程序、适用的国际制裁法律，并在必要时获得日本财务省颁发的许可证。
其他司法管辖区
我们在世界其他地方的业务受到当地监管机构的监管和控制，包括当地央行。
4.c.组织架构
下图显示了我们截至2022年3月31日的基本公司结构：
备注：
| (1) | 我们拥有27.0%股权的日本托管银行是我们的权益法关联公司。 |
| (2) | 我们拥有35.0%股权的MI Digital Services是我们的权益法附属公司。 |
| (3) | 我们拥有23.5%股权的瑞穗租赁是我们的权益法关联公司。 |
55
根据1934年《证券交易法》第12(B)或(G)条所作的登记声明 |
根据1934年《证券交易法》第13或15(D)条提交的年度报告 |
根据1934年《证券交易法》第13或15(D)条提交的过渡报告 |
根据1934年《证券交易法》第13或15(D)条提交的空壳公司报告 |
每个班级的标题 |
交易符号 |
注册的每个交易所的名称 | ||
代表两股普通股 |
大型加速文件服务器 ☒ |
加速的文件服务器☐ |
非加速 文件服务器☐ |
新兴成长型公司 |
| † | 新的或修订的财务会计准则是指财务会计准则委员会在2012年4月5日之后发布的对其会计准则编纂的任何更新。 |
☒ |
国际会计准则理事会☐发布的国际财务报告准则 |
其他☐ |
| * | 不用于交易，但仅与美国存托凭证的登记和上市有关。 |
页面 |
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| 财务和其他信息的列报 |
3 | |||||||
| 前瞻性陈述 |
3 | |||||||
| 第1项。 |
董事、高级管理人员和顾问的身份 | 5 | ||||||
| 第二项。 |
优惠统计数据和预期时间表 | 5 | ||||||
| 第三项。 |
关键信息 | 6 | ||||||
| 3.A. | 选定的财务数据 | 6 | ||||||
| 3.B. | 资本化和负债化 | 8 | ||||||
| 3.C. | 提供和使用收益的原因 | 8 | ||||||
| 3.D. | 风险因素 | 9 | ||||||
| 第四项。 |
关于公司的信息 | 23 | ||||||
| 4.A. | 公司的历史与发展 | 23 | ||||||
| 4.B. | 业务概述 | 25 | ||||||
| 4.C. | 组织结构 | 55 | ||||||
| 4.D. | 物业、厂房及设备 | 57 | ||||||
| 项目4A。 |
未解决的员工意见 | 57 | ||||||
| 第五项。 |
经营与财务回顾与展望 | 58 | ||||||
| 第六项。 |
董事、高级管理人员和员工 | 106 | ||||||
| 6.A. | 董事和高级管理人员 | 106 | ||||||
| 6.B. | 补偿 | 110 | ||||||
| 6.C. | 董事会惯例 | 119 | ||||||
| 6.D. | 员工 | 124 | ||||||
| 6.E. | 股份所有权 | 126 | ||||||
| 第7项。 |
大股东和关联方交易 | 127 | ||||||
| 7.A. | 大股东 | 127 | ||||||
| 7.B. | 关联方交易 | 127 | ||||||
| 7.C. | 专家和律师的利益 | 128 | ||||||
| 第八项。 |
财务信息 | 128 | ||||||
| 8.A. | 合并报表和其他财务信息 | 128 | ||||||
| 8.B. | 重大变化 | 129 | ||||||
| 第九项。 |
报价和挂牌 | 129 | ||||||
| 9.A. | 列表详细信息 | 129 | ||||||
| 9.B. | 配送计划 | 129 | ||||||
| 9.C. | 市场 | 129 | ||||||
| 9.D. | 出售股东 | 129 | ||||||
| 9.E. | 稀释 | 129 | ||||||
| 9.F. | 发行债券的开支 | 129 | ||||||
| 第10项。 |
附加信息 | 129 | ||||||
| 10.A. | 股本 | 129 | ||||||
| 10.B. | 组织章程大纲及章程细则 | 129 | ||||||
| 10.C. | 材料合同 | 142 | ||||||
| 10.D. | 外汇管制 | 142 | ||||||
| 10.E. | 税收 | 146 | ||||||
| 10.F. | 股息和支付代理人 | 152 | ||||||
| 10.G. | 专家发言 | 152 | ||||||
| 10.H. | 展出的文件 | 152 | ||||||
| 10.I. | 子公司信息 | 152 | ||||||
页面 |
||||||||
| 第11项。 |
关于信用、市场和其他风险的定量和定性披露 | 153 | ||||||
| 第12项。 |
除股权证券外的其他证券说明 | 172 | ||||||
| 12.A. | 债务证券 | 172 | ||||||
| 12.B. | 认股权证和权利 | 172 | ||||||
| 12.C. | 其他证券 | 172 | ||||||
| 12.D. | 美国存托股份 | 172 | ||||||
| 第13项。 |
违约、拖欠股息和拖欠股息 | 173 | ||||||
| 第14项。 |
对担保持有人权利和收益使用的实质性修改 | 173 | ||||||
| 第15项。 |
控制和程序 | 173 | ||||||
| 项目16A。 |
审计委员会财务专家 | 174 | ||||||
| 项目16B。 |
道德守则 | 174 | ||||||
| 项目16C。 |
首席会计师费用及服务 | 174 | ||||||
| 项目16D。 |
对审计委员会的上市标准的豁免 | 175 | ||||||
| 项目16E。 |
发行人及关联购买人购买股权证券 | 175 | ||||||
| 项目16F。 |
更改注册人的认证会计师 | 176 | ||||||
| 项目16G。 |
公司治理 | 176 | ||||||
| 第16H项。 |
煤矿安全信息披露 | 177 | ||||||
| 项目16I。 |
关于妨碍检查的外国司法管辖区的披露 | 177 | ||||||
| 第17项。 |
财务报表 | 178 | ||||||
| 第18项。 |
财务报表 | 178 | ||||||
| 项目19. |
陈列品 | 178 | ||||||
| 选定的统计数据 |
A-1 | |||||||
| 合并财务报表索引 |
F-1 | |||||||
| • | 国际冲突和地缘政治动荡； |
| • | 新型冠状病毒的发展和影响； |
| • | 增加贷款信贷损失拨备和发生与信贷有关的重大费用； |
| • | 证券投资组合价值下降，包括股票市场下跌和全球金融市场混乱的影响； |
| • | 利率的变化； |
| • | 外汇汇率波动； |
| • | 我们资产的市场流动性下降； |
| • | 与我们的养老金计划相关的修订假设或其他变化； |
| • | 我们的递延税项资产减少； |
| • | 为套期保值和其他类似目的而进行的金融交易的影响； |
| • | 未能维持规定的资本充足率水平； |
| • | 下调我们的信用评级； |
| • | 我们避免声誉损害的能力； |
| • | 我们有能力有效地实施我们的五年业务计划和其他战略举措和措施； |
| • | 我们的运营、法律和其他风险管理政策的有效性； |
| • | 日本和其他地区总体经济状况变化的影响； |
| • | 与我们的信息技术系统和网络攻击有关的问题； |
| • | 对适用于我们的法律法规的修改和其他修改；以及 |
| • | 气候变化的影响。 |
第1项。 |
董事、高级管理人员和顾问的身份 |
第二项。 |
报价统计数据和预期时间表 |
第三项。 |
关键信息 |
截至3月31日及截至3月31日的财政年度， |
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2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
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(以百万日元为单位，除每股数据、股票编号信息和百分比外) |
||||||||||||||||||||
| 损益表数据： |
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| 利息和股息收入 |
¥ | 1,761,886 | ¥ | 2,207,443 | ¥ | 2,151,172 | ¥ | 1,456,556 | ¥ | 1,443,941 | ||||||||||
| 利息支出 |
889,936 | 1,313,476 | 1,271,381 | 467,939 | 374,132 | |||||||||||||||
| |
|
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|
|
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|
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|
|||||||||||
| 净利息收入 |
871,950 | 893,967 | 879,791 | 988,617 | 1,069,809 | |||||||||||||||
| 信贷损失准备金(信贷) |
(126,362 | ) | 32,459 | 156,200 | 112,776 | 214,408 | ||||||||||||||
| |
|
|
|
|
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|
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| 扣除信贷损失准备(贷方)后的净利息收入 |
998,312 | 861,508 | 723,591 | 875,841 | 855,401 | |||||||||||||||
| 非利息收入 |
1,604,663 | 1,222,371 | 1,307,740 | 2,041,320 | 669,790 | |||||||||||||||
| 非利息支出 |
1,763,677 | 1,998,819 | 1,877,841 | 1,888,397 | 1,767,679 | |||||||||||||||
| |
|
|
|
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|
|
|
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| 所得税前收益(亏损)费用(收益) |
839,298 | 85,060 | 153,490 | 1,028,764 | (242,488 | ) | ||||||||||||||
| 所得税支出(福利) |
237,604 | 9,335 | 47,175 | 210,716 | (141,017 | ) | ||||||||||||||
| |
|
|
|
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| 净收益(亏损) |
601,694 | 75,725 | 106,315 | 818,048 | (101,471 | ) | ||||||||||||||
| 减去：可归因于非控股权益的净收益(亏损) |
24,086 | (8,746 | ) | (43,880 | ) | 236,283 | 3,251 | |||||||||||||
| |
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|||||||||||
| MHFG股东应占净收益(亏损) |
¥ | 577,608 | ¥ | 84,471 | ¥ | 150,195 | ¥ | 581,765 | ¥ | (104,722 | ) | |||||||||
| |
|
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|
|
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|
|
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| 普通股股东应占净收益(亏损) |
¥ | 577,608 | ¥ | 84,471 | ¥ | 150,195 | ¥ | 581,765 | ¥ | (104,722 | ) | |||||||||
| 每股金额 (1) : |
||||||||||||||||||||
| 普通股每股基本收益--普通股股东应占净收益(亏损) |
¥ | 227.71 | ¥ | 33.31 | ¥ | 59.19 | ¥ | 229.27 | ¥ | (41.28 | ) | |||||||||
| 稀释后每股普通股收益--普通股股东应占净收益(亏损) |
¥ | 227.64 | ¥ | 33.30 | ¥ | 59.19 | ¥ | 229.26 | ¥ | (41.28 | ) | |||||||||
| 用于计算每股普通股基本收益的股票数量(千) |
2,536,635 | 2,536,238 | 2,537,368 | 2,537,513 | 2,537,051 | |||||||||||||||
| 用于计算稀释后每股普通股收益的股票数量(千) |
2,537,393 | 2,536,690 | 2,537,526 | 2,537,602 | 2,537,051 | |||||||||||||||
| 每股现金股息 (2)(3) : |
||||||||||||||||||||
| 普通股 |
¥ | 75.00 | ¥ | 75.00 | ¥ | 75.00 | ¥ | 75.00 | ¥ | 80.00 | ||||||||||
| $ | 0.71 | $ | 0.68 | $ | 0.70 | $ | 0.68 | $ | 0.66 | |||||||||||
截至3月31日及截至3月31日的财政年度， |
||||||||||||||||||||
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||||||||
(以百万日元为单位，除每股数据、股票编号信息和百分比外) |
||||||||||||||||||||
| 资产负债表数据： |
||||||||||||||||||||
| 总资产 |
¥ | 204,255,642 | ¥ | 197,611,195 | ¥ | 211,218,760 | ¥ | 221,651,474 | ¥ | 231,550,704 | ||||||||||
| 扣除津贴后的贷款净额 |
83,204,742 | 82,492,742 | 87,087,233 | 87,930,018 | 89,480,766 | |||||||||||||||
| 总负债 |
194,751,942 | 188,109,702 | 202,043,136 | 211,963,317 | 222,108,473 | |||||||||||||||
| 存款 |
136,884,006 | 138,296,916 | 144,948,667 | 151,010,604 | 157,178,284 | |||||||||||||||
| 长期债务 |
12,955,230 | 11,529,400 | 10,346,152 | 11,706,471 | 12,578,216 | |||||||||||||||
| 普通股 |
5,826,383 | 5,829,657 | 5,827,500 | 5,826,863 | 5,816,834 | |||||||||||||||
| MHFG股东权益总额 |
8,868,421 | 8,726,519 | 8,512,365 | 9,105,238 | 8,914,212 | |||||||||||||||
| 其他财务数据： |
||||||||||||||||||||
| 股本和资产回报率： |
||||||||||||||||||||
| 普通股股东应占总平均资产的净收益(亏损) |
0.28 | % | 0.04 | % | 0.07 | % | 0.26 | % | (0.04 | )% | ||||||||||
| 普通股股东应占净收益(亏损)占MHFG平均股东权益的百分比 |
8.26 | % | 1.11 | % | 1.95 | % | 7.50 | % | (1.30 | )% | ||||||||||
| 每股普通股股息占每股基本收益的百分比 |
32.94 | % | 225.16 | % | 126.71 | % | 32.71 | % | (193.80 | )% | ||||||||||
| 平均MHFG股东权益占总平均资产的百分比 |
3.35 | % | 3.71 | % | 3.81 | % | 3.43 | % | 3.46 | % | ||||||||||
| 净利息收入占总平均生息资产的百分比 |
0.47 | % | 0.48 | % | 0.48 | % | 0.48 | % | 0.50 | % | ||||||||||
| (1) | 瑞穗金融集团采取普通股股份合并的方式，以合并后每10股1股为基础 整合前 股票自2020年10月1日起生效。就每股金额而言，我们假设股份合并的生效日期为2017年4月1日。 |
| (2) | 在截至2018年3月31日、2019年3月31日、2020年、2021年和2022年3月31日的财年，日元金额分别以美元表示，人民币106.20=1美元，人民币110.68=1美元，人民币107.53=1美元，人民币110.61=1美元，人民币121.44=1美元。这些汇率是各自财政年度的中午买入汇率 年终 经纽约联邦储备银行为海关目的认证的日元电汇日期。 |
| (3) | 数字代表与适用会计年度相关的每股现金股息。与财政年度有关的股息包括 年终 股息和中期股息。在下列情况下，宣布和支付股息应在紧随其后的财政年度内进行年终 中期股息，或在中期股息后紧接中期派息。 |
| • | 债务市场的规模和流动性减少，例如由于国内和全球经济下滑、对金融系统的担忧或金融市场动荡和其他因素； |
| • | 与我们的财务状况和经营结果有关的不利发展；或 |
| • | 降低我们的信用评级或损害我们的声誉。 |
| • | 筹资成本增加和其他筹资困难的； |
| • | 需要为金融市场交易提供额外抵押品；以及 |
| • | 终止或取消现有协议。 |
第四项。 |
关于该公司的信息 |
| • | 成为一个合作伙伴，帮助客户在不断变化的社会中设计他们的生活。 |
| • | 在寿命延长的时代，帮助客户进行资产建设，以支持他们的生命周期设计，并培养能够提供这种帮助的专业人员。 |
| • | 为企业继任需求提供复杂的解决方案，并协助客户确定高级管理职位的候选人。 |
| • | 创建专注于咨询的下一代分支机构，将物理位置和数字渠道相结合。 |
| • | 通过技术应用和开放式协作吸引新的客户群体并创造新的需求。 |
| • | 成为不断变化的产业结构下业务发展的战略合作伙伴。 |
| • | 开放合作，加速增长，包括为初创企业的成长提供资金，形成产学研合作伙伴关系。 |
| • | 利用我们的行业知识和其他洞察力来建立新形式的合作伙伴关系，以分担业务风险。 |
| • | 利用我们的亚洲客户基础和网络，以支持全球客户的业务发展。 |
| • | 成为具有市场机制专业知识并有能力利用一系列中介功能的合作伙伴。 |
| • | 通过加强我们的全球网络和产品框架，利用广泛的中介功能将投资者与其他投资者联系起来，并将发行人与投资者联系起来。 |
| • | 通过灵活的资产配置增强我们的资产分配管理和投资组合管理的复杂性，同时保持对已实现收益和未实现收益/损失之间的平衡的关注。 |
| • | 确定每个业务领域中的业务/收益结构问题，重点关注以下四个方面： |
| • | 风险和回报(毛利净资产收益率) |
| • | 成本和回报(费用比率) |
| • | 增长潜力 |
| • | 稳定性 |
| • | 根据上述因素，精简某些领域和 集中/重新分配 将企业资源投向成长型领域。 |
| • | 在建立了稳定的利润基础后，向以主动追逐具有上行潜力的收益流为中心的盈利结构过渡。 |
| • | 转变我们的新业务方法和工作方式。 |
| • | 专注于人员/工作场所、IT系统/数字、销售渠道和集团公司等领域。 |
| • | 按照优先考虑员工职业成长和职业偏好的方法修订我们的人力资源管理，并推动新的人力资源管理战略，重点是以一种普遍认可的方式最大化我们的劳动力价值。 |
| • | 加强集团治理。 |
| • | 扩大使用 “两顶帽子” 我们控股公司与集团公司之间的高管任命以及其他加强集团统一管理的方式，包括银行、信托银行和证券子公司以外的集团公司。这将增强我们实施关键战略和结构性改革的能力。 |
| • | 培育以沟通为中心的新型企业文化。 |
| • | 在并购业务方面，我们以提升客户的企业价值为目标，针对客户的需求提供完善的解决方案，主要是在跨境并购、业务继承和管理层收购方面。 |
| • | 在房地产业务方面，我们通过集团公司的合作，充分利用我们广博的知识和技能，提供各种房地产支持融资方式和房地产相关投资策略支持。 |
| • | 在资产金融业务方面，我们通过加强银行、信托银行和证券职能部门的协作，通过安排客户的资产证券化，满足他们通过资产负债表剥离资产来实现资金来源多元化和提高财务指标的需求。 |
| • | 在项目融资业务方面，我们在国际上提供各种金融产品和服务，包括为大型采矿和公共基础设施开发提供长期贷款安排，在国内提供包括可再生能源相关项目贷款和安排PFI/PPP交易。 |
| • | 在企业融资业务方面，我们在银团贷款、债券和股权资本市场积极提供各种融资解决方案。 |
| • | 对于从事交易业务的企业客户，我们在全球范围内提供各种金融服务和产品，如网上银行、现金管理解决方案、人民币计价服务和贸易融资。 |
| • | 对于金融机构和机构投资者，我们推广托管、全球托管和日元对应结算、资产管理和股票转让代理服务。 |
| • | 此外，我们正与集团公司合作，利用最新的技术创新，进一步扩大我们的服务范围。 |
| • | 日本的其他主要银行集团：三菱UFJ金融集团和三井住友金融集团。 |
| • | 其他银行机构：包括城市银行、信托银行、地区银行、信金银行(或信用协会)、信用社、农业合作社、外资银行和以零售为导向的银行。 |
| • | 证券公司和投资银行：既包括国内证券公司，也包括全球投资银行的日本分支机构。 |
| • | 政府金融机构：包括日本金融公司、日本邮政银行、日本开发银行和日本国际协力银行。 |
| • | 非银行 金融公司：这些公司包括信用卡发行商、分期付款购物信贷公司、租赁公司和其他非银行 金融公司。 |
| • | 资产管理公司。 |
| • | 其他金融服务提供商，如使用“金融科技”的金融服务提供商。 |
| • | 经修订的信用风险标准化办法，旨在提高现有办法的稳健性和风险敏感性； |
| • | 对基于内部评级的信用风险方法的修订，其中使用了最先进的内部模型方法 低-默认 投资组合将受到限制； |
| • | 修订信贷估值调整(CVA)框架，包括取消内部模式方法和采用修订后的标准化方法； |
| • | 经修订的操作风险标准化办法，将取代现有的标准化办法和先进的计量办法； |
| • | 修订资本下限，根据这一下限，银行由内部模型产生的风险加权资产必须不低于仅使用修订后的巴塞尔协议III框架下的标准化方法计算的总风险加权资产的72.5%；以及 |
| • | 要求根据标准化方法披露其风险加权资产。 |
| (1) | 我们拥有27.0%股权的日本托管银行是我们的权益法关联公司。 |
| (2) | 我们拥有35.0%股权的MI Digital Services是我们的权益法附属公司。 |
| (3) | 我们拥有23.5%股权的瑞穗租赁是我们的权益法关联公司。 |
| 名字 |
国家/地区 组织 |
主营业务 |
的比例 所有权 利息 (%) |
的比例 投票 利息 (%) | ||||
| 国内 |
||||||||
| 瑞穗银行股份有限公司 |
日本 | 银行业 | 100.0% | 100.0% | ||||
| 瑞穗信托银行股份有限公司 |
日本 | 信托和银行业 | 100.0% | 100.0% | ||||
| 瑞穗证券股份有限公司。 (2) |
日本 | 证券 | 95.8% | 89.6% | ||||
| 瑞穗研究技术有限公司 |
日本 | 信息技术和智库咨询 |
100.0% | 100.0% | ||||
| 资产管理一号有限公司 |
日本 | 投资管理 | 70.0% | 51.0% | ||||
| 瑞穗信用担保有限公司 |
日本 | 信用担保 |
100.0% | 100.0% | ||||
| 瑞穗因素有限公司 |
日本 | 保理 | 100.0% | 100.0% | ||||
| UC卡股份有限公司 |
日本 | 信用卡 | 100.0% | 100.0% | ||||
| 瑞穗置业一号有限公司 |
日本 | 控股公司 | 100.0% | 100.0% | ||||
| 瑞穗商务服务有限公司 |
日本 | 转包业务 |
100.0% | 100.0% | ||||
| 瑞穗房地产有限公司 (1) |
日本 | 房地产中介公司 |
99.5% | 95.1% | ||||
| 定额供款计划服务有限公司 |
日本 |
养老金计划相关业务 |
60.0% |
60.0% | ||||
| 瑞穗-DL 金融科技股份有限公司 |
日本 |
金融科技的应用与成熟 |
60.0% |
60.0% | ||||
| 瑞穗资本有限公司 (1) |
日本 | 风险投资 | 50.0% | 50.0% | ||||
| J.Score有限公司 |
日本 | 放贷 |
50.0% | 50.0% | ||||
| 海外 |
||||||||
| 瑞穗美洲有限公司 |
美国 | 控股公司 |
100.0% | 100.0% | ||||
| 瑞穗资本市场有限公司 |
美国 | 衍生品 |
100.0% | 100.0% | ||||
| 瑞穗银行(中国)有限公司 |
中国 | 银行业 |
100.0% | 100.0% | ||||
| 瑞穗证券美国有限责任公司 |
美国 | 证券 |
100.0% | 100.0% | ||||
| 瑞穗银行欧洲公司 |
荷兰 | 银行业和证券业 |
100.0% | 100.0% | ||||
| 巴西瑞穗银行 |
巴西 | 银行业 |
100.0% | 100.0% | ||||
| 瑞穗信托银行(卢森堡)S.A. |
卢森堡 | 信托和银行业 |
100.0% | 100.0% | ||||
| 瑞穗银行(美国) |
美国 | 银行和信托 |
100.0% | 100.0% | ||||
| PT.瑞穗银行印尼分行 |
印度尼西亚 | 银行业 |
99.0% | 99.0% | ||||
| 瑞穗证券亚洲有限公司 (1) |
中国 | 证券 |
97.1% | 100.0% | ||||
| 瑞穗国际有限公司 (1) |
英国 | 证券和银行业 |
95.8% | 100.0% | ||||
| 瑞穗证券欧洲有限公司 (1) |
德国 | 证券 |
95.8% | 100.0% | ||||
| (1) | 所有权权益比例是指我们各自持有的经济权益的比例。 |
| (2) | 瑞穗金融集团持有的瑞穗证券表决权权益被授予行使农林中金银行持有的瑞穗证券5.11%表决权权益的代理权。考虑到此类代理权，瑞穗证券的表决权权益比例应为：瑞穗金融集团为94.66%，农林中金银行为5.34%。2022年6月1日，瑞穗金融集团以股份转让的方式收购了Norinchukin Bank持有的瑞穗证券的全部普通股，从而使瑞穗证券成为我们的全资子公司。 |
截至3月31日， |
||||||||
2021 |
2022 |
|||||||
(单位：百万日元) |
||||||||
| 土地 |
¥ | 569,337 | ¥ | 571,837 | ||||
| 建筑物 |
737,144 | 737,440 | ||||||
| 设备和家具 |
414,201 | 373,825 | ||||||
| 租赁权改进 |
222,296 | 208,820 | ||||||
| 在建工程 |
23,441 | 21,737 | ||||||
| 软件 |
1,372,364 | 1,373,035 | ||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总计 |
3,338,783 | 3,286,694 | ||||||
| 减去：累计折旧和摊销 |
1,527,325 | 1,582,627 | ||||||
| |
|
|
|
|||||
| 房地和设备--净额 |
¥ | 1,811,458 | ¥ | 1,704,067 | ||||
| |
|
|
|
|||||
项目4A。 |
未解决的员工意见 |
项目5.运作 |
和财务回顾与展望 |
页面 |
||||
| 概述 |
58 | |||
| 关键会计估计 |
64 | |||
| 经营业绩 |
67 | |||
| 业务细分分析 |
73 | |||
| 地理细分分析 |
77 | |||
| 财务状况 |
79 | |||
| 流动性 |
91 | |||
| 资本充足率 |
95 | |||
| 近期会计公告 |
101 | |||
| 与日本公认会计原则的对账 |
101 | |||
| • | 瑞穗银行提供广泛的金融产品和服务，主要涉及存款、贷款和外汇结算，面向个人、小额和 中号的 企业(“中小企业”)、大公司、金融机构、公共部门实体和外国公司，包括日本公司的外国子公司； |
| • | 瑞穗信托银行提供与信托、房地产、证券化和结构性金融、养老金和资产管理以及股票转让代理有关的产品和服务；以及 |
| • | 瑞穗证券为个人、公司、金融机构和公共部门实体提供全线证券服务。 |
| • | 生息资产和有息负债的数额； |
| • | 平均利差(生息资产的平均利息收益率与计息负债的平均利率之间的差额)；以及 |
| • | 利率的总体水平。 |
| • | 证券相关业务的手续费和佣金，包括与执行客户交易和股票、债券、投资信托的销售佣金和资产收入有关的经纪手续费和佣金，主要包括从投资信托管理公司收取的费用，以换取投资信托的备案服务等行政服务； |
| • | 来自存款的手续费和佣金，包括与存款有关的手续费，如账户转账手续费； |
| • | 贷款业务的手续费和佣金，包括与安排银团贷款有关的费用和其他融资交易的费用，如与管理有关的安排费用 买断 交易记录； |
| • | 汇款业务的手续费和佣金，包括国内和国际资金转账和托收的手续费； |
| • | 资产管理业务的手续费和佣金，包括投资信托管理费和投资信托的投资咨询费； |
| • | 信托业务的手续费和佣金，包括主要通过企业年金计划和投资基金的受托资产管理和行政服务获得的信托费和其他与信托有关的费用，如房地产经纪佣金、房地产信托的实益权益销售佣金、与房地产有关的咨询费和股票转让代理服务费； |
| • | 代理业务的手续费和佣金，包括与我们的代理业务相关的行政服务费，如日本的主要公共彩票计划，以及与股票和其他相关的常备代理服务的收入；以及 |
| • | 其他客户服务费，包括各种收入，如担保费、寿险销售佣金、电子银行服务费、金融咨询费和软件开发服务费。 |
| • | 日本实际国内生产总值增长 同比增长 同比增长 |
| • | 2016年9月，日本央行通过强化此前的两个政策框架，即“量化质化货币宽松(”QQE“)”和“负利率量化宽松”，推出了“收益率曲线控制的量化质化货币宽松”。这些措施旨在推动观察到的居民消费价格指数超过2%的价格稳定目标，稳定保持在目标以上。在新的政策框架下，日本央行为市场操作设定了指导方针：对于短期利率，日本央行将对金融机构在日本银行持有的某些经常账户超额余额实行负0.1%的负利率；对于长期利率，它将购买日本政府债券以控制长期利率，从而使收益率 10年期 日本公债将维持在0%左右。 |
| • | 新发行债券的收益率 10年期 作为一个关键的长期利率指标，截至2020年3月31日、2021年3月31日和2022年3月31日，日本政府债券的收益率分别为0.022%、0.095%和0.221%。在截至2022年3月31日的财年中，收益率在0.006%至0.252%之间波动。此后，截至2022年5月31日，收益率升至0.243%。 |
| • | 根据日本研究机构Teikoku Databank的数据，在截至2020年3月31日的财年中，有8,480家企业破产，涉及总负债约1.2万亿元；在截至2021年3月31日的财年，有7,314家企业破产，涉及总负债约1.2万亿元；在截至2022年3月31日的财年，有5,916家企业破产，涉及总负债约1.2万亿元。在截至2022年3月31日的财年中，企业破产数量是继1965年3月31日财年之后的第二低水平，破产数量在半个世纪以来首次降至6000家以下。截至2022年3月31日的财年，总负债额比上一财年减少了2.8%。 |
| • | 在截至2020年3月31日的财年中，日经指数下跌了10.8%，至人民币18,917.01元；在截至2021年3月31日的财年，日经股票平均价格上涨了54.2%，至人民币29,178.80元；在截至2022年3月31日的财年，日经股票平均价格下跌了4.7%，至人民币27,821.43元。此后，截至2022年5月31日，日经指数跌至27279.80元。 |
| • | 根据日本银行的数据，截至2021年3月31日，日元兑美元即期汇率为108.42元兑1美元，2021年3月31日为110.74元兑1美元，2022年3月31日为121.64元兑1美元。在截至2022年3月31日的财年中，汇率在107.72元至123.93元之间波动。此后，截至2022年5月31日，日元兑人民币汇率跌至1美元兑127.76元人民币。 |
| • | 根据日本国土交通省的数据，在截至2020年3月31日和2021年3月31日的财年，日本房屋开工量分别减少了7.3%和8.1%，在截至2022年3月31日的财年增加了6.6%。 |
| • | 根据日本国土交通省的数据，2019年日历年日本公布的住宅地价平均增长0.8%，2020年日历年下降0.4%，2021年日历年增长0.5%。 |
(%) |
||||||||||||
2022 |
2023 |
2024 |
||||||||||
| 日本实际国内生产总值 |
2.2 | 1.6 | 0.9 | |||||||||
| 日本名义国内生产总值 |
1.3 | 3.9 | 1.2 | |||||||||
| 美国实际国内生产总值 |
2.4 | 2.5 | 2.1 | |||||||||
2022 |
2023 |
2024 |
||||||||||
| 日本的失业率 |
2.8 | 2.4 | 2.3 | |||||||||
| • | 如果在合理和可支持的预测期内，与当前宏观经济情景中使用的日本名义国内生产总值相比，日本名义国内生产总值每年下降100个基点，国内企业部门的信贷损失拨备将增加约100亿元。 |
| • | 如果在合理和可支持的预测期内，与当前宏观经济情景中使用的美国实际国内生产总值相比，每年美国实际国内生产总值下降100个基点，外国公司部门的信贷损失拨备将增加约60亿元。 |
| • | 在合理和可支持的预测期内，如果日本的失业率比当前宏观经济情景中使用的日本失业率每年增加100个基点，国内零售部门的信贷损失准备金将增加约90亿元。 |
| 1级 |
相同资产或负债在活跃市场上的报价。一级资产和负债包括在活跃的交易所市场交易的债务和股权证券以及衍生品合约。 | |
| 2级 |
1级价格以外的可观察的投入，例如类似资产或负债的报价；不活跃的市场的报价；或资产或负债的大部分期限的可观测的或能被可观测的市场数据证实的其他投入。二级资产和负债包括报价低于交易所交易工具交易频率的债务证券。如果没有报价的市场价格，债务证券和 非处方药 | |
| 3级 |
很少或根本没有市场活动支持的、对资产或负债的公允价值有重大影响的不可观察的投入。第三级资产和负债包括使用定价模型、贴现现金流方法或类似技术确定其价值的金融工具。 | |
截至3月31日的财年， |
||||||||
2021 |
2022 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
| 利息和股息收入 |
¥ | 1,457 | ¥ | 1,444 | ||||
| 利息支出 |
468 | 374 | ||||||
| |
|
|
|
|||||
| 净利息收入 |
989 | 1,070 | ||||||
| 信贷损失准备金(信贷) |
113 | 215 | ||||||
| |
|
|
|
|||||
| 扣除信贷损失准备(贷方)后的净利息收入 |
876 | 855 | ||||||
| 非利息收入 |
2,041 | 670 | ||||||
| 非利息支出 |
1,888 | 1,767 | ||||||
| |
|
|
|
|||||
| 所得税前收益(亏损)费用(收益) |
1,029 | (242 | ) | |||||
| 所得税支出(福利) |
211 | (141 | ) | |||||
| |
|
|
|
|||||
| 净收益(亏损) |
818 | (101 | ) | |||||
| 减去：可归因于非控股权益的净收入 |
236 | 4 | ||||||
| |
|
|
|
|||||
| MHFG股东应占净收益(亏损) |
¥ | 582 | ¥ | (105 | ) | |||
| |
|
|
|
|||||
截至3月31日的财年， |
||||||||||||||||||||||||
2021 |
2022 |
|||||||||||||||||||||||
平均值 平衡 |
利息 金额 |
利息 率 |
平均值 平衡 |
利息 金额 |
利息 率 |
|||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元，百分比除外) |
||||||||||||||||||||||||
| 国内： |
||||||||||||||||||||||||
| 在其他银行的有息存款 |
¥ | 35,177 | ¥ | 29 | 0.08 | % | ¥ | 35,407 | ¥ | 31 | 0.09 | % | ||||||||||||
| 看涨贷款和出售的基金 |
264 | — | 0.08 | 2,178 | — | (0.01 | ) | |||||||||||||||||
| 转售协议和证券借贷交易项下的应收款 |
9,868 | 4 | 0.04 | 11,340 | 1 | 0.01 | ||||||||||||||||||
| 交易账户资产 |
6,386 | 79 | 1.24 | 5,781 | 85 | 1.47 | ||||||||||||||||||
| 投资 |
24,617 | 68 | 0.27 | 28,806 | 93 | 0.32 | ||||||||||||||||||
| 贷款 |
59,115 | 488 | 0.82 | 56,690 | 473 | 0.83 | ||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
| 生息资产总额 |
135,427 | 668 | 0.49 | 140,202 | 683 | 0.49 | ||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
| 存款 |
92,761 | 26 | 0.03 | 95,350 | 7 | 0.01 | ||||||||||||||||||
| 短期借款 (1) |
15,087 | 25 | 0.17 | 14,286 | 8 | 0.06 | ||||||||||||||||||
| 贸易账户负债 |
1,574 | 47 | 3.00 | 2,190 | 46 | 2.09 | ||||||||||||||||||
| 长期债务 |
9,892 | 175 | 1.77 | 11,098 | 176 | 1.59 | ||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
| 计息负债总额 |
119,314 | 273 | 0.23 | 122,924 | 237 | 0.19 | ||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
| 网络 |
16,113 | 395 | 0.26 | 17,278 | 446 | 0.30 | ||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
| 外国： |
||||||||||||||||||||||||
| 在其他银行的有息存款 |
8,785 | 15 | 0.17 | 13,701 | 26 | 0.19 | ||||||||||||||||||
| 看涨贷款和出售的基金 |
517 | 2 | 0.38 | 557 | 1 | 0.28 | ||||||||||||||||||
| 转售协议和证券借贷交易项下的应收款 |
10,047 | 38 | 0.38 | 8,353 | 35 | 0.43 | ||||||||||||||||||
| 交易账户资产 |
13,243 | 158 | 1.19 | 13,513 | 160 | 1.18 | ||||||||||||||||||
| 投资 |
4,164 | 45 | 1.07 | 4,979 | 54 | 1.07 | ||||||||||||||||||
| 贷款 |
32,355 | 531 | 1.64 | 32,295 | 485 | 1.50 | ||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
| 生息资产总额 |
69,111 | 789 | 1.14 | 73,398 | 761 | 1.04 | ||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
| 存款 |
31,070 | 134 | 0.43 | 31,592 | 69 | 0.22 | ||||||||||||||||||
| 短期借款 (1) |
20,282 | 50 | 0.25 | 24,539 | 39 | 0.16 | ||||||||||||||||||
| 贸易账户负债 |
794 | 6 | 0.70 | 1,069 | 14 | 1.31 | ||||||||||||||||||
| 长期债务 |
816 | 5 | 0.65 | 1,026 | 15 | 1.41 | ||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
| 计息负债总额 |
52,962 | 195 | 0.37 | 58,226 | 137 | 0.24 | ||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
| 网络 |
16,149 | 594 | 0.77 | 15,172 | 624 | 0.80 | ||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
| 共计： |
||||||||||||||||||||||||
| 生息资产总额 |
204,538 | 1,457 | 0.71 | 213,600 | 1,444 | 0.68 | ||||||||||||||||||
| 计息负债总额 |
172,276 | 468 | 0.27 | 181,150 | 374 | 0.21 | ||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
| 网络 |
¥ | 32,262 | ¥ | 989 | 0.44 | ¥ | 32,450 | ¥ | 1,070 | 0.47 | ||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
| (1) | 短期借款包括到期催缴款项和购买的资金、回购协议和证券借贷交易项下的应付款项以及其他短期借款。 |
截至3月31日的财年， |
||||||||
2021 |
2022 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
| 手续费及佣金 |
¥ |
913 |
¥ |
980 |
||||
| 证券相关业务的手续费和佣金 |
170 |
184 |
||||||
| 存款及贷款业务的手续费及佣金 |
174 |
178 |
||||||
| 信托相关业务的手续费和佣金 |
122 |
142 |
||||||
| 资产管理业务手续费及佣金 |
105 |
122 |
||||||
| 汇款业务的手续费和佣金 |
109 |
104 |
||||||
| 代理业务的手续费和佣金 |
32 |
37 |
||||||
| 担保相关业务的手续费和佣金 |
32 |
35 |
||||||
| 其他客户服务费 |
169 |
178 |
||||||
| 汇兑收益(亏损)--净额 |
89 |
92 |
||||||
| 交易账户收益(亏损)--净额 |
121 |
(492 |
) | |||||
| 投资收益(亏损)--净额 |
829 |
(76 |
) | |||||
| 债务证券 |
(22 |
) |
(15 |
) | ||||
| 股权证券 |
851 |
(61 |
) | |||||
| 权益法被投资人收益(亏损)中的权益--净额 |
31 |
35 |
||||||
| 处置房舍和设备的收益 |
7 |
10 |
||||||
| 其他非利息收入 |
51 |
121 |
||||||
| |
|
|
|
|||||
| 非利息收入总额 |
¥ |
2,041 |
¥ |
670 |
||||
| |
|
|
|
|||||
截至3月31日的财年， |
||||||||
2021 |
2022 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
| 薪酬和员工福利 |
¥ |
686 |
¥ |
669 |
||||
| 一般和行政费用 |
624 |
611 |
||||||
| 入住费 |
206 |
202 |
||||||
| 手续费及佣金开支 |
190 |
204 |
||||||
| 信贷损失准备金(贷方) 表外 仪器 |
18 |
(15 |
) | |||||
| 其他非利息支出 |
164 |
96 |
||||||
| |
|
|
|
|||||
| 非利息支出总额 |
¥ |
1,888 |
¥ |
1,767 |
||||
| |
|
|
|
|||||
截至3月31日的财年， |
||||||||
2021 |
2022 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
| 当前： |
||||||||
| 国内 |
¥ |
81 |
¥ |
42 |
||||
| 外国 |
79 |
72 |
||||||
| |
|
|
|
|||||
| 当期税费总额 |
160 |
114 |
||||||
| 延期： |
||||||||
| 国内 |
56 |
(256 |
) | |||||
| 外国 |
(5 |
) |
1 |
|||||
| |
|
|
|
|||||
| 递延税费(福利)合计 |
51 |
(255 |
) | |||||
| |
|
|
|
|||||
| 所得税支出(福利)合计 |
¥ |
211 |
¥ |
(141 |
) | |||
| |
|
|
|
|||||
截至3月31日， |
||||||||
2021 |
2022 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
| 递延税项资产： |
||||||||
| 信贷损失准备 |
¥ |
248 |
¥ |
292 |
||||
| 租赁负债 |
196 |
184 |
||||||
| 证券交易 |
9 |
118 |
||||||
| 房舍和设备 |
64 |
65 |
||||||
| 衍生金融工具 |
15 |
52 |
||||||
| 可供出售 |
1 |
8 |
||||||
| 净营业亏损结转 |
151 |
183 |
||||||
| 其他 |
238 |
224 |
||||||
| |
|
|
|
|||||
| 递延税项总资产 |
922 |
1,126 |
||||||
| |
|
|
|
|||||
| 估值免税额 |
(129 |
) |
(163 |
) | ||||
| |
|
|
|
|||||
| 递延税项资产，扣除估值准备后的净额 |
793 |
963 |
||||||
| 递延税项负债： |
||||||||
| 预付养恤金成本和应计养恤金负债 |
292 |
221 |
||||||
| 投资 |
259 |
213 |
||||||
| 使用权 |
189 |
177 |
||||||
| 其他 |
85 |
104 |
||||||
| |
|
|
|
|||||
| 递延税项负债总额 |
825 |
715 |
||||||
| |
|
|
|
|||||
| 递延税项净资产(负债) |
¥ |
(32 |
) |
¥ |
248 |
|||
| |
|
|
|
|||||
瑞穗金融集团(合并后) |
||||||||||||||||||||||||||||
截至2021年3月31日的财年 (1) : |
零售业& 业务 银行业 公司 |
公司和 体制性 公司 |
全球 公司 公司 |
全球 市场 公司 |
资产 管理 公司 |
其他 (6) |
总计 |
|||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 与交易所买卖基金及其他有关的毛利+净收益(亏损) (2) |
¥ | 697.7 | ¥ | 472.8 | ¥ | 456.0 | ¥ | 490.3 | ¥ | 50.8 | ¥ | 33.2 | ¥ | 2,200.8 | ||||||||||||||
| 一般和行政费用 (3) |
639.6 | 206.5 | 259.1 | 217.7 | 33.0 | 52.8 | 1,408.7 | |||||||||||||||||||||
| 权益法被投资人收益(亏损)中的权益--净额 |
5.5 | 3.9 | 10.9 | — | 1.1 | (1.5 | ) | 19.9 | ||||||||||||||||||||
| 商誉及其他摊销 |
2.3 | 0.1 | 0.4 | 0.8 | 7.6 | 1.0 | 12.2 | |||||||||||||||||||||
| 其他 |
— | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 营业净利润(亏损) (4) +与交易所买卖基金及其他有关的净收益(亏损) |
¥ | 61.3 | ¥ | 270.1 | ¥ | 207.4 | ¥ | 271.8 | ¥ | 11.3 | ¥ | (22.1 | ) | ¥ | 799.8 | |||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 固定资产 (5) |
¥ | 543.9 | ¥ | 193.5 | ¥ | 169.1 | ¥ | 98.4 | ¥ | — | ¥ | 750.8 | ¥ | 1,755.7 | ||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
瑞穗金融集团(合并后) |
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截至2022年3月31日的财年 (1) : |
零售业& 业务 银行业 公司 |
公司和 体制性 公司 |
全球 公司 公司 |
全球 市场 公司 |
资产 管理 公司 |
其他 (6) |
总计 |
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(单位：数十亿日元) |
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| 与交易所买卖基金及其他有关的毛利+净收益(亏损) (2) |
