附件99.1
Paysign, Inc.公布2022年第三季度财务业绩
· | 第三季度总收入为1060万美元,较2021年第三季度增加280万美元(36.4%)。 | |
· | 第三季度净收益为85万美元,或稀释后每股收益为0.02美元 | |
· | 第三季度调整后EBITDA为190万美元, 或稀释后调整后EBITDA为0.04美元(调整后EBITDA是管理层用来衡量业务经营业绩的非GAAP指标 -见新闻稿末尾净收入与调整后EBITDA的对账) | |
· | 第三季度新增13个血浆捐献中心,使今年迄今新增中心总数达到84个 | |
· | 第三季度美元总负荷量同比增长57.6%,环比增长23.1% | |
· | 第三季度采购量同比增长58.6% ,环比增长22.9% |
内华达州亨德森-2022年11月8日 -(商业通讯社)-预付卡程序、全面的患者负担能力产品、数字银行服务和综合支付处理的领先提供商Paysign,Inc.(纳斯达克:Paysign)今天公布了2022年第三季度的财务业绩。
Paysign首席执行官Mark Newcomer表示:“我们对我们第三季度的表现感到非常满意,Paysign实现了令人印象深刻的收入增长,并恢复了盈利。我们的收入和利润增长轨迹在第三季度继续保持,毛利率增加到54%。除了我们成熟的血浆中心的有机 增长外,我们还受益于第二季度末我们加入的49个血浆捐赠中心整整一个季度的收入 。此外,随着2022年9月16日美国地区法院发布的初步禁令 再次允许持有旅游签证的个人捐献血浆,我们边境地区的活动在第三季度末开始加速。我们通过最近赢得的提供工资单、通用可重新加载 和礼品卡解决方案的合同,继续使我们的收入来源多样化。我们继续看到人们对我们的患者负担能力解决方案的兴趣与日俱增,并相信它们将在未来做出有意义的增长。我们在所有产品线上的渠道依然强劲,我们有信心 我们拥有坚实的基础,能够继续实现短期和长期增长,帮助创造股东价值。“
季度业绩
提供以下更多详细信息,以帮助您了解Paysign 2022年第三季度的业绩与去年同期相比:
1 |
· | 收入比去年同期增加了280万美元(36%)。以下因素的影响推动了这一变化: |
o | 血浆收入增加了280万美元(40%),这主要是由于血浆捐赠的数量增加和卡上加载的美元 。每个血浆中心的平均月收入增长了13%,达到7,384美元,而去年同期为6,542美元。我们 在本季度增加了13个新的血浆中心,在本季度结束时有450个中心,而2021年第三季度末为359个。 |
o | Pharma的收入增加了3.3万美元(5%),这主要是由于自2021年9月30日以来增加了8个新的药品共同支付计划,但被同期4个药品预付费计划的结束所抵消。我们确认了2022年第三季度和2021年第三季度与药品预付计划结束相关的名义结算金额 收入。 |
· | 收入成本增加了100万美元(28%)。收入成本包括交易处理费、数据连接、数据中心费用、网络费、银行费、制卡、邮资、客户服务、程序管理、应用程序集成设置和销售以及佣金费用。本季度的增长主要是由于可变交易成本增加,直接归因于血浆活动的增加。 | |
· | 毛利润增加了180万美元(45%),这主要归功于等离子体收入的增加。我们的毛利率提高到54%。 | |
· | 与前一年同期相比,销售、一般和行政费用增加了76万9千美元(21%) ,主要包括(I)薪酬和福利增加54万美元 ,原因是继续招聘以支持公司增长、劳动力市场紧张和人员保险成本增加,以及(Ii)技术和电信费用增加225,000美元。 | |
· | 由于新软件和设备的持续资本化以及我们平台的增强,折旧和摊销增加了111,000美元。 | |
· | 其他收入增加259,000美元,原因是利息 收入增加,原因是受限现金余额增加,利率上升,以及与保险保费融资有关的利息支出减少。 | |
· | 我们记录了36,000美元的所得税拨备,这是由于我们的递延税项资产在本季度和上一季度的全部估值,以及与我们的基于股票的薪酬相关的税收优惠和上一年期间的税前亏损 。我们没有记录去年同期的所得税拨备。截至2022年9月30日和2021年9月30日的季度,实际税率分别为4.1%和零。 | |
· | 净收益为852,000美元,较上年净亏损271,000美元增加110万美元。净收入的总体变化与上述因素有关。 | |
