EX-99.1

附件99.1

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Stifel报告2022年第三季度业绩

圣彼得堡。密苏里州路易斯市，2022年10月26日，Stifel金融公司(纽约证券交易所代码：SF)今天公布，截至2022年9月30日的三个月的净收入为10亿美元，而去年同期为11亿美元。普通股股东可获得的净收入为1.418亿美元，或每股稀释后普通股1.21美元，而2021年第三季度为1.827亿美元，或每股稀释后普通股1.54美元。2022年第三季度，普通股股东可获得的非GAAP净收入为1.508亿美元，或稀释后普通股每股1.29美元。

罗纳德·J·克鲁谢夫斯基董事长兼首席执行官表示，Stifel公布了强劲的业绩，其中以我们的全球财富管理部门为首，该部门连续第七个季度创造了创纪录的业绩。今年前9个月，我们有望录得第二强劲的年度收入和每股收益。我们的多元化业务模式继续产生强劲的回报，我们今年迄今的有形普通股权益回报率超过21%，我们处于有利地位，不仅可以将多余资本返还给股东，还可以为我们业务的进一步增长提供资金。

亮点

•

该公司报告了稳健的业绩，净收入为10亿美元，主要是由于净利息收入增加。

•

普通股股东可获得的非GAAP净收入为1.29美元。

•

净利息收入创纪录，比去年同期增长85%。

•

本季度招聘了36名财务顾问，包括14名经验丰富的员工顾问和2名经验丰富的独立顾问。

•

银行贷款环比增加16亿美元或9%，较上年增加73亿美元或53%。

•

非GAAP税前利润率为21%，这是因为公司保持了对费用纪律的关注，同时继续投资于业务。此外，与上年相比，由于收入构成，公司获得了运营杠杆。

•

有形普通股权益年化收益率(ROTCE)⁽⁵⁾ of 19%.

•

每股普通股有形账面价值⁽⁷⁾29.63美元，比上年增长8%。


财务摘要(未经审计)
(000s)	3Q 2022			3Q 2021			9m 2022			9m 2021
公认会计准则财务要点：
净收入	$	1,045,139		$	1,144,938		$	3,269,792		$	3,432,863
净收入⁽¹⁾	$	141,849		$	182,687		$	457,573		$	537,201
稀释每股收益⁽¹⁾	$	1.21		$	1.54		$	3.89		$	4.54
公司。比率		58.5	%		58.7	%		59.3	%		60.1	%
非薪酬比率		21.8	%		18.9	%		20.8	%		18.1	%
税前利润		19.7	%		22.4	%		19.9	%		21.8	%

非GAAP财务要点：

净收入	$	1,045,133		$	1,144,938		$	3,269,847		$	3,433,016
净收入⁽¹⁾⁽²⁾	$	150,756		$	195,653		$	490,196		$	574,145
稀释每股收益^{(1) (2)}	$	1.29		$	1.65		$	4.17		$	4.85
公司。比率⁽²⁾		58.0	%		58.2	%		58.5	%		59.5	%
非薪酬比率⁽²⁾		21.2	%		17.9	%		20.2	%		17.3	%
税前利润⁽³⁾		20.8	%		23.9	%		21.3	%		23.2	%
ROCE⁽⁴⁾		13.3	%		19.2	%		14.7	%		19.5	%
RoTCE⁽⁵⁾		19.2	%		27.7	%		21.5	%		28.9	%

全球财富管理(Global Wealth Management)(资产和贷款(以百万计))

净收入	$	701,820		$	655,533		$	2,081,525		$	1,924,595
税前净收益	$	279,935		$	232,119		$	750,500		$	682,655
客户总资产	$	364,824		$	406,959
收费客户资产	$	135,521		$	150,472
银行贷款⁽⁶⁾	$	20,911		$	13,659

机构组

净收入	$	339,408		$	492,284		$	1,182,135		$	1,519,176
权益	$	223,147		$	330,014		$	715,474		$	1,011,094
固定收益	$	116,261		$	162,270		$	466,661		$	508,082
税前净收益	$	40,000		$	125,092		$	209,620		$	383,774

媒体联系人：尼尔·夏皮罗 (212)271-3447|投资者联系人：乔尔·杰弗里(212)271-3610

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全球财富管理

Global Wealth Management报告称，截至2022年9月30日的三个月，净收入达到创纪录的7.018亿美元，而2021年第三季度为6.555亿美元。税前净收益为2.799亿美元，而2021年第三季度为2.321亿美元。

