https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/73124/000007312422000177/reportsa29a.jpg



金融趋势
2022年第二季度
July 20, 2022



如有任何查询，请联络：
詹妮弗·查尔德
董事投资者关系部高级副总裁总裁
(312)444-3290电子邮件：jennifer.Childe@ntrs.com
布瑞尔玫瑰
投资者关系部总裁副经理
(312)557-5297电子邮件：briar.Rose@ntrs.com



本报告所反映的历史财务结果和趋势并不代表北方信托公司未来的财务结果和趋势。本报告应与公司2022年第二季度收益新闻稿、提交给股东的2021年年度报告以及提交给美国证券交易委员会的定期报告一起阅读，所有这些报告都包含有关可能影响公司未来财务结果和趋势的因素的更多信息。本公司不承担更新本报告的义务。



目录
17
财务摘要资产负债表组合趋势
28
收益表利率走势
39
净收入趋势资产质量
410
费用详情信托资产
511
资产负债表(EOP)对账至全时当量
612
资产负债表趋势对账至全时当量支出(比率)


北方信托公司
财务摘要
(除每股信息外，以百万美元为单位)
20212022
20172018201920202021第一季度第二季度第三季度第四季度第一季度第二季度*第三季度第四季度
盈利能力：
$1,199.0 $1,556.4 $1,492.2 $1,209.3 $1,545.3 净收入$375.1 $368.1 $395.7 $406.4 $389.3 $396.2 
1,130.4 1,489.9 1,428.9 1,141.0 1,490.6 分配给普通股和潜在股的收益355.2 360.2 376.5 398.7 370.0 388.3 
普通股
$4.95 $6.68 $6.66 $5.48 $7.16 基本每股收益$1.71 $1.73 $1.81 $1.92 $1.78 $1.86 
4.92 6.64 6.63 5.46 7.14 稀释后每股收益1.70 1.72 1.80 1.91 1.77 1.86 
14 %35 %— %(18 %)31 %与前一年相比稀释了每股收益增长10 %18 %36 %70 %4 %8 %
12.6 %16.2 %14.9 %11.2 %13.9 %平均普通股权益回报率13.7 %13.7 %13.7 %14.5 %14.2 %15.7 %
1.00 %1.27 %1.27 %0.88 %0.99 %平均资产回报率0.99 %0.96 %1.00 %1.00 %0.97 %1.03 %
31.0 %33.3 %32.4 %27.1 %31.5 %利润率(税前)(FTE**)31.6 %31.1 %32.2 %31.0 %30.0 %31.0 %
22.1 %25.9 %24.4 %19.7 %23.8 %利润率(税后)(FTE**)23.6 %23.2 %24.1 %24.2 %22.6 %22.3 %
72.8 %72.3 %72.0 %75.9 %78.2 %非利息收入占总收入的比例(FTE**)78.2 %78.4 %78.3 %77.9 %77.5 %73.6 %
63.4 %62.5 %63.1 %65.1 %67.1 %信托费用占总收入的比例(FTE**)66.9 %67.7 %67.6 %66.2 %67.7 %64.2 %
26.6 %20.5 %23.2 %25.7 %23.1 %有效税率(美国公认会计原则)24.4 %24.3 %23.6 %20.2 %23.8 %26.7 %
28.6 %22.1 %24.5 %27.2 %24.5 %有效税率(FTE**)25.4 %25.6 %25.2 %21.8 %24.8 %28.2 %
资本比率：
标准化方法
12.6 %12.9 %12.7 %12.8 %11.9 %普通股一级资本12.0 %12.0 %11.9 %11.9 %11.4 %10.5 %
13.8 %14.1 %14.5 %13.9 %12.9 %第1级资本13.0 %13.1 %12.9 %12.9 %12.4 %11.5 %
15.8 %16.1 %16.3 %15.6 %14.1 %总资本14.5 %14.5 %14.3 %14.1 %13.6 %12.6 %
7.8 %8.0 %8.7 %7.6 %6.9 %第1级杠杆6.9 %7.1 %7.1 %6.9 %6.5 %6.7 %
高级方法
13.5 %13.7 %13.2 %13.4 %13.2 %普通股一级资本12.8 %13.1 %13.0 %13.2 %12.1 %11.6 %
14.8 %15.0 %15.0 %14.5 %14.3 %第1级资本14.0 %14.2 %14.1 %14.3 %13.2 %12.7 %
16.7 %16.9 %16.8 %15.9 %15.3 %总资本15.2 %15.5 %15.4 %15.3 %14.2 %13.7 %
7.8 %8.0 %8.7 %7.6 %6.9 %第1级杠杆6.9 %7.1 %7.1 %6.9 %6.5 %6.7 %
6.8 %7.0 %7.6 %8.6 %8.2 %补充杠杆(A)(B)8.1 %8.2 %8.4 %8.2 %7.9 %7.6 %
每股信息/比率：
$1.60 $1.94 $2.60 $2.80 $2.80 宣布的每股普通股现金股息$0.70 $0.70 $0.70 $0.70 $0.70 $0.70 
33 %29 %39 %51 %39 %股息支付率41 %41 %39 %37 %40 %38 %
$99.89 $83.59 $106.24 $93.14 $119.61 每股市值(期末)$105.11 $115.62 $107.81 $119.61 $116.45 $96.48 
20.3 12.6 16.0 17.1 16.8 股票市盈率18.8 19.7 17.0 16.8 16.2 13.1 
(基于过去4个季度稀释后每股收益)
$41.28 $43.95 $46.82 $51.87 $53.58 每股普通股账面价值(期末)$50.80 $52.49 $53.04 $53.58 $50.51 $48.87 
*
在向美国证券交易委员会提交10-Q表格之前，本季度的资本比率被认为是初步的。
**全额应税当量(FTE)。在全时当量基础上列报是一种非公认的会计原则财务计量。有关详情，请参阅第12页的调整至全额应课税等值比率。
(a)自2018年1月1日起，公司和银行的最低补充杠杆率为3%。
(b)
从2020年4月1日到2021年4月1日，美联储发布了临时补充杠杆率(SLR)减免，要求北方信托将美国国债余额排除在SLR之外。有关SLR的进一步讨论，请参阅北方信托公司支柱3披露。
1