· | “EBITDA”定义为扣除利息、税项、折旧和摊销费用前的收益(非GAAP指标),由于上述因素,它增加了100万美元,达到140万美元。 | |
· | 调整后的EBITDA反映了对EBITDA的调整, 不包括基于股票的薪酬费用,是管理层用来衡量业务经营业绩的非GAAP指标,由于上述因素, 增加了97.3万美元,达到190万美元。 |
2022年第三季度的里程碑
· | 截至2022年9月30日,我们大约有500万持卡人和532个卡项目。 | |
· | 营收同比增长36%。 | |
· | 增加了13个血浆捐赠中心,并推出了两个新的药品共同支付计划。 | |
· | 推出了我们的第一个工资处理客户。 | |
· | 赢得竞争性建议书(RFP),为覆盖440多个地点的全国性会员组织提供通用的 可再充值和礼品卡。 | |
· | 受限现金余额较2021年12月31日增加45%,达到8,910万美元, 主要是由于信用卡资金增加和客户计划增长。 |
2 |
2022年9月30日的资产负债表
与2021年12月31日相比,不受限制的现金增加了59万5千美元,达到800万美元,这主要是由于我们的经营业绩改善和应收账款增加,但被应收账款、其他应收账款和增加的预付费用所抵消。应付账款和应收账款的增加主要与我们的制药业务有关,而预付费用的增加主要与购买软件以支持技术投资和支持推出新卡计划所需的卡库存有关。8,910万美元的受限现金是用于 客户卡融资的资金,在流动负债项下有相应的抵消。2022年第三季度与2021年底相比的增长 主要与信用卡资金增加、血浆存款增加以及新的血浆和制药共同支付客户有关,但因合同在上一年年底到期的制药预付费客户减少而被抵消。我们相信,我们手中截至2022年9月30日的无限制现金800万美元,加上2022年剩余时间和2023年预计的收入和营业利润,将足以维持我们未来12个月的运营。
2022年展望
我们的等离子业务继续从新冠肺炎的负面影响中反弹。随着新的血浆中心的不断增加,美国地区法院于2022年9月16日下达的初步禁令,阻止美国海关和边境保护局继续执行其对墨西哥国民捐赠血浆的禁令,以及通胀压力迫使个人重返血浆捐赠中心,我们预计这一积极趋势将继续下去。此外,我们对制药业务的增长机会感到鼓舞,因为我们将继续推出新计划,并在2023年前建立一个重要的新业务渠道。我们继续公布我们的运营业绩同比改善,并预计随着我们完成2022年并进入2023年,这一趋势将继续下去。我们预计我们的资产负债表将继续改善,因为我们的经营改善,“Jeff说,贝克,Paysign首席财务官。
随着我们第三季度业务的增长,以及我们对第四季度继续增长的预期,我们预计2022年的总收入将在3815万美元至3835万美元之间,比2021年增长29%至30%。据估计,2022年,等离子技术将占总收入的90%以上。这些预期导致我们的一家血浆客户整合并关闭了他们的13个中心和两个制药预付费计划,该计划将于11月中旬结束。我们预计今年年底将有超过445个血浆中心和超过20个活跃的制药预付费计划。预计全年毛利率约为56.0%,运营费用预计在2,100万美元至2,225万美元之间 ,因为我们继续在人员和技术方面进行投资,并经历了保险、旅行和娱乐以及其他通胀压力的更高成本 。在总运营费用中,折旧和摊销预计约为291万美元,而基于股票的薪酬预计约为228万美元。调整后的EBITDA预计为550万至560万美元。
新冠肺炎更新
冠状病毒(“新冠肺炎”)大流行始于2019年末,并于2020年初抵达美国,继续对美国和世界其他地区的经济造成重大影响。虽然疫苗和其他因素的直接干扰似乎已经减弱,但大流行的最终持续时间和严重程度仍然不确定,特别是考虑到不断传播的新变种的发展,以及经济影响仍在显现。新冠肺炎疫情导致血浆中心关闭,2020年至2021年期间签署成为法律的刺激方案降低了个人捐赠血浆以获得补充收入的动机。此外,血浆捐赠中心的劳动力短缺,以及持有旅游签证的墨西哥公民因捐赠血浆而无法获得补偿的限制, 进一步影响了捐赠。这些事态发展对该公司的历史运营结果产生了不利影响。 2022年9月16日,美国地区法院发布了一项初步禁令,禁止美国海关和边境保护局继续执行其对墨西哥国民捐献血浆的禁令。从那时起,我们看到墨西哥国民的捐赠活动增加了,主要是在我们沿美墨边境的血浆捐赠中心。此外,食品、汽油、租金和其他产品和服务的通胀压力 似乎正在驱使个人重新回到血浆捐赠中心,因为与2022年和2021年之前的所有季度相比,我们在2022年第三季度每个捐献中心的平均负荷数量有所增加。虽然我们仍然保持谨慎乐观,并看到捐赠活动和我们的经营业绩总体上有所改善 , 随着新的新冠肺炎变体继续发展,我们无法预见哪些潜在问题可能会影响我们的运营业绩 。鉴于围绕新冠肺炎及其变种未来潜在传播或缓解的范围和时间以及保护措施的实施或放松的不确定性,管理层目前无法合理准确地估计新冠肺炎对公司运营业绩、现金流或财务状况的进一步影响。
