附件99.1

立即释放

投资者和媒体联系人：

布莱恩·K·芬纳兰

总裁

兰斯·P·伯克

首席财务官

(516) 548-8500

汉诺威银行公布收益

2022年第三个日历季度和财政年度

并宣布季度现金股息0.10美元

第三个日历季度和财政年度业绩亮点

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净收益：截至2022年9月30日的季度的净收益总计为580万美元，或每股稀释后普通股0.79美元，而去年同期为710万美元，或每股稀释后普通股1.25美元。不包括净购买会计增值的影响，公司在截至2022年9月30日的季度的净收益为540万美元，或每股稀释后普通股0.74美元，而2021年可比季度的净收益为440万美元，或每股稀释后普通股0.79美元。就本公司于2022年5月首次公开招股而言，2022年期间平均已发行普通股由2021年同期的5,559,818股增加至7,287,622股。该公司在截至2022年9月30日的会计年度录得净收益2360万美元，或每股稀释后普通股收益3.68美元，而在可比的2021会计年度，净收益为1090万美元，或每股稀释后普通股收益2.28美元。在截至2022年9月30日的会计年度，该公司记录的调整后(非GAAP)净收益(主要不包括与合并相关的费用)为2380万美元，或每股稀释后普通股收益3.71美元，而在可比2021会计年度，调整后(非GAAP)净收益为1440万美元，或每股稀释后普通股收益3.02美元。

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拨备前净收入：截至2022年9月30日的季度，拨备前净收入为960万美元，占平均资产的2.28%，而2021年同期为990万美元，占平均资产的2.64%，2022年上一季度的拨备前净收入为790万美元，占平均资产的2.09%。

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季度现金红利：公司董事会批准于2022年11月15日向2022年11月8日登记在册的股东支付每股普通股0.10美元的现金红利。

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财务业绩指标：截至2022年9月30日的季度，平均总资产回报率和平均股东权益回报率分别为1.39%和13.45%，而2021年同期分别为1.88%和23.45%。截至2022年9月30日的季度，平均总资产和平均股东权益(主要不包括与合并有关的费用)的调整(非公认会计原则)回报率分别为1.39%和13.45%，而2021年同期分别为1.92%和23.95%。在截至2022年9月30日的季度里，该公司的平均有形普通股权益回报率为15.18%。

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净利息收入：截至2022年9月30日的季度，净利息收入为1640万美元，比2021年同期增加29.1万美元，增幅1.8%，比上一季度增加160万美元，增幅10.8%。

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净息差：在截至2022年9月30日的季度，公司的净息差为4.04%，而截至2022年6月30日的季度为4.05%，截至2021年9月30日的季度为4.51%。剔除净购买会计增值的影响，公司在截至2022年9月30日的季度的净息差为3.93%，在截至2022年6月30日的季度为3.94%，在截至2021年9月30日的季度为3.76%。

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资产负债表：截至2022年9月30日，资产总额为18.4亿美元，而2022年6月30日为16.1亿美元，2021年9月30日为14.8亿美元。

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资本实力：截至2022年9月30日，该行的一级杠杆率为10.90%，基于风险的总资本比率为16.32%，均显著高于资本充足机构的监管最低要求。截至2022年9月30日，公司的有形普通股权益比率为8.41%；截至2022年6月30日，公司有形普通股权益比率为9.29%；截至2021年9月30日，有形普通股权益比率为7.02%。

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每股有形账面价值：每股普通股有形账面价值从2022年6月30日的20.26美元和2021年9月30日的18.49美元增加到2022年9月30日的21.00美元。

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强劲的贷款活动：在关联季度的基础上，该公司的净贷款增长，不包括Paycheck Protection Program(PPP)贷款，达到2.179亿美元，按年率计算增长了62.5%。截至2022年9月30日，该公司的贷款额度约为3.15亿美元。

纽约米尼奥拉-2022年10月26日-汉诺威银行控股公司(纳斯达克代码：HNVR)今天公布，在截至2022年9月30日的季度里，汉诺威银行取得了显著的业绩成就，贷款增长强劲，资产、贷款、存款、净利息收入和每股普通股有形账面价值均达到创纪录水平。此外，公司董事会批准于2022年11月15日向2022年11月8日登记在册的股东支付每股普通股0.10美元的现金股息。这是该公司连续第四次派发现金股息。

