纽泰克商业服务公司公布2022年第二季度财务业绩

创纪录的小型企业管理局7(A)2022年第二季度贷款基金比去年同期增长112.8

美国佛罗里达州博卡拉顿，2022年8月3日-内部管理的商业发展公司纽泰克商业服务公司(以下简称“纽泰克”或“公司”)(纳斯达克股票代码：纽特)今天公布了截至2022年6月30日的三个月和六个月的财务和经营业绩。

董事长、总裁兼首席执行官巴里·斯隆表示：“我们非常高兴地报告我们2022年第二季度的业绩。我们为能够提供我们认为符合我们的收益和股息预期的强劲业绩而感到自豪。此外，在截至2022年6月30日的三个月里，我们能够将SBA 7(A)贷款资金增加112.8%，达到创纪录的2.06亿美元，并将贷款单位资金增加154%。此外，我们在2022年7月为SBA 7(A)贷款提供了6200万美元的资金。我们特别感到自豪，因为我们相信，这些创纪录的贷款资金是在没有降低借款人信用质量的情况下完成的；相反，我们认为我们收紧了信用标准，导致提交给贷款委员会的贷款的批准率降低了。然而，尽管我们公布了强劲的业绩，但我们一些指标的同比可比指标都出现了下降。我们认为，这一下降主要是由于2021年前两个季度的收益实质上受益于支付宝保护计划(PPP)的费用收入。如前所述，这种购买力平价费用收入是非经常性的，自那以来已被我们的核心和不断增长的业务线和活动的收入所取代。我们坚信，我们的发展轨迹和增长将使我们最终超过购买力平价和疫情影响环境期间实现的收益，我们的业务运营和战略，包括即将进行的对纽约市国家银行(“NBNYC”)的收购(仍有待监管部门批准)，以及成为一家上市银行控股公司，正在有利的时机发生。“

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2022年第二季度财务亮点

·截至2022年6月30日的三个月的总投资收入为1920万美元；与截至2021年6月30日的三个月的总投资收入3660万美元相比，下降了47.5%。2021年第二季度总投资收入包括2550万美元的购买力平价手续费收入，如前所述，这不是经常性的。

·截至2022年6月30日的三个月，净投资收入(亏损)为230万美元，或每股0.09美元，与截至2021年6月30日的三个月的净投资收入1,550万美元，或每股0.69美元相比，每股下降(113.0)%。2021年第二季度的净投资收入包括2550万美元的购买力平价手续费收入，如前所述，这不是经常性的。

·截至2022年6月30日的三个月，调整后净投资收入(ANII)1为1810万美元，或每股0.75美元；每股减少(37.5%)，而ANII为2700万美元，或每股1.20美元

截至2021年6月30日的三个月的份额。2021年第二季度ANII包括2550万美元的PPP手续费收入，正如之前披露的那样，这不是经常性的。

·截至2022年6月30日，债务与股本比率为1.31倍；在计入2022年6月30日之前出售SBA 7(A)贷款中政府担保的部分后，形式债务与股本比率为1.15倍，这些贷款的销售在资产负债表日期之后结算。

·截至2022年6月30日，总投资组合增长8.8%，从2021年6月30日的6.961亿美元增至7.571亿美元。

·2022年6月30日的净资产价值为3.945亿美元，或每股16.31美元，而2021年6月30日的净资产价值为每股16.38美元。

2022年截至2022年6月30日的六个月的财务摘要

·截至2022年6月30日的六个月的总投资收入为3960万美元；比截至2021年6月30日的六个月的总投资收入7130万美元下降(44.5%)，其中包括来自PPP的4970万美元的费用收入，如之前披露的，这不是经常性的。

·截至2022年6月30日的6个月的净投资收入(亏损)为130万美元，或每股0.05美元，与截至2021年6月30日的6个月的3,070万美元的净投资收入或每股1.37美元相比，每股净投资收入下降了103.6%，其中包括4,970万美元的购买力平价手续费收入，如之前披露的，这笔收入不是经常性的。

·截至2022年6月30日的6个月，ANII1为3,530万美元，或每股1.46美元；每股减少(35.1%)，而截至2021年6月30日的6个月，ANII为5,050万美元，或每股2.25美元，其中包括4,970万美元的PPP费用收入，如之前披露的，这不是经常性的。

截至2022年6月30日的6个月，◦ANII每股1.46美元，高于我们之前发布的ANII预测的中值，即截至2022年6月30日的6个月，每股1.40美元至1.5美元。

