美国

美国证券交易委员会

华盛顿特区，20549

表格10-Q

☑		根据1934年《证券交易法》第13或15(D)条规定的季度报告

截至本季度末July 30, 2022
或
☐		根据1934年《证券交易法》第13或15(D)条提交的过渡报告
由_的过渡期
佣金文件编号 1-31340

卡托公司
(注册人的确切姓名载于其章程)
特拉华州	56-0484485
(注册成立或组织的国家或其他司法管辖区)	(国际税务局雇主身分证号码)

丹麦路8100号, 夏洛特, 北卡罗来纳州28273-5975
(主要执行办公室地址) (邮政编码)

(704)554-8510
(注册人的电话号码，包括区号)

不适用
(前姓名、前地址和前财政年度，如果自上次报告以来发生变化) 根据该法第12(B)条登记的证券：

每个班级的标题	交易代码	注册的每个交易所的名称
A类普通股，每股面值0.033美元	加图	纽约证券交易所

用复选标记表示注册人(1)是否在过去12个月内(或注册人被要求提交此类报告的较短时间内)提交了1934年《证券交易法》第13条或15(D)节要求提交的所有报告，以及(2)在过去90天内是否符合此类提交要求。

是

不是

用复选标记表示注册人是否在过去12个月内(或在注册人被要求提交此类文件的较短时间内)以电子方式提交了根据S-T规则第405条(本章232.405节)要求提交的每个交互数据文件。

是

不是

用复选标记表示注册人是大型加速申报公司、加速申报公司、非加速申报公司、较小的报告公司或新兴成长型公司。请参阅《交易法》第12b-2条规则中“大型加速申报公司”、“加速申报公司”、“较小申报公司”和“新兴成长型公司”的定义。

大型加速文件服务器☐ 加速文件管理器☑非加速文件服务器☐ 规模较小的报告公司☐ 新兴成长型公司☐

如果是一家新兴的成长型公司，用复选标记表示注册人是否已选择不使用延长的过渡期来遵守根据《交易所法》第13(A)节提供的任何新的或修订的财务会计准则。☐

用复选标记表示注册人是否是空壳公司(如《交易法》第12b-2条所定义)。☐

截至2022年7月30日，有19,416,912A类普通股和1,763,652已发行的B类普通股。

卡托公司

表格10-Q

截至2022年7月30日的季度

目录表

				页码

第一部分--财务信息(未经审计)

	第1项。		财务报表(未经审计)：

	简明合并损益表(亏损)和全面收益表(亏损)			3
		截至2022年7月30日及2021年7月31日的三个月及六个月

	简明综合资产负债表			4
		2022年7月30日和2022年1月29日

	现金流量表简明合并报表			5
		截至2022年7月30日及2021年7月31日的6个月

	股东权益简明合并报表			6 – 7
		截至2022年7月30日及2021年7月31日的6个月

	简明合并财务报表附注			8 – 22
		截至2022年7月30日及2021年7月31日的三个月及六个月

	第二项。		管理层对财务状况和经营成果的探讨与分析	23 – 30

	第三项。		关于市场风险的定量和定性披露	31

	第四项。		控制和程序	31

第二部分--其他资料

	第1项。		法律诉讼	32

	第1A项。		风险因素	32

	第二项。		未登记的股权证券销售和收益的使用	33

	第三项。		高级证券违约	33

	第四项。		煤矿安全信息披露	34

	第五项。		其他信息	34

	第六项。		陈列品	34

	签名			35

第一部分财务信息

项目1.财务报表

卡托公司

简明综合收益表(损益表)和

综合收益(亏损)

(未经审计)


		截至三个月			截至六个月
	July 30, 2022		July 31, 2021		July 30, 2022		July 31, 2021

		(千美元，每股数据除外)
收入
零售额	$	195,006	$	205,962	$	399,939	$	417,196
其他收入(主要是财务费用、滞纳金和
预付费用)		1,858		1,784		3,646		3,635
总收入		196,864		207,746		403,585		420,831

成本和费用(净额)
售出商品成本(不包括下图所示折旧)		131,749		115,587		263,992		239,262
销售、一般和行政费用(不包括折旧
如下所示)		60,768		70,984		121,209		134,221
折旧		2,811		3,137		5,554		6,179
利息和其他收入		(1,884)		(515)		(2,287)		(1,178)
成本和费用(净额)		193,444		189,193		388,468		378,484

所得税前收入		3,420		18,553		15,117		42,347

所得税费用		5,694		4,561		7,643		7,642

净收益(亏损)	$	(2,274)	$	13,992	$	7,474	$	34,705

每股基本收益(亏损)	$	(0.11)	$	0.62	$	0.35	$	1.54

稀释后每股收益(亏损)	$	(0.11)	$	0.62	$	0.35	$	1.54

综合收入：
净收益(亏损)	$	(2,274)	$	13,992	$	7,474	$	34,705
可供出售证券的未实现收益(亏损)净额
递延所得税(美元18) and ($343)对于三个和
截至2022年7月30日的六个月和(美元44) and ($85)用于
分别截至2021年7月31日的三个月和六个月		61		(145)		(1,145)		(279)
综合收益(亏损)	$	(2,213)	$	13,847	$	6,329	$	34,426

见简明综合财务报表附注(未经审计)。

卡托公司

简明合并资产负债表

(未经审计)



	July 30, 2022		2022年1月29日

资产	(千美元)
流动资产：
现金和现金等价物	$	30,153	$	19,759
短期投资		123,439		145,998
受限现金		3,930		3,919
应收账款，扣除#年客户信贷损失准备
$817及$803分别于2022年7月30日和2022年1月29日		24,830		55,812
商品库存		116,593		124,907
预付费用和其他流动资产		6,566		5,273
流动资产总额		305,511		355,668
财产和设备--净值		67,915		63,083
非流动递延所得税		9,656		9,313
其他资产		23,097		24,437
使用权资产-净额		154,636		181,265
总资产	$	560,815	$	633,766
负债和股东权益
流动负债：
应付帐款	$	91,576	$	109,546
应计费用		40,211		40,373
应计员工福利和奖金		1,929		26,488
应计所得税		6,088		920
流动租赁负债		59,494		66,808
流动负债总额		199,298		244,135
其他非流动负债		18,685		17,914
租赁责任		96,999		117,521

股东权益：
优先股，$100每股面值，100,000股票
已授权，未颁发		-		-
A类普通股，$0.033每股面值，50,000,000
授权股份；19,416,912股票和19,824,093股票
分别于2022年7月30日和2022年1月29日发布		655		669
可转换B类普通股，$0.033每股面值，
15,000,000授权股份；1,763,652股票和1,763,652股票
分别于2022年7月30日和2022年1月29日发布		59		59
额外实收资本		121,696		119,540
留存收益		124,848		134,208
累计其他综合收益		(1,425)		(280)
股东权益总额		245,833		254,196
总负债和股东权益	$	560,815	$	633,766