截至2022年9月30日的季度收益摘要

该公司公布截至2022年9月30日的季度的净收益为580万美元，或每股稀释后普通股0.79美元，而去年同期为710万美元，或每股稀释后普通股1.25美元，减少120万美元，或17.5%。不包括净购买会计增值的影响，公司在截至2022年9月30日的季度中的净收益为540万美元，或每股稀释后普通股0.74美元，而2021年同期的净收益为440万美元，或每股稀释后普通股0.79美元。截至2022年9月30日的季度，平均资产回报率和平均股东权益回报率分别为1.39%和13.45%，而2021年同期分别为1.88%和23.45%。截至2022年9月30日的季度，调整后的(非公认会计准则)平均总资产回报率和平均股东权益回报率分别为1.39%和13.45%，而2021年同期分别为1.92%和23.95%。

与2021年可比季度相比，2022年第三日历季度录得的净收入下降的主要原因是，由于2022年第三日历季度贷款组合的增长，为贷款损失支出拨备增加，其他业务费用增加，以及采购会计增值减少。

截至2022年9月30日的财政年度收益摘要

在截至2022年9月30日的会计年度，该公司公布的净收益为2360万美元，或每股稀释后普通股收益3.68美元，而一年前的净收益为1090万美元，或每股稀释后普通股收益2.28美元。在截至2022年9月30日的会计年度，该公司记录的调整后(非GAAP)净收益(主要不包括与合并相关的费用)为2380万美元，或每股稀释后普通股收益3.71美元，而在可比2021会计年度，调整后(非GAAP)净收益为1440万美元，或每股稀释后普通股收益3.02美元。

2022年收益水平的改善是由于净利息收入增加了1950万美元或46.9%，主要是由于平均可赚取利息的资产增加了4.168亿美元，加上公司在截至2022年9月30日的财政年度的净息差扩大了21个基点，达到4.18%，以及非利息收入增加了550万美元，主要来自出售为销售和贷款服务而持有的贷款的收益和手续费收入。部分抵消了这些积极因素的是，由于贷款组合的增长，为贷款损失支出拨备增加了350万美元，以及总运营费用增加了520万美元，这主要是由于与员工人数增加相关的薪酬和福利的增长。员工人数的增加是几个因素的结果，包括有机增长，需要创建一家公开报告公司所需的基础设施，有经验的高管的机会主义增加，以实施新的产品计划，如扩大商业房地产和商业和工业贷款，以及2021年5月收购萨沃伊的人员增加。2022年和2021年的有效税率分别为22.8%。

公司董事长兼首席执行官Michael P.Puorro对公司的季度业绩发表了评论：“我们在2022年第三季度再次展示了稳健的经营业绩，这是我们作为一家上市公司的第二个业绩。贷款和存款的强劲有机增长带来了580万美元的净收益，稀释后普通股每股收益0.79美元，平均资产回报率和平均股东权益分别为1.39%和13.45%，最重要的是，在截至2022年9月30日的季度里，每股普通股有形账面价值继续增长，达到21.00美元，比2021年同期增长13.6%。我们在本季度的运营效率比率为48.0%，对于一家高增长的公司来说，这是一个很好的比率。这些财务业绩指标使我们跻身于社区银行同行群体的顶层。我们已经证明，我们有能力在多个由强劲的存款产生业务提供资金的高利润运营垂直市场上建立我们的盈利资产基础。我们相信，预计将于2023年第一季度开业的Freehold分行和我们计划在哈帕克开设的地点，都将对未来的商业和工业以及SBA贷款增长和低成本核心存款扩张做出有意义的贡献。“

资产负债表亮点

截至2022年9月30日的总资产为18.4亿美元，而截至2021年9月30日的总资产为14.8亿美元。2022年9月30日的存款总额从2021年9月30日的11.6亿美元增加到15.3亿美元，这是核心存款(活期、N.O.W.、储蓄和货币市场)自2021年9月30日以来增长4.022亿美元(51.1%)的结果。

截至2022年9月30日，该公司的市政存款总额为4.169亿美元，加权平均利率为1.19%，而截至2021年9月30日的市政存款总额为3.505亿美元。该公司的市政存款计划建立在当地市场发展的长期关系基础上。这一核心存款业务将继续为公司的贷款产品提供稳定的资金来源，成本大大低于消费者存款和基于市场的借款。

截至2022年9月30日，贷款总额为1.018亿美元，加权平均利率为2.29%，期限为11个月。截至2022年9月30日，银行有3,780万美元的定期FHLB预付款未偿还，而截至2021年9月30日，这一数字为4,200万美元。截至2022年9月30日，该公司有5500万美元的FHLB隔夜借款未偿还，利率为3.29%。截至2021年9月30日，没有隔夜借款未偿还。截至2022年9月30日，由于免除或偿还了公司的购买力平价贷款，公司的Paycheck Protection Program流动性贷款预付款从2021年同期的1.177亿美元降至900万美元。截至2022年9月30日，该公司还从联邦住房金融局获得了1.836亿美元的额外借款能力，并从代理银行获得了6500万美元的联邦基金信贷额度。

