美国
美国证券交易委员会
华盛顿特区,20549
表格6-K
外国私人发行人报告
根据规则第13a-16或15d-16
根据1934年的《证券交易法》
2022年5月
委员会档案第001-33098号
瑞穗金融集团。
(注册人姓名英文译本)
5-5,Otemachi 1-chome
东京千代田区,邮编:100-8176
日本
(主要执行办公室地址)
用复选标记表示注册人是否在20-F或40-F表格的封面下提交或将提交年度报告。表格20-F表格 40-F☐
用复选标记表示注册人是否按照S-T规则第101(B)(1)条所允许的纸质形式提交表格6-K:☐
用复选标记表示注册人是否按照《规则S-T规则》第101(B)(7)条:☐的规定提交了表格6-K
勾选标记表示注册人 通过提供本表格中包含的信息,是否也是根据1934年《证券交易法》规则12g3-2(B)向委员会提供信息。是,☐不是
如果标记为是,请在分配给注册人的与规则相关的文件编号下方注明 12g3-2(b):82- .
签名
根据1934年《证券交易法》的要求,注册人已正式授权以下签署人代表其签署本报告。
Date: May 23, 2022 | ||
瑞穗金融集团。 | ||
发信人: |
/s/Makoto Umeiya | |
姓名: |
Makoto Umeiya | |
标题: |
总裁代表&高级执行官/集团首席财务官 |
瑞穗瑞穗金融集团2021财年第20次股东大会召开公告 (2021年4月1日-2022年3月31日)(证券代码8411)本文件从日语原文翻译而来,仅供参考。如果本翻译文件与日文原文有任何不一致之处,应以原文为准。
∎目录
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p.4
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给我们的股东(利益相关者)的信息
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p.16
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第二十届股东大会召集通知
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p.18
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股东大会参考资料
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p.43
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第20财年业务报告
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p.104
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合并财务报表及其他相关文件
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p.118
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参考
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瑞穗金融集团与其他上市公司的交叉持股情况 |
2
前瞻性陈述
本材料包含构成《1995年美国私人证券诉讼改革法》含义的前瞻性陈述,包括估计、预测、目标和计划。这类前瞻性陈述并不代表管理层对未来业绩的任何保证。
在许多情况下,但不是所有情况下,我们使用以下词汇:目的、预计、相信、努力、估计、预计、打算、可能、计划、概率、项目、风险、寻求、应该、努力、目标和与我们或我们的管理层有关的类似表达。你还可以通过对战略、计划或意图的讨论来识别前瞻性陈述。这些陈述反映了我们目前对未来事件的看法,可能会受到风险、不确定性和假设的影响。
我们可能无法成功实施我们的业务战略,管理层可能无法实现其目标,原因很多,包括但不限于:新型冠状病毒的发展和影响,产生与信贷相关的重大成本;我们证券投资组合的价值下降;利率变化;汇率波动;我们资产的市场流动性下降;修订的假设或与我们的养老金计划相关的其他变化;我们递延税金资产的下降;为对冲和其他类似目的进行的金融交易的影响;未能维持所需的资本充足率水平;信用评级的下调;我们避免声誉损害的能力;我们有效执行我们的五年业务计划和其他战略举措和措施的能力;我们运营、法律和其他风险管理政策的有效性;日本和其他地区总体经济状况变化的影响;与我们的信息技术系统和网络攻击有关的问题;适用法律法规的变化;以及气候变化的影响。
有关可能影响我们财务状况和经营结果的因素的更多信息包括在项目3.D.关键风险因素和项目5.我们提交给美国证券交易委员会(美国证券交易委员会)的最新20-F表格中的经营和财务回顾及前景 以及我们于2021年12月29日提交给美国证券交易委员会的6-K/A表格报告,这两份报告都可以在我们网页的财务信息部分获得,网址为 www.mizuho-fg.com/index.html,也可以在美国证券交易委员会的网站www.sec.gov上获得。
我们 不打算更新前瞻性陈述。我们没有义务,也不承担任何义务来更新或改变我们的前瞻性陈述,无论是由于新信息、未来事件或其他原因,除非东京证券交易所规则可能要求。
3
给我们的股东(利益相关者)的信息
1用于稳定的业务运营
我们在2021年11月26日发布的业务改善令的基础上,于2022年1月17日宣布了业务改进计划。
∎业务进展情况 改进计划
改进的主要措施
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行为
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进展
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防止系统故障 | 预防复发 | 改善系统故障发生的位置 |
检查和 修改直接导致系统故障的位置的系统。(更换损坏的硬件,修改功能,明确工作程序,加强测试结构。)
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已完成 | ||||
对类似地点的改进 |
通过将范围扩大到可能发生类似事件的地点来检查和修改系统。
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已完成 | ||||||
预防 |
检查重要基础设施 平台
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检查和 修改重要系统,以确保不存在重大故障风险。
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正在进行的订单从重要系统和设备开始 | |||||
查阅申请 |
检查和修改重要系统,确保其稳定运行(根据交易量的任何增减或其他因素进行设置是否合适)。
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增强系统故障响应能力 | 系统和业务应急计划协同工作的客户支持 |
IT部门和用户部门协作确认应急计划、进行培训并采取其他措施,以确保在系统出现故障时及时提供客户支持。
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按从重要操作开始的顺序进行的 | |||||
ATM规范的变化与客户支持能力的增强 |
将规格更改为 防止ATM卡和存折被捕获,以免在机器出现问题时让客户等待,并引入了在对账单上向客户显示信息等规格。
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已完成 | ||||||
在自动取款机柜员机中安装带扬声器的摄像头,以确保在机器出现问题时及时提供客户支持。
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正在进行的安装 | |||||||
不断努力,进一步改进规格,以免让客户久等。
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正在进行中 |
4
治理 |
根据IT部门的现场反馈和适当的人员分配进行业务运营 |
将维护和操作阶段所需的操作和人员可视化。根据一线办公室实际情况,适当配备所需人员。 |
已经建立了一个框架,在将其作为常规政策采用之前,正在从业务角度对其进行测试。
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加强资讯科技系统风险管理 |
通过改进管理项目和细节,推动高层对风险意识和对策的深入讨论,正确理解和分析系统风险。 |
管理项目已修订,目前正在推动 讨论。
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合法合规 |
制定与外汇法律法规相关的程序和结构。对董事、高管和员工进行培训,以进一步提高整体法律合规性。 |
已经制定了程序和结构,并进行了培训。持续发力落实《办法》。
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人员和组织 |
改革企业文化 |
改善整个组织的业务运营和沟通,并确保继续努力实施业务改进计划中提到的改进措施。 |
在整个组织内持续进行 |
5
给我们的股东(利益相关者)的信息
2公司治理体系
∎基本策略
确保监督管理分开 |
确保公司治理的有效性,确保监督和管理的分离,并将对管理层的监督,如执行干事履行职责(如《公司法》所界定的),作为董事会的主要重点 | |
将业务执行的决定权委托给高管(如《公司法》所定义) |
使管理层能够迅速、灵活地作出决定,并通过使董事会能够最大限度地将有关业务执行的决策授权给高管(如《公司法》所定义),实现快速的公司管理 | |
确保管理监督的独立性 |
利用委员会和其他形式的监督,主要由不是瑞穗管理层成员的外部董事组成,确保管理层的任免和薪酬决策过程的透明度和公平性,并确保对管理层的有效监督 | |
采用全球标准 |
在控股公司层面,积极采用全球认可的有关公司治理的运作和做法 |
∎的主要功能
组织结构 |
公平和透明 | |||
采用三委合一的公司治理模式
这一结构由董事会、提名委员会、薪酬委员会和审计委员会组成,使高管(如《公司法》所定义)能够最有效地履行其职责。 |
提名委员会和薪酬委员会的成员均应为外部董事。 |
6
董事会主席应由董事以外的人士担任。 |
提名、薪酬和审计委员会的主席应由外部董事担任。
管理层的任免和薪酬决策主要由外部 董事进行。 | |||
作为一般规则,子公司的首席执行官总裁不得在担任总裁首席执行官的同时兼任瑞穗金融集团董事会成员。 |
符合日本《公司治理准则》的适当披露 |
∎图
瑞穗金融集团股东大会确定董事会任免建议内容 董事会监督外部董事内部非执行董事兼任高管的内部董事确定薪酬提名委员会人力资源审查会议薪酬委员会董事外审计委员会风险委员会审计职责执行情况代表业务执行情况监督高管职责执行情况审计执行人员职责执行情况审计高管薪酬根据董事会授权,对业务执行情况作出决定,并执行业务执行瑞穗银行瑞穗信托银行瑞穗证券董事会审计监事会协办股东大会
7
∎关于董事会和三个法定委员会在2021财年的运作状况的报告
董事会董事会主席是董事的外部人士。非执行董事比例62%(13名董事中有8名)出水小林董事长董事会就业务执行做出决定,如基本的管理政策,并监督董事和高管(根据公司法的定义)。运营状况董事会讨论了以下事项:监测对系统故障的反应、业务改进计划的批准、为建立我们的执行系统挑选人员和培养候选人的人力资源政策、网络安全举措、资本管理和股东回报政策、可持续发展举措,包括应对气候变化、促进多样性和包容性,以及未来的人力资源战略。提名委员会所有成员均为外部董事。董事比例100%董事长河中达夫除其他事项外,提名委员会就提交给股东大会的有关董事任免的提案的内容做出决定。提名委员会就集团首席执行官继任、继任计划的制定和实施情况、考虑控股公司和运营实体之间不同角色的理想董事会形式以及截至2023年3月31日的财年董事提名和任命在瑞穗金融集团和三大核心公司*进行了讨论。有关委任本集团行政总裁的背景及其他事项已于企业管治报告中披露。*?三家核心公司是指瑞穗银行有限公司、瑞穗信托银行有限公司。, 和瑞穗证券株式会社。
8
薪酬委员会所有成员均为外部董事。董事以外比率100%山本雅美主席薪酬委员会决定高管薪酬的基本政策,以及董事和每位高管的薪酬(定义见公司法),并处理其他事项。运营状况 从向高管提供适当激励的角度来看。薪酬委员会根据高管薪酬的总体趋势以及日本和海外的经济环境,讨论了薪酬水平和构成的适当性,以及提高确定可变薪酬金额基础的透明度,包括与可持续性有关的薪酬决定因素的具体化。除其他事项外,审计委员会审计了董事和高管(如《公司法》所界定的)履行职责的情况,监测和检查内部控制制度的建立和管理情况以及子公司和附属公司的公司管理情况。并确定了关于任命、解聘和不再任命独立审计员的提案的内容。此外,委员会 优先监测五年业务计划的进展情况、加强治理的努力以及其他相关事项。审计委员会大多数成员都是外部董事。出董事比例75%董事长筑冈隆审计委员会审计董事和高管履行职责的合法性和适当性(见《公司法》的定义)。
9
给我们的股东(利益相关者)的信息
3财务结果摘要
* 得到强者的支持 客户群的收益,综合业务净利润稳步实现我们的目标5年业务计划(2023财年约900亿日元),尽管主要由于美国利率上升导致市场收益下降。
*母公司所有者应占 利润同比增长同比增长即使我们记录了与信贷相关的成本的最高金额,但仍以增加的业务净利润为基础 提前为俄罗斯局势恶化等局势 做准备。
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∎财务业绩亮点
(10亿日元) |
FY2021 |
YoY |
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综合业务净利润 1 |
853.1 | 53.4 | á | |||||||||||
客户群2 |
678.0 | 127.9 | á | |||||||||||
市场2 |
150.5 | (121.2 | ) ¯ | |||||||||||
与信贷相关的成本 |
(235.1 | ) | (30.2 | ) ¯ | ||||||||||
母公司所有者应占利润 |
530.4 | 59.4 | á | |||||||||||
综合净资产收益率 3 |
6.4% | 0.5% | á |
10
综合净业务利润1目标值。9,000亿日元8,531亿日元7,997亿日元在录得一次性亏损之前4,031亿日元4,083亿日元4083亿客户群2018财年2020财年(2,049亿日元)(2,351亿日元)(1,161亿日元)整个集团的信贷组合 与俄罗斯相关的信贷占比 0.2%(29.2亿美元)除了为对俄罗斯的信贷产生直接影响而记录的准备金外,我们还尽可能提前对扩大的间接影响做出反应
备注 |
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1: |
综合毛利(包括与交易所买卖基金及其他有关的净收益(亏损))、G&A开支(不包括非经常性亏损)+联属公司投资所得权益及若干其他合并调整。 | |
2: |
2021财政年度采用了新的管理会计规则。根据新的 规则重新计算了同比数字。 | |
在客户群方面,零售和商业银行公司的总额为964亿日元(同比增长351亿日元),企业和机构公司的总额为2973亿日元(同比增长272亿日元),全球公司的总额为2639亿日元(同比增长565亿日元),资产管理公司的总额为203亿日元(同比增长90亿日元)。 | ||
有关Markets的金额为Global Markets Company的金额。 | ||
3: |
不包括其他证券的未实现净收益(亏损)。 | |
4: |
在反映结构性改革导致的1,947亿日元的一次性亏损之前, | |
5: |
瑞穗银行和瑞穗信托银行合并 |
11
给我们的股东(利益相关者)的信息
4股息
2021财年∎现金股息
FY2021 |
YoY | |||||||||
年度现金股利 |
日元兑80日元 | +日圆51 | ||||||||
中期现金股利 |
日元兑40日元 | +JPY 2.501 | ||||||||
财政年终现金股利 |
日元兑40日元 | +JPY 2.50 |
发送日期:
财务 |
开始付款日期
| |
June 3, 2022 | June 6, 2022 |
|
我们追求资本充足率、成长性投资和提高股东回报之间的最佳平衡。 分红是我们的主要方法,同时执行灵活和间歇性的股票回购 。
至于股息,我们将根据我们稳定的收益基数的稳定增长情况来决定,以40%的股息支付率为指导。
对于股票回购,我们将考虑我们的业务业绩和资本充足率、我们的股价和成长型投资的机会来确定执行情况。
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12
我们将CET1资本比率维持在5年业务计划下的目标水平,并继续确保具有弹性的资本基础。普通股一级资本比率2目标水平:9-10%区间的下限9.3%(2022年3月31日)8.2%(2019年3月31日)监管要求:普通股每股年度现金股息8.0%记录一次性亏损前的股息派息比率3 197%31%32%33%42%40%38%JPY75 JPY80 FY2017 FY2018 FY2020 FY21
备注 |
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1: |
过去的股息反映了自2020年10月1日起实施的普通股合并的影响。 | |
2: |
巴塞尔协议III最终完全有效的基础(不包括其他证券的未实现净收益(亏损);包括通过套期保值交易部分固定股票未实现收益的影响)。 | |
3: |
在反映结构性改革导致的1,947亿日元的一次性亏损之前, |
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给我们的股东(利益相关者)的信息
5可持续发展
瑞穗的∎可持续性
为环境保护和全球经济、工业和社会的可持续发展和繁荣做出贡献,并实现瑞穗的可持续稳定增长
包括瑞穗在内的∎主要指数1
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1: As of May 2022
∎应对气候变化和脱碳的努力
2022年MSCI ESG Leaders指数成分股STOXX成员2022/2023年ESG Leaders指数FTSE4关于气候变化这一最关键的全球问题,瑞穗将努力将全球平均气温上升控制在1.5摄氏度,并将为到2050年实现低碳社会做出贡献。可持续金融业绩:13.1万亿日元(其中4.6万亿日元用于环境金融)(2019-2021财年初步累计总额)过渡地区的投资额度开始运营,预计额度为500亿日元安排可持续金融 (贷款)2在全球排名第一日本银行公开发行的SDG债券承销额排名亚洲第一日本与客户对话(建设性对话)从负责任融资和投资接近的角度进行对话。1,000 关于促进我们的客户可持续发展倡议的对话。1300家公司
2:2021年4月至2022年3月来源:Refinitiv
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∎在2050年实现净零的路线图
2019 FY 2021 FY 2022 FY 2023 FY 2024 2030 2040 2050 3:2019财年起总计4:与2019财年年底相比减少目标
MHFG减排促进客户脱碳实现低碳社会二氧化碳净额-燃煤电厂零信用余额减少50%4 MHFG碳中和温室气体排放量提前增量设定中期目标
通过融资和投资逐步设定其他行业的目标中期目标年电力温室气体排放可持续金融总额:25万亿日元3
15
本文档由日文原文翻译而成,仅供参考。如果本翻译文件与日文原文有任何不一致之处,应以原文为准。
(证券 代码:8411)
June 3, 2022
致我们的 股东
召开会议通知
第二十届股东大会普通大会
请注意,瑞穗金融集团第20次股东普通大会将按以下规定举行。
如果您未能出席会议,请在查阅以下股东大会参考资料(第18至42页)后,通过互联网(使用智能手机或其他 设备)或书面方式提前行使您的投票权。
我们将通过互联网向股东直播会议。即使您希望观看直播,我们也敬请您提前行使投票权。
小林出水
董事会主席
瑞穗金融集团。
5胜5负,大町1胜1负,
东京千代田区
16
细节
1. | 日期和时间: | 上午10点2022年6月21日(星期二)(上午9:00开门) | ||||
2. | 地点: | 东京国际论坛(A馆) 东京千代田区丸之内3号5-1 | ||||
3. | 会议目的: |
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须呈报的事项: | ||||||
关于第20财年(2021年4月1日至2022年3月31日)业务报告、合并财务报表、非合并财务报表以及独立审计师和审计委员会对合并财务报表的审计结果的报告 | ||||||
有待解决的事项: | ||||||
公司的建议书 | ||||||
建议1:任命十二(12)名董事 | ||||||
提案2:对公司章程的部分修改 |
-通知结束-
对股东大会参考资料、经营报告、合并财务报表和非合并财务报表的任何更正,应在我们的网站上公布。
备注:
| 委派代表出席的,请在本次股东大会上指定一名有表决权的股东作为代表,并提交该代表的授权证明文件。 |
| 如果您以书面形式和通过互联网两次行使投票权,我们将只接受您通过互联网行使投票权 为有效。 |
| 如果您通过互联网多次行使投票权,我们将只接受您最后一次行使投票权 。 |
17
股东大会参考资料
公司的建议书
建议1:任命12名 (12)名董事
在第十九届股东大会任命的十三(13)名董事中,酒井达文先生于2022年4月1日辞去董事的职务,其他十二(12)名董事的任期将于本次股东大会闭幕时届满。因此,我们建议根据提名委员会的决定任命12名 (12)名董事。
所有六(6)名董事外部候选人 均符合瑞穗金融集团设立的瑞穗金融集团外部董事的独立标准。(有关上述独立性标准的概述,请参阅第39页。)
董事会的组成和多样性
∎董事会的组成
∎任期 |
∎时代 | |
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![]() |
