0001849466--12-312022Q3错误是是0.180.070.450.08329684332968430000P0YP5YP5Y0001849466美国-美国公认会计准则：普通股成员2021-07-012021-09-300001849466US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2021-07-012021-09-300001849466美国-美国公认会计准则：普通股成员2021-01-012021-09-300001849466US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2021-01-012021-09-300001849466美国-公认会计准则：受限的股票成员2022-09-300001849466美国-公认会计准则：受限的股票成员Us-gaap:ShareBasedPaymentArrangementNonemployeeMember2022-08-312022-08-310001849466美国-公认会计准则：受限的股票成员2022-01-012022-09-300001849466美国-公认会计准则：员工股票期权成员Us-gaap:ShareBasedPaymentArrangementNonemployeeMemberTCB：股权激励计划2022成员2022-08-312022-08-310001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员2022-07-012022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员2022-01-012022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员2021-07-012021-09-300001849466TCBS：农业PortfolioSegment成员2021-07-012021-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员2021-01-012021-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-公认会计准则：建设贷款成员美国-公认会计准则：财务资产过去成员2022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-公认会计准则：建设贷款成员美国-公认会计准则：财务资产未过去成员2022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-公认会计准则：建设贷款成员TCB：财务资产30至89天过期成员2022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-GAAP：商业房地产成员美国-公认会计准则：财务资产未过去成员2022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：OneToFourResidentialAndMultiFamilyMembers美国-公认会计准则：财务资产过去成员2022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：OneToFourResidentialAndMultiFamilyMembers美国-公认会计准则：财务资产未过去成员2022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：OneToFourResidentialAndMultiFamilyMembersTCB：财务资产30至89天过期成员2022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：农地贷款成员美国-公认会计准则：财务资产过去成员2022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：农地贷款成员美国-公认会计准则：财务资产未过去成员2022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：农地贷款成员TCB：财务资产30至89天过期成员2022-09-300001849466美国-GAAP：消费者投资组合细分成员美国-公认会计准则：财务资产过去成员2022-09-300001849466美国-GAAP：消费者投资组合细分成员美国-公认会计准则：财务资产未过去成员2022-09-300001849466美国-GAAP：消费者投资组合细分成员TCB：财务资产30至89天过期成员2022-09-300001849466美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员Us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2022-09-300001849466美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-公认会计准则：财务资产过去成员2022-09-300001849466美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-公认会计准则：财务资产未过去成员2022-09-300001849466美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员TCB：财务资产30至89天过期成员2022-09-300001849466TCBS：农业PortfolioSegment成员美国-公认会计准则：财务资产未过去成员2022-09-300001849466Us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2022-09-300001849466美国-公认会计准则：财务资产过去成员2022-09-300001849466美国-公认会计准则：财务资产未过去成员2022-09-300001849466TCB：财务资产30至89天过期成员2022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-公认会计准则：建设贷款成员美国-公认会计准则：财务资产过去成员2021-12-310001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-公认会计准则：建设贷款成员美国-公认会计准则：财务资产未过去成员2021-12-310001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-公认会计准则：建设贷款成员TCB：财务资产30至89天过期成员2021-12-310001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-GAAP：商业房地产成员美国-公认会计准则：财务资产未过去成员2021-12-310001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：OneToFourResidentialAndMultiFamilyMembers美国-公认会计准则：财务资产过去成员2021-12-310001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：OneToFourResidentialAndMultiFamilyMembers美国-公认会计准则：财务资产未过去成员2021-12-310001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：OneToFourResidentialAndMultiFamilyMembersTCB：财务资产30至89天过期成员2021-12-310001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：农地贷款成员美国-公认会计准则：财务资产未过去成员2021-12-310001849466TCBS：农业PortfolioSegment成员美国-GAAP：商业房地产成员美国-公认会计准则：财务资产未过去成员2021-12-310001849466美国-GAAP：消费者投资组合细分成员美国-公认会计准则：财务资产过去成员2021-12-310001849466美国-GAAP：消费者投资组合细分成员美国-公认会计准则：财务资产未过去成员2021-12-310001849466美国-GAAP：消费者投资组合细分成员TCB：财务资产30至89天过期成员2021-12-310001849466美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-公认会计准则：财务资产过去成员2021-12-310001849466美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-公认会计准则：财务资产未过去成员2021-12-310001849466美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员TCB：财务资产30至89天过期成员2021-12-310001849466TCBS：农业PortfolioSegment成员美国-GAAP：商业房地产成员2021-12-310001849466美国-公认会计准则：财务资产过去成员2021-12-310001849466美国-公认会计准则：财务资产未过去成员2021-12-310001849466TCB：财务资产30至89天过期成员2021-12-310001849466美国-公认会计准则：保留预付款成员2022-07-012022-09-300001849466美国-公认会计准则：保留预付款成员2022-01-012022-09-300001849466美国-公认会计准则：保留预付款成员2021-07-012021-09-300001849466美国-公认会计准则：保留预付款成员2021-01-012021-09-300001849466TCB：MineolaCommunity BankSsb成员2021-07-140001849466美国-公认会计准则：保留预付款成员2022-09-300001849466美国-美国公认会计准则：普通股成员2022-09-300001849466US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2022-09-300001849466Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2022-09-300001849466TCB：UnenedEsopSharesMember2022-09-300001849466美国-公认会计准则：保留预付款成员2022-06-300001849466美国-美国公认会计准则：普通股成员2022-06-300001849466US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2022-06-300001849466Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2022-06-300001849466TCB：UnenedEsopSharesMember2022-06-300001849466美国-公认会计准则：保留预付款成员2021-12-310001849466美国-美国公认会计准则：普通股成员2021-12-310001849466US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2021-12-310001849466Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2021-12-310001849466TCB：UnenedEsopSharesMember2021-12-310001849466美国-公认会计准则：保留预付款成员2021-09-300001849466美国-美国公认会计准则：普通股成员2021-09-300001849466US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2021-09-300001849466Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2021-09-300001849466TCB：UnenedEsopSharesMember2021-09-300001849466美国-公认会计准则：保留预付款成员2021-06-300001849466US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2021-06-300001849466Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2021-06-300001849466美国-公认会计准则：保留预付款成员2020-12-310001849466Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2020-12-310001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-公认会计准则：建设贷款成员美国-GAAP：不符合标准的成员2022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-公认会计准则：建设贷款成员美国-公认会计准则：特别成员2022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-公认会计准则：建设贷款成员美国-美国公认会计准则：通过成员2022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-GAAP：商业房地产成员美国-GAAP：不符合标准的成员2022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-GAAP：商业房地产成员美国-美国公认会计准则：通过成员2022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：OneToFourResidentialAndMultiFamilyMembers美国-GAAP：不符合标准的成员2022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：OneToFourResidentialAndMultiFamilyMembers美国-公认会计准则：特别成员2022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：OneToFourResidentialAndMultiFamilyMembers美国-美国公认会计准则：通过成员2022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：农地贷款成员美国-GAAP：不符合标准的成员2022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：农地贷款成员美国-美国公认会计准则：通过成员2022-09-300001849466美国公认会计准则：履行财务应收账款成员US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-公认会计准则：建设贷款成员2022-09-300001849466美国公认会计准则：履行财务应收账款成员US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-GAAP：商业房地产成员2022-09-300001849466美国公认会计准则：履行财务应收账款成员US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：OneToFourResidentialAndMultiFamilyMembers2022-09-300001849466美国公认会计准则：履行财务应收账款成员US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：农地贷款成员2022-09-300001849466Us-gaap:NonperformingFinancingReceivableMemberUS-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-GAAP：商业房地产成员2022-09-300001849466Us-gaap:NonperformingFinancingReceivableMemberUS-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：OneToFourResidentialAndMultiFamilyMembers2022-09-300001849466Us-gaap:NonperformingFinancingReceivableMemberUS-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：农地贷款成员2022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-公认会计准则：建设贷款成员2022-09-300001849466美国公认会计准则：履行财务应收账款成员美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2022-09-300001849466美国公认会计准则：履行财务应收账款成员美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2022-09-300001849466美国公认会计准则：履行财务应收账款成员TCBS：农业PortfolioSegment成员2022-09-300001849466Us-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2022-09-300001849466美国-GAAP：消费者投资组合细分成员美国-GAAP：不符合标准的成员2022-09-300001849466美国-GAAP：消费者投资组合细分成员美国-美国公认会计准则：通过成员2022-09-300001849466美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-GAAP：不符合标准的成员2022-09-300001849466美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-美国公认会计准则：通过成员2022-09-300001849466美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国公认会计准则：双重成员2022-09-300001849466TCBS：农业PortfolioSegment成员美国-美国公认会计准则：通过成员2022-09-300001849466美国-GAAP：不符合标准的成员2022-09-300001849466美国-公认会计准则：特别成员2022-09-300001849466美国公认会计准则：履行财务应收账款成员2022-09-300001849466美国-美国公认会计准则：通过成员2022-09-300001849466Us-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2022-09-300001849466美国公认会计准则：双重成员2022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-公认会计准则：建设贷款成员美国-GAAP：不符合标准的成员2021-12-310001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-公认会计准则：建设贷款成员美国-美国公认会计准则：通过成员2021-12-310001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-GAAP：商业房地产成员美国-GAAP：不符合标准的成员2021-12-310001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-GAAP：商业房地产成员美国-美国公认会计准则：通过成员2021-12-310001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：OneToFourResidentialAndMultiFamilyMembers美国-GAAP：不符合标准的成员2021-12-310001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：OneToFourResidentialAndMultiFamilyMembers美国-公认会计准则：特别成员2021-12-310001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：OneToFourResidentialAndMultiFamilyMembers美国-美国公认会计准则：通过成员2021-12-310001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：农地贷款成员美国-GAAP：不符合标准的成员2021-12-310001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：农地贷款成员美国-美国公认会计准则：通过成员2021-12-310001849466美国公认会计准则：履行财务应收账款成员US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-公认会计准则：建设贷款成员2021-12-310001849466美国公认会计准则：履行财务应收账款成员US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-GAAP：商业房地产成员2021-12-310001849466美国公认会计准则：履行财务应收账款成员US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：OneToFourResidentialAndMultiFamilyMembers2021-12-310001849466美国公认会计准则：履行财务应收账款成员US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：农地贷款成员2021-12-310001849466Us-gaap:NonperformingFinancingReceivableMemberUS-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-GAAP：商业房地产成员2021-12-310001849466Us-gaap:NonperformingFinancingReceivableMemberUS-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：OneToFourResidentialAndMultiFamilyMembers2021-12-310001849466Us-gaap:NonperformingFinancingReceivableMemberUS-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：农地贷款成员2021-12-310001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-公认会计准则：建设贷款成员2021-12-310001849466美国公认会计准则：履行财务应收账款成员美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2021-12-310001849466美国公认会计准则：履行财务应收账款成员美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2021-12-310001849466美国公认会计准则：履行财务应收账款成员TCBS：农业PortfolioSegment成员2021-12-310001849466Us-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2021-12-310001849466Us-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2021-12-310001849466美国-GAAP：消费者投资组合细分成员美国-GAAP：不符合标准的成员2021-12-310001849466美国-GAAP：消费者投资组合细分成员美国-公认会计准则：特别成员2021-12-310001849466美国-GAAP：消费者投资组合细分成员美国-美国公认会计准则：通过成员2021-12-310001849466美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-GAAP：不符合标准的成员2021-12-310001849466美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-美国公认会计准则：通过成员2021-12-310001849466美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国公认会计准则：双重成员2021-12-310001849466TCBS：农业PortfolioSegment成员美国-美国公认会计准则：通过成员2021-12-310001849466美国-GAAP：不符合标准的成员2021-12-310001849466美国-公认会计准则：特别成员2021-12-310001849466美国公认会计准则：履行财务应收账款成员2021-12-310001849466美国-美国公认会计准则：通过成员2021-12-310001849466Us-gaap:NonperformingFinancingReceivableMember2021-12-310001849466美国公认会计准则：双重成员2021-12-310001849466SRT：联邦住房贷款银行达拉斯成员2022-09-300001849466TCB：Federal Reserve BankOfBostonMember2022-09-300001849466Tcbs:PaycheckProtectionProgramLoanReceivableMember2022-07-012022-09-300001849466Tcbs:PaycheckProtectionProgramLoanReceivableMember2022-01-012022-09-300001849466Tcbs:PaycheckProtectionProgramLoanReceivableMember2021-07-012021-09-300001849466Tcbs:PaycheckProtectionProgramLoanReceivableMember2021-01-012021-09-300001849466TCB：不良贷款成员2022-09-300001849466TCB：不良贷款成员2021-12-310001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：OneToFourResidentialAndMultiFamilyMembers2022-07-012022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-GAAP：商业房地产成员2021-07-012021-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：OneToFourResidentialAndMultiFamilyMembers2021-07-012021-09-300001849466美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2021-07-012021-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-GAAP：商业房地产成员2021-01-012021-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：OneToFourResidentialAndMultiFamilyMembers2021-01-012021-09-300001849466美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2021-01-012021-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-GAAP：商业房地产成员2022-01-012022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：OneToFourResidentialAndMultiFamilyMembers2022-01-012022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：农地贷款成员2022-01-012022-09-300001849466美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2022-01-012022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-GAAP：商业房地产成员2021-01-012021-12-310001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：OneToFourResidentialAndMultiFamilyMembers2021-01-012021-12-310001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：农地贷款成员2021-01-012021-12-310001849466美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2021-01-012021-12-310001849466美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2021-01-012021-12-310001849466美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员2022-09-300001849466美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员2021-12-310001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-GAAP：商业房地产成员2022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：OneToFourResidentialAndMultiFamilyMembers2022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：农地贷款成员2022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-GAAP：商业房地产成员2021-12-310001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：OneToFourResidentialAndMultiFamilyMembers2021-12-310001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员TCB：农地贷款成员2021-12-310001849466美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2022-07-012022-09-300001849466美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2022-01-012022-09-300001849466美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2021-07-012021-09-300001849466美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2021-01-012021-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员2022-09-300001849466美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2022-09-300001849466美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2022-09-300001849466TCBS：农业PortfolioSegment成员2022-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员2022-06-300001849466美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2022-06-300001849466美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2022-06-300001849466TCBS：农业PortfolioSegment成员2022-06-3000018494662022-06-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员2021-12-310001849466美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2021-12-310001849466美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2021-12-310001849466TCBS：农业PortfolioSegment成员2021-12-310001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员2021-09-300001849466美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2021-09-300001849466美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2021-09-300001849466TCBS：农业PortfolioSegment成员2021-09-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员2021-06-300001849466美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2021-06-300001849466美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2021-06-3000018494662021-06-300001849466US-GAAP：住宅投资组合细分成员2020-12-310001849466美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2020-12-310001849466美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2020-12-310001849466TCBS：农业PortfolioSegment成员2020-12-310001849466美国-公认会计准则：承诺人至延期信用成员2022-09-300001849466美国-公认会计准则：承诺人至延期信用成员2021-12-310001849466美国-公认会计准则：受限的股票成员Us-gaap:ShareBasedPaymentArrangementNonemployeeMember2022-09-300001849466美国-公认会计准则：员工股票期权成员TCB：股权激励计划2022成员2022-09-300001849466美国-公认会计准则：证券质押成员2022-09-300001849466美国-公认会计准则：证券质押成员2021-12-3100018494662021-07-1400018494662021-09-3000018494662020-12-310001849466美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员Us-gaap:USStatesAndPoliticalSubdivisionsMember2022-09-300001849466美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员Us-gaap:USGovernmentCorporationsAndAgenciesSecuritiesMember2022-09-300001849466美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员Us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMember2022-09-300001849466美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公司债券证券成员2022-09-300001849466美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员Us-gaap:CollateralizedMortgageObligationsMember2022-09-300001849466美国-GAAP：公允价值衡量递归成员Us-gaap:USStatesAndPoliticalSubdivisionsMember2022-09-300001849466美国-GAAP：公允价值衡量递归成员Us-gaap:USGovernmentCorporationsAndAgenciesSecuritiesMember2022-09-300001849466美国-GAAP：公允价值衡量递归成员Us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMember2022-09-300001849466美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公司债券证券成员2022-09-300001849466美国-GAAP：公允价值衡量递归成员Us-gaap:CollateralizedMortgageObligationsMember2022-09-300001849466美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员Us-gaap:USStatesAndPoliticalSubdivisionsMember2021-12-310001849466美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员Us-gaap:USGovernmentCorporationsAndAgenciesSecuritiesMember2021-12-310001849466美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员Us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMember2021-12-310001849466美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公司债券证券成员2021-12-310001849466美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员Us-gaap:CollateralizedMortgageObligationsMember2021-12-310001849466美国-GAAP：公允价值衡量递归成员Us-gaap:USStatesAndPoliticalSubdivisionsMember2021-12-310001849466美国-GAAP：公允价值衡量递归成员Us-gaap:USGovernmentCorporationsAndAgenciesSecuritiesMember2021-12-310001849466美国-GAAP：公允价值衡量递归成员Us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMember2021-12-310001849466美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公司债券证券成员2021-12-310001849466美国-GAAP：公允价值衡量递归成员Us-gaap:CollateralizedMortgageObligationsMember2021-12-310001849466美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310001849466美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310001849466Us-gaap:USStatesAndPoliticalSubdivisionsMember2022-09-300001849466Us-gaap:USGovernmentCorporationsAndAgenciesSecuritiesMember2022-09-300001849466Us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMember2022-09-300001849466Us-gaap:USGovernmentCorporationsAndAgenciesSecuritiesMember2021-12-310001849466美国-公认会计准则：公司债券证券成员2021-12-310001849466Us-gaap:CollateralizedMortgageObligationsMember2021-12-310001849466美国-公认会计准则：公司债券证券成员2022-09-300001849466Us-gaap:CollateralizedMortgageObligationsMember2022-09-300001849466Us-gaap:USStatesAndPoliticalSubdivisionsMember2021-12-310001849466Us-gaap:ResidentialMortgageBackedSecuritiesMember2021-12-310001849466美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-09-300001849466美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-09-300001849466美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-09-300001849466Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-09-300001849466美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310001849466Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310001849466美国-公认会计准则：受限的股票成员Us-gaap:ShareBasedPaymentArrangementNonemployeeMember2022-07-012022-09-300001849466美国-公认会计准则：员工股票期权成员TCB：股权激励计划2022成员2022-07-012022-09-300001849466美国-公认会计准则：受限的股票成员Us-gaap:ShareBasedPaymentArrangementNonemployeeMember2022-01-012022-09-300001849466US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2022-07-012022-09-300001849466TCB：UnenedEsopSharesMember2022-07-012022-09-300001849466US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2022-01-012022-09-300001849466TCB：UnenedEsopSharesMember2022-01-012022-09-300001849466美国-公认会计准则：员工股票期权成员TCB：股权激励计划2022成员2022-01-012022-09-300001849466Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2022-07-012022-09-300001849466Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2022-01-012022-09-300001849466Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2021-07-012021-09-300001849466Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2021-01-012021-09-3000018494662022-07-012022-09-300001849466美国-公认会计准则：受限的股票成员Us-gaap:ShareBasedPaymentArrangementNonemployeeMember2022-08-310001849466美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-09-300001849466美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310001849466Tcbs:PaycheckProtectionProgramLoanReceivableMember2022-09-3000018494662021-01-012021-12-310001849466TCB：Federal Reserve BankOfBostonMember2022-01-012022-09-300001849466TCB：UnenedEsopSharesMember2021-07-012021-09-3000018494662021-07-012021-09-300001849466TCB：UnenedEsopSharesMember2021-01-012021-09-300001849466美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员2022-09-300001849466Us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2022-09-300001849466Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMember2022-09-300001849466美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员2021-12-310001849466Us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2021-12-310001849466Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMember2021-12-310001849466美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员2022-01-012022-09-300001849466Us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2022-01-012022-09-300001849466Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMember2022-01-012022-09-300001849466美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员2021-01-012021-12-310001849466Us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2021-01-012021-12-310001849466Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMember2021-01-012021-12-310001849466美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberTCB：不良贷款成员2022-09-300001849466Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberTCB：不良贷款成员2022-09-300001849466美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberTCB：不良贷款成员2021-12-310001849466Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberTCB：不良贷款成员2021-12-310001849466美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberTCB：预测资产成员2021-12-310001849466Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberTCB：预测资产成员2021-12-3100018494662021-01-012021-09-3000018494662021-01-012022-09-300001849466TCB：TcbsFoundationIncMember2021-07-142021-07-1400018494662021-07-142021-07-140001849466SRT：最小成员数美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberTCB：不良贷款成员2022-09-300001849466SRT：最大成员数美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberTCB：不良贷款成员2022-09-300001849466SRT：最小成员数美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberTCB：不良贷款成员2021-12-310001849466SRT：最小成员数美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberTCB：预测资产成员2021-12-310001849466SRT：最大成员数美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberTCB：不良贷款成员2021-12-310001849466SRT：最大成员数美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberTCB：预测资产成员2021-12-3100018494662022-09-3000018494662021-12-3100018494662022-11-0900018494662022-01-012022-09-30Xbrli：共享ISO 4217：美元Xbrli：纯TCB：分期付款TCB：项目TCB：计划ISO 4217：美元Xbrli：共享