¥ | 713.7 | ¥ | 491.7 | ¥ | 518.8 | ¥ | 378.9 | ¥ | 59.5 | ¥ | 91.9 | ¥ | 2,254.5 | ||||||||||||||
| 一般和行政费用 (3) |
621.0 | 198.1 | 267.7 | 227.6 | 33.4 | 67.2 | 1,415.0 | |||||||||||||||||||||
| 权益法被投资人收益(亏损)中的权益--净额 |
5.9 | 3.8 | 13.2 | — | 1.4 | 1.1 | 25.4 | |||||||||||||||||||||
| 商誉及其他摊销 |
2.2 | 0.1 | 0.4 | 0.8 | 7.2 | 1.0 | 11.7 | |||||||||||||||||||||
| 其他 |
— | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||
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| 营业净利润(亏损) (4) +与交易所买卖基金及其他有关的净收益(亏损) |
¥ | 96.4 | ¥ | 297.3 | ¥ | 263.9 | ¥ | 150.5 | ¥ | 20.3 | ¥ | 24.8 | ¥ | 853.2 | ||||||||||||||
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| 固定资产 (5) |
¥ | 504.2 | ¥ | 160.2 | ¥ | 161.5 | ¥ | 88.8 | ¥ | — | ¥ | 782.6 | ¥ | 1,697.3 | ||||||||||||||
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| (1) | 瑞穗银行外国分行和使用日元以外功能货币的外国子公司的收入和支出已按预算外币汇率进行了分部报告的折算。此类外币收入和支出的上期可比金额已使用本期预算外币汇率折算。 |
| (2) | 报告的是与ETF和其他相关的毛利润+净收益(亏损)，而不是一般公司报告的销售额。毛利被定义为净利息收入、受托收入、净手续费和佣金收入、净交易收入和净其他营业收入的总和。与ETF和其他相关的净收益(亏损)包括瑞穗银行和瑞穗信托银行持有的ETF的净收益(亏损)。 非整合 瑞穗证券综合基础及营运投资证券的净收益(亏损)。截至2021年和2022年3月31日的财年，与ETF和其他基金相关的净收益(亏损)分别为人民币20亿元和人民币19亿元，其中人民币(13亿元)和人民币23亿元分别计入《环球市场公司》。 |
| (3) | “一般及行政费用”不包括 未分配 净收益(亏损) |
| (4) | 净业务利润(亏损)在日本被用来衡量核心银行业务的盈利能力，其定义为毛利润(如上所述)减去一般和行政费用(不包括 未分配 权益法被投资人的损益(净额)加权益收益(亏损)-净额和其他。向日本金融厅提交监管报告时，需要对净业务利润(亏损)进行衡量。 |
| (5) | “固定资产”是根据日本公认会计原则列报的，与下列美国公认会计原则账户的总额相对应：房地和 设备网； 商誉；无形资产；以及使用权 |
| (6) | “其他”包括下列项目： |
| • | 与合并子公司有关的不受分配限制的利润和费用； |
| • | 合并调整，包括取消各部门之间的内部交易； |
| • | 权益损益中的权益法 被投资人--净额 不受分配限制的；以及 |
| • | 与衍生产品交易有关的损益，反映个别交易方的交易对手风险及其他决定公平市价的因素。 |
美洲 |
亚洲/大洋洲 不包括 日本， 和其他人 |
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日本 |
美联航 州政府 |
其他 |
欧洲 |
总计 |
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(单位：数十亿日元) |
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| 截至2021年3月31日的财年： |
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| 总收入 (1) |
¥ | 2,291 | ¥ | 504 | ¥ | 154 | ¥ | 189 | ¥ | 360 | ¥ | 3,498 | ||||||||||||
| 总费用 (2) |
1,918 | 244 | 14 | 116 | 177 | 2,469 | ||||||||||||||||||
| |
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| 所得税前收入支出 |
373 | 260 | 140 | 73 | 183 | 1,029 | ||||||||||||||||||
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| 净收入 |
¥ | 236 | ¥ | 227 | ¥ | 137 | ¥ | 61 | ¥ | 157 | ¥ | 818 | ||||||||||||
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| 财政年度末的总资产 |
¥ | 152,614 | ¥ | 31,940 | ¥ | 4,405 | ¥ | 14,150 | ¥ | 18,542 | ¥ | 221,651 | ||||||||||||
| 截至2022年3月31日的财年： |
||||||||||||||||||||||||
| 总收入 (1) |
¥ | 991 | ¥ | 563 | ¥ | 42 | ¥ | 185 | ¥ | 333 | ¥ | 2,114 | ||||||||||||
| 总费用 (2) |
1,714 | 265 | 19 | 189 | 169 | 2,356 | ||||||||||||||||||
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| 所得税前收益(亏损)费用(收益) |
(723 | ) | 298 | 23 | (4 | ) | 164 | (242 | ) | |||||||||||||||
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| 净收益(亏损) |
¥ | (509 | ) | ¥ | 275 | ¥ | 18 | ¥ | (16 | ) | ¥ | 131 | ¥ | (101 | ) | |||||||||
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| 财政年度末的总资产 |
¥ | 155,111 | ¥ | 36,766 | ¥ | 3,668 | ¥ | 15,796 | ¥ | 20,210 | ¥ | 231,551 | ||||||||||||
| (1) | 总收入包括利息和股息收入以及非利息收入。 |
| (2) | 总费用包括利息费用、信贷损失准备金和非利息费用。 |
截至3月31日， |
增加 (减少) |
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2021 |
2022 |
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(单位：数十亿日元) |
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| 现金和银行到期款项 |
¥ | 1,601 | ¥ | 2,290 | ¥ | 689 | ||||||
| 在其他银行的有息存款 |
47,134 | 49,884 | 2,750 | |||||||||
| 看涨贷款和出售的基金 |
859 | 1,102 | 243 | |||||||||
| 转售协议下的应收款 |
11,623 | 12,751 | 1,128 | |||||||||
| 证券借贷交易项下的应收款 |
2,694 | 2,339 | (355 | ) | ||||||||
| 交易账户资产 |
26,753 | 24,652 | (2,101 | ) | ||||||||
| 投资 |
33,041 | 37,348 | 4,307 | |||||||||
| 贷款 |
88,581 | 90,291 | 1,710 | |||||||||
| 贷款信贷损失准备 |
(651 | ) | (810 | ) | (159 | ) | ||||||
| |
|
|
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|||||||
| 扣除津贴后的贷款净额 |
87,930 | 89,481 | 1,551 | |||||||||
| 房地和设备--净额 |
1,811 | 1,704 | (107 | ) | ||||||||
| 承兑汇票上的应收货款 |
237 | 272 | 35 | |||||||||
| 应计收益 |
317 | 322 | 5 | |||||||||
| 商誉 |
93 | 93 | — | |||||||||
| 无形资产 |
56 | 48 | (8 | ) | ||||||||
| 递延税项资产 |
45 | 277 | 232 | |||||||||
| 其他资产 |
7,457 | 8,988 | 1,531 | |||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总资产 |
¥ | 221,651 | ¥ | 231,551 | ¥ | 9,900 | ||||||
| |
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|||||||
截至3月31日， |
增加 (减少) |
|||||||||||||||||||||||
2021 |
2022 |
|||||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元，百分比除外) |
||||||||||||||||||||||||
| 国内： |
||||||||||||||||||||||||
| 公司： |
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| 大公司 |
¥ | 42,383 | 47.8 | % | ¥ | 42,044 | 46.6 | % | ¥ | (339 | ) | (1.2 | )% | |||||||||||
| 小巧和 中号的 公司 |
3,286 | 3.7 | 3,157 | 3.5 | (129 | ) | (0.2 | ) | ||||||||||||||||
| 零售业： |
||||||||||||||||||||||||
| 住房贷款 |
8,014 | 9.0 | 7,782 | 8.6 | (232 | ) | (0.4 | ) | ||||||||||||||||
| 其他 |
1,891 | 2.2 | 1,707 | 1.9 | (184 | ) | (0.3 | ) | ||||||||||||||||
| 主权国家 |
2,236 | 2.5 | 1,660 | 1.8 | (576 | ) | (0.7 | ) | ||||||||||||||||
| 银行和其他金融机构 |
759 | 0.9 | 682 | 0.8 | (77 | ) | (0.1 | ) | ||||||||||||||||
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| 国内生产总值 |
58,569 | 66.1 | 57,032 | 63.2 | (1,537 | ) | (2.9 | ) | ||||||||||||||||
| 外国： |
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| 公司 (1) |
27,867 | 31.5 | 30,889 | 34.2 | 3,022 | 2.7 | ||||||||||||||||||
| 零售 |
9 | 0.0 | 11 | 0.0 | 2 | 0.0 | ||||||||||||||||||
| 主权国家 |
453 | 0.5 | 587 | 0.6 | 134 | 0.1 | ||||||||||||||||||
| 银行和其他金融机构 |
1,683 | 1.9 | 1,772 | 2.0 | 89 | 0.1 | ||||||||||||||||||
| |
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| 国外合计 |
30,012 | 33.9 | 33,259 | 36.8 | 3,247 | 2.9 | ||||||||||||||||||
| |
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| 扣除贷款信贷损失准备前的贷款总额 |
¥ | 88,581 | 100.0 | % | ¥ | 90,291 | 100.0 | % | ¥ | 1,710 | — | |||||||||||||
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| (1) | 涉外公司包括截至2021年3月31日和2022年3月31日的财年分别为直接融资租赁应收账款的人民币2220亿元和人民币2160亿元。 |
| 债务人类别 (1)(2) |
债务人评级 |
定义 | ||
| 正常 |
A | 债务履行确定性很高的债务人，因此他们的信用风险水平很低。 | ||
| B | 债务履行的确定性在可预见的未来不会造成问题的债务人，其信用风险水平较低。 | |||
| C | 债务履行的确定性及其信用风险水平在可预见的未来不会造成问题的债务人。 | |||
| D | 然而，目前债务履行的确定性不会带来问题的债务人，他们对未来经济环境变化的抵抗力很低。 | |||
| 观看 |
E1 | 出于对其财务状况的微小担忧，或者由于其疲软或不稳定的业务状况，需要观察未来情况的债务人。 | ||
| E2 | 因借款问题(如利息支付减少或暂停)、债务履行问题(如无法支付本金或利息)或因业务状况疲软或不稳定而导致财务状况出现问题而需要特别观察的债务人。 | |||
| 集约化控制 |
F | 尚未破产但处于财务困难，并因实施管理改进计划或其他措施进展不充分而被认为未来可能破产的债务人(包括正在接受金融机构持续支持的债务人)。 | ||
| 基本上破产了 | G | 尚未在法律上或正式上破产，但因陷入严重财务困难而严重资不抵债，并被视为无法重组的债务人。 | ||
| 破产 |
H | 已经合法或正式破产的债务人。 |
| (1) | 特别注意义务人是指在问题债务重组中有债务或拖欠债务90天或更长时间的观察义务人。向这类债务人提供的贷款被视为非应计项目。 |
| (2) | 我们将对特别关注、严格控制、实质破产和破产的债务人的贷款归类为非权责发生贷款。 |
截至3月31日， |
增加(减少) |
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2021 |
2022 |
|||||||||||||||||||||||
非应计项目 贷款 |
与毛收入的比率 贷款总额 |
非应计项目 贷款 |
与毛收入的比率 贷款总额 |
非应计项目 贷款 |
与毛收入的比率 贷款总额 |
|||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元，百分比除外) |
||||||||||||||||||||||||
| 国内： |
||||||||||||||||||||||||
| 公司： |
||||||||||||||||||||||||
| 大公司 |
¥ | 816 | 1.9 | % | ¥ | 800 | 1.9 | % | ¥ | (16 | ) | 0.0 | % | |||||||||||
| 小巧和 中号的 公司 |
142 | 4.3 | 140 | 4.5 | (2 | ) | 0.2 | |||||||||||||||||
| 零售业： |
||||||||||||||||||||||||
| 住房贷款 |
63 | 0.8 | 49 | 0.6 | (14 | ) | (0.2 | ) | ||||||||||||||||
| 其他 |
59 | 3.1 | 62 | 3.6 | 3 | 0.5 | ||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
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|||||||||||||||||||
| 国内生产总值 |
1,080 | 1.8 | 1,051 | 1.8 | (29 | ) | 0.0 | |||||||||||||||||
| 外国 |
144 | 0.5 | 117 | 0.4 | (27 | ) | (0.1 | ) | ||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款总额 |
¥ | 1,224 | 1.4 | ¥ | 1,168 | 1.3 | ¥ | (56 | ) | (0.1 | ) | |||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||
截至3月31日， |
增加 (减少) |
|||||||||||
2021 |
2022 |
|||||||||||
(单位：数十亿日元，百分比除外) |
||||||||||||
| 贷款信贷损失准备总额(A) |
¥ | 651 | ¥ | 810 | ¥ | 159 | ||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 备抵的非应计项目贷款(B) |
¥ | 1,113 | ¥ | 1,082 | ¥ | (31 | ) | |||||
| 不计提津贴的非应计项目贷款(C) |
111 | 86 | (25 | ) | ||||||||
| 应计贷款 (1) (D) |
87,524 | 89,319 | 1,795 | |||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 贷款总额(E) |
¥ | 88,748 | ¥ | 90,487 | ¥ | 1,739 | ||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 贷款信贷损失准备总额占贷款总额的百分比(A)/(E)x100 |
0.73 | % | 0.89 | % | 0.16 | % | ||||||
| (1) | 权责发生制贷款是指在我们的内部评级制度下被归类为“正常债务人”和“手表债务人(不包括特别注意债务人)”的贷款。 |
截至3月31日的财年， |
增加 (减少) |
|||||||||||
2021 |
2022 |
|||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||
| 财政年度开始时的贷款信贷损失准备 |
¥ | 441 | ¥ | 651 | ¥ | 210 | ||||||
| 2020年4月1日采用CECL |
156 | — | (156 | ) | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 期初调整后余额 |
597 | 651 | 54 | |||||||||
| 贷款信用损失准备金(信贷) |
113 | 188 | 75 | |||||||||
| 冲销： |
||||||||||||
| 国内： |
||||||||||||
| 公司： |
||||||||||||
| 大公司 |
(26 | ) | (28 | ) | (2 | ) | ||||||
| 小巧和 中号的 公司 |
(7 | ) | (4 | ) | 3 | |||||||
| 零售业： |
||||||||||||
| 住房贷款 |
(3 | ) | (2 | ) | 1 | |||||||
| 其他 |
(4 | ) | (2 | ) | 2 | |||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 国内冲销总额 |
(40 | ) | (36 | ) | 4 | |||||||
| 外国 |
(39 | ) | (24 | ) | 15 | |||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总冲销 |
(79 | ) | (60 | ) | 19 | |||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 恢复： |
||||||||||||
| 国内： |
||||||||||||
| 公司： |
||||||||||||
| 大公司 |
1 | 6 | 5 | |||||||||
| 小巧和 中号的 公司 |
1 | 1 | — | |||||||||
| 零售业： |
||||||||||||
| 住房贷款 |
1 | 1 | — | |||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 国内回收总量 |
3 | 8 | 5 | |||||||||
| 外国 |
11 | 11 | — | |||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总回收率 |
14 | 19 | 5 | |||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 净冲销 |
(65 | ) | (41 | ) | 24 | |||||||
| 其他 (1) |
6 | 12 | 6 | |||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 财政年度末余额 |
¥ | 651 | ¥ | 810 | ¥ | 159 | ||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| (1) | “其他”主要包括外汇翻译。 |
截至3月31日， |
增加(减少) |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021 |
2022 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
摊销 成本 |
公平 价值 |
网络 未实现 利得 (亏损) |
摊销 成本 |
公平 价值 |
网络 未实现 利得 (亏损) |
摊销 成本 |
公平 价值 |
网络 未实现 利得 (亏损) |
||||||||||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 可供出售 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 债务证券： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 日本政府债券 |
¥ | 20,954 | ¥ | 20,921 | ¥ | (33 | ) | ¥ | 25,191 | ¥ | 25,159 | ¥ | (32 | ) | ¥ | 4,237 | ¥ | 4,238 | ¥ | 1 | ||||||||||||||||
| 除日本政府债券外 |
6,903 | 6,932 | 29 | 6,511 | 6,515 | 4 | (392 | ) | (417 | ) | (25 | ) | ||||||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||
| 总计 |
¥ | 27,857 | ¥ | 27,853 | ¥ | (4 | ) | ¥ | 31,702 | ¥ | 31,674 | ¥ | (28 | ) | ¥ | 3,845 | ¥ | 3,821 | ¥ | (24 | ) | |||||||||||||||
| |
|
|
|
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|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||
| 持有至到期 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 债务证券： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 日本政府债券 |
¥ | 480 | ¥ | 490 | ¥ | 10 | ¥ | 480 | ¥ | 485 | ¥ | 5 | ¥ | — | ¥ | (5 | ) | ¥ | (5 | ) | ||||||||||||||||
| 机构抵押贷款支持证券 |
407 | 414 | 7 | 1,039 | 981 | (58 | ) | 632 | 567 | (65 | ) | |||||||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
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|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||
| 总计 |
¥ | 887 | ¥ | 904 | ¥ | 17 | ¥ | 1,519 | ¥ | 1,466 | ¥ | (53 | ) | ¥ | 632 | ¥ | 562 | ¥ | (70 | ) | ||||||||||||||||
| |
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|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||
截至3月31日， |
增加 (减少) |
|||||||||||
2021 |
2022 |
|||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||
| 存款 |
¥ | 151,010 | ¥ | 157,178 | ¥ | 6,168 | ||||||
| 由于信托帐户 |
381 | 390 | 9 | |||||||||
| 通知购买的钱和基金 |
1,313 | 1,278 | (35 | ) | ||||||||
| 回购协议下的应付款项 |
18,607 | 20,070 | 1,463 | |||||||||
| 证券借贷交易项下的应付款项 |
1,208 | 1,361 | 153 | |||||||||
| 其他短期借款 |
9,086 | 7,567 | (1,519 | ) | ||||||||
| 贸易账户负债 |
10,878 | 14,859 | 3,981 | |||||||||
| 未偿还的银行承兑汇票 |
237 | 272 | 35 | |||||||||
| 应付所得税 |
57 | 63 | 6 | |||||||||
| 递延税项负债 |
77 | 29 | (48 | ) | ||||||||
| 应计费用 |
194 | 203 | 9 | |||||||||
| 长期债务 |
11,706 | 12,578 | 872 | |||||||||
| 其他负债 |
7,209 | 6,261 | (948 | ) | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总负债 |
¥ | 211,963 | ¥ | 222,109 | ¥ | 10,146 | ||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
截至3月31日， |
增加 (减少) |
|||||||||||
2021 |
2022 |
|||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||
| 国内： |
||||||||||||
| 无息存款 |
¥ | 29,818 | ¥ | 32,845 | ¥ | 3,027 | ||||||
| 计息存款 |
92,037 | 91,425 | (612 | ) | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 国内存款总额 |
121,855 | 124,270 | 2,415 | |||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 外国： |
||||||||||||
| 无息存款 |
2,332 | 2,501 | 169 | |||||||||
| 计息存款 |
26,823 | 30,407 | 3,584 | |||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 国外存款总额 |
29,155 | 32,908 | 3,753 | |||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总存款 |
¥ | 151,010 | ¥ | 157,178 | ¥ | 6,168 | ||||||
| |
|
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|
|||||||
截至3月31日， |
增加(减少) |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021 |
2022 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
国内 |
外国 |
总计 |
国内 |
外国 |
总计 |
国内 |
外国 |
总计 |
||||||||||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 由于信托帐户 |
¥ | 381 | ¥ | — | ¥ | 381 | ¥ | 390 | ¥ | — | ¥ | 390 | ¥ | 9 | ¥ | — | ¥ | 9 | ||||||||||||||||||
| 催缴已购买的资金和资金，以及回购协议和证券出借交易项下的应付款项 |
5,205 | 15,923 | 21,128 | 5,803 | 16,906 | 22,709 | ¥ | 598 | ¥ | 983 | ¥ | 1,581 | ||||||||||||||||||||||||
| 其他短期借款 |
6,783 | 2,303 | 9,086 | 5,698 | 1,869 | 7,567 | (1,085 | ) | (434 | ) | (1,519 | ) | ||||||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
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|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||
| 短期借款总额 |
¥ | 12,369 | ¥ | 18,226 | ¥ | 30,595 | ¥ | 11,891 | ¥ | 18,775 | ¥ | 30,666 | ¥ | (478 | ) | ¥ | 549 | ¥ | 71 | |||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||
截至3月31日， |
增加 (减少) |
|||||||||||
2021 |
2022 |
|||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||
| MHFG股东权益： |
||||||||||||
| 普通股 |
¥ | 5,827 | ¥ | 5,817 | ¥ | (10 | ) | |||||
| 留存收益 |
2,967 | 2,665 | (302 | ) | ||||||||
| 累计其他综合收益，税后净额 |
318 | 440 | 122 | |||||||||
| 库存股，按成本计算 |
(7 | ) | (8 | ) | (1 | ) | ||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| MHFG股东权益总额 |
9,105 | 8,914 | (191 | ) | ||||||||
| 非控制性权益 |
583 | 528 | (55 | ) | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总股本 |
¥ | 9,688 | ¥ | 9,442 | ¥ | (246 | ) | |||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
As of May 31, 2022 |
||||||||||||||||||||||||
标普(S&P) |
穆迪 |
|||||||||||||||||||||||
长期的 |
短期 |
独立的 信用档案 |
长期的 |
短期 |
基准积分 评估 |
|||||||||||||||||||
| 瑞穗金融集团 |
A- | — | — | A1 | P-1 |
— | ||||||||||||||||||
| 瑞穗银行 |
A | A-1 |
a | A1 | P-1 |
Baa1 | ||||||||||||||||||
| 瑞穗信托银行业务 |
A | A-1 |
a | A1 | P-1 |
Baa1 | ||||||||||||||||||
财政年度第四季度 截至2022年3月31日 |
||||
| (以数十亿日元计， 除百分比外) |
||||
| 瑞穗金融集团(合并后) |
||||
| 允许纳入计算的优质流动资产总额(“HQLA”)(加权) |
¥ | 71,174 | ||
| 现金净流出(加权) |
52,140 | |||
| LCR |
136.5 | % | ||
| 瑞穗银行(合并) |
||||
| 允许包括在计算中的HQLA总数(加权) |
¥ | 67,756 | ||
| 现金净流出(加权) |
49,850 | |||
| LCR |
136.0 | % | ||
| 瑞穗银行 (非合并) |
||||
| 允许包括在计算中的HQLA总数(加权) |
¥ | 66,985 | ||
| 现金净流出(加权) |
48,412 | |||
| LCR |
138.4 | % | ||
| 瑞穗信托银行业务(合并) |
||||
| 允许包括在计算中的HQLA总数(加权) |
¥ | 1,859 | ||
| 现金净流出(加权) |
1,293 | |||
| LCR |
145.5 | % | ||
| 瑞穗信托和银行业务 (非合并) |
||||
| 允许包括在计算中的HQLA总数(加权) |
¥ | 1,792 | ||
| 现金净流出(加权) |
1,194 | |||
| LCR |
152.5 | % | ||
财政年度第四季度 截至2022年3月31日 |
||||
| (以数十亿日元计， 除百分比外) |
||||
| 瑞穗金融集团(合并后) |
||||
| 可用稳定资金(加权) |
¥ | 106,664 | ||
| 所需稳定资金(加权) |
88,703 | |||
| NSFR |
120.2 | % | ||
| 瑞穗银行(合并) |
||||
| 可用稳定资金(加权) |
¥ | 101,546 | ||
| 所需稳定资金(加权) |
83,103 | |||
| NSFR |
122.1 | % | ||
| 瑞穗银行 (非合并) |
||||
| 可用稳定资金(加权) |
¥ | 99,286 | ||
| 所需稳定资金(加权) |
79,192 | |||
| NSFR |
125.3 | % | ||
| 瑞穗信托银行业务(合并) |
||||
| 可用稳定资金(加权) |
¥ | 3,569 | ||
| 所需稳定资金(加权) |
3,157 | |||
| NSFR |
113.0 | % | ||
| 瑞穗信托和银行业务 (非综合) |
||||
| 可用稳定资金(加权) |
¥ | 3,529 | ||
| 所需稳定资金(加权) |
3,125 | |||
| NSFR |
112.9 | % | ||
截至3月31日， |
增加 (减少) |
|||||||||||
2021 |
2022 |
|||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||
| 保证： |
||||||||||||
| 性能保证 |
¥ | 2,730 | ¥ | 3,254 | ¥ | 524 | ||||||
| 贷款担保 |
348 | 419 | 71 | |||||||||
| 证券担保 |
79 | 75 | (4 | ) | ||||||||
| 其他担保 |
2,390 | 2,899 | 509 | |||||||||
| 信托本金偿还担保 |
28 | 22 | (6 | ) | ||||||||
| 信托账户的负债 |
480 | 478 | (2 | ) | ||||||||
| 衍生金融工具 |
23,933 | 36,484 | 12,551 | |||||||||
截至3月31日， |
增加 (减少) |
|||||||||||
2021 |
2022 |
|||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||
| 承诺： |
||||||||||||
| 提供信贷的承诺 |
¥ | 93,999 | ¥ | 92,203 | ¥ | (1,796 | ) | |||||
| 商业信用证 |
797 | 1,422 | 625 | |||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总承诺额 |
¥ | 94,796 | ¥ | 93,625 | ¥ | (1,171 | ) | |||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
在一个月内到期 年或以下 |
截止日期： 一年到 两年 |
截止日期： 两年来 三年 |
截止日期： 三年来 四年 |
截止日期： 四年来 五年 |
截止日期为 五年 |
总计 |
||||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 定期存款 |
¥ | 33,523 | ¥ | 1,394 | ¥ | 1,132 | ¥ | 326 | ¥ | 282 | ¥ | 188 | ¥ | 36,845 | ||||||||||||||
| 存单 |
16,290 | 301 | 277 | 1 | — | — | 16,869 | |||||||||||||||||||||
| 长期债务 |
1,777 | 1,120 | 1,600 | 615 | 1,451 | 6,015 | 12,578 | |||||||||||||||||||||
| 融资租赁 |
3 | 1 | 1 | — | — | — | 5 | |||||||||||||||||||||
| 经营租约 |
82 | 60 | 52 | 42 | 33 | 348 | 617 | |||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 总计 (1)(2) |
¥ | 51,672 | ¥ | 2,875 | ¥ | 3,061 | ¥ | 984 | ¥ | 1,766 | ¥ | 6,551 | ¥ | 66,909 | ||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| (1) | 根据目前的资金状况和预期的资产回报假设，在截至2023年3月31日的财年，向我们养老金计划支付的缴费预计约为290亿元人民币，上表未包括在内。欲了解更多信息，请参阅本年度报告中其他部分的综合财务报表附注20。 |
| (2) | 截至2022年3月31日，未计入上表的未确认税收优惠金额为52亿元，其中利息和罚款18亿元。欲了解更多信息，请参阅本年度报告中其他部分的综合财务报表附注19。 |
自.起 |
增加 (减少) |
|||||||||||
3月31日， 2021 |
3月31日， 2022 |
|||||||||||
(单位：数十亿日元，百分比除外) |
||||||||||||
| 普通股一级(CET1)资本 |
¥ |
7,849.9 |
¥ |
8,067.2 |
¥ |
217.3 |
||||||
| 额外的第1级资本 |
1,851.9 |
1,646.0 |
(205.9 |
) | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 一级资本 |
9,701.9 |
9,713.2 |
11.3 |
|||||||||
| 二级资本 |
1,683.4 |
1,638.3 |
(45.0 |
) | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总资本 |
¥ |
11,385.3 |
¥ |
11,351.6 |
¥ |
(33.7 |
) | |||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 风险加权资产 |
¥ |
67,481.9 |
¥ |
64,730.4 |
¥ |
(2,751.5 |
) | |||||
| CET1资本比率 |
11.63 |
% |
12.46 |
% |
0.83 |
% | ||||||
| 要求的CET1资本比率 (1) |
8.01 |
% |
8.01 |
% |
— |
|||||||
| 一级资本充足率 |
14.37 |
% |
15.00 |
% |
0.63 |
% | ||||||
| 要求的一级资本充足率 (1) |
9.51 |
% |
9.51 |
% |
— |
|||||||
| 总资本比率 |
16.87 |
% |
17.53 |
% |
0.66 |
% | ||||||
| 要求的总资本比率 (1) |
11.51 |
% |
11.51 |
% |
— |
|||||||
| CET1在满足银行最低资本金要求后可用 |
7.13 |
% |
7.96 |
% |
0.83 |
% | ||||||
| 总暴露剂量 (2) |
¥ |
200,546.6 |
¥ |
212,972.0 |
¥ |
12,425.3 |
||||||
| 杠杆率 (3) |
4.83 |
% |
4.56 |
% |
(0.27 |
)% | ||||||
| 对外TLAC比率(风险加权资产基础，不包括资本缓冲) |
21.42 |
% |
24.24 |
% |
2.82 |
% | ||||||
| 对外TLAC比率(总风险敞口基础，包括资本缓冲) (4) |
8.39 |
% |
8.43 |
% |
0.04 |
% | ||||||
| (1) | 上述要求的比率，截至2021年和2022年3月31日，包括2.5%的资本保护缓冲，0.01%的反周期资本缓冲，以及以下方面的额外损失吸收要求 G-SIB 和D-SIB 1.00%，这都是在监管下限之外的。通过将比率应用于风险加权资产和某些其他风险额的总和来确定各自的所需金额。这些缓冲和额外的损失吸收要求适用于我们，但不适用于我们的银行子公司。 |
| (2) | 截至2021年3月31日和2022年3月31日，我们的总敞口(不包括任何适用的日本银行存款临时豁免的影响)分别为2404526亿元和2515828亿元。 |
| (3) | 截至2021年3月31日和2022年3月31日，我们的综合杠杆率(不包括日本银行任何适用的临时存款豁免的影响)分别为4.03%和3.86%。 |
| (4) | 截至2021年3月31日和2022年3月31日，我们在总敞口基础上的对外TLAC比率(不包括任何适用的日本银行存款临时豁免的影响)分别为6.99%和7.14%。 |
自.起 |
增加 (减少) |
|||||||||||
3月31日， 2021 |
3月31日， 2022 |
|||||||||||
| 瑞穗银行 |
||||||||||||
| 普通股一级资本比率 |
11.11 | % | 11.68 | % | 0.57 | % | ||||||
| 一级资本充足率 |
14.05 | % | 14.42 | % | 0.37 | % | ||||||
| 总资本比率 |
16.57 | % | 17.02 | % | 0.45 | % | ||||||
| 杠杆率 |
4.67 | % | 4.32 | % | (0.35 | )% | ||||||
| 瑞穗信托银行业务 |
||||||||||||
| 普通股一级资本比率 |
28.94 | % | 25.18 | % | (3.76 | )% | ||||||
| 一级资本充足率 |
28.94 | % | 25.18 | % | (3.76 | )% | ||||||
| 总资本比率 |
28.94 | % | 25.18 | % | (3.76 | )% | ||||||
| 杠杆率 |
11.41 | % | 10.20 | % | (1.21 | )% | ||||||
截至本财政年度和本财政年度 截至2022年3月31日的年度 |
||||||||
MHFG总数 股东的 股权 |
净收入 可归因性 致MHFG 股东 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
| 美国公认会计原则 |
¥ | 8,914.2 | ¥ | (104.7 | ) | |||
| 因不同会计处理而产生的差异： |
||||||||
| 1.衍生金融工具和对冲活动 |
25.2 | 126.2 | ||||||
| 2.投资 |
(142.2 | ) | 599.5 | |||||
| 3.贷款 |
219.5 | 18.3 | ||||||
| 4.贷款和信贷损失拨备 表外 仪器 |
132.0 | (51.5 | ) | |||||
| 5.处所及设备 |
(200.8 | ) | 69.0 | |||||
| 6.重估土地价值 |
159.5 | (4.5 | ) | |||||
| 7.业务合并 |
(88.4 | ) | (6.8 | ) | ||||
| 8.退休金负债 |
76.1 | 93.7 | ||||||
| 9.可变利息主体的合并 |
74.3 | (51.5 | ) | |||||
| 10.递延税款 |
(100.7 | ) | (200.2 | ) | ||||
| 11.外币折算 |
— | 46.1 | ||||||
| 12.其他 |
8.8 | (3.1 | ) | |||||
| |
|
|
|
|||||
| 日本公认会计原则 |
¥9,077.5 | (1) |
¥ | 530.5 | ||||
| |
|
|
|
|||||
| (1) | 包括累计的其他综合收益和股票收购权 |
| 1. | 衍生金融工具和套期保值活动 |
| 2. | 投资 |
| 3. | 贷款 |
| 4. | 贷款和信贷损失拨备 表外 仪器 |
| 5. | 房舍和设备 |
| 6. | 土地重估 |
| 7. | 企业合并 |
| 8. | 养老金负债 |
| 9. | 可变利益主体的合并 |
| 10. | 递延税金 |
| 11. | 外币折算 |
| 12. | 其他 |
第六项。 |
董事、高级管理人员和员工 |
| 名字 |
年龄 |
董事类型 |
椅子 董事会的成员 |
委员会成员 | ||||||||||||
提名 |
补偿 |
审计 |
风险 (4) | |||||||||||||
| 海中达夫 |
82 | 独立的 (1) |
— | 椅子 |
成员 | 成员 | — | |||||||||
| 小林吉敏 |
75 | 独立的 (1) |
— | 成员 | — | — | — | |||||||||
| 佐藤良司 |
75 | 独立的 (1) |
— | — | — | 成员 | — | |||||||||
| 筑冈隆志 |
71 | 独立的 (1) |
— | 成员 | 成员 | 椅子 |
— | |||||||||
| 山本正美 |
68 | 独立的 (1) |
— | 成员 | 椅子 |
— | — | |||||||||
| 小林出水 |
63 | 独立的 (1) |
椅子 |
成员 | — | — | 成员 | |||||||||
| 今井诚司 |
60 | 非执行董事 (2) |
— | — | — | — | — | |||||||||
| 平沼久明 |
59 | 非执行董事 (2) |
— | — | — | 成员 | 椅子 | |||||||||
| 木原雅弘 |
56 | 执行人员 (3) |
— | — | — | — | — | |||||||||
| Makoto Umeiya |
57 | 执行人员 (3) |
— | — | — | — | — | |||||||||
| 若林本则 |
57 | 执行人员 (3) |
— | — | — | — | — | |||||||||
| 龟山信弘 |
54 | 执行人员 (3) |
— | — | — | — | — | |||||||||
| (1) | 符合日本公司法对外部董事的要求的董事，以及东京证券交易所公司和瑞穗金融集团对独立董事的要求。 |
| (2) | 不兼任瑞穗金融集团或其子公司高管、雇员或执行董事的董事。 |
| (3) | 董事兼任高级管理人员。 |
| (4) | 风险委员会由两名董事和两名外部专家组成，他们都不是董事。 |
| 名字 |
年龄 |
标题 |
监督范围 | |||||
| 木原雅弘 (1) |
56 | 总裁兼首席执行官 (2) |
瑞穗集团首席执行官 (集团首席执行官) | |||||
| Makoto Umeiya (1) |
57 | 副总裁兼高级行政官 (2) |
集团首席数字创新官(集团CDIO)/财务控制与会计集团负责人(集团CFO) | |||||
| 大冢正弘 |
60 | 高级行政主任 | 零售及商业银行业务主管 | |||||
| 福井直美 |
64 | 高级行政主任 | 联席主管 零售和商业银行公司 | |||||
| 秀胜武 |
57 | 高级行政主任 | 企业和机构公司负责人/ 全球公司负责人 | |||||
| 柴田康弘 |
58 | 高级行政主任 | 联席主管 全球市场公司首席执行官 | |||||
| 肯尼亚小水 |
55 | 高级行政主任 | 联席主管 全球市场公司首席执行官 | |||||
| 石川正一 |
58 | 高级行政主任 | 资产管理公司负责人/战略规划组副负责人 | |||||
| 森下光弘 |
55 | 高级行政主任 | 全球产品部负责人 | |||||
| 内久保康彦 |
55 | 高级行政主任 | 研究与咨询部主管 | |||||
| 稻田直志 |
55 | 高级行政主任 | 战略规划组组长(集团CSO) | |||||
| 若林本则 (1) |
57 | 高级行政主任 | 风险管理部门负责人(集团CRO) | |||||
| 龟山信弘 (1) |
54 | 高级行政主任 | 人力资源部负责人(集团CHRO) | |||||
| Yonei幸司 |
60 | 高级行政主任 | IT和系统部门负责人(集团首席信息官) | |||||
| 金泽光弘 |
54 | 高级行政主任 | 联席主管 IT和系统集团(集团)联合首席信息官) | |||||
| 平原广明 |
57 | 高级行政主任 | 运营部负责人(集团首席运营官) | |||||
| 松原诚 |
54 | 高级行政主任 | 合规组负责人(集团CCO) | |||||
| 菊内久志 |
56 | 高级行政主任 | 内审组(CA组)组长 | |||||
| (1) | 兼任董事的高级管理人员。 |
| (2) | 代表执行干事。 |
