展品99.2
2022年第三季度收益结果
| 季度财务补充资料 | 页面 | |||
| 综合财务亮点 |
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| GAAP综合经营业绩 |
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| 非GAAP综合经营结果 |
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| 合并财务汇总 |
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| 综合财务信息和指标 |
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| 监管资本 |
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| 全球财富管理--运营结果摘要 |
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| 全球财富管理--统计信息 |
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| 机构组--业务结果摘要 |
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| Stifel Bancorp-财务信息和信用指标 |
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| 贷款和借贷承诺--信贷损失拨备 |
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| 综合净利息收入 |
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| Stifel Bancorp净利息收入 |
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| 公认会计准则与核心对账 |
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| 脚注 |
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| 免责声明和法律通知 |
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| Stifel Financial Corp.季度财务副刊|2022年第三季度收益发布 | 第1页，共17页 |
综合财务亮点
| 截至三个月 | 九个月结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| (未经审计，2000，不包括每股信息) | 9/30/2022 | 9/30/2021 | 更改百分比 | 6/30/2022 | 更改百分比 | 9/30/2022 | 9/30/2021 | 更改百分比 | ||||||||||||||||||||||||
| 净收入 |
$ | 1,045,139 | $ | 1,144,938 | (8.7 | %) | $ | 1,108,126 | (5.7 | %) | $ | 3,269,792 | $ | 3,432,863 | (4.8 | %) | ||||||||||||||||
| 净收入 |
$ | 151,169 | $ | 192,376 | (21.4 | %) | $ | 160,816 | (6.0 | %) | $ | 485,534 | $ | 563,468 | (13.8 | %) | ||||||||||||||||
| 优先股息 |
9,320 | 9,689 | (3.8 | %) | 9,321 | (0.0 | %) | 27,961 | 26,267 | 6.4 | % | |||||||||||||||||||||
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| 普通股股东可获得的净收入 |
$ | 141,849 | $ | 182,687 | (22.4 | %) | $ | 151,495 | (6.4 | %) | $ | 457,573 | $ | 537,201 | (14.8 | %) | ||||||||||||||||
| 稀释后普通股每股收益 |
$ | 1.29 | $ | 1.62 | (20.4 | %) | $ | 1.37 | (5.8 | %) | $ | 4.13 | $ | 4.76 | (13.2 | %) | ||||||||||||||||
| 普通股股东可获得的稀释后普通股每股收益 |
$ | 1.21 | $ | 1.54 | (21.4 | %) | $ | 1.29 | (6.2 | %) | $ | 3.89 | $ | 4.54 | (14.3 | %) | ||||||||||||||||
| 非公认会计准则财务摘要(1)： |
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| 净收入 |
$ | 1,045,133 | $ | 1,144,938 | (8.7 | %) | $ | 1,108,127 | (5.7 | %) | $ | 3,269,847 | $ | 3,433,016 | (4.8 | %) | ||||||||||||||||
| 净收入 |
$ | 160,076 | $ | 205,342 | (22.0 | %) | $ | 173,174 | (7.6 | %) | $ | 518,157 | $ | 600,412 | (13.7 | %) | ||||||||||||||||
| 优先股息 |
9,320 | 9,689 | (3.8 | %) | 9,321 | (0.0 | %) | 27,961 | 26,267 | 6.4 | % | |||||||||||||||||||||
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| 普通股股东可获得的净收入 |
$ | 150,756 | 195,653 | (22.9 | %) | 163,853 | (8.0 | %) | 490,196 | 574,145 | (14.6 | %) | ||||||||||||||||||||
| 稀释后普通股每股收益 |
$ | 1.37 | $ | 1.73 | (20.8 | %) | $ | 1.48 | (7.4 | %) | $ | 4.41 | $ | 5.07 | (13.0 | %) | ||||||||||||||||
| 普通股股东可获得的稀释后普通股每股收益 |
$ | 1.29 | $ | 1.65 | (21.8 | %) | $ | 1.40 | (7.9 | %) | $ | 4.17 | $ | 4.85 | (14.0 | %) | ||||||||||||||||
| 已发行普通股加权平均数： |
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| 基本信息 |
108,767 | 107,379 | 1.3 | % | 109,083 | (0.3 | %) | 109,017 | 107,655 | 1.3 | % | |||||||||||||||||||||
| 稀释 |
117,218 | 118,475 | (1.1 | %) | 117,400 | (0.2 | %) | 117,649 | 118,355 | (0.6 | %) | |||||||||||||||||||||
| 期末已发行普通股 |
106,225 | 104,263 | 1.9 | % | 106,166 | 0.1 | %) | 106,225 | 104,263 | 1.9 | % | |||||||||||||||||||||
| 宣布的每股普通股现金股息 |
$ | 0.30 | $ | 0.15 | 100.0 | % | $ | 0.30 | 0.0 | % | $ | 0.90 | $ | 0.45 | 100.0 | % | ||||||||||||||||
| Stifel Financial Corp.季度财务副刊|2022年第三季度收益发布 | 第2页，共17页 |
GAAP综合经营业绩
| 截至三个月 | 九个月结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| (未经审计，2000，不包括每股信息) | 9/30/2022 | 9/30/2021 | 更改百分比 | 6/30/2022 | 更改百分比 | 9/30/2022 | 9/30/2021 | 更改百分比 | ||||||||||||||||||||||||
| 收入： |
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| 佣金 |
$ | 159,054 | $ | 189,239 | (16.0 | %) | $ | 186,681 | (14.8 | %) | $ | 541,644 | $ | 598,432 | (9.5 | %) | ||||||||||||||||
| 主要交易记录 |
118,379 | 118,977 | (0.5 | %) | 125,603 | (5.8 | %) | 403,252 | 436,580 | (7.6 | %) | |||||||||||||||||||||
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| 交易性收入 |
277,433 | 308,216 | (10.0 | %) | 312,284 | (11.2 | %) | 944,896 | 1,035,012 | (8.7 | %) | |||||||||||||||||||||
| 集资 |
55,122 | 164,061 | (66.4 | %) | 71,519 | (22.9 | %) | 200,091 | 542,645 | (63.1 | %) | |||||||||||||||||||||
| 咨询 |
166,736 | 208,218 | (19.9 | %) | 199,556 | (16.4 | %) | 547,688 | 545,365 | 0.4 | % | |||||||||||||||||||||
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| 投资银行业务 |
221,858 | 372,279 | (40.4 | %) | 271,075 | (18.2 | %) | 747,779 | 1,088,010 | (31.3 | %) | |||||||||||||||||||||
| 资产管理 |
300,557 | 313,862 | (4.2 | %) | 331,264 | (9.3 | %) | 973,457 | 887,878 | 9.6 | % | |||||||||||||||||||||
| 其他收入 |