见简明综合财务报表附注(未经审计)。

卡托公司

简明合并现金流量表

(未经审计)

		截至六个月
	July 30, 2022		July 31, 2021

		(千美元)

经营活动：
净收入	$	7,474	$	34,705
将净收益与所提供的现金净额进行调整
按经营活动划分：
折旧		5,554		6,179
客户信贷损失准备金		145		246
投资的购买溢价和溢价摊销		607		(1,410)
基于股份的薪酬		2,028		1,906
财产和设备处置损失		93		283
提供资金的营业资产和负债变动
(用过)现金：
应收账款		30,837		1,202
商品库存		8,314		12,081
预付资产和其他资产		(24)		(66)
经营性租赁使用权资产负债		(1,207)		(2,035)
应计所得税		5,168		2,058
应付账款、应计费用和其他负债		(42,013)		26,808
经营活动提供的净现金		16,976		81,957

投资活动：
财产和设备支出		(10,384)		(1,125)
购买短期投资		(28,385)		(113,454)
出售短期投资		48,917		49,696
投资活动提供(用于)的现金净额		10,148		(64,883)

融资活动：
已支付的股息		(7,270)		(2,488)
普通股回购		(9,596)		(6,483)
员工购股计划的收益		147		147
用于融资活动的现金净额		(16,719)		(8,824)

现金、现金等价物和限制性现金净增加		10,405		8,250

期初现金、现金等价物和限制性现金		23,678		21,022
期末现金、现金等价物和限制性现金	$	34,083	$	29,272

非现金活动：
应计其他资产及财产和设备	$	751	$	410
应计库存股		-		194

见简明综合财务报表附注(未经审计)。

卡托公司

简明合并股东权益报表

(未经审计)

							累计
			其他内容				其他		总计
	普普通通		已缴费		保留		全面		股东的
	库存		资本		收益		收入		权益

	(千美元)


余额-2022年1月29日	$	728	$	119,540	$	134,208	$	(280)	$	254,196
综合收入：
净收入		-		-		9,748		-		9,748
可供出售证券的未实现收益(亏损)净额
递延所得税优惠($362)		-		-		-		(1,206)		(1,206)
已支付股息($0.17每股)		-		-		(3,638)		-		(3,638)
通过员工购股计划出售的A类普通股		-		111		-		-		111
以股份为基础的薪酬发放和行使		-		-		5		-		5
基于股份的薪酬费用		-		598		-		-		598
库藏股回购及注销		(20)		-		(9,142)		-		(9,162)

余额-2022年4月30日	$	708	$	120,249	$	131,181	$	(1,486)	$	250,652
综合收入：
净收益(亏损)		-		-		(2,274)		-		(2,274)
可供出售证券的未实现收益(亏损)净额
递延所得税优惠($18)		-		-		-		61		61
已支付股息($0.17每股)		-		-		(3,632)		-		(3,632)
通过员工购股计划出售的A类普通股		-		62		-		-		62
以股份为基础的薪酬发放和行使		7		308		6		-		321
基于股份的薪酬费用		-		1,077		-		-		1,077
库藏股回购及注销		(1)		-		(433)		-		(434)

余额-2022年7月30日	$	714	$	121,696	$	124,848	$	(1,425)	$	245,833

见简明综合财务报表附注(未经审计)。

卡托公司

简明合并股东权益报表

(未经审计)

							累计
			其他内容				其他		总计
	普普通通		已缴费		保留		全面		股东的
	库存		资本		收益		收入		权益

	(千美元)


余额-2021年1月30日	$	762	$	115,278	$	129,303	$	1,155	$	246,498
综合收入：
净收入		-		-		20,713		-		20,713
可供出售证券的未实现收益(亏损)净额
递延所得税优惠($40)		-		-		-		(134)		(134)
已支付股息($-每股)		-		-		-		-		-
通过员工购股计划出售的A类普通股		1		150		-		-		151
以股份为基础的薪酬发放和行使		13		(12)		-		-		1
基于股份的薪酬费用		-		283		-		-		283
库藏股回购及注销		(14)		-		(5,615)		-		(5,629)

余额-2021年5月1日	$	762	$	115,699	$	144,401	$	1,021	$	261,883
综合收入：
净收入		-		-		13,992		-		13,992
可供出售证券的未实现收益(亏损)净额
递延所得税优惠($44)		-		-		-		(145)		(145)
已支付股息($0.11每股)		-		-		(2,488)		-		(2,488)
通过员工购股计划出售的A类普通股		-		23		-		-		23
以股份为基础的薪酬发放和行使		-		509		5		-		514
基于股份的薪酬费用		-		1,081		-		-		1,081
库藏股回购及注销		(2)		-		(1,046)		-		(1,048)

余额-2021年7月31日	$	760	$	117,312	$	154,864	$	876	$	273,812

见简明综合财务报表附注(未经审计)。

注1--总则:

简明综合财务报表乃根据卡托公司及其全资附属公司(“本公司”)的会计纪录编制，截至2022年7月30日及截至2021年7月31日的所有金额均未经审计。管理层认为，已列入为公平列报财务报表所需的所有调整。除非另有说明，否则所有这些调整都是正常的、经常性的。过渡期的结果可能不能说明全年的预期结果。

中期财务报表应与包括在公司截至2022年1月29日会计年度的Form 10-K年度报告中的综合财务报表及其附注一起阅读。截至2022年1月29日的数额来自经审计的资产负债表，但不包括美利坚合众国普遍接受的会计原则要求的所有披露。

该公司收到了$33截至本财政年度第二季度末，其应收所得税为100万美元。该公司预计，2022财政年度第四季度末将收到包括在附带的简明综合资产负债表上的应收账款中的剩余余额。

2022年8月25日，董事会宣布季度股息为$0.17每股。

卡托公司

简明合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年7月30日及2021年7月31日的三个月及六个月

卡托公司

简明合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年7月30日及2021年7月31日的三个月及六个月

注2-每股收益：

会计准则编纂(“ASC”)260-每股收益要求在具有复杂资本结构的所有实体的所有损益表的表面上双重列报基本每股收益和稀释后每股收益(EPS)。本公司在随附的简明综合收益(亏损)和全面收益(亏损)报表中列出了所有普通股的一个基本每股收益和一个稀释每股收益金额。虽然公司的公司注册证书规定董事会有权宣布A类股票的股息，而无需宣布B类股票的相应股息，但公司历来向A类和B类股东支付相同的股息，董事会已决定继续这一做法。因此，公司在计算每股收益时对A类和B类股票的收入分配是相同的，这里报告的每股收益金额适用于A类和B类股票。