3 |
2022年第三季度财务业绩 电话会议详情
公司将于下午5:00召开电话会议 。美国东部时间今天讨论其2022年第三季度业绩。电话会议可能包括前瞻性陈述。 本次电话会议的拨入信息是877.407.2988(在美国境内)和201.389.0923(美国以外)。通话重播将在2023年2月8日之前提供,可通过拨打877.660.6853(美国境内)收听。和201.612.7415(美国境外),使用密码 13733501。
前瞻性陈述
根据联邦证券法,本新闻稿中的某些陈述可能被视为前瞻性 ,该公司打算将此类前瞻性陈述置于由此创建的安全港中。 除本新闻稿中包含的事实陈述外,所有陈述均为前瞻性陈述。这些前瞻性陈述包括,我们的不受限制的现金、预期收入和营业利润将足以维持未来12个月的运营;预期总收入、毛利率、运营费用、折旧和摊销、股票薪酬、2022年调整后的EBITDA、血浆收入和制药收入达到我们的预期;公司将继续实现同比运营改善;公司在血浆、制药和其他预付费业务方面的增长前景成为现实;而且该公司将继续受到新冠肺炎的影响。我们提醒,这些陈述受到重要风险、不确定性和其他因素的限制,这些因素可能会导致实际结果与此类前瞻性陈述所反映的结果大不相同。这些因素 其中包括:无法在未来一段时间内保持我们目前的增长速度;经济下滑,包括新冠肺炎和变种产品导致的经济低迷,以及政府进一步的刺激措施,可能会减少我们的客户基础和对我们的产品和服务的需求,这可能对我们的业务、财务状况、盈利能力和现金流产生不利影响;在高度监管的环境中运营 ;我们或业务合作伙伴未能遵守适用的法律法规;法律的变化, 法规, 信用卡关联规则或其他影响我们业务的行业标准;数据安全漏洞可能使我们面临责任和旷日持久且代价高昂的诉讼;以及我们在截至2021年12月31日的10-K表格中陈述的其他风险因素。除联邦证券法要求的范围外,公司没有义务公开更新或修改本新闻稿中的任何 声明,无论是由于新信息、未来事件还是其他原因。
关于Paysign公司
Paysign,Inc.(纳斯达克代码:Payments)是为企业、消费者和政府机构设计的预付卡计划、全面的患者负担能力产品、数字银行服务和集成支付处理的领先提供商。该公司成立于1995年,总部位于内华达州南部,为包括制药、医疗保健、酒店和零售在内的所有行业的客户创建定制的创新支付解决方案。通过使用Paysign解决方案, 客户可以享受更低的管理成本、简化的运营、更高的收入、更快的产品采用速度以及更高的客户、员工和合作伙伴忠诚度。
建立在强大可靠的支付平台的基础上,Paysign的端到端技术安全地实现了广泛的服务,包括交易处理、持卡人注册、 价值加载、持卡人账户管理、报告和客户服务。现代跨平台架构高度灵活、可扩展和可定制,可为客户和合作伙伴带来成本效益和创收机会。
作为全方位服务项目经理,Paysign管理预付卡生命周期的方方面面,从卡设计和银行审批、生产、包装、分销和个性化,到库存和安全控制、续订、丢失和被盗卡以及卡的更换。该公司的内部双语客户服务通过实时代理、交互式语音应答(IVR)和双向短信提醒提供全天候服务。
4 |
20多年来,大型制药和保健公司以及跨国企业一直依赖Paysign提供根据其独特需求量身定做的全方位服务计划。该公司设计并推出了预付卡计划,用于企业奖励、员工激励、消费者返点、捐赠者补偿、临床试验、医疗报销支付和共同支付援助。
Paysign的扩展产品包括额外的企业奖励产品和可通过借记卡访问的活期存款账户。产品路线图包括将产品扩展到新的 预付卡类别,包括工资卡、差旅和费用报销。欲了解更多信息,请访问Paysign.com。
联系人:
Paysign投资者关系: 888.522.4810 邮箱:ir@paysign.com |
Paysign媒体关系: 艾丽西亚·切斯 702.749.7257 邮箱:pr@paysign.com
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Paysign,Inc.