5人6人4人2人外部和非执行董事百分比62%67%外部董事46%50%外部董事非执行董事(内部)兼任执行主任的董事(截至2020财年任命时)(截至2021财年任命时)4年以上25%4年内25%平均 任职2年内2.8年50%70年代33%60岁17%60岁以下平均年龄64.7岁/岁
18
董事会的组成
瑞穗金融集团认为,除了在集团内部进行战略指导外,我们的董事会 适当履行监督整个集团和集团管理下的子公司的治理职能的作用也很重要。因此,我们的董事会由对集团业务模式有洞察力的内部董事和拥有集团内部可能没有的复杂和多样化视角的外部董事组成适当的平衡。
考虑董事会成员人选的方法
任命董事的标准在《公司治理准则》中确立,并包括考虑瑞穗金融集团履行其控股公司身份的监督角色。对于董事外部职位的候选人,我们主要考虑那些在金融、金融控制、会计、法律和技术等领域拥有专业知识的高级管理职位,以及我们可以期望的从全球和可持续角度成功履行监督职能的人。董事内部职位的候选人必须能够适当地执行集团业务管理 ,并且必须对财务运营、财务法规和瑞穗的商业模式有深入的了解。
侯选人 |
应聘者姓名 |
年份 |
当前头衔和作业 |
经验和专业知识 | ||||||||||||||||
公司 |
金融 |
金融 |
法律 |
技术 | ||||||||||||||||
1 |
海中达夫 | 男性 | 重新任命/独立于董事外 | 2014 | 董事会成员 薪酬委员会提名委员会成员 审计委员会委员 |
· | ||||||||||||||
2 |
小林吉敏 | 男性 | 重新任命/独立于董事外 | 2020 | 董事会成员 提名委员会成员 |
· | · | |||||||||||||
3 |
佐藤良司 | 男性 | 重新任命/独立于董事外 | 2020 | 董事会成员 审计委员会成员 |
· | · | |||||||||||||
4 |
筑冈隆志 | 男性 | 重新任命/独立于董事外 | 2021 | 董事会成员 薪酬委员会提名委员会成员 审计委员会主席 |
· |
19
侯选人 |
应聘者姓名 |
年份 |
当前头衔和作业 |
经验和专业知识 | ||||||||||||||||
公司 |
金融 |
金融 |
法律 |
技术 | ||||||||||||||||
5 |
山本正美 | 男性 | 连任/ 在董事之外独立 |
2019 | 董事会成员 提名委员会成员 薪酬委员会主席 |
· | · | |||||||||||||
6 |
小林出水 | 女性 | 连任/ 在董事之外独立 |
2017 | 董事会成员 董事会主席 提名委员会委员 风险委员会成员 |
· | · |
* | ?经验和专业知识专栏展示了 董事候选人特别拥有的经验和专业知识。 |
侯选人 |
应聘者姓名 |
年份 |
当前头衔和作业 在瑞穗金融集团 |
经验和专业知识 | ||||||||||||||||
业务 |
金融 |
风险 |
人类 |
全球 | ||||||||||||||||
7 |
今井诚司 | 男性 | 连任/ 内部非执行董事董事 |
2021 | 主席(Kaicho),董事会成员(注) | · | · | |||||||||||||
8 |
平沼久明 | 男性 | 连任/ 内部非- |
2019 | 董事会成员 审计委员会成员 风险委员会主席 |
· | · | |||||||||||||
9 |
木原雅弘 | 男性 | 新任命 | | 总裁&集团首席执行官 (代表行政主任) |
· | · | · | · | |||||||||||
10 |
Makoto Umeiya | 男性 | 连任 | 2017 | 董事会成员 总裁副 高级执行干事(代表执行干事) 首席数字创新官(集团CDIO) 财务控制与会计集团负责人(集团首席财务官) |
· | ||||||||||||||
11 |
若林本则 | 男性 | 连任 | 2019 | 董事会成员 高级执行主任 风险管理部门负责人(集团CRO) |
· | · | |||||||||||||
12 |
龟山信弘 | 男性 | 连任 | 2021 | 董事会成员 高级执行主任 人力资源部负责人(集团CHRO) |
· |
注:主席(Kaicho)今井从事我们的外部活动,但不主持董事会会议。 董事会会议将由独立的董事董事长小林泉主持。
20
1号候选人 | 海中达夫 | 连任/独立 董事之外 | ||
出生日期 | 1940年1月2日(82岁) | |||
当前头衔和 在瑞穗的任务 金融集团 |
董事会成员 提名委员会主席 薪酬委员会成员 审计委员会委员 | |||
瑞穗的数量 金融集团股份 保持1 |
瑞穗金融集团目前持有的普通股数量:4,847股 可能增持的普通股数量:5,827股 | |||
出席以下机构的会议 (2021财年) |
董事会:24/24次会议(100%) 提名委员会:19/19次会议(100%) 薪酬委员会:10/10次会议(100%) 审计委员会:21/21次会议(100%) | |||
作为董事的任期 | 8年(截至本次普通股东大会闭幕) |
任命理由和预期角色摘要:
他曾担任过东京高级检察厅监督检察官和最高法院大法官等职位, 他目前活跃在律师。我们建议任命他为董事的外部董事,因为我们的结论是,他将能够为(I)加强董事会决策和监督职能的有效性,以及(Ii)进一步加强我们的公司治理、合规和危机管理框架做出重大贡献 ,从独立于管理层的角度,利用他丰富的经验、深刻的洞察力和高水平的专业知识。
虽然他之前除了担任董事外部审计和监事会成员外,没有从事过其他公司的管理工作,但基于上述原因,我们相信他将适当地履行瑞穗金融集团外部董事的职责。
候选人的独立性
他符合瑞穗金融集团设立的瑞穗金融集团外部董事的独立标准。
他之间的关系,作为律师,此外,该集团并不影响他的独立性,原因包括他和他所在的律师事务所--崇光律师事务所--除了他作为瑞穗金融集团外部董事获得的补偿外,都没有从该集团获得任何金钱或专有利益。
董事会和委员会的活动
凭借他在法律行业的丰富经验、深刻洞察力和高水平的专业知识,他 在董事会会议上就(I)合规措施和(Ii)改革企业文化的努力提出了意见和建议。此外,在提名委员会,作为主席,他在履行监督职能方面发挥了适当的作用,其中包括领导关于集团首席执行官的人事要求的讨论、对候选人的多方面评估以及在集团首席执行官被更换时根据控股公司的角色选择合适的董事会。
21
简短的个人记录
1966年4月 | 获委任为检察官 | |
2002年1月 | 东京高级检察院监督检察官 | |
2002年10月 | 最高法院大法官 | |
2010年3月 | 被东京律师协会录取 | |
2010年4月 | 加入Takusyou崇光律师事务所(目前) | |
2011年1月 | 日本寿险保户保护公司的总裁 | |
2013年11月 | BK董事会成员(董事以外)(至2014年6月) | |
2014年6月 | FG董事会成员(董事以外)(现任) | |
定义: FG:瑞穗金融集团 BK:瑞穗银行,Ltd. |
主要兼任办事处的状况
律师长Takusyou崇光律师事务所
东方置地有限公司企业审计师(外聘)
22
2号候选人 | 小林吉敏 | 连任/独立 董事之外 | ||
出生日期 | 1946年11月18日(75岁) | |||
目前在瑞穗的头衔和任务 金融集团 |
董事会成员 提名委员会委员 | |||
瑞穗的数量 金融集团股份 保持1 |
目前持有的瑞穗金融集团普通股数量:2,844股 可能增持的普通股数量:3,197股 | |||
出席以下机构的会议 (2021财年) |
董事会:24/24次会议(100%) 提名委员会:19/19次会议(100%) | |||
作为董事的任期 | 2年(截至本次股东大会闭幕时) |
任命理由和预期角色摘要:
除了担任董事代表、董事总裁和三菱化学控股公司董事长外, 他还担任日本企业高管协会会长、监管改革促进委员会主席、科学技术创新委员会成员和经济财政政策委员会成员等。目前,他积极担任三菱化学控股公司的董事会成员和东京电力公司控股公司的董事会主席。我们建议任命他为董事以外的候选人,基于我们的结论,即他将能够从独立于管理层的角度 显著提高董事会决策和监督职能的有效性,利用他作为跨国公司高级管理人员的丰富经验和对公司治理的深刻见解等。
候选人的独立性
他符合瑞穗金融集团设立的瑞穗金融集团外部董事的独立标准。
他担任董事会主席的东京电力公司控股公司与 集团之间的业务关系并不影响他的独立性,原因包括:(I)通过与东京电力公司控股公司的集团业务获得的销售额占东京电力公司综合净销售额的百分比,以及(Ii)通过与东京电力公司控股公司的业务获得的毛利润占瑞穗金融集团的综合毛利的百分比分别低于1%。
董事会和委员会的活动
作为一名高级管理人员,他利用自己在公司治理方面的丰富经验和深刻洞察力,在董事会会议上就可持续性和业务连续性管理等事项提供意见和建议。此外,在提名委员会上,他在履行监督职能方面发挥了适当的作用,其中包括: 根据控股公司的角色以及集团首席执行官的更换,积极就理想的董事会提供意见。
23
简短的个人记录
1974年12月 | 加入三菱化学工业公司(现为三菱化学公司) | |
2005年4月 | 三菱化学株式会社总经理 总裁,三菱化学集团科学技术研究中心首席执行官 | |
2006年6月 | 三菱化学控股公司董事会成员 三菱香谷生命科学研究所所长 | |
2007年2月 | 三菱化学株式会社董事会成员、总经理 | |
2007年4月 | 董事代表、董事会成员、三菱化学控股公司总裁 董事会成员董事代表、三菱化学株式会社社长总裁 | |
2009年4月 | 董事会成员,会德产业株式会社总裁 | |
2012年6月 | 日本董事公司(Panasonic Display Inc.)(至2015年3月) 东京电力公司董事外(至2015年3月) | |
2015年2月 | Kaiteki Institute,Inc.董事会成员、董事长。 | |
2015年4月 | 日本企业高管协会主席(至2019年4月) | |
2015年6月 | 董事会成员、三菱化学控股公司董事长 | |
2015年9月 | 东芝公司董事以外(至2020年7月) | |
2018年6月 | 东芝公司董事以外的董事会主席(至2020年7月) | |
2020年6月 | FG董事会成员(董事以外)(现任) | |
2021年6月 | 三菱化学控股公司董事会成员(现任) Kaiteki Institute,Inc.董事会成员(现任) 东京电力公司控股公司董事局主席(现) | |
定义: FG:瑞穗金融集团 |
主要兼任办公室的状况
三菱化学控股公司董事会成员
Kaiteki Institute,Inc.董事会成员
东京电力公司控股公司董事会主席。
24
3号候选人 | 佐藤良司 | 连任/独立 董事之外 | ||
出生日期 | 1946年12月7日(75岁) | |||
目前在瑞穗的头衔和任务 金融集团 |
董事会成员 审计委员会委员 | |||
瑞穗的数量 金融集团股份 保持1 |
瑞穗金融集团目前持有的普通股数量:1,922股 可能增持的普通股数量:3,197股 | |||
出席以下机构的会议 (2021财年) |
董事会:24/24次会议(100%) 审计委员会:21/21次会议(100%) | |||
作为董事的任期 | 2年(截至本次股东大会闭幕时) |
任命理由和预期角色摘要:
他曾担任过德勤会计师事务所首席执行官(CEO)和东芝株式会社审计委员会主席等职位,目前是一名活跃的注册会计师。我们建议任命他为董事的外部董事,因为我们的结论是,他将能够利用他丰富的经验、深刻的洞察力和高水平的专业知识,从独立于管理层的角度,为加强董事会决策和监督职能的有效性做出重大贡献。
虽然他之前除了担任董事和外部审计监事会成员的职业生涯外,没有从事过其他公司的管理工作,但基于上述原因以及他作为注册会计师在财务和会计方面的丰富专业知识,我们相信他将适当地履行瑞穗金融集团外部董事的职责。
候选人的独立性
他符合瑞穗金融集团设立的瑞穗金融集团外部董事的独立标准。
关于他作为一名注册会计师与集团的关系,他没有从集团获得任何金钱或财产利益。
董事会和委员会的活动
利用他作为注册会计师在财务和会计方面的丰富经验、深刻洞察力和高水平的专业知识,他 在董事会会议上从财务影响等角度就各种建议提供意见和建议。此外,在审计委员会,他在履行监督职能方面发挥了适当的作用,除其他事项外,他领导了关于财务报告的内部控制和考虑到国际趋势的可取会计审计的讨论。
25
简短的个人记录
1969年4月 | 加入日兴证券株式会社(现任SMBC日兴证券公司) | |
1971年10月 | 加入Tohmatsu Awoki&Co.(现任德勤Touche Tohmatsu LLC) | |
1975年2月 | 注册为注册会计师 | |
1978年1月 | Touche Ross纽约办事处 | |
1979年9月 | Touche Ross伦敦办事处 | |
May 1983 | Tohmatsu Awoki&Co. | |
2001年6月 | 德勤会计师事务所东京办事处管理合伙人 | |
2004年6月 | 德勤东京办事处代表合伙人兼执行合伙人 | |
2007年6月 | 德勤Touche Tohmatsu LLC首席执行官 | |
2010年11月 | 德勤Touche Tohmatsu LLC高级顾问(至2011年5月) | |
2011年6月 | 久保田株式会社审计与监事会成员(至2015年6月) | |
2015年9月 | 东芝株式会社董事以外(至2019年6月) | |
2016年7月 | 日本人寿保险公司审计监事会成员(现任) | |
2020年6月 | FG董事会成员(董事以外)(现任) | |
定义: FG:瑞穗金融集团 |
主要兼任办事处的状况
日本人寿保险公司审计监事会成员
26
4号候选人 | 筑冈隆志 | 连任/独立 董事外 | ||
出生日期 | May 15, 1951 (Age 71) | |||
目前在瑞穗的头衔和任务 金融集团 |
董事会成员 提名委员会委员 薪酬委员会委员 审计委员会主席 | |||
瑞穗的数量 金融集团股份 保持1 |
瑞穗金融集团目前持有的普通股数量:577股 可能增持的普通股数量:1,370股 | |||
出席董事会和委员会的会议 (2021财年)2 |
董事会:20/20次会议(100%) 提名委员会:16/16次会议(100%) 薪酬委员会:7/7次会议(100%) 审计委员会:13/13次会议(100%) | |||
作为董事的任期 | 1年(截至本次股东大会闭幕) |
任命理由和预期角色摘要:
他曾担任董事代表总裁兼首席执行官,出光科山株式会社董事长兼代表董事和日本石油协会总裁。我们建议任命他为董事外部的候选人,因为我们的结论是,他将能够从独立于管理层的角度,为加强董事会决策和监督职能的有效性做出重大贡献 ,利用他作为可再生能源领域的高管在日本和海外培养的深刻洞察力,以及他在可持续发展方面(其中包括可再生能源)的广泛知识和专业知识。
候选人的独立性
他符合瑞穗金融集团设立的瑞穗金融集团外部董事的独立标准。
董事会和委员会的活动
利用他在日本和海外培养的在能源领域的丰富经验和深刻洞察力,他在董事会会议上就努力改革企业文化和人力资源战略提供意见和建议。此外,在审计委员会,作为主席,他在履行监督职能方面发挥了适当作用 ,除其他事项外,监测管理计划的执行情况和努力提高治理水平。
简短的个人记录
1975年4月 |
加入Idemitsu Kosan Co.,Ltd. | |
2002年7月 |
出光科山株式会社神户分公司总经理 | |
2005年4月 |
出光科桑株式会社中部分公司总经理 | |
2007年6月 |
Idemitsu Kosan株式会社供应物流部执行总裁兼总经理 | |
2008年6月 |
Idemitsu Kosan株式会社供应物流部董事总经理兼总经理 | |
2009年6月 |
董事和出光科山株式会社供应物流部总经理 | |
2010年6月 |
管理董事以及出光科桑株式会社企业策划部董事总经理兼总经理 | |
2011年4月 |
经营出光科山株式会社董事。 | |
2012年6月 |
出光科桑株式会社常务副会长总裁、董事代表 | |
2013年6月 |
董事代表兼出光科山株式会社首席执行官 | |
2018年4月 |
出光科桑株式会社董事长兼代表董事 | |
2020年6月 |
Idemitsu Kosan株式会社特别顾问(目前) | |
2021年6月 |
FG董事会成员(董事以外)(现任) |
定义: FG:瑞穗金融集团 |
主要兼任办公室的状况
Idemitsu Kosan株式会社特别顾问
27
5号候选人 | 山本正美 | 连任/独立 董事外 | ||
出生日期 | 一九五四年一月十一日(六十八岁) | |||
目前在瑞穗的头衔和任务 金融集团 |
董事会成员 提名委员会委员 薪酬委员会主席 | |||
瑞穗的数量 金融集团股份 保持1 |
目前持有的瑞穗金融集团普通股数量:11,470股 可能增持的普通股数量:4,586股 | |||
出席董事会和委员会的会议 (2021财年) |
董事会:24/24次会议(100%) 提名委员会:19/19次会议(100%) 薪酬委员会:10/10次会议(100%) | |||
作为董事的任期 | 3年(截至本次股东大会闭幕时) |
任命理由和预期角色摘要:
在担任董事代表总裁和富士通董事长董事代表后,目前积极担任该公司高级顾问董事。我们建议任命他为董事的外部董事,因为我们的结论是,他将能够从独立于管理层的角度,为加强董事会决策和监督职能的有效性做出重大贡献,利用他作为一家跨国公司高级管理人员的丰富经验以及在技术领域的深刻洞察力和专业知识。
候选人的独立性
他符合瑞穗金融集团设立的瑞穗金融集团外部董事的独立标准。
他担任董事高级顾问的富士通有限公司与集团的业务关系并不影响他的独立性,原因包括:(I)与富士通株式会社与集团的业务所获得的销售额占富士通有限公司综合净销售额的百分比;(Ii)通过与富士通株式会社的集团公司业务获得的毛利润占瑞穗金融集团的综合毛利润的百分比分别低于1%。
董事会和委员会的活动
凭借他作为一名高级管理人员的丰富经验以及他在技术领域的深刻洞察力和专业知识,他在董事会会议上就网络安全和人力资源战略提出了意见和建议。此外,在薪酬委员会,作为主席,他在履行监督职能方面发挥了适当的作用,除其他事项外,他领导了关于进一步提高确定可变薪酬基础的透明度的讨论,其中包括从向董事和高级管理人员提供适当激励的角度,体现与可持续性有关的薪酬决定因素。
28
简短的个人记录
1976年4月 |
加入富士通有限公司 | |
2004年6月 |
富士通株式会社个人系统业务部执行副总裁总裁 | |
2005年6月 |
富士通株式会社副社长总裁* | |
2007年6月 |
富士通株式会社高级副总裁* | |
2010年1月 |
富士通株式会社公司高级执行副总裁总裁 | |
2010年4月 |
富士通有限公司的总裁 | |
2010年6月 |
董事代表、富士通株式会社总裁 | |
2015年6月 |
富士通株式会社董事长董事代表 | |
2017年6月 |
富士通株式会社董事长董事 京东金融控股有限公司董事外(目前) | |
2019年6月 |
FG董事会成员(董事以外)(现任) 董事,富士通有限公司高级顾问(目前) |
定义: FG:瑞穗金融集团 |
* | 2009年6月,公司的正式头衔从公司副总裁总裁和公司 高级副总裁分别改为公司执行干事和公司总经理。 |
主要兼任办公室的状况
富士通株式会社高级顾问董事
JFE控股公司董事外。
29
6号候选人 | 小林出水 | 连任/独立 董事外 | ||
出生日期 | 1959年1月18日(63岁) | |||
目前在瑞穗的头衔和任务 金融集团 |
董事会成员 董事会主席 提名委员会成员 风险委员会成员 | |||
瑞穗的数量 金融集团股份 保持1 |
瑞穗金融集团目前持有的普通股数量:4,191股 可能增持的普通股数量:5,827股 | |||
出席董事会和委员会的会议 (2021财年) |
董事会:24/24次会议(100%) 提名委员会:19/19次会议(100%) 风险委员会:9/9次会议(100%) | |||
作为董事的任期 | 5年(截至本次股东大会闭幕) |
任命理由和预期角色摘要:
她曾担任美林日本证券公司总裁兼董事代表,世界银行集团多边投资担保机构常务副总裁。我们建议任命她为董事的外部董事,因为我们的结论是,她将能够从独立于管理层的角度,为加强董事会决策和监督职能的有效性做出重大贡献 利用她在日本和海外培养的丰富经验和深刻洞察力。
候选人的独立性
她符合瑞穗金融集团设立的瑞穗金融集团外部董事的独立标准。
董事会和委员会的活动
作为董事会主席,她通过适当地管理董事会会议来促进执行和监督职能的分离,并利用她在金融领域的深刻洞察力和管理以多元化著称的组织的经验,在董事会会议上就促进可持续性和多样性和包容性等事项提供意见和建议。此外,在风险委员会,她在履行监督职能方面发挥了适当的作用,其中包括从多个角度积极提供意见。
简短的个人记录
1981年4月 |
加入三菱化学工业株式会社(现为三菱化学公司) | |
1985年6月 |
加入美林期货日本公司。 | |
2001年12月 |
总裁和美林日本证券公司代表董事(至2008年11月) | |
2002年7月 |
董事外,大阪证券交易有限公司。 | |
2008年11月 |
世界银行集团多边投资担保机构常务副行长总裁 | |
2013年7月 |
全日空控股有限公司董事外(目前) | |
2013年11月 |
三得利控股有限公司董事外(至2017年3月) | |
2014年6月 |
三井物产株式会社董事外(目前) | |
2014年7月 |
瑞穗金融集团风险委员会成员(非董事的外部专家)(至2017年6月 ) | |
2015年4月 |
日本企业高管协会副主席(至2019年4月) | |
2016年6月 |
日本放送株式会社理事会成员(至2019年6月) | |
2017年6月 |
FG董事会成员(董事以外)(现任) | |
2020年6月 |
欧姆龙公司董事外(目前) |
定义: FG:瑞穗金融集团 |
主要兼任办事处的状况
全日空控股公司董事外。
三井物产株式会社董事外
欧姆龙公司董事外
30
7号候选人 | 今井诚司 | 重新任命/非执行董事 | ||
出生日期 | June 25, 1962 (Age 59) | |||
目前在瑞穗的头衔和任务 金融集团 |
主席(Kaicho),董事会成员 | |||
瑞穗的数量 金融集团股份 保持1 |
瑞穗金融集团目前持有的普通股数量:26,984股 可能增持的普通股数量:40,911股 | |||
出席董事会和委员会的会议 (2021财年)2 |
董事会:20/20次会议(100%) | |||
作为董事的任期 | 1年(截至本次股东大会闭幕) |
任命理由和预期角色摘要:
他对整体业务了如指掌,并有丰富的业务经验,自1986年起作为集团成员从事企业银行业务(与大公司合作)、国际业务、投资银行业务、业务推广等事宜。此外,由于他曾担任过总裁副经理兼高级管理人员(代表执行主任)和企业与机构公司负责人等职务,具有丰富的管理经验。我们任命他为董事的候选人,是因为作为董事会成员,从董事不兼任高管的角度来看,他的经验和专业知识的利用有望增强 董事会决策和监督职能的有效性。