按类型划分的薪酬总额(单位：百万日元) |
||||||||||||||||||||||||||||||
截至本财政年度止 March 31, 2022 |
截至本财政年度止 March 31, 2021 |
|||||||||||||||||||||||||||||
| 分类 |
|
集料 数额： 补偿 (单位：百万日元) |
基本信息 工资 |
库存 薪酬I (已缴费或 预计将是 在当时支付的 退休) |
其他 |
性能 付款 |
库存 补偿II (缴费时间为 任期) |
其他 |
||||||||||||||||||||||
| 董事 |
金额 | 297 | 214 | 38 | 0 | — | — | 43 | ||||||||||||||||||||||
| 数量 人 |
10 | 10 | 10 | 8 | — | — | 1 | |||||||||||||||||||||||
| 《公司法》所界定的行政人员 |
金额 | 1,456 | 686 | 129 | 1 | 346 | 292 | — | ||||||||||||||||||||||
| 数量 人 |
19 | 17 | 17 | 17 | 16 | 16 | — | |||||||||||||||||||||||
| (1) | 分数被向下舍入。 |
| (2) | 关于人数，根据《公司法》的定义，在截至2021年和2022年3月31日的财政年度中实际或预期获得薪酬的董事和高管人员已列明。 |
| (3) | 关于这些金额，列出了截至2021年3月31日和2022年3月31日的财政年度已支付或预期支付的总金额。 |
| (4) | 支付给同时担任《公司法》所定义的高管的董事的总薪酬包括在上表中，作为《公司法》所定义的《高管》的薪酬。 |
| (5) | 在截至2022年3月31日的财年，“基本工资”和“股票报酬I”一栏中的董事人数包括一名于2021年6月23日退休的董事。在截至2022年3月31日的财年，《公司法》定义的高管人数包括一名于2021年11月26日辞职的《公司法》定义的高管，一名于2022年1月17日辞职的《公司法》定义的高管，以及一名于2022年2月1日被解职的《公司法》定义的高管(*)。公司法对截至2021年3月31日的财政年度的薪酬定义的高管人数包括两名于2021年4月1日辞职的公司法定义的高管、一名于2021年11月26日辞职的公司法定义的高管、一名于2022年1月17日辞职的公司法定义的高管以及一名于2022年2月1日被解职的公司法定义的高管(*)。 |
| (6) | 关于公司法定义的董事和高管的股票薪酬I，所给出的金额是瑞穗金融集团薪酬委员会根据每位高管的职能和责任于2021年7月授予的股权积分乘以瑞穗金融集团股票的账面价值(每股1,573.424元)，即截至2022年3月31日的财政年度授予的股权积分(一(1)点相当于瑞穗金融集团普通股的一(1)股)。 |
| (7) | 关于截至2022年3月31日的财政年度的慰问金保费补贴列入上表，作为截至2022年3月31日的财政年度的“其他”栏，这是基于补偿委员会的决定。 |
| (8) | 截至2021年3月31日的财年，此类绩效薪酬和股票薪酬II的衡量标准是我们的综合净业务利润以及与ETF和其他基金相关的净收益或亏损，以及综合净收益和综合ROE与费用比率。与ETF及其他指标相关的综合业务净利润及净损益的目标金额及结果分别为人民币5,700亿元及人民币7,997亿元。合并净收入指标的目标金额和结果分别为3,200亿元和4,710亿元。合并净资产收益率指标的目标量和结果分别为4.0%和5.9%。费用比指标的目标金额和结果分别为71.5%和63.7%。 |
| (9) | 关于公司法中定义的高管绩效薪酬，陈述了瑞穗金融集团薪酬委员会于2021年7月决定的金额，作为截至2021年3月31日的财政年度的绩效薪酬。 |
| (10) | 关于公司法定义的高管股票薪酬II，所给出的金额是瑞穗金融集团薪酬委员会于2021年7月根据每个职位和业绩授予的股权积分，即截至2021年3月31日的财政年度授予的股权积分乘以瑞穗金融集团股票的账面价值(每股人民币1,573.424元)。截至2021年3月31日的财年的股票薪酬II预计将在截至2023年3月31日的财年起三年内作为递延付款支付。 |
| (11) | 由于截至2022年3月31日的财政年度应支付的绩效薪酬和股票薪酬II的金额目前尚未确定，上述薪酬总额不包括该等绩效薪酬和股票薪酬II的金额；但为会计目的记录了必要的准备金。 |
| 名字 (分类) |
集料 数额： 补偿 (单位：百万日元) |
公司 |
按类型划分的薪酬总额(单位：百万日元) |
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截至本财政年度止 March 31, 2022 |
截至本财政年度止 March 31, 2021 |
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基本信息 工资 |
库存 薪酬I (已缴费或 预计将是 在当时支付的 退休) |
其他 |
性能 付款 |
库存 补偿II (缴费时间为 任期) |
其他 |
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| 酒井达夫 (《公司法》所界定的行政人员) |
203 | 瑞穗金融集团 | 51 | 20 | 0 | 56 | 54 | — | ||||||||||||||||||||||
| 瑞穗银行 | 2 | 1 | — | 3 | 3 | — | ||||||||||||||||||||||||
| 瑞穗信托银行业务 | 1 | 0 | — | 1 | 1 | — | ||||||||||||||||||||||||
| 瑞穗证券 | 1 | 0 | — | 1 | 1 | — | ||||||||||||||||||||||||
| 佐藤康弘 (董事) |
118 | 瑞穗金融集团 | 61 | 13 | 0 | — | — | 43 | ||||||||||||||||||||||
| 福井直美 (《公司法》所界定的行政人员) |
115 | 瑞穗金融集团 | 40 | 11 | 0 | 33 | 30 | — | ||||||||||||||||||||||
| 今井诚司 (《公司法》所界定的行政人员) |
107 | 瑞穗金融集团 | 55 | 10 | 0 | 22 | 19 | — | ||||||||||||||||||||||
| (1) | 分数被向下舍入。 |
| (2) | 根据《公司法》的定义，同时担任董事的高管被指定为《公司法》所定义的《高管》。 |
| 1. | 每名管理人员的薪酬应根据以下条件确定 预先确定的 高管薪酬制度。 |
| 2. | 高管薪酬制度应包括与薪酬标准(标准金额)、结构(如固定和可变部分)、形式(如现金或股票)和时间安排(如定期支付或辞职支付)等因素有关的制度和规则。 |
| 3. | 应根据国内外有关高管薪酬的规定和准则，建立高管薪酬制度。 |
| 4. | 高管薪酬制度应反映我们集团的经济社会环境和中长期经营业绩，我们将在建立过程中参考包括竞争对手在内的其他公司的薪酬制度，适当地建立我们的制度。 |
| 1. | 干事的部分高管薪酬应在多年递延支付的基础上提供，以减轻为短期收益而采取的行动所产生的风险，这些行动风险过大，或可能损害不同利益攸关方的价值创造。 |
| 2. | 如有需要，我们将引入减少或强制没收此类递延金额的方法，或强制没收已支付的全部或部分赔偿。 |
| 1. | 为了有效地确保高管薪酬的客观性、适当性和公平性，薪酬委员会应决定本政策、高管薪酬制度设计以及董事和高管各自在公司法中定义的高管薪酬等重要相关事项。 |
| 2. | 薪酬委员会的所有成员原则上应从外部董事中任命(或至少 非执行董事 董事)，而董事长应为董事的外部人士。 |
| • | 负责业务执行的高级管理人员的报酬原则上包括基本工资、股票报酬和绩效报酬。此外，固定薪酬和企业绩效挂钩薪酬及其他(可变薪酬)的构成比例将根据每位高管的职能和职责确定，集团首席执行官的固定薪酬构成比例为最低构成比例。 |
| • | 从确保监督职能有效性的角度来看，补偿 非执行董事 负责管理监督的人员原则上采取固定薪酬形式，由基本工资和股票薪酬I组成，原则上这两种薪酬的构成分别为85%和15%。 |
| * | 采用了一种制度，可以根据团体或个人的表现(恶意和追回)，通过赔偿委员会的决议减少或没收递延数额。 |
| * | 对于在日本以外受聘的人员，标准金额以及高管薪酬的构成和细节可能会根据当地的薪酬规则和做法以及我们竞争对手的薪酬水平单独确定。 |
| • | 与公司业绩挂钩的薪酬和其他事宜(可变薪酬) |
| • | 关于非货币补偿(股票补偿)的事项 |
| • | 允许高管人员对董事会授权的业务执行作出迅速灵活的决策，落实业务执行，允许董事会集中精力确定基本管理方针等事项，有效监督管理。 |
| • | 通过主要由外部董事组成的提名委员会、薪酬委员会和审计委员会的成员，最大限度地确保充分利用外部各方观点的制衡职能，客观上确保决策的适当性和公正性。 |
| • | 以一种考虑到我们的目标和我们的挑战的形式，创建必要的系统，以实现关于我们公司治理的基本观点。 |
| • | 为了与全球需要的治理体系保持一致，并强烈认识到我们在全球运营，并能够作为一个金融集团在行业中发挥领导作用，G-SIFI将继续构建更强大的治理体系，能够灵活地应对国内和全球的结构性变化，克服激烈竞争的环境；并因此，使我们能够履行我们的社会角色和使命，即实现持续稳定的公司增长，提高公司价值和股东利益，并根据利益相关者的要求，为国内和全球经济、产业发展和社会繁荣做出贡献。 |
| • | 风险委员会 |
| • | 人力资源检讨会议 |
| • | 董事之外的会话 |
| • | 系统故障响应评估委员会 |
| 业务细分市场 |
数量 全职员工 |
平均数量 临时工 |
||||||
| 零售商业银行公司 |
21,029 | 8,282 | ||||||
| 法人和事业单位公司制 |
1,797 | 138 | ||||||
| 全球企业公司 |
9,220 | 66 | ||||||
| 全球市场公司 |
1,301 | 45 | ||||||
| 资产管理公司 |
1,484 | 123 | ||||||
| 其他 |
17,589 | 5,365 | ||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总计 |
52,420 | 14,019 | ||||||
| |
|
|
|
|||||
| 位置 |
百分比 全职员工 |
平均百分比 临时工 |
||||||
| 日本 |
89.2 | % | 99.7 | % | ||||
| 美洲 |
4.5 | % | 0.0 | % | ||||
| 欧洲 |
1.7 | % | 0.2 | % | ||||
| 亚洲/大洋洲(不包括日本)和其他地区 |
4.6 | % | 0.1 | % | ||||
| |
|
|
|
|||||
| 总计 |
100.0 | % | 100.0 | % | ||||
| |
|
|
|
|||||
| 董事 |
实际数量 持有的股份 |
潜在数量 须持有的额外股份 |
||||||
| 海中达夫 |
4,847 | 5,827 | ||||||
| 小林吉敏 |
2,844 | 3,197 | ||||||
| 佐藤良司 |
1,922 | 3,197 | ||||||
| 筑冈隆志 |
577 | 1,370 | ||||||
| 山本正美 |
11,470 | 4,586 | ||||||
| 小林出水 |
4,191 | 5,827 | ||||||
| 今井诚司 |
26,984 | 40,911 | ||||||
| 平沼久明 |
21,531 | 14,216 | ||||||
| 木原雅弘 |
4,095 | 22,493 | ||||||
| Makoto Umeiya |
11,817 | 30,627 | ||||||
| 若林本则 |
11,328 | 31,400 | ||||||
| 龟山信弘 |
1,803 | 13,434 | ||||||
| 行政人员 |
实际数量 持有的股份 |
潜在数量 须持有的额外股份 |
||||||
| 木原雅弘 |
见上文 | 见上文 | ||||||
| Makoto Umeiya |
见上文 | 见上文 | ||||||
| 大冢正弘 |
19,102 | 32,050 | ||||||
| 福井直美 |
19,744 | 51,095 | ||||||
| 秀胜武 |
11,119 | 25,784 | ||||||
| 柴田康弘 |
6,935 | 28,458 | ||||||
| 肯尼亚小水 |
2,206 | 20,786 | ||||||
| 石川正一 |
7,984 | 11,945 | ||||||
| 森下光弘 |
1,554 | 14,103 | ||||||
| 内久保康彦 |
3,747 | 21,084 | ||||||
| 稻田直志 |
729 | 18,777 | ||||||
| 若林本则 |
见上文 | 见上文 | ||||||
| 龟山信弘 |
见上文 | 见上文 | ||||||
| Yonei幸司 |
26,145 | 5,777 | ||||||
| 金泽光弘 |
1,455 | 13,134 | ||||||
| 平原广明 |
15,556 | 24,560 | ||||||
| 松原诚 |
2,344 | 12,863 | ||||||
| 菊内久志 |
12,657 | 24,549 | ||||||
| 截至2022年3月31日 |
||||||
| 平面图 |
雇主公司 |
数量 拥有的股份 |
||||
| 瑞穗员工持股计划 |
瑞穗金融集团 | |||||
| 瑞穗银行 | ||||||
| 瑞穗信托银行业务 | ||||||
| 瑞穗研究与技术公司 | ||||||
| |
|
|||||
| 总计 |
11,598,381 | |||||
| |
|
|||||
第7项。 |
大股东及关联方交易 |
截至2022年3月31日 |
||||||||
| 名字 |
数量 拥有的股份 |
百分比 流通股 |
||||||
| 日本总信托银行(受托人账户) |
390,968,800 | 15.40 | ||||||
| 日本托管银行(受托人账户) |
111,579,400 | 4.40 | ||||||
| 道富银行西客户-条约505234 |
46,130,395 | 1.82 | ||||||
| JP摩根证券日本有限公司 |
35,675,977 | 1.41 | ||||||
| 摩根大通银行385781 |
32,991,074 | 1.30 | ||||||
| 日本托管银行株式会社(应税信托资金账户) |
27,266,650 | 1.07 | ||||||
| 日本托管银行株式会社(受托人账户4) |
26,998,300 | 1.06 | ||||||
| 道富银行及信托公司505103 |
25,954,531 | 1.02 | ||||||
| 巴克莱证券日本有限公司 |
23,375,400 | 0.92 | ||||||
| SSBTC客户端综合帐户 |
23,243,410 | 0.92 | ||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总计 |
744,183,937 | 29.32 | ||||||
| |
|
|
|
|||||
第八项。 |
财务信息 |
第九项。 |
报价和挂牌 |
第10项。 |
附加信息 |
| • | 经营和管理银行控股公司、银行、专业证券公司和根据《银行法》我们可能拥有的其他子公司，以及任何其他附带业务；以及 |
| • | 银行控股公司根据《银行法》可以从事的其他业务。 |
| • | 如在上一会计年度结束后减少盈余而增加固定资本、额外实收资本或法定准备金，则减少的数额；及 |
| • | 如果我们在上个财政年度结束后将盈余分配给股东，按照司法部的规定，在我们的额外实收资本或法律储备中预留的金额(如果有)。 |
| 1. | 对我们公司章程的任何修订(但根据《公司法》董事会授权的执行人员可能授权的修订除外，例如(I)以与股票拆分相同的比例增加授权股份的数量，(Ii)减少每单位股份的股份数量，以及(Iii)废除单位股份制)； |
| 2. | 本公司的解散、合并、合并需经股东批准； |
| 3. | 以股份转让方式建立母子公司关系( Kabushiki-Iten 卡布什基-科坎 卡布什基-科布 |
| 4. | 转让我公司全部或相当一部分业务； |
| 5. | 转让本公司任何子公司的全部或部分股份，需经股东批准； |
| 6. | 接管另一公司的全部业务，需经股东批准； |
| 7. | 本公司分立需经股东批准； |
| 8. | 普通股合并； |
| 9. | 我们从子公司以外的特定股东手中收购普通股； |
| 10. | 以实物形式分配盈余(除非股东有权要求以现金而非实物形式进行这种分配)； |
| 11. | 以“特别优惠”的价格向股东以外的其他人发行或转让我们作为库存股持有的新股或现有股；以及 |
| 12. | 以“特别优惠”的价格或在“特别优惠”的条件下，向股东以外的其他人发行股票收购权(包括纳入股票收购权的债券中的股票收购权)。 |
| 1. | 通过在我们普通股上市的任何日本证券交易所购买或以收购要约的方式(在任何情况下，只要我们的非合并年度财务报表和最近一个财政年度的某些文件按照法务省法令的要求公平地列报我们的资产和损益)； |
| 2. | 来自我们任何子公司以外的特定股东(根据股东大会的特别决议)；或 |
| 3. | 从我们的任何子公司(根据董事会授权的执行人员的决定)。 |
| • | 第一至第四系列XIV类优先股(目前尚未发行)的每一股均有年度非累积股息，金额将由董事会于发行时由董事会决议或执行人员根据董事会授权厘定，最高为每股1,000元，如吾等派发中期股息，持有人有权优先于普通股收取每股该金额的一半。 |
| • | 第一至第四系列第XV类优先股(目前尚未发行)每股每年派发非累积股息，金额由董事会于发行时由董事会决议或主管人员根据董事会授权厘定，最高为每股1,000元，倘吾等派发中期股息，持有人有权优先收取每股股息的一半。 |
| • | 第一至第四系列第XVI类优先股(目前尚未发行)的每一股均有年度非累积股息，金额将由董事会于发行时由董事会决议或执行人员根据董事会授权厘定，最高为每股1,000元，如吾等派发中期股息，持有人有权优先收取每股股息的一半。 |
| • | 从任何股东大会开始，如果没有向该股东大会提交批准宣布优先股息的议程(除非董事会根据我们的公司章程在营业年度的最后一天至该会议日期之间作出支付优先股息的决议)；或 |
| • | 自任何股东大会结束时起，如宣布优先股息的决议案未获通过， |
| (i) | 修改公司章程，增加新发行的股份类别，变更股份条款，增加法定股数或任何种类股份的法定股数，但有例外情况的； |
| (Ii) | 股份合并或者分立； |
| (Iii) | 按比例向股东分配股份或股票收购权，而无需任何对价； |
| (Iv) | 向股东授予新股优先认购权或股票收购权； |
| (v) | 合并或合并； |
| (Vi) | 某些公司拆分； |
| (Vii) | 股票交易所； |
| (Viii) | 股权转让； |
| (Ix) | 部分股票交易所；以及 |
| (x) | 公司章程规定的其他事项。 |
| • | 非日本居民的个人； |
| • | 依照外国法律组织或者主要机构设在日本境外的司法人员或者其他组织； |
| • | 投票权50%或以上由以下个人持有的公司：(1)非日本居民的个人；(2)根据外国法律组织的或其主要办事处设在日本境外的司法人员或其他组织；(3)上述(1)项所述个人和/或司法人员或其他人持有50%或以上投票权的公司 |
| 上述第(2)项所指的组织和/或(4)上述第(3)项所指公司的附属公司(根据日本《公司法》的定义，但不包括根据外国法律组织或其主要办事处设在日本境外的司法人员或其他组织)； |
| • | 根据《日本民法典》(1896年第89号法，经修订)设立的投资于公司的合伙企业、根据《日本投资有限合伙企业法》(1998年第90号法，经修订)设立的投资有限合伙企业，或根据外国法律的任何其他类似合伙企业，其出资的50%或以上是由非日本居民的个人、根据外国法律组织的司法人员或其他组织或其主要办事处设在日本境外的个人和/或《外汇法》规定的任何其他个人或组织作出的，或(2)大多数普通合伙人是非日本居民的个人、根据外国法律组织的司法人员或其他组织或其主要办事处设在日本境外的个人和/或《外汇法》规定的任何其他个人或组织；和 |
| • | 司法人员或其他组织，其大多数官员(或大多数有代表权的官员)是非日本居民的个人。 |
| • | 收购在日本证券交易所上市的公司(“上市公司”)的股份或投票权，包括有权直接或通过指示行使他人拥有的投票权，从而导致该外国投资者以及与该外国投资者有特殊关系的各方持有或有权行使1%或更多的已发行股份或投票权； |
| • | 接受授权，代表上市公司的另一股东就控制其管理或对其管理有实质性影响的某些事项行使代理投票权，包括选举或罢免董事或转让其业务，导致该外国投资者以及与该外国投资者有特殊关系的各方持有或有权行使总投票权的10%或以上； |
| • | 取得持有上市公司表决权的另一外国投资者的同意，直接或通过指示共同行使表决权，导致该外国投资者获得同意，该其他外国投资者与与该外国投资者有特殊关系的当事人分别持有或有权行使总表决权的10%或10%以上； |
| • | 在上市公司股东大会上同意某些对其管理层有重大影响的建议(如《外汇法案》所规定)，包括(A)选举作出该同意的外国投资者或其相关人士(如《外汇法案》所界定)为其董事或公司核数师，或(B)转让或终止其业务，前提是该外国投资者连同与该外国投资者有特殊关系的各方持有或有权行使总投票权的1%或以上。 |
| • | 外国投资者或与其关系密切的人员(如《外汇法案》所界定)不得担任该公司的董事或公司审计师； |
| • | 外国投资者不得在股东大会上提出某些建议(按《外汇法案》的规定)，包括转让或终止该公司指定的业务； |
| • | 外国投资者不得获取与该公司指定业务有关的非公开技术信息，或采取可能导致此类非公开技术信息泄露的某些其他行为(如《外汇法》所规定)； |
| • | 外国投资者将不出席或不安排其指定的任何人出席该公司董事会会议或有权作出重要决定的委员会会议，这些会议涉及该公司的核心部门指定业务；以及 |
| • | 外国投资者不会或不会促使其指定的任何人以书面或电子形式向该等董事会或委员会或其成员提出建议，要求在某些截止日期前就该公司的核心部门指定业务作出任何回应或采取任何行动。 |
| • | 是美国公民或居民的个人； |
| • | 在美国法律或其任何政治分区内或根据美国法律成立或组织的公司(或为美国联邦所得税目的视为公司的其他实体)； |
| • | 其收入应缴纳美国联邦所得税的遗产，无论其来源如何；或 |
| • | 如果信托(1)受美国境内法院的主要监督，并受《守则》第7701(A)(30)节所述的一名或多名美国人的控制，或(2)根据适用的美国财政部法规，该信托具有被视为美国人的有效选择。 |
| • | 持有股票或美国存托凭证的时间少于规定的最短期限，在此期间该美国持有者不受损失风险的保护；或 |
| • | 有义务支付与股息相关的款项， |
| • | 至少75%的总收入是被动收入；或 |
| • | 至少50%的资产价值可归因于产生或为产生被动收入而持有的资产。 |
| • | 多余的分派或收益将按比例在美国持有者持有股票或美国存托凭证期间进行分配； |
| • | 分配给本课税年度的款额，以及在我们是私人机构投资者的首个课税年度之前的任何课税年度，将被视为普通入息；以及 |
| • | 分配给其他年度的款项将按个人或公司(视何者适用而定)该年度的最高税率缴税，而一般适用于少缴税款的利息费用将按每一该等年度的应得税项征收。 |
第11项。 |
关于信用、市场和其他风险的定量和定性披露 |
| • | 历史模拟法； |
| • | 可信区间：单尾99.0%； |
| • | 持有期为一天；以及 |
| • | 历史观察期为三年。 |
截至2020年3月31日的财年 |
自.起 March 31, 2020 |
|||||||||||||||
| 风险类别 |
日均 |
极大值 |
最低要求 |
|||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||
| 利率 |
¥ | 2.7 | ¥ | 7.2 | ¥ | 1.3 | ¥ | 6.7 | ||||||||
| 外汇 |
0.4 | 1.1 | 0.1 | 0.8 | ||||||||||||
| 股票 |
0.6 | 4.5 | 0.2 | 1.7 | ||||||||||||
| 商品 |
0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | ||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 总计 |
¥ | 3.8 | ¥ | 11.8 | ¥ | 2.3 | ¥ | 8.3 | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
截至2021年3月31日的财年 |
自.起 March 31, 2021 |
|||||||||||||||
| 风险类别 |
日均 |
极大值 |
最低要求 |
|||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||
| 利率 |
¥ | 4.3 | ¥ | 8.6 | ¥ | 1.7 | ¥ | 2.6 | ||||||||
| 外汇 |
0.7 | 1.3 | 0.3 | 0.4 | ||||||||||||
| 股票 |
1.1 | 6.6 | 0.1 | 0.7 | ||||||||||||
| 商品 |
0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | ||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 总计 |
¥ | 5.4 | ¥ | 9.1 | ¥ | 2.4 | ¥ | 2.7 | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
截至2022年3月31日的财年 |
自.起 March 31, 2022 |
|||||||||||||||
| 风险类别 |
日均 |
极大值 |
最低要求 |
|||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||
| 利率 |
¥ | 3.8 | ¥ | 5.7 | ¥ | 2.8 | ¥ | 4.0 | ||||||||
| 外汇 |
0.5 | 1.5 | 0.3 | 1.0 | ||||||||||||
| 股票 |
0.8 | 4.9 | 0.2 | 1.1 | ||||||||||||
| 商品 |
0.0 | 0.1 | 0.0 | 0.0 | ||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 总计 |
¥ | 4.3 | ¥ | 10.2 | ¥ | 2.9 | ¥ | 5.3 | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
截至3月31日的财年， |
||||||||||||||||
2020 |
2021 |
2022 |
变化 |
|||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||
| 截至财年结束时 |
¥ | 8.3 | ¥ | 2.7 | ¥ | 5.3 | ¥ | 2.5 | ||||||||
| 极大值 |
11.8 | 9.1 | 10.2 | 1.1 | ||||||||||||
| 最低要求 |
2.3 | 2.4 | 2.9 | 0.4 | ||||||||||||
| 平均值 |
3.8 | 5.4 | 4.3 | (1.0 | ) | |||||||||||
截至3月31日的财年， |
||||||||||||||||
2020 |
2021 |
2022 |
变化 |
|||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||
| 截至财年结束时 |
¥ | 361.4 | ¥ | 249.4 | ¥ | 209.7 | ¥ | (39.7 | ) | |||||||
| 极大值 |
361.4 | 501.7 | 321.9 | (179.8 | ) | |||||||||||
| 最低要求 |
167.9 | 224.0 | 191.0 | (33.0 | ) | |||||||||||
| 平均值 |
215.7 | 346.5 | 266.0 | (80.4 | ) | |||||||||||
| • | 作为一种统计方法，VAR使用过去的市场走势数据，在特定的置信度水平下估计特定时期的可能损失。然而，过去的市场走势并不一定是未来事件的良好指标，特别是未来可能发生的极端事件。 |
| • | VaR可能低估了极端市场波动的概率。 |
| • | 使用99.0%的置信度既不考虑超过该置信度的任何损失，也不对超出该置信度的损失作出任何声明。 |
| • | VaR没有反映出各种风险因素对头寸和投资组合价值的所有复杂影响，可能低估了潜在的损失。 |
| 注： | 我们进行背部测试，并以每年250个工作日为基础评估损失超过VAR的案例数量。预期的平均实例数，其中 一天 交易损失超过VAR在99%的置信度水平是2.5。 |
| 定义 |
委托人风险管理办法 | |||
| 信息技术风险 | 客户或我们的集团公司因问题(如故障、中断等)而蒙受损失的风险计算机系统或这些系统中的计算机使用不当，导致向客户提供的服务中断，或对结算系统造成重大影响等。 | · 通过设定需要遵守的具体标准并根据评估结果实施措施来识别和评估风险，以降低风险。 · 确保系统开发和质量控制方面的持续项目管理。 · 加强安全，防止信息泄露。 · 增强了快速有效应对网络攻击的能力。 · 通过改进后备系统和举行演习来提高应急反应的有效性。 | ||
| 运营风险 | 由于高级管理人员或员工的欺诈行为、错误或疏忽等导致的运营不足，或运营结构本身的不足，客户或集团可能因对客户的服务中断或影响结算系统的重大事件等而蒙受亏损的风险。 | · 为处理操作建立了明确定义的程序。 · 定期检查操作流程的状态。 · 由总部实施培训和发展计划。 · 引入了信息技术、办公自动化和运营集中化。 · 通过举行演习来提高应急反应的有效性。 | ||
| 法律风险 |
集团因违法违规、违约、订立不当合同或其他原因而蒙受损失的风险 其他法律因素。 |
· 审查和确认法律问题，包括重大决定、协议和外部文件等的合法性。 · 收集和分发法律信息，并开展内部培训计划。 · 分析和管理与诉讼相关的问题。 | ||
| 人力资源风险 | 由于人员流失或流失、士气下降、人力资源开发不足、不适当的工作时间表、不适当的工作和安全环境、人力资源管理方面的不平等或不公平或歧视性行为，集团可能蒙受损失的风险。 | · 进行员工满意度调查。 · 了解工作时间状况。 · 了解员工休假的情况。 · 了解自愿辞职的状况。 · 了解压力检查系统的状态。 | ||
| 定义 |
委托人风险管理办法 | |||
| 有形资产风险 | 集团可能因有形资产受损或因灾害、刑事行动或资产维护缺陷而导致工作环境质量下降而蒙受损失的风险。 | · 管理与设施维修和更换相关的建筑项目的规划和实施。 · 确定和评估自然灾害等对有形资产造成的损害的状况，并对这种损害作出适当反应。 | ||
| 监管变更风险 | 集团可能因各种法规或制度的变化而蒙受损失的风险，例如与法律、税收和会计有关的法规或制度。 | · 及时、准确地了解对我们的业务运营或财务状况有重大影响的法规或制度的重要变化。 · 分析监管变化的影响程度，并制定对策。 · 持续监控上述监管变更风险管理。 | ||
| 声誉 风险 |
当集团、管理人员和员工提供的所有服务和开展的所有活动都被认为偏离了客户、员工、经济和社会等相关利益相关者的期望和要求时，集团可能因对我们的声誉或瑞穗品牌价值的不利影响而蒙受损失的风险。 | · 建立框架，以综合方式确定和管理可能对集团管理产生严重影响的信息，并以与其规模和性质相适应的方式应对这种风险。 · 迅速识别谣言，并根据情况的紧迫性和可能的影响制定适当的回应，以将可能的损失降至最低。 | ||
| • | 测量系统概述 |
| • | 计量模型概述 |
| • | 按亏损事件类型划分的操作风险 |
| • | “频度分布”和“损失严重性分布”的估计 |
| • | 大规模自然灾害的操作风险 |
| • | 诉讼的操作风险 |
| • | 查证 |
| • | 情景分析提纲 |
| 方法 |
要应用的亏损事件类型 | |
| A | 内部欺诈/外部欺诈/客户、产品和业务做法/执行、交付和流程管理 | |
| B | 雇佣惯例和工作场所安全 | |
| C | 对实物资产的损害 | |
| D | 业务中断和系统故障 |
| • | 场景分析的设置单位 |
| • | 发生频率的估计 |
| • | 损失严重性分布的估计 |
| • | 场景数据的创建 |
第12项。 |
除股权证券外的其他证券说明 |
| 存取人必须支付： |
用于： | |
| 每100张美国存托凭证$5(或以下)(不足100张美国存托凭证之数) |
-交付ADR和交出ADR | |
| 每个美国存托股份0.05美元(或更少) |
-向美国存托股份注册持有人分发现金 | |
| 一项费用，相当于如果分发给您的证券是股票，并且这些股票是为发行美国存托凭证而存入的，则应支付的费用 |
-分发给已交存证券持有人的证券，该证券由托管机构分发给美国存托股份登记持有人 | |
| 每个美国存托股份0.05美元(或更少) |
-一般托管服务 | |
| 注册费或转让费 |
-当您存入或提取股票时，将我们股票登记册上的股票转移到或从托管人或其代理人的名义转移和登记 | |
| 保管人的费用 |
-电报、电传和传真费用 (按存款协议明文规定) -将外币兑换成美元 | |
| 税收和其他政府收费 |
-视需要而定 | |
| 托管人或其代理人因为已交存证券提供服务而发生的其他费用 |
-视需要而定 | |
第13项。 |
违约、拖欠股息和拖欠股息 |
第14项。 |
对担保持有人的权利和收益的使用作出实质性修改 |
第15项。 |
控制和程序 |
| (i) | 与保存合理详细、准确和公平地反映我们资产的交易和处置的记录有关； |
| (Ii) | 提供合理保证，确保按需要记录交易，以便按照普遍接受的会计原则编制财务报表，并确保我们的收支仅根据管理层和董事的授权进行；以及 |
| (Iii) | 就防止或及时发现可能对财务报表产生重大影响的未经授权获取、使用或处置我们的资产提供合理保证。 |
项目16A。 |
审计委员会财务专家 |
项目16B。 |
道德准则 |
项目16C。 |
首席会计师费用及服务 |
截至3月31日的财年， |
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2021 |
2022 |
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(单位：百万日元) |
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| 审计费 (1) |
¥ | 4,924 | ¥ | 5,237 | ||||
| 审计相关费用 (2) |
277 | 262 | ||||||
| 税费 (3) |
93 | 184 | ||||||
| 所有其他费用 (4) |
6 | 15 | ||||||
| |
|
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| 总计 |
¥ | 5,300 | ¥ | 5,698 | ||||
| |
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| (1) | 审计费用主要包括与审计美国GAAP财务报表以及用于母国报告目的的日本GAAP财务报表有关的费用。 |
| (2) | 与审计有关的费用主要包括与商定的内部控制程序有关的服务费用和与监管备案有关的咨询服务费用。 |
| (3) | 税费主要包括与准备报税表和税务咨询有关的服务费用。 |
| (4) | 所有其他费用主要包括与我们员工的财务会计教育和相关法律法规相关的服务费用。 |
一般预批 |
对于预计在特定财政年度内执行的服务，需要进行一般预先审批。我们的审计委员会审查新服务的具体最高收费金额，以及与过去执行的相同类型服务的先前收费金额的最高增减金额，并授权在每个财政年度开始时预先批准。 | |
| 具体的预审批 | 对于那些没有按照一般预先批准程序获得批准的服务，在每次聘用之前都需要我们的审计委员会进行具体的预先批准。关于此类服务，全职审计委员会成员必须提供预批准，并在审计委员会每月会议上报告这种预批准。 | |
项目16D。 |
豁免审计委员会遵守上市标准 |
项目16E。 |
发行人及关联购买人购买股权证券 |
总人数 购入的股份 |
平均价格 按股支付 |
总人数 购入的股份 作为公开活动的一部分 已宣布的计划 或程序 |
极大值 股份数量 这可能还是可能的 在以下条件下购买 这些计划 或程序 |
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| 2021年4月1日至4月30日 |
16,370 | 1,571.6 | — | — | ||||||||||||
| May 1 to May 31, 2021 |
21,856 | 1,642.2 | — | — | ||||||||||||
| 2021年6月1日至6月30日 |
26,860 | 1,680.0 | — | — | ||||||||||||
| 2021年7月1日至7月31日 |
6,964 | 1,585.1 | — | — | ||||||||||||
| 2021年8月1日至8月31日 |
8,925 | 1,595.3 | — | — | ||||||||||||
| 2021年9月1日至9月30日 |
14,161 | 1,602.4 | — | — | ||||||||||||
| 2021年10月1日至10月31日 |
9,878 | 1,557.3 | — | — | ||||||||||||
| 2021年11月1日至11月30日 |
9,361 | 1,534.9 | — | — | ||||||||||||
| 2021年12月1日至12月31日 |
10,696 | 1,450.1 | — | — | ||||||||||||
| 2022年1月1日至1月31日 |
15,506 | 1,566.3 | — | — | ||||||||||||
| 2022年2月1日至2月28日 |
12,990 | 1,607.5 | — | — | ||||||||||||
| 2022年3月1日至3月31日 |
7,336 | 1,540.7 | — | — | ||||||||||||
| |
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| 总计 (1) |
160,903 | 1,593.8 | — | — | ||||||||||||
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| (1) | 在截至2022年3月31日的财年中，我们通过非公开宣布的计划或计划购买了总计160,903股股票，原因是我们以这些股票的当前市场价格从这些股票的持有人手中购买了不到一(1)个单位的股票。 |
项目16F。 |
更改注册人的认证会计师 |
项目16G。 |
公司治理 |
| • | 在纽约证券交易所上市的美国公司必须拥有符合纽约证券交易所上市公司手册第303A节所规定的独立性要求的大多数董事。《公司法》并未要求瑞穗金融集团在董事会中拥有过半数的“独立”董事；相反，它要求公司在提名委员会、薪酬委员会和审计委员会各有过半数的“外部”董事，按照适用于有三个委员会的公司的要求，每个委员会都是一个委员会。根据《公司法》，董事外部人员的定义是符合以下所有要求的董事人员：(A)目前不是，而且在就职前十年内没有担任董事外部人员的人，董事高管、高管、经理或任何其他类型的员工(“董事高管”等)。(B)如某人在董事以外任职前十年内曾担任该公司或其附属公司的非执行董事、审计与监事会成员或会计顾问，则在其出任董事以外的职位前十年内并非该公司或其附属公司的执行董事等；(C)并非(I)控制该公司(包括该公司的母公司)(“母公司等”)的人士。并且(Ii)是自然人或(Ii)母公司的董事、行政人员、经理或任何其他类别的雇员等；(D)并非母公司另一子公司的行政人员等的人士；及(E)并非(I)董事、行政人员、经理等的配偶或第二级亲属关系的人, 或任何其他类型的公司重要员工，或(二)母公司等自然人。除了《公司法》的要求外，瑞穗金融集团对外部董事的独立性标准还在自愿的基础上提出了额外的独立性要求。这些额外要求包括但不限于对与瑞穗金融集团及其三家核心公司(瑞穗银行、瑞穗信托银行和瑞穗证券)的主要业务对手方有关的人员的限制，这些实体是瑞穗 |
| 瑞穗金融集团及其三大核心公司是主要业务对手方、从瑞穗金融集团或其三大核心公司获得超过指定金额捐赠的实体、董事从我们调任的实体、从瑞穗金融集团或其三大核心公司获得超过特定金额费用的会计审计师、律师事务所和咨询公司，以及其他可能导致与普通股东产生持续重大利益冲突的人士。然而，考虑到瑞穗金融集团的品格和洞察力，该集团可以任命一名不满足额外独立性要求但其认为适合担任具有足够独立性的职位的人为董事外部人士，前提是该集团外部解释其认为该人有资格成为具有足够独立性的外部董事的原因。 |
| • | 在纽约证交所上市的美国公司必须有一个完全由独立董事组成的审计委员会。目前，在审计委员会的四名成员中，包括主席在内的三名成员是外部董事，一名成员是内部非执行董事，符合公司法的要求，所有这些委员会成员都是独立的，根据1934年美国证券交易法第10A-3条，有两名成员符合审计委员会财务专家的资格。 |
| • | 在纽约证交所上市的美国公司必须有提名/公司治理委员会和薪酬委员会，这两个委员会都必须完全由独立董事组成。目前，提名委员会和薪酬委员会完全由符合《公司法》要求的外部董事组成。 |
| • | 在纽约证交所上市的美国公司必须定期举行高管会议，参与者仅限于非执行董事。目前，董事外部会议仅由外部董事组成，至少每年举行一次，外部董事讨论管理层面临的问题、董事会运作和治理制度等事项，并酌情向集团首席执行官提出意见。 |
| • | 在纽约证交所上市的美国公司必须采用公司治理准则以及商业行为和道德准则，并必须将其发布在其网站上。虽然根据适用的日本法律或其上市的日本证券交易所的规则，瑞穗金融集团并不需要采纳该等指引及守则，但该公司于2014年6月成立，并一直在更新其企业管治指引，该指引阐述了有关瑞穗金融集团企业管治制度的基本政策、框架及管治政策，并维持“瑞穗行为守则”作为其企业行为准则，供董事、高级管理人员及员工遵守。 |
第16H项。 |
煤矿安全信息披露 |
项目16I。 |
关于妨碍检查的外国司法管辖区的披露 |
项目17.财务 |
报表 |
项目18.财务 |
报表 |
项目19.展品 |
| 展品 数 |
展品的描述 | |
| 1.1 | 瑞穗金融集团的注册章程，日期为2022年6月21日(中译本) | |
| 1.2 | 2022年4月1日修订的《瑞穗金融集团董事会章程》(中译本) | |
| 1.3 | 《瑞穗金融集团股份处理办法》，日期为2021年11月22日(英文版) | |
| 2.1 | 美国存托凭证格式* | |
| 2.2 | 截至2018年4月2日修订和重述的存托协议格式，由登记人、纽约梅隆银行作为存托机构以及根据该协议发行的美国存托凭证的所有所有者和持有人不时签署** | |
| 2.3 | 我们普通股和优先股的股份说明--见“项目10.B.公司章程大纲和章程细则”。 | |
| 2.4 | 我们的美国存托股份说明* | |
| 8 | 瑞穗金融集团重要子公司名单--见“项目4.c.公司信息--组织结构”。 | |
| 11 | 《瑞穗金融集团金融专业人员道德守则》，于2021年4月1日修订(英文版)* | |
| 12.1 | 规则13a-14(A)(17 CFR 240.13a-14(A))要求的首席执行官证书。 | |
| 12.2 | 规则13a-14(A)(17 CFR 240.13a-14(A))要求的CFO认证。 | |
| 13.1 | 规则13a-14(B)(17CFR 240.13a-14(B))和《美国法典》第18编第63章第1350节所要求的证明(《美国法典》第18编第1350节)。 | |
| 15 | 独立注册会计师事务所的同意 | |
| 101.INS | 内联XBRL实例文档-实例文档不显示在交互数据文件中，因为其XBRL标记嵌入在内联XBRL文档中 | |
| 101.SCH | 内联XBRL分类扩展架构 | |
| 101.CAL | 内联XBRL分类扩展计算链接库 | |
| 101.DEF | 内联XBRL分类扩展定义Linkbase | |
| 101.LAB | 内联XBRL分类扩展标签Linkbase | |
| 101.PRE | 内联XBRL分类扩展演示文稿Linkbase | |
| 104 | 公司截至2022年3月31日的年度报告的封面已采用内联XBRL格式 | |
| * | 引用我们于2021年7月2日提交的Form 20-F(第001-33098号)年度报告 |
| ** | 通过参考我们于2018年7月3日提交的Form 20-F(第001-33098号)年度报告并入，但附件A除外。有关最新的附件A，请参阅我们年度报告的表格20-F的附件2.1 (No. 001-33098) 申请日期为2021年7月2日。 |
2020 |
2021 |
2022 |
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平均值 平衡 |
利息和 分红 收入 |
平均值 产量 |
平均值 平衡 |
利息和 分红 收入 |
平均值 产量 |
平均值 平衡 |
利息和 分红 收入 |
平均值 产量 |
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(单位：数十亿日元，百分比除外) |
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| 资产： |
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| 生息资产： |
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| 其他银行的计息存款： |
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| 国内 |
34,333 | 26 | 0.08 | % | 35,177 | 29 | 0.08 | % | 35,407 | 31 | 0.09 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 外国 |
5,716 | 79 | 1.39 | % | 8,785 | 15 | 0.17 | % | 13,701 | 26 | 0.19 | % | ||||||||||||||||||||||||
| |
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|
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| 总计 |
40,049 | 105 | 0.26 | % | 43,962 | 44 | 0.10 | % | 49,108 | 57 | 0.12 | % | ||||||||||||||||||||||||
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| 卖出的看涨贷款和基金： |
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| 国内 |
336 | 1 | 0.46 | % | 264 | — | 0.08 | % | 2,178 | — | (0.01 | %) | ||||||||||||||||||||||||
| 外国 |
493 | 4 | 0.79 | % | 517 | 2 | 0.38 | % | 557 | 1 | 0.28 | % | ||||||||||||||||||||||||
| |
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|
|
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|
|
|
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| 总计 |
829 | 5 | 0.66 | % | 781 | 2 | 0.28 | % | 2,735 | 1 | 0.05 | % | ||||||||||||||||||||||||
| |
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|
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|
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| 转售协议和证券借贷交易项下的应收款： |
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| 国内 |
8,986 | 26 | 0.29 | % | 9,868 | 4 | 0.04 | % | 11,340 | 1 | 0.01 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 外国 |
10,808 | 245 | 2.27 | % | 10,047 | 38 | 0.38 | % | 8,353 | 35 | 0.43 | % | ||||||||||||||||||||||||
| |
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|
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|
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| 总计 |
19,794 | 271 | 1.37 | % | 19,915 | 42 | 0.21 | % | 19,693 | 36 | 0.19 | % | ||||||||||||||||||||||||
| |
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| 交易账户资产： |
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| 国内 |
7,753 | 72 | 0.93 | % | 6,386 | 79 | 1.24 | % | 5,781 | 85 | 1.47 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 外国 |
8,859 | 150 | 1.69 | % | 13,243 | 158 | 1.19 | % | 13,513 | 160 | 1.18 | % | ||||||||||||||||||||||||
| |
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|
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|
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|
|
|
|
|
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| 总计 |
16,612 | 222 | 1.34 | % | 19,629 | 237 | 1.21 | % | 19,294 | 245 | 1.27 | % | ||||||||||||||||||||||||
| |
|
