附录 99.1
| 2022年10月19日 | |
PACWEST BANCORP 公布了 2022 年第三季度的业绩
用于立即发布
2022 年第三季度 业绩
| $122.2M | $1.02 | 24.11% | 8.55% |
| 普通股股东可获得的净收益 | 摊薄后每股普通股收益 | 咆哮 | CET1 |
2022 年第三季度亮点
| · | 与22年第二季度相比，所有监管资本比率均有所增加，CET1从8.24％提高到8.55％ |
| · | 存款总额比22年第二季度增长2.28亿美元或0.7％；风险银行 存款增长了1.29亿美元，达到122亿美元 |
| · | 信贷指标保持稳定，不良资产比率 为 34 个基点 |
| · | 与 22 年第 2 季度相比，贷款增长了 12 亿美元，即 4.4% |
| · | 22 年第三季度的净利息收入 (TE) 为 3.386 亿美元，而第 2 季度为 3.278 亿美元；增长 3.3% |
首席执行官评论
首席执行官马特·瓦格纳评论说：“我们对2022年第三季度资本比率的增长 感到满意。比率的提高是由于收益强劲、9月下旬完成的信贷挂钩票据 交易以及贷款和贷款承诺的增长放缓。资本仍然是主要关注领域，我们 的目标是到2023年底将CET1比率提高到10％。”
“我们还对风险银行 存款的稳定感到满意，该存款增长了1.29亿美元，达到122亿美元，使存款总额在2022年第三季度增长了2.28亿美元。在2022年上半年异常强劲的贷款增长之后，由于利率上升的预期 影响以及我们决定在管理资产负债表时放缓贷款增长，贷款增长在2022年第三季度放缓。”
“信贷质量仍然强劲，信贷指标 就是明证，例如不良资产为34个基点，本季度的净扣除额为三个基点，年初至今 为基点，净扣除额为一个基点。”
“最后，在宏观经济层面上，在我们评估当前状态 和经济方向时，我们正在考虑并计划疲软的经济前景。”
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财务要闻
| At or For | At or For | |||||||||||||||||||||||
| 三个月已结束 | 九个月已结束 | |||||||||||||||||||||||
| 9月30日 | 6月30日 | 增加 | 9月30日 | 增加 | ||||||||||||||||||||
| 财务摘要 (1) | 2022 | 2022 | （减少） | 2022 | 2021 | （减少） | ||||||||||||||||||
| （千美元，每股数据除外） | ||||||||||||||||||||||||
| 普通股股东可获得的净收益 | $ | 122,224 | $ | 122,360 | $ | (136 | ) | $ | 364,712 | $ | 470,914 | $ | (106,202 | ) | ||||||||||
| 摊薄后的每股普通股收益 | $ | 1.02 | $ | 1.02 | $ | - | $ | 3.04 | $ | 3.96 | $ | (0.92 | ) | |||||||||||
| 预拨备、税前净收入（“PPNR”）(2) | $ | 178,182 | $ | 174,626 | $ | 3,556 | $ | 514,917 | $ | 478,657 | $ | 36,260 | ||||||||||||
| 平均资产回报率 | 1.28 | % | 1.23 | % | 0.05 | 1.24 | % | 1.86 | % | (0.62 | ) | |||||||||||||
| PPNR 平均资产回报率 (2) | 1.73 | % | 1.75 | % | (0.02 | ) | 1.71 | % | 1.89 | % | (0.18 | ) | ||||||||||||
| 有形普通股的平均回报率 (2) | 24.11 | % | 24.42 | % | (0.31 | ) | 23.05 | % | 25.20 | % | (2.15 | ) | ||||||||||||
| 平均贷款和租赁收益率（等值税） | 5.12 | % | 4.65 | % | 0.47 | 4.82 | % | 5.13 | % | (0.31 | ) | |||||||||||||
| 平均存款总额的成本 | 0.70 | % | 0.18 | % | 0.52 | 0.32 | % | 0.10 | % | 0.22 | ||||||||||||||
| 净利率（“NIM”）（等值税） | 3.57 | % | 3.56 | % | 0.01 | 3.52 | % | 3.46 | % | 0.06 | ||||||||||||||
| 效率比 | 51.0 | % | 49.5 | % | 1.5 | 50.2 | % | 47.2 | % | 3.0 | ||||||||||||||
| 总资产 | $ | 41,404,592 | $ | 40,950,723 | $ | 453,869 | $ | 41,404,592 | $ | 35,885,676 | $ | 5,518,916 | ||||||||||||
| 为投资而持有的贷款和租约，扣除递延 费用 | $ | 27,660,041 | $ | 26,501,137 | $ | 1,158,904 | $ | 27,660,041 | $ | 20,511,020 | $ | 7,149,021 | ||||||||||||
| 无息活期存款 | $ | 12,775,756 | $ | 13,338,029 | $ | (562,273 | ) | $ | 12,775,756 | $ | 12,881,806 | $ | (106,050 | ) | ||||||||||
| 核心矿床 | $ | 28,559,310 | $ | 29,218,646 | $ | (659,336 | ) | $ | 28,559,310 | $ | 28,140,708 | $ | 418,602 | |||||||||||
| 存款总额 | $ | 34,195,872 | $ | 33,968,152 | $ | 227,720 | $ | 34,195,872 | $ | 30,559,745 | $ | 3,636,127 | ||||||||||||
| 占存款总额的百分比： | ||||||||||||||||||||||||
| 无息活期存款 | 37 | % | 39 | % | (2 | ) | 37 | % | 42 | % | (5 | ) | ||||||||||||
| 核心矿床 | 83 | % | 86 | % | (3 | ) | 83 | % | 92 | % | (9 | ) | ||||||||||||
| 权益与资产比率 | 9.36 | % | 9.72 | % | (0.36 | ) | 9.36 | % | 10.92 | % | (1.56 | ) | ||||||||||||
| 普通股一级资本比率 | 8.55 | % | 8.24 | % | 0.31 | 8.55 | % | 10.15 | % | (1.60 | ) | |||||||||||||
| 一级资本比率 | 10.46 | % | 10.15 | % | 0.31 | 10.46 | % | 10.65 | % | (0.19 | ) | |||||||||||||
| 总资本比率 | 13.43 | % | 13.12 | % | 0.31 | 13.43 | % | 14.36 | % | (0.93 | ) | |||||||||||||
| 有形普通股权比率 (2) | 4.85 | % | 5.15 | % | (0.30 | ) | 4.85 | % | 7.79 | % | (2.94 | ) | ||||||||||||
| 每股普通股的有形账面价值 (2) | $ | 16.11 | $ | 16.93 | $ | (0.82 | ) | $ | 16.11 | $ | 22.57 | $ | (6.46 | ) | ||||||||||
| (1) | HOA业务的运营自其2021年10月8日收购之日起包括在内，思域的运营自其2021年2月1日收购之日起 也包括在内。 |
| (2) | 非公认会计准则指标。 |
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收入 报表要点
净利息 收入
的净利息收入在2022年第三季度增加了1,130万美元，达到3.352亿美元，而2022年第二季度的净利息收入为3.239亿美元。与2022年第二季度相比，贷款和租赁的利息收入增加了 5,330万美元，这是由于平均贷款和租赁余额增加了16亿美元，平均贷款和租赁的等值税收收益率提高了47个基点 。2022年第三季度，金融机构存款 的利息收入增加了600万美元，这是由于金融机构平均 存款收益率提高了139个基点，平均余额的减少部分抵消了这一点。2022年第三季度 贷款和租赁的平均税收等值收益率为5.12％，而2022年第二季度为4.65％。平均贷款和租赁的等值税率 收益率的增加主要是由于新生产和现有 浮动利率贷款的利率提高导致票面利率上升。2022年第三季度，存款利息支出增加了4590万美元，这主要是由于市场 利率的提高和批发存款水平的提高，这导致平均存款总额的成本增加了52个基点。 借款和次级债务的利息支出增加了230万美元，这是由于 平均借款和次级债务的成本增加了190个基点，平均余额的减少部分抵消了这一点。
2022年第三季度的税收等值NIM为3.57％，而2022年第二季度 为3.56％。NIM的小幅增长主要是由于平均贷款和租赁余额占平均利息收益资产的百分比从69％增加到72％， 平均投资证券余额占平均利息收入资产的百分比从26％下降到23％， 平均投资证券余额占平均利息收入资产的百分比从26％下降到23％， 平均利息收益资产保持在5％不变。 平均贷款和租赁余额增加了16亿美元，达到270亿美元，平均投资证券余额减少了6.85亿美元，至88亿美元，金融机构的平均存款余额减少了1.75亿美元，至18亿美元。
2022年第三季度 的平均总存款成本为0.70％，而2022年第二季度为0.18％，这主要是由于较高成本的批发货币 市场和经纪定期存款的平均余额和利率上升，以及我们存款产品的市场利率上升。
信用损失准备金
下表详细列出了所述期间的信贷损失准备金 ：
| 三个月已结束 | ||||||||||||
| 9月30日 | 6月30日 | 增加 | ||||||||||
| 信贷损失准备金 | 2022 | 2022 | （减少） | |||||||||
| （以千计） | ||||||||||||
| 增加（减少）贷款和租赁损失备抵金 | $ | 3,000 | $ | (10,000 | ) | $ | 13,000 | |||||
| 除无准备金贷款承付款准备金外 | - | 20,000 | (20,000 | ) | ||||||||
| 贷款相关准备金总额 | 3,000 | 10,000 | (7,000 | ) | ||||||||
| 增加持有至到期证券的备抵额 | - | 1,500 | (1,500 | ) | ||||||||
| 信贷损失准备金总额 | $ | 3,000 | $ | 11,500 | $ | (8,500 | ) | |||||
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2022年第三季度 的信贷损失准备金为300万美元，而2022年第二季度为1150万美元。贷款相关准备金减少700万美元主要是由于 与2022年第二季度相比，第三季度贷款和租赁以及无准备金承诺的增长水平降低，以及 与COVID相关的定性储备减少，但部分抵消了 第三季度与2022年第二季度相比 的经济预测不那么乐观所导致的所需储备增加。
非利息 收入
下表显示了所示 期间的非利息收入的详细信息：
| 三个月已结束 | ||||||||||||
| 9月30日 | 6月30日 | 增加 | ||||||||||
| 非利息收入 | 2022 | 2022 | （减少） | |||||||||
| （以千计） | ||||||||||||
| 存款账户的服务费 | $ | 3,608 | $ | 3,634 | $ | (26 | ) | |||||
| 其他佣金和费用 | 10,034 | 10,813 | (779 | ) | ||||||||
| 租赁设备收入 | 12,835 | 12,335 | 500 | |||||||||
| 出售贷款和租赁的收益 | 58 | 12 | 46 | |||||||||
| 出售证券的收益（亏损） | 86 | (1,209 | ) | 1,295 | ||||||||
| 股权投资的股息和收益 | 3,228 | 4,097 | (869 | ) | ||||||||
| 认股权证收入 | 292 | 1,615 | (1,323 | ) | ||||||||
| 其他收入 | 8,478 | 3,049 | 5,429 | |||||||||
| 非利息收入总额 | $ | 38,619 | $ | 34,346 | $ | 4,273 | ||||||
