附件10.2
首次修改和重述循环授信额度本票
$5,750,000.00 | 自2022年8月15日起生效 |
Note #457290 | 新墨西哥州阿尔伯克基 |
对于收到的金额,签名的新墨西哥州公司(“制造商”)特此承诺,将本金575万美元(5,750,000.00美元)支付给BOKF,NA dba Bank of Albuquque(“贷款人”),地址为太阳大道100号,500室,新墨西哥州阿尔伯克基,或由持票人以书面指定的其他地点支付。或按本票据规定的利率支付的金额,连同按本票据规定的利率支付的利息。
1. 定义。如本说明所用,下列术语应具有各自的含义:
答: “额外预付款”是指本票据项下可贷项金额的增加,本金为175万不/百美元(1,750,000.00美元)。
B. “营业日”是指周六、周日或其他根据新墨西哥州法律规定为法定假日的日子以外的任何日子,或该州的银行机构被法律授权或法律要求关闭的日子。
C. “违约事件”具有抵押品中此类术语的含义,包括但不限于本附注项下的付款或履约违约。
D. “利息期”是指自贷款之日起至之后一个月的日历月中数字对应的 日结束的期间;但(I)如果任何利息期在营业日以外的某一天结束,则该利息期应延长至下一个营业日,除非该下一个营业日在下一个日历月,在这种情况下,该利息期应在前一个营业日的下一个营业日结束;(Ii)开始于一个日历月的最后一个营业日(或在该利息期的最后一个日历月中没有数字上对应的日期的某一天)的任何利息期间应在该利息期间的最后一个日历月的最后一个营业日 结束;及(Iii)任何利息期不得超过到期日。就本协议而言,贷款日期最初应为发放该贷款的日期,此后应为该贷款或借款最近一次转换或延续的生效日期。
E.“利率”是指自结算日起及之后,贷款和其他债务应按照本附注第5段计算的期限SOFR加315个基点的利率计息。尽管本票据有任何似乎相反的措辞:(A)出票人无义务就任何付息期支付超过法律允许的最高利率 ;及(B)一旦发生违约事件,由本票据持有人选择, 将按违约后指定的利率计息。只要SOFR期限内出现增长,贷款人可以选择执行以下一项或多项操作:(X)增加Maker的本金或利息付款,或(Y) 继续以相同的金额支付Maker的付款并增加最终付款。
F. “贷款”是指本票据所证明的贷款。
G. “贷款协议”是指制造商于2021年2月3日订立的以贷款人为受益人的特定贷款协议,并根据该协议签立经补充、修改和修订的本票据。
H. “到期日”是指2025年8月15日,或更早的日期,即本票据的全部未付本金余额应全额支付或要求全额支付的日期,无论是预付款、加速付款或其他方式。
I. “抵押”是指信用额度抵押、担保协议和固定装置备案,日期为2021年2月3日 ,并于2021年2月3日记录在新墨西哥州桑多瓦县的不动产记录中,作为2021003917号文件,由制造商 为贷款人和担保本票据的付款(除其他事项外)作出,并经补充、修改和修订。
J. “期限SOFR”是指一个(1)月利息期的期限SOFR参考利率,在该日(该日为“定期SOFR确定日”),即该利息期的第一天之前两(2)个美国政府证券营业日,该利率由期限SOFR管理人公布,但是,如果截至下午5:00。(纽约市时间)在任何定期期限SOFR确定日,期限SOFR管理人尚未公布一(1)个月利息期的期限SOFR参考利率。则期限SOFR将是由期限SOFR管理人在之前的第一个美国政府证券营业日公布的一个(1)个月利率期间的期限SOFR参考利率,只要在该SOFR确定日之前的第一个美国政府证券营业日之前三(3)个美国政府证券营业日之前不超过三(3)个美国政府证券营业日,则期限SOFR将是SOFR管理人公布的一个(1)个月期间的期限SOFR参考利率。如果SOFR 参考利率在本贷款期限内不可用,贷款人可以在通知借款人后指定一个类似的替代指标。
K. “术语SOFR管理人”是指CME Group Benchmark Administration Limited(CBA)(或贷款人以其合理酌情权选择的术语SOFR参考利率的继任管理人)。
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L. “期限SOFR参考利率”是指基于SOFR管理人管理的担保隔夜融资利率 (“SOFR”)的前瞻性期限利率。
M. “美国政府证券营业日”是指除星期六、星期日或证券业和金融市场协会建议其会员的固定收益部门因交易美国政府证券而关闭整个 日以外的任何日子。
