美国
证券交易委员会
华盛顿特区 20549
6-K 表格
外国私人发行人的报告
根据第 13a-16 或 15d-16 条
1934 年《证券交易所 法》
在 2022 年 5 月份
___________________
委员会档案编号：000-54290
Grupo Aval Acciones y Valores S.A.
（注册人的确切姓名在其 章程中指定）
Carrera 13 No. 26A-47
波哥大 D.C.，哥伦比亚
（主要行政办公室地址）
通过勾选 标记注册人是否在表格 20-F 或 40-F 的封面下提交年度报告：
| 20-F 表格 | X |
40-F 表格 |
用勾选 标记表明注册人是否在法规 S-T 规则 101 (b) (1) 允许的情况下以纸质形式提交 6-K 表格：
| 是的 | 没有 | X |
用勾选 标记表明注册人是否在法规 S-T 规则 101 (b) (7) 允许的情况下以纸质形式提交 6-K 表格：
| 是的 | 没有 | X |
GRUPO AVAL ACCIONES Y VALORES S.A.
目录
| 项目 | |
| 1. | 2022 年第一季度合并业绩报告 |
| 2. | 2022 年第一季度合并收益业绩演示 |
商品 1
 |
免责声明 |
Grupo Aval Acciones y Valores S.A.（“Grupo Aval”）是哥伦比亚和美国（“SEC”）的证券发行人。 因此，它必须遵守哥伦比亚的证券法规和适用的美国证券法规。作为阿瓦尔金融集团的控股公司，Grupo Aval 也受到金融监管局的检查和监督。
本文件中包含的 合并财务信息是根据国际会计准则理事会目前发布的《国际财务报告准则》列报的。本报告在必要时解释了ROAA和ROAE等非国际财务报告准则指标的计算细节 。
波哥大银行 将BAC Holding International, Corp (“BHI”) 75% 的股权分拆给了其股东 ，Grupo Aval随后于2022年3月29日将其股权分拆给了股东。在分拆之前，波哥大银行 是BHI的直接母公司。Grupo Aval保留了BHI约17.2％的间接股份（代表我们在波哥大银行保留的BHI25％股权中的比例{ br} 权益）。BHI的这笔利息在分拆前的报告期内作为已终止业务 报告，包括截至2022年3月31日的三个月的整个期间，并将在 “扣除税款（权益法）的权益占被投资者的利润份额（权益法）” 细列项目下报告 。
因此，为便于比较，我们准备并提交了截至2021年3月31日的三个 个月和截至2021年12月31日的三个月（假设分拆已于2021年1月1日和2021年10月1日完成）的未经审计的预估补充财务信息。如果相关交易是在假定日期进行的，未经审计的补充性预估财务信息无意表明我们的经营业绩 或财务状况，也不能预测我们未来任何时期或日期的经营业绩 或财务状况。预计财务信息未经审计，截至2022年12月31日止年度的外部 审计的完成可能会导致调整此处 提供的未经审计的预计财务信息。任何此类调整都可能是重大的。
这份 报告包括前瞻性陈述。在某些情况下，你可以用 “可能”、 “将”、“应该”、“期望”、“计划”、“预期”、“相信”、 “估计”、“预测”、“潜力” 或 “继续” 等词语来识别这些前瞻性陈述，或者这些词和其他 可比词的否定词。由于总体变化、 经济和商业状况的变化、利率和货币汇率的变化以及我们在向 国家价值和出口商登记处和美国证券交易委员会提交的文件中不时描述的其他风险，实际业绩和事件可能与本文预期的结果和事件存在重大差异。
本文档的接收者 负责评估和使用此处提供的信息。随着时间的推移，本演示文稿 中描述的事项以及我们对这些事项的了解可能会发生广泛而实质性的变化，但我们明确表示没有义务审查、更新 或更正本报告中提供的信息，包括任何前瞻性陈述，也不打算在下一份收益报告之前就此类重大进展提供任何更新 。
本文档的 内容和此处包含的图旨在提供所讨论主题的摘要，而不是全面的 描述。
当 适用时，在本文档中，我们将数十亿称为数千万。
| 1 |  |
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1Q2022 合并业绩报告 根据国际财务报告准则 以十亿比索报告的信息，每股信息除外 |
波哥大， 2022 年 5 月 18 日。Grupo Aval S.A.（纽约证券交易所代码：AVAL）报告称，22年第一季度的合并应占净收入为17.297亿比索（每股 77.6比索）。22年第一季度的投资回报率为35.3％，ROAA为3.8％。
本季度的关键 业绩：
2022年第一季度给哥伦比亚经济带来了好消息，哥伦比亚经济增长了8.5％（经季节性调整后为8.2％）。自2019年以来，经济每年以大约 3％的速度增长；换句话说，疫情期间经历的萎缩已完全抵消。
BHI 75% 股份的 分拆已在本季度末完成，因此BHI不再合并到波哥大银行或Grupo Aval的资产负债表中。分拆的结果是，波哥大银行的总股东 权益和Grupo Aval的应占权益分别减少了约9.66万亿比索和6.64万亿比索。此外， 总资产减少了约111.2万亿比斯，贷款总额减少了约69.8万亿比斯，总存款减少了大约 83.8万亿比斯。由于分拆已在本季度末完成，Aval的2022年第一季度损益包括了BHI100％净收入的整整一个季度 ，约为5,450亿哥伦比亚比索，这在损益表中被确定为 已终止业务的净收益。在未来的几个季度中，波哥大银行（以及Aval）将获得BHI净收入的25％。
Aval 公布了本季度强劲的业绩。该季度的应占净收益达到1.73万亿比索或每股77.63比索， 与2021年第一季度的应占净收益（0.79万亿比索）相比增长了118％，与上一季度 （0.78万亿比索）相比增长了近123％。该结果包括约7200亿比索的一次性收益，这主要是由于实现了与分拆相关的OCI账户 。ROAE为35.3％，ROAA为3.8％。
为便于比较，第 1 季度的演示文稿包含某些以预测形式表示的历史数据，以反映不包括 BHI 的贡献的合并数字 。因此，
| · | 同比而言，合并资产 增长了10.3％，达到261.1万亿比索了，合并贷款总额增长了8.5％，达到158.3万亿比索了，合并存款增长了4.7％，达到152.7万亿比索了。 |
| · | 截至3月份的 ，哥伦比亚的主动债务减免约占合并 贷款组合总额的4％，而巴拿马（Multibank，未分拆且 仍由波哥大银行100％持有）的活跃债务减免约占合并 贷款组合总额的2％。在所有已结束救济期的贷款中，目前只有不到 1% 逾期 90 天或更长时间（1.4% 目前逾期 30 天或更长时间）。 |
| · | Aval 贷款组合的 质量持续改善；超过 到期贷款的 +30 天比率 提高了 82 个基点，从 21 年第 1 季度末的 5.47% 提高到 22 年第 1 季度末的 4.65%（与 21 年第 4 季度持平）。与2021年第一季度相比，我们的商业 和消费贷款组合的逾期贷款分别增加了76和110个基点。+90天逾期贷款增加了59个基点 个基点，从21年第一季度末的4.13％增加到22年第一季度末的3.53％（与21年第四季度相比为10个基点）。此外，国际财务报告准则第一阶段贷款同比增加 225个基点（本季度为90个基点），而第二阶段贷款减少了227个基点（本季度为72个基点），第三阶段贷款 保持不变（本季度减少了20个基点）。 |
| · | 与21年第一季度（2.3％）相比，风险成本 （1.7％）提高了59个基点，与21年第四季度相比保持稳定。 |
| · | 与 2021 年第一季度相比， NIM 总额保持稳定在 4.1%。在本季度，NIM总额收缩了11个基点，这主要是由贷款NIM下降20个基点所推动的 |
| · | Aval 的 合并成本与资产比率在22年第一季度提高了51个基点，达到2.6％（而21年第四季度为3.1％）， 部分原因是该季度季度总支出下降了（14.5％）。 |
| · | 与21年第一季度相比，来自非金融部门的收入 强劲增长（32.5％）， 与21年第四季度相比也增长了51％（增长了51％），这主要是由于能源和天然气以及 基础设施领域的强劲贡献。 |
| 2 | |
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1Q2022 合并业绩报告 报告的信息以十亿比索为单位，每股信息除外 |
波哥大， 5 月 18 日第四，2022。Grupo Aval S.A.（纽约证券交易所代码：AVAL）报告称，22年第一季度的合并应占净收入为17.297亿比索（每股77.6比索）。22年第一季度的投资回报率为35.3％，ROAA为3.8％。
| 出于可比性目的而提出 | ||||||||||||
| COP $tn | Pro forma 1Q21 |
Pro forma 4Q21 |
Pro forma (PF)，其中指明了 2022 年第 1 季度 | 2022 年第 1 季度对比 Pro forma 2011 年第四季度 | 2022 年第 1 季度对比 21 年第 1 季度Pro forma | |||||||
| 资产负债表 | 贷款总额 | $ 145.9 | $ 154.4 | $ 158.3 | 2.6% | 8.5% | ||||||
| 存款 | $ 145.9 | $ 148.1 | $ 152.7 | 3.1% | 4.7% | |||||||
| 存款/净贷款 | 1.05 x | 1.00 x | 0.99 x | -0.01 x | -0.06 x | |||||||
| 贷款质量 | 90 天 PDL /贷款总额 | 4.1% | 3.6% | 3.5% | (10) bps | (59) bps | ||||||
| 津贴/90 天 PDL | 1.43 x | 1.55 x | 1.58 x | 0.03 x | 0.15 x | |||||||
| 风险成本 | 2.3% | 1.7% | 1.7%(PF) | 4 bps | (59) bps | |||||||
| 其他比率 | 净利率 | 4.1% | 4.2% | 4.1%(PF) | (11) bps | (1) bps | ||||||
| 费用收入比率 | 19.1% | 21.0% | 13.0% | (794) bps | (603) bps | |||||||
| 效率比 | 39.0% | 51.2% | 30.9% | (2,035) bps | (820) bps | |||||||
| 已报告 21 年第 1 季度 | 已报告 21 年第 4 季度 | 1Q22 | 22 年第 1 季度与 21 年第 4 季度报告的对比 | 22 年第 1 季度与 21 年第 1 季度报告的对比 | ||||||||
| 盈利能力 | 应占净收益 | $ 0.79 | $ 0.78 | $ 1.73 | 122.7% | 118.5% | ||||||
| ROAA | 1.8% | 1.4% | 3.8% | 236 bps | 204 bps | |||||||
| 咆哮 | 15.4% | 13.7% | 35.3% | 2,156 bps | 1,982 bps |
| • | 21 年第 1 季度和 21 年第四季度的预估贷款、补贴、 净利息、费用和运营成本是根据先前公布的 合并数据计算的，不包括BHI对这些数字的贡献。 |
| • | 21 年第 1 季度和 2011 年第 4 季度的预计比率是根据上述预估数据计算得出的。 |
| • | 2022 年第 1 季度的预测比率基于 报告的收入和支出，与每个比率相关联；但是，用于计算这些比率的分母平均值 包含前几个季度的预测数据。 |
贷款总额不包括银行间和隔夜资金。90+ PDL 定义为逾期 90 天以上的贷款。风险成本 的计算方法是：扣除抵扣资产的回收额除以平均贷款总额后的贷款和其他应收账款的减值损失。 净利率包括净利息收入加上来自FVTPL债务和股权投资的净交易收入除以 除以平均计息资产总额。费用收入比率的计算方法是佣金和费用的净收入除以 净利息收入加上佣金和费用净收入、商品和服务销售毛利、净交易收入、 来自FVTPL强制性其他金融工具的净收入以及其他收入总额。效率比率的计算方法是 其他支出总额除以净利息收入加上佣金和费用净收入、商品和服务销售毛利、净交易收入、FVTPL强制性其他金融工具的净收入以及其他收入总额。ROAA 的计算方法是 年化净收入除以总资产的平均值。ROAE的计算方法是归属于Aval股东的净收益 除以平均应占股东权益。NS 指的是非重要数字。
| 3 | |
| |
1Q2022 合并业绩报告 以数十亿比索报告的信息 |
Grupo Aval Acciones y Valores S.A.