简短的个人记录
2014年4月 |
BK首尔分公司执行总裁兼总经理 | |
2016年4月 |
常务董事,亚洲和大洋洲地区主管(不包括)。FG的东亚 常务董事,亚洲和大洋洲地区主管(不包括)。BK的东亚 | |
2018年4月 |
FG高级董事总经理兼全球企业公司负责人(至2020年4月) | |
2019年4月 |
总裁代表&BK执行总裁 | |
2020年4月 |
FG高级董事总经理、企业和机构公司负责人兼全球产品部负责人 | |
2021年4月 |
总裁代表、FG公司高级执行官、企业及机构公司负责人、全球公司负责人(董事会成员、总裁副董事兼高级执行官,2021年6月起) | |
2022年4月 |
主席(Kaicho),董事会成员(现任) |
定义: FG:瑞穗金融集团 BK:瑞穗银行,Ltd. |
主要兼任办公室的状况
无
31
8号候选人 | 平沼久明 | 重新任命/内部 非执行董事董事 | ||
出生日期 | 1962年12月26日(59岁) | |||
目前在瑞穗的头衔和任务 金融集团 |
董事会成员 审计委员会委员 风险委员会主席 | |||
瑞穗的数量 金融集团股份 保持1 |
目前持有的瑞穗金融集团普通股数量:21,531股 拟持有的额外普通股潜在数量:14,216股 | |||
出席董事会和委员会的会议 (2021财年) |
董事会:24/24次会议(100%) 审计委员会:21/21次会议(100%) 风险委员会:9/9次会议(100%) | |||
作为董事的任期 | 3年(截至本次股东大会闭幕时) |
任命理由和预期角色摘要:
他对整体业务了如指掌,并有丰富的业务经验,自1986年以来一直作为集团成员从事会计、业务推广、内部审计和其他事务。我们任命他为董事的候选人,是因为他作为董事会成员,利用他作为董事会成员的经验和专业知识,作为不兼任高管的董事,预计将加强董事会决策和监督职能的有效性。
他通过担任瑞穗金融集团会计部总经理、瑞穗银行有限公司会计部总经理和瑞穗金融集团审计委员会成员的经验和职业生涯,拥有相当多的财务和会计专业知识。
简短的个人记录
2014年4月 |
BK丸之内中央第一事业部执行总裁兼总经理 | |
2015年4月 |
BK名古屋公司分公司执行董事兼总经理 | |
2017年4月 |
BK董事总经理兼内部审计小组负责人 | |
2019年4月 |
FG审计委员会顾问 | |
2019年6月 |
FG董事会成员(现任) |
定义: FG:瑞穗金融集团 BK:瑞穗银行,Ltd. |
主要兼任办公室的状况
无
32
9号候选人 | 木原雅弘 | 新任命 | ||
出生日期 | August 21, 1965 (Age 56) | |||
目前在瑞穗的头衔和任务 金融集团 |
总裁&集团首席执行官(代表首席执行官) | |||
瑞穗的数量 金融集团股份 保持1 |
目前持有的瑞穗金融集团普通股数量:4,095股 可能增持的普通股数量:22,493股 | |||
出席董事会和委员会的会议 (2021财年) |
| |||
作为董事的任期 | (截至本次普通股东大会闭幕时) |
任命理由和预期角色摘要:
他对整体业务了如指掌,并有丰富的业务经验,自1989年起作为集团成员从事企业规划、财务规划、风险管理、投资银行业务、市场业务等事务。我们任命他为董事的候选人,是基于他作为业务执行主管的角色 ,以及他作为董事会成员对他的经验和专业知识的利用,预计将加强董事会决策和监督职能的有效性。
简短的个人记录
2011年4月 |
世邦魏理仕美洲部风险管理部总经理 | |
2013年7月 |
BK美洲部风险管理事业部总经理 | |
2014年1月 |
FG风险治理强化项目组项目经理 | |
2017年4月 |
供应链风险管理部执行总裁兼总经理 | |
2018年4月 |
SC财务规划部执行董事兼总经理 | |
2019年4月 |
首席执行官、财务控制和会计部门联席主管、SC全球财务联席主管 | |
2020年4月 |
FG常务董事、战略规划组副组长、财务控制与会计组副组长 常务董事、战略规划部负责人、财务控制与会计部负责人, 负责市场战略情报部。至2020年10月,SC全球金融主管 | |
2021年4月 |
董事总经理*、全球产品部主管、企业和机构公司副主管、FG全球企业公司副主管 BK董事总经理、全球事业部负责人兼全球产品部负责人
*由于行政职称的整合, 高级 执行干事将于2021年7月起任职 | |
2022年2月 |
总裁&FG集团首席执行官(现任) (兼任FG全球产品部负责人至2022年4月) BK董事会成员(现任) 结核病董事会成员(现任) SC董事会成员(现任) |
定义: FG:瑞穗金融集团 BK:瑞穗银行,Ltd. CB: 瑞穗实业银行有限公司。 TB:瑞穗信托银行有限公司 SC:瑞穗证券股份有限公司 |
主要兼任办事处的状况
瑞穗银行有限公司董事会成员。
瑞穗信托银行有限公司董事会成员
瑞穗证券股份有限公司董事会成员。
33
第10号候选人 | Makoto Umeiya | 连任 | ||
出生日期 | 1964年12月23日(57岁) | |||
目前在瑞穗的头衔和任务 金融集团 |
董事会成员 总裁代表兼高级执行干事(代表执行干事) 首席数字创新官(集团CDIO) 财务控制与会计集团负责人(集团首席财务官) | |||
瑞穗的数量 金融集团股份 保持1 |
目前持有的瑞穗金融集团普通股数量:11,817股 可能增持的普通股数量:30,627股 | |||
出席董事会和委员会的会议 (2021财年) |
董事会:24/24次会议(100%) | |||
作为董事的任期 | 5年(截至本次股东大会闭幕) |
任命理由和预期角色摘要:
他对整体业务了如指掌,并有丰富的业务经验,自1987年起作为集团成员从事财务规划、投资组合管理、业务推广等事务。我们之所以任命他为董事的候选人,是因为他被授予首席数字创新官和财务控制与会计部门负责人的职务,而且作为董事会成员,他的经验和专业知识的运用预计将加强董事会决策和监督职能的有效性。
简短的个人记录
2015年4月 |
FG财务规划部执行董事兼总经理 | |
2017年4月 |
董事总经理,FG财务控制与会计部门负责人(董事会成员,自2017年6月起担任董事总经理) 执行董事总经理董事,BK财务控制和会计部门负责人 (2019年4月起担任董事总经理) | |
2020年4月 |
董事会成员、高级董事总经理*, FG财务控制与会计小组组长 总裁代表&BK财务控制与会计小组负责人兼首席执行官 总裁代表&结核病财务控制与会计小组组长执行主任(现任)
* 高级管理人员 由于行政职称的整合,将于2021年7月起任职 | |
2022年4月 |
董事会成员,副总裁兼高级执行官,首席数字创新官, FG财务控制与会计部门负责人(现任) 总裁代表&BK首席数字创新官兼首席执行官、财务控制与会计部门负责人(现任) |
定义: FG:瑞穗金融集团 BK:瑞穗银行,Ltd. TB:瑞穗信托银行有限公司 |
主要兼任办公室的状况
总裁副行长兼瑞穗银行执行总裁
总裁代表兼瑞穗信托银行执行总裁
34
11号候选人 | 若林本则 | 连任 | ||
出生日期 | August 13, 1964 (Age 57) | |||
目前在瑞穗的头衔和任务 金融集团 |
董事会成员 高级行政主任 风险管理组(集团CRO)负责人 | |||
瑞穗的数量 金融集团股份 保持1 |
目前持有的瑞穗金融集团普通股数量:11,328股 可能增持的普通股数量:31,400股 | |||
出席董事会和委员会的会议 (2021财年) |
董事会:24/24次会议(100%) | |||
作为董事的任期 | 3年(截至本次股东大会闭幕时) |
任命理由和预期角色摘要:
他对整体业务了如指掌,并有丰富的业务经验,自1987年加入本集团以来,一直从事风险管理、研究与咨询业务、业务推广、企业信用监管等事务。我们任命他为董事的候选人,是基于他作为风险管理小组负责人的角色,以及他作为董事会成员对他的经验和专业知识的利用,预计将加强董事会决策和监督职能的有效性。
简短的个人记录
2015年4月 |
BK行业研究事业部执行总裁兼总经理 | |
2016年4月 |
BK董事总经理、研究和咨询部门主管兼银行业务主管 | |
2018年4月 |
FG董事总经理兼研究与咨询部主管 | |
2019年4月 |
董事总经理、研究与咨询部门负责人和 FG风险管理小组负责人(董事会成员,2019年6月起担任董事总经理) | |
2019年6月 |
总裁&国际扶轮首席执行官 | |
2020年4月 |
董事会成员,高级董事总经理*,FG风险管理部门负责人 总裁代表&BK风险管理事业部总裁 总裁代表&结核病风险管理小组组长兼执行主任
* 高级管理人员 由于行政职称的整合,将于2021年7月起任职 | |
2021年4月 |
大润发董事会成员(至2022年4月) | |
2021年11月 |
FG董事会成员、高级执行官、风险管理部门负责人、合规部门负责人 总裁代表&BK风险管理事业部负责人、合规事业部负责人 总裁代表,结核病风险管理组组长、合规组组长 | |
2022年4月 |
FG董事会成员、高级执行官、风险管理小组负责人、合规小组负责人 (目前) BK业务执行负责人助理、合规组负责人总裁代表(现任) 常务董事、结核病合规组组长(当前) |
定义: FG:瑞穗金融集团 BK:瑞穗银行,Ltd. TB:瑞穗信托银行有限公司 国际扶轮:瑞穗研究所有限公司。 RT:瑞穗研究技术有限公司 |
主要兼任办公室的状况
瑞穗银行总裁副行长
瑞穗信托银行有限公司董事总经理
35
第12号候选人 | 龟山信弘 | 连任 | ||
出生日期 | April 25, 1968 (Age 54) | |||
目前在瑞穗的头衔和任务 金融集团 |
董事会成员 高级行政主任 人力资源部负责人(集团CHRO) | |||
瑞穗的数量 金融集团股份 保持1 |
瑞穗金融集团目前持有的普通股数量:1,803股 可能增持的普通股数量:13,434股 | |||
出席董事会和委员会的会议 (2021财年)2 |
董事会:20/20次会议(100%) | |||
作为董事的任期 | 1年(截至本次股东大会闭幕) |
任命理由和预期角色摘要:
他对整体业务了如指掌,有丰富的业务经验,自1991年加入本集团以来,一直从事人力资源管理、业务推广等事务。我们任命他为董事的候选人,是基于他作为人力资源集团负责人的角色,以及他作为董事会成员对他的经验和专业知识的利用,预计将加强董事会决策和监督职能的有效性。
简短的个人记录
2015年4月 |
FG集团人力资源部联席总经理 | |
2017年4月 |
BK第九企业银行部总经理 | |
2018年6月 |
FG公司秘书处总经理 | |
2019年4月 |
FG公司秘书处行政总裁兼总经理 | |
2021年4月 |
FG董事总经理、人力资源部负责人兼公司秘书处总经理 BK董事总经理、人力资源部负责人兼公司秘书处总经理 常务董事、人力资源部主管兼企业秘书处总经理 SC公司秘书处董事总经理兼总经理 | |
2021年6月 |
FG董事会成员、董事总经理*和人力资源部负责人(现任) BK董事总经理兼人力资源部负责人(现任) 结核病管理执行干事兼人力资源组组长(现任)
* 高级管理人员 由于行政职称的整合,将于2021年7月起任职 |
定义: FG:瑞穗金融集团 BK:瑞穗银行,Ltd. TB:瑞穗信托银行有限公司 SC:瑞穗证券股份有限公司 |
主要兼任办公室的状况
瑞穗银行董事总经理。
瑞穗信托银行有限公司董事总经理
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(注) |
1. | 供参考的是,潜在的普通股额外股份数是指计划交付的股份数量,相当于股票补偿制度授予的股票所有权点数和前股票期权制度授予的股票收购权。 | ||
2. | 至于Takashi Tsukioka先生、Seiji Imai先生和Nobuhiro Kaminoyama先生,他们出席董事会、提名委员会和审计委员会的会议是基于他们于2021年6月被任命为瑞穗金融集团董事后于2021财年举行的会议。 | |||
3. | 前瑞穗银行有限公司和前瑞穗实业银行有限公司于2013年7月1日进行了合并, 前瑞穗实业银行有限公司是吸收式合并中幸存的公司,前瑞穗实业银行有限公司将其商标更名为瑞穗银行有限公司。 | |||
4. | 今井诚司和平间久明是董事非执行董事的候选人,他们并非同时担任瑞穗金融集团或其子公司的执行董事、雇员或执行董事。 | |||
5. | Katsuo Kainaka先生、Yoshimitsu Kobayashi先生、Ryoji Sato先生、Takashi Tsukioka先生、Masami Yamamoto先生和Izumi Kobayashi女士满足瑞穗金融集团外部董事的独立标准。他们是独立董事,根据东京证券交易所公司的定义,本期。 | |||
6. | 责任限制协议 根据公司法第427条第1款之规定,吾等已与六(6)名境外董事候选人 (6)订立责任限制协议,即海中达夫先生、小林吉光先生、佐藤龙次先生、筑冈隆先生、山本雅美女士及出泉小林女士,将公司法第423条第1款所规定之责任限制于(I)2,000,000或(Ii)法律法规所规定金额之较大者,惟有关境外董事必须真诚地履行其职责且并无重大疏忽。我们 打算在本次股东大会上获委任后,继续与董事以外的每名候选人,即上述六(6)名候选人签订类似的责任限制协议。 | |||
7. | 董事及高级职员责任保险合约 瑞穗金融集团已与一家保险公司签订了董事和高级管理人员责任保险合同。如果索赔是由于被保险人基于其董事或瑞穗金融集团《公司法》所界定的高管身份的行为而提出的,瑞穗金融集团应赔偿被保险人在该保险合同项下产生的任何损害、诉讼费用或其他费用。然而,如果被保险人(I)获得非法利润或利益,(Ii)故意违反法律法规,或(Iii)在保险期开始前 认识到可能提出损害赔偿的情况,瑞穗金融集团不赔偿被保险人。此外,瑞穗金融集团应承担所有保险费,被保险人不承担任何保险费。如果每一位候选人当选为董事,他或她将被包括在该保险合同下的承保人中。瑞穗金融集团计划在任期内以相同的条款续签此类保险合同。 |
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8. | 如果这一提议被采纳,我们预计董事会主席的任命和委员会成员和各委员会主席的任命如下:
董事会主席:小林出水 提名委员会成员:Kainaka Tatsuo(主席)、Yoshimitsu Kobayashi、Takashi Tsukioka、Masami Yamamoto和Izumi Kobayashi 薪酬委员会成员:山本正美(委员长)、海中达夫、筑冈隆志 审计委员会成员:Takashi Tsukioka(会长)、Tatsuo Kainaka、Ryoji Sato和Hisaaki Hirama 风险委员会成员:Hisaaki Hirama(主席)、Izumi Kobayashi、Rintaro Tamaki(外部专家)和Hiroshi Naka(外部专家) | |||
9. | 董事年龄是指截至本次股东大会的最后一个生日的年龄。 | |||
10. | 2021年11月,当Katsuo Kainaka、Yoshimitsu Kobayashi、Ryoji Sato、Takashi Tsukioka和Masami Yamamoto先生和Izumi Kobayashi女士担任瑞穗金融集团、瑞穗金融集团和瑞穗银行有限公司的外部董事时,根据日本《银行法》的规定,就2021年2月28日以来发生的一系列系统故障收到了日本金融厅的业务改善命令。(同时,根据日本《外汇和对外贸易法》的规定,瑞穗银行有限公司收到了日本财务省的纠正行动令。) 在这一系列事件发生之前,海中达夫先生、小林吉敏先生、佐藤良二先生和山本正美先生以及小林出水女士在董事会会议和其他委员会的会议上从集团治理、风险管理和合规等不同角度提出了意见和建议。(筑冈隆志于2021年6月23日被任命为瑞穗金融集团外部董事的董事。) 系列事件发生后,作为系统故障响应评估委员会主席的海中达夫先生和作为该委员会成员的佐藤良治先生、筑冈隆志先生和小林出水女士履行了职责,其中包括就防止未来类似事件的措施提供意见和建议,向瑞穗金融集团董事会会议报告委员会核实的事项和其他事项,并实施加强相关监督职能的倡议。 此外,在一系列事件发生后,小林吉敏先生和山本雅美先生履行了他们的责任 ,其中包括在瑞穗金融集团董事会会议上就加强整个集团的治理职能提出意见和建议,并根据系统故障响应评估委员会的报告和其他相关调查结果,实施了加强相关监管职能的倡议 。 |
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瑞穗金融集团外部董事独立性标准综述
1. | 董事外部人士不得是瑞穗金融集团或其现有子公司的高管董事、高管或雇员(执行高管职务的人),也不得是其任命前10年内担任过高管职务的人员,也不得是瑞穗金融集团是其主要股东的公司的董事、审计&监事会成员、审计顾问、高管或雇员。 |
2. | (1)外部董事不得是瑞穗金融集团或其核心子公司是其主要业务对手方的个人或其母公司或重大子公司,如果上述是一家公司,也不是在过去三年内担任过该公司执行职务的人 。 |
(2)境外董事不得是瑞穗金融集团或其核心子公司的主要业务对手方,也不得是上述公司或过去三年内一直担任瑞穗金融集团或核心子公司执行董事的人,也不得是其母公司或重大子公司。 |
3. | 董事外部人士不得担任接受来自瑞穗金融集团或核心子公司的捐款或其他支持的实体的执行人员,而捐款或其他支持的总额超过特定金额(三年平均每年1,000万日元或年均总支出的30%以上)。 |
4. | 外部董事不得担任瑞穗金融集团或其子公司董事调任的公司或其母公司或子公司的高管。 |
5. | 外部董事目前不应是瑞穗金融集团或其子公司的会计审计师或受雇于 瑞穗金融集团或其子公司的会计审计师,也不应在最近三年内以该身份负责瑞穗金融集团或其现有子公司的审计工作。 |
6. | 作为律师、顾问或其他类型的专家的外部董事不得从瑞穗金融集团或核心子公司获得超过 或相当于1,000万日元的三年平均薪酬,但高管薪酬除外,也不得受雇于咨询公司,如律师事务所,瑞穗金融集团或核心子公司是其主要业务对手方。 |
7. | 董事外部人员不得是瑞穗金融集团或其当前子公司的董事、执行董事、高管或业务主管、顾问、执行顾问或重要员工的近亲属,或职级与瑞穗金融集团或其当前子公司的高管(相当于高管的人,下同)相似的其他人,也不得是该等董事、高管或相当于高管的人员的近亲属,也不得是符合上文第一部分和第二、第三、第五和第六项规定的类似标准的个人的近亲属(不包括非实质性情况)。 |
8. | 除上述原因外,董事外部人士不得与瑞穗金融集团的普通股东产生持续的实质性利益冲突。 |
9. | 即使某人不满足上述第2项至第7项,考虑到此人的品格和洞察力,瑞穗金融集团 也可以任命一位我们认为适合担任董事外部人士且具有足够独立性的人士为其外部董事,前提是我们外部提供 解释为什么我们认为此人符合具有足够独立性的外部董事的资格。 |
注:
?核心子公司是指瑞穗银行有限公司、瑞穗信托银行有限公司和瑞穗证券有限公司。 |
?主要业务对手方的确定标准是大于或等于三个财年(包括最近一个财年)每个财年的合并年度总销售额(瑞穗金融集团的合并年度毛利润)的2%。 |
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公司的建议书
提案2:对公司章程的部分修改
1.建议理由
《公司法》(2019年第70号法)补充条款第一条但书中规定的修改后的条款将于2022年9月1日起生效。因此,为准备引入股东大会材料电子供应系统,瑞穗金融集团的公司章程将修改如下:
(1)建议修订的第二十四条第一款规定,电子提供措施应针对股东大会参考材料等中包含的信息 。
(2)建议修订的第24条第2款限制了文件所载事项的范围,该文件须交付予已要求以纸面形式交付文件的股东。
(3)有关透过互联网披露股东大会参考资料等及视为提供股东大会参考资料等的规定(现行公司章程第24条)将不再需要,并将予删除。
(4)根据上述新确定的段落和删除,将制定关于生效日期和相关事项的补充规定。
此外,由于高级董事总经理和董事总经理的职位自2021年7月以来一直没有使用,将取消现行公司章程第四十五条第三款规定的职位(代表行政干事和有头衔的行政干事),并删除同一款。
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2.建议书的细节
(下划线表示修改)
现行的公司章程 |
建议修订内容 | |
第四章 的股东大会 |
第四章 的股东大会 | |
第二十四条(披露参考资料等用于通过互联网召开股东大会) |
(已删除) | |
本公司在召开股东大会时,可视为已按照司法部条例的规定,通过互联网披露股东大会参考资料、业务报告、非综合财务文件和综合财务文件中应当载明或注明的事项,向股东提供了 信息。
|
||
(新成立) |
第二十四条(电子拨备措施等) | |
1.公司在召开股东大会时,应采取电子化措施。 2.有关哪种电子提供的事项 |
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第七章 行政人员 |
第七章 行政人员 | |
第四十五条(代表行政主任及行政主任各职称) |
第四十五条(代表行政主任及总裁(首席执行官) | |
1.代表执行干事由董事会指定。
|
1.代表执行干事由董事会指定。
| |
2.董事会通过决议任命总裁首席执行官。 |
2.董事会通过决议任命总裁首席执行官。 | |
3.董事会可以通过决议任命总裁副董事长、高级管理人员和董事总经理。
|
(删除第3段) | |
(补充条文)
| ||
(新成立) |
1.删除现行《公司章程(披露参考资料等)》第24条用于 通过互联网召开的股东大会)和拟议修订的第24条(电子条款)的新设立 措施等)自2022年9月1日起生效,即《公司法》(2019年第70号法案)补充条款第1条的但书中规定的修订后的生效日期(下称生效日期)。 | |
2.尽管有前款的规定,现行公司章程第24条(披露参考资料等)对于将于生效日期起计六(6)个月内举行的股东大会,(如适用于互联网股东大会)将继续有效。 | ||
3本补充规定自生效之日起六(6)个月或自前款规定的股东大会召开之日起三(3)个月之日起删除,两者以较后者为准。
|
42
本文档由日文原文翻译而成,仅供参考。如果本翻译文件与日文原文有任何不一致之处,应以原文为准。
∎(股东普通大会召回公告所附材料)
第20财年业务报告
(2021年4月1日至2022年3月31日)
1.瑞穗金融集团的现状。
(1)业务发展和成果
集团业务域
