| 集团公司保险公司 | 声明 | |
| 霍尔磨坊路202B | 金融 机构投资 | |
| 新泽西州怀特豪斯车站，邮编08889 | 公司 资产保护债券 | |
被保险人(包括其子公司)名称：
Flaherty&Crumine优先选择和收入机会 成立为公司的基金 东科罗拉多大道301号，800号 |
债券编号：82302720 | |
| 加利福尼亚州帕萨迪纳市91101 | 联邦保险公司 | |
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根据印第安纳州的法律注册成立 | |
| A股票保险公司在此称为该公司 | ||
| Capital中心，北伊利诺伊州251号，1100套房 | ||
| 印第安纳波利斯，46204-1927年 | ||
| 第 项1. | BOND PERIOD: from 12:01 a.m. on May 15, 2022 to 12:01 a.m. on May 15, 2023 |
| ITEM 2. | 责任限额 --可扣除金额： |
如果在任何指定的保险条款的后面插入 “未承保”，则该保险条款和任何其他引用应被视为删除。任何投资公司在保险条款1项下遭受的任何损失都不适用于免赔额。
| 投保 条款 | 单次损失 法律责任限额 | 免赔额 金额 | |||||||
| 1. | 员工 | $ | 600,000 | $ | 0 | ||||
| 2. | 酒店内 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 3. | 在途 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 4. | 伪造或涂改 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 5. | 扩大伪造品 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 6. | 假币 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 7. | 对人身的威胁 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 8. | 计算机系统 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 9. | 语音发起的资金转账指令 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 10. | 无法收回的定金项目 | $ | 25,000 | $ | 0 | ||||
| 11. | 审计费用 | $ | 25,000 | $ | 10,000 | ||||
| 第 项3. | 公司的责任还受同时签署的下列背书条款的约束 兹： |
1-8
ICAP 邦德(5-98)-联邦
| Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第1页，共 1页 |
兹证明，本保证书由本公司授权人员签署，但除非同时由本公司授权代表签署，否则本保证书无效。
| Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第2页，共 2页 |
公司以所需保险费的支付为代价，依据被保险人向公司提交的申请书和所有其他陈述和信息，并在符合本保证书的声明和本保证书的所有其他条款和条件的前提下，同意向被保险人支付：
投保 条款
| 员工 | 1. | 损失 任何员工单独或与他人串通盗窃或挪用公款直接造成的损失 |
| 在 场所 | 2. | 直接因抢劫、入室盗窃、虚假借口、普通法或法定盗窃罪、错位、神秘的无法解释的失踪、损坏、毁坏或从被保险人的占有、保管或控制中转移而造成的财产损失，而此类财产存放或存放在位于任何地方的场所。 |
| 运输中 | 3. | 财产损失 直接由普通法或法定盗窃罪、错位、神秘的无法解释的失踪、损坏或毁坏造成的财产损失，而财产在任何地方的运输途中： |
| a. | 在装甲机动车辆中，包括装卸， |
| b. | 在作为被保险人信使的自然人的监护下，或 |
| c. | 但是，在由运输公司保管并使用除装甲机动车辆以外的运输工具进行运输的情况下，以这种方式运输的财产仅限于： |
| (1) | written records, |
| (2) | 以注册形式发行、未经背书或有限制性背书的证券，或 |
| (3) | 可转让票据 未背书或有限制背书的非持票人票据。 |
本保险条款的承保范围自自然人或运输公司收到此类财产时立即开始，并在交付给收件人的住所或位于任何地方的收件人的任何代表时立即终止。
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第1页，共19页 |
投保 条款
(续)
| 伪造或变造 | 4. | Loss resulting directly from: |
| a. | 伪造汇票、支票、汇票、承兑汇票、存单、本票、到期汇票、汇票、国库汇票、信用证、其他书面承诺，命令或指示 支付一定金额的现金，或提取财产的收据，或 |
| b. | 转让，支付或交付任何资金或其他财产，或建立任何信用，或 依靠任何书面指示、建议或申请向被保险人授权或确认转让、付款或支付任何价值。交付或收到资金或其他财产，其指示、建议或申请欺诈地 声称带有被保险人的任何客户、股东或投资公司股票认购人的手写签名，或任何金融机构或员工的，但其指示、建议或申请存在伪造或在未经该等客户、股东、认购人、金融机构或员工的 知情和同意的情况下被欺诈性地重大更改； |