北方信托公司
损益表
(除每股信息外，以百万美元为单位)
六个月变化第二季度变化
20222021$%20222021$%
$1,305.1 $1,232.0 $73.1 6 %资产服务信托、投资和其他服务费$642.7 $611.5 $31.2 5 %
1,006.7 907.1 99.6 11 %WM信托、投资和其他服务费500.7 463.9 36.8 8 %
2,311.8 2,139.1 172.7 8 %总费用1,143.4 1,075.4 68.0 6 %
158.5 149.3 9.2 6 %外汇交易收入77.6 70.6 7.0 10 %
21.7 22.5 (0.8)(3)%库房管理费10.6 11.3 (0.7)(6)%
69.0 67.8 1.2 2 %证券佣金与交易收入32.8 33.0 (0.2)(1)%
86.7 109.3 (22.6)(21)%其他营业收入45.6 54.4 (8.8)(16)%
— — — 不适用投资安全收益(损失)，净额— — — 不适用
2,647.7 2,488.0 159.7 6 %非利息收入总额1,310.0 1,244.7 65.3 5 %
926.1 707.9 218.2 31 %利息收入(FTE*)535.9 351.4 184.5 52 %
68.6 17.3 51.3 不适用利息支出66.1 7.5 58.6 不适用
857.5 690.6 166.9 24 %净利息收入(FTE*)469.8 343.9 125.9 37 %
3,505.2 3,178.6 326.6 10 %总收入(FTE*)1,779.8 1,588.6 191.2 12 %
6.5 (57.0)63.5 不适用信贷损失准备4.5 (27.0)31.5 不适用
1,110.4 1,004.8 105.6 11 %补偿546.5 486.3 60.2 12 %
223.9 221.8 2.1 1 %员工福利119.6 118.4 1.2 1 %
426.5 414.5 12.0 3 %对外服务213.1 218.1 (5.0)(2)%
397.0 355.0 42.0 12 %设备和软件203.5 178.3 25.2 14 %
102.1 103.0 (0.9)(1)%入住率51.0 52.2 (1.2)(2)%
169.6 139.2 30.4 22 %其他运营费用89.9 67.5 22.4 33 %
2,429.5 2,238.3 191.2 9 %非利息支出总额1,223.6 1,120.8 102.8 9 %
1,069.2 997.3 71.9 7 %所得税前收入(FTE*)551.7 494.8 56.9 12 %
265.9 239.2 26.7 11 %所得税拨备144.4 118.4 26.0 22 %
17.8 14.9 2.9 19 %应税等值调整11.1 8.3 2.8 35 %
283.7 254.1 29.6 12 %总税费(FTE*)155.5 126.7 28.8 23 %
$785.5 $743.2 $42.3 6 %净收入$396.2 $368.1 $28.1 8 %
$20.9 $20.9 $— — %优先股股息$4.7 $4.7 $— — %
6.3 6.9 (0.6)(8)%分配给参与证券的收益3.2 3.2 — — %
758.3 715.4 42.9 6 %分配给普通股和潜在普通股的收益388.3 360.2 28.1 8 %
$3.64 $3.44 $0.20 6 %每股收益-基本$1.86 $1.73 $0.13 8 %
$3.63 $3.42 $0.21 6 %每股收益-稀释后$1.86 $1.72 $0.14 8 %
208,205 208,242 平均基本股数(2000)208,384 208,369 
208,844 209,043 平均稀释股份(2000)208,878 209,138 
208,387 208,395 期末未偿还股票(2000)208,387 208,395 
N/M-没有意义
*全额应税等值(FTE)。在全时当量基础上列报是一种非公认的会计原则财务计量。有关详情，请参阅第11页的对账至全额应课税等价物。
2

北方信托公司
净收入趋势
(除每股信息外，以百万美元为单位)
20212022
20172018201920202021第一季度第二季度第三季度第四季度第一季度第二季度第三季度第四季度
$1,984.5 $2,173.1 $2,211.5 $2,321.6 $2,487.3 资产服务信托、投资和其他服务费$620.5 $611.5 $630.2 $625.1 $662.4 $642.7 
1,449.8 1,580.6 1,640.6 1,673.4 1,873.8 WM信托、投资和其他服务费443.2 463.9 480.8 485.9 506.0 500.7 
3,434.3 3,753.7 3,852.1 3,995.0 4,361.1 总费用1,063.7 1,075.4 1,111.0 1,111.0 1,168.4 1,143.4 
209.9 307.2 250.9 290.4 292.6 外汇交易收入78.7 70.6 66.4 76.9 80.9 77.6 
56.4 51.8 44.5 45.4 44.3 库房管理费11.2 11.3 11.2 10.6 11.1 10.6 
89.6 98.3 103.6 133.2 140.2 证券佣金与交易收入34.8 33.0 36.5 35.9 36.2 32.8 
157.5 127.5 145.5 194.0 243.9 其他营业收入54.9 54.4 62.3 72.3 41.1 45.6 
(1.6)(1.0)(1.4)(0.4)(0.3)投资安全收益(损失)，净额— — — (0.3)— — 
3,946.1 4,337.5 4,395.2 4,657.6 5,081.8 非利息收入总额1,243.3 1,244.7 1,287.4 1,306.4 1,337.7 1,310.0 
1,475.0 1,663.9 1,710.7 1,477.6 1,418.3 净利息收入(FTE*)346.7 343.9 357.1 370.6 387.7 469.8 
5,421.1 6,001.4 6,105.9 6,135.2 6,500.1 总收入(FTE*)1,590.0 1,588.6 1,644.5 1,677.0 1,725.4 1,779.8 
(28.0)(14.5)(14.5)125.0 (81.5)信贷损失准备(30.0)(27.0)(13.0)(11.5)2.0 4.5 
1,733.7 1,806.9 1,859.0 1,947.1 2,011.0 补偿518.5 486.3 496.0 510.2 563.9 546.5 
319.9 356.7 355.2 387.7 431.4 员工福利103.4 118.4 101.7 107.9 104.3 119.6 
668.4 739.4 774.5 763.1 849.4 对外服务196.4 218.1 210.7 224.2 213.4 213.1 
524.0 582.2 612.1 673.5 736.3 设备和软件176.7 178.3 185.2 196.1 193.5 203.5 
191.8 201.1 212.9 230.1 208.7 入住率50.8 52.2 53.9 51.8 51.1 51.0 
331.6 330.6 329.8 346.7 299.1 其他运营费用71.7 67.5 81.2 78.7 79.7 89.9 
3,769.4 4,016.9 4,143.5 4,348.2 4,535.9 非利息支出总额1,117.5 1,120.8 1,128.7 1,168.9 1,205.9 1,223.6 
1,679.7 1,999.0 1,976.9 1,662.0 2,045.7 所得税前收入(FTE*)502.5 494.8 528.8 519.6 517.5 551.7 
434.9 401.4 451.9 418.3 464.8 所得税拨备120.8 118.4 122.4 103.2 121.5 144.4 
45.8 41.2 32.8 34.4 35.6 应税等值调整6.6 8.3 10.7 10.0 6.7 11.1 
480.7 442.6 484.7 452.7 500.4 总税费(FTE*)127.4 126.7 133.1 113.2 128.2 155.5 
$1,199.0 $1,556.4 $1,492.2 $1,209.3 $1,545.3 净收入$375.1 $368.1 $395.7 $406.4 $389.3 $396.2 
$4.95 $6.68 $6.66 $5.48 $7.16 每股收益-基本$1.71 $1.73 $1.81 $1.92 $1.78 $1.86 
4.92 6.64 6.63 5.46 7.14 每股收益-稀释后1.70 1.72 1.80 1.91 1.77 1.86 
229,654 224,488 215,601 209,008 208,899 平均稀释股份(2000)208,946 209,138 208,923 208,593 208,809 208,878 
$49.8 $46.4 $46.4 $56.2 $41.8 优先股息**$16.2 $4.7 $16.2 $4.7 $16.2 $4.7 
*全额应税等值(FTE)。在全时当量基础上列报是一种非公认的会计原则财务计量。有关详情，请参阅第11页的对账至全额应课税等价物。
*2020年优先股股息包括1150万美元，与公司于2020年第一季度赎回的C系列非累积永久优先股的赎回金额及其账面价值之间的差额有关。
3