852 | 18,760 | (95.5 | %) | (1,917 | ) | (144.4 | %) | 7,823 | 57,629 | (86.4 | %) | ||||||||||||||||||||
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| 营业收入 |
800,700 | 1,013,117 | (21.0 | %) | 912,706 | (12.3 | %) | 2,673,955 | 3,068,529 | (12.9 | %) | |||||||||||||||||||||
| 利息收入 |
304,195 | 141,844 | 114.5 | % | 212,754 | 43.0 | % | 682,384 | 402,975 | 69.3 | % | |||||||||||||||||||||
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| 总收入 |
1,104,895 | 1,154,961 | (4.3 | %) | 1,125,460 | (1.8 | %) | 3,356,339 | 3,471,504 | (3.3 | %) | |||||||||||||||||||||
| 利息支出 |
59,756 | 10,023 | 496.2 | % | 17,334 | 244.7 | % | 86,547 | 38,641 | 124.0 | % | |||||||||||||||||||||
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| 净收入 |
1,045,139 | 1,144,938 | (8.7 | %) | 1,108,126 | (5.7 | %) | 3,269,792 | 3,432,863 | (4.8 | %) | |||||||||||||||||||||
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| 非利息支出： |
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| 薪酬和福利 |
611,870 | 672,385 | (9.0 | %) | 652,709 | (6.3 | %) | 1,938,270 | 2,062,353 | (6.0 | %) | |||||||||||||||||||||
| 入住率和设备租金 |
77,230 | 72,160 | 7.0 | % | 78,251 | (1.3 | %) | 232,507 | 215,163 | 8.1 | % | |||||||||||||||||||||
| 通讯和办公用品 |
43,825 | 40,432 | 8.4 | % | 43,645 | 0.4 | % | 129,926 | 123,565 | 5.1 | % | |||||||||||||||||||||
| 佣金和场内经纪业务 |
13,576 | 14,744 | (7.9 | % | 15,106 | (10.1 | %) | 44,569 | 44,424 | 0.3 | % | |||||||||||||||||||||
| 信贷损失准备金 |
6,453 | (660 | ) | NM | 12,785 | (49.5 | %) | 27,478 | (15,564 | ) | (276.5 | %) | ||||||||||||||||||||
| 其他运营费用 |
86,416 | 89,375 | (3.3 | %) | 87,089 | (0.8 | %) | 245,623 | 254,503 | (3.5 | %) | |||||||||||||||||||||
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| 非利息支出总额 |
839,370 | 888,436 | (5.5 | %) | 889,585 | (5.6 | %) | 2,618,373 | 2,684,444 | (2.5 | %) | |||||||||||||||||||||
| 所得税前收入 |
205,769 | 256,502 | (19.8 | %) | 218,541 | (5.8 | %) | 651,419 | 748,419 | (13.0 | %) | |||||||||||||||||||||
| 所得税拨备 |
54,600 | 64,126 | (14.9 | %) | 57,725 | (5.4 | %) | 165,885 | 184,951 | (10.3 | %) | |||||||||||||||||||||
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| 净收入 |
151,169 | 192,376 | (21.4 | %) | 160,816 | (6.0 | %) | 485,534 | 563,468 | (13.8 | %) | |||||||||||||||||||||
| 优先股息 |
9,320 | 9,689 | (3.8 | %) | 9,321 | (0.0 | %) | 27,961 | 26,267 | 6.4 | % | |||||||||||||||||||||
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| 普通股股东可获得的净收入 |
$ | 141,849 | $ | 182,687 | (22.4 | %) | $ | 151,495 | (6.4 | %) | $ | 457,573 | $ | 537,201 | (14.8 | %) | ||||||||||||||||
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| 普通股每股收益： |
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| 基本信息 |
$ | 1.30 | $ | 1.70 | (23.5 | %) | $ | 1.39 | (6.5 | %) | $ | 4.20 | $ | 4.99 | (15.8 | %) | ||||||||||||||||
| 稀释 |
$ | 1.21 | $ | 1.54 | (21.4 | %) | $ | 1.29 | (6.2 | %) | $ | 3.89 | $ | 4.54 | (14.3 | %) | ||||||||||||||||
| 已发行普通股加权平均数： |
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| 基本信息 |
108,767 | 107,379 | 1.3 | % | 109,083 | (0.3 | %) | 109,017 | 107,655 | 1.3 | % | |||||||||||||||||||||
| 稀释 |
117,218 | 118,475 | (1.1 | %) | 117,400 | (0.2 | %) | 117,649 | 118,355 | (0.6 | %) | |||||||||||||||||||||
| 宣布的每股普通股现金股息 |
$ | 0.30 | $ | 0.15 | 100.0 | % | $ | 0.30 | 0.0 | % | $ | 0.90 | $ | 0.45 | 100.0 | % | ||||||||||||||||
| Stifel Financial Corp.季度财务副刊|2022年第三季度收益发布 | 第3页，共17页 |
非GAAP综合经营结果(1)
| 截至三个月 | 九个月结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| (未经审计，2000，不包括每股信息) | 9/30/2022 | 9/30/2021 | 更改百分比 | 6/30/2022 | 更改百分比 | 9/30/2022 | 9/30/2021 | 更改百分比 | ||||||||||||||||||||||||
| 收入： |
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| 佣金 |
$ | 159,054 | $ | 189,239 | (16.0 | %) | $ | 186,681 | (14.8 | %) | $ | 541,644 | $ | 598,432 | (9.5 | %) | ||||||||||||||||
| 主要交易记录 |
118,379 | 118,977 | (0.5 | %) | 125,603 | (5.8 | %) | 403,252 | 436,580 | (7.6 | %) | |||||||||||||||||||||
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| 交易性收入 |
277,433 | 308,216 | (10.0 | %) | 312,284 | (11.2 | %) | 944,896 | 1,035,012 | (8.7 | %) | |||||||||||||||||||||
| 集资 |
55,122 | 164,061 | (66.4 | %) | 71,519 | (22.9 | %) | 200,091 | 542,645 | (63.1 | %) | |||||||||||||||||||||
| 咨询 |
166,736 | 208,218 | (19.9 | %) | 199,556 | (16.4 | %) | 547,688 | 545,365 | 0.4 | % | |||||||||||||||||||||
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| 投资银行业务 |
221,858 | 372,279 | (40.4 | %) | 271,075 | (18.2 | %) | 747,779 | 1,088,010 | (31.3 | %) | |||||||||||||||||||||
| 资产管理 |
300,557 | 313,862 | (4.2 | %) | 331,264 | (9.3 | %) | 973,457 | 887,878 | 9.6 | % | |||||||||||||||||||||
| 其他收入 |
852 | 18,760 | (95.5 | %) | (1,917 | ) | (144.4 | %) | 7,823 | 57,657 | (86.4 | %) | ||||||||||||||||||||
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| 营业收入 |
800,700 | 1,013,117 | (21.0 | %) | 912,706 | (12.3 | %) | 2,673,955 | 3,068,557 | (12.9 | %) | |||||||||||||||||||||
| 利息收入 |
304,195 | 141,844 | 114.5 | % | 212,754 | 43.0 | % | 682,384 | 402,975 | 69.3 | % | |||||||||||||||||||||