股东权益从2021年9月30日的1.225亿美元增加到2022年9月30日的1.726亿美元，导致过去12个月的每股有形账面价值从2021年9月30日的18.49美元增加到2022年9月30日的21.00美元。这一增长主要是由于普通股增加了2770万美元，以及2022年5月我们普通股公开发行的净收益盈余，加上2022财年的净收益。截至2022年9月30日和2021年9月30日，已发行普通股分别为7285,648股和5,563,426股。

贷款组合增长和贷款损失拨备

在关联季度的基础上，该公司的净贷款增长(不包括购买力平价贷款)为2.179亿美元，按年率计算增长了62.5%。在截至2022年9月30日的12个月里，世行的贷款组合增长到16.2亿美元。同比增长主要集中在多户住宅、商业地产和住宅贷款领域。截至2022年9月30日，公司的住宅贷款组合(包括房屋净值)达5.163亿美元，平均贷款余额为48.4万美元，加权平均贷款与价值比率为56%。截至2022年9月30日，商业地产和多户贷款总额为10.6亿美元，平均贷款余额为145万美元，加权平均贷款与价值比率为61%。截至2022年9月30日，该公司的商业地产集中度为资本的453%，而截至2021年9月30日，商业房地产集中度为资本的355%。截至2022年9月30日，该公司的贷款额度约为3.15亿美元。

从历史上看，世行通过战略性地发起并以溢价向其他金融机构销售其主要贷款产品，同时在一些销售中保留维护权，从而创造了额外的收入。世界银行预计，它将继续为自己的投资组合和出售而发放贷款，这将导致利息收入继续增长，同时也实现了向他人出售贷款和记录维修收入的收益。关于世行目前的住宅增长战略，管理层预计，由于预计利率将继续上升，将发行更多贷款保留在其投资组合中，而不是向二级市场出售。因此，我们继续预期在目前的利率环境下，二手市场的销售量会按年减少。在截至2022年9月30日的季度中，该公司出售了1,930万美元的SBA贷款，并记录了120万美元的持有待售贷款的销售收益。在截至2021年9月30日的季度中，该公司在出售未履行的住宅和SBA贷款方面录得61.9万美元的收益。

在2022年第三个日历季度，世行记录了210万美元的贷款损失支出准备金。2022年9月30日的贷款损失准备金余额为1280万美元，而2021年9月30日的贷款损失准备金余额为860万美元。截至2022年9月30日，贷款损失拨备占总贷款的百分比为0.79%，而2021年9月30日为0.69%。截至2022年9月30日，贷款损失拨备占总贷款(不包括已获得贷款)的百分比为0.94%。截至2022年9月30日，不良贷款总额为1,350万美元，其中970万美元为萨沃伊发起的遗留贷款，这些贷款要么在收购日减记为公允价值，要么由SBA 100%担保。其余380万美元的不良贷款主要是来自汉诺威的住宅信贷，加权平均贷款与价值比率为55%。

净息差

本银行于2022年第三季度的净息差为4.04%，而2021年可比季度和关联2022年季度的净息差分别为4.51%和4.05%。剔除净购买会计增值的影响，公司在截至2022年9月30日和2021年9月30日的季度的净息差分别为3.93%和3.76%，在关联的2022年季度的净息差为3.94%。

运营效率比

2022年第三个日历季度，世行的运营效率比率为48.0%，而一年前为44.6%。不包括每年与合并相关的费用，在截至2022年9月30日和2021年9月30日的季度中，这些比率分别为48.0%和43.5%。

向长岛萨福克县扩张

该公司最近宣布的扩大其地理足迹的计划，在纽约州哈帕克市汽车大道410号开设办事处，继续向前推进。汉诺威计划在哈帕克建立拥有当地银行业人才的贷款和支持团队，并运营一家提供全方位服务的高科技分支机构。贷款和支持人员已经加入了公司，期待着这个旗舰店的开业。世行预计，该网站将于2023年第一个日历季度末全面投入运营。

