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优信报告2023财年第一季度未经审计的财务业绩

北京，2022年9月30日-中国领先的二手车买卖电子商务平台优信股份有限公司(以下简称优信或公司)(纳斯达克：优信)今天公布了截至2022年6月30日的第一季度未经审计的财务业绩。

截至2022年6月30日的季度重点

优信创始人、董事长兼首席执行官戴琨先生表示：“我们在本季度保持了增长势头，零售交易量环比增长30.2%，同比增长254.5%，达到2,407个。在我们两家区域创新中心所在的西安和合肥，我们的地区市场份额领先地位继续扩大。与此同时，我们的净现值在本季度保持在行业领先水平60，证明我们的高质量二手车产品和服务得到了广泛认可。为了进一步改善客户的购物体验，我们推出了国家标准车辆仪表盘，让客户更直观地了解车辆状况，更有效地做出购买决策。此外，随着我们继续优化业务流程，与一年前相比，我们大幅减少了车辆的翻新时间和零售周转天数。

戴相龙还表示：“商务部会同其他16个相关部门实施了一系列扶持中国二手车产业的商务和税收扶持政策，其中大部分政策将于2022年10月1日起生效。像优信这样的品牌、规模和合规的二手车公司将从这些政策中受益匪浅。作为中国二手车电商业务的领导者，我们处于有利地位，能够在行业顺风的支持下保持高质量的增长。

优信首席财务官John Lin先生表示：“我们第一财季的总收入达人民币6.262亿元，按季增长23.8%，按年增长125.4%。特别是，本季度的零售收入环比增长9.1%，同比增长279.7%，达到人民币3.484亿元。在库存优化的推动下，我们的毛利率开始回升，并预计在接下来的几个季度继续增长。此外，我们完成了以每美国存托股份1.03美元的价格向ClearVue发行A类普通股，以换取全面解除公司在可转换本金票据项下的债务，本金总额为1,260万美元，从而进一步加强了我们的资产负债表。“

截至2022年6月30日的季度财务业绩

截至2022年6月30日止三个月的总收入为人民币6.262亿元(9,350万美元)，较上一季度的人民币5.057亿元增长23.8%，较去年同期的人民币2.778亿元增长125.4%。这一增长是由总交易量的增长推动的。

截至2022年6月30日止三个月，汽车零售销售收入为人民币3.484亿元(合5,200万美元)，较上一季度的人民币3.193亿元增长9.1%，较去年同期的人民币9,170万元增长279.7%。截至2022年6月30日的三个月，零售成交量为2,407套，较上一季度的1,848套增长30.2%，较去年同期的679套增长254.5%。增长的原因是零售交易量的增长，因为本公司的合肥IRC保持稳定增长，而其西安IRC继续从COVID引发的中断中恢复。由于公司开始将重点转向中档价格汽车，平均销售价格略有下降，部分抵消了这一增长。中端价位汽车销量的增加，以及该公司为促进其高价汽车的销售而推出的促销计划，导致该季度的平均售价较低。

截至2022年6月30日的三个月，汽车批发销售收入为人民币2.64亿元(合3940万美元)，而上一季度为人民币1.797亿元，去年同期为人民币1.766亿元。截至2022年6月30日的三个月，批发成交量为3,068套，较上一季度的2,383套增长28.7%，较去年同期的2,332套增长31.6%。车辆批发销售是指本公司向个人购买但不符合本公司零售标准的车辆，通过线上和线下渠道进行批发。随着上季度新冠肺炎热潮的逐步回暖，本季度公司从个人手中购买了更多的汽车，导致汽车批发销售增加。

截至2022年6月30日的三个月，其他收入为人民币1380万元(合210万美元)，而上一季度为人民币680万元，去年同期为人民币950万元。

截至2022年6月30日的三个月，收入成本为人民币6.194亿元(合9250万美元)，而上一季度为人民币5.046亿元，去年同期为人民币2.667亿元。

截至2022年6月30日的三个月，毛利率为1.1%，而上一季度为0.2%，去年同期为4.0%。为了更好地满足客户偏好的变化，提高库存周转率，公司一直在不断优化库存结构，开始将重点转向中档价位汽车。中端价位汽车销量的增加，以及该公司为促进其高价汽车的销售而推出的促销计划，导致该季度的平均售价较低。此外，公司开始在库存中减记上季度以来未售出的价格较高的汽车，导致毛利率与去年同期相比下降。

