的债务担保。本第8.8条禁止的任何规定赔偿、补偿或任何其他安排的协议均应无效。如果向借款人支付的任何款项违反了第8.8条, 借款人应以信托形式代银行支付这笔款项，并应将这笔款项迅速交付银行，以申请偿还到期或未到期的债务。

9注意事项

本协议或任何其他贷款文件的任何一方的所有通知、同意、请求、批准、要求或其他通信必须以书面形式进行，并应被视为已有效地送达、发出或交付：(A)在实际收到并在美国邮寄后3个工作日收到要求的头等舱、挂号信或挂号信回执，并预付适当邮资；(B)通过电子邮件发送时；(C)向信誉良好的夜间快递寄存后1个工作日，所有费用均已预付；或(D)投递时，如果由信使亲手投递，则所有投递均应以被通知方为收件人，并发送至下述地址或电子邮件地址；但(B)条款中，如果此类通知、同意、请求、批准、要求或其他通信不是在收件人的正常营业时间内发送的，则应被视为在收件人的下一个营业日开业时发送。银行或借款人可根据本第9条的规定向对方发出书面通知，更改其邮寄或电子邮件地址。

如果借款人：Sema4 Holdings Corp.

康涅狄格州斯坦福德勒德洛街333号，邮编：06902

收件人：总法律顾问

电子邮件：Legal@Sema4.com

网址：https://sema4.com/

带副本(Goodwin Procter LLP
不应构成北方大道100号。
通知)：波士顿，马萨诸塞州02210
收信人：马克·D·史密斯
电子邮件：marksmith@good winlaw.com

If to Bank: Silicon Valley Bank 275 Grove Street, Suite 2-200

Newton, MA 02466

收信人：克拉克·海斯

电子邮件：chayes@svb.com

附复印件(Morison&Foerster LLP
不构成克拉伦顿街200号20楼
通知)：波士顿，马萨诸塞州02116
发信人：David·A·埃法里姆，《时尚先生》
电子邮件：DEphraim@mofo.com

10关于法律、地点和陪审团的审判豁免

除贷款文件中另有明确规定外，马萨诸塞州的法律适用于贷款文件，而不考虑要求适用另一司法管辖区的法律的冲突法律原则。借款人和银行均不可撤销且无条件地服从位于马萨诸塞州波士顿的州法院和联邦法院的专属管辖权；但是，本协议中的任何规定不得被视为阻止银行在任何其他司法管辖区就贷款文件提起诉讼或采取其他法律行动，或以抵押品或任何其他担保变现义务，或执行对银行有利的判决或其他法院命令。借款人在任何此类法院提起的任何诉讼或诉讼中明确、不可撤销且无条件地事先提交并同意该司法管辖权，借款人在此不可撤销且无条件地在适用法律允许的最大范围内放弃其可能基于缺乏个人管辖权、不适当的地点或法院不方便而提出的任何反对意见，并在此不可撤销且无条件地同意给予该法院认为适当的法律或衡平法救济。借款人特此放弃在该诉讼或诉讼中发出的传票、投诉和其他程序的面交送达，并同意该传票、投诉和其他程序的送达可以通过挂号或挂号邮件的方式发送给借款人，地址在本协议第9条规定的地址，或随后由借款人根据本协议第9条的规定提供，并且这样做的送达应视为在借款人实际收到该传票或诉状后三(3)天或在美国邮寄后三(3)天内完成，适当的邮资已付。

在适用法律允许的最大范围内，借款人和银行均放弃对因本协议、贷款文件或任何预期交易(包括合同、侵权、违反义务和所有其他索赔)而引起或基于本协议、贷款文件或任何预期交易的任何索赔或诉讼理由进行陪审团审判的权利。本免责声明是本协议双方签订本协议的重要诱因。本协议的每一方当事人都已与其律师一起审查了本弃权声明。

本第10款在本协议终止和所有债务偿还后继续有效。

11总则

11.1.在到期日之前终止；存活。本协议中作出的所有契诺、陈述和保证应继续完全有效，直到本协议根据其条款终止，并且所有义务(根据其条款，在本协议终止后仍未终止的早期赔偿或其他义务除外)均已履行。只要借款人已履行这些义务(除初期的赔偿义务，以及根据其条款，在本协议终止和所有债务的偿还后仍继续存在的任何其他义务，以及根据本协议第3.3节以现金作担保的银行服务协议项下的任何义务)，借款人可以在循环额度到期日之前终止本协议，终止通知在向银行发出书面终止通知后3个工作日生效。尽管本协议终止并偿还了所有债务，但本协议中明确规定的在本协议终止和所有债务偿还后仍继续存在的义务仍应继续有效。

1.2继承人和分配人。本协议对每一方的继承人和允许的受让人具有约束力，并为他们的利益服务。未经银行事先书面同意(可由银行自行决定是否给予)，借款人不得转让或转让本协议或本协议项下任何权利或义务

借款人的其他转让或转让企图无效。银行有权在未经借款人同意或通知借款人的情况下，出售、转让、转让、谈判或授予参与本协议和其他贷款文件(授权书除外，关于哪些转让、转让和其他此类行动受本协议条款约束)项下银行的全部或任何部分义务、权利和利益，或参与其中的任何利益。尽管如上所述，只要没有违约事件发生且仍在继续，银行不得将其在贷款文件中的权益转让给经银行合理估计为(A)借款人的直接竞争对手的任何人，无论是作为运营公司或对该运营公司具有表决权控制权的直接或间接母公司，或(B)秃鹫基金或不良债务基金。银行仅为此目的作为借款人的非受信代理人，应保存一份登记册，以记录本协议项下适用贷款人的名称和地址，以及根据本协议条款不时欠每个贷款人的适用承诺和本金金额(以及所述利息)(“登记册”)。对于本协议和其他贷款文件的所有目的，借款人、银行和本协议项下的其他贷款人应将其姓名根据本协议的条款记录在登记册上的每个人视为本协议项下的贷款人。在合理的事先通知下，该登记册应随时可供借款人和本合同项下的任何贷款人查阅。本协议项下出售任何预付款的银行和其他贷款人，仅为此目的而作为借款人的非受托代理人行事, 应保存一份登记册，在登记册上登记每一参与者的姓名和地址，以及每一参与者在贷款文件项下适用的垫款或其他债务中的权益的本金金额(和声明的利息)(“参与者登记册”)；但银行或本协议项下的任何其他贷款人均无义务向任何人披露参与者名册的全部或任何部分(包括任何参与者的身份或与参与者在任何贷款文件项下的任何预付款、信用证或其他义务中的权益有关的任何信息)，但为确定该等预付款、信用证或其他义务是根据《美国财政部条例》第5f.103-1(C)节规定的登记形式而有必要披露的除外。参与者名册中的条目在没有明显错误的情况下应是决定性的，在本协议和其他贷款文件的所有目的下，贷款人应将姓名记录在参与者名册中的每个人视为此类参与的所有人，即使通知有相反的情况。