基本每股收益的计算方法为净收益减去分配给非既有股权奖励的收益除以当期已发行普通股的加权平均数。稀释每股收益反映了通过股票期权和员工购股计划发行的普通股可能出现的潜在稀释。

				截至三个月				截至六个月
				July 30, 2022		July 31, 2021		July 30, 2022		July 31, 2021
		(千美元)
分子
	净收益(亏损)		$	(2,274)	$	13,992	$	7,474	$	34,705
	(收益)分配给非既得股权奖励的亏损			132		(756)		(405)		(1,739)
	普通股股东可获得的净收益(亏损)		$	(2,142)	$	13,236	$	7,069	$	32,966

分母
	基本加权平均已发行普通股			20,005,315		21,367,819		20,077,258		21,428,491
	稀释加权平均已发行普通股			20,005,315		21,367,819		20,077,258		21,428,491

每股普通股净收益(亏损)
	每股基本收益(亏损)		$	(0.11)	$	0.62	$	0.35	$	1.54
	稀释后每股收益(亏损)		$	(0.11)	$	0.62	$	0.35	$	1.54

卡托公司

简明合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年7月30日及2021年7月31日的三个月及六个月

注3--累计其他综合收益：

下表列出了截至2022年7月30日的三个月累计其他全面收入的重新分类情况(以千计)：

	累计其他项目的变动
	综合收益(A)
			未实现收益
			和(亏损)
			可供出售
			证券
2022年4月30日期初余额		$	(1,486)
以前的其他全面收入
重新分类			64

从累计中重新分类的金额
其他全面收入(B)			(3)

本期其他综合收益净额			61

截至2022年7月30日的期末余额		$	(1,425)

(A)所有数额均为税后净额。括号中的数额表明借记/减少到其他全面收入。
(B)包括$4累计其他综合收益重新分类为利息和其他收入的损失影响，以获得可供出售证券的净收益。这种重新分类对税收的影响是#美元的好处。1.

下表列出了截至2022年7月30日的6个月累计其他全面收入的重新分类情况(以千计)：

	累计其他项目的变动
	综合收益(A)
			未实现收益
			和(亏损)
			可供出售
			证券
2022年1月29日期初余额		$	(280)
以前的其他全面收入
重新分类			(1,139)

从累计中重新分类的金额
其他全面收入(B)			(6)

本期其他综合收益净额			(1,145)

截至2022年7月30日的期末余额		$	(1,425)

(A)所有数额均为税后净额。括号中的数额表明借记/减少到其他全面收入。
(B)包括$7将累积的其他综合收益重新分类为利息和其他收入的损失影响可供出售证券的净收益。这种重新分类对税收的影响是#美元的好处。1.

卡托公司

简明合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年7月30日及2021年7月31日的三个月及六个月

注3--累计其他综合收益(续)：

下表列出了截至2021年7月31日的三个月累计其他全面收入的重新分类情况(以千计)：

	累计其他项目的变动
	综合收益(A)
			未实现收益
			和(亏损)
			可供出售
			证券
2021年5月1日期初余额		$	1,021
以前的其他全面收入
重新分类			(171)

从累计中重新分类的金额
其他全面收入(B)			26

本期其他综合收益净额			(145)

截至2021年7月31日的期末余额		$	876

(A)所有数额均为税后净额。括号中的数额表明借记/减少到其他全面收入。
(B)包括$34获得累积的其他全面收入重新分类为利息和其他的影响可供出售证券的净收益。这一重新分类的税收影响是#美元的费用。8.

下表列出了截至2021年7月31日的6个月累计其他全面收入的重新分类情况(以千计)：

	累计其他项目的变动
	综合收益(A)
			未实现收益
			和(亏损)
			可供出售
			证券
2021年1月30日期初余额		$	1,155
以前的其他全面收入
重新分类			(344)

从累计中重新分类的金额
其他全面收入(B)			65

本期其他综合收益净额			(279)

截至2021年7月31日的期末余额		$	876

(A)所有数额均为税后净额。括号中的数额表明借记/减少到其他全面收入。
(B)包括$85获得累积的其他全面收入重新分类为利息和其他的影响可供出售证券的净收益。这一重新分类的税收影响是#美元的费用。20.

卡托公司

简明合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年7月30日及2021年7月31日的三个月及六个月

注4-融资安排：

截至2022年7月30日，公司有一项无担保循环信贷协议，该协议规定的借款金额最高可达#美元35.0100万美元，减去与采购承诺有关的任何可撤销信用证的余额，承诺到2027年5月。信贷协议包含各种财务契约和限制，包括维持公司截至2022年7月30日遵守的特定财务比率。有几个不是未偿还的借款，不是R截至2022年7月30日或2022年1月29日，任何减少借款可获得性的未偿还信用证。信贷安排下的加权平均利率为零2022年7月30日，由于没有未偿还的借款。

注5-可报告的细分市场信息：

根据ASC 280-10的定义，该公司已经确定它有四个经营部门，包括Cato、It‘s Fashion、Versona和Credit。如ASC 280-10所述，公司已二可报告的细分市场：零售和信贷。本公司根据ASC 280-10中概述的汇总标准对包括电子商务在内的三个零售业务部门进行了汇总，该标准规定，如果聚合符合ASC 280-10的目标和基本原则，则两个或更多个业务部门可被汇总为一个可报告的部门，该原则要求各部门具有相似的经济特征、产品、生产流程、客户和分配方法。

该公司的零售经营部门具有相似的经济特征和相似的经营、财务和竞争风险。它们的产品性质相似，都提供女装、鞋子和配饰。该公司零售业务部门的商品库存来自相同的国家和一些相同的供应商，使用类似的生产流程。公司经营部门的商品通过公司的单一配送中心以类似的方式分销到零售店，然后以类似的方式分销给客户。

该公司在中国经营其女装专卖店32截至2022年7月30日的州，主要在美国东南部。该公司向其客户提供自己的信用卡，所有信贷授权、支付处理和收款工作都由该公司的全资子公司进行。

卡托公司

简明合并财务报表附注(未经审计)

截至2022年7月30日及2021年7月31日的三个月及六个月

注5--可报告的分类信息(续)：

以下时间表汇总了某些段信息(以千为单位)：

截至三个月				截至六个月
July 30, 2022	零售	信用	总计	July 30, 2022	零售	信用	总计

收入	$196,314	$550	$196,864	收入	$402,523	$1,062	$403,585
折旧	2,810	1	2,811	折旧	5,553	1	5,554
利息和其他收入	(1,884)	-	(1,884)	利息和其他收入	(2,287)	-	(2,287)
以前的收入/(亏损) 所得税	3,289	131	3,420	以前的收入/(亏损) 所得税	14,903	214	15,117
资本支出	5,944	-	5,944	资本支出	10,384	-	10,384