与2022年第二季度的3,430万美元相比，2022年第三季度的非利息收入增加了430万美元，至3,860万美元，这主要是由于 增加了540万美元的其他收入和130万美元的证券出售收益，但部分被认股权证 收入减少130万美元以及股息和股权投资收益减少90万美元所抵消。其他收入的增加主要是由于 收到了扣除本年度律师费的550万美元法律和解协议。证券出售收益的增加是由于 出售了4.404亿美元的证券，净收益为8.6万美元，而2022年第二季度出售的证券为3.934亿美元，净亏损为120万美元。由于缺乏资本市场活动，认股权证收入减少。股息 和股票投资收益的减少是由于仍持有的股票投资和SBIC投资的公允价值收益减少，而股票投资销售亏损的减少和SBIC投资的收益分配增加部分抵消了 。
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非利息 费用
下表显示了所示 期间的非利息支出的详细信息：
| 三个月已结束 | ||||||||||||
| 9月30日 | 6月30日 | 增加 | ||||||||||
| 非利息支出 | 2022 | 2022 | （减少） | |||||||||
| （以千计） | ||||||||||||
| 补偿 | $ | 105,933 | $ | 102,542 | $ | 3,391 | ||||||
| 占用率 | 15,574 | 15,268 | 306 | |||||||||
| 数据处理 | 9,568 | 9,258 | 310 | |||||||||
| 其他专业服务 | 10,674 | 6,726 | 3,948 | |||||||||
| 保险和评估 | 7,159 | 5,632 | 1,527 | |||||||||
| 无形资产摊销 | 3,649 | 3,649 | - | |||||||||
| 租赁设备折旧 | 8,908 | 8,934 | (26 | ) | ||||||||
| 止赎资产（收入）支出，净额 | (248 | ) | (28 | ) | (220 | ) | ||||||
| 与客户相关的费用 | 12,673 | 11,748 | 925 | |||||||||
| 贷款费用 | 6,228 | 7,037 | (809 | ) | ||||||||
| 其他 | 15,500 | 12,879 | 2,621 | |||||||||
| 非利息支出总额 | $ | 195,618 | $ | 183,645 | $ | 11,973 | ||||||
与2022年第二季度的1.836亿美元相比，2022年第三季度的非利息支出增加了1,200万美元，达到1.956亿美元，这主要是由于 增加了390万美元的其他专业服务、340万美元的薪酬支出、260万美元的其他支出以及150万美元 的保险和评估费用。其他专业服务的增加主要是由于信用挂钩的 票据交易的发行成本。薪酬支出的增加主要是由于我们在第三季度增加了68名全职员工 ，主要与思域的招聘以及我们的数字和创新计划有关。其他支出的增加主要是由于 应计法律和解所致。保险和评估费用的增加是由于2022年上半年核心存款和资本水平呈下降趋势 导致联邦存款保险公司的评估费用增加。非利息支出包括2022年第三季度与信用挂钩票据交易的发行成本和法律和解应计额相关的700万美元非经常性支出 。
所得 税
2022年第三季度的有效所得税税率为24.9％ ，而2022年第二季度的有效所得税税率为25.0％。目前，据估计，2022年全年的有效税率在25％至27％之间。
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资产负债表 表要点
存款 和客户投资基金
下表显示了截至指定日期我们的存款投资组合 的构成：
| 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | 2021年9月30日 | ||||||||||||||||||||||
| % 的 | % 的 | % 的 | ||||||||||||||||||||||
| 存款构成 | 平衡 | 总计 | 平衡 | 总计 | 平衡 | 总计 | ||||||||||||||||||
| （千美元） | ||||||||||||||||||||||||
| 无息需求 | $ | 12,775,756 | 37 | % | $ | 13,338,029 | 39 | % | $ | 12,881,806 | 42 | % | ||||||||||||
| 利息检查 | 6,780,900 | 20 | % | 6,197,234 | 18 | % | 7,168,472 | 24 | % | |||||||||||||||
| 货币市场 | 8,361,779 | 24 | % | 9,029,433 | 27 | % | 7,463,261 | 24 | % | |||||||||||||||
| 储蓄 | 640,875 | 2 | % | 653,950 | 2 | % | 627,169 | 2 | % | |||||||||||||||
| 核心存款总额 | 28,559,310 | 83 | % | 29,218,646 | 86 | % | 28,140,708 | 92 | % | |||||||||||||||
| 批发非到期存款 | 2,367,544 | 7 | % | 2,185,248 | 6 | % | 960,438 | 3 | % | |||||||||||||||
| 非到期存款总额 | 30,926,854 | 90 | % | 31,403,894 | 92 | % | 29,101,146 | 95 | % | |||||||||||||||
| 零售定期存款 | 1,778,325 | 5 | % | 1,354,198 | 4 | % | 1,262,864 | 4 | % | |||||||||||||||
| 经纪定期存款 | 1,490,693 | 5 | % | 1,210,060 | 4 | % | 195,735 | 1 | % | |||||||||||||||
| 定期存款总额 (1) | 3,269,018 | 10 | % | 2,564,258 | 8 | % | 1,458,599 | 5 | % | |||||||||||||||
| 存款总额 | $ | 34,195,872 | 100 | % | $ | 33,968,152 | 100 | % | $ | 30,559,745 | 100 | % | ||||||||||||
| (1) | 包括截至2022年9月30日、2022年6月30日和2021年9月30日分别超过25万美元的10亿美元、6.659亿美元和5.76亿美元的定期存款。 |
由于定期存款增加了7.05亿美元，批发非到期存款增加了1.82亿美元，存款总额在2022年第三季度增加了0.7％ ，核心存款的减少部分抵消了 。风险银行存款总额从截至2022年6月30日的121亿美元增加到2022年9月30日的122亿美元 。截至2022年9月30日，核心存款总额为286亿美元，占存款总额的83％，其中包括128亿美元的无息活期存款，占存款总额的37％。核心存款在2022年第三季度 减少了6.59亿美元或2.3％，这主要是由于我们的社区银行客户的余额在9月份减少了5.86亿美元，这主要是由于 客户业务活动。
除了存款产品外，我们还为特定客户提供替代的非存款 现金投资选项。这些替代选择包括由我们的注册投资顾问子公司太平洋西部资产管理公司 Inc.（“PWAM”）管理的投资以及第三方大盘产品。资产负债表外客户 投资基金总额从2022年6月30日的21亿美元下降到2022年9月30日的18亿美元，其中11亿美元 由PWAM管理。减少3亿美元的主要原因是风险银行客户将存款转回我们的资产负债表 。
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贷款和 租赁
下表列出了在指定时期内扣除递延费用 的投资贷款和租赁的展期结转情况：
| 三个月已结束 | 九个月已结束 | |||||||||||
| 结转持有的投资贷款和租约 ，扣除递延费用 | 9月30日 2022 |
6月30日 2022 |
9月30日 2022 |
|||||||||
| （千美元） | ||||||||||||
| 期初余额 | $ | 26,501,137 | $ | 24,352,072 | $ | 22,941,548 | ||||||
| 新增内容： | ||||||||||||
| 制作 | 1,758,107 | 2,815,181 | 7,148,148 | |||||||||
| 支出 | 1,677,795 | 1,871,627 | 5,138,574 | |||||||||
| 生产和支出总额 | 3,435,902 | 4,686,808 | 12,286,722 | |||||||||
| 削减： | ||||||||||||
| 回报 | (977,654 | ) | (1,347,447 | ) | (3,773,781 | ) | ||||||
| 付款 | (1,256,557 | ) | (1,183,178 | ) | (3,704,306 | ) | ||||||
| 总回报和回报 | (2,234,211 | ) | (2,530,625 | ) | (7,478,087 | ) | ||||||
| 销售 | (19,635 | ) | (4,319 | ) | (60,652 | ) | ||||||
| 向止赎资产的转账 | (2,966 | ) | - | (3,271 | ) | |||||||
| 扣款 | (4,652 | ) | (2,799 | ) | (10,685 | ) | ||||||
| 向持有待售贷款的转账 | (15,534 | ) | - | (15,534 | ) | |||||||
| 削减总额 | (2,276,998 | ) | (2,537,743 | ) | (7,568,229 | ) | ||||||
| 净增额 | 1,158,904 | 2,149,065 | 4,718,493 | |||||||||
| 期末余额 | $ | 27,660,041 | $ | 26,501,137 | $ | 27,660,041 | ||||||
| 加权平均生产率 (1) | 5.92 | % | 4.61 | % | 4.82 | % | ||||||
| (1) | 加权平均生产率按等值税率表示合同税率 ，不包括摊销费用。摊销费用使2022年的贷款收益率 增加了约22个基点。 |
扣除递延费用后，持有的投资贷款和租赁在2022年第三季度增加了12亿美元，或4.4％，达到2022年9月30日的277亿美元。2022 年第三季度贷款和 租赁余额的总体增长主要是由于住宅房地产抵押贷款和住宅房地产 房地产建筑投资组合的增加。
2022年第三季度的思域贷款产量为8.31亿美元，而2022年第二季度为8.47亿美元。截至2022年9月30日，思域贷款组合总额为29亿美元。
2022年第三季度18亿美元产量的加权平均利率从2022年第二季度的4.61％提高到5.92％，这主要是由于贷款组合（ 多户家庭生产的百分比降低，没有购买单一家庭贷款池，思域产量百分比更高）和市场 利率的提高。
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下表按贷款组合细分市场和类别列出了截至指定日期 为投资而持有的贷款和租赁的构成，扣除递延费用：
| 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | 2021年9月30日 | ||||||||||||||||||||||
| % 的 | % 的 | % 的 | ||||||||||||||||||||||
| 贷款和租赁投资组合 | 平衡 | 总计 | 平衡 | 总计 | 平衡 | 总计 | ||||||||||||||||||
| （千美元） | ||||||||||||||||||||||||
| 房地产抵押贷款： | ||||||||||||||||||||||||
| 商用 | $ | 3,770,706 | 14 | % | $ | 3,670,515 | 14 | % | $ | 3,694,597 | 18 | % | ||||||||||||
| 住宅 | 10,860,043 | 39 | % | 9,879,131 | 37 | % | 5,886,360 | 29 | % | |||||||||||||||
| 房地产抵押贷款总额 | 14,630,749 | 53 | % | 13,549,646 | 51 | % | 9,580,957 | 47 | % | |||||||||||||||
| 房地产建设和土地： | ||||||||||||||||||||||||
| 商用 | 843,086 | 3 | % | 837,423 | 3 | % | 992,003 | 5 | % | |||||||||||||||
| 住宅 | 3,450,430 | 12 | % | 3,153,616 | 12 | % | 2,659,870 | 13 | % | |||||||||||||||
| 房地产总额 建筑和土地 | 4,293,516 | 15 | % | 3,991,039 | 15 | % | 3,651,873 | 18 | % | |||||||||||||||
| 房地产总额 | 18,924,265 | 68 | % | 17,540,685 | 66 | % | 13,232,830 | 65 | % | |||||||||||||||
| 商业： | ||||||||||||||||||||||||