11.3赔偿。

(A)一般弥偿。借款人应赔偿、辩护并使银行及其附属公司及其合伙人、董事、高级职员、雇员、代理人、受托人、管理人、经理、顾问和银行及其附属公司的代表(每个人为“受保障人”)免受以下损害：因下列原因而产生的所有损失、索赔、损害、负债和相关的合理记录的自付费用(包括银行支出和任何律师为任何受保障人的合理记录的费用、收费和自付费用)(统称为“索赔”)，与本协议、任何其他贷款文件或任何协议或文书的签署或交付有关，或由于以下原因：(I)双方履行各自在本协议项下或本协议项下的义务，或完成本协议项下或本协议项下的交易；(Ii)任何信贷延期或使用或建议使用由此产生的收益；(Iii)在借款人或其任何子公司拥有或经营的任何财产上或从其任何财产中实际或据称存在或释放任何有害物质，或以任何方式与借款人或其任何子公司有关的任何环境责任；或(Iv)与上述任何一项有关的任何实际或预期的索赔、诉讼、调查或程序，无论是基于合同、侵权行为或任何其他理论，无论是由第三方或借款人提出的，也不论任何受补偿人是否为其中一方；但该等损失、申索、损害赔偿或法律责任不适用于任何受弥偿的人。, 或相关费用由有管辖权的法院根据不可上诉的最终判决确定为因该受补偿人的严重疏忽或故意行为不当所致。根据本第11.3条规定到期的所有款项，应在要求支付后立即支付。本条第11.3(A)款不适用于除代表因任何非税项索赔而产生的损失、索赔、损害等的税项以外的税项。

(B)免除相应损害赔偿等。在适用法律允许的最大范围内，借款人不得根据任何责任理论，对因本协议、任何其他贷款文件或任何协议或文书、本协议、任何其他贷款文件或任何协议或文书、本协议、任何其他贷款文件或任何协议或文书、本协议、任何其他贷款文件或任何协议或文书、本协议、本协议或本协议预期的任何交易、任何信贷延期或其收益的使用而产生的、与本协议、任何其他贷款文件或任何协议或文书相关的或因本协议、任何其他贷款文件或任何协议或文书而产生的、与本协议、任何其他贷款文件或任何协议或文书有关的任何利润损失，根据任何责任理论主张并在此放弃任何索赔。任何受补偿人均不对因下列原因而引起的损害负责

非预期接收方使用其通过电信、电子或其他信息传输系统分发的与本协议或其他贷款文件相关的任何信息或其他材料，或因此或因此而预期的交易。

本第11.3款在本协议终止和所有债务偿还后继续有效，直至与索赔、损失和费用有关的所有诉讼时效法规均已生效。

11.4关键时刻。时间对于履行本协定规定的所有义务至关重要。

11.5拨备的可利用性。在确定任何条款的可执行性时，本协议的每一条款均可与其他所有条款分开。

11.6书面修改；弃权；整合。对任何贷款文件的任何据称的修改或修改，或放弃、解除或终止任何贷款文件下的任何义务，除非且仅限于在本合同各方签署的书面明确规定的范围内，否则无效。在不限制前述一般性的前提下，任何口头承诺或陈述，或任何行动、不作为、拖延、不要求履行或行为过程，均不应作为任何贷款文件的修改、补充或豁免的证据，或对任何贷款文件产生任何其他效果。给予的任何豁免应仅限于其中明确描述的特定情况，不适用于任何后续或其他情况，无论是相似的还是不同的，或产生或证明给予任何进一步豁免的任何义务或承诺。贷款文件代表了关于这一主题的整个协议，并取代了之前的谈判或协议。双方当事人之间关于贷款文件标的的所有事先协议、谅解、陈述、保证和谈判都将合并到贷款文件中。

11.7对应项。本协议可由任何数量的副本签署，也可由不同的各方在不同的副本上签署，当签署和交付时，每个副本都是一份正本，所有副本一起构成一个协议。通过电子邮件传输的方式交付已签署的本协议的签字页，应与交付人工签署的本协议副本一样有效。

11.8保密性。银行同意对信息保密(定义如下)，但可向银行的子公司和关联公司及其各自的员工、董事、代理人、律师、会计师和其他专业顾问(统称为“代表”，并与银行一起，统称为“银行实体”)披露信息；(B)向本协议项下或与本协议相关的银行权益的潜在受让人、受让人、信贷提供者或购买者及其代表(但任何此类潜在受让人、受让人、信贷提供者、购买者或其代表签订的协议应包含与本第11.8条中的规定基本相同的规定)；(C)法律、法规、传票或其他命令所要求的；(D)向银行监管机构或银行审查或审计方面的其他要求或要求；(E)在行使贷款文件下的补救措施或与本协议或任何其他贷款文件有关的任何诉讼或程序，或执行本协议或任何其他贷款文件下的权利；及(F)向银行的第三方服务提供商提供，只要这些服务提供商与银行签署了保密协议，其条款不低于本协议中所包含的限制。“信息”是指从借款人那里收到的关于借款人或其业务的所有信息，但下列信息除外：(I)在向银行披露时处于公有领域或由银行拥有，或在向银行披露后成为公有领域的一部分(银行违反本协议披露的情况除外)；或(Ii)由第三方披露给银行，如果银行不知道第三方被禁止披露信息的话。

11.9单据的电子执行。任何贷款单据中的“签立”、“签署”、“签字”和类似含义的词语应被视为包括电子签名，包括开曼群岛电子交易法(2003年修订版)(“开曼群岛电子签名法”)中定义的任何电子签名，或开曼群岛电子签名法中定义的以电子形式保存记录，包括开曼群岛电子签名法中定义的任何电子记录，每一项均应与手动签署的签名或使用纸质记录保存系统具有相同的法律效力、有效性和可执行性，视情况而定。在任何适用法律规定的范围内，包括但不限于以《统一电子交易法》或《开曼群岛电子签名法》为基础的任何国家法律；

但开曼群岛电子签名法第8条和第19条第(3)款不适用于本协议或本协议的签立或交付。

11.10抵销权。借款人特此授予银行留置权和抵销权，作为对银行的所有债务的担保，无论是现在存在的还是以后产生的，以及针对银行或银行或银行控制下的任何实体(包括银行的子公司)现在或以后拥有、保管、保管或控制的所有存款、信贷、抵押品和财产，以及对银行或任何此类实体的其他债务。在违约事件发生后和违约事件持续期间的任何时候，银行可以在没有要求或通知的情况下，抵销该抵押品或其任何部分，并将其适用于当时到期的借款人的任何债务，而不考虑任何其他担保该债务的抵押品的充分性。在对借款人的存款、信贷或其他财产行使抵销权之前，要求银行对担保义务的任何其他抵押品行使其权利或补救的任何和所有权利，特此知情、自愿和不可撤销地放弃。

11.11标题和章节参考。本协议中使用的标题仅为方便起见，不应影响本协议的解释。除非另有说明，本协议中的章节均指本协议的章节。

11.12协议的构建。双方相互承认，他们和他们的律师参与了本协议的准备和谈判。在存在不确定性的情况下，本协议的解释应不考虑哪一方当事人导致了不确定性的存在。

11.13关系。本协议双方的关系完全由本协议的规定决定。双方不打算建立任何机构、合伙企业、合资企业、信托、受托关系或其他职责或事件不同于独立合同各方的关系。

11.14第三方。本协议中的任何内容，无论是明示的还是默示的，都不打算：(A)将本协议项下或因本协议而产生的任何利益、权利或补救措施授予本协议的明示当事方以外的任何人及其各自允许的继承人和受让人；(B)解除或解除非本协议明示当事方的任何人的义务或责任；或(C)赋予非本协议明示当事方的任何人任何代位权或针对本协议任何一方提起诉讼的权利。

11.15反恐怖主义法。银行特此通知借款人，根据反恐怖主义法的要求，银行可能被要求获取、核实和记录识别借款人的信息，这些信息可能包括借款人的姓名和地址，以及使银行能够根据反恐怖主义法识别借款人的其他信息。借款人特此同意采取任何必要行动，使银行能够遵守反恐怖主义法的要求。