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| 总收入 |
1,104,895 | 1,154,961 | (4.3 | %) | 1,125,460 | (1.8 | %) | 3,356,339 | 3,471,532 | (3.3 | %) | |||||||||||||||||||||
| 利息支出 |
59,762 | 10,023 | 496.2 | % | 17,333 | 244.8 | % | 86,492 | 38,516 | 124.6 | %) | |||||||||||||||||||||
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| 净收入 |
1,045,133 | 1,144,938 | (8.7 | %) | 1,108,127 | (5.7 | %) | 3,269,847 | 3,433,016 | (4.8 | %) | |||||||||||||||||||||
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| 非利息支出： |
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| 薪酬和福利 |
605,811 | 666,605 | (9.1 | %) | 643,535 | (5.9 | %) | 1,913,726 | 2,044,280 | (6.4 | %) | |||||||||||||||||||||
| 入住率和设备租金 |
77,142 | 72,129 | 7.0 | % | 77,884 | (1.0 | %) | 232,035 | 215,068 | 7.9 | % | |||||||||||||||||||||
| 通讯和办公用品 |
43,794 | 40,432 | 8.3 | % | 43,621 | 0.4 | % | 129,863 | 123,489 | 5.2 | % | |||||||||||||||||||||
| 佣金和场内经纪业务 |
13,576 | 14,744 | (7.9 | %) | 15,106 | (10.1 | %) | 44,569 | 44,424 | 0.3 | % | |||||||||||||||||||||
| 信贷损失准备金 |
6,453 | (660 | ) | NM | 12,785 | (49.5 | %) | 27,478 | (15,564 | ) | (276.5 | %) | ||||||||||||||||||||
| 其他运营费用 |
80,630 | 77,903 | 3.5 | % | 79,864 | 1.0 | % | 227,155 | 223,820 | 1.5 | % | |||||||||||||||||||||
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| 非利息支出总额 |
827,406 | 871,153 | (5.0 | %) | 872,795 | (5.2 | %) | 2,574,826 | 2,635,517 | (2.3 | %) | |||||||||||||||||||||
| 所得税前收入 |
217,727 | 273,785 | (20.5 | %) | 235,332 | (7.5 | %) | 695,021 | 797,499 | (12.8 | %) | |||||||||||||||||||||
| 所得税拨备 |
57,651 | 68,443 | (15.8 | %) | 62,158 | (7.3 | %) | 176,864 | 197,087 | (10.3 | %) | |||||||||||||||||||||
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| 净收入 |
160,076 | 205,342 | (22.0 | %) | 173,174 | (7.6 | %) | 518,157 | 600,412 | (13.7 | %) | |||||||||||||||||||||
| 优先股息 |
9,320 | 9,689 | (3.8 | %) | 9,321 | (0.0 | %) | 27,961 | 26,267 | 6.4 | % | |||||||||||||||||||||
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| 普通股股东可获得的净收入 |
$ | 150,756 | $ | 195,653 | (22.9 | %) | $ | 163,853 | (8.0 | %) | $ | 490,196 | $ | 574,145 | (14.6 | %) | ||||||||||||||||
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| 普通股每股收益： |
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| 基本信息 |
$ | 1.39 | $ | 1.82 | (23.6 | %) | $ | 1.50 | (7.3 | %) | $ | 4.50 | $ | 5.33 | (15.6 | %) | ||||||||||||||||
| 稀释 |
$ | 1.29 | $ | 1.65 | (21.8 | %) | $ | 1.40 | (7.9 | %) | $ | 4.17 | $ | 4.85 | (14.0 | %) | ||||||||||||||||
| 已发行普通股加权平均数： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 基本信息 |
108,767 | 107,379 | 1.3 | % | 109,083 | (0.3 | %) | 109,017 | 107,655 | 1.3 | % | |||||||||||||||||||||
| 稀释 |
117,218 | 118,475 | (1.1 | %) | 117,400 | (0.2 | %) | 117,649 | 118,355 | (0.6 | %) | |||||||||||||||||||||
| 宣布的每股普通股现金股息 |
$ | 0.30 | $ | 0.15 | 100.0 | % | $ | 0.30 | 0.0 | % | $ | 0.90 | $ | 0.45 | 100.0 | % | ||||||||||||||||
| Stifel Financial Corp.季度财务副刊|2022年第三季度收益发布 | 第4页，共17页 |
合并财务汇总
| 截至三个月 | 九个月结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| (未经审计，2000) | 9/30/2022 | 9/30/2021 | 更改百分比 | 6/30/2022 | 更改百分比 | 9/30/2022 | 9/30/2021 | 更改百分比 | ||||||||||||||||||||||||
| 净收入： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 全球财富管理 |
$ | 701,820 | $ | 655,533 | 7.1 | % | $ | 697,980 | 0.6 | % | $ | 2,081,525 | $ | 1,924,595 | 8.2 | % | ||||||||||||||||
| 机构组 |
339,408 | 492,284 | (31.1 | %) | 411,364 | (17.5 | %) | 1,182,135 | 1,519,176 | (22.2 | %) | |||||||||||||||||||||
| 其他 |
3,911 | (2,879 | ) | (235.8 | %) | (1,218 | ) | (421.1 | %) | 6,132 | (10,908 | ) | (156.2 | %) | ||||||||||||||||||
|
|
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| 净收入合计 |
$ | 1,045,139 | $ | 1,144,938 | (8.7 | %) | $ | 1,108,126 | (5.7 | %) | $ | 3,269,792 | $ | 3,432,863 | (4.8 | %) | ||||||||||||||||
| 运营费用： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 全球财富管理 |
$ | 421,885 | $ | 423,414 | (0.4 | %) | $ | 452,828 | (6.8 | %) | $ | 1,331,025 | $ | 1,241,940 | 7.2 | % | ||||||||||||||||
| 机构组 |
299,408 | 367,192 | (18.5 | %) | 338,372 | (11.5 | %) | 972,515 | 1,135,402 | (14.3 | %) | |||||||||||||||||||||
| 其他 |
118,077 | 97,830 | 20.7 | % | 98,385 | 20.0 | % | 314,833 | 307,102 | 2.5 | %) | |||||||||||||||||||||
|
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| 总运营费用 |
$ | 839,370 | $ | 888,436 | (5.5 | %) | $ | 889,585 | (5.6 | %) | $ | 2,618,373 | $ | 2,684,444 | (2.5 | %) | ||||||||||||||||
| 运营贡献： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 全球财富管理 |
$ | 279,935 | $ | 232,119 | 20.6 | % | $ | 245,152 | 14.2 | % | $ | 750,500 | $ | 682,655 | 9.9 | % | ||||||||||||||||
| 机构组 |
40,000 | 125,092 | (68.0 | %) | 72,992 | (45.2 | %) | 209,620 | 383,774 | (45.4 | %) | |||||||||||||||||||||
| 其他 |
(114,166 | ) | (100,709 | ) | 13.4 | % | (99,603 | ) | 14.6 | % | (308,701 | ) | (318,010 | ) | (2.9 | %) | ||||||||||||||||
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| 所得税前收入 |