瑞穗金融集团(集团)由控股公司瑞穗金融集团(Mizuho Financial Group,Inc.)、163家合并子公司和24家附属公司按权益法组成。我们的愿景是成为最值得信赖的金融服务集团,拥有全球业务和广泛的客户基础,为世界、亚洲和日本的繁荣做出贡献,我们的业务领域包括银行、信托银行、证券和其他金融服务。
瑞穗银行株式会社瑞穗美洲有限责任公司瑞穗信托银行株式会社瑞穗证券株式会社资产管理有限公司瑞穗研究技术有限公司日本托管银行株式会社MI数码服务株式会社瑞穗租赁公司有限银行核心集团公司信托银行证券资产管理研究与咨询核心集团控股公司瑞穗金融集团有限公司
注:上图显示了瑞穗金融集团与核心集团公司之间的简化关系 。
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金融和经济环境(截至2022年3月31日的财年)
回顾截至2022年3月31日的财政年度的经济环境,全球经济继续复苏;但最近,复苏受到以下因素的阻碍 新冠肺炎变种的传播,日益增长的通胀压力,特别是在美国,以及由于乌克兰局势而导致的全球大宗商品和资源价格飙升。
在美国,经济继续复苏,主要是在消费者支出方面。此外,由于强劲的劳动力需求、新冠肺炎的传播等因素造成的劳动力供应紧张,出现了加薪等保障人员的努力。此外,由于乌克兰局势,大宗商品和资源的价格进一步上涨。为应对近期加剧的通胀压力,美国联邦储备委员会(FRB)在2022年3月的联邦公开市场委员会(FOMC)会议上决定加息,并增强了谨慎意识。由于也有人担心物价上涨和升息将打压经济,经济前景仍不明朗。
在欧洲,尽管经济暂时放缓,原因是 新冠肺炎感染卷土重来,随着主要国家经济活动的恢复,已经出现了复苏的迹象。2022年3月,在管理委员会的一次会议上,欧洲央行(ECB)决定了加快缩减其货币宽松措施的政策,因此对货币宽松的立场发生了变化。尽管预计未来经济将继续复苏,但对经济前景的担忧依然存在,包括大宗商品和资源价格飙升造成的通胀压力的影响,以及经济制裁对俄罗斯的影响。
在亚洲,中国 继续推动私营部门需求复苏;然而,房地产和基础设施投资疲软,以及新冠肺炎传播给生产和消费带来的下行压力,阻碍了复苏。此外,考虑到中国与美国的持续冲突,在贸易和国家安全等问题上仍存在高度不确定性。在新兴经济体中,由于变种传播而对活动和外国国民入境的限制,一直是阻碍复苏的因素。另一方面,最近一直在努力推进经济活动的正常化。然而,有人担心,缺乏自然资源或财政刺激能力有限的国家可能会受到商品和资源价格飙升的不利经济影响。
44
在日本,经济显示出复苏的迹象,主要是与服务相关的消费支出,这是由于 放宽活动限制等因素。然而,由于新冠肺炎感染的卷土重来,下行压力依然存在。尽管政府和日本央行采取的措施抑制了失业率的上升和企业破产的数量,但最近有人担心,企业利润和家庭财务正因失业率上升而承压 由于大宗商品和资源价格飙升以及进口价格持续上涨而导致的进口价格 日元的贬值。
关于全球经济的前景,由于疫苗供应的增加、活动限制的放松等因素,预计逐步复苏将继续下去。然而,根据情况,如乌克兰局势的延长或通胀低于预期,特别是在美国,人们对经济下滑的风险感到担忧,这也可能延长日本经济的放缓。
45
自2021年2月以来,我们的子公司瑞穗银行(Mizuho Bank,Ltd.)发生了一系列系统故障,给包括我们的客户和股东在内的社会带来了严重的不便和担忧,我们再次对此表示诚挚的歉意。
2021年11月26日,根据《日本银行法》第52-33条第1款和第26条第1款的规定,瑞穗金融集团和瑞穗银行收到了日本金融厅的业务改善令。根据该命令,瑞穗金融集团和瑞穗银行于2022年1月17日向日本金融厅提交了业务改进计划。根据这一计划,我们全面评估和修订了到目前为止我们制定的IT系统改进措施,以及我们的客户关系和危机管理措施,同时在没有预判的情况下收集一线办公室的反馈,并征求外部观点和专家见解,以确保 计划的有效性、完整性和连续性。在这次评估和修订之后,我们将继续稳步实施我们的措施,以防止进一步的事件发生,并进一步提高我们的多层次系统故障响应能力。
此外,为了加强整个集团的治理,我们根据对集团的评估,制定了适当的业务战略和公司资源分配措施。在地面上在这种情况下,加强了我们的框架,例如IT治理,加强了我们内部的IT系统风险管理和法律法规合规管理结构,并进一步增强了我们的监督职能。此外,我们将采取措施加强我们对员工和组织的框架,并改革我们的企业文化。这将成为加强我们预防进一步事故的措施的有效性和可持续性以及我们的企业管理的基础。
展望未来,为了确保客户能够高枕无忧地使用我们的服务,所有董事、高管和员工将 作为一个组织共同努力,建立一个强大的框架,以防止系统故障对客户造成重大影响,并将即使发生故障对客户的影响降至最低。我们将在当前不断变化的环境下继续推行这些 计划。
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此外,2021年11月26日,瑞穗银行收到日本财务省根据日本《外汇和对外贸易法》第17-2条第1款的规定,就履行该法案第17条规定的银行的确认义务发出的纠正行动令。因此,瑞穗银行制定了改善业务和防止进一步事件的措施,建立了审计框架,并根据该命令采取了其他举措,并于2021年12月17日向日本财务省提交了有关这些举措的报告 。作为防止进一步事件发生的措施,瑞穗银行努力提高董事、高管和员工对外汇法律法规的认识和了解,建立一个能够给予充分考虑和适当的框架 在危机应对和正常情况下,通过相关部门之间的沟通,可以做出遵守外汇法律法规的决策,并加强针对遵守外汇法律法规的IT系统管理框架。此外,除了上述措施的实施外,瑞穗银行将重新评估系统故障的原因,并致力于适当重组与外汇法律法规相关的内部管理制度。
作为一家金融集团,我们将再次更加认真地履行我们的社会角色和公共使命,并将我们所有的精力投入到我们 致力于以客户为中心的理念和稳定我们的运营,以期成为一家对我们的客户和社会有益的公司。我们所有的董事、高管和员工将齐心协力, 成为一家真正受到客户和社会信任的公司。
2021财年的计划
我们正在努力实现我们的中期业务计划,从2019财年开始,为期五年。该计划名为五年商业计划:向下一代金融服务过渡。新冠肺炎的全球传播推动了经济和社会发生不可逆转的结构性变化,我们的客户生活方式和企业活动展望后新冠肺炎世界的变化正在加速。我们在以下管理政策下携手合作:通过在新冠肺炎疫情中展示我们稳定的业务运营和金融功能,继续稳步履行金融机构所需的社会责任; 展望后新冠肺炎时代以及关注可持续发展的全球趋势,进一步提高我们对经济和社会结构变化的敏感度,与我们的客户和市场建立新型的 合作伙伴关系,并加快我们转型为一个更强大、更具弹性的金融集团。
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三项结构性改革
至于我们的业务结构改革,我们努力超越传统的金融边界,以利用我们的非金融能力提供最佳服务和解决方案。此外,展望后新冠肺炎时代,我们还努力通过捕捉个人和企业面临的变化来扩展我们的业务领域。在2021财年,我们按公司和零售部门重组了分支机构业务,并在集团范围内按部门建立了销售框架。此外,为了扩大我们的业务组合,我们投资了越南数字支付服务公司Online Mobile Services Joint Stock Company和Tonik Financial Pte。为了我们在数字领域的业务,我们收购了美国证券相关公司Capstone Partners,LLC和Capstone Partners,LP,用于我们在北美的资本市场业务。有关本财政年度措施的更多信息,请参阅第58页及以后的内部公司/单位采取的措施和主要战略。
至于我们的财务结构改革 我们致力于重新配置企业资源和加强我们稳定的收入基础,以使我们能够加快业务组合的转型,使其更有效率和能力获得稳定的收入来源。 在2021财年,我们根据资本积累的稳步进展调整了资本战略和股东回报政策的基本政策,并实现了七个财年以来的首次股息增长。此外,根据资本积累阶段向资本利用阶段的转变,我们为成长性投资设定了新的方向。
作为企业基础改革的一部分,2021年4月1日,通过对集团子公司的重组,我们成立了瑞穗研究技术有限公司,这是一家新的核心公司,通过整合和整合研究、咨询和IT开发职能,支持我们在非金融领域的业务。此外,我们还稳步推进了新人才战略的各项措施。其中一项措施是工作跟踪消除,我们在本财年下半年实施了这项措施,其目的包括通过消除工作障碍为所有员工提供广泛的机会。
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可持续发展倡议
我们通过整个集团的战略无缝地推动了可持续发展倡议。2022年4月1日,我们修订了关于可持续发展倡议的基本政策 ,将瑞穗集团的可持续发展重新定义为环境保护、日本和世界经济、产业和社会的可持续发展与繁荣,以及瑞穗集团的可持续稳定增长。此外,我们审查了重要性(关键可持续领域),认识到重要性是中长期优先事项 ,以实现重新定义的可持续发展,并通过成立可持续发展促进委员会等措施进一步加强了我们的促进框架。
从捕捉商机的角度来看,我们专注于开发和提供金融和非金融可持续发展解决方案,以满足我们客户多样化的需求。从风险管理的角度来看,我们作出了加强监测等努力,以应对气候变化和其他环境和社会风险。
此外,为了加强应对气候变化和实现低碳社会,我们做出了一些努力,如加入净零银行联盟(NZBA),并担任由参与PCAF的日本金融机构组成的碳财务伙伴关系(PCAF)日本联盟的主席。
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业务的发展和结果
综合业务净利润 +与以下项目相关的净收益(亏损) 交易所买卖基金及其他1 |
应占利润 给母公司的所有者 |
合并普通股 权益 一级资本充足率2 |
现金股利
支付日期 (年度现金股息) | |||||||||
8531亿日元 |
5304亿日元 | 9.3% | JPY 80.00 | |||||||||
同比增长534亿 | 同比增长594亿 | +0.2% YoY | 2021财年年终现金股息:每股40.00日元 |
2021财年的运营结果
由于客户群的盈利大幅增长,综合业务净利润+与ETF相关的净收益(亏损) 12021财年达到8531亿日元,比上年增加534亿日元 同比增长超过了我们在2021财年上半年向上修正的8200亿日元的目标。
与信贷相关的成本在同比增长由于 记录了与俄罗斯-乌克兰冲突有关的储备,以及为我们的一些客户记录了大量储备,这是一个基本的基准。
另一方面,由于税收效应等特殊因素,3,除业务净利润增长外,本财年母公司所有者应占利润为5304亿日元,比上一财年增加594亿日元。 同比增长实现了我们在2021财年上半年向上修正的5300亿日元的目标。
此外,我们合并后的普通股一级 (CET1)资本比率2截至2022年3月31日,为9.3%,保持在足够的水平。
至于我们2021财年普通股的年终现金股息,基于我们在执行灵活和间歇性股票回购的同时以累进股息为主要方式的股东回报政策,我们决定发行40日元,比之前的股息估计增加2.5日元,年度现金股息总额为80日元,包括中期股息在内增加5日元。
50
我们 主要子公司的运营(未合并)结果如下:
(10亿日元) | ||||||||||||
公司名称 |
普通收入(营业收入) | 普通利润 | 净收入4 | |||||||||
瑞穗金融集团综合业绩 |
3,963.0 | 559.8 | 530.4 | |||||||||
瑞穗银行股份有限公司 |
2,147.1 | 210.8 | 176.5 | |||||||||
瑞穗信托银行股份有限公司 |
173.9 | 50.5 | 42.6 | |||||||||
瑞穗证券股份有限公司。 |
380.5 | 77.8 | 60.4 |
备注:
1. | 与银行和信托银行业务中的ETF和其他业务相关的净收益(亏损)和与经营性投资证券相关的净收益(亏损)合计(瑞穗证券合并) |
2. | 巴塞尔协议III最终完全有效的基础(不包括其他证券的未实现净收益(亏损); 包括通过套期保值交易部分固定股票未实现收益的影响)。 |
3. | 税收影响和其他与瑞穗证券有限公司资本规模调整相关的因素 作为2021财年第一季度修订子公司资本政策的一部分实施(+571亿日元)。 |
4. | ?瑞穗金融集团综合业绩的净收入数字指的是母公司所有者应占利润。 |
51
工作组要解决的问题
防止进一步发生系统故障事件的措施
2021年11月26日,根据《日本银行法》第52-33条第1款和第26条第1款的规定,瑞穗金融集团和瑞穗银行收到了日本金融厅的业务改善令。根据该命令,瑞穗金融集团和瑞穗银行于2022年1月17日向日本金融厅提交了业务改进计划。我们将根据业务改进计划,继续稳步实施预防进一步事件的措施,从而进一步增强我们的多层次系统故障响应能力。此外,2021年11月26日,瑞穗银行收到日本财务省根据《日本外汇和对外贸易法》第17-2条第1款的规定,就履行该法案第17条规定的银行确认义务发出的纠正行动令。因此,瑞穗银行制定了改善运营和防止进一步事件的措施,建立了审计框架,并根据这一命令采取了其他举措,并于2021年12月17日向日本财务省提交了有关这些举措的报告。除了稳步实施和继续采取预防进一步事件的措施外,瑞穗银行还将重新评估系统故障背后的原因,并致力于适当重组与外汇法律法规相关的内部管理制度。
在与系统故障直接响应相关的主要项目方面,我们已经取得了进展,到2022年3月底,我们能够根据之前的案例建立原型(如各种检查的框架),并根据已建立的框架开始实际操作(如 了解一线办公室的实际情况,进行适当的人员分配和资源分配)。展望未来,我们将努力将这些改进扩展到其他领域,并在实践中使用它们的同时进行优化。此外,关于我们在整个组织范围内的企业文化和人事措施,我们认识到有必要从基础上采取改进措施,并继续坚持不懈地工作,直到取得成果。
52
我们将本财年定位为以稳定为目标的财年,作为一个整体,我们将实施一系列举措,同时确认其有效性,从而允许在下一个和下一个财年继续实施这些举措。具体地说,我们将进一步明确 持续监测这些倡议落地情况的框架,如每一层(第一、第二和第三线)要监测的点,并明确管理层要讨论的关键主题和要点,然后 将进行有效的后续行动。此外,关于预防进一步事件的措施,许多项目的执行工作实际上已经开始或将在2022年4月及之后开始。我们不仅将深入讨论这些措施的充分性(内容),而且还将深入讨论评估这些措施的有效性和使其扎根的状况以及对此作出的更多反应。
作为一个金融集团,我们将再次更加认真地履行我们的社会角色和公共使命,并将我们所有的精力投入到我们致力于以客户为中心的心态和稳定我们的业务,以期成为一家有利于我们的客户和社会的公司。我们所有的董事、高管和员工将齐心协力 成为一家真正受到客户和社会信任的公司。
实施5年业务计划
在我们的5年业务计划(2019财年至2023财年)中,我们的目标是通过与客户建立新形式的合作伙伴关系来过渡到下一代金融服务,以便我们能够随着时代的变化响应他们的需求。我们的目标是建立一个更强大、更具弹性的金融集团,让我们的客户在即将到来的时代可以依赖。
除了数字化、低出生率老龄化社会和全球化等大趋势外,新冠肺炎的全球传播引发了人们的生活方式、经济和社会状况的快速变化 。为了在即将到来的时代成为一家提供超越金融常规边界的新价值的公司,我们将稳步实施三项前瞻性的结构性改革。
53
综合净业务利润2综合净资产收益率接近。到2023财年约为7%-8%。到2023财年9,000亿日元财务目标5年业务计划:过渡到下一代金融服务基本政策关键战略我们的目标是建立一个更强大、更具弹性的金融集团,我们的客户在即将到来的时代可以依赖。实施前瞻性的结构性改革,重点放在三个相互关联的领域:业务结构、财务结构和管理基础。解决企业资源分配中出现的不匹配问题,并 响应新的客户需求,以过渡到下一代金融服务。超越金融的传统界限,结合金融和非金融产品和服务创造新的价值,以便与我们的客户建立新形式的合作伙伴关系。开放、互联、热情和专业-利用我们迄今培养的优势。-加快我们的数字化计划并与 外部合作伙伴积极协作。我们的优势(1)客户基础、网络、可信性和可靠性(2)财务职能、市场存在、对非财务需求的响应能力(3)将业务作为一个统一的团队来处理...以及其他
1: | 不包括其他证券的未实现净收益。 |
2: | 综合业务净利润+与交易所买卖基金及其他有关的净收益或亏损。(瑞穗银行和瑞穗信托银行的合计)+与经营性投资证券相关的净收益或亏损(瑞穗证券合并) |
优先业务域
(1)商业 结构性改革
我们将围绕以下举措实施业务结构改革,以更好地应对经济、产业和社会发生的结构性变化,同时发挥自身优势。
· | 成为一个合作伙伴,帮助客户在不断变化的社会中设计他们的生活 |
![]() |
在寿命延长的时代,帮助客户构建资产以支持他们的生命周期设计,并培养能够提供这种帮助的专业人员。 |
![]() |
为业务继任需求提供复杂的解决方案,并帮助客户满足确定高级管理职位候选人的需求。 |
54
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创建专注于咨询的下一代分支机构,将物理位置和数字渠道相结合。 |
![]() |
通过应用技术和开放的协作吸引新的客户群体并创造新的需求。 |
· | 成为不断变化的产业结构下业务发展的战略合作伙伴 |
![]() |
开放式协作以加速增长,包括为初创企业的发展提供资金,并形成产业界-政府-学术界的合作伙伴关系。 |
![]() |
利用我们的行业知识和其他洞察力建立新形式的合作伙伴关系,分担业务风险 。 |
![]() |
利用我们的亚洲客户基础和网络,支持全球客户的业务发展。 |
· | 成为具有市场机制专业知识并能够利用一系列中介功能的合作伙伴 |
![]() |
通过优化我们的全球网络和产品框架,利用广泛的中介功能将投资者与其他投资者联系起来,并将发行人与投资者联系起来。 |
![]() |
通过灵活的资产配置增强我们的资产负债管理和投资组合管理的复杂性,同时保持对已实现收益和未实现收益/损失之间的平衡的关注。 |
(二)金融体制改革
我们将实施金融结构改革,重点实施以下举措,以过渡到灵活的业务/收益结构,以便更好地应对商业环境和竞争环境的变化。
· | 我们将确定每个业务领域的业务/收益结构问题,重点关注以下四个方面: |
(1)风险与收益(毛利净资产收益率),(2)成本与收益(费用比率),(3)增长潜力,(4)稳定性
· | 基于上述问题,精简某些领域并将企业资源集中/重新分配到增长领域 |
· | 在建立了稳定的利润基础后,向以积极追求盈利为中心的盈利结构过渡 具有上升潜力的流 |
55
(三)企业基金会改革
我们将实施以下计划,以加强我们的企业基础,作为支持持续竞争优势的一种手段。
· | 转变我们的新业务方法和工作方式 |
![]() |
专注于人事和工作场所、IT系统/数字、渠道和集团公司等领域。 |
![]() |
按照优先考虑员工职业成长和职业偏好的方法修订我们的人力资源管理,并促进新的人力资源管理战略,重点放在最大限度地实现我们的劳动力价值,这是举世公认的。 |
· | 加强集团治理 |
![]() |
扩大对控股公司和集团公司高管的双重任命,以及其他加强集团统一管理的方法,包括银行、信托银行和证券实体以外的集团公司。这将增强我们实施关键战略和结构性改革的能力。 |
· | 培育以沟通为中心的新型企业文化 |
* | 请参阅第58页,了解各内部公司/单位采取的结构改革举措。 |
可持续发展倡议
我们将根据我们的可持续发展基本政策 确定我们推进可持续发展计划的基本途径和方法,在整个集团范围内无缝地推动可持续发展计划和战略。此外,我们将根据利益相关者的期望和要求,根据这些举措与我们战略的重要性和亲和力以及对我们公司价值的中长期影响,将重要性(关键可持续发展领域)编织到每个内部公司、单位和集团的战略中, 将在集团范围内执行有关这些领域的举措。
56
关于气候变化,这是最关键的全球问题之一,我们将根据我们的环境政策和瑞穗在2022年4月制定的到2050年实现净零排放的方法,继续努力将全球平均气温上升限制在1.5摄氏度,并目标 减少我们自己的商业活动产生的范围1和范围2的温室气体排放量,并在2030财年实现碳中和,并减少我们的融资组合产生的范围3温室气体排放量,并在2050年前实现净零温室气体排放。
在保持对风险和机遇的全球和长期视角的同时,我们将继续致力于提升我们的企业价值,并为创建一个可持续的社会做出贡献。我们打算通过主动实施利用我们作为金融服务集团的能力和知识的计划来实现这一目标。此外,我们将专注于与我们的利益相关者对话,并将继续努力加强我们的信息披露,以便我们的可持续发展倡议使 符合社会的规范和期望。
57
内部公司/单位采取的举措和关键战略
我们成立了五家内部公司,根据客户细分确定和推动集团范围内的银行、信托银行、证券等业务领域的战略,以及支持所有内部公司的两个单位。
银行信托银行证券资产管理研究与咨询零售与商业银行公司 法人与机构公司全球公司公司全球市场公司资产管理公司全球产品部门研究与咨询部门瑞穗银行瑞穗信托与银行瑞穗证券资产管理一瑞穗研究与技术客户个人客户中小型企业大型企业金融机构公共部门实体美洲欧洲、中东和非洲东亚和大洋洲投资者
以下部分详细介绍了每个内部公司/单位在2021财年的计划(发展和运营结果)和关键战略(需要解决的问题)。
58
零售商业银行公司
零售和商业银行公司作为负责个人客户、中小企业和中端市场公司客户细分的内部公司,从事咨询服务,整合集团内的银行、信托银行、证券和其他功能,并通过与其他公司的联盟利用先进技术提供包括金融和非金融产品和服务的下一代金融服务。
2021财年的计划(发展和业务成果)
通过公司和零售部门对分支机构业务的重组,加快联合集团的运营,针对个人客户,我们利用集团银行、信托银行和证券职能的各自优势和特点,为他们提供全面的金融服务,以加强联合集团的全面资产咨询 。对于企业客户,我们还努力作为一个团结的团队为他们提供解决方案,方法是了解客户需求的趋势,并完善我们的营销目标,以更好地响应此类需求。
此外,我们还加强了在全球范围内提供最高质量的下一代金融服务的努力,包括与谷歌云日本G.K.在数字转型(DX)领域建立战略联盟。
关键战略(要解决的问题 )
根据一系列系统故障的教训,我们将结合客户意见和一线办公室的实际情况,构建稳定的业务运营架构。在公司和零售部门重组的新分支机构业务下,我们将通过展示我们复杂的专业知识来进一步加强对客户需求的响应。
具体地说,我们的目标是成为合作伙伴,帮助个人客户在延长寿命的时代设计他们的生活。我们将作为一个团结的集团,进一步加强综合资产咨询,为实现客户的愿望和希望提供支持。对于企业客户,我们将努力为业务 结构改革、增长战略和其他相关事项提供支持。通过加强我们根据他们的需求设计计划和提供解决方案的能力,并考虑到他们的中长期业务挑战,我们将支持他们的可持续增长。
59
此外,我们将努力拥抱数字化的不可逆转趋势,以加速增长和提高基于DX的生产率,改变金融服务,以应对以智能手机为中心的生活变化,并改变内部运营,以提高生产率。
法人和事业单位公司制
