附件99.1
海银财富控股公布2022财年下半年和全年未经审计的财务业绩
在多元化的收入组合和强大的客户忠诚度的支持下，稳定的收益增长
通过收购精挑细选的目标进入健康管理行业
上海，中国，2022年8月31日(环球通讯社)[br}--海银财富控股有限公司(“海银财富”或“公司”)，领先的独立财富管理服务提供商中国今天公布了截至2022年6月30日的2022财年下半年和全年未经审计的财务业绩。
2022财年下半年亮点
| · | 客户端数量1截至2022年6月30日， 从截至2021年6月30日的127,317人增加到141,058人，增幅为10.8%。 |
| · | 活动客户端数2在截至2022年6月30日的六个月内， 增长13.5%，从2021年同期的34,149人增至38,744人。 |
| · | 在本公司平台分销的理财产品总成交金额由2021年同期的426亿元人民币下降0.6%至423亿元人民币。 |
| o | 每名客户经理的理财产品交易额由2021年同期的2,710万元人民币下降至2,570万元人民币，跌幅为5.5%。 |
| o | 与2021年同期相比，风险投资基金和私募股权基金的交易额增长了34.0%，而对冲基金产品 下降了66.2%。 |
| · | 截至2021年12月31日，资产管理业务的管理资产从33亿元人民币增加到45亿元人民币，增幅为36.9%。 |
| · | 净收入由2021年同期的人民币9.651亿元增加至人民币10.609亿元(合1.637亿美元)，增长9.9%，这是由于私人市场投资产品的净收入增加。 |
1客户是指与公司进行过至少一次交易的客户。
2活跃客户是指在指定期限内购买本公司分销产品的客户或在指定期限内作为本公司产品持有者维系的客户。
| · | 每位关系经理的净收入 从2021年同期的62万元人民币增长到64万元人民币，增幅为4.6%。 |
| · | 净收入由2021年同期的人民币1.24亿元增长至人民币1.655亿元(合2550万美元)，增幅为33.5%。 |
| · | 美国存托股份每股美国存托股份基本收益为5.91元人民币(合0.91美元)，而2021年同期为4.66元人民币。稀释后每股美国存托股份收益为人民币5.71元(合0.88美元)，而2021年同期为人民币4.49元。 |
2022财年全年亮点
| · | 客户端数量3截至2022年6月30日， 从截至2021年6月30日的127,317人增加到141,058人，增幅为10.8%。 |
| · | 活动客户端数4 从2021财年的38,033增加到43,764，增幅为15.1%。 |
| · | 足迹城市的数量从2021年6月30日的87个增加到2022年6月30日的88个，而财富服务中心的数量从2021年6月30日的177个增加到2022年6月30日的178个。 |
| · | 在本公司平台上分销的理财产品的总交易额从2021财年的788亿元人民币增长到798亿元人民币，增幅为1.3%。 |
| o | 每个关系经理的理财产品交易额从2021财年的5240万元人民币下降到4940万元人民币，降幅为5.7%。 |
| o | 风险投资基金和私募股权基金产品和对冲基金产品的交易额同比分别增长111.8%和98.0%。 |
| · | 资产管理业务的资产管理规模从2021年6月30日的20亿元增加到45亿元，增幅为120.5%。 |
| · | 净收入从2021财年的人民币18.344亿元增长至19.421亿元人民币(合3.008亿美元)，增幅为5.9%。 |
| o | 每位关系经理的净收入从2021财年的122万元人民币 下降到120万元人民币，降幅为1.4%。 |
3客户是指与公司进行过至少一次交易的客户。
4活跃客户是指在指定期限内购买本公司分销产品的客户或在指定期限内作为本公司产品持有者维系的客户。
| · | 净收入从2021财年的2.077亿元人民币增长至2.359亿元人民币(合3650万美元)，增幅为13.6%。 |
| · | 美国存托股份的每股美国存托股份基本收益为8.42元人民币(合1.3美元)，而2021财年为8.05元人民币。 |
| · | 美国存托股份的稀释后每股收益为8.14元人民币(合1.26美元)，而2021财年为7.76元人民币。 |