北方信托公司
信托、投资和其他服务费用明细
(百万美元)
20212022
20172018201920202021第一季度第二季度第三季度第四季度第一季度第二季度第三季度第四季度
资产维修
$1,342.1 $1,501.1 $1,549.3 $1,586.1 $1,818.8 托管与基金管理$446.0 $454.9 $460.2 $457.7 $452.7 $433.8 
403.5 436.8 445.7 511.1 443.5 投资管理115.9 100.7 113.6 113.3 146.9 148.4 
96.4 102.0 87.2 88.0 76.7 证券借贷18.2 19.5 20.2 18.8 18.8 21.6 
142.6 133.2 129.3 136.4 148.3 其他40.4 36.4 36.2 35.3 44.0 38.9 
$1,984.6 $2,173.1 $2,211.5 $2,321.6 $2,487.3 资产服务信托、投资和其他服务费合计$620.5 $611.5 $630.2 $625.1 $662.4 $642.7 
财富管理
$575.5 $607.8 $619.3 $607.3 $698.7 中环$164.2 $174.3 $178.8 $181.4 $181.7 $177.4 
356.2 401.7 422.2 442.1 509.3 东119.0 127.2 130.2 132.9 134.0 128.1 
291.7 320.0 330.9 337.7 380.2 西90.8 93.8 97.0 98.6 101.4 98.7 
226.3 251.1 268.2 286.3 285.6 全球家族办公室69.2 68.6 74.8 73.0 88.9 96.5 
$1,449.7 $1,580.6 $1,640.6 $1,673.4 $1,873.8 WM信托、投资和其他服务费用总额$443.2 $463.9 $480.8 $485.9 $506.0 $500.7 

4

北方信托公司
资产负债表
期末
(百万美元)
变化
资产6/30/20226/30/2021$%
美联储和其他中央银行的存款和其他(2)
$37,948.3 $54,159.5 $(16,211.2)(30)%
银行的到期计息和存款(3)
5,354.6 7,047.8 (1,693.2)(24)%
出售的联邦基金10.0 0.1 9.9 不适用
根据转售协议购买的证券1,171.8 947.8 224.0 24 %
证券：(1)
美国政府2,645.3 2,657.9 (12.6)— %
国家和政治分部的义务3,453.3 3,489.9 (36.6)(1)%
政府支持的机构22,219.8 24,144.9 (1,925.1)(8)%
其他(4)
28,173.8 29,551.3 (1,377.5)(5)%
总证券56,492.2 59,844.0 (3,351.8)(6)%
贷款和租赁41,207.8 37,406.6 3,801.2 10 %
盈利资产总额142,184.7 159,405.8 (17,221.1)(11)%
信贷损失准备(154.7)(160.5)5.8 (4)%
银行现金和到期存款及其他中央银行存款(5)
2,357.6 1,683.3 674.3 40 %
建筑物和设备476.6 496.5 (19.9)(4)%
客户安全结算应收账款2,284.7 2,011.6 273.1 14 %
商誉690.0 709.4 (19.4)(3)%
其他资产9,947.4 8,145.0 1,802.4 22 %
总资产$157,786.3 $172,291.1 $(14,504.8)(8)%
负债与股东权益
储蓄、货币市场和其他$30,857.0 $31,604.7 $(747.7)(2)%
储蓄券和其他时间785.0 877.7 (92.7)(11)%
非美国办事处-计息69,951.1 71,705.4 (1,754.3)(2)%
有息存款总额101,593.1 104,187.8 (2,594.7)(2)%
购买的联邦基金389.2 0.2 389.0 不适用
根据回购协议出售的证券799.4 529.1 270.3 51 %
其他借款3,514.9 5,140.6 (1,625.7)(32)%
高级附注3,305.8 3,036.0 269.8 9 %
长期债务1,094.1 1,165.3 (71.2)(6)%
浮动利率资本债务— 277.8 (277.8)(100)%
利息相关资金总额110,696.5 114,336.8 (3,640.3)(3)%
活期存款和其他无息存款32,081.5 42,022.4 (9,940.9)(24)%
其他负债3,938.6 4,108.9 (170.3)(4)%
总负债146,716.6 160,468.1 (13,751.5)(9)%
普通股权益10,184.8 10,938.1 (753.3)(7)%
优先股884.9 884.9 — — %
股东权益总额11,069.7 11,823.0 (753.3)(6)%
总负债和股东权益$157,786.3 $172,291.1 $(14,504.8)(8)%
(1)
Memo - at 6/30/2022:
持有至到期的债务证券$20,112.6 
可供出售的债务证券35,017.9 
证券交易0.4 
其他盈利资产1,361.3 
$56,492.2 
(2)
美国联邦储备委员会和其他中央银行的存款包括存放在某些证券托管机构和结算所的抵押品存款，用于呈现盈利资产；在我们提交给美国证券交易委员会的定期报告中，此类存款在综合资产负债表中以其他资产的形式呈现。
(3)
银行的生息和存款包括现金和银行的生息部分，以及我们在提交给美国证券交易委员会的定期文件中综合资产负债表中列出的银行的生息存款。
(4)
其他证券包括某些社区发展投资以及联邦住房贷款银行和美联储股票，在我们提交给美国证券交易委员会的定期文件中，这些证券被归类在综合资产负债表的其他资产中。
(5)
来自银行和其他中央银行的现金和应付存款包括美联储和其他中央银行存款中的无息部分，如我们提交给美国证券交易委员会的定期文件中的合并资产负债表所示。
5