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|
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| 投资： |
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| 国内 |
16,532 | 85 | 0.51 | % | 24,617 | 68 | 0.27 | % | 28,806 | 93 | 0.32 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 外国 |
4,096 | 81 | 1.98 | % | 4,164 | 45 | 1.07 | % | 4,979 | 54 | 1.07 | % | ||||||||||||||||||||||||
| |
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| 总计 |
20,628 | 166 | 0.80 | % | 28,781 | 113 | 0.39 | % | 33,785 | 147 | 0.43 | % | ||||||||||||||||||||||||
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| 贷款 (1) : |
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| 国内 |
54,777 | 535 | 0.98 | % | 59,115 | 488 | 0.82 | % | 56,690 | 473 | 0.83 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 外国 |
28,827 | 846 | 2.94 | % | 32,355 | 531 | 1.64 | % | 32,295 | 485 | 1.50 | % | ||||||||||||||||||||||||
| |
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| 总计 |
83,604 | 1,381 | 1.65 | % | 91,470 | 1,019 | 1.11 | % | 88,985 | 958 | 1.08 | % | ||||||||||||||||||||||||
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| 可产生利息的资产总额： |
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| 国内 |
122,717 | 745 | 0.61 | % | 135,427 | 668 | 0.49 | % | 140,202 | 683 | 0.49 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 外国 |
58,799 | 1,405 | 2.39 | % | 69,111 | 789 | 1.14 | % | 73,398 | 761 | 1.04 | % | ||||||||||||||||||||||||
| |
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| 总计 |
181,516 | 2,150 | 1.19 | % | 204,538 | 1,457 | 0.71 | % | 213,600 | 1,444 | 0.68 | % | ||||||||||||||||||||||||
| |
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|
|
|
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| 非息资产： |
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| 现金和银行到期款项 |
3,465 | 3,490 | 3,401 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他非息资产 (2) |
18,146 | 18,917 | 17,561 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 信贷损失准备 |
(346 | ) | (623 | ) | (708 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| |
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|||||||||||||||||||||||||||||||
| 非息资产总额 |
21,265 | 21,784 | 20,254 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| |
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|
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| 总平均资产 |
202,781 | 226,322 | 233,854 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| |
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| (1) | 贷款平均余额包括所有非应计贷款。贷款净发放费(成本)的摊销部分计入贷款利息收入。 |
| (2) | 衍生工具合约的公允价值账面值在其他非利息资产中列报。 |
2020 |
2021 |
2022 |
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平均值 平衡 |
利息 费用 |
平均值 率 |
平均值 平衡 |
利息 费用 |
平均值 率 |
平均值 平衡 |
利息 费用 |
平均值 率 |
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(单位：数十亿日元，百分比除外) |
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| 负债和权益： |
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| 计息负债： |
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| 存款： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 国内 |
87,143 | 90 | 0.10 | % | 92,761 | 26 | 0.03 | % | 95,350 | 7 | 0.01 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 外国 |
27,507 | 526 | 1.91 | % | 31,070 | 134 | 0.43 | % | 31,592 | 69 | 0.22 | % | ||||||||||||||||||||||||
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|||||||||||||||||||||||||
| 总计 |
114,650 | 616 | 0.54 | % | 123,831 | 160 | 0.13 | % | 126,942 | 76 | 0.06 | % | ||||||||||||||||||||||||
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| 赎回购买的资金和资金： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 国内 |
2,504 | 1 | 0.04 | % | 1,899 | — | 0.01 | % | 1,211 | — | 0.01 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 外国 |
463 | 8 | 1.67 | % | 441 | 2 | 0.37 | % | 503 | 1 | 0.20 | % | ||||||||||||||||||||||||
| |
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|||||||||||||||||||||||||
| 总计 |
2,967 | 9 | 0.30 | % | 2,340 | 2 | 0.08 | % | 1,714 | 1 | 0.06 | % | ||||||||||||||||||||||||
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| 回购协议下的应付款项 和证券借贷交易： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 国内 |
6,877 | 52 | 0.76 | % | 5,838 | 13 | 0.21 | % | 5,975 | 6 | 0.10 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 外国 |
13,847 | 307 | 2.21 | % | 18,583 | 42 | 0.23 | % | 21,849 | 35 | 0.16 | % | ||||||||||||||||||||||||
| |
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|||||||||||||||||||||||||
| 总计 |
20,724 | 359 | 1.73 | % | 24,421 | 55 | 0.22 | % | 27,824 | 41 | 0.15 | % | ||||||||||||||||||||||||
| |
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|||||||||||||||||||||||||
| 其他短期借款 (1) : |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 国内 |
1,537 | 10 | 0.67 | % | 7,350 | 12 | 0.17 | % | 7,100 | 2 | 0.03 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 外国 |
802 | 19 | 2.43 | % | 1,258 | 6 | 0.49 | % | 2,187 | 3 | 0.17 | % | ||||||||||||||||||||||||
| |
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|||||||||||||||||||||||||
| 总计 |
2,339 | 29 | 1.27 | % | 8,608 | 18 | 0.21 | % | 9,287 | 5 | 0.06 | % | ||||||||||||||||||||||||
| |
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|||||||||||||||||||||||||
| 贸易账户负债： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 国内 |
1,591 | 41 | 2.59 | % | 1,574 | 47 | 3.00 | % | 2,190 | 46 | 2.09 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 外国 |
1,009 | 12 | 1.16 | % | 794 | 6 | 0.70 | % | 1,069 | 14 | 1.31 | % | ||||||||||||||||||||||||
| |
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|||||||||||||||||||||||||
| 总计 |
2,600 | 53 | 2.04 | % | 2,368 | 53 | 2.22 | % | 3,259 | 60 | 1.83 | % | ||||||||||||||||||||||||
| |
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|||||||||||||||||||||||||
| 长期债务： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 国内 |
9,631 | 198 | 2.05 | % | 9,892 | 175 | 1.77 | % | 11,098 | 176 | 1.59 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 外国 |
678 | 7 | 1.13 | % | 816 | 5 | 0.65 | % | 1,026 | 15 | 1.41 | % | ||||||||||||||||||||||||
| |
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|
|||||||||||||||||||||||||
| 总计 |
10,309 | 205 | 1.99 | % | 10,708 | 180 | 1.68 | % | 12,124 | 191 | 1.57 | % | ||||||||||||||||||||||||
| |
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|||||||||||||||||||||||||
| 计息负债总额： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 国内 |
109,283 | 392 | 0.36 | % | 119,314 | 273 | 0.23 | % | 122,924 | 237 | 0.19 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 外国 |
44,306 | 879 | 1.98 | % | 52,962 | 195 | 0.37 | % | 58,226 | 137 | 0.24 | % | ||||||||||||||||||||||||
| |
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|
|||||||||||||||||||||||||
| 总计 |
153,589 | 1,271 | 0.83 | % | 172,276 | 468 | 0.27 | % | 181,150 | 374 | 0.21 | % | ||||||||||||||||||||||||
| |
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|||||||||||||||||||||||||
| 无息负债 (2) |
40,803 | 45,482 | 43,681 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| |
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|||||||||||||||||||||||||||||||
| 权益 |
8,389 | 8,564 | 9,023 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| |
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| 平均负债和权益总额 |
202,781 | 226,322 | 233,854 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| |
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|
|||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入和平均利差 |
879 | 0.36 | % | 989 | 0.44 | % | 1,070 | 0.47 | % | |||||||||||||||||||||||||||
| |
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|
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|
|||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入占平均总生息资产的百分比 |
0.48 | % | 0.48 | % | 0.50 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
| (1) | 其他短期借款包括商业票据。 |
| (2) | 衍生工具合约的公允价值账面值在无息负债中列报。 |
截至2021年3月31日的财年 与 截至2020年3月31日的财年 |
截至2022年3月31日的财年 与 截至2021年3月31日的财年 |
|||||||||||||||||||||||
因…而增加(减少) 中的更改 |
网络 变化 |
因…而增加(减少) 中的更改 |
网络 变化 |
|||||||||||||||||||||
卷 |
产率 |
卷 |
产率 |
|||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||
| 利息和股息收入： |
||||||||||||||||||||||||
| 其他银行的计息存款： |
||||||||||||||||||||||||
| 国内 |
1 | 2 | 3 | — | 2 | 2 | ||||||||||||||||||
| 外国 |
5 | (69 | ) | (64 | ) | 10 | 1 | 11 | ||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
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|
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|
|
|
|
|||||||||||||
| 总计 |
6 | (67 | ) | (61 | ) | 10 | 3 | 13 | ||||||||||||||||
| |
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|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|||||||||||||
| 卖出的看涨贷款和基金： |
||||||||||||||||||||||||
| 国内 |
— | (1 | ) | (1 | ) | — | — | — | ||||||||||||||||
| 外国 |
— | (2 | ) | (2 | ) | — | (1 | ) | (1 | ) | ||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 总计 |
— | (3 | ) | (3 | ) | — | (1 | ) | (1 | ) | ||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 转售协议下的应收款 和证券借贷交易： |
||||||||||||||||||||||||
| 国内 |
— | (22 | ) | (22 | ) | — | (3 | ) | (3 | ) | ||||||||||||||
| 外国 |
(15 | ) | (192 | ) | (207 | ) | (7 | ) | 4 | (3 | ) | |||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 总计 |
(15 | ) | (214 | ) | (229 | ) | (7 | ) | 1 | (6 | ) | |||||||||||||
| |
|
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|
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|
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|
|||||||||||||
| 交易账户资产： |
||||||||||||||||||||||||
| 国内 |
(13 | ) | 20 | 7 | (7 | ) | 13 | 6 | ||||||||||||||||
| 外国 |
52 | (44 | ) | 8 | 3 | (1 | ) | 2 | ||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 总计 |
39 | (24 | ) | 15 | (4 | ) | 12 | 8 | ||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|||||||||||||
| 投资： |
||||||||||||||||||||||||
| 国内 |
22 | (39 | ) | (17 | ) | 12 | 13 | 25 | ||||||||||||||||
| 外国 |
1 | (37 | ) | (36 | ) | 9 | — | 9 | ||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 总计 |
23 | (76 | ) | (53 | ) | 21 | 13 | 34 | ||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 贷款： |
||||||||||||||||||||||||
| 国内 |
36 | (83 | ) | (47 | ) | (20 | ) | 5 | (15 | ) | ||||||||||||||
| 外国 |
58 | (373 | ) | (315 | ) | (1 | ) | (45 | ) | (46 | ) | |||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 总计 |
94 | (456 | ) | (362 | ) | (21 | ) | (40 | ) | (61 | ) | |||||||||||||
| |
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|
|||||||||||||
| 利息和股息收入总额： |
||||||||||||||||||||||||
| 国内 |
46 | (123 | ) | (77 | ) | (15 | ) | 30 | 15 | |||||||||||||||
| 外国 |
101 | (717 | ) | (616 | ) | 14 | (42 | ) | (28 | ) | ||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|||||||||||||
| 总计 |
147 | (840 | ) | (693 | ) | (1 | ) | (12 | ) | (13 | ) | |||||||||||||
| |
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|
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|
|
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|
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|
|
|
|||||||||||||
截至2021年3月31日的财年 与 截至2020年3月31日的财年 |
截至2022年3月31日的财年 与 截至2021年3月31日的财年 |
|||||||||||||||||||||||
因…而增加(减少) 中的更改 |
网络 变化 |
因…而增加(减少) 中的更改 |
网络 变化 |
|||||||||||||||||||||
卷 |
费率 |
卷 |
费率 |
|||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||
| 利息支出： |
||||||||||||||||||||||||
| 存款： |
||||||||||||||||||||||||
| 国内 |
1 | (65 | ) | (64 | ) | — | (19 | ) | (19 | ) | ||||||||||||||
| 外国 |
15 | (407 | ) | (392 | ) | 1 | (66 | ) | (65 | ) | ||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|||||||||||||
| 总计 |
16 | (472 | ) | (456 | ) | 1 | (85 | ) | (84 | ) | ||||||||||||||
| |
|
|
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|
|
|
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|
|||||||||||||
| 赎回购买的资金和资金： |
||||||||||||||||||||||||
| 国内 |
— | (1 | ) | (1 | ) | — | — | — | ||||||||||||||||
| 外国 |
— | (6 | ) | (6 | ) | — | (1 | ) | (1 | ) | ||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 总计 |
— | (7 | ) | (7 | ) | — | (1 | ) | (1 | ) | ||||||||||||||
| |
|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 回购协议下的应付款项 和证券借贷交易： |
||||||||||||||||||||||||
| 国内 |
(7 | ) | (32 | ) | (39 | ) | — | (7 | ) | (7 | ) | |||||||||||||
| 外国 |
11 | (276 | ) | (265 | ) | 5 | (12 | ) | (7 | ) | ||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 总计 |
4 | (308 | ) | (304 | ) | 5 | (19 | ) | (14 | ) | ||||||||||||||
| |
|
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|||||||||||||
| 其他短期借款： |
||||||||||||||||||||||||
| 国内 |
10 | (8 | ) | 2 | — | (10 | ) | (10 | ) | |||||||||||||||
| 外国 |
2 | (15 | ) | (13 | ) | 2 | (5 | ) | (3 | ) | ||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 总计 |
12 | (23 | ) | (11 | ) | 2 | (15 | ) | (13 | ) | ||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 贸易账户负债： |
||||||||||||||||||||||||
| 国内 |
— | 6 | 6 | 13 | (14 | ) | (1 | ) | ||||||||||||||||
| 外国 |
(2 | ) | (4 | ) | (6 | ) | 2 | 6 | 8 | |||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
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|
|
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|
|||||||||||||
| 总计 |
(2 | ) | 2 | — | 15 | (8 | ) | 7 | ||||||||||||||||
| |
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|
|
|
|
|||||||||||||
| 长期债务： |
||||||||||||||||||||||||
| 国内 |
5 | (28 | ) | (23 | ) | 19 | (18 | ) | 1 | |||||||||||||||
| 外国 |
1 | (3 | ) | (2 | ) | 2 | 8 | 10 | ||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
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|
|
|||||||||||||
| 总计 |
6 | (31 | ) | (25 | ) | 21 | (10 | ) | 11 | |||||||||||||||
| |
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|||||||||||||
| 利息支出总额： |
||||||||||||||||||||||||
| 国内 |
9 | (128 | ) | (119 | ) | 32 | (68 | ) | (36 | ) | ||||||||||||||
| 外国 |
27 | (711 | ) | (684 | ) | 12 | (70 | ) | (58 | ) | ||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 总计 |
36 | (839 | ) | (803 | ) | 44 | (138 | ) | (94 | ) | ||||||||||||||
| |
|
|
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|
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|
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|
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|
|
|||||||||||||
| 净利息收入： |
||||||||||||||||||||||||
| 国内 |
37 | 5 | 42 | (47 | ) | 98 | 51 | |||||||||||||||||
| 外国 |
74 | (6 | ) | 68 | 2 | 28 | 30 | |||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|||||||||||||
| 总计 |
111 | (1 | ) | 110 | (45 | ) | 126 | 81 | ||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
成熟性 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一年或更短时间 |
一年后 穿过 五年 |
五年后 穿过 十年 |
十年后 |
总计 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
金额 |
产率 |
金额 |
产率 |
金额 |
产率 |
金额 |
产率 |
金额 |
产率 |
|||||||||||||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元，百分比除外) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 持有至到期 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 国内： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 日本政府债券 |
100 | 0.58 | % | 380 | 0.69 | % | — | — | — | — | 480 | 0.67 | % | |||||||||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
| 国内生产总值 |
100 | 0.58 | % | 380 | 0.69 | % | — | — | — | — | 480 | 0.67 | % | |||||||||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
| 外国： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 机构抵押贷款支持证券 |
— | — | — | — | — | — | 1,039 | 2.72 | % | 1,039 | 2.72 | % | ||||||||||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
| 国外合计 |
— | — | — | — | — | — | 1,039 | 2.72 | % | 1,039 | 2.72 | % | ||||||||||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
| 总计 |
100 | 0.58 | % | 380 | 0.69 | % | — | — | 1,039 | 2.72 | % | 1,519 | 2.07 | % | ||||||||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
成熟性 |
一年后到期的贷款 |
|||||||||||||||||||||||||||
一年或一年 较少 |
一年后 穿过 五年 |
五年后 穿过 十五 年份 |
之后 十五 年份 |
总计 |
漂浮 费率 |
固定 费率 |
||||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 国内： |
||||||||||||||||||||||||||||
| 公司： |
||||||||||||||||||||||||||||
| 大公司 |
16,936 | 16,367 | 7,902 | 839 | 42,044 | 16,011 | 9,097 | |||||||||||||||||||||
| 小巧和 中号的 公司 |
1,161 | 1,064 | 725 | 207 | 3,157 | 1,386 | 610 | |||||||||||||||||||||
| 零售业： |
||||||||||||||||||||||||||||
| 住房贷款 |
559 | 1,826 | 3,242 | 2,155 | 7,782 | 5,946 | 1,277 | |||||||||||||||||||||
| 其他 |
837 | 542 | 282 | 46 | 1,707 | 355 | 515 | |||||||||||||||||||||
| 主权国家 |
1,039 | 366 | 211 | 44 | 1,660 | 191 | 430 | |||||||||||||||||||||
| 银行和其他金融机构 |
186 | 496 | — | — | 682 | 490 | 6 | |||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 国内生产总值 |
20,718 | 20,661 | 12,362 | 3,291 | 57,032 | 24,379 | 11,935 | |||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 外国： |
||||||||||||||||||||||||||||
| 公司 |
15,936 | 12,363 | 2,230 | 360 | 30,889 | 13,956 | 997 | |||||||||||||||||||||
| 零售 |
1 | 3 | 4 | 3 | 11 | 7 | 3 | |||||||||||||||||||||
| 主权国家 |
311 | 263 | 13 | — | 587 | 276 | — | |||||||||||||||||||||
| 银行和其他金融机构 |
1,024 | 735 | 13 | — | 1,772 | 698 | 50 | |||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 国外合计 |
17,272 | 13,364 | 2,260 | 363 | 33,259 | 14,937 | 1,050 | |||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
| 总计 |
37,990 | 34,025 | 14,622 | 3,654 | 90,291 | 39,316 | 12,985 | |||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
津贴： 信贷损失 |
贷款总额 |
的比率 津贴： 信贷损失至 贷款总额 |
||||||||||
(单位：数十亿日元，百分比除外) |
||||||||||||
| 2021 |
||||||||||||
| 国内： |
||||||||||||
| 公司： |
||||||||||||
| 大公司 |
424 |
42,383 |
1.00 |
% | ||||||||
| 小巧和 中号的 公司 |
57 |
3,286 |
1.74 |
% | ||||||||
| 零售业： |
||||||||||||
| 住房贷款 |
68 |
8,014 |
0.84 |
% | ||||||||
| 其他 |
15 |
1,891 |
0.82 |
% | ||||||||
| 主权国家 |
— |
2,236 |
— |
|||||||||
| 银行和其他金融机构 |
1 |
759 |
0.08 |
% | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 国内生产总值 |
565 |
58,569 |
0.97 |
% | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 外国 |
86 |
30,012 |
0.29 |
% | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
651 |
88,581 |
0.73 |
% | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
津贴： 信贷损失 |
贷款总额 |
的比率 津贴： 信贷损失至 贷款总额 |
||||||||||
(单位：数十亿日元，百分比除外) |
||||||||||||
| 2022 |
||||||||||||
| 国内： |
||||||||||||
| 公司： |
||||||||||||
| 大公司 |
544 |
42,044 |
1.29 |
% | ||||||||
| 小巧和 中号的 公司 |
58 |
3,157 |
1.84 |
% | ||||||||
| 零售业： |
||||||||||||
| 住房贷款 |
59 |
7,782 |
0.76 |
% | ||||||||
| 其他 |
15 |
1,707 |
0.83 |
% | ||||||||
| 主权国家 |
— |
1,660 |
— |
|||||||||
| 银行和其他金融机构 |
— |
682 |
0.06 |
% | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 国内生产总值 |
676 |
57,032 |
1.18 |
% | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 外国 |
134 |
33,259 |
0.40 |
% | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
810 |
90,291 |
0.90 |
% | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
非应计项目 贷款 |
贷款总额 |
的比率 非应计项目 贷款总额 贷款 |
||||||||||
(单位：数十亿日元，百分比除外) | ||||||||||||
| 2021 |
||||||||||||
| 国内： |
||||||||||||
| 公司： |
||||||||||||
| 大公司 |
816 |
42,383 |
1.93 |
% | ||||||||
| 小巧和 中号的 公司 |
142 |
3,286 |
4.33 |
% | ||||||||
| 零售业： |
||||||||||||
| 住房贷款 |
63 |
8,014 |
0.78 |
% | ||||||||
| 其他 |
59 |
1,891 |
3.12 |
% | ||||||||
| 主权国家 |
— |
2,236 |
— |
|||||||||
| 银行和其他金融机构 |
— |
759 |
— |
|||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 国内生产总值 |
1,080 |
58,569 |
1.84 |
% | ||||||||
| 外国 |
144 |
30,012 |
0.48 |
% | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
1,224 |
88,581 |
1.38 |
% | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
非应计项目 贷款 |
贷款总额 |
的比率 非应计项目 贷款总额 贷款 |
||||||||||
(单位：数十亿日元，百分比除外) | ||||||||||||
| 2022 |
||||||||||||
| 国内： |
||||||||||||
| 公司： |
||||||||||||
| 大公司 |
800 |
42,044 |
1.90 |
% | ||||||||
| 小巧和 中号的 公司 |
140 |
3,157 |
4.45 |
% | ||||||||
| 零售业： |
||||||||||||
| 住房贷款 |
49 |
7,782 |
0.63 |
% | ||||||||
| 其他 |
62 |
1,707 |
3.62 |
% | ||||||||
| 主权国家 |
— |
1,660 |
— |
|||||||||
| 银行和其他金融机构 |
— |
682 |
— |
|||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 国内生产总值 |
1,051 |
57,032 |
1.84 |
% | ||||||||
| 外国 |
117 |
33,259 |
0.35 |
% | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
1,168 |
90,291 |
1.29 |
% | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
津贴： 信贷损失 |
非应计项目 贷款 |
的比率 津贴： 信贷损失 到非应计项目 贷款 |
||||||||||
(单位：数十亿日元，百分比除外) | ||||||||||||
| 2021 |
||||||||||||
| 国内： |
||||||||||||
| 公司： |
||||||||||||
| 大公司 |
424 |
816 |
51.97 |
% | ||||||||
| 小巧和 中号的 公司 |
57 |
142 |
40.12 |
% | ||||||||
| 零售业： |
||||||||||||
| 住房贷款 |
68 |
63 |
108.10 |
% | ||||||||
| 其他 |
15 |
59 |
26.37 |
% | ||||||||
| 主权国家 |
— |
— |
— |
|||||||||
| 银行和其他金融机构 |
1 |
— |
— |
|||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 国内生产总值 |
565 |
1,080 |
52.33 |
% | ||||||||
| 外国 |
86 |
144 |
59.42 |
% | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
651 |
1,224 |
53.16 |
% | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
津贴： 信贷损失 |
非应计项目 贷款 |
的比率 津贴： 信贷损失 到非应计项目 贷款 |
||||||||||
(单位：数十亿日元，百分比除外) | ||||||||||||
| 2022 |
||||||||||||
| 国内： |
||||||||||||
| 公司： |
||||||||||||
| 大公司 |
544 |
800 |
67.98 |
% | ||||||||
| 小巧和 中号的 公司 |
58 |
140 |
41.23 |
% | ||||||||
| 零售业： |
||||||||||||
| 住房贷款 |
59 |
49 |
120.32 |
% | ||||||||
| 其他 |
15 |
62 |
23.01 |
% | ||||||||
| 主权国家 |
— |
— |
— |
|||||||||
| 银行和其他金融机构 |
— |
— |
— |
|||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 国内生产总值 |
676 |
1,051 |
64.25 |
% | ||||||||
| 外国 |
134 |
117 |
114.92 |
% | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
810 |
1,168 |
69.33 |
% | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
平均贷款 |
净冲销 |
净值比 冲销 达到平均水平 贷款 |
||||||||||
(单位：数十亿日元，百分比除外) | ||||||||||||
| 2021 |
||||||||||||
| 国内： |
||||||||||||
| 公司： |
||||||||||||
| 大公司 |
41,316 | 25 | 0.06 | % | ||||||||
| 小巧和 中号的 公司 |
3,244 | 6 | 0.19 | % | ||||||||
| 零售业： |
||||||||||||
| 住房贷款 |
8,165 | 2 | 0.03 | % | ||||||||
| 其他 |
1,918 | 4 | 0.18 | % | ||||||||
| 主权国家 |
2,599 | — | — | |||||||||
| 银行和其他金融机构 |
799 | — | — | |||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 国内生产总值 |
58,041 | 37 | 0.06 | % | ||||||||
| 外国 |
30,870 | 28 | 0.09 | % | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
88,911 | 65 | 0.07 | % | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
平均贷款 |
净冲销 |
净值比 冲销 达到平均水平 贷款 |
||||||||||
(单位：数十亿日元，百分比除外) | ||||||||||||
| 2022 |
||||||||||||
| 国内： |
||||||||||||
| 公司： |
||||||||||||
| 大公司 |
42,043 | 22 | 0.05 | % | ||||||||
| 小巧和 中号的 公司 |
3,219 | 3 | 0.09 | % | ||||||||
| 零售业： |
||||||||||||
| 住房贷款 |
7,893 | 1 | 0.02 | % | ||||||||
| 其他 |
1,797 | 2 | 0.10 | % | ||||||||
| 主权国家 |
1,908 | — | — | |||||||||
| 银行和其他金融机构 |
717 | — | — | |||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 国内生产总值 |
57,577 | 28 | 0.05 | % | ||||||||
| 外国 |
31,109 | 13 | 0.04 | % | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
88,686 | 41 | 0.05 | % | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
2021 |
2022 |
|||||||||||||||
金额 |
年贷款的百分比 每个类别 贷款总额 |
金额 |
年贷款的百分比 每个类别 贷款总额 |
|||||||||||||
(单位：数十亿日元，百分比除外) |
||||||||||||||||
| 国内： |
||||||||||||||||
| 公司： |
||||||||||||||||
| 大公司 |
424 | 47.85 | % | 544 | 46.56 | % | ||||||||||
| 小巧和 中号的 公司 |
57 | 3.71 | % | 58 | 3.50 | % | ||||||||||
| 零售业： |
||||||||||||||||
| 住房贷款 |
68 | 9.05 | % | 59 | 8.62 | % | ||||||||||
| 其他 |
15 | 2.13 | % | 15 | 1.89 | % | ||||||||||
| 主权国家 |
— | 2.52 | % | — | 1.84 | % | ||||||||||
| 银行和其他金融机构 |