关于汉诺威社区银行和汉诺威银行公司

汉诺威银行(纳斯达克代码：HNVR)是汉诺威社区银行的一家银行控股公司，汉诺威社区银行是一家社区商业银行，专注于高度个性化和高效的服务和产品，以响应客户需求。管理层和董事会由一批成功的当地商人和妇女组成，他们通过了解和了解纽约大都会地区的金融需求和机会，致力于世行的成功。以最先进的技术为后盾，汉诺威提供全方位的金融服务。汉诺威拥有一整套消费、商业和市政银行产品和服务，包括多户和商业抵押贷款、住宅贷款、商业贷款和信用额度。汉诺威还为其客户提供24小时免费自动柜员机服务、免费带息支票、电话银行、面向消费者和企业客户的移动和网上银行先进技术、保险箱等。该公司的公司行政办公室设在纽约米尼奥拉，在那里它还经营着一个提供全方位服务的分支机构，以及在花园城市公园、森林山、法拉盛、日落公园、洛克菲勒中心和纽约唐人街以及新泽西州弗里霍尔德的其他分支机构。

汉诺威社区银行是联邦存款保险公司的成员，是平等住房/平等机会贷款机构。欲了解更多信息，请致电(516)548-8500或访问世行网站www.hanoverbank。

非GAAP披露

这一讨论包括非GAAP财务指标，包括公司调整后的营业收益、调整后的净利润率、调整后的平均资产和股东权益回报率以及调整后的经营效率比率。非GAAP财务计量是对历史或未来业绩、财务状况或现金流的数字计量，不包括或包括按照美国公认会计原则(“美国GAAP”)计算和列报的最直接可比计量中需要披露的金额。公司管理层认为，除了按照公认会计原则衡量的结果外，非公认会计原则财务指标的公布还使管理层和投资者更好地了解公司的经营结果和趋势，并提供了跨时间段的更大可比性。虽然管理层在分析公司业绩时使用了非GAAP财务衡量标准，但这些信息并不是单独考虑的，也不是作为根据美国GAAP编制的数字的替代品，或者被认为比根据美国GAAP确定的财务结果更重要。该公司的非公认会计准则财务指标可能无法与其他金融机构使用的类似名称的指标相比较。

关于本讨论所述期间经调整的营业净收入、经调整的净利息收入、经调整的净利润率和经调整的经营效率比率的计算，下表提供了与最具可比性的美国公认会计原则衡量标准的对账。

前瞻性陈述

本新闻稿可能包含1995年私人证券诉讼改革法所指的某些“前瞻性陈述”，可通过使用“可能”、“相信”、“预期”、“预期”、“应该”、“计划”、“估计”、“预测”、“继续”和“潜在”或这些术语的否定或其他类似术语来识别。前瞻性陈述的例子包括但不限于对Hanover Bancorp，Inc.的财务状况、经营结果和业务的估计。本新闻稿中的任何或所有前瞻性陈述以及Hanover Bancorp，Inc.作出的任何其他公开声明都可能被证明是不正确的。它们可能受到Hanover Bancorp，Inc.可能做出的不准确假设的影响，或者受到已知或未知风险和不确定性的影响，包括我们在Form 10-K年度报告中在第1A项-风险因素下讨论的那些，以及我们随后提交给美国证券交易委员会的文件中更新的那些。此外，新冠肺炎疫情对公司、其客户和运营所在社区的不利影响可能会在一段时间内对公司的业务、运营结果和财务状况产生不利影响。因此，任何前瞻性陈述都不能得到保证。汉诺威银行公司不打算在本新闻稿发布之日之后更新任何前瞻性陈述，也不打算使这些陈述与实际事件相符。

汉诺威银行股份有限公司

条件报表(未经审计)

(千美元)


	9月30日，		6月30日，		9月30日，
	2022		2022		2021
资产
现金和现金等价物	$	149,947	$	133,974	$	166,544
证券--可供出售，公允价值		12,285		6,740		7,747
投资--持有至到期		4,414		4,509		8,611

贷款，扣除递延贷款费用和成本后的净额		1,623,531		1,415,777		1,247,125
减去：贷款损失准备金		(12,844)		(10,886)		(8,552)
贷款，净额		1,610,687		1,404,891		1,238,573

商誉		19,168		19,168		19,168
房舍和固定资产		14,462		14,691		15,003
其他资产		29,095		25,784		28,995
资产	$	1,840,058	$	1,609,757	$	1,484,641

负债和股东权益
岩心矿床	$	1,189,033	$	1,051,277	$	786,826
定期存款		339,073		298,272		377,836
总存款		1,528,106		1,349,549		1,164,662

借款		101,752		56,963		159,642
次级债券		24,568		24,554		24,513
其他负债		13,048		11,300		13,295
负债		1,667,474		1,442,366		1,362,112