第二季度其他亮点

·2022年6月1日，在股东特别大会上，Newtek股东以压倒性多数通过了一项提案，授权公司董事会终止根据修订后的1940年投资公司法(取决于公司日期为2022年5月2日的委托书中描述的某些监管批准和成交条件)将公司选为BDC的提案(以下简称提案)。正如以前在表格8-K中披露的那样，在特别会议上投票的89%赞成这项建议。

2022年股息申报和支付

·2022年6月30日，公司向截至2022年6月20日登记在册的股东支付了2022年第二季度每股0.75美元的现金股息，比2021年第二季度每股0.70美元的股息增长了7.1%。

·公司已支付和宣布2022年第一季度和第二季度每股1.40美元的股息，比2021年第一季度和第二季度支付的股息增长16.7%。

·公司预计2022年第三季度和第四季度的总股息在每股1.00美元到1.50美元之间，预计将在2022年12月31日之前支付，这取决于董事会的批准，目前预计2022年全年的股息在每股2.40美元到2.90美元之间。

贷款亮点

·在截至2022年6月30日的三个月里，纽泰克小企业金融有限责任公司为SBA 7(A)贷款提供了创纪录的2.06亿美元贷款；比截至2021年6月30日的三个月为SBA 7(A)贷款提供的9,430万美元增长了112.8。

·在截至2022年6月30日的6个月中，NSBF为SBA 7(A)贷款提供了创纪录的3.639亿美元，比截至2021年6月30日的6个月的1.986亿美元SBA 7(A)贷款增长了83.2%。

·NSBF在2022年7月为SBA 7(A)贷款提供了6200万美元。

·NSBF预计2022年全年将为SBA 7(A)贷款提供约7.5亿美元的资金，这将比2021年提供的5.606亿美元SBA 7(A)贷款增长33.8%。

·Newtek Business Lending(NBL)，预计2022年全年将完成约1.5亿美元的SBA 504贷款，比2021年完成的9010万美元的SBA 504贷款增长66.5%。

斯隆先生继续说：“我们对我们的季度和2022年上半年的表现感到格外满意，特别是考虑到上市公司面临的市场逆风，这是任何人都无法控制的。我们2022年第二季度的加权平均销售净收益反映了滞后的最优惠利率上调和其他资本市场压力，比2022年第一季度下降了2.5%，但我们的核心业务能够通过NSBF Funding 330 SBA 7(A)贷款单位弥补2022年第二季度的下降，而去年同期为130 SBA 7(A)贷款单位。在我们24年的经营历史中，我们相信Newtek已经证明了它有能力推动自己度过高利率、低利率、良好的信用和糟糕的信用环境，我们相信它能够超越市场参与者和竞争对手。能够达到并超过我们ANII目标的中点，即使本季度加权平均净销售收益定价下降2.5%，也证明了这种韧性。此外，我们很高兴地报告，截至2022年6月30日，我们的借款人在我们的应计贷款组合中的币种比率目前超过98%，并对我们管理与借款人的关系并与他们合作提供市场上最好的业务和金融解决方案的方式保持信心。此外，我想赞扬Newtek的高级管理团队和所有员工能够提供这些强劲的业绩，同时使公司定位于我们认为将过渡到拥有联邦特许银行NBNYC(取决于监管部门的批准和完成条件)，我们在一年多一点前签约收购了这家银行, 并将Newtek转变为一家银行控股公司。我们最近在我们的特别股东大会上收到了我们认为是压倒性的股东反应，在这次会议上，纽泰克89%的股东投票授权纽泰克董事会停止纽泰克作为BDC的选举。我非常感谢我们的员工在正在进行的监管申请过程中所做的所有工作，以及为完成对NBNYC的收购做准备，同时在过去十年我们经历的最具挑战性的市场环境之一中，不知疲倦地为股东提供高于平均水平的业绩。我们仍然相信，所需的监管批准将在2022年第三季度内完成。