12统计术语和其他定义

121会计和其他术语。

(A)本协议中未定义的会计术语应按照公认会计原则解释。计算和确定必须遵循美国公认会计原则(未经审计的财务报表由于没有脚注并须进行年终审计调整的情况除外)，但如果在任何时候，公认会计原则的任何变化将影响任何贷款文件中所载任何财务比率或要求的计算，且借款人或银行提出要求，借款人和银行应本着诚意进行谈判，以根据该改变修改该比率或要求，以保持其原意；此外，除非经修订，否则(I)该比率或要求在作出该等改变前应继续根据GAAP计算，以及(Ii)借款人应提供本协议所要求或本协议项下合理要求的银行财务报表及其他文件，列明该比率或要求在实施该GAAP改变前后所作的计算之间的对账。尽管有上述规定，所有财务契约和其他财务计算应仅针对借款人计算，而不是综合计算。

(B)如贷款文件所用：(1)“应当”或“将”是强制性的，“可以”是允许的，“或”不是排他性的，“包括”和“包括”不是限制性的，单数包括复数，括号中表示数额的数字是负数；(2)就违约事件而言，“继续”一词意味着违约事件尚未得到补救(如果能够补救)或放弃；以及(Iii)凡在借款人知情或知情的情况下作出陈述或保证时，借款人“尽其所知”作出的陈述或担保，或具有类似资格、知情或知情的借款人，指任何负责人员经合理调查后实际知悉的情况。

12.2定义。未在本协议中另作定义的大写术语应具有本第12.2节中给出的含义。除另有说明外，本协议中包含的所有其他术语应具有本守则规定的含义，但这些术语应在其中定义的范围内。本协议中使用的下列大写术语具有以下含义：

对于任何人来说，“帐户”是指在守则中将该人的任何“帐户”定义为“帐户”，并在下文中对该术语加以补充，包括但不限于所有应收账款和欠该人的其他款项。

“账户债务人”是“守则”中所界定的任何“账户债务人”，并可在下文中对该术语加以增补。

“调整后的快速比率”是(A)快速资产与(B)(I)流动负债减去(Ii)递延收入的当前部分的比率。

“管理员”是一个人，他的名字是：

(A)在借款人填写的“SVB Online Services”表格中担任“管理员”，并有权决定谁将获授权代表借款人使用SVB Online Services(定义见银行不时生效的“网上银行协议”)；及

(B)在委员会的批准中作为借款人的获授权签署人。

“垫款”是指循环额度项下的循环信用贷款(或循环信用贷款)。

就任何人而言，“关联公司”是指直接或间接拥有或控制该人的每个其他人，控制该人或由该人控制或与该人共同控制的任何人，以及该人的每一位高级管理人员、董事、合伙人，对于任何有限责任公司，指该人的经理和成员。

“协议”的定义在本协议的序言中。

“周年纪念费用”和“周年纪念费用”的定义见第1.5(B)节。

“反恐怖主义法”是指与恐怖主义或洗钱有关的任何法律，包括13224号行政命令和“美国爱国者法”。

“适用法律”系指宪法、法律、法规、条例、规则、条约、条例、许可、许可证、批准、解释和法院或政府当局的命令以及所有法院和仲裁员的所有命令和法令的所有适用条款。

“授权签字人”指借款人借款决议中所列的任何个人，其有权代表借款人执行贷款文件，包括提出(并在适用时执行)任何信用延期请求。

“可用金额”是循环额度减去(I)任何预付款的所有未偿还本金金额，(Ii)未偿还信用证(包括已提取但未偿还的信用证和任何信用证储备)面值的美元总额，以及(Iii)用于现金管理服务的所有金额的总和。

“银行”一词在前言中作了定义。

“银行实体”的定义见第11.8节。

“银行费用”是指用于准备、修改、谈判、管理、辩护和执行贷款文件(包括但不限于与上诉或破产程序有关的费用)或与借款人或任何担保人有关的其他费用的所有有文件记录的审计费用、成本和合理的有文件记录的费用(包括合理的、自付的和有文件记录的律师费和开支)。

“银行服务”是指银行或其任何附属公司以前、现在或以后向借款人或其任何子公司提供的任何产品、信贷服务和/或金融便利，包括但不限于任何信用证、现金管理服务(包括但不限于商户服务、工资直接存入、商业信用卡和支票兑现服务)、利率互换安排和外汇服务，这些产品或服务可在银行的各种相关协议(每个协议均为“银行服务协议”)中确定，并应包括但不限于：任何符合1.2节规定的信用证和1.3节规定的现金管理服务。

《银行服务协议》是在《银行服务定义》中定义的。

“董事会”是借款人的董事会或同等的管理机构。

“借款人”列于本合同附表一。

“借款人账簿”是指借款人的所有账簿和记录，包括分类账、联邦和州纳税申报单、关于借款人资产或负债、抵押品、业务运营或财务状况的记录，以及包含此类信息的所有计算机程序或存储器或任何设备。

“借款决议”就任何人而言，是指由该人的董事会或同等管理机构(如果根据该人的经营文件条款的要求，还包括股东或相当的股权持有人)通过并由该人提交给批准该人为当事人的贷款文件及其拟进行的交易的银行的决议，连同由其秘书代表该人签署的证明(A)该人有权签署、交付和履行其在其所属的每份贷款文件下的义务的证书。(B)作为该证明书的一部分或附於该证明书作为证物的一份真实、正确及完整的决议副本，该决议当时是完全有效及有效的，授权及批准该人签立、交付及履行其所属的贷款文件；。(C)获授权签立贷款文件的人的姓名或名称，包括代表该人提出(及如适用的话)任何信贷延期请求，连同该人的真实签名样本，及(D)该银行可最终依赖该证书，除非及直至该人已向银行提交另一份证书，以取消或修改该先前证书。

“营业日”是指法律授权或要求加利福尼亚州商业银行关闭的周六、周日或其他日子以外的日子，除非“营业日”的任何确定与外汇合同有关，术语“营业日”也指在外汇结算国进行交易的日子。

“现金等价物”是指(A)由美国或其任何机构或其任何州发行或无条件担保的、到期日不超过1年的可交易直接债务；(B)在创建后不超过1年到期的商业票据，并具有标准普尔评级集团或穆迪投资者服务公司的最高评级；(C)已发行的银行存单

(D)至少95.0%的资产构成本定义(A)至(C)项所述种类的现金等价物的货币市场基金。

“现金管理服务”的定义见第1.3节。

“开曼群岛电子签名法”的定义见第11.9节。

“CDEC”的定义见第2.1(E)节。

“CDEC从属协议”在第2.1(E)节中定义。

“控制权变更”是指(A)在任何时候，任何“个人”或“集团”(如交易法第13(D)和14(D)条中使用的此类术语)将直接或间接地成为或获得权利(无论是通过认股权证、期权或其他方式)，成为董事、合伙人、经理选举的40.0%或更多的普通投票权的“实益拥有人”(如交易法第13(D)-3和13(D)5条所界定)。以及借款人的成员(视情况而定)，只要借款人在交易结束前至少7个工作日向银行确认风险资本或私募股权投资者的身份，并向银行提供交易重要条款的描述，则借款人(在完全稀释的基础上确定)不是通过在公开发行中出售借款人的股权证券，或向风险资本或私募股权投资者出售；(B)在任何连续12个月的期间内，借款人委员会的过半数成员不再由以下人士组成：(I)在该期间的第一天是该委员会或同等管治机构的成员，(Ii)其当选或获提名为该委员会或同等管治机构的成员已获上文第(I)款所述的个人批准，而在上述选举或提名时，该等人士最少是该委员会或同等管治机构的过半数成员，或(Iii)上述第(I)及(Ii)款所述的个人在选举或提名该董事局或其他同等管治机构时，最少占该董事局或同等管治机构的过半数席位，而该成员的选举或提名已获该成员的批准；或(C)在任何时候，借款人应停止直接或间接拥有和控制每一类已发行股票、合伙企业、会员制的100.0%。, 或借款人各子公司的其他所有权权益或其他股权证券，且没有任何留置权(允许留置权除外)。

