附件10.1

与本协议某些部分有关的密文，用“*”表示

贷款和担保协议

本贷款及担保协议(以下简称“协议”)的生效日期为硅谷银行、一家加州公司(“银行”)与本协议附表一所列借款人(“借款人”)之间的生效日期。双方同意如下：

1贷款和付款条件

1.1定期贷款。

(A)可获得性。根据本协议的条款和条件，应借款人的要求，在提款期A期间，银行应提供本金总额不超过A期可用贷款金额的定期贷款垫款(每笔此类垫款在本文中称为“A期贷款垫款”，统称为“A期贷款垫款”)；但借款人应在生效日期或前后申请一(1)笔本金至少为20,000,000.00美元的A期贷款垫款(“首期贷款垫款”)。根据本协议的条款和条件，应借款人的要求，在提款期B期间，银行应提供一(1)笔等同于B期可用贷款金额的定期贷款(“B期贷款垫款”)。根据本协议的条款和条件，应借款人的要求，在提款期C期间，银行应提供一(1)笔等同于C期可用贷款金额的定期贷款(“C期未承诺贷款”)。A期贷款垫款、B期贷款垫款和C期未承诺贷款垫款在本文中均称为“定期贷款垫款”，统称为“定期贷款垫款”。借款人可以申请本合同附表一所列的定期贷款预付款。

(B)还款。借款人应提前偿还本合同附表一所列的每笔定期贷款。每笔定期贷款垫款项下的所有未偿还本金、应计利息和未付利息，以及与该定期贷款垫款有关的所有其他未偿还债务，均于定期贷款到期日到期并全额支付。

(C)准许提前还款。借款人有权选择预付全部但不少于全部定期贷款预付款，条件是借款人(I)至少在预付款前十(10)天向银行递交关于其选择预付定期贷款预付款的书面通知，以及(Ii)在预付款之日支付(A)未偿还本金加上与定期贷款预付款有关的应计和未付利息，(B)预付款费用，(C)最后付款，和(D)就定期贷款预付款到期并应支付的所有其他款项，包括任何逾期款项按违约利率计算的利息。

(D)提速时强制预付。如果银行在违约事件发生后和持续期间加速定期贷款垫款，借款人应立即向银行支付相当于(I)所有未偿还本金加上与定期贷款垫款有关的应计和未付利息的金额，(Ii)预付费，(Iii)最后付款，和(Iv)就定期贷款垫款到期和应付的所有其他款项(如有)，包括任何逾期款项的违约率利息。

1.2支付信贷延期的利息。

(A)利息支付。每笔定期贷款预付款本金的利息应按本合同附表一所列规定支付。

(B)利率。

(I)定期贷款垫款。在不违反第1.2(C)款的情况下，任何定期贷款预付款的未偿还本金应计入本合同附表一所列利息。

(Ii)全保率。尽管本协议中有任何相反的条款，如果在任何时候适用于任何债务的利率低于零%(0.0%)，则就本协议的所有目的而言，该利率应被视为零%(0.0%)。

(C)违约率。一旦发生违约事件，在违约事件持续期间，未清偿债务的年利率应比适用于该债务的利率(“违约利率”)高出3%(3.0%)。借款人根据贷款文件(包括但不限于银行费用)应支付的费用和支出到期未支付的，应计息，直至支付利率等于债务适用的最高利率为止。支付或接受第1.2(C)节规定的增加的利率不是及时付款的允许替代方案，并且不应构成对任何违约事件的放弃或以其他方式损害或限制银行的任何权利或补救措施。

(D)调整利率。根据最优惠利率的变化，适用于贷款文件项下任何应付金额的利率的每一次变化，应在最优惠利率的任何变化的生效日期生效，并在这种变化的范围内生效。

(E)利息计算。利息应按本合同附表一所列的方式计算。在计算利息时，任何信贷延期的日期应包括在内，付款日期应不包括在内；但如果任何信贷延期在同一天偿还，则该日期应计入该信贷延期的利息计算中。

1.3费用。借款人应向银行支付：

(A)预付费。在本合同项下到期的预付费，自该日期起应全额赚取且不予退还；

(B)最后付款。根据本合同规定到期的最终付款，自该日期起应全额赚取并不予退还；以及

(C)银行开支。在生效日期之前及之后发生的所有银行支出，到期日(或，如果没有规定到期日，应银行要求)。

除非本协议另有规定或银行另有书面规定，否则借款人无权根据本协议获得任何信贷、回扣或偿还银行根据本协议赚取的任何费用，即使本协议有任何终止或银行在本协议项下发放贷款和垫款的义务被暂停或终止。银行可根据第1.4(C)节的条款扣除借款人根据本第1.3条所欠的金额。银行应向借款人发出书面通知，说明根据第1.3节条款所作的扣减。

1.4付款；付款的应用；账户的借记。

(A)借款人根据任何贷款文件进行的所有付款(包括预付款)应在下午12：00之前以美元即期可用资金支付，不得抵销、反索偿或扣除。到期日的太平洋时间。下午12：00后收到的本金和/或利息太平洋时间被认为是在下一个营业日开业时收到的。如果付款日期不是营业日，则付款应在下一个营业日到期，并且应继续累加额外费用或利息(视情况而定)，直至支付为止。

(B)银行有专有权决定与债务有关的所有付款的适用顺序和方式。当本协议其他地方未规定任何此类分配或应用时，借款人无权指定银行应将借款人要求支付给银行的任何付款或银行以其他方式收到的任何付款的顺序或账户。

(C)银行可将借款人在银行的任何存款账户(包括指定存款账户)记入借款人的本金和利息付款或借款人根据贷款文件到期欠银行的任何其他款项的借方借方的借方账户的借方账户中。这些借记不应构成抵销。

1.5情况的变化。

(A)成本增加。如果法律的任何变更：(I)对银行的资产、在银行账户上的存款、或为银行账户提供或参与的垫款、贷款或其他信贷征收、修改或视为适用的任何准备金、特别存款、强制贷款、保险费或类似要求，(Ii)对银行的贷款、贷款本金、信用证、承诺书或其他义务、或其存款、准备金征收任何税项(除(A)补偿税、(B)免税定义(B)至(D)款所述的税项，以及(C)相关所得税)，其他债务或资本，或(Iii)对银行施加影响本协议或银行所作信贷延期的任何其他条件、成本或费用(税项除外)，上述任何行为的结果应是增加银行进行、转换、继续或维持任何信贷延期(或维持其进行任何此类信贷延期的义务)的成本，或减少银行在本协议项下收到或应收的任何款项(不论本金、利息或任何其他金额)的金额，则在银行提出书面要求时，借款人应立即向银行支付额外的一笔或多笔款项，以补偿银行所产生的额外费用或所遭受的减值。

(B)资本要求。如果银行确定影响银行资本或流动性要求的任何法律变更已经或将会导致银行资本回报率因本协议、任何定期贷款安排或银行进行的信贷扩展而降低到低于银行本可以实现的水平(考虑到银行关于资本充足率和流动性的政策)，则应银行不时提出书面要求，借款人应立即向银行支付额外的金额，以补偿银行遭受的任何此类减少。

(C)请求的延误。银行未能或延迟根据第1.5条要求赔偿，并不构成放弃银行要求赔偿的权利；但借款人不应被要求在银行通知借款人法律变更导致成本增加或减少之日前九(9)个月以上，根据第(A)款补偿银行所发生的任何增加的成本或减少的成本(但如果导致此类成本增加或减少的法律变更具有追溯力，则九(9)个月的期限应延长至包括追溯效力期限)。

1.6 Taxes.

(A)免税付款。除适用法律另有规定外，借款人根据任何贷款文件承担的任何义务或因此而支付的任何款项均不得扣除或扣缴任何税款。如果任何适用法律(根据借款人的善意酌情决定)要求借款人从任何此类付款中扣除或扣缴任何税款，则(I)借款人有权进行此类扣除或扣缴，(Ii)借款人应根据适用法律及时向有关政府当局支付扣除或扣缴的全部金额，以及(Iii)如果该税款是补偿税，借款人应支付的金额应根据需要增加，以便在进行此类扣除或扣缴后(包括适用于根据第1.6节应支付的额外金额的此类扣除和扣缴)，银行收到的金额等于如果没有进行此类扣除或扣缴时将收到的金额。

(B)借款人缴付其他税项。在不限制上述(A)项规定的情况下，借款人应根据适用法律及时向有关政府当局缴纳任何其他税款。

(C)税收赔偿。在不限制上述(A)和(B)款规定的情况下，借款人应在提出要求后十(10)天内，赔偿银行应付或支付的、或被要求扣留或扣除的任何补偿税(包括根据本第1.6节应支付的金额征收或主张的或可归因于此的补偿税)的全部金额，以及由此产生或与此相关的任何合理费用，无论这些补偿税是否由相关政府当局正确或合法地征收或主张。银行向借款人交付的此类付款或债务的金额证明，在没有明显错误的情况下，应是决定性的。

(D)付款证据。借款人根据第1.6条向政府当局缴纳税款后，借款人应在切实可行的范围内尽快向银行提交由该政府当局出具的证明该项支付的收据的核证副本、报告该项支付的申报表副本或银行合理满意的其他该项支付的证据。

(E)银行的地位。如果银行(包括任何受让人或继承人)有权对根据任何贷款文件支付的款项免除或减少预扣税，则银行应在借款人合理要求的一个或多个时间向借款人交付借款人合理要求的正确填写和签署的文件，以允许在不扣缴或降低预扣费率的情况下进行此类付款。此外，如果借款人合理要求，银行应提供适用法律规定或借款人合理要求的其他文件，以使借款人能够确定银行是否受到备用扣缴或信息报告要求的约束。在不限制上述一般性的情况下，银行应提供适用的IRS表格W-9、IRS表格W-8BEN-E、IRS表格W-8ECI或W-8IMY中的任何一种，以及任何适用的支持文件或证书。

1.7借款程序。

(A)在事先满足本协议规定的定期贷款预付款的所有其他适用条件的前提下(必须不迟于下午12：00满足。如需获得定期贷款预付款，借款人应在下午12：00前通知银行(通知不得撤销)。太平洋时间至少在提议的定期贷款预付款融资日期前两(2)个工作日。该通知应通过电子邮件或电话发出，借款人应通过电子邮件向银行提交由授权签字人签署的完整付款/预付款表格以及银行可能合理要求的其他报告和信息。银行可以依靠银行认为是授权签字人的人发出的任何电话通知。借款人将赔偿银行因这种信念或依赖而遭受的任何损失，但因银行重大疏忽或故意不当行为而造成的损失除外。银行应已收到令人满意的证据，证明董事会已批准该授权签字人可提供该等通知并要求该定期贷款预付款(该要求可视为已事先交付借款决议或证明该董事会批准的秘书证书即已满足)。

(B)银行应将信贷延期的收益贷记指定存款账户。银行可根据授权签字人的指示或在没有指示的情况下根据本协议提供定期贷款垫款，如果此类定期贷款垫款是履行到期债务所必需的。

2授信延期条件

2.1初始信用展期的前提条件。银行进行初始信用证延期的义务受制于银行应以银行满意的形式和实质收到银行可能合理地认为必要或适当的其他事项的文件以及其他事项的完成的先决条件，包括但不限于：

(A)妥为签立的贷款文件；

(B)SVB Asset Management和US Bank正式签署的控制协议；

(C)每一借款人的经营文件和经特拉华州国务秘书和借款人有资格开展业务的其他司法管辖区的国务秘书(或同等机构)核证的每一借款人的长期有效证书(Global Cooling除外)，两者的日期均不早于生效日期前30天；

(D)由每名借款人的负责人或秘书就借款人的(I)业务文件和(Ii)借款决议正式签立的证书；

(E)截至最近日期在特拉华州中央档案室提交的查询融资声明的核证副本，并附有书面证据(包括任何UCC终止声明)，证明任何此类融资声明中表明的留置权构成允许留置权或已经或将终止或将终止或解除与初始信贷延期相关的留置权；

(F)每一借款人正式签署的完好性证书；

(G)证明(I)确保借款人对增强型资本俄亥俄乡村基金有限责任公司的债务的留置权已经或将与初始信贷延期同时终止、已经或将与初始信贷延期同时终止，以及(Ii)证明此类留置权完善的文件和/或文件，包括但不限于任何融资报表和/或控制协议，已经或将与初始信贷延期同时终止；

(H)妥为签立的从属协定；

(I)借款人的大律师的法律意见，日期为生效日期；及

(J)支付本合同第1.3条规定的当时到期的手续费和银行费用。

2.2所有信用延期的前提条件。银行有义务进行每一次信贷延期，包括初始信贷延期，但前提条件如下：

(A)收到借款人的信贷延期申请以及根据第1.7节的要求和规定提供的相关材料和文件；

(B)本协议中的陈述和担保在任何信贷延期请求之日和每一次信贷延期的筹资日期在所有重要方面都应真实和正确；但是，该重大程度限定词不适用于已因其文本中的重要性而受到限制或修改的任何陈述和担保；此外，明确提及特定日期的陈述和担保应在该日期的所有重大方面真实和正确，且不应发生任何违约或违约事件，且违约或违约事件不应继续或因信贷延期而发生。每一次信贷延期是借款人在该日期的陈述和保证，即本协议中的陈述和保证在所有重要方面保持真实和正确；但前提是，此类重要性限定词不适用于已因文本中的重要性而受到限制或修改的任何陈述和保证；此外，如果明确提及特定日期的陈述和保证在该日期在所有重要方面都是真实和正确的；以及

(C)重大不利变化不应已经发生且仍在继续。

2.3《公约》交付。借款人应将根据本协议要求交付给银行的每一项物品交付给银行，作为任何信贷延期的先决条件。在银行收到任何此类物品之前进行的信用证延期不应构成银行放弃借款人交付此类物品的义务，在没有所需物品的情况下进行任何信贷延期应由银行全权酌情决定。