截至2022年6月30日的三个月，总运营费用为人民币1.19亿元(合1,780万美元)。扣除股份薪酬影响的总运营费用为人民币1.073亿元。

截至2022年6月30日的三个月，运营亏损为人民币9660万元(合1440万美元)，而上一季度为人民币1.095亿元，去年同期为人民币5070万元。

截至2022年6月30日止三个月，非公认会计准则经调整的营运亏损(不包括股份薪酬的影响)为人民币8,490万元(1,270万美元)，而上一季度为人民币9,610万元，去年同期为人民币4,460万元。

与高级可转换优先股相关的公允价值影响导致截至2022年6月30日的三个月收益人民币2.522亿元(3770万美元)，而上一季度收益人民币4.768亿元。该影响主要由于期内与优先可换股优先股相关发行的认股权证及远期合约的公允价值变动所致。公允价值的影响是一种非现金收益。

截至2022年6月30日止三个月的营运净收益/(亏损)为人民币1.6亿元(2,390万美元)，而上一季度的净收益为人民币3.608亿元，去年同期为净亏损人民币6920万元。

截至2022年6月30日止三个月，非公认会计原则经调整的营运净亏损为人民币8,050万元(1,200万美元)，上一季度为人民币1.026亿元，去年同期为人民币6,310万元。

流动性

截至2022年6月30日，公司拥有现金及现金等价物人民币8820万元(合1320万美元)。现金和现金等价物主要包括手头现金和存放在金融机构的存款，这些存款可以无限制地存入或提取。该公司自成立以来一直在运营中蒙受亏损。本公司于截至2022年6月30日止三个月的营运亏损人民币9660万元(合1,440万美元)。截至2022年6月30日，流动负债净额为人民币2.653亿元(合3960万美元)。

公司有权获得蔚来资本对2023年6月前到期的高级可转换优先股投资总额1亿美元。公司还向58.com控股公司(“58.com”)和ClearVue优信控股有限公司(“ClearVue”)发行了A类普通股，以换取全面解除公司根据先前发行的可转换票据承担的义务，该票据于2021年7月进行了进一步修订。同时，为清偿长期借款，本公司与第三方签订了一项贷款协议(质押一项投资的股权)，总额人民币2.9亿元。同时，公司不断优化成本和费用结构，提高业务流程的资金和运营效率。考虑到上述所有行动缓解了外界对其持续经营能力的极大怀疑，本公司相信其目前的现金和现金等价物以及从最近的融资交易中收到(或将收到)的现金收益将足以满足其预期的营运资金需求和未来12个月内即将到期的债务。

此外，本公司有应付WeBank的对价和将在本盈利公布日未来12个月运营后到期的长期债务。该等债务、合肥IRC建成后的租金承担，以及本公司可能继续出现净亏损及营运现金流为负，均会影响其流动资金。同时，作为本公司于2021年6月与蔚来及joy资本(“投资者”)订立的股份认购协议的一部分，投资者保留行使认股权证的权利，以购买最多1.65亿美元的优先可换股优先股。尽管存在这些债务和持续的营运资金需求，管理层仍计划维持充足的流动资金，包括：(I)与投资者谈判以行使其认股权证；(Ii)重组现有债务以减少现金支付；及(Iii)致力于其他几项举措，以进一步提高其营运资本效率。

最新发展

于2022年8月29日，本公司宣布已向ClearVue优信控股有限公司(“ClearVue”)发行36,699,029股A类普通股，每股面值0.0001美元(相当于约12,233,010股美国存托股份(“ADS”))，以换取全面解除本公司于2019年6月10日向ClearVue发行的可转换本票(经修订为“ClearVue票据”)项下的责任，本金总额为1,260万美元。这些股票的发行价相当于每股美国存托股份1.03美元。ClearVue票据在该等股份发行后即告终止。