“法律变更”系指在生效日期后发生以下情况：(A)任何法律、规则、条例或条约的通过或生效；(B)适用法律或任何政府当局对其管理、解释、实施或适用的任何变化；或(C)任何政府当局提出或发布任何请求、规则、准则或指令(不论是否具有法律效力)；但即使本协议有任何相反规定，(I)《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》及其下的或与之相关的所有要求、规则、指南或指令，以及(Ii)国际清算银行、巴塞尔银行监管委员会(或任何后续机构或类似机构)、美国或外国监管机构根据《巴塞尔协议III》颁布的所有请求、规则、指南或指令，在任何情况下，无论在什么日期颁布、通过或发布，均应被视为“法律变更”。

“大通账户”的定义见第5.7(A)节。

“索赔”在第11.3节中有定义。

“合作医疗”是在医疗保险条例的定义中定义的。

“守则”指在马萨诸塞州联邦不时制定并有效的“统一商法典”；但如本守则用于定义本守则或任何贷款文件中的任何术语，而该术语在本守则的不同条款或分部中有不同的定义，则以该条或第9分部所载的该等术语的定义为准；此外，如果由于法律的强制性规定，银行对任何抵押品的留置权的任何或全部扣押、完善、优先权或补救措施受在马萨诸塞州联邦以外的司法管辖区有效的《统一商法典》管辖，则“法典”一词应指仅为与该等扣押、完善、优先权或补救措施有关的条款的目的以及与该等规定有关的定义的目的而制定并在该其他司法管辖区有效的统一商法典。

“抵押品”包括借款人对下列个人财产的所有权利、所有权和利益：

(A)(1)所有货物、账户(包括卫生保健应收款)、设备、存货、合同权利或货币支付权、租赁、许可协议、特许经营协议、一般无形资产(以下规定除外)、商事侵权索赔、文件、票据(包括任何本票)、动产纸(不论是有形的还是电子的)、现金、存款账户、存款证、固定装置、信用证权利(不论信用证是否有书面证明)、证券、证券账户、证券权利和所有其他投资财产、辅助债务和金融资产，不论它们现在拥有还是以后获得，不论位于何处；及(Ii)与前述有关的所有借用书，以及上述任何一项的任何及所有索偿、权利及权益，以及上述任何或全部的所有替代、增补、附加物、附件、加入及改进及替换、产品、收益及保险收益。

(B)尽管有上述规定，抵押品不包括(I)政府代收账户，(Ii)就外国子公司的股票而言，借款人持有的外国子公司现有和今后产生的已发行和流通股的65%以上，这些股票使其持有人有权投票选举董事或任何其他事项，或(Iii)任何知识产权；但抵押品应包括所有账户和知识产权的所有收益。如果司法当局(包括美国破产法院)认为，必须对基础知识产权设定担保权益，才能对属于知识产权收益的该等账户和财产享有担保权益，则抵押品应自动包含知识产权，并且自生效之日起生效，以允许完善银行在该等账户和借款人的属于知识产权收益的其他财产的担保权益所必需的范围内。

(C)根据与银行订立的某些负质押安排的条款，借款人已同意在未经银行事先书面同意的情况下，不会对其任何知识产权进行抵押。

“抵押品账户”是指任何存款账户、证券账户或商品账户。

“商品账户”是“守则”中定义的任何“商品账户”，并可在下文中对该术语进行增补。

“合规声明”是指以附件形式作为附件A的特定声明。

“关联所得税”是指对净收入(无论其面额如何)征收或计量的其他关联税，或者是特许经营税或分支机构利润税。

“或有债务”对任何人来说，是指该人对(A)该人对另一人的任何债务、租赁、股息、信用证、信用卡或其他债务的任何直接或间接担保，(B)由该人背书、共同承担、贴现或出售的任何其他债务，或该人对其负有直接或间接责任的任何直接或间接责任；(C)为该人的账户承担的任何未开出信用证的任何义务；以及(D)任何利率、货币或商品互换协议、利率上限或下限协议或为保护某人免受利率、货币汇率或商品价格波动影响而指定的其他协议或安排所产生的所有义务；但“或有债务”不包括在正常业务过程中背书。或有债务的数额是为其作出或有债务的主要债务的已说明或已确定的数额，如果不能确定，则为该人善意确定的对该主要债务的合理预期债务的最高限额；但数额不得超过任何担保或其他支助安排规定的最高限额。

“控制协议”是指借款人开立存款账户的存款机构或借款人开立证券账户或商品账户的证券中介或商品中介机构、借款人和银行之间签订的任何控制协议，根据该协议，银行获得对该等存款账户、证券账户或商品账户的控制权(按守则的含义)。

“版权”是指作者的作品及其衍生作品中的任何和所有版权、版权申请、版权登记和类似的保护，无论是已出版还是未出版，也无论其是否也构成商业秘密。

“公司诚信协议”是由OIG与医疗保健提供者和其他实体签署的协议，作为根据各种民事虚假索赔法规产生的联邦医疗保健计划调查的和解的一部分。

“信用延期”是指银行为借款人利益而进行的任何预付款、信用证、用于现金管理服务的金额、外汇合同或任何其他信用延期。

“流动负债”指(A)借款人对银行的所有债务(包括相当于未偿还信用证面值的美元总额(包括已提取但未偿还的信用证和任何信用证储备))，加上(B)在不重复(A)的情况下，借款人在一(1)年内到期的总负债总额。

“违约”是指在发出通知或经过一段时间或两者兼而有之的情况下，构成违约事件的任何事件。

“违约率”在第1.4(C)节中有定义。

“递延收入”是指根据合同在履行合同之前收到或开具发票但尚未确认为收入的所有金额。

“存款帐户”是指本守则所界定的任何“存款帐户”，并可在下文中对该术语加以增补。

“指定存款账户”是借款人为获得信用延期而在银行设立的存款账户。

“分部”指的是一个实体的任何人，指将该人分为两个或多个独立的人，分立人继续或终止其作为这种分部的一部分的存在，包括但不限于，根据特拉华州法律成立的有限责任公司的特拉华州有限责任公司法第18-217节、根据特拉华州法律成立的有限合伙企业的特拉华州修订的统一有限合伙企业法第17-220节所设想的那样，或根据任何其他适用法律对任何公司、有限责任公司、合伙企业或其他实体采取的任何类似行动。

“美元”、“美元”或使用“$”符号只指美国的合法货币，而不是任何其他货币，无论该货币是用“$”符号表示其货币还是可以很容易地兑换成美国的合法货币。

“美元等值”是指，在任何时候，(A)对于以美元计价的任何金额，以及(B)对于以外币计价的任何金额，由银行根据当时加利福尼亚州旧金山当时的汇率确定的等值美元金额，用于出售外币以转移到发行该外币的国家。