亮点

•

该季度招聘了36名财务顾问，其中包括14名经验丰富的员工顾问和2名经验丰富的独立顾问，过去12个月的总收入为1400万美元。

•

客户资产为3,648亿美元，受市场走低的推动，较上年同期下降10%。

•

银行贷款209亿美元，比去年同期增长53%。

净收入同比增长7%：

•

由于基于费用的资产价值下降，资产管理收入比去年同期下降了4%。

•

交易收入比去年同期下降了15%，反映出客户活动从一年前的显著上升水平下降。

•

在利率上升和银行贷款持续增长的推动下，净利息收入较去年同期增长86%。

总费用：

•

薪酬支出占净收入的百分比降至46.5%，主要是由于可补偿收入减少。

•

信贷损失准备金主要受到贷款组合增长的影响。

•

非补偿性运营费用占净收入的百分比上升至13.6%，主要原因是信贷损失准备金较上年有所增加。


行动结果摘要
(000s)	3Q 2022			3Q 2021
净收入	$	701,820		$	655,533
资产管理		300,540			313,838
交易性收入		156,564			184,072
净利息收入		242,194			130,341
投资银行业务		4,498			11,580
其他收入		(1,976	)		15,702

总费用	$	421,885		$	423,414
补偿费用		326,116			342,792
信贷损失准备金		6,453			(660	)
非薪酬运营成本		89,316			81,282

税前净收益	$	279,935		$	232,119

补偿率		46.5	%		52.3	%
非补偿率		13.6	%		12.3	%

税前利润率		39.9	%		35.4	%

Stifel Financial Corp.| 第2页

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机构组

机构集团报告截至2022年9月30日的三个月净收入为3.394亿美元，而2021年第三季度为4.923亿美元。税前净收益为4000万美元，而2021年第三季度为1.251亿美元。

亮点

•

强大的投资银行渠道。

投资银行业务收入同比下降40%：

•

咨询费收入为1.667亿美元，比去年同期下降了20%，这是由于完成的咨询交易水平下降所致。

•

在不确定的市场环境下，由于发行量较低，股权融资收入较一年前大幅下降，与市场规模一致。

•

由于微观经济状况导致发行量下降，固定收益融资收入较一年前有所下降。

固定收益交易收入同比下降2%：

•

固定收益交易收入与去年同期相比有所下降，原因是抵押贷款净收入下降，部分抵消了对VineSpark的收购，该收购于2021年11月完成。

股权交易收入同比下降4%：

•

股票交易收入与去年同期相比有所下降，原因是股票市场下跌，客户活动与去年同期相比有所下降。

总费用：

•

薪酬支出占净收入的百分比增加到62.4%，主要是由于净收入下降。

•

非薪酬运营费用占净收入的百分比上升至25.8%，原因是净收入下降、差旅相关费用增加以及对技术的投资，但投资银行费用的下降部分抵消了这一影响。


行动结果摘要
(000s)	3Q 2022			3Q 2021
净收入	$	339,408		$	492,284
投资银行业务		217,361			360,699
咨询		166,736			208,218
股权融资		23,883			93,764
固定收益融资		26,742			58,717
固定收益交易型		74,384			75,838
股权交易		46,483			48,307
其他		1,180			7,440

总费用	$	299,408		$	367,192
补偿费用		211,818			283,063
非薪酬运营成本。		87,590			84,129

税前净收益	$	40,000		$	125,092

补偿率		62.4	%		57.5	%
非补偿率		25.8	%		17.1	%
税前利润率		11.8	%		25.4	%

Stifel Financial Corp.| 第3页

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其他事项

亮点

•

总资产较上年同期增加68亿美元，增幅22%，环比增加3%。

•

董事会宣布于2022年9月15日向2022年9月1日登记在册的普通股股东支付每股0.30美元的季度股息。

•

董事会宣布本公司已发行优先股的季度股息将于2022年9月15日支付给2022年9月1日登记在册的股东。


	3Q 2022			3Q 2021

普通股回购
回购(2000)	$	0		$	44,793
股份数量(00S)		0			671
平均价格		北美		$	66.74
期末股票(2000)		106,225			104,263
实际税率		26.5	%		25.0	%