业务展望

在截至2022年9月30日的三个月内，该公司预计其零售交易量约为3,000件，环比增长25%，同比增长192%。零售汽车的平均售价(ASP)预计在11.9万元左右。该公司还预计其批发交易量约为2,800台，平均售价预计约为人民币82,000元。本公司预计，包括汽车零售销售收入、汽车批发销售收入和增值服务收入在内的总收入将在5.9亿元至6.1亿元人民币之间。这些预测反映了我们对市场和运营状况的当前和初步看法，这些看法可能会发生变化。

电话会议

公司管理层将于2022年9月30日美国东部时间上午8：00(北京/香港时间同日晚上8：00)举行业绩电话会议。

由于新冠肺炎的爆发，目前无法接听运营商协助的电话会议。所有参与者必须在呼叫之前在线注册才能收到拨入详细信息。

电话会议预注册

参与者可以通过导航到以下位置注册电话会议Https://s1.c-conf.com/DiamondPass/10025601-fr75uh.html。预注册完成后，参与者将收到拨入号码、活动密码和唯一的注册人ID。

要加入会议，请拨打您收到的号码，输入活动密码，然后输入您唯一的注册人ID，您将立即加入会议。

电话会议结束后，电话重播将持续到2022年10月7日。重播的拨入详情如下：

U.S.: +1 855 883 1031

China: +86 400 1209 216

Replay PIN: 10025601

这次电话会议的现场网络直播和档案将在优信公司网站的投资者关系部分获得，网址为：http://ir.xin.com.

关于优信

优信股份有限公司(纳斯达克代码：UXIN)是中国地区领先的二手车买卖电子商务平台。我们通过可靠、一站式和无麻烦的交易体验，提供高质量和物有所值的车辆以及卓越的售后服务。在我们的全渠道战略下，我们能够利用我们开创性的在线平台为全国客户服务，并通过线下检测和修复中心在选定的地区建立市场领先地位。凭借我们丰富的行业数据和十多年的运营中不断的技术创新，我们建立了强大的二手车管理和运营能力。我们致力于坚持以客户为中心的理念，推动二手车行业健康发展。

非公认会计准则财务计量的使用

在评估业务时，公司考虑并使用某些非公认会计准则衡量标准，包括持续经营的调整亏损和调整后的持续经营净亏损，以及调整后的每股持续经营净亏损--基本亏损和摊薄亏损，作为审查和评估其经营业绩的补充措施。非公认会计原则财务计量的列报不应被孤立地考虑，也不应作为根据美国公认会计原则编制和列报的财务信息的替代。该公司将持续经营的调整后亏损定义为持续经营的亏损，不包括基于股份的补偿。本公司将持续经营的调整后净亏损定义为持续经营的净亏损，不包括基于股份的补偿的影响和发行高级可转换优先股的公允价值影响，包括问题债务重组收益。该公司将每股持续经营的调整后净亏损--基本和摊薄为每股持续经营的净亏损，不包括基于股份的薪酬的影响和发行高级可转换优先股的公允价值影响，包括问题债务重组收益。该公司采用非公认会计原则财务计量，因为管理层用它来评估其经营业绩和制定业务计划。经调整的持续经营净亏损使管理层能够评估公司的经营业绩，而不考虑基于股份的薪酬的影响和发行高级可转换优先股的公允价值影响，包括问题债务重组收益, 这是非现金费用或信用..该公司还认为，使用非公认会计准则衡量标准有助于投资者评估其经营业绩，因为这一衡量标准排除了预计不会导致现金支付的某些支出。