目录表

美国证券交易委员会

华盛顿特区，20549

表格10-Q

⌧	根据1934年《证券交易法》第13或15(D)条规定的季度报告

截至本季度末2022年9月30日

或

◻	根据1934年《证券交易法》第13或15(D)条提交的过渡报告

由_至_的过渡期

委托文档号001-40610

德克萨斯社区银行股份有限公司。

(注册人的确切姓名载于其章程)


马里兰州		86-2760335
(法团或组织的州或其他司法管辖区)		(国际税务局雇主身分证号码)

西布罗德街215号, 米尼奥拉, 德克萨斯州		75773
(主要行政办公室地址)		(邮政编码)

(903) 569-2602

(注册人的电话号码，包括区号)

不适用

(前姓名、前地址和前会计年度，如果自上次报告以来发生变化)

根据该法第12(B)条登记的证券：



普通股，每股面值0.01美元	TCB	这个纳斯达克股市有限责任公司
(每个班级的标题)	(交易代码)	(注册的每间交易所的名称)

用复选标记表示注册人(1)是否在过去12个月内(或注册人被要求提交此类报告的较短时间内)提交了1934年《证券交易法》第13或15(D)节要求提交的所有报告，以及(2)在过去90天内是否符合此类要求。是 ⌧ NO ◻

用复选标记表示注册人是否在过去12个月内(或在注册人被要求提交此类文件的较短时间内)以电子方式提交了根据S-T规则405规定必须提交的每一份交互数据文件。是 ⌧不是的◻

用复选标记表示注册人是大型加速申报公司、加速申报公司、非加速申报公司、较小的报告公司或新兴成长型公司。请参阅《交易法》第12b-2条规则中“大型加速申报公司”、“加速申报公司”、“较小申报公司”和“新兴成长型公司”的定义。


大型加速文件服务器◻		加速文件管理器◻
非加速文件服务器 ⌧		规模较小的报告公司☒
		新兴成长型公司☒

如果是一家新兴的成长型公司，用复选标记表示注册人是否已选择不使用延长的过渡期来遵守根据《交易所法》第13(A)节提供的任何新的或修订的财务会计准则。☒

用复选标记表示注册人是否是空壳公司(如《交易法》第12b-2条所定义)。是☐不是⌧

有几个3,296,843截至2022年11月9日注册人已发行普通股的股票，每股面值0.01美元。

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司。

表格10-Q

目录表


		页面
第一部分财务信息

第1项。	财务报表	1

	截至2022年9月30日(未经审计)和2021年12月31日的综合财务状况报表	1

	截至2022年9月30日和2021年9月30日的三个月和九个月的综合业务报表(未经审计)	2

	截至2022年9月30日和2021年9月30日的三个月和九个月的综合全面(亏损)收益表(未经审计)	3

	截至2022年9月30日和2021年9月30日的三个月和九个月的综合股东权益报表(未经审计)	4

	截至2022年9月30日和2021年9月30日的9个月综合现金流量表(未经审计)	5

	合并财务报表附注(未经审计)	6

第二项。	管理层对财务状况和经营成果的探讨与分析	31

第三项。	关于市场风险的定量和定性披露	45

第四项。	控制和程序	45

第二部分：其他信息

第1项。	法律诉讼	45

第1A项。	风险因素	45

第二项。	未登记的股权证券销售和收益的使用	45

第三项。	高级证券违约	45

第四项。	煤矿安全信息披露	45

第五项。	其他信息	45

第六项。	陈列品	46

	签名	47

目录表

第一部分-财务信息

项目1.财务报表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务状况报表

2022年9月30日和2021年12月31日

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)


	9月30日，		十二月三十一日，
	2022		2021
	(未经审计)
资产
现金和银行到期款项	$	4,345	$	5,651
出售的联邦基金		4,523		16,264
现金和现金等价物		8,868		21,915
银行的有息存款		359		14,955
可供出售的证券		78,340		56,800
持有至到期的证券(公允价值为#美元25,597在2022年9月30日或之前33,6732021年12月31日)		28,821		33,682
应收贷款，扣除贷款和租赁损失准备净额#美元1,686在2022年9月30日或之前1,5922021年12月31日		240,120		220,162
直接融资租赁的净投资		64		105
应计应收利息		1,065		931
房舍和设备		6,325		6,215
银行拥有的人寿保险		6,094		6,020
止赎资产		—		209
按成本列账的限制性投资		2,102		2,037
无形岩心矿藏		430		529
抵押贷款偿还权		7		8
递延所得税		2,275		651
其他资产		827		607
	$	375,697	$	364,826
负债与股东权益
负债
无息	$	48,715	$	40,576
计息		233,486		234,357
总存款		282,201		274,933
联邦住房贷款银行(FHLB)垫款		35,015		27,571
应计费用和其他负债		2,854		2,190
总负债		320,070		304,694
股东权益
优先股，$0.01面值，1,000,000授权股份，无已发行和未偿还		—		—
普通股，$0.01面值，19,000,000授权股份，3,296,843已发行及已发行股份		33		33
额外实收资本		31,019		30,932
留存收益		33,675		32,329
累计其他综合损失		(6,722)		(686)
未赚取的员工持股计划(ESOP)股票，按成本计算		(2,378)		(2,476)
股东权益总额		55,627		60,132
	$	375,697	$	364,826

请参阅合并财务报表附注

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并业务报表(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)


	截至三个月				九个月结束
	9月30日，				9月30日，
	2022		2021		2022		2021

利息收入
贷款，包括手续费	$	2,531	$	2,392	$	7,336	$	7,196
债务证券
应税		562		172		1,307		472
免税		39		21		114		88
限制性投资的股息		9		6		20		15
出售的联邦基金		41		12		80		17
在银行的存款		15		10		34		45
利息收入总额		3,197		2,613		8,891		7,833
利息支出
存款		300		362		908		1,152
FHLB的新进展		144		151		429		468
其他		3		3		8		8
利息支出总额		447		516		1,345		1,628
净利息收入		2,750		2,097		7,546		6,205
贷款和租赁损失准备		48		14		125		44
扣除贷款和租赁损失准备后的净利息收入		2,702		2,083		7,421		6,161
非利息收入
存款账户手续费		166		159		496		412
其他服务费及收费		261		260		795		752
证券交易净收益(亏损)		—		—		(29)		—
出售所拥有的其他不动产的净收益(亏损)		42		—		42		—
银行自营寿险净增值		26		27		75		80
其他收入		4		6		22		16
非利息收入总额		499		452		1,401		1,260
非利息支出
薪酬和员工福利		1,494		1,316		4,263		3,808
入住率和设备费用		188		174		564		542
数据处理		225		196		619		644
合同服务		52		125		130		416
董事收费		96		75		287		231
其他费用		481		883		1,285		1,501
非利息支出总额		2,536		2,769		7,148		7,142
所得税前收入(亏损)		665		(234)		1,674		279
所得税支出(福利)		126		(36)		328		47
净收益(亏损)	$	539	$	(198)	$	1,346	$	232
每股收益(亏损)-基本	$	0.18	$	(0.07)	$	0.45	$	0.08
每股收益(亏损)-稀释后	$	0.18	$	(0.07)	$	0.45	$	0.08
加权平均流通股-基本		3,029,465		2,999,612		3,017,817		2,999,612
加权平均流通股-稀释		3,029,465		2,999,612		3,017,817		2,999,612

请参阅合并财务报表附注

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

综合全面(亏损)收益表(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)


	截至三个月				九个月结束
	9月30日，				9月30日，
	2022		2021		2022		2021


净收益(亏损)	$	539	$	(198)	$	1,346	$	232

其他综合(亏损)收入项目
可供出售证券税前公允价值净变化		(1,563)		51		(7,669)		10
计入净收益(亏损)的投资证券已实现销售损失重新分类调整		—		—		29		—

其他综合(亏损)收入税前项目合计		(1,563)		51		(7,640)		10
与其他综合(亏损)所得有关的所得税优惠(费用)		328		(11)		1,604		(2)
税后其他综合(亏损)收入合计		(1,235)		40		(6,036)		8

综合(亏损)收益	$	(696)	$	(158)	$	(4,690)	$	240

请参阅合并财务报表附注

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并股东权益报表(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)


									累计
					其他内容				其他		不劳而获		总计
	择优		普普通通		已缴入		保留		全面		员工持股计划		股东的
截至2022年9月30日和2021年9月30日的三个月	库存		库存		资本		收益		(亏损)收入		股票		权益
2022年7月1日的余额	$	—	$	33	$	30,978	$	33,136	$	(5,487)	$	(2,411)	$	56,249
净收入		—		—		—		539		—		—		539
基于股票的薪酬费用		—		—		21								21
可供出售证券的公允价值净变化，扣除税收优惠净额#美元328		—		—		—		—		(1,235)		—		(1,235)
承诺释放的员工持股计划股票，3,258股票		—		—		20		—		—		33		53
2022年9月30日的余额	$	—	$	33	$	31,019	$	33,675	$	(6,722)	$	(2,378)	$	55,627

2021年7月1日的余额	$	—	$	—	$	(748)	$	32,241	$	96	$	—	$	31,589
净亏损		—		—		—		(198)		—		—		(198)
股票发行，扣除转换成本$936		—		33		31,646								31,679
可供出售证券的公允价值净变化，扣除税费净额#美元11		—		—		—		—		40		—		40
杠杆式员工持股计划，2,606,210股票		—		—		—		—		—		(2,606)		(2,606)
承诺释放的员工持股计划股票，6,515股票		—		—		—		—		—		65		65
2021年9月30日的余额	$	—	$	33	$	30,898	$	32,043	$	136	$	(2,541)	$	60,569


									累计
					其他内容				其他		不劳而获		总计
	择优		普普通通		已缴入		保留		全面		员工持股计划		股东的
截至2022年和2021年9月30日的9个月	库存		库存		资本		收益		(亏损)收入		股票		权益
2022年1月1日的余额	$	—	$	33	$	30,932	$	32,329	$	(686)	$	(2,476)	$	60,132
净收入		—		—		—		1,346		—		—		1,346
基于股票的薪酬费用		—		—		21		—		—		—		21
可供出售证券的公允价值净变化，扣除税收优惠净额#美元1,604		—		—		—		—		(6,036)		—		(6,036)
承诺释放的员工持股计划股票，9,774股票		—		—		66		—		—		98		164
2022年9月30日的余额	$	—	$	33	$	31,019	$	33,675	$	(6,722)	$	(2,378)	$	55,627

2021年1月1日的余额	$	—	$	—	$	—	$	31,811	$	128	$	—	$	31,939
净收入		—		—		—		232		—		—		232
股票发行，扣除转换成本$1,684		—		33		30,898		—		—		—		30,931
可供出售证券的公允价值净变化，扣除税费净额#美元2		—		—		—		—		8		—		8
杠杆式员工持股计划，2,606,210股票		—		—		—		—		—		(2,606)		(2,606)
员工持股收益，6,515股票		—		—		—		—		—		65		65
2021年9月30日的余额	$	—	$	33	$	30,898	$	32,043	$	136	$	(2,541)	$	60,569