3设定担保物权

3.1授予担保权益。

(A)借款人特此向银行授予抵押品及其所有收益和产品的持续担保权益，并向银行质押抵押品，无论抵押品位于何处，无论抵押品位于何处，无论现在拥有还是以后获得或产生，以确保所有债务的支付和全部履行。

(B)借款人确认以前已经或将来可能与银行签订银行服务协议。无论任何银行服务协议的条款如何，借款人同意借款人根据该协议欠银行的任何金额应被视为本协议项下的债务，借款人和银行的意图是以本协议授予的抵押品上的最优先完善的担保权益来担保所有此类债务(受允许留置权的约束)。

3.2授权提交财务报表。借款人特此授权银行在不通知借款人的情况下，在银行认为必要或适当的所有司法管辖区内提交融资声明，以完善或保护银行在本协议项下的权益或权利。此类融资报表可以表明抵押品与本条例第12.2节抵押品定义中所述的抵押品基本相同。

3.3终止。如果本协议终止，银行在抵押品上的留置权将继续，直到全额现金偿还债务(早期赔偿义务除外)。在全额现金支付债务(初期赔偿债务除外)后，在银行进行信贷延期的义务终止时，银行应自行承担费用和费用，终止其在抵押品上的担保权益，其所有权利应归还给借款人。如果(A)除银行服务外的所有债务(初期赔偿义务除外)全部得到履行，并且(B)本协议终止，银行应终止本协议授予借款人的担保权益，借款人为银行服务提供银行可接受的现金抵押品(如果有)。如果该等银行服务由未偿还信用证组成，借款人应向银行提供至少相当于所有该等以美元计价的信用证面值的(X)105.0%和(Y)相当于所有该等以外币计价的信用证面额的115.0%的现金抵押品，以及在每种情况下银行应支付或估计将到期的与此相关的所有利息、手续费和费用，以保证与该等信用证相关的所有债务。

4陈述和保证

借款人声明和担保如下：

4.1应有的组织、授权；权力和权威。

(A)每名借款人及其附属公司(Global Cooling除外，直至生效日期后30天)均在其各自的成立管辖区内妥为存在，并作为注册组织而信誉良好，并合资格及获发牌照经营业务，且在任何司法管辖区内均具良好信誉，而在该司法管辖区内，根据其各自业务的经营或其对财产的拥有权，他们须符合资格，但如未能符合上述规定，则不能合理地预期不会对该借款人的业务或营运产生重大不利影响。

(B)完美证书上所列有关该借款人及其每一子公司的所有信息在所有重要方面都是真实和正确的(双方理解并同意，该借款人可在生效日期后在本协议的一个或多个具体规定允许的范围内不时更新完美证书中的某些信息，且完美证书应被视为已更新，只要向银行提供了该允许更新的通知即可)。

(C)借款人及其每一附属公司签立、交付及履行其所属一方的贷款文件已获正式授权，且不(1)与借款人或任何该等附属公司的任何组织文件冲突；(2)违反、抵触、构成或违反任何重大适用法律；(3)违反、抵触或违反借款人或其任何附属公司或其任何财产或资产可能受其约束或影响的任何适用命令、令状、判决、强制令、法令、裁定或裁决；(Iv)要求任何政府当局采取任何行动、提交、登记或取得资格，或获得任何政府当局的政府批准(已获得且完全有效的政府批准除外)，或(V)与借款人或其任何附属公司受其约束的任何重大协议相冲突、违反、构成违约或违约，或导致或允许终止或加速该协议。借款人或其任何附属公司均不会根据其为缔约一方或受其约束的任何协议而违约，而该等违约可合理地预期会对借款人或其任何附属公司的业务或营运产生重大不利影响。

4.2抵押品。

(A)此处授予的担保权益在任何时候都是并将继续是抵押品上完善的担保权益的第一优先权(受允许留置权的限制)。借款人对其声称根据本合同授予留置权的抵押品的每一项都有良好的所有权、权利和转移的权力，不受任何和所有留置权的影响，允许的留置权除外。

(B)借款人在银行或银行关联公司以外的任何银行或金融机构没有抵押品账户，但向银行提交的完美证书中所述的抵押品账户除外，且借款人已根据第5.7(C)节的条款采取必要行动，使银行获得完美的担保权益，但须受第5.7(C)节所载限制的限制。这些账户是账户债务人真实存在的义务。

(C)抵押品不在任何第三方受托保管人手中(如仓库)，除非完美证书另有规定或依照第6.2节允许。抵押品的任何组成部分都不得在完美证书规定或第6.2节允许的以外的地点进行维护。

(D)所有存货在所有重要方面均属良好和适销对路的品质，没有重大缺陷。

(E)借款人拥有或有权在其业务所必需的范围内使用目前经营的业务所使用的所有知识产权、许可证和其他无形资产，但如果不拥有或拥有该等资产的使用权不会对借款人的业务或运营产生重大不利影响，且据借款人所知，该等资产不会与任何其他人的有效知识产权、许可证或无形资产发生冲突，以致可合理预期此类冲突会对借款人的业务或运营产生重大不利影响，则不在此限。

(F)除非完美证书上注明或已根据第5.8(B)节向银行发出通知，否则借款人不是任何受限许可证的当事人，也不受其约束。

4.3诉讼。除完美证书中所列或根据第5.3(H)节向银行披露的情况外，借款人或其任何子公司未就提供此类保险的承运人所承担的责任承担任何诉讼、调查或法律程序，或据任何负责人所知，借款人或其任何附属公司未就提供此类保险的承运人所承担的责任承担何种责任，或对借款人或其任何附属公司发出书面威胁，涉及金额超过200,000.00美元。

4.4财务报表；财务状况。借款人及其任何附属公司的所有综合财务报表以提交给财务报表储存库或以其他方式提交给银行的方式提交给银行，在所有重要方面都公平地反映借款人的综合财务状况和借款人在所涉时期的综合经营业绩，如果是未经审计的财务报表，则须遵守正常的年终调整和没有脚注披露。自最近提交财务报表储存库或以其他方式提交给银行的财务报表之日起，借款人的综合财务状况没有出现任何实质性恶化。

4.5偿付能力。借款人综合资产的公允可出售价值(包括商誉减去处置成本)超过借款人负债的公允价值；借款人在本协议中的交易后不会获得不合理的小额资本；借款人及其每一家子公司有能力在债务到期时偿还债务(包括贸易债务)。

4.6监管合规性。借款人不是“投资公司”，也不是“投资公司”根据1940年修订后的“投资公司法”而“控制”的公司。借款人不作为其提供保证金股票信贷的重要活动之一(根据联邦储备理事会第X、T和U条例)。借款人及其子公司(A)在所有实质性方面遵守所有适用法律，(B)没有违反任何可合理预期会对借款人的业务或运营产生重大不利影响的适用法律。借款人及其各附属公司已妥为遵守环境法律，且彼等各自的设施、业务、资产、物业、承租权、不动产及设备均符合环境法律，除非未能合理预期不遵守会对借款人的业务或营运产生重大不利影响；并无根据该等环境法向借款人或其任何附属公司发出或与其各自的设施、业务、资产、财产、承租权、不动产或设备有关的尚未完成的传票、通知或命令。借款人及其各附属公司已取得所有政府当局的同意、批准和授权，向所有政府当局作出所有声明或提交文件，并已向所有政府当局发出所有通知，以继续进行其各自的业务，除非未能取得或作出或提交这些文件不会合理地预期会对借款人的业务或营运产生重大不利影响。

4.7子公司；投资。除许可投资外，借款人不拥有任何股票、合伙企业或其他所有权权益或其他股权证券。

4.8纳税申报单和缴费；养恤金缴款。

(A)借款人及其每一附属公司已及时提交所有规定的纳税申报表及报告，或已提交所有规定的延展报税表及报告，而借款人及其每一附属公司已及时支付借款人及其每一附属公司所欠的所有外国、联邦、州及地方税项、评税、按金及供款，但(A)如该等税项是由迅速提起并勤奋进行的适当程序真诚地提出抗辩的，只要已就该等税项、评税、按金及供款作出符合公认会计原则所需的储备金或其他适当拨备(如有的话)，或(B)如该等税项、评税、按金及供款不符合该等储备金、评税、按金及供款，个别或总计超过200,000.00美元。借款人并不知悉任何就借款人或其附属公司以往任何课税年度提出的任何索偿或调整建议，而该等申索或调整可能会导致借款人或其任何附属公司合共超过200,000.00美元的额外税款到期及应付。

(B)借款人及其附属公司已按照其条款支付为所有现有的退休金、利润分享及递延补偿计划提供资金所需的所有款项，且借款人及其任何附属公司均未退出参与任何此类计划，亦未容许部分或完全终止任何此类计划，或容许任何其他事件的发生，而该等事件可合理地预期会导致借款人或其任何附属公司的任何责任，包括对退休金利益担保公司或其继承人或任何其他政府当局的任何责任。

4.9全面披露。在提交给财务报表储存库或以其他方式提交给银行的任何报告、证书或书面声明中，借款人或其任何子公司的任何书面陈述、担保或其他声明，连同提交给财务报表储存库或以其他方式提交给银行的所有此类报告、证书和书面声明，在提交给财务报表储存库或以其他方式提交给银行的任何报告、证书或书面声明中，不包含任何对重大事实的不真实陈述，或遗漏陈述作出报告所含陈述所需的重大事实，无误导性的证书或书面声明(银行承认，借款人或其任何附属公司真诚并基于合理假设提供的预测和预测不被视为事实，该等预测和预测所涵盖的一段或多段时期的实际结果可能与预测或预测的结果不同)。

4.10制裁。借款人及其任何子公司都不是：(A)违反任何制裁；或(B)被制裁的人。借款人或其任何附属公司、董事、高级职员、雇员、代理人或联营公司：(I)经营任何业务或从事任何交易或与任何受制裁人士进行交易，包括向任何受制裁人士或为任何受制裁人士的利益作出或接受任何资金、货品或服务的任何贡献；(Ii)从事或以其他方式从事与依据任何制裁而被冻结的任何财产或财产权益有关的任何交易；(Iii)从事或串谋进行任何规避或避免任何制裁规定的交易，或旨在逃避或避免或企图违反任何制裁规定的任何禁止规定的交易；或(Iv)以其他方式从事任何可能导致银行违反任何制裁的交易。

4.11医疗许可证。(A)借款人已从所有适用的政府当局、所有自律机构以及从事管理和/或经营其各自业务所需的所有法院和其他审裁处获得所有医疗许可证和其他权利，并已向其作出所有声明和备案；(B)每个此类医疗许可证均属有效，且完全有效，且借款人遵守所有此类医疗许可证的条款和条件；和(C)借款人没有收到任何政府当局关于撤销、暂停、限制、限制或终止任何医疗许可证的通知，据借款人所知，也没有以书面形式提议或威胁采取任何此类行动。

4.12遵守医疗保健法。

(A)借款人遵守所有适用的医疗保健法。在不限制上述一般性的前提下，借款人未收到政府当局关于违反任何医疗保健法(或涉及任何违规指控的任何调查、审计或其他程序)的书面通知，据借款人所知，任何涉及任何违规指控的调查、检查、审计或其他程序均未受到书面威胁或预期。

(B)据借款人所知，借款人没有违约或违反适用于借款人或其各自资产的任何法律，或其各自企业的行为，借款人并未被禁止或排除参加州或联邦医疗保健计划，包括任何州或联邦工作人员补偿计划。

(C)借款人不是与任何政府当局或由任何政府当局强加的任何公司诚信协议、暂缓起诉协议、监测协议、同意法令、和解命令或类似协议的当事方。

5个平权公约

借款人应履行下列所有义务：

5.1收益的使用。使信贷延期的收益仅用于(A)营运资金或(B)为其一般商业用途提供资金，而不是用于个人、家庭、家庭或农业用途。

5.2政府遵守规定。

(A)维持其及其所有附属公司在其各自成立司法管辖区的合法存在(只限于附属公司，第6.3节所准许的除外)和良好声誉，并在每个司法管辖区维持资格，而在每个司法管辖区内，未能符合资格将合理地预期会对借款人的业务或营运产生重大不利影响。借款人应遵守，并要求各子公司在所有实质性方面遵守其须受其约束的所有法律、条例和法规。

(B)获得借款人及其每一子公司履行其所属贷款文件项下义务所需的所有政府批准，包括向银行授予担保权益。借款人应立即向银行提供任何此类政府批准的复印件。

(C)使借款人及其子公司的业务和财产遵守所有适用的医疗保健法。在不限制前述规定的情况下，借款人及其子公司的业务和财产应在所有重要方面遵守HIPAA。借款人建立并维护公司合规计划，该计划(I)满足对其业务和运营拥有管辖权的政府当局的法律(包括所有适用的医疗保健法)的实质性要求，以及(Ii)根据美国卫生与公众服务部发布的关于有效公司合规计划特征的指导而构建。截至生效日期，借款人已向银行提交了一份准确、完整的每份重要报告、研究、调查或其他文件的副本，借款人知道这些报告、研究、调查或其他文件涉及借款人及其每个子公司遵守适用的医疗保健法的情况。

5.3财务报表、报告。通过提交到财务报表存储库交付给银行：

(A)季度财务报表。一旦可用，且在任何情况下，在(I)借款人前三个会计季度结束后45天内和(Ii)借款人最后一个会计季度结束后90天内，公司以银行合理接受的形式编制涵盖借款人该季度综合业务的综合资产负债表和损益表；