非GAAP财务指标不是根据美国GAAP定义的，也不是根据美国GAAP列报的。非公认会计准则财务衡量作为分析工具有其局限性。使用持续经营的调整后净亏损的主要限制之一是，它没有反映影响公司经营的所有收入和支出项目。基于股份的薪酬和发行高级可转换优先股的公允价值影响已经并可能继续在业务中产生，不会反映在持续运营的调整净亏损和每股持续运营的调整净亏损(基本亏损和摊薄亏损)的列报中。此外，非GAAP计量可能与其他公司(包括同行公司)使用的非GAAP信息不同，因此它们的可比性可能有限。

该公司通过将非GAAP财务指标与最近的美国GAAP业绩指标进行协调来弥补这些限制，所有这些都应在评估公司业绩时予以考虑。本公司鼓励您全面审查其财务信息，而不是依赖于单一的财务衡量标准。

优信的非GAAP财务指标与最具可比性的美国GAAP指标的对账包括在本新闻稿的末尾。

汇率信息

本公告包含以特定汇率将某些人民币金额转换为美元(“美元”)，仅为方便读者，但实际以美元结算的交易金额除外。除另有说明外，所有人民币对美元的折算均按6.6981元人民币兑1.00美元的汇率计算，为2022年6月30日美联储理事会H.10统计数据公布的指数汇率。本公司并不表示所指的人民币或美元金额可按任何特定汇率或完全兑换成美元或人民币(视属何情况而定)。

安全港声明

本公告包含前瞻性陈述。这些声明是根据1995年美国私人证券诉讼改革法中的“安全港”条款作出的。这些前瞻性陈述可以通过“将”、“预期”、“预期”、“未来”、“打算”、“计划”、“相信”、“估计”和类似的表述来识别。除其他事项外，本公告中的业务展望和管理层的报价，以及优信的战略和运营计划，都包含前瞻性陈述。优信还可以在提交给美国证券交易委员会的定期报告、提交给股东的年度报告、新闻稿和其他书面材料以及高管、董事或员工对第三方的口头声明中做出书面或口头的前瞻性陈述。非历史事实的声明，包括关于优信的信念和期望的声明，都是前瞻性声明。前瞻性陈述包含固有的风险和不确定性。许多因素可能会导致实际结果与前瞻性声明中包含的结果大不相同，这些因素包括但不限于：新冠肺炎疫情的影响；优信的目标和战略；其扩张计划；其未来的业务发展、财务状况和经营结果；优信对其服务的需求和市场接受度的预期；提供差异化和卓越的客户体验的能力；维持和增强客户对其平台的信任以及评估和缓解包括信贷在内的各种风险的能力；对维护和扩大与业务合作伙伴的关系的期望, 包括融资合作伙伴；中国二手车电子商务行业的趋势和竞争；与优信行业相关的法律法规；总体经济和商业状况；以及与上述任何一项相关或潜在的假设。有关这些风险和其他风险的更多信息，请参见优信提交给美国证券交易委员会的文件。本新闻稿和附件中提供的所有信息都是截至本新闻稿发布之日的信息，优信不承担任何更新任何前瞻性声明的义务，除非适用法律要求。

投资者和媒体查询，请联系：

优信有限公司投资者关系

邓玉仪女士

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电子邮件：ir@xin.com

蓝衣组合

杰克·王

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电子邮件：jack@Blueshirtgroup.com

优信有限公司

未经审计的综合全面损失表

(除股数和每股数据外，以千股为单位)

(I)于2021年6月，吾等分别与蔚来资本及joy资本订立股份认购协议，总投资额最高达3.15亿美元，以认购优先股可转换优先股。2021年7月12日，291,290,416股高级可转换优先股发行完成，金额为1亿美元。同日，我们还向蔚来和joy资本分别发行了认股权证，以购买至多240,314,593股高级可转换优先股，总金额为1.65亿美元，包括在上述3.15亿美元中。根据惯例成交条件，预计将收到第二笔成交金额5,000万美元，其中2,750万美元、1,000万美元和750万美元分别于2021年11月、2022年3月和6月收到。对于剩余的500万美元，2022年7月27日，蔚来资本将其权利和义务转让给了独立第三方，我们从该第三方获得了这笔剩余的500万美元。根据美国公认会计原则，在第一笔交易中收到的所有收益都分配给了认股权证。权证及第二份平仓合约分别按公允价值计入认股权证负债及远期合约负债或资产，其后的公允价值变动计入损益。本季度公允价值影响总额为人民币2.522亿元(合3770万美元)。