$ | 205,769 | $ | 256,502 | (19.8 | %) | $ | 218,541 | (5.8 | %) | $ | 651,419 | $ | 748,419 | (13.0 | %) | ||||||||||||||||
| 财务比率： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 薪酬和福利 |
58.5 | % | 58.7 | % | (20 | ) | 58.9 | % | (40 | ) | 59.3 | % | 60.1 | % | (80 | ) | ||||||||||||||||
| 非补偿性运营费用 |
21.8 | % | 18.9 | % | 290 | 21.4 | % | 40 | 20.8 | % | 18.1 | % | 270 | |||||||||||||||||||
| 所得税前收入 |
19.7 | % | 22.4 | % | (270 | ) | 19.7 | % | 0 | 19.9 | % | 21.8 | % | (190 | ) | |||||||||||||||||
| 实际税率 |
26.5 | % | 25.0 | % | 150 | 26.4 | % | 10 | 25.5 | % | 24.7 | % | 80 | |||||||||||||||||||
| Stifel Financial Corp.季度财务副刊|2022年第三季度收益发布 | 第5页，共17页 |
综合财务信息和指标
| 截至及截至以下三个月 | ||||||||||||||||||||
| (未经审计，2000，不包括每股数据) | 9/30/2022 | 9/30/2021 | 更改百分比 | 6/30/2022 | 更改百分比 | |||||||||||||||
| 财务信息： |
||||||||||||||||||||
| 总资产 |
$ | 37,612,063 | $ | 30,820,334 | 22.0 | % | $ | 36,476,441 | 3.1 | % | ||||||||||
| 股东权益总额 |
$ | 5,227,350 | $ | 4,791,324 | 9.1 | % | $ | 5,124,737 | 2.0 | % | ||||||||||
| 总普通股权益 |
$ | 4,542,350 | $ | 4,106,324 | 10.6 | % | $ | 4,439,737 | 2.3 | % | ||||||||||
| 商誉和无形资产 |
$ | (1,454,532 | ) | $ | (1,310,038 | ) | 11.0 | % | $ | (1,444,158 | ) | 0.7 | % | |||||||
| 关于商誉和无形资产的DTL |
$ | 60,034 | $ | 55,430 | 8.3 | % | $ | 58,731 | 2.2 | % | ||||||||||
|
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| 有形普通股权益 |
$ | 3,147,852 | $ | 2,851,716 | 10.4 | % | $ | 3,054,310 | 3.1 | % | ||||||||||
| 优先股权益 |
$ | 685,000 | $ | 685,000 | 0.0 | % | $ | 685,000 | 0.0 | % | ||||||||||
| 财务指标： |
||||||||||||||||||||
| 每股普通股账面价值(2) |
$ | 42.76 | $ | 39.38 | 8.6 | % | $ | 41.82 | 2.2 | % | ||||||||||
| 每股普通股有形账面价值(2) |
$ | 29.63 | $ | 27.35 | 8.3 | % | $ | 28.77 | 3.0 | % | ||||||||||
| 普通股权益回报率(3) |
12.5 | % | 17.9 | % | 13.7 | % | ||||||||||||||
| 非公认会计准则普通股权益回报率(1)(3) |
13.3 | % | 19.2 | % | 14.8 | % | ||||||||||||||
| 有形普通股权益回报率(4) |
18.0 | % | 25.9 | % | 20.0 | % | ||||||||||||||
| 非公认会计准则有形普通股权益回报率 (1)(4) |
19.2 | % | 27.7 | % | 21.6 | % | ||||||||||||||
| 税前净收入利润率 |
19.7 | % | 22.4 | % | 19.7 | % | ||||||||||||||
| 非公认会计准则 净收入的税前利润率(1) |
20.8 | % | 23.9 | % | 21.2 | % | ||||||||||||||
| 实际税率 |
26.5 | % | 25.0 | % | 26.4 | % | ||||||||||||||
| 非公认会计原则有效税率(1) |
26.5 | % | 25.0 | % | 26.4 | % | ||||||||||||||
| Stifel Financial Corp.季度财务副刊|2022年第三季度收益发布 | 第6页，共16页 |
监管资本
| 截至三个月 | ||||||||||||||||||||
| (未经审计，2000) | 9/30/2022 | 9/30/2021 | 更改百分比 | 6/30/2022 | 更改百分比 | |||||||||||||||
| 顺丰监管资本(5)： |
||||||||||||||||||||
| 普通股一级资本 |
$ | 3,279,013 | $ | 2,816,734 | 16.4 | % | $ | 3,151,794 | 4.0 | % | ||||||||||
| 一级资本 |
$ | 3,964,013 | $ | 3,501,734 | 13.2 | % | $ | 3,836,794 | 3.3 | % | ||||||||||
| 风险加权资产 |
$ | 23,300,119 | $ | 16,993,177 | 37.1 | % | $ | 21,281,241 | 9.5 | % | ||||||||||
| 普通股一级资本比率 |
14.1 | % | 16.6 | % | 14.8 | % | ||||||||||||||
| 一级风险资本充足率 |
17.0 | % | 20.6 | % | 18.0 | % | ||||||||||||||
| 一级杠杆资本比率 |
11.1 | % | 12.0 | % | 11.2 | % | ||||||||||||||
| Stifel银行和信托监管资本(5)： |
||||||||||||||||||||
| 普通股一级资本 |
$ | 1,655,760 | $ | 1,145,805 | 44.5 | % | $ | 1,482,526 | 11.7 | % | ||||||||||
| 一级资本 |
$ | 1,655,760 | $ | 1,145,805 | 44.5 | % | $ | 1,482,526 | 11.7 | % | ||||||||||
| 风险加权资产 |
$ | 15,406,324 | $ | 10,727,146 | 43.6 | % | $ | 13,783,486 | 11.8 | % | ||||||||||
| 普通股一级资本比率 |
10.8 | % | 10.7 | % | 10.8 | % | ||||||||||||||
| 一级风险资本充足率 |
10.8 | % | 10.7 | % | 10.8 | % | ||||||||||||||
| 一级杠杆资本比率 |
7.3 | % | 7.0 | % | 7.1 | % | ||||||||||||||
| Stifel银行监管资本(5)： |
||||||||||||||||||||
| 普通股一级资本 |
$ | 377,572 | $ | 309,150 | 22.1 | % | $ | 346,827 | 8.9 | % | ||||||||||
| 一级资本 |
$ | 377,572 | $ | 309,150 | 22.1 | % | $ | 346,827 | 8.9 | % | ||||||||||
| 风险加权资产 |
$ | 3,591,228 | $ | 1,480,711 | 142.5 | % | $ | 2,970,926 | 20.9 | % | ||||||||||
| 普通股一级资本比率 |
10.5 | % | 20.9 | % | 11.7 | % | ||||||||||||||
| 一级风险资本充足率 |
10.5 | % | 20.9 | % | 11.7 | % | ||||||||||||||
| 一级杠杆资本比率 |
7.3 | % | 7.1 | % | 7.2 | % | ||||||||||||||
| Stifel净资本(5)： |
||||||||||||||||||||
| 净资本 |
$ | 643,000 | $ | 654,900 | (1.8 | %) | $ | 627,100 | 2.5 | % | ||||||||||
| 超额净资本 |
$ | 614,000 | $ | 628,600 | (2.3 | %) | $ | 596,500 | 2.9 | % | ||||||||||
| Stifel Financial Corp.季度财务副刊|2022年第三季度收益发布 | 第7页，共17页 |
全球财富管理--运营结果摘要
| 截至三个月 | 九个月结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| (未经审计，2000) | 9/30/2022 | 9/30/2021 | 更改百分比 | 6/30/2022 | 更改百分比 | 9/30/2022 | 9/30/2021 | 更改百分比 | ||||||||||||||||||||||||
| 收入： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 佣金 |
$ | 108,214 | $ | 133,998 | (19.2 | %) | $ | 122,004 | (11.3 | %) | $ | 360,994 | $ | 421,156 | (14.3 | %) | ||||||||||||||||
| 主要交易记录 |
48,351 | 50,074 | (3.4 | %) | 48,466 | (0.2 | %) | 142,361 | 158,882 | (10.4 | %) | |||||||||||||||||||||
|
|
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|||||||||||||||||
| 交易性收入 |
156,565 | 184,072 | (14.9 | %) | 170,470 | (8.2 | %) | 503,355 | 580,038 | (13.2 | %) | |||||||||||||||||||||
| 资产管理 |