(B)合规声明。(I)借款人前三个财政季度结束后45天内和(Ii)借款人最后一个财政季度结束后90天内，连同第5.3(A)节规定的声明，正式填写的合规声明，确认截至该月底，借款人遵守了本协议的所有条款和条件，并列出了表明遵守本协议规定的财务契约的计算以及银行可能合理要求的其他信息；

(C)年度业务预算和财务预测。在借款人财政年度结束后不迟于60天内尽快提供借款人当时财政年度的年度经营预算(包括按月列出的损益表、资产负债表和现金流量表)，以及(B)董事会核准的当时财政年度的年度财务预测(按季度)，连同在编制该等年度财务预测时使用的任何有关业务预测；

(D)年度审计财务报表。在借款人的财政年度结束后90天内，无论如何，只要可用，根据公认会计原则编制的经审计的综合财务报表，以及银行合理接受的独立注册会计师事务所对财务报表的无保留意见，都应一致适用；

(E)美国证券交易委员会备案文件。在借款人和/或其任何子公司或任何担保人向美国证券交易委员会、任何政府当局继承美国证券交易委员会或任何国家证券交易所的任何或全部职能或分发给其股东(视情况而定)提交的所有定期报告和其他报告、委托书和其他材料的副本、备案通知和副本的五(5)天内。根据本条款要求交付的文件(只要任何此类文件包括在以其他方式提交给美国证券交易委员会的材料中)可以电子方式交付，如果这样交付，应被视为已在借款人或其任何子公司在互联网上借款人或其任何子公司的网站上发布此类文件或提供指向该文件的链接之日交付；但是，借款人应将任何此类文件的张贴情况迅速以书面(可以是电子邮件)形式通知银行；

(F)证券持有人和次级债券持有人报告。在交付后五(5)天内，向借款人的证券持有人或任何次级债务持有人(仅以证券持有人或次级债务持有人的身份，而不以任何其他身份)提供的所有报表、报告和通知的副本；

(G)受益所有权信息。如果适用于借款人，应及时书面通知完美证书第14节中所列受益所有权信息的任何更改。借款人理解并承认银行依赖此类真实、准确和最新的实益所有权信息来履行银行的监管义务，即获取、核实和记录有关其法人客户的实益所有人的信息；

(H)法律行动通知。及时书面通知任何针对借款人或其任何子公司的法律行动、调查或诉讼待决或以书面威胁，合理地预计可能导致借款人或其任何子公司个别或总计200,000.00美元或以上的损害或费用；

(I)侵权索赔通知书。如果借款人获得商业侵权索赔，借款人应立即以借款人签署的书面形式将其一般细节通知银行，并按照本协议的条款，以书面形式向银行授予对其及其收益的担保权益，该书面形式和实质内容应合理地令银行满意；

(J)政府备案文件。在发送或收到后五(5)天内，借款人或其任何子公司与任何政府当局就遵守或维护政府批准或适用法律或合理地预期对借款人或其任何子公司的业务产生实质性影响的所有通信、报告、文件和其他文件的副本；

(K)注册组织。如果借款人在生效之日不是注册组织，但后来成为注册组织，应及时通知银行，并向银行提供借款人的组织识别号；

(L)违约。就违约或违约事件的发生及时发出书面通知；以及

(M)其他资料。根据银行的合理要求，及时、不时地提供有关借款人或其任何子公司或遵守任何贷款文件条款的其他信息。

借款人根据本第5.3节向财务报表储存库提交或以其他方式提交给银行的合规报表或任何其他财务报表，应被视为借款人对以下内容的陈述：(I)截至该合规报表或其他财务报表的日期，其中所载的信息和计算是真实和正确的(但仅就财务报表而言，该等财务报表须遵守本协议第4.4节所述的相同条款和限制)，(Ii)在该提交的合规期限结束时，借款人完全遵守所有要求的契诺，除非在该合规声明或其他财务报表(视情况而定)中注明，(Iii)截至提交之日，未发生或仍在继续发生违约事件，(Iv)除在第4节中的特定日期作出的任何陈述或保证外，截至提交之日，借款人在所有重要方面都保持真实和正确，除非该合规声明或其他财务报表(视情况而定)中注明，(V)截至提交之日，借款人及其每一子公司已及时提交所有必需的纳税申报单和报告，借款人已及时支付借款人所欠的所有外国、联邦、州和地方税、评税、保证金和缴款，除非根据第4.8节的条款另有允许，并且(Vi)截至提交之日，借款人或其任何子公司未被征收留置权或就借款人未向银行提供的未付员工工资或福利提出任何索赔。

5.4税；养老金。

(A)及时提交并要求其每一家子公司及时提交所有必要的纳税申报单和报告并及时支付，并要求其每一家子公司及时提交所有要求的纳税申报单和报告并及时支付，并要求其每一家子公司及时支付借款人及其每一家子公司所欠的所有外国、联邦、州和地方税、评税、押金和缴款，但根据本条款第4.8(A)节的条款提出争议的任何税款的延期支付除外，并应应要求向银行交付证明此类付款的适当证书，并支付，并要求其每一家子公司支付。根据其条款，为所有现有的养老金、利润分享和递延补偿计划提供资金所需的所有金额。

(B)在借款人或其任何子公司推迟支付任何有争议的税款的情况下，(I)将诉讼程序的开始和任何实质性进展以书面形式通知银行，以及(Ii)提交保证书或采取任何其他必要步骤，以防止征收此类有争议的税款的政府当局获得对任何抵押品的留置权，而该抵押品不是“允许留置权”。

5.5保险。

(A)按照银行的合理要求，按借款人所在行业和地区的借款人规模的公司的标准，为其业务和抵押品投保风险和金额。保险单的形式应包括财务稳健、信誉良好的保险公司，这些保险公司不是借款人的关联公司，其金额应合理地令银行满意。

(B)所有财产保单应有贷款人的应付损失背书，表明银行为贷款人损失收款人。所有责任保险单应注明或有背书注明银行为附加被保险人。对于为任何抵押品提供保险的任何此类保险，银行应被指定为贷款人、损失收款人和/或附加被保险人。

(C)确保根据任何财产政策支付的收益，由银行选择支付给银行作为债务。尽管有上述规定，(I)只要没有违约事件发生并且仍在继续，借款人应有权选择将任何意外伤害保险单中不超过1,500,000.00美元的收益单独或合计用于任何12个月期间所有意外伤害保险单下的所有损失，用于更换或修复被摧毁或损坏的财产；但任何该等被替换或修复的财产(A)的价值应与被替换或修复的抵押品相同或相似，(B)应被视为银行已被授予优先担保权益的抵押品(仅受根据本协议条款允许的优先于银行留置权的允许留置权的限制)，以及(Ii)在违约事件发生后和在违约事件持续期间，根据该意外事故保险单应支付的所有款项应由银行选择支付给银行当时到期的债务。

(D)应银行要求，借款人应提交经核证的保险单副本和所有保费支付的证据。第5.5节所要求的任何此类保险的每个提供人应通过在其签发的一份或多份保单上背书，或通过向银行提供的独立票据，同意在取消或更改任何实质性方面的任何此类保单或保单之前，提前30天向银行发出书面通知。如果借款人未能获得本第5.5节所要求的保险，或未能向第三方和银行支付任何金额或提供任何所需的付款证明，银行可支付全部或部分此类付款或获得本第5.5节所要求的此类保单，并根据银行认为审慎的保单采取任何行动。

5.6获取抵押品；书籍和记录。在合理的时间内，银行或其代理人有权在三(3)个工作日内发出通知(如果违约事件已经发生且仍在继续，则无需通知)，并有权检查抵押品，并有权审核和复制借款人的账簿。此类检查和审计不应超过每12个月一次，除非违约事件已经发生并仍在继续，在这种情况下，应根据银行确定的需要定期进行此类检查和审计。上述检查和审计应由借款人承担费用，费用为每人每天1,000.00美元(或代表银行当时的标准收费的较高金额)，外加自付费用。如果借款人和银行提前超过八(8)天安排审计，并且借款人在不到八(8)天书面通知银行的情况下取消、寻求或重新安排审计，则借款人(在不限制银行的任何权利或补救措施的情况下)应向银行支付2,000.00美元的费用，外加银行为补偿银行取消或重新安排审计的预期成本和开支而产生的任何自付费用。

5.7个账户。

(A)维持借款人、其任何附属公司及任何担保人在本行或本行附属公司的所有营运账户、存款账户及超额现金。尽管有上述规定，(I)在过渡期内，借款人可保留(A)一(1)个大通银行账户(“大通账户”)，(B)一(1)个太平洋西部银行账户(“太平洋西部银行账户”)，以及(C)一(1)个PNC银行账户(“PNC账户”)；借款人及其附属公司可在任何时间在汇丰银行开设最多六(6)个境外银行户口，总额不得超过(X)$5,000,000.00或(Y)借款人、附属公司及担保人的综合现金总额的20.0%(X)$5,000,000.00或(Y)20.0%。

(B)除上述规定外，借款人、借款人的任何子公司和任何担保人应完全从银行获得任何信用证。

(C)除第(A)项的限制外，借款人在银行或银行附属公司以外的任何银行或金融机构设立任何抵押品账户前，应提前五(5)天向银行发出书面通知。对于借款人随时开立的每个抵押品账户，借款人应促使开立抵押品账户的适用银行或金融机构(银行除外)签署并交付关于该抵押品账户的控制协议或其他适当文件，以完善银行在该抵押品账户中的留置权，该条款规定，未经银行事先书面同意不得终止控制协议。前一句的规定不适用于(I)过渡期内允许的临时账户，(Ii)允许的境外HSCBC账户，或(Iii)专门用于支付给借款人员工或为借款人员工的利益支付工资、工资税和其他员工工资和福利并由借款人指定给银行的存款账户。

5.8保护知识产权。

(A)(I)保护、捍卫和维护借款人和各子公司的知识产权的有效性和可执行性，除非不这样做不会对借款人的业务或运营产生重大不利影响；(Ii)及时以书面形式向银行通报侵权行为或任何其他可合理预期会对借款人和各子公司的知识产权价值产生重大不利影响的事件；以及(Iii)未经银行书面同意，不得放弃、没收或向公众提供借款人或任何附属公司的任何知识产权资料。

(B)在进入任何受限许可证或受其约束后十(10)天内向银行发出书面通知(公众可购买的场外软件除外)。借款人应采取下列步骤：银行要求征得任何人的同意或放弃，此人的同意或豁免对于(I)任何此类受限许可被视为“抵押品”以及银行对其拥有担保权益是必要的，否则可能会受到法律或任何此类受限许可条款的限制或禁止，无论是现在存在的还是将来签订的，以及(Ii)在任何抵押品清算的情况下，银行有能力根据银行在本协议和其他贷款文件下的权利和补救措施处置此类抵押品。

5.9财务契约--*。在*期间内每个日历季度的最后一天进行测试的融资里程碑发生时，借款人应在该*期间内实现*至少下列金额的*；该测试应在融资里程碑发生之日及之后的*开始并继续进行，按借款人及其子公司的综合基础计算并按*计量：

***

5.10诉讼合作。自本协议之日起至本协议终止期间，银行可免费向银行、借款人及其管理人员、员工和代理人以及借款人的账簿和记录提供，只要银行认为有合理必要起诉或抗辩银行就任何抵押品或与借款人有关的任何第三方诉讼或诉讼。

5.11库存；退货。保持所有库存处于良好和适销对路的状态，没有材料缺陷。借款人和其账户债务人之间的退还和津贴应遵循借款人在生效日期存在的习惯做法。借款人应及时通知银行所有涉及500,000.00美元以上的退款、追回、争议和索赔。

5.12进一步保证。签署任何其他文书，并采取银行合理要求的进一步行动，以完善、保护、确保或继续银行对抵押品的留置权，或实现本协议的目的。

5.13制裁。(A)不，也不允许其任何子公司今后从事第4.10节所述的任何活动；(B)不，也不允许其任何子公司成为受制裁的人；(C)确保义务收益不被用于违反任何制裁；及(D)向银行提供银行全权酌情不时要求的任何证明或其他证据，以确认每个此等人士遵守第5.13节的规定。此外，已经实施并将在本协议生效期间始终如一地适用程序，以确保第4.10节中的陈述和保证在本协议生效期间保持真实和正确。

5.14收盘后的条件。在生效日期后30天内，借款人应向银行交付：

(A)银行满意的证据，证明本合同第5.5条所要求的保险单和背书是完全有效的，连同适当的证据，表明贷款人应支付的损失和以银行为受益人的附加保险条款或背书；

(B)就借款人在华盛顿州98021蒙特维拉Pkwy Bothell 3301MontVilla Pkwy Bothell、华盛顿州98021 MontVilla Pkwy Bothell、俄亥俄州阿尔伯克基东北气球公园路4209、NM 87109、74100 Van Dyke Rd Bruce Township、MI 48065、74180 Van Dyke Rd Bruce Township、密西西比州48065、*波斯顿路45701、俄亥俄州南哈珀圣内尔逊维尔296号、俄亥俄州45764南哈珀圣内尔逊维尔296号的每一处租赁地点，妥为签立以银行为受益人的业主同意书；

(C)受托保管人就借款人位于新墨西哥州阿尔伯克基东北部McLeod路4715号，邮编87109的第三方地点正式签立以银行为受益人的弃权书；

(D)特拉华州国务秘书出具的关于全球制冷的详细证明(日期为交付之日起30天内)；和

(E)来自下列每个司法管辖区的国务秘书颁发的良好声誉/外国资质证书(每份证书的日期均为交付之日起30天内)：(I)关于华盛顿的BioLife；(Ii)关于密歇根州的北极。