请参阅合并财务报表附注

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并现金流量表(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的9个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)


	九个月结束
	9月30日，
	2022		2021
经营活动
净收入	$	1,346	$	232
将净收入与经营活动的现金净额进行调整
贷款和租赁损失准备金		125		44
证券摊销净额		355		318
折旧及摊销		324		328
出售投资证券的已实现净亏损		29		—
固定资产销售损失		10		—
基于股票的薪酬		21		—
出售所拥有的其他房地产的收益		(42)		—
浅谈银行自营寿险的增值		(75)		(80)
已分配股份的员工持股补偿费用		164		—
递延所得税		(20)		(187)
净变动率
应计应收利息		(134)		173
抵押贷款偿还权		—		4
其他资产		(219)		(118)
应计费用和其他负债		663		4,050
经营活动现金净额		2,547		4,764
投资活动
银行有息存款净变动		14,596		(4,556)
可供出售证券中的活动
购买		(44,465)		(26,444)
销售额		10,822		—
到期日、提前还款和催缴		4,209		3,363
持有至到期证券的交易活动
购买		—		(13,839)
到期日、提前还款和催缴		4,732		11,914
购买受限投资		(65)		(10)
贷款来源和本金托收，净额		(20,075)		(3,538)
直接融资租赁净投资净减(增)		41		(73)
出售OREO和丧失抵押品赎回权资产的收益		243		—
购置房舍和设备		(344)		(138)
用于投资活动的现金净额		(30,306)		(33,321)
融资活动
存款净增量		7,268		29,335
联邦住房贷款抵押贷款和其他借款		9,000		—
支付长期FHLB和其他借款		(1,556)		(2,684)
发行普通股所得收益扣除转换成本		—		30,997
向员工持股计划提供的购买普通股的贷款		—		(2,606)
融资活动的现金净额		14,712		55,042
现金及现金等价物净变动		(13,047)		26,485
期初现金及现金等价物		21,915		8,073
期末现金及现金等价物	$	8,868	$	34,558

请参阅合并财务报表附注

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)

附注1-主要会计政策摘要

一般信息

德克萨斯社区银行股份有限公司(“公司”)是马里兰州的一家注册银行控股公司，于2021年3月5日注册成立，在米尼奥拉社区互助控股公司(“MHC”)从互惠控股公司转变为股份制公司(“转换”)后，成为Mineola社区银行SSB(“银行”)的控股公司。转换于2021年7月14日完成。该公司的股票于2021年7月15日在纳斯达克开始交易，代码是TCBS。关于转换，该公司收购了100出售和出售银行和公司的股权百分比3,207,759其普通股的价格为美元。10.00每股，总发售收益为$32,078。转换和发行普通股的费用约为#美元。1,684，从发行总收益中扣除。该公司还贡献了50,000普通股和美元75向德克萨斯社区银行股份基金会(“基金会”)提供现金，该基金会是与转换有关的慈善基金会。银行购买的员工持股计划260,621本公司出售的普通股的股份，即8%的用户3,257,759本公司发行的普通股，包括向基金会出资的股份。员工持股计划从公司贷款购买了这些股票。该公司贡献了$15,276在向该银行发行股票的净收益中，借出了#美元2,606在员工持股计划的净收益中，贡献了$75捐给基金会，并保留约$12,436净收益的一部分。

换股后，本公司的投票权只由本公司股东持有及行使。存款账户持有人继续接受联邦存款保险公司的保险。关于转换，本公司和银行设立了清算账户，总金额相当于(I)MHC于本公司日期为2021年5月14日的最终招股说明书所载最新财务状况声明日期的MHC在Mineola Community Financial Group，Inc.(银行的前附属控股公司)股东权益中的所有权权益，加上(Ii)MHC在转换完成前的最新财务状况声明日期的资产净值(不包括MHC在Mineola Community Financial Group，Inc.的所有权权益)。在(I)本公司及本行或(Ii)本行发生清盘时，且仅在该等情况下，每名合资格账户持有人及补充合资格账户持有人均有权获得按比例分得的清盘账户份额。如果符合资格的账户持有人或补充账户持有人的存款余额低于记录日期的金额，则这一份额将减少；如果账户关闭，这一份额将不复存在。尽管相关存款余额在转换后有所增加，但清算账户永远不会增加。如果支付股息会导致留存收益低于清算账户金额或监管资本要求，银行不得就其股本支付股息。此外，本公司须遵守有关支付股息及回购其股本的若干规定。

这一转换是由于公司形式的改变，银行资产、负债和股本的历史基础因此保持不变。

该银行的主要收入来源是向德克萨斯州米尼奥拉及其周边地区和达拉斯沃斯堡大都会的消费者和商业客户提供贷款和银行服务。公司的会计和报告政策符合美国公认的会计原则和银行业的一般惯例。对确定财务状况、业务成果和现金流有重大影响的政策和做法概述如下：

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)

中期财务报表

截至2022年9月30日的中期未经审计综合财务报表以及截至2022年9月30日、2022年和2021年9月30日的三个月和九个月的中期未经审计综合财务报表未经审计，并反映管理层认为公平列报中期业绩所必需的所有正常经常性调整。此类调整是这些未经审计的合并财务报表中包含的唯一调整。这些未经审计的综合财务报表是根据美国证券交易委员会的规则和规定编制的，因此，按照公认会计原则编制的综合财务报表中通常包含的某些信息和附注披露已被遗漏。截至2022年9月30日的9个月的运营结果不一定表明在截至2022年12月31日的本年度剩余时间或任何其他时期将取得的结果。合并财务报表中列报的某些前期数据已重新分类，以符合本期列报。随附的综合财务报表摘自本公司截至2021年12月31日止年度的经审核综合财务报表及其附注，并应一并阅读。请参阅截至2021年12月31日的Form 10-K综合财务报表附注中所述的本公司会计政策。

合并原则

合并财务报表包括公司及其全资子公司的账目，其中包括米尼奥拉社区银行、S.S.B.及其全资子公司米尼奥拉金融服务公司，这些公司没有被积极利用。所有重大的公司间交易和余额都已在合并中冲销。

预算的使用

在按照公认会计原则编制合并财务报表时，管理层必须作出估计和假设，以影响截至财务状况报表日期的资产和负债额以及报告期内的收入和支出。实际结果可能与这些估计不同。在短期内特别容易受到重大变化影响的重大估计涉及贷款和租赁损失准备的确定。

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)

股票激励计划

发放给董事的股票期权和限制性股票奖励的薪酬成本是根据这些奖励在授予之日的公允价值确认的。布莱克-斯科尔斯模型被用来估计股票期权的公允价值，而公司普通股在授予之日的市场价格被用于限制性股票奖励。

补偿成本在要求的服务期内确认，通常定义为授权期。对于分级归属的奖励，补偿成本在整个奖励的必要服务期内以直线基础确认。

每股收益

每股基本收益的计算方法是净收入(亏损)除以当期已发行普通股的加权平均数量，包括2022年8月31日授予的已分配和承诺释放的员工持股计划股票以及适用期间内授予的限制性股票奖励。稀释每股收益是根据计算基本普通股收益时确定的加权平均股数加上使用库存股方法计算的股票补偿的稀释效应来计算的。有几个不是截至2022年9月30日的稀释股份。

下表列出了在计算基本和稀释后每股普通股收益时使用的股份数量的对账：


	截至三个月				九个月结束
	9月30日，				9月30日，
	2022		2021		2022		2021
净收益(亏损)	$	539	$	(198)	$	1,346	$	232

基本每股收益的加权平均流通股：
平均流通股		3,270,504		3,257,759		3,262,054		3,257,759
减去：平均未赚取员工持股		(241,039)		(258,147)		(244,237)		(258,147)
基本每股收益的加权平均流通股		3,029,465		2,999,612		3,017,817		2,999,612

额外摊薄股份		—		—		—		—

稀释每股收益的加权平均流通股		3,029,465		2,999,612		3,017,817		2,999,612

每股基本和摊薄收益(亏损)	$	0.18	$	(0.07)	$	0.45	$	0.08

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)

附注2-债务证券

证券的摊余成本和公允价值以及未实现损益总额如下：


	2022年9月30日
			毛收入		毛收入		估计数
	摊销		未实现		未实现		公平
可供出售	成本		收益		损失		价值
债务证券：
住房抵押贷款支持	$	16,437	$	—	$	(1,663)	$	14,774
抵押抵押债券		32,063		107		(2,031)		30,139
州和市		16,419		—		(2,543)		13,876
公司债券		5,750		11		(802)		4,959
美国政府和机构		16,179		—		(1,587)		14,592
可供出售的证券总额	$	86,848	$	118	$	(8,626)	$	78,340

持有至到期
债务证券：
住房抵押贷款支持	$	26,804	$	—	$	(3,157)	$	23,647
州和市		2,017		—		(67)		1,950
持有至到期的证券总额	$	28,821	$	—	$	(3,224)	$	25,597


	2021年12月31日
			毛收入		毛收入		估计数
	摊销		未实现		未实现		公平
可供出售	成本		收益		损失		价值
债务证券：
住房抵押贷款支持	$	19,073	$	113	$	(401)	$	18,785
抵押抵押债券		11,202		—		(126)		11,076
州和市		11,670		36		(167)		11,539
公司债券		2,500		—		(94)		2,406
美国政府和机构		13,224		—		(230)		12,994
可供出售的证券总额	$	57,669	$	149	$	(1,018)	$	56,800

持有至到期
债务证券：
住房抵押贷款支持	$	31,277	$	374	$	(392)	$	31,259
州和市		2,405		15		(6)		2,414
持有至到期的证券总额	$	33,682	$	389	$	(398)	$	33,673

在截至2022年9月30日的三个月里，有不是证券销售。在截至2022年9月30日的九个月内，公司有可供出售的证券销售额为$10,822损失了$29。在截至2021年9月30日的三个月和九个月内，公司不是出售可供出售的证券或持有至到期的证券。

在2022年9月30日和2021年12月31日，账面价值为美元的证券3,182及$2,745，分别承诺确保公众存款以及法律要求或允许的其他目的。

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)

截至2022年9月30日，按合同到期日计算的债务证券的摊销成本和公允价值如下：


	可供出售				持有至到期
			估计数				估计数
	摊销		公平		摊销		公平
	成本		价值		成本		价值
一年后到期	$	—	$	—	$	—	$	—
截止日期为一至五年		14,159		12,939		765		762
在五到十年内到期		17,605		15,258		134		117
十年后		6,584		5,230		1,118		1,071
住房抵押贷款支持		16,437		14,774		26,804		23,647
抵押抵押债券		32,063		30,139		—		—
总计	$	86,848	$	78,340	$	28,821	$	25,597

下表显示了公司投资的未实现亏损总额和公允价值，其中未实现亏损按投资类别和个别证券处于持续未实现亏损状态的时间长短汇总：


	2022年9月30日
	少于12个月				12个月或更长时间
			毛收入				毛收入
	公平		未实现		公平		未实现
类别(证券数量)	价值		损失		价值		损失
住房抵押贷款支持(73，14)	$	24,816	$	(2,561)	$	13,607	$	(2,259)
抵押贷款债券(13)		23,183		(2,031)		—		—
州和市(23，1)		14,754		(2,564)		1,072		(46)
公司债券(11)		4,448		(802)		—		—
美国政府和机构(7，7)		8,337		(820)		6,255		(767)
总计	$	75,538	$	(8,778)	$	20,934	$	(3,072)


	2021年12月31日
	少于12个月				12个月或更长时间
			毛收入				毛收入
	公平		未实现		公平		未实现
类别(证券数量)	价值		损失		价值		损失
住房抵押贷款支持(20，5)	$	22,903	$	(624)	$	5,666	$	(169)
抵押贷款债券(5)		11,076		(126)		—		—
州和市(9)		8,416		(173)		—		—
公司债券(2)		906		(94)		—		—
美国政府和机构(13)		12,994		(230)		—		—
总计	$	56,295	$	(1,247)	$	5,666	$	(169)

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)

抵押贷款支持证券

该公司在住宅抵押支持证券和抵押抵押债券投资的未实现亏损是由于市场利率上升和提前还款速度下降造成的。利率在2022年全年大幅上升，导致证券未实现损失增加。该公司没有出售这些证券的计划，并将继续监测未实现亏损对财务报表的影响。其中许多投资的合同现金流都得到了美国政府机构的担保。因此，预计该等证券的结算价格不会低于本公司投资的摊余成本基础。由于公允价值的下降是由于市场利率的变化和预付款速度的降低，而不是信用质量的下降，而且由于本公司不打算出售该投资，并且本公司更有可能被要求在其摊销成本基础(可能是到期日)收回之前出售该投资，因此本公司不认为该等投资在2022年9月30日或2021年12月31日出现暂时性减值。

美国政府和机构

该公司在美国政府和机构证券投资的未实现亏损是由市场利率上升造成的。利率在2022年全年大幅上升，导致证券未实现损失增加。该公司没有出售这些证券的计划，并将继续监测未实现亏损对财务报表的影响。这些投资的合同现金流由美国政府的一个机构担保。因此，预计该等证券的结算价格不会低于本公司投资的摊余成本基础。由于公允价值的下降是由于市场利率的变化而不是信用质量的变化，而且由于本公司不打算出售该投资，并且本公司不太可能需要在其摊销成本基础(可能是到期的)收回之前出售该投资，因此本公司不认为该等投资在2022年9月30日或2021年12月31日为非暂时性减值。

市政债券和公司债券

该公司对州和市政证券以及公司债券的投资的未实现亏损是由市场利率上升造成的。利率在2022年全年大幅上升，导致证券未实现损失增加。该公司没有出售这些证券的计划，并将继续监测未实现亏损对财务报表的影响。因此，预计该等证券的结算价格不会低于本公司投资的摊余成本基础。由于公允价值的下降是由于市场利率的变化而不是信用质量的变化，而且由于本公司不打算出售该投资，并且本公司不太可能需要在其摊销成本基础(可能是到期的)收回之前出售该投资，因此本公司不认为该等投资在2022年9月30日或2021年12月31日为非暂时性减值。

非暂时性减值

管理层至少在季度基础上评估证券的非临时性减值，并在经济或市场考虑需要进行此类评估时更频繁地评估证券。考虑因素包括(1)公允价值低于成本的时间长短及程度、(2)发行人的财务状况及近期前景，以及(3)本公司对(A)其于收回前出售债务证券的意向及(B)本公司是否更有可能须于收回前出售债务证券的评估。截至2022年9月30日和2021年12月31日，不是投资证券的损失并非暂时的。

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)

附注3--贷款和租赁

贷款和租赁余额摘要如下：


	9月30日，		十二月三十一日，
	2022		2021
房地产	$	229,213	$	209,946
农业		190		234
商业广告		7,067		6,141
消费者和其他		5,400		5,538
小计		241,870		221,859
贷款和租赁损失准备减少		(1,686)		(1,592)
贷款和租赁，净额	$	240,184	$	220,267

工资保障计划贷款

2020年3月，美国政府通过了一项立法，旨在帮助美国经济从2019年冠状病毒病(新冠肺炎)大流行中恢复过来。这项立法被称为冠状病毒援助、救济和经济安全法案(“CARE法案”)，它以财政援助的形式向个人、企业、非营利实体、州和市政当局提供全经济范围的金融刺激。CARE法案暂时在美国小企业管理局的贷款计划中增加了一项名为“工资支票保护计划”(PPP)的新计划。CARE法案允许SBA为这些贷款提供100%的担保，并规定最高可免除这些贷款的全部本金金额。截至2022年9月30日，该公司发起了$5,484购买力平价贷款，其中5,479已经被原谅了。此外，该公司确认了$0及$5在截至2022年和2021年9月30日的9个月内，购买力平价贷款利息占利息收入的比例分别为0及$1分别为截至2022年9月30日和2021年9月30日的三个月。

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)

下表列出了2022年9月30日和2021年9月30日终了的三个月和九个月以及2021年12月31日终了年度的贷款和租赁损失准备活动情况：


	2022年9月30日
							消费者
	房地产		农业		商业广告		以及其他		总计
贷款和租赁损失准备：
三个月结束
期初余额，2022年7月1日	$	1,208	$	1	$	367	$	63	$	1,639
冲销		—		—		—		(8)		(8)
复苏		—		—		—		7		7
拨备(信用)		53		—		—		(5)		48
期末余额，2022年9月30日	$	1,261	$	1	$	367	$	57	$	1,686