300,540 | 313,838 | (4.2 | %) | 331,243 | (9.3 | %) | 973,396 | 887,794 | 9.6 | % | |||||||||||||||||||||
| 净利息 |
242,194 | 130,341 | 85.8 | % | 195,828 | 23.7 | % | 594,782 | 372,802 | 59.5 | % | |||||||||||||||||||||
| 投资银行业务(6) |
4,498 | 11,580 | (61.2 | %) | 5,056 | (11.0 | %) | 14,701 | 37,027 | (60.3 | %) | |||||||||||||||||||||
| 其他收入 |
(1,977 | ) | 15,702 | (112.6 | %) | (4,617 | (57.2 | %) | (4,709 | ) | 46,934 | (110.0 | %) | |||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||||||
| 净收入 |
701,820 | 655,533 | 7.1 | % | 697,980 | 0.6 | % | 2,081,525 | 1,924,595 | 8.2 | % | |||||||||||||||||||||
| 非利息支出： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 薪酬和福利 |
326,116 | 342,792 | (4.9 | %) | 349,368 | (6.7 | %) | 1,040,477 | 1,020,880 | 1.9 | % | |||||||||||||||||||||
| 非补偿性运营费用 |
95,769 | 80,622 | 18.8 | % | 103,460 | (7,4 | %) | 290,548 | 221,060 | 31.4 | % | |||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||||||
| 非利息支出总额 |
421,885 | 423,414 | (0.4 | %) | 452,828 | (6.8 | %) | 1,331,025 | 1,241,940 | 7.2 | % | |||||||||||||||||||||
|
|
|
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|
|
|||||||||||||||||
| 所得税前收入 |
$ | 279,935 | $ | 232,119 | 20.6 | % | $ | 245,152 | 14.2 | % | $ | 750,500 | $ | 682,655 | 9.9 | % | ||||||||||||||||
|
|
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|||||||||||||||||
| 占净收入的百分比： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 薪酬和福利 |
46.5 | % | 52.3 | % | (580 | ) | 50.1 | % | (360 | ) | 50.0 | % | 53.0 | % | (300 | ) | ||||||||||||||||
| 非补偿性运营费用 |
13.6 | % | 12.3 | % | 130 | 14.8 | % | (120 | ) | 13.9 | % | 11.5 | % | 240 | ||||||||||||||||||
| 所得税前收入 |
39.9 | % | 35.4 | % | 450 | 35.1 | % | 480 | 36.1 | % | 35.5 | % | (60 | ) | ||||||||||||||||||
| Stifel Financial Corp.季度财务副刊|2022年第三季度收益发布 | 第8页，共17页 |
全球财富管理--统计信息
| 截至及截至以下三个月 | ||||||||||||||||||||
| (未经审计，2000，不包括财务顾问和地点) | 9/30/2022 | 9/30/2021 | 更改百分比 | 6/30/2022 | 更改百分比 | |||||||||||||||
| 财务顾问 |
2,235 | 2,212 | 1.0 | %% | 2,230 | 0.2 | % | |||||||||||||
| 独立承包人 |
102 | 90 | 13.3 | %% | 100 | 2.0 | % | |||||||||||||
|
|
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|||||||||||
| 财务顾问总数 |
2,337 | 2,302 | 1.5 | %% | 2,330 | 0.3 | % | |||||||||||||
| 地点(7) |
395 | 391 | 1.0 | % | 397 | (0.5 | %) | |||||||||||||
| 客户总资产 |
$ | 364,824,000 | $ | 406,959,000 | (10.4 | %) | $ | 377,591,000 | (3.4 | %) | ||||||||||
| 收费客户资产 |
$ | 135,521,000 | $ | 150,472,000 | (9.9 | %) | $ | 141,223,000 | (4.0 | %) | ||||||||||
| 交易性资产 |
$ | 229,303,000 | $ | 256,487,000 | (10.6 | %) | $ | 236,368,000 | (3.0 | %) | ||||||||||
| 客户货币市场和投保产品(8) |
$ | 26,082,000 | $ | 24,974,000 | 4.4 | % | $ | 26,759,000 | (2.5 | %) | ||||||||||
| 有担保的客户贷款(9) |
$ | 3,841,430 | $ | 3,588,799 | 7.0 | % | $ | 4,044,684 | (5.0 | %) | ||||||||||
| 资产管理收入(2000美元)： |
||||||||||||||||||||
| 私人客户端组(10) |
$ | 252,487 | $ | 267,300 | (5.5 | % | $ | 282,207 | (10.5 | %) | ||||||||||
| 资产管理 |
30,648 | 33,145 | (7.5 | % | 32,511 | (5.7 | %) | |||||||||||||
| 第三方银行扫荡计划 |
3,851 | 791 | 386.9 | % | 3,841 | 0.3 | % | |||||||||||||
| 其他(11) |
13,571 | 12,626 | 7.5 | %) | 12,705 | 6.8 | %) | |||||||||||||
|
|
|
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|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| 资产管理总收入 |
$ | 300,557 | $ | 313,862 | (4.2 | % | $ | 331,264 | (9.3 | %) | ||||||||||
| 收费资产(百万美元)： |
||||||||||||||||||||
| 私人客户端组(10) |
$ | 118,850 | 130,931 | (9.2 | %) | $ | 123,832 | (4.0 | %) | |||||||||||
| 资产管理 |
30,095 | 33,655 | (10.6 | %) | 31,288 | (3.8 | %) | |||||||||||||
| 淘汰赛(12场) |
(13,424 | ) | (14,114 | ) | (4.9 | %) | (13,897 | ) | (3.4 | %) | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| 基于费用的总资产 |
$ | 135,521 | $ | 150,472 | (9.9 | %) | $ | 141,223 | (4.0 | %) | ||||||||||
| 第三方银行扫荡计划 |
$ | 1,114 | $ | 6,051 | (81.6 | %) | $ | 1,666 | (33.1 | %) | ||||||||||
| RoA(Bps)(13)： |
||||||||||||||||||||
| 私人客户端组(10) |
81.6 | 82.5 | 81.7 | |||||||||||||||||
| 资产管理 |
40.7 | 39.4 | 41.6 | |||||||||||||||||
| 第三方银行扫荡计划 |
104.3 | 5.0 | 41.3 | |||||||||||||||||
| Stifel Financial Corp.季度财务副刊|2022年第三季度收益发布 | 第9页，共17页 |
机构组--业务结果摘要
| 截至三个月 | 九个月结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| (未经审计，2000) | 9/30/2022 | 9/30/2021 | 更改百分比 | 6/30/2022 | 更改百分比 | 9/30/2022 | 9/30/2021 | 更改百分比 | ||||||||||||||||||||||||
| 收入： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 佣金 |
$ | 50,840 | $ | 55,241 | (8.0 | % | $ | 64,677 | (21.4 | %) | $ | 180,650 | $ | 177,276 | 1.9 | % | ||||||||||||||||
| 主要交易记录 |
70,027 | 68,904 | 1.6 | % | 77,137 | (9.2 | %) | 260,890 | 277,699 | (6.1 | %) | |||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||||||
| 交易性收入 |
120,867 | 124,145 | (2.6 | %) | 141,814 | (14.8 | %) | 441,540 | 454,975 | (3.0 | %) | |||||||||||||||||||||
| 集资 |
50,625 | 152,481 | (66.8 | %) | 66,463 | (23.8 | %) | 185,391 | 505,618 | (63.3 | %) | |||||||||||||||||||||
| 咨询 |
166,736 | 208,218 | (19.9 | %) | 199,556 | (16.4 | %) | 547,688 | 545,365 | 0.4 | % | |||||||||||||||||||||