6条消极公约

未经银行事先书面同意，借款人不得从事下列任何行为：

6.1处分。转让、出售、租赁、转让、转让或以其他方式处置(包括但不限于依据某一部门)(统称“转让”)或允许其任何子公司转让其全部或任何部分业务或财产，但转让(A)正常业务过程中的库存；(B)借款人合理判断不再在经济上可行的、在借款人正常业务过程中维护或使用的设备；(C)由允许留置权和允许投资组成；(D)包括发行本协议第6.2节允许的借款人的任何股票、合伙企业、成员资格或其他所有权权益或其他股权证券；(E)包括借款人或其子公司以本协议或其他贷款文件条款不禁止的方式使用或转移资金或现金等价物；(F)包括在正常业务过程中使用借款人或其子公司的财产的非排他性许可证；以及(G)在任何财政年度内，本6.1节规定不允许价值不超过500,000.00美元的其他无形资产。

6.2业务、管理、控制或业务地点的变更。(A)从事或允许其任何附属公司从事借款人目前从事的业务以外的任何业务，或该附属公司(视何者适用而定)或与该业务有合理关系；。(B)清算或解散其任何附属公司，或准许其任何附属公司清算或解散；。(C)在任何关键人士离开借款人后10天内，没有向银行发出借款人离职或停止受雇的通知；。(D)准许、容许或容受控制权发生任何变动；。或(E)在未提前至少15天书面通知银行的情况下，(I)增加任何新的办事处或营业地点，包括仓库(除非该等新的办事处或营业地点包含的借款人资产或财产少于500,000.00美元)，或将个别或合计价值超过500,000.00美元的抵押品的任何部分交付给在受托保管人以外的地点和在完美证书中已披露的地点的受托保管人，(Ii)改变其组织管辖权，(Iii)改变其组织结构或类型，(Iv)改变其法定名称，或(V)更改由其组织管辖范围分配的任何组织编号(如果有)。如果借款人打算增加任何新的办公室或营业地点，包括仓库，包含超过500,000.00美元的借款人资产或财产，则借款人应促使任何该等新办公室或营业地点(包括仓库)的房东以银行满意的形式和实质签署并交付一份房东同意书。如果借款人打算将抵押品的任何部分单独或合计超过500,000.00美元交付给受托保管人, 且银行及上述受托保管人并不是管理抵押品及借款人拟将抵押品交付地点的受托保管人协议的一方，则借款人将促使该受托保管人以银行满意的形式及实质签署及交付受托保管人协议。

6.3合并或收购。合并或合并，或允许其任何附属公司与任何其他人士合并或合并，或收购或允许其任何附属公司收购另一人的全部或几乎所有股票、合伙企业、成员资格或其他所有权权益或其他股权或财产(包括但不限于成立任何子公司或根据分部)。一家子公司可以合并或合并为另一家子公司或借款人。

6.4负债。产生、招致、承担或对任何债务承担责任，或允许任何子公司这样做，但允许债务除外。

6.5产权负担。在其任何财产上设立、产生、允许或容受存在任何留置权，或转让或转让任何获得收入的权利，包括出售任何账户，或允许其任何子公司这样做，允许任何抵押品不受本协议授予的优先担保权益的约束，或与任何人订立任何协议、文件、文书或其他安排(与银行或以银行为受益人的除外)，直接或间接禁止借款人或任何子公司转让、抵押、质押、授予担保权益，或侵犯任何借款人或任何子公司的知识产权，除非在本协议第6.1节和本协议“允许留置权”的定义中另有允许。

6.6维持抵押品账户。维持任何抵押品账户，但依照第5.7(C)节的规定除外。

6.7分销；投资。(A)派发任何股息或作出任何分派或付款，或赎回、注销或购买任何股票、合伙企业、会员或其他所有权权益或其他股权证券；或(B)直接或间接作出任何投资(包括但不限于成立任何附属公司)，或准许其任何附属公司作出任何投资。

6.8与关联公司的交易。直接或间接与借款人的任何关联公司订立或允许存在任何重大交易(借款人正常业务过程中的交易除外)，按对借款人有利的公平合理条款进行，不得低于与非关联人士进行公平交易所获得的优惠。

6.9次级债务。除非受任何次级债务约束的附属债务、债权人间协议或其他类似协议的条款明确允许：(A)对该次级债务作出或允许任何付款；或(B)修改与该次级债务有关的任何文件中的任何规定，使其数额增加，规定更早或更多的本金、利息或其他付款，或对其从属于对银行的债务产生不利影响。

6.10合规性。(A)根据经修订的《1940年投资公司法》成为“投资公司”或由“投资公司”控制的公司，或作为其重要活动之一而进行信贷扩展以购买或持有保证金股票(一如联邦储备系统理事会U规例所界定者)，或将任何信贷扩展的收益用作该目的；(B)(I)未能满足ERISA的最低资金要求，(Ii)允许发生ERISA中定义的可报告事件或被禁止的交易，(Iii)未能遵守联邦公平劳工标准法，或(Iv)违反任何其他法律或法规，如果前述第(I)至(Iv)款单独或总体可以合理地预期对借款人的业务或运营产生重大不利影响，或允许其任何子公司这样做；或(C)撤回或允许任何附属公司退出参与、允许部分或完全终止任何现有的养老金、利润分享和递延补偿计划，或允许发生任何其他可能导致借款人承担任何责任的事件，包括对养老金福利担保公司或其继承人或任何其他政府当局的任何责任。

7个违约事件

下列任何一项均构成本协议项下的违约事件(“违约事件”)：

7.1付款违约。借款人未能(A)在到期日支付任何信用延期的本金或利息，或(B)在该等债务到期和应付后三(3)个工作日内支付任何其他债务(该三(3)个工作日的救济期不适用于在定期贷款到期日到期的付款)。在治疗期内，未能支付或支付本合同第(B)款规定的任何款项不属于违约事件(但在治疗期内不会进行信用延期)；

7.2《公约》违约。

(A)借款人未能或忽略履行第5节(第5.2节(政府合规)、第5.10节(诉讼合作)、第5.11节(库存、退货)和第5.12节(进一步保证)除外)中的任何义务，或违反第6节中的任何公约；或

(B)借款人未能或忽略履行、保持或遵守本协议或任何贷款文件中所载的任何其他条款、条款、条件、契诺或协议，而对于该等其他条款、条款、条件、契诺或协议下可予补救的任何违约(本条第7条所列者除外)，未能在违约发生后十(10)天内予以补救；但是，如果违约的性质不能在十(10)天内治愈，或者借款人在努力尝试后不能在十(10)天内治愈，而且这种违约很可能在合理的时间内治愈，则借款人应有额外的期限(在任何情况下不得超过30天)来尝试治愈该违约，并且在该合理期限内未能治愈违约不应被视为违约事件(但在该治愈期限内不得延长信用额度)。除其他事项外，本节规定的治愈期不适用于金融契约或任何其他契约，该契约或其他契约要求在上文(A)款所述的某些或任何契约的日期之前完成、完成或测试；

7.3重大不利变化。发生重大不利变化的；

7.4扣押；征款；业务限制。

(A)(I)寻求由受托人或类似程序扣押借款人或其任何附属公司的任何资金的法律程序文件的送达，或。(Ii)任何政府主管当局已就借款人或其任何附属公司的任何资产提交留置权或征费通知书，而第(I)及(Ii)款所指的留置权或征费通知书，在发生后十(10)天内并无解除或暂停(不论是透过张贴保证书或以其他方式)；但在任何十(10)天的治疗期内不得作出信贷延期；或。

(B)(I)借款人或其任何附属公司的资产的任何重要部分被受托人或接管人扣押、扣押、征收或管有，或(Ii)任何法院命令禁止、限制或阻止借款人或其任何附属公司进行其全部或任何重要部分的业务；

7.5破产。(A)借款人或其任何附属公司在其债务(包括贸易债务)到期时无力偿付或因其他原因而变得资不抵债；(B)借款人或其任何附属公司开始破产程序；或(C)针对借款人或其任何附属公司开始破产程序，但在45天内未予撤销或暂停(但在(A)款所述任何条件存在时或在任何破产程序被撤销之前，不得进行信贷延期)；

7.6其他协议。根据借款人、借款人的任何子公司或任何担保人与第三方或多方当事人达成的任何协议，(A)任何失责行为导致该第三方或该等第三方当事人有权加速偿还个别或总计超过200,000.00美元的债务；或(B)借款人、借款人的任何子公司或担保人的任何违约或违约，其结果可能对借款人、借款人的任何子公司或任何担保人的业务或业务产生重大不利影响；

7.7判决；处罚。任何政府主管当局应向借款人或其任何子公司支付一笔或多笔罚款、罚款或最终判决、命令或法令，金额分别或合计至少200,000.00美元(不在独立第三方保险的承保范围内，关于该保险公司已接受的责任)，且这些罚款、罚款或最终判决、命令或法令不得在进入、评估或发布后十(10)天内解除，或在执行后十(10)天内解除，或在上诉期间暂缓执行，或在任何此类暂缓付款期满前不解除判决(前提是在解除之前不得进行信用延期，或暂缓执行该等罚款、刑罚、判决、命令或判令)；

7.8失实陈述。借款人或其任何子公司或任何经正式授权代表借款人或其任何子公司的任何人现在或以后在本协议、任何贷款文件或交付给银行的任何书面文件中作出任何陈述、担保或其他陈述，或诱使银行签订本协议或任何贷款文件，或其他陈述在作出时在任何重大方面都是不正确的(银行同意并承认，借款人或其任何子公司真诚并基于合理假设提供的预测和预测不被视为事实，该等预测和预测所涵盖的一个或多个时期的实际结果可能与预测或预测的结果不同)；

7.9次级债务。如：(A)证明任何次级债务的任何文件、文书或协议因任何理由而被撤销或失效，或以其他方式不再具有十足效力及作用，或任何人(银行除外)违反该等文件、文书或协议，或以任何方式对其有效性或可执行性提出异议，或否认其根据该等文件、文书或协议负有任何进一步的责任或义务；。(B)根据任何证明任何次级债务的文件、文书或协议而发生失责或失责事件(不论如何定义)，而该失责或失责并未在任何适用的宽限期内得到补救或豁免；。或(C)由于任何原因，债务应从属于或不具有本协议或任何适用的从属协议或债权人间协议所设想的优先顺序；

7.10留置权优先。银行担保权益在抵押品上的完善程度或优先权存在重大减损；

7.11担保。(A)任何义务的担保因任何原因而终止或停止完全有效；。(B)任何担保人没有履行任何义务或义务保证下的任何契诺；。(C)本协议第7.3、7.47.4、7.5、7.6、7.7或7.8条所述的任何情况发生在任何担保人身上；。(D)任何担保人死亡、清盘、清盘或终止存在；。或(E)(I)银行对担保人提供的抵押品的留置权的完善性或优先权出现重大减损，或此类抵押品的价值出现重大减损，或(Ii)对任何担保人的一般事务、管理、经营结果、状况(财务或其他方面)或偿还债务的前景发生重大不利变化；或

7.12政府批准。任何政府批准应已(A)被撤销、撤销、暂停、以严重不利的方式修改或在正常过程中不再续期一段时间，或(B)受政府当局的任何决定的制约，该决定指定就任何此类政府批准的续期申请举行听证会，或可能导致政府当局采取上述(A)款所述的任何行动，而该决定或此类撤销、撤销、暂停、修改或不续期(I)造成或可合理地预期造成重大不利变化，或(Ii)对借款人或其任何附属公司在任何适用司法管辖区持有该等政府批准的法律资格造成重大不利影响，而该等撤销、撤销、暂停、修改或不续期可合理预期会对借款人或其任何附属公司在任何其他司法管辖区持有任何政府批准的地位或法律资格产生重大不利影响。

7.13退市。借款人的普通股在交易所或市场首次公开发行后，因借款人未能遵守其继续上市的标准或由于自愿退市导致该等股票不在该交易所或市场上市，该等股票将从该交易所或市场退市。

8银行的权利和救济

8.1权利和补救措施。在违约事件发生和持续期间，银行可在不发出通知或要求的情况下执行下列任何或全部操作：

(A)宣布所有立即到期和应付的债务(但如果发生第7.5节所述的违约事件，所有债务都是立即到期和应支付的，银行不采取任何行动)；

(B)停止根据本协议或借款人与银行之间的任何其他协议为借款人的利益垫款或提供信贷；

(C)要求借款人(1)将现金存入银行，其金额至少等于(A)任何以美元计价的信用证面值总额的105.0%，以及(B)任何以外币计价的信用证面值总额的115.0%(在每种情况下，加上银行到期或估计将与此相关的所有利息、手续费和费用)，以保证与该信用证有关的所有债务，作为将来偿还此类信用证下的任何提款的抵押品。借款人应立即存入并支付该金额，以及(Ii)预付任何信用证剩余期限内预定支付或应支付的所有信用证费用；

(D)终止任何外汇合约(已理解及同意：(I)银行并无义务交付借款人根据任何外汇合约已签约收取的货币，银行可按银行认为适当的方式在银行间市场买卖货币以弥补其对任何外汇合约的风险；(Ii)借款人应对因借款人未能履行其在任何外汇合约下的义务或执行任何外汇合约而产生的所有损失、损害、成本、保证金义务及开支负责；和(Iii)银行不对借款人因弥补借款人违约而获得的外汇合同的任何价值收益承担责任)；

(E)核实、要求支付和履行，并收集任何账户和一般无形资产，按银行认为适当的条款和顺序直接与账户债务人就金额达成和解或调整争议和索赔，并将银行在此类资金中的担保权益通知欠借款人的任何人；

(F)支付任何款项并作出其认为必要或合理的任何行动，以保护抵押品和/或其在抵押品上的担保权益。如果银行要求，借款人应组装抵押品，并按银行指定的方式提供抵押品。银行可以进入抵押品所在的场所，接管和保留抵押品的任何部分，并支付、购买、抗辩或妥协任何似乎优先于或优于其担保权益的留置权，并支付所发生的所有费用。借款人授予银行免费进入和占用其任何场所的许可证，以行使银行的任何权利或补救措施；