九个月结束
余额，2022年1月1日	$	1,178	$	1	$	357	$	56	$	1,592
冲销		—		—		—		(44)		(44)
复苏		—		—		—		13		13
规定		83		—		10		32		125
平衡，2022年9月30日	$	1,261	$	1	$	367	$	57	$	1,686
2022年9月30日分配给单独评估减值的贷款和租赁的余额	$	—	$	—	$	300	$	—	$	300
2022年9月30日分配给对减值进行集体评估的贷款和租赁的余额	$	1,261	$	1	$	67	$	57	$	1,386
应收贷款和租赁：
余额，2022年9月30日贷款和租赁单独评估减值	$	998	$	—	$	424	$	—	$	1,422
余额，2022年9月30日贷款和租赁共同评估减值		228,215		190		6,643		5,400		240,448
平衡，2022年9月30日	$	229,213	$	190	$	7,067	$	5,400	$	241,870

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)


	2021年9月30日
							消费者
	房地产		农业		商业广告		以及其他		总计
贷款和租赁损失准备：
三个月结束
期初余额，2021年7月1日	$	1,170	$	—	$	362	$	52	$	1,584
冲销		—		—		—		(9)		(9)
复苏		—		—		—		3		3
拨备(信用)		8		2		(7)		11		14
期末余额，2021年9月30日	$	1,178	$	2	$	355	$	57	$	1,592

九个月结束
余额，2021年1月1日	$	1,171	$	2	$	355	$	33	$	1,561
冲销		—		—		—		(30)		(30)
复苏		—		—		—		17		17
拨备(信用)		7		—		—		37		44
平衡，2021年9月30日	$	1,178	$	2	$	355	$	57	$	1,592

	2021年12月31日
							消费者
贷款和租赁损失准备：	房地产		农业		商业广告		以及其他		总计
2021年12月31日分配给单独评估减值的贷款和租赁的余额	$	8	$	—	$	300	$	—	$	308
2021年12月31日分配给对减值进行集体评估的贷款和租赁的余额	$	1,170	$	1	$	57	$	56	$	1,284
应收贷款和租赁：
余额，2021年12月31日贷款和租赁单独评估减值	$	2,437	$	—	$	474	$	33	$	2,944
余额，2021年12月31日贷款和租赁共同评估减值		207,509		234		5,667		5,505		218,915
平衡，2021年12月31日	$	209,946	$	234	$	6,141	$	5,538	$	221,859

内部风险类别

该公司根据主要信用质量指标监测其投资组合部门的信用质量。该公司的所有贷款和租赁均采用合格评级或可预留评级进行评估，并将其评为主要信用质量指标。被批评的可保留贷款是指被公司内部归类或列为特别提及、不合格、可疑或损失的贷款和租赁。这些资产构成了更高的风险，并可能有很高的违约或完全损失的可能性。

贷款和租赁的分类反映了对与贷款相关的违约和损失风险的判断。该公司每季度对信用评级进行审查。评级进行调整，以反映在每个季度报告期内每个信贷所固有的风险和损失程度。

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)

这种方法的结构是根据信贷质量的恶化(以及风险和损失的相应增加)来增加具体拨款，或者根据信贷质量的改善(以及风险和损失的相应减少)来减少具体拨款。

被评为特别提及的信用显示出财务疲软或信用状况恶化的明显迹象；然而，这种担忧并不明显，公司通常预计短期内将出现重大亏损。这类信用通常保持在标准信用条款内执行的能力，并且信用敞口不像评级更严格的信用那么突出。

评级不达标的信贷是指由于不利趋势或财务、管理、经济或政治性质的事态发展，或抵押品存在重大弱点，可能或已经危及正常偿还本金和利息的信贷。对这些学分进行长期锻炼是一种明显的可能性。因此，需要迅速采取纠正行动，以加强公司的地位，和/或减少风险，并确保借款人采取适当的补救措施。在这样的信用中，信用风险敞口变得更有可能，并对对信用的二次支持进行认真评估。

被评级为可疑的信贷是指全部本金的收回看起来非常可疑，并且预计会出现某种程度的损失，即使最终的损失金额可能尚未确定和/或存在其他可能影响收回债务的因素。根据现有信息，公司需要采取积极行动，以避免或最大限度地减少损失。这种分类的信贷通常依赖于抵押品，抵押品的任何短缺或其他可能的损失金额都记录为特定的估值拨备。评级有问题的信用通常也被放在非应计项目上。

信用评级损失是指那些被认为无法收回的信用，其价值很小，因此不能作为银行资产继续存在。这种分类并不意味着资产绝对没有回收或残值，而是意味着推迟注销这一基本没有价值的资产是不现实或不可取的，即使未来可能会影响部分回收。

通过评级指的是不被认为是批评的贷款。除这一主要信用质量指标外，本公司还对某些类型的贷款使用其他信用质量指标。

本公司持续评估贷款风险评级系统的定义以及贷款和租赁损失准备方法。在截至2022年9月30日的9个月或截至2021年12月31日的年度内，没有发生重大变化。

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)

下表列出了关于贷款和租赁组合的内部分类的信息：


	2022年9月30日
			特价
	经过		提到		不合标准		值得怀疑		损失		总计
房地产
建筑和土地	$	25,513	$	507	$	94	$	—	$	—	$	26,114
农田		7,128		—		329		—		—		7,457
1-4套住宅和多户住宅		160,670		9		1,220		—		—		161,899
商业地产		33,633		—		110		—		—		33,743
农业		190		—		—		—		—		190
商业广告		6,638		—		27		402		—		7,067
消费者和其他		5,371		—		29		—		—		5,400
总计	$	239,143	$	516	$	1,809	$	402	$	—	$	241,870


	2021年12月31日
			特价
	经过		提到		不合标准		值得怀疑		损失		总计
房地产
建筑和土地	$	17,560	$	—	$	90	$	—	$	—	$	17,650
农田		6,083		—		359		—		—		6,442
1-4套住宅和多户住宅		151,708		556		1,904		—		—		154,168
商业地产		30,418		—		1,268		—		—		31,686
农业		234		—		—		—		—		234
商业广告		5,652		—		52		437		—		6,141
消费者和其他		5,478		12		48		—		—		5,538
总计	$	217,133	$	568	$	3,721	$	437	$	—	$	221,859

下表根据贷款和租赁组合的付款活动提供了有关信用风险概况的信息：


	2022年9月30日						2021年12月31日
			非-						非-
	表演		表演		总计		表演		表演		总计
房地产
建筑和土地	$	26,114	$	—	$	26,114	$	17,650	$	—	$	17,650
农田		7,292		165		7,457		6,250		192		6,442
1-4套住宅和多户住宅		161,340		559		161,899		153,400		768		154,168
商业地产		33,633		110		33,743		31,563		123		31,686
农业		190		—		190		234		—		234
商业广告		6,643		424		7,067		5,667		474		6,141
消费者和其他		5,400		—		5,400		5,505		33		5,538
总计	$	240,612	$	1,258	$	241,870	$	220,269	$	1,590	$	221,859

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)

下表列出了贷款和租赁组合中非应计项目的拖欠情况：


	2022年9月30日
											已录制
			90 日数								投资
	30‑89 Days		和		总计				总计		>90天，并且
	逾期		更大		逾期		当前		贷款		仍在增加
房地产
建筑和土地	$	1,220	$	—	$	1,220	$	24,894	$	26,114	$	—
农田		164		—		164		7,293		7,457		—
1-4套住宅和多户住宅		185		—		185		161,714		161,899		—
商业地产		—		—		—		33,743		33,743		—
农业		—		—		—		190		190		—
商业广告		5		3		8		7,059		7,067		3
消费者和其他		22		—		22		5,378		5,400		—
总计	$	1,596	$	3	$	1,599	$	240,271	$	241,870	$	3


	2021年12月31日
											已录制
			90 日数								投资
	30‑89 Days		和		总计				总计		>90天，并且
	逾期		更大		逾期		当前		贷款		仍在增加
房地产
建筑和土地	$	1,620	$	—	$	1,620	$	16,030	$	17,650	$	—
农田		—		—		—		6,442		6,442		—
1-4套住宅和多户住宅		305		—		305		153,863		154,168		—
商业地产		—		—		—		31,686		31,686		—
农业		—		—		—		234		234		—
商业广告		30		—		30		6,111		6,141		—
消费者和其他		19		—		19		5,519		5,538		—
总计	$	1,974	$	—	$	1,974	$	219,885	$	221,859	$	—

下表列出了截至2022年9月30日和2021年12月31日贷款和租赁组合内的非应计状态的信息：


	9月30日，		十二月三十一日，
	2022		2021
房地产
建筑和土地	$	—	$	—
农田		165		192
1-4套住宅和多户住宅		559		768
商业地产		110		123
农业		—		—
商业广告		424		474
消费者和其他		—		33
总计	$	1,258	$	1,590

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)

根据当前信息和事件，贷款被视为减值；本公司很可能无法根据贷款的合同条款向借款人收取所有到期金额。减值贷款包括不良贷款(非应计项目贷款)，这些贷款表现良好，但恶化，导致收回能力受到质疑，还包括在向遇到财务困难的借款人授予特许权时，在问题债务重组中修改的贷款。这些让步可能包括降低贷款利率、延长还款期限、宽免本金、忍耐或其他旨在最大限度地收集资金的行动。

所有计入非应计或注销的贷款的应计但未收回的利息将冲销利息收入。这些贷款的利息按现金收付制或成本回收法核算，直到有资格恢复权责发生制为止。当合同规定的所有到期本金和利息都已付清时，贷款就恢复到应计状态，目前和将来的付款都得到合理保证。不是利息收入被确认为截至2022年9月30日和2021年9月30日的三个月和九个月的非应计状态贷款。

下表列出了截至2022年9月30日和2021年9月30日的三个月和九个月的减值贷款确认利息收入：


	截至三个月				九个月结束
	9月30日，				9月30日，
	2022		2021		2022		2021
房地产
1-4套住宅和多户住宅	$	3	$	4	$	7	$	23
商业地产		—		22		13		51
商业广告		—		6		—		20
消费者和其他		—		—		—		1
	$	3	$	32	$	20	$	95

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)

下表列出了截至2022年9月30日的减值贷款信息：


			未付				平均值
	已录制		本金		相关		已录制
	投资		天平		津贴		投资
没有相关津贴
房地产
农田	$	165	$	223	$	—	$	179
1-4套住宅和多户住宅		723		771		—		850
商业地产		110		117		—		117
商业广告		11		14		—		24

附带相关津贴
商业广告		413		436		300		425

总计
房地产
农田		165		223		—		179
1-4套住宅和多户住宅		723		771		—		850
商业地产		110		117		—		117
商业广告		424		450		300		449
	$	1,422	$	1,561	$	300	$	1,595

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)

下表列出了截至2021年12月31日的减值贷款信息：


			未付				平均值
	已录制		本金		相关		已录制
	投资		天平		津贴		投资
没有相关津贴
房地产
农田	$	192	$	240	$	—	$	96
1-4套住宅和多户住宅		977		1,027		—		488
商业地产		123		125		—		62
商业广告		37		42		—		19
消费者和其他		33		33		—		17

附带相关津贴
房地产
商业地产		1,145		1,145		8		573
商业广告		437		442		300		219

总计
房地产
农田		192		240		—		96
1-4套住宅和多户住宅		977		1,027		—		488
商业地产		1,268		1,270		8		635
商业广告		474		484		300		238
消费者和其他		33		33		—		17
	$	2,944	$	3,054	$	308	$	1,474

在截至2022年9月30日的9个月中，没有任何导致问题债务重组的修改。

在截至2022年9月30日的9个月中，有不是随后，问题债务重组违约。于2022年9月30日及2021年12月31日，本公司不是承诺向贷款已被修改的借款人提供更多资金，但有时可能向这些借款人提供融资。

截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司有记录的投资为$375及$493分别为不良债务重组贷款。该公司拥有不是目前向贷款已被修改的借款人提供额外资金的承诺。

附注4--表外活动

本公司是在正常经营过程中存在表外风险的信贷相关金融工具的当事人，以满足客户的融资需求。这些金融工具包括提供信用证和备用信用证的承诺。这类承诺在不同程度上涉及超过综合财务状况报表确认金额的信贷和利率风险因素。该公司的信用损失风险由这些承诺的合同金额表示。该公司在作出承诺时遵循与其对资产负债表内工具相同的信贷政策。

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)

截至2022年9月30日和2021年12月31日，以下未偿还金融工具的合同金额代表信用风险：


	合同金额
	9月30日，		十二月三十一日，
	2022		2021
提供信贷的承诺	$	40,794	$	27,374

提供信贷的承诺是指只要不违反合同中规定的任何条件，就向客户提供贷款的协议。承诺通常有固定的到期日或其他终止条款，可能需要支付费用。对股权信贷额度的承诺可能会到期，而不会被动用。因此，承诺额总额不一定代表未来的现金需求。如果公司认为有必要获得抵押品，抵押品的金额将基于管理层对客户的信用评估。

该公司是与波士顿联邦储备银行达成的一项协议的缔约方，该协议向公司提供联邦基金信用额度，额度与存放在该银行的证券挂钩。公司支付不是这一信用额度的手续费，并且没有使用它。该公司与其代理银行签订了协议，向该公司提供高达$的额度15,000支持隔夜资金需求的联邦基金信用额度。公司支付不是这一信用额度的手续费，并且没有使用它。这些线路每年更新一次。于2022年9月30日，本公司有未使用的借款能力$100,500与达拉斯联邦住房贷款银行合作。

截至2022年9月30日，公司拥有不是购买证券的承诺。

该公司拥有不是其他表外安排或与未合并的特殊目的实体的交易，这些安排或交易将使公司承担未在综合财务状况报表中反映的负债。

附注5-补充现金流量资料

现金流量信息的补充披露如下：


	九个月结束
	9月30日，
	2022		2021
补充现金流信息：
为出售止赎资产提供便利的贷款来源	$	8	$	—

支付的现金
存款利息	$	924	$	1,190
对FHLB预付款的利息		429		472
其他权益		8		8
所得税		190		275

附注6-最低监管资本要求

该银行受联邦银行机构管理的各种监管资本要求的约束。未能满足最低资本要求可能会启动某些强制性的、可能的额外酌情行动

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)

如果监管机构采取这些措施，可能会对合并财务报表产生直接的实质性影响。根据资本充足率准则和迅速采取纠正行动的监管框架，银行必须满足特定的资本准则，这些准则涉及根据监管会计惯例计算的资产、负债和某些表外项目的量化指标。资本数额和分类还取决于监管机构对构成要素、风险权重和其他因素的定性判断。

世行已选择加入社区银行杠杆率(CBLR)框架，从2020年第一季度提交的CALL报告开始。截至2022年9月30日和2021年12月31日，该行的CBLR比率为13.00%和12.89%，超过了CBLR框架下的所有监管资本要求，该银行被认为是“资本充足的”。

根据CLBR框架，银行及其银行控股公司的综合总资产少于100亿美元，并符合其他资格标准，包括杠杆率(等于一级资本除以平均综合总资产)高于9%，即有资格选择加入CBLR框架。选择使用CBLR框架并将杠杆率保持在9%以上的符合资格的社区银行组织将被视为已满足机构资本规则(一般适用的资本规则)中普遍适用的基于风险和杠杆的资本要求，如果适用，将被视为满足《联邦存款保险法》第38条的资本充足率要求。因此，从2022年1月1日开始，超过9%CBLR的符合资格的社区银行组织被视为满足：(I)普遍适用的资本规则中普遍适用的基于风险和杠杆的资本要求；(Ii)资本比率要求，以便在迅速纠正行动框架下被视为资本充足；(Iii)任何其他适用的资本或杠杆要求。符合资格的社区银行组织如选择纳入CBLR框架，一般可获豁免遵守现行资本框架，包括基于风险的资本要求和资本保全缓冲要求。