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| 投资银行业务 |
217,361 | 360,699 | (39.7 | %) | 266,019 | (18.3 | %) | 733,079 | 1,050,983 | (30.2 | %) | |||||||||||||||||||||
| 其他收入(14) |
1,180 | 7,440 | (84.1 | %) | 3,531 | (66.6 | %) | 7,516 | 13,218 | (43.1 | %) | |||||||||||||||||||||
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| 净收入 |
339,408 | 492,284 | (31.1 | %) | 411,364 | (17.5 | %) | 1,182,135 | 1,519,176 | (22.2 | %) | |||||||||||||||||||||
| 非利息支出： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 薪酬和福利 |
211,818 | 283,063 | (25.2 | %) | 244,711 | (13.4 | %) | 708,876 | 884,156 | (19.8 | %) | |||||||||||||||||||||
| 非补偿性运营费用 |
87,590 | 84,129 | 4.1 | % | 93,661 | (6.5 | %) | 263,639 | 251,246 | 4.9 | % | |||||||||||||||||||||
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| 非利息支出总额 |
299,408 | 367,192 | (18.5 | %) | 338,372 | (11.5 | %) | 972,515 | 1,135,402 | (14.3 | %) | |||||||||||||||||||||
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| 所得税前收入 |
$ | 40,000 | $ | 125,092 | (68.0 | %) | $ | 72,992 | (45.2 | %) | $ | 209,620 | $ | 383,774 | (45.4 | %) | ||||||||||||||||
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| 占净收入的百分比： |
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| 薪酬和福利 |
62.4 | % | 57.5 | % | 490 | 59.5 | % | 290 | 60.0 | % | 58.2 | % | 180 | |||||||||||||||||||
| 非补偿性运营费用 |
25.8 | % | 17.1 | % | 870 | 22.8 | % | 300 | 22.3 | % | 16.5 | % | 580 | |||||||||||||||||||
| 所得税前收入 |
11.8 | % | 25.4 | % | (1360 | ) | 17.7 | % | (590 | ) | 17.7 | % | 25.3 | % | (760 | ) | ||||||||||||||||
| Stifel Financial Corp.季度财务副刊|2022年第三季度收益发布 | 第10页，共17页 |
Stifel Bancorp-财务信息和信用指标
| (未经审计，2000) | 9/30/2022 | 9/30/2021 | 更改百分比 | 6/30/2022 | 更改百分比 | |||||||||||||||
| Stifel Bancorp财务信息： |
||||||||||||||||||||
| 总资产 |
$ | 29,307,718 | $ | 22,164,598 | 32.2 | % | $ | 27,957,299 | 4.8 | % | ||||||||||
| 股东权益总额 |
$ | 1,995,933 | $ | 1,607,936 | 24.1 | % | $ | 1,840,273 | 8.5 | % | ||||||||||
| 贷款总额，净额(包括持有的待售贷款) |
$ | 20,910,895 | $ | 13,658,697 | 53.1 | % | $ | 19,271,862 | 8.5 | % | ||||||||||
| 工商业 |
9,394,557 | 5,033,313 | 86.6 | % | 8,347,410 | 12.4 | % | |||||||||||||
| 住宅房地产 |
7,048,762 | 4,952,372 | 42.3 | % | 6,607,825 | 6.7 | % | |||||||||||||
| 证券化贷款 |
2,785,679 | 2,581,705 | 7.9 | % | 2,993,552 | (6.9 | % | |||||||||||||
| 商业地产 |
872,010 | 369,502 | 136.0 | % | 629,459 | 38.5 | % | |||||||||||||
| 其他 |
718,242 | 694,395 | 3.4 | %) | 580,374 | 23.8 | %) | |||||||||||||
| 持有待售贷款 |
234,927 | 156,110 | 50.5 | %) | 288,676 | (18.6 | %) | |||||||||||||
| 投资证券 |
$ | 7,650,130 | $ | 7,587,896 | 0.8 | % | $ | 7,761,115 | (1.4 | %) | ||||||||||
| 可供出售 按公允价值计算的证券 |
1,660,847 | 2,242,465 | (25.9 | %) | 1,879,904 | (11.7 | %) | |||||||||||||
| 持有至到期 按摊销成本计算的证券 |
5,989,283 | 5,345,431 | 12.0 | % | 5,881,211 | 1.8 | % | |||||||||||||
| 总存款 |
$ | 27,190,619 | $ | 20,398,874 | 33.3 | % | $ | 26,009,300 | 4.5 | % | ||||||||||
| 活期存款(有息) |
26,783,010 | 19,729,032 | 35.8 | % | 25,670,438 | 4.3 | % | |||||||||||||
| 活期存款(无息) |
397,573 | 635,059 | (37.4 | %) | 319,682 | 24.4 | %) | |||||||||||||
| 存单 |
10,036 | 34,783 | (71.1 | %) | 19,180 | (47.7 | %) | |||||||||||||
| 信用指标： |
||||||||||||||||||||
| 信贷损失准备 |
$ | 141,998 | $ | 114,531 | 24.0 | % | $ | 139,553 | 1.8 | % | ||||||||||
| 拨备占留存贷款的百分比 |
0.68 | % | 0.84 | % | 0.73 | % | ||||||||||||||
| 净冲销占平均贷款的百分比 |
0.02 | % | 0.00 | % | 0.00 | % | ||||||||||||||
| 不良资产总额 |
$ | 11,291 | $ | 8,449 | 33.6 | % | $ | 29,430 | (61.6 | %) | ||||||||||
| 不良资产占总资产的百分比 |
0.04 | % | 0.04 | % | 0.11 | % | ||||||||||||||
| Stifel Financial Corp.季度财务副刊|2022年第三季度收益发布 | 第11页，共17页 |
贷款和借贷承诺--信贷损失拨备
| 2022年9月30日 | ||||||||||||||||
| (未经审计，2000) | 贷款和借贷承付款 | ACL | ACL% | 第三季度拨备 | ||||||||||||
| 工商业 |
$ | 9,394,557 | $ | 64,246 | 0.7 | % | $ | 902 | ||||||||
| 住宅房地产 |
7,048,762 | 17,465 | 0.2 | % | (5,151 | ) | ||||||||||
| 证券化贷款 |
2,785,679 | 3,318 | 0.1 | % | (657 | ) | ||||||||||
| 商业地产 |
872,010 | 11,962 | 1.4 | % | 5,480 | |||||||||||
| 其他 |
718,242 | 8,033 | 1.1 | % | 975 | |||||||||||
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| 为投资持有的贷款，毛额 |
20,819,250 | 105,024 | 0.5 | % | 1,549 | |||||||||||
| 持有待售贷款 |
234,927 | |||||||||||||||
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| 贷款总额，总额 |
21,054,177 | |||||||||||||||
| 贷款承诺 |
5,948,000 | 36,974 | 0.6 | % | 4,904 | |||||||||||
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| 贷款和贷款承诺 |
$ | 27,002,177 | $ | 141,998 | $ | 6,453 | ||||||||||
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| Stifel Financial Corp.季度财务副刊|2022年第三季度收益发布 | 第12页，共17页 |
综合净利息收入
| 截至三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2022年9月30日 | 2021年9月30日 | June 30, 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| (未经审计，百万美元) | 平均值平衡 | 利息收入/支出 | 平均值利息率 | 平均平衡 | 利息 收入/支出 |
平均值 利息 率 |
平均值 平衡 |
利息 收入/支出 |
平均值 利息 率 |
|||||||||||||||||||||||||||
| 生息资产： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 出售现金和联邦基金 |
$ | 1,302.9 | $ | 7.7 | 2.38 | % | $ | 1,537.9 | $ | 1.0 | 0.27 | % | $ | 1,106.4 | $ | 2.9 | 1.05 | % | ||||||||||||||||||