合并财务报表
补充 未经审计的预备财务信息
Ps 中的信息。数十亿
| ∆ | |||||||||
| 合并财务状况表 | Pro forma 1Q21 |
Pro forma 4Q21 |
1Q22 | 2022 年第 1 季度与 Pro forma 对比 21 年第四季度 | 2022 年第 1 季度对比 21 年第 1 季度预期 | ||||
| 现金和现金等价物 | 17,869.6 | 17,752.1 | 16,407.1 | -7.6% | -8.2% | ||||
| 交易资产 | 11,202.7 | 10,796.4 | 9,846.7 | -8.8% | -12.1% | ||||
| 投资证券 | 29,908.9 | 33,144.6 | 31,550.3 | -4.8% | 5.5% | ||||
| 对冲衍生品资产 | 29.5 | 44.2 | 53.8 | 21.5% | 82.1% | ||||
| 贷款总额，净额 | 138,480.9 | 147,432.4 | 154,054.5 | 4.5% | 11.2% | ||||
| 有形资产 | 7,031.2 | 7,066.7 | 7,003.4 | -0.9% | -0.4% | ||||
| 善意 | 2,328.6 | 2,230.3 | 2,220.5 | -0.4% | -4.6% | ||||
| 特许权安排权 | 9,540.9 | 11,098.1 | 11,338.9 | 2.2% | 18.8% | ||||
| 其他资产 | 20,325.7 | 24,869.9 | 28,648.9 | 15.2% | 40.9% | ||||
| 从 BHI 分拆资产 | 100,193.6 | 112,469.1 | - | N.A | N.A | ||||
| 总资产 | 336,911.6 | 366,903.9 | 261,124.1 | -28.8% | -22.5% | ||||
| 交易负债 | 825.7 | 1,049.7 | 1,360.4 | 29.6% | 64.8% | ||||
| 对冲衍生品负债 | 74.0 | 55.8 | 52.6 | -5.8% | -29.0% | ||||
| 客户存款 | 145,913.7 | 148,098.5 | 152,708.1 | 3.1% | 4.7% | ||||
| 银行同业借款和隔夜资金 | 8,739.8 | 10,278.1 | 11,156.8 | 8.5% | 27.7% | ||||
| 向银行和其他机构借款 | 13,195.7 | 18,044.6 | 17,937.9 | -0.6% | 35.9% | ||||
| 发行的债券 | 28,914.3 | 31,504.7 | 30,414.2 | -3.5% | 5.2% | ||||
| 从开发实体借款 | 3,878.4 | 3,227.3 | 3,270.0 | 1.3% | -15.7% | ||||
| 其他负债 | 14,471.8 | 14,734.4 | 14,623.5 | -0.8% | 1.0% | ||||
| BHI 的分拆负债 | 85,703.1 | 100,439.2 | - | N.A | N.A | ||||
| 负债总额 | 301,716.6 | 327,432.3 | 231,523.5 | -29.3% | -23.3% | ||||
| 归属于母公司所有者的权益 | 20,376.0 | 23,013.7 | 16,230.3 | -29.5% | -20.3% | ||||
| 非控股权益 | 14,818.9 | 16,458.0 | 13,370.3 | -18.8% | -9.8% | ||||
| 权益总额 | 35,195.0 | 39,471.6 | 29,600.6 | -25.0% | -15.9% | ||||
| 负债和权益总额 | 336,911.6 | 366,903.9 | 261,124.1 | -28.8% | -22.5% | ||||
| 合并收益表 持续运营 |
Pro forma 1Q21 |
Pro forma 4Q21 |
1Q22 | ∆ | |||||
| 利息收入 | 3,111.8 | 3,320.4 | 3,759.8 | 13.2% | 20.8% | ||||
| 利息支出 | 1,085.6 | 1,312.8 | 1,679.2 | 27.9% | 54.7% | ||||
| 净利息收入 | 2,026.2 | 2,007.5 | 2,080.6 | 3.6% | 2.7% | ||||
| 贷款和其他应收账款 | 929.8 | 793.7 | 807.3 | 1.7% | -13.2% | ||||
| 其他金融资产 | 0.7 | (0.2) | 18.9 | N.A | N.A。 | ||||
| 追回已扣除的金融资产 | (91.7) | (148.1) | (130.8) | -11.6% | 42.7% | ||||
| 金融资产净减值亏损 | 838.7 | 645.4 | 695.4 | 7.8% | -17.1% | ||||
| 扣除减值损失后的净利息收入 | 1,187.4 | 1,362.2 | 1,385.2 | 1.7% | 16.7% | ||||
| 佣金和费用的净收入 | 756.2 | 805.0 | 710.0 | -11.8% | -6.1% | ||||
| 商品和服务销售的毛利 | 770.7 | 676.6 | 1,020.6 | 50.8% | 32.4% | ||||
| 净交易收入 | 189.6 | 230.7 | (287.3) | N.A | N.A | ||||
| FVTPL强制要求来自其他金融工具的净收入 | 81.6 | 62.8 | 73.9 | 17.7% | -9.5% | ||||
| 其他收入总额 | 140.2 | 52.9 | 1,845.9 | N.A。 | N.A。 | ||||
| 其他支出总额 | 1,548.1 | 1,963.7 | 1,679.5 | -14.5% | 8.5% | ||||
| 所得税支出前的净收入 | 1,577.7 | 1,226.4 | 3,068.8 | 150.2% | 94.5% | ||||
| 所得税支出 | 491.9 | 379.4 | 633.0 | 66.8% | 28.7% | ||||
| 持续经营期间的净收入 | 1,085.8 | 847.0 | 2,435.9 | 187.6% | 124.3% | ||||
| 已终止业务期间的净收益 | 365.8 | 444.6 | 544.9 | 22.6% | 49.0% | ||||
| 该期间的净收入 | 1,451.6 | 1,291.6 | 2,980.8 | 130.8% | 105.3% | ||||
| 非控股权益 | 659.8 | 514.9 | 1,251.1 | 143.0% | 89.6% | ||||
| 归属于母公司所有者的净收益 | 791.8 | 776.8 | 1,729.7 | 122.7% | 118.5% | ||||
| 关键比率 | Pro forma 1Q21 |
Pro forma 4Q21 |
Pro forma (PF)，其中指明了 2022 年第 1 季度 | ||||
| 净利率 (1) | 4.7% | 4.3% | 4.4%(PF) | ||||
| 净利率（包括净交易收入）(1) | 4.1% | 4.2% | 4.1%(PF) | ||||
| 效率比 (2) | 39.0% | 51.2% | 30.9% | ||||
| 90 天 PDL /贷款总额 (5) | 4.1% | 3.6% | 3.5% | ||||
| 准备金支出/平均贷款总额 (6) | 2.3% | 1.7% | 1.7%(PF) | ||||
| 津贴/90 天 PDL (5) | 1.43 | 1.55 | 1.58 | ||||
| 补贴/贷款总额 | 5.9% | 5.6% | 5.6% | ||||
| 扣除额/平均贷款总额 (6) | 2.9% | 2.2% | 2.0%(PF) | ||||
| 贷款总额，净额/总资产 | 58.5% | 57.9% | 59.0% | ||||
| 存款/贷款总额，净额 | 105.4% | 100.5% | 99.1% | ||||
| 关键比率 | 已报告 21 年第 1 季度 | 已报告 21 年第 4 季度 | 1Q22 | ||||
| 股权/资产 | 10.4% | 10.8% | 11.3% | ||||
| 有形资产比率 (7) | 7.8% | 8.2% | 10.0% | ||||
| ROAA (3) | 1.8% | 1.4% | 3.8% | ||||
| 玫瑰 (4) | 15.4% | 13.7% | 35.3% | ||||
| 已发行股票 (EoP) | 22,281,017,159 | 22,281,017,159 | 22,281,017,159 | ||||
| 已发行股份（平均值） | 22,281,017,159 | 22,281,017,159 | 22,281,017,159 | ||||
| 普通股价格 (EoP) | 1,188.0 | 1,054.0 | 965.0 | ||||
| 优先股价格 (eoP) | 1,144.0 | 1,059.0 | 852.0 | ||||
| BV/eoP 在 Ps 中持有 BV/ EoP 股 | 914.5 | 1,032.9 | 728.4 | ||||
| EPS | 35.5 | 34.9 | 77.6 | ||||
| P/E (8) | 8.0 | 7.6 | 2.7 | ||||
| P/BV (8) | 1.3 | 1.0 | 1.2 |
| • | Pro-forma 21和4Q的贷款、补贴、净利息、费用和运营成本是根据先前报告的合并数据 计算的，不包括BHI对这些数字的贡献 。 |
| • | 21 年第 1 季度和 2011 年第 4 季度的预期 比率是根据上述预估数据计算得出的。 |
| • | 22 年第 1 季度的 pro-forma 比率基于与每个比率相关的报告收入和支出；但是， 用于计算这些比率的分母平均值包含前 季度的预测数据。 |
(1) NIM 的计算方法是净利息收入除以利息收入资产的平均值；(2) 效率比率的计算方法是其他 支出总额除以净利息收入加上佣金和费用净收入、商品和服务销售毛利、 净交易收入、FVTPL 强制性其他金融工具的净收入以及其他收入总额；(3) ROAA 计算为收入 在少数股权除以每个季度总资产的平均值之前；(4) ROAE 计算为 的净收益Grupo Aval的股东除以每个季度股东应占权益的平均值；(5) PDL 90+ 将 定义为逾期超过90天的贷款包括应收利息账户。贷款总额不包括银行间和隔夜资金；(6) 指该期间的平均贷款总额；(7) 有形权益比率的计算方法是总权益减去无形资产（不包括与优惠有关的 ）除以总资产减去无形资产（不包括与优惠相关的无形资产）；（8）基于优先股 价格。
| 4 | |
| |
1Q2022 合并业绩报告 以数十亿比索报告的信息 |
财务状况分析报表
| • | 21 年第 1 季度和 第 4 季度的预测数据是根据先前报告的合并 数据计算得出的，不包括 BHI 对这些数字的贡献。 |
| • | 21 年第 1 季度和 2011 年第 4 季度的预计比率是根据上述预估数据计算得出的。 |
| • | 22 年第 1 季度的 pro-forma 比率基于与每个比率相关的报告收入和支出；但是， 用于计算这些比率的分母平均值包含 前几个季度的预测数据。 |
1。 资产 (1)
截至2022年3月31日， 资产总额为2611.241亿卢比，与2021年3月31日的预计总资产相比 增长了10.3％，与2021年12月31日的预计总资产相比增长了2.6％。增长主要由（i）贷款总额同比增长11.2％， 净额为1540.545亿比索，（ii）其他资产每年增长40.9％，净额为286,489亿比索，（iii）投资证券同比增长5.5％ ，达到315.503亿比索。
截至2021年3月31日和2021年12月31日，报告的 总资产分别为336,911.6和366,903.9。
1.1 贷款组合 (1)
贷款总额（不包括银行同业和隔夜资金）在2022年3月31日至2021年3月31日之间增长了8.5％，至158,293.9比索，这主要是由于（i）消费贷款增长11.6％至519.843亿比索，（ii）商业贷款增长5.9％至91067亿比索，（iii）抵押贷款增加15.1％，达到15.0103亿比索。
银行同业 和隔夜基金与预计的45.847亿比索相比，增长了158.1％，至21年第四季度。
截至2022年3月31日，亏损 补贴为88.242亿比索，净贷款为1540.545亿比索。
| ∆ | |||||||||
| 贷款总额，净额 | Pro 表单 2021 年第 1 季度(1) | Pro forma 4Q21(1) | 1Q22 | 2022 年第 1 季度与 Pro forma 对比 21 年第四季度 | 2022 年第 1 季度对比 21 年第 1 季度预期 | ||||
| 贷款总额 | |||||||||
| 商业贷款 | 85,924.5 | 88,591.1 | 91,006.7 | 2.7% | 5.9% | ||||
| 消费贷款 | 46,596.5 | 50,765.3 | 51,984.3 | 2.4% | 11.6% | ||||
| 抵押贷款 | 13,039.2 | 14,681.5 | 15,010.3 | 2.2% | 15.1% | ||||
| 小额信贷款 | 358.8 | 317.7 | 292.6 | -7.9% | -18.4% | ||||
| 贷款总额 | 145,918.9 | 154,355.6 | 158,293.9 | 2.6% | 8.5% | ||||
| 银行间和隔夜基金 | 1,188.2 | 1,776.3 | 4,584.7 | 158.1% | 285.9% | ||||
| 贷款总额 | 147,107.1 | 156,131.8 | 162,878.7 | 4.3% | 10.7% | ||||
| 损失补贴 | (8,626.2) | (8,699.4) | (8,824.2) | 1.4% | 2.3% | ||||
| 商业贷款减值备抵金 | (4,704.7) | (5,171.1) | (5,346.5) | 3.4% | 13.6% | ||||
| 消费贷款减值备抵金 | (3,471.2) | (3,026.7) | (3,014.8) | -0.4% | -13.1% | ||||
| 抵押贷款减值备抵金 | (329.2) | (396.5) | (373.4) | -5.8% | 13.4% | ||||
| 小额信贷减值备抵金 | (121.2) | (105.1) | (89.5) | -14.8% | -26.1% | ||||
| 贷款总额，净额 | 138,480.9 | 147,432.4 | 154,054.5 | 4.5% | 11.2% | ||||
据报告，截至2021年3月31日和2021年12月31日， 的净贷款总额分别为10亿比索和2010.167亿比索和220,2978亿比索。
(1) 21 年第 1 季度和 2011 年第 4 季度的预估总资产和贷款总额（净额）是根据报告的计算得出的 合并的 数字不包括BHI对这些数字的贡献。
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1Q2022 合并业绩报告 以数十亿比索报告的信息 |
下表显示了我们每个贷款类别的每种产品的总贷款构成。
| ∆ | |||||||||
| 贷款总额 | Pro 表单 2021 年第 1 季度(1) | Pro forma 4Q21(1) | 1Q22 | 2022 年第 1 季度与 Pro forma 对比 21 年第四季度 | 2022 年第 1 季度对比 21 年第 1 季度预期 | ||||
| 一般用途 | 61,792.6 | 63,952.8 | 65,254.4 | 2.0% | 5.6% | ||||
| 营运资金 | 9,821.0 | 10,693.9 | 11,682.5 | 9.2% | 19.0% | ||||
| 金融租赁 | 9,925.2 | 10,107.8 | 10,042.3 | -0.6% | 1.2% | ||||
| 由开发银行资助 | 3,741.8 | 3,198.6 | 3,250.1 | 1.6% | -13.1% | ||||
| 透支 | 323.4 | 347.6 | 413.5 | 19.0% | 27.9% | ||||
| 信用卡 | 320.5 | 290.4 | 363.8 | 25.3% | 13.5% | ||||
| 商业贷款 | 85,924.5 | 88,591.1 | 91,006.7 | 2.7% | 5.9% | ||||
| 工资贷款 | 27,323.9 | 29,965.0 | 30,860.5 | 3.0% | 12.9% | ||||
| 个人贷款 | 9,293.7 | 10,037.9 | 10,429.1 | 3.9% | 12.2% | ||||
| 信用卡 | 5,627.1 | 5,962.6 | 5,932.9 | -0.5% | 5.4% | ||||
| 汽车和车辆 | 4,135.9 | 4,557.8 | 4,557.9 | 0.0% | 10.2% | ||||
| 金融租赁 | 29.7 | 25.4 | 23.9 | -6.0% | -19.5% | ||||
| 透支 | 46.9 | 48.0 | 50.4 | 5.2% | 7.5% | ||||
| 其他 | 139.2 | 168.7 | 129.6 | -23.2% | -6.9% | ||||
| 消费贷款 | 46,596.5 | 50,765.3 | 51,984.3 | 2.4% | 11.6% | ||||
| 抵押 | 11,190.0 | 12,619.8 | 12,878.1 | 2.0% | 15.1% | ||||
| 住房租赁 | 1,849.2 | 2,061.7 | 2,132.2 | 3.4% | 15.3% | ||||
| 抵押贷款 | 13,039.2 | 14,681.5 | 15,010.3 | 2.2% | 15.1% | ||||
| 小额信贷款 | 358.8 | 317.7 | 292.6 | -7.9% | -18.4% | ||||
| 贷款总额 | 145,918.9 | 154,355.6 | 158,293.9 | 2.6% | 8.5% | ||||
| 银行间和隔夜基金 | 1,188.2 | 1,776.3 | 4,584.7 | 158.1% | 285.9% | ||||
| 贷款总额 | 147,107.1 | 156,131.8 | 162,878.7 | 4.3% | 10.7% | ||||
在过去的十二个月中， ，我们的零售产品推动了我们的贷款组合增长。
与预计数字相比，商业 贷款同比增长了5.9％，上个季度增长了2.7％。
与去年和一个季度的预计数字相比，消费者 贷款的增长主要是由工资贷款和个人贷款推动的。在过去的十二个月中，消费者 贷款增长了11.6％，在2022年3月31日至2021年12月31日之间增长了2.4％。
抵押贷款 贷款与21年第一季度的预期相比增长了15.1％，与21年第四季度的预期相比增加了2.2％。
据报道， 商业贷款在2021年12月31日达到1220.278亿比索，在2021年3月31日达到114,4976亿比索。
据报道，2021年12月31日， 消费贷款总额为76,8891亿比索，2021年3月31日为686.268亿比索。
据报道， 抵押贷款在2021年12月31日达到291.203亿比索，在2021年3月31日达到26.309亿比索。
(1) 2021年第一季度和第二季度第四季度的预估贷款总额和明细是根据报告的合并数据计算得出的，不包括BHI对这些数字的贡献。
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1Q2022 合并业绩报告 以数十亿比索报告的信息 |