(G)将任何(I)其持有的借款人的余额和存款，或(Ii)银行欠借款人或借款人账户或为借款人的贷方或账户而持有的金额应用于该债务；

(H)运送、回收、回收、储存、完成、保养、修理、准备出售、为出售而刊登广告，以及出售抵押品。仅在违约事件发生时和违约持续期间，银行被授予非排他性、免版税的许可或其他权利，免费使用借款人的标签、专利、版权、面具作品、任何名称、商业秘密、商业名称、商标和广告材料的使用权，或与抵押品有关的任何类似财产，用于完成制作、销售广告和出售任何抵押品，以及与银行根据本条款8.1条行使其权利相关的借款人在所有许可证和所有特许协议下的权利，符合银行利益的；

(I)根据任何控制协议或规定控制任何抵押品的类似协议，对在银行开立的任何账户进行“持有”和/或交付排他性控制通知、任何权利令或其他指示或指示；

(J)索取和收取对借用人的书籍的管有；及

(K)根据贷款文件或按法律或衡平法行使银行可享有的所有权利和补救措施，包括根据《守则》或任何适用法律规定的所有补救措施(包括根据其条款处置抵押品)。

8.2授权书。借款人特此不可撤销地指定银行为其真实和合法的事实代理人，(A)可在违约事件发生时和在违约事件持续期间行使：(I)在任何支票、付款票据或其他形式的付款或担保上背书借款人的姓名；(Ii)在任何帐户或汇票上的任何发票或提单上签署借款人的姓名；(Iii)要求、收取、起诉和免除任何账户债务人的到期款项，直接与账户债务人就账户争议和索赔进行和解和调整，并就任何抵押品的任何诉讼、索赔、案件或法律程序进行妥协、起诉或抗辩(包括在任何破产案件中以银行或借款人的名义提出索赔或表决索赔，由银行选择)；(Iv)根据借款人的保险单提出、结算和调整所有索赔；(V)支付、抗辩或解决抵押品中或对抵押品的任何留置权、押记、产权负担、担保权益或其他债权，或基于其作出的任何判决，或以其他方式采取任何行动以终止或解除抵押品；及(Vi)在守则允许的情况下将抵押品转移至银行或第三方名下；及(B)不论是否发生违约事件，在完善或继续完善银行对抵押品的担保权益所需的任何文件上签署借款人的姓名。事实上，银行前述作为借款人代理人的委任，以及银行的所有权利和权力，连同利息，在所有义务(初始赔偿义务除外)全部履行之前是不可撤销的, 银行没有进一步的义务进行信贷延期，贷款文件已被终止。银行不会因行使该授权书而招致任何责任，亦无义务行使上述任何权利及补救办法。

8.3保护性付款。如果借款人未能获得第5.5条所要求的保险，或未能就此支付任何保险费，或未能支付借款人根据本协议或任何其他贷款文件有义务支付的任何其他金额或可能需要保存抵押品的任何其他金额，银行可购买此类保险或支付此类款项，银行支付的所有金额均为银行费用，并立即到期和应付，按适用于债务的当时最高利率计息，并以抵押品作担保。银行将尽合理努力在获得保险时或之后的合理时间内向借款人提供银行获得此类保险的通知。银行的任何付款都不被视为同意在未来进行类似的付款，或者银行放弃任何违约事件。

8.4付款和收益的运用。银行可以将其拥有的任何资金，无论是来自借款人账户余额、付款、因收集账户或以其他方式处置抵押品而变现的收益，或以其他方式，按银行自行决定的顺序用于债务。任何余额应支付给借款人或其他合法有权获得的人；借款人仍应对银行的任何不足之处负责。如果银行在其商业上合理的酌处权下，直接或间接地在任何抵押品的销售中与任何买方达成延期付款或其他信贷交易，银行应有权在任何时候行使选择，要么按购买价格的本金金额减少债务，要么推迟债务的减少，直到银行实际收到现金为止。

8.5银行对抵押品的责任。根据《守则》第9-207条或其他规定，银行对其拥有或控制的抵押品的保管、保管和实物保存的唯一责任应是以与银行处理由类似票据或利益组成的自身财产相同的方式处理抵押品。借款人承担抵押品灭失、损坏或灭失的一切风险。

8.6无豁免；补救措施累积。银行在任何时候或任何时候未能要求借款人严格履行本协议或任何其他贷款文件的任何规定，不应放弃、影响或削弱银行此后要求严格履行和遵守本协议或任何其他贷款文件的任何权利。本协议项下的任何放弃，除非由批准放弃的一方签署，然后仅对放弃的特定情况和目的有效，否则无效。银行在本协议和其他贷款文件下的权利和补救措施是累积的。银行拥有本守则、法律或衡平法规定的所有权利和补救措施。银行行使一项权利或补救措施不是一种选择，也不排除银行行使本协议项下的任何其他补救措施或法律或衡平法上的其他补救措施，而且银行对任何违约事件的放弃并不是持续的放弃。银行推迟行使任何补救措施不是放弃、选举或默许。

8.7要求豁免。借款人放弃要求、违约或退票通知、付款和不付款通知、任何违约通知、到期不付款、解除、妥协、结算、延期或续订借款人所持有的帐户、单据、票据、动产票据和担保。

8.8借款人负债。任何借款人均可在本协议项下单独申请信贷延期。每一借款人特此指定对方为对方的代理人，用于本合同项下的所有目的，包括本合同项下的信贷延期申请。本合同项下的每一借款人应对本合同附表一所列的信贷延期和义务负责。借款人放弃(A)根据《守则》或任何其他适用法律可获得的任何担保抗辩，以及(B)要求银行：(I)起诉任何借款人或任何其他人；(Ii)起诉或用尽任何担保；或(Iii)寻求任何其他补救的任何权利。银行可对任何借款人或其持有的任何证券行使或不行使其拥有的任何权利或补救措施(包括通过司法或非司法出售取消抵押品赎回权)，而不影响任何借款人的责任。尽管本协议或其他相关文件有任何其他规定，每一借款人都不可撤销地放弃其可能在法律上或在衡平法上享有的所有权利(包括但不限于任何替代借款人在本协议项下的权利的法律)，要求任何其他借款人或现在或以后对任何义务负有主要或次要责任的任何其他人提供出资、赔偿或任何其他形式的补偿，以及借款人就与本协议或其他方面有关的义务所支付的任何款项，以及借款人可能必须受益或参与的所有权利，因借款人就与本协议有关的债务或其他方面支付的任何款项而产生的债务担保。任何规定赔偿的协议, 报销或本节禁止的任何其他安排错误！找不到引用来源。即属无效。如果在违反本节规定的情况下向借款人支付任何款项，则错误！未找到参考来源。，借款人应以信托形式为银行持有这笔款项，并应迅速将这笔款项交付银行申请债务，无论是到期的还是未到期的。

9条通知

本协议或任何其他贷款文件的任何一方的所有通知、同意、请求、批准、要求或其他通信必须以书面形式进行，并应被视为已有效送达、发出或交付：(A)在收到实际收据后三(3)个工作日内，要求收到美国邮件的头等舱、挂号信或挂号信回执，并预付适当的邮资；(B)通过电子邮件发送时；(C)向信誉良好的夜间快递员寄存并预付所有费用后的一(1)个工作日；或(D)投递时，如果由信使亲手投递，则所有投递均应以被通知的一方为收件人，并发送至下述地址或电子邮件地址；但(B)条款中，如果该通知、同意、请求、批准、要求或其他通信不是在收件人的正常营业时间内发送的，则应被视为在收件人的下一个营业日开业时发送。银行或借款人可根据本第9条的规定向对方发出书面通知，更改其邮寄或电子邮件地址。

10法律选择、地点和陪审团的审判豁免

除任何贷款文件另有明确规定外，纽约州法律管辖贷款文件时，不考虑要求适用另一法域的法律的冲突法律原则。借款人和银行均不可撤销且无条件地服从纽约州和纽约州联邦法院的专属管辖权；但是，本协议的任何规定不得被视为阻止银行在任何其他司法管辖区就贷款文件提起诉讼或采取其他法律行动，或以抵押品或任何其他担保变现义务，或执行对银行有利的判决或其他法院命令。借款人在任何此类法院提起的任何诉讼或诉讼中明确、不可撤销且无条件地事先提交并同意该司法管辖权，借款人在此不可撤销且无条件地在适用法律允许的最大范围内放弃其可能基于缺乏个人管辖权、不适当的地点或法院不方便而提出的任何反对意见，并在此不可撤销且无条件地同意给予该法院认为适当的法律或衡平法救济。借款人特此放弃在该诉讼或诉讼中发出的传票、投诉和其他程序的面交送达，并同意该传票、投诉和其他程序的送达可以通过挂号或挂号邮件的方式发送给借款人，地址在本协议第9条规定的地址，或随后由借款人根据本协议第9条的规定提供，并且这样做的送达应视为在借款人实际收到该传票或诉状后三(3)天或在美国邮寄后三(3)天内完成，适当的邮资已付。

在适用法律允许的最大范围内，借款人和银行均放弃对因本协议、贷款文件或任何预期交易(包括合同、侵权、违反义务和所有其他索赔)而引起或基于本协议、贷款文件或任何预期交易的任何索赔或诉讼理由进行陪审团审判的权利。本免责声明是本协议双方签订本协议的重要诱因。本协议的每一方当事人都已与其律师一起审查了本弃权声明。

本第10款在本协议终止和所有债务偿还后继续有效。

11总则

11.1在到期日之前终止；存活。本协议中作出的所有契诺、陈述和保证应继续完全有效，直到本协议根据其条款终止，所有义务(早期赔偿义务除外)均已履行。只要借款人已履行义务(除了初期的赔偿义务，以及根据其条款，在本协议终止和所有债务的偿还后仍继续存在的任何其他义务，以及根据本协议第3.3节以现金担保的银行服务协议项下的任何义务)，借款人可以在定期贷款到期日之前终止本协议，终止通知在向银行发出书面终止通知后三(3)个工作日生效。尽管本协议终止并偿还了所有债务，但本协议中明确规定的在本协议终止和所有债务偿还后仍继续存在的义务仍应继续有效。

11.2继任者和受让人。本协议对每一方的继承人和允许的受让人具有约束力，并为他们的利益服务。未经银行事先书面同意，借款人不得转让或转让本协议或本协议项下的任何权利或义务(可由银行全权酌情决定给予或拒绝)，借款人任何其他转让或转让的尝试均无效。银行有权在未征得借款人同意或通知借款人的情况下，出售、转让、转让、谈判或授予参与本协议和其他贷款文件项下银行义务、权利和利益的全部或任何部分或任何利益。

11.3赔偿。

(A)一般弥偿。借款人应赔偿、维护并保证银行及其附属公司及其合伙人、董事、高级管理人员、雇员、代理人、受托人、管理人、经理、顾问和代表(每个人为“受保障人”)不会受到下列损失、索赔、损害赔偿、债务和相关费用(包括银行开支以及任何受保障人的律师的合理费用、收费和支出)(统称为“索赔”)，这些损失、索赔、损害赔偿、债务和相关费用(包括银行开支和任何受保障人的律师的合理费用、收费和支出)(统称为“索赔”)因下列原因而产生、与之相关或由于下列原因而产生：借款人或其任何附属公司所拥有或经营的任何物业或物业的任何其他贷款文件或任何协议或文书，或双方根据本合同或据此履行其各自义务或完成拟进行的交易，(Ii)任何信贷扩展或其收益的使用或建议用途，(Iii)在借款人或其任何附属公司所拥有或经营的任何物业上或从中实际或据称存在或泄漏的任何有害物质，或以任何方式与借款人或其任何附属公司有关的任何环境责任，或(Iv)与上述任何事项有关的任何实际或预期的索赔、诉讼、调查或程序，无论是基于合同、侵权或任何其他理论，无论是由第三方还是由借款人提起的，也无论是否有任何受补偿人是当事人；但就任何获弥偿保障的人而言，如该等损失、申索、损害赔偿、法律责任或有关开支是由具司法管辖权的法院藉不可上诉的最终判决裁定为因该获弥偿保障的人的严重疏忽或故意行为不当所致，则不得提供该弥偿。根据本第11.3条规定到期的所有款项，应在要求支付后立即支付。

(B)免除相应损害赔偿等。在适用法律允许的最大范围内，借款人不得根据任何责任理论，对因本协议、任何其他贷款文件或任何协议或文书、本协议、任何其他贷款文件或任何协议或文书、本协议、任何其他贷款文件或任何协议或文书、本协议、任何其他贷款文件或任何协议或文书、本协议、本协议或本协议预期的任何交易、任何信贷延期或其收益的使用而产生的、与本协议、任何其他贷款文件或任何协议或文书相关的、或因本协议、任何其他贷款文件或任何协议或文书而产生的、与本协议、任何其他贷款文件或任何协议或文书有关的任何利润损失，根据任何责任理论，主张并放弃对任何受补偿人的任何索赔。因意外接收人使用其通过电信、电子或其他信息传输系统分发的与本协议或其他贷款文件相关的任何信息或其他材料，或因此或由此预期的交易而造成的任何损害，受赔人不承担任何责任。