| 基于资产 | 5,154,654 | 19 | % | 5,068,112 | 19 | % | 3,661,769 | 18 | % | |||||||||||||||
| 风险资本 | 2,001,086 | 7 | % | 2,179,190 | 8 | % | 1,632,861 | 8 | % | |||||||||||||||
| 其他商业 | 1,115,442 | 4 | % | 1,229,504 | 5 | % | 1,577,592 | 7 | % | |||||||||||||||
| 商业总额 | 8,271,182 | 30 | % | 8,476,806 | 32 | % | 6,872,222 | 33 | % | |||||||||||||||
| 消费者 | 464,594 | 2 | % | 483,646 | 2 | % | 405,968 | 2 | % | |||||||||||||||
| 持有的贷款和租赁总额 | ||||||||||||||||||||||||
| 投资，扣除递延费用 | $ | 27,660,041 | 100 | % | $ | 26,501,137 | 100 | % | $ | 20,511,020 | 100 | % | ||||||||||||
| 无准备金的贷款承诺总额 | $ | 11,227,234 | $ | 11,866,437 | $ | 8,480,599 | ||||||||||||||||||
贷款和租赁信用损失补贴
下表列出了所述时期贷款和租赁信用准备金 损失的结转情况：
| 截至 2022 年 9 月 30 日的三个月 | ||||||||||||
| 以下津贴 | 预留为 | 总计 | ||||||||||
| 贷款和 | 无准备金贷款 | 以下津贴 | ||||||||||
| 贷款和租赁向前滚存的信用损失备抵金 | 租赁损失 | 承诺 | 信用损失 | |||||||||
| （以千计） | ||||||||||||
| 期初余额 | $ | 188,705 | $ | 95,071 | $ | 283,776 | ||||||
| 扣款 | (4,652 | ) | - | (4,652 | ) | |||||||
| 回收率 | 2,274 | - | 2,274 | |||||||||
| 净扣除额 | (2,378 | ) | - | (2,378 | ) | |||||||
| 规定 | 3,000 | - | 3,000 | |||||||||
| 期末余额 | $ | 189,327 | $ | 95,071 | $ | 284,398 | ||||||
| 截至2022年6月30日的三个月 | ||||||||||||
| 以下津贴 | 预留为 | 总计 | ||||||||||
| 贷款和 | 无准备金贷款 | 以下津贴 | ||||||||||
| 贷款和租赁向前滚存的信用损失备抵金 | 租赁损失 | 承诺 | 信用损失 | |||||||||
| （以千计） | ||||||||||||
| 期初余额 | $ | 197,398 | $ | 75,071 | $ | 272,469 | ||||||
| 扣款 | (2,799 | ) | - | (2,799 | ) | |||||||
| 回收率 | 4,106 | - | 4,106 | |||||||||
| 净回收率 | 1,307 | - | 1,307 | |||||||||
| 规定 | (10,000 | ) | 20,000 | 10,000 | ||||||||
| 期末余额 | $ | 188,705 | $ | 95,071 | $ | 283,776 | ||||||
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下表列出了截至指定日期和期限的贷款和租赁的信用损失准备金信息 ：
| 9月30日 | 6月30日 | 增加 | ||||||||||
| 贷款和租赁信用损失备抵金 | 2022 | 2022 | （减少） | |||||||||
| （千美元） | ||||||||||||
| 贷款和租赁损失备抵金 | $ | 189,327 | $ | 188,705 | $ | 622 | ||||||
| 无准备金贷款承付款准备金 | 95,071 | 95,071 | - | |||||||||
| 信用损失备抵金 | $ | 284,398 | $ | 283,776 | $ | 622 | ||||||
| 信贷损失准备金（本季度） | $ | 3,000 | $ | 10,000 | $ | (7,000 | ) | |||||
| 净扣除额（回收额）（本季度） | $ | 2,378 | $ | (1,307 | ) | $ | 3,685 | |||||
| 平均 贷款和租赁的净扣除额（回收额）（本季度） | 0.03 | % | (0.02 | )% | ||||||||
| 为投资而持有的 贷款和租赁的贷款和租赁损失备抵金 | 0.68 | % | 0.71 | % | ||||||||
| 为投资而持有的贷款和 租赁的信贷损失备抵金 | 1.03 | % | 1.07 | % | ||||||||
2022年第三季度 的信贷损失准备金增加了60万美元，至2022年9月30日的2.844亿美元。这一增长主要归因于300万美元的信贷 损失准备金，但被240万美元的净扣除额部分抵消。
过去十二个月的净扣除额为240万美元， 这使得过去十二个月平均贷款和租赁的净扣除额为0.1％。
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信贷质量
下表显示了截至指定日期的贷款和租赁信贷质量指标 ：
| 9月30日 | 6月30日 | 增加 | ||||||||||
| 信用质量指标 | 2022 | 2022 | （减少） | |||||||||
| （千美元） | ||||||||||||
| NPA 和正在执行的 TDR： | ||||||||||||
| 为投资而持有的非应计贷款和租赁 (1) | $ | 89,742 | $ | 78,527 | $ | 11,215 | ||||||
| 以合同方式累积逾期 90 天或更长时间的贷款 | - | - | - | |||||||||
| 止赎资产，净额 | 2,967 | - | 2,967 | |||||||||
| 不良资产（“不良资产”）总额 | $ | 92,709 | $ | 78,527 | $ | 14,182 | ||||||
| 为投资而持有的履约型TDR | $ | 8,106 | $ | 11,723 | $ | (3,617 | ) | |||||
| 为投资而持有的非应计贷款和租赁改为为投资而持有的贷款和租赁 | 0.32 | % | 0.30 | % | ||||||||
| 不良资产转为为为投资而持有的贷款和租赁以及止赎资产 | 0.34 | % | 0.30 | % | ||||||||
| 为投资而持有的非应计贷款和租赁的信贷损失备抵金 | 316.9 | % | 361.4 | % | ||||||||
| (1) 非应计贷款包括截至2022年9月30日的1,720万美元的小企业管理局担保金额和截至2022年6月30日的1,380万美元。 |
2022年第三季度，非应计贷款和租赁增加了1,120万美元，达到8,970万美元 ，这主要是由于1,550万美元的办公楼贷款。
下表按贷款组合细分市场和类别列出了截至指定日期的非应计贷款和租赁以及过期30至89天的应计 贷款和租赁：
| 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | 增加（减少） | ||||||||||||||||||||||
| 累积 | 累积 | 累积 | ||||||||||||||||||||||
| 以及 30-89 | 以及 30-89 | 以及 30-89 | ||||||||||||||||||||||
| 过去的几天 | 过去的几天 | 过去的几天 | ||||||||||||||||||||||
| 不可累积 | 到期 | 不可累积 | 到期 | 不可累积 | 到期 | |||||||||||||||||||
| （以千计） | ||||||||||||||||||||||||
| 房地产抵押贷款： | ||||||||||||||||||||||||
| 商用 | $ | 42,772 | $ | 14 | $ | 28,529 | $ | 14 | $ | 14,243 | $ | - | ||||||||||||
| 住宅 | 25,950 | 21,700 | 27,524 | 13,577 | (1,574 | ) | 8,123 | |||||||||||||||||
| 房地产抵押贷款总额 | 68,722 | 21,714 | 56,053 | 13,591 | 12,669 | 8,123 | ||||||||||||||||||
| 房地产建设和土地： | ||||||||||||||||||||||||
| 商用 | - | - | - | - | - | - | ||||||||||||||||||
| 住宅 | 7,101 | 3,051 | 13,287 | 25,981 | (6,186 | ) | (22,930 | ) | ||||||||||||||||
| 房地产总额 建筑和土地 | 7,101 | 3,051 | 13,287 | 25,981 | (6,186 | ) | (22,930 | ) | ||||||||||||||||
| 商业： | ||||||||||||||||||||||||
| 基于资产 | 2,127 | - | 1,189 | - | 938 | - | ||||||||||||||||||
| 风险资本 | 3,809 | - | 3,120 | - | 689 | - | ||||||||||||||||||
| 其他商业 | 7,616 | 265 | 4,655 | 9,503 | 2,961 | (9,238 | ) | |||||||||||||||||
| 商业总额 | 13,552 | 265 | 8,964 | 9,503 | 4,588 | (9,238 | ) | |||||||||||||||||
| 消费者 | 367 | 1,996 | 223 | 1,711 | 144 | 285 | ||||||||||||||||||
| 持有用于投资的总额 | $ | 89,742 | $ | 27,026 | $ | 78,527 | $ | 50,786 | $ | 11,215 | $ | (23,760 | ) | |||||||||||
应计和逾期 30-89 天 的贷款和租赁通常会因时期而波动。2022年第三季度减少的2380万美元主要来自思域住宅 建筑贷款和其他商业类别，但部分被住宅抵押贷款类别的增加所抵消。
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首都
我们的CET1、Tier 1、Tier Capital 和 一级杠杆资本比率在2022年第三季度有所提高，这主要是由于收益强劲以及信用挂钩的 票据交易于2022年9月29日完成，这使CET1比率增加了约20个基点。出售的 票据本金总额为1.328亿美元，净收益约为1.287亿美元。这些票据与 之前购买的约26.6亿美元单户住宅抵押贷款参考池的信用风险挂钩。 这些票据分五个类别发行，混合利率为SOFR加11％。该交易导致用于监管资本目的的参考贷款池的风险权重 降低。下表显示了截至指定日期的资本比率：
| 9月30日 | 6月30日 | 9月30日 | ||||||||||
| 2022 | 2022 | 2021 | ||||||||||
| PacWest Bancorp 合并版： | ||||||||||||
| 普通股一级资本比率 (1) | 8.55 | % | 8.24 | % | 10.15 | % | ||||||
| 一级资本比率 (1) | 10.46 | % | 10.15 | % | 10.65 | % | ||||||
| 总资本比率 (1) | 13.43 | % | 13.12 | % | 14.36 | % | ||||||
| 一级杠杆资本比率 (1) | 8.63 | % | 8.52 | % | 8.05 | % | ||||||
| 风险加权资产 (1) （以千计） | $ | 33,055,996 | $ | 33,009,455 | $ | 26,057,583 | ||||||
| 有形普通股权比率 (2) | 4.85 | % | 5.15 | % | 7.79 | % | ||||||
| 不包括 AOCI 对证券的 影响的有形普通股比率 (2) | 6.97 | % | 6.79 | % | 7.50 | % | ||||||
| (1) 2022年9月30日的资本信息是初步的。 | |||||
| (2) 非公认会计准则指标。 | |||||
会议 通话
PacWest Bancorp（“PacWest”）将于太平洋时间2022年10月20日星期四上午8点/美国东部时间上午11点主持电话会议 ，讨论公司2022年第三季度的业绩。
参与者可以在以下地址观看电话会议/网络直播：
参与者拨入：(800) 458-4121
参与者网络直播链接： https://event.webcasts.com/starthere.jsp?ei=1562576&tp_key=817f59ebeb
确认码：8001555