1 | 0.86 | % | — | 0.76 | % | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 国内生产总值 |
565 | 66.12 | % | 676 | 63.17 | % | ||||||||||
| 外国 |
86 | 33.88 | % | 134 | 36.83 | % | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 总计 |
651 | 100.00 | % | 810 | 100.00 | % | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||||||||||||||
平均值 金额 |
平均值 率 |
平均值 金额 |
平均值 率 |
平均值 金额 |
平均值 率 |
|||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元，百分比除外) |
||||||||||||||||||||||||
| 国内办事处： |
||||||||||||||||||||||||
| 无息活期存款 |
23,219 | — | 26,604 | — | 26,071 | — | ||||||||||||||||||
| 有息活期存款 |
57,080 | 0.02 | % | 62,739 | — | 63,627 | — | |||||||||||||||||
| 定期存款 |
21,943 | 0.36 | % | 19,837 | 0.12 | % | 17,989 | 0.03 | % | |||||||||||||||
| 存单 |
8,120 | 0.01 | % | 10,185 | 0.01 | % | 13,734 | — | ||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||
| 驻外办事处： |
||||||||||||||||||||||||
| 无息活期存款 |
2,093 | — | 2,112 | — | 2,741 | — | ||||||||||||||||||
| 计息存款，主要是定期存款 |
20,957 | 1.90 | % | 24,573 | 0.44 | % | 24,669 | 0.23 | % | |||||||||||||||
| 存单 |
6,550 | 1.93 | % | 6,497 | 0.41 | % | 6,923 | 0.20 | % | |||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||
| 总计 |
139,962 | 0.44 | % | 152,547 | 0.11 | % | 155,754 | 0.05 | % | |||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||
时间 存款 |
的证明书 存款 |
总计 |
||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||
| 国内办事处： |
||||||||||||
| 在三个月或更短时间内到期 |
4,714 | 8,989 | 13,703 | |||||||||
| 在三个月至六个月后到期 |
2,258 | 805 | 3,063 | |||||||||
| 在六个月至十二个月后到期 |
2,643 | 431 | 3,074 | |||||||||
| 12个月后到期 |
822 | 223 | 1,045 | |||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
10,437 | 10,448 | 20,885 | |||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 驻外办事处： |
||||||||||||
| 在三个月或更短时间内到期 |
16,628 | 4,388 | 21,016 | |||||||||
| 在三个月至六个月后到期 |
1,109 | 1,459 | 2,568 | |||||||||
| 在六个月至十二个月后到期 |
703 | 218 | 921 | |||||||||
| 12个月后到期 |
65 | 356 | 421 | |||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 (注) |
18,505 | 6,421 | 24,926 | |||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
28,942 | 16,869 | 45,811 | |||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
页面 |
||||
瑞穗金融集团及其子公司合并财务报表 |
||||
独立注册会计师事务所报告(PCAOB ID： |
F- 2 |
|||
截至2021年3月31日和2022年3月31日的合并资产负债表 |
F- 8 |
|||
2020年、2021年和2022年3月31日终了财政年度的综合损益表 |
F- 10 |
|||
截至2020年、2021年和2022年3月31日的财政年度综合全面收益表 |
F- 11 |
|||
截至2020年、2021年和2022年3月31日的财政年度的综合权益报表 |
F- 12 |
|||
2020年、2021年和2022年3月31日终了财政年度合并现金流量表 |
F- 13 |
|||
合并财务报表附注 |
F-1 5 |
|||
信贷损失准备 | ||
有关事项的描述 |
截至2022年3月31日，公司的贷款组合和贷款组合的相关信贷损失准备金(ACL)分别为90亿日元、2910亿日元和8100亿日元。正如综合财务报表附注1及附注5所述，信贷损失准备涉及若干事项的重大判断，包括对未来经济状况的预期、债务人评级的分配、抵押品的估值及质量调整的发展。在确定预期信贷损失时，在合理和可支持的预测期内考虑单一的前瞻性宏观经济情景。就内部风险评级而言，对于公司投资组合部分，信用质量审查程序和信用评级程序是确定贷款信贷损失拨备的基础。通过这些流程，贷款被分成不同的组，以反映违约概率(PD)，公司管理层据此评估借款人的偿债能力，考虑到当前的财务信息、产生现金的能力、历史付款经验、对相关行业部门的分析和当前趋势。对于零售投资组合部分，贷款逾期状态的不同类别主要用于信用质量审查和信用评级过程，作为确定贷款信贷损失拨备的基础。定量计算涵盖了一种工具预期寿命内的预期信用损失，并通过将信用损失系数应用于公司估计的违约风险敞口(EAD)来估计。信用损失系数包括PD和基于历史损失率的违约损失(LGD)。补充境外债务人历史损失数据, 标普等外部信用评级也被用来计算PD。 该公司确定贷款的ACL的方法也考虑到了所使用的方法固有的不精确性。因此，根据上述方法确定的金额由管理层进行调整，以考虑其他定性因素的潜在影响，这些因素包括但不限于宏观经济情景假设的不准确，以及与环境变化有关的新风险，这些风险正在影响特定的投资组合部门，包括受俄罗斯-乌克兰局势影响的部门。考虑到影响投资组合信用质量的内部和外部因素，公司纳入了 新冠肺炎 通过使用诸如预期业务恢复期和当前对国内生产总值增长率的预测等假设，对大流行病进行预测。本公司综合了俄罗斯-乌克兰局势的估计影响，考虑了因对俄罗斯的制裁和其信用评级下调而产生的国家风险，以及由于能源价格飙升导致的通胀导致的全球经济恶化风险，以及由于从俄罗斯撤出业务导致的供应链中断加速。由于用于估计PD、LGD和EAD的模型结合了前瞻性的宏观经济情景，并且由于需要审计师判断的定性因素的主观性，审计管理层的ACL估计具有挑战性。因此，有该行业经验的专家是必要的。 | |
我们是如何在审计中解决这个问题的 |
我们了解、评估了设计并测试了对公司建立ACL过程的控制的操作有效性，包括管理层对(I)选择和实施用于确定PD、LGD和EAD的前瞻性宏观经济情景的控制， | |
(2)定量计算中使用的预期损失模型和方法，包括模型验证；(3)定量计算中使用的关键投入和假设的完整性和准确性；(4)反映管理层对定性因素的考虑的调整。 在我们专家的支持下，除其他程序外，我们通过评估管理层的方法和商定用于外部来源的关键经济因素样本，评估了宏观经济情景。我们还进行并考虑了各种敏感性分析和分析程序的结果，包括将关键经济因素样本与不同于本公司的外部来源、历史统计数据和同业银行信息进行比较。 关于预期损失模型，在我们专家的支持下，我们对模型设计进行了评估 并重新表演了 模型样本的计算。我们还通过对内部和外部来源的输入样本(包括历史损失统计数据)达成一致，测试了这些模型中使用的关键输入和假设的适当性。关于管理层对定量计算的定性调整，在我们专家的支持下，我们评估了与环境变化相关的宏观经济因素和新出现的风险，这些因素影响到公司和零售投资组合部分中的特定行业。我们还评估和测试了质量调整中使用的内部和外部数据，方法是将重要的输入和基础数据(如果可用)与内部和外部来源达成一致，以证实或反驳管理层在质量调整中使用的假设。 我们评估了整体的贷款准备金率，包括模型估计和定量计算的定性调整，以及贷款准备金率是否适当地反映了贷款组合的预期信贷损失。我们审查了同业银行信息、后续事件和交易，包括债务人评级和其他信用趋势的变化，并考虑它们是否证实或与公司对ACL的衡量相矛盾。 | ||
对某些三级金融工具的估值 | ||
有关事项的描述 |
如综合财务报表附注1及附注27所述，本公司持有各类 非处方药 审计管理层对某些3级金融工具的估值具有挑战性，因为确定某些估值模型和重大不可观察的投入需要在执行与这些工具估值相关的程序时做出重大判断和努力。 | |
我们是如何在审计中解决这个问题的 |
我们对公司衍生品和长期债务公允价值计量过程的控制进行了了解、评估设计并测试了其操作有效性。测试的控制包括但不限于对公允价值计量中的重大不可观察到的投入的控制，以及对内部开发的估值模型中使用的估值技术的适当性的控制。 我们的审计程序包括评估所使用的估值技术、测试所使用的某些重要的不可观察的输入、将公司的估值输入与独立的第三方市场信息(如果可用)进行比较，以及测试公司估值计算的数学准确性。我们邀请我们的专家评估某些重大的不可观察到的投入、投入的敏感性以及内部开发的估值模型中使用的估值技术。 |
2021 |
2022 |
|||||||
(单位：百万日元) |
||||||||
| 资产： |
||||||||
| 现金和银行到期款项 |
||||||||
| 在其他银行的有息存款 |
||||||||
| 看涨贷款和出售的基金 |
||||||||
| 转售协议下的应收款 |
||||||||
| 证券借贷交易项下的应收款 |
||||||||
| 交易账户资产(包括担保当事人被允许出售或回售人民币的质押资产 |
||||||||
| 投资(注3)： |
||||||||
| 可供出售 2022年为百万美元)，扣除津贴 |
||||||||
| 持有至到期 |
||||||||
| 股权证券 |
||||||||
| 其他投资 |
||||||||
| 贷款(附注4及5) |
||||||||
| 贷款信贷损失准备 |
( |
) | ( |
) | ||||
| |
|
|
|
|||||
| 扣除津贴后的贷款净额 |
||||||||
| 房舍和设备--净额(注6) |
||||||||
| 承兑汇票上的应收货款 |
||||||||
| 应计收益 |
||||||||
| 商誉(附注7) |
||||||||
| 无形资产(附注7) |
||||||||
| 递延税项资产 |
||||||||
| 其他资产(附注12) |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总资产 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 下表显示综合可变利息实体(“VIE”)的资产，该等资产计入上述综合资产负债表。下表中的资产只能用于清偿合并后的VIE的债务。 | | |||||||
2021 |
2022 |
|||||||
| (单位：百万日元) |
||||||||
| 合并VIE的资产： |
||||||||
| 现金和银行到期款项 |
||||||||
| 在其他银行的有息存款 |
||||||||
| 看涨贷款和出售的基金 |
||||||||
| 交易账户资产 |
||||||||
| 投资 |
||||||||
| 扣除津贴后的贷款净额 |
||||||||
| 所有其他资产 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总资产 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
2021 |
2022 |
|||||||
(单位：百万日元) |
||||||||
| 负债和权益： |
||||||||
| 存款： |
||||||||
| 国内： |
||||||||
| 无息存款 |
||||||||
| 计息存款 |
||||||||
| 外国： |
||||||||
| 无息存款 |
||||||||
| 计息存款 |
||||||||
| 由于信托帐户 |
||||||||
| 通知购买的钱和基金 |
||||||||
| 回购协议下的应付款项(附注29) |
||||||||
| 证券借贷交易项下的应付款项(附注29) |
||||||||
| 其他短期借款(附注11) |
||||||||
| 贸易账户负债 |
||||||||
| 未偿还的银行承兑汇票 |
||||||||
| 应付所得税 |
||||||||
| 递延税项负债 |
||||||||
| 应计费用 |
||||||||
| 长期债务(包括按人民币公允价值计入的负债 27) |
||||||||
| 其他负债(附注12) |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总负债 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 承担和或有事项(附注23) |
||||||||
| 股本： |
||||||||
| MHFG股东权益： |
||||||||
| 普通股(附注14)- and 2022 |
||||||||
| 留存收益 |
||||||||
| 累计其他综合收益(亏损)，税后净额(附注16) |
||||||||
| 减去：按成本价计算的国库股-普通股 |
( |
) | ( |
) | ||||
| |
|
|
|
|||||
| MHFG股东权益总额 |
||||||||
| 非控制性权益 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总股本 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 负债和权益总额 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 下表列出了综合VIE的负债，这些负债已包括在上述综合资产负债表中。综合VIE的债权人或投资者对MHFG集团没有追索权，除非该集团通过担保或其他方式提供增信。 |
| |||||||
2021 |
2022 |
|||||||
| (单位：百万日元) |
||||||||
| 合并VIE的负债： |
||||||||
| 证券借贷交易项下的应付款项 |
||||||||
| 其他短期借款 |
||||||||
| 贸易账户负债 |
||||||||
| 长期债务 |
||||||||
| 所有其他负债 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总负债 |
|
|||||||
| |
|
|
|
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2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||
| 利息和股息收入： |
||||||||||||
| 贷款，包括手续费 |
||||||||||||
| 投资： |
||||||||||||
| 利息 |
||||||||||||
| 分红 |
||||||||||||
| 交易账户资产 |
||||||||||||
| 看涨贷款和出售的基金 |
||||||||||||
| 转售协议和证券借贷交易项下的应收款 |
||||||||||||
| 在其他银行的存款 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 利息和股息收入合计 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 利息支出： |
||||||||||||
| 存款 |
||||||||||||
| 贸易账户负债 |
||||||||||||
| 通知购买的钱和基金 |
||||||||||||
| 回购协议和证券借贷交易项下的应付款项 |
||||||||||||
| 其他短期借款 |
||||||||||||
| 长期债务 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 利息支出总额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 净利息收入 |
||||||||||||
| 信贷损失准备金(贷方)(附注3和5) |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 扣除信贷损失准备(贷方)后的净利息收入 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 非利息收入(附注25)： |
||||||||||||
| 手续费及佣金收入 |
||||||||||||
| 外汇收益(亏损)-净额( 注意事项 26) |
||||||||||||
| 贸易账户收益(亏损)-净额(附注26) |
( |
) | ||||||||||
| 投资收益(亏损)--净额： |
||||||||||||
| 债务证券 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 股权证券 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 权益法被投资人收益(亏损)中的权益--净额 |
||||||||||||
| 处置房舍和设备的收益 |
||||||||||||
| 其他非利息收入 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 非利息收入总额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 非利息支出： |
||||||||||||
| 薪酬和员工福利 |
||||||||||||
| 一般和行政费用 |
||||||||||||
| 入住费 |
||||||||||||
| 手续费及佣金开支 |
||||||||||||
| 信贷损失准备金(贷方) 表外 仪器 |
( |
) | ||||||||||
| 其他非利息支出 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 非利息支出总额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 所得税前收益(亏损)费用(收益) |
( |
) | ||||||||||
| 所得税支出(福利)(附注19) |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 净收益(亏损) |
( |
) | ||||||||||
| 减去：可归因于非控股权益的净收益(亏损) |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| MHFG股东应占净收益(亏损) |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
普通股每股收益(附注18)： |
(单位：日元) |
|||||||||||
| 每股普通股基本净收益(亏损) |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 稀释后每股普通股净收益(亏损) |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 每股股息： |
||||||||||||
| 普通股 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||
| 净收益(亏损) (注) |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 其他综合收益(亏损)，税后净额： |
||||||||||||
| 未实现净收益(亏损) 可供出售 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 外币折算调整，税后净额 |
( |
) | ||||||||||
| 固定福利计划调整，税后净额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 自己的信用风险调整，税后净额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 扣除税后的其他综合收益(亏损)合计 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 全面收益(亏损)合计 |
( |
) | ||||||||||
| 减去：可归因于非控股权益的全面收益(亏损)总额 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| MHFG股东应占综合收益(亏损)合计 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 注： | 已从累计其他综合收益(亏损)中重新分类为税后净额的金额列于附注16“累计其他综合收益(亏损)税后净额”。 |
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||
| 普通股： |
||||||||||||
| 财政年度开始时的余额 |
|
|||||||||||
| 基于业绩的股票薪酬计划 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 合并子公司所有权权益的变更 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 其他 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 财政年度末余额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 留存收益： |
||||||||||||
| 以前报告的财政年度开始时的余额 |
||||||||||||
| 会计原则变更的累积影响，税后净额 |
(2) |
( |
) (3) |
|||||||||
| 调整后的财政年度初余额 |
||||||||||||
| MHFG股东应占净收益(亏损) |
( |
) | ||||||||||
| 宣布的股息 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 其他 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 财政年度末余额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 累计其他综合收益(亏损)，税后净额(附注16) (1) : |
||||||||||||
| 以前报告的财政年度开始时的余额 |
( |
) | ||||||||||
| 会计原则变更的累积影响 |
( |
) (2) |
— | |||||||||
| 调整后的财政年度初余额 |
( |
) | ||||||||||
| 年内变动 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 财政年度末余额 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 库存股，按成本计算： |
||||||||||||
| 财政年度开始时的余额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 购买库存股 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 处置库存股 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 财政年度末余额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| MHFG股东权益总额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 非控股权益： |
||||||||||||
| 财政年度开始时的余额 |
||||||||||||
| MHFG集团与非控股股东之间的交易 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 支付给非控股权益的股息 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 可归因于非控股权益的净收益(亏损) |
( |
) | ||||||||||
| 其他 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 财政年度末余额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总股本 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| (1) | 已从累计其他综合收益(亏损)中重新分类为税后净额的金额列于附注16“累计其他综合收益(亏损)税后净额”。 |
| (2) | 这些数额是由于采用ASU造成的 No.2017-12, “衍生工具和套期保值(主题815)--针对套期保值活动的会计改进。” |
| (3) | 这些数额是由于采用ASU造成的 No.2016-13, “金融工具--信贷损失(专题326)--金融工具信贷损失的计量”及随后的修正。详情见附注1“主要会计政策的列报和摘要”。 |
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
| (单位：百万日元) |
||||||||||||
| 经营活动的现金流： |
||||||||||||
| 净收益(亏损) |
( |
) | ||||||||||
| 减去：可归因于非控股权益的净收益(亏损) |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| MHFG股东应占净收益(亏损) |
( |
) | ||||||||||
| 将净收入与经营活动提供(用于)的现金净额进行调整： |
||||||||||||
| 折旧及摊销 |
||||||||||||
| 信贷损失准备金(信贷) |
||||||||||||
| 投资损失(收益)--净额 |
( |
) | ||||||||||
| 权益法被投资人的权益损失(收益)--净额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 汇兑损失(收益)--净额 |
( |
) | ||||||||||
| 递延所得税支出(福利) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 交易账户资产净变动 |
( |
) | ||||||||||
| 贸易账户负债净变化 |
( |
) | ||||||||||
| 持有待售贷款的净变化 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 应计收入净变动 |
||||||||||||
| 应计费用净变动 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 其他-网络 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 经营活动提供(用于)的现金净额 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 投资活动产生的现金流： |
||||||||||||
| 出售以下产品所得收益 可供出售 |
||||||||||||
| 出售股权证券所得收益 (注) |
||||||||||||
| 到期日的收益 可供出售 |
||||||||||||
| 到期日的收益 持有至到期 |
||||||||||||
| 购买 可供出售 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 购买 持有至到期 |
— | ( |
) | ( |
) | |||||||
| 购买股票证券 (注) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 出售贷款所得款项 |
||||||||||||
| 贷款净变动 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 通知贷款和售出基金以及转售协议和证券借贷交易项下应收账款的净变化 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 出售房舍和设备所得收益 |
||||||||||||
| 购置房舍和设备 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 出售子公司投资所得(影响合并范围) |
||||||||||||
| 购买子公司的投资(影响合并范围) |
— | ( |
) | ( |
) | |||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 用于投资活动的现金净额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 融资活动的现金流： |
||||||||||||
| 存款净变动 |
||||||||||||
| 回购协议和证券借贷项下应付款项、已购回款项和已购入资金的净变动 交易记录 |
( |
) | ||||||||||
| 因信托账户发生的净变动 |
( |
) | ||||||||||
| 其他短期借款的净变化 |
( |
) | ||||||||||
| 发行长期债券所得收益 |
||||||||||||
| 偿还长期债务 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 非控制性权益收益 |
||||||||||||
| 向非控股权益支付款项 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 出售库存股所得款项 |
||||||||||||
| 购买库存股 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 购买子公司的库存股 |
— | ( |
) | |||||||||
| 已支付的股息 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 支付给非控股权益的股息 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 融资活动提供的现金净额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 汇率变动对现金及现金等价物的影响 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 现金及现金等价物净增(减) |
( |
) | ||||||||||
| 财政年度开始时的现金和现金等价物 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 财政年度末的现金和现金等价物 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
| (单位：百万日元) |
||||||||||||
补充披露现金流量信息： |
||||||||||||
| 支付的利息 |
|
|||||||||||
| 已缴纳的所得税 |
||||||||||||
| 非现金投资活动： |
||||||||||||
| 将贷款转作贷款 持有待售 |
||||||||||||
| 注： | 出售股权证券以及购买股权证券的收益包括与其他投资有关的现金活动，金额不大。 |
年份 |
||||
| 建筑物 |
||||
| 设备和家具 |
||||
摊销 成本 (4)(5) |
毛收入 未实现 利得 |
毛收入 未实现 损失 |
公允价值 |
|||||||||||||
( 以百万日元计 |
||||||||||||||||
2021 |
||||||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||
债务证券： |
||||||||||||||||
日本政府债券 |
||||||||||||||||
日本地方政府债券 |
||||||||||||||||
美国国债和联邦机构证券 |
||||||||||||||||
其他外国政府债券 |
||||||||||||||||
机构抵押贷款支持证券 (1) |
||||||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
||||||||||||||||
商业抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||
日本公司债券和其他债务证券 |
||||||||||||||||
外国公司债券和其他债务证券 (2) |
||||||||||||||||
总计 |
||||||||||||||||
持有至到期 |
||||||||||||||||
债务证券： |
||||||||||||||||
日本政府债券 |
||||||||||||||||
机构抵押贷款支持证券 (3) |
||||||||||||||||
总计 |
||||||||||||||||
摊销 成本 (4)(5) |
毛收入 未实现 利得 |
毛收入 未实现 损失 |
公允价值 |
|||||||||||||
( 以百万日元计 |
||||||||||||||||
2022 |
||||||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||
债务证券： |
||||||||||||||||
日本政府债券 |
|
|||||||||||||||
日本地方政府债券 |
||||||||||||||||
美国国债和联邦机构证券 |
||||||||||||||||
其他外国政府债券 |
||||||||||||||||
机构抵押贷款支持证券 (1) |
||||||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
||||||||||||||||
商业抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||
日本公司债券和其他债务证券 |
||||||||||||||||
外国公司债券和其他债务证券 (2) |
||||||||||||||||
总计 |
||||||||||||||||
持有至到期 |
||||||||||||||||
债务证券： |
||||||||||||||||
日本政府债券 |
||||||||||||||||
机构抵押贷款支持证券 (3) |
||||||||||||||||
总计 |
||||||||||||||||
| (1) | 本行提供的机构抵押贷款支持证券包括日本机构抵押贷款支持证券和外国机构抵押贷款支持证券，其中公平价值为人民币 |
| (2) | 其他债务证券主要包括境外可转让存单(NCDS)和资产支持证券(ABS)，其中公允价值总额为人民币 |
| (3) | 这一系列中提供的所有机构抵押贷款支持证券都是吉尼·梅的证券。 |
| (4) | 摊销成本，扣除信贷损失准备后的净额， 可供出售 |
| (5) | 应收利息不计入摊销成本，金额为元 1 , and ¥ |
摊销成本 |
在一个月内到期 年或以下 |
应在一点后到期 年复一年 五年 |
截止日期是五点以后 年复一年 十年 |
截止日期为 十年 |
总计 |
|||||||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||||||
债务证券： |
||||||||||||||||||||
日本政府债券 |
||||||||||||||||||||
日本地方政府债券 |
||||||||||||||||||||
美国国债和联邦机构证券 |
||||||||||||||||||||
其他外国政府债券 |
||||||||||||||||||||
机构抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
||||||||||||||||||||
商业抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||
日本公司债券和其他债务证券 |
||||||||||||||||||||
外国公司债券和其他债务证券 |
||||||||||||||||||||
总计 |
||||||||||||||||||||
持有至到期 |
||||||||||||||||||||
债务证券： |
||||||||||||||||||||
日本政府债券 |
||||||||||||||||||||
机构抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||
总计 |
||||||||||||||||||||
公允价值 |
在一个月内到期 年或以下 |
应在一点后到期 年复一年 五年 |
截止日期是五点以后 年复一年 十年 |
截止日期为 十年 |
总计 |
|||||||||||||||
(单位：百万日元 ) |
||||||||||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||||||
债务证券： |
||||||||||||||||||||
日本政府债券 |
||||||||||||||||||||
日本地方政府债券 |
||||||||||||||||||||
美国国债和联邦机构证券 |
||||||||||||||||||||
其他外国政府债券 |
||||||||||||||||||||
机构抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
||||||||||||||||||||
商业抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||
日本公司债券和其他债务证券 |
||||||||||||||||||||
外国公司债券和其他债务证券 |
||||||||||||||||||||
总计 |
||||||||||||||||||||
持有至到期 |
||||||||||||||||||||
债务证券： |
||||||||||||||||||||
日本政府债券 |
||||||||||||||||||||
机构抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||
总计 |
||||||||||||||||||||
少于12个月 |
12个月或更长时间 |
总计 |
||||||||||||||||||||||
公平 价值 |
毛收入 未实现 损失 |
公平 价值 |
毛收入 未实现 损失 |
公平 价值 |
毛收入 未实现 损失 |
|||||||||||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||||||||||||||
| 2021 |
||||||||||||||||||||||||
| 可供出售 |
||||||||||||||||||||||||
| 债务证券： |
||||||||||||||||||||||||
| 日本政府债券 |
||||||||||||||||||||||||
| 日本地方政府债券 |
||||||||||||||||||||||||
| 美国国债和联邦机构证券 |
||||||||||||||||||||||||
| 其他外国政府债券 |
||||||||||||||||||||||||
| 机构抵押贷款支持证券 (注) |
||||||||||||||||||||||||
| 住房贷款抵押证券 |
||||||||||||||||||||||||
| 商业抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||||||
| 日本公司债券和其他债务证券 |
||||||||||||||||||||||||
| 外国公司债券和其他债务证券 |
||||||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 总计 |
||||||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 2022 |
||||||||||||||||||||||||
| 可供出售 |
||||||||||||||||||||||||
| 债务证券： |
||||||||||||||||||||||||
| 日本政府债券 |
||||||||||||||||||||||||
| 日本地方政府债券 |
||||||||||||||||||||||||
| 美国国债和联邦机构证券 |
||||||||||||||||||||||||
| 其他外国政府债券 |
||||||||||||||||||||||||
| 机构抵押贷款支持证券 (注) |
||||||||||||||||||||||||
| 住房贷款抵押证券 |
||||||||||||||||||||||||
| 商业抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||||||
| 日本公司债券和其他债务证券 |
||||||||||||||||||||||||
| 外国公司债券和其他债务证券 |
||||||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 总计 |
||||||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 注： | 本行介绍的机构抵押贷款支持证券由日本机构抵押贷款支持证券组成，其中公允价值为人民币。 |
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||
| 已实现毛利 |
||||||||||||
| 已实现亏损总额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 销售的已实现净收益(亏损) 可供出售 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||
| 期内确认的权益证券净收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 减去：期内已确认的出售权益证券的净收益(亏损) |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 报告期内确认的报告期内仍持有的权益类证券的未实现收益(损失) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||
| 期末结账金额 |
||||||||||||
| 向下调整和减值 |
||||||||||||
| 向上调整 |
||||||||||||
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：百万日元) |
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| 向下调整和减值 |
||||||||||||
| 向上调整 |
|
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2021 |
2022 |
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(单位：百万日元) |
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| 权益法投资 |
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| 由合并投资公司及其他机构持有的投资 |
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| 总计 |
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| 债务人类别 (1) (2) |
债务人评级 |
定义 | ||
| 正常 |
A | 债务履行确定性很高的债务人，因此他们的信用风险水平很低。 | ||
| B | 债务履行的确定性在可预见的未来不会造成问题的债务人，其信用风险水平较低。 | |||
| C | 债务履行的确定性及其信用风险水平在可预见的未来不会造成问题的债务人。 | |||
| D | 然而，目前债务履行的确定性不会带来问题的债务人，他们对未来经济环境变化的抵抗力很低。 | |||
| 观看 |
E1 | 出于对其财务状况的微小担忧，或者由于其疲软或不稳定的业务状况，需要观察未来情况的债务人。 | ||
| E2 | 因借款问题(如利息支付减少或暂停)、债务履行问题(如无法支付本金或利息)或因业务状况疲软或不稳定而导致财务状况出现问题而需要特别观察的债务人。 | |||
| 集约化控制 |
F | 尚未破产但处于财务困难，并因实施管理改进计划或其他措施进展不充分而被认为未来可能破产的债务人(包括正在接受金融机构持续支持的债务人)。 | ||
| 基本上破产了 |
G | 尚未在法律上或正式上破产，但因陷入严重财务困难而严重资不抵债，并被视为无法重组的债务人。 | ||
| 破产 |
H | 已经合法或正式破产的债务人。 | ||
| (1) | 特别注意义务人是指有TDR债务或90天或以上拖欠债务的值班义务人。向这类债务人提供的贷款被视为非应计项目。 |
| (2) | 本集团将特别关注、集中控制、大幅破产和破产债务人的贷款归类为非权责发生贷款。 |
按起始年份分列的定期贷款 |
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2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
2016 |
在.之前 2016 |
旋转 贷款 |
总计 |
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(单位：百万日元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2021 |
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| 国内： |
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| 公司： |
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| 大公司： |
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| 正常义务人 |
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| 看守义务人，不包括特别注意义务人 |
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| 非权责发生制贷款 |
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| 小巧和 中号的 公司： |
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| 正常义务人 |
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| 看守义务人，不包括特别注意义务人 |
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| 非权责发生制贷款 |
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| 零售业： |
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| 住房贷款： |
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| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 看守义务人，不包括特别注意义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
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| 其他： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 看守义务人，不包括特别注意义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 主权国： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 看守义务人，不包括特别注意义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 银行和其他金融机构 : |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 看守义务人，不包括特别注意义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
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| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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| 国内生产总值 |
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| |
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|
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|
|
|
|
|
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| 外国： |
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| 公司 (4) : |
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| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 看守义务人，不包括特别注意义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