股东权益		172,584		167,391		122,529
负债和股东权益	$	1,840,058	$	1,609,757	$	1,484,641

汉诺威银行股份有限公司

合并损益表(未经审计)

(千美元，每股数据除外)


	截至三个月				截至的年度
	9/30/2022		9/30/2021		9/30/2022		9/30/2021
利息收入	$	19,613	$	17,760	$	68,429	$	48,675
利息支出		3,191		1,629		7,175		6,967
净利息收入		16,422		16,131		61,254		41,708
贷款损失准备金		2,050		700		4,450		1,000
计提贷款损失准备后的净利息收入		14,372		15,431		56,804		40,708

还本付息和手续费收入		681		584		2,885		1,207
存款账户手续费		63		61		232		127
出售持有待售贷款的收益		1,227		619		5,143		1,307
出售投资的收益		—		—		105		240
其他营业收入		24		457		507		468
非利息收入		1,995		1,721		8,872		3,349

薪酬和福利		4,265		4,463		19,665		14,761
入住率和设备		1,457		1,298		5,633		4,978
数据处理		496		346		1,629		1,280
市场营销和广告		50		33		348		118
采购成本		—		197		250		4,430
专业费用		850		616		2,568		1,706
其他运营费用		1,713		1,005		5,088		2,732
非利息支出		8,831		7,958		35,181		30,005

所得税前收入		7,536		9,194		30,495		14,052
所得税费用		1,712		2,138		6,939		3,201

净收入	$	5,824	$	7,056	$	23,556	$	10,851

普通股每股收益(EPS)：
基本信息	$	0.80	$	1.27	$	3.74	$	2.32
稀释	$	0.79	$	1.25	$	3.68	$	2.28

基本每股收益的平均已发行普通股		7,287,622		5,559,818		6,302,328		4,669,009
平均已发行普通股稀释后每股收益		7,380,638		5,649,048		6,395,305		4,758,669

注：前期信息已进行调整，以符合本期列报。

汉诺威银行股份有限公司

合并损益表(未经审计)

季度趋势

(千美元，每股数据除外)


	截至三个月
	9/30/2022		6/30/2022		3/31/2022		12/31/2021		9/30/2021
利息收入	$	19,613	$	16,259	$	15,941	$	16,616	$	17,760
利息支出		3,191		1,439		1,197		1,347		1,629
净利息收入		16,422		14,820		14,744		15,269		16,131
贷款损失准备金		2,050		1,000		500		900		700
计提贷款损失准备后的净利息收入		14,372		13,820		14,244		14,369		15,431

还本付息和手续费收入		681		779		734		690		584
存款账户手续费		63		60		46		63		61
出售持有待售贷款的收益		1,227		849		1,575		1,492		619
出售投资的收益		—		—		105		—		—
其他营业收入		24		140		212		130		457
非利息收入		1,995		1,828		2,672		2,375		1,721

薪酬和福利		4,265		4,843		5,618		4,939		4,463
入住率和设备		1,457		1,394		1,370		1,413		1,298
数据处理		496		374		392		366		346
市场营销和广告		50		112		153		33		33
采购成本		—		250		—		—		197
专业费用		850		579		640		499		616
其他运营费用		1,713		1,178		1,184		1,014		1,005
非利息支出		8,831		8,730		9,357		8,264		7,958

所得税前收入		7,536		6,918		7,559		8,480		9,194
所得税费用		1,712		1,585		1,699		1,943		2,138

净收入	$	5,824	$	5,333	$	5,860	$	6,537	$	7,056

普通股每股收益(EPS)：
基本信息	$	0.80	$	0.81	$	1.02	$	1.18	$	1.27
稀释	$	0.79	$	0.80	$	1.00	$	1.16	$	1.25

基本每股收益的平均已发行普通股		7,287,622		6,596,505		5,753,513		5,562,939		5,559,818
平均已发行普通股稀释后每股收益		7,380,638		6,695,567		5,849,842		5,658,428		5,649,048

注：前期信息已进行调整，以符合本期列报。

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合并的非公认会计准则财务信息⁽¹⁾(未经审计)

(千美元，每股数据除外)