2020年4月6日，联邦银行监管机构为实施CARE法案的适用条款，发布了临时规则，对CBLR框架进行了修改，以便：(I)从2020年第二季度开始至年底，杠杆率为8%或更高并满足某些其他标准的银行组织可以选择使用CBLR框架；以及(Ii)社区银行组织在2022年1月1日之前必须将CBLR要求重新确定为9%以上。根据暂行规则，从2020年第二季度开始，最低CBLR为8%，2020年日历年剩余时间为8%，2021年日历年为8.5%，此后为9%。暂行规则还对杠杆率低于适用社区银行杠杆率不超过1%的符合条件的社区银行组织维持两个季度的宽限期。

附注7-公允价值计量

权威指引将公允价值定义为在市场参与者之间的有序交易中出售一项资产或支付转移一项负债所需的价格。公允价值计量假设出售资产或转移负债的交易发生在资产或负债的主要市场，或在没有主要市场的情况下，发生在资产或负债的最有利市场。用于衡量资产或负债公允价值的本金(或最有利)市场价格不应根据交易成本进行调整。有序交易是指假设在计量日期之前的一段时间内对市场的风险敞口，以考虑到涉及此类资产和负债的交易的常见和惯例的营销活动；它不是强制交易。市场参与者是指主体市场上的买方和卖方，他们(一)独立，(二)见多识广，(三)能够交易，(四)愿意交易。

权威性指导要求使用与市场法、收益法和/或成本法一致的估值方法。市场法使用价格和其他相关信息

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)

由涉及相同或可比资产和负债的市场交易产生的。收益法使用估值技术，在贴现的基础上将未来的金额，如现金流或收益，转换为单一的现值。成本法的基础是目前替换资产服务能力所需的金额(重置成本)。应始终如一地应用估值技术。对估值技术的投入指的是市场参与者在为资产或负债定价时使用的假设。投入可能是可观察的，这意味着那些反映了市场参与者将根据从独立来源获得的市场数据制定的资产或负债定价的假设，或者是不可观察的，这意味着那些反映了报告实体自己对市场参与者将根据当时可获得的最佳信息制定的资产或负债定价的假设的假设。在这方面，权威指导为估值投入建立了公允价值等级，对相同资产或负债的活跃市场报价给予最高优先权，对不可观察到的投入给予最低优先权。

公允价值层次如下：

●

1级输入 –报告实体在计量日有能力获得的相同资产或负债在活跃市场的未调整报价。

●

2级输入 –直接或间接可观察到的资产或负债的第1级报价以外的其他投入。这些包括活跃市场中类似资产或负债的报价、非活跃市场中相同或类似资产或负债的报价、资产或负债可观察到的报价以外的投入(例如利率、波动性、提前还款速度、损失严重性、信用风险和违约率)或主要来自可观测市场数据或以相关或其他方式证实的投入。

●

第3级输入 –反映实体的不可观察的重要输入’市场参与者在为资产或负债定价时将使用的自己的假设。

关于按公允价值计量的资产所使用的估值方法的说明，以及根据估值等级对这类工具的一般分类，见下文。在截至2022年9月30日的9个月或截至2021年12月31日的一年中，估值技术都没有变化。

一般而言，公允价值是以可得的市场报价为基础。如果没有这样的报价市场价格，公允价值是基于内部开发的模型，这些模型主要使用可观察到的基于市场的参数作为投入。可作出估值调整，以确保金融工具按公允价值入账。尽管管理层相信本公司的估值方法与其他市场参与者是适当和一致的，但使用不同的方法或假设来确定某些金融工具的公允价值可能会导致在报告日期对公允价值的不同估计。

可供出售的证券-分类为可供出售的证券利用第2级投入以公允价值报告。对于这些证券，公司从独立的定价服务机构获得公允价值计量。公允价值衡量考虑的可观察数据可能包括交易商报价、市场价差、现金流、美国国债收益率曲线、实时交易水平、交易执行数据、市场共识提前还款速度、信用信息以及债券的条款和条件等。

减值贷款-如果预计仅通过抵押品偿还，则减值贷款按标的抵押品的公允价值报告。抵押品价值是根据内部定制的贴现标准使用第三级输入进行估计的。

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)

丧失抵押品赎回权的资产-公允价值是在贷款被取消抵押品赎回权和从贷款中转移资产时进行估值。其价值主要基于第三方评估，减去估计的销售成本。评估一般根据管理层的历史知识、自估值时起市场状况的变化及/或管理层对客户及客户业务的专业知识而贴现。这种折扣通常很大，并导致对确定公允价值的投入进行第三级分类。丧失抵押品赎回权的资产至少每季度进行一次审查和评估，以确定是否存在额外减值，并根据上述相同或类似因素进行相应调整。

下表汇总了截至2022年9月30日和2021年12月31日的按公允价值经常性计量的金融资产，按用于计量公允价值的公允价值层次结构内的估值投入水平划分：


	2022年9月30日
	1级		2级		3级		总计
	输入量		输入量		输入量		公允价值
金融资产
可供出售的证券
住房抵押贷款支持	$	—	$	14,774	$	—	$	14,774
抵押抵押债券		—		30,139		—		30,139
州和市		—		13,876		—		13,876
公司债券		—		4,959		—		4,959
美国政府和机构		—		14,592		—		14,592
金融资产总额	$	—	$	78,340	$	—	$	78,340


	2021年12月31日
	1级		2级		3级		总计
	输入量		输入量		输入量		公允价值
金融资产
可供出售的证券
住房抵押贷款支持	$	—	$	18,785	$	—	$	18,785
抵押抵押债券		—		11,076		—		11,076
州和市		—		11,539		—		11,539
公司债券		—		2,406		—		2,406
美国政府和机构		—		12,994		—		12,994
金融资产总额	$	—	$	56,800	$	—	$	56,800

若干金融资产及金融负债在非经常性基础上按公允价值计量；即该等工具不按公允价值持续计量，但在某些情况下(例如，当有减值证据时)须进行公允价值调整。

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)

下表汇总了截至2022年9月30日和2021年12月31日在非经常性基础上按公允价值计量的金融和非金融资产，按公允价值层次结构中用于计量公允价值的估值投入水平划分：


	2022年9月30日
	1级		2级		3级		总公平
	输入量		输入量		输入量		价值
金融资产
减值贷款	$	—	$	—	$	113	$	113
	$	—	$	—	$	113	$	113


	2021年12月31日
	1级		2级		3级		总公平
	输入量		输入量		输入量		价值
金融资产
减值贷款	$	—	$	—	$	1,274	$	1,274
非金融资产
止赎资产		—		—		209		209
	$	—	$	—	$	1,483	$	1,483

于截至二零二二年九月三十日止九个月及截至二零二一年十二月三十一日止年度，若干减值贷款以相关抵押品之公允价值为基础，透过贷款及租赁损失准备之特定分配，以公允价值重新计量及报告。截至2022年9月30日，账面价值为1美元的减值贷款413因具体的估值津贴分配而减少，共计#美元300至报告公允价值#美元。113。截至2021年12月31日，账面价值为$1,582因具体的估值津贴分配而减少，共计#美元308至报告公允价值#美元。1,274。减值贷款的公允价值是根据使用第三级估值投入的抵押品估值确定的。曾经有过不是计入截至2022年9月30日和2021年9月30日的三个月和九个月因估值免税额而产生的贷款和租赁损失准备金。

有关第三级公允价值计量中使用的重大不可观察投入的量化信息-下表代表公司的第三级金融资产、用于衡量这些金融资产的公允价值的估值技术、重大不可观测投入以及这些投入的价值范围：


				意义重大	范围
	公允价值在		本金估值	看不见	重大投入
仪表	2022年9月30日		技术	输入量	值

减值贷款	$	113	抵押品评估(一)	评估调整	10-25	%

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)


				意义重大	范围
	公允价值在		本金估值	看不见	重大投入
仪表	2021年12月31日		技术	输入量	值

减值贷款	$	1,274	抵押品评估(一)	评估调整	10-25	%

止赎资产	$	209	抵押品评估(一)	评估调整	10-25	%

(1)	公允价值一般通过对相关抵押品的独立评估来确定，这些抵押品通常包括无法识别的各种3级投入。

本公司金融工具的估计公允价值及相关账面金额如下：


	2022年9月30日
	1级		2级		3级		总计		总计
	输入量		输入量		输入量		公允价值		账面价值
金融资产
现金和现金等价物	$	8,868	$	—	$	—	$	8,868	$	8,868
银行的有息存款		359		—		—		359		359
持有至到期的证券		—		25,597		—		25,597		28,821
贷款，净额		—		—		239,962		239,962		240,120
直接融资租赁的净投资		—		—		64		64		64
应收利息		1,065		—		—		1,065		1,065
按成本列账的限制性投资		—		2,102		—		2,102		2,102
抵押贷款偿还权		—		—		7		7		7
金融负债
存款		—		—		281,835		281,835		282,201
联邦住房金融局取得进展		—		—		33,922		33,922		35,015
应付利息		113		—		—		113		113


	2021年12月31日
	1级		2级		3级		总计		总计
	输入量		输入量		输入量		公允价值		账面价值
金融资产
现金和现金等价物	$	21,915	$	—	$	—	$	21,915	$	21,915
银行的有息存款		14,955		—		—		14,955		14,955
持有至到期的证券		—		33,673		—		33,673		33,682
贷款，净额		—		—		224,354		224,354		220,162
直接融资租赁的净投资		—		—		105		105		105
应收利息		931		—		—		931		931
按成本列账的限制性投资		—		2,037		—		2,037		2,037
抵押贷款偿还权		—		—		8		8		8
金融负债
存款		—		—		274,995		274,995		274,933
联邦住房金融局取得进展		—		—		28,259		28,259		27,571
应付利息		128		—		—		128		128

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)

该公司在估计金融工具的公允价值披露时使用了以下方法和假设：

现金及现金等价物以及银行的有息存款-账面价值接近其公允价值。

持有至到期的证券-投资证券的公允价值基于报价的市场价格或其价值使用贴现现金流方法确定。

直接融资租赁的贷款和净投资-贷款的公允价值使用贴现现金流分析来估计，并使用目前为类似条款和信用质量的贷款提供的利率。

应收利息-账面价值接近其公允价值。

按成本计值的限制性投资-这些投资的账面价值根据每项投资中包含的赎回条款接近公允价值。

抵押贷款服务权-公允价值是根据当前市场利率使用贴现现金流估计的。

存款--活期存款(例如，利息和非利息支票、存折储蓄和某些类型的货币市场账户)所披露的公允价值，其定义等于报告日期的即期应付金额(即其账面金额)。浮动利率、固定期限货币市场账户和存单的账面价值与报告日期的公允价值接近。固定利率存款证的公允价值是采用折现现金流计算方法估计的，该计算方法将可比工具的市场利率应用于定期存款的每月累计预期到期日的时间表。

FHLB预付款-具有类似期限和剩余到期日的债务的当前市场利率用于估计现有债务的公允价值。

应付利息-账面价值接近公允价值。

附注8-员工持股计划

在转换过程中，公司设立了员工持股计划，为符合条件的员工提供独有利益。员工持股计划从公司借入的资金足以购买260,621股份(约为8.0%与转换相关而发行的普通股)。这笔贷款以所购买的股份为抵押，将由员工持股计划用本公司出资的资金和员工持股计划收到的股息偿还。供款将首先用于偿还贷款利息，然后剩余部分将用于本金。这笔贷款预计将在长达5年的时间内偿还20年.

用贷款所得购买的股票将保留在一个暂记账户中，以便在偿还贷款时在参与者之间进行分配。对员工持股计划的缴款和从暂记账中释放的股票按照参与者的薪酬比例进行分配。参与者将根据服务年限确定其应计福利，以用于归属目的。在参与者退休、死亡或残疾，或公司或银行的控制权发生变化时，加速归属。没收将被重新分配给剩余的参与者。福利可在退休、死亡、残疾、离职或终止员工持股计划时支付。

员工持股计划的债务在合并中被消除。对员工持股计划的贡献应足以支付根据贷款协议目前到期的本金和利息。由于股票承诺解除抵押品，公司报告的补偿费用相当于相应期间股票的平均市场价格，

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)

在计算每股收益时，这些股票就变成了流通股。未分配的员工持股股票的股息(如果有的话)记录为债务和应计利息的减少。员工持股薪酬为$53及$164截至2022年9月30日的三个月和九个月，以及美元102截至2021年9月30日的三个月和九个月。

员工持股计划的股份摘要如下：


	9月30日，		十二月三十一日，
	2022		2021
分配给参与者的股份		13,031		—
承诺向参与者发放的股票		9,774		13,031
未发行的股份		237,816		247,590
总计		260,621		260,621
未发行股份的公允价值	$	3,691	$	3,838

注9--基于股票的薪酬

该公司拥有一股权激励计划与二以股份为基础的薪酬奖励如下所述。已从这些计划的收入中扣除的总补偿成本为#美元。21截至2022年9月30日的三个月和九个月。

股票期权奖

公司的2022年股权激励计划(股权计划)经股东批准，允许向其董事授予最高为325,775普通股。股票期权奖励的行权价格通常等于授予之日公司普通股的市场价格；这些期权奖励的归属期限为五年并拥有10-年合同条款。该公司的政策是将所持股份作为库存股，以满足股票认购权的行使。目前，该公司没有库存股，将发行新股，以满足预期的股票期权行使。

每个期权奖励的公允价值是在授予之日使用封闭式期权估值(Black-Scholes)模型估计的，该模型使用管理层确定的假设。预期波动率是基于该公司普通股的历史波动率。该公司使用历史数据来估计期权的行使和归属后的终止行为。由于缺乏历史数据，本公司估计授予期权的预期期限为7.5好几年了。这是指授予的期权预期未偿还的时间段，其中考虑到期权不可转让。该公司的会计政策是在没收发生时予以确认。期权预期期限的无风险利率是基于7-在授予时有效的10年期美国国债收益率曲线。2022年8月31日，公司非雇员董事被授予97,728成本为$的股票期权6.50每个期权和行使价为$16.00。这些期权将每年授予一年五年有效期至2027年8月31日，将于2032年8月31日到期。截至2022年9月30日的三个月和九个月的股票期权薪酬支出为$11.

授予期权的公允价值是根据以下截至授予日的加权平均假设确定的。

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)

	2022
预期波动率		30.25	%
预期股息		-	%
预期期限(以年为单位)		7.50
无风险利率		3.25	%

2022年股票期权奖励活动摘要如下：


				加权平均
		加权平均		剩余
选项	选项	行权价格		合同条款
截至2021年12月31日的未偿还债务	-	$	-	-
授与	97,728		16.00	4.9
已锻炼	-		-	-
没收或过期	-		-	-
在2022年9月30日未偿还	97,728	$	16.00	4.9
	.
可于2022年9月30日行使	-	$	-	-


		加权平均
		授予日期
非既得期权	选项	公允价值
截至2021年12月31日未归属	-	$	-
授与	97,728		6.50
既得	-		-
已锻炼	-		-
被没收	-		-
2022年9月30日未归属	97,728	$	6.50

截至2022年9月30日，624,645与根据该计划授予的非既得股票期权有关的未确认补偿成本总额。预计成本将在加权平均期内确认五好几年了。

限制性股票奖

股权计划还允许向其董事授予限制性股票。限制性股票奖励的补偿费用在奖励归属期间根据股票在发行日的公允价值确认。股票的公允价值按本公司于授出日的收盘价厘定。限制性股票在授予日的五周年时完全归属。2022年8月31日，公司非雇员董事被授予39,084公允市值为$的公司股票16.00每股。这些股票奖励将授予五等额的年度分期付款，至2027年8月31日。截至2022年9月30日的三个月和九个月的股票奖励的补偿支出为$10.