公司和机构公司作为负责日本大型企业、金融机构和公共部门实体客户部门的内部公司,在集团范围内为每个客户提供定制的解决方案,以满足客户对金融和 非金融产品和服务的需求。
2021财年的计划(发展和业务成果)
由于新冠肺炎的长期影响和关注可持续发展的趋势,各种业务正在加速不可逆转的结构转型。为了满足客户因这些巨大变化而产生的需求,我们在集团范围内建立了按行业划分的销售框架,利用我们完善的行业知识提供及时的解决方案。在新的框架下,我们不仅适当地回应了客户的财务援助请求,而且在包括房地产和并购在内的交易中发挥了中介和顾问的作用。此外,我们还通过投资于优先股和次级贷款等夹层投资,进一步分担客户的业务风险。
关键战略(需要解决的问题)
由于行业转型、社会对可持续发展的兴趣日益高涨以及地缘政治风险具体化等因素,我们客户周围的环境正在迅速变化。在这种情况下,我们将致力于集团的银行、信托银行和证券职能,此外,集团的所有资源,如瑞穗研究与技术有限公司,不仅提供资金,而且实现提案或其他事项,以进一步利用我们的行业和产品专业知识,我们将为客户的可持续发展建立最可靠的批发银行品牌,并证明我们作为合作伙伴共同创造价值的真正价值。
60
全球企业公司
全球企业公司作为负责客户细分的内部公司,包括在日本境外运营的日本公司和非日本公司,将利用我们对客户业务的深入了解以及我们在公司金融和交易银行(如贷款和公司债券承销)方面的优势,提供各种解决方案。
2021财年的计划(发展和运营成果 )
虽然全球化在地缘政治风险物化等背景下停滞不前,但我们为我们的 客户提供了支持,以重建他们的供应链,并在金融方面重组他们的资本。
虽然并购和收购在低利率的背景下在全球范围内活跃,但我们凭借主要与投资级公司建立的提供解决方案的能力稳步捕捉商机,并大幅扩大了我们的非利息收益。
关于我们的可持续发展计划,由于我们产品的优势,我们通过提供大量与可持续发展相关的贷款,向客户提供了与ESG相关的支持。
关键战略(需要解决的问题)
作为在全球支持我们的客户业务转型的战略合作伙伴,我们将利用我们在亚洲经济体的网络和我们在美国资本市场的存在来利用跨地区的业务价值链。此外,在可持续发展倡议方面,我们将支持我们的客户在财务方面的交易,并为解决社会问题做出贡献。
在经济和政治不确定性增加的同时,我们将通过优化业务组合和加强风险管理来实现可持续增长。
61
全球市场公司
Global Markets公司从事销售和交易服务,为客户提供满足风险对冲和资产管理需求的市场产品,并开展资产负债管理和投资业务,包括融资和投资组合管理。我们将致力于通过集团的银行、信托银行和证券部门之间的合作,保持我们作为亚洲全球市场主要参与者之一的地位。
2021财年的计划(发展和业务成果)
在销售和交易服务方面,我们对日本、欧洲和美国的银行和证券业务进行了几乎一体化的管理,并加强了基于解决方案的方法,以满足客户广泛的市场需求。在美国,我们产品线的扩大,如股票衍生品和地方政府债券,导致了我们收益基础的多样化。在我们的资产负债管理和投资业务中,随着通胀加速,以及对美国和其他国家金融紧缩加速的担忧加剧,我们努力通过灵活的资产配置来控制风险,该资产配置利用我们的早期预警指标分析和通过其他方式的对冲工具。我们还努力通过稳定和高效的外币融资来支持我们的客户开展全球业务。
关键战略(需要解决的问题)
关于我们的销售和交易服务,我们将努力通过进一步深化对银行和证券业务的虚拟集成管理,继续增强我们提供解决方案的能力,通过全球风险聚合和其他手段增强我们的交易能力,并推广DX,进一步扩大我们的业务。对于我们的资产负债管理和投资业务,在预计加息压力仍将持续的市场条件下,我们将继续通过预测性管理和密切的市场分析,通过灵活的运营来控制风险。随着 货币政策措施转型的进展,我们将通过深化资产负债管理和稳定高效的外币融资,为集团的整体业务做出积极贡献。
此外,我们将努力促进销售和贸易服务、投资和融资领域的可持续性。
62
资产管理公司
资产管理公司作为负责资产管理相关业务的内部公司,通过集团银行、信托银行和证券 职能部门与资产管理一号有限公司的合作,提供符合从个人到机构投资者的广泛客户的资产管理需求的产品和服务。
2021财年的计划(发展和业务成果)
对于个人客户,我们专注于提供服务,如适合中长期资产建设的投资信托基金和 个人类型固定缴款养老金计划(IDeCo),在一个寿命延长的时代,这一计划的重要性将变得更加重要。我们还通过开发和提供广泛的产品满足了各种各样的需求,包括避免资产净值大幅下降的平衡式投资信托,以追求稳定的业绩水平,以及受益于全球经济增长的投资信托。我们从资产和负债的角度为金融机构等客户提供每个投资组合的分析和建议,并为养老基金等客户提供养老金计划和投资咨询建议等服务。
关键战略(需要解决的问题)
我们将支持客户中长期资产形成,为振兴国内金融资产做出贡献。为了实现这一目标,我们将通过聚焦核心能力,加强我们进行资产管理和提供解决方案的能力,增加我们资产管理功能的附加值,并以统一的团队方式捕获和响应不断变化的客户需求。除了确保业务稳定运行外,我们还将追求效率和进步性,通过创新和业务流程改革等举措,增强业务中长期增长的基础。此外,我们还将通过远程渠道适应业务并采取其他措施来加快进一步增长。此外,我们将推进有助于客户资产形成以及社会和我们所投资公司的可持续增长的计划,方法是与这些公司进行建设性和有目的的对话(参与),将ESG相关信息纳入投资过程的资产管理,以及提供产品。
63
全球产品部
全球产品部负责为各种细分市场的客户提供投资银行和交易银行领域的解决方案服务,包括个人客户、企业客户和投资者。我们的目标是通过利用我们在各个领域的高水平专业知识,包括并购、房地产、项目融资、国内外支付、资产管理和股票转让代理,来响应日益复杂和多样化的客户需求。
2021财年的计划(发展和运营成果 )
在持续的新冠肺炎疫情、促进经济安全和其他相关运动的背景下,全球经济和社会形势发生了剧烈变化,我们继续通过集团公司之间的强有力合作和高水平的专业知识来响应多样化的客户需求,继续提供解决方案。此外,我们还基于可持续发展目标,致力于为投资者提供融资、投资机会和其他服务,努力解决客户和社会面临的问题。
关键战略(需要解决的问题)
为了为我们的客户转型业务结构和提升企业价值提供最佳支持,我们将及时捕捉环境的变化:社会对可持续性问题的需求增加,包括应对气候变化;各国货币政策措施的转变;以及其他变化。
在投资银行业务方面,我们将根据客户的经营策略和增长策略,包括加快重组或业务继承,以及审查所持资产,在集团范围内提供最佳解决方案。在银行交易方面,在供应链和生产系统发生变化等结构性转变的背景下,我们将与日本内外的办事处密切合作,灵活应对多样化的客户需求。 尤其是在亚洲其他地区。此外,在保持稳定的结算基础设施的同时,我们将致力于提供从长期角度开发的解决方案,以捕捉趋势的变化,例如基于DX在各个领域的进步的业务复杂性解决方案 。
64
研究及顾问组
作为负责研究职能的单位,研究与咨询部提供各种各样的解决方案,提供从工业到宏观经济分析的深入分析,以及涵盖许多领域(包括商业战略)的咨询职能。
2021财年的计划(发展和运营结果)
我们专注于需求快速增长的可持续性问题领域, 利用单位内的高水平专业知识,为解决客户问题做出了贡献,并进一步加强了跨越单位内外组织障碍的协作,以努力以统一的集团方式扩大价值 创造。瑞穗研究技术有限公司于2021年财年初成立,为了展示整合所产生的协同效应,结构和其他相关事项的发展一直在稳步推进。
关键战略(需要解决的问题)
在当前经济和社会不确定性增加、可持续发展趋势加快的情况下,研究和咨询领域的人力资源获取竞争预计将更加激烈,为此,我们将加大力度,确保吸引高度专业化的人才。除了作为一个联合集团进一步推进运营外,我们还将致力于集团外的协作,并做出一切其他努力,进一步扩大为客户和社会创造的价值。
65
(2)财务状况和经营成果的变化(综合基础和非综合基础)
A.财务状况和经营结果的变化(综合 基础)
(百万日元) | ||||||||||||||||
FY2018(对于本财年 截至的年度 3月31日, 2019) |
FY2019(对于本财年 截至的年度 3月31日, 2020) |
FY2020(对于本财年 截至的年度 3月31日, 2021) |
FY2021(对于本财年 截至的年度 3月31日, 2022) |
|||||||||||||
普通收入 |
3,925,649 | 3,986,701 | 3,218,095 | 3,963,091 | ||||||||||||
普通利润 |
614,118 | 637,877 | 536,306 | 559,847 | ||||||||||||
母公司所有者应占利润 |
96,566 | 448,568 | 471,020 | 530,479 | ||||||||||||
综合收益 |
(110,542 | ) | 7,673 | 931,888 | 47,121 | |||||||||||
净资产总额 |
9,194,038 | 8,663,847 | 9,362,207 | 9,201,031 | ||||||||||||
总资产 |
200,792,226 | 214,659,077 | 225,586,211 | 237,066,142 |
注:分数四舍五入。
B.财务状况和业务结果的变化(非合并基础)
(百万日元) | ||||||||||||||||
FY2018(对于本财年 截至的年度 3月31日, 2019) |
FY2019(对于本财年 截至的年度 3月31日, 2020) |
FY2020(对于本财年 截至的年度 3月31日, 2021) |
FY2021(对于本财年 截至的年度 3月31日, 2022) |
|||||||||||||
营业收入 |
331,315 | 75,424 | 268,904 | 320,846 | ||||||||||||
收到的现金股利 |
291,116 | 36,673 | 231,972 | 279,822 | ||||||||||||
从银行子公司和关联公司收到的现金股息 |
267,724 | 23,823 | 214,473 | 197,716 | ||||||||||||
从其他子公司和关联公司收到的现金股利 |
23,392 | 12,850 | 17,498 | 82,105 | ||||||||||||
净收入 |
354,576 | 34,056 | 226,685 | 405,518 | ||||||||||||
普通股每股净收益 |
(日圆 13.97 |
)
|
|
(日圆 13.42 |
)
|
|
(日圆 89.36 |
)
|
|
(日圆 159.92 |
)
| |||||
总资产 |
11,637,116 | 12,823,777 | 14,169,252 | 14,364,202 | ||||||||||||
对银行子公司和附属公司的投资 |
5,454,445 | 5,454,445 | 5,453,436 | 5,325,312 | ||||||||||||
对其他子公司和关联公司的投资 |
620,104 | 624,753 | 625,676 | 323,937 |
66
备注:
1.分数向下舍入。
2.普通股每股净收益按下列公式计算:
净收入 每股 普通股 |
= |
在损益表中确认的净收益 | ||||||||
的平均股数 已发行普通股 |
|
的平均股数 国库普通股 |
3.我们采取普通股股份合并的方式,自2020年10月1日起,每10股合并前股份中有1股合并后股份。普通股每股净收益是根据股票合并在2019年会计年度初采用的假设计算的。
(3)资本投资(综合基础)
a. | 资本投资总额 |
(百万日元) | ||||||||||||||||
瑞穗 银行股份有限公司 (合并) |
瑞穗信托& 银行股份有限公司。 (合并) |
瑞穗证券 公司名称:太平实业股份有限公司。 (合并) |
其他 | |||||||||||||
资本投资总额 |
51,888 | 1,693 | 3,970 | 3,708 |
备注:
1.分数向下舍入。
2.瑞穗金融集团的资本投资总额 包含在上述其他项目中。
b. | 新设立的重要设施 |
没有要报告的事情。
67
(4)主要附属公司
公司名称 |
位置 |
主营业务 |
资本(百万日元) | 百分比 投票权 由瑞穗持有 金融集团(%) |
数额: 分红 付给 瑞穗 金融 集团化(百万日元) |
|||||||||||
瑞穗银行股份有限公司 |
东京千代田区 | 银行业 | 1,404,065 | 100.00 | 175,519 | |||||||||||
瑞穗信托银行股份有限公司 |
东京千代田区 | 信托银行,银行业务 | 247,369 | 100.00 | 22,161 | |||||||||||
瑞穗证券股份有限公司。 |
东京千代田区 | 证券 | 125,167 | 89.55 | 72,393 | |||||||||||
瑞穗研究技术有限公司 |
东京千代田区 | 信息技术、智库咨询 | 1,627 | 100.00 | 1,026 | |||||||||||
资产管理一号有限公司。 |
东京千代田区 | 投资管理 | 2,000 | 51.00 | 7,896 | |||||||||||
瑞穗美洲有限公司 |
纽约,纽约,美国 | 控股公司 | 467,713 | 100.00 | 不适用 | |||||||||||
(38.2亿美元 | ) | (100.00 | ) | |||||||||||||
日本托管银行株式会社 |
东京中央区 | 信托银行,银行业务 | 51,000 | 27.00 | 36 | |||||||||||
MI数码服务有限公司。 |
东京中央区 | IT系统管理和管理 | 20 | 35.00 | 168 | |||||||||||
瑞穗租赁有限公司 |
东京市南区 | 一般租赁 | 26,088 | 23.53 | 620 | |||||||||||
(0.51 | ) | |||||||||||||||
东方集团 |
东京千代田区 | 消费金融服务 | 150,069 | 48.99 | 不适用 | |||||||||||
(48.99 | ) | |||||||||||||||
瑞穗信用担保有限公司。 |
东京千代田区 | 信用担保 | 13,281 | 100.00 | 不适用 | |||||||||||
(100.00 | ) | |||||||||||||||
PayPay证券公司 |
东京千代田区 | 证券 | 8,724 | 49.00 | 不适用 | |||||||||||
(49.00 | ) | |||||||||||||||
额度银行筹建公司 |
品川区,东京 | 关于取得银行业务许可证和开办新银行业务的研究和准备工作 | 8,250 | 50.00 (50.00 |
) |
N/A |
68
公司名称 |
位置 |
主营业务 |
资本(百万日元) | 百分比 投票权 由瑞穗持有 金融集团(%) |
数额: 分红 付给 瑞穗 金融 集团化(百万日元) |
|||||||||||
固定缴款计划服务有限公司。 |
东京中央区 | 固定缴款养老金相关业务 | 2,000 | 60.00 (60.00 |
) |
N/A | ||||||||||
瑞穗房地产有限公司 |
东京中央区 | 房地产经纪业务 | 1,500 | |
95.05 (95.05 |
) |
不适用 | |||||||||
瑞穗因素有限公司 |
东京千代田区 | 保理 | 1,000 | |
100.00 (100.00 |
) |
不适用 | |||||||||
瑞穗资本有限公司 |
东京千代田区 | 风险投资 | 902 | |
65.00 (65.00 |
) |
不适用 | |||||||||
UC卡有限公司。 |
东京市南区 | 信用卡 | 500 | |
100.00 (100.00 |
) |
不适用 | |||||||||
J.Score Co.,Ltd. |
东京市南区 | 放贷 | 400 | |
50.00 (50.00 |
) |
不适用 | |||||||||
瑞穗-DL金融科技有限公司。 |
东京千代田区 | 金融科技的调研、研究和发展 | 200 | |
60.00 (60.00 |
) |
不适用 | |||||||||
瑞穗房地产一号有限公司 |
东京千代田区 | 控股公司 | 100 | |
100.00 (100.00 |
) |
不适用 | |||||||||
额度信用公司 |
品川区,东京 | 放贷 | 100 | |
41.50 (41.50 |
) |
不适用 | |||||||||
瑞穗商务服务有限公司。 |
涉谷区,东京 | 转包业务 | 90 | |
100.00 (100.00 |
) |
不适用 | |||||||||
越南外贸股份制商业银行 |
越南河内 | 银行业 | |
255,555 (VND 47,325,165 百万 |
) |
|
15.00 (15.00 |
) |
不适用 | |||||||
瑞穗资本市场有限公司 |
纽约,纽约,美国 | 衍生品 | |
185,427 (15.14亿美元 |
) |
|
100.00 (100.00 |
) |
不适用 | |||||||
瑞穗银行(中国)有限公司 |
上海,中国 | 银行业 | |
182,970 (人民币95亿元 |
) |
|
100.00 (100.00 |
) |
不适用 | |||||||
瑞穗国际有限公司 |
英国伦敦 | 证券、银行业 | |
114,230 (7.09亿英镑 |
) |
|
100.00 (100.00 |
) |
不适用 |
69
公司名称 |
位置 |
主营业务 |
资本(百万日元) | 百分比 投票权 由瑞穗持有 金融集团(%) |
数额: 分红 付给 瑞穗 金融 集团化(百万日元) |
|||||||||||
P.T.瑞穗银行印尼分行 |
印度尼西亚雅加达 | 银行业 | 62,768 (7,384,5.74亿卢比 |
) |
|
98.99 (98.99 |
) |
N/A | ||||||||
瑞穗证券亚洲有限公司 |
香港,中国 | 证券 | |
56,631 (港币36.2亿元) |
) |
|
100.00 (100.00 |
) |
不适用 | |||||||
瑞穗证券美国有限责任公司 |
纽约,纽约,美国 | 证券 | |
52,545 (4.29亿美元 |
) |
|
100.00 (100.00 |
) |
不适用 | |||||||
瑞穗银行欧洲公司 |
荷兰阿姆斯特丹 | 银行、证券 | |
26,231 (1.91亿欧元 |
) |
|
100.00 (100.00 |
) |
不适用 | |||||||
巴西瑞穗银行 |
巴西圣保罗 | 银行业 | |
16,232 (6.32亿BRL |
) |
|
100.00 (100.00 |
) |
不适用 | |||||||
瑞穗信托银行(卢森堡)S.A. |
卢森堡,蒙斯巴赫 | 信托银行,银行业务 | |
12,853 (1.05亿美元 |
) |
|
100.00 (100.00 |
) |
不适用 | |||||||
瑞穗银行(美国) |
纽约,纽约,美国 | 银行业务、信托银行业务 | |
12,054 (9800万美元 |
) |
|
100.00 (100.00 |
) |
不适用 | |||||||
瑞穗证券欧洲有限公司 |
德国法兰克福 | 证券 | |
4,786 (3500万欧元 |
) |
|
100.00 (100.00 |
) |
不适用 |
备注:
1.低于100万日元(以及按其他货币显示的单位)的金额将四舍五入。
2.资本的日元等值是使用截止账户结束之日的汇率计算的。
3.瑞穗金融集团持有的投票权百分比向下舍入到最接近的第二位小数点。
4.瑞穗金融集团持有的投票权百分比一栏括号()中的数字是间接持有的投票权的数字。
5.瑞穗私人财富管理有限公司的清算已于2022年3月23日完成,该公司之前被纳入主要子公司。
6.瑞穗信息研究所有限公司和瑞穗研究所株式会社于2021年4月1日合并,并将合并实体的商标名称更改为瑞穗研究技术有限公司。
7、瑞穗金融集团持有的瑞穗证券株式会社的表决权被授予代理权,以行使农林中金银行持有的瑞穗证券株式会社5.11%的表决权,反映后的表决权比例为:瑞穗金融集团94.66%,农林中金银行5.34%。
70
物资企业联盟提纲
2021年8月10日,瑞穗银行、瑞穗证券株式会社和瑞穗研究技术有限公司签署了关于建立碳基金的谅解备忘录(MOU)1与世界银行集团成员国际金融公司(IFC)合作,为日本公司提供获得自愿碳信用的机会2。根据谅解备忘录,工作组和国际金融公司将利用工作组和国际金融公司在促进自愿碳信用方面的知识、集团的客户基础和国际金融公司关于在发展中国家建立自愿碳信用的项目的知识,就建立此类碳融资机制进行具体讨论。
2022年3月23日,瑞穗金融集团宣布,瑞穗金融集团与谷歌云日本G.K.达成协议,在数字化转型(DX)领域结成 战略联盟。瑞穗金融集团和谷歌云日本G.K.将整合各自的优势,提供全面的金融服务能力和提供云服务的能力,以促进金融服务在日本乃至整个亚洲和世界的实质性发展,并合作创建新的金融服务。
1. | 碳信用卖方(IFC)和碳信用买方(日本公司)之间的安排,用于买方在每次信用交付时以一定期限的设施碳价格远期购买符合条件的碳信用。 |
2. | 碳信用之一(量化的温室气体减排的可交易信用)。合规 碳信用由公共机构(如政府)认证和管理,而自愿碳信用是由标准登记处管理的私营部门驱动的信用,主要用于私营公司的自愿温室气体减排。 |
(5)重大借款
债权人 |
借款余额 (百万日元) |
瑞穗金融集团股份数量 和 债权人持有的表决权百分比 | ||||
持有股数(股) |
投票权百分比(%) | |||||
瑞穗银行股份有限公司 |
755,000 | 不适用 | 不适用 | |||
总计 |
755,000 | 不适用 | 不适用 |
71
(六)业务转移等。
2021年12月20日,瑞穗银行收购了在线移动服务股份公司 股份(约相当于总股份的7.5%)。M-Service是越南社会主义共和国(越南共和国)领先的数字支付公司,拥有该国50%以上的移动支付市场份额,并运营陌陌品牌。我们将提供我们在日本业务中积累的经验和专业知识,以帮助M-Service的金融服务业务的加强和发展。同时,我们致力于通过扩大我们与M-Service的合作,通过加强我们与Vietcomank的持续合作,以及在日本和越南之间创建新的业务,为进一步促进越南的金融包容性和零售金融行业做出贡献。
2022年1月12日,瑞穗金融集团宣布,瑞穗美洲有限责任公司将收购美国证券相关公司Capstone Partners GP,LLC和 Capstone Partners,LP(Capstone Partners,LP)100%的股份,有待监管部门批准。我们希望我们的美国资本市场业务能够在整合Capstone Partners全球有限合伙人网络及其作为配售代理的专业知识*后,通过提出高附加值的战略解决方案实现更高的增长。此外,作为唯一在美国拥有配售代理职能的亚洲投资银行,我们 将利用我们在亚洲的客户基础来帮助刺激北美和亚洲之间的投资流动。