| 所拥有的金融工具 |
982.7 | 3.6 | 1.45 | % | 1,001.2 | 3.6 | 1.43 | % | 1,171.1 | 4.1 | 1.39 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 保证金余额 |
1,062.3 | 12.5 | 4.71 | % | 1,081.0 | 6.6 | 2.45 | % | 1,105.7 | 8.7 | 3.16 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 投资： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 资产支持证券 |
6,178.0 | 61.0 | 3.95 | % | 5,393.1 | 25.2 | 1.87 | % | 5,728.1 | 36.3 | 2.53 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 抵押贷款支持证券 |
1,032.7 | 5.3 | 2.08 | % | 1,068.4 | 3.7 | 1.40 | % | 991.3 | 4.7 | 1.89 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 公司固定收益证券 |
722.7 | 5.1 | 2.81 | % | 775.7 | 5.3 | 2.72 | % | 756.2 | 5.0 | 2.68 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
4.6 | — | 1.77 | % | 4.9 | — | 1.95 | % | 4.8 | — | 1.72 | % | ||||||||||||||||||||||||
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| 总投资 |
7,938.0 | 71.4 | 3.60 | % | 7,242.1 | 34.2 | 1.89 | % | 7,480.4 | 46.0 | 2.46 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 贷款： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 工商业 |
9,038.0 | 112.7 | 4.99 | % | 4,915.9 | 40.9 | 3.33 | % | 8,175.3 | 77.9 | 3.81 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 住宅房地产 |
6,824.3 | 44.8 | 2.63 | % | 4,743.3 | 30.7 | 2.59 | % | 6,301.8 | 39.5 | 2.51 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 证券化贷款 |
2,901.9 | 31.7 | 4.36 | % | 2,425.0 | 11.7 | 1.94 | % | 2,972.2 | 20.7 | 2.79 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 商业地产 |
733.4 | 8.7 | 4.76 | % | 365.3 | 3.4 | 3.77 | % | 592.3 | 5.0 | 3.35 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 持有待售贷款 |
231.2 | 2.1 | 3.57 | % | 364.1 | 2.8 | 3.02 | % | 293.3 | 1.9 | 2.55 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
647.3 | 8.4 | 5.17 | % | 677.4 | 5.6 | 3.30 | % | 562.7 | 5.4 | 3.85 | % | ||||||||||||||||||||||||
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| 贷款总额 |
20,376.1 | 208.4 | 4.09 | % | 13,491.0 | 95.1 | 2.82 | % | 18,897.6 | 150.4 | 3.18 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 其他生息资产 |
889.5 | 0.6 | 0.27 | % | 702.5 | 1.3 | 0.74 | % | 1,149.5 | 0.7 | 0.24 | %) | ||||||||||||||||||||||||
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| 计息资产/利息收入总额 |
32,551.5 | 304.2 | 3.74 | % | 25,055.7 | 141.8 | 2.26 | % | 30,910.7 | 212.8 | 2.75 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 计息负债： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 高级笔记 |
1,114.1 | 11.2 | 4.03 | % | 1,113.0 | 11.9 | 4.26 | % | 1,113.8 | 11.3 | 4.05 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 存款 |
25,998.2 | 43.4 | 0.67 | % | 19,545.5 | 1.1 | 0.02 | % | 24,231.9 | 3.6 | 0.06 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 联邦住房贷款预付款 |
542.2 | 3.3 | 2.41 | % | 5.7 | — | 0.28 | % | 368.5 | 0.8 | 0.86 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 其他有息负债 |
1,416.4 | 1.9 | 0.54 | % | 1,346.0 | (3.0 | ) | (0.87 | %) | 1,664.3 | 1.6 | 0.40 | %) | |||||||||||||||||||||||
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| 计息负债/利息支出总额 |
$ | 29,070.9 | 59.8 | 0.82 | % | $ | 22,010.2 | 10.0 | 0.18 | % | $ | 27,378.5 | 17.3 | 0.25 | % | |||||||||||||||||||||
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| 净利息收入/利润率 |
$ | 244.4 | 3.00 | % | $ | 131.8 | 2.10 | % | $ | 195.5 | 2.53 | % | ||||||||||||||||||||||||
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| Stifel Financial Corp.季度财务副刊|2022年第三季度收益发布 | 第13页，共17页 |
Stifel Bancorp净利息收入
| 截至三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2022年9月30日 | 2021年9月30日 | June 30, 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| (未经审计，百万美元) | 平均值平衡 | 利息收入/支出 | 平均值利息率 | 平均平衡 | 利息 收入/支出 |
平均值 利息 率 |
平均值 平衡 |
利息 收入/支出 |
平均值 利息 率 |
|||||||||||||||||||||||||||
| 生息资产： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 出售现金和联邦基金 |
$ | 520.5 | $ | 3.2 | 2.45 | % | $ | 730.0 | $ | 0.3 | 0.19 | % | $ | 453.1 | $ | 1.0 | 0.87 | % | ||||||||||||||||||
| 投资 |
7,938.0 | 71.4 | 3.60 | % | 7,242.1 | 34.2 | 1.89 | % | 7,480.4 | 46.0 | 2.46 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 贷款 |
20,376.1 | 208.4 | 4.09 | % | 13,491.0 | 95.1 | 2.82 | % | 18,897.6 | 150.4 | 3.18 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 其他生息资产 |
75.8 | 0.8 | 4.37 | % | 43.5 | 0.4 | 3.10 | % | 68.1 | 0.8 | 4.67 | % | ||||||||||||||||||||||||
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| 计息资产/利息收入总额 |
$ | 28,910.4 | $ | 283.8 | 3.93 | % | $ | 21,506.6 | $ | 130.0 | 2.42 | % | $ | 26,899.2 | $ | 198.2 | 2.95 | % | ||||||||||||||||||
| 计息负债： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 存款 |
$ | 25,998.2 | $ | 43.4 | 0.67 | % | $ | 19,545.5 | $ | 1.1 | 0.02 | % | $ | 24,231.9 | $ | 3.6 | 0.06 | % | ||||||||||||||||||
| 联邦住房贷款预付款 |
542.2 | 3.3 | 2.41 | % | 5.7 | — | 0.28 | % | 368.5 | 0.8 | 0.86 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 其他有息负债 |
1.0 | — | 14.26 | % | 1.3 | — | 6.87 | % | 1.0 | — | 15.57 | % | ||||||||||||||||||||||||