目录表

德克萨斯社区银行股份有限公司及其子公司

合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年和2021年9月30日的三个月和九个月

(金额以千为单位，不包括每股和每股数据)

该期间公司非既有股份的变动摘要如下：


		加权平均
		授予日期
非既得股	股票	公允价值
截至2021年12月31日未归属	-	$	-
授与	39,084		16.00
既得	-		-
已锻炼	-		-
被没收	-		-
2022年9月30日未归属	39,084	$	16.00

截至2022年9月30日，614,922与根据该计划授予的非既有限制性股票相关的未确认补偿成本总额。预计成本将在加权平均期内确认五好几年了。

附注10--最近发布但尚未生效的会计公告

会计准则更新(ASU)2016-13，“金融工具--信贷损失(主题326)：金融工具信贷损失的计量”。ASU 2016-13要求根据历史经验、当前状况以及合理和可支持的预测来衡量报告日期持有的金融资产的所有预期信贷损失，并要求加强与用于估计信贷损失的重大估计和判断以及组织投资组合的信用质量和承保标准相关的披露。亚利桑那州2016-自2023年1月1日起对本公司生效。本公司已与当前预期信贷损失(“CECL”)团队推荐的第三方供应商签订了合同。管理层正在分析CECL模型中使用的贷款数据和截至2022年9月30日的季度的相应结果，并重新评估公司的内部和外部因素，包括用于第三季度计算的经济和同行数据。2022年9月30日的数据将使用新的CECL模型和当前的贷款和租赁损失拨备模型进行并行运行。目前，CECL的流程和数据仍在更新。

2020年3月，FASB发布了ASU第2020-04号，参考利率改革(专题848)，提供了临时的可选权宜之计，以减轻预期的市场从伦敦银行间同业拆借利率(LIBOR)过渡到另一种参考利率(如有担保隔夜融资利率(SOFR))的财务报告负担。该指导意见自发布之日起生效，一般可适用至2022年12月31日。ASU第2020-04号尚未对本公司的合并财务报表产生重大影响，预计也不会对其产生重大影响。

2021年1月，FASB发布了ASU第2021-01号参考利率改革(主题848)，其中澄清了主题848中针对合约修改和对冲会计的某些可选权宜之计和例外适用于受贴现过渡影响的衍生品。ASU 2021-01号自发布之日起生效，一般可适用至2022年12月31日。ASU 2021-01尚未对本公司的合并财务报表产生重大影响，预计也不会对其产生重大影响。

目录表

I项目2.管理层对财务状况和经营结果的讨论和分析

一般信息

管理层对财务状况和经营结果的讨论和分析旨在帮助了解德克萨斯社区银行股份有限公司(“本公司”)在2022年9月30日的综合财务状况以及截至2022年9月30日和2021年9月30日的三个月和九个月的综合经营结果。本报告应与未经审计的合并财务报表以及本季度报告第一部分第1项中的有关附注一起阅读。

有关前瞻性陈述的注意事项

本报告包含前瞻性陈述，可通过使用“估计”、“项目”、“相信”、“打算”、“预期”、“计划”、“寻求”、“预期”、“将”、“将”、“应该”、“可能”或“可能”等词语以及类似含义的词语加以识别。这些前瞻性陈述包括但不限于：

●

关于我们的目标、意图和期望的声明；

●

关于我们的业务计划、前景、增长和经营战略的声明；

●

关于我们的贷款和投资组合质量的声明；以及

●

对我们的风险以及未来成本和收益的估计。

这些前瞻性陈述基于我们管理层目前的信念和预期，固有地受到重大商业、经济和竞争不确定性和意外事件的影响，其中许多不是我们所能控制的。此外，这些前瞻性陈述受到有关未来业务战略和决策的假设的影响，这些假设可能会发生变化。

除其他因素外，下列因素可能导致实际结果与前瞻性陈述中表达的预期结果或其他期望大相径庭：

●

与新冠肺炎疫情相关的情况，包括相关经济放缓的严重性、范围和持续时间，无论是在全国范围内还是在我们的市场地区，都比预期的要糟糕；

●

政府应对新冠肺炎疫情及其对我们业务和运营的影响的行动；

●

全国或我们市场领域的总体经济状况比预期的要差；

●

我们的资产收益率因市场利率变化而发生的变化；

●

由于建筑材料成本和可获得性增加，我们市场对建筑贷款的需求波动；

●

贷款拖欠和注销的水平和方向的变化，以及贷款和租赁损失拨备充分性估计的变化；

●

与实施现行预期信贷损失方法有关的估计费用和拨备，即估计贷款和租赁损失准备的新标准，高于预期；

●

与位于我们市场区域的房地产担保贷款高度集中有关的风险；

目录表

●

在竞争激烈的环境中招聘员工时，我们控制成本的能力；

●

我们控制成本和支出的能力，特别是与经营上市公司相关的成本和支出；

●

我们在高通胀和利率快速上升时期控制成本和管理流动性的能力

●

我们获得具有成本效益的资金的能力；

●

房地产价格的波动以及住宅和商业房地产的市场状况；

●

在我们的市场领域对贷款和存款的需求；

●

我们实施和改变业务战略的能力；

●

存管机构和其他金融机构之间的竞争；

●

通货膨胀和利率环境的变化降低了我们的利润率和收益率、我们的抵押贷款银行收入、我们的投资证券和其他金融工具的公允价值，包括我们的抵押贷款偿还权资产或我们的贷款发放水平，或者增加了我们已经发放和发放的贷款的违约、损失和预付款水平；

●

证券或二级抵押贷款市场的不利变化；

●

影响金融机构的法律、政府法规或政策的变化，包括监管费用、资本要求和保险费的变化；

●

我们贷款或投资组合的质量或构成的变化；

●

技术变革可能比预期的更困难或更昂贵；

●

第三方供应商无法按预期提供服务；

●

我们的运营或安全系统或基础设施发生故障或遭到破坏，包括网络攻击；

●

我们管理市场风险、信用风险和操作风险的能力；

●

我们有能力成功进入新市场并把握增长机会；

●

消费者支出、借贷和储蓄习惯的改变；

●

银行监管机构、财务会计准则委员会、证券交易委员会或上市公司会计监督委员会可能采用的会计政策和做法的变化；

●

薪酬和福利计划的变化，以及我们留住高级管理团队关键成员的能力，以及满足产品需求或战略计划实施的人员需求的能力

●

我们所拥有的证券发行人的财务状况、经营结果或未来前景的变化。

由于这些和其他不确定性，我们未来的实际结果可能与这些前瞻性陈述所表明的结果大不相同。除非适用的法律或法规另有要求，否则我们不承诺，也明确不承担任何义务，公开发布任何可能对任何

目录表

前瞻性陈述应反映陈述日期之后的事件或情况，或反映预期或意外事件的发生。

关键会计政策摘要；关键会计估计

我们的综合财务报表是按照美国公认的会计原则编制的。编制这些合并财务报表需要管理层作出估计和假设，以影响报告的资产和负债额、或有资产和负债的披露以及报告的收入和支出数额。我们认为以下讨论的会计政策是关键会计政策。我们使用的估计和假设是基于历史经验和各种其他因素，在这种情况下被认为是合理的。在不同的假设或条件下，实际结果可能与这些估计不同，导致的变化可能会对我们的资产和负债的账面价值以及我们的经营业绩产生重大影响。

2012年的JumpStart Our Business Startups Act(JOBS Act)包含了一些条款，其中包括降低符合条件的上市公司的某些报告要求。作为一家“新兴成长型公司”，我们可以选择推迟采用适用于上市公司的新的或修订后的会计声明，直到此类声明适用于非上市公司。然而，我们已决定不利用这一延长过渡期的好处。

以下是我们的关键会计政策：

贷款和租赁损失准备。贷款和租赁损失准备是对被确定为减值的单独评估贷款的估计可能信贷损失以及贷款组合中固有的估计可能信贷损失的准备金。扣除回收后的实际信贷损失从贷款和租赁损失准备中扣除。当管理层认为本金不太可能收回时，贷款就会被注销。随后的收回(如果有的话)计入贷款和租赁损失准备。贷款和租赁损失拨备是从收益中扣除，以使贷款和租赁损失拨备达到管理层判断足以吸收贷款组合中可能出现的亏损的水平。管理层用于确定贷款和租赁损失准备的适当性的评估过程取决于估计、假设和判断的使用。评估过程涉及收集和解释许多可能影响可能信用损失的定性和定量因素。由于解读和分析涉及判断，当前经济或商业状况可能发生变化，而且未来事件本身难以预测，因此估计贷款和租赁损失的预期金额以及贷款和租赁损失准备的适当性可能会发生重大变化。

本公司采用的分配方法旨在评估贷款和租赁损失准备的适当性，包括对特别确定的减值贷款的分配和对所有剩余贷款的损失系数分配，部分主要基于历史损失率，部分主要基于其他定性因素。该方法包括评估和考虑几个因素，例如但不限于管理层对贷款的持续审查和评级、与特定贷款有关的事实和问题、历史贷款损失和拖欠经验、逾期和非应计贷款的趋势、特定贷款或贷款池的现有风险特征、相关抵押品的公允价值、当前经济状况以及其他可能影响潜在信贷损失的定性和定量因素。虽然管理层使用现有的最佳信息进行评估，但如果贷款的可收集性背后的经济条件或环境发生重大变化，则可能有必要今后对津贴进行调整。由于使用的每项标准都可能发生变化，贷款和租赁损失准备的分配是出于分析目的，并不一定表明任何特定贷款类别的未来贷款损失趋势。总免税额可用于吸收贷款组合任何部分的损失。管理层认为，在2022年9月30日和2021年12月31日，贷款和租赁损失准备金是足够的。董事会根据监管要求，每季度审查一次津贴分析。此外，各监管机构还定期对贷款和租赁损失准备进行审查。经过这些检讨后，我们可能需要调整贷款和租赁损失的免税额。然而，, 监管机构没有直接参与确定贷款和租赁损失拨备的过程，因为

目录表

过程是公司的责任，任何津贴的增加或减少都是管理层的责任。

所得税。所得税资产和负债的评估涉及对某些会计声明以及联邦和州税法的估计、假设、解释和判断的使用。不能保证未来的事件，如法院裁决或联邦和州税务当局的立场，将不会与管理层目前的评估不同，这可能对运营结果和报告的收益产生重大影响。

该公司向其子公司提交合并的联邦所得税申报单。为所得税支出拨备的金额是基于为财务报表目的报告的收入，并不一定代表税法规定的目前应支付的金额。递延所得税资产及负债按年度计算，以计算资产及负债的财务报表与课税基准之间的差额，而该差额将会导致未来应课税或可扣税的金额，而该差额乃根据适用于预期差额将影响应课税收入的期间的制定税法税率而厘定。随着税法或税率的变化，递延税项资产和负债通过所得税费用拨备进行调整。当递延税项资产全部金额的一部分极有可能无法变现时，便会确立估值免税额。在评估实现递延税项资产的能力时，管理层考虑递延税项负债的预定冲销、预计的未来应纳税所得额和税务筹划战略。我们还可以确认因不确定的税收状况而产生的未确认税收优惠的负债。未确认的税务优惠是指在纳税申报表中采取或预期采取的税务立场与在综合财务报表中确认和计量的利益之间的差异。与未确认的税收优惠相关的处罚被归类为所得税费用。

2022年9月30日与2021年12月31日财务状况比较

总资产。截至2022年9月30日，总资产为3.757亿美元，较2021年12月31日的3.648亿美元增加1090万美元，增幅3.0%。这主要是由于贷款和租赁净额从2021年12月31日的2.202亿美元增加到2022年9月30日的2.401亿美元，增幅为9.0%；证券增加1670万美元，增幅18.5%，从2021年12月31日的9050万美元增加到2022年9月30日的1.072亿美元，但被现金、联邦基金销售和银行存款的减少部分抵消。

现金和现金等价物。截至2022年9月30日，现金和现金等价物减少了1,300万美元，降幅为59.4%，从2021年12月31日的2,190万美元(包括出售的1,630万美元的联邦基金)降至890万美元(包括出售的450万美元的联邦基金)。减少的主要原因是贷款及租赁净额增加1,980万元及证券增加1,670万元，但有关减幅因存款增加730万元及银行有息存款减少1,460万元而被部分抵销。

银行里的有息存款。截至2022年9月30日，银行计息存款为35.9万美元，而2021年12月31日为1500万美元，减少1460万美元，降幅为97.3%。减少的主要原因是贷款和租赁净额增加1,980万美元以及证券增加1,670万美元，但因存款增加730万美元以及使用现金和现金等价物1,300万美元而被部分抵销。

可供出售的证券。截至2022年9月30日，可供出售的证券增加了2150万美元，增幅为37.9%，从2021年12月31日的5680万美元增至7830万美元。证券增加的主要原因是购买了4450万美元，销售了1080万美元，支付了420万美元，以及可供出售投资组合的未实现亏损760万美元，这主要是由于在此期间市场利率上升。

持有至到期的证券。截至2022年9月30日，持有至到期的证券减少490万美元，或14.5%，至2,880万美元，而2021年12月31日为3,370万美元。这一减少主要是由于偿还了440万美元的本金和一笔本金为365 000美元的市政债券。

应收贷款和租赁，净额。截至2022年9月30日，应收贷款和租赁净额增加1980万美元，增幅9.0%，从2021年12月31日的2.203亿美元增至2.401亿美元。截至2022年9月30日，以住宅房地产和农田为抵押的贷款总额为169.4美元，占贷款总额的70.0%。在截至9月30日的9个月内，

目录表

2022年，贷款发放总额为8,430万美元，其中1,170万美元是对米尼奥拉社区银行现有贷款的续签或再融资，导致新贷款发放7,260万美元。贷款主要包括2930万美元的一对四家庭住宅按揭贷款、3150万美元的住宅建设贷款(完成后)，包括1050万美元的投机性建设贷款、640万美元的商业房地产贷款、350万美元的消费贷款、410万美元的商业和工业贷款、680万美元的土地开发贷款和270万美元的农田贷款。在九点期间截至2022年9月30日的几个月，有950万美元的贷款本金偿还和3980万美元的贷款偿还。截至2022年9月30日，PPP贷款已经偿还了两笔贷款，总额为5,000美元。在截至2022年9月30日的9个月内，建筑贷款(完成时的全额融资)增加了1860万美元，即79.8%，从2021年12月31日的2330万美元增加到2022年9月30日的4190万美元，建设贷款余额增加了1000万美元，达到2140万美元。建筑贷款仍然是我们贷款组合中的一大部分。

押金。截至2022年9月30日，存款增加730万美元，增幅2.7%，从2021年12月31日的2.749亿美元增至2.822亿美元。核心存款(定义为存单以外的所有存款)从2021年12月31日的2.024亿美元增加到2022年9月30日的2.164亿美元，增幅为1,400万美元，增幅为6.9%。截至2022年9月30日，存单减少680万美元，降幅9.4%，从2021年12月31日的7260万美元降至6580万美元。截至2022年9月30日，没有经纪存款。

联邦住房贷款银行的预付款。联邦住房贷款银行的垫款增加了740万美元，或26.8%，从2021年12月31日的2760万美元增加到2022年9月30日的3500万美元，这是由于新垫款减少了1200万美元的到期日300万美元，以及计划每月支付160万美元的摊销垫款本金。

总股东权益。截至2022年9月30日，总股东权益减少450万美元，或7.5%，从2021年12月31日的6010万美元降至5560万美元。这主要是由于累计其他全面亏损的变动为6,000,000美元，或879.9%，即主要由于市场利率上升而导致可供出售证券的公允价值下降。截至2022年9月30日，累计其他全面亏损为670万美元，而截至2021年12月31日为68.6万美元，部分被130万美元的净收入和额外增加的164,000美元股东权益所抵消，并承诺在截至2022年9月30日的9个月内向参与者额外发放9,774股员工持股计划股票。此外，新采用的股权激励计划的一个月的资本费用为21,000美元。

2022年9月30日，Mineola社区银行选择在CARE法案允许的情况下，出于监管资本的目的使用社区银行杠杆率框架(一级资本对平均资产)。在2022年9月30日，根据监管要求，社区银行杠杆率至少达到9.0%才能被视为“资本充足”。截至2022年9月30日，米尼奥拉社区银行资本充足，比率为13.00%。