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| 零售业： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 看守义务人，不包括特别注意义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 主权国： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 看守义务人，不包括特别注意义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
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| 银行和其他金融机构 : |
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| 正常义务人 |
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| 看守义务人，不包括特别注意义务人 |
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| 非权责发生制贷款 |
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| |
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| 国外合计 |
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| |
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| 总计 |
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|
|
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|
|
|
|
|
|
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按起始年份分列的定期贷款 |
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2021 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
在.之前 2017 |
旋转 贷款 |
总计 |
|||||||||||||||||||||||||
(单位：百万日元) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2022 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 国内： |
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| 公司： |
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| 大公司： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 看守义务人，不包括特别注意义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 小巧和 中号的 公司： |
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| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 看守义务人，不包括特别注意义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
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| 零售业： |
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| 住房贷款： |
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| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 看守义务人，不包括特别注意义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 看守义务人，不包括特别注意义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 主权国： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 看守义务人，不包括特别注意义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
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| 银行和其他金融机构 : |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 看守义务人，不包括特别注意义务人 |
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| 非权责发生制贷款 |
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| |
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| 总DOM e STIC |
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|
|
|
| 外国： |
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| 公司 (4) : |
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| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 看守义务人，不包括特别注意义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 零售业： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 看守义务人，不包括特别注意义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 主权国： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 看守义务人，不包括特别注意义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 银行和其他金融机构 : |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 看守义务人，不包括特别注意义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| |
|
|
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| 国外合计 |
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| 托塔 l |
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(1) |
特别注意义务人是指有TDR债务或90天或以上拖欠债务的值班义务人。向这类债务人提供的贷款被视为非应计项目。 |
(2) |
零售投资组合部分的主要组成部分是向个人提供的住房贷款，根据逾期状况对债务人类别进行分类。将债务人从正常债务人重新归类为不包括特殊注意义务的债务人的触发因素是逾期状态超过30天。 |
(3) |
在截至3月31日的财政年度内，没有重大的循环信贷额度安排转换为定期贷款， 2021 and 2022. |
| (4) | 涉外企业含人民币 |
摊销成本 |
利息 收入 公认的 |
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非应计项目 贷款金额为 津贴 |
非应计项目 贷款不包括 零用钱 |
总计 非应计项目 贷款 |
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(单位：百万日元) |
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| 2021 |
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| 国内： |
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| 公司： |
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| 大公司 |
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| 小巧和 中号的 公司 |
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| 零售业： |
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| 住房贷款 |
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| 其他 |
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| 国内生产总值 |
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| 外国： |
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| 国外合计 |
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| 总计 |
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| |
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| 2022 |
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| 国内： |
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| 公司： |
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| 大公司 |
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| 小巧和 中号的 公司 |
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| 零售业： |
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| 住房贷款 |
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| 其他 |
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| 国内生产总值 |
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| 外国： |
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| 国外合计 |
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| 总计 |
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| (1) | 金额代表非应计贷款的未偿还余额。MHFG集团将贷款置于非应计项目的政策符合该集团对非应计项目贷款的定义。 |
| (2) | 金额为按现金基础确认并计入合并损益表中贷款利息收入的非应计贷款利息收入。 |
| (3) | 在全部外资中，大部分是法人。 |
贷款减免或债务给 股权互换 |
利率 减少和/或 延期 本金和/或 利息 |
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录下来 投资 (1) |
冲销 |
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(单位：百万日元) |
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| 2021 |
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| 国内： |
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| 语料库 t e: |
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| 大公司 |
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| 小巧和 中号的 公司 |
||||||||||||
| 零售业： |
||||||||||||
| 住房贷款 |
||||||||||||
| 其他 |
||||||||||||
| 银行和其他金融机构 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 国内生产总值 |
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| |
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| 外国： |
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| 国外合计 |
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| |
|
|
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| 总计 |
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| |
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|
|
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| 2022 |
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| 国内： |
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| 公司： |
||||||||||||
| 大公司 |
||||||||||||
| 小巧和 中号的 公司 |
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| 零售业： |
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| 住房贷款 |
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| 其他 |
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| 国内生产总值 |
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| |
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| 外国： |
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| 国外合计 |
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| 总计 |
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| |
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(1) |
金额代表重组后紧接的贷款账面价值。 |
(2) |
在全部外资中，大部分是法人。 |
有记录的投资 |
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2021 |
2022 |
|||||||
(单位：百万日元) |
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国内： |
||||||||
公司： |
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大公司 |
|
|||||||
小巧和 中号的 公司 |
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零售业： |
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住房贷款 |
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其他 |
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国内生产总值 |
||||||||
外国： |
||||||||
国外合计 |
||||||||
总计 |
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30-59天 逾期 |
60-89天 逾期 |
90天或以上 更多逾期 |
过去合计 到期 |
当前 |
总计 |
|||||||||||||||||||
(单位：百万日元) |
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2021 |
||||||||||||||||||||||||
国内： |
||||||||||||||||||||||||
公司： |
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大公司 |
||||||||||||||||||||||||
小巧和 中号的 公司 |
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零售业： |
||||||||||||||||||||||||
住房贷款 |
||||||||||||||||||||||||
其他 |
||||||||||||||||||||||||
主权国家 |
||||||||||||||||||||||||
银行和其他金融机构 |
||||||||||||||||||||||||
国内生产总值 |
||||||||||||||||||||||||
外国： |
||||||||||||||||||||||||
国外合计 |
||||||||||||||||||||||||
总计 |
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2022 |
||||||||||||||||||||||||
国内： |
||||||||||||||||||||||||
公司： |
||||||||||||||||||||||||
大公司 |
||||||||||||||||||||||||
小巧和 中号的 公司 |
||||||||||||||||||||||||
零售业： |
||||||||||||||||||||||||
住房贷款 |
||||||||||||||||||||||||
其他 |
||||||||||||||||||||||||
主权国家 |
||||||||||||||||||||||||
银行和其他金融机构 |
||||||||||||||||||||||||
国内生产总值 |
||||||||||||||||||||||||
外国： |
||||||||||||||||||||||||
国外合计 |
||||||||||||||||||||||||
总计 |
||||||||||||||||||||||||
公司 |
零售 |
总计 |
||||||||||
(单位：百万日元) |
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| 2020 |
||||||||||||
| 财政年度开始时的余额 |
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| |
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|
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| 贷款信用损失准备金(信贷) |
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| |
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| 冲销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 复苏 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 净冲销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| |
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|
|
|
|
|||||||
| 其他 (注) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
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| 财政年度末余额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
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| 2021 |
||||||||||||
| 财政年度开始时的余额 |
||||||||||||
| |
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| 2020年4月1日采用CECL |
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| 期初调整后余额 |
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| 贷款信用损失准备金(信贷) |
( |
) | ||||||||||
| |
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| 冲销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 复苏 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 净冲销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 其他 (注) |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 财政年度末余额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 2022 |
||||||||||||
| 财政年度开始时的余额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 贷款信用损失准备金(信贷) |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 冲销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 复苏 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 净冲销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 其他 (注) |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 财政年度末余额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 注： | 其他主要包括外汇翻译。 |
2021 |
2022 |
|||||||
(单位：百万日元) |
||||||||
| 土地 |
||||||||
| 建筑物 |
||||||||
| 设备和家具 |
||||||||
| 租赁权改进 |
||||||||
| 在建工程 |
||||||||
| 软件 |
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| |
|
|
|
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| 总计 |
||||||||
| 减去：累计折旧和摊销 |
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| |
|
|
|
|||||
| 房地和设备--净额 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||
财政年度开始时的余额 |
||||||||||||
确认减值损失 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
外汇兑换翻译 |
||||||||||||
财政年度末余额 |
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商誉总额 (注) |
||||||||||||
累计减值损失 |
||||||||||||
| 注： | 商誉按指定报告单位水平入账，以评估减值。商誉没有分配给附注31“业务分部信息”中的可报告分部。 |
2021 |
2022 |
|||||||||||||||||||||||
毛收入 携载 金额 |
累计 摊销 |
网络 携载 金额 |
毛收入 携载 金额 |
累计 摊销 |
网络 携载 金额 |
|||||||||||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||||||||||||||
应摊销的无形资产： |
||||||||||||||||||||||||
客户关系 (注) |
||||||||||||||||||||||||
其他 |
||||||||||||||||||||||||
总计 |
||||||||||||||||||||||||
不受摊销影响的无形资产： |
||||||||||||||||||||||||
总计 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
总计 |
||||||||||||||||||||||||
| 注： | 客户关系是在2009年5月7日MHSC和Shinko合并以及2016年10月1日资产管理公司之间的整合中获得的。更多信息见附注1“重要会计政策的列报和摘要”。 |
(单位：百万日元) |
||||
截至3月31日的财政年度： |
||||
2023 |
||||
2024 |
||||
2025 |
||||
2026 |
||||
2027 |
||||
2021 |
2022 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
在其他银行的有息存款 |
||||||||
交易账户资产 |
||||||||
投资 |
||||||||
贷款 |
||||||||
其他资产 |
||||||||
总计 |
||||||||
2021 |
2022 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
存款 |
||||||||
回购协议下的应付款项 |
||||||||
证券借贷交易项下的应付款项 |
||||||||
其他短期借款 |
||||||||
长期债务 |
||||||||
总计 |
||||||||
时间 存款 |
的证明书 存款 |
总计 |
||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||
| 国内办事处： |
||||||||||||
| 在一年或更短的时间内到期 |
|
|||||||||||
| 应在一年至两年后到期 |
||||||||||||
| 在两年到三年后到期 |
||||||||||||
| 在三年到四年后到期 |
||||||||||||
| 在四年到五年后到期 |
||||||||||||
| 五年后到期 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 驻外办事处： |
||||||||||||
| 在一年或更短的时间内到期 |
||||||||||||
| 应在一年至两年后到期 |
||||||||||||
| 在两年到三年后到期 |
||||||||||||
| 在三年到四年后到期 |
||||||||||||
| 在四年到五年后到期 |
||||||||||||
| 五年后到期 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
2021 |
2022 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
| 国内办事处： |
||||||||
| 定期存款 |
||||||||
| 存单 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总计 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 驻外办事处： |
||||||||
| 定期存款 |
||||||||
| 存单 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总计 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
2021 |
2022 |
|||||||
(单位：百万日元) |
||||||||
| 资产担保商业票据计划的合并VIE发行的短期票据 (1) |
||||||||
| MHFG子公司发行的商业票据和短期票据 (1) (2) |
||||||||
| 从日本银行借款 |
||||||||
| 其他 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总计 |
|
|
||||||
| |
|
|
|
|||||
| (1) | 根据日本法律，短期票据以商业票据的形式发行。 |
| (2) | MHFG子公司发行的商业票据和短期票据金额为人民币 |
2021 |
2022 |
|||||||
(单位：百万日元) |
||||||||
| 融资租赁 |
||||||||
| 参贷借款 |
||||||||
| 优先借款和债券 |
||||||||
| 次级借款和债券 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总计 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
利率 (1) |
到期日 (2) |
2021 |
2022 |
|||||||||||
(%) |
(单位：百万日元) |
|||||||||||||
| 优先借款和债券： |
||||||||||||||
| 以日元计价的固定利率 |
- | |||||||||||||
| 以美元计价的固定利率 |
- |
|||||||||||||
| 以其他货币计价的固定汇率 |
- |
|||||||||||||
| 以日元计价的浮动利率 |
- |
|||||||||||||
| 美元计价的浮动利率 |
- |
|||||||||||||
| 以其他货币计价的浮动利率 |
- |
|||||||||||||
| |
|
|
|
|||||||||||
| 总计 |
||||||||||||||
| |
|
|
|
|||||||||||
| 次级借款和债券： |
||||||||||||||
| 以日元计价的固定利率 |
-永久 | |||||||||||||
| 以美元计价的固定利率 |
- |
|||||||||||||
| |
|
|
|
|||||||||||
| 总计 |
||||||||||||||
| |
|
|
|
|||||||||||
| 总计 |
||||||||||||||
| |
|
|
|
|||||||||||
| (1) | 披露的利率反映了2022年3月31日生效的合同利率范围。 |
| (2) | 披露的到期信息是2022年3月31日的到期范围。 |
| (3) | 上述发行的长期债券都不能转换为普通股。 |
| (4) | 某些债务协议允许MHFG集团按各自协议规定的条款在到期前按MHFG集团的选择权全部或部分赎回相关债务。 |
(单位：百万日元) |
||||
| 截至3月31日的财政年度： |
||||
| 2023 |
||||
| 2024 |
||||
| 2025 |
||||
| 2026 |
||||
| 2027 |
||||
| 2028年及其后 |
||||
| |
|
|||
| 总计 |
||||
| |
|
|||
2021 |
2022 |
|||||||
(单位：百万日元) |
||||||||
| 其他资产： |
||||||||
| 应收账款： |
||||||||
| 证券交易向经纪人、交易商和客户收取的应收款 |
||||||||
| 其他 |
||||||||
| 质押抵押品： |
||||||||
| 为衍生品交易质押的抵押品 |
||||||||
| 为期货合约提供的保证金 |
||||||||
| 其他 |
||||||||
| 预付养老金成本 |
||||||||
| 使用权 |
||||||||
| 证券保证金 |
||||||||
| 持有待售贷款 |
||||||||
| 其他 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总计 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 其他负债： |
||||||||
| 应付帐款： |
||||||||
| 向经纪商、交易商和客户支付证券交易的应付款项 |
||||||||
| 其他 |
||||||||
| 担保信托本金 (注) |
||||||||
| s |
||||||||
| 接受的抵押品： |
||||||||
| 衍生品交易接受的抵押品 |
||||||||
| 期货合约的可接受保证金 |
||||||||
| 非劳动收入 |
||||||||
| 其他 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总计 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 注： | 担保信托本金包括于所附资产负债表中有关综合VIE的披露中的所有其他负债中，为符合MHFG集团为本金的偿还提供担保的VIE定义的若干综合信托安排的负债。关于担保本金货币信托的进一步讨论，见附注24“可变利息实体和证券化”。 |
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||||||||||||||
| 股票类别 |
授权 |
已发布 |
授权 |
已发布 |
授权 |
已发布 |
||||||||||||||||||
(股份数量) |
||||||||||||||||||||||||
| 第XIV类优先股 |
||||||||||||||||||||||||
| 第XV类优先股 |
||||||||||||||||||||||||
| 第XVI类优先股 |
||||||||||||||||||||||||
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(股票) |
||||||||||||
财政年度开始时的余额 |
||||||||||||
因行使股份收购权而发行普通股新股 |
||||||||||||
财政年度末余额 |
||||||||||||
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||
Aoci，财政年度开始时的余额，以前报告 |
( |
) | ||||||||||
会计原则变更的累积影响 |
( |
) | ||||||||||
AOCI，财政年度初余额，调整后 |
( |
) | ||||||||||
未实现净收益(亏损) 可供出售 |
||||||||||||
财政年度开始时的余额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
年内未实现持股收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
减去：净收益中包括的亏损(收益)的重新分类调整 |
( |
) | ||||||||||
年内变动 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
财政年度末余额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
外币折算调整： |
||||||||||||
以前报告的财政年度开始时的余额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
会计原则变更的累积影响 (注) |
( |
) | ||||||||||
调整后的财政年度初余额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
年内外币换算调整 |
( |
) | ||||||||||
减去：净收益中包括的亏损(收益)的重新分类调整 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
年内变动 |
( |
) | ||||||||||
财政年度末余额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
确定的福利计划调整： |
||||||||||||
财政年度开始时的余额 |
||||||||||||
年度内未实现收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
减去：净收益中包括的亏损(收益)的重新分类调整 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
年内变动 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
财政年度末余额 |
||||||||||||
自己的信用风险调整 : |
||||||||||||
财政年度开始时的余额 |
||||||||||||
年度内未实现收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
减去：净收益中包括的亏损(收益)的重新分类调整 |
( |
) | ||||||||||
年内变动 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
财政年度末余额 |
||||||||||||
其他全面收益(亏损)总额，扣除MHFG股东应占税后的净额 |
( |
) | ||||||||||
AOCI，财政年度末余额 |
( |
) | ||||||||||
| 注： | MHFG集团采用了ASU No.2017-12, “衍生工具和套期保值(主题815)--针对套期保值活动的会计改进”(“ASUNo.2017-12”) 在2019年4月1日和亚利桑那州No.2017-12 消除了对冲无效的单独衡量和报告。合并资产负债表的累计效果调整在通过时确认。 |
在此之前 税费 (1) |
税收 效应 (2) |
税后净额 在此之前 分配给 非控制性 利益 |
税后净额 归因于 非控制性 利益 (2) |
税后净额 可归因性 致MHFG 股东 |
||||||||||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||||||||||||
| 从AOCI重新分类为净收入的金额： |
综合损益表中受影响的项目： | |||||||||||||||||||||
| 未实现净收益(亏损) 可供出售 |
( |
) | ( |
) | — | ( |
) | 投资收益(亏损)--净额 | ||||||||||||||
| 外币折算调整 |
— | — | 投资收益(亏损)--净额 | |||||||||||||||||||
| 固定福利计划调整 |
( |
) | ( |
) | 薪酬和员工福利 | |||||||||||||||||
| 自己的信用风险调整 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | 其他非利息收入(支出) | |||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 总计 |
( |
) | ||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
(1) |
在合并损益表中报告税前金额的财务表行项目列在表的右侧。 |
(2) |
在合并损益表中列报影响税额和非控制权益应占税额净额的财务报表行项目为所得税支出。 e (收益)和净收益(亏损)。 |
三月 2021 |
三月 2022 |
三月 2023 |
三月 2024 |
|||||||||||||
最低普通股一级资本 |
% | % | % | % | ||||||||||||
最低一级资本 |
% | % | % | % | ||||||||||||
最低总资本 |
% | % | % | % | ||||||||||||
逐步取消对不再符合资本资格的资本工具的确认 |
% |
% |
||||||||||||||
资本节约缓冲 |
% | % | % | % | ||||||||||||
逆周期资本缓冲 (1) |
% | % | % | % | ||||||||||||
额外的损耗吸收要求 G-SIB 和D-SIB (2) |
% | % | % | % | ||||||||||||
最低杠杆率 |
% | % | % (3) |
% (3) | ||||||||||||
| (1) | 数字假设反周期资本缓冲将继续是 |
| (2) | 数字假设适用于本集团的额外损失吸收能力要求 G-SIB 和D-SIB 继续做一个 |
| (3) | 此数字包括需要满足的杠杆率缓冲 G-SIB 根据最终敲定的巴塞尔协议III改革。 |
2021 |
2022 |
|||||||||||||||
金额 |
Ratio |
金额 |
Ratio |
|||||||||||||
(单位：数十亿日元，百分比除外) |
||||||||||||||||
综合： |
||||||||||||||||
MHFG： |
||||||||||||||||
普通股一级资本： |
||||||||||||||||
必填项 (1) |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
第一级资本： |
||||||||||||||||
必填项 (1) |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
基于风险的资本总额： |
||||||||||||||||
必填项 (1) |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
杠杆率 (2) : |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
MHBK： |
||||||||||||||||
普通股一级资本： |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
第一级资本： |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
基于风险的资本总额： |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
杠杆率 (2) : |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
MHTB： |
||||||||||||||||
普通股一级资本： |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
第一级资本： |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
基于风险的资本总额： |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
杠杆率 (2) : |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
非整合： |
||||||||||||||||
MHBK： |
||||||||||||||||
普通股一级资本： |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
第一级资本： |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
基于风险的资本总额： |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
杠杆率 (2) : |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
2021 |
2022 |
|||||||||||||||
金额 |
Ratio |
金额 |
Ratio |
|||||||||||||
(单位：数十亿日元，百分比除外) |
||||||||||||||||
MHTB： |
||||||||||||||||
普通股一级资本： |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
|
|||||||||||||||
第一级资本： |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
基于风险的资本总额： |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
杠杆率 (2) : |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
| (1) | 上文披露的所需比率在2021年3月31日和2022年3月31日包括 G-SIB 和D-SIB 的 |
| (2) | 上述在2021年3月31日和2022年3月31日披露的要求和实际金额不包括日本银行的存款金额。 |
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||
净收益(亏损)： |
||||||||||||
MHFG普通股股东应占净收益(亏损) |
( |
) | ||||||||||
稀释证券的影响 |
— | — | ||||||||||
假设转换后普通股股东应占净收益(亏损) |
( |
) | ||||||||||
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(千股) |
||||||||||||
份额： |
||||||||||||
加权平均已发行普通股 |
||||||||||||
稀释性证券的影响： |
||||||||||||
股票补偿方案下的MHFG股票期权和普通股 (注) |
— | |||||||||||
假设转换后的加权平均普通股 |
||||||||||||
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：日元) |
||||||||||||
普通股每股收益： |
||||||||||||
每股普通股基本净收益(亏损) |
( |
) | ||||||||||
稀释后每股普通股净收益(亏损) (注) |
( |
) | ||||||||||
注： |
在截至2020年3月31日、2021年和2022年3月31日的财年，股票薪酬计划下的绩效计划可能会稀释每股普通股收益，但由于其反稀释效应，不包括在稀释后每股收益的计算中。此外，在截至2022年3月31日的财政年度，在计算稀释后每股普通股收益时，不考虑行使股票期权的情况，因为行使股票期权的后果是 抗稀释剂 由于净亏损。 |
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||
| 当前： |
||||||||||||
| 国内 |
||||||||||||
| 外国 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 当期税费总额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 延期： |
||||||||||||
| 国内 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 外国 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 递延税费(福利)合计 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 所得税总支出 (利益) |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||
| 未实现净收益(亏损) 可供出售 |
||||||||||||
| 未实现收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 减去：重新定级调整 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 确定的福利计划调整： |
||||||||||||
| 未实现收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 减去：重新定级调整 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 自己的信用风险调整： |
||||||||||||
| 未实现收益(亏损) |
||||||||||||
| 减去：重新定级调整 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 分配给非控制性权益前的总税收效应 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：百万日元，税率除外) |
||||||||||||
| 收入 (亏损) 所得税前费用(利益) |
( |
) | ||||||||||
| 有效法定税率 |