北方信托公司
资产负债表趋势
期间平均值(1)
(百万美元)
20212022
20172018201920202021资产第一季度第二季度第三季度第四季度第一季度第二季度第三季度第四季度
$23,904 $23,899 $18,528 $27,921 $39,041 
美联储和其他中央银行的存款和其他(2)
$37,140 $37,425 $40,541 $40,999 $45,221 $36,708 
7,143 6,023 5,997 5,401 5,780 
银行的到期计息和存款(3)
6,464 6,737 5,165 4,778 4,384 4,228 
18 21 13 2 — 出售的联邦基金— — — — 1 2 
1,832 1,478 835 1,253 1,067 根据转售协议购买的证券1,551 1,012 841 876 692 1,149 
证券：
6,342 5,737 5,297 4,257 2,685 美国政府2,877 2,676 2,669 2,524 2,501 2,648 
887 725 981 2,194 3,532 国家和政治分部的义务3,199 3,373 3,691 3,856 3,793 3,487 
17,987 20,683 22,634 23,970 24,546 政府支持的机构24,846 24,521 24,414 24,408 23,511 22,468 
19,499 23,136 21,773 25,635 30,014 
其他(4)
30,310 30,000 28,221 31,534 30,122 28,464 
44,716 50,281 50,684 56,057 60,778 总证券61,231 60,570 58,996 62,321 59,927 57,067 
33,565 32,029 31,053 33,499 37,208 贷款和租赁34,201 36,282 38,411 39,860 39,544 40,747 
111,178 113,731 107,109 124,133 143,873 盈利资产总额140,589 142,024 143,953 148,834 149,768 139,902 
(157)(126)(111)(178)(173)信贷损失准备(199)(177)(161)(156)(152)(156)
2,583 2,534 2,394 2,603 2,286 
银行现金和到期存款及其他中央银行存款(5)
2,615 2,403 2,012 2,124 2,047 2,559 
466 439 426 509 503 建筑物和设备509 505 500 497 495 488 
892 1,002 1,070 1,358 1,530 客户安全结算应收账款1,669 1,533 1,284 1,639 1,826 1,588 
544 643 683 695 707 商誉707 708 709 705 704 694 
4,101 4,725 5,981 7,691 7,637 其他资产7,367 7,305 8,156 7,711 7,455 9,010 
$119,607 $122,947 $117,551 $136,811 $156,363 总资产$153,256 $154,300 $156,453 $161,354 $162,143 $154,084 
负债与权益
$15,576 $15,149 $16,578 $23,396 $28,339 储蓄、货币市场和其他$26,736 $27,427 $28,472 $30,676 $32,329 $30,968 
1,273 871 868 1,266 887 储蓄券和其他时间924 899 871 857 842 792 
56,583 58,557 54,885 60,486 69,713 非美国办事处-计息68,306 69,202 70,211 71,099 68,200 63,901 
73,432 74,577 72,331 85,149 98,940 有息存款总额95,965 97,528 99,554 102,631 101,371 95,661 
1,103 2,763 1,267 981 191 购买的联邦基金406 195 166 — — 923 
739 525 339 218 232 根据回购协议出售的证券90 229 293 314 254 597 
4,854 7,496 7,753 6,401 5,050 其他借款4,681 5,196 5,527 4,789 3,691 4,187 
1,497 1,704 2,389 3,234 2,856 高级附注3,058 3,023 2,841 2,510 2,442 2,885 
1,519 1,297 1,139 1,189 1,166 长期债务1,179 1,169 1,166 1,151 1,128 1,096 
277 278 278 278 218 浮动利率资本债务278 278 278 42 — — 
83,422 88,638 85,495 97,450 108,653 利息相关资金总额105,656 107,617 109,824 111,437 108,886 105,348 
23,073 20,527 17,456 23,362 31,144 活期存款和其他无息存款30,451 30,469 30,241 33,390 37,129 33,733 
3,132 3,553 3,952 4,806 4,870 其他负债5,611 4,663 4,534 4,685 4,616 4,096 
109,627 112,718 106,903 125,618 144,666 总负债141,718 142,749 144,600 149,512 150,632 143,177 
9,099 9,347 9,705 10,307 10,812 普通股权益10,653 10,666 10,968 10,957 10,626 10,022 
882 882 943 886 885 优先股885 885 885 885 885 885 
9,981 10,229 10,648 11,193 11,697 股东权益总额11,537 11,551 11,853 11,842 11,511 10,907 
$119,607 $122,947 $117,551 $136,811 $156,363 总负债和股东权益$153,256 $154,300 $156,453 $161,354 $162,143 $154,084 
(1)
由于四舍五入的原因，求和可能不相等
(2)
美国联邦储备委员会和其他中央银行的存款包括存放在某些证券托管机构和结算所的抵押品存款，用于呈现盈利资产；在我们提交给美国证券交易委员会的定期报告中，此类存款在综合资产负债表中以其他资产的形式呈现。
(3)
银行的生息和存款包括现金和银行的生息部分，以及我们在提交给美国证券交易委员会的定期文件中综合资产负债表中列出的银行的生息存款。
(4)
其他证券包括某些社区发展投资以及联邦住房贷款银行和美联储股票，在我们提交给美国证券交易委员会的定期文件中，这些证券被归类在综合资产负债表的其他资产中。
(5)
来自银行和其他中央银行的现金和应付存款包括美联储和其他中央银行存款中的无息部分，如我们提交给美国证券交易委员会的定期文件中的合并资产负债表所示。
6