通话将录制下来，并在太平洋时间 2022 年 10 月 20 日下午 12:00 之后提供 重播。可以通过上面的链接或 https://www.pacwestbancorp.com/news-market-data/presentations/default.aspx 访问录音。
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关于 PACWEST BANCORP
PacWest 是一家银行控股公司，拥有 超过 410 亿美元的资产，总部位于加利福尼亚州洛杉矶，行政办公室位于科罗拉多州丹佛市，还有一家全资的 银行子公司太平洋西部银行（“银行”）。该银行专注于向全国范围内的小型 中间市场和风险投资支持企业提供基于关系的商业银行业务。该银行通过位于加利福尼亚州的69家提供全方位服务的分行、位于北卡罗来纳州达勒姆的一家分行、位于科罗拉多州丹佛的一家分行 以及全国各地的众多贷款生产办事处，提供广泛的贷款、租赁和存款产品和服务 。该银行主要通过我们位于加利福尼亚的分行 办公室和科罗拉多州丹佛分行向中小型企业提供社区银行产品，包括贷款和全面的 存款和财资管理服务。该银行在全国范围内向成熟的中间市场企业提供全国性贷款产品，包括资产抵押贷款、设备贷款和房地产 贷款和财资管理服务。该银行提供风险银行 产品，包括一套全面的金融服务，这些服务侧重于创业和风险支持的企业及其风险投资 资本和私募股权投资者，办公室位于美国的主要创新中心。该银行还通过全资子公司思域为商业用途、非业主自住的投资者物业提供融资 。该银行还为 HOA 行业提供一套专业的 服务。有关 PacWest Bancorp 或太平洋西部银行的更多信息，请访问 www.pacwest.com。
转发 看上去的陈述
本通讯包含有关 PacWest 的某些前瞻性信息，旨在将这些信息纳入1995年《私人证券 诉讼改革法》提供的 “前瞻性陈述” 的安全港。非历史或当前事实的陈述，包括有关未来财务和运营 业绩、预期或意图的陈述，均为前瞻性陈述。此类陈述通常使用 “预期”、 “目标”、“期望”、“估计”、“打算”、“计划”、“相信”、 “继续” 等词语以及其他类似的表达方式或未来或条件动词，例如 “将”、“可能”、“可能”、 “应该”、“将” 和 “可能”。此类陈述基于 沟通时可用的信息，基于 PacWest 管理层当前的信念和期望，存在重大风险， 不确定性和突发事件，其中许多是我们无法控制的，这可能会导致 的实际业绩、表现或成就与其中表达的结果存在重大差异。COVID-19 疫情的风险和影响似乎已基本消退，但是， 新变体可能会继续影响失业率和国内生产总值等关键宏观经济指标，并可能对我们的 业务、财务状况、经营业绩、流动性以及我们的信贷损失准备金和相关的信贷 损失准备金产生重大影响。总体商业和经济状况的持续恶化、包括美联储委员会的 利率政策在内的美国财政货币政策的不确定性以及信贷和资本市场的波动和中断可能会对 PacWest的收入及其资产（包括商誉和负债）的价值产生不利影响，导致信贷紧缩，并增加 股价波动。此外，PacWest的业绩可能会受到利率变化、通货膨胀、 持续的高失业率、其贷款组合信贷质量或担保这些贷款的抵押品价值的恶化、 投资证券价值的恶化以及法律和监管发展的不利影响。由于多种因素，包括 PacWest 向美国证券交易委员会提交的 文件中描述的风险因素，实际结果可能与前瞻性陈述中列出或暗示的结果存在重大差异。
本通讯中的所有前瞻性陈述均基于声明发表时可用的 信息。除非法律要求，否则我们没有义务（并明确表示不承担任何此类义务）更新 或更改我们的前瞻性陈述，无论是由于新信息、未来事件还是其他原因。
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PACWEST BANCORP 及其子公司
简化 合并资产负债表
| 9月30日 | 6月30日 | 9月30日 | ||||||||||
| 2022 | 2022 | 2021 | ||||||||||
| （以千美元计，每 股票数据除外） | ||||||||||||
| 资产： | ||||||||||||
| 银行的现金和应付款 | $ | 216,436 | $ | 197,027 | $ | 174,585 | ||||||
| 在金融机构赚取利息的存款 | 2,244,272 | 2,192,877 | 3,524,613 | |||||||||
| 现金和现金等价物总额 | 2,460,708 | 2,389,904 | 3,699,198 | |||||||||
| 按估计公允价值计算的可供出售证券 | 5,891,328 | 6,780,648 | 9,276,926 | |||||||||
| 按摊余成本持有至到期的证券，扣除信用损失备抵金 | 2,264,601 | 2,260,367 | - | |||||||||
| 联邦住房贷款银行股票，按成本计算 | 36,990 | 33,210 | 17,250 | |||||||||
| 投资证券总额 | 8,192,919 | 9,074,225 | 9,294,176 | |||||||||
| 持有待售贷款 | 15,534 | - | - | |||||||||
| 为投资而持有的贷款和租赁总额 | 27,775,962 | 26,608,541 | 20,588,255 | |||||||||
| 递延费用，净额 | (115,921 | ) | (107,404 | ) | (77,235 | ) | ||||||
| 为投资而持有的贷款和租赁总额， 扣除递延费用 | 27,660,041 | 26,501,137 | 20,511,020 | |||||||||
| 贷款和租赁损失备抵金 | (189,327 | ) | (188,705 | ) | (203,733 | ) | ||||||
| 为 投资持有的贷款和租赁总额，净额 | 27,470,714 | 26,312,432 | 20,307,287 | |||||||||
| 根据经营租赁租赁向他人租赁的设备 | 338,691 | 324,233 | 334,275 | |||||||||
| 房舍和设备，净额 | 50,781 | 51,083 | 47,246 | |||||||||
| 止赎资产，净额 | 2,967 | - | 13,364 | |||||||||
| 善意 | 1,405,736 | 1,405,736 | 1,204,118 | |||||||||
| 核心存款和客户关系无形资产，净额 | 34,010 | 37,659 | 15,533 | |||||||||
| 其他资产 | 1,432,532 | 1,355,451 | 970,479 | |||||||||
| 总资产 | $ | 41,404,592 | $ | 40,950,723 | $ | 35,885,676 | ||||||
| 负债： | ||||||||||||
| 无息存款 | $ | 12,775,756 | $ | 13,338,029 | $ | 12,881,806 | ||||||
| 计息存款 | 21,420,116 | 20,630,123 | 17,677,939 | |||||||||
| 存款总额 | 34,195,872 | 33,968,152 | 30,559,745 | |||||||||
| 借款 | 1,864,815 | 1,592,000 | - | |||||||||
| 次级债务 | 863,379 | 863,756 | 862,447 | |||||||||
| 应计应付利息和其他负债 | 604,581 | 548,412 | 545,050 | |||||||||
| 负债总额 | 37,528,647 | 36,972,320 | 31,967,242 | |||||||||
| 股东权益 (1) | 3,875,945 | 3,978,403 | 3,918,434 | |||||||||
| 负债和股东 权益总额 | $ | 41,404,592 | $ | 40,950,723 | $ | 35,885,676 | ||||||
| 普通股每股账面价值 | $ | 28.07 | $ | 28.93 | $ | 32.77 | ||||||
| 每股普通股的有形账面价值 (2) | $ | 16.11 | $ | 16.93 | $ | 22.57 | ||||||
| 已发行普通股 | 120,314,023 | 120,288,024 | 119,579,566 | |||||||||
| (1) 包括以下各项的未实现（亏损）净收益： | ||||||||||||
| 可供出售证券，净额 | $ | (637,346 | ) | $ | (428,242 | ) | $ | 98,859 | ||||
| 持有至到期的证券 | (210,868 | ) | (216,508 | ) | - | |||||||
| 总计 | $ | (848,214 | ) | $ | (644,750 | ) | $ | 98,859 | ||||
| (2) 非公认会计准则指标。 | ||||||||||||
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PACWEST BANCORP 及其子公司
简明的 合并收益表
| 三个 个月已结束 | 九个月已结束 | |||||||||||||||||||
| 9月30日 | 6月30日 | 9月30日 | 9月30日 | |||||||||||||||||
| 2022 | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||
| （以千计，每股 数据除外） | ||||||||||||||||||||
| 利息收入： | ||||||||||||||||||||
| 贷款和租赁 | $ | 346,550 | $ | 293,286 | $ | 246,722 | $ | 907,595 | $ | 732,795 | ||||||||||
| 投资证券 | 53,135 | 52,902 | 40,780 | 159,459 | 104,999 | |||||||||||||||
| 在金融机构的存款 | 10,359 | 4,330 | 2,580 | 16,412 | 6,130 | |||||||||||||||
| 利息收入总额 | 410,044 | 350,518 | 290,082 | 1,083,466 | 843,924 | |||||||||||||||
| 利息支出： | ||||||||||||||||||||
| 存款 | 61,288 | 15,362 | 6,417 | 82,858 | 21,186 | |||||||||||||||
| 借款 | 3,081 | 2,441 | 101 | 5,683 | 559 | |||||||||||||||
| 次级债务 | 10,494 | 8,790 | 7,722 | 27,102 | 18,760 | |||||||||||||||
| 利息支出总额 | 74,863 | 26,593 | 14,240 | 115,643 | 40,505 | |||||||||||||||
| 净利息收入 | 335,181 | 323,925 | 275,842 | 967,823 | 803,419 | |||||||||||||||
| 信贷损失准备金 | 3,000 | 11,500 | (20,000 | ) | 14,500 | (156,000 | ) | |||||||||||||
| 扣除信贷损失准备金 后的净利息收入 | 332,181 | 312,425 | 295,842 | 953,323 | 959,419 | |||||||||||||||
| 非利息收入： | ||||||||||||||||||||
| 存款账户的服务费 | 3,608 | 3,634 | 3,407 | 10,813 | 9,793 | |||||||||||||||
| 其他佣金和费用 | 10,034 | 10,813 | 11,792 | 32,427 | 31,654 | |||||||||||||||
| 租赁设备收入 | 12,835 | 12,335 | 10,943 | 38,264 | 33,144 | |||||||||||||||
| 出售贷款和租赁的收益 | 58 | 12 | - | 130 | 1,561 | |||||||||||||||
| 出售证券的收益（亏损） | 86 | (1,209 | ) | 515 | (1,019 | ) | 616 | |||||||||||||
| 股权投资的股息和收益（亏损） | 3,228 | 4,097 | 8,387 | (4,050 | ) | 24,685 | ||||||||||||||
| 认股权证收入 | 292 | 1,615 | 13,578 | 2,536 | 25,351 | |||||||||||||||
| 其他收入 | 8,478 | 3,049 | 2,723 | 14,682 | 9,741 | |||||||||||||||
| 非利息收入总额 | 38,619 | 34,346 | 51,345 | 93,783 | 136,545 | |||||||||||||||
| 非利息支出： | ||||||||||||||||||||
| 补偿 | 105,933 | 102,542 | 98,061 | 300,715 | 268,750 | |||||||||||||||