斯隆先生进一步评论说：“在今天发布的另一份新闻稿中，我们预测2022年下半年的总股息为每股1.00美元至1.50美元，预计将在2022年12月31日之前支付，并将一如既往地从应税收入中支付，但仍需得到董事会的批准。截至2022年6月30日，Newtek今年迄今共支付了每股1.40美元的股息，我们目前预计2022年全年的股息在每股2.40美元至2.90美元之间。我们还向市场提供了Newtek作为一家银行控股公司2023年的某些财务目标的说明，包括从收益预测和资本水平的角度，如果我们获得监管部门的批准并完成收购的话。该插图可在我们的公司网站www.newtekone.com的“投资者关系”部分的“活动和演示文稿”下找到，标题为“2022年7月NBNYC收购和将Newtek Business Services Corp.转变为银行控股公司的插图”。我们要指出的是，考虑到利率、商业融资、质量利差以及资本和收益方面充满希望和预期的目标的变化，管理层对收购一家银行并转变为一家银行控股公司的决定更加有信心。“

斯隆先生总结说：“通过这一新的待定结构，除了降低我们的资本成本和支持我们的整体增长外，我们相信，作为银行控股公司和银行，我们提供优质产品并满足客户需求的能力将大大增强，帮助我们通过我们的技术支持银行显著改善独立企业主的业务前景。我们相信，收购NBNYC的过程说明了我们20年来建立人员、流程和技术的历史是多么先进，并可能使我们能够通过与其他市场参与者创建合资企业、向其他市场参与者许可我们的技术并将我们的技术分发给其他金融机构来释放股东价值，这些机构包括但不限于社区银行、地区银行和信用合作社。

我们相信，这将使我们能够将我们的技术资产和流程货币化。在我们的收益电话会议上，我们将讨论NewtekOne DashboardTM，我们将把它定位为“Newtek AdvantageTM”，我们相信它将使我们能够为我们未来的银行客户提供其他银行根本不具备的关系、分析、软件和交易能力。我们将在美国东部时间明天上午8：30的财报电话会议上讨论这一点以及我们的财务和经营业绩，以及我们认为我们公司未来将面临的太多机会。“

2022年第二季度电话会议和网络广播

讨论2022年第二季度业绩的电话会议将由巴里·斯隆、董事长兼首席执行官总裁和首席会计官尼古拉斯·莱格主持，会议将于2022年8月4日(星期四)上午8：30举行。Et.

请注意，要参加电话会议或网络直播，参与者应在http://investor.newtekbusinessservices.com/events-and-presentations.在线注册要获得拨入号码，参与者需要提前一天或至少在通话开始前15分钟注册。相应的演示文稿将在纽泰克公司网站的投资者关系部分的“活动和演示文稿”部分提供，网址为http://investor.newtekbusinessservices.com/events-and-presentations.。电话会议的重播和相应的演示将在现场演示后不久在Newtek的网站上播放，并将在90天内提供。

1非GAAP财务衡量标准的使用--Newtek商业服务公司及其子公司

在评估其业务时，Newtek考虑并使用ANII作为其运营业绩的衡量标准。ANII包括出售SBA 7(A)贷款和常规贷款担保部分的短期资本收益，以及从2016年开始从受控投资组合公司获得的资本收益分配，这些都是重复发生的事件。本公司将ANII定义为净投资收入(亏损)加上出售SBA 7(A)贷款投资担保部分确认的已实现净收益，减去非关联投资的已实现亏损，加上受控投资的已实现净收益，加上或有对价负债的公允价值变化，加上债务清偿损失，加上或不包括衍生品交易的损益调整。

我们并没有将衍生工具指定为符合对冲会计资格的对冲工具，因此我们衍生工具的任何净付款或其公允价值的波动目前均在我们的GAAP损益表中确认。然而，相关资产的公允价值波动不包括在我们的损益表中。我们认为，截至报告日期，与我们仍然拥有的资产相关的套期保值头寸的收益或亏损是“未平仓套期保值头寸”。虽然按公认会计原则确认，但我们将套期保值的结果从ANII中剔除，直到相关资产被出售和/或套期保值头寸被“平仓”，在此期间这些结果将被计入ANII。这些被反映为“衍生品已实现收益/(亏损)调整”，用于计算该期间的ANII。管理层认为，剔除这些与未平仓套期保值头寸相关的具体确认的损益，将根据我们确认资产公允价值变化与用于对冲此类资产的衍生品公允价值变化之间的时间差异进行调整。

ANII一词不是根据美国公认会计原则或美国公认会计原则定义的，也不是根据美国公认会计原则提出的对营业收入、经营业绩或流动性的衡量。ANII作为一种分析工具有其局限性，在评估公司的经营业绩时，投资者不应单独考虑ANII，或将其作为净投资收入或其他根据美国公认会计原则编制的综合收益表数据的替代品。除其他事项外，ANII并不反映公司的实际现金支出。其他公司可能会以与Newtek不同的方式计算类似的指标，限制了它们作为比较工具的有效性。该公司通过主要依靠其GAAP结果并辅之以ANII来弥补这些限制。本新闻稿附上了显示为确定净投资收益而对净投资收入进行调整的对账表格。