% | % | % | |||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 按法定税率计算的所得税 |
|
|
( |
) | ||||||||
| 无须缴税的收入 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 为税务目的不能扣除的费用 |
||||||||||||
| 子公司的税率差异 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 更改估值免税额 |
( |
) | (注) | |||||||||
| 合并VIE非控制性利息收入(亏损) |
( |
) | ||||||||||
| 制定的税率变化的影响 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 反转外部基差 |
— | — | ( |
) (注) | ||||||||
| 外国税收抵免和支付 |
||||||||||||
| 企业应纳税所得额以外的所得 x |
|
|
( |
) |
|
|
( |
) |
|
|
( |
) |
| 奥特 e r |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 所得税费用 (受益 t ) |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
注： |
该等截至2022年3月31日止财政年度的金额主要是指MHSC为改善资本状况及配合MHFG集团的资本政策及相关估值免税额的增加而进行的股份回购相关的外部基差的逆转。 |
2021 |
2022 |
|||||||
(单位：百万日元) |
||||||||
| 递延税项资产： |
||||||||
| 信贷损失准备 |
||||||||
| 租赁负债 |
||||||||
| 证券交易 |
||||||||
| 房舍和设备 |
||||||||
| 衍生金融工具 |
||||||||
| 可供出售 |
||||||||
| 净营业亏损结转 (1) |
(2) | |||||||
| 其他 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 估值免税额 (1) |
( |
) | ( |
) (2) | ||||
| |
|
|
|
|||||
| 递延税项资产，扣除估值准备后的净额 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 递延税项负债： |
||||||||
| 预付养恤金成本和应计养恤金负债 |
||||||||
| 投资 |
||||||||
| 使用权 |
||||||||
| 其他 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 递延税项负债 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 递延税项净资产(负债) |
( |
) | ||||||
| |
|
|
|
|||||
| (1) | 这笔钱包括人民币 2 分别为1和2022年。结转净营业亏损的税项影响实质上由人民币 |
| (2) | 这笔钱包括人民币 |
递延税项资产 |
估值免税额 |
递延税项资产， 扣除估值免税额的净额 |
||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||
| 2021 |
||||||||||||
| 日本 (1) |
( |
) | ||||||||||
| 美国 |
— | |||||||||||
| 英国 (2) |
( |
) | — | |||||||||
| 其他 |
— | |||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 2022 |
||||||||||||
| 日本 (3) |
( |
) | ||||||||||
| 美国 |
— | |||||||||||
| 英国 (2) |
( |
) | — | |||||||||
| 其他 |
— | |||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| (1) | ¥ |
| (2) | 为税务目的，结转的英国净营业亏损可无限期结转。 |
| (3) | ¥ 大部分 在截止的财政年度内到期 |
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||
| 财政年度开始时的余额 |
||||||||||||
| 直接影响所得税支出的变化 |
( |
) | ||||||||||
| 不影响所得税支出的变化： |
||||||||||||
| 结转营业净亏损期满 |
— | — | — | |||||||||
| 其他 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 托塔 l |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 财政年度末余额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
净营业亏损 结转 (1) |
||||
(单位：数十亿日元) |
||||
| 截至3月31日的财政年度： |
||||
| 2023 |
|
|||
| 2024 |
||||
| 2025 |
||||
| 2026 |
||||
| 2027 |
||||
| 2028年及其后 (2) |
||||
| |
|
|||
| 总计 |
||||
| |
|
|||
(1) |
MHFG在截至2022年3月31日的财政年度记录的与日本地方税有关的净营业亏损，金额为人民币 |
(2) |
包括可在英国无限期结转的净营业亏损。 |
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||
| 财政年度开始时未确认的税收优惠总额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 与前几年所持头寸有关的增加(减少)总额 |
( |
) | ||||||||||
| 本年度与所持头寸有关的增加总额 |
||||||||||||
| 与定居点有关的减少额 |
( |
) | — | — |
||||||||
| 外汇兑换翻译 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 财政年度末未确认的税收优惠总额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||
| 服务成本--在本财政年度内获得的收益 |
||||||||||||
| 预计福利债务的利息成本 |
||||||||||||
| 计划资产的预期回报 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 摊销先前服务费用(收益) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 精算净损失(收益)摊销 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 特殊离职福利 |
||||||||||||
| 结算损失(收益) |
— | ( |
) | — | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 定期净收益成本 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
2021 |
2022 |
|||||||
(单位：百万日元) |
||||||||
| 精算净收益(亏损) |
( |
) | ||||||
| 精算净损失(收益)摊销 |
( |
) | ||||||
| 结算损失(收益)精算净损失(收益) |
( |
) | — | |||||
| 以前的服务收益(成本) |
( |
) | ||||||
| 摊销先前服务费用(收益) |
( |
) | ( |
) | ||||
| |
|
|
|
|||||
| 在其他全面收益(亏损)中确认的总额 税前 |
( |
) | ||||||
| |
|
|
|
|||||
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
| 用于确定财政年度末福利义务的加权平均假设： |
||||||||||||
| 贴现率 |
% | % | % | |||||||||
| 未来薪酬水平的上升率 |
% | % | % | |||||||||
| 利息信贷利率 |
% | % | % | |||||||||
| 加权平均假设用于确定期间的净定期收益成本 年份： |
||||||||||||
| 贴现率 |
% | % | % | |||||||||
| 未来薪酬水平的上升率 |
% | % | % | |||||||||
| 计划资产的预期回报率 |
% | % | % | |||||||||
| 利息信贷利率 |
% | % | % | |||||||||
2021 |
2022 |
|||||||
(单位：百万日元) |
||||||||
| 福利义务的变化： |
||||||||
| 财政年度开始时的福利义务 |
||||||||
| 服务成本 |
||||||||
| 利息成本 |
||||||||
| 计划参与者的缴费 |
||||||||
| 修正 (1) |
( |
) | ||||||
| 精算损失(收益) |
( |
) | ( |
) | ||||
| 外汇兑换翻译 |
||||||||
| 已支付的福利 |
( |
) | ( |
) | ||||
| 一次总付 付款 |
( |
) | ( |
) | ||||
| 安置点 (2) |
( |
) | — | |||||
| |
|
|
|
|||||
| 财政年度结束时的福利义务 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 计划资产变动： |
||||||||
| 会计年度初计划资产的公允价值 |
||||||||
| 计划资产的实际收益(负收益) |
( |
) | ||||||
| 外汇兑换翻译 |
||||||||
| 部分从雇员退休福利信托基金提取资产 (3) |
( |
) | ( |
) | ||||
| 雇主供款 |
||||||||
| 计划参与者的缴费 |
||||||||
| 已支付的福利 |
( |
) | ( |
) | ||||
| 安置点 (2) |
( |
) | — | |||||
| |
|
|
|
|||||
| 会计年度末计划资产的公允价值 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 资金状况 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 综合资产负债表中确认的金额包括： |
||||||||
| 预付养老金成本 |
||||||||
| 应计养恤金负债 |
( |
) | ( |
) | ||||
| |
|
|
|
|||||
| 确认净额 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 在累计其他全面收益(亏损)中确认的金额 税前 包括： |
||||||||
| 以前的服务收益(成本) |
||||||||
| 精算净收益(亏损) |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 确认净额 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| (1) | 人民币的数额 |
| (2) | 人民币的数额 |
| (3) | 在截至2021年和2022年3月31日的财年中，MHFG的某些子公司从员工退休福利信托基金中部分撤出了资产，这些信托基金是为支付员工遣散费和退休养老金而设立的。总体而言，截至2022年3月31日，这些信托基金仍处于资金过剩状态。 |
2021 |
2022 |
|||||||
(单位：百万日元) |
||||||||
| 计划的福利义务超过计划资产的计划： |
||||||||
| 预计福利义务 |
|
|||||||
| 计划资产的公允价值 |
||||||||
| 累计福利义务超过计划资产的计划： |
||||||||
| 累积福利义务 |
||||||||
| 计划资产的公允价值 |
||||||||
| 注： | 预计福利义务超过计划资产的计划包括累积福利义务超过计划资产的计划。 |
| 资产类别 |
资产比率 |
|||
| 日本股权证券 |
% | |||
| 日本债务证券 |
% | |||
| 外国股权证券 |
% | |||
| 外债证券 |
% | |||
| 人寿保险公司的一般账目 |
% | |||
| 其他 |
% | |||
| |
|
|||
| 总计 |
% | |||
| |
|
|||
| 注： | 寿险公司总账户是与寿险公司签订的保证支付本金和预定利息的合同。 |
2021 |
2022 |
|||||||||||||||||||||||||||||||
1级 |
2级 |
3级 |
总计 |
1级 |
2级 |
3级 |
总计 |
|||||||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 日本股票证券： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股 (1) |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||
| 集合基金 (2) |
— | — | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 日本债务证券： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 政府债券 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||
| 集合基金 (2) |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||
| 外国股权证券： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||
| 集合基金 (2) |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||
| 外债证券： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 政府债券 |
— | — | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 集合基金 (2) |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||
| 人寿保险公司的一般账目 (3) |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
(4) |
( |
) | — | (4) |
( |
) | — | ||||||||||||||||||||||||
| 按资产净值计量的计划资产 (5) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
| 按公允价值计算的总资产 |
— | — | ||||||||||||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
| (1) | 这一类别代表员工退休福利信托基金持有的股权证券。 |
| (2) | 这些类别主要包括养老金投资基金信托基金。这些类别的投资一般按公允价值计量，并可根据要求在短期内赎回。 |
| (3) | 此类投资按折算价值计量，折算价值相当于公允价值。 |
| (4) | 金额主要包括按公允价值列账的现金和短期资产。 |
| (5) | 根据ASC 820，按每股资产净值(或其等值)实际权宜之计按公允价值计量的某些计划资产并未归类于公允价值层次。 |
(单位：百万日元) |
||||
| 截至3月31日的财政年度： |
||||
| 2023 |
||||
| 2024 |
||||
| 2025 |
||||
| 2026 |
||||
| 2027 |
||||
| 2028-2032 |
||||
数量 股票 |
加权平均 行权价格 |
加权平均 剩余 合同条款 |
集料 内在价值 |
|||||||||||||
(单位：日元) |
(单位：年) |
(单位：百万日元) |
||||||||||||||
| 财政年度开始时未清偿债务 |
||||||||||||||||
| 在财政年度内执行 |
||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||
| 财政年度末未清偿债务 |
|
|
||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||
| 可在财政年度结束时行使 |
— | — | — |
— |
||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||
股票薪酬I |
股票补偿II |
|||||||||||||||
| 2021 |
数量 股票 |
加权平均 赠与日期集市 价值 |
数量 股票 |
加权平均 赠与日期集市 价值 |
||||||||||||
(每股以日元为单位) |
(每股以日元为单位) |
|||||||||||||||
| 年初未归属的 |
||||||||||||||||
| 在财政年度内发放 |
||||||||||||||||
| 在财政年度内归属 |
||||||||||||||||
| 在财政年度内被没收 |
||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 年终时未归属 |
||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
股票薪酬I |
股票补偿II |
|||||||||||||||
| 2022 |
数量 股票 |
加权平均 赠与日期集市 价值 |
数量 股票 |
加权平均 赠与日期集市 价值 |
||||||||||||
(每股以日元为单位) |
(每股以日元为单位) |
|||||||||||||||
| 年初未归属的 |
||||||||||||||||
| 在财政年度内发放 |
||||||||||||||||
| 在财政年度内归属 |
||||||||||||||||
| 在财政年度内被没收 |
||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 年终时未归属 |
||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
2021 |
2022 |
|||||||||||||||
库存 薪酬I |
库存 补偿II |
库存 薪酬I |
库存 补偿II |
|||||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||||||
| 既得股公允价值 |
||||||||||||||||
| 购入普通股股份 |
||||||||||||||||
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||
| 股票薪酬I |
||||||||||||
| 股票补偿II |
||||||||||||
公允价值 |
||||||||||||||||||||
衍生应收账款 (2) |
衍生应付账款 (2) |
|||||||||||||||||||
| 2021 |
名义金额 (1) |
指定 作为对冲 |
未指定 作为对冲 |
指定 作为对冲 |
未指定 作为对冲 |
|||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||
| 利率合约 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 外汇合约 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 股权相关合同 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 与信贷相关的合同 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 其他合同 |
— | — | ||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| 总计 |
— | — | ||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
公允价值 |
||||||||||||||||||||
衍生应收账款 (2) |
衍生应付账款 (2) |
|||||||||||||||||||
| 2022 |
名义金额 (1) |
指定 作为对冲 |
未指定 作为对冲 |
指定 作为对冲 |
未指定 作为对冲 |
|||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||
| 利率合约 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 外汇合约 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 股权相关合同 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 与信贷相关的合同 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 其他合同 |
— | — | ||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| 总计 |
— | — | ||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| (1) | 名义金额包括总长期合同和总短期第三方合同的总和。 |
| (2) | 衍生品应收账款和应付款项分别计入交易账户资产和交易账户负债。 |
记入其他全面收益的损益(“保监处”) |
||||||||||||
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||
| 对冲外汇风险的金融工具 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 注： | 在截至2020年3月31日的财政年度，100万美元分别从累积的其他全面收入重新归类为收益。 |
在收入中记录的损益 |
||||||||||||
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||
| 利率合约 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 外汇合约 |
( |
) | ||||||||||
| 股权相关合同 |
( |
) | ||||||||||
| 与信贷相关的合同 (注) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 其他合同 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
注： |
金额包括以下项目的净收益(亏损) ¥百万， ¥( 百万美元和 ¥( 在截至2020年3月31日、2021年和2022年3月31日的财政年度内，分别对贷款的信用风险进行经济管理的信用衍生品投资100万美元。 |
2021 |
2022 |
|||||||||||||||
名义金额 |
公允价值 |
名义金额 |
公允价值 |
|||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||
| 信用保护书面： |
||||||||||||||||
| 投资级 |
||||||||||||||||
| 非投资性 等级 |
||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 总计 |
||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 购买的信用保护 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 注： | 评级等级基于相关参考信用的外部评级或内部评级。最低的投资级评级被认为是bbb。 - ，而任何低于或未评级的都被认为是非投资性 年级。非投资性 评级信用衍生品主要由CDX和iTraxx等未评级的信用违约互换指数组成。 |
最高支付金额/名义金额 |
||||||||
2021 |
2022 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
| 一年或更短时间 |
||||||||
| 一年到五年后 |
||||||||
| 五年后 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总计 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 注： | 未来付款的最高潜在金额为本集团承保信用保障的信用衍生工具的名义总额，并未因本集团可能就相关资产及相关现金流收取的任何金额而减少，亦未从所购买的信用保障的金额中扣除。 |
2021 |
2022 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
| 净负债头寸中具有信用风险或有特征的衍生工具的公允价值合计 |
||||||||
| 在正常业务过程中向交易对手提供的抵押品 |
||||||||
| 触发与信用风险相关的或有功能时需要作为抵押品入账或立即结算的金额 |
— | |||||||
注： |
曾经有过 |
| 2021 |
极大值 潜在/合同 或名义金额 |
按有效期列出的金额 |
||||||||||||||
一年或一年 较少 |
一年后 穿过 五年 |
五年后 |
||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||
| 性能保证 |
||||||||||||||||
| 贷款担保 |
||||||||||||||||
| 证券担保 |
||||||||||||||||
| 其他担保 |
||||||||||||||||
| 信托本金偿还担保 |
||||||||||||||||
| 信托账户的负债 |
||||||||||||||||
| 衍生金融工具 |
||||||||||||||||
| 2022 |
极大值 潜在/合同 或名义金额 |
按有效期列出的金额 |
||||||||||||||
一年或一年 较少 |
一年后 穿过 五年 |
五年后 |
||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||
| 性能保证 |
||||||||||||||||
| 贷款担保 |
||||||||||||||||
| 证券担保 |
||||||||||||||||
| 其他担保 |
||||||||||||||||
| 信托本金偿还担保 |
||||||||||||||||
| 信托账户的负债 |
||||||||||||||||
| 衍生金融工具 |
||||||||||||||||
2021 |
2022 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
| 投资级 |
||||||||
| 非投资性 等级 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总计 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 注： | 内部评级表中的投资等级通常对应于 BBB- 在外部评级等级中或以上。 |
2021 |
2022 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
| 提供信贷的承诺 (注) |
|
|||||||
| 商业信用证 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总计 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
注： |
提供信贷的承诺包括投资证券的承诺。 |
2021 |
2022 |
|||||||
(单位：百万日元，剩余租约除外 期限和贴现率) |
||||||||
| 使用权 (注) |
||||||||
| 租赁负债 (注) |
||||||||
| 加权平均值： |
||||||||
| 剩余租期 |
年份 | 年份 | ||||||
| 贴现率 |
% | % | ||||||
| 注： | 使用权 |
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||
| 租赁费 (注) |
||||||||||||
| 使用权 |
||||||||||||
| 营运现金流 |
||||||||||||
| 注： | 营运租赁的租赁成本计入综合损益表的占用费用。本集团的变动租赁成本及租期为十二个月或以下的租赁成本并不显著。 |
截至2022年3月31日 |
||||
(单位：百万日元) |
||||
| 截至3月31日的财政年度： |
||||
| 2023 |
||||
| 2024 |
||||
| 2025 |
||||
| 2026 |
||||
| 2027 |
||||
| 2028年及其后 |
||||
| |
|
|||
| 租赁付款总额 |
||||
| |
|
|||
| 相当于利息的数额 |
||||
| |
|
|||
| 经营租赁的租赁负债总额 |
||||
| |
|
|||
合并后的VIE |
意义重大 未整合的VIE |
|||||||||||
| 2021 |
合并资产 |
总资产 |
极大值 遭受损失的风险 |
|||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||
| 资产担保商业票据/贷款计划 |
— | — | ||||||||||
| 资产证券化 |
||||||||||||
| 对证券化产品的投资 |
— | — | ||||||||||
| 投资基金 |
||||||||||||
| 信托安排及其他 |
— | — | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
合并后的VIE |
意义重大 未整合的VIE |
|||||||||||
| 2022 |
合并资产 |
总资产 |
极大值 遭受损失的风险 |
|||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||
| 资产担保商业票据/贷款计划 |
|
— | — | |||||||||
| 资产证券化 |
||||||||||||
| 对证券化产品的投资 |
— | — | ||||||||||
| 投资基金 |
||||||||||||
| 信托安排及其他 |
— | — | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| MHFG集团资产负债表中与未合并VIE相关的资产： |
2021 |
2022 |
||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
| 交易账户资产 |
|
|||||||
| 投资 |
||||||||
| 贷款 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总计 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| MHFG集团资产负债表上的负债和与未合并VIE相关的最大亏损敞口： |
2021 |
2022 |
||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
| 证券借贷交易项下的应付款项 |
|
|||||||
| 贸易账户负债 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总计 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 最大损失风险 (注) |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 注： | 这是本集团可能需要在其合并损益表中记录的最高金额 资产负债表内 曝光和表外 负债，如未提取的承付款。 |
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||
| 手续费及佣金收入： |
||||||||||||
| 证券相关业务 (1) |
||||||||||||
| 与存款有关的业务 (1) |
||||||||||||
| 与贷款相关的业务 (2)(4) |
||||||||||||
| 汇款业务 (1) |
||||||||||||
| 资产管理业务 (1) |
||||||||||||
| 信托相关业务 (1) |
||||||||||||
| 代理业务 (1) |
||||||||||||
| 担保相关业务 (3) |
||||||||||||
| 其他客户服务费 (1) |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 手续费及佣金收入总额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 汇兑收益(亏损)--净额 (3) |
||||||||||||
| 交易账户收益(亏损)--净额 (2) |
( |
) | ||||||||||
| 投资收益(亏损)--净额： |
||||||||||||
| 债务证券 (3) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 股权证券 (3) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 权益法被投资人收益(亏损)中的权益--净额 (3) |
||||||||||||
| 处置房舍和设备的收益 (3) |
||||||||||||
| 其他非利息收入 (2)(5) |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
(1) |
这些数额是ASC 606“与客户的合同收入”(“ASC 606”)范围内的合同收入。 |
(2) |
这些数额中的一部分被认为是来自ASC 606范围内合同的收入。 |
(3) |
这些金额是来自不符合ASC 606范围的合同的收入。 |
(4) |
承诺费和安排费等大部分贷款相关费用不在ASC 606的范围内。 |
(5) |
这些金额包括因含有嵌入衍生工具的结构性票据的公允价值变化而产生的未实现净收益。详情见附注27“公允价值”。 |
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||
| 交易账户收益(亏损)-净额： |
||||||||||||
| 证券交易 |
( |
) | ||||||||||
| 衍生工具合约： |
||||||||||||
| 利率合约 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 外汇合约 (1) |
( |
) | ||||||||||
| 股权相关合同 |
( |
) | ||||||||||
| 与信贷相关的合同 (2) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 其他合同 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
( |
) | ||||||||||
| 汇兑收益(亏损)--净额 (3) |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 净交易收益(亏损) |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| (1) | 金额包括货币互换的收益和损失。 |
| ( 2 ) |
金额不包括人民币的净收益(亏损) |
| ( 3 ) |
金额包括衍生工具和非衍生工具的已实现和未实现损益。衍生工具的金额包括远期外汇合约和货币期权的损益。非衍生工具的金额包括与报告为交易证券的外币计价债务证券相关的折算收益和损失。 |
| 1级 |
相同资产或负债在活跃市场上的报价。一级资产和负债包括在活跃的交易所市场交易的债务和股权证券以及衍生品合约。 | |
| 2级 |
1级价格以外的可观察的投入，例如类似资产或负债的报价；不活跃的市场的报价；或资产或负债的大部分期限的可观测的或能被可观测的市场数据证实的其他投入。二级资产和负债包括报价低于交易所交易工具交易频率的债务证券。如果没有报价的市场价格，债务证券和 非处方药 | |
| 3级 |
很少或根本没有市场活动支持的、对资产或负债的公允价值有重大影响的不可观察的投入。第3级资产及负债包括采用定价模型、贴现现金流量方法或类似技术厘定价值的金融工具，以及厘定公允价值需要管理层作出重大判断或估计的工具。 | |
| 2021 |
1级 |
2级 |
3级 |
资产/ 负债 测得 按公允价值计算 |
||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||
| 资产： |
||||||||||||||||
| 证券交易 (1) : |
||||||||||||||||
| 日本政府债券 |
— | |||||||||||||||
| 日本地方政府债券 |
— | — | ||||||||||||||
| 美国国债和联邦机构证券 |
— | |||||||||||||||
| 其他外国政府债券 |
— | |||||||||||||||
| 机构抵押贷款支持证券 |
— | — | ||||||||||||||
| 住房贷款抵押证券 |
— | — | ||||||||||||||
| 存单和商业票据 |
— | — | ||||||||||||||
| 公司债券和其他 (2) |
||||||||||||||||
| 股权证券 |
||||||||||||||||
| 以资产净值衡量的证券交易 (3) |
||||||||||||||||
| 衍生金融工具： |
||||||||||||||||
| 利率合约 |
||||||||||||||||
| 外汇合约 |
— | |||||||||||||||
| 股权相关合同 |
||||||||||||||||
| 与信贷相关的合同 |
— | |||||||||||||||
| 其他合同 |
||||||||||||||||
| 2021 |
1级 |
2级 |
3级 |
资产/ 负债 测得 按公允价值计算 |
||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||
| 可供出售 |
||||||||||||||||
| 日本政府债券 |
— | |||||||||||||||
| 日本地方政府债券 |
— | — | ||||||||||||||
| 美国国债和联邦机构证券 |
— | — | ||||||||||||||
| 其他外国政府债券 |
— | |||||||||||||||
| 机构抵押贷款支持证券 |
— | — | ||||||||||||||
| 住房贷款抵押证券 |
— | |||||||||||||||
| 商业抵押贷款支持证券 |
— | — | ||||||||||||||
| 日本公司债券和其他债务证券 |
— | |||||||||||||||
| 外国公司债券和其他债务证券 |
— | |||||||||||||||
| 股权证券： |
||||||||||||||||
| 公允价值易于确定的股权证券 |
— | |||||||||||||||
| 以资产净值计量的股权证券 (3) |
||||||||||||||||
| 其他投资 |
— | |||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 按公允价值经常性计量的总资产 |
||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 负债： |
||||||||||||||||
| 交易已卖出、尚未购买的证券 |
— | |||||||||||||||
| 衍生金融工具： |
||||||||||||||||
| 利率合约 |
||||||||||||||||
| 外汇合约 |
— | |||||||||||||||
| 股权相关合同 |
||||||||||||||||
| 与信贷相关的合同 |
— | |||||||||||||||
| 其他合同 |
||||||||||||||||
| 长期债务 (4) |
— | |||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 按公允价值经常性计量的负债总额 |
||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 2022 |
1级 |
2级 |
3级 |
资产/ 负债 测得 按公允价值计算 |
||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||
| 资产： |
||||||||||||||||
| 证券交易 (1) : |
||||||||||||||||
| 日本政府债券 |
— | |||||||||||||||
| 日本地方政府债券 |
— | — | ||||||||||||||
| 美国国债和联邦机构证券 |
— | |||||||||||||||
| 其他外国政府债券 |
— | |||||||||||||||
| 机构抵押贷款支持证券 |
— | — | ||||||||||||||
| 住房贷款抵押证券 |
— | — | ||||||||||||||
| 存单和商业票据 |
— | — | ||||||||||||||
| 公司债券和其他 (2) |
||||||||||||||||
| 股权证券 |
||||||||||||||||
| 以资产净值衡量的证券交易 (3) |
||||||||||||||||
| 衍生金融工具： |
||||||||||||||||
| 利率合约 |
||||||||||||||||
| 外汇合约 |
— | |||||||||||||||
| 股权相关合同 |
||||||||||||||||
| 与信贷相关的合同 |
— | |||||||||||||||
| 其他合同 |
||||||||||||||||
| 可供出售 |
||||||||||||||||
| 日本政府债券 |
— | |||||||||||||||
| 日本地方政府债券 |
— | — | ||||||||||||||
| 美国国债和联邦机构证券 |
— | — | ||||||||||||||
| 其他外国政府债券 |
— | |||||||||||||||
| 机构抵押贷款支持证券 |
— | — | ||||||||||||||
| 住房贷款抵押证券 |
— | |||||||||||||||
| 商业抵押贷款支持证券 |
— | — | ||||||||||||||
| 日本公司债券和其他债务证券 |
— | |||||||||||||||
| 外国公司债券和其他债务证券 |
— | |||||||||||||||
| 股权证券： |
||||||||||||||||
| 公允价值易于确定的股权证券 |
— | |||||||||||||||
| 以资产净值计量的股权证券 (3) |
||||||||||||||||
| 其他投资 |
— | |||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 按公允价值经常性计量的总资产 |
||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 负债： |
||||||||||||||||
| 交易已卖出、尚未购买的证券 |
— | |||||||||||||||
| 衍生金融工具： |
||||||||||||||||
| 利率合约 |
— | |||||||||||||||
| 外汇合约 |
— | — | ||||||||||||||
| 股权相关合同 |
||||||||||||||||
| 与信贷相关的合同 |
— | |||||||||||||||
| 其他合同 |
||||||||||||||||
| 长期债务 (4) |
— | |||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 按公允价值经常性计量的负债总额 |
||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
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| (1) | 交易证券包括MHFG集团选择公允价值期权的外币计价证券。 |
| (2) | 金额包括CLO和可转债，这两种债券被归类为3级。 |
| (3) | 根据ASC 820，按每股资产净值(或其等值)实际权宜以公允价值计量的某些投资并未归类于公允价值层次。为这些资产类别列报的公允价值金额旨在使公允价值层次与财务状况表中列报的金额相一致。截至2021年3月31日和2022年3月31日，与这些投资相关的未到位资金承诺额为人民币 |
| (4) | 金额代表本集团选择公允价值选择或其适用可行例外情况的项目。 |
| 2021 |
4月1日， 2020 |
收益 (亏损) 收益 |
收益 (亏损) 在保监处 |
转账 vt.进入，进入 3级 |
转账 离开 3级 |
购买 |
销售额 |
发行 |
解决-- 文集 |
3月31日， 2021 |
更改中 未实现 利得 (亏损) 仍在等待 (6) |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
| (单位：数十亿日元) |
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| 资产： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 证券交易： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 住房抵押贷款支持证券 |
— | (2) |
— | — | — | — | — | — | ( |
) | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 公司债券和其他 |
(2) |
— | — | ( |
) | ( |
) | — | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 股权证券 |
(2) |
— | — | — | ( |
) | — | ( |
) | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 衍生金融工具，净额 (1) : |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 利率合约 |
( |
) | (2) |
— | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 外汇合约 |
(2) |
— | — | — | — | — | — | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 股权相关合同 |
( |
) | (2) |
— | — | — | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||
| 与信贷相关的合同 |
( |
) | (2) |
— | — | — | — | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他合同 |
— | (2) |
— | — | — | — | — | — | ( |
) | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 可供出售 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 住宅按揭- |
— | (3) |
— | (4) |
— | — | — | — | — | ( |
) | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 商业抵押贷款支持证券 |
— | (3) |
(4) |
— | — | ( |
) | — | ( |
) | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 日本公司债券和其他债务证券 |
( |
) (3) |
(4) |
— | ( |
) | ( |
) | — | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 外国公司债券和其他债务证券 |
(3) |
(4) |
— | — | — | ( |
) | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他投资 |
(3) |
— | — | — | ( |
) | — | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 负债： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 交易已卖出、尚未购买的证券 |
— | — | (2) |
— | — | — | ( |
) | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 长期债务 |
( |
) (5) |
( |
) (4) |
( |
) | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2022 |
4月1日， 2021 |
收益 (亏损) 收益 |
收益 (亏损) 在保监处 |
转账 vt.进入，进入 3级 |
转账 离开 3级 |
购买 |
销售额 |
发行 |
解决-- 文集 |
3月31日， 2022 |
更改中 未实现 利得 (亏损) 仍在等待 (6) |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 资产： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 证券交易： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 住房贷款抵押证券 |
— | (2) |
— | — | — | — | — | — | ( |
) | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 公司债券和其他 |
(2) |
— | — | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 股权证券 |
— | (2) |
— | — | — | — | — | — | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 衍生金融工具，净额 (1) : |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 利率合约 |