| 占用率 | 15,574 | 15,268 | 14,928 | 46,042 | 43,766 | |||||||||||||||
| 数据处理 | 9,568 | 9,258 | 7,391 | 28,455 | 22,106 | |||||||||||||||
| 其他专业服务 | 10,674 | 6,726 | 5,164 | 23,354 | 15,546 | |||||||||||||||
| 保险和评估 | 7,159 | 5,632 | 3,685 | 18,281 | 12,333 | |||||||||||||||
| 无形资产摊销 | 3,649 | 3,649 | 2,890 | 10,947 | 8,858 | |||||||||||||||
| 租赁设备折旧 | 8,908 | 8,934 | 8,603 | 27,031 | 26,186 | |||||||||||||||
| 止赎资产（收入）支出，净额 | (248 | ) | (28 | ) | 165 | (3,629 | ) | 47 | ||||||||||||
| 收购、整合和重组成本 | - | - | 200 | - | 3,825 | |||||||||||||||
| 与客户相关的费用 | 12,673 | 11,748 | 4,538 | 37,076 | 14,329 | |||||||||||||||
| 贷款费用 | 6,228 | 7,037 | 4,180 | 18,422 | 11,404 | |||||||||||||||
| 其他费用 | 15,500 | 12,879 | 9,616 | 39,995 | 34,157 | |||||||||||||||
| 非利息支出总额 | 195,618 | 183,645 | 159,421 | 546,689 | 461,307 | |||||||||||||||
| 所得税前收益 | 175,182 | 163,126 | 187,766 | 500,417 | 634,657 | |||||||||||||||
| 所得税支出 | 43,566 | 40,766 | 47,770 | 126,313 | 163,743 | |||||||||||||||
| 净收益 | 131,616 | 122,360 | 139,996 | 374,104 | 470,914 | |||||||||||||||
| 优先股分红 | 9,392 | - | - | 9,392 | - | |||||||||||||||
| 普通股股东可获得的净收益 | $ | 122,224 | $ | 122,360 | $ | 139,996 | $ | 364,712 | $ | 470,914 | ||||||||||
| 普通股基本收益和摊薄后每股收益 | $ | 1.02 | $ | 1.02 | $ | 1.17 | $ | 3.04 | $ | 3.96 | ||||||||||
| 每股普通股申报和支付的股息 | $ | 0.25 | $ | 0.25 | $ | 0.25 | $ | 0.75 | $ | 0.75 | ||||||||||
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PACWEST BANCORP 及其子公司
每股普通股净收益
| 三个 个月已结束 | 九个月已结束 | |||||||||||||||||||
| 9月30日 | 6月30日 | 9月30日 | 9月30日 | |||||||||||||||||
| 2022 | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||
| （以千美元计，每 股票数据除外） | ||||||||||||||||||||
| 普通股每股基本收益： | ||||||||||||||||||||
| 净收益 | $ | 131,616 | $ | 122,360 | $ | 139,996 | $ | 374,104 | $ | 470,914 | ||||||||||
| 减去：首选 股票分红 | (9,392 | ) | - | - | (9,392 | ) | - | |||||||||||||
| 普通股股东可获得的净收益 | 122,224 | 122,360 | 139,996 | 364,712 | 470,914 | |||||||||||||||
| 减去：分配给未归属限制性股票的收益 (1) | (2,331 | ) | (2,351 | ) | (2,417 | ) | (6,721 | ) | (7,930 | ) | ||||||||||
| 分配给普通股的净收益 | $ | 119,893 | $ | 120,009 | $ | 137,579 | $ | 357,991 | $ | 462,984 | ||||||||||
| 加权平均值 基本股和未归属的已发行限制性股票 | 120,342 | 120,022 | 119,569 | 119,989 | 119,272 | |||||||||||||||
| 减去：加权 平均未归属的已发行限制性股票 | (2,556 | ) | (2,460 | ) | (2,340 | ) | (2,422 | ) | (2,235 | ) | ||||||||||
| 加权平均值 已发行基本股 | 117,786 | 117,562 | 117,229 | 117,567 | 117,037 | |||||||||||||||
| 普通股每股基本收益 | $ | 1.02 | $ | 1.02 | $ | 1.17 | $ | 3.04 | $ | 3.96 | ||||||||||
| 普通股摊薄后每股收益： | ||||||||||||||||||||
| 分配给普通股的净收益 | $ | 119,893 | $ | 120,009 | $ | 137,579 | $ | 357,991 | $ | 462,984 | ||||||||||
| 加权平均值 摊薄后已发行股数 | 117,786 | 117,562 | 117,229 | 117,567 | 117,037 | |||||||||||||||
| 每股普通股摊薄收益 | $ | 1.02 | $ | 1.02 | $ | 1.17 | $ | 3.04 | $ | 3.96 | ||||||||||
| (1) | 表示向未归属股票持有人支付的 现金分红 ，扣除没收额，加上未归属限制性股票持有人可获得的未分配收益金额 （如果有）。 |
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PACWEST BANCORP 及其子公司
平均 资产负债表和收益率分析
| 三个 个月已结束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2022 年 9 月 30 日 | 2022 年 6 月 30 日 | 2021 年 9 月 30 日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 利息 | 平均值 | 利息 | 平均值 | 利息 | 平均值 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 平均值 | 收入/ | 收益率/ | 平均值 | 收入/ | 收益率/ | 平均值 | 收入/ | 收益率/ | ||||||||||||||||||||||||||||
| 平衡 | 费用 | 成本 | 平衡 | 费用 | 成本 | 平衡 | 费用 | 成本 | ||||||||||||||||||||||||||||
| （以千美元计 ） | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 资产： | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 贷款和租赁 (1) (2) | $ | 27,038,873 | $ | 348,639 | 5.12 | % | $ | 25,449,773 | $ | 295,154 | 4.65 | % | $ | 19,670,671 | $ | 248,485 | 5.01 | % | ||||||||||||||||||
| 投资证券 (3) | 8,803,349 | 54,423 | 2.45 | % | 9,488,653 | 54,910 | 2.32 | % | 8,047,098 | 42,952 | 2.12 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 在金融机构的存款 | 1,809,809 | 10,359 | 2.27 | % | 1,984,751 | 4,330 | 0.88 | % | 5,657,768 | 2,580 | 0.18 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 赚取利息的资产总额 (1) | 37,652,031 | 413,421 | 4.36 | % | 36,923,177 | 354,394 | 3.85 | % | 33,375,537 | 294,017 | 3.50 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 其他资产 | 3,189,241 | 3,108,714 | 2,496,127 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 总资产 | $ | 40,841,272 | $ | 40,031,891 | $ | 35,871,664 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 负债 和股东权益： | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 利息检查 | $ | 6,650,477 | 19,475 | 1.16 | % | $ | 6,517,381 | 3,816 | 0.23 | % | $ | 7,372,859 | 2,042 | 0.11 | % | |||||||||||||||||||||
| 货币市场 | 10,914,027 | 31,780 | 1.16 | % | 10,553,942 | 8,448 | 0.32 | % | 8,662,449 | 2,997 | 0.14 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 储蓄 | 649,574 | 42 | 0.03 | % | 650,479 | 41 | 0.03 | % | 620,079 | 38 | 0.02 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 时间 | 3,000,187 | 9,991 | 1.32 | % | 1,939,816 | 3,057 | 0.63 | % | 1,475,307 | 1,340 | 0.36 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 计息存款总额 | 21,214,265 | 61,288 | 1.15 | % | 19,661,618 | 15,362 | 0.31 | % | 18,130,694 | 6,417 | 0.14 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 借款 | 505,482 | 3,081 | 2.42 | % | 1,356,616 | 2,441 | 0.72 | % | 238,335 | 101 | 0.17 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 次级债务 | 863,719 | 10,494 | 4.82 | % | 863,653 | 8,790 | 4.08 | % | 862,272 | 7,722 | 3.55 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 计息负债总额 | 22,583,466 | 74,863 | 1.32 | % | 21,881,887 | 26,593 | 0.49 | % | 19,231,301 | 14,240 | 0.29 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 无息计息 活期存款 | 13,653,177 | 13,987,398 | 12,198,313 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他负债 | 593,450 | 510,238 | 525,429 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 负债总额 | 36,830,093 | 36,379,523 | 31,955,043 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 股东权益 | 4,011,179 | 3,652,368 | 3,916,621 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 负债和股东权益总额 | $ | 40,841,272 | $ | 40,031,891 | $ | 35,871,664 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入 (1) | $ | 338,558 | $ | 327,801 | $ | 279,777 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利差 (1) | 3.04 | % | 3.36 | % | 3.21 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利率 (1) | 3.57 | % | 3.56 | % | 3.33 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 存款总额 (4) | $ | 34,867,442 | $ | 61,288 | 0.70 | % | $ | 33,649,016 | $ | 15,362 | 0.18 | % | $ | 30,329,007 | $ | 6,417 | 0.08 | % | ||||||||||||||||||