2022年2月9日,瑞穗金融集团宣布,瑞穗银行将收购Tonik Financial Pte的股份(相当于总股份的约10%)。Tonik Digital Bank,Inc.(Tonik Bank,Inc.)的运营商Tonik Digital Bank,Inc.(Tonik Bank,Inc.),这是菲律宾共和国第一家纯数字的私人新银行(菲律宾),品牌名称为Tonik?我们将提供我们在日本业务中积累的经验和专业知识,以帮助进一步加强和发展Tonik Bank的金融服务业务。与我们在该地区的现有合作伙伴,包括越南的Vietcomank和M-Service一起,我们致力于 从菲律宾和越南开始,为进一步推动亚洲的金融普惠和零售金融业做出贡献。
* | 配售代理为私募股权基金筹集资金的目的,为有限合伙投资招揽投资者。 |
72
2.有关董事及行政人员的事宜
(1)董事及行政人员
以下是截至2022年3月31日《公司法》中定义的董事和高管
董事
名字 |
职称和作业 |
主要兼任办公室 | ||
海中达夫 |
董事会成员(董事以外) 提名委员会主席 薪酬委员会成员 审计委员会委员 |
律师长Takusyou崇光律师事务所 东方置地有限公司企业审计师(外聘) | ||
小林吉敏 |
董事会成员(董事以外) 提名委员会委员 |
三菱化学控股公司董事会成员 Kaiteki Institute,Inc.董事会成员 东京电力公司控股公司董事会主席。 | ||
佐藤良司 |
董事会成员(董事以外) 审计委员会委员 |
日本人寿保险公司审计监事会成员 | ||
筑冈隆志 |
董事会成员(董事以外) 提名委员会委员 薪酬委员会成员 审计委员会主席 |
Idemitsu Kosan株式会社特别顾问 |
73
名字 |
职称和作业 |
主要兼任办公室 | ||
山本正美 |
董事会成员(董事以外) 提名委员会委员 薪酬委员会主席 |
富士通株式会社高级顾问董事 JFE控股公司董事外。 | ||
小林出水 |
董事会成员(董事以外) 董事会主席 提名委员会成员 风险委员会成员 |
全日空控股有限公司董事外。 三井物产株式会社董事外 欧姆龙公司董事外 | ||
佐藤康弘 |
董事会成员、董事长(Kaicho) | |||
酒井达夫 |
董事会成员 | 瑞穗银行有限公司董事会成员。 瑞穗信托银行有限公司董事会成员 瑞穗证券股份有限公司董事会成员。 | ||
平沼久明 |
董事会成员 审计委员会成员 风险委员会主席 |
|||
今井诚司 |
董事会成员 | |||
Makoto Umeiya |
董事会成员 | 总裁副行长兼瑞穗银行执行总裁 总裁代表&瑞穗信托银行执行总裁 |
74
名字 |
职称和作业 |
主要兼任办公室 | ||
若林本则 |
董事会成员 | 总裁副行长兼瑞穗银行执行总裁 总裁代表兼瑞穗信托银行执行总裁 瑞穗研究技术有限公司董事会成员。 | ||
龟山信弘 |
董事会成员 | 瑞穗银行董事总经理。 瑞穗信托银行有限公司董事总经理 |
备注:
1.董事长 (Kaicho)佐藤从事我们的外部活动,但不主持董事会会议。董事会会议由董事独立董事长小林出水主持。
2.Hisaaki Hirama先生,曾任瑞穗金融集团及瑞穗银行会计部总经理及瑞穗金融集团审计委员会成员;Ryoji Sato先生,曾担任注册会计师及瑞穗金融集团审计委员会成员,拥有丰富的财务及会计专业知识。
3.由于作为一家金融机构,我们必须确保审计委员会活动的有效性,因此审计委员会有必要通过熟悉金融业务和法规的内部董事收集信息,在审计委员会之间共享信息, 并与内部控制部门进行充分协调,因此,我们任命董事内部人士(非执行董事)平间久明先生为审计委员会专职成员。
4.担任外部董事的Katsuo Kainaka先生、Yoshimitsu Kobayashi先生、Ryoji Sato先生、Takashi Tsukioka先生和Masami Yamamoto先生以及Izumi Kobayashi女士符合瑞穗金融集团外部董事的独立标准,并且是东京证券交易所公司定义的独立董事。
75
在2021财年辞职或退休的董事
名字 |
职称和作业 |
其他 | ||
平原广明 |
董事会成员 | 已于2021年4月1日辞职 | ||
石井聪 |
董事会成员 | 自2021年6月23日起退休(任期届满) | ||
哲雄关城 |
董事会成员(董事以外) 提名委员会委员 薪酬委员会成员 审计委员会主席 |
自2021年6月23日起退休(任期届满) |
注:职称和任务以辞职或退休之日为准。
《公司法》所界定的行政人员
名字 |
职称和作业 |
主要兼任办公室 | ||
木原雅弘 |
总裁&集团首席执行官(代表首席执行官) 全球产品部负责人 |
瑞穗银行有限公司董事会成员。 瑞穗信托银行有限公司董事会成员 瑞穗证券股份有限公司董事会成员。 | ||
今井诚司* |
总裁代表兼高级执行干事(代表执行干事) 公司和机构公司负责人 全球公司负责人 公司负责人 |
|||
大冢正弘 |
高级行政主任 零售商业银行公司负责人 |
总裁&瑞穗研究技术有限公司首席执行官 |
76
名字 |
职称和作业 |
主要兼任办公室 | ||
福井直美 |
高级行政主任 零售和商业银行公司联席主管 |
|||
吉原正史 |
高级行政主任 全球市场公司联席主管 |
|||
柴田康弘 |
高级行政主任 全球市场公司联席主管 |
瑞穗银行董事总经理。 瑞穗信托银行有限公司董事总经理 | ||
石川正一 |
高级行政主任 资产管理公司负责人/战略规划组副组长 |
瑞穗银行董事总经理。 | ||
内久保康彦 |
高级行政主任 研究和咨询部门负责人 |
瑞穗银行董事总经理。 董事会成员,瑞穗研究技术有限公司总裁副会长。 | ||
Yonei幸司 |
高级行政主任 首席数字 创新官/IT和系统集团(集团CDIO和集团CIO)负责人 |
总裁副行长兼瑞穗银行执行总裁 瑞穗研究技术有限公司董事会成员。 | ||
稻田直志 |
高级行政主任 战略规划组负责人(集团CSO) |
瑞穗银行董事总经理。 瑞穗信托银行有限公司董事总经理 | ||
Makoto Umeiya* |
高级行政主任 财务控制与会计部负责人(集团首席财务官) |
总裁副行长兼瑞穗银行执行总裁 总裁代表兼瑞穗信托银行执行总裁 |
77
名字 |
职称和作业 |
主要兼任办公室 | ||
若林元则* |
高级行政主任 风险管理小组负责人/合规小组负责人(集团CRO和集团CCO) |
总裁副行长兼瑞穗银行执行总裁 总裁代表兼瑞穗信托银行执行总裁 瑞穗研究技术有限公司董事会成员。 | ||
龟山信弘* |
高级行政主任 人力资源部负责人(集团CHRO) |
瑞穗银行董事总经理。 瑞穗信托银行有限公司董事总经理 | ||
菊内久志 |
高级行政主任 内部审计负责人 集团(CA集团) |
瑞穗银行董事会成员(审计监督委员会成员) 瑞穗信托银行有限公司董事会成员(审计监督委员会成员) 瑞穗证券股份有限公司董事会成员(审计监督委员会成员) 瑞穗研究技术有限公司企业审计师 |
注:标有星号(*)的行政人员为兼任董事的行政人员。
78
在2021财年辞职的高管
名字 |
职称及作业(注1) |
其他 | ||
平原广明 |
常务董事人力资源部主管(集团CHRO) | 已于2021年4月1日辞职 | ||
永田浩史 |
高级行政总裁 全球公司负责人/全球产品部副主管 |
已于2021年4月1日辞职 | ||
高田正美 |
高级行政主任 合规负责人 集团(集团CCO) |
已于2021年11月26日辞职(注2) | ||
石井聪 |
高级执行干事(代表执行干事) 首席数字创新官/IT和系统部门负责人/运营部门负责人(集团CDIO、集团CIO和集团COO) |
已于2022年1月17日辞职(注2) | ||
酒井达夫 |
总裁&集团首席执行官(代表首席执行官) | 自2022年2月1日起解聘(注2)(注3) |
注意事项 | 1:头衔和任务自辞职之日起生效。 |
注意事项 | 2:在辞职时,高田雅美、石井聪和酒井达文的主要兼任职位如下: |
高田正美: |
瑞穗银行董事总经理/瑞穗信托银行有限公司董事总经理 | |
石井聪: |
总裁代表、瑞穗银行执行总裁/瑞穗研究技术有限公司董事会成员 | |
酒井达夫: |
如《董事主要兼任职位》一栏所述。 |
注意事项 | 3:由于健康原因,原计划(2022年4月1日辞职)提前。 |
79
参考资料:
以下是截至2022年4月1日《公司法》中定义的高管:
《公司法》所界定的行政人员
名字 |
职称和作业 | |
木原雅弘 |
总裁&集团首席执行官(代表首席执行官) | |
任命 为首席执行官的原因:
他对整体业务了如指掌,拥有丰富的业务经验,自1989年加入本集团以来,一直从事企业规划、财务规划、风险管理、投资银行业务、市场业务等业务。
瑞穗金融集团任命他为高管,是基于他作为业务执行主管的职责,以及他的经验和专业知识可用于董事会授权的业务执行决策和 业务执行监督的决定。 |
名字 |
职称和作业 | |
Makoto Umeiya |
总裁代表兼高级执行干事(代表执行干事) 首席数字创新官/财务控制和会计部门负责人(集团CDIO和集团CFO) | |
任命 为高管的原因:
他对整体业务了如指掌,并有丰富的业务经验,自1987年以来一直作为集团成员从事财务规划、投资组合管理、业务推广等事务。
瑞穗金融集团任命他为高管 是基于他作为首席数字创新官和财务控制与会计部门负责人的职责,以及他的经验和专业知识可以用于董事会授权的业务执行决策和业务执行监督的决定。 |
80
名字 |
职称和作业 | |
大冢正弘 |
高级行政主任 零售及商业银行业务主管 | |
任命 为高管的原因:
他对整体业务了如指掌,并有丰富的商业经验,自1986年以来一直作为集团成员从事零售业务、咨询业务和其他事务。
根据他作为零售和商业银行公司负责人的职责,以及他的经验和专业知识可以用于董事会授权的业务执行决策和对业务执行的监督,瑞穗金融集团任命他为执行官员。
| ||
名字 |
职称和作业 | |
福井直美 |
高级行政主任 零售及商业银行业务联席主管 | |
任命 为高管的原因:
他对整体业务了如指掌,拥有丰富的业务经验,自2016年起作为集团成员从事零售业务、证券业务等业务。
根据他作为零售和商业银行公司联席主管的职责,瑞穗金融集团任命他为执行官员(面对面个人 业务战略),并基于其经验和专业知识可用于董事会授权的业务执行决策和对业务执行的监督。
| ||
名字 |
职称和作业 | |
秀胜武 |
高级行政主任 公司和机构公司负责人 全球公司负责人 | |
被任命为行政官员的理由:
他对整体业务了如指掌,并有丰富的商业经验,自1988年以来一直作为集团成员从事国际业务、企业规划、业务推广等事务。
瑞穗金融集团任命他为执行官员,是基于他被授权担任公司和机构公司负责人和全球公司公司负责人,并基于他的经验和专业知识可以用于董事会授权的业务执行决策和对业务执行的监督。 |
81
名字 |
职称和作业 | |
柴田康弘 |
高级行政主任 全球市场公司联席主管 | |
被任命为行政官员的理由:
他对整个业务了如指掌,拥有丰富的商业经验,自1986年以来一直作为集团成员从事市场业务、国际业务和其他事务。
根据他作为全球市场公司联席主管(销售和交易战略)的职责,以及他的经验和专业知识可以用于董事会授权的业务执行决策和对业务执行的监督,瑞穗金融集团任命他为执行主管。
| ||
名字 |
职称和作业 | |
肯尼亚小水 |
高级行政主任 全球市场公司联席主管 | |
被任命为行政官员的理由:
他对整体业务了如指掌,并有丰富的业务经验,自1990年以来一直作为集团成员从事市场业务、规划业务和其他事务。
根据他作为全球市场公司联席主管的职责,以及他的经验和专业知识可用于董事会授权的业务执行决策和对业务执行的 监督,瑞穗金融集团任命他为高管。
| ||
名字 |
职称和作业 | |
石川正一 |
高级行政主任 资产管理公司负责人/战略规划组副组长 | |
被任命为行政官员的理由:
他对整体业务了如指掌,并有丰富的业务经验,自1987年加入本集团以来一直从事资产管理业务、市场业务及其他事务。
瑞穗金融集团任命他为执行官员,这是基于他被授予资产管理公司负责人和战略规划集团副主管的职责,并基于他的经验和专业知识可以用于董事会授权的业务执行决策和业务执行监督。 |
82
名字 |
职称和作业 | |
森下光弘 |
高级行政主任 全球产品部门负责人 | |
被任命为行政官员的理由:
他对整体业务了如指掌,拥有丰富的业务经验,自1990年起作为集团成员从事产品业务、咨询业务等业务。
根据他作为全球产品部负责人的职责,以及他的经验和专业知识既可用于董事会授权的业务执行决策,也可用于业务执行的监督,瑞穗金融集团任命他为执行主管。
| ||
名字 |
职称和作业 | |
内久保康彦 |
高级行政主任 研究和咨询部门负责人 | |
被任命为行政官员的理由:
他对整体业务了如指掌,并有丰富的商业经验,自1989年以来一直作为集团成员从事宏观经济研究、行业研究、商业推广等事务。
瑞穗金融集团任命他为执行官员,这是基于他作为研究和咨询部门负责人的职责,以及他的经验和专业知识可以用于董事会授权的业务执行决策和业务执行监督。
| ||
名字 |
职称和作业 | |
稻田直志 |
高级行政主任 战略规划组负责人(集团CSO) | |
被任命为行政官员的理由:
他对整体业务了如指掌,并有丰富的业务经验,自1990年以来一直作为集团成员从事企业规划、国际业务、投资银行业务和其他事务。
瑞穗金融集团任命他为高管,是基于他作为战略规划集团负责人的职责,以及他的经验和专业知识可用于董事会授权的业务执行决策和业务执行监督的决定。 |
83
名字 |
职称和作业 | |
若林本则 |
高级行政主任 风险管理小组负责人(集团CRO) | |
被任命为行政官员的理由:
他对整体业务了如指掌,并有丰富的业务经验,自1987年加入本集团以来,一直从事风险管理、研究和咨询业务、业务推广、企业信用监管等事务。
瑞穗金融集团任命他为执行官员,是基于他作为风险管理集团负责人的角色,以及他的经验和专业知识可以用于董事会授权的业务执行决策和 对业务执行的监督。
| ||
名字 |
职称和作业 | |
龟山信弘 |
高级行政主任 人力资源部负责人(集团CHRO) | |
被任命为行政官员的理由:
他对整体业务了如指掌,具有丰富的业务经验,自1991年加入本集团以来,一直从事人力资源管理、业务推广等事务。
瑞穗金融集团任命他为高管,是基于他作为人力资源集团负责人的职责,以及他的经验和专业知识可以用于董事会授权的业务执行决策和 对业务执行的监督。
| ||
名字 |
职称和作业 | |
Yonei幸司 |
高级行政主任 IT和系统部门(集团CIO)负责人 | |
被任命为行政官员的理由:
他对整体业务了如指掌,具有丰富的业务经验,自1985年起担任本集团负责系统运营和管理的公司(MI数码服务有限公司首席运营官总裁副)及其他事务的企业规划、IT及系统规划和管理工作。
瑞穗金融集团任命他为执行总裁,是基于他作为IT和系统集团负责人的角色,以及 基于他的经验和专业知识可以用于董事会授权的业务执行决策和业务执行监督的决定。 |
84
名字 |
职称和作业 | |
金泽光弘 |
高级行政主任 IT与系统部门联席主管(集团联席首席信息官) | |
被任命为行政官员的理由:
他对整体业务了如指掌,并有丰富的商业经验,自1990年以来一直作为集团成员从事企业规划、风险管理、国际业务、业务推广等事务。
根据他作为IT和系统集团联席主管的职责,以及他的经验和专业知识可用于董事会授权的业务执行决策和对业务执行的监督,瑞穗金融集团任命他为执行主管。
| ||
名字 |
职称和作业 | |
平原广明 |
高级行政主任 运营负责人 集团(集团COO) | |
被任命为行政官员的理由:
他对整体业务了如指掌,并拥有丰富的业务经验,自1987年加入本集团以来,一直从事运营规划、人力资源规划、内部审计、业务推广等事宜。
瑞穗金融集团任命他为执行官员,是基于他作为运营集团负责人的职责,以及他的经验和专业知识可以用于董事会授权的业务执行决策和 对业务执行的监督。
| ||
名字 |
职称和作业 | |
松原诚 |
高级行政主任 合规负责人 集团(集团CCO) | |
被任命为行政官员的理由:
他对整体业务了如指掌,并拥有丰富的业务经验,自1991年以来一直作为集团成员从事合规、危机管理、企业规划、人力资源管理等事务。
瑞穗金融集团任命他为高管,是基于他作为合规集团负责人被授予的角色,以及他的经验和专业知识可以用于董事会授权的业务执行决策和 对业务执行的监督。 |
85
名字 |
职称和作业 | |
菊内久志 |
高级行政主任 内部审核组(CA组)负责人 | |
被任命为行政官员的理由:
他对整体业务了如指掌,拥有丰富的业务经验,自1988年加入本集团以来,一直从事企业规划、人力资源管理、业务推广等事务。
瑞穗金融集团任命他为执行官员,是基于他作为内部审计小组负责人的职责,以及他的经验和专业知识可以用于董事会授权的业务执行决策和 对业务执行的监督。 |
86
(2)董事及行政人员的总薪酬
高管薪酬的基本政策
通过薪酬委员会的决议,我们制定了高管薪酬基本政策,涉及每个董事和高管(高管)的薪酬决定。
∎ | 高管薪酬的基本政策 |
(基本原则)
| 高管薪酬应作为对分配给每个高级管理人员的职责和 表现的补偿,并激励每个高级管理人员最大限度地履行其指定的职能,努力实现有助于为各种利益相关者创造价值的管理,并 根据我们的公司理念,通过持续稳定的公司增长来提高公司价值。 |
(高管薪酬制度)
| 每位高级管理人员的高管薪酬应根据预先确定的高管薪酬制度确定。 |
| 高管薪酬制度应包括与薪酬标准(标准金额)、结构(如固定和可变部分)、形式(如现金或股票)和时间安排(如定期支付或辞职支付)等因素有关的制度和规则。 |
| 应根据国内外有关高管薪酬的规定和准则建立高管薪酬制度。 |
| 高管薪酬制度应该反映我们的经济和社会环境以及我们的中长期经营业绩,我们将参考包括我们的竞争对手在内的其他公司的薪酬制度来适当地设计我们的制度。 |
(控制)
| 高级管理人员的部分高管薪酬应在多个 年内以延期支付的方式提供,以减轻为短期收益采取的行动所产生的风险,这些行动风险过高,或可能损害各种利益相关者的价值创造。 |
| 我们将在必要时采取措施,减少或强制没收该等递延金额,或强制没收已支付的全部或部分赔偿。 |
87
(治理)
| 为有效确保高管薪酬的客观性、适当性和公平性,薪酬委员会应确定重要的相关事项,如本政策、高管薪酬体系的设计以及 公司法定义的每位董事和高管的高管薪酬。 |
| 薪酬委员会所有成员原则上应从外部董事(或至少非执行董事)中任命,主席应由董事外部人士担任。 |
(披露)
| 为了有效确保高管薪酬的透明度,应通过适当的方式,以合法、适当的方式披露这一政策、高管薪酬制度和已决定的高管薪酬。 |
88
薪酬体系
∎ | 负责业务执行的高级管理人员的薪酬原则上应包括基本工资、股票薪酬和绩效工资。此外,固定薪酬和企业绩效挂钩薪酬及其他(可变薪酬)的构成比例将根据每位高管的职能和职责确定,集团首席执行官的固定薪酬构成比例为最低构成比例。 |
∎ | 从确保监督职能有效性的角度来看,负责管理监督的非执行董事的薪酬原则上为固定薪酬形式,由基本工资和股票薪酬I组成,该构成原则上分别为 85%和15%。 |
89
薪酬类型薪酬细节负责非执行董事的薪酬构成示例 负责管理监督的高管薪酬构成示例根据我们内部法规的定义,负责业务执行的高管集团首席执行官的薪酬将根据每位高管的职能和责任以现金形式按月支付。根据每位高级职员的职能和职责,将在每位高级职员辞职时以瑞穗金融集团普通股的形式支付款项。公司业绩挂钩薪酬*1?标准金额x?公司业绩挂钩系数?三年内延期付款将以瑞穗金融集团普通股的形式支付。将在三年内支付一定数额的延期付款。对于除集团首席执行官以外的高级管理人员,每个高级管理人员负责的组织结果也将得到反映。85.0%57.5%62.50% 42.5%50.5%100%股票补偿比率32.5%7.5%5.0%15.0%37.5%50.0%25.0%22.5%15.0%与ETF及其他相关的净收益(亏损)40%净收益*210%综合ROE 10%费用比率10%定性 30%从通过集团持续稳定增长增加公司价值的角度进行评估基于毛利率RORA、CET1比率、减少交叉持股、TSR、利润质量、客户满意度、员工敬业度, 和可持续发展倡议。30%定量70%定量30%固定薪酬企业绩效挂钩薪酬和其他绩效薪酬(货币薪酬)股票薪酬II (非货币薪酬)股票薪酬I(非货币薪酬)*1薪酬委员会决定每个会计年度的薪酬金额。*2母公司可变薪酬比率和股票所有者应占利润 薪酬构成比率低高
90
*采用了一种制度,可根据团体或个人的表现(恶意和追回),通过赔偿委员会的决议,减少或没收递延金额。
*对于在日本以外受聘的官员,标准金额以及高管薪酬的构成和细节可能会根据当地的薪酬规则和做法以及我们竞争对手的薪酬水平单独确定。
91
∎ | 与公司绩效挂钩的薪酬和其他事宜(可变薪酬) |
与公司绩效挂钩的薪酬和其他(可变薪酬)应通过将根据每个高级管理人员的职能和责任确定的标准金额乘以与公司绩效挂钩的系数来确定。为了确定系数,根据与ETF和其他基金有关的综合业务净利润+净收益(亏损)(表明核心业务的盈利能力)、母公司所有者应占利润(这是管理层业绩的最终结果)、综合净资产收益率和费用比率(表明管理层效率)的目标 完成率来评估量化项目。每项指标的目标达成率上限为150%,如果低于目标一定程度,将被 设置为0%。此外,从通过集团可持续稳定增长增加企业价值的角度对定性项目进行全面评估,范围从0到150%不等。 基于仅通过目标达标率无法识别的项目,例如利润质量(考虑到与前几年和其他公司的比较)和可持续发展倡议(利用与前几年和其他公司的比较,利用四大ESG评估机构(标普道琼斯、可持续发展、MSCI和富时指数)评估的与前几年和其他公司的比较)。除上述 外,对于集团首席执行官以外的高级职员,除其他事项外,还将考虑对每个高级职员所负责的每个组织(内部公司和单位)的业绩的评估。股票补偿II原则上在标准金额的0%至130%的范围内波动, 绩效工资原则上在标准金额的0%至170%的范围内浮动。
∎ | 有关非货币薪酬(股票薪酬)的事项 |
我们引入了一种利用信托的股票薪酬制度(制度)。
该系统通过董事会利益信托(BBT)运作,其中我们的股票是通过我们出资的基金信托从股票市场获得的,该基金将根据规定的官员股份分配规则提供给官员。该体系由股票薪酬I和股票薪酬II两部分组成。
92
股票薪酬I指的是在辞职时向一名官员发放固定数量的股票的制度,这是由当时每个官员的职能和责任决定的。系统允许根据团队或个人的表现减少或没收薪酬。
股票薪酬II是指在三年内以股份的形式递延支付,根据五年业务计划的完成程度或其他因素(例如综合业务净利润+与交易所买卖基金及其他项目有关的净收益(亏损)的目标达成率)而确定的股票形式。该系统允许根据团体或个人的表现减少或没收递延补偿。