	截至三个月						截至的年度
	9/30/2022			9/30/2021			9/30/2022			9/30/2021
调整后的净收入：
净收益，如报告	$	5,824		$	7,056		$	23,556		$	10,851
调整：
与合并相关的费用		—			197			250			4,430
债务清偿费用		—			—			—			54
所得税前调整总额		—			197			250			4,484
对申报的有效所得税税率进行调整		—			46			53			978
所得税后调整总额		—			151			197			3,506
调整后净收益	$	5,824		$	7,207		$	23,753		$	14,357
基本每股收益-调整后	$	0.80		$	1.30		$	3.77		$	3.07
稀释后每股收益-调整后	$	0.79		$	1.28		$	3.71		$	3.02

调整后的净利息收入：
净利息收入，如报告	$	16,422		$	16,131		$	61,254		$	41,708
调整：
债务清偿费用		—			—			—			54
调整后净利息收入	$	16,422		$	16,131		$	61,254		$	41,762

调整后的净息差：
如报道的那样，净息差		4.04	%		4.51	%		4.18	%		3.97	%
调整：
债务清偿费用		—			—	%		—			0.01	%
调整后的净息差		4.04	%		4.51	%		4.18	%		3.98	%

调整后的运营效率比⁽²⁾:
运营效率比率，如报告		47.95	%		44.58	%		50.25	%		66.95	%
调整：
与合并相关的费用		—	%		(1.10)	%		(0.36)	%		(9.87)	%
债务清偿费用		—			—			—			(0.08)	%
调整后的运营效率比		47.95	%		43.48	%		49.89	%		57.00	%

调整后的平均资产回报率		1.39	%		1.92	%		1.56	%		1.31	%
调整后的平均股本回报率		13.45	%		23.95	%		16.27	%		15.26	%

(1)	非GAAP财务计量是对历史或未来财务业绩、财务状况或现金流的数字计量，不包括或包括按照美国公认会计原则(“美国GAAP”)计算和列报的最直接可比计量中需要披露的金额。公司管理层认为，非公认会计原则财务措施的提出使投资者除了按照美国公认会计原则衡量的结果外，还能更好地了解公司的经营结果。虽然管理层在分析公司业绩时使用非GAAP衡量标准，但这些信息不应被视为根据美国GAAP确定的财务结果的替代品，或者被认为比根据美国GAAP确定的财务结果更重要。

(2)	不包括出售可供出售的证券的收益。

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选定的财务数据(未经审计)

(千美元)


	截至三个月						截至的年度
	9/30/2022			9/30/2021			9/30/2022			9/30/2021
盈利能力：
平均资产回报率		1.39	%		1.88	%		1.55	%		0.99	%
平均股本回报率		13.45	%		23.45	%		16.14	%		11.53	%
平均有形权益回报率		15.18	%		27.76	%		18.64	%		12.56	%
按平均资产预提净收入		2.28	%		2.64	%		2.30	%		1.38	%
平均生息资产收益率		4.82	%		4.97	%		4.66	%		4.63	%
平均有息负债成本		1.01	%		0.55	%		0.62	%		0.81	%
净息差⁽¹⁾		3.81	%		4.42	%		4.04	%		3.82	%
净息差⁽²⁾		4.04	%		4.51	%		4.18	%		3.97	%
非利息支出与平均资产之比		2.10	%		2.12	%		2.31	%		2.75	%
运营效率比⁽³⁾		47.95	%		44.58	%		50.25	%		66.95	%

平均余额：
生息资产	$	1,613,481		$	1,419,148		$	1,467,079		$	1,050,259
有息负债		1,257,504			1,174,266			1,157,387			859,803
贷款		1,523,936			1,277,091			1,344,369			934,066
存款		1,407,629			1,128,956			1,256,976			843,009
借款		74,725			225,929			106,895			145,334

(1)	表示平均有息资产收益率与平均有息负债成本之间的差额。

(2)	代表净利息收入除以平均可产生利息的资产。

(3)	不包括出售可供出售的证券的收益。

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选定的财务数据(未经审计)

(千美元，不包括每股和每股数据)


	截至该日止三个月或截至该日止
	9/30/2022			6/30/2022			3/31/2022			12/31/2021
资产质量：
贷款损失准备金	$	2,050		$	1,000		$	500		$	900
净额(冲销)/回收		(92)			—			—			(66)
贷款损失准备		12,844			10,886			9,886			9,386
贷款损失准备占贷款总额的比例⁽¹⁾		0.79	%		0.77	%		0.77	%		0.73	%
发放贷款的贷款损失准备⁽¹⁾⁽⁵⁾		0.94	%		1.00	%		1.04	%		1.08	%
不良贷款^(2)(3)(4)	$	13,512		$	13,729		$	11,953		$	8,616
不良贷款/贷款总额		0.83	%		0.97	%		0.93	%		0.67	%
不良贷款/总资产		0.73	%		0.85	%		0.81	%		0.59	%
贷款损失/不良贷款拨备		95.06	%		79.29	%		82.71	%		108.94	%