2. 注意事项。本票据应证明一种循环信用额度,该信用额度可随时垫付、偿还和再垫付;但条件是,如果出票人的总流动资金少于300万美元和100美元(3,000,000美元),则出票人无权获得贷款项下的垫款。本说明中使用的“流动性”是指:(A)制造商及其子公司的未支配现金、现金等价物和有价证券;以及(B)制造商及其子公司的无限制现金、现金等价物和有价证券的总和,均以现值为基础确定。每份贷款预付款申请应附有贷款人可接受的证据,证明制造商的总流动资金超过300万美元和100美元(3,000,000美元)。在本票据期间的所有本金垫付总额可以超过500.07万 50,000/100美元(5,750,000.00美元);但本票据的未偿还本金余额在任何时候都不得超过 575万/100美元(5,750,000.00美元)。此外,有时本附注项下没有未清偿金额,但这不应损害或以任何方式影响本附注的有效性或可执行性。
3. 付款。庄家只能按本票据项下到期的利率按月支付利息,自2022年9月15日起至此后每个月的同一天,直至到期日(包括到期日)。如果不是更早支付,本票据的未付本金余额和所有未付的应计利息应于到期日到期并支付。
4. 贷款承诺费。在本票据签署之日,Maker将向贷款人支付贷款承诺费,金额为375,000不/100美元(4,375.00美元)。
5. 利息和相关费用的计算。本票据项下的到期利息应以截至支付的每期分期付款的 日的未付本金计算,根据本票据支付的每笔本金和/或利息应首先计入利息的清偿,余额应贷记未付本金。所有利息支付应以360天组成的一年的年利率和实际天数计算(包括第一天,但不包括最后一天,如果持有本票据的人在下午1:00之前收到付款)。山区夏令时或山区标准时间,以适用者为准)。
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6.默认 计息。除抵押品所载的通知及补救条款另有规定外,如在作出本附注所规定的任何付款的过程中,或在履行或遵守贷款协议、本票据、抵押品或任何工具的任何条款、契诺或条件 时出现任何违约事件,本票据、抵押品或任何工具现在或以后保证偿付本票据所证明的债务,则在本票据持有人自行决定下,本票据的全部未付本金余额应 按年利率计算利息,按适用利率计算,并在票据发生任何变动之日调整,加5%(5%)的年利率(“默认利率”)。在任何该等违约事件发生期间,本票据持有人可就本票据项下的任何到期款项,或根据任何现在或以后证明本票据项下到期的款项的条款,或根据现在或以后证明或担保持有人所决定的债务的任何票据的条款,运用已收到的付款,如本票据持有人选择明确放弃选择通知,则本票据的本金连同应计利息将立即到期及应付。按本款规定的利率计算产生的任何和所有额外利息,应在任何违约事件得到解决时到期并支付,并作为违约事件的先决条件。
7. 滞纳金。除抵押品中所载的通知和补救条款另有规定外,在本票据到期后十五(15)个日历日内未支付根据本票据到期的任何本金和利息,以及在符合本票据第9段的规定下,下列 费用被视为构成利息的范围内,除根据本票据 或根据本票据应支付的任何利息或其他费用和收费外,庄家应支付等同于以下两者中较低者的滞纳金:(A)支付应支付给 的付款金额的百分之五(5%);或(B)700.00元。制造商同意,此处规定的费用是对贷款人接受和处理此类逾期付款的合理补偿。
8. 币种。本协议所要求、应支付或将支付的所有款项应以美利坚合众国的合法货币支付, 在支付时,该货币是用于支付该国公共和私人债务的法定货币。此外,制造商有权通过电汇或ACH直接向贷款人付款。在Maker提出书面请求后十(10)天内,贷款人应向Maker提供根据贷款到期的所有付款的布线和ACH说明。
9.利息储蓄条款。发行人和本票据持有人之间的所有协议均有明确限制,因此在任何情况下,无论是由于本票据收益的支出或其他原因,本票据持有人签订、收取或收到的利息或贷款融资费用的金额 不得超过适用的联邦或州法律允许的最高合同利率或金融费用上限,具有管辖权的法院通过不可上诉的最终裁决确定适用于本票据。本票据的出票人和持有人有意严格遵守不时生效的高利贷法律,并在此明确限制出票人与本票持有人之间的所有协议,无论是现在存在的还是以后产生的,无论是口头的还是书面的,因此在任何意外或情况下,无论是通过加速到期或其他方式,支付或同意支付给本票据的持有人或由本票据的持有人收取的使用的金额,容忍或扣留根据本协议或以其他方式借出的资金,或 用于支付或履行本协议或抵押协议或任何其他文件中所包含的任何契约或义务,以证明、担保或与本协议所证明的债务有关,超过适用的高利贷法律所允许的最高金额。