下表显示了每个实体的贷款和应收账款构成。在过去的十二个月中，在所有类型贷款的强劲表现的推动下，Occo de Occidente在哥伦比亚的银行业务中实现了 最高的增长率，消费贷款 增长了15.7％，商业贷款增长了14.9％，抵押贷款增长了13.3％。
| ∆ | |||||||||
| 贷款总额/银行 ($) | Pro forma 1Q21(1) |
Pro forma 4Q21(1) |
1Q22 | 2022 年第 1 季度与 Pro forma 对比 21 年第四季度 | 2022 年第 1 季度对比 21 年第 1 季度预期 | ||||
| Banco de 波哥大 | 79,074.7 | 81,901.8 | 83,017.5 | 1.4% | 5.0% | ||||
| Banco de Occidente | 33,145.2 | 36,599.2 | 38,124.3 | 4.2% | 15.0% | ||||
| 大众银行 | 21,766.2 | 22,617.6 | 23,509.7 | 3.9% | 8.0% | ||||
| Banco AV 别墅 | 11,977.9 | 13,114.5 | 13,627.7 | 3.9% | 13.8% | ||||
| 科菲哥伦比亚 | 1,739.8 | 1,912.8 | 1,849.9 | -3.3% | 6.3% | ||||
| 淘汰 | (1,784.8) | (1,790.4) | (1,835.2) | 2.5% | 2.8% | ||||
| 贷款总额 | 145,918.9 | 154,355.6 | 158,293.9 | 2.6% | 8.5% | ||||
| 银行同业 和隔夜基金 | 1,188.2 | 1,776.3 | 4,584.7 | 158.1% | 285.9% | ||||
| 总贷款总额 | 147,107.1 | 156,131.8 | 162,878.7 | 4.3% | 10.7% | ||||
| 贷款总额/银行（%） | Pro 表单 2021 年第 1 季度(1) | Pro forma 4Q21(1) | 1Q22 | ||||
| 波哥大银行 | 54.2% | 53.1% | 52.4% | ||||
| 西方银行 | 22.7% | 23.7% | 24.1% | ||||
| 大众银行 | 14.9% | 14.7% | 14.9% | ||||
| Banco AV 别墅 | 8.2% | 8.5% | 8.6% | ||||
| 科菲哥伦比亚 | 1.2% | 1.2% | 1.2% | ||||
| 淘汰 | -1.2% | -1.2% | -1.2% | ||||
| 贷款总额 | 100% | 100% | 100% |
在 的贷款总额中，91.6％是国内贷款，8.4％是外国贷款。就贷款总额（不包括银行间和隔夜资金）而言，91.4％ 是国内贷款，8.6％是外国贷款（反映了多金融集团的业务）。
在本季度，我们的贷款组合的 质量有所改善。
我们的 30 天预付款占贷款总额的比率在 22 年第 1 季度以 4.6% 的比率结束，21 年第 4 季度的预估值为 4.7%，在 21 年第一季度预计为 5.5%。22年第一季度的90天PDL与 总贷款的比率为3.5％，21年第四季度的预估贷款为3.6％，2021年第一季度的预估贷款为4.1％。
22年第一季度的商业 贷款30天PDL比率为4.5％，21年第四季度预估贷款的PDL比率为4.6％，2021年第一季度的proforma为5.3％；90天PDL比率分别为4.0％、4.0％和 4.7％。消费贷款的30天PDL比率在22年第1季度和21年第四季度预计为4.5％，预计在21年第一季度为5.6％；90天PDL比率 分别为2.7％、3.0％和3.2％。抵押贷款的30天PDL比率在22年第一季度为5.5％，在21年第四季度为4.9％，pro forma在21年第一季度为5.7％；90天PDL比率分别为3.3％、3.2％和3.4％。
| ∆ | |||||||||
| 贷款总额 | Pro forma 1Q21(1) |
Pro forma 4Q21(1) |
1Q22 | 2022 年第 1 季度与 Pro forma 对比 21 年第四季度 | 2022 年第 1 季度对比 21 年第 1 季度预期 | ||||
| “A” 正常风险 | 131,809.4 | 137,613.1 | 141,769.7 | 3.0% | 7.6% | ||||
| “B” 可接受的风险 | 3,742.5 | 4,032.8 | 3,965.2 | -1.7% | 5.9% | ||||
| “C” 相当大的风险 | 3,662.8 | 4,322.0 | 4,180.5 | -3.3% | 14.1% | ||||
| “D” 重大风险 | 3,675.4 | 4,663.5 | 4,501.9 | -3.5% | 22.5% | ||||
| “E” 无法恢复 | 3,028.9 | 3,724.2 | 3,876.7 | 4.1% | 28.0% | ||||
| 贷款总额 | 145,918.9 | 154,355.6 | 158,293.9 | 2.6% | 8.5% | ||||
| 银行间和隔夜基金 | 1,188.2 | 1,776.3 | 4,584.7 | 158.1% | 285.9% | ||||
| 贷款总额 | 147,107.1 | 156,131.8 | 162,878.7 | 4.3% | 10.7% | ||||
| CDE 贷款/贷款总额 (*) | 7.1% | 8.2% | 7.9% | ||||||
(1) 2021年第一季度和第四季度的预估贷款总额、贷款总额和明细是根据报告的合并数据计算得出的，不包括 BHI 对这些数字的贡献。21 年第 1 季度和 2011 年第 4 季度的预期 PDL 是根据上述预估数据计算得出的。
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1Q2022 合并业绩报告 以数十亿比索报告的信息 |
| ∆ | |||||||||
| 逾期贷款 | Pro 表单 2021 年第 1 季度(1) | Pro forma 4Q21(1) | 1Q22 | 22 年第 1 季度对比 Pro 21 年第 4 季度表单 |
22 年第 1 季度对比 Pro 21 年第一季度表单 | ||||
| 表演 | 81,380.4 | 84,527.7 | 86,882.8 | 2.8% | 6.8% | ||||
| 逾期 31 到 90 天之间 | 534.0 | 528.9 | 476.5 | -9.9% | -10.8% | ||||
| 逾期超过 90 天 | 4,010.2 | 3,534.5 | 3,647.4 | 3.2% | -9.0% | ||||
| 商业贷款 | 85,924.5 | 88,591.1 | 91,006.7 | 2.7% | 5.9% | ||||
| 表演 | 43,997.9 | 48,457.6 | 49,657.5 | 2.5% | 12.9% | ||||
| 逾期 31 到 90 天之间 | 1,095.1 | 793.2 | 947.2 | 19.4% | -13.5% | ||||
| 逾期超过 90 天 | 1,503.6 | 1,514.5 | 1,379.6 | -8.9% | -8.2% | ||||
| 消费贷款 | 46,596.5 | 50,765.3 | 51,984.3 | 2.4% | 11.6% | ||||
| 表演 | 12,297.8 | 13,968.7 | 14,190.7 | 1.6% | 15.4% | ||||
| 逾期 31 到 90 天之间 | 303.3 | 242.2 | 329.8 | 36.2% | 8.8% | ||||
| 逾期超过 90 天 | 438.1 | 470.5 | 489.8 | 4.1% | 11.8% | ||||
| 抵押贷款 | 13,039.2 | 14,681.5 | 15,010.3 | 2.2% | 15.1% | ||||
| 表演 | 260.3 | 217.3 | 209.0 | -3.8% | -19.7% | ||||
| 逾期 31 到 90 天之间 | 29.6 | 13.5 | 10.3 | -24.1% | -65.2% | ||||
| 逾期超过 90 天 | 68.9 | 86.9 | 73.3 | -15.7% | 6.3% | ||||
| 小额信贷款 | 358.8 | 317.7 | 292.6 | -7.9% | -18.4% | ||||
| 贷款总额 | 145,918.9 | 154,355.6 | 158,293.9 | 2.6% | 8.5% | ||||
| 银行间和隔夜基金 | 1,188.2 | 1,776.3 | 4,584.7 | 158.1% | N.A。 | ||||
| 贷款总额 | 147,107.1 | 156,131.8 | 162,878.7 | 4.3% | 10.7% | ||||
| 30 天 PDL /贷款总额 (*) | 5.5% | 4.7% | 4.6% | ||||||
| 90 天 PDL /贷款总额 (*) | 4.1% | 3.6% | 3.5% | ||||||
| 按阶段划分的贷款 (%) | Pro forma 1Q21(1) |
Pro forma 4Q21(1) |
1Q22 | ||||
| 归类为第二阶段的贷款/贷款总额 | 12.8% | 11.3% | 10.5% | ||||
| 归类为第三阶段的贷款/贷款总额 | 6.9% | 7.1% | 6.9% | ||||
| 归类为第二和第三阶段的贷款/贷款总额 | 19.7% | 18.3% | 17.4% | ||||
| 第一阶段贷款补贴/第一阶段贷款 | 1.1% | 0.9% | 0.9% | ||||
| 第二阶段贷款补贴/第二阶段贷款 | 11.3% | 9.9% | 10.5% | ||||
| 第三阶段贷款补贴/第三阶段贷款 | 52.1% | 53.1% | 53.5% | ||||
| 第 2 阶段 y 3 贷款补贴/第 2 阶段 y 3 贷款 | 25.6% | 26.6% | 27.5% |
Grupo Aval 在 90 天的 PDL 中，2022 年第 1 季度和 pro forma 的覆盖率为 1.6 倍，21 年第 1 季度的 pro forma 的覆盖率为 1.4 倍。22 年第 1 季度和 2011 年第 4 季度的 CDE Loans 的备用额为 0.7 倍，21 年第 1 季度的 pro forma 为 0.8 倍，22 年第 1 季度和 2011 年第 4 季度的预期 PDL 为 1.2 倍，21 年第一季度的 1.1x。减值亏损，扣除扣除资产回收额占平均贷款总额的比例，在2022年第一季度和 proforma 21年第四季度为1.7％，预计为2.3％。预计在22年第一季度，平均贷款总额的扣除额为2.0％，在2021年第四季度的预计扣除额为2.2％，在2021年第一季度的预估中为2.9％。
| 贷款总额 | Pro forma 1Q21(1) |
Pro forma 4Q21(1) |
1Q22(2) | |||
| 减值准备金/CDE 贷款 | 0.8 | 0.7 | 0.7 | |||
| 减值准备金/30 天 PDL | 1.1 | 1.2 | 1.2 | |||
| 减值准备金/90 天 PDL | 1.4 | 1.6 | 1.6 | |||
| 减值准备金/贷款总额 (*) | 5.9% | 5.6% | 5.6% | |||
| 减值损失/CDE 贷款 | 0.4 | 0.2 | 0.3 | |||
| 减值损失/30 天 PDL | 0.5 | 0.4 | 0.4 | |||
| 减值损失/90 天 PDL | 0.6 | 0.6 | 0.6 | |||
| 减值损失/平均贷款总额 (*) | 2.6% | 2.1% | 2.1%(1) | |||
| 减值损失，扣除扣除资产的回收额/平均贷款总额 (*) | 2.3% | 1.7% | 1.7%(1) | |||
| 扣除额/平均贷款总额 (*) | 2.9% | 2.2% | 2.0%(1) |
(*) 贷款总额不包括银行同业和隔夜资金。逾期 30 天和逾期 90 天是根据资本加利息账户 应收账款计算的。
(1) 预估的逾期贷款、分阶段贷款和贷款总额以及2021年第一季度和第四季度的明细是根据报告的 合并数据计算得出的，不包括BHI对这些数字的贡献。21 年第 1 季度和 2011 年第 4 季度的预估比率是基于 上面解释的预估数据计算得出的。
(2) 2022年第一季度的预测比率基于与每个比率相关的报告收入和支出；但是，计算这些比率时使用的 分母平均值包含前几个季度的预估数字。
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1Q2022 合并业绩报告 以数十亿比索报告的信息 |
1.2 投资证券和交易资产 (1)
投资证券和交易资产总额在2022年3月31日和2021年3月31日的预估值之间增长了0.7％，至413.970亿比普，与2021年12月31日的预计值相比下降了5.8％。
ps 我们的总投资组合中有334.238亿美元投资于债务证券，从2022年3月31日到2021年3月31日的pro forma ，下降了1.9％，自2021年12月31日的估值以来下降了8.1％。我们的投资证券总额中有66.284亿比索投资于 股票证券，从2022年3月31日到2021年3月31日的预估值增长了7.1％，与2021年12月 31日的预估值相比增长了3.1％。
截至2021年3月31日和2021年12月31日，报告的 投资证券和交易资产分别为521.842亿比索和556.511亿比索。
| ∆ | |||||||||
| 投资和交易资产 | Pro forma 1Q21(1) |
Pro forma 4Q21(1) |
1Q22 | 2022 年第 1 季度与 Pro forma 对比 21 年第四季度 | 2022 年第 1 季度对比 21 年第 1 季度预期 | ||||
| 债务证券 | 5,697.6 | 4,601.5 | 3,247.3 | -29.4% | -43.0% | ||||
| 股权证券 | 4,669.9 | 5,032.2 | 5,254.7 | 4.4% | 12.5% | ||||
| 衍生资产 | 835.3 | 1,162.8 | 1,344.8 | 15.7% | 61.0% | ||||
| 交易资产 | 11,202.7 | 10,796.4 | 9,846.7 | -8.8% | -12.1% | ||||
| 在FVTPL投资债务证券（不符合SPPI测试） | 6.6 | - | - | N.A | N.A | ||||
| FVOCI 的债务证券 | 20,942.3 | 23,931.2 | 22,591.1 | -5.6% | 7.9% | ||||
| FVOCI 的股权证券 | 1,520.2 | 1,393.9 | 1,373.8 | -1.4% | -9.6% | ||||
| 在FVOCI投资证券 | 22,462.5 | 25,325.0 | 23,964.9 | -5.4% | 6.7% | ||||
| 在AC投资债务证券 | 7,439.8 | 7,819.6 | 7,585.4 | -3.0% | 2.0% | ||||
| 投资和交易资产 | 41,111.7 | 43,941.0 | 41,397.0 | -5.8% | 0.7% | ||||
我们的债务和股权投资证券（交易资产、FVTPL的债务证券投资、FVOCI的证券投资 投资以及AC的债务证券投资）的平均收益率在22年第一季度为3.6％，预计的21年第四季度为2.9％，预计的2021年第一季度为0.8％。
1.3 现金及现金等价物 (1)
截至2022年3月31日 ，现金和现金等价物的余额为164.071亿比索，与2021年3月31日的预估值相比下降了8.2％，与2021年12月31日的预计形式相比下降了7.6％。
截至2022年3月31日，现金和现金等价物与客户存款的比率为10.7％，2021年12月31日的预估值为12.0％，2021年3月31日的预估值为12.2％ 。
截至2021年3月31日和2021年12月31日，报告的 现金和现金等价物分别为351.320亿比索和366,6428亿比索。
(1) 21 年第 1 季度和 2011 年第 4 季度的预估投资和交易资产以及现金和现金等价物是根据报告的合并 数据计算的，不包括BHI对这些数字的贡献。
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1Q2022 合并业绩报告 以数十亿比索报告的信息 |
1.4 商誉和其他无形资产 (1)
截至2022年3月31日，Goodwill 和其他无形资产达到152.465亿卢比，与2021年3月31日的预计形式相比增长了14.1％，与2021年12月31日的预计形式相比增长了1.6％ 。
截至2022年3月31日，Goodwill 为22.205亿比索，与2021年3月31日的预计形式相比下降了4.6％，与2021年12月 31日的预计形式相比下降了0.4％。
其他 无形资产，包括 “特许权安排权” 和其他无形资产，主要反映了Corficolombiana记录的大部分道路特许权 的价值。截至2022年3月31日，其他无形资产达到13.026亿比索，与2021年3月31日的预估相比，增长了18.1％ ，与2021年12月31日的预计形式相比增长了2.0％。
截至2021年3月31日和2021年12月31日，报告的 商誉和其他无形资产分别为193.553亿比索和21,4707亿比索。
2。 负债
由于2022年3月31日的 ，总资金占总负债的93.1％，其他负债占6.9％。
2.1 资金 (1)
资金总额（按摊余成本计算的金融负债总额），包括（i）客户存款、（ii）银行同业借款和隔夜 资金、（iii）向银行和其他机构借款、（iv）发行的债券和（v）截至2022年3月31日向开发实体借款的余额为215,4871亿比索，与2021年3月31日的预估值相比增长了7.4％，与专业水平相比增长了2.1％ forma 2021 年 12 月 31 日 。截至22年第一季度，客户存款总额占资金总额的70.9％，21年第四季度的预估为70.1％，21年第一季度的预估为72.7％。
22 年第 1 季度预期 的平均资金成本为 3.2%，21 年第 4 季度预估的平均资金成本为 2.5%，21 年第一季度预估的平均资金成本为 2.2%。
截至2021年3月31日和2021年12月31日， 报告的资金总额分别为2841.707亿比索和3077.527亿比索和 。
2.1.1 客户存款
| ∆ | |||||||||
| 客户存款 | Pro forma 1Q21(1) |
Pro forma 4Q21(1) |
1Q22 | 2022 年第 1 季度与 Pro forma 对比 21 年第四季度 |
2022 年第 1 季度对比 21 年第 1 季度预期 | ||||
| 支票账户 | 18,349.6 | 20,087.1 | 19,617.1 | -2.3% | 6.9% | ||||
| 其他存款 | 247.2 | 273.3 | 302.9 | 10.8% | 22.5% | ||||
| 不计息 | 18,596.9 | 20,360.4 | 19,920.0 | -2.2% | 7.1% | ||||
| 支票账户 | 8,205.8 | 6,110.9 | 8,599.8 | 40.7% | 4.8% | ||||
| 定期存款 | 54,511.1 | 52,428.7 | 53,221.1 | 1.5% | -2.4% | ||||
| 储蓄存款 | 64,600.0 | 69,198.4 | 70,967.2 | 2.6% | 9.9% | ||||
| 利息负担 | 127,316.9 | 127,738.1 | 132,788.1 | 4.0% | 4.3% | ||||
| 客户存款 | 145,913.7 | 148,098.5 | 152,708.1 | 3.1% | 4.7% | ||||