夫人。海银财富首席执行官王甸表示：“尽管全球宏观经济动荡，疫情带来挑战，但我们非常高兴地报告，海银财富在2022财年实现了一系列稳健的运营和财务业绩，这得益于我们持续的增长动力多元化以及我们对不断变化的内部和外部运营环境的灵活反应。上海和更广泛地区的封锁造成的中断 考验和证明了我们的韧性、适应性和耐力，这要归功于我们以客户为中心的商业模式、坚实的技术基础设施和增值服务能力。因此，2022财年的活跃客户数量同比增长15.1%，达到创纪录的43,764人，来自现有客户的重复投资率保持在80.8%。与此同时，我们继续专注于执行我们的长期战略扩张路线图。今年，我们在健康管理领域进行了 两项战略收购，以增强我们的财富管理业务，为我们的中国高净值客户提供卓越和成熟的健康管理产品。随着我们迈向2023财年，我们将继续扩大我们在财富管理方面的竞争优势，通过深化与客户的接触来加强重复投资，同时努力将财富和健康整合到一个整体主张中，进一步从我们为跨市场周期和生命周期的客户服务的双重主张中释放客户价值和商业价值。
海银财富首席财务官骆家辉先生表示：“2022财年结束时，我们的总净收入为19.421亿欧元，净收益为2.359亿欧元，奠定了坚实的基础。我们的运营利润率从2021财年的15.4%提高到2022财年的16.8%，证明了我们的效率提升和强大的成本纪律。同时，我们继续看到多元化转型的势头，我们的风险投资基金、私募股权基金产品和对冲基金产品的业务量分别同比增长111.8%和98.0% 得益于我们深入的投资和研究能力、出色的产品采购能力以及对客户需求的深入理解 。我们分别在2022财年下半年和2023财年上半年对Grand Doctor和Life Infinity进行了两次战略收购。我们相信，健康管理业务将扩大海银财富的收入来源，加深我们在目标市场的触角，并进一步加强客户关系。展望未来，我们预计，一旦收购完全整合，我们将获得更大的协同效应和长期利益，我们将继续推动有机增长，同时提升我们的价值主张。
2022财年下半年财务业绩
净收入
总净收入由2021年同期的人民币9.651亿元增长至人民币10.609亿元(合1.637亿美元)，增幅为9.9%。
| · | 截至2022年6月30日止六个月，理财服务的净收入由2021年同期的人民币9.449亿元增长10.5%至人民币10.442亿元(合1.611亿美元)，这是由于私募市场投资产品交易额增加所致。 |
| · | 截至2022年6月30日止六个月，资产管理服务的净收入由2021年同期的人民币830万元增长26.5%至人民币1040万元(合160万美元)，这主要是由于管理的资产增加所致。 |
营运成本及开支
截至2022年6月30日止六个月的总营运成本及开支由2021年同期的人民币7.944亿元增加至人民币8.226亿元(1.269亿美元)，增幅为3.5%。
| · | 截至2022年6月30日的六个月的薪酬和福利成本从2021年同期的5.092亿元人民币增加到5.602亿元人民币(8640万美元)，增幅为10.0%。 与客户关系经理人数的增加一致。 |
| · | 截至2022年6月30日止六个月的销售及市场推广开支较2021年同期的人民币1.561亿元下降11.9%至人民币1.375亿元(2,120万美元)，原因是受疫情影响的市场推广及销售活动减少。 |
| · | 截至2022年6月30日止六个月的一般及行政开支由2021年同期的人民币1.072亿元增加13.3%至人民币1.215亿元(合1,870万美元)。 主要由于研究及投资顾问方面的人事开支增加，以及对科技基础设施的战略投资。 |
营业收入
由于上述因素，截至2022年6月30日止六个月的营运收入由2021年同期的人民币1.707亿元增长39.6%至人民币2.383亿元(3,680万美元)。
净收入
截至2022年6月30日止六个月的净收益较2021年同期的人民币1.24亿元增长33.5%至人民币1.655亿元(合2550万美元)。
每美国存托股份收益
截至2022年6月30日的六个月，美国存托股份的基本收益为人民币5.91元(合0.91美元)，而2021年同期的每股基本收益为人民币4.66元。
截至2022年6月30日的六个月，美国存托股份每股摊薄收益为人民币5.71元(合0.88美元)，而2021年同期为人民币4.49元。
每个美国存托股份代表两股公司普通股 。
2022年全年财务业绩
净收入
2022财年的净收入总额从2021财年的18.344亿元人民币增长到19.421亿元人民币(3.008亿美元)，增幅为5.9%。
| · | 由于私募市场投资产品交易额增加，2022财年理财服务净收入从2021财年的17.956亿元人民币增长至18.996亿元人民币(2.942亿美元)，增幅为5.8%。 |
| · | 资产管理服务的净收入从2021财年的人民币1,490万元增加到2022财年的人民币1,950万元(300万美元)，增幅为30.3%。 主要是由于管理的资产增加。 |