本第11.3款在本协议终止和所有债务偿还后继续有效，直至与索赔、损失和费用有关的所有诉讼时效法规均已生效。

11.4关键时刻。时间对于履行本协定规定的所有义务至关重要。

11.5规定的可分割性。在确定任何条款的可执行性时，本协议的每一条款均可与其他所有条款分开。

11.6书面修订；弃权；融合。对任何贷款文件的任何据称的修改或修改，或放弃、解除或终止任何贷款文件下的任何义务，除非且仅限于在本合同各方签署的书面文件中明确规定的范围内，否则不得生效。在不限制前述一般性的原则下，任何口头承诺或声明，或任何行动、不作为、拖延、不要求履行或行为过程，均不得作为任何贷款文件的修订、补充或豁免的证据，或对任何贷款文件产生任何其他效果。给予的任何豁免应仅限于其中明确描述的特定情况，不适用于任何后续或其他情况，无论是相似的还是不同的，或产生或证明给予任何进一步豁免的任何义务或承诺。贷款文件代表了关于这一主题的整个协议，并取代了之前的谈判或协议。双方当事人之间关于贷款文件标的的所有事先协议、谅解、陈述、保证和谈判都将合并到贷款文件中。

11.7个对应者。本协议可由任何数量的副本签署，也可由不同的各方在不同的副本上签署，当签署和交付时，每个副本都是一份正本，所有副本一起构成一个协议。通过电子邮件传输的方式交付已签署的本协议的签字页，应与交付人工签署的本协议副本一样有效。

11.8保密。银行同意对信息保密(定义如下)，但可向银行的子公司和关联公司及其各自的雇员、董事、代理人、律师、会计师和其他专业顾问(统称为“代表”，并与银行一起，统称为“银行实体”)披露信息；(B)向本协议项下或与本协议相关的银行权益的潜在受让人、受让人、信贷提供者或购买者及其代表(但银行应采取商业上合理的努力，以获得任何此类潜在受让人、受让人、信贷提供者、买方或其代表对本条款条款的同意)；(C)法律、法规、传票或其他命令所要求的；(D)向银行监管机构或与银行审查或审计相关的其他要求或要求；(E)在行使贷款文件下的补救措施或与本协议或任何其他贷款文件有关的任何诉讼或程序，或执行本协议或任何其他贷款文件下的权利；及(F)向银行的第三方服务提供商提供，只要这些服务提供商与银行签署了保密协议，其条款不低于本协议中所包含的限制。“信息”是指从借款人那里收到的关于借款人或其业务的所有信息，但下列信息除外：(I)在向银行披露时处于公有领域或由银行拥有，或在向银行披露后成为公有领域的一部分(银行违反本协议披露的情况除外)；或(Ii)由第三方披露给银行，如果银行不知道第三方被禁止披露信息的话。

11.9单据的电子执行。任何贷款单据中的“签立”、“签署”、“签字”和类似含义的词语应被视为包括电子签名，包括开曼群岛电子交易法(2003年修订版)(“开曼群岛电子签名法”)所界定的任何电子签名，或以开曼群岛电子签名法所界定的电子形式保存记录，包括开曼群岛电子签名法所界定的任何电子记录，其法律效力、有效性和可执行性均应与手动签署或使用纸质记录保存系统(视情况而定)相同。在任何适用法律规定的范围内，包括但不限于以《统一电子交易法》或《开曼群岛电子签名法》为基础的任何国家法律；但开曼群岛电子签名法第8条和第19条第(3)款不适用于本协议或本协议的签立或交付。

11.10抵销权。借款人特此授予银行留置权和抵销权，作为对银行的所有债务的担保，无论是现在存在的还是以后产生的，以及针对银行或银行或银行控制下的任何实体(包括银行的子公司)现在或以后拥有、保管、保管或控制的所有存款、信贷、抵押品和财产，以及对银行或任何此类实体的其他债务。在违约事件发生后和违约事件持续期间的任何时候，银行可以在没有要求或通知的情况下，抵销该债务或其任何部分，并将其适用于借款人的任何债务或义务，即使该债务尚未到期，也不管任何其他担保该债务的抵押品是否足够。在对借款人的存款、信贷或其他财产行使抵销权之前，要求银行对担保义务的任何其他抵押品行使权利或补救的任何和所有权利，特此以知情、自愿和不可撤销的方式放弃。

11.11标题和章节参考。本协议中使用的标题仅为方便起见，不应影响本协议的解释。除非另有说明，本协议中的章节均指本协议的章节。

11.12协议的解释。双方相互承认，他们和他们的律师参与了本协议的准备和谈判。在存在不确定性的情况下，本协议的解释应不考虑哪一方当事人导致了不确定性的存在。

11.13关系。本协议双方的关系完全由本协议的规定决定。双方不打算建立任何机构、合伙企业、合资企业、信托、受托或其他关系，其职责或事件不同于独立合同各方的职责或事件。

11.14第三方。本协议中的任何内容，无论是明示的还是默示的，都不打算：(A)将本协议项下或因本协议而产生的任何利益、权利或补救措施授予本协议的明示当事方以外的任何人及其各自允许的继承人和受让人；(B)解除或解除非本协议明示当事方的任何人的义务或责任；或(C)赋予非本协议明示当事方的任何人任何代位权或针对本协议任何一方提起诉讼的权利。

11.15反恐怖主义法。银行特此通知借款人，根据反恐怖主义法的要求，银行可能被要求获取、核实和记录识别借款人的信息，这些信息可能包括借款人的姓名和地址，以及使银行能够根据反恐怖主义法识别借款人的其他信息。借款人特此同意采取任何必要行动，使银行能够遵守反恐怖主义法的要求。

12会计术语和其他定义

12.1会计和其他术语。

(A)本协议中未定义的会计术语应按照公认会计原则解释。计算和确定必须遵循美国公认会计原则(未经审计的财务报表由于没有脚注并须进行年终审计调整的情况除外)，但如果在任何时候，公认会计原则的任何变化将影响任何贷款文件中所载任何财务比率或要求的计算，且借款人或银行提出要求，借款人和银行应本着诚意进行谈判，以根据该改变修改该比率或要求，以保持其原意；此外，除非经修订，否则(I)该比率或要求在作出该等改变前应继续根据GAAP计算，以及(Ii)借款人应提供本协议所要求或本协议项下合理要求的银行财务报表及其他文件，列明该比率或要求在实施该GAAP改变前后所作的计算之间的对账。

(B)如贷款文件所用：(1)“应当”或“将”是强制性的，“可以”是允许的，“或”不是排他性的，“包括”和“包括”不是限制性的，单数包括复数，括号中表示数额的数字是负数；(2)就违约事件而言，“继续”一词意味着违约事件尚未得到补救(如果能够补救)或放弃；以及(Iii)凡在借款人知情或知情的情况下作出陈述或保证时，借款人“尽其所知”作出的陈述或担保，或具有类似资格、知情或知情的借款人，指任何负责人员经合理调查后实际知悉的情况。

12.2定义。未在本协议中另作定义的大写术语应具有本第12.2节中给出的含义。除另有说明外，本协议中包含的所有其他术语应具有本守则规定的含义，但这些术语应在其中定义的范围内。本协议中使用的下列大写术语具有以下含义：

对于任何人来说，“帐户”是指在守则中将该人的任何“帐户”定义为“帐户”，并在下文中对该术语加以补充，包括但不限于所有应收账款和欠该人的其他款项。

“账户债务人”是指“守则”中所界定的任何“账户债务人”，并可在下文中对该术语进行增补。

***

就任何人而言，“关联公司”是指直接或间接拥有或控制该人的每个其他人，控制该人或由该人控制或与该人共同控制的任何人，以及该人的每一位高级管理人员、董事、合伙人，对于任何有限责任公司，指该人的经理和成员。

“协议”的定义在本协议的序言中。

“反恐怖主义法”是指与恐怖主义或洗钱有关的任何法律，包括13224号行政命令和“美国爱国者法”。

“适用法律”指宪法、法律、法规、条例、规则、条约、条例、许可、许可证、批准、解释和法院或政府当局的命令以及所有法院和仲裁员的所有命令和法令的所有适用条款。

“北极”的定义见本协议附表一。

“授权签字人”指借款人借款决议中所列的任何个人，其有权代表借款人执行贷款文件，包括提出(并在适用时执行)任何信用延期请求。

“银行”一词在前言中作了定义。

“银行实体”的定义见第11.8节。

“银行费用”是指用于准备、修改、谈判、管理、辩护和执行贷款文件(包括但不限于与上诉或破产程序有关的费用)或与借款人或任何担保人有关的其他费用的所有审计费用、成本和合理支出(包括合理的、自付的和有文件记录的律师费和开支)。

“银行服务”是指银行或其任何附属公司以前、现在或以后向借款人或其任何附属公司提供的任何产品、信贷服务和/或金融便利，包括但不限于任何信用证、现金管理服务(包括但不限于商户服务、工资直接存入、商业信用卡和支票兑现服务)、利率互换安排和外汇服务，这些产品或服务可在银行的各种相关协议(每个协议均为“银行服务协议”)中确定。

《银行服务协议》是在《银行服务定义》中定义的。

“生物生命”的定义见本协议的附表一。

“董事会”是借款人的董事会或同等的管理机构。

“借款人”列于本合同附表一。

“借款人账簿”是指借款人的所有账簿和记录，包括分类账、联邦和州纳税申报单、关于借款人资产或负债、抵押品、业务运营或财务状况的记录，以及包含此类信息的所有计算机程序或存储器或任何设备。

对于任何人来说，“借款决议”是指由该人的董事会(如果根据该人的经营文件的条款要求，则指股东)通过并由该人提交给银行批准该人是其中一方的贷款文件和由此计划进行的交易的决议，以及由其秘书代表该人签署的证书，该证书证明(A)该人有权签立、交付和履行其根据其所属的每一份贷款文件承担的义务，(B)作为该证书的一部分或作为证物附在该证书上的该证书是真实的，(C)获授权签署、交付及履行贷款文件的人士的姓名，包括：(C)获授权签署、交付及履行贷款文件的人士的姓名，包括代表该人士提出(及如适用的话)任何信贷延期申请，连同该人士的真实签名样本；及(D)银行可最终依赖该等证书，除非及直至该等人士已向银行提交一份取消或修改该先前证书的进一步证书。

“营业日”是指法律授权或要求加利福尼亚州商业银行关闭的周六、周日或其他日子以外的日子，但如果“营业日”的任何确定与外汇合约有关，则术语“营业日”也指在外汇结算国进行交易的日子。

“现金等价物”是指(A)由美国或任何机构或其任何州发行或无条件担保的、自购买之日起到期日不超过一(1)年的可交易直接债券；(B)在创建后不超过一(1)年到期的商业票据，并具有标准普尔评级集团或穆迪投资者服务公司的最高评级；(C)发行后不超过一(1)年到期的银行存单；以及(D)至少95.0%的资产构成本定义(A)至(C)款所述种类的现金等价物的货币市场基金。

“开曼群岛电子签名法”的定义见第11.9节。

“控制权变更”是指(A)在任何时候，任何“个人”或“集团”(如交易法第13(D)和14(D)条中使用的此类术语)将直接或间接成为或获得权利(无论是通过认股权证、期权或其他方式)，成为“实益拥有人”(根据交易法第13(D)-3和13(D)-5条的规定)，拥有49.0%或更多的普通投票权，用于选举董事、合伙人、经理和成员，视情况而定。借款人在交易结束前至少七(7)个工作日向银行确认风险资本或私募股权投资者的身份，并向银行提供交易重要条款的说明，借款人(在完全稀释的基础上确定)不是通过在公开发行中出售借款人的股权证券或向风险资本或私募股权投资者确定的；(B)在任何12年期间内 连续几个月，借款人董事会的多数成员不再由以下个人组成：(1)在该期间的第一天是该董事会或同等理事机构的成员，(Ii)上文第(I)款所述的董事或同等管治机构的选举或提名已获上述第(I)款所述的个人批准，而该个人在上述选举或提名时已构成该董事会或同等管治机构的最少过半数成员，或。(Iii)其获选或获提名为该董事会或同等管治机构的成员已获上文第(I)及(Ii)条所述在上述选举或提名时构成该董事会或同等管治机构的最少过半数成员的个人批准；。或(C)在任何时候，借款人应停止直接或间接、直接或间接实益地拥有和控制借款人各子公司每类已发行股票、合伙企业、会员资格或其他所有权权益或其他股权证券的100.0%，且不再有任何留置权(允许留置权除外)。

“法律变更”系指在生效日期后发生以下情况：(A)任何法律、规则、条例或条约的通过或生效；(B)适用法律或任何政府当局对其管理、解释、实施或适用的任何变化；或(C)任何政府当局提出或发布任何请求、规则、准则或指令(不论是否具有法律效力)；但即使本协议有任何相反规定，(I)《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》及其下的所有要求、规则、指导方针或指令，以及(Ii)国际清算银行、巴塞尔银行监管委员会(或任何后续机构或类似机构)或美国或外国监管机构根据《巴塞尔协议III》颁布的所有请求、规则、指导方针或指令，在任何情况下均应被视为“法律变更”，不论其制定、通过或发布的日期。

“大通账户”的定义见第5.7(A)节。

“索赔”在第11.3节中有定义。

“合作医疗”是在医疗保险条例的定义中定义的。

“守则”指在纽约州不时制定并有效的“统一商法典”；但在本守则被用来定义本守则或任何贷款文件中的任何词语，而该词语在守则的不同条款或分部中有不同定义的范围内，则以该条文或第9分部所载的该等词语的定义为准；此外，如果由于法律的强制性规定，银行对任何抵押品的留置权的任何或全部扣押、完善、优先权或补救措施受纽约州以外的司法管辖区有效的统一商法典管辖，则“法典”一词应指仅为与该等扣押、完善、优先权或补救措施有关的条款的目的，以及就与该等规定有关的定义而言，在该其他司法管辖区制定并有效的统一商法典。