| (1) | 等值税 。 |
| (2) | 包括截至2022年9月30日、2022年6月30日和2021年9月30日的三个月 分别为380万美元、580万美元和240万美元的 净贷款保费摊销。 |
| (3) | 包括截至2022年9月30日、2022年6月30日和2021年9月30日的三个月 与投资证券免税收入相关的 个月，分别为130万美元、200万美元和220万美元的 等值税收调整。 |
| 使用的联邦法定 税率为 21%。 | |
| (4) | 存款总额是计息存款和非计息活期存款总额。 总存款成本的计算方法是总存款的年化利息支出除以 除以平均存款总额。 |
第 16 页
PACWEST BANCORP 及其子公司
五 季度资产负债表
| 9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 十二月三十一日 | 9月30日 | ||||||||||||||||
| 2022 | 2022 | 2022 | 2021 | 2021 | ||||||||||||||||
| （以千美元计，每 股票数据除外） | ||||||||||||||||||||
| 资产： | ||||||||||||||||||||
| 银行的现金和应付款 | $ | 216,436 | $ | 197,027 | $ | 205,446 | $ | 112,548 | $ | 174,585 | ||||||||||
| 在金融机构赚取利息的存款 | 2,244,272 | 2,192,877 | 1,865,235 | 3,944,686 | 3,524,613 | |||||||||||||||
| 现金和现金等价物总额 | 2,460,708 | 2,389,904 | 2,070,681 | 4,057,234 | 3,699,198 | |||||||||||||||
| 可供出售的证券 | 5,891,328 | 6,780,648 | 9,975,109 | 10,694,458 | 9,276,926 | |||||||||||||||
| 持有至到期的证券 | 2,264,601 | 2,260,367 | - | - | - | |||||||||||||||
| 联邦住房贷款银行股票 | 36,990 | 33,210 | 17,250 | 17,250 | 17,250 | |||||||||||||||
| 投资证券总额 | 8,192,919 | 9,074,225 | 9,992,359 | 10,711,708 | 9,294,176 | |||||||||||||||
| 持有待售贷款 | 15,534 | - | - | - | - | |||||||||||||||
| 为投资而持有的贷款和租赁总额 | 27,775,962 | 26,608,541 | 24,439,749 | 23,026,308 | 20,588,255 | |||||||||||||||
| 递延费用，净额 | (115,921 | ) | (107,404 | ) | (87,677 | ) | (84,760 | ) | (77,235 | ) | ||||||||||
| 扣除递延费用后，为投资而持有的贷款和 租赁总额 | 27,660,041 | 26,501,137 | 24,352,072 | 22,941,548 | 20,511,020 | |||||||||||||||
| 贷款和租赁损失备抵金 | (189,327 | ) | (188,705 | ) | (197,398 | ) | (200,564 | ) | (203,733 | ) | ||||||||||
| 用于投资的贷款 和租赁总额，净额 | 27,470,714 | 26,312,432 | 24,154,674 | 22,740,984 | 20,307,287 | |||||||||||||||
| 根据经营租赁将 租赁给他人的设备 | 338,691 | 324,233 | 325,305 | 339,150 | 334,275 | |||||||||||||||
| 房舍和设备，净额 | 50,781 | 51,083 | 51,011 | 46,740 | 47,246 | |||||||||||||||
| 止赎资产，净额 | 2,967 | - | 304 | 12,843 | 13,364 | |||||||||||||||
| 善意 | 1,405,736 | 1,405,736 | 1,405,736 | 1,405,736 | 1,204,118 | |||||||||||||||
| 核心存款 和客户关系无形资产，净额 | 34,010 | 37,659 | 41,308 | 44,957 | 15,533 | |||||||||||||||
| 其他资产 | 1,432,532 | 1,355,451 | 1,208,261 | 1,083,992 | 970,479 | |||||||||||||||
| 总资产 | $ | 41,404,592 | $ | 40,950,723 | $ | 39,249,639 | $ | 40,443,344 | $ | 35,885,676 | ||||||||||
| 负债： | ||||||||||||||||||||
| 无息存款 | $ | 12,775,756 | $ | 13,338,029 | $ | 14,057,051 | $ | 14,543,133 | $ | 12,881,806 | ||||||||||
| 计息存款 | 21,420,116 | 20,630,123 | 19,167,844 | 20,454,624 | 17,677,939 | |||||||||||||||
| 存款总额 | 34,195,872 | 33,968,152 | 33,224,895 | 34,997,757 | 30,559,745 | |||||||||||||||
| 借款 | 1,864,815 | 1,592,000 | 991,000 | - | - | |||||||||||||||
| 次级债务 | 863,379 | 863,756 | 863,880 | 863,283 | 862,447 | |||||||||||||||
| 应计应付利息和其他 负债 | 604,581 | 548,412 | 519,269 | 582,674 | 545,050 | |||||||||||||||
| 负债总额 | 37,528,647 | 36,972,320 | 35,599,044 | 36,443,714 | 31,967,242 | |||||||||||||||
| 股东权益 (1) | 3,875,945 | 3,978,403 | 3,650,595 | 3,999,630 | 3,918,434 | |||||||||||||||
| 负债和股东权益总额 | $ | 41,404,592 | $ | 40,950,723 | $ | 39,249,639 | $ | 40,443,344 | $ | 35,885,676 | ||||||||||
| 普通股每股账面价值 | $ | 28.07 | $ | 28.93 | $ | 30.52 | $ | 33.45 | $ | 32.77 | ||||||||||
| 每股普通股的有形账面价值 (2) | $ | 16.11 | $ | 16.93 | $ | 18.42 | $ | 21.31 | $ | 22.57 | ||||||||||
| 已发行普通股 | 120,314,023 | 120,288,024 | 119,601,766 | 119,584,854 | 119,579,566 | |||||||||||||||
| (1) 包括以下各项的未实现（亏损）净收益： | ||||||||||||||||||||
| 可供出售证券，净额 | $ | (637,346 | ) | $ | (428,242 | ) | $ | (376,475 | ) | $ | 65,968 | $ | 98,859 | |||||||
| 持有至到期的证券 | (210,868 | ) | (216,508 | ) | - | - | - | |||||||||||||
| 总计 | $ | (848,214 | ) | $ | (644,750 | ) | $ | (376,475 | ) | $ | 65,968 | $ | 98,859 | |||||||
| (2) 非公认会计准则指标。 | ||||||||||||||||||||
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| PACWEST BANCORP 及其子公司 | |||||||||
| 五季度收益表 |
| 三个月已结束 | ||||||||||||||||||||
| 9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 十二月三十一日 | 9月30日 | ||||||||||||||||
| 2022 | 2022 | 2022 | 2021 | 2021 | ||||||||||||||||
| （以千计，每股数据除外） | ||||||||||||||||||||
| 利息收入： | ||||||||||||||||||||
| 贷款和租赁 | $ | 346,550 | $ | 293,286 | $ | 267,759 | $ | 263,662 | $ | 246,722 | ||||||||||
| 投资证券 | 53,135 | 52,902 | 53,422 | 48,469 | 40,780 | |||||||||||||||
| 在金融机构的存款 | 10,359 | 4,330 | 1,723 | 2,674 | 2,580 | |||||||||||||||
| 利息收入总额 | 410,044 | 350,518 | 322,904 | 314,805 | 290,082 | |||||||||||||||
| 利息支出： | ||||||||||||||||||||
| 存款 | 61,288 | 15,362 | 6,208 | 6,622 | 6,417 | |||||||||||||||
| 借款 | 3,081 | 2,441 | 161 | 64 | 101 | |||||||||||||||
| 次级债务 | 10,494 | 8,790 | 7,818 | 7,714 | 7,722 | |||||||||||||||
| 利息支出总额 | 74,863 | 26,593 | 14,187 | 14,400 | 14,240 | |||||||||||||||
| 净利息收入 | 335,181 | 323,925 | 308,717 | 300,405 | 275,842 | |||||||||||||||
| 信贷损失准备金 | 3,000 | 11,500 | - | (6,000 | ) | (20,000 | ) | |||||||||||||
| 扣除信贷损失准备金后的净利息收入 | 332,181 | 312,425 | 308,717 | 306,405 | 295,842 | |||||||||||||||
| 非利息收入： | ||||||||||||||||||||
| 存款账户的服务费 | 3,608 | 3,634 | 3,571 | 3,476 | 3,407 | |||||||||||||||
| 其他佣金和费用 | 10,034 | 10,813 | 11,580 | 10,633 | 11,792 | |||||||||||||||
| 租赁设备收入 | 12,835 | 12,335 | 13,094 | 12,602 | 10,943 | |||||||||||||||
| 出售贷款和租赁的收益 | 58 | 12 | 60 | 172 | - | |||||||||||||||
| 出售证券的收益（亏损） | 86 | (1,209 | ) | 104 | 999 | 515 | ||||||||||||||