营运成本及开支
2022财年全年的总运营成本和支出从2021财年的人民币15.528亿元增加到人民币16.154亿元(2.502亿美元)，增幅为4.0%。
| · | 薪酬和福利成本从2021财年的人民币10.31亿元增加到2022财年的人民币10.544亿元(合1.633亿美元)，增幅为5.1%。 与关系经理和交易额的增长保持一致。 |
| · | 由于受疫情影响的营销和销售活动减少，2022财年全年的销售和营销费用从2021财年的3.269亿元人民币下降到3.118亿元人民币(4830万美元)，降幅为4.6%。 |
| · | 2022财年的一般和行政费用从2021财年的2.09亿元人民币增加到2.419亿元人民币(3750万美元)，增幅为20.4%，这主要是由于研发和投资方面的人员支出增加，以及对技术基础设施的战略投资。 |
营业收入
由于上述原因，2022财年全年的运营收入从2021财年的2.816亿元人民币增长至3.267亿元人民币(5060万美元)，增幅为16.0%。
净收入
2022财年全年净收入增长13.6%，从2021财年的2.077亿元人民币增至2.359亿元人民币(3650万美元)。
每美国存托股份收益
美国存托股份在2022财年的基本收益为8.42元人民币(1.3美元)，而2021财年的基本收益为8.05元人民币。
美国存托股份在2022财年的稀释后收益为8.14元人民币(合1.26美元)，而2021财年的稀释后收益为7.76元人民币。
每个美国存托股份代表两股公司普通股 。
资产负债表
截至2022年6月30日，公司拥有现金、现金等价物和限制性现金6.604亿元人民币(合9840万美元)，而截至2021年6月30日，公司现金、现金等价物和限制性现金为7.053亿元人民币。 减少主要是由于投资者在受限现金账户的存款减少。
截至2022年6月30日，该公司拥有3.251亿元人民币(合4840万美元)的财产和设备，而截至2021年6月30日，该公司拥有人民币2110万元人民币。这一增长主要归因于收购了我们目前的主要办事处。
本新闻稿中截至2022年6月30日的12个月的财务报表未经本公司独立注册会计师事务所审计。 将在本公司的20-F报表中披露的经审计的截至2022年6月30日的年度财务报表可能与上述未经审计的财务报表存在差异。
最新发展动态
2022年8月，本公司与北京iLife3科技有限公司(“生命无限”)、中国领先的综合健康管理服务商之一及现有股东订立一系列最终股权转让协议及增资协议，总收购代价约人民币1.41亿元现金，收购生命无限63.39%股权。截至本新闻稿发布之日， 收购已完成。连同我们在2022年1月对大医生医疗有限公司(“大医生”)的投资，我们已经形成了我们的健康管理业务部门，并将主要通过北京、上海、重庆和中国等重点城市的健康筛查中心和诊所，以及数字医疗平台和“Life Infinity Plus”健康管理产品市场，为我们的高净值人士客户提供综合健康管理服务。这些努力 是海银财富战略计划的又一个里程碑，该计划旨在从我们庞大的客户特许经营权中释放日益增长的价值。这也使 海银财富成为中国首家将财富和健康整合为一个整体的独立财富管理公司，拥有随着财富和健康的连续体而自然产生的交叉销售机会和成本协同效应。
电话会议信息
公司管理层将于2022年8月31日东部时间上午8点(北京时间同日晚上8点)召开直接活动电话会议， 讨论财务业绩。电话会议的详细情况如下：
| 活动标题： | 海银财富控股下半年及2022财年收益电话会议 | |
| 注册链接： | Https://register.vevent.com/register/BI9738d0cc38844fceb7ede8b495ad19b9 |
所有与会者必须使用上面提供的链接在电话会议之前完成在线注册流程。注册后，每位参与者将收到一组 参与者拨入号码、直接活动密码和可用于加入电话会议的唯一访问PIN。
请在安排通话前15分钟拨打电话以开始通话，并提供您在注册加入通话时收到的直接活动密码和唯一注册ID。
会议的现场和存档网络直播也将在公司的投资者关系网站上进行，网址是ir.hywinvalth.com。
汇率，汇率
本新闻稿包含将某些人民币金额按指定汇率转换为 美元，仅为方便读者。除非另有说明，本新闻稿中所有人民币兑换成美元的汇率均为人民币6.7114元5截至2022年6月30日，资产负债表上的数字为1.00美元。 人民币6.4568元6截至2022年6月30日的12个月利润表上的数字为1.00美元，人民币6.4810元7 截至2022年6月30日的六个月的损益表数据为1.00美元。