目录表

平均资产负债表

下表列出了所示期间的平均余额、平均收益率和成本以及某些其他信息。没有进行等值于税收的收益率调整，因为影响将是微不足道的。所有平均余额均为每日平均余额。非权责发生制贷款计入平均余额的计算。贷款的平均收益率(不包括购买力平价贷款)包括截至2022年9月30日和2021年9月30日的三个月的贷款费用分别为90,000美元和134,000美元。在截至2022年或2021年9月30日的三个月内，没有PPP贷款发放。我们没有记录递延贷款费用，因为我们认为这些费用并不重要。


	截至9月30日的三个月，
	2022						2021
	平均值						平均值
	杰出的				平均值		杰出的				平均值
	天平		利息		收益率/比率		天平		利息		收益率/比率

	(千美元)
	(未经审计)
生息资产：
贷款(不包括购买力平价贷款)	$	235,403	$	2,531	4.30	%	$	219,838	$	2,391	4.35	%
贷款和租赁损失准备		(1,640)						(1,590)
购买力平价贷款		6		—	—	%		189		1	2.12	%
证券		102,671		601	2.34	%		55,168		193	1.40	%
限制性股票		2,044		9	1.76	%		2,031		6	1.18	%
银行的有息存款		3,158		15	1.90	%		16,963		10	0.24	%
出售的联邦基金		7,856		41	2.09	%		40,393		12	0.12	%
生息资产总额		349,498		3,197	3.66	%		332,992		2,613	3.14	%
非息资产		21,626						21,180
总资产	$	371,124					$	354,172

计息负债：
有息活期存款	$	75,856		70	0.37	%	$	71,668		60	0.33	%
定期储蓄和其他存款		81,271		71	0.35	%		71,311		66	0.37	%
货币市场存款		12,165		11	0.36	%		9,281		7	0.30	%
存单		67,060		148	0.88	%		75,418		229	1.21	%
有息存款总额		236,352		300	0.51	%		227,678		362	0.64	%
FHLB的新进展		27,342		144	2.11	%		28,279		151	2.12	%
其他负债		508		3	2.36	%		410		3	2.93	%
计息负债总额		264,202		447	0.68	%		256,367		516	0.80	%
无息活期存款		59,315						48,569
其他无息负债		4,318						4,421
总负债		327,835						309,357
股东权益总额		43,289						44,815
总负债和股东权益	$	371,124					$	354,172
净利息收入			$	2,750					$	2,097
净息差⁽¹⁾					2.98	%					2.33	%
净生息资产⁽²⁾	$	85,296					$	76,625
净息差⁽³⁾					3.15	%					2.52	%
平均生息资产与计息负债之比					132.28	%					129.89	%

(1)	净利差是指有息资产的加权平均收益率与有息负债的加权平均利率之间的差额。

(2)	净生息资产为生息资产总额减去计息负债总额。

(3)	净息差代表净利息收入除以平均总生息资产。

目录表

截至2022年9月30日及2021年9月30日止三个月经营业绩比较

净收入。截至2022年9月30日的三个月的净收益为539,000美元，而截至2021年9月30日的三个月净亏损198,000美元，增加了737,000美元，增幅为372.2%。增加的主要原因是净利息收入增加653,000美元，增幅31.1%，非利息收入净额增加280,000美元，增幅12.2%，但贷款和租赁损失拨备增加34,000美元，所得税支出增加162,000美元，部分抵消了增加的利息收入。

利息收入。利息收入增加了58.4万美元，即22.5%，达到320万美元截至2022年9月30日的季度为260万美元，而截至2021年9月30日的三个月为260万美元。这主要是由于证券利息收入增加，平均结余增加86.1%，收益率增加67.1%，以及贷款利息由平均结余增加7.1%所致。平均生息资产总额从2021年9月30日的3.33亿美元增加到2022年9月30日的3.495亿美元，增幅为5.0%；这些资产的收益率从截至2021年9月30日的三个月的3.14%增加到截至2022年9月30日的三个月的3.66%，增幅为52个基点，即16.6%。

贷款利息收入(不包括购买力平价贷款)由截至2021年9月30日的三个月的240万元增加至截至2022年9月30日的三个月的250万元，增幅为5.8%。这主要是由於贷款组合的平均余额由截至2021年9月30日的3个月的2.198亿元，增加至截至2022年9月30日的3个月的2.354亿元，增幅为7.1%，但有关增幅因贷款平均收益率由截至2021年9月30日的3个月的4.35%至截至2022年9月30日的3个月的4.30%下跌5个基点(1.1%)而被抵销。在截至2021年9月30日的三个月中，我们发放的费用包含在利息收入中的贷款超过了截至2022年9月30日的三个月，尽管贷款利率有所上升，但我们没有以2022年9月30日的较高利率发放足够多的贷款，从而增加了整个贷款组合的加权平均成本。

证券利息收入由截至2021年9月30日的193,000元增加至截至2022年9月30日的601,000元，增幅211.4%。这一增长是由于收益率从截至2021年9月30日的三个月的1.40%增加到截至2022年9月30日的三个月的2.34%，增幅为94个基点，平均证券增加了4750万美元，或86.1%，从截至2021年9月30日的三个月的5520万美元增加到截至2022年9月30日的三个月的1.027亿美元。利率上升反映整体市场的市场利率上升，以及证券组合的多元化，因为本公司在比较期间继续投资于转换股票发售所得款项净额。

截至2021年9月30日止三个月的银行计息存款利息收入由截至2021年9月30日的10,000元增加至15,000元，增幅为50.0%。这主要是由於平均收益率由截至2021年9月30日的三个月的0.24%上升166个基点或691.7%至截至2022年9月30日的三个月的1.90%，但有关跌幅因银行平均有息存款由截至2021年9月30日的三个月的1,700万元下降至截至2022年9月30日的320万元而部分抵销。联邦基金利息收入也增加了29,000美元，增幅为241.7%，这是因为联邦基金销售的平均收益率从截至2021年9月30日的三个月的0.12%上升到截至2022年9月30日的三个月的2.09%，增幅为197个基点，部分被联邦基金平均余额从截至2021年9月30日的三个月的4,040万美元下降到截至2022年9月30日的三个月的790万美元所抵消。

利息支出。截至2022年9月30日的三个月的总利息支出减少了69,000美元，降幅为13.4%，从截至2021年9月30日的三个月的516,000美元降至447,000美元，这主要是由于计息负债的平均成本下降了12个基点，即15.0%，从截至2021年9月30日的三个月的0.80%降至这三个月的0.68%截至2022年9月30日的两个月，主要是由于2021年最后一个季度和2022年上半年存款利率降低，导致这一时期的存款成本下降。截至2022年9月30日的三个月，存款账户的利息支出减少了62,000美元，降幅为17.1%，从截至2021年9月30日的三个月的36.2万美元降至30万美元，这是因为平均存款成本下降了13个基点，即20.3%，从截至2021年9月30日的三个月的0.64%降至截至9月30日的三个月的0.51%。

目录表

2022年，主要是由于截至2022年9月30日的三个月平均存款利率较低，加上资金转移到流动性更强、成本更低的账户类型。存款账户平均结余由截至2021年9月30日的三个月的2.277亿美元增至2.364亿美元，增幅为3.8%，部分抵销了上述增幅截至2022年9月30日的月份，增加的是成本较低的计息交易账户。

截至2022年9月30日的三个月，联邦住房贷款银行垫款的利息支出减少了7,000美元，降幅4.6%，从截至2021年9月30日的三个月的151,000美元降至144,000美元。这主要是由于截至2022年9月30日的三个月联邦住房贷款银行预付款的平均余额减少了100万美元，即3.5%，从截至2021年9月30日的三个月的2,830万美元减少到2,730万美元。

净利息收入。截至2022年9月30日的三个月的净利息收入增加了653,000美元，增幅为31.1%，从截至2021年9月30日的三个月的210万美元增加到280万美元，主要是因为净生息资产的平均余额从截至2021年9月30日的三个月的7660万美元增加到截至2022年9月30日的三个月的8,530万美元，净利差从截至9月30日的三个月的2.33%增加了65个基点，或27.9%。截至2021年9月30日止三个月的净息差由截至2021年9月30日止三个月的2.52%上调至2.98%，而截至2022年9月30日止三个月的净息差则由截至2021年9月30日止三个月的2.52%上调63个基点或25.0%至3.15%。

贷款和租赁损失准备。根据管理层对贷款及租赁损失准备是否足够的分析，截至2022年9月30日止三个月的贷款及租赁损失拨备为48,000元，较截至2021年9月30日的14,000元增加34,000元或242.9%，主要是由于贷款额增加及贷款组合多元化所致。

非利息收入。截至2022年9月30日的三个月，非利息收入从截至2021年9月30日的三个月的452,000美元增加到499,000美元，增幅为10.4%，这主要是由于存款账户的服务费增加了7,000美元，增幅为4.4%，以及截至2022年9月30日的三个月的其他服务费用和收费增加了1,000美元，增幅为0.4%，以及出售其他自有房地产的收益为42,000美元。

非利息支出。截至2022年9月30日的三个月，非利息支出从截至2021年9月30日的三个月的280万美元下降到250万美元，降幅为8.4%，这主要是由于股票转换交易导致的其他费用和合同服务的减少，但工资、员工福利和董事费用的增加部分抵消了这一下降。

三人的工资和员工福利支出增加了17.8万美元，增幅为13.5%，达到150万美元截至2022年9月30日的三个月，由于正常的工资增长和截至2021年9月30日的三个月不存在的21,000美元的股权计划贡献，截至2022年9月30日的三个月的130万美元被截至2021年9月30日的三个月的员工持股计划支出减少部分抵消，原因是截至2021年9月30日的三个月的初始融资成本较高。由于增加了四名新董事和两名新的顾问董事，截至2022年9月30日的三个月的董事佣金也增加了21,000美元，涨幅28.0%，从截至2021年9月30日的三个月的75,000美元增加到96,000美元。数据处理、合同服务和其他费用合计减少446,000美元，或37.0%，部分抵消了这一减幅，这主要是由于截至2021年9月30日的三个月与股票转换交易相关的费用增加。

所得税支出。所得税支出增加了162,000美元，增幅为450.0%，达到126,000美元截至2022年9月30日的几个月，主要由于税前收入增加，获得了3.6万美元的税收优惠。截至2022年和2021年9月30日止三个月的有效税率分别为19.0%和15.4%。由于应税收入的增长速度快于免税收入，截至2022年9月30日的三个月的实际税率较高。

目录表

平均资产负债表

下表列出了所示期间的平均余额、平均收益率和成本以及某些其他信息。没有进行等值于税收的收益率调整，因为影响将是微不足道的。所有平均余额均为每日平均余额。非权责发生制贷款计入平均余额的计算。贷款的平均收益率(不包括购买力平价贷款)包括截至2022年9月30日和2021年9月30日的9个月的贷款费用分别为304,000美元和429,000美元。在截至2022年或2021年9月30日的9个月内，没有PPP贷款发放。我们没有记录递延贷款费用，因为我们认为这些费用并不重要。


	在截至9月30日的9个月内，
	2022						2021
	平均值						平均值
	杰出的				平均值		杰出的				平均值
	天平		利息		收益率/比率		天平		利息		收益率/比率

	(千美元)
	(未经审计)
生息资产：
贷款(不包括购买力平价贷款)	$	229,773	$	7,336	4.26	%	$	215,452	$	7,190	4.45	%
贷款和租赁损失准备		(1,619)		—	—			(1,571)		—	—
购买力平价贷款		8		—	—	%		722		6	1.11	%
证券		99,074		1,421	1.91	%		50,887		560	1.47	%
限制性股票		2,041		20	1.31	%		2,027		15	0.99	%
银行的有息存款		5,758		34	0.79	%		19,414		45	0.31	%
出售的联邦基金		13,744		80	0.78	%		22,344		17	0.10	%
生息资产总额		348,779		8,891	3.40	%		309,275		7,833	3.38	%
非息资产		21,501						21,233
总资产	$	370,280					$	330,508

计息负债：
有息活期存款	$	75,694		195	0.34	%	$	69,030		175	0.34	%
定期储蓄和其他存款		80,556		214	0.35	%		68,354		193	0.38	%
货币市场存款		11,858		28	0.31	%		9,497		28	0.39	%
存单		69,498		471	0.90	%		75,646		756	1.33	%
有息存款总额		237,606		908	0.51	%		222,527		1,152	0.69	%
联邦住房贷款银行的预付款		27,099		429	2.11	%		29,502		468	2.12	%
其他负债		457		8	2.33	%		391		8	2.73	%
计息负债总额		265,162		1,345	0.68	%		252,420		1,628	0.86	%
无息活期存款		56,920						38,404
其他无息负债		3,770						3,509
总负债		325,852						294,333
股东权益总额		44,428						36,175
总负债和股东权益	$	370,280					$	330,508
净利息收入			$	7,546					$	6,205
净息差⁽¹⁾					2.72	%					2.52	%
净生息资产⁽²⁾	$	83,617					$	56,855
净息差⁽³⁾					2.88	%					2.68	%
平均生息资产与计息负债之比					131.53	%					122.50	%

(1)	净利差是指有息资产的加权平均收益率与有息负债的加权平均利率之间的差额。

(2)	净生息资产为生息资产总额减去计息负债总额。

(3)	净息差代表净利息收入除以平均总生息资产。

目录表

截至2022年9月30日和2021年9月30日的9个月经营业绩比较

净收入。截至2022年9月30日的9个月，净收入为130万美元，而这9个月的净收入为23.2万美元截至2021年9月30日的月份，增加了110万美元，增幅为550.0%。增加的主要原因是净利息收入增加130万美元，或21.0%，非利息收入增加141,000美元，但贷款和租赁损失拨备增加81,000美元以及所得税支出增加281,000美元被抵销。

利息收入。截至2022年9月30日的9个月，利息收入增加了110万美元，增幅为14.1%，从2021年9月30日的780万美元增加到2022年9月30日的890万美元。这主要是由于出售的证券和联邦基金的利息收入增加，主要是因为继续投资从转换股票发行中获得的净收益，以及主要由于市场利率上升而导致这些投资的收益增加。平均生息资产从2021年9月30日的3.093亿美元增加到2022年9月30日的3.488亿美元，增幅为3950万美元，增幅12.8%；生息资产收益率从2021年9月30日的3.38%小幅上升到2022年9月30日的3.40%，增幅为2个基点，增幅0.6%。

贷款利息收入增加14.6万美元，增幅2.0%，至730万美元截至2022年9月30日的9个月为720万美元。平均贷款由2021年9月30日的2.155亿元增加至2022年9月30日的2.298亿元，增幅6.6%，抵销了截至2022年9月30日的9个月的贷款收益率由截至2021年9月30日的4.45%下降19个基点至4.26%的跌幅。在截至2021年9月30日的9个月中，我们发放的费用包含在利息收入中的贷款超过了截至2022年9月30日的三个月，尽管贷款利率有所上升，但我们没有以2022年9月30日的较高利率发放足够多的贷款，从而增加了整个贷款组合的加权平均成本。

证券利息收入从截至2021年9月30日的9个月的560,000美元增加到截至2022年9月30日的9个月的140,000美元，增幅为153.8%。这一增长是由于平均证券增加了4820万美元，或94.7%，从截至2021年9月30日的9个月的5,090万美元增加到截至2022年9月30日的9,910万美元，平均收益率从截至2021年9月30日的9个月的1.47%增加到截至2022年9月30日的9个月的1.91%，增加了44个基点，即29.9%。利率上升反映市场利率上升和证券组合多样化，因为转换股票发行的净收益继续投资于收益更高的投资。

来自银行计息存款的利息收入下降了11,000美元，或24.4%，从截至2021年9月30日的9个月的45,000美元下降到截至2022年9月30日的9个月的34,000美元。这跌幅是由於银行平均存款由截至2021年9月30日的9个月的1,940万元下降至截至2022年9月30日的9个月的580万元，跌幅为70.1%，跌幅因平均收益率由截至2021年9月30日的9个月的0.31%至截至2022年9月30日的9个月的0.79%上升48个基点或154.8%而被部分抵销。在截至2022年9月30日的9个月中，联邦基金利息收入也增加了63,000美元，这主要是因为联邦基金出售的平均收益率从截至2021年9月30日的9个月的0.10%增加到截至2022年9月30日的9个月的0.78%，增幅为68个基点，增幅为680.0%，部分抵消了联邦基金平均销售收入的下降，从截至2021年9月30日的9个月的2,230万美元下降到截至2022年9月30日的9个月的1,370万美元。银行和联邦基金存款收益率的上升反映了市场利率的大幅上升。