(1) 21年第一季度和21年第四季度的预估商誉和其他无形资产、资金和存款是根据报告的合并数据 计算的，不包括BHI对这些数字的贡献。
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1Q2022 合并业绩报告 以数十亿比索报告的信息 |
在 中，截至2022年3月31日，我们的客户存款总额为18.5％，定期存款为34.9％，储蓄账户为46.5％， 和其他存款为0.2％。
下表显示了按银行划分的客户存款构成。在 在过去的十二个月里，Banco Popular在哥伦比亚的银行业务中表现出了最高的客户存款增长率。
| 存款 /银行 ($) | Pro 表单 2021 年第 1 季度(1) | Pro forma 4Q21(1) | 1Q22 | ∆ | |||||
| 2022 年第 1 季度与 Pro forma 对比 21 年第四季度 | 2022 年第 1 季度对比 21 年第 1 季度预期 | ||||||||
| 波哥大银行 | 77,836.4 | 76,452.9 | 77,045.3 | 0.8% | -1.0% | ||||
| 西方银行 | 34,117.7 | 36,340.3 | 37,561.3 | 3.4% | 10.1% | ||||
| 大众银行 | 20,570.5 | 20,868.6 | 23,068.5 | 10.5% | 12.1% | ||||
| Banco AV 别墅 | 13,036.5 | 13,408.9 | 13,557.0 | 1.1% | 4.0% | ||||
| 科菲哥伦比亚 | 4,934.3 | 5,330.9 | 5,440.7 | 2.1% | 10.3% | ||||
| 淘汰 | (4,581.7) | (4,302.9) | (3,964.7) | -7.9% | -13.5% | ||||
| Total Grupo Aval | 145,913.7 | 148,098.5 | 152,708.1 | 3.1% | 4.7% | ||||
| 存款/银行 (%) | Pro 表单 2021 年第 1 季度(1) | Pro forma 4Q21(1) | 1Q22 | ||||
| 波哥大银行 | 53.3% | 51.6% | 50.5% | ||||
| 西方银行 | 23.4% | 24.5% | 24.6% | ||||
| 大众银行 | 14.1% | 14.1% | 15.1% | ||||
| Banco AV 别墅 | 8.9% | 9.1% | 8.9% | ||||
| 科菲哥伦比亚 | 3.4% | 3.6% | 3.6% | ||||
| 淘汰 | -3.1% | -2.9% | -2.6% | ||||
| Total Grupo Av | 100.0% | 100.0% | 100.0% |
截至2021年3月31日和2021年12月31日， 报告的客户存款分别为2220.777亿比索和2344.704亿比索。
2.1.2 从银行和其他机构借款（包括开发实体的借款） (1)
截至2022年3月31日， 从银行和其他机构借款总额为21,079亿卢比，与2021年3月31日的预期相比增长了24.2％， 与2021年12月31日的预计相比下降了0.3％。
报告称，截至2021年3月31日和2021年12月31日， 从银行和其他机构借款分别为23,0013亿比索和30,3520亿比索。
2.1.3 发行的债券 (1)
截至2022年3月31日，发行的 债券总额为304.142亿比索，与2021年3月31日的预估值相比增长了5.2％，与2021年12月31日的预计发行量相比下降了3.5％ 。
(1) 预备存款、银行和其他机构借款以及发行的债券是基于报告的 合并数据计算得出的，不包括BHI对这些数字的贡献。
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1Q2022 合并业绩报告 以数十亿比索报告的信息 |
3。 非控股权益
Grupo Aval的非控股权益 反映了第三方股东在其每家直接合并子公司 （波哥大银行、西方银行、大众银行、Banco AV Villas、Corficolombiana和Porvenir）中持有的少数股权。
截至2022年3月31日， 的非控股权益为133.703亿比索与2021年3月31日相比下降了9.8％，与 2021年12月31日相比下降了18.8％。截至22年第一季度，非控股权益总额占总权益的45.2％，而21年第四季度为41.7％，21年第一季度为42.1％ 。
总计 非控股权益来自我们银行和Grupo Aval的少数股权合并后的总和，适用与Grupo Aval合并过程相关的抵消 。
| ∆ | |||||||||
| 由 Aval 合并的百分比 | 1Q21 | 4Q21 | 1Q22 | 22 年第 1 季度与 2011 年第 4 季度 | 22 年第 1 季度与 21 年第 1 季度 | ||||
| 波哥大银行 | 68.7% | 68.7% | 68.7% | - | - | ||||
| 西方银行 | 72.3% | 72.3% | 72.3% | - | - | ||||
| 大众银行 | 93.7% | 93.7% | 93.7% | - | - | ||||
| Banco AV 别墅 | 79.9% | 79.9% | 79.9% | - | - | ||||
| 波韦尼尔 (1) | 75.7% | 75.7% | 75.7% | - | 0 | ||||
| 科菲哥伦比亚 | 39.6% | 40.0% | 40.0% | - | 40 | ||||
(1) Grupo Aval 是 Porvenir 的直接控制实体。
4。 应占股东权益
截至2022年3月31日，应归属 股东权益为162.303亿比普，与2021年3月31日相比下降了20.3％，与2021年12月31日相比下降了29.5％ 。
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1Q2022 合并业绩报告 以数十亿比索报告的信息 |
收入 报表分析
我们在22年第一季度归属于母公司所有者的净收益为17.297亿比普，与21年第一季度相比增长了118.5％，与21年第四季度相比， 增长了122.7％。
| ∆ | |||||||||
| 合并收益表 持续运营 |
Pro forma 1Q21(1) |
Pro forma 4Q21(1) |
1Q22 | 2022 年第 1 季度与 Pro forma 对比 21 年第四季度 | 2022 年第 1 季度对比 21 年第 1 季度预期 | ||||
| 利息收入 | 3,111.8 | 3,320.4 | 3,759.8 | 13.2% | 20.8% | ||||
| 利息支出 | 1,085.6 | 1,312.8 | 1,679.2 | 27.9% | 54.7% | ||||
| 净利息收入 | 2,026.2 | 2,007.5 | 2,080.6 | 3.6% | 2.7% | ||||
| 贷款和其他应收账款 | 929.8 | 793.7 | 807.3 | 1.7% | -13.2% | ||||
| 其他金融资产 | 0.7 | (0.2) | 18.9 | N.A | N.A。 | ||||
| 追回已扣除的金融资产 | (91.7) | (148.1) | (130.8) | -11.6% | 42.7% | ||||
| 金融资产净减值亏损 | 838.7 | 645.4 | 695.4 | 7.8% | -17.1% | ||||
| 佣金和费用的净收入 | 756.2 | 805.0 | 710.0 | -11.8% | -6.1% | ||||
| 商品和服务销售的毛利 | 770.7 | 676.6 | 1,020.6 | 50.8% | 32.4% | ||||
| 净交易收入 | 189.6 | 230.7 | (287.3) | N.A | N.A | ||||
| FVTPL强制要求来自其他金融工具的净收入 | 81.6 | 62.8 | 73.9 | 17.7% | -9.5% | ||||
| 其他收入总额 | 140.2 | 52.9 | 1,845.9 | N.A。 | N.A。 | ||||
| 其他支出总额 | 1,548.1 | 1,963.7 | 1,679.5 | -14.5% | 8.5% | ||||
| 所得税支出前的净收入 | 1,577.7 | 1,226.4 | 3,068.8 | 150.2% | 94.5% | ||||
| 所得税支出 | 491.9 | 379.4 | 633.0 | 66.8% | 28.7% | ||||
| 持续经营期间的净收入 | 1,085.8 | 847.0 | 2,435.9 | 187.6% | 124.3% | ||||
| 已终止业务期间的净收益 | 365.8 | 444.6 | 544.9 | 22.6% | 49.0% | ||||
| 该期间的净收入 | 1,451.6 | 1,291.6 | 2,980.8 | 130.8% | 105.3% | ||||
| 非控股权益 | 659.8 | 514.9 | 1,251.1 | 143.0% | 89.6% | ||||
| 归属于母公司所有者的净收益 | 791.8 | 776.8 | 1,729.7 | 122.7% | 118.5% | ||||
1。 净利息收入 (1)
| ∆ | |||||||||
| 净利息收入 | Pro forma 1Q21(1) |
Pro forma 4Q21(1) |
1Q22 | 2022 年第 1 季度与 Pro forma 对比 21 年第四季度 | 2022 年第 1 季度对比 21 年第 1 季度预期 | ||||
| 利息收入 | |||||||||
| 商用 | 1,160.6 | 1,227.6 | 1,456.9 | 18.7% | 25.5% | ||||
| 银行间和隔夜基金 | 39.9 | 42.2 | 68.6 | 62.7% | 71.8% | ||||
| 消费者 | 1,437.8 | 1,517.7 | 1,559.8 | 2.8% | 8.5% | ||||
| 抵押贷款和住房租赁 | 257.8 | 283.1 | 278.0 | -1.8% | 7.8% | ||||
| 小额贷 | 21.8 | 17.3 | 16.6 | -3.7% | -23.6% | ||||
| 贷款组合 | 2,917.9 | 3,087.8 | 3,379.8 | 9.5% | 15.8% | ||||
| 债务证券投资的利息 | 193.9 | 232.5 | 380.0 | 63.4% | 95.9% | ||||
| 利息收入总额 | 3,111.8 | 3,320.4 | 3,759.8 | 13.2% | 20.8% | ||||
| 利息支出 | |||||||||
| 支票账户 | 16.4 | 15.9 | 29.9 | 88.0% | 82.8% | ||||
| 定期存款 | 429.1 | 452.2 | 544.2 | 20.4% | 26.8% | ||||
| 储蓄存款 | 203.7 | 259.5 | 407.9 | 57.2% | 100.3% | ||||
| 存款利息支出总额 | 649.1 | 727.5 | 982.0 | 35.0% | 51.3% | ||||
| 银行同业借款和隔夜资金 | 24.1 | 61.1 | 76.5 | 25.2% | N.A。 | ||||
| 向银行和其他机构借款 | 93.5 | 108.9 | 124.5 | 14.3% | 33.1% | ||||
| 发行的债券 | 295.6 | 391.4 | 466.9 | 19.3% | 57.9% | ||||
| 从开发实体借款 | 23.3 | 23.9 | 29.3 | 22.9% | 25.8% | ||||
| 财务债务的利息支出总额 | 436.5 | 585.3 | 697.1 | 19.1% | 59.7% | ||||
| 利息支出总额 | 1,085.6 | 1,312.8 | 1,679.2 | 27.9% | 54.7% | ||||
| 净利息收入 | 2,026.2 | 2,007.5 | 2,080.6 | 3.6% | 2.7% | ||||
(1) 21 年第 1 季度和 4 季度的 pro-forma 数字是根据报告的合并数据计算得出的，不包括BHI对这些数字的贡献。
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1Q2022 合并业绩报告 以数十亿比索报告的信息 |
我们的 净利息收入在22年第一季度增长了2.7％，达到20.806亿比索，与21年第一季度的预期相比，增长了3.6％。 与预计的2021年第一季度相比增长的主要原因是总利息收入增加了20.8％， 总利息支出增加了54.7％。
我们的 净利率(*)是 4.1%(1) (2)对于 2022 年第 1 季度的预估和 21 年第 1 季度的预期，以及 4.2%(1)在 pro forma 4Q21 中。贷款净利率为5.1％(2)对于 22 年第一季度的预估值，5.3%(1)对于 2021 年第四季度的预估值，以及 5.6%(1) 预计将在 2021 年第 1 季度公布。另一方面，我们的净投资利润率为0.6％(2)对于2022年第一季度的预估值，0.5％(1) 用于 2021 年第 4 季度的 pro forma 和 -1.2%(1)用于 2021 年第 1 季度的预估数据。
报告称 的净利率在21年第四季度为4.8％，在21年第一季度为4.6％。21年第四季度的贷款净利率为5.7％，21年第一季度的净贷款利率为5.8％。另一方面， 我们在21年第四季度的净投资利润率为1.0％，在21年第一季度为-0.4％。
2。 金融资产减值损失，净额 (1)
我们的 金融资产减值亏损净额与2021年第一季度的预期值相比下降了17.1％，至6954亿比索,21年第四季度的预期亏损增加了7.8％ 。
| ∆ | |||||||||
| 金融资产净减值亏损 | Pro forma 1Q21(1) |
Pro forma 4Q21(1) |
1Q22 | 2022 年第 1 季度与 Pro forma 对比 21 年第四季度 | 2022 年第 1 季度对比 21 年第 1 季度预期 | ||||
| 贷款和其他应收账款 | 929.8 | 793.7 | 807.3 | 1.7% | -13.2% | ||||
| 其他金融资产 | 0.7 | (0.2) | 18.9 | N.A | N.A。 | ||||
| 追回已扣除的金融资产 | (91.7) | (148.1) | (130.8) | -11.6% | 42.7% | ||||
| 金融资产净减值亏损 | 838.7 | 645.4 | 695.4 | 7.8% | -17.1% | ||||
我们的 年化总风险成本在22年第一季度和预计的第四季度为2.1％，预计的2021年第一季度总风险成本为2.6％。扣除扣除的 资产的回收额后，我们预计的22年第一季度和2021年第四季度预计的比率为1.7％，预计的1Q1的比率为2.3％。
报告的 年化风险总成本在21年第四季度为2.1％，21年第一季度为2.4％。扣除扣除资产的回收后，我们的比率在21年第四季度为1.8％ ，21年第一季度为2.2％。
(*) Grupo Aval的NIM没有通过交易证券和投资以公允价值计价的债务证券（不符合SPPI测试），在22年第一季度为4.4％，在21年第四季度为4.3％，pro forma1Q21为4.7％。
(1) Pro-forma NIM、贷款NIM和NIM投资和21年第四季度的金融资产净减值亏损是根据所报告的合并数据（不包括BHI对这些数字的贡献）计算的。21 年第 1 季度和 2011 年第 4 季度的预估比率是根据上述预估数据计算的 。
(2) 2022年第一季度的预测比率基于与每个比率相关的报告收入和支出；但是，计算这些比率时使用的 分母平均值包含前几个季度的预估数字。
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1Q2022 合并业绩报告 以数十亿比索报告的信息 |
3。 非利息收入 (1)
| ∆ | |||||||||
| 非利息收入总额 | Pro forma 1Q21(1) |
Pro forma 4Q21(1) |
1Q22 | 2022 年第 1 季度与 Pro forma 对比 21 年第四季度 | 2022 年第 1 季度对比 21 年第 1 季度预期 | ||||
| 佣金和费用收入 | |||||||||
| 银行 费用(1) | 504.0 | 574.1 | 564.6 | -1.7% | 12.0% | ||||
| 信托活动 | 88.6 | 81.3 | 83.9 | 3.1% | -5.3% | ||||
| 养老金和遣散金管理 | 303.3 | 302.9 | 303.7 | 0.3% | 0.1% | ||||
| 保税仓库服务 | 38.0 | 47.6 | 43.0 | -9.8% | 13.0% | ||||
| 佣金和费用的总收入 | 933.9 | 1,006.0 | 995.1 | -1.1% | 6.6% | ||||
| 佣金和费用支出 | 177.6 | 201.0 | 285.0 | 41.8% | 60.5% | ||||
| 佣金和费用的净收入 | 756.2 | 805.0 | 710.0 | -11.8% | -6.1% | ||||
| 商品和服务销售收入 | 2,373.5 | 2,888.3 | 2,667.9 | -7.6% | 12.4% | ||||
| 商品和服务销售的成本和支出 | 1,602.8 | 2,211.7 | 1,647.3 | -25.5% | 2.8% | ||||
| 商品和服务销售的毛利 | 770.7 | 676.6 | 1,020.6 | 50.8% | 32.4% | ||||
| 净交易收入 | 189.6 | 230.7 | (287.3) | N.A | N.A | ||||
| FVTPL强制要求来自其他金融工具的净收入 | 81.6 | 62.8 | 73.9 | 17.7% | -9.5% | ||||
| 其他收入 | |||||||||
| 外汇收益（亏损），净额 | (167.4) | (116.9) | 369.2 | N.A | N.A | ||||
| 出售投资和实现OCI的净收益 | 71.0 | (4.0) | (2.6) | -36.7% | -103.6% | ||||
| 出售待售非流动资产的收益 | 3.9 | 1.2 | 3.9 | N.A。 | -0.4% | ||||
| 来自非合并投资的收入 (2) | 162.5 | 78.7 | 203.3 | 158.3% | 25.1% | ||||
| 资产估值净收益 | 2.0 | 13.2 | 0.3 | -97.9% | -85.9% | ||||
| 子公司失去控制权所产生的收益 | - | - | 1,052.6 | N.A | N.A | ||||
| 其他运营收入 | 68.1 | 80.7 | 219.2 | 171.5% | N.A。 | ||||
| 其他收入总额 | 140.2 | 52.9 | 1,845.9 | N.A。 | N.A。 | ||||
| 非利息收入总额 | 1,938.4 | 1,827.9 | 3,363.1 | 84.0% | 73.5% | ||||
(1) 包括银行服务佣金、办公网络服务、信用卡和借记卡费用、汇票、支票和支票簿费用 以及其他费用
(2) 包括股权投资者的利润份额，扣除税款和股息收入。
3.1 佣金和费用的净收入(1)
22年第一季度的佣金和费用净收入总额为7,100亿比普，与2021年第一季度的预期相比下降了6.1％，与pro 的2021年第四季度相比下降了11.8％。与2021年第一季度相比，22年第一季度的佣金和费用收入增长了6.6％，达到9951亿比普，与21年第四季度的 预计收入下降了1.1％。
报告的 2021年第四季度佣金和费用净收入总额为15.40亿比索,21年第一季度的佣金和费用净收入总额为13.468亿卢比。21年第四季度报告的 佣金和费用收入总额为17.726亿比索,21年第一季度的总收入为15.509亿卢比。