“抵押品”包括借款人对下列个人财产的所有权利、所有权和利益：

(A)(1)所有货物、帐目(包括卫生保健应收款)、设备、存货、合同权利或付款权利、租赁、许可协议、特许经营协议、一般无形资产(以下规定除外)、商事侵权索赔、文件、票据(包括任何本票)、动产纸(不论是有形的还是电子的)、现金、存款账户、存款证、固定装置、信用证权利(不论信用证是否有书面证明)、证券、证券账户、证券权利和所有其他投资财产、辅助债务和金融资产，不论是现在拥有的还是以后获得的，无论位于何处；及(Ii)与前述有关的所有借用书，以及上述任何一项的任何及所有索偿、权利及权益，以及上述任何或全部的所有替代、增补、附加物、附件、加入及改进及替换、产品、收益及保险收益。

(B)尽管有上述规定，抵押品不包括任何知识产权；但抵押品应包括知识产权的所有账户和所有收益。如果司法当局(包括美国破产法院)认为，必须对基础知识产权设定担保权益，才能对属于知识产权收益的该等账户和财产享有担保权益，则抵押品应自动包含知识产权，并且自生效之日起生效，以允许完善银行在该等账户和借款人的属于知识产权收益的其他财产的担保权益所必需的范围内。

(C)根据与银行订立的某些负质押安排的条款，借款人已同意在未经银行事先书面同意的情况下，不会对其任何知识产权进行抵押。

“抵押品账户”是指任何存款账户、证券账户或商品账户。

“商品账户”是“守则”中所界定的任何“商品账户”，加上下文可能对该术语所作的增补。

“合规声明”是指以附件形式作为附件A的特定声明。

“关联所得税”是指对净收入(无论其面额如何)征收或计量的其他关联税，或者是特许经营税或分支机构利润税。

“或有债务”对任何人来说，是指该人对(A)该人对另一人的任何债务、租赁、股息、信用证、信用卡或其他债务的任何直接或间接担保，(B)由该人背书、共同承担、贴现或出售的任何其他债务，或该人对其负有直接或间接责任的任何直接或间接债务；(C)对该人账户的任何未开立信用证的任何义务；以及(D)任何利率、货币或商品互换协议、利率上限或下限协议或为保护某人免受利率、货币汇率或商品价格波动影响而指定的其他协议或安排所产生的所有义务；但“或有债务”不包括在正常业务过程中背书。或有债务的数额是为其作出或有债务的主要债务的已说明或已确定的数额，如果不能确定，则为该人善意确定的对该主要债务的合理预期债务的最高限额；但数额不得超过任何担保或其他支助安排规定的最高限额。

“控制协议”是指借款人开立存款账户的存款机构或借款人开立证券账户或商品账户的证券中介或商品中介机构、借款人和银行之间签订的任何控制协议，根据该协议，银行获得对该等存款账户、证券账户或商品账户的控制权(按守则的含义)。

“版权”是指作者的作品及其衍生作品中的任何和所有版权、版权申请、版权登记和类似的保护，无论是已出版还是未出版，也无论其是否也构成商业秘密。

“信贷延期”是指银行为借款人的利益而进行的任何外汇合同、定期贷款垫款或任何其他信贷延期。

“货币”是指硬币和法律授权作为交换媒介流通的其他纸币或其他纸币。

“违约”是指在发出通知或经过一段时间或两者兼而有之的情况下，构成违约事件的任何事件。

“违约率”在第1.2(C)节中有定义。

“存款帐户”是指本守则所界定的任何“存款帐户”，并可在下文中对该术语加以增补。

“指定存款账户”是借款人为获得信用延期而在银行设立的存款账户。

“分部”指的是任何人是一个实体，是指将该人分成两(2)个或多个单独的人，分立人作为这种分部的一部分继续存在或终止其存在，包括但不限于根据特拉华州法律成立的有限责任公司的特拉华州有限责任公司法第18-217条、根据特拉华州法律成立的有限合伙企业的特拉华州修订的统一有限合伙企业法第17-220条所设想的那样，或根据任何其他适用法律对任何公司、有限责任公司、合伙企业或其他实体采取的任何类似行动。

“美元”、“美元”或使用“$”符号只指美国的合法货币，而不是任何其他货币，无论该货币是用“$”符号表示其货币还是可以很容易地兑换成美国的合法货币。

“美元等值”是指，在任何时候，(A)对于以美元计价的任何金额，以及(B)对于以外币计价的任何金额，由银行根据当时加利福尼亚州旧金山当时的汇率确定的等值美元金额，用于出售外币以转移到发行该外币的国家。

“国内子公司”是指根据美国或其任何州或领土或哥伦比亚特区的法律成立的子公司。

“抽签期间A”列于本合同附件一。

“提款期间B”列于本合同附件一。

“提款期限C”列于本合同附件一。

“生效日期”载于本合同附件一。

“环境法”是指与污染或保护健康、安全或环境或向环境排放任何材料(包括与危险材料、空气排放、向废物或公共系统的排放以及健康和安全事项有关的)有关的任何适用法律(包括任何许可证、特许权、授予、特许经营权、许可证、协议或政府限制)。

“设备”指本守则所界定的所有“设备”，并包括但不限于所有机械、固定装置、货物、车辆(包括机动车辆和拖车)，以及在上述任何项目中的任何权益。

“雇员退休收入保障法”是1974年修订的“雇员退休收入保障法”及其条例。

“违约事件”在第7节中有定义。

《交易法》是1934年修订的《证券交易法》。

“除外税”是指对银行征收的或与银行有关的、或要求从向银行的付款中扣缴或扣除的下列任何税：(A)对净收入(无论面值如何)、特许经营税和分行利润税征收或衡量的税，在每种情况下，(I)由于银行根据法律成立，或其主要办事处或适用的贷款办事处位于征收此类税收(或其任何政治分支)的管辖区，或(Ii)属于其他关联税，(B)根据在(I)银行取得信贷延期权益之日或(Ii)银行变更贷款办事处之日生效的法律，对应付至银行账户或代银行账户支付的金额征收的美国联邦预扣税，除非根据第1.6条，与该等税款有关的款项须于紧接银行成为本协议当事一方之前支付予银行转让人，或于紧接银行变更其贷款办事处之前支付予银行，(C)因银行未能遵守第1.6(E)条的规定而缴纳的税款，以及(D)根据FATCA征收的任何预扣税。

“FATCA”系指截至本协议之日的《国税法》第1471至1474条(或任何实质上具有可比性且遵守起来并不繁琐的任何修订或后续版本)、任何现行或未来的条例或对其的官方解释、根据《国税法》第1471(B)(1)条订立的任何协议以及根据政府当局之间的任何政府间协议、条约或公约通过的任何财政或监管立法、规则或惯例，并执行《国税法》的这些部分。

“最终付款”是指在(A)定期贷款到期日、(B)全额偿还定期贷款垫款、(C)根据第1.1(C)或1.1(D)条的规定偿还定期贷款垫款或(D)本协议终止之日最早到期的付款(本金加应计利息)，金额等于银行发放的定期贷款垫款的本金总额乘以5.75%。

“财务报表储存库”是指银行在第9节中指定的电子邮件地址，或银行不时向借款人发出通知后批准和指定的收集信息的其他方式。

“外币”是指美国以外的国家的合法货币。

“境外子公司”是指非境内子公司的任何子公司。

“资金日”是指向借款人或为借款人的账户提供信贷延期的任何日期，该日期应为营业日。

“资金里程碑”载于本合同附表一。

“外汇合同”是借款人与银行之间签订的任何外汇合同，借款人承诺在规定的价格或特定的日期从银行购买或向银行出售一定数量的外币。

“公认会计原则”是指在美国注册会计师协会会计原则委员会的意见和声明以及财务会计准则委员会的声明和声明中提出的公认会计原则，或在会计专业的相当一部分人可能批准的其他声明中所载的、适用于确定日期的情况的公认会计原则。

“一般无形资产”是在本守则生效之日起生效的所有“一般无形资产”，包括但不限于所有知识产权、债权、收入和其他退税、担保和其他存款、付款无形资产、合同权利、购买或出售不动产或个人财产的选择权、当前或今后未决的所有诉讼中的权利(无论是合同、侵权或其他)、保险单(包括但不限于关键人、财产损失和业务中断保险)、保险赔付和任何类型的赔付权。

“全球冷却”在本协议的附表一中有定义。

“政府批准”是指任何政府当局的任何同意、授权、批准、命令、许可证、特许经营、许可证、证书、认证、注册、备案或通知，或任何政府当局发出、发出、发出或向其发出的其他行为，包括但不限于医疗许可证。

“政府当局”是指任何国家或政府、任何州或其其他政治区、任何机构、当局、机构、监管机构、法院、中央银行或其他行使政府、任何证券交易所和任何自律组织的或与之有关的行政、立法、司法、税务、监管或行政职能的实体。

“担保人”是指以银行为受益人提供担保的任何人。

“担保”是对所有或任何部分义务的任何担保，这些义务可能会不时被修改、重述、修改或以其他方式补充。

“医疗保健法”系指与医疗服务付款有关的所有适用法律，包括与医疗服务、患者医疗保健、患者医疗保健信息、患者虐待、康复护理的质量和充分性、费率设定、设备、人事、经营政策、费用分摊有关的所有适用法律，包括与医疗服务、患者医疗保健、患者医疗保健信息、患者虐待、康复护理的质量和充分性、费率设定、设备、人事、经营政策、费用分摊有关的所有适用法律。(A)所有联邦和州欺诈和滥用法律，包括但不限于联邦《反回扣条例》(42 U.S.C.§1320a-7b(B))、《斯塔克法》(42 U.S.C.§1395nn)、《民事虚假申报法》(31 U.S.C.§3729 et q.)、《行政虚假申报法》(42 U.S.C.§1320a-7b(A))、《反诱导法》(42 U.S.C.§1320a-7a(A)(5))，排他法(《美国法典》第42编第1320a-7节)；(B)经2009年《卫生信息技术促进经济和临床健康法》修订的1996年《医疗保险可携带性和责任法》；(C)《医疗保险条例》和《医疗补助方案》(《社会保障法》第十九章)；(D)所有适用的州法律或监管机构的质量、安全和认证标准和要求；(E)发放医疗许可证所依据的所有法律、政策、程序、要求和条例；(F)在任何借款人或任何担保人开展业务的任何司法管辖区内，与医疗保健专业人员分担费用和医疗企业执业有关的任何法律、法规或行政指导；以及(G)任何和所有类似的州或地方法律和其他适用的保健法律、法规、手册规定、政策和行政指导, 可不时修订的(A)至(G)项中的每一项，以及根据每项该等法律颁布的条例。

“医疗许可证”指适用于借款人或任何担保人的业务的医疗法律所颁发或要求的许可证，或适用于借款人或任何担保人的业务的医疗法律所规定的拥有、所有权、仓储、营销、促销、销售、贴标签、家具、分销或交付商品或服务所必需的许可证。

“HHS”在OIG的定义中有定义。

“HIPAA”统称为“1996年健康保险可携带性和责任法”，经“健康信息技术促进经济临床健康法”及其实施条例修订。

“负债”是指：(A)借款的债务或财产或服务的递延价格，如担保债券和信用证的偿还及其他债务；(B)票据、债券、债权证或类似票据证明的债务；(C)资本租赁债务；(D)或有债务；(E)债务协议、信用额度和信贷延伸规定的其他短期和长期债务。

“受补偿人”在第11.3节中有定义。

“保证税”系指(A)对借款人在任何贷款单据下的任何义务或因借款人在任何贷款单据下的任何义务而支付的任何款项征收的税(不包括的税)，以及(B)在第(A)款中未另有描述的范围内的其他税。

“信息”在第11.8节中有定义。

“破产程序”是指根据《美国破产法》或任何其他破产法或破产法，由任何人提起或针对任何人提起的任何程序，包括为债权人的利益而进行的转让、债务重整、一般与债权人的延期，或寻求重组、安排、接管或其他救济的程序。

“知识产权”就任何人而言，是指该人对下列各项的所有权利、所有权和利益：

(A)其版权、商标及专利；

(B)任何和所有商业秘密和商业秘密权利，包括但不限于非专利发明、专有技术和操作手册的任何权利；

(C)任何和所有源代码；

(D)该人可获得的任何及所有外观设计权利；

(E)因过去、现在和将来对上述任何一项的侵犯而提出的任何和所有损害赔偿要求，但有权就上述使用或侵犯上述知识产权提起诉讼并收取损害赔偿金，但没有义务；和

(F)任何版权、商标或专利的所有修订、续订和延期。

“利息支出”是指任何会计期间的利息支出(无论是现金还是非现金)，在任何情况下，包括与借款人及其子公司的任何信贷延期和其他债务有关的利息支出，包括但不限于或重复与信用证和银行承兑汇票融资有关的所有佣金、折扣或相关摊销和其他费用，以及与利率互换、上限和类似安排相关的净成本，以及任何递延付款义务(包括所有类型的租赁)的利息部分。

“利率上限”列于本协议附件一。

“国税法”是指1986年的美国国税法，以及根据其颁布的规则和条例，每一条都经过不时的修订或修改。

“库存”指在本守则生效之日生效的所有“库存”，加上此后可能作出的增补，包括但不限于所有商品、原材料、零件、供应品、包装和运输材料、在制品和制成品，包括但不限于借款人暂时脱离保管、占有或运输途中的库存，并包括任何退回的货物和代表上述任何内容的任何所有权文件。

“投资”是指任何人的任何实益所有权权益(包括股票、合伙企业、会员制或其他所有权权益或其他股权证券)，以及对任何人的任何贷款、垫款或出资。

“关键人员”是指借款人各自的(A)董事长兼首席执行官迈克尔·赖斯于生效日期和(B)执行副总裁总裁和首席科学官Aby J.Mathew于生效日期。

“信用证”是银行根据申请、担保、赔偿或类似协议，应借款人要求开具的备用或商业信用证。

“留置权”是指任何财产的债权、按揭、信托契据、征款、扣押押记、质押、质押、抵押、担保权益或其他任何形式的产权负担，不论是自愿产生的，或因法律实施或其他原因而产生的。