根据该制度于2021财政年度已支付或已决定支付的股票补偿详情载于第95页及第8页 (根据法律法规及公司章程细则于互联网上披露与第20届股东大会召开通告有关的项目)。
信托所持股份的表决权不得行使。
93
补偿确定过程
薪酬委员会应根据《高管薪酬基本政策》确定高管薪酬制度,包括薪酬制度。此外,为了确保每位高管薪酬的公正性和客观性,薪酬委员会应确定《公司法》定义的瑞穗金融集团每名董事高管和高管的薪酬,并批准瑞穗银行、瑞穗信托银行和瑞穗证券(三家核心公司)的每一名高管的薪酬。
薪酬确定流程的直观细目
瑞穗金融集团薪酬委员会薪酬委员会主席应为董事以外的人士 薪酬委员会的成员均为外部董事(截至2022年3月)薪酬委员会的成员均为外部董事薪酬董事及行政总裁的厘定定义见《公司法》总裁及首席执行官董事《公司法》界定的薪酬厘定薪酬的批准薪酬的批准薪酬的总裁薪酬申请总裁总裁薪酬的厘定 薪酬的厘定行政总裁董事三大核心公司
94
补偿的数额
支付给《公司法》所界定的董事和高级管理人员的薪酬总额
以下是《公司法》规定的董事和高级管理人员的薪酬。
支付给同时担任《公司法》定义的高管的董事的总薪酬包括在下表中,即《公司法》定义的高管的薪酬。
∎ | 董事 |
2021财年的补偿 | 2020财年的薪酬 | |||||||||||||||||||||||||||||||
固定薪酬 | 其他补偿 | 企业业绩挂钩 薪酬及其他事宜 (可变薪酬) |
其他补偿 | |||||||||||||||||||||||||||||
基本工资(货币 薪酬) |
库存 薪酬I(非货币性 薪酬) |
(货币 薪酬) |
(非货币性 薪酬) |
基本工资(货币 薪酬) |
库存 补偿II(非货币性 薪酬) |
(货币 薪酬) |
(非货币性 薪酬) |
|||||||||||||||||||||||||
人数 |
10 | 10 | 8 | 无 | 无 | 无 | 1 | 1 | ||||||||||||||||||||||||
金额 |
214 | 38 | 0 | 无 | 无 | 无 | 22 | 21 | ||||||||||||||||||||||||
(股份数量) |
无 | 24 | 无 | 无 | 无 | 无 | 无 | 13 |
∎ | 《公司法》所界定的行政人员 |
2021财年的补偿 | 2020财年的薪酬 | |||||||||||||||||||||||||||||||
固定薪酬 | 其他补偿 | 企业业绩挂钩 薪酬及其他事宜 (可变薪酬) |
其他补偿 | |||||||||||||||||||||||||||||
基本工资(货币 薪酬) |
库存 薪酬I(非货币性 薪酬) |
(货币 薪酬) |
(非货币性 薪酬) |
性能 付款(货币 薪酬) |
库存 补偿II(非货币性 薪酬) |
(货币 薪酬) |
(非货币性 薪酬) |
|||||||||||||||||||||||||
人数 |
16 | 17 | 17 | 无 | 16 | 16 | 无 | 无 | ||||||||||||||||||||||||
金额 |
371 | 77 | 1 | 无 | 225 | 194 | 无 | 无 | ||||||||||||||||||||||||
(股份数量) |
无 | 49 | 无 | 无 | 无 | 123 | 无 | 无 |
95
备注:
1.金额以一百万日元为单位,股份数量以一千为单位。分数被向下舍入。
2. 2021财年薪酬固定薪酬一栏中的董事人数包括一名于2021年6月23日退休的董事。2021财年薪酬的高管人数 包括一名于2021年11月26日辞职的高管、一名于2022年1月17日辞职的高管和一名于2022年2月1日被解职的高管(*)。2020财年薪酬的高管人数包括两名于2021年4月1日辞职的高管,一名于2021年11月26日辞职的高管,一名于2022年1月17日辞职的高管,以及一名于2022年2月1日被解职(*)的高管。(*由于健康原因,原计划(2022年4月1日辞职)提前。)
3.关于2021财年的股票薪酬I,给出的数额是瑞穗金融集团薪酬委员会根据每位高级管理人员的职能和责任于2021年7月授予的2021财年的股权点数(一(1)点相当于瑞穗金融集团普通股的一(1)股)乘以瑞穗金融集团股票的账面价值(每股1,573.424日元)。股票薪酬I与集团业绩无关,应在辞职时支付。
4.2021财政年度的其他补偿包括慰问金保费和其他保费补贴(集团向作为被保险方的军官支付的团体人寿保险保费)。
5.2020财年与企业 绩效挂钩薪酬及其他(浮动薪酬)相关的关键指标的目标和结果如下:
FY 2020 |
开始时设定的目标 本财年的 |
结果 | ||
综合业务净利润+与交易所买卖基金及其他有关的净收益(亏损) |
5700亿日元 | 7997亿日元 | ||
净收入 |
3200亿日元 | 4710亿日元 | ||
综合净资产收益率 |
4.0% | 5.9% | ||
费用比率 |
71.5% | 63.7% |
6.关于绩效薪酬,所述数额由瑞穗金融集团薪酬委员会于2021年7月决定,作为2020财政年度的绩效薪酬。
7.关于股票薪酬II,给出的金额是瑞穗金融集团薪酬委员会于2021年7月根据每位高级管理人员的职能、职责和业绩为2020财政年度授予的股票持有点数乘以瑞穗金融集团股票的账面价值(每股1,573.424日元)。2020财年的股票薪酬II预计将在2022财年起的三年内作为递延付款支付。
8.关于2020财政年度的其他赔偿额,列明了延期支付的固定赔偿额。延期支付的固定薪酬是一种推迟支付部分固定薪酬的决定,可以根据瑞穗金融集团的业绩和其他因素减少或没收固定薪酬。
9.由于目前尚未确定2021财政年度应支付的与公司业绩挂钩的薪酬和其他(可变薪酬)金额,上述薪酬总额不包括与公司业绩挂钩的薪酬和其他(可变薪酬)金额;但为会计目的记录了必要的准备金 。
10.由于薪酬委员会根据《高管薪酬基本政策》确定高管薪酬制度,包括薪酬制度,我们认为《公司法》中对董事和高管的个人薪酬细节与《高管薪酬基本政策》是一致的。
96
(3)责任限制协议
名字 |
责任限制协议摘要 | |
海中达夫 |
根据公司法第427条第1款的规定达成的协议,该条款将公司法第423条第1款规定的责任限制为(I)2000万日元或(Ii)法律法规规定的金额中的较大者,前提是外部董事是真诚的,并且在履行其职责时没有重大过失。 | |
小林吉敏 | ||
佐藤良司 | ||
筑冈隆志 | ||
山本正美 | ||
小林出水 |
(四)高级船员责任保险合同有关事项
∎ | 投保范围 |
瑞穗金融集团、瑞穗银行、瑞穗信托银行、瑞穗证券和瑞穗研究技术有限公司的董事、高管和审计师。
∎ | 高级船员责任保险合同摘要 |
根据《公司法》第430-3条第1款的规定,瑞穗金融集团与一家保险公司签订了高级管理人员责任保险合同,以创造一种支持高级管理人员适当承担风险的环境,而不会让他们承担为自己的行为承担责任的可能性。根据本保险合同,如果由于被保险人基于瑞穗金融集团《公司法》所界定的高级管理人员的身份而做出的行为而提出损害索赔,瑞穗金融集团应赔偿被保险人在该保险合同下产生的任何损害、诉讼费用或其他费用。但是,如果被保险人(一)获得非法利润或利益,(二)故意违反法律法规,或(三)在保险期开始之前认识到可以提出损害赔偿要求的情况,则赔偿范围应被排除;因此,应采取措施确保不损害高级人员履行职责的适当性。此外,瑞穗金融集团承担所有保险费,被保险人不承担任何保险费。
97
(五)出席董事会、委员会会议
(As of March 31, 2022)
名字 |
董事会 |
提名 |
补偿 |
审计委员会 |
风险 | |||||||
海中达夫 |
提名委员会主席 | 24/24次会议 (100%) |
19/19会议 (100%) |
10/10 meetings (100%) | 21/21会议 (100%) |
|||||||
小林吉敏 |
24/24次会议 (100%) |
19/19会议 (100%) |
||||||||||
佐藤良司 |
24/24次会议 (100%) |
21/21会议 (100%) |
||||||||||
筑冈隆志 |
审计委员会主席 | 20/20次会议 (100%) |
16/16会议 (100%) |
7/7会议 (100%) |
13/13会议 (100%) |
|||||||
山本正美 |
薪酬委员会主席 | 24/24次会议 (100%) |
19/19会议 (100%) |
10/10 meetings (100%) | ||||||||
小林出水 |
董事会主席 | 24/24次会议 (100%) |
19/19会议 (100%) |
9/9会议 (100%) | ||||||||
佐藤康弘 |
24/24次会议 (100%) |
|||||||||||
酒井达夫 |
18/24次会议 (75%) |
|||||||||||
平沼久明 |
风险委员会主席 | 24/24次会议 (100%) |
21/21 meetings (100%) | 9/9会议(100%) | ||||||||
今井诚司 |
20/20次会议 (100%) |
|||||||||||
Makoto Umeiya |
24/24次会议 (100%) |
|||||||||||
若林本则 |
24/24次会议 (100%) |
|||||||||||
龟山信弘 |
20/20次会议 (100%) |
注:
1. | 关于Takashi Tsukioka先生、Seiji Imai先生和Nobuhiro Kaminoyama先生,声明出席董事会会议的是他们于2021年6月被任命为瑞穗金融集团董事后于2021财年举行的会议。 |
2. | 关于Takashi Tsukioka先生,声明出席提名委员会、薪酬委员会和审计委员会的会议是为了参加他于2021年6月被任命为该等委员会成员后于2021财年举行的会议。 |
98
3.有关外部董事的事宜
(1)兼任外聘董事及其他详情
外部董事主要兼任职位的详细情况如上所述2.关于董事和高管、1董事和高管的事宜。瑞穗金融集团与外部董事担任主要兼任职位的组织之间没有任何关系需要说明。
(2)外部董事的主要活动
2021财政年度,外部董事出席董事会和有关委员会会议的情况如上文所述。2.有关董事和执行干事的事项,5出席董事会和委员会会议。
外部董事利用他们丰富的经验、深刻的洞察力和高水平的专业知识,在提案讨论中主动提出有用的意见,从独立于瑞穗金融集团董事会和相关委员会管理层的角度提供必要的意见和建议。
此外,在2021年11月,当Katsuo Kainaka先生、Yoshimitsu Kobayashi先生、Ryoji Sato先生、Takashi Tsukioka先生和Masami Yamamoto先生和Izumi Kobayashi女士担任瑞穗金融集团、瑞穗金融集团和瑞穗银行有限公司的外部董事时,根据日本银行法的规定,就2021年2月28日以来发生的一系列系统故障收到了日本金融厅的业务改善令。(同时,瑞穗银行株式会社收到了日本财务省根据《日本外汇和对外贸易法》的规定发出的纠正行动令。)
在这一系列事件发生之前,海中达夫先生、小林吉敏先生、佐藤良二先生和山本正美先生以及小林出水女士在董事会会议和其他委员会的会议上从集团治理、风险管理和合规等不同角度提出了意见和建议。(筑冈隆志于2021年6月23日被任命为瑞穗金融集团外部董事的董事。)
系列事件发生后,作为系统故障响应评估委员会主席的海中达夫先生和作为该委员会成员的佐藤良治先生、筑冈隆志先生和小林出水女士履行了职责,其中包括就防止未来类似事件的措施提供意见和建议,向瑞穗金融集团董事会会议报告委员会核实的事项和其他事项,并实施加强相关监督职能的倡议。
此外,在一系列事件发生后,小林吉敏先生和山本雅美先生履行了他们的责任,其中包括在瑞穗金融集团董事会会议上就加强整个集团的治理职能提出意见和建议,并根据系统故障响应评估委员会的报告和其他相关调查结果实施了加强相关监管职能的倡议。
99
名字 |
任期在 |
在董事会会议和其他活动中的投入 | ||
海中达夫 |
7年零9个月 | 凭借他在法律行业的丰富经验、深刻洞察力和高水平的专业知识,他在董事会会议上就(I)合规措施和(Ii)改革企业文化的努力提出了意见和建议。此外,在提名委员会,作为主席,他在履行监督职能方面发挥了适当的作用,其中包括领导讨论集团首席执行官的人事要求,对候选人进行多方面的评估,以及在更换集团首席执行官时,根据控股公司的角色选择合适的董事会。 | ||
小林吉敏 |
1年, 9个月 |
通过利用他作为高级管理人员在公司治理方面的丰富经验和深刻洞察力,他在董事会会议上就可持续性和业务连续性管理等事项提供意见和建议。此外,在提名委员会上,他在履行监督职能方面发挥了适当的作用,其中包括根据控股公司的角色和集团首席执行官的更换,积极就理想的董事会提供意见。 |
100
名字 |
任期在 |
在董事会会议和其他活动中的投入 | ||
佐藤良司 |
1年零9个月 | 利用他作为注册会计师在财务和会计方面的丰富经验、深刻洞察力和高水平的专业知识,他在董事会会议上从财务影响的角度对各种建议提出了意见和建议。此外,在审计委员会,他在履行监督职能方面发挥了适当的作用,其中包括领导关于财务报告的内部控制和考虑到国际趋势的可取会计审计的讨论。 | ||
筑冈隆志 |
9个月 | 利用他在日本和海外培养的在能源领域的丰富经验和深刻洞察力,他在董事会会议上就改革企业文化和人力资源战略提出意见和建议。此外,在审计委员会,作为主席,他在履行监督职能方面发挥了适当的作用,除其他事项外,监测管理计划的执行情况和改善治理水平的努力。 | ||
山本正美 |
2年, 9个月 |
利用他作为高级管理人员的丰富经验以及他在技术领域的深刻洞察力和专业知识,他在董事会会议上就网络安全和人力资源战略提供意见和建议。此外,在薪酬委员会,作为主席,他在履行监督职能方面发挥了适当的作用,除其他事项外,他领导了关于进一步提高确定可变薪酬的依据的透明度的讨论,其中包括从向董事和 管理人员提供适当激励的角度,体现与可持续性有关的薪酬决定因素。 |
101
名字 |
任期在 |
在董事会会议和其他活动中的投入 | ||
小林出水 |
4年零9个月 | 作为董事会主席,她通过适当管理董事会会议促进执行和监管职能的分离,并利用她在金融领域的深刻洞察力和管理以多元化著称的组织的经验,在董事会会议上就促进可持续性和多样性和包容性等事项提供意见和建议。 此外,在风险委员会,她还发挥了适当的作用,其中包括从不同角度积极提供意见。 |
(3)外部董事薪酬(2021财年)
瑞穗金融集团支付的赔偿金 | 支付的赔偿金 瑞穗的子公司 金融集团 |
|||||||||||||||||||
基本工资(金钱补偿) | 股票薪酬I (非货币补偿) |
其他补偿 | 无 | |||||||||||||||||
(金钱补偿) | (非货币性 薪酬) |
|||||||||||||||||||
人数 |
7 | 7 | 5 | 无 | 无 | |||||||||||||||
金额 |
109 | 15 | 0 | 无 | 无 | |||||||||||||||
(股份数量) |
无 | 9 | 无 | 无 | 无 |
备注:
1. | 金额以100万日元为单位,股票数量以千股为单位。分数被向下舍入。 |
2. | 在瑞穗金融集团支付的薪酬下的基本工资和股票薪酬一栏中的外部董事人数 包括一名于2021年6月23日退休的董事外部董事。 |
3. | 关于股票薪酬I,给出的金额是瑞穗金融集团薪酬委员会根据每位高管的职能和责任于2021年7月授予的2021财年股票持有量 点(一(1)点相当于一(1)股瑞穗金融集团普通股)乘以瑞穗金融集团股票的账面价值(每股1,573.424日元)。股票薪酬I与集团业绩无关,应在辞职时支付。 |
4. | 其他赔偿包括慰问金保费和其他保费补贴(团体人寿保险保费由集团支付给作为被保险方的官员)。 |
102
5. | 由于薪酬委员会根据《高管薪酬基本政策》确定高管薪酬制度,包括薪酬 制度,因此我们认为《公司法》中对外部董事的个人薪酬细节符合《高管薪酬基本政策》。 |
其他需要考虑的事项
没有适用于以下部分的报告事项:与集团当前状况有关的其他重要事项,与董事和高管的赔偿协议,外部董事的意见,与独立审计师的责任限制协议,与独立审计师的赔偿协议,控制公司财务和商业政策决策各方行为的基本政策,与母公司交易有关的事项和与会计顾问有关的事项(Kkaikei Sanyo)。
103
合并财务报表
合并资产负债表
截至2022年3月31日
数百万日元 | ||||
自.起March 31, 2022 | ||||
资产 |
||||
银行的现金和到期款项 |
¥ | 51,359,301 | ||
催缴贷款和购买的票据 |
940,008 | |||
转售协议下的应收款 |
12,750,363 | |||
根据证券借贷交易支付的保证按金 |
2,340,089 | |||
购入的其他债务 |
3,476,021 | |||
交易资产 |
13,221,415 | |||
信托基金持有的资金 |
591,183 | |||
证券 |
44,641,060 | |||
贷款和票据贴现 |
84,736,280 | |||
外汇资产 |
2,627,492 | |||
用于交易资产以外的衍生工具 |
2,277,160 | |||
其他资产 |
7,797,796 | |||
有形固定资产 |
1,095,977 | |||
建筑物 |
340,016 | |||
土地 |
623,627 | |||
租赁资产 |
4,675 | |||
在建工程 |
21,737 | |||
其他有形固定资产 |
105,919 | |||
无形固定资产 |
601,292 | |||
软件 |
371,534 | |||
商誉 |
52,547 | |||
租赁资产 |
1,823 | |||
其他无形固定资产 |
175,387 | |||
净固定收益资产 |
863,217 | |||
递延税项资产 |
184,594 | |||
客户对承兑和担保的责任 |
8,346,878 | |||
贷款可能损失准备金 |
(783,886 | ) | ||
可能出现的投资损失准备金 |
(107 | ) | ||
|
|
|||
总资产 |
¥ | 237,066,142 | ||
|
|
|||
负债 |
||||
存款 |
¥ | 138,830,872 | ||
可转让存单 |
16,868,931 | |||
通知钱和已售出的票据 |
1,278,050 | |||
回购协议下的应付款 |
20,068,779 | |||
在证券借贷交易下收到的保证存款 |
1,172,248 | |||
商业票据 |
1,775,859 | |||
贸易负债 |
9,608,976 | |||
借来的钱 |
6,590,527 | |||
外汇负债 |
1,508,453 | |||
短期债券 |
537,167 | |||
债券和票据 |
10,714,004 | |||
由于信托账户的原因 |
1,167,284 | |||
交易负债以外的衍生工具 |
2,770,852 | |||
其他负债 |
6,301,484 | |||
奖金支付准备金 |
120,052 | |||
可变薪酬准备金 |
2,278 | |||
确定福利负债净额 |
71,774 | |||
董事和企业审计师退休福利准备金 |
557 | |||
出售贷款可能出现的损失准备金 |
1,309 | |||
应急储备金 |
6,622 | |||
押金报销准备金 |
17,620 | |||
债券偿还准备金 |
10,504 | |||
特别法律规定的准备金 |
3,132 | |||
递延税项负债 |
30,923 | |||
土地重估准备金的递延纳税义务 |
59,962 | |||
承兑和担保 |
8,346,878 | |||
|
|
|||
总负债 |
227,865,110 | |||
|
|
104
数百万日元 | ||||
自.起March 31, 2022 | ||||
净资产 |
||||
普通股 |
2,256,767 | |||
资本盈余 |
1,125,324 | |||
留存收益 |
4,756,435 | |||
库存股 |
(8,342 | ) | ||
|
|
|||
股东权益总额 |
8,130,185 | |||
|
|
|||
其他证券未实现净收益(亏损) |
719,822 | |||
套期保值的递延损益 |
(76,757 | ) | ||
土地重估储备 |
132,156 | |||
外币折算调整 |
2,346 | |||
重新计量确定的福利计划 |
169,652 | |||
自己的信用风险调整,税后净额 |
(23 | ) | ||
|
|
|||
累计其他综合收益合计 |
947,197 | |||
|
|
|||
股票收购权 |
94 | |||
非控制性权益 |
123,555 | |||
|
|
|||
净资产总额 |
9,201,031 | |||
|
|
|||
总负债和净资产 |
¥ | 237,066,142 | ||
|
|
105
综合损益表
截至2022年3月31日的财政年度
数百万日元 | ||||
对于本财年截至的年度March 31, 2022 | ||||
普通收入 |
¥ | 3,963,091 | ||
利息收入 |
1,309,009 | |||
贷款及票据贴现利息 |
877,895 | |||
证券的利息和股息 |
275,393 | |||
即期贷款和购买票据的利息 |
1,426 | |||
转售协议项下的应收款利息 |
29,694 | |||
证券借贷交易的利息 |
2,431 | |||
银行到期利息 |
58,748 | |||
其他利息收入 |
63,419 | |||
受托收入 |
60,490 | |||
手续费及佣金收入 |
905,575 | |||
交易收入 |
1,017,889 | |||
其他营业收入 |
393,956 | |||
其他普通收入 |
276,170 | |||
追回已注销索赔 |
18,260 | |||
其他 |
257,910 | |||
普通费用 |
3,403,244 | |||
利息支出 |
315,550 | |||
存款利息 |
64,829 | |||
可转让存单利息 |
15,436 | |||
随叫随到的利息和出售的票据 |
1,149 | |||
回购协议项下应付款项的利息 |
36,356 | |||
证券借贷交易的利息 |
42 | |||
商业票据利息 |
3,721 | |||
借款利息 |
6,034 | |||
短期债券利息 |
68 | |||
债券和票据的利息 |
171,577 | |||
其他利息支出 |
16,334 | |||
手续费及佣金开支 |
164,579 | |||
交易费用 |
730,204 | |||
其他运营费用 |
224,116 | |||
一般和行政费用 |