“国内子公司”是指根据美国或其任何州或领土或哥伦比亚特区的法律成立的子公司。

“EBITDA”应指(A)净收益，加上(B)在计算净收益(I)利息支出、(Ii)折旧和摊销费用、(Iii)所得税支出、(Iv)以收入、利润或资本为基础的税项的准备金，包括已支付或应计的联邦、外国、州、特许经营权、消费税和类似税项，包括任何和所有现在或未来的印花税或单据税或任何其他消费税或财产税、费用或类似的征费，这些费用或类似征费是由于根据贷款文件支付的任何款项，或因执行、交付或执行或以其他方式与其有关而产生的，(V)董事的管理和董事会费用；(Vi)非现金股票薪酬支出；(Vii)其他减少净收益的非现金项目。

“生效日期”载于本合同附件一。

“环境法”是指与污染或保护健康、安全或环境或向环境中释放任何材料有关的任何适用法律(包括与危险材料、空气排放、向废物或公共系统的排放以及健康和安全事项有关的法律)，包括任何许可、特许权、授予、特许经营权、许可证、协议或政府限制。

“设备”指本守则所界定的所有“设备”，并包括但不限于所有机械、固定装置、货物、车辆(包括机动车辆和拖车)，以及在上述任何项目中的任何权益。

“雇员退休收入保障法”是1974年修订的“雇员退休收入保障法”及其条例。

“违约事件”在第7节中有定义。

《交易法》是1934年修订的《证券交易法》。

“除外账户”的定义见第5.7(C)节。

“除外税”是指对银行征收的或与银行有关的、或要求从向银行的付款中扣缴或扣除的下列任何税：(A)对净收入(无论面值如何)、特许经营税和分行利润税征收或衡量的税，在每种情况下，(I)由于银行根据法律成立，或其主要办事处或适用的贷款办事处位于征收此类税收(或其任何政治分支)的管辖区，或(Ii)属于其他关联税，(B)根据下列有效法律，对应付给银行账户或为银行账户支付的款项征收联邦预扣税：(I)银行获得信贷延期或循环额度中的该等权益，或(Ii)银行变更其贷款办事处之日，但根据第1.8节的规定，此类税额应在紧接银行成为本协议当事一方之前支付给银行转让人，或在紧接银行变更贷款办事处之前支付给银行，(C)银行未能遵守第1.8(E)节应缴纳的税款，以及(D)根据FATCA征收的任何预扣税。

“排除事件”是指导致借款人或任何担保人无法参加任何医疗报销计划的一个或多个事件。

“FATCA”系指截至本协议之日的《国税法》第1471至1474条(或任何实质上具有可比性且遵守起来并不繁琐的任何修订或后续版本)、任何现行或未来的条例或对其的官方解释、根据《国税法》第1471(B)(1)条订立的任何协议以及根据政府当局之间的任何政府间协议、条约或公约通过的任何财政或监管立法、规则或惯例，并执行《国税法》的这些部分。

“财务报表储存库”是指NEDevice&DigHealth@svb.com或银行不时向借款人发出通知后批准和指定的收集信息的其他方式。

“外币”是指美国以外的国家的合法货币。

“境外子公司”是指非境内子公司的任何子公司。

“资金日”是指向借款人或为借款人的账户提供信贷延期的任何日期，该日期应为营业日。

“外汇合同”是借款人与银行之间签订的任何外汇合同，借款人承诺在规定的价格或特定的日期从银行购买或向银行出售一定数量的外币。

“公认会计原则”是指在美国注册会计师协会会计原则委员会的意见和声明以及财务会计准则委员会的声明和声明中提出的公认会计原则，或在会计专业的相当一部分人可能批准的其他声明中所载的、适用于确定日期的情况的公认会计原则。

“一般无形资产”是在本守则生效之日起生效的所有“一般无形资产”，包括但不限于所有知识产权、债权、收入和其他退税、担保和其他存款、付款无形资产、合同权利、购买或出售不动产或个人财产的选择权、当前或今后未决的所有诉讼中的权利(无论是合同、侵权或其他)、保险单(包括但不限于关键人、财产损失和业务中断保险)、保险赔付和任何类型的赔付权。

“政府账户债务人”是指根据Medicare、Medicaid、TRICARE和任何其他由联邦、州或地方政府运营或全部或部分资助的医疗保健计划(但明确不包括Medicare Advantage计划)进行付款的账户债务人。

“政府批准”是指任何政府当局的任何同意、授权、批准、命令、许可证、特许经营、许可证、证书、认证、注册、备案或通知，或任何政府当局发出、发出、发出或向其发出的其他行为，包括但不限于医疗许可证。

“政府当局”是指任何国家或政府、任何州或其其他政治区、任何机构、当局、机构、监管机构、法院、中央银行或其他行使政府、任何证券交易所和任何自律组织的或与之有关的行政、立法、司法、税务、监管或行政职能的实体。

“政府代收帐户”是借款人在银行开设的独立营运帐户，负责收取政府帐户债务人应付的所有款项。

“担保人”是指以银行为受益人提供担保的任何人。

“担保”是对所有或任何部分义务的任何担保，这些义务可能会不时被修改、重述、修改或以其他方式补充。

“医疗保健法”系指与医疗服务付款有关的所有适用法律，包括与医疗服务、患者医疗保健、患者医疗保健信息、患者虐待、康复护理的质量和充分性、费率设定、设备、人事、经营政策、费用分摊有关的所有适用法律，包括与医疗服务、患者医疗保健、患者医疗保健信息、患者虐待、康复护理的质量和充分性、费率设定、设备、人事、经营政策、费用分摊有关的所有适用法律。(A)所有联邦和州欺诈和滥用法律，包括但不限于联邦《反回扣条例》(42 U.S.C.§1320a-7b(B))、《斯塔克法》(42 U.S.C.§1395nn)、《民事虚假申报法》(31 U.S.C.§3729 et q.)、《行政虚假申报法》(42 U.S.C.§1320a-7b(A))、《反诱导法》(42 U.S.C.§1320a-7a(A)(5))，排他法(《美国法典》第42编第1320a-7节)；(B)经2009年《卫生信息技术促进经济和临床健康法》修订的1996年《医疗保险可携带性和责任法》；(C)《医疗保险条例》和《医疗补助方案》(《社会保障法》第十九章)；(D)所有适用的州法律或监管机构的质量、安全和认证标准和要求；(E)发放医疗许可证所依据的所有法律、政策、程序、要求和条例；(F)在任何借款人或任何担保人开展业务的任何司法管辖区内，与医疗保健专业人员分担费用和医疗企业执业有关的任何法律、法规或行政指导；以及(G)任何和所有类似的州或地方法律和其他适用的保健法律、法规、手册规定、政策和行政指导, 可不时修订的(A)至(G)项中的每一项，以及根据每项该等法律颁布的条例。

“医疗许可证”是指，就任何人而言，根据适用于借款人或任何担保人的业务的医疗法律颁发或要求的许可证，或在测试、拥有、制造、

根据适用于借款人或任何担保人的业务的医疗保健法，对商品或服务的所有权、仓储、营销、促销、销售、标签、家具、分销或交付。

“HHS”在OIG的定义中有定义。

“HIPAA”统称为“1996年健康保险可携带性和责任法”，经“健康信息技术促进经济临床健康法”及其实施条例修订。

“负债”是指：(A)借款的债务或财产或服务的递延价格，如担保债券和信用证的偿还及其他债务；(B)票据、债券、债权证或类似票据证明的债务；(C)资本租赁债务；(D)或有债务；(E)债务协议、信用额度和信贷延伸规定的其他短期和长期债务。