资本(仅限银行)：
第1级资本	$	178,340		$	171,753		$	139,959		$	132,006
第1级杠杆率		10.90	%		11.64	%		10.06	%		9.92	%
普通股一级资本比率		15.21	%		16.27	%		14.76	%		14.44	%
一级风险资本充足率		15.21	%		16.27	%		14.76	%		14.44	%
基于总风险的资本比率		16.32	%		17.32	%		15.85	%		15.52	%

股本数据：
已发行普通股		7,285,648			7,296,624			5,829,569			5,562,799
股东权益	$	172,584		$	167,391		$	134,768		$	129,379
普通股每股账面价值		23.69			22.94			23.12			23.26
有形普通股权益		153,017			147,805			115,162			109,752
每股普通股有形账面价值		21.00			20.26			19.75			19.73
有形普通股权益(TCE)比率		8.41	%		9.29	%		7.90	%		7.63	%

(1)	计算不包括持有的待售贷款。

(2)	包括120万美元的已购买的信用减值贷款，逾期90天且仍在积累，以及在22年9月30日和22年6月30日由SBA全额担保的20万美元贷款。

(3)	包括逾期90天仍在累积的150万美元购买的信用减值贷款，以及截至22年3月31日由SBA全额担保的50万美元贷款。

(4)	包括250万美元的已购买的信用减值贷款，逾期90天且仍在积累，以及截至21年12月31日由SBA全额担保的50万美元贷款。

(5)	计算不包括获得的贷款。

注：上期信息已进行调整，以符合本期列报

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统计汇总

季度趋势

(未经审计，千美元，共享数据除外)


	9/30/2022			6/30/2022			3/31/2022			12/31/2021
贷款分配⁽¹⁾:
住宅按揭贷款	$	488,692		$	407,328		$	400,686		$	411,664
多个家庭		575,061			479,366			389,262			358,831
商业地产		485,891			447,618			402,780			372,282
工商业		46,285			56,932			72,501			109,718
房屋净值		27,566			24,520			23,810			24,908
消费者		36			13			2			31

贷款总额	$	1,623,531		$	1,415,777		$	1,289,041		$	1,277,434

季度环比增长率		14.67	%		9.83	%		0.91	%		2.43	%

本季度售出的贷款	$	19,342		$	9,490		$	16,233		$	35,212

资金分配：
需求	$	219,225		$	220,357		$	197,118		$	190,723
新泽西		582,457			542,391			508,841			437,920
储蓄		128,927			104,826			65,530			58,526
货币市场		258,424			183,703			172,506			162,699
岩心总储量		1,189,033			1,051,277			943,995			849,868
时间		339,073			298,272			286,247			326,883
总存款		1,528,106			1,349,549			1,230,242			1,176,751
借款		101,752			56,963			75,823			113,274
次级债券		24,568			24,554			24,541			24,504

总资金来源	$	1,654,426		$	1,431,066		$	1,330,606		$	1,314,529

季度环比增长率-存款总额		13.23	%		9.70	%		4.55	%		1.04	%

期末核心存款/存款总额比率		77.81	%		77.90	%		76.73	%		72.22	%

期末活期存款/存款总额比率		14.35	%		16.33	%		16.02	%		16.21	%

(1)	不包括为出售而持有的贷款

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非公认会计准则财务计量的对账⁽¹⁾(未经审计)

(千美元，不包括每股和每股金额)


	9/30/2022			6/30/2022			3/31/2022			12/31/2021			9/30/2021
有形普通股权益
总股本	$	172,584		$	167,391		$	134,768		$	129,379		$	122,529
减值：商誉		(19,168)			(19,168)			(19,168)			(19,168)			(19,168)
减去：岩心存款无形		(399)			(418)			(438)			(459)			(480)
有形普通股权益	$	153,017		$	147,805		$	115,162		$	109,752		$	102,881

有形普通股权益(TCE)比率
有形普通股权益	$	153,017		$	147,805		$	115,162		$	109,752		$	102,881
总资产		1,840,058			1,609,757			1,476,681			1,458,180			1,484,641
减值：商誉		(19,168)			(19,168)			(19,168)			(19,168)			(19,168)
减去：岩心存款无形		(399)			(418)			(438)			(459)			(480)
有形资产	$	1,820,491		$	1,590,171		$	1,457,075		$	1,438,553		$	1,464,993
TCE比率		8.41	%		9.29	%		7.90	%		7.63	%		7.02	%