北方信托公司
资产负债表结构趋势
期间平均值(1)
20212022
20172018201920202021资产第一季度第二季度第三季度第四季度第一季度第二季度第三季度第四季度
20.0 %19.4 %15.8 %20.4 %25.0 %
美联储和其他中央银行的存款和其他(2)
24.2 %24.3 %25.9 %25.4 %27.9 %23.8 %
6.0 4.9 5.1 3.9 3.7 
银行的到期计息和存款(3)
4.2 4.4 3.3 3.0 2.7 2.7 
— — — — — 出售的联邦基金— — — — — — 
1.5 1.2 0.7 0.9 0.7 根据转售协议购买的证券1.0 0.7 0.5 0.5 0.4 0.7 
证券：
5.3 4.7 4.5 3.1 1.7 美国政府1.9 1.7 1.7 1.6 1.5 1.7 
0.7 0.6 0.8 1.6 2.3 国家和政治分部的义务2.1 2.2 2.4 2.4 2.3 2.3 
15.0 16.8 19.3 17.5 15.7 政府支持的机构16.2 15.9 15.6 15.1 14.5 14.6 
16.3 18.8 18.5 18.7 19.2 
其他(4)
19.8 19.4 18.0 19.5 18.6 18.5 
37.4 40.9 43.1 41.0 38.9 总证券40.0 39.3 37.7 38.6 37.0 37.0 
28.1 26.1 26.4 24.5 23.8 贷款和租赁22.3 23.5 24.6 24.7 24.4 26.4 
93.0 92.5 91.1 90.7 92.0 盈利资产总额91.7 92.0 92.0 92.2 92.4 90.8 
(0.1)(0.1)(0.1)(0.1)(0.1)信贷损失准备(0.1)(0.1)(0.1)(0.1)(0.1)(0.1)
2.2 2.1 2.0 1.9 1.5 
银行现金和到期存款及其他中央银行存款(5)
1.7 1.6 1.3 1.3 1.3 1.7 
0.4 0.4 0.4 0.4 0.3 建筑物和设备0.3 0.3 0.3 0.3 0.3 0.3 
0.7 0.8 0.9 1.0 1.0 客户安全结算应收账款1.1 1.0 0.8 1.0 1.1 1.0 
0.5 0.5 0.6 0.5 0.5 商誉0.5 0.5 0.5 0.4 0.4 0.5 
3.4 3.8 5.1 5.6 4.9 其他资产4.8 4.7 5.2 4.8 4.6 5.8 
100.0 %100.0 %100.0 %100.0 %100.0 %总资产100.0 %100.0 %100.0 %100.0 %100.0 %100.0 %
负债与权益
13.0 %12.3 %14.1 %17.1 %18.1 %储蓄、货币市场和其他17.4 %17.8 %18.2 %19.0 %19.9 %20.1 %
1.1 0.7 0.7 0.9 0.6 储蓄券和其他时间0.6 0.6 0.6 0.5 0.5 0.5 
47.3 47.6 46.7 44.2 44.6 非美国办事处-计息44.6 44.8 44.9 44.1 42.1 41.5 
61.4 60.7 61.5 62.2 63.3 有息存款总额62.6 63.2 63.6 63.6 62.5 62.1 
0.9 2.2 1.1 0.7 0.1 购买的联邦基金0.3 0.1 0.1 — — 0.6 
0.6 0.4 0.3 0.2 0.1 根据回购协议出售的证券0.1 0.1 0.2 0.2 0.2 0.4 
4.1 6.1 6.6 4.7 3.2 其他借款3.1 3.4 3.5 3.0 2.3 2.7 
1.3 1.4 2.0 2.4 1.8 高级附注2.0 2.0 1.8 1.6 1.5 1.9 
1.3 1.1 1.0 0.9 0.7 长期债务0.8 0.8 0.7 0.7 0.7 0.7 
0.2 0.2 0.2 0.2 0.1 浮动利率资本债务0.2 0.2 0.2 — — — 
69.7 72.1 72.7 71.2 69.5 利息相关资金总额68.9 69.7 70.2 69.1 67.2 68.4 
19.3 16.7 14.8 17.1 19.9 活期存款和其他无息存款19.9 19.7 19.3 20.7 22.9 21.9 
2.6 2.9 3.4 3.5 3.1 其他负债3.7 3.0 2.9 2.9 2.8 2.7 
91.7 91.7 90.9 91.8 92.5 总负债92.5 92.5 92.4 92.7 92.9 92.9 
7.6 7.6 8.3 7.5 6.9 普通股权益7.0 6.9 7.0 6.8 6.6 6.5 
0.7 0.7 0.8 0.6 0.6 优先股0.6 0.6 0.6 0.5 0.5 0.6 
8.3 8.3 9.1 8.2 7.5 股东权益总额7.5 7.5 7.6 7.3 7.1 7.1 
100.0 %100.0 %100.0 %100.0 %100.0 %总负债和股东权益100.0 %100.0 %100.0 %100.0 %100.0 %100.0 %
(1)
由于四舍五入的原因，求和可能不相等
(2)
美国联邦储备委员会和其他中央银行的存款包括存放在某些证券托管机构和结算所的抵押品存款，用于呈现盈利资产；在我们提交给美国证券交易委员会的定期报告中，此类存款在综合资产负债表中以其他资产的形式呈现。
(3)
银行的生息和存款包括现金和银行的生息部分，以及我们在提交给美国证券交易委员会的定期文件中综合资产负债表中列出的银行的生息存款。
(4)
其他证券包括某些社区发展投资以及联邦住房贷款银行和美联储股票，在我们提交给美国证券交易委员会的定期文件中，这些证券被归类在综合资产负债表的其他资产中。
(5)
来自银行和其他中央银行的现金和应付存款包括美联储和其他中央银行存款中的无息部分，如我们提交给美国证券交易委员会的定期文件中的合并资产负债表所示。