如果在任何情况下履行本协议的任何条款或抵押或任何其他证明、担保或与本协议所证明的债务有关的文件,在履行该条款时, 将涉及超过法律规定或允许的有效期限制,包括司法裁决,则在事实上, 应履行的义务应减至此种效力的限度;如果在任何情况下,本票据的持有人 在任何情况下收到被适用法律视为超过最高合法利率的利息,根据适用的高利贷法律,该 金额将是过高的利息,应用于减少本票据项下欠下的本金或其他由按揭担保的债务,而不是用于支付利息,或者如果该等过高的利息超过本金和其他债务的未偿还余额,则超出的部分应被视为错误支付,并应 退还给庄家或任何其他有权获得该利息的人。本票据持有人为使用、承担或扣留庄家的债务而订立的合同、收取或收取的所有款项,如不时未清偿,应在适用法律允许的范围内,在适用法律允许的范围内,从本票据的收益支付之日起按比例摊销、按比例分配和摊销,直至清偿该等债务,以使该等债务的实际利率在本协议期限内保持一致。本款的条款和条款将控制并取代本票持有人与本票的任何背书人或担保人之间的所有协议的所有其他条款。
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10. 适用法律。本票据的付款由抵押品担保,该抵押品涵盖位于新墨西哥州里奥兰乔的不动产和动产。本票据和其他每份贷款文件(如贷款协议中的定义)以及与本票据或与之相关或由此引起的所有事项(无论是否符合合同法、侵权法或其他法律),应受新墨西哥州法律管辖,并应根据新墨西哥州法律进行解释和执行,而不考虑法律冲突原则。制造商特此同意 位于新墨西哥州桑多瓦尔县内的任何州或联邦法院的管辖权,并不可撤销地同意,根据贷款人的选择,因本票据或其他相关文件而引起或与之相关的所有诉讼或诉讼应在此类法院提起诉讼 。制造商明确提交并同意上述法院的管辖权,并放弃对不方便法院的任何抗辩。
11.补救措施。 在抵押品中包含的通知和补救条款的约束下,一旦发生或存在任何违约事件, 持有人可以在不另行通知的情况下,声明本票据的全部未付本金余额和本票据的所有未付、应计利息,以及票据持有人对本票据持有人的所有其他债务,无论是直接或间接的、绝对的还是或有的,现在或以后发生的、立即到期和应支付的,无需另行通知或要求,且出票人应支付所有该等款项和 其他债务。此外,一旦发生或存在任何此类违约事件,本票据持有人有权 行使本票据、贷款协议、抵押或任何其他文书或协议中规定或提及的任何或所有补救措施,以证明、担保或与本票据所证明的债务以及州或联邦法律规定的任何其他权利和补救措施有关。在任何违约事件发生时未能行使任何此类权利和补救措施,并不构成在随后发生违约事件时放弃任何权利。如果本票据交由律师代为收取,或 经由遗嘱认证法庭、破产法庭或任何其他法律或司法程序收取,则出票人同意并有责任 支付本票据持有人的合理律师费,以及该持有人支付的所有 法庭费用及其他合理开支。
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12. 放弃。出票人、背书人、担保人、担保人和可能对本票据的全部或任何部分承担责任的所有其他各方 分别放弃索要、提示、退票通知、抗辩、拒付通知、意向加速付款通知, 加速本票据到期的通知,并同意:(A)根据本票据到期的任何期限或条款的任何和所有延长时间,包括到期前或到期后的部分付款或续期;(B)本票据规定的利率变化 ;(C)抵押品的任何替代或免除;及。(D)增加、替代或免除对本票据付款的任何一方 。
13. 其他。本协议规定的所有通知均应按照贷款协议的规定发出。
答: 本附注用于证明发生在商业目的而非个人、独栋住宅或农业用途的债务。
B. 本票据不得口头终止,只能通过书面解除,并在寻求强制执行任何解除时,由本票据的所有者和持有人签署。
C. 制造商在此不可撤销地放弃在因相关文件或拟进行的交易而引起或与之相关的任何法律诉讼或诉讼中由陪审团审判的任何权利,并同意任何此类诉讼或诉讼应在 法院而不是陪审团审理。制造商承认,这一放弃是达成业务关系的重要诱因,贷款人在订立本票据和其他相关文件时一直依赖该放弃,并且贷款人在未来的相关交易中将继续依赖这一放弃。Maker保证并表示该Maker已有机会与法律顾问一起审查该陪审团豁免,并且该Maker在知情的情况下自愿放弃其陪审团审判权利。
D. 出票人同意,出票人和贷款人的意图是,本票据证明了债务到期日的额外垫付和延长,该债务是由出票人以出借人为受益人的、日期为2021年2月3日的循环信用额度本票所证明的,本金为4,000,000.00美元,不是一种更新。
[下一页签名]
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签署并交付,自上述日期(但不一定是)起生效。
“制造者” | 美国西南航空公司 | |
一家新墨西哥州的公司 | ||
通过 | /秒/凯利工厂 | |
总裁副局长凯里·A·普兰特 |
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