| 股权投资的股息和收益（亏损） | 3,228 | 4,097 | (11,375 | ) | (1,570 | ) | 8,387 | |||||||||||||
| 认股权证收入 | 292 | 1,615 | 629 | 23,990 | 13,578 | |||||||||||||||
| 其他收入 | 8,478 | 3,049 | 3,155 | 7,080 | 2,723 | |||||||||||||||
| 非利息收入总额 | 38,619 | 34,346 | 20,818 | 57,382 | 51,345 | |||||||||||||||
| 非利息支出： | ||||||||||||||||||||
| 补偿 | 105,933 | 102,542 | 92,240 | 99,700 | 98,061 | |||||||||||||||
| 占用率 | 15,574 | 15,268 | 15,200 | 14,656 | 14,928 | |||||||||||||||
| 数据处理 | 9,568 | 9,258 | 9,629 | 8,171 | 7,391 | |||||||||||||||
| 其他专业服务 | 10,674 | 6,726 | 5,954 | 5,946 | 5,164 | |||||||||||||||
| 保险和评估 | 7,159 | 5,632 | 5,490 | 5,032 | 3,685 | |||||||||||||||
| 无形资产摊销 | 3,649 | 3,649 | 3,649 | 3,876 | 2,890 | |||||||||||||||
| 租赁设备折旧 | 8,908 | 8,934 | 9,189 | 9,569 | 8,603 | |||||||||||||||
| 止赎资产（收入）支出，净额 | (248 | ) | (28 | ) | (3,353 | ) | (260 | ) | 165 | |||||||||||
| 收购、整合和重组成本 | - | - | - | 5,590 | 200 | |||||||||||||||
| 与客户相关的费用 | 12,673 | 11,748 | 12,655 | 6,175 | 4,538 | |||||||||||||||
| 贷款费用 | 6,228 | 7,037 | 5,157 | 5,627 | 4,180 | |||||||||||||||
| 其他费用 | 15,500 | 12,879 | 11,616 | 12,028 | 9,616 | |||||||||||||||
| 非利息支出总额 | 195,618 | 183,645 | 167,426 | 176,110 | 159,421 | |||||||||||||||
| 所得税前收益 | 175,182 | 163,126 | 162,109 | 187,677 | 187,766 | |||||||||||||||
| 所得税支出 | 43,566 | 40,766 | 41,981 | 51,632 | 47,770 | |||||||||||||||
| 净收益 | 131,616 | 122,360 | 120,128 | 136,045 | 139,996 | |||||||||||||||
| 优先股分红 | 9,392 | - | - | - | - | |||||||||||||||
| 普通股股东可获得的净收益 | $ | 122,224 | $ | 122,360 | $ | 120,128 | $ | 136,045 | $ | 139,996 | ||||||||||
| 普通股基本收益和摊薄后每股收益 | $ | 1.02 | $ | 1.02 | $ | 1.01 | $ | 1.14 | $ | 1.17 | ||||||||||
| 每股普通股申报和支付的股息 | $ | 0.25 | $ | 0.25 | $ | 0.25 | $ | 0.25 | $ | 0.25 | ||||||||||
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| PACWEST BANCORP 及其子公司 | |||||||||
| 五个季度精选财务数据 | |||||||||
| 在截至的三个月之时或之内 | ||||||||||||||||||||
| 9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 十二月三十一日 | 9月30日 | ||||||||||||||||
| 2022 | 2022 | 2022 | 2021 | 2021 | ||||||||||||||||
| （千美元） | ||||||||||||||||||||
| 性能比率： | ||||||||||||||||||||
| 平均资产回报率 (1) | 1.28 | % | 1.23 | % | 1.22 | % | 1.34 | % | 1.55 | % | ||||||||||
| 预置准备金、税前净收入（“PPNR”）申报表 | ||||||||||||||||||||
| 平均资产 (1) (2) | 1.73 | % | 1.75 | % | 1.65 | % | 1.79 | % | 1.86 | % | ||||||||||
| 平均股本回报率 (1) | 13.02 | % | 13.44 | % | 12.66 | % | 13.65 | % | 14.18 | % | ||||||||||
| 平均有形普通股回报率 (1) (2) | 24.11 | % | 24.42 | % | 20.93 | % | 22.06 | % | 21.03 | % | ||||||||||
| 效率比 | 51.0 | % | 49.5 | % | 50.1 | % | 46.2 | % | 47.2 | % | ||||||||||
| 非利息支出占平均资产的百分比 (1) | 1.90 | % | 1.84 | % | 1.70 | % | 1.73 | % | 1.76 | % | ||||||||||
| 平均收益率/成本 (1)： | ||||||||||||||||||||
| 收益率： | ||||||||||||||||||||
| 平均贷款和租赁 (3) | 5.12 | % | 4.65 | % | 4.66 | % | 4.93 | % | 5.01 | % | ||||||||||
| 平均投资证券 (3) | 2.45 | % | 2.32 | % | 2.17 | % | 2.02 | % | 2.12 | % | ||||||||||
| 平均计息资产 (3) | 4.36 | % | 3.85 | % | 3.59 | % | 3.39 | % | 3.50 | % | ||||||||||
| 的成本： | ||||||||||||||||||||
| 平均计息存款 | 1.15 | % | 0.31 | % | 0.13 | % | 0.13 | % | 0.14 | % | ||||||||||
| 平均存款总额 | 0.70 | % | 0.18 | % | 0.07 | % | 0.08 | % | 0.08 | % | ||||||||||
| 平均计息负债 | 1.32 | % | 0.49 | % | 0.27 | % | 0.27 | % | 0.29 | % | ||||||||||
| 净利差 (3) | 3.04 | % | 3.36 | % | 3.32 | % | 3.12 | % | 3.21 | % | ||||||||||
| 净利率 (3) | 3.57 | % | 3.56 | % | 3.43 | % | 3.24 | % | 3.33 | % | ||||||||||
| 平均余额： | ||||||||||||||||||||
| 资产： | ||||||||||||||||||||
| 贷款和租赁，扣除递延费用 | $ | 27,038,873 | $ | 25,449,773 | $ | 23,433,019 | $ | 21,367,665 | $ | 19,670,671 | ||||||||||
| 投资证券 | 8,803,349 | 9,488,653 | 10,397,709 | 9,964,568 | 8,047,098 | |||||||||||||||
| 在金融机构的存款 | 1,809,809 | 1,984,751 | 3,083,159 | 5,961,104 | 5,657,768 | |||||||||||||||
| 赚取利息的资产 | 37,652,031 | 36,923,177 | 36,913,887 | 37,293,337 | 33,375,537 | |||||||||||||||
| 总资产 | 40,841,272 | 40,031,891 | 39,883,304 | 40,358,147 | 35,871,664 | |||||||||||||||
| 负债： | ||||||||||||||||||||
| 无息存款 | 13,653,177 | 13,987,398 | 14,463,667 | 14,713,385 | 12,198,313 | |||||||||||||||
| 计息存款 | 21,214,265 | 19,661,618 | 19,868,395 | 20,050,310 | 18,130,694 | |||||||||||||||
| 存款总额 | 34,867,442 | 33,649,016 | 34,332,062 | 34,763,695 | 30,329,007 | |||||||||||||||
| 借款 | 505,482 | 1,356,616 | 298,444 | 234,391 | 238,335 | |||||||||||||||
| 次级债务 | 863,719 | 863,653 | 863,572 | 862,777 | 862,272 | |||||||||||||||
| 计息负债 | 22,583,466 | 21,881,887 | 21,030,411 | 21,147,478 | 19,231,301 | |||||||||||||||
| 股东权益 | 4,011,179 | 3,652,368 | 3,847,481 | 3,954,267 | 3,916,621 | |||||||||||||||
| (1) 按年计算。 | |||||||||
| (2) 非公认会计准则指标。 | |||||||||
| (3) 等值税。 |
第 19 页
| PACWEST BANCORP 及其子公司 | ||||||
| 五个季度精选财务数据 | ||||||
| 在截至的三个月之时或之内 | ||||||||||||||||||||
| 9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 十二月三十一日 | 9月30日 | ||||||||||||||||
| 2022 | 2022 | 2022 | 2021 | 2021 | ||||||||||||||||
| （千美元，每股数据除外） | ||||||||||||||||||||
| 用于投资的贷款和租赁的信用质量指标： | ||||||||||||||||||||
| 非应计贷款和租赁 | $ | 89,742 | $ | 78,527 | $ | 66,538 | $ | 61,174 | $ | 64,507 | ||||||||||
| 不良资产 | 92,709 | 78,527 | 66,842 | 74,017 | 77,871 | |||||||||||||||
| 特别提及贷款和租赁 | 463,994 | 480,261 | 377,315 | 391,611 | 496,366 | |||||||||||||||
| 分类贷款和租赁 | 96,685 | 104,264 | 82,068 | 116,104 | 141,604 | |||||||||||||||
| 贷款和租赁损失备抵金 | 189,327 | 188,705 | 197,398 | 200,564 | 203,733 | |||||||||||||||
| 信用损失备抵金 | 284,398 | 283,776 | 272,469 | 273,635 | 279,804 | |||||||||||||||
| 本季度： | ||||||||||||||||||||
| 信贷损失准备金 | 3,000 | 10,000 | - | (6,000 | ) | (20,000 | ) | |||||||||||||
| 净扣除额（回收额） | 2,378 | (1,307 | ) | 1,166 | 169 | 367 | ||||||||||||||
| 非应计贷款以及贷款和租赁的租赁 | 0.32 | % | 0.30 | % | 0.27 | % | 0.27 | % | 0.31 | % | ||||||||||
| 不良资产转为贷款和租赁 和止赎资产 | 0.34 | % | 0.30 | % | 0.27 | % | 0.32 | % | 0.38 | % | ||||||||||
| 特别提及贷款和租赁 和租赁 | 1.68 | % | 1.81 | % | 1.55 | % | 1.71 | % | 2.42 | % | ||||||||||
| 分类贷款和租赁转为贷款和租赁 | 0.35 | % | 0.39 | % | 0.34 | % | 0.51 | % | 0.69 | % | ||||||||||