利息支出。截至2022年9月30日的9个月的总利息支出从截至2021年9月30日的9个月的160万美元减少到130万美元，降幅为28.3万美元，这是由于有息负债的平均成本下降了18个基点，即20.9%，从截至2021年9月30日的9个月的0.86%降至截至2022年9月30日的9个月的0.68%，这主要是由于存款成本的下降。截至2022年9月30日的9个月，存款账户的利息支出从截至2021年9月30日的9个月的120万美元减少到908,000美元，降幅为244,000美元，降幅为21.2%，这是因为平均存款成本从截至2021年9月30日的9个月的0.69%下降到截至2022年9月30日的9个月的0.51%，降幅为18个基点，降幅为26.1%。贷款平均利息增加1,510万元(即6.8%)，部分抵销了这笔款项的增幅。

目录表

存款账户余额从截至2021年9月30日的9个月的2.226亿美元增加到截至2022年9月30日的9个月的2.376亿美元，增加的是成本较低的计息交易账户。

截至2022年9月30日的9个月，联邦住房贷款银行垫款的利息支出从截至2021年9月30日的9个月的468,000美元减少到429,000美元，降幅为8.3%。减少的主要原因是，截至2022年9月30日的9个月，联邦住房贷款银行垫款的平均余额从9个月的2,950万美元减少到2,710万美元，减幅为8.1%截至2021年9月30日的月份。截至2022年9月30日的九个月的平均收益率为2.11%，截至2021年9月30日的九个月的平均收益率为2.12%。

净利息收入。截至2022年9月30日的九个月的净利息收入增加了130万美元，增幅21.6%，从截至2021年9月30日的九个月的620万美元增加到750万美元，主要是因为净生息资产的平均余额增加了2670万美元，或46.9%，从截至2021年9月30日的九个月的5690万美元增加到截至2022年9月30日的九个月的8360万美元，以及净利差从截至9月30日的九个月的2.52%增加了20个基点，或7.9%。2021年至2022年9月30日的9个月为2.72%。截至2022年9月30日的9个月的净息差增加20个基点，或7.5%，至2.88%，而截至2021年9月30日的9个月的净息差为2.68%。

贷款和租赁损失准备。根据管理层对贷款及租赁损失准备是否足够的分析，截至2022年9月30日止九个月的贷款及租赁损失准备为125,000元，较截至2021年9月30日的九个月的44,000元增加81,000元或184.1%，主要是由于贷款及租赁增加、截至2022年9月30日止九个月的消费信贷净亏损增加18,000元至31,000元，以及贷款组合多元化所致。

非利息收入。在截至2022年9月30日的九个月里，非利息收入增加了14.1万美元，增幅为7.7%，从九个月的130万美元增加到140万美元截至2021年9月30日的9个月，主要是由于服务费用和费用从截至2021年9月30日的9个月的120万美元增加到截至2022年9月30日的9个月的130万美元，增幅为12.7万美元或10.9%。增加的主要原因是服务费增加了84000美元，主要是因为2021年部分时间免除了存款账户的费用以及存款账户数量的增加。在截至2022年9月30日的9个月中，出售拥有的房地产也获得了42,000美元的收益，但部分被截至2022年9月30日的9个月出售证券的29,000美元亏损所抵消。

非利息支出。截至2022年9月30日的9个月，非利息支出持平于710万美元，主要原因是工资、员工福利和董事费用的增加被合同服务、数据处理和其他费用的减少所抵消。

截至2022年9月30日的9个月，工资和员工福利支出增加了45.5万美元，增幅为11.9%，从截至2021年9月30日的9个月的380万美元增加到430万美元，这是由于正常的工资和福利增长，以及截至2022年9月30日的9个月员工持股计划缴费增加61,000美元和股权计划的新缴费21,000美元。股权计划并不存在，截至2021年9月30日的9个月，员工持股计划也没有得到全额资金。由于以下原因，截至2022年9月30日的9个月的董事费用增加了56,000美元，涨幅24.2%，从截至2021年9月30日的9个月的231,000美元增加到287,000美元2022年增加四名新董事和两名顾问董事。这些增加主要被数据处理、合同服务和其他费用合计减少527 000美元所抵消。在截至2021年9月30日的9个月中，这些费用较高，部分原因是与股票转换相关的额外费用。

所得税支出。在截至2022年9月30日的9个月里，所得税支出增加了281,000美元，增幅为597.9%，从9个月的47,000美元增加到328,000美元截至2021年9月30日的几个月，主要是由于税前收入增加。截至2022年和2021年9月30日的9个月，有效税率分别为19.59%和16.85%。由于应税收入的增长速度快于免税收入，截至2022年9月30日的9个月的有效税率较高。

目录表

流动性与资本资源

流动资金描述的是我们履行正常业务过程中产生的财务义务的能力。波士顿联邦储备银行为该公司提供联邦基金信用额度。流动性主要是为了满足我们客户的借款和存款提取要求，以及为当前和计划中的支出提供资金。我们的主要资金来源是存款、贷款和证券的本金和利息支付，以及证券到期收益。我们还可以从达拉斯联邦住房贷款银行贷款。截至2022年9月30日，我们从达拉斯联邦住房贷款银行获得了3500万美元的未偿还预付款。截至2022年9月30日，我们在达拉斯联邦住房贷款银行的未使用借款能力为1.05亿美元。此外，截至2022年9月30日，我们在德克萨斯独立银行家银行获得了1,000万美元的信贷额度，在第一地平线银行获得了500万美元的信贷额度。截至2022年9月30日，这两项贷款中的任何一项都没有未偿还余额。

虽然贷款和证券的到期日和预定摊销是可预测的资金来源，但存款流动和贷款提前还款在很大程度上受到一般利率、经济状况和竞争的影响。我们流动性最强的资产是现金和短期投资，包括有息的活期存款。这些资产的水平取决于我们在任何给定时期的经营、融资、贷款和投资活动。

我们的现金流由三个主要类别组成：经营活动现金流量、投资活动现金流量和融资活动现金流量。如需了解更多信息，请参阅本报告所列合并财务报表所包括的截至2022年9月30日和2021年9月30日的9个月的合并现金流量表。

我们致力于维持强劲的流动性状况。我们每天都在监控我们的流动性状况。我们预计我们将有足够的资金来履行我们目前的资金承诺。根据我们的存款保留经验和目前的定价策略，我们预计将保留相当大一部分到期的定期存款。

德克萨斯社区银行股份有限公司是一个独立于米尼奥拉社区银行的法人实体，必须提供自己的流动资金来支付运营费用和其他财务义务。其主要收入来源是从米尼奥拉社区银行获得的股息。Mineola社区银行可能宣布并支付给德州社区银行股份有限公司的股息金额受适用的银行法律和法规管辖。截至2022年9月30日，德克萨斯社区银行股份有限公司(独立、未合并的基础上)的流动资产为1340万美元。

2022年9月30日，米尼奥拉社区银行超过了所有监管资本要求，并在当天被归类为资本充足。自最近一次资本充裕状态的通知以来，管理层不知道有任何情况或事件会改变我们的类别。

市场风险管理

一般信息。我们最重要的市场风险形式是利率风险，因为作为一家金融机构，我们的大部分资产和负债对利率的变化都很敏感。因此，我们运营的一个主要部分是管理利率风险，并限制我们的财务状况和运营结果受到市场利率变化的影响。我们的风险管理和利率风险管理主任负责评估我们的资产和负债所固有的利率风险，根据我们的业务战略、经营环境、资本、流动性和业绩目标确定适当的风险水平，并根据我们董事会批准的政策和指导方针管理这种风险。我们目前利用每月准备的第三方建模程序，根据我们的业务战略、运营环境、资本、流动性和业绩目标，评估我们对利率变化的敏感性，并根据董事会批准的指导方针管理这一风险。

目录表

我们试图管理我们的利率风险，以将我们的收益和资本对利率变化的敞口降至最低。我们实施了以下策略来管理利率风险：

●

维持超过联邦法规规定的资本充足率门槛的资本水平；

●

保持较高的流动性水平；

●

增加我们的核心存款账户数量；

●

管理我们的投资证券组合，以缩短投资组合的平均到期日和有效寿命；

●

通过使用摊销垫款来管理我们从达拉斯联邦住房贷款银行的借款，以减少借款的平均到期日；以及

●

继续通过增加更多与商业相关的贷款来实现贷款组合的多元化，这些贷款通常期限较短和/或还款额较高。

通过遵循这些策略，我们相信我们能够更好地对市场利率的升降做出反应。

我们没有从事套期保值活动，例如从事期货或期权。我们预计未来不会再进行类似的交易。

净利息收入。我们通过净利息收入模型来分析我们对利率变化的敏感性。净利息收入是指我们从贷款和证券等生息资产获得的利息收入与我们支付的有息负债(如存款和借款)的利息之间的差额。我们估计12个月内我们的净利息收入是多少。然后，我们计算在假设美国国债收益率曲线以200和400个基点的增量瞬间增加或减少的情况下，同一时期的净利息收入是多少，利率的变化代表收益率曲线立即和永久的平行移动。一个基点等于百分之一，100个基点等于百分之一。例如，如果利率从3%上调至4%，则意味着在下面的“利率变动”一栏中加息100个基点。

下表列出了我们每月净利息收入的估计变化的计算方法，这些变化将导致美国国债收益率曲线的指定立即变化。


2022年9月30日
利率的变化	净利息收入年度		第一年的变化
(基点)⁽¹⁾	1预测		水平
(千美元)
400	$	11,395	(6.82)	%
300		11,667	(4.60)	%
200		11,971	(2.11)	%
100		12,157	(0.59)	%
水平		12,229	—
(100)		12,193	(0.29)	%
(200)		12,001	(1.86)	%
(300)		11,579	(5.31)	%

(1)	假设所有期限的利率立即统一变化。

目录表

上表显示，在2022年9月30日，如果利率同时上升200个基点，我们的净利息收入将下降2.11%，如果利率上升200个基点，净利息收入将下降2.11%如果利率下降，我们的净利息收入将下降1.86%。在两种利率情景下，由于资产和负债在加息和降息环境下以不同的速度重新定价，净利息收入下降。

经济净值。我们还计算资产和负债的净现值(权益经济净值或“EVE”)在假设市场利率发生一系列变化时发生变化的金额。该模型使用贴现现金流分析和基于期权的定价方法来衡量投资组合净值的利率敏感度。该模型估计了每类资产、负债和表外合同的经济价值，其假设是，美国国债收益率曲线以200和400个基点的增量瞬间增加或减少，利率的变化代表收益率曲线立即和永久的平行移动。

下表列出了由于美国国债收益率曲线的指定立即变化而导致的前夕估计变化的计算方法。


2022年9月30日
							Eve作为百分比
							资产现值⁽³⁾
			预估增长						增加
利息的变动	估计数		(减少)在前夕						(减少)
税率(基点)⁽¹⁾	夏娃⁽²⁾		金额		百分比		前夜比率⁽⁴⁾		(基点)
(千美元)
400	$	66,485	$	(12,783)	(16.13)	%	19.79	%	(114)
300		70,214		(9,054)	(11.42)	%	20.26	%	(67)
200		73,840		(5,428)	(6.85)	%	20.65	%	(28)
100		76,960		(2,308)	(2.91)	%	20.90	%	(3)
水平		79,268		—	—	%	20.93	%	—
(100)		79,875		607	0.77	%	20.55	%	(38)
(200)		79,292		24	0.03	%	19.92	%	(101)
(300)		76,933		(2,335)	(2.95)	%	18.91	%	(202)

(1)	假设所有期限的利率立即统一变化。

(2)	Eve是来自资产、负债和表外合同的预期现金流的贴现现值。

(3)	资产现值是指产生利息的资产的现金流的贴现现值。

(4)	Eve比率代表Eve除以资产现值。

上表显示，在2022年9月30日，如果利率瞬时平行加息200个基点，我们将经历Eve 6.85%的下降，如果利率瞬时下降200个基点，我们将经历Eve 0.03%的增长。

上述利率风险计量中使用的方法存在某些固有缺陷。建模变化需要做出某些假设，这些假设可能反映也可能不反映实际收益率和成本对市场利率变化的反应方式。所载净利息收入及经济净值表假设于期间开始时存在的对利息敏感的资产及负债的组成在所计量的期间内保持不变，并假设利率的特定变动在收益率曲线上统一反映，而不论特定资产及负债的存续期或重新定价。因此，尽管这些表提供了我们在特定时间点的利率风险敞口的指示，但此类衡量并不是为了也不能提供对市场利率变化影响的准确预测，实际结果可能会有所不同。

利率风险计算也可能没有反映金融工具的公允价值。例如，市场利率的下降可以增加我们的贷款、抵押贷款偿还权、存款和借款的公允价值。

目录表

项目3.关于市场风险的定量和定性披露

见上文第2项“市场风险管理”。

项目4.控制和程序

在包括首席执行官和首席财务官在内的公司管理层的监督和参与下，对截至2022年9月30日公司的披露控制和程序(如1934年证券交易法修订后颁布的第13a-15(E)条所界定的)的设计和运作的有效性进行了评估。根据这一评估，公司管理层，包括首席执行官和首席财务官，得出结论，公司的披露控制和程序自2022年9月30日起有效。

在截至2022年9月30日的季度内，公司对财务报告的内部控制没有发生重大影响或合理地可能对公司财务报告的内部控制产生重大影响的变化。

第二部分--其他资料

项目1.法律诉讼

除在正常业务过程中发生的常规法律程序外，我们没有以原告或被告的身份参与任何未决的法律程序。截至2022年9月30日，我们没有参与任何我们认为其结果将对我们的综合财务状况或运营结果具有重大影响的法律程序。

第1A项。风险因素

除本季度报告所载有关10-Q表格的其他资料外，你应仔细考虑招股章程内“风险因素”项下所讨论的因素。本公司相信，适用于该公司的风险因素与招股章程所披露的风险因素并无重大变化。

第二项股权证券的未经登记的销售和收益的使用

没有。

项目3.高级证券违约

没有。

项目4.矿山安全信息披露

不适用。

项目5.其他信息

没有。

目录表

项目6.展品


展品
数		描述

3.1		德克萨斯州社区银行股份有限公司的公司章程。⁽¹⁾

3.2		修订和重新制定德克萨斯社区银行股份有限公司的章程。⁽²⁾

10.1		德克萨斯社区银行股份有限公司2022年股权激励计划⁽³⁾

31.1		根据2002年《萨班斯-奥克斯利法案》第302条对首席执行官的认证

31.2		根据2002年《萨班斯-奥克斯利法案》第302条对首席财务官的认证

32.1		根据2002年《萨班斯-奥克斯利法案》第906条对首席执行官的认证

32.2		根据2002年《萨班斯-奥克斯利法案》第906条对首席财务官的认证

101		截至2022年9月30日的季度，以下材料以iXBRL(内联可扩展商业报告语言)格式表示：(I)合并财务状况报表，(Ii)合并经营报表，(Iii)合并全面(亏损)收益表，(Iv)合并股东权益表，(V)合并现金流量表，(Vi)合并财务报表附注
104		封面交互数据文件(嵌入内联XBRL文档中)

(1)	参照本公司于2021年3月9日提交的经修订的S-1表格(委员会文件第333-254053号)的注册说明书附件3.1并入本公司。

(2)	通过引用附件3.2并入公司于2022年1月26日提交的当前8-K表格报告(委员会文件第001-40610号)。

(3)	通过引用本公司于2022年7月20日提交的最终委托书(委员会文件第001-40610号)附录A而合并。

目录表

签名

根据1934年《证券交易法》的要求，注册人已正式安排由正式授权的签署人代表其签署本报告。


		德克萨斯州社区BancShares，Inc.


日期：2022年11月14日		詹姆斯·H·赫洛克，III
		詹姆斯·H·赫洛克，III
		董事长、总裁、首席执行官


日期：2022年11月14日		/s/Julie Sharff
		朱莉·沙夫，注册会计师
		首席财务官