7

北方信托公司
利率趋势(FTE(1)基数)
周期平均值
净利息收入(FTE调整后)是一种非GAAP财务指标，包括对贷款和证券的全额应税等值基础的调整。第11页和第12页分别提供了基于公认会计原则的净利息收入、净息差和净息差与基于全时当量收益率的净利息收入、净息差和净息差的对账(每一项都是非公认会计准则的财务衡量标准)。净息差的计算方法是将年化净利息收入除以平均产生利息的资产。净息差的计算方法是赚取的利率(年化利息收入除以平均生息资产)和产生的利率(年化利息支出除以平均利息相关资金)之间的差额。
20212022
20172018201920202021收益资产第一季度第二季度第三季度第四季度第一季度第二季度第三季度第四季度
0.65 %0.87 %0.98 %0.10 %0.03 %
美联储和其他中央银行的存款和其他(2)
— %0.01 %0.04 %0.06 %0.16 %0.65 %
0.89 1.16 1.21 0.41 0.16 
银行的到期计息和存款(3)
0.15 0.16 0.15 0.18 0.24 0.62 
1.39 2.18 2.73 1.37 0.41 出售的联邦基金0.41 0.41 0.41 0.41 0.45 0.75 
1.48 2.22 2.10 0.31 0.33 
根据转售协议购买的证券(5)
0.27 0.34 0.38 0.38 0.50 2.47 
证券：
1.41 1.89 2.09 1.48 1.10 美国政府1.02 1.03 1.01 1.35 1.62 1.74 
1.48 1.91 2.49 2.20 1.98 国家和政治分部的义务1.96 1.99 1.96 2.01 2.11 2.31 
1.57 2.20 2.58 1.71 1.21 政府支持的机构1.36 1.20 1.14 1.12 1.26 1.51 
1.30 1.59 1.75 1.26 1.02 
其他(4)
0.99 1.03 1.10 0.98 1.00 1.27 
1.43 1.88 2.17 1.51 1.16 总证券1.19 1.15 1.17 1.11 1.20 1.45 
2.77 3.45 3.74 2.32 1.92 贷款和租赁2.05 1.91 1.87 1.88 1.97 2.53 
1.63 %2.08 %2.36 %1.35 %1.00 %盈利资产总额1.03 %0.99 %1.00 %0.99 %1.06 %1.54 %
生息资金
0.16 %0.54 %0.97 %0.20 %0.05 %储蓄、货币市场和其他0.06 %0.04 %0.04 %0.04 %0.04 %0.24 %
0.74 0.90 1.86 1.30 0.55 储蓄券和其他时间0.67 0.49 0.53 0.49 0.51 0.58 
0.26 0.50 0.57 (0.03)(0.11)非美国办事处-计息(0.11)(0.11)(0.12)(0.12)(0.12)0.02 
0.25 0.52 0.68 0.06 (0.06)有息存款总额(0.06)(0.06)(0.07)(0.06)(0.06)0.10 
0.95 1.82 2.05 0.22 (0.19)购买的联邦基金0.06 (0.95)0.09 — 0.05 1.22 
0.81 1.48 1.89 0.47 0.07 
根据回购协议出售的证券(5)
0.07 0.03 0.06 0.11 0.49 4.01 
1.04 2.00 2.34 0.71 0.28 其他借款0.30 0.25 0.26 0.32 0.35 0.80 
3.13 3.13 3.04 2.24 1.69 高级附注1.82 1.82 1.64 1.44 1.59 2.65 
2.58 3.47 3.36 2.24 1.81 长期债务1.83 1.83 1.79 1.80 1.94 2.47 
1.75 2.72 2.98 1.52 0.78 浮动利率资本债务0.81 0.76 0.75 0.86 — — 
0.41 %0.79 %0.96 %0.21 %0.02 %利息相关资金总额0.04 %0.03 %0.02 %0.01 %0.01 %0.25 %
1.22 %1.29 %1.40 %1.14 %0.98 %净息差0.99 %0.96 %0.98 %0.98 %1.05 %1.29 %
1.33 %1.46 %1.60 %1.19 %0.99 %净息差1.00 %0.97 %0.98 %0.99 %1.05 %1.35 %
(1)
全额应税等价物。2018年至2021年的FTE调整基于21%的联邦所得税税率，2017年FTE调整基于35%的联邦所得税税率，其中税率是根据适用的州所得税调整的，扣除相关的联邦税收优惠。
(2)
美国联邦储备委员会和其他中央银行的存款包括存放在某些证券托管机构和结算所的抵押品存款，用于呈现盈利资产；在我们提交给美国证券交易委员会的定期报告中，此类存款在综合资产负债表中以其他资产的形式呈现。
(3)
银行的生息和存款包括现金和银行的生息部分，以及我们在提交给美国证券交易委员会的定期文件中综合资产负债表中列出的银行的生息存款。
(4)
其他证券包括某些社区发展投资以及联邦住房贷款银行和美联储股票，在我们提交给美国证券交易委员会的定期文件中，这些证券被归类在综合资产负债表的其他资产中。
(5)
包括在截至2022年6月30日的三个月中根据主要净额结算安排进行的资产负债表净额结算的影响，净额结算总额约为28亿美元。剔除净额结算的影响，在截至2022年6月30日的三个月内，根据转售协议购买的证券的平均利率约为0.72%。剔除净额结算的影响，在截至2022年6月30日的三个月内，根据回购协议出售的证券的平均利率约为0.70%。
8

北方信托公司
资产质量
期末
(百万美元)
20212022
20172018201920202021第一季度第二季度第三季度第四季度第一季度第二季度第三季度第四季度
$192.0 $153.8 $138.2 $124.4 $259.9 开始计提信贷损失准备$259.9 $230.8 $207.0 $195.1 $184.7 $189.9 
— — — 13.7 — 累计效果调整*— — — — — — 
(28.0)(14.5)(14.5)125.0 (81.5)信贷损失准备(30.0)(27.0)(13.0)(11.5)2.0 4.5 
(冲销)回收
(21.5)(10.1)(6.5)(9.7)(0.7)冲销(0.4)— — (0.3)(0.1)— 
11.3 9.0 7.2 6.5 7.0 复苏1.3 3.2 1.1 1.4 3.3 5.5 
(10.2)(1.1)0.7 (3.2)6.3 净(冲销)回收0.9 3.2 1.1 1.1 3.2 5.5 
$153.8 $138.2 $124.4 $259.9 $184.7 信贷损失终止拨备$230.8 $207.0 $195.1 $184.7 $189.9 $199.9 
信贷损失拨备分配给：
$131.2 $112.6 $104.5 $190.7 $138.4 贷款和租赁$165.4 $148.8 $143.9 $138.4 $136.3 $138.2 
22.6 25.6 19.9 61.1 34.1 未提取的贷款承诺和备用信用证55.1 46.5 39.8 34.1 37.5 43.5 
— — — 8.1 12.2 债务、证券和其他金融资产10.3 11.7 11.4 12.2 16.1 18.2 
$153.8 $138.2 $124.4 $259.9 $184.7 信贷损失准备总额$230.8 $207.0 $195.1 $184.7 $189.9 $199.9 
$33,565 $32,029 $31,053 $33,499 $37,208 平均未偿还贷款和租赁$34,201 $36,282 $38,411 $39,860 $39,544 $40,747 
年化贷款相关净额(冲销)回收至
(0.03)%— %— %(0.01)%0.02 %平均贷款和租赁0.01 %0.04 %0.01 %0.01 %0.03 %0.05 %
$32,592 $32,490 $31,410 $33,760 $40,481 期末未偿还贷款和租赁$34,344 $37,407 $39,457 $40,481 $39,239 $41,208 
计入贷款的信贷损失准备
0.40 %0.35 %0.33 %0.56 %0.34 %和租赁占总贷款和租赁的比例0.48 %0.40 %0.36 %0.34 %0.35 %0.34 %
非应计制资产
$150.7 $109.3 $83.6 $131.7 $122.3 非权责发生制贷款和租赁$123.8 $106.5 $141.0 $122.3 $100.8 $89.7 
4.6 8.4 3.2 0.7 3.0 其他拥有的房地产(OREO)1.5 0.2 0.2 3.0 0.2 0.1 
$155.3 $117.7 $86.8 $132.4 $125.3 非权责发生制资产总额$125.3 $106.7 $141.2 $125.3 $101.0 $89.8 
0.48 %0.36 %0.28 %0.39 %0.31 %将非权责发生制资产用于贷款和租赁以及OREO0.36 %0.29 %0.36 %0.31 %0.26 %0.22 %
对非应计项目的贷款和租赁津贴
0.9x1.0x1.3x1.4x1.1x贷款和租赁1.3 x1.4x1.0x1.1x1.4x1.5x
*在2020年1月1日采用ASU 2016-13年度后，北方信托将信贷损失准备金增加了1370万美元，并进行了相应的累积影响调整，使留存收益减少了1010万美元，税后净额。
9