关于海银财富控股有限公司
海银财富(纳斯达克：HW)是中国地区领先的独立财富管理服务提供商，专注于为高净值客户提供资产配置咨询服务和全面的金融产品。该公司的主要服务是财富管理、资产管理和其他综合金融服务 。财富管理目前是公司最大的业务部门，其在岸和离岸解决方案平台 为几代人的客户提供服务。欲了解更多信息，请访问网址：https://ir.hywinwealth.com.。
安全港声明
本新闻稿包含根据1995年美国私人证券诉讼改革法的“安全港”条款可能构成“前瞻性”陈述的陈述。这些前瞻性陈述可以用“预期”、“估计”、“预测”、“计划”、“项目”、“潜在”、“继续”、“正在进行”、“预期”、“目标”、“相信”、“打算”、“可能”、“应该”、“将”、“ ”、“很可能”、“可能”和类似的表述来识别。非历史事实的陈述，包括有关公司信念、计划和预期的陈述，均为前瞻性陈述。前瞻性陈述涉及固有风险和不确定性。有关这些风险和其他风险的详细信息，请参阅该公司提交给美国证券交易委员会的文件。本新闻稿中提供的所有信息均为截至本新闻稿发布之日的信息，除适用法律要求外，公司不承担任何更新 前瞻性声明的义务。
52022年6月30日，中国外汇交易系统美元兑人民币中间价
6截至2022年6月30日的报告期间12个月的适当加权平均汇率。
7截至2022年6月30日的报告期内六个月的适当加权平均汇率。
投资者联系方式：
海银财富控股有限公司
电子邮件：ir@hywinvalth.com
媒体联系人：
ICR，LLC
电子邮件：HywinPR@icrinc.com
海银财富控股有限公司合并损益表和全面收益表
(单位：千，美国存托股份数据和百分比除外)
(未经审计)
| 六个月过去了， | 六个月过去了， | 六个月过去了， | ||||||||||||||
| 6/30/2021 | 6/30/2022 | 6/30/2022 | ||||||||||||||
| 人民币‘000 | 人民币‘000 | 美元‘000 | 变化 | |||||||||||||
| 净收入 | ||||||||||||||||
| -财富管理 | 944,894 | 1,044,156 | 161,112 | 10.5 | % | |||||||||||
| -资产管理 | 8,255 | 10,443 | 1,611 | 26.5 | % | |||||||||||
| -健康管理 | - | 422 | 65 | 不适用 | ||||||||||||
| -其他 | 11,966 | 5,836 | 901 | (51.2 | )% | |||||||||||
| 总收入 | 965,115 | 1,060,857 | 163,689 | 9.9 | % | |||||||||||
| 营运成本及开支 | ||||||||||||||||
| -薪酬和福利 | 509,225 | 560,237 | 86,444 | 10.0 | % | |||||||||||
| -基于股份的薪酬 | 21,947 | 3,320 | 512 | (84.9 | )% | |||||||||||
| -销售和营销费用 | 156,091 | 137,525 | 21,220 | (11.9 | )% | |||||||||||
| -一般和行政费用 | 107,185 | 121,475 | 18,744 | 13.3 | % | |||||||||||
| 总运营成本和费用 | 794,448 | 822,557 | 126,920 | 3.5 | % | |||||||||||
| 营业收入 | 170,667 | 238,300 | 36,769 | 39.6 | % | |||||||||||
| 其他(费用)/收入 | ||||||||||||||||
| -利息收入，净额 | 905 | (64 | ) | (10 | ) | (107.1 | )% | |||||||||
| -其他营业外收入，净额 | 4,926 | (11,578 | ) | (1,786 | ) | (335.0 | )% | |||||||||
| 其他收入合计 | 5,831 | (11,642 | ) | (1,796 | ) | (299.7 | )% | |||||||||
| 税前收入 | 176,498 | 226,658 | 34,973 | 28.4 | % | |||||||||||
| 所得税费用 | 52,528 | 61,151 | 9,436 | 16.4 | % | |||||||||||