“受补偿人”在第11.3节中有定义。

“保证税”系指(A)对借款人在任何贷款单据下的任何义务或因借款人在任何贷款单据下的任何义务而支付的任何款项征收的税(不包括的税)，以及(B)在第(A)款中未另有描述的范围内的其他税。

“信息”在第11.8节中有定义。

“初步审计”是指银行对借款人的账目、抵押品和借款人账簿进行的检查，其结果令银行自行决定是否满意。

“破产程序”是指根据《美国破产法》或任何其他破产法或破产法，由任何人提起或针对任何人提起的任何程序，包括为债权人的利益而进行的转让、债务重整、一般与债权人的延期，或寻求重组、安排、接管或其他救济的程序。

“知识产权”就任何人而言，是指该人对下列各项的所有权利、所有权和利益：

(A)其版权、商标及专利；

(B)任何和所有商业秘密和商业秘密权利，包括但不限于非专利发明、专有技术和操作手册的任何权利；

(C)任何和所有源代码；

(D)该人可获得的任何及所有外观设计权利；

(E)因过去、现在和将来对上述任何一项的侵犯而提出的任何和所有损害赔偿要求，但有权就上述使用或侵犯上述知识产权提起诉讼并收取损害赔偿金，但没有义务；和

(F)任何版权、商标或专利的所有修订、续订和延期。

“利息支出”是指任何财政期间的利息支出(无论是现金还是非现金)，根据公认会计原则确定的截至该日期的相关期间的利息支出，在任何情况下，包括与Target的任何信用延期和其他债务有关的利息支出，包括但不限于或重复与信用证和银行承兑汇票融资有关的所有佣金、折扣或相关摊销和其他费用，以及与利率互换、上限和类似安排相关的净成本，以及任何递延付款义务(包括所有类型的租赁)的利息部分。

“国税法”是指1986年的美国国税法，以及根据其颁布的规则和条例，每一条都经过不时的修订或修改。

“库存”指在本守则生效之日生效的所有“库存”，加上此后可能作出的增补，包括但不限于所有商品、原材料、零件、供应品、包装和运输材料、在制品和制成品，包括但不限于借款人暂时脱离保管、占有或运输途中的库存，并包括任何退回的货物和代表上述任何内容的任何所有权文件。

“投资”是指任何人的任何实益所有权权益(包括股票、合伙企业、会员制或其他所有权权益或其他股权证券)，以及对任何人的任何贷款、垫款或出资。

“关键人物”是指借款人的首席执行官和首席财务官。

“信用证”是指应借款人的请求，根据第1.2节所述的申请、担保、赔偿或银行方面的类似协议，由银行签发的备用或商业信用证。

“信用证申请”的定义见第1.2(C)节。

“信用证手续费”是相当于按照第1.2条开具的每份信用证面值的美元每年1.50%的手续费。

“信用证准备金”的定义见第1.2(F)节。

“留置权”是指任何财产的债权、按揭、信托契据、征款、扣押押记、质押、质押、抵押、担保权益或其他任何形式的产权负担，不论是自愿产生的，或因法律实施或其他原因而产生的。

“流动性”是指在任何时候(A)借款人在银行的无限制和无担保现金，减去(B)(1)任何预付款的所有未偿还本金金额，(2)未偿还信用证(包括已提取但未偿还的信用证和任何信用证准备金)面值的美元总额，以及(3)用于现金管理服务的所有未偿还金额。

贷款文件“统称为本协议及与本协议有关的任何时间表、证物、证书、通知和任何其他文件、完善性证书、CDEC从属协议、任何控制协议、任何银行服务协议、任何从属协议、任何票据或由借款人或任何担保人签署的票据或担保、房东放弃和同意、受托人放弃和同意、以及借款人和/或任何担保人就本协议或银行服务或为银行利益而签署的任何其他现有或未来协议，所有这些都已按照本协议或银行服务的条款进行了修订、重述或其他修改。

“净收入”是指在确定日期的任何期间，Target在作为单一会计期间的这一期间扣除税项准备后的净利润(或亏损)。

“重大不利变化”是指(A)银行对抵押品或此类抵押品价值的留置权的完美性或优先权方面的重大减损；(B)借款人的业务、运营或条件(财务或其他方面)的重大不利变化；(C)任何部分债务偿还前景的重大减损；或(D)银行根据其掌握的信息和其合理判断，确定借款人在下一个随后的财务报告期内极有可能未能遵守第5节中的一项或多项财务契诺。

“医疗补助”是指《社会保障法》第十九章下的经经济状况调查的福利计划，该计划根据第1396节及以后的规定，根据具体的资格标准向各州提供医疗援助的联邦补助金。经修订的《美国法典》第42条及其后的任何法规。

“医疗补助条例”统称为：(I)影响《社会保障法》第十九章所确立的医疗援助计划的所有联邦法规(无论是否载于《社会保障法》第十九章或其他地方)及其后续的任何法规；(Ii)根据上述第(I)款所述法规颁布的或与上述第(I)款所述法规相关而颁布的所有政府当局的所有联邦规章、条例、手册和命令的所有适用条款，以及根据上述第(I)款所述法规颁布的具有法律效力的所有政府当局的所有联邦行政、报销和其他指导方针；(Iii)根据上文第(I)和(Ii)款所述的法规和条款颁布的所有州法规和医疗援助计划；以及(Iv)根据上文第(Iii)款所述的法规颁布的或与第(Iii)款所述的法规相关的所有政府当局的所有规则、法规、手册和命令的所有适用条款，以及根据上文第(Ii)款所述的法规或与第(Ii)款所述的法规具有法律效力的所有政府当局的所有国家行政、补偿和其他指导方针，在每个情况下，均可不时进行修订、补充或以其他方式修改。

“医疗报销计划”是指由任何外国或国内联邦、州或地方政府以及任何其他非政府资助的第三方付款人计划运营或全部或部分资助的Medicare、Medicaid和任何其他医疗保健计划的总称。

“医疗保险”是指《社会保障法》第十八章下的政府支持的福利计划，该计划为符合条件的老年人和残疾人提供医疗保险制度，如美国联邦法典第42编第1395节及以后的任何法规所述。

“医疗保险条例”统称为所有联邦法规(不论是否载于《社会保障法》第十八章或其他地方)，影响由《社会保障法》第十八章及其后的任何法规为老年人和残疾人设立的医疗保险计划；连同所有政府机关(包括医疗保险和医疗补助服务中心(“CMS”)、医疗保险和医疗补助服务中心(“CMS”)、医疗保险和医疗补助服务中心(OIG)、HHS或任何继承上述任何职能的人)根据或与前述任何具有法律效力的法律相关而颁布的所有规则、法规、手册和命令以及行政、报销和其他指南中具有法律效力的所有适用条款，每个指南均可不时进行修订、补充或以其他方式修改。

“债务”是指借款人在到期时支付借款人现在或以后欠银行的任何债务、本金、利息、费用、银行费用、未使用的循环额度融资费、信用证费用、周年纪念费用、终止费以及借款人现在或以后欠银行的其他金额的义务，包括但不限于与破产程序开始后产生的银行服务和利息有关的所有义务以及借款人分配给银行的债务、负债或义务，以及履行借款人在贷款文件(授权证除外)项下的职责。