3.2 商品和服务销售毛利
由于能源、天然气和基础设施行业的强劲贡献，商品和服务（非金融部门）销售总利润 与2021年第四季度相比增长了50.8％，达到10.206亿比索，每年增长32.4％ 。
(1) 2021 年第 1 季度和 2011 年第 4 季度的预估非利息收入、佣金和费用净收入是根据报告的合并 数据计算得出的，不包括BHI对这些数字的贡献。
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1Q2022 合并业绩报告 以数十亿比索报告的信息 |
3.3 净交易收入 (1)
| ∆ | |||||||||
| 净交易收入 | Pro forma 1Q21(1) |
Pro forma 4Q21(1) |
1Q22 | 2022 年第 1 季度与 Pro forma 对比 21 年第四季度 | 2022 年第 1 季度对比 21 年第 1 季度预期 | ||||
| 交易投资收益 | (119.9) | 62.5 | (18.3) | -129.2% | -84.8% | ||||
| 金融衍生品的净收益（亏损） | 284.2 | 151.2 | (301.7) | N.A | N.A | ||||
| 衍生品的其他交易收入 | 25.3 | 17.0 | 32.6 | 91.9% | 29.1% | ||||
| 净交易收入 | 189.6 | 230.7 | (287.3) | N.A | N.A | ||||
Grupo Aval的净交易收入应与 和外汇收益（亏损）一起分析。
3.4 其他收入 (1)
22年第一季度 其他收入总额为18.459亿比普，这一增长与BAC Holding International失去控制权所带来的收益有关， 这一收益占10.526亿比索的收益。
报告的 2021年第四季度其他收入总额为3256亿比索,21年第一季度达到3,279亿比普。
4。 其他费用 (1)
22年第一季度 其他支出总额为16,795亿卢比，与2021年第一季度的预计支出相比增长了8.5％，与2021年第四季度的预期 相比下降了14.5％。我们以其他支出总额占总收入的比率在22年第一季度为30.9％，为51.2％(1)用于 21 年第 4 季度的预估和 39.0%(1)用于 2021 年第 1 季度的预估数据。年化其他支出总额占平均总资产的百分比为 2.6%(2)预计在 22 年第 1 季度中，3.1%(1)对于 21 年第四季度的预期，以及 2.7%(1)用于 2021 年第 1 季度的预估数据。
报告的 2021年第四季度其他支出总额为32.432亿比索，21年第一季度达到25.811亿比索。
5。 非控股权益
Grupo Aval的非控股权 主要反映了第三方股东在其每家直接合并子公司 （波哥大银行、西方银行、大众银行、Banco AV Villas、Corficolombiana和Porvenir）中持有的少数股权。
Banco de Bogotá和Grupo Aval的股东收购了BAC Holding International Corp75％股份的直接股东地位，因此， 包括因实现与分拆相关的OCI账户而产生的一次性收益。由于这笔交易，损益表中的 非控股权益增加到12.511亿比索了，与21年第一季度相比增长了89.6％，与21年第四季度相比增长了143.0％ 。此外，非控股权益与扣除非控股权益之前的收入之比在22年第一季度为42.0％， 在21年第四季度为39.9％，在21年第一季度为45.5％。
(1) 21 年第 1 季度和 2011 年第 4 季度的预估净交易收入、其他收入总额和其他支出总额是根据报告的合并 数据计算得出的，不包括BHI对这些数字的贡献。
21 年第 1 季度和 2011 年第 4 季度的预计比率是根据上述预估数据计算得出的。
(2) 2022年第一季度的预测比率基于与每个比率相关的已报告的收入和支出；但是，计算这些比率时使用的分母平均值 包含前几个季度的预测数据。
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1Q2022 合并业绩报告 以数十亿比索报告的信息 |
与 Grupo Aval Acciones y Valores S.A.（控股公司）和 Grupo Aval Limited 相关的信息
截至2022年3月31日， 控股公司的总负债为16,669亿比索（5,328亿比索的银行债务和11.341亿比索以哥伦比亚比索计价的债券 ）。它还以不可撤销和无条件的方式为Grupo Aval Limited的 （144A/Reg S）2022（10亿美元）债券和Grupo Aval Limited（144A/Reg S）在其各自的 契约下的2030年（10亿美元）债券提供担保。截至2022年3月31日，此类债券的未偿还总额（包括应付利息）为20亿美元，折算成比索后为7,5098亿Ps 。
Grupo Aval Limited的 债务由向子公司贷款的利息收入以及现金和现金等价物偿还。迄今为止，Grupo Aval Limited 尚未要求Grupo Aval Acciones y Valores S.A. 提供现金来履行其义务。 偿还Grupo Aval Acciones y Valores S.A. 债务和还本付息的主要现金来源是其子公司的股息收入及其现金和现金等价物的回报 。
合并后，截至2022年3月31日，Grupo Aval Acciones y Valores S.A. 和Grupo Aval Ltd.的流动资产总额为30.975亿比索（包括向子公司提供的可赎回优先贷款），总负债为91.768亿比索，净负债为60.793亿比索。除流动资产外，Grupo Aval Ltd.还向子公司提供了20.640亿比索的其他贷款，对AT1 Instruments 的投资为19.436亿比索。
| 截至2022年3月31日的流动资产总额 |  | |
| 现金和现金等价物 | 1,827.8 | |
| 固定收益投资 | 296.8 | |
| 向子公司提供的可赎回优先贷款 | 972.8 | |
| 流动资产总额 | 3,097.5 | |
截至2022年3月31日 ，我们的合并双倍杠杆（按账面价值计算为子公司投资、向子公司提供的次级贷款、 AT1投资以及商誉占股东权益的百分比）为1.22倍。最后，我们综合介绍了我们的关键比率 的演变情况：
| ∆ | |||||||||
| 还本付息覆盖率和杠杆比率 | 1Q21 | 4Q21 | 1Q22 | 22 年第 1 季度与 2011 年第 4 季度 | 22 年第 1 季度与 21 年第 1 季度 | ||||
| 双倍杠杆 (1) | 1.19x | 1.18x | 1.22x | 0.04 | 0.03 | ||||
| 净负债/核心收益 (2) (3) | 3.5x | 3.1x | 4.6x | 1.53 | 1.14 | ||||
| 净负债/现金分红 (2) (3) | 4.7x | 4.5x | 6.2x | 1.67 | 1.54 | ||||
| 核心收益/利息支出 (2) | 4.6x | 5.0x | 3.1x | -1.92 | -1.49 | ||||
(1) 双倍杠杆计算为按账面价值对子公司的投资（不包括重估）、向子公司提供的次级贷款和商誉占股东权益的百分比；
(2) 核心收益定义为来自 股息、投资和净营业收入的年化经常性现金流；
(3) 净负债的计算方法是总负债减去现金和现金等价物以及固定收益投资
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1Q2022 合并业绩报告 以数十亿比索报告的信息 |
关于 GRUPO AVAL
哥伦比亚领先的金融集团Grupo Aval通过以下方式运营：哥伦比亚的四家商业银行（波哥大银行、Banco de Occidente、Banco Popular和Banco AV Villas）、哥伦比亚最大的私人养老金和遣散费基金管理公司（Porvenir）和 哥伦比亚最大的金融公司（Corficolombana）。此外，它通过巴拿马的Multi Financial 控股集团在中美洲开展业务，并通过波哥大银行向BAC Holding International Corporation（BHI）投资了25％
投资者 关系联系人
Andrea Arevalo
Strategic 规划和投资者关系经理
电话： +571 743 32 22 x 23422
电子邮件： aarevalo@grupoaval.com
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1Q2022 合并业绩报告 以数十亿比索报告的信息 |
Grupo Aval Acciones y Valores S.A.
合并财务报表
补充 未经审计的预备财务信息
Ps 中的信息 。数十亿
| ∆ | |||||||||||
| 合并财务状况表 | 1Q21 | BHI 1Q21 (1) |
Pro forma 1Q21 |
1Q22 | 22 年第 1 季度与 21 年第 1 季度 | 2022 年第 1 季度对比 21 年第 1 季度预期 | |||||
| 现金和现金等价物 | 35,132.0 | (17,262.5) | 17,869.6 | 16,407.1 | -53.3% | -8.2% | |||||
| 投资和交易资产 | |||||||||||
| 债务证券 | 5,844.5 | (146.9) | 5,697.6 | 3,247.3 | -44.4% | -43.0% | |||||
| 股权证券 | 4,713.7 | (43.8) | 4,669.9 | 5,254.7 | 11.5% | 12.5% | |||||
| 衍生资产 | 835.4 | (0.1) | 835.3 | 1,344.8 | 61.0% | 61.0% | |||||
| 交易资产 | 11,393.6 | (190.8) | 11,202.7 | 9,846.7 | -13.6% | -12.1% | |||||
| 在FVTPL投资债务证券（不符合SPPI测试） | 6.6 | - | 6.6 | - | -100.0% | -100.0% | |||||
| 在FVOCI投资证券 | 35,089.0 | (12,626.5) | 22,462.5 | 23,964.9 | -31.7% | 6.7% | |||||
| 在AC投资债务证券 | 5,695.0 | 1,744.8 | 7,439.8 | 7,585.4 | 33.2% | 2.0% | |||||
| 投资证券 | 40,790.6 | (10,881.7) | 29,908.9 | 31,550.3 | -22.7% | 5.5% | |||||
| 对冲衍生品资产 | 29.5 | - | 29.5 | 53.8 | 82.1% | 82.1% | |||||
| 贷款总额 | |||||||||||
| 商业贷款 | 117,059.5 | (29,946.7) | 87,112.7 | 95,591.4 | -18.3% | 9.7% | |||||
| 商业贷款 | 114,497.6 | (28,573.0) | 85,924.5 | 91,006.7 | -20.5% | 5.9% | |||||
| 银行间和隔夜基金 | 2,561.9 | (1,373.7) | 1,188.2 | 4,584.7 | 79.0% | N.A。 | |||||
| 消费贷款 | 68,626.8 | (22,030.4) | 46,596.5 | 51,984.3 | -24.3% | 11.6% | |||||
| 抵押贷款 | 26,030.9 | (12,991.7) | 13,039.2 | 15,010.3 | -42.3% | 15.1% | |||||
| 小额信贷款 | 358.8 | - | 358.8 | 292.6 | -18.4% | -18.4% | |||||
| 贷款总额 | 212,076.0 | (64,968.9) | 147,107.1 | 162,878.7 | -23.2% | 10.7% | |||||
| 损失补贴 | (11,059.2) | 2,433.0 | (8,626.2) | (8,824.2) | -20.2% | 2.3% | |||||
| 贷款总额，净额 | 201,016.7 | (62,535.9) | 138,480.9 | 154,054.5 | -23.4% | 11.2% | |||||
| 其他应收账款，净额 | 16,310.0 | (929.9) | 15,380.0 | 19,587.4 | 20.1% | 27.4% | |||||
| 持有待售的非流动资产 | 250.6 | (22.5) | 228.1 | 147.2 | -41.2% | -35.4% | |||||
| 对联营公司和合资企业的投资 | 969.8 | (0.6) | 969.2 | 4,356.9 | N.A。 | N.A。 | |||||
| 经营租赁中提供的自用财产、厂房和设备，净额 | 6,022.6 | (1,312.4) | 4,710.2 | 4,593.0 | -23.7% | -2.5% | |||||
| 使用权资产 | 2,031.4 | (662.4) | 1,369.0 | 1,362.0 | -33.0% | -0.5% | |||||
| 投资性房产 | 827.5 | - | 827.5 | 894.5 | 8.1% | 8.1% | |||||
| 生物资产 | 124.5 | - | 124.5 | 153.8 | 23.6% | 23.6% | |||||
| 有形资产 | 9,006.0 | (1,974.8) | 7,031.2 | 7,003.4 | -22.2% | -0.4% | |||||
| 善意 | 8,109.6 | (5,781.0) | 2,328.6 | 2,220.5 | -72.6% | -4.6% | |||||
| 特许权安排权 | 9,540.9 | - | 9,540.9 | 11,338.9 | 18.8% | 18.8% | |||||
| 其他无形资产 | 1,704.8 | (212.5) | 1,492.3 | 1,687.2 | -1.0% | 13.1% | |||||
| 无形资产 | 19,355.3 | (5,993.4) | 13,361.8 | 15,246.5 | -21.2% | 14.1% | |||||
| 当前 | 992.5 | (29.8) | 962.7 | 983.7 | -0.9% | 2.2% | |||||
| 已推迟 | 1,166.8 | (210.7) | 956.1 | 1,406.4 | 20.5% | 47.1% | |||||
| 所得税资产 | 2,159.3 | (240.4) | 1,918.8 | 2,390.1 | 10.7% | 24.6% | |||||
| 其他资产 | 498.3 | (161.0) | 337.2 | 480.1 | -3.6% | 42.4% | |||||
| BHI Activos scindidos | - | 100,193.6 | 100,193.6 | - | N.A | -100.0% | |||||
| 总资产 | 336,911.6 | - | 336,911.6 | 261,124.1 | -22.5% | -22.5% | |||||
| 交易负债 | 825.8 | (0.1) | 825.7 | 1,360.4 | 64.7% | 64.8% | |||||
| 对冲衍生品负债 | 74.0 | 74.0 | 52.6 | -29.0% | -29.0% | ||||||
| 客户存款 | 222,077.7 | (76,164.0) | 145,913.7 | 152,708.1 | -31.2% | 4.7% | |||||
| 支票账户 | 55,289.6 | (28,734.2) | 26,555.4 | 28,216.9 | -49.0% | 6.3% | |||||
| 定期存款 | 85,597.1 | (31,086.0) | 54,511.1 | 53,221.1 | -37.8% | -2.4% | |||||
| 储蓄存款 | 80,761.0 | (16,161.1) | 64,600.0 | 70,967.2 | -12.1% | 9.9% | |||||
| 其他存款 | 430.0 | (182.7) | 247.2 | 302.9 | -29.5% | 22.5% | |||||
| 财务义务 | 62,093.0 | (7,364.7) | 54,728.3 | 62,778.9 | 1.1% | 14.7% | |||||
| 银行同业借款和隔夜资金 | 9,363.1 | (623.3) | 8,739.8 | 11,156.8 | 19.2% | 27.7% | |||||
| 向银行和其他机构借款 | 19,122.9 | (5,927.2) | 13,195.7 | 17,937.9 | -6.2% | 35.9% | |||||
| 发行的债券 | 29,728.6 | (814.3) | 28,914.3 | 30,414.2 | 2.3% | 5.2% | |||||
| 从开发实体借款 | 3,878.4 | - | 3,878.4 | 3,270.0 | -15.7% | -15.7% | |||||
| 按摊余成本计算的金融负债总额 | 284,170.7 | (83,528.7) | 200,642.0 | 215,487.1 | -24.2% | 7.4% | |||||
| 法律相关 | 256.2 | (1.2) | 255.0 | 252.0 | -1.7% | -1.2% | |||||
| 其他条款 | 653.2 | (33.8) | 619.4 | 844.4 | 29.3% | 36.3% | |||||
| 规定 | 909.4 | (35.0) | 874.4 | 1,096.4 | 20.6% | 25.4% | |||||
| 当前 | 378.7 | (134.7) | 244.0 | 245.6 | -35.1% | 0.7% | |||||
| 已推迟 | 3,336.5 | (268.8) | 3,067.7 | 4,186.6 | 25.5% | 36.5% | |||||
| 所得税负债 | 3,715.2 | (403.5) | 3,311.7 | 4,432.2 | 19.3% | 33.8% | |||||
| 雇员福利 | 1,212.2 | (205.7) | 1,006.5 | 950.6 | -21.6% | -5.6% | |||||
| 其他负债 | 10,809.3 | (1,530.2) | 9,279.2 | 8,144.3 | -24.7% | -12.2% | |||||
| BHI 的分拆负债 | - | 85,703.1 | 85,703.1 | - | N.A | -100.0% | |||||
| 负债总额 | 301,716.6 | - | 301,716.6 | 231,523.5 | -23.3% | -23.3% | |||||
| 归属于母公司所有者的权益 | 20,376.0 | - | 20,376.0 | 16,230.3 | -20.3% | -20.3% | |||||
| 非控股权益 | 14,818.9 | - | 14,818.9 | 13,370.3 | -9.8% | -9.8% | |||||
| 权益总额 | 35,195.0 | - | 35,195.0 | 29,600.6 | -15.9% | -15.9% | |||||
| 负债和权益总额 | 336,911.6 | - | 336,911.6 | 261,124.1 | -22.5% | -22.5% | |||||
(1) BHI对先前公布的合并数据的贡献。
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1Q2022 合并业绩报告 以数十亿比索报告的信息 |
Grupo Aval Acciones y Valores S.A.