截至三个月				截至六个月
July 31, 2021	零售	信用	总计	July 31, 2021	零售	信用	总计

收入	$207,242	$504	$207,746	收入	$419,789	$1,042	$420,831
折旧	3,137	-	3,137	折旧	6,179	-	6,179
利息和其他收入	(515)	-	(515)	利息和其他收入	(1,178)	-	(1,178)
以前的收入/(亏损) 所得税	18,366	187	18,553	以前的收入/(亏损) 所得税	41,906	441	42,347
资本支出	570	-	570	资本支出	1,125	-	1,125

	零售	信用	总计

截至2022年7月30日的总资产	$523,535	$37,280	$560,815
截至2022年1月29日的总资产	595,487	38,279	633,766

该公司根据税前收入评估部门业绩。本公司不会将某些公司费用或所得税分配给信贷部门。

下表汇总了贷项部分的直接费用，这些费用反映在销售、一般和管理费用中(以千为单位)：

	截至三个月				截至六个月
		July 30, 2022		July 31, 2021		July 30, 2022		July 31, 2021

工资单	$	132	$	79	$	269	$	231
邮资		99		51		192		162
其他费用		187		187		386		208
总费用	$	418	$	317	$	847	$	601

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截至2022年7月30日及2021年7月31日的三个月及六个月

注6--基于股票的薪酬：

截至2022年7月30日，该公司有两个长期薪酬计划，根据这两个计划，基于股票的薪酬尚未支付或可以授予。2018年激励性薪酬计划和2013年激励性薪酬计划用于向高管、董事和关键员工授予各种形式的股权奖励，包括授予的限制性股票和股票期权。自2018年5月24日起，根据2013年激励薪酬计划，不再提供待授予的股票。

下表列出了截至2022年7月30日，根据每个计划最初授权并可供授予的限制性股票的期权和股票数量：

	2013	2018
	平面图	平面图	总计
最初授权的期权和/或限制性股票	1,500,000	4,725,000	6,225,000
可供授予的期权和/或限制性股票：
July 30, 2022	-	3,358,234	3,358,234

根据美国会计准则第718条，现行限制性股票奖励的公允价值是在授予日根据公司股票的市场价格估计的，并在相关归属期间以直线法摊销为补偿费用。截至2022年7月30日和2022年1月29日，13,016,000及$11,096,000与未归属的限制性股票奖励有关的未确认补偿支出总额，其剩余加权平均归属期间为2.6年和2.3分别是几年。截至2022年7月30日的三个月和六个月期间的总薪酬支出为$1,403,000及$2,006,000，而不是美元1,597,000及$1,880,000分别为截至2021年7月31日的三个月和六个月。这些费用在简明综合损益表(亏损)和全面损益表(亏损)中被归类为销售、一般和行政费用的组成部分。

以下摘要显示未归属的已发行限制性股票股份于截至六个月July 30, 2022:

			加权平均
	数量		赠与日期交易会
	股票		每股价值
2022年1月29日的限制性股票奖励	1,196,288	$	13.76
授与	319,441		13.70
既得	(231,638)		16.99
没收或过期	(121,831)		13.41
2022年7月30日的限制性股票奖励	1,162,260	$	13.13

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截至2022年7月30日及2021年7月31日的三个月及六个月

注6--基于股票的薪酬(续)：

公司的员工股票购买计划允许符合条件的全职员工在每个半年度发售期间购买有限数量的公司A类普通股，每股15通过工资扣减获得%的折扣。于截至2022年7月30日及2021年7月31日止六个月内，本公司出售12,196和20,584以平均折扣$1美元的价格向员工出售股票2.12及$1.26根据员工购股计划，分别为每股。已确认的补偿费用15根据员工购股计划给予的%折扣约为$26,000及$26,000分别截至2022年7月30日和2021年7月31日的六个月。这些费用被归类为销售费用、一般费用和行政费用的组成部分。

注7--公允价值计量：

下表列出了截至2022年7月30日和2022年1月29日公司按公允价值(千)计量的金融资产和负债的相关信息：

			引用
			价格中的
			主动型		意义重大
			市场：		其他		意义重大
			雷同		可观察到的		看不见
	July 30, 2022		资产		输入量		输入量
描述	July 30, 2022		1级		2级		3级
资产：
州/市政债券	$	26,876	$	-	$	26,876	$	-
公司债券		50,413		-		50,413		-
美国财政部/机构票据和债券		34,624		-		34,624		-
人寿保险现金退保额		10,989		-		-		10,989
资产支持证券(ABS)		11,527		-		11,527		-
公司股票		747		747		-		-
商业票据		-		-		-		-
总资产	$	135,176	$	747	$	123,440	$	10,989

负债：
递延补偿		(9,290)		-		-		(9,290)
总负债	$	(9,290)	$	-	$	-	$	(9,290)

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截至2022年7月30日及2021年7月31日的三个月及六个月

			引用
			价格中的
			主动型		意义重大
			市场：		其他		意义重大
			雷同		可观察到的		看不见
		2022年1月29日	资产		输入量		输入量
描述		2022年1月29日	1级		2级		3级
资产：
州/市政债券	$	30,451	$	-	$	30,451	$	-
公司债券		76,909		-		76,909		-
美国财政部/机构票据和债券		19,715		-		19,715		-
人寿保险现金退保额		11,472		-		-		11,472
资产支持证券(ABS)		18,556		-		18,556		-
公司股票		818		818		-		-
商业票据		367		-		367		-
总资产	$	158,288	$	818	$	145,998	$	11,472

负债：
递延补偿		(10,020)		-		-		(10,020)
总负债	$	(10,020)	$	-	$	-	$	(10,020)

该公司的投资组合主要投资于2022年7月30日和2022年1月29日在基础评级为A或更高的管理账户中持有的公司债券和免税和应税政府债务证券。国家、市政和公司债券的合同到期日从总有一天至4.5好几年了。美国国库券的合同到期日从总有一天至2.1好几年了。这些证券被归类为可供出售，并作为短期投资、限制性现金和其他资产记录在随附的简明综合资产负债表中。这些资产按公允价值列账，未实现收益和亏损在累计其他综合收益中扣除税项后列报。这些资产支持证券是由汽车贷款和银行信用卡组成的债券，评级为AAA。汽车贷款资产支持证券由汽车贷款静态池支持，这些贷款由专属汽车金融部门、银行或金融公司发起和提供服务。银行信用卡资产支持证券由美国运通、花旗银行、摩根大通、Capital One和Discover的账户持有人产生的循环信用卡应收账款池支持。