| 贷款和租赁的贷款和租赁损失备抵金 | 0.68 | % | 0.71 | % | 0.81 | % | 0.87 | % | 0.99 | % | ||||||||||
| 贷款和租赁的信贷损失备抵金 | 1.03 | % | 1.07 | % | 1.12 | % | 1.19 | % | 1.36 | % | ||||||||||
| 非应计贷款 贷款和租赁的信用损失备抵金 | 316.91 | % | 361.37 | % | 409.49 | % | 447.31 | % | 433.76 | % | ||||||||||
| 平均 贷款和租赁的净扣除额（回收额） | 0.03 | % | (0.02 | )% | 0.02 | % | 0.00 | % | 0.01 | % | ||||||||||
| 过去 12 个月的净扣除额（回收额）到平均 贷款和租赁额 | 0.01 | % | 0.00 | % | (0.02 | )% | (0.01 | )% | 0.09 | % | ||||||||||
| PacWest Bancorp 合并版： | ||||||||||||||||||||
| 普通股一级资本比率 (1) | 8.55 | % | 8.24 | % | 8.64 | % | 8.86 | % | 10.15 | % | ||||||||||
| 一级资本比率 (1) | 10.46 | % | 10.15 | % | 9.07 | % | 9.32 | % | 10.65 | % | ||||||||||
| 总资本比率 (1) | 13.43 | % | 13.12 | % | 12.27 | % | 12.69 | % | 14.36 | % | ||||||||||
| 一级杠杆资本比率 (1) | 8.63 | % | 8.52 | % | 7.11 | % | 6.84 | % | 8.05 | % | ||||||||||
| 风险加权资产 (1) | $ | 33,055,996 | $ | 33,009,455 | $ | 30,297,312 | $ | 28,508,808 | $ | 26,057,583 | ||||||||||
| 权益与资产比率 | 9.36 | % | 9.72 | % | 9.30 | % | 9.89 | % | 10.92 | % | ||||||||||
| 有形普通股权比率 (2) | 4.85 | % | 5.15 | % | 5.83 | % | 6.54 | % | 7.79 | % | ||||||||||
| 普通股每股账面价值 | $ | 28.07 | $ | 28.93 | $ | 30.52 | $ | 33.45 | $ | 32.77 | ||||||||||
| 每股普通股的有形账面价值 (2) | $ | 16.11 | $ | 16.93 | $ | 18.42 | $ | 21.31 | $ | 22.57 | ||||||||||
| 太平洋西部银行： | ||||||||||||||||||||
| 普通股一级资本比率 (1) | 10.17 | % | 9.78 | % | 9.32 | % | 9.56 | % | 11.12 | % | ||||||||||
| 一级资本比率 (1) | 10.17 | % | 9.78 | % | 9.32 | % | 9.56 | % | 11.12 | % | ||||||||||
| 总资本比率 (1) | 12.16 | % | 11.77 | % | 11.45 | % | 11.80 | % | 13.59 | % | ||||||||||
| 一级杠杆资本比率 (1) | 8.39 | % | 8.21 | % | 7.31 | % | 7.00 | % | 8.40 | % | ||||||||||
| (1) 2022年9月30日的资本信息是初步的。 | |||||||||
| (2) 非公认会计准则指标。 | |||||||||
第 20 页
GAAP 与 非公认会计准则对账
本新闻稿包含某些非公认会计准则财务 披露，涉及：（1）预拨备、税前净收入（“PPNR”）、（2）PPNR平均资产回报率 （3）平均有形普通股回报率、（4）有形普通股比率和（5）每股 普通股的有形账面价值。公司使用这些非公认会计准则财务指标来提供有关 公司经营业绩的有意义的补充信息，并增进投资者对此类财务业绩的总体理解。特别是 ，PPNR、平均有形普通股回报率、有形普通股比率和每 普通股有形账面价值的使用在银行监管机构、投资者和分析师中很普遍。因此，除了相关的GAAP衡量标准外，我们还在 中披露了非公认会计准则指标：（1）净收益，（2）平均资产回报率，（3）平均 权益回报率，（4）权益与资产比率以及（5）普通股每股账面价值。
下表列出了这些GAAP财务 指标与相关非公认会计准则财务指标的对账情况：
| 三个月已结束 | 九个月已结束 | |||||||||||||||||||
| 9月30日 | 6月30日 | 9月30日 | 9月30日 | |||||||||||||||||
| PPNR 和 PPNR 的平均资产回报率 | 2022 | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | |||||||||||||||
| （千美元） | ||||||||||||||||||||
| 净收益 | $ | 131,616 | $ | 122,360 | $ | 139,996 | $ | 374,104 | $ | 470,914 | ||||||||||
| 净利息收入 | $ | 335,181 | $ | 323,925 | $ | 275,842 | $ | 967,823 | $ | 803,419 | ||||||||||
| 非利息收入 | 38,619 | 34,346 | 51,345 | 93,783 | 136,545 | |||||||||||||||
| 非利息支出 | (195,618 | ) | (183,645 | ) | (159,421 | ) | (546,689 | ) | (461,307 | ) | ||||||||||
| 预先准备金， 税前净收入（“PPNR”） | $ | 178,182 | $ | 174,626 | $ | 167,766 | $ | 514,917 | $ | 478,657 | ||||||||||
| 平均资产 | $ | 40,841,272 | $ | 40,031,891 | $ | 35,871,664 | $ | 40,255,665 | $ | 33,887,541 | ||||||||||
| 平均资产回报率 (1) | 1.28 | % | 1.23 | % | 1.55 | % | 1.24 | % | 1.86 | % | ||||||||||
| PPNR 平均资产回报率 (2) | 1.73 | % | 1.75 | % | 1.86 | % | 1.71 | % | 1.89 | % | ||||||||||
| (1) 年化净收益除以平均资产。 |
| (2) 年化PPNR除以平均资产。 |
第 21 页
| 三个月已结束 | 九个月已结束 | |||||||||||||||||||
| 9月30日 | 6月30日 | 9月30日 | 9月30日 | |||||||||||||||||
| 有形普通股的平均回报率 | 2022 | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | |||||||||||||||
| （千美元） | ||||||||||||||||||||
| 净收益 | $ | 131,616 | $ | 122,360 | $ | 139,996 | $ | 374,104 | $ | 470,914 | ||||||||||
| 减去：优先股分红 | (9,392 | ) | - | - | (9,392 | ) | - | |||||||||||||
| 普通股股东可获得的净收益 | 122,224 | 122,360 | 139,996 | 364,712 | 470,914 | |||||||||||||||
| 加：无形资产摊销 | 3,649 | 3,649 | 2,890 | 10,947 | 8,858 | |||||||||||||||
| 调整后的净收益 | $ | 125,873 | $ | 126,009 | $ | 142,886 | $ | 375,659 | $ | 479,772 | ||||||||||
| 平均股东权益 | $ | 4,011,179 | $ | 3,652,368 | $ | 3,916,621 | $ | 3,837,609 | $ | 3,758,733 | ||||||||||
| 减去：平均无形资产 | 1,441,689 | 1,445,333 | 1,221,253 | 1,445,332 | 1,212,851 | |||||||||||||||
| 减去：普通优先股 | 498,516 | 137,100 | - | 213,698 | - | |||||||||||||||
| 平均有形普通股权益 | $ | 2,070,974 | $ | 2,069,935 | $ | 2,695,368 | $ | 2,178,579 | $ | 2,545,882 | ||||||||||
| 平均股本回报率 (1) | 13.02 | % | 13.44 | % | 14.18 | % | 13.03 | % | 16.75 | % | ||||||||||
| 有形普通股的平均回报率 (2) | 24.11 | % | 24.42 | % | 21.03 | % | 23.05 | % | 25.20 | % | ||||||||||
| (1) 年化净收益除以平均股东权益。 | |
| (2) 年化调整后净收益除以平均有形普通股。 |
| 有形普通股权比率/有形 Book | 9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 十二月三十一日 | 9月30日 | |||||||||||||||
| 每股普通股价值 | 2022 | 2022 | 2022 | 2021 | 2021 | |||||||||||||||
| （千美元，每股数据除外） | ||||||||||||||||||||
| 股东权益 | $ | 3,875,945 | $ | 3,978,403 | $ | 3,650,595 | $ | 3,999,630 | $ | 3,918,434 | ||||||||||
| 减去：优先股 | 498,516 | 498,516 | - | - | - | |||||||||||||||
| 普通股权总额 | 3,377,429 | 3,479,887 | 3,650,595 | 3,999,630 | 3,918,434 | |||||||||||||||
| 减去：无形资产 | 1,439,746 | 1,443,395 | 1,447,044 | 1,450,693 | 1,219,651 | |||||||||||||||
| 有形普通股 | $ | 1,937,683 | $ | 2,036,492 | $ | 2,203,551 | $ | 2,548,937 | $ | 2,698,783 | ||||||||||
| 总资产 | $ | 41,404,592 | $ | 40,950,723 | $ | 39,249,639 | $ | 40,443,344 | $ | 35,885,676 | ||||||||||
| 减去：无形资产 | 1,439,746 | 1,443,395 | 1,447,044 | 1,450,693 | 1,219,651 | |||||||||||||||
| 有形资产 | $ | 39,964,846 | $ | 39,507,328 | $ | 37,802,595 | $ | 38,992,651 | $ | 34,666,025 | ||||||||||
| 权益与资产比率 | 9.36 | % | 9.72 | % | 9.30 | % | 9.89 | % | 10.92 | % | ||||||||||
| 有形普通股权比率 (1) | 4.85 | % | 5.15 | % | 5.83 | % | 6.54 | % | 7.79 | % | ||||||||||
| 普通股每股账面价值 (2) | $ | 28.07 | $ | 28.93 | $ | 30.52 | $ | 33.45 | $ | 32.77 | ||||||||||
| 每股普通股的有形账面价值 (3) | $ | 16.11 | $ | 16.93 | $ | 18.42 | $ | 21.31 | $ | 22.57 | ||||||||||
| 已发行普通股 | 120,314,023 | 120,288,024 | 119,601,766 | 119,584,854 | 119,579,566 | |||||||||||||||
| (1) 有形普通股除以有形资产。 | |||||
| (2) 普通股总额除以已发行普通股。 | |||||
| (3) 有形普通股除以已发行普通股。 | |||||
联系人
|
Bart R. Olson 执行副总裁兼首席财务官 714.989.4149 |
威廉·布莱克 战略与企业发展执行副总裁 919.597.7466 |
第 22 页