北方信托公司
管理和托管的资产
期末
(单位：十亿美元)
20212022
20172018201920202021第一季度第二季度第三季度第四季度第一季度第二季度第三季度第四季度
管理的资产
$871.2 $790.8 $917.5 $1,057.5 $1,191.0 资产维修$1,093.7 $1,168.3 $1,159.5 $1,191.0 $1,091.6 $950.0 
资产配置：
443.3 403.3 483.8 551.7 626.6 股票573.5 616.0 594.9 626.6 582.8 479.1 
111.9 105.3 114.6 120.1 132.6 固定收益证券117.1 132.6 127.9 132.6 122.8 114.8 
148.5 132.4 156.1 198.8 236.2 现金和其他资产201.9 220.4 228.6 236.2 208.8 186.8 
167.5 149.8 163.0 186.9 195.6 证券借贷抵押品201.2 199.3 208.1 195.6 177.2 169.3 
$289.8 $278.6 $313.8 $347.8 $416.1 财富管理$355.4 $371.1 $372.9 $416.1 $396.2 $352.8 
资产配置：
149.0 130.9 167.0 182.0 229.9 股票196.1 211.8 211.5 229.9 218.1 185.0 
71.6 73.0 79.2 84.7 83.5 固定收益证券81.8 82.3 82.7 83.5 81.6 80.1 
69.0 74.6 67.5 81.1 102.7 现金和其他资产77.5 77.0 78.7 102.7 96.5 87.7 
0.2 0.1 0.1 — — 证券借贷抵押品— — — — — — 
$1,161.0 $1,069.4 $1,231.3 $1,405.3 $1,607.1 管理的总资产$1,449.1 $1,539.4 $1,532.4 $1,607.1 $1,487.8 $1,302.8 
资产配置：
$592.3 $534.2 $650.8 $733.7 $856.5 股票$769.6 $827.8 $806.4 $856.5 $800.9 $664.1 
183.5 178.3 193.8 204.8 216.1 固定收益证券198.9 214.9 210.6 216.1 204.4 194.9 
217.5 207.0 223.6 279.9 338.9 现金和其他资产279.4 297.4 307.3 338.9 305.3 274.5 
167.7 149.9 163.1 186.9 195.6 证券借贷抵押品201.2 199.3 208.1 195.6 177.2 169.3 
托管/管理的资产
10,066.8 $9,490.5 $11,311.6 $13,653.1 $15,183.2 资产维修$13,876.3 $14,754.1 $14,800.2 $15,183.2 $14,513.0 $12,812.2 
655.8 634.8 738.8 879.4 1,065.6 财富管理918.8 973.0 976.0 1,065.6 1,031.1 921.5 
$10,722.6 $10,125.3 $12,050.4 $14,532.5 $16,248.8 托管/管理的总资产$14,795.1 $15,727.1 $15,776.2 $16,248.8 $15,544.1 $13,733.7 
托管资产
$7,439.1 $6,971.0 $8,497.8 $10,387.7 $11,554.8 资产维修$10,618.0 $11,260.8 $11,283.6 $11,554.8 $10,987.5 $9,771.2 
资产配置：
3,400.1 3,043.0 3,866.6 4,751.0 5,404.3 股票5,005.7 5,334.8 5,298.8 5,404.3 5,062.5 4,272.7 
2,755.2 2,700.2 3,102.3 3,742.6 3,997.5 固定收益证券3,688.4 3,892.9 3,908.3 3,997.5 3,768.9 3,378.8 
1,116.3 1,078.0 1,365.9 1,707.2 1,957.4 现金和其他资产1,722.7 1,833.8 1,868.4 1,957.4 1,978.9 1,950.4 
167.5 149.8 163.0 186.9 195.6 证券借贷抵押品201.2 199.3 208.1 195.6 177.2 169.3 
$645.5 $622.9 $735.7 $875.1 $1,057.5 财富管理$916.2 $967.8 $962.9 $1,057.5 $1,022.9 $913.0 
资产配置：
375.6 336.5 432.0 542.9 644.8 股票575.0 616.3 600.7 644.8 615.2 512.8 
121.3 122.2 134.3 128.3 142.1 固定收益证券130.3 136.7 138.2 142.1 140.5 135.0 
148.4 164.1 169.3 203.9 270.6 现金和其他资产210.9 214.8 224.0 270.6 267.2 265.2 
0.2 0.1 0.1 — — 证券借贷抵押品— — — — — — 
$8,084.6 $7,593.9 $9,233.5 $11,262.8 $12,612.3 托管的总资产$11,534.2 $12,228.6 $12,246.5 $12,612.3 $12,010.4 $10,684.2 
资产配置：
$3,775.7 $3,379.5 $4,298.6 $5,293.9 $6,049.1 股票$5,580.7 $5,951.0 $5,899.5 $6,049.1 $5,677.7 $4,785.5 
2,876.5 2,822.4 3,236.6 3,870.9 4,139.6 固定收益证券3,818.7 4,029.6 4,046.5 4,139.6 3,909.4 3,513.8 
1,264.7 1,242.1 1,535.2 1,911.1 2,228.0 现金和其他资产1,933.6 2,048.7 2,092.4 2,228.0 2,246.1 2,215.6 
167.7 149.9 163.1 186.9 195.6 证券借贷抵押品201.2 199.3 208.1 195.6 177.2 169.3 
备忘
$87.1 $83.5 $94.2 $114.0 $144.9 WM全球家族办公室AUM$114.3 $119.7 $120.4 $144.9 $136.6 $121.9 
422.9 405.5 474.1 600.7 742.6 WM全球家族办公室AUC635.2 675.4 668.9 742.6 720.8 642.2 
10

北方信托公司
对账至全额应税等价物
(百万美元)
北方信托公司在全额应税等值(FTE)的基础上提出了某些财务措施，这是一种非公认的会计原则(GAAP)。管理层认为，全时当量报告为比较目的提供了对这些财务措施的更明确的指示。