(2) |
— | — | — | — | — | — | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 外汇合约 |
(2) |
— | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 股权相关合同 |
( |
) | ( |
) (2) |
— | — | — | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 与信贷相关的合同 |
( |
) (2) |
— | — | — | — | — | — | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他合同 |
— | (2) |
— | — | — | — | — | — | ( |
) | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 可供出售 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 住房贷款抵押证券 |
— | (3) |
— | (4) |
— | — | — | — | — | ( |
) | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 商业抵押贷款支持证券 |
(3) |
( |
) (4) |
— | ( |
) | ( |
) | — | ( |
) | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 日本公司债券和其他债务 证券 |
( |
) (3) |
(4) |
— | ( |
) | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 外国公司债券和其他债务 证券 |
— | (3) |
(4) |
— | ( |
) | — | — | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他投资 |
(3) |
— | — | — | ( |
) | — | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 负债： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 交易已卖出、尚未购买的证券 |
— | — | (2) |
— | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 长期Deb t |
(5) |
(4) |
( |
) | — | — | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| (1) | 3级衍生品风险敞口总额已计入表内，仅供列报之用。 |
| (2) | 收益的收益(损失)在交易账户收益(损失)-净汇兑收益(损失)-净或其他非利息收入(费用)中报告。 |
| (3) | 收益的收益(亏损)在投资收益(亏损)-净额中报告。 |
| (4) | 保险业的收益(亏损)在其他综合收益(亏损)中列报。 |
| (5) | 收益的收益(亏损)在其他非利息收入(费用)中报告。 |
| (6) | 金额是指该期间在收益和保监处确认的总收益或亏损。这些收益或亏损是由于与分类为3级的资产和负债有关的公允价值变化，这些资产和负债在2021年3月31日和2022年3月31日仍然持有。保险业未实现收益(亏损)的金额与 可供出售 |
| 2021 |
||||||||||||||
| 产品/仪器 |
公允价值 |
本金估值法 |
不可观测的输入 |
输入值范围 |
平均值 (4) |
|||||||||
(单位为数十亿日元，不包括百分比和基点) |
||||||||||||||
| 交易证券和 可供出售 证券： |
||||||||||||||
| 住房贷款抵押证券 |
贴现现金流 以价格为基础 |
预付率 违约率 回收率 贴现保证金 |
|
|
| |||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 商业抵押贷款支持证券 |
贴现现金流 以价格为基础 |
贴现保证金 | Bps – |
|||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 公司债券和其他 |
贴现现金流 以价格为基础 |
预付率 (1) 违约率 (1) 回收率 (1) 贴现保证金 (1) 贴现保证金 (2) |
|
|
| |||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 衍生金融工具，净额： |
||||||||||||||
| 利率合约 |
内部估价模型 (3) |
红外-红外相关 | % – |
|||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
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| 外汇合约 |
内部估价模型 (3) |
FX-IR相关性 FX-FX相关性 |
|
| ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 股权相关合同 |
( |
) | 内部估价模型 (3) |
权益-IR相关性 股权相关性 股票波动性 |
|
|
| |||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 与信贷相关的合同 |
内部估价模型 (3) |
违约率 信用关联 |
|
|||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 其他合同 |
— | 内部估价模型 (3) |
大宗商品波动性 | |||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 长期债务 |
内部估价模型 (3) |
红外-红外相关 | % – |
|||||||||||
| FX-IR相关性 | ||||||||||||||
| FX-FX相关性 | ||||||||||||||
| 权益-IR相关性 | ||||||||||||||
| 股权-外汇相关性 | - |
|||||||||||||
| 股权相关性 | ||||||||||||||
| 股票波动性 | ||||||||||||||
| 违约率 | ||||||||||||||
| 信用关联 | ||||||||||||||
| 2022 |
||||||||||||||
| 产品/仪器 |
公允价值 |
本金估值法 |
不可观测的输入 |
输入值范围 |
平均值 (4) |
|||||||||
(单位为数十亿日元，不包括百分比和基点) |
||||||||||||||
| 交易证券和 可供出售 证券： |
||||||||||||||
| 住房贷款抵押证券 |
贴现现金流 |
预付率 |
||||||||||||
以价格为基础 |
违约率 |
|||||||||||||
回收率 |
||||||||||||||
贴现保证金 |
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| |
|
|
|
|
|
|
|
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| 公司债券和其他债务证券 |
贴现现金流 |
预付率 (1) |
||||||||||||
以价格为基础 |
违约率 (1) |
|||||||||||||
回收率 (1) |
||||||||||||||
贴现保证金 (1) |
||||||||||||||
贴现保证金 (2) |
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| |
|
|
|
|
|
|
|
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| 衍生金融工具，净额： |
||||||||||||||
| 利率合约 |
内部估价模型 (3) |
红外-红外相关 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 外汇合约 |
内部估价模型 (3) |
FX-IR相关性 |
||||||||||||
FX-FX相关性 |
||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 股权相关合同 |
( |
) |
内部估价模型 (3) |
权益-IR相关性 |
||||||||||
股权相关性 |
||||||||||||||
股票波动性 |
||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 与信贷相关的合同 |
内部估价模型 (3) |
违约率 |
||||||||||||
信用关联 |
||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 其他合同 |
内部估价模型 (3) |
大宗商品波动性 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 长期债务 |
内部估价模型 (3) |
红外-红外相关 |
||||||||||||
FX-IR相关性 |
||||||||||||||
FX-FX相关性 |
||||||||||||||
权益-IR相关性 |
||||||||||||||
股权-外汇相关性 |
- |
|||||||||||||
股权相关性 |
||||||||||||||
股票波动性 |
||||||||||||||
违约率 |
||||||||||||||
信用关联 |
||||||||||||||
(1) |
这些投入主要用于确定除RMBS和CMBS以外的CDO、CLO和ABS等证券化产品的公允价值。 |
(2) |
这一投入主要用于确定日本公司债券和外国公司债券的公允价值。 |
(3) |
内部估值模型包括现金流贴现模型和布莱克-斯科尔斯期权定价模型。 |
(4) |
平均数的计算方法是按各金融工具的相对公允价值加权每项投入，但与衍生工具有关的投入如使用中位数，则不在此列。 |
| 2021 |
总计 |
1级 |
2级 |
3级 |
总成本 |
|||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||
| 资产： |
||||||||||||||||||||
| 贷款 |
— |
|||||||||||||||||||
| 贷款 持有待售 |
— |
|||||||||||||||||||
| 权益证券(无可随时确定的公允价值) |
— |
— |
||||||||||||||||||
| 房地和设备--净额 |
— |
— |
— |
— |
||||||||||||||||
| 其他资产 |
— |
— |
||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| 非经常性基础上按公允价值计量的总资产 |
— |
|||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| 2022 |
总计 |
1级 |
2级 |
3级 |
总成本 |
|||||||||||||||
| (单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||
| 资产： |
||||||||||||||||||||
| 贷款 |
|
— |
— |
|||||||||||||||||
| 贷款 持有待售 |
— |
|||||||||||||||||||
| 权益证券(无可随时确定的公允价值) |
— |
|||||||||||||||||||
| 房地和设备--净额 |
— |
— |
— |
— |
| |||||||||||||||
| 另一头驴 e TS |
— |
— |
— |
— |
||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| 在非经常性基础上按公允价值计量的总资产 s |
— |
|||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| 注： | 截至所示日期，公允价值可能不是最新的，但截至公允价值发生变化的日期，公允价值可能不是最新的。因此，账面价值可能不等于当前的公允价值。 |
2021 |
||||||||||||||||||||
携带 金额 |
估计公允价值 |
|||||||||||||||||||
总计 |
1级 |
2级 |
3级 |
|||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||
| 金融资产： |
||||||||||||||||||||
| 银行的现金和到期，其他银行的有息存款，催缴贷款和出售的资金，转售协议和证券借款交易项下的应收账款 |
— | |||||||||||||||||||
| 投资 |
— | |||||||||||||||||||
| 贷款，扣除贷款损失准备后的净额 (注) |
— | — | ||||||||||||||||||
| 财务负债： |
||||||||||||||||||||
| 无息存款、已购买的催缴款项和基金以及回购协议和证券借贷交易项下的应付款项 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 计息存款 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 由于信托帐户 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 其他短期借款 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 长期债务 |
— | |||||||||||||||||||
2022 |
||||||||||||||||||||
携带 金额 |
估计公允价值 |
|||||||||||||||||||
总计 |
1级 |
2级 |
3级 |
|||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||
| 金融资产： |
||||||||||||||||||||
| 银行的现金和到期，其他银行的有息存款，催缴贷款和出售的资金，转售协议和证券借款交易项下的应收账款 |
— | |||||||||||||||||||
| 投资 |
— | |||||||||||||||||||
| 贷款，扣除贷款损失准备后的净额 (注) |
— | — | ||||||||||||||||||
| 财务负债： |
||||||||||||||||||||
| 无息存款、已购买的催缴款项和基金以及回购协议和证券借贷交易项下的应付款项 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 计息存款 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 由于信托帐户 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 其他短期借款 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 长期债务 |
— | |||||||||||||||||||
| 注： | 扣除拨备后的贷款包括在非经常性基础上按公允价值计量的项目。 |
未抵销的金额 资产负债表 (3) |
||||||||||||||||||||||||
总金额 公认的 |
总金额 上的偏移量 资产负债表 |
净额 已提交给 资产负债表 (2) |
金融 仪器 (4) |
现金 抵押品 |
网络 金额 |
|||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||
| 2021 |
||||||||||||||||||||||||
| 资产 (1) : |
||||||||||||||||||||||||
| 衍生品 |
(5) |
( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||
| 转售协议下的应收款 |
(6) |
( |
) | |||||||||||||||||||||
| 证券借贷交易项下的应收款 |
(7) |
( |
) | |||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 总计 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
| 负债 (1) : |
||||||||||||||||||||||||
| 衍生品 |
(5) |
( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||
| 回购协议下的应付款项 |
(6) |
( |
) | |||||||||||||||||||||
| 证券借贷交易项下的应付款项 |
(7) |
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| 总计 |
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| 2022 |
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| 资产 (1) : |
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| 衍生品 |
(5) |
( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||
| 转售协议下的应收款 |
(6) |
( |
) | |||||||||||||||||||||
| 证券借贷交易项下的应收款 |
(7) |
( |
) | |||||||||||||||||||||
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| 总计 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
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| 负债 (1) : |
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| 衍生品 |
(5) |
( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||
| 回购协议下的应付款项 |
(6) |
( |
) | |||||||||||||||||||||
| 证券借贷交易项下的应付款项 |
(7) |
( |
) | |||||||||||||||||||||
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| 总计 |
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| (1) | 与主净额结算安排或类似协议有关的金额，而MHFG集团没有合法权利 抵销 或者这些协定的可执行性存在不确定性的情况被排除在外。对于衍生品，该表包括与以下方面相关的金额非处方药 场外交易--清盘 受可强制执行的主净额结算安排或类似协议约束的衍生品。 |
| (2) | 衍生工具资产和负债分别计入交易账户资产和交易账户负债。 |
| (3) | 金额不超过资产负债表上列报的净额，也不包括过度抵押的影响(如果存在)。 |
| (4) | 就衍生工具而言，金额包括根据可强制执行的总净额结算安排或类似协议有资格抵销的衍生资产或负债及证券抵押品。 |
| (5) | 受可强制执行的主要净额结算安排或类似协议约束的衍生资产和负债金额为人民币。 |
| (6) | 转售协议项下的应收账款及回购协议项下的应收账款受可强制执行的行业标准主回购协议及净额结算条款所规限的金额为人民币 |
| (7) | 证券借贷交易项下的应收账款及按可强制执行的行业标准总借贷协议结算的证券借贷交易项下的应付款项为人民币。 |
一夜之间和 连续式 |
最多30天 |
31-90天 |
大于 90天 |
总计 |
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(单位：数十亿日元) |
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| 2021 |
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| 回购协议 |
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| 证券借贷交易 |
— | |||||||||||||||||||
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| 总计 |
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| 2022 |
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| 回购协议 |
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| 证券借贷交易 |
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| 总计 |
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回购 协议 |
证券借贷 交易记录 |
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(单位：数十亿日元) |
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| 2021 |
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| 日本政府债券和日本地方政府债券 |
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| 外国政府债券和外国机构抵押贷款支持证券 |
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| 商业票据和公司债券 |
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| 股权证券 |
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| 其他 |
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| 总计 |
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| 2022 |
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| 日本政府债券和日本地方政府债券 |
||||||||
| 外国政府债券和外国机构抵押贷款支持证券 |
||||||||
| 商业票据和公司债券 |
||||||||
| 股权证券 |
||||||||
| 其他 |
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| 总计 |
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| |
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2021 |
2022 |
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(单位：数十亿日元) |
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| 贷款 |
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| 总资产 |
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| 存款 |
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| 总负债 |
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| 总股本 |
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| 非控制性权益 |
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2020 |
2021 |
2022 |
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(单位：数十亿日元) |
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| 利息和股息收入合计 |
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| 利息支出总额 |
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| 信贷损失准备金(信贷) |
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| 扣除信贷损失准备(贷方)后的净利息收入 |
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| 所得税前收入支出 |
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| 净收入 |
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MHFG(综合) |
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| 2020 (1) |
零售业& 业务 银行业 公司 |
公司和 体制性 公司 |
全球 公司 公司 |
全球 市场 公司 |
资产 管理 公司 |
其他 (6) |
总计 |
|||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 与交易所买卖基金及其他有关的毛利+净收益(亏损) (2) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 一般和行政费用 (3) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 权益法被投资人收益(亏损)中的权益--净额 |
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| 商誉及其他摊销 |
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| 其他 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||
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| 营业净利润(亏损) (4) 交易所买卖基金及其他 |
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| 固定资产 (5) |
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MHFG(综合) |
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| 2021 (1) |
零售业& 业务 银行业 公司 |
公司和 体制性 公司 |
全球 公司 公司 |
全球 市场 公司 |
资产 管理 公司 |
其他 (6) |
总计 |
|||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 与交易所买卖基金及其他有关的毛利+净收益(亏损) (2) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 一般和行政费用 (3) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 权益法被投资人收益(亏损)中的权益--净额 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
| 商誉及其他摊销 |
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| 其他 |
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| 营业净利润(亏损) (4) 交易所买卖基金及其他 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
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| 固定资产 (5) |
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|||||||||||||||
MHFG(综合) |
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| 2022 (1) |
零售业& 业务 银行业 公司 |
公司和 体制性 公司 |
全球 公司 公司 |
全球 市场 公司 |
资产 管理 公司 |
其他 (6) |
总计 |
|||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 与交易所买卖基金及其他有关的毛利+净收益(亏损) (2) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 一般和行政费用 (3) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 权益法被投资人收益(亏损)中的权益--净额 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 商誉及其他摊销 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
||||||||||||||||||||||||||||
| |
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| 营业净利润(亏损) (4) 和其他人 |
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| 固定资产 (5) |
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| (1) | MHBK外国分行及功能货币为日元以外的外国子公司的收入和支出已按预算外币汇率在分部报告中折算。此类外币收入和支出的上期可比金额已使用本期预算外币汇率折算。 |
| (2) | 报告的是与ETF和其他相关的毛利润+净收益(亏损)，而不是一般公司报告的销售额。毛利被定义为净利息收入、受托收入、净手续费和佣金收入、净交易收入和净其他营业收入的总和。与ETF和其他相关的净收益(亏损)包括MHBK和MHTB持有的ETF的净收益(亏损)。 非整合 MHSC的综合基础及营运投资证券的净收益(亏损)。在截至2020年3月31日、2021年和2022年3月31日的财政年度，与ETF和其他基金相关的净收益(亏损)为人民币 |
| (3) | “一般及行政费用”不包括 未分配 净收益(亏损) |
| (4) | 净业务利润(亏损)在日本被用来衡量核心银行业务的盈利能力，其定义为毛利润(如上所述)减去一般和行政费用(不包括 未分配 权益法被投资人的损益(净额)加权益收益(亏损)-净额和其他。向日本金融厅提交监管报告时，需要对净业务利润(亏损)进行衡量。 |
| (5) | “固定资产”是根据日本公认会计原则列报的，与下列美国公认会计原则账户的总额相对应：房地和 设备网； 商誉；无形资产；以及使用权 |
| (6) | “其他”包括下列项目： |
| • | 与合并子公司有关的不受分配限制的利润和费用； |
| • | 合并调整，包括取消各部门之间的内部交易； |
| • | 权益损益中的权益法 被投资人--净额 不受分配限制的；以及 |
| • | 与衍生产品交易有关的损益，反映个别交易方的交易对手风险及其他决定公平市价的因素。 |
2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：数十亿日元) |
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| 与交易所买卖基金及其他有关的业务净利润(亏损)+净收益(亏损) |
||||||||||||
| |
|
|
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| 调整以使管理报告符合日本公认会计准则： |
||||||||||||
| 一般和行政费用： 未分配 净收益(亏损) |
|
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| 与投资组合问题有关的费用(包括冲销贷款损失准备金) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 为可能的贷款损失拨备的收益，以及其他 |
||||||||||||
| 与股票有关的净收益(亏损)-与ETF和其他基金有关的净收益(亏损) |
( |
) | ||||||||||
| 非常收益(亏损)净额 |
( |
) | ||||||||||
| 其他 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| |
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| 日本公认会计原则下的所得税前收入支出 |
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| 调整以使日本GAAP与美国GAAP保持一致： |
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| 衍生金融工具和套期保值活动 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 投资 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 贷款 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 信贷损失准备 (1) |
||||||||||||
| 房舍和设备 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 土地重估 |
||||||||||||
| 企业合并 |
( |
) | ||||||||||
| 养老金负债 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 可变利益主体的合并 |
||||||||||||
| 外币折算 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 其他 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
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| 美国公认会计准则下的所得税前收入支出 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
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2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||
| 固定资产 |
||||||||||||
| |
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|
|
|
|||||||
| 美国公认会计原则调整 (2) |
||||||||||||
| |
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| 房舍和 设备-网络、 商誉、无形资产和使用权 |
||||||||||||
| |
|
|
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(1) |
MHFG集团采用了ASU No.2016-13, 2019-04, 2019-05, 和2019-11 2020年4月1日。2021年和2022年3月31日终了财政年度的信贷损失准备金替代贷款损失准备金和表外 截至2020年3月31日的财政年度的文书。 |
(2) |
美国GAAP调整主要由以下方面的GAAP差异构成 使用权 |
| |
美洲 |
||||||||||||||||||||||||
日本 |
美联航 国家/地区 美国 |
其他 |
欧洲 |
亚洲/大洋洲 不包括 日本， 和其他人 |
总计 |
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| (单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||
| 截至2020年3月31日的财年： |
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| 总收入 (1) |
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| 总费用 (2) |
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| 所得税费用前收益(亏损) (利益) |
( |
) | ||||||||||||||||||||||
| |
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| 净收益(亏损) |
( |
) | ||||||||||||||||||||||
| |
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| 财政年度末的总资产 |
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| 截至2021年3月31日的财年： |
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| 总收入 (1) |
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| 总费用 (2) |
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| 所得税前收入支出 |
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| 净收入 |
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| 财政年度末的总资产 |
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| |
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| 截至2022年3月31日的财年： |
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| 总收入 (1) |
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| 总费用 (2) |
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| 所得税费用前收益(亏损) (利益) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
| |
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| 净收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
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| 财政年度末的总资产 |
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| (1) | 总收入由利息和股息收入以及非利息收入组成。 |
| (2) | 总费用包括利息费用、信贷损失准备(信贷)和非利息费用。 |
2021 |
2022 |
|||||||
(单位：百万日元) |
||||||||
| 资产： |
||||||||
| 银行子公司的现金和应付款项 |
||||||||
| 银行附属公司的有息存款 |
||||||||
| 对子公司和关联公司的投资： |
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| 银行子公司 |
||||||||
| 非银行类 附属公司及联营公司 |
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| 从子公司应收的长期贷款： |
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| 一家银行子公司 |
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| A 非银行类 子公司 |
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| 其他 |
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| 总计 |
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| 负债和股东权益： |
||||||||
| 银行子公司的短期借款 |
||||||||
| 长期债务 |
||||||||
| 其他负债 |
||||||||
| 股东权益 |
||||||||
| |
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| 总计 |
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| |
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2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||
| 收入： |
||||||||||||
| 子公司和关联公司的股息： |
||||||||||||
| 银行子公司 |
||||||||||||
| 非银行类 附属公司及联营公司 |
||||||||||||
| 来自子公司的管理费 |
||||||||||||
| 贷款和贴现的利息收入 |
||||||||||||
| 处置房舍和设备的收益 |
— | |||||||||||
| 出售子公司投资的收益 |
— | |||||||||||
| 其他收入 |
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|||||||
| 总计 |
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| |
|
|
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| 费用： |
||||||||||||
| 运营费用 |
||||||||||||
| 利息支出 |
||||||||||||
| 出售子公司投资的亏损 |
— | — | ||||||||||
| 其他费用 |
||||||||||||
| |
|
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|
|
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| 总计 |
||||||||||||
| |
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| 子公司未分配净收益(亏损)中的权益 |
( |
) | ||||||||||
| |
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|
|
|
|
|||||||
| 所得税前收益(亏损)费用(收益) |
( |
) | ||||||||||
| 所得税支出(福利) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 净收益(亏损 ) |
( |
) | ||||||||||
| |
|
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2020 |
2021 |
2022 |
||||||||||
(单位：百万日元) |
||||||||||||
| 经营活动的现金流： |
||||||||||||
| 净收益(亏损) |
( |
) | ||||||||||
| 调整和其他 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| |
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| 经营活动提供的净现金 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
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|||||||
| 投资活动产生的现金流： |
||||||||||||
| 贷款净变动 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 购置房舍和设备 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 出售房舍和设备所得收益 |
||||||||||||
| 出售附属公司投资所得收益 |
||||||||||||
| 其他投资活动的净变动 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| |
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|||||||
| 投资活动提供(用于)的现金净额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| |
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| 融资活动的现金流： |
||||||||||||
| 短期借款净变化 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 发行长期债券所得收益 |
||||||||||||
| 偿还长期债务 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 购买库存股 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 已支付的股息 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 其他筹资活动的净变化 |
||||||||||||
| |
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|||||||
| 融资活动提供(用于)的现金净额 |
( |
) | ||||||||||
| |
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| 现金及现金等价物净增(减) |
( |
) | ||||||||||
| 财政年度开始时的现金和现金等价物 |
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| 财政年度末的现金和现金等价物 |
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展品 数 |
展品的描述 | |
| 1.1 | 瑞穗金融集团的注册章程，日期为2022年6月21日(中译本) | |
| 1.2 | 2022年4月1日修订的《瑞穗金融集团董事会章程》(中译本) | |
| 1.3 | 《瑞穗金融集团股份处理办法》，日期为2021年11月22日(英文版) | |
| 2.1 | 美国存托凭证格式* | |
| 2.2 | 截至2018年4月2日修订和重述的存托协议格式，由登记人、纽约梅隆银行作为存托机构以及根据该协议发行的美国存托凭证的所有所有者和持有人不时签署** | |
| 2.3 | 我们普通股和优先股的股份说明--见“项目10.B.公司章程大纲和章程细则”。 | |
| 2.4 | 我们的美国存托股份说明* | |
| 8 | 瑞穗金融集团重要子公司名单--见“项目4.c.公司信息--组织结构”。 | |
| 11 | 《瑞穗金融集团金融专业人员道德守则》，于2021年4月1日修订(英文版)* | |
| 12.1 | 规则要求的CEO认证13a-14(a) (17 CFR 240.13a-14(a)). | |
| 12.2 | 规则要求的CFO认证13a-14(a) (17 CFR 240.13a-14(a)). | |
| 13.1 | 规则要求的认证13a-14(b) (17 CFR 240.13a-14(b))和《美国法典》(18U.S.C.1350)第18编第63章第1350节。 | |
| 15 | 独立注册会计师事务所的同意 | |
| 101.INS | 内联XBRL实例文档-实例文档不显示在交互数据文件中，因为其XBRL标记嵌入在内联XBRL文档中 | |
| 101.SCH | 内联XBRL分类扩展架构 | |
| 101.CAL | 内联XBRL分类扩展计算链接库 | |
| 101.DEF | 内联XBRL分类扩展定义Linkbase | |
| 101.LAB | 内联XBRL分类扩展标签Linkbase | |
| 101.PRE | 内联XBRL分类扩展演示文稿Linkbase | |
| 104 | 该公司年度报告的封面从 20-F 截至2022年3月31日的年度，已采用内联XBRL格式 | |
| * | 引用本公司的年度报告表格 20-F (No. 001-33098) 于2021年7月2日提交 |
| ** | 引用本公司的年度报告表格 20-F (No. 001-33098) 申请日期为2018年7月3日，但附件A除外。有关最新的附件A，请参阅我们年度报告的附件2.120-F (No. 001-33098) 申请日期为2021年7月2日。 |
瑞穗金融集团。 | ||
| 发信人： | /s/木原雅弘 | |
| 姓名： | 木原雅弘 | |
| 标题： | 总裁兼集团首席执行官 | |