| 净收入 | 123,970 | 165,507 | 25,537 | 33.5 | % | |||||||||||
| 其他综合收益 | ||||||||||||||||
| -外币换算(亏损)/收益 | 167 | 4,774 | 737 | 2758.7 | % | |||||||||||
| 综合收益 | 124,137 | 170,281 | 26,274 | 37.2 | % | |||||||||||
| 每美国存托股份收入 | ||||||||||||||||
| 人均美国存托股份基本收入 | 4.66 | 5.91 | 0.91 | 26.8 | % | |||||||||||
| 稀释后的每美国存托股份收入 | 4.49 | 5.71 | 0.88 | 27.2 | % | |||||||||||
海银财富控股有限公司合并损益表和全面收益表
(单位：千，美国存托股份数据和百分比除外)
(未经审计)
12个月过去了， 6/30/2021 人民币‘000 | 12个月过去了， 6/30/2022 人民币‘000 | 12个月过去了， 6/30/2022 美元‘000 | 变化 | |||||||||||||
| 净收入 | ||||||||||||||||
| -财富管理 | 1,795,552 | 1,899,573 | 294,197 | 5.8 | % | |||||||||||
| -资产管理 | 14,942 | 19,476 | 3,016 | 30.3 | % | |||||||||||
| -健康管理 | - | 422 | 65 | 不适用 | ||||||||||||
| -其他 | 23,928 | 22,642 | 3,508 | (5.4 | )% | |||||||||||
| 总收入 | 1,834,422 | 1,942,113 | 300,786 | 5.9 | % | |||||||||||
| 营运成本及开支 | ||||||||||||||||
| -薪酬和福利 | 1,003,061 | 1,054,364 | 163,295 | 5.1 | % | |||||||||||
| -基于股份的薪酬 | 21,947 | 7,340 | 1,137 | (66.6 | )% | |||||||||||
| -销售和营销费用 | 326,879 | 311,773 | 48,286 | (4.6 | )% | |||||||||||
| -一般和行政费用 | 200,929 | 241,946 | 37,472 | 20.4 | % | |||||||||||
| 总运营成本和费用 | 1,552,816 | 1,615,423 | 250,190 | 4.0 | % | |||||||||||
| 营业收入 | 281,606 | 326,690 | 50,596 | 16.0 | % | |||||||||||
| 其他(费用)/收入 | ||||||||||||||||
| -利息收入，净额 | 1,537 | 1,498 | 232 | (2.5 | )% | |||||||||||
| -其他营业外收入，净额 | 12,608 | (3,741 | ) | (579 | ) | (129.7 | )% | |||||||||
| 其他收入合计 | 14,145 | (2,243 | ) | (347 | ) | (115.9 | )% | |||||||||
| 税前收入 | 295,751 | 324,447 | 50,249 | 9.7 | % | |||||||||||
| 所得税费用 | 88,094 | 88,578 | 13,719 | 0.5 | % | |||||||||||
| 净收入 | 207,657 | 235,869 | 36,530 | 13.6 | % | |||||||||||
| 其他综合收益 | ||||||||||||||||
| -外币换算(亏损)/收益 | 10,542 | 4,177 | 647 | (60.4 | )% | |||||||||||
| 综合收益 | 218,199 | 240,046 | 37,177 | 10.0 | % | |||||||||||
| 每美国存托股份收入 | ||||||||||||||||
| 人均美国存托股份基本收入 | 8.05 | 8.42 | 1.30 | 4.6 | % | |||||||||||
| 稀释后的每美国存托股份收入 | 7.76 | 8.14 | 1.26 | 4.9 | % | |||||||||||