此外，截至2022年7月30日，该公司拥有0.7百万美元的公司股票和递延薪酬计划资产11.0百万美元。截至2022年1月29日，该公司拥有0.8百万美元的公司股票和递延薪酬计划资产11.5百万美元。所有这些资产均记入简明综合资产负债表的其他资产内。

第1级证券按公允价值按活跃市场报价计量。二级投资证券包括公司债券、市政债券和资产支持证券，它们的报价可能无法在活跃的交易所获得相同工具的报价。它们的公允价值主要基于管理层在第三方定价服务的协助下确定的市场价值。由于无法获得相同资产在活跃市场的报价，这些价格由定价服务使用可观察的市场信息来确定，例如来自不太活跃的市场的报价和/或具有类似特征的证券的报价等因素。

递延补偿计划资产由人寿保险单组成。该等人寿保险保单根据保险合约的现金退回价值进行估值，而现金退回价值是根据相关资产的公允价值及贴现现金流等因素厘定，因此被归类于估值层次的第三级。与人寿保险单有关的第3级负债为递延

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截至2022年7月30日及2021年7月31日的三个月及六个月

赔偿义务，其价值通过标的保险资金的资产净值跟踪，在简明综合资产负债表中的其他非流动负债中记录。这些基金旨在反映可观察和交易活跃的共同基金和货币市场基金。

下表汇总了截至2022年7月30日和2022年1月29日使用第3级投入计量的公司金融资产和负债的公允价值变化(单位：千)：

	公允价值
	使用以下工具进行测量
	重大不可察觉
	资产投入(3级)
	现金退还价值
2022年1月29日期初余额	$	11,472
加法		-
总收入或(亏损)：
计入利息和其他收入(或净资产变动)		(483)
包括在其他全面收入中		-
截至2022年7月30日的期末余额	$	10,989

	公允价值
	使用以下工具进行测量
	重大不可察觉
	负债投入(3级)
	递延补偿
2022年1月29日期初余额	$	(10,020)
赎回		535
加法		(224)
总计(收益)或亏损：
计入利息和其他收入(或净资产变动)		419
包括在其他全面收入中		-
截至2022年7月30日的期末余额	$	(9,290)

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截至2022年7月30日及2021年7月31日的三个月及六个月

	公允价值
	使用以下工具进行测量
	重大不可察觉
	资产投入(3级)
	现金退还价值
2021年1月30日期初余额	$	11,263
加法		-
总收入或(亏损)：
计入利息和其他收入(或净资产变动)		209
包括在其他全面收入中		-
截至2022年1月29日的期末余额	$	11,472

	公允价值
	使用以下工具进行测量
	重大不可察觉
	负债投入(3级)
	递延补偿
2021年1月30日期初余额	$	(10,316)
赎回		1,010
加法		(304)
总计(收益)或亏损：
计入利息和其他收入(或净资产变动)		(410)
包括在其他全面收入中		-
截至2022年1月29日的期末余额	$	(10,020)

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截至2022年7月30日及2021年7月31日的三个月及六个月

注8--最近的会计声明：

没有。

注9--所得税：

该公司在2022年前六个月的有效税率为50.6%，而实际税率为18.02021年前六个月的增长率为1%。前六个月实际税率的变化主要是由于全球无形低税收入(GILTI)、州所得税和不可扣除的官员薪酬增加，但由于税前收益较低，外国税率差异和外国税收抵免作为百分比被抵消。

附注10--承付款和或有事项：

本公司不时涉及与其业务运作有关的日常诉讼，包括与其销售的商品有关的诉讼、与知识产权有关的诉讼、在其控制下的物业内受伤人士提起的诉讼、与各种雇佣事宜有关的诉讼，包括涉嫌歧视及工资和工时诉讼，以及与现任或前任雇员的诉讼。

虽然这类诉讼是公司业务开展过程中的例行公事和附带事件，但与拥有大量员工和大量商品销售的任何类似规模的企业一样，此类诉讼可能会导致巨额赔偿。根据目前掌握的信息，管理层不认为当前未决诉讼产生的任何合理可能的损失将对本公司的简明综合财务报表产生重大不利影响。然而，鉴于该等事项所涉及的固有不确定性，一个或多个该等事项的不利结果可能会对本公司于任何特定报告期内的财务状况、经营业绩及现金流产生重大不利影响。当该责任被认为是可能的且可合理评估时，本公司应就该等事项进行应计。

注11-收入确认：

该公司在购买时确认销售，即客户拥有商品并支付购买费用，通常是现金或信用卡。当顾客拥有商品时，用Cato信用卡购买的销售额、礼品卡和商店的预付销售额也会被记录下来。当损失风险转移到客户身上时，电子商务销售被记录下来。礼品卡被记录为递延收入，直到它们被兑换或没收。预付销售被记录为递延收入，直到客户拥有或没收商品。礼品卡没有有效期。根据销售量和公司的经验为估计商品退货量计提了准备金；实际退货量与历史金额没有实质性差异。预留了一笔准备金，用于估计与使用公司专有信用卡进行销售有关的注销。在销售交易中向客户开具账单的与运输和处理有关的金额被归类为其他收入，与向客户发货相关的成本(开票和应计)被归类为售出商品的成本。

该公司向客户提供自己的专有信用卡。所有信贷活动均由本公司的全资子公司进行。所有信用卡应收账款都没有担保。在截至2022年7月30日的三个月和六个月内，公司估计客户信贷损失为$87,000和

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截至2022年7月30日及2021年7月31日的三个月及六个月

$173,000分别为1美元和1美元144,000及$275,000截至2021年7月31日的三个月和六个月。截至2022年7月30日的三个月和六个月，通过公司自有信用卡购买的销售额为$5.8百万美元和美元11.5分别为100万美元和300万美元4.8百万美元和美元9.2截至2021年7月31日的三个月和六个月分别为100万美元。

下表提供了有关与客户签订的合同的应收款和合同负债的信息(以千为单位)：

	截止日期的余额
		July 30, 2022		2022年1月29日

专有信用卡应收账款，净额	$	9,745	$	8,998
礼品卡责任	$	5,973	$	8,308

附注12-租约：

公司决定一项安排在开始时是否为租约。该公司拥有商店、办公室和设备的经营租赁。其租约的剩余租期最高可达10根据估计的续签可能性计算的年数。其中一些包括延长租赁期的选项最长可达五年，其中一些包括终止租约的选项一年内。本公司在确定用于确定其使用权资产和租赁负债的租赁期时会考虑这些选项。本公司的租赁协议不包含任何重大剩余价值担保或重大限制性契诺。

由于本公司的大部分租约并无提供隐含利率，本公司根据租约开始日期所得的资料，采用其估计的递增借款利率来厘定租赁付款的现值。

租赁费的构成如下(以千计)：

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截至2022年7月30日及2021年7月31日的三个月及六个月