“OFAC”是美国财政部外国资产管制办公室及其任何后继机构。

“OIG”指美国卫生与公众服务部(“HHS”)监察长办公室及其任何继任者。

对任何人而言，“营运文件”是指该人的组建文件，经该人的组织管辖国务大臣(或同等机构)在不早于生效日期前30天的日期核证，以及：(A)如该人是公司，则其现行形式的章程；(B)如该人是有限责任公司，其有限责任公司协议(或类似协议)；及(C)如该人是合伙或有限合伙，则其合伙协议或有限合伙协议(或类似协议)，上述每项条款及其当前的所有修正案或修改。

“其他关联税”对银行而言，是指由于银行与征收此类税的司法管辖区之间目前或以前的关联而征收的税款(不包括因银行签立、交付、成为任何信贷延期或贷款文件的当事人、履行其义务、根据任何贷款文件接受付款、接收或完善担保权益、根据任何贷款文件从事或强制执行任何其他交易、或出售或转让任何信贷延期或贷款文件中的权益而产生的联系)。

“其他税”是指所有现有或未来的印花税、法院税、单据税、无形税、记录税、档案税或类似税，这些税是根据任何贷款单据的签立、交付、履行、强制执行或登记、根据任何贷款单据收取或完善担保权益、或以其他方式收取的任何付款所产生的，但与转让有关的其他关联税除外。

“专利”是指所有专利、专利申请和类似的保护，包括但不限于改进、分割、续展、续展、重新发布、续展和作为其组成部分的续展。

第11.2节定义了“参与者注册”

“付款日期”列于本合同附表一。

“完美证书”是借款人根据本协议提交的完美证书。

“允许的帐户”在第5.7(A)节中定义。

“允许收购”是指借款人收购另一人(“目标”)的全部或几乎所有股权或财产的交易，该交易满足下列各项条件：

(A)借款人向银行提供在其商业上合理的酌情决定权下令银行满意的证据，证明Target在截至交易日期的后续12个月期间至少实现了EBITDA(15,000,000.00美元)。本节中括号内标明的美元金额为负数美元金额；

(B)此类交易只涉及在美国成立的实体和位于美国的资产，而被收购的一方或多方与借款人或与借款人合理相关和互补的业务或其合理延伸的业务属于相同或基本上相似的业务线，由银行根据其商业合理酌情权确定；

(C)未发生违约事件，且违约事件仍在继续或将因交易生效而导致，且银行已收到令银行在其商业上合理的酌情决定权满意的证据，证明借款人遵守了本协议的所有条款和条件(并且在交易生效后将立即遵守)；

(D)交易得到交易各方的董事会(或同等的控制小组)的批准；

(E)借款人及其附属公司就任何个别交易或就所有该等交易而须支付的代价总值，在任何12个月期间内不超过$25,000,000.00；

(F)借款人至少在交易结束前15天向银行提供交易的书面通知，(Ii)交易协议的副本和与预期交易有关的其他重要文件，以及银行应至少在交易结束前15天合理要求的与交易有关的其他财务信息、财务分析、文件或其他信息；

(G)借款人是预期交易完成后尚存的法律实体；

(H)预期的交易是双方同意和非敌意的；

(I)除准许债务外，借款人或其附属公司将不会因该项拟进行的交易而招致、承担或存在任何债务，而除准许留置权外，亦不会因该项拟进行的交易而对借款人或其附属公司的资产产生、承担或存在任何留置权；

(J)在交易中获得的任何Target应在交易完成后30天内(或银行在其唯一和绝对酌情决定权下以书面形式同意的较长时间内)向银行提供联合文件，以使该Target成为本协议项下的共同借款人，或提供担保

该目标成为本协议项下的担保人(由银行自行决定)，连同文件，其形式和实质均令银行满意(包括足以授予银行对该目标及其资产的优先留置权(受允许留置权的限制))；

(K)交易和目标在所有方面都是增值的；以及

(L)借款人应在任何此类交易完成之日(或银行自行决定的较晚日期)向银行提交借款人负责官员的证书，其格式和实质内容应令银行合理满意，证明在完成购买或其他收购之时或之前，本定义中规定的所有要求已得到满足或将得到满足。

“准许负债”为：

(A)借款人在本协议和其他贷款文件项下欠银行的债务；

(B)完美证书上显示的生效日期存在的债务；

(C)次级债务；

(D)在正常业务过程中产生的对贸易债权人的无担保债务；

(E)因背书在正常业务过程中收到的流通票据而产生的债务；

(F)以本协议下“允许留置权”定义(A)和(C)条款所允许的留置权担保的债务；

(G)在借款人的正常业务过程中为支付保险费而产生的债务；

(H)与履约保证金、投标保证金、上诉保证金、保证保证金及类似债务有关的债项，在每种情况下，借款人在正常业务过程中拨备的债务总额，在任何时间均不得超过250,000.00美元；

(I)根据本条例不得以其他方式准许的其他无抵押债项，其总额在任何时间均不超逾$500,000.00；及

(J)对上述(A)至(G)项的任何许可债务项目的延期、再融资、修改、修订和重述，但不得增加其本金金额或修改其条款，以对借款人或其附属公司(视属何情况而定)施加更繁琐的条款。

“获准投资”包括：

(A)完美证书上显示的生效日期存在的投资(包括但不限于子公司)；

(B)由现金等价物组成的投资；

(C)在借款人的正常业务过程中背书用于存款或托收或类似交易的可转让票据的投资；

(D)由存款或证券账户组成的投资(但仅限于借款人根据本协议第5.7节被允许维持此类账户的范围内)，在该投资中，按照第5.7节的要求，银行拥有优先完善的担保权益；

(E)接受与6.1节允许的转让有关的投资；

(F)投资包括：(1)旅行预付款和员工搬迁贷款以及正常业务过程中的其他员工贷款和垫款，以及(2)根据董事会批准的员工股权购买计划或类似协议向员工、高级管理人员、董事、合伙人、经理和成员提供的与购买借款人或其子公司的股权证券有关的贷款；

(G)因客户或供应商破产或重组而收到的投资(包括债务)，以及为解决客户或供应商在正常业务过程中产生的拖欠债务和与客户或供应商发生的其他纠纷而收到的投资；

(H)在正常业务过程中向非联营公司的客户和供应商提供的由应收票据、预付特许权使用费和其他信贷扩展组成的投资；但本款(H)不适用于借款人对任何附属公司的投资；

(I)与本协定允许的合资企业和战略联盟有关的投资，总额在任何时候都不超过500,000.00美元；和

(J)第6.7节不允许的其他投资，在任何财政年度内总额不超过500,000.00美元。

“允许留置权”包括：

(A)生效日存在的留置权，该留置权列于完善性证书上或根据本协议或其他贷款文件产生；

(B)税款、费用、评税或其他政府收费或征费的留置权，不论是(I)未到期及须缴付的，或(Ii)真诚地提出争议的，且借款人在借款人的账簿上有足够的储备金，但有关留置权的通知并未根据《国税法》提交或记录；

(C)购买资金留置权和资本租赁(1)借款人为筹措购置设备的资金而购置或持有的设备，保证未偿还总额不超过10,000,000.00美元，或(2)如果留置权仅限于设备的财产和改善以及设备的收益，则购买设备上存在的留置权；

(D)在正常业务过程中产生的承运人、仓库管理人、供应商或其他具有占有权性质的人的留置权，只要这种留置权仅附属于存货，保证债务总额不超过500,000.00美元，并且不拖欠或不受罚款地支付，或正在真诚地通过具有防止没收或出售受其影响的财产的适当程序的程序提出异议；