合并财务报表
补充 未经审计的预备财务信息
Ps 中的信息 。数十亿
| ∆ | |||||||||||
| 合并收益表 | 1Q21 | BHI 1Q21 (1) |
Pro forma 1Q21 |
1Q22 | 22 年第 1 季度与 21 年第 1 季度 | 2022 年第 1 季度对比 21 年第 1 季度预期 | |||||
| 利息收入 | |||||||||||
| 贷款组合 | 4,349.2 | (1,431.3) | 2,917.9 | 3,379.8 | -22.3% | 15.8% | |||||
| 债务证券投资的利息 | 353.2 | (159.3) | 193.9 | 380.0 | 7.6% | 95.9% | |||||
| 利息收入总额 | 4,702.4 | (1,590.6) | 3,111.8 | 3,759.8 | -20.0% | 20.8% | |||||
| 利息支出 | |||||||||||
| 支票账户 | 71.2 | (54.8) | 16.4 | 29.9 | -58.0% | 82.8% | |||||
| 定期存款 | 770.9 | (341.8) | 429.1 | 544.2 | -29.4% | 26.8% | |||||
| 储蓄存款 | 244.6 | (40.9) | 203.7 | 407.9 | 66.8% | 100.3% | |||||
| 存款利息支出总额 | 1,086.7 | (437.6) | 649.1 | 982.0 | -9.6% | 51.3% | |||||
| 银行同业借款和隔夜资金 | 24.4 | (0.3) | 24.1 | 76.5 | N.A。 | N.A。 | |||||
| 向银行和其他机构借款 | 160.1 | (66.6) | 93.5 | 124.5 | -22.3% | 33.1% | |||||
| 发行的债券 | 362.5 | (66.9) | 295.6 | 466.9 | 28.8% | 57.9% | |||||
| 从开发实体借款 | 23.3 | - | 23.3 | 29.3 | 25.8% | 25.8% | |||||
| 财务债务的利息支出总额 | 570.4 | (133.8) | 436.5 | 697.1 | 22.2% | 59.7% | |||||
| 利息支出总额 | 1,657.0 | (571.4) | 1,085.6 | 1,679.2 | 1.3% | 54.7% | |||||
| 净利息收入 | 3,045.4 | (1,019.2) | 2,026.2 | 2,080.6 | -31.7% | 2.7% | |||||
| 金融资产的减值损失（回收额） | |||||||||||
| 贷款和其他应收账款 | 1,233.3 | (303.5) | 929.8 | 807.3 | -34.5% | -13.2% | |||||
| 其他金融资产 | 15.6 | (15.0) | 0.7 | 18.9 | 21.1% | N.A。 | |||||
| 追回已扣除的金融资产 | (91.7) | - | (91.7) | (130.8) | 42.7% | 42.7% | |||||
| 金融资产净减值亏损 | 1,157.2 | (318.5) | 838.7 | 695.4 | -39.9% | -17.1% | |||||
| 扣除减值损失后的净利息收入 | 1,888.2 | (700.8) | 1,187.4 | 1,385.2 | -26.6% | 16.7% | |||||
| 佣金和费用收入 | |||||||||||
| 银行 费用(2) | 1,108.4 | (604.5) | 504.0 | 564.6 | -49.1% | 12.0% | |||||
| 信托活动 | 88.6 | - | 88.6 | 83.9 | -5.3% | -5.3% | |||||
| 养老金和遣散金管理 | 315.9 | (12.6) | 303.3 | 303.7 | -3.9% | 0.1% | |||||
| 保税仓库服务 | 38.0 | - | 38.0 | 43.0 | 13.0% | 13.0% | |||||
| 佣金和费用的总收入 | 1,550.9 | (617.1) | 933.9 | 995.1 | -35.8% | 6.6% | |||||
| 佣金和费用支出 | 204.2 | (26.5) | 177.6 | 285.0 | 39.6% | 60.5% | |||||
| 佣金和费用的净收入 | 1,346.8 | (590.5) | 756.2 | 710.0 | -47.3% | -6.1% | |||||
| 商品和服务销售收入 | 2,373.5 | - | 2,373.5 | 2,667.9 | 12.4% | 12.4% | |||||
| 商品和服务销售的成本和支出 | 1,602.8 | - | 1,602.8 | 1,647.3 | 2.8% | 2.8% | |||||
| 商品和服务销售的毛利 | 770.7 | - | 770.7 | 1,020.6 | 32.4% | 32.4% | |||||
| 净交易收入 | 197.6 | (8.0) | 189.6 | (287.3) | N.A | N.A | |||||
| FVTPL强制要求来自其他金融工具的净收入 | 81.6 | - | 81.6 | 73.9 | -9.5% | -9.5% | |||||
| 子公司失去控制权所产生的收益 | 1,052.6 | N.A | N.A | ||||||||
| 其他收入 | |||||||||||
| 外汇收益（亏损），净额 | (70.4) | (97.0) | (167.4) | 369.2 | N.A | N.A | |||||
| 出售投资和实现OCI的净收益 | 129.1 | (58.1) | 71.0 | (2.6) | -102.0% | -103.6% | |||||
| 出售待售非流动资产的收益 | 8.7 | (4.8) | 3.9 | 3.9 | -54.9% | -0.4% | |||||
| 来自非合并投资的收入 (3) | 164.0 | (1.5) | 162.5 | 203.3 | 23.9% | 25.1% | |||||
| 资产估值净收益 | 2.0 | - | 2.0 | 0.3 | -85.9% | -85.9% | |||||
| 其他运营收入 | 94.4 | (26.3) | 68.1 | 219.2 | 132.1% | N.A。 | |||||
| 其他收入总额 | 327.9 | (187.7) | 140.2 | 793.3 | 142.0% | N.A。 | |||||
| 出售待售非流动资产的亏损 | 0.6 | (0.1) | 0.5 | 0.3 | -39.6% | -25.8% | |||||
| 人事费用 | 1,071.0 | (438.4) | 632.5 | 680.0 | -36.5% | 7.5% | |||||
| 一般和管理费用 | 1,200.9 | (460.1) | 740.8 | 797.9 | -33.6% | 7.7% | |||||
| 折旧和摊销 | 254.0 | (104.2) | 149.8 | 155.5 | -38.8% | 3.9% | |||||
| 其他资产的减值损失 | 5.2 | (0.1) | 5.1 | 10.5 | 102.9% | 105.4% | |||||
| 其他运营费用 | 49.4 | (30.0) | 19.5 | 35.2 | -28.8% | 80.8% | |||||
| 其他支出总额 | 2,581.1 | (1,032.9) | 1,548.1 | 1,679.5 | -34.9% | 8.5% | |||||
| 所得税支出前的净收入 | 2,031.7 | (454.1) | 1,577.7 | 3,068.8 | 51.0% | 94.5% | |||||
| 所得税支出 | 580.1 | (88.2) | 491.9 | 633.0 | 9.1% | 28.7% | |||||
| 持续经营期间的净收入 | 1,451.6 | (365.8) | 1,085.8 | 2,435.9 | 67.8% | 124.3% | |||||
| 已终止业务期间的净收益 | - | 365.8 | 365.8 | 544.9 | N.A | 49.0% | |||||
| 该期间的净收入 | 1,451.6 | (0.0) | 1,451.6 | 2,980.8 | 105.3% | 105.3% | |||||
| 归属于母公司所有者的净收益 | |||||||||||
| 来自已终止的业务 | - | - | 251.5 | 374.5 | N.A | 49.0% | |||||
| 来自持续运营 | - | - | 540.3 | 1,355.2 | N.A | 150.8% | |||||
| 归属于母公司所有者的净收益 | 791.8 | - | 791.8 | 1,729.7 | 118.5% | 118.5% | |||||
| 归因于非控股权益的净收益 | |||||||||||
| 来自已终止的业务 | - | - | 114.4 | 170.4 | N.A | 49.0% | |||||
| 来自持续运营 | - | - | 545.5 | 1,080.7 | N.A | 98.1% | |||||
| 非控股权益 | 659.8 | - | 659.8 | 1,251.1 | 89.6% | 89.6% | |||||
| 该期间的净收入 | 1,451.6 | - | 1,451.6 | 2,980.8 | 105.3% | 105.3% | |||||
(1) BHI对先前公布的合并数据的贡献。
(2) 包括银行服务佣金、办公网络服务、信用卡和借记卡费用、汇票、支票和支票簿费用 以及其他费用
(3) 包括股权投资者的利润份额，扣除税款和股息收入。
| 20 | |
| |
1Q2022 合并业绩报告 以数十亿比索报告的信息 |
Grupo Aval Acciones y Valores S.A.
合并财务报表
补充 未经审计的预备财务信息
Ps 中的信息 。数十亿
| ∆ | |||||||||||
| 合并财务状况表 | 4Q21 | BHI 4Q21 (1) |
Pro forma 4Q21 |
1Q22 | 22 年第 1 季度与 2011 年第 4 季度 | 2022 年第 1 季度与 Pro forma 对比 21 年第四季度 | |||||
| 现金和现金等价物 | 36,642.8 | (18,890.7) | 17,752.1 | 16,407.1 | -55.2% | -7.6% | |||||
| 投资和交易资产 | |||||||||||
| 债务证券 | 4,741.3 | (139.8) | 4,601.5 | 3,247.3 | -31.5% | -29.4% | |||||
| 股权证券 | 5,082.6 | (50.4) | 5,032.2 | 5,254.7 | 3.4% | 4.4% | |||||
| 衍生资产 | 1,162.9 | (0.2) | 1,162.8 | 1,344.8 | 15.6% | 15.7% | |||||
| 交易资产 | 10,986.8 | (190.3) | 10,796.4 | 9,846.7 | -10.4% | -8.8% | |||||
| 在FVTPL投资债务证券（不符合SPPI测试） | - | - | - | - | N.A | N.A | |||||
| 在FVOCI投资证券 | 38,900.0 | (13,575.0) | 25,325.0 | 23,964.9 | -38.4% | -5.4% | |||||
| 在AC投资债务证券 | 5,764.4 | 2,055.2 | 7,819.6 | 7,585.4 | 31.6% | -3.0% | |||||
| 投资证券 | 44,664.4 | (11,519.8) | 33,144.6 | 31,550.3 | -29.4% | -4.8% | |||||
| 对冲衍生品资产 | 44.2 | - | 44.2 | 53.8 | 21.5% | 21.5% | |||||
| 贷款总额 | |||||||||||
| 商业贷款 | 125,246.2 | (34,878.9) | 90,367.3 | 95,591.4 | -23.7% | 5.8% | |||||
| 商业贷款 | 122,027.8 | (33,436.7) | 88,591.1 | 91,006.7 | -25.4% | 2.7% | |||||
| 银行间和隔夜基金 | 3,218.4 | (1,442.2) | 1,776.3 | 4,584.7 | 42.5% | 158.1% | |||||
| 消费贷款 | 76,889.1 | (26,123.8) | 50,765.3 | 51,984.3 | -32.4% | 2.4% | |||||
| 抵押贷款 | 29,120.3 | (14,438.9) | 14,681.5 | 15,010.3 | -48.5% | 2.2% | |||||
| 小额信贷款 | 317.7 | - | 317.7 | 292.6 | -7.9% | -7.9% | |||||
| 贷款总额 | 231,573.4 | (75,441.6) | 156,131.8 | 162,878.7 | -29.7% | 4.3% | |||||
| 损失补贴 | (11,275.6) | 2,576.2 | (8,699.4) | (8,824.2) | -21.7% | 1.4% | |||||
| 贷款总额，净额 | 220,297.8 | (72,865.4) | 147,432.4 | 154,054.5 | -30.1% | 4.5% | |||||
| 其他应收账款，净额 | 19,027.2 | 49.8 | 19,077.0 | 19,587.4 | 2.9% | 2.7% | |||||
| 持有待售的非流动资产 | 208.4 | (63.8) | 144.6 | 147.2 | -29.4% | 1.8% | |||||
| 对联营公司和合资企业的投资 | 1,172.8 | (0.0) | 1,172.8 | 4,356.9 | N.A。 | N.A。 | |||||
| 经营租赁中提供的自用财产、厂房和设备，净额 | 6,154.2 | (1,447.5) | 4,706.6 | 4,593.0 | -25.4% | -2.4% | |||||
| 使用权资产 | 1,900.4 | (586.3) | 1,314.1 | 1,362.0 | -28.3% | 3.6% | |||||
| 投资性房产 | 891.0 | - | 891.0 | 894.5 | 0.4% | 0.4% | |||||
| 生物资产 | 155.0 | - | 155.0 | 153.8 | -0.7% | -0.7% | |||||
| 有形资产 | 9,100.6 | (2,033.9) | 7,066.7 | 7,003.4 | -23.0% | -0.9% | |||||
| 善意 | 8,486.6 | (6,256.3) | 2,230.3 | 2,220.5 | -73.8% | -0.4% | |||||
| 特许权安排权 | 11,098.1 | - | 11,098.1 | 11,338.9 | 2.2% | 2.2% | |||||
| 其他无形资产 | 1,886.0 | (214.2) | 1,671.8 | 1,687.2 | -10.5% | 0.9% | |||||
| 无形资产 | 21,470.7 | (6,470.5) | 15,000.2 | 15,246.5 | -29.0% | 1.6% | |||||
| 当前 | 842.4 | (28.9) | 813.5 | 983.7 | 16.8% | 20.9% | |||||
| 已推迟 | 1,765.3 | (244.1) | 1,521.2 | 1,406.4 | -20.3% | -7.5% | |||||
| 所得税资产 | 2,607.7 | (273.0) | 2,334.7 | 2,390.1 | -8.3% | 2.4% | |||||
| 其他资产 | 680.5 | (211.6) | 468.9 | 480.1 | -29.4% | 2.4% | |||||
| 从 BHI 分拆资产 | - | 112,469.1 | 112,469.1 | - | N.A | -100.0% | |||||
| 总资产 | 366,903.9 | - | 366,903.9 | 261,124.1 | -28.8% | -28.8% | |||||
| 交易负债 | 1,049.9 | (0.2) | 1,049.7 | 1,360.4 | 29.6% | 29.6% | |||||
| 对冲衍生品负债 | 55.8 | - | 55.8 | 52.6 | -5.8% | -5.8% | |||||
| 客户存款 | 234,470.4 | (86,371.9) | 148,098.5 | 152,708.1 | -34.9% | 3.1% | |||||
| 支票账户 | 59,225.8 | (33,027.8) | 26,198.0 | 28,216.9 | -52.4% | 7.7% | |||||
| 定期存款 | 85,530.2 | (33,101.6) | 52,428.7 | 53,221.1 | -37.8% | 1.5% | |||||
| 储蓄存款 | 89,097.1 | (19,898.7) | 69,198.4 | 70,967.2 | -20.3% | 2.6% | |||||
| 其他存款 | 617.2 | (343.9) | 273.3 | 302.9 | -50.9% | 10.8% | |||||
| 财务义务 | 73,282.3 | (10,227.7) | 63,054.6 | 62,778.9 | -14.3% | -0.4% | |||||
| 银行同业借款和隔夜资金 | 10,672.4 | (394.4) | 10,278.1 | 11,156.8 | 4.5% | 8.5% | |||||
| 向银行和其他机构借款 | 27,124.7 | (9,080.1) | 18,044.6 | 17,937.9 | -33.9% | -0.6% | |||||
| 发行的债券 | 32,257.9 | (753.2) | 31,504.7 | 30,414.2 | -5.7% | -3.5% | |||||
| 从开发实体借款 | 3,227.3 | - | 3,227.3 | 3,270.0 | 1.3% | 1.3% | |||||
| 按摊余成本计算的金融负债总额 | 307,752.7 | (96,599.6) | 211,153.1 | 215,487.1 | -30.0% | 2.1% | |||||
| 法律相关 | 247.5 | (1.6) | 245.9 | 252.0 | 1.8% | 2.5% | |||||
| 其他条款 | 902.7 | (40.0) | 862.7 | 844.4 | -6.5% | -2.1% | |||||
| 规定 | 1,150.3 | (41.6) | 1,108.6 | 1,096.4 | -4.7% | -1.1% | |||||
| 当前 | 382.3 | (192.2) | 190.1 | 245.6 | -35.8% | 29.2% | |||||
| 已推迟 | 4,332.4 | (319.5) | 4,012.8 | 4,186.6 | -3.4% | 4.3% | |||||
| 所得税负债 | 4,714.7 | (511.8) | 4,202.9 | 4,432.2 | -6.0% | 5.5% | |||||
| 雇员福利 | 1,163.1 | (221.0) | 942.0 | 950.6 | -18.3% | 0.9% | |||||
| 其他负债 | 11,545.8 | (3,065.0) | 8,480.8 | 8,144.3 | -29.5% | -4.0% | |||||
| BHI 的分拆负债 | - | 100,439.2 | 100,439.2 | - | N.A | -100.0% | |||||
| 负债总额 | 327,432.3 | - | 327,432.3 | 231,523.5 | -29.3% | -29.3% | |||||
| 归属于母公司所有者的权益 | 23,013.7 | - | 23,013.7 | 16,230.3 | -29.5% | -29.5% | |||||
| 非控股权益 | 16,458.0 | - | 16,458.0 | 13,370.3 | -18.8% | -18.8% | |||||
| 权益总额 | 39,471.6 | - | 39,471.6 | 29,600.6 | -25.0% | -25.0% | |||||
| 负债和权益总额 | 366,903.9 | - | 366,903.9 | 261,124.1 | -28.8% | -28.8% | |||||
(1) BHI对先前公布的合并数据的贡献。
| 21 | |
| |
1Q2022 合并业绩报告 以数十亿比索报告的信息 |
Grupo Aval Acciones y Valores S.A.