	截至三个月
		July 30, 2022		July 31, 2021

经营租赁费(A)	$	17,847	$	17,334
可变租赁费(B)	$	578	$	700

(A)包括使用权资产摊销(#美元0.5)和($0.5截至2022年7月30日和2021年7月31日的三个月分别为100万美元。
(B)主要涉及没有在资产负债表中列报的商店的月租金百分比。

	截至六个月
		July 30, 2022		July 31, 2021

经营租赁费(A)	$	35,602	$	34,060
可变租赁费(B)	$	1,346	$	1,493

(A)包括使用权资产摊销(#美元0.9)和($1.6截至2022年7月30日和2021年7月31日的六个月分别为100万美元。
(B)主要涉及没有在资产负债表中列报的商店的月租金百分比。

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截至2022年7月30日及2021年7月31日的三个月及六个月

与公司经营租赁有关的补充现金流量信息和非现金活动如下(以千计)：

经营现金流信息：

	截至三个月
	July 30, 2022		July 31, 2021

为计入租赁负债的金额支付的现金	$	17,038	$	15,726
非现金活动：
以租赁义务换取的使用权资产	$	2,534	$	26,157


	截至六个月
	July 30, 2022		July 31, 2021

为计入租赁负债的金额支付的现金	$	33,874	$	31,673
非现金活动：
以租赁义务换取的使用权资产	$	6,049	$	25,423

本公司经营租赁的加权平均剩余租期和折扣率如下：

	自.起
	July 30, 2022	July 31, 2021

加权平均剩余租期	2.2年份	2.4年份
加权平均贴现率	2.89%	3.47%

本公司经营租赁按会计年度计算的租赁负债到期日如下(以千计)：

财政年度

2022 (a)	$	30,661
2023		55,462
2024		38,913
2025		23,402
2026		12,006
此后		3,395
租赁付款总额		163,839
减去：推定利息		7,346
租赁负债现值	$	156,493

(A)不包括截至2022年7月30日的六个月。

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项目2.管理层对财务问题的讨论和分析

作业情况和结果

前瞻性信息：

以下信息应与未经审计的简明综合财务报表一起阅读，包括本报告所附的附注。下列任何一项均属《1933年证券法》(经修订)第27A节和《1934年证券交易法》(经修订)第21E节所指的“前瞻性”陈述：(1)以表格10-Q表示的反映我们对未来财务或经济表现的预测或预期的陈述；(2)非历史信息的陈述；(3)我们对未来经营的信念、意图、计划和目标的陈述，包括“管理层对财务状况和经营结果的讨论和分析”中所载的陈述；(4)与我们在截至2023年1月28日的财年(下称“2022财年”)及以后财年的运营或活动有关的声明，包括但不限于有关资本支出的预期金额以及开店、搬迁、改建和关闭的声明，以及有关新冠肺炎疫情的潜在影响以及相关应对和缓解措施对我们业务、运营结果和财务状况的影响的声明；以及(5)与我们未来或有事件有关的声明。在可能的情况下，我们试图通过使用“将”、“预期”、“预期”、“近似”、“相信”、“估计”、“希望”、“打算”、“可能”、“计划”、“可能”、“将”、“应该”等词语以及此类词语和类似表达的任何变体或否定结构来识别前瞻性陈述。我们不能保证实际结果或事件不会与任何此类前瞻性陈述中明示或暗示的结果或事件大不相同。本报告中包含的前瞻性陈述是基于截至本报告提交之日我们所掌握的信息。, 但受已知和未知风险、不确定性和其他因素的影响，这些风险、不确定性和其他因素可能导致实际结果与前瞻性陈述中预期的大不相同。这些因素包括但不限于：推动消费者信心和支出的条件的任何实际或预期的恶化，包括但不限于当前的社会、经济、政治和公共卫生状况和不确定因素、失业率、燃料、能源和食品成本、工资率、税率、利率、住房价值、消费者净资产、信贷的可获得性和通货膨胀；影响我们业务的法律、法规和政府政策的变化，包括但不限于关税；与政府针对上述情况采取的任何行动或做出的任何反应的影响有关的不确定性因素；竞争因素和定价压力；我们预测和响应快速变化的时尚趋势和消费者需求的能力；我们成功实施新门店发展战略以增加新门店开张的能力，以及我们此类新门店按预期增长和表现的能力；不利的天气、公共卫生威胁(包括新冠肺炎疫情)或可能影响我们销售或运营的类似条件；市场需求变化导致的库存风险，包括以预期利润率清理过剩库存的能力；以及我们在截至2022年1月29日的财政年度(“2021财年”)的Form 10-K年度报告(“2021财年”)第I部分“风险因素”项下讨论的其他因素，以及我们不时提交给美国证券交易委员会(“美国证券交易委员会”)的其他报告中提到的其他因素。我们不承担，也不明确拒绝任何义务更新本报告中包含的任何此类前瞻性信息，无论是由于新的信息, 未来的事件，或者其他。

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管理层对财务问题的探讨与分析

作业情况和结果(续)

关键会计政策和估计：

公司的会计政策在公司截至2022年1月29日的财政年度的Form 10-K年度报告中的“管理层对财务状况和经营结果的讨论和分析”中有更全面的描述。正如“管理层对财务状况和经营结果的讨论和分析”所披露的那样，按照美国公认会计原则(“GAAP”)编制公司的财务报表要求管理层对未来事件作出估计和假设，这些事件会影响财务报表和附注中报告的金额。未来的事件及其影响不能绝对确定。因此，确定估计数需要运用判断力。实际结果不可避免地会与估计结果不同，这种差异可能会对财务报表产生重大影响。编制公司财务报表所固有的最重要的会计估计包括客户信贷损失准备、库存缩减、潜在资产减值的计算、工人补偿、一般和汽车保险负债、与自我保险健康保险有关的准备金以及不确定的税务状况。

与审计委员会讨论公司的关键会计政策和估计。

卡托公司

管理层对财务问题的探讨与分析

作业情况和结果(续)

行动结果：

下表列出了在所示期间，公司未经审计的简明综合收益表中的某些项目占零售总额的百分比：

	截至三个月				截至六个月
	July 30, 2022		July 31, 2021		July 30, 2022		July 31, 2021
零售总额	100.0	%	100.0	%	100.0	%	100.0	%
其他收入	1.0		0.9		0.9		0.9
总收入	101.0		100.9		100.9		100.9
销货成本(不包括折旧)	67.6		56.1		66.0		57.4
销售、一般和行政(不包括折旧)	31.2		34.5		30.3		32.2
折旧	1.4		1.5		1.4		1.5
利息和其他收入	(1.0)		(0.3)		(0.6)		(0.3)
所得税前收入	1.8		9.0		3.8		10.2
净收益(亏损)	(1.2)		6.8		1.9		8.3