2关于股息支付的说明

股息的数额和时间(如果有的话)仍由公司董事会酌情决定。该公司董事会预计，它将在短期内保持其作为BDC和受监管投资公司(“RIC”)的地位，因此预计将维持股息政策，目标是每季度分配的金额约为公司年度应纳税所得额的90%-100%。在公司会计年度结束时，根据公司全年的应税收入和全年支付的分配，每年确定公司分配的税务属性。

纽特商业服务公司，即您的商业解决方案公司®，是一家内部管理的商业数据中心，与其控制的投资组合公司一起，以纽特®品牌向中小型企业市场提供广泛的商业和金融解决方案。自1999年以来，Newtek一直为所有50个州的中小企业关系提供最先进、高性价比的产品和服务以及高效的业务战略，以帮助他们增长销售额、控制支出和降低风险。

Newtek及其投资组合公司的产品和服务包括：商业贷款、SBA贷款解决方案、电子支付处理、技术解决方案(云计算、数据备份、存储和检索、IT咨询)、电子商务、应收账款融资和库存融资、保险解决方案、网络服务以及工资和福利解决方案。

纽泰克®和您的商务解决方案公司®是纽泰克商务服务公司的注册商标。

关于前瞻性陈述的说明

本新闻稿包含某些前瞻性陈述。诸如“相信”、“打算”、“预期”、“项目”、“预期”、“预测”、“目标”和“未来”等词语或类似的表述旨在识别前瞻性陈述。所有前瞻性陈述都涉及许多风险和不确定因素，可能导致实际结果与前瞻性陈述所反映或暗示的计划、意图和期望大相径庭。此类风险和不确定性包括，除其他外，我们能否完成对纽约市国家银行的收购(“交易”)，获得待完成交易所需的监管批准，交易完成的时间，公司根据1940年法案终止作为商业数据中心的监管的时间，关于或考虑即将进行的交易的预测，我们发起新投资的时间，实现一定的利润率和盈利水平，额外资本的可用性和保持某些债务资产比率的能力，加剧的竞争，经营问题及其对收入和利润率的影响、预期未来业务战略和财务业绩、预计未来客户数量、业务前景、立法发展和类似事项。风险因素、警告性声明和其他可能导致纽泰克公司的实际结果与管理层目前的预期不同的情况包含在纽泰克公司提交给美国证券交易委员会的文件中，并可通过http://www.sec.gov/.获得纽泰克提醒您，前瞻性陈述并不是对未来业绩的保证，实际结果或发展可能与这些陈述中预测或暗示的大不相同。

资料来源：Newtek Business Services Corp.

投资者关系与公共关系

联系人：Jayne Cavuoto

电话：(212)273-8179/jcauoto@newtekone.com

纽泰克商业服务公司。及附属公司

非公认会计准则财务指标-

调整后的净投资收益对账：

注：由于四舍五入，金额可能不是单位

(1)以下是衍生工具交易的GAAP已实现净收益/(亏损)与我们对上表ANII计算中所列结算交易衍生工具已实现收益/(亏损)的调整的对账：

注：由于四舍五入，金额可能不是单位

纽泰克商业服务公司。及附属公司

非公认会计准则财务指标-

调整后的净投资收益对账：

注：由于四舍五入，金额可能不是单位

纽泰克商业服务公司。及附属公司

债务与股本比率-2022年6月30日的实际

(单位：千)：
2022年6月30日的实际债务权益比
优先债务总额						$	518,446
总股本						$	394,532
债务与股本比率--实际						1.31x

纽泰克商业服务公司。及附属公司

债务权益比率--2022年6月30日的形式表

(单位：千)：
应收经纪人，包括应收保费收入						$	78,721
减去：包括在经纪人应收账款中的销售实现收益						(6,589)
经纪人应收账款						72,132
SBA担保的已售出贷款的非关联部分的90%预付率，未结算						$	64,919
2022年6月30日的形式债务调整：
优先债务总额						$	518,446
经纪人应收账款的形式调整						(64,919)
形式债务总额						$	453,527
2022年6月30日的形式债务权益比率：
形式债务总额						$	453,527
总股本						$	394,532
债务权益比-形式表						1.15x