每股有形账面价值
有形普通股权益	$	153,017		$	147,805		$	115,162		$	109,752		$	102,881
已发行普通股		7,285,648			7,296,624			5,829,569			5,562,799			5,563,426
每股有形账面价值	$	21.00		$	20.26		$	19.75		$	19.73		$	18.49

(1)	非GAAP财务计量是对历史或未来财务业绩、财务状况或现金流的数字计量，不包括或包括按照美国公认会计原则(“美国GAAP”)计算和列报的最直接可比计量中需要披露的金额。公司管理层认为，非公认会计原则财务措施的提出使投资者除了按照美国公认会计原则衡量的结果外，还能更好地了解公司的经营结果。虽然管理层在分析公司业绩时使用非GAAP衡量标准，但这些信息不应被视为根据美国GAAP确定的财务结果的替代品，或者被认为比根据美国GAAP确定的财务结果更重要。

汉诺威银行股份有限公司

净利息收入分析

截至2022年9月30日和2021年9月30日的三个月

(未经审计，以千美元计)


	2022							2021
	平均值				平均值			平均值				平均值
	天平		利息		费率			天平		利息		费率

资产：
生息资产：
贷款	$	1,523,936	$	19,033		4.96	%	$	1,277,091	$	17,496		5.44	%
投资证券		13,171		126		3.80	%		16,526		162		3.89	%
生息现金		72,136		386		2.12	%		120,080		47		0.16	%
FHLB股票和其他投资		4,238		68		6.37	%		5,451		55		4.00	%
生息资产总额		1,613,481		19,613		4.82	%		1,419,148		17,760		4.97	%
非息资产：
现金和银行到期款项		9,945							18,494
其他资产		43,421							49,718
总资产	$	1,666,847						$	1,487,360

负债和股东权益：
计息负债：
储蓄、N.O.W.和货币市场存款	$	863,551	$	1,876		0.86	%	$	523,257	$	360		0.27	%
定期存款		319,228		889		1.10	%		425,080		693		0.65	%
储蓄和定期存款总额		1,182,779		2,765		0.93	%		948,337		1,053		0.44	%
借款		50,165		92		0.73	%		201,425		249		0.49	%
次级债券		24,560		334		5.40	%		24,504		327		5.29	%
计息负债总额		1,257,504		3,191		1.01	%		1,174,266		1,629		0.55	%
活期存款		224,850							180,619
其他负债		12,730							13,096
总负债		1,495,084							1,367,981
股东权益		171,763							119,379
总负债和股东权益	$	1,666,847						$	1,487,360
净息差						3.81	%						4.42	%
净利息收入/利润率			$	16,422		4.04	%			$	16,131		4.51	%

汉诺威银行股份有限公司

净利息收入分析

截至2022年9月30日及2021年9月30日止的财政年度

(未经审计，以千美元计)


	2022							2021
	平均值				平均值			平均值				平均值
	天平		利息		费率			天平		利息		费率

资产：
生息资产：
贷款	$	1,344,369	$	67,005		4.98	%	$	934,066	$	47,685		5.11	%
投资证券		12,788		484		3.78	%		16,845		685		4.07	%
生息现金		105,474		742		0.70	%		94,869		111		0.12	%
FHLB股票和其他投资		4,448		198		4.45	%		4,479		194		4.33	%
生息资产总额		1,467,079		68,429		4.66	%		1,050,259		48,675		4.63	%
非息资产：
现金和银行到期款项		9,164							9,674
其他资产		46,131							33,001
总资产	$	1,522,374						$	1,092,934

负债和股东权益：
计息负债：
储蓄、N.O.W.和货币市场存款	$	737,057	$	3,166		0.43	%	$	333,996	$	903		0.27	%
定期存款		313,435		2,209		0.70	%		380,473		3,822		1.00	%
储蓄和定期存款总额		1,050,492		5,375		0.51	%		714,469		4,725		0.66	%
借款		82,362		469		0.57	%		121,246		955		0.79	%
次级债券		24,533		1,331		5.43	%		24,088		1,287		5.34	%
计息负债总额		1,157,387		7,175		0.62	%		859,803		6,967		0.81	%
活期存款		206,484							128,540
其他负债		12,526							10,519
总负债		1,376,397							998,862
股东权益		145,977							94,072
总负债和股东权益	$	1,522,374						$	1,092,934
净息差						4.04	%						3.82	%
净利息收入/利润率			$	61,254		4.18	%			$	41,708		3.97	%