海银财富控股有限公司
合并资产负债表
(未经审计)
| 6/30/2021 | 6/30/2022 | 6/30/2022 | ||||||||||
| 人民币‘000 | 人民币‘000 | 美元‘000 | ||||||||||
| 资产 | ||||||||||||
| 流动资产 | ||||||||||||
| 现金和现金等价物 | 439,287 | 525,136 | 78,245 | |||||||||
| 受限现金 | 266,023 | 135,242 | 20,151 | |||||||||
| 应收账款净额 | 594,061 | 564,374 | 84,092 | |||||||||
| 关联方应收账款净额 | 126,103 | 66,103 | 9,849 | |||||||||
| 存款、预付款和其他流动资产 | 51,540 | 51,204 | 7,630 | |||||||||
| 流动资产总额 | 1,477,014 | 1,342,059 | 199,967 | |||||||||
| 非流动资产 | ||||||||||||
| 财产和设备，净额 | 21,104 | 325,112 | 48,442 | |||||||||
| 长期投资 | - | 1,000 | 149 | |||||||||
| 无形资产，净额 | 24,225 | 33,548 | 4,999 | |||||||||
| 商誉 | - | 75,194 | 11,204 | |||||||||
| 长期提前还款 | 7,427 | 5,774 | 860 | |||||||||
| 递延税金资产 | 649 | 725 | 108 | |||||||||
| 非流动资产总额 | 53,405 | 441,353 | 65,762 | |||||||||
| 总资产 | 1,530,419 | 1,783,412 | 265,729 | |||||||||
| 负债和股东权益 | ||||||||||||
| 流动负债 | ||||||||||||
| 应付佣金 | 127,194 | 83,205 | 12,398 | |||||||||
| 投资者的保证金 | 248,277 | 132,154 | 19,691 | |||||||||
| 应付所得税 | 116,897 | 120,151 | 17,903 | |||||||||
| 因关联方的原因 | 24,799 | 36,172 | 5,390 | |||||||||
| 借款 | - | 2,000 | 298 | |||||||||
| 应付代价 | - | 15,300 | 2,280 | |||||||||
| 其他应付和应计负债 | 278,697 | 390,828 | 58,232 | |||||||||
| 流动负债总额 | 795,864 | 779,810 | 116,192 | |||||||||
| 非流动负债 | ||||||||||||
| 应付佣金--非流动 | 10,080 | 1,289 | 192 | |||||||||
| 递延税项负债 | 3,548 | 3,400 | 507 | |||||||||
| 非流动负债总额 | 13,628 | 4,689 | 699 | |||||||||
| 总负债 | 809,492 | 784,499 | 116,891 | |||||||||
| 夹层股权 | ||||||||||||
| 可赎回的非控股权益 | - | 30,600 | 4,559 | |||||||||
| 夹层总股本 | - | 30,600 | 4,559 | |||||||||
| 股东权益 | ||||||||||||
| 普通股 | 36 | 36 | 5 | |||||||||
| 额外实收资本 | 503,050 | 510,390 | 76,048 | |||||||||
| 法定储备金 | 77,963 | 100,926 | 15,038 | |||||||||
| 累计增益 | 135,597 | 348,503 | 51,928 | |||||||||
| 其他综合收益 | 4,281 | 8,458 | 1,260 | |||||||||
| 股东权益总额 | 720,927 | 968,313 | 144,279 | |||||||||
| 总负债、夹层权益和股东权益 | 1,530,419 | 1,783,412 | 265,729 | |||||||||