Stifel金融公司⁽⁸⁾
一级普通股资本比率		14.1	%		16.6	%
一级风险资本充足率		17.0	%		20.6	%
一级杠杆资本比率		11.1	%		12.0	%
一级资本(MM)	$	3,964		$	3,502
风险加权资产(MM)	$	23,300		$	16,993
平均资产(MM)	$	35,620		$	29,123
季度末资产(MM)	$	37,612		$	30,820

代理处	额定值			展望
惠誉评级		BBB+			稳定
标普全球评级		BBB-			正性

Stifel Financial Corp.| 第4页

电话会议信息

Stifel Financial Corp.将于10月星期三主持2022年第三季度财务业绩电话会议26， 2022，上午9：30东部时间.电话会议可能包括前瞻性声明。

所有感兴趣的人请拨打(888)2561007，并参考会议ID 8617839，听取Stifel董事长兼首席执行官罗纳德·J·克鲁谢夫斯基的意见。电话会议的现场音频网络直播以及重点介绍公司业绩的演示文稿将可通过公司网站www.stiFel.com收看。对于无法收听现场直播的人员，可从通话结束后约一小时开始通过上述网站收听直播重播。

公司信息

Stifel Financial Corp.(纽约证券交易所代码：SF)是一家总部位于密苏里州圣路易斯市的金融服务控股公司，通过几家全资子公司开展银行、证券和金融服务业务。Stifel的经纪-交易商客户在美国通过Stifel，Nicolaus&Company，Inc.提供服务，包括其Eaton Partners业务部； Keefe，Bruyette&Wood，Inc.；Miller Buckfire&Co.，LLC；和Stifel Independent Advisors，LLC。该公司的经纪-交易商附属公司为个人投资者、专业基金经理、企业和市政当局提供证券经纪、投资银行、交易、投资咨询和相关金融服务。Stifel Bank和Stifel Bank&Trust提供全方位的消费者和商业贷款解决方案。北卡罗来纳州Stifel Trust Company和北卡罗来纳州特拉华州Stifel Trust Company提供信托及相关服务。欲了解有关Stifel的更多信息，请访问该公司的网站：www.stiFel.com。有关全球信息披露，请登录：visit www.stifel.com/investor-relations/press-releases.

以下是财务摘要。财务补充资料包括财务、统计和业务相关信息，以及有关业务和细分市场趋势的信息。收益新闻稿和财务补充资料均可在www.stiFel.com/Investor-Relationship的投资者关系部分在线获得。

本文和财务附录中提供的信息，包括在公司收益电话会议上提供的信息，可能包括某些非GAAP财务指标。此类衡量标准的定义或此类衡量标准与可比的美国公认会计原则数字的协调包括在本收益新闻稿和财务补充资料中，两者均可在www.stiFel.com/Investor-relationship的投资者关系部分在线获得。

警示有关前瞻性陈述的说明

本收益新闻稿包含的某些陈述可能被视为符合1933年《证券法》第27A节和1934年《证券交易法》第21E节的前瞻性陈述。本收益新闻稿中所有不涉及历史结果的陈述均为前瞻性陈述，均基于各种假设。本收益新闻稿中的前瞻性陈述会受到风险和不确定因素的影响，这些风险和不确定性可能会导致实际结果与陈述中所表达或暗示的大不相同。可能导致实际结果与此类前瞻性陈述预期的结果大不相同的因素包括：成功整合被收购公司或分支机构和财务顾问的能力；财务状况的重大不利变化；借款人、储户和其他客户流失的风险；一般商业和经济状况的变化；利率环境、存款流动、贷款需求、房地产价值和竞争的变化；会计原则、政策或指导方针的变化；法律和监管的变化；影响公司运营、定价和服务的其他经济、竞争、政府、监管、地缘政治和技术因素；以及Stifel Financial Corp.在提交给美国证券交易委员会的文件中不时提到的其他风险因素。有关可能影响公司未来业绩、财务状况和流动性的风险和重要因素的信息，请参阅公司截至12月31日的年度报告10-K表第I部分第1A项中的风险因素。, 2021年。前瞻性陈述只涉及它们的发表日期。公司没有任何意图或义务更新前瞻性陈述，以反映在作出前瞻性陈述之日之后发生的情况或事件。

Stifel Financial Corp.| 第5页

业务结果摘要(未经审计)