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管理层对财务问题的探讨与分析

作业情况和结果(续)

行动结果(续)：

管理层对财务状况和经营结果的讨论和分析(“MD&A”)旨在为读者提供信息，帮助他们更好地了解和评估我们的财务状况和经营结果。我们建议将本MD&A与我们的简明综合财务报表、本季度报告10-Q表的“财务报表”部分以及我们的2021年10-K表中包含的报表附注一起阅读。

最新发展动态

新冠肺炎更新

新冠肺炎疫情对我们的业务、财务状况、运营结果、现金流和流动性的挥之不去的影响仍然存在重大不确定性。特别是，公司受到全球供应链中断的持续影响，包括我们商品生产国家对新冠肺炎激增的政府反应的结果，通货膨胀及其对我们产品成本、运输、工资率和其他运营成本的影响，以及对客户可支配收入的影响，以及我们商店、配送中心和公司办公室工作人员的可获得性。该公司预计，在2022财年，这些不确定因素以及可能与疫情有关的其他因素将继续影响公司。

通货膨胀的成本压力

新冠肺炎疫情和由此导致的供应链中断，以及某些地缘政治问题，导致了与我们购买销售给客户的商品的采购、运输、运输和分销成本相关的价格大幅上涨。除了与我们的商品相关的价格上涨外，燃料、食品和住房的成本，包括租金，以及整个经济中的其他消耗品，正在越来越多地影响我们客户的可支配收入。我们认为，这些价格上涨已经并可能继续对消费者行为产生负面影响，进而影响我们在2022财年的运营结果和财务状况。

供应链中断

我们很大一部分商品是从第三方采购的，这些第三方在经历了大流行问题的国家生产产品，从而显著影响了全球商品库存供应链。全球运输网络的中断仍然很普遍，特别是在用于运输我们商品的关键港口或航道。这些问题正在导致整个零售业的运输延误和运输成本增加，包括我们在内。任何不合时宜的商品交付都可能对我们为客户提供他们希望及时购买的数量的特定商品的能力产生负面影响，从而可能导致销售损失或通过延迟交付的过多时尚和季节性库存进行降价。我们继续密切关注情况，并与我们的供应链合作伙伴和主要供应商保持联系，以不断评估交货延误。然而，我们无法预测这些因素将对我们2022财年的运营结果产生什么具体影响。

劳动力挑战和工资上涨

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作业情况和结果(续)

新冠肺炎疫情和由此产生的上述因素也不时带来与充足劳动力供应相关的挑战，并导致面向消费者的公司之间的劳动力竞争显著加剧。这种对劳动力的竞争推动了工资的大幅增长，以竞争足够的劳动力可用性和/或防止我们的商店、配送中心和公司办公室失去现有劳动力。我们预计这些压力将持续整个2022财年。

两个版本的比较三截至2022年7月30日和2021年7月31日的6个月

第二季度的总零售额为1.95亿美元，而去年第二季度的销售额为2.06亿美元，下降了5%。该公司在2022财年第二季度的销售额下降主要是由于同店销售额下降了5%。这个同店销售额下降的主要原因是销售交易减少。在截至2022年7月30日的六个月中，总零售额为3.999亿美元，而去年同期为4.172亿美元，降幅为4%。2022财年前六个月的销售额下降，主要原因是同店销售额下降了4%。截至2022年7月30日的六个月的同店销售额下降的主要原因是销售交易减少，加上每笔交易的平均零售额较低。同店销售额包括开业15个月以上的门店。已经搬迁或扩建的门店也包括在开业超过15个月后的同店销售额计算中。计算同店销售额的方法因零售业而异。因此，我们的同店销售额计算可能无法与其他公司报告的类似标题的指标进行比较。截至2022年7月30日的六个月，电子商务销售额占总销售额的比例不到5%，并计入同店销售额计算。截至2022年7月30日的三个月和六个月，包括零售销售和其他收入(主要是财务费用以及客户应收账款和预付费用的滞纳金)的总收入分别为1.969亿美元和4.036亿美元，而截至2021年7月31日的三个月和六个月的总收入分别为2.077亿美元和4.208亿美元。截至2022年7月30日，该公司经营着1312家门店，而去年第二季度末为1325家。在2022财年前六个月，该公司开设了8家门店，关闭了7家门店。该公司目前预计在2022财年开设约25家门店，并关闭约40家门店。

2022财年第二季度，信贷收入为60万美元，占总收入的0.3%，而2021年信贷收入为50万美元，占总收入的0.2%。信贷收入由该公司的自有品牌信用卡投资组合赚取的利息和相关费用收入组成。相关支出主要包括工资、邮费和其他行政支出，2022财年第二季度总计40万美元，而去年第二季度的支出为30万美元。

作为总收入的一部分，截至2022年7月30日的三个月和六个月的其他收入分别为190万美元和360万美元，而去年同期为180万美元和360万美元。截至2022年7月30日的三个月和六个月的整体增长主要是由于预付费用的增加，部分被礼品卡损坏收入的减少所抵消。

截至2022年7月30日的三个月和六个月，商品销售成本分别为1.317亿美元，占零售额的67.6%和2.64亿美元，占零售额的66.0%，而2021财年同期为1.156亿美元，占零售额的56.1%，占零售额的2.393亿美元，占零售额的57.4%。2022财年第二季度商品销售成本占零售额的百分比的总体增长主要原因是降价商品销售增加以及运费、配送和占用成本增加。商品销售成本包括商品成本(扣除折扣和折扣)、购买成本、分销成本、占用成本、运费和库存缩水。净商品成本和入境运费计入存货成本。购买和分销成本包括薪资、与薪资相关的

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采购部门和配送中心的成本和运营费用。占用成本包括租金、房地产税、保险、公共区域维护、水电费以及商店和配送设施的维护。2022财年第二季度总毛利率(零售额减去扣除折旧的商品销售成本)下降30.0%，至6330万美元，2022财年前六个月下降23.6%，至1.359亿美元，而上一财年可比的三个月和六个月分别为9040万美元和1.779亿美元。列报的毛利可能无法与其他实体的毛利相比。

销售、一般和行政费用(“SG&A”)主要包括公司和商店工资、相关工资税和福利、保险、用品、广告、银行和信用卡手续费。2022财年第二季度和前六个月的SG&A费用分别为6080万美元，占零售额的31.2%和1.212亿美元，占零售额的30.3%，而上一财年同期为7100万美元，占零售额的34.5%，占零售额的1.342亿美元，占零售额的32.2%。2022财年第二季度和前六个月SG&A费用的整体下降主要是由于激励性薪酬支出下降，但部分被工资支出增加所抵消，这反映了门店运营正常化和工资上涨。

2022财年第二季度和前六个月的折旧费用分别为280万美元，占零售额的1.4%和560万美元，占零售额的1.4%，而2021财年第二季度和前六个月的折旧费用分别为310万美元，占零售额的1.5%，占零售额的620万美元，占零售额的1.5%。

截至2022年7月30日的三个月和六个月，利息和其他收入分别为190万美元，占零售额的1.0%和230万美元，占零售额的0.6%，而2021财年同期分别为50万美元，占零售额的0.3%和120万美元，占零售额的0.3%。与2021财年相比，2022财年第二季度和前六个月的增长主要是由于与#年飓风相关的保险收益2021.