简明综合业务报表(未经审计)
截至三个月 9月30日, | 九个月结束 9月30日, | |||||||||||||||
2022 | 2021 | 2022 | 2021 | |||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||
等离子产业 | $ | 9,829,811 | $ | 7,035,546 | $ | 25,030,376 | $ | 18,366,010 | ||||||||
医药行业 | 693,353 | 660,331 | 2,273,232 | 2,184,198 | ||||||||||||
其他 | 73,264 | 71,312 | 112,235 | 147,699 | ||||||||||||
总收入 | 10,596,428 | 7,767,189 | 27,415,843 | 20,697,907 | ||||||||||||
收入成本 | 4,847,780 | 3,797,919 | 11,971,135 | 10,744,264 | ||||||||||||
毛利 | 5,748,648 | 3,969,270 | 15,444,708 | 9,953,643 | ||||||||||||
运营费用 | ||||||||||||||||
销售、一般和行政 | 4,386,757 | 3,618,071 | 13,283,645 | 10,957,619 | ||||||||||||
折旧及摊销 | 738,883 | 628,324 | 2,131,234 | 1,838,354 | ||||||||||||
总运营费用 | 5,125,640 | 4,246,395 | 15,414,879 | 12,795,973 | ||||||||||||
营业收入(亏损) | 623,008 | (277,125 | ) | 29,829 | (2,842,330 | ) | ||||||||||
其他收入 | ||||||||||||||||
利息收入,净额 | 265,284 | 6,119 | 349,847 | 18,230 | ||||||||||||
未计提所得税准备的收入(亏损) | 888,292 | (271,006 | ) | 379,676 | (2,824,100 | ) | ||||||||||
所得税拨备 | 36,183 | – | 64,996 | 2,400 | ||||||||||||
净收益(亏损) | $ | 852,109 | $ | (271,006 | ) | $ | 314,680 | $ | (2,826,500 | ) | ||||||
每股净收益(亏损) | ||||||||||||||||
基本信息 | $ | 0.02 | $ | (0.01 | ) | $ | 0.01 | $ | (0.06 | ) | ||||||
稀释 | $ | 0.02 | $ | (0.01 | ) | $ | 0.01 | $ | (0.06 | ) | ||||||
加权平均普通股 | ||||||||||||||||
基本信息 | 52,142,225 | 51,154,725 | 51,968,496 | 50,754,652 | ||||||||||||
稀释 | 53,365,025 | 51,154,725 | 52,676,707 | 50,754,652 |
6 |
Paysign,Inc.