	截至三个月										九个月结束
(2000，每股除外金额)	9/30/2022		9/30/2021		更改百分比			6/30/2022			% 变化			9/30/2022		9/30/2021		更改百分比
收入：
佣金	$	159,054	$	189,239		(16.0	)	$	186,681			(14.8	)	$	541,644	$	598,432		(9.5	)
主要交易记录		118,379		118,977		(0.5	)		125,603			(5.8	)		403,252		436,580		(7.6	)
投资银行业务		221,858		372,279		(40.4	)		271,075			(18.2	)		747,779		1,088,010		(31.3	)
资产管理		300,557		313,862		(4.2	)		331,264			(9.3	)		973,457		887,878		9.6
其他收入		852		18,760		(95.5	)		(1,917	)		(144.4	)		7,823		57,629		(86.4	)

营业收入		800,700		1,013,117		(21.0	)		912,706			(12.3	)		2,673,955		3,068,529		(12.9	)
利息收入		304,195		141,844		114.5			212,754			43.0			682,384		402,975		69.3

总收入		1,104,895		1,154,961		(4.3	)		1,125,460			(1.8	)		3,356,339		3,471,504		(3.3	)
利息支出		59,756		10,023		496.2			17,334			244.7			86,547		38,641		124.0

净收入		1,045,139		1,144,938		(8.7	)		1,108,126			(5.7	)		3,269,792		3,432,863		(4.8	)
非利息支出：

薪酬和福利		611,870		672,385		(9.0	)		652,709			(6.3	)		1,938,270		2,062,353		(6.0	)

非补偿性运营费用		227,500		216,051		5.3			236,876			(4.0	)		680,103		622,091		9.3

非利息支出总额		839,370		888,436		(5.5	)		889,585			(5.6	)		2,618,373		2,684,444		(2.5	)

所得税前收入		205,769		256,502		(19.8	)		218,541			(5.8	)		651,419		748,419		(13.0	)
所得税拨备		54,600		64,126		(14.9	)		57,725			(5.4	)		165,885		184,951		(10.3	)

净收入		151,169		192,376		(21.4	)		160,816			(6.0	)		485,534		563,468		(13.8	)
优先股息		9,320		9,689		(3.8	)		9,321			(0.0	)		27,961		26,267		6.4

普通股股东可获得的净收入	$	141,849	$	182,687		(22.4	)	$	151,495			(6.4	)	$	457,573	$	537,201		(14.8	)

普通股每股收益：
基本信息	$	1.30	$	1.70		(23.5	)	$	1.39			(6.5	)	$	4.20	$	4.99		(15.8	)
稀释	$	1.21	$	1.54		(21.4	)	$	1.29			(6.2	)	$	3.89	$	4.54		(14.3	)
宣布的每股普通股现金股息	$	0.30	$	0.15		100.0		$	0.30			—		$	0.90	$	0.45		100.0
已发行普通股加权平均数：
基本信息		108,767		107,379		1.3			109,083			(0.3	)		109,017		107,655		1.3
稀释		117,218		118,475		(1.1	)		117,400			(0.2	)		117,649		118,355		(0.6	)

Stifel Financial Corp.| 第6页

非公认会计准则财务指标⁽⁹⁾


	截至三个月						九个月结束
(2000美元，每股金额除外)	9/30/2022			9/30/2021			9/30/2022			9/30/2021

公认会计准则净收益	$	151,169		$	192,376		$	485,534		$	563,468
优先股息		9,320			9,689			27,961			26,267

普通股股东可获得的净收入		141,849			182,687			457,573			537,201

非GAAP调整：
与合并相关的⁽¹⁰⁾		11,958			17,283			43,602			49,080
所得税拨备⁽¹¹⁾		(3,051	)		(4,317	)		(10,979	)		(12,136	)

非GAAP调整总额		8,907			12,966			32,623			36,944

普通股股东可获得的非GAAP净收入	$	150,756		$	195,653		$	490,196		$	574,145

加权平均稀释后已发行股份		117,218			118,475			117,649			118,355

公认会计准则稀释后普通股每股收益	$	1.29		$	1.62		$	4.13		$	4.76
非GAAP调整		0.08			0.11			0.28			0.31

非公认会计准则稀释后普通股每股收益	$	1.37		$	1.73		$	4.41		$	5.07

普通股股东可获得的GAAP稀释后普通股每股收益	$	1.21		$	1.54		$	3.89		$	4.54
非GAAP调整		0.08			0.11			0.28			0.31