所得税支出为570万美元，全年为760万美元第二季度和第一季度六2022财年分别为460万美元和760万美元的所得税支出六分别为2021财年的月份期间。在2022财年前六个月，该公司的有效税率为50.6%，而2021年前六个月为18.0%。2022年迄今有效税率的变化主要是由于全球无形低税收入(GILTI)、州所得税和不可抵扣的官员薪酬增加，但由于税前收益较低，外国税率差异和外国税收抵免作为百分比被抵消。

流动性、资金来源和市场风险：

该公司相信，其现金、现金等价物和短期投资，加上根据其循环信贷协议可获得的运营和借款的现金流量，将足以为公司2022财年和未来12个月的常规运营需求和预期资本支出提供资金。

2022财年前6个月，经营活动提供的现金为1,700万美元，而2021财年前6个月为8,200万美元。2022财政年度前六个月经营活动提供的现金主要来自经折旧和营运资本变化调整后的收益。与2021财政年度前6个月相比，2022财政年度前6个月提供的现金减少6 500万美元，主要原因是净收入减少以及

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应付账款和应计负债主要与激励性薪酬有关，但因应收账款减少而部分抵消。

截至2022年7月30日，该公司的营运资本为1.062亿美元，而截至2022年1月29日的营运资本为1.115亿美元。营运资本减少的主要原因是短期投资和应收账款减少，但被应计奖金和福利减少部分抵消。

截至2022年7月30日，该公司有一项无担保循环信贷协议，该协议规定借款最高可达3500万美元，减去与购买承诺相关的任何可撤销信用证的余额，并承诺至2027年5月。信贷协议包含各种财务契约和限制，包括维持公司截至2022年7月30日遵守的特定财务比率。截至2022年7月30日或2022年1月29日，没有未偿还借款，也没有任何未偿还信用证减少了借款可获得性。由于没有未偿还借款，信贷安排下的加权平均利率于2022年7月30日为零。

2022财年前六个月，房地产和设备支出总计1040万美元，而上一财年前六个月为110万美元。财产和设备支出增加的主要原因是与开设8家新店有关的费用以及对信息技术和配送中心的资本投资。在2022财年，该公司预计将投资约2050万美元用于资本支出。

2022财年前六个月，投资活动提供的净现金总额为1,010万美元，而2021财年同期投资活动使用的净现金为6,490万美元。2022年提供的现金净额增加的主要原因是购买短期投资的净减少，但被资本支出增加部分抵消。

2022财年前六个月，用于融资活动的净现金总额为1670万美元，而2021财年同期为880万美元。2022财年净现金使用量的增加主要是由于支付的股息和股票回购增加。

2022年8月25日，董事会宣布季度股息为每股0.17美元。

截至2022年7月30日，该公司根据其股票回购计划，仍有808,427股处于未公开授权状态。

本公司不使用衍生金融工具。

该公司的投资组合主要投资于2022年7月30日和2022年1月29日在基础评级为A或更高的管理账户中持有的公司债券和免税和应税政府债务证券。州、市政和公司债券的合同到期日从一天到4.5年不等。美国国债的合同到期日从一天到2.1年不等。这些证券被归类为可供出售，并作为短期投资、限制性现金和其他资产记录在随附的简明综合资产负债表中。这些资产按公允价值列账，未实现收益和亏损在累计其他综合收益中扣除税项后列报。这些资产支持证券是由汽车贷款和银行信用卡组成的债券，评级为AAA。汽车贷款资产支持证券由汽车贷款静态池支持，这些贷款由专属汽车金融部门、银行或金融公司发起和提供服务。银行信用卡

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资产支持证券由美国运通(American Express)、花旗银行(Citibank)、摩根大通(JPMorgan Chase)、Capital One和Discover的账户持有人产生的循环信用卡应收账款池支持。

此外，截至2022年7月30日，该公司拥有70万美元的公司股票和1100万美元的递延薪酬计划资产。截至2022年1月29日，公司拥有80万美元的公司股票和1150万美元的递延薪酬计划资产。所有这些资产均记入简明综合资产负债表的其他资产内。见附注7，公允价值计量。

				总人数	最大数量
				购买的股份作为	(或近似美元
	总数		平均值	公开的一部分	价值)的股份
财政	的股份		支付的价格	已宣布的计划或	但仍可通过以下方式购买
期间	购得		每股(1)	节目(2)	计划或计划(二)
May 2022	31,426	$	13.72	31,426
2022年6月	266		11.48	266
2022年7月	-		-	-
总计	31,692	$	13.70	31,692	808,427

证物编号：		项目

3.1		注册人修订和重新注册的公司证书，通过引用附件3.1并入注册人截至2020年5月2日的季度的10-Q表格。

3.2		注册人经修订及重订的附例，参照附件3.2并入注册人截至2020年5月2日止季度的10-Q表格。
10.1		日期为2022年6月6日的信贷协议第一修正案，日期为2022年5月19日的信贷协议，注册人、本协议担保方、银行方和富国银行全国协会之间的第一修正案。

31.1*		规则13a-14(A)/15d-14(A)特等执行干事的认证。

31.2*		细则13a-14(A)/15d-14(A)首席财务干事的认证。

32.1*		第1350条首席执行官的证书。

32.2*		第1350条首席财务官的证明。

101.1*		注册人以内联XBRL格式编制的截至2022年7月30日的财政季度Form 10-Q季度报告中的以下材料：(I)截至2022年7月30日和2021年7月31日的三个月和六个月的简明综合收益表(亏损)和全面收益(亏损)表；(Ii)2022年7月30日和2022年1月29日的简明综合资产负债表；(Iii)截至2022年7月30日和2021年7月31日的六个月的简明合并现金流量表；(Iv)截至2022年7月30日及2021年7月31日止六个月的股东权益简明综合报表；及(V)简明综合财务报表附注。
104.1		封面交互数据文件(格式为内联XBRL格式，包含在作为附件101.1提交的交互数据文件中)

2022年8月25日		约翰·D·加图
日期		约翰·D·加图董事长总裁和首席执行官

2022年8月25日		/查尔斯·D·奈特
日期		查尔斯·D·奈特总裁常务副总经理首席财务官