简明综合资产负债表
9月30日, | 十二月三十一日, | |||||||
2022 | 2021 | |||||||
(未经审计) | (经审计) | |||||||
资产 | ||||||||
流动资产 | ||||||||
现金 | $ | 7,981,953 | $ | 7,387,156 | ||||
受限现金 | 89,059,415 | 61,283,914 | ||||||
应收账款 | 4,032,985 | 3,393,940 | ||||||
其他应收账款 | 1,439,251 | 1,019,218 | ||||||
预付费用和其他流动资产 | 1,954,152 | 1,242,967 | ||||||
流动资产总额 | 104,467,756 | 74,327,195 | ||||||
固定资产,净额 | 1,334,661 | 1,642,981 | ||||||
无形资产,净额 | 4,848,057 | 4,086,962 | ||||||
经营性租赁使用权资产 | 3,711,462 | 3,993,655 | ||||||
总资产 | $ | 114,361,936 | $ | 84,050,793 | ||||
负债和股东权益 | ||||||||
流动负债 | ||||||||
应付账款和应计负债 | $ | 6,615,836 | $ | 5,765,478 | ||||
经营租赁负债,本期部分 | 356,041 | 340,412 | ||||||
客户卡资金 | 89,059,415 | 61,283,914 | ||||||
流动负债总额 | 96,031,292 | 67,389,804 | ||||||
经营租赁负债,长期部分 | 3,404,167 | 3,673,186 | ||||||
总负债 | 99,435,459 | 71,062,990 | ||||||
股东权益 | ||||||||
普通股:面值0.001美元;授权股份150,000,000股,分别于2022年9月30日和2021年12月31日发行52,461,382股和52,095,382股 | 52,461 | 52,095 | ||||||
追加实收资本 | 18,483,747 | 16,860,119 | ||||||
按成本计算的库存股,303,450股 | (150,000 | ) | (150,000 | ) | ||||
累计赤字 | (3,459,731 | ) | (3,774,411 | ) | ||||
股东权益总额 | 14,926,477 | 12,987,803 | ||||||
总负债和股东权益 | $ | 114,361,936 | $ | 84,050,793 |
7 |
Paysign,Inc.非GAAP衡量标准
为了补充Paysign在GAAP基础上公布的财务业绩,我们使用非GAAP衡量标准,从净收入中剔除以下现金和非现金项目:利息、税项、折旧和摊销以及基于股票的薪酬。我们相信,管理层用来衡量业务经营业绩的这些非GAAP指标有助于投资者更好地评估我们过去的财务业绩和潜在的未来业绩。非GAAP措施不应被孤立地考虑或作为可比GAAP会计的替代品,投资者应结合公司根据GAAP编制的财务报表来阅读这些措施。我们使用的非GAAP指标可能与其他公司使用的类似名称的指标不同,也不能直接进行比较 。
“EBITDA”定义为扣除利息、税项、折旧和摊销费用前的收益。调整后的EBITDA反映了对EBITDA的调整,以排除基于股票的薪酬费用 。
调整后的EBITDA并不代表运营现金流, 美国公认会计原则将营业收入(亏损)或净收益(亏损)定义为经营业绩的指标。管理层告诫称,根据Paysign对调整后EBITDA的定义列报的金额可能无法与其他公司披露的类似衡量标准相比 ,因为并非所有公司都以相同的方式计算调整后EBITDA。
Paysign,Inc.
调整后EBITDA(未经审计)
截至三个月 9月30日, | 九个月结束 9月30日, |
|||||||||||||||
2022 | 2021 | 2022 | 2021 | |||||||||||||
EBITDA和调整后EBITDA与净收入(亏损)的对账: | ||||||||||||||||
净收益(亏损) | $ | 852,109 | $ | (271,006 | ) | $ | 314,680 | $ | (2,826,500 | ) | ||||||
所得税拨备 | 36,183 | – | 64,996 | 2,400 | ||||||||||||
利息收入,净额 | (265,284 | ) | (6,119 | ) | (349,847 | ) | (18,230 | ) | ||||||||
折旧及摊销 | 738,883 | 628,324 | 2,131,234 | 1,838,354 | ||||||||||||
EBITDA | 1,361,891 | 351,199 | 2,161,063 | (1,003,976 | ) | |||||||||||
基于股票的薪酬 | 566,205 | 603,591 | 1,623,994 | 1,780,726 | ||||||||||||
调整后的EBITDA | $ | 1,928,096 | $ | 954,790 | $ | 3,785,057 | $ | 776,750 | ||||||||
调整后每股EBITDA | ||||||||||||||||
基本信息 | $ | 0.04 | $ | 0.02 | $ | 0.07 | $ | 0.02 | ||||||||
稀释 | $ | 0.04 | $ | 0.02 | $ | 0.07 | $ | 0.01 | ||||||||
加权平均普通股 | ||||||||||||||||
基本信息 | 52,142,225 | 51,154,725 | 51,968,496 | 50,754,652 | ||||||||||||
稀释 | 53,365,025 | 52,459,318 | 52,676,707 | 52,597,904 |
8 |