普通股股东可获得的非GAAP稀释后普通股每股收益	$	1.29		$	1.65		$	4.17		$	4.85

GAAP到非GAAP的对账⁽⁹⁾


	截至三个月						九个月结束
(000s)	9/30/2022			9/30/2021			9/30/2022			9/30/2021

公认会计准则薪酬和福利	$	611,870		$	672,385		$	1,938,270		$	2,062,353
占净收入的百分比		58.5	%		58.7	%		59.3	%		60.1	%
非GAAP调整：
与合并相关的⁽¹⁰⁾		(6,059	)		(5,780	)		(24,544	)		(18,073	)

非公认会计准则薪酬和福利	$	605,811		$	666,605		$	1,913,726		$	2,044,280

占非公认会计准则净收入的百分比		58.0	%		58.2	%		58.5	%		59.5	%

公认会计准则非薪酬费用	$	227,500		$	216,051		$	680,103		$	622,091
占净收入的百分比		21.8	%		18.9	%		20.8	%		18.1	%
非GAAP调整：
与合并相关的⁽¹⁰⁾		(5,905	)		(11,503	)		(19,003	)		(30,854	)

非GAAP 非薪酬费用	$	221,595		$	204,548		$	661,100		$	591,237

占非公认会计准则净收入的百分比		21.2	%		17.9	%		20.2	%		17.3	%
合并相关费用总额	$	11,958		$	17,283		$	43,602		$	49,080

Stifel Financial Corp.| 第7页

脚注

⁽¹⁾	代表普通股股东可用。

⁽²⁾	公司的GAAP结果与这些非GAAP指标的对账将在非GAAP财务指标和GAAP与非GAAP对账内和之下进行讨论。

⁽³⁾	非GAAP税前利润率是通过将与合并相关的总费用(非GAAP调整)相加并除以非GAAP净收入来计算的。参见非GAAP财务计量和GAAP到非GAAP的对账。

⁽⁴⁾	平均普通股权益报酬率(ROCE)的计算方法是将适用于普通股股东的年度净收入除以平均普通股股东权益，或者，对于非公认会计准则ROCE，计算方法为适用于普通股股东的非GAAP净收入除以平均普通股股东权益。

⁽⁵⁾	平均有形普通股权益回报率(ROTCE)的计算方法为：适用于普通股股东的年化净收益除以平均有形股东权益；对于非GAAP ROTCE，计算方法为适用于普通股股东的非GAAP净收入除以平均有形普通股权益。有形普通股权益，也按非公认会计原则财务计量，等于普通股股东权益总额减去商誉和可识别的无形资产以及商誉和无形资产的递延税金。截至2022年9月30日和2021年9月30日，商誉和无形资产的平均递延税金分别为5920万美元和5450万美元。

⁽⁶⁾	包括持有的待售贷款。

⁽⁷⁾	每股普通股有形账面价值代表股东权益(不包括优先股)除以期末已发行普通股。有形普通股股东权益等于普通股股东权益总额减去商誉和可识别无形资产以及商誉和无形资产的递延税金。

⁽⁸⁾	资本比率是公司在2022年10月26日发布收益时的估计值。

⁽⁹⁾

公司使用美国公认会计原则(美国公认会计原则)编制合并财务报表。公司可能会在其收益发布、收益电话会议、财务报告和其他过程中披露某些非GAAP财务指标。美国证券交易委员会将非GAAP财务指标定义为对历史或未来财务业绩、财务状况或现金流的数字衡量，受调整的影响，该调整实际上不包括或包括根据美国GAAP计算和提交的最直接可比指标中的金额。公司披露的非公认会计准则财务指标作为附加信息提供给分析师、投资者和其他利益相关者，以便为他们提供更高的透明度，或为评估公司财务状况或经营业绩提供另一种方法。这些衡量标准不符合或替代美国公认会计原则，可能与其他公司使用的非公认会计原则财务衡量标准不同或不一致。当公司引用非GAAP财务指标时，它也将定义该财务指标或提供根据美国GAAP计算和列报的最直接可比财务指标，并对其引用的非GAAP财务指标与此类可比美国GAAP财务指标之间的差异进行协调。

⁽¹⁰⁾	主要涉及可归因于整合相关活动的费用、签约奖金、作为留存发行的限制性股票奖励、债券和本票的摊销、额外收益支出以及所收购无形资产的摊销。这些成本与收购某些业务直接相关，并不代表公司持续业务的运营成本。

⁽¹¹⁾	主要代表适用于非公认会计原则调整期间的公司实际税率。

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