贷款文件“统称为本协议及与本协议、完善性证书、从属协议、任何银行服务协议、任何控制协议、任何其他从属协议、任何票据或由借款人或任何担保人签署的票据或担保、房东放弃和同意、受托人放弃和同意、以及借款人和/或任何担保人就本协议或银行服务或为银行利益而订立的任何其他现有或未来协议，所有这些文件均已根据本协议或银行服务条款进行修订、重述或以其他方式修改。

“重大不利变化”是指(A)银行对抵押品或此类抵押品价值的留置权的完美性或优先权方面的重大减损；(B)借款人的业务、运营或条件(财务或其他方面)的重大不利变化；(C)任何部分债务偿还前景的重大减损；或(D)银行根据其掌握的信息和其合理判断，确定借款人在下一个随后的财务报告期内极有可能未能遵守第5节中的一项或多项财务契诺。

“净收入”是指借款人及其子公司在确定日期的任何期间按合并基础计算的借款人及其子公司在作为单一会计期间的该期间扣除税项拨备后的净利润(或亏损)。

“医疗保险条例”统称为所有联邦法规(不论是否载于《社会保障法》第十八章或其他地方)，影响由《社会保障法》第十八章及其后的任何法规为老年人和残疾人设立的医疗保险计划；连同所有政府机关(包括医疗保险和医疗补助服务中心(“CMS”)、医疗保险和医疗补助服务中心(“CMS”)、医疗保险和医疗补助服务中心(OIG)、HHS或任何继承上述任何职能的人)根据或与前述任何具有法律效力的法律相关而颁布的所有规则、法规、手册和命令以及行政、报销和其他指南中具有法律效力的所有适用条款，每个指南均可不时进行修订、补充或以其他方式修改。

“债务”是指借款人在到期时支付借款人现在或以后欠银行的任何债务、本金、利息、手续费、银行费用、预付费、最终付款和其他金额的义务，无论是根据本协议、其他贷款文件或其他规定，包括但不限于破产程序开始后与银行服务和利息有关的所有义务以及借款人在贷款文件项下承担的债务、债务或义务。

“OFAC”是美国财政部外国资产管制办公室及其任何后继机构。

“OIG”指美国卫生与公众服务部(“HHS”)监察长办公室及其任何继任者。

对任何人而言，“营运文件”是指该人的组建文件，经该人的组织管辖国务大臣(或同等机构)在不早于生效日期前30天的日期核证，以及：(A)如该人是公司，则其现行形式的章程；(B)如该人是有限责任公司，其有限责任公司协议(或类似协议)；及(C)如该人是合伙或有限合伙，则其合伙协议或有限合伙协议(或类似协议)，上述每项条款及其当前的所有修正案或修改。

“其他关联税”对于银行而言，是指由于银行与征收此类税的司法管辖区之间目前或以前的关联而征收的税款(不包括因银行签立、交付、成为任何信贷延期或贷款文件的当事人、履行其义务、根据任何贷款文件接受付款、接收或完善担保权益、根据任何贷款文件从事或强制执行任何其他交易、或出售或转让任何信贷延期或贷款文件的权益而产生的联系)。

“其他税”是指所有现有或未来的印花税、法院税、单据税、无形税、记录税、档案税或类似税，这些税是根据任何贷款单据的签立、交付、履行、强制执行或登记、根据任何贷款单据收取或完善担保权益、或以其他方式收取的任何付款所产生的，但与转让有关的其他关联税除外。

第5.7(A)节对“PacWest帐户”进行了定义。

“专利”是指所有专利、专利申请和类似的保护，包括但不限于改进、分割、续展、续展、补发、延期和部分续展。

“付款/预付款表格”是本合同附件中作为证据B的表格中的特定表格。

“付款日期”列于本合同附表一。

“完美证书”是借款人根据本协议提交的完美证书。

“允许的外国汇丰账户”在第5.7(A)节中有定义。

“允许的临时帐户”在第5.7(A)节中定义。

“准许负债”为：

(A)借款人在本协议和其他贷款文件项下欠银行的债务；

(B)完美证书上显示的生效日期存在的债务；

(C)次级债务；

(D)在正常业务过程中产生的对贸易债权人的无担保债务；

(E)因背书在正常业务过程中收到的流通票据而产生的债务；

(F)以本协议下“允许留置权”定义(A)和(C)条款所允许的留置权担保的债务；

(G)对上述(A)至(F)项准许债务的延期、再融资、修改、修正和重述，但其本金金额不得增加，或其条款不得修改，以对借款人或其附属公司(视情况而定)施加更繁琐的条款；

(H)以下人士与公司信用卡有关的无抵押债务：(I)借款人在任何发卡机构的总金额在任何时间不超过1,000,000.00元；及(Ii)在外国金融机构的外国附属公司，而银行在该等海外金融机构的业务总额在任何时间均不超过500,000.00元；及

(I)第6.4节不允许的其他无担保债务，在任何时候未偿债务总额不超过200,000.00美元。

“获准投资”包括：

(A)完美证书上显示的生效日期存在的投资(包括但不限于子公司)；

(B)由现金等价物组成的投资；

(C)由存款账户组成的投资(但仅限于借款人根据本协议第5.7节被允许维持此类账户的范围内)，在该投资中，按照第5.7节的要求，银行拥有优先完善的担保权益；

(D)在借款人的正常业务过程中背书用于存款或托收或类似交易的可转让票据的投资；

(E)接受与6.1节允许的转让有关的投资；

(F)投资包括：(1)旅行预付款和雇员搬迁贷款以及正常业务过程中的其他雇员贷款和垫款，以及(2)向雇员、高级管理人员、董事、合伙人、经理和成员提供的贷款，用于根据雇员股权购买计划或董事会批准的类似协议购买借款人的股权证券；

(G)因客户或供应商破产或重组而收到的投资(包括债务)，以及为解决客户或供应商在正常业务过程中产生的拖欠债务和与客户或供应商发生的其他纠纷而收到的投资；

(H)在正常业务过程中向非联营公司的客户和供应商提供的由应收票据、预付特许权使用费和其他信贷扩展组成的投资；但本款(H)不适用于借款人对任何附属公司的投资；

(I)借款人对(I)本协议项下的共同借款人的子公司和(Ii)非本协议项下的共同借款人的子公司的投资，在任何十二(12)个月期间的普通、必要和当前运营费用总额不超过7,000,000.00美元，前提是在任何此类投资发生时不存在违约事件，并且在任何此类投资生效后也不会存在；

(J)第6.7节不允许的其他投资，在任何财政年度内总额不超过200,000.00美元。

“允许留置权”包括：

(A)生效日存在的留置权，该留置权列于完善性证书上或根据本协议或其他贷款文件产生；

(B)税款、费用、评税或其他政府收费或征费的留置权，不论是(I)未到期及须缴付的，或(Ii)真诚地提出争议的，且借款人在借款人的账簿上有足够的储备金，但有关留置权的通知并未根据《国税法》提交或记录；

(C)购买款项留置权：(1)借款人为筹措购置设备的资金而购置或持有的设备，保证未偿还总额不超过7,500,000.00美元，或(2)购置时设备上存在的留置权，如果留置权仅限于财产和改进以及设备的收益；

(D)确保支付在正常业务过程中发生的工人补偿、就业保险、养老养老金、社会保障和其他类似义务的留置权(ERISA规定的留置权除外)；

(E)在借款人的通常业务过程中(或如指另一人，则为在该人的通常业务过程中)批出的不动产的租赁或分租，以及在借款人的通常业务过程(或如指另一人，则为该人的通常业务过程)中批出的非知识产权的土地财产的租赁、分租、非排他性特许或再许可，但该等租赁、分租、特许及再许可并不禁止授予银行对该等财产的担保权益；

(F)在正常业务过程中授予第三方的非排他性知识产权许可；

(G)在不构成第7.4及7.7条所指失责事件的情况下，因扣押或判决、命令或判令而产生的留置权；

(H)影响不动产的地役权、通行权、限制和其他类似的产权负担，其总量不是很大，在任何情况下都不会对受其影响的财产的价值造成重大减损，也不会对适用人的正常业务造成重大干扰；

(I)在本协定允许的范围内，因提交关于租赁财产的经营租赁的任何预防性融资声明而产生的留置权；

(J)任何银行对借款人或其附属公司的任何存款账户或证券账户的法定、普通法和合同抵销权方面的习惯留置权，但条件是：(I)在第5.7节要求的范围内，银行对该账户拥有优先完善的担保权益，以及(Ii)允许根据本协议第5.7节维持该账户；和

(K)由(A)至(J)项所述留置权担保的债务的延期、续期或再融资所产生的留置权，但任何延期、续期或替换留置权必须限于由现有留置权担保的财产，且债务本金不得增加。

“个人”是指任何个人、独资企业、合伙企业、有限责任公司、合资企业、公司、信托、非法人组织、社团、公司、事业单位、公益公司、商号、股份公司、房地产、实体或政府机构。

“PNC帐户”在第5.7(A)节中定义。

“预付费”是就每笔定期贷款预付款向银行支付的一笔额外费用，金额相当于：

(A)如预付在生效日期一(1)周年当日或之前作出的定期贷款垫款，则为紧接该预付日期之前的定期贷款垫款当时未偿还本金的2.0%；及

(B)预付在第一次(1)之后支付的定期贷款预付款^ST)生效日期周年，但在定期贷款到期日之前，为紧接该预付款日期之前的定期贷款预付款当时未偿还本金的1.00%。

“最优惠费率”列于本合同附表一。

“最优惠费率差额”列于本合同附件一。

“注册组织”是“守则”中所界定的任何“注册组织”，并可在下文中对该术语加以增补。

“代表”的定义见第11.8节。

“负责人”是指首席执行官总裁、首席财务官兼借款人控制人中的任何一位。

“受限许可”是指借款人作为被许可人的任何重大许可或其他重大协议，该许可或协议禁止或以其他方式限制借款人授予借款人在该许可或协议或任何其他财产中的权益的担保权益，或(B)在该许可或协议下的违约或终止可能干扰银行出售任何抵押品的权利。

“被制裁的人”是指：(A)被列入OFAC维持的任何制裁名单或任何其他对借款人有管辖权的政府当局维持的类似制裁名单上的人；(B)位于、组织或居住在作为制裁对象或目标的任何国家、地区或地区的人；或(C)由本(A)和(B)款所述的一(1)人或多人拥有或控制的50.0%或以上的人。

“制裁”是指由美国政府及其任何机构，包括但不限于OFAC和美国国务院，或对借款人拥有管辖权的任何其他政府机构实施、颁布或执行的经济制裁法律、法规、禁运或限制性措施。

“美国证券交易委员会”是指美国证券交易委员会、其任何继承者以及任何类似的政府机构。

“证券账户”是指本守则所界定的任何“证券账户”，并可在下文中对该术语加以增补。

“从属协议”是指银行、借款人和Advantage Capital社区发展基金XXXII，L.L.C.、Advantage Capital社区发展基金XXXIII，L.L.C.和中西部社区发展基金IX，L.L.C之间的某些从属协议，其日期为生效日期。

“次级债务”是指借款人或其附属于所有借款人或其任何子公司现在或将来对银行的债务(根据银行与其他债权人之间在形式和实质上令银行满意的从属协议、债权人间协议或其他类似协议)发生的债务，其条款为银行可以接受。

对于任何个人、公司、合伙企业、有限责任公司或其他实体而言，其股票、合伙企业、成员资格或其他所有权权益或其他股权证券具有普通投票权(股票、合伙企业、成员资格或其他所有权权益或其他股权证券除外)，以选举该公司、合伙企业或其他实体的大多数董事会成员或其他管理人员，而该公司、合伙企业、有限责任公司或其他实体的大多数董事会成员或其他管理人员当时由该人拥有，或其管理层直接或通过一个或多个中间人或两者兼而有之地直接或间接控制。除文意另有所指外，凡提及附属公司，均指借款人或担保人的附属公司。

“税”是指任何政府当局征收的所有当前或未来的税、征、税、税、扣、扣(包括备用预扣)、评税、费用或其他费用，包括适用于其的任何利息、附加税或罚款。

“A期贷款垫款”和“A期贷款垫款”在第1.3节中都有定义。

“A期贷款可获得额”列于本合同附表一。

“B期贷款垫款”在第1.3节中有定义。

“C期未承诺贷款垫款”在第1.3节中有定义。

“B期贷款可获得额”列于本合同附表一。

“B期里程碑事件”载于本合同附表一。

“C期贷款可获得额”列于本合同附表一。

“C期里程碑事件”载于本合同附表一。

“定期贷款摊销日期”载于本合同附件一。

“定期贷款到期日”载于本合同附件一。

***

“商标”是指对任何人而言，任何商标和服务商标权，无论是否注册、注册申请和注册以及类似的保护，以及该人与该商标有关并由该商标象征的业务的全部商誉。

“转让”在6.1节中有定义。

“过渡期”是指从生效之日起至(I)2023年3月19日和(Ii)违约事件发生之前的一段时间。

“美国爱国者法案”是指“通过提供拦截和阻挠恐怖主义所需的适当工具来团结和加强美国”(公法107-56，于2001年10月26日签署成为法律)，经不时修订。

[签名页面如下]

本协议自生效之日起生效，双方特此声明。

附表I

法律援助协议条款

附件A

合规声明

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合规声明附表1

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附件B

贷款付款/预付款申请表

当天处理的截止日期是太平洋时间中午