优信有限公司

未经审计的综合资产负债表

(除股数和每股数据外，以千股为单位)

(I)于2021年6月，吾等分别与蔚来资本及joy资本订立股份认购协议，总投资额最高达3.15亿美元，以认购优先股可转换优先股。2021年7月12日，291,290,416股高级可转换优先股发行完成，金额为1亿美元。同日，我们还向蔚来和joy资本分别发行了认股权证，以购买至多240,314,593股高级可转换优先股，总金额为1.65亿美元，包括在上述3.15亿美元中。根据美国公认会计原则，在第一笔交易中收到的所有收益都分配给了认股权证。认股权证及第二份平仓合约分别记作认股权证负债及远期负债，其后的公允价值变动计入损益。

根据惯例成交条件，预计将收到第二笔5,000万美元的成交，其中剩余的500万美元分别于2021年11月、2022年3月和2022年6月收到2,750万美元、1,000万美元和750万美元。2022年7月27日，蔚来将其权利和义务转让给独立第三方，我们从该第三方获得了剩余的500万美元。相应的公允价值于同日从远期合同负债转至夹层权益。

(Ii)其他非流动资产是我们对财务解决方案咨询服务的预付款。我们于2020年4月分别与黄金步行者签订了长期战略合作协议，并预付了人民币6,000万元作为预付款，以换取黄金步行者为期5年的财务解决方案咨询服务。

(Iii)根据与本公司其中一家供应商签订的补充协议所载的合同付款时间表，为清偿应付该供应商的所有应付款项，本公司只要如期付款，在全额付款后将获豁免人民币5,610万元。截至2022年6月30日，共记录人民币1.052亿元，2022年12月前支付最后一笔款项。目前，我们如期付款。

(Iv)于2021年6月，我们与58.com联属公司、华平、TPG及若干其他投资者订立补充协议，该等投资者合共持有2.30亿美元可换股票据(“2024年票据”)。根据补充协议，2024年已发行债券本金金额的30%将于首次完成交易时按每股A类普通股1.03美元的价格转换为合共66,990,291股A类普通股。2021年7月12日，上述转股完成并发行相关A类普通股。剩余本金将在2021年7月至2024年6月期间由我们分期偿还，并记录为长期债务和长期债务的当期部分。此外，修改了利息条款，2024年债券从原来的发行日起不计息。

(V)2020年7月23日，我行与微众银行达成补充协议，解决与微众银行历史便利贷款相关的剩余担保责任。根据补充协议，我们将于2020至2025年向微众银行支付人民币3.72亿元作为担保结算，每年最高结算金额不超过人民币8400万元。在补充协议签署后，我们也不再承担与我们为微众银行提供的历史便利贷款有关的担保义务，条件是我们根据补充协议中规定的商定时间表支付分期付款。

于2021年6月21日，吾等与WeBank订立另一项补充协议，根据该补充协议，于本补充协议生效后，本行将即时豁免共人民币4,800万元(相当于现值人民币4,220万元)的分期付款。本补充协议的效力取决于与蔚来资本和joy资本完成第一批融资的条件。第一批融资于2021年7月12日结束，因此本补充协议于2021年7月12日生效，相关豁免付款计入其他营业收入。截至2022年6月30日，应收账款总额为人民币1.328亿元，其中人民币5,380万元记入“应付微众银行对价”，其余记入“其他应付及其他流动负债”。

*以股份为基础的薪酬费用如下：

优信有限公司

未经审计的公认会计原则和非公认会计原则结果的调整

(除股数和每股数据外，以千股为单位)

注：人民币兑换成美元是根据美联储理事会H.10统计数据发布的截至2022年6月30日美元兑6.6981元人民币的认证汇率计算的。