(E)保证支付在正常业务过程中产生的工人补偿、就业保险、养老养老金、社会保障和其他类似债务的留置权(ERISA规定的留置权除外)；

(F)在借款人的通常业务过程中(或如指另一人，则指该人的通常业务过程中)批出的不动产的租赁或分租，以及在借款人的通常业务过程(或如指另一人，则为该人的通常业务过程)中批出的非知识产权的土地财产的租赁、分租、非排他性特许或再许可，但该等租赁、分租、特许及再许可并不禁止授予银行对该等财产的担保权益；

(G)在正常业务过程中授予第三方的非排他性知识产权许可证，以及不能导致被许可财产所有权合法转让的知识产权许可证，该许可证可能在领土以外的其他方面是排他性的，并且只有在美国以外的谨慎地理区域才可能是排他性的；

(H)在不构成第7.4及7.7条所指失责事件的情况下，因扣押或判决、命令或判令而产生的留置权；

(I)任何银行对借款人的任何存款账户或证券账户的法定、普通法和合同抵销权方面的习惯留置权，但条件是(I)在第5.7节要求的范围内，银行对该账户拥有优先完善的担保权益，以及(Ii)根据本协议第5.7节的规定允许维持该账户；

(J)作为法律事项产生的有利于海关或税务机关的留置权，以确保支付与货物进口有关的关税；

(K)在本协定允许的范围内，因提交关于租赁财产的经营租赁的任何预防性融资声明而产生的留置权；

(L)担保本协议下“准许负债”定义(H)款所准许的负债的留置权；及

(M)因(A)至(L)项所述留置权所担保的债务的延期、续期或再融资而产生的留置权，但任何延期、续期或替换留置权必须限于由现有留置权担保的财产，且债务本金不得增加。

“个人”是指任何个人、独资企业、合伙企业、有限责任公司、合资企业、公司、信托、非法人组织、社团、公司、事业单位、公益公司、商号、股份公司、房地产、实体或政府机构。

“最优惠费率”列于本合同附表一。

“最优惠费率差额”列于本合同附件一。

“快速资产”是指借款人在任何日期存放在银行的无限制和无担保的现金，外加开票应收账款。

“登记册”的定义见第11.2节。

“注册组织”是“守则”中所界定的任何“注册组织”，并可在下文中对该术语加以增补。

“代表”的定义见第11.8节。

“负责人”是指首席执行官总裁、首席财务官兼借款人控制人中的任何一位。

“受限许可”是指借款人作为被许可人的任何重大许可或其他类似的重大协议，该许可或协议禁止或以其他方式限制借款人授予借款人在该许可或协议或任何其他财产中的权益的担保权益，或(B)在该许可或协议下的违约或终止可能干扰银行出售任何抵押品的权利。

“旋转线”列于本合同附件一。

“周转线到期日”载于本合同附件一。

“被制裁的人”是指：(A)被列入OFAC维持的任何制裁名单或任何其他对借款人有管辖权的政府当局维持的类似制裁名单上的人；(B)位于、组织或居住在作为制裁对象或目标的任何国家、地区或地区的人；或(C)由本(A)和(B)款所述的一人或多人拥有或控制的50.0%或以上的人。

“制裁”是指由美国政府及其任何机构，包括但不限于OFAC和美国国务院，或对借款人拥有管辖权的任何其他政府机构实施、颁布或执行的经济制裁法律、法规、禁运或限制性措施。

“美国证券交易委员会”是指美国证券交易委员会、其任何继承者以及任何类似的政府机构。

“证券账户”是指本守则所界定的任何“证券账户”，并可在下文中对该术语加以增补。

“条带账户”的定义见第5.7(A)节。

“次级债务”是指借款人或其附属于所有借款人或其任何子公司现在或将来对银行的债务(根据银行与其他债权人之间在形式和实质上令银行满意的从属协议、债权人间协议或其他类似协议)发生的债务，其条款为银行可以接受。

对于任何个人、公司、合伙企业、有限责任公司或其他实体而言，其股票、合伙企业、成员资格或其他所有权权益或其他股权证券具有普通投票权(股票、合伙企业、成员资格或其他所有权权益或其他股权证券除外)，以选举该公司、合伙企业或其他实体的大多数董事会成员或其他管理人员，而该公司、合伙企业、有限责任公司或其他实体的大多数董事会成员或其他管理人员当时由该人拥有，或其管理层直接或通过一个或多个中间人或两者兼而有之地直接或间接控制。除文意另有所指外，凡提及附属公司，均指借款人或担保人的附属公司。

“税”是指任何政府当局征收的所有当前或未来的税、征、税、税、扣、扣(包括备用预扣)、评税、费用或其他费用，包括适用于其的任何利息、附加税或罚款。

“终止费”在第1.5(D)节中有定义。

“总负债”是指在任何一天，根据公认会计原则，借款人的综合资产负债表上应归类为负债的负债，包括所有负债。

“商标”是指对任何人而言，任何商标和服务商标权，无论是否注册、注册申请和注册以及类似的保护，以及该人与该商标有关并由该商标象征的业务的全部商誉。

“转让”在6.1节中有定义。

“过渡期”是指自生效之日起至(I)2022年3月15日和(Ii)违约事件中较早发生的一段时间。

“未使用的回转线设施费”在第1.5(E)节中有定义。

“美国爱国者法案”是指“通过提供拦截和阻挠恐怖主义所需的适当工具来团结和加强美国”(公法107-56，于2001年10月26日签署成为法律)，经不时修订。

[签名页面如下]

兹证明，自生效之日起，双方已根据马萨诸塞州联邦法律将本协议签署为盖章文书。

借款人：

SEMA4控股公司

By: _/s/ Isaac Ro ___________________________

姓名：艾萨克·罗

职位：首席财务官

SEMA4 OPCO，Inc.

By: _/s/ Isaac Ro ___________________________

姓名：艾萨克·罗

职位：首席财务官

银行：

硅谷银行

By: _/s/ Evan Chen __________________________

姓名：埃文·陈

职务：总裁副

附表I

法律援助协议条款

附件A

合规声明

TO: SILICON VALLEY BANK Date:

出发地：SEMA4控股公司

SEMA4 OPCO，Inc.

根据借款人与银行之间的贷款和担保协议(经不时修订、修改、补充和/或重述)的条款和条件，借款人在_所附的是证明遵守情况的必要文件，其中列出了根据公认会计原则编制的计算方法，这些计算方法在一个时期到下一个时期一直适用，但附函或脚注中解释的除外(对于未经审计的财务报表，没有脚注和年终审计调整的情况除外)。本协议中使用但未另行定义的大写术语应具有本协议中赋予它们的含义。

随附的附表1中所列的以下财务契约分析和信息，截至本合规声明的日期是真实和正确的。

    

以下是关于上述陈述的例外情况：(如果不存在例外情况，请说明“没有例外情况需要注意”。)

_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

合规声明附表1

借款人的财务契约

如本附表与本协议发生冲突，应以本协议的条款为准。

Dated: ____________________

一、调整后的速动比率(第5.8(A)节)

当流动资金低于135,000,000.00：1.25：1.00时，任何时候都必须提供

实际：

G线是否等于或大于1.25：1：00？

不，不合规是，合规

II.最低入息(第5.8(B)条)

当(1)流动资金低于135,000,000.00美元，以及(2)(A)所有预付款的未偿还本金，加上其应计和未付利息，加上(B)用于现金管理服务的所有金额，加上(C)未偿还信用证(包括已提取但未偿还的信用证和任何信用证准备金)面值的美元总额超过50,000,000.00美元的总和：

*有关2023年12月31日之后的每个期间，请参阅第5.8(B)节

不，不合规是，合规

ny-2285520