净利息收入(FTE)-非GAAP和净息差(FTE)-非GAAP和其他FTE衡量标准包括免税收入的税额等值调整，与行业惯例一致。调整是基于联邦所得税税率，其中税率是根据适用的州所得税调整的，扣除相关的联邦税收优惠。当调整到FTE基础上时，应税、非应税和部分应税资产的收益率是可比的；然而，调整到FTE基础上对净收入没有影响。以下是在全时当量基础上提出的财务措施的对账。
20212022
20172018201920202021第一季度第二季度第三季度第四季度第一季度第二季度第三季度第四季度
$1,769.4 $2,321.4 $2,499.9 $1,643.5 $1,406.5 利息收入(简写为GAAP)$349.9 $343.1 $351.3 $362.2 $383.5 $524.8 
45.8 41.2 32.8 34.4 35.6 添加：FTE调整6.68.310.710.06.711.1
1,815.2 2,362.6 2,532.7 1,677.9 1,442.1 利息收入(FTE)-非GAAP356.5351.4362.0372.2390.2535.9
1,429.2 1,622.7 1,677.9 1,443.2 1,382.7 净利息收入(简写为GAAP)340.1335.6346.4360.6381.0458.7
45.8 41.2 32.8 34.4 35.6 添加：FTE调整6.68.310.710.06.711.1
1,475.0 1,663.9 1,710.7 1,477.6 1,418.3 净利息收入(FTE)-非GAAP346.7343.9357.1370.6387.7469.8
5,375.3 5,960.2 6,073.1 6,100.8 6,464.5 总收入-GAAP1,583.4 1,580.3 1,633.8 1,667.0 1,718.7 1,768.7 
45.8 41.2 32.8 34.4 35.6 添加：FTE调整6.68.310.710.06.711.1
5,421.1 6,001.4 6,105.9 6,135.2 6,500.1 总收入(FTE)-非GAAP1,590.0 1,588.6 1,644.5 1,677.0 1,725.4 1,779.8 
1,633.9 1,957.8 1,944.1 1,627.6 2,010.1 所得税前收入(简写为GAAP)495.9486.5518.1509.6510.8540.6
45.8 41.2 32.8 34.4 35.6 添加：FTE调整6.68.310.710.06.711.1
1,679.7 1,999.0 1,976.9 1,662.0 2,045.7 所得税前收入(FTE)-非公认会计原则502.5494.8528.8519.6517.5551.7
434.9 401.4 451.9 418.3 464.8 所得税准备金(简写为GAAP120.8118.4122.4103.2121.5144.4
45.8 41.2 32.8 34.4 35.6 添加：FTE调整6.68.310.710.06.711.1
480.7 442.6 484.7 452.7 500.4 所得税准备金(FTE)--非公认会计准则127.4126.7133.1113.2128.2155.5
11

北方信托公司
对账至全额应税等价物
比率
北方信托公司在全额应税等值(FTE)的基础上提出了某些财务措施，这是一种非公认的会计原则(GAAP)。管理层认为，全时当量报告为比较目的提供了对这些财务措施的更明确的指示。

净利息收入(FTE)-非GAAP和净息差(FTE)-非GAAP和其他FTE衡量标准包括免税收入的税额等值调整，与行业惯例一致。调整是基于联邦所得税税率，其中税率是根据适用的州所得税调整的，扣除相关的联邦税收优惠。当调整到FTE基础上时，应税、非应税和部分应税资产的收益率是可比的；然而，调整到FTE基础上对净收入没有影响。以下是在全时当量基础上提出的财务比率的对账。
20212022
20172018201920202021第一季度第二季度第三季度第四季度第一季度第二季度第三季度第四季度
30.4 %32.8 %32.0 %26.7 %31.1 %
利润率(税前)-GAAP(1)
31.3 %30.8 %31.7 %30.6 %29.7 %30.6 %
31.0 %33.3 %32.4 %27.1 %31.5 %
利润率(税前)(FTE)-非GAAP(1)
31.6 %31.1 %32.2 %31.0 %30.0 %31.0 %
22.3 %26.1 %24.6 %19.8 %23.9 %
利润率(税后)-GAAP(2)
23.7 %23.3 %24.2 %24.4 %22.7 %22.4 %
22.1 %25.9 %24.4 %19.7 %23.8 %
利润率(税后)(FTE)-非GAAP(2)
23.6 %23.2 %24.1 %24.2 %22.6 %22.3 %
26.6 %20.5 %23.2 %25.7 %23.1 %
有效税率-GAAP(3)
24.4 %24.3 %23.6 %20.2 %23.8 %26.7 %
28.6 %22.1 %24.5 %27.2 %24.5 %
有效税率(FTE)-非GAAP(3)
25.4 %25.6 %25.2 %21.8 %24.8 %28.2 %
73.4 %72.8 %72.4 %76.3 %78.6 %
非利息收入占总收入的比例-GAAP(4)
78.5 %78.8 %78.8 %78.4 %77.8 %74.1 %
72.8 %72.3 %72.0 %75.9 %78.2 %
非利息收入占总收入的比例(FTE)-非GAAP(4)
78.2 %78.4 %78.3 %77.9 %77.5 %73.6 %
63.9 %63.0 %63.4 %65.5 %67.5 %
信托费用占总收入的比例-GAAP(5)
67.2 %68.1 %68.0 %66.6 %68.0 %64.6 %
63.4 %62.5 %63.1 %65.1 %67.1 %
信托费用占总收入的比例(FTE)-非GAAP(5)
66.9 %67.7 %67.6 %66.2 %67.7 %64.2 %
1.18 %1.25 %1.37 %1.11 %0.96 %
净息差-GAAP(6)
0.97 %0.94 %0.95 %0.96 %1.03 %1.25 %
1.22 %1.29 %1.40 %1.14 %0.98 %
净息差(FTE)-非公认会计准则(6)
0.99 %0.96 %0.98 %0.98 %1.05 %1.29 %
1.29 %1.43 %1.57 %1.16 %0.96 %
净息差-GAAP(7)
0.98 %0.95 %0.95 %0.96 %1.03 %1.31 %
1.33 %1.46 %1.60 %1.19 %0.99 %
净息差(FTE)-非公认会计准则(7)
1.00 %0.97 %0.98 %0.99 %1.05 %1.35 %
(1)
利润率(税前)是用所得税前收入除以总收入来计算的。FTE基础上的利润率(税前)是通过FTE基础上的所得税前收入除以FTE基础上的总收入来计算的。
(2)
利润率(税后)是用净收入除以总收入来计算的。FTE基础上的利润率(税后)计算方法为净收入除以FTE基础上的总收入。
(3)
实际税率的计算方法是将所得税拨备除以所得税前的收入。FTE基础上的有效税率是通过将FTE基础上的所得税拨备除以FTE基础上的所得税前收入来计算的。
(4)
非利息收入占总收入的计算方法是非利息收入除以总收入。非利息收入在FTE基础上的总收入的计算方法是非利息收入除以FTE基础上的总收入。
(5)
信托费用占总收入的计算方法是将信托、投资和其他服务费用总额除以总收入。信托费用占FTE总收入的计算方法是，信托、投资和其他服务费用总额除以FTE总收入。
(6)
净息差的计算方法是赚取的利率(年化利息收入除以平均生息资产)和产生的利率(年化利息支出除以平均利息相关资金)之间的差额。FTE基础上的净息差计算为赚取的利率(FTE基础上的年化利息收入除以平均赚息资产)与产生的利率(年化利息支出除以平均利息相关资金)之间的差额。
(7)
净息差的计算方法是将年化净利息收入除以平均可赚取利息的资产。FTE基础上的净息差是通过将FTE基础上的年化净利息收入除以平均赚取利息的资产来计算的。
12