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| 计息负债/利息支出总额 |
$ | 26,541.4 | $ | 46.7 | 0.70 | % | $ | 19,552.5 | $ | 1.1 | 0.02 | % | $ | 24,601.4 | $ | 4.4 | 0.07 | % | ||||||||||||||||||
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| 净利息收入/利润率 |
$ | 237.1 | 3.28 | % | $ | 128.9 | 2.40 | % | $ | 193.8 | 2.88 | % | ||||||||||||||||||||||||
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| Stifel Financial Corp.季度财务副刊|2022年第三季度收益发布 | 第14页，共17页 |
公认会计准则与核心对账
| 截至三个月 | 九个月结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| (未经审计，2000) | 9/30/2022 | 9/30/2021 | 变化 | 6/30/2022 | 变化 | 9/30/2022 | 9/30/2021 | 变化 | ||||||||||||||||||||||||
| 公认会计准则净收入 |
$ | 1,045,139 | $ | 1,144,938 | $ | 1,108,126 | $ | 3,269,792 | $ | 3,432,863 | ||||||||||||||||||||||
| 非GAAP调整 |
(6 | ) | — | 1 | 55 | 153 | ||||||||||||||||||||||||||
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| 非公认会计准则净收入 |
1,045,133 | 1,144,938 | 1,108,127 | 3,269,847 | 3,433,016 | |||||||||||||||||||||||||||
| 公认会计准则薪酬和福利费用 |
611,870 | 672,385 | 652,709 | 1,938,270 | 2,062,353 | |||||||||||||||||||||||||||
| 与合并相关(15) |
(6,059 | ) | (5,780 | ) | (9,174 | ) | (24,544 | ) | (18,073 | ) | ||||||||||||||||||||||
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| 非公认会计准则薪酬和福利费用 |
605,811 | 666,605 | 643,535 | 1,913,726 | 2,044,280 | |||||||||||||||||||||||||||
| GAAP非补偿性运营费用 |
227,500 | 216,051 | 236,876 | 680,103 | 622,091 | |||||||||||||||||||||||||||
| 与合并相关(15) |
(5,905 | ) | (11,503 | ) | (7,616 | ) | (19,003 | ) | (30,854 | ) | ||||||||||||||||||||||
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| 非GAAP 非补偿性运营费用 |
221,595 | 204,548 | 229,260 | 661,100 | 591,237 | |||||||||||||||||||||||||||
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| 与合并相关的调整总额 |
(11,958 | ) | (17,283 | ) | (16,791 | ) | (43,602 | )) | (49,080 | ) | ||||||||||||||||||||||
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| 公认会计准则所得税拨备 |
54,600 | 64,126 | 57,725 | 165,885 | 184,951 | |||||||||||||||||||||||||||
| 与合并相关的和其他(15) |
3,051 | 4,317 | 4,433 | 10,979 | 12,136 | |||||||||||||||||||||||||||
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| 非公认会计准则所得税拨备 |
57,651 | 68,443 | 62,158 | 176,864 | 197,087 | |||||||||||||||||||||||||||
| 财务比率： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 薪酬和福利 |
58.0 | % | 58.2 | % | (20 | ) | 58.1 | % | (10 | ) | 58.5 | % | 59.5 | % | (100 | ) | ||||||||||||||||
| 非补偿性运营费用 |
21.2 | % | 17.9 | % | 330 | 20.7 | % | 50 | 20.2 | % | 17.3 | % | 290 | |||||||||||||||||||
| 所得税前收入 |
20.8 | % | 23.9 | % | (310 | ) | 21.2 | % | (40 | ) | 21.3 | % | 23.2 | % | (190 | ) | ||||||||||||||||
| 实际税率 |
26.5 | % | 25.0 | % | 150 | 26.4 | % | 10 | 25.4 | % | 24.7 | % | 70 | |||||||||||||||||||
| Stifel Financial Corp.季度财务副刊|2022年第三季度收益发布 | 第15页，共17页 |
脚注
| (1) | 有关公司的GAAP结果与 这些非GAAP指标的对账，请参阅GAAP至核心对账。 |
| (2) | 每股普通股账面价值代表股东权益(不包括优先股)除以 期末已发行普通股。每股有形账面价值指有形普通股股东权益(定义见下文)除以期末已发行普通股。 |
| (3) | 平均普通股权益报酬率(ROCE)的计算方法是将适用于普通股股东的年度净收入除以平均普通股股东权益，或者，对于非公认会计准则ROCE，计算方法为适用于普通股股东的非GAAP净收入除以平均普通股股东权益。 |
| (4) | 平均有形普通股权益回报率(ROTCE)的计算方法是：适用于普通股股东的年化净收益除以平均有形普通股权益，对于非GAAP ROTCE，计算方法为适用于普通股股东的非GAAP净收入除以平均有形普通股权益。有形普通股权益，也是一种非公认会计准则财务计量，等于普通股股东权益总额减去商誉和可识别的无形资产以及商誉和无形资产的递延税金。截至2022年9月30日和2021年9月30日以及2022年6月30日，商誉和无形资产的平均递延税金分别为5920万美元、5450万美元和5740万美元。 |
| (5) | 监管资本金额和比率是截至公司2022年10月26日收益发布之日的估计值。 |
| (6) | 包括融资和咨询费收入。 |
| (7) | 代表全球财富管理公司的地点。历史时段已重述，以符合当前的 时段列报。 |
| (8) | 包括Stifel Smart Rate计划余额。历史时期已重述，以符合当前的 陈述。 |
| (9) | 包括本公司经纪-交易商子公司持有的客户保证金余额和本公司银行子公司持有的基于证券的贷款。 |
| (10) | 包括私人客户集团和信托业务。 |
| (11) | 包括基金联网费用、退休费用、交易/手续费和ACAT费用。 |
| (12) | 在私人客户组或信托帐户中管理的资产管理资产。 |
| (13) | 资产回报率(ROA)是根据私人客户组的前期期末余额、资产管理部门的期末余额和各计划银行的平均季度余额计算得出的。 |
| (14) | 包括净利息、资产管理和其他收入。 |
| (15) | 主要涉及可归因于整合相关活动的费用、签约奖金、作为留存发行的限制性股票奖励、债券和本票的摊销、额外收益支出以及所收购无形资产的摊销。这些成本与收购 某些业务直接相关，并不代表公司持续业务的运营成本。 |
| Stifel Financial Corp.季度财务副刊|2022年第三季度收益发布 | 第16页，共16页 |
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前瞻性陈述
本演示文稿可能包含1995年《私人证券诉讼改革法》所指的前瞻性陈述，涉及重大风险、假设和不确定性，包括与Stifel Financial Corp.、Stifel，Nicolaus&Company、InCorporation及其子公司 (统称为Stifel，Nicolaus&Company，InCorporation及其子公司)的市场机会和未来业务前景有关的陈述。可以通过使用以下词语来识别这些陈述：可能、将、应该、可以、将、计划、潜在、估计、项目、相信、意向、预期和类似的表达。
所有不涉及历史结果的陈述都是前瞻性的，是基于各种假设的。前瞻性陈述受 风险和不确定因素的影响，这些风险和不确定性可能导致实际结果与陈述中表达或暗示的结果大不相同。有关可能影响公司未来业绩、财务状况和流动性的风险和重要因素的信息，请参阅公司截至2021年12月31日的年度报告Form 10-K第I部分中的风险因素。前瞻性陈述只涉及它们的发表日期。公司不承担任何 更新前瞻性陈述的意图或义务，以反映前瞻性陈述发表之日之后发生的情况或事件。
非公认会计准则财务计量的使用
公司使用美国公认会计原则(美国公认会计原则)编制合并财务报表。该公司可能会在其收益发布、收益电话会议、财务报告和其他过程中披露某些非GAAP财务指标。美国证券交易委员会将非GAAP财务指标定义为对历史或未来财务业绩、财务状况或现金流的数字指标 ，可进行调整，有效地排除或包括根据美国GAAP计算和公布的最直接可比指标中的金额。本公司披露的非公认会计准则财务指标作为 额外信息提供给分析师、投资者和其他利益相关者，以提高他们对本公司财务状况或经营业绩的透明度，或作为评估本公司财务状况或经营业绩的替代方法。这些衡量标准不符合或替代美国公认会计原则，可能与其他公司使用的非公认会计原则财务衡量标准不同或不一致。每当公司提到非GAAP财务衡量标准时，它也将对其进行定义或提出根据美国GAAP计算和呈报的最直接可比财务衡量标准，同时对其参考的非GAAP财务衡量标准与此类可比美国GAAP财务衡量标准之间的差异进行协调。
法律公告
本财务补充资料包含 财务、统计和业务相关信息，以及业务和细分市场趋势。这些信息应与公司于2022年10月26日发布的第三季度收益报告一并阅读。
| Stifel Financial Corp.季度财务副刊|2022年第三季度收益发布 | 第17页，共17页 |