合并财务报表
补充 未经审计的预备财务信息
Ps 中的信息 。数十亿
| 合并 损益表 | 4Q21 | BHI 4Q21 (1) | Pro forma 4Q21 | 1Q22 | ∆ | ||||||
| 22 年第 1 季度与 2011 年第 4 季度 | 2022 年第 1 季度与 Pro forma 对比 21 年第四季度 | ||||||||||
| 利息 收入 | |||||||||||
| 贷款组合 | 4,777.9 | (1,690.1) | 3,087.8 | 3,379.8 | -29.3% | 9.5% | |||||
| 债务 证券投资的利息 | 395.3 | (162.8) | 232.5 | 380.0 | -3.9% | 63.4% | |||||
| 利息收入总额 | 5,173.3 | (1,852.9) | 3,320.4 | 3,759.8 | -27.3% | 13.2% | |||||
| 利息支出 | |||||||||||
| 支票账户 | 62.2 | (46.2) | 15.9 | 29.9 | -51.9% | 88.0% | |||||
| 定期存款 | 788.4 | (336.2) | 452.2 | 544.2 | -31.0% | 20.4% | |||||
| 储蓄存款 | 311.2 | (51.7) | 259.5 | 407.9 | 31.1% | 57.2% | |||||
| 存款利息 支出总额 | 1,161.8 | (434.2) | 727.5 | 982.0 | -15.5% | 35.0% | |||||
| 银行同业借款和隔夜 资金 | 81.4 | (20.4) | 61.1 | 76.5 | -6.1% | 25.2% | |||||
| 向银行和其他机构借款 | 167.6 | (58.7) | 108.9 | 124.5 | -25.7% | 14.3% | |||||
| 发行的债券 | 454.8 | (63.3) | 391.4 | 466.9 | 2.7% | 19.3% | |||||
| 从开发实体借款 | 23.9 | 23.9 | 29.3 | 22.9% | 22.9% | ||||||
| 财务债务的利息 支出总额 | 727.7 | (142.4) | 585.3 | 697.1 | -4.2% | 19.1% | |||||
| 利息支出总额 | 1,889.5 | (576.7) | 1,312.8 | 1,679.2 | -11.1% | 27.9% | |||||
| 净利息收入 | 3,283.8 | (1,276.3) | 2,007.5 | 2,080.6 | -36.6% | 3.6% | |||||
| 金融资产减值 损失（回收额） | |||||||||||
| 贷款和其他应收账款 | 1,154.0 | (360.4) | 793.7 | 807.3 | -30.0% | 1.7% | |||||
| 其他金融资产 | 2.7 | (2.9) | (0.2) | 18.9 | N.A。 | N.A | |||||
| 追回已扣除的金融 资产 | (149.0) | 0.9 | (148.1) | (130.8) | -12.2% | -11.6% | |||||
| 金融资产净减值损失 | 1,007.7 | (362.4) | 645.4 | 695.4 | -31.0% | 7.8% | |||||
| 扣除减值损失后 净利息收入 | 2,276.1 | (913.9) | 1,362.2 | 1,385.2 | -39.1% | 1.7% | |||||
| 来自 佣金和费用的收入 | |||||||||||
| 银行费用(2) | 1,325.4 | (751.2) | 574.1 | 564.6 | -57.4% | -1.7% | |||||
| 信托活动 | 81.3 | 81.3 | 83.9 | 3.1% | 3.1% | ||||||
| 养老金和遣散金管理 | 318.3 | (15.4) | 302.9 | 303.7 | -4.6% | 0.3% | |||||
| 保税仓库服务 | 47.6 | - | 47.6 | 43.0 | -9.8% | -9.8% | |||||
| 来自佣金和费用的总收入 | 1,772.6 | (766.6) | 1,006.0 | 995.1 | -43.9% | -1.1% | |||||
| 佣金和 费用产生的费用 | 232.6 | (31.6) | 201.0 | 285.0 | 22.5% | 41.8% | |||||
| 来自佣金和费用的净收入 | 1,540.0 | (735.0) | 805.0 | 710.0 | -53.9% | -11.8% | |||||
| 销售商品和 服务的收入 | 2,888.3 | - | ;2,888.3 | 2,667.9 | -7.6% | -7.6% | |||||
| 销售 商品和服务产生的成本和支出 | 2,211.7 | - | 2,211.7 | 1,647.3 | -25.5% | -25.5% | |||||
| 商品和服务销售总利润 | 676.6 | - | 676.6 | 1,020.6 | 50.8% | 50.8% | |||||
| 净交易 收入 | 238.9 | (8.2) | 230.7 | (287.3) | N.A | N.A | |||||
| FVTPL 强制要求来自其他金融 工具的净收入 | 62.8 | - | 62.8 | 73.9 | 17.7% | 17.7% | |||||
| 子公司失去控制权所得收益 | - | - | - | 1,052.6 | N.A | N.A | |||||
| 其他收入 | |||||||||||
| 外汇收益（亏损）， 净额 | 84.6 | (201.4) | (116.9) | 369.2 | N.A。 | N.A | |||||
| 出售投资 和实现 OCI 的净收益 | 33.4 | (37.5) | (4.0) | (2.6) | -107.7% | -36.7% | |||||
| 出售待售非流动 资产的收益 | 7.7 | (6.6) | 1.2 | 3.9 | -49.3% | N.A。 | |||||
| 来自非合并投资的收入(3) | 80.6 | (1.9) | 78.7 | 203.3 | 152.3% | 158.3% | |||||
| 资产估值净收益 | 13.2 | - | 13.2 | 0.3 | -97.9% | -97.9% | |||||
| 其他运营收入 | 106.1 | (25.3) | 80.7 | 219.2 | 106.6% | 171.5% | |||||
| 其他收入总额 | 325.6 | (272.7) | 52.9 | 793.3 | 143.7% | N.A。 | |||||
| 出售待售非流动 资产的损失 | 1.2 | (0.1) | 1.1 | 0.3 | -72.2% | -69.2% | |||||
| 人事费用 | 1,161.3 | (475.8) | 685.5 | 680.0 | -41.4% | -0.8% | |||||
| 一般和管理费用 | 1,590.0 | (680.3) | 909.7 | 797.9 | -49.8% | -12.3% | |||||
| 折旧和摊销 | 271.5 | (110.4) | 161.1 | 155.5 | -42.7% | -3.5% | |||||
| 其他资产的减值损失 | 59.4 | (0.3) | 59.1 | 10.5 | -82.4% | -82.3% | |||||
| 其他运营费用 | 159.7 | (12.6) | 147.1 | 35.2 | -78.0% | -76.1% | |||||
| 其他费用总计 | 3,243.2 | (1,279.5) | 1,963.7 | 1,679.5 | -48.2% | -14.5% | |||||
| 所得税支出前的 净收入 | 1,876.7 | (650.3) | 1,226.4 | 3,068.8 | 63.5% | 150.2% | |||||
| 所得税支出 | 585.0 | (205.7) | 379.4 | 633.0 | 8.2% | 66.8% | |||||
| 持续经营期间的 净收入 | 1,291.6 | (444.6) | 847.0 | 2,435.9 | 88.6% | 187.6% | |||||
| 已终止业务期间的 净收益 | - | 444.6 | 444.6 | 544.9 | N.A | 22.6% | |||||
| 该期间 净收入 | 1,291.6 | (0.0) | 1,291.6 | 2,980.8 | 130.8% | 130.8% | |||||
| 归属于母公司所有者的净收益 | |||||||||||
| 来自 已停止的业务 | - | - | 305.6 | 374.5 | N.A | 22.6% | |||||
| 来自 的持续运营 | - | - | 471.1 | 1,355.2 | N.A | 187.6% | |||||
| 归属于母公司所有者的净收入 | 776.8 | (0.0) | 776.8 | 1,729.7 | 122.7% | 122.7% | |||||
| 归因于非控股权益的净收益 | |||||||||||
| 来自 已停止的业务 | - | - | 139.0 | 170.4 | N.A | 22.6% | |||||
| 来自 的持续运营 | - | - | 375.9 | 1,080.7 | N.A | 187.5% | |||||
| 非控股性 权益 | 514.9 | - | 514.9 | 1,251.1 | 143.0% | 143.0% | |||||
| 该期间 净收入 | 1,291.6 | - | 1,291.6 | 2,980.8 | 130.8% | 130.8% | |||||
(1) BHI对先前公布的合并数据的贡献。
(2) 包括银行服务佣金、办公网络服务、信用卡和借记卡费用、汇票、支票和支票簿费用 以及其他费用
(3) 包括股权投资者的利润份额，扣除税款和股息收入。
| 22 | |
商品 2
1 2022 年第一季度合并收益业绩国际财务报告准则
2 免责声明 Grupo Aval Acciones y Valores S.A。（“Grupo Aval”）是哥伦比亚和美国（“SEC”）的证券发行人。因此，它必须遵守哥伦比亚和适用的美国证券法规。S. 证券监管。作为阿瓦尔金融集团的控股公司，Grupo Aval还受到金融监管局的检查和监督。本文件中包含的合并财务信息是根据国际会计准则理事会目前发布的《国际财务报告准则》列报的。本报告在必要时解释了ROAA和ROAE等非国际财务报告准则指标的计算细节。波哥大银行于2022年3月29日将BAC Holding International, Corp（“BHI”）75％的股权分拆给了其股东，Grupo Aval随后将其股权分拆给了股东。在分拆之前，波哥大银行是BHI的直接母公司。Grupo Aval保留了BHI约17.2％的间接股份（代表我们在波哥大银行保留的BHI25％股权中的比例权益）。BHI的该权益在分拆前的报告期内列为已终止业务，包括截至2022年3月31日的三个月的整个期间，并将在 “扣除税款的股权投资者的利润份额（权益法）” 细列项目下报告。因此，出于可比性目的，我们准备并提交了截至2021年3月31日的三个月和截至2021年12月31日的三个月（假设分拆已分别于2021年1月1日和2021年10月1日完成）的未经审计的补充财务信息。如果相关交易是在假定日期进行的，未经审计的补充性预估财务信息无意表明我们的经营业绩或财务状况，也不能预测我们未来任何时期或日期的经营业绩或财务状况。预计财务信息未经审计，截至2022年12月31日止年度的外部审计的完成可能会导致对本文提供的未经审计的预计财务信息的调整，任何此类调整都可能是重大的。欲了解更多信息，请参阅我们2022年5月18日发布的第一季度财报中的补充未经审计的预估财务信息。该报告包括前瞻性陈述。在某些情况下，你可以用 “可能”、“将”、“应该”、“期望”、“计划”、“预期”、“相信”、“估计”、“预测”、“潜力” 或 “继续” 等词语来识别这些前瞻性陈述，也可以用这些词和其他类似词的否定词来识别这些前瞻性陈述。由于总体情况、经济和商业状况的变化、利率和汇率的变化以及我们在向国家价值和出口商登记局和美国证券交易委员会提交的文件中不时描述的其他风险，实际业绩和事件可能与本文的预期存在重大差异。本文档的接收者负责评估和使用此处提供的信息。随着时间的推移，本演示文稿中描述的事项以及我们对这些事项的了解可能会发生广泛而实质性的变化，但我们明确表示没有义务审查、更新或更正本报告中提供的信息，包括任何前瞻性陈述，也不打算在下一份财报之前就此类重大进展提供任何最新信息。本文档的内容和此处包含的数字旨在提供所讨论主题的摘要，而不是全面的描述。如果适用，在本文档中，我们将数十亿称为数千万。
3 本季度合并主要业绩贷款总额不包括银行同业和隔夜基金。PDL 90 + 定义为逾期 90 天以上的贷款。风险成本计算为贷款和其他应收账款的减值损失减去扣除扣除资产的回收额除以平均贷款总额。净利率包括净利息收入加上持有用于交易的投资证券的净交易收入，其计算方法为损益除以平均利息收益资产总额。费用收入比率的计算方法是佣金和费用的净收入除以净利息收入加上佣金和费用净收入、商品和服务销售毛利、净交易收入、FVTPL强制性其他金融工具的净收入以及其他收入总额。效率比率的计算方法是其他支出总额除以净利息收入加上佣金和费用净收入、商品和服务销售毛利、净交易收入、FVTPL强制性其他金融工具的净收入以及其他收入总额。ROAA的计算方法是年化净收入除以总资产的平均值。ROAE的计算方法是归属于Aval股东的净收益除以平均应占股东权益。NS 是指非重要数字。COP $tn Pro forma 1Q21 Pro forma 4Q21 Pro forma (PF) 其中显示 2022 年第 1 季度第 1 季度第 1 季度的 Pro forma vs pro forma 2021 年第 1 季度总贷款 145.9 美元 155.9 美元 148.1 美元 152.7 3.1% 存款/净贷款 1.05 x 1.00 x 0.99 x -0.06 x 90 天 PDL /总贷款 4.1% 3.6% 3.5% (10) bps (59) bps 津贴/90 天 PDLs 1.43 x 1.55 x 1.58 x 0.58 x 0.03 x 0.15 x 风险成本 2.3% 1.7% 4 bps (59) bps 净利率 4.1% 4.1% (11) bps 费用收入比率 19.1% 21.0% 13.0% (794) bps (603) bps 效率比 39.0% 51.2% 30.9% (2)035) bps (820) bps 1T21 Reportado 4T21 Reportado 1Q22 1Q22 vs 4T21 Reportado 1Q22 vs 1T21 Reportado 应占净收入 0.79 美元 1.73 美元 1.73 118.5% ROA 1.8% 3.8% 236 bps 204 bps ROAE 15.4% 13.7% 35.3% 2,156 bps 1,982 bps 可比性目的其他比率盈利能力资产负债表贷款质量 PF PF • 21 年第 1 季度和 2011 年第四季度的专业贷款、补贴、净利息、费用和运营成本是根据先前经过排序的合并数据计算得出的，不包括 BHI 对这些数字的贡献。• 第一季度的预估比率21和4Q21年是根据上述预估数据计算得出的。• 2022年第一季度的预估比率基于与每个比率相关的报告收入和支出；但是，用于计算这些比率的分母平均值包含前几个季度的预估数字。
4 -17% -7% 3% 13% 12月17日12月18日12月20日12月21日实际国内生产总值增长通货膨胀哥伦比亚中央银行利率 6.00% 9.23% 8.15% 5.62% 0% 0% 2% 4% 8% 10% 12月17日12月18日12月20日下限目标区间上限目标区间9.23％4月22日：12月21日：资料来源：哥伦比亚共和国银行和丹麦银行。资料来源：DANE。经季节性调整后，不变价格占2015年GDP的石油出口/出口总额来源：哥伦比亚共和国银行和丹麦国家银行。资料来源：哥伦比亚共和国银行和丹麦国家统计局。季节性国内生产总值——调整后，不变价格（基于2015年）财年国内生产总值1.4％ 2.6％ 3.2％-7.0％ 2017：35.0％ 2018：40.2％ 2019：40.4％ 2020年：28.2％：32.4％宏观经济背景——哥伦比亚（1 | 2）通货膨胀（％）中央银行的货币政策国内生产总值增长（％）经常账户（占国内生产总值百分比，季度）2020 2021（3.7％）（4.9％）（3.4％）(5.7%) 0.8 1.7 1.6 1.4 2.4 2.9 2.9 3.1 3.3 0.7-16.5-8.7-3.6 1.2 13.9 10.8 8.2 8.2 I II III IV I III IV III IV I III I I I I I I IV 2017 2021 2021 1.4 3.2 -7.0 10.7-(5.3%) (7.1%)(9%) (7%) (5%) (3%) (1%) 1% 贸易余额经常账户赤字