1,392,896 | |||
其他普通费用 |
575,896 | |||
为可能发生的贷款损失准备 |
236,491 | |||
其他 |
339,404 | |||
|
|
|||
普通利润 |
559,847 | |||
|
|
|||
非同寻常的收益 |
78,196 | |||
固定资产处置收益 |
3,938 | |||
取消员工退休福利信托的收益 |
74,254 | |||
其他非同寻常的收益 |
3 | |||
非常损失 |
34,171 | |||
固定资产处置损失 |
6,585 | |||
固定资产减值准备损失 |
27,585 | |||
|
|
|||
所得税前收入 |
603,872 | |||
|
|
|||
所得税: |
||||
当前 |
130,079 | |||
退还所得税 |
(12,738 | ) | ||
延期 |
(56,652 | ) | ||
|
|
|||
所得税总额 |
60,688 | |||
|
|
|||
利润 |
543,183 | |||
|
|
|||
非控股权益应占利润 |
12,703 | |||
|
|
|||
母公司所有者应占利润 |
¥ | 530,479 | ||
|
|
106
非合并资产负债表
截至2022年3月31日
数百万日元 | ||||
自.起March 31, 2022 | ||||
资产 |
||||
流动资产 |
||||
银行的现金和到期款项 |
¥ | 51,770 | ||
预付费用 |
3,609 | |||
对子公司和附属公司的长期贷款的当期部分 |
471,278 | |||
其他流动资产 |
208,359 | |||
流动资产总额 |
735,018 | |||
固定资产 |
||||
有形固定资产 |
51,168 | |||
建筑物 |
18,346 | |||
装备 |
589 | |||
土地 |
32,125 | |||
在建工程 |
3 | |||
其他有形固定资产 |
103 | |||
无形固定资产 |
6,935 | |||
商标 |
0 | |||
软件 |
3,039 | |||
其他无形固定资产 |
3,895 | |||
投资 |
13,571,079 | |||
投资证券 |
2 | |||
对子公司和关联公司的投资 |
5,649,249 | |||
对子公司和关联公司的长期贷款 |
7,870,088 | |||
长期预付费用 |
115 | |||
预付养老金成本 |
29,162 | |||
其他投资 |
22,462 | |||
固定资产总额 |
13,629,183 | |||
|
|
|||
总资产 |
¥ | 14,364,202 | ||
|
|
|||
负债 |
||||
流动负债 |
||||
短期借款 |
¥ | 755,000 | ||
应付帐款 |
2,329 | |||
应计费用 |
30,985 | |||
应计公司税 |
13 | |||
收到的存款 |
2,130 | |||
非劳动收入 |
69 | |||
奖金支付准备金 |
628 | |||
可变薪酬准备金 |
817 | |||
应付债券和票据的当期部分 |
471,278 | |||
流动负债总额 |
1,263,252 | |||
非流动负债 |
||||
债券和票据 |
7,291,088 | |||
长期借款 |
180,000 | |||
递延税项负债 |
1,086 | |||
雇员退休福利储备金 |
10,882 | |||
其他非流动负债 |
12,438 | |||
非流动负债总额 |
7,495,495 | |||
|
|
|||
总负债 |
¥ | 8,758,748 | ||
|
|
|||
净资产 |
||||
股东权益 |
||||
普通股 |
¥ | 2,256,767 | ||
资本盈余 |
||||
资本储备 |
1,196,659 | |||
总资本盈余 |
1,196,659 | |||
留存收益 |
||||
拨备准备金 |
4,350 | |||
其他留存收益 |
2,154,323 | |||
留存收益结转 |
2,154,323 | |||
留存收益合计 |
2,158,673 | |||
库存股 |
(6,756 | ) | ||
|
|
|||
股东权益总额 |
5,605,343 | |||
|
|
|||
估值和换算调整 |
||||
其他证券的未实现净收益(亏损),税后净额 |
16 | |||
|
|
|||
总估值和换算调整 |
16 | |||
|
|
|||
股票收购权 |
94 | |||
|
|
|||
净资产总额 |
5,605,454 | |||
|
|
|||
总负债和净资产 |
¥ | 14,364,202 | ||
|
|
107
非合并损益表
截至2022年3月31日的财政年度
数百万日元 | ||||
对于本财年截至的年度March 31, 2022 | ||||
营业收入 |
||||
从子公司和关联公司收到的现金股利 |
¥ | 279,822 | ||
从子公司和关联公司收到的手续费和佣金收入 |
41,024 | |||
营业总收入 |
320,846 | |||
运营费用 |
||||
一般和行政费用 |
43,191 | |||
总运营费用 |
43,191 | |||
|
|
|||
营业利润 |
277,654 | |||
|
|
|||
营业外收入 |
||||
贷款利息 |
133,215 | |||
其他营业外收入 |
1,508 | |||
营业外收入合计 |
134,724 | |||
非营运费 |
||||
利息支出 |
2,139 | |||
债券利息 |
124,259 | |||
债券发行费用 |
4,053 | |||
其他非运营费用 |
5,695 | |||
非运营费用合计 |
136,148 | |||
|
|
|||
普通利润 |
276,230 | |||
|
|
|||
非同寻常的收益 |
||||
处置子公司投资的收益 |
53,005 | |||
超常收益合计 |
53,005 | |||
|
|
|||
非常损失 |
||||
固定资产处置损失 |
21 | |||
处置子公司投资的亏损 |
26,606 | |||
非常损失合计 |
26,627 | |||
|
|
|||
所得税前收入 |
302,607 | |||
|
|
|||
所得税: |
||||
当前 |
(103,716 | ) | ||
延期 |
806 | |||
所得税总额 |
(102,910 | ) | ||
|
|
|||
净收入 |
¥ | 405,518 | ||
|
|
108
[翻译]
独立审计师报告
May 13, 2022
董事会
瑞穗金融集团。
安永新日本有限责任公司 日本东京 | ||
高木龙二 指定接洽合作伙伴 注册会计师 | ||
中木彻 指定接洽合作伙伴 注册会计师 | ||
永尾光弘 指定接洽合作伙伴 注册会计师 | ||
藤本隆弘 指定接洽合作伙伴 注册会计师 |
审计意见
根据《公司法》第444条第4款,我们审计了所附的综合财务报表,其中包括: 综合资产负债表、综合损益表、综合净资产变动表以及适用于从2021年4月1日至2022年3月31日的财政年度的瑞穗金融集团(公司)综合财务报表附注。
我们认为,上文所述的综合财务报表在所有重要方面均公平地反映了瑞穗金融集团及其合并子公司的综合财务状况和经营业绩,适用于截至2022年3月31日的财政年度,符合日本公认的会计原则。
109
审计意见的依据
我们是按照日本公认的审计标准进行审计的。我们根据这些标准承担的责任在本报告的《审计师对合并财务报表的审计责任》一节中作了进一步说明。根据与我们在日本的财务报表审计相关的道德要求,我们独立于公司及其合并子公司,我们已根据这些要求履行了我们的其他道德责任。我们相信,我们获得的审计证据是充分和适当的,可以为我们的审计意见提供 依据。
其他信息
其他信息包括业务报告和补充时间表。管理层负责准备和披露其他信息。此外,审核委员会负责监督高级职员及董事履行与本集团其他资料申报程序的控制措施的设计及运作成效有关的职责。
我们对合并财务报表的审计意见不包括其他信息,我们也不对其他信息提供意见。
关于我们对综合财务报表的审计,我们的责任是阅读其他信息,并在这样做时考虑其他信息是否与综合财务报表或我们在审计中获得的知识或其他似乎存在重大错报。
如果根据我们所做的工作,我们得出结论认为其他信息存在重大误报,我们需要 报告该事实。
我们在这方面没有什么要报告的。
管理层和审计委员会对合并财务报表的责任
管理层负责根据日本公认的会计 原则编制及公允列报综合财务报表,并负责设计及运作管理层认为必需的内部控制,以确保综合财务报表的编制及公允列报不会因欺诈或错误而出现重大错报。
在编制综合财务报表时,管理层负责评估本集团作为持续经营企业的持续经营能力,并按照日本普遍接受的会计原则的要求,披露与持续经营企业有关的事项。
审计委员会负责监督高级管理人员和董事在财务报告程序的制定和运作中履行职责的情况。
110
审计师对合并财务报表审计的责任
我们的目标是合理确定合并财务报表作为一个整体是否没有 因欺诈或错误而导致的重大错报,并出具一份包括我们意见的审计师报告。错误陈述可由欺诈或错误引起,如个别或整体而言,可合理地预期该等错误陈述会影响使用者根据综合财务报表作出的经济决定,则被视为重大。
作为审计的一部分,根据日本普遍接受的审计标准,我们在整个审计过程中进行专业判断并保持专业怀疑态度。我们还:
| 识别及评估综合财务报表的重大错报风险,不论是否因欺诈或错误所致,并针对该等风险设计及执行审计程序,并取得足够及适当的审计证据,作为吾等意见的依据。 |
| 在进行该等风险评估时,吾等认为内部控制与审核相关,以设计适合有关情况的审核程序,而综合财务报表审核的目的并非就本集团内部控制的有效性发表意见。 |
| 评估所使用的会计政策的适当性以及管理层作出的会计估计和相关披露的合理性。 |
| 根据管理层使用持续经营会计基础的适当性作出结论,并根据所取得的审核证据,判断是否存在与可能令人对本集团持续经营能力产生重大怀疑的事件或情况有关的重大不确定性。如果我们得出结论认为存在重大不确定性,我们 必须在我们的审计师报告中提请注意合并财务报表中的相关披露,或者如果此类披露不充分,则需要修改我们的意见。我们的结论是基于截至我们的审计师报告日期所获得的审计证据。然而,未来的事件或情况可能会导致本集团停止作为持续经营的企业。 |
| 评估合并财务报表的整体列报、结构和内容,包括披露情况,以及合并财务报表是否按照日本公认的会计原则公平列报相关交易和事件。 |
| 取得有关本公司及其合并附属公司内实体或业务活动的足够适当审计证据,以表达对综合财务报表的意见。我们负责集团审计的指导、监督和执行。我们仍对我们的审计意见负全部责任。 |
我们与审计委员会就(其中包括)审计的计划范围和时间以及重大审计结果进行沟通,包括我们在审计期间发现的任何内部控制的重大缺陷。
我们还向审计委员会提供一份声明,表明我们遵守了与我们在日本的财务报表审计相关的独立性道德要求,并与他们沟通所有关系和其他可能被合理认为影响我们独立性的事项,以及在适用的情况下相关保障措施。
111
利益冲突
吾等于本公司及其合并附属公司并无权益,该等权益应根据《注册会计师法案》予以披露。
[《独立审计师报告》读者须知]
为方便读者,本报告为日本《公司法》所要求的独立审计师报告的英文译本。
112
[翻译]
独立审计师报告
May 13, 2022
董事会
瑞穗金融集团。
安永新日本有限责任公司 日本东京 | ||
高木龙二 指定接洽合作伙伴 注册会计师 | ||
中木彻 指定接洽合作伙伴 注册会计师 | ||
永尾光弘 指定接洽合作伙伴 注册会计师 | ||
藤本隆弘 指定接洽合作伙伴 注册会计师 |
审计意见
根据《公司法》第436条第2节第1款,我们审计了所附的非合并财务报表,其中包括适用于2021年4月1日至2022年3月31日第20财年的瑞穗金融集团(本公司)的非合并资产负债表、非合并收益表、非合并净资产变动表、非合并财务报表附注和相关补充附表 (财务报表等)。
我们认为,上述财务报表等根据日本公认的会计原则,在所有重大方面公平地反映了瑞穗金融集团有限公司适用于截至2022年3月31日的第20财年的财务状况和经营业绩。
审计意见的依据
我们是按照日本公认的审计标准进行审计的。我们在这些标准下的责任在我们报告的《审计师对财务报表的审计责任》等部分作了进一步说明。根据与我们在日本审计财务报表等相关的道德要求,我们独立于公司,并且我们已根据这些要求履行了我们的其他道德责任。我们相信,我们获得的审计证据是充分和适当的,可以为我们的审计意见提供依据。
113
其他信息
其他信息包括业务报告和补充时间表。管理层负责准备和披露其他信息。此外,审核委员会负责监督高级职员及董事履行与本集团其他资料申报程序的控制措施的设计及运作成效有关的职责。
我们对非合并财务报表的审计意见不包括其他信息,我们也不对其他信息提供意见。
关于我们对非合并财务报表的审计,我们的责任是阅读其他信息,并在这样做时考虑其他信息是否与未合并财务报表存在重大不一致,或者 我们在审计中获得的知识或其他方面似乎存在重大错报。
如果根据我们所做的工作,我们得出结论认为其他信息存在重大误报,我们必须报告这一事实。
我们在这方面没有什么要报告的。
管理层和审计委员会对财务报表的责任等。
管理层负责根据日本公认的会计原则 编制和公允列报财务报表等,并负责设计和操作管理层认为必要的内部控制,以确保财务报表的编制和公允列报等不会因欺诈或错误而出现重大错报 。
在编制财务报表等时,管理层负责评估本公司作为持续经营企业的持续经营能力,并按照日本普遍接受的会计原则的要求,披露与持续经营企业有关的事项。
审计委员会负责监督高级管理人员和董事在财务报告程序的制定和运作中履行职责的情况。
审计师对财务报表的审计责任等。
我们的目标是合理保证财务报表等整体是否没有重大错误陈述,无论是由于欺诈还是错误,并出具一份包含我们意见的审计师报告。错误陈述可能是由欺诈或错误引起的,如果可以合理地预计它们将影响用户根据财务报表等做出的经济决策,则被视为重大错误。
114
作为根据日本普遍接受的审计标准进行审计的一部分,我们 在整个审计过程中进行专业判断并保持专业怀疑态度。我们还:
| 识别和评估财务报表等重大错报的风险,无论是由于欺诈还是错误,设计并执行针对这些风险的审计程序,并获得充分和适当的审计证据,为我们的意见提供依据。 |
| 在进行该等风险评估时,吾等认为内部控制与审计有关,以设计适合有关情况的审计程序,而审计财务报表等的目的并不是就本公司内部控制的有效性发表意见。 |
| 评估所使用的会计政策的适当性以及管理层作出的会计估计和相关披露的合理性。 |
| 根据管理层使用持续经营会计基础的适当性作出结论,并根据所获得的审计证据,判断是否存在与事件或条件有关的重大不确定性,这些事件或条件可能会对公司作为持续经营企业的持续经营能力产生重大怀疑。如果我们得出结论认为存在重大不确定性,我们 需要在我们的审计师报告中提请注意财务报表等中的相关披露,或者,如果此类披露不充分,则需要修改我们的意见。我们的结论是基于截至我们审计师报告日期 为止获得的审计证据。然而,未来的事件或情况可能会导致本公司停止作为一家持续经营的企业。 |
| 评估财务报表等的整体列报、结构和内容,包括披露情况,以及财务报表等是否按照日本公认的会计原则公平列报相关交易和事件。 |
我们与审计委员会就审计的计划范围和时间以及重大审计结果(包括我们在审计期间发现的任何内部控制方面的重大缺陷)进行沟通。
我们还向审计委员会提供一份声明,表明我们遵守了与我们在日本审计财务报表等相关的独立性道德要求,并与他们沟通 可能合理地被认为与我们的独立性有关的所有关系和其他事项,以及在适用的情况下相关的保障措施。
利益冲突
本公司于本公司并无权益,应根据《注册会计师法案》予以披露。
[《独立审计师报告》读者须知]
为方便读者,本报告为日本《公司法》所要求的独立审计师报告的英文译本。
115
[翻译]
审计报告
审计委员会在瑞穗金融集团成立以来的第20个财政年度(2021年4月1日至2022年3月31日)对《公司法》规定的董事和高管的职责履行情况进行审计,现将审计方法和审计结果报告如下:
1. | 审计方法及其细节 |
审计委员会定期收到《公司法》定义的董事和高管、员工和其他相关人员的报告,说明董事会就《公司法》第416条第1款第(1)项(B)至(E)项所列事项作出的决议的内容,以及以下情况:(I)建立符合此类决议的制度(内部控制制度)和(Ii)其管理情况,并在必要时要求对此类报告作出解释并表达我们的意见。此外,审计委员会还使用以下方法对其进行审计。
(i) | 根据审计委员会制定的审计政策和审计委员会每位成员的职责分配及其他相关事项,审计委员会与内部审计小组密切合作,出席重要会议;从董事、公司法定义的高管和其他相关人员那里收到关于履行职责的事项的报告,并在必要时要求对该等报告作出解释;检查重要的授权文件和相关信息;并审查瑞穗金融集团的业务和财务状况。至于瑞穗金融集团的附属公司,审计委员会已与该等附属公司的董事及公司核数师及其他相关人士沟通及分享资料,并在有需要时收到附属公司有关其业务的报告。 |
(Ii) | 审计委员会监测和审查独立审计员是否保持其独立性,并 以适当方式进行审计。审计委员会收到了独立审计员关于其履行职责的报告,并在必要时要求对这些报告作出解释。审计委员会亦收到独立核数师的通知,大意是审计委员会已根据《审计质量控制准则》(商务会计理事会,2005年10月28日)及其他适用标准制定架构,以确保独立核数师根据《审计质量控制准则》(商务会计理事会,2005年10月28日)及其他适用标准适当执行独立核数师的职责(详见本公司第131条计算规则各项目)。必要时,审计委员会要求对此类通知作出解释。 |
根据上述方法,审计委员会审查了第20财年的业务报告及其补充 附表、非合并财务报表(非合并资产负债表、非合并损益表、非合并净资产变动表和非合并财务报表附注)、非合并财务报表补充附表和合并财务报表(合并资产负债表、合并损益表、合并净资产变动表和合并财务报表附注)。
116
2. | 审计结果 |
(1) | 对业务报告的审计结果 |
A. | 我们认为,根据日本适用的法律和法规以及瑞穗金融集团的公司章程,业务报告和补充附表公平地反映了瑞穗金融集团的状况。 |
B. | 关于董事和高管履行《公司法》所界定的职责,我们没有发现任何证据表明董事和高管在履行职责的过程中存在违反日本适用法律法规或瑞穗金融集团公司章程的不当行为或重大事实。 |
C. | 我们认为,董事会关于内部控制制度的决议内容是恰当的。 |
关于内部控制制度,我们没有发现关于业务报告的内容或董事和高管履行公司法定义的职责的任何需要指出的东西。
正如业务报告中所述,瑞穗金融集团和瑞穗银行收到了日本金融厅关于一系列系统故障的业务改善令,并于2022年1月17日向日本金融厅提交了业务改善计划。审计委员会与仅由瑞穗金融集团外部董事组成的系统故障响应评估委员会和瑞穗银行审计监督委员会合作,确认防止进一步事件的措施已稳步实施。此外,瑞穗银行收到了日本财务省关于履行《日本外汇和对外贸易法》规定的银行确认义务的纠正行动令,并一直在努力 改善其履行此类义务的情况,并加强其遵守法律法规的框架。审计委员会将仔细监测和检查集团加强内部管理制度和其他举措的情况,包括上述改善运营和防止进一步事件的措施是否已经实施和实施。
(2) | 综合财务报表审计结果 |
在我们看来,独立审计师安永新日本有限责任公司采用和提供的审计方法和结果是公平合理的。
(3) | 非合并财务报表及其补充附表的审计结果 |
我们认为,安永(Ernst&Young)新日本有限责任公司(Ernst&Young ShinNihon LLC)采用的审计方法和结果是公平合理的。
May 13, 2022
瑞穗金融集团审计委员会 | ||
审计委员会委员筑冈隆志 | ||
审计委员会委员海中达夫 | ||
审计委员会委员佐藤良二 | ||
审计委员会委员平间久明 |
注:审计委员会成员Takashi Tsukioka先生、Tatsuo Kainaka先生和Ryoji Sato先生是公司法第2条第15项和第400条第3款规定的外部董事。
[文档末尾]
117
∎瑞穗金融集团与其他上市公司的交叉持股情况
在2019财年至2021财年的 中,我们实现了3,425亿日元的削减,而目标是3,000亿日元。我们在减少交叉持股方面正在稳步推进。
* 2019-2023财年的减排目标如下。我们 将继续通过与客户的对话进行认真的谈判,以降低股市波动风险。
其他上市公司交叉持股的详情可在我们的网站上查阅。
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参考综合收购成本基础降低结果和目标(亿日元)2021年3月2022年3月2024年3月2024年3月2024年3月2024年3月发行数量2,060 1,013 970 882 1,419.8 1,272.0 1,167.7 1,077.3-90.3-342.5(销售额减少315.8)截至2023财年末,销售额为4,500亿日元2019年至2023年在日本上市的股票累计总数
(参考)减少作为员工退休福利信托资产持有的股份
2020-2021财年减持结果:减记4257亿日元
(一)具有易于确定的公允市值的其他证券。
2.每个数字代表 只有瑞穗银行持有的在日本上市的股票数量。
118
关于瑞穗金融集团交叉持股其他上市公司的政策
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| 作为一项基本政策,除非我们认为这些持股有意义,否则瑞穗金融集团和三家核心公司3不会以交叉持股方式持有其他公司的股份。这反映了一些因素,包括围绕日本《公司治理准则》的环境变化,以及与股市波动风险相关的对我们财务状况的潜在影响。 |
| 我们认为,如果基于发行人和瑞穗集团的增长潜力、前景或复苏前景,或通过对当前和未来经济可行性和盈利能力的研究,交叉持股有助于维持和改善发行人和瑞穗集团的公司价值,那么交叉持股是有意义的。 |
| 我们将定期和持续审查作为交叉持股是否有意义,我们将在适当考虑对市场和其他事项的影响后,处置被确定为缺乏意义的股份。通过与发行公司的对话,我们还将减持我们认为有意义的持股。 |
3.三大核心公司是指瑞穗银行、瑞穗信托银行和瑞穗证券。
根据盈利能力等标准评估持有的意义
定量评估综合评估盈利能力标准用于评估含义:我们确定,当与客户相关的总利润4与风险资本5之间的比率超过基于资本成本(资本成本+其他因素)确定的门槛比率时,持有 有意义。4:扣除信贷成本、费用、 和融资成本等后的总额。5:信用风险和股市波动风险等的总和。(截至2021年3月底,这已在完全有效的基础上修订为巴塞尔III最终版本。)每个客户持股的盈利能力考虑盈利能力的潜力是否有可能提高盈利能力并通过与客户的对话达到标准考虑客户正在进行公司复苏谈判以提高盈利能力谈判以提高盈利能力谈判出售(包括部分出售)被认为有意义的持股符合标准
119