5 9.3% 9.5% 10.4% 15.9% 13.8% 10.6% 11.2% 18.4% 2017 2018 2019 2021 LTM 全国平均失业率 LTM 2017 年第 1 季度城市平均失业率 LTM 2018 年第 4 季度第 1 季度 19 年 1 季度 19 年 1 季度第 2 季度 19 年 4 季度 20 年 1 季度 20 年 4Q20 1Q21 二季度第 3 季度 21 四季度二季度末 2,780.5 2,930.8 2,972.2 3,249.8 3,174.8 3,205.7 3,205.7 3,054.5 3,054.5 3,932.5 3,672.5 3,678.5 3,812.8 3,981.0 2,860.0 2,961.0 3,161.0 3,134.6 3,242.4 3,336.9 3,336.9 3,433.9 0.0 3,730.2 3,660.1 3,557.7 3,695.6 3,846.5 3,882.8 3,911.3 年初至今平均值2,500 2,900 3,100 3,300 3,500 3,700 3,900 4,100 2,951.2 2,956.5 3,282.4 3,691.3 3,747.24 (4.0) (3.1) (2.5) (3.1) (2.8) (2.5) (2.6) 2016 2017 2018 2019 2022 2023 2028 2028 实际财政赤字预计财政赤字 (6月)-2021）2022年财务计划（2022年2月）资料来源：财政部。预测从2022年开始。资料来源：哥伦比亚共和国银行。资料来源：哥伦比亚共和国银行。城市失业定义为13个城市及其大都市区的失业。3 月-3 月 21 日-22 城市 16.6% 12.6% 全国 14.7% 12.1% 宏观经济背景——哥伦比亚 (2 | 2) 实际和预计财政赤字财政规则（占国内生产总值的百分比）哥伦比亚比索汇率失业率（%）
6 净贷款和租赁固定收益投资未合并股权投资其他资产资产明细 (%) 总资产 (1) Pro-forma 2021 年第 1 季度和 2011 年第四季度的总资产、净贷款和租赁、固定收益投资、未合并股权投资和其他资产是根据报告的合并数字计算得出的，不包括 BHI 对这些数字的贡献。(2) 净贷款和租赁包括银行间和隔夜基金 (2) Ps 中的数字Trillions 236.7 254.4 261.1 Pro forma 1Q21 Pro forma 4Q21 1Q22 Y/Y% = 10.3% Q/Q% = 2.6% 58.5 14.4 3.0 Pro forma 1Q21 57.9 14.3 24.8 Pro forma 4Q21 59.0 12.8 4.2 24.0 1Q22 (1) (1)
7 (1) 预估贷款总额及其2021年第一季度和第二季度明细是根据报告的合并数据计算得出的，不包括BHI对这些数字的贡献。145.9 154.4 158.3 Pro-forma 1Q21年第一季度Proo forma 21年第一季度同比％ = 8.5％季度/季度％=2.6％贷款和应收账款总贷款明细数字以Ps为单位。万亿 — 不包括银行同业和隔夜资金 145.9 154.4 158.3 Pro forma 1Q21 Pro forma 4Q22 1Q22 5.9 11.6 2.4 2.4 15.1-18.4 2.2-7.9 57.9% 57.4% 31.9% 32.8% 8.9% 9.5% 0.2% 0.2% 同比% Q/Q% 商业消费者抵押贷款 (1) (1) (1)
8 贷款组合质量扣除额/平均 90 多个 PDL 风险成本质量覆盖率 Pro forma 1Q21 Pro forma 4Q21 1Q22 5.47% 4.65% 4.65% 4.65% 4.65% 4.13% 3.63% 30 天 PDL /总贷款 2.58% 2.08% 2.07% 2.32% 1.70% 1.73% 减值损失/平均贷款总额减值亏损，净额/平均贷款总额1.43x 1.55x 1.58x 1.08x 1.20x 5.91% 5.64% 5.57% 补贴/总贷款补贴/90+ PDL 补贴/30+ PDL 0.68x 0.59x Pro forma 1Q21 Pro forma 1Q21 Pro forma 1Q22 • Pro-forma 期末和平均贷款总额，过去21 年第 1 季度和 2011 年第 4 季度的到期贷款、准备金、净减值损失和扣除是根据报告的合并数据计算的，不包括BHI 对这些数字的贡献。• 21 年第 1 季度和 2011 年第 4 季度的预估比率是根据上述预估数据计算的。• 2022 年第一季度的预估比率基于报告的收入和支出，与每个比率相关的平均值；但是，分母平均值用于计算这些比率的ges包含前几个季度的预估数字。
9 贷款组合质量逾期30天逾期形成90天 (1) (2) 逾期贷款30天逾期贷款90天贷款按阶段划分的贷款和覆盖范围 (%) Pro-forma PDL、扣除、贷款总额、补贴以及按阶段和类型划分的明细是根据报告的合并数据计算得出的，不包括BHI对这些数字的贡献。21 年第 1 季度和 2011 年第 4 季度的预估比率是根据上述预估数据计算得出的。(1) 逾期贷款 + 30 /包括应收利息账款的贷款总额 (2) 逾期贷款 + 90 /包括应收利息账款在内的贷款总额。90+ PDL 定义为贷款到期时间超过 90 天。Ps 中的数字。BILLIONS (1) (2) Coverage Pro forma 1Q21 Pro forma 4Q21 Pro forma 1Q21 Pro forma 4Q21 1Q22 商业 5.29% 4.53% 4.67% 3.99% 消费者 5.58% 4.48% 2.985% 抵押贷款 5.69% 4.85% 3.36% 3.20% 3.26% 小额信贷 27.45% 2% 28.56% 19.21% 27.36% 25.05% 贷款总额 5.47% 4.65% 4.13% 3.63% 3.53% Pro forma 1Q21 Pro forma 2Q21 Pro forma 4Q21 Pro forma 1Q22 初始 +90 PDL 6,021 6,308 5,717 5,606 新 +90 PDLs 941 1,059 313 756 Charge-offs (1,033) (771) (904) (836) (772) Final +90 PDLs 6,021 6,308 5,7175,606 5,590 Pro forma 1Q21 Pro forma 2Q21 Pro forma 3Q21 Pro forma 4Q21 Pro forma 1Q22 Initial +30 pro forma 7,982 pro forma 4Q21 Pro forma 1Q22 Initial +30 pro forma 7,982 30 PDL 7,982 8,165 7,469 7,184 7,354 80.3% 81.7% 82.6% 12.8% 11.3% 10.3% 10.5% 6.9% 6.9% Pro forma 1Q21 Pro forma 4Q21 1Q22 第 3 阶段 2 阶段 52.1% 53.1% 9.9% 10.5% 11.3% 1.1% 0.9%
10 145.9 148.1 152.7 Pro forma 1Q21 Pro forma 4Q21 1Q22 Y/Y% = 4.7% Q/Q% = 3.1% = 1.05x 1.00x 0.99x 资金明细 (%) Pro forma 2021 年第 4Q2.51 季度存款 72.7% 70.1% 银行等 8.5% 10.1% 9.8% 债券发行 14.4% 14.1% 银行间借款 4.4% 4.9% 5.2% 资金 (1) Pro-forma 2021 年第 1 季度和 4 季度的总资金和存款总额及明细是根据报告的合并数据计算得出的，不包括BHI 对这些数字的贡献。(2) 21 年第 1 季度和 21 年第四季度的预估比率是根据预估数字计算得出的如上所述。（*）净贷款等于贷款总额加上银行同业和隔夜资金，扣除贷款和应收账款减值备抵后的存款总额以Ps为单位。万亿存款/净贷款* (%) Pro forma 1Q2 Pro forma 4Q2 Pro forma 4Q2 存款明细 (%) Pro forma 1Q21 Pro forma 44.3% 46.7% 46.5% 支票账户 18.2% 17.7% 18.5% 定期存款 37.4% 35.4% 34.9% 其他 0.2% 0.2% 200.6 211.2 215.5 Pro forma 1Q21 Pro forma 4Q21 1Q22 Q/Q% = 2.1% Y/Y% = 7.4% (1) (1) (1) (1) (1) (1) (2)
11 1Q21 4Q21 1Q22 1Q22 1Q21 4Q21 1Q22 1Q22 1Q21 1Q22 1Q21 1Q21 1Q21 1Q22 Core Equity Tier 1 9.1 10.2 10.4 11.1 11.0 11.5 12.6 12.3 10.8 AT1 1.2 1.3-----------主要资本（一级）10.4 11.5 10.4 11.1 10.4 0 11.6 13.5 12.4 12.6 12.3 10.8 偿付能力比率 12.8 13.5 13.0 13.4 12.3 11.0 13.3 14.5 13.2 13.4 12.9 11.4 应占权益 + Ps 中的少数股权数字我们银行的万亿美元合并资本充足率（％）如报告所示资本 (1) 有形资产比率的计算方法是总权益减去商誉和其他无形资产除以总资产减去 Goodwi ll 和其他无形资产 20.4 23.0 16.2 14.8 16.5 13.4 35.2 39.5 29.6 1Q21 4Q22 第 2 季度少数股权 Q/Q% =-25.0% Y/Y% = -15.9% 权益/资产有形资产比率 (1) 11.3% 10.8% 10.4% 10.0% 7.8% 同比百分比 8.2% Q/Q%-9.8%-20.3%-29.5%-18.8% 39.5-2.1-1.1-9.7 29.6 4Q2 总权益 ΔOCI 1Q22 和其他第一季度净收益 (1) 通过BHI (2) BHI分拆的2022年第一季度Total Equity Walk通过权益变动实现的OCI（1）包括1.7万亿比索的应占净收益（2）将OCI账户重新归类为股东权益（包含在第一季度净收益中）。
12 NIM — 净利率净利率 (3) 贷款利率 (4) 净投资利润率 (5) 净利润 (5) 净利息收入 (3)（万亿）Pro——21 年第 1 季度和 2011 年第 4 季度的表单净利率是根据报告的合并数据计算得出的，不包括 BHI 对这些数字的贡献。(1) 21 年第 1 季度和 2011 年第四季度的预估比率是根据上面解释的专业数据计算得出的. (2) 2022 年第 1 季度的预估比率基于与每个比率相关的报告收入和支出；但是，用于计算这些比率的分母和平均值包含前几个季度的预估数据。(3) 净利息收入和净利润：包括净利息收入加上为交易而持有的投资证券的净交易收入除以平均利息收益资产总额。22年第一季度和21年第四季度没有通过盈亏进行交易的投资证券收入的NIM为4.4％，21年第一季度为4.7％。（4）贷款利率：平均贷款和金融租赁贷款的净利息收入。（5）净投资利润：固定收益证券的净利息收入，通过盈利进行交易的净股权和固定收益以及通过盈利进行交易的同业和隔夜基金的净交易收入平均证券、银行同业和隔夜基金。5.62% 5.31% 5.11% Pro forma 1Q1 Pro forma 4Q2 Pro forma 2022 年第一季度平均值。贷款收益率 7.97% 8.00% 8.47%-1.21% 0.46% 0.62% Pro forma 1Q21 Pro forma 4Q2 Pro forma 2021 年第 1 季度平均值固定收益、银行同业和隔夜基金收益率 3.98% 3.16% 1.15% 4.24% 4.13% Pro forma 1Q21 Pro forma 4Q21 Pro forma 1Q21 Pro forma 1Q21 Pro forma 1Q22 Pro forma 1Q2 Pro forma 1Q2 Pro forma 1Q2 Pro forma 1Q2 Pro forma 1Q2 Pro forma 1Q2 Pro forma 1Q2 Pro forma 1Q2 Pro forma 1Q2 2.1 8.2% -0.4% (1) (1) (1) (1) (1) (1) (2) (2)
13 费用、其他营业收入和已终止业务总费用收入其他营业收入非金融部门 (1) (1) 商品和服务销售净收入 (2) 反映 Nexa BPO、Megalinea 和 Aportes en L ínea 呼叫中心和其他子公司的净净净收入 (2) (1) Pro-forma 费用、其他营业收入及其明细是根据以下公式计算得出的报告的合并数据不包括BHI对这些数字的贡献。(2) 包括交易和套期保值衍生品的收入，反映为净交易的一部分利润表或亏损表上的收益。(3) 包括净税后的股权投资者的利润份额和股息收入。Ps 中的数字。Billions 933.9 1,006.0 995.1 Pro forma 2021 年第 1 季度 Pro forma 第 4Q2 季度银行费用信托活动养老金费用其他 54.0% 54.0% 56.7% 56.7% 32.7% 32.7% 8.1% 8.4% 4.3% 同比% 12.0-5.3 13.0-1.7 3.1 0.3-9.8 Y/Y% = 6.6% Q/Q% =-1.1% Pro forma a 1Q21 Pro forma 4Q21 1Q22 外汇收益（亏损），净值 -167 -117 369 金融衍生品净收益（亏损）284 151 -302 衍生品的其他交易收入 25 17 33 衍生品和外汇收益（亏损），净值（2）142 51 100 资产估值收益 2 13 0 其他净收益FVTPL 的强制性金融工具 82 63 74 出售投资和 OCI 变现的净收益 71 -4 -3 出售待售非流动资产的收益 4 1 4 4 非合并投资收入 163 79 203 子公司失去控制权的收益--1,053 其他运营收入 68 81 219 其他运营收入总额 531 284 1,651 已终止业务的净收益 366 445 545 将包括 BHI 25% 的初始收入 2Q2022 (1) (1) (1) (3) 1Q21 4Q21 4Q21 1Q22 能源和天然气 263 231 380 基础设施 621 499 697 酒店 -28 17 15 农业企业8 25 16 其他 -92 -96 -87 总计 771 676 1,021 1Q2022 之前 BHI 收入的 100%
14 种效率比率成本与收入 (1) 资产成本比 (2) 2.7% 3.1% 2.6% Pro forma 1Q21 Pro forma 4Q21 Pro forma 1Q22 39.0% 51.2% 30.9% Pro forma 1Q21 Pro forma 4Q22 Pro——forma 其他支出总额、净利息收入、佣金和费用净收入、商品和服务销售净收入、净交易收入、净收益 FVTPL强制性来自其他金融工具的收入以及21年第一季度和第二季度的其他收入总额是根据报告的合并数据计算得出的，不包括BHI对这些数字的贡献。• 2021年第一季度的预估比率而2021年第四季度是根据上述预估数据计算得出的。• 2022年第一季度的预估比率基于与每个比率相关的申报收入和支出；但是，用于计算这些比率的分母平均值包含前几个季度的预估数字。(1) 成本与收入效率比率的计算方法是其他支出总额除以净利息收入加上净利息收入加上来自公司税收和费用的净收入，净收入来自商品和服务的销售、净交易收入、FVTPL强制要求的其他金融工具的净收入以及其他收入总额。(2) 成本与资产效率比率的计算方法是年化其他支出总额除以平均总资产。
15 盈利能力，如Ps所报告数字。ROAA 报告的归属于控股权益的数十亿净收益 (1) ROAE 报告的每季度 ROAA 的计算方法是年化净收益除以总资产的平均值。(2) 每个季度的投资回报率计算方法是：归属于阿瓦尔股东的年化净收益除以归属股东权益平均值 791.8 776.8 1729.7 1Q21 4Q21 1Q22 77.6 34.9 1.8% 1.4% 3.8% 21 年第一季度 4Q21 第 22 季度 15.4% 13.7% 35.3% 21 年第一季度 4Q21 第 22 季度
16
签名
根据1934年《证券交易法》的 要求，注册人已正式安排下列签署人 代表其签署本报告，并获得正式授权。
日期：2022 年 5 月 20 日
| GRUPO AVAL ACCIONES Y VALORES S.A. | |||||
| 来自： | /s/ Jorge Adrian Rincon Plata | ||||
| 姓名： | 豪尔赫·阿德里安·林孔·普拉塔 | ||||
| 标题： | 首席法律顾问 | ||||