但根据本保险条款，不包括本保函第5条承保的任何损失，无论是否承保第5条的保险，本保函的声明中均有规定。
对于 本保险条款的目的，机械复制的传真签名与手写签名被同等对待。
| 扩展的 伪造 | 5. | 被保险人在正常业务过程中出于善意为自己或他人以任何身份承担的直接损失： |
| a. | 购买、 接受或接收、出售或交付，或给予价值、扩大信用或承担责任， 依靠任何原始证券、文件或其他书面文书 证明： |
| (1) | 伪造或欺骗性的重大变造， |
| (2) | have been lost or stolen, or |
| (3) | be Counterfeit, or |
| b. | 在任何证券、文件或其他书面文书上或与之相关的任何转让、转让、卖据、授权书、担保、背书或其他义务上，以书面形式保证或见证任何签名。 |
被保险人的雇员、托管人或联邦或州特许存款机构对此类证券、文件或其他书面票据的实际占有和持续实际占有(如果作为抵押品)是被保险人依赖此类物品的先决条件。释放或退还此类抵押品是被保险人承认其不再依赖此类抵押品。
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 页，共19页 |
投保 条款
| 扩展的 伪造 (续) | 对于 本保险条款的目的，机械复制的传真签名被视为与手写签名相同。 |
| 假币 | 6. | 直接由被保险人善意收到的任何损失Counterfeit money. |
| 对人员的威胁 | 7. | 损失 直接来自被保险人办公室的财产交出，原因是向被保险人发出威胁，对雇员造成身体伤害 ，见第1.e节的定义。(1)、(2)和(5)，该雇员的亲属或受邀人，或该雇员家庭的居民，而该雇员是或据称是被俘虏的，但在交出该财产之前： |
| a. | 收到威胁的 员工已作出合理努力，通知未参与此类威胁的被保险人的高级职员，并且 |
| b. | 被保险人已作出合理努力，将此类威胁通知联邦调查局和地方执法部门。 |
同意就本保险条款而言，被保险人的任何雇员，如前款所述，应被视为本保险条款项下的被保险人，但仅限于该雇员在法律上或衡平法上享有权益的金钱、证券和其他有形个人财产的交还。
| 计算机 系统 | 8. | 直接由欺诈行为造成的损失 ： |
| a. | entries of data into, or | |
| b. | 更改中的数据元素或程序 ， |
| 计算机系统，提供欺诈性条目或更改导致： | ||
| (1) | 应转移、支付或交付的资金或其他财产， |
| (2) | 要添加、删除、借记或贷记的被保险人或其客户的 账户， 或 |
| (3) | 要借记或贷记的未经授权帐户或虚构帐户。 |
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 页，共19页 |
投保 条款
(续)
| 语音 发起基金 转移指令 | 9. | Loss resulting directly from 语音发起的资金转账指令针对 受保人授权从客户的账户转移投资的股息或赎回收益 公司股票，只要此类语音发起的资金转账指令是： |
| a. | 在被保险人办公室收到被保险人的员工专门授权接收语音发起的资金转账指令， |
| b. | 由自称客户的人制作，并且 |
| c. | 由该人作出，目的是使被保险人或客户蒙受损失，或为该人或任何其他人谋取不正当的个人经济利益。 |
| 为了使保险适用于本保险条款，所有Voice Initiated Funds 转账指令都必须按照向公司提交的申请书中概述的指定 程序接收和处理。 |
| 无法收回的物品 件 存款 | 10. | 因被保险人将客户、股东或认购人的账户记入客户、股东或认购人的信用贷方而直接造成的损失证明无法收回的保证金项目， 前提是此类账户的贷记导致： |
| a. | 允许赎回或提款， |
| b. | shares to be issued, or | |
| c. | dividends to be paid, |
| 出自一家投资公司的账户。 | ||
为使保险适用于本保险条款，被保险人在允许赎回或提款、发行任何股票或支付任何股息之前，必须持有保证金项目至少 天。
在被保险人的标准收取程序失败之前，保证金中的 项不应被视为无法收回。
| 审核 费用 | 11. | 被保险人为任何政府监管机构或自律组织要求由该机构进行的审计或审查费用 所发生的费用 ，因发现被保险人在本保函范围内遭受的损失 ，组织或其指定人员。 |
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 页，共19页 |
一般协议
其他 家公司被列为受担保公司 |
A. | 如果 一个以上的公司、投资公司或它们的任何组合被列为本合同的被保险人： | |
| (1) | 公司在本债券项下对任何一个或多个或全部损失承担的总责任不得超过 如果所有此类损失都由其中任何一个遭受，公司在本债券项下承担的责任限额。 | ||
| (2) | 只有 第一个被指名的被保险人应被视为本保函项下其他被保险人的独家代理，包括但不限于发出或接收要求发出的任何通知或证明，以及为实现或接受本保函的任何修订或终止的目的。公司应向每一家投资公司提供一份债券及其任何修改，以及任何其他被指定受保人提出的正式索赔的副本，并在执行此类和解之前通知每一项此类索赔的和解条款。 | ||
| (3) | 本公司不负责将本合同项下的任何付款适当地支付给第一个被指定的被保险人。 | ||
| (4) | 就本保函而言，被保险人的任何合伙人、董事、受托人、高级管理人员或监督雇员所拥有的知识或发现的情况，应构成所有保证人的知识或发现。 | ||
| (5) | 如果 第一名被保险人因任何原因不在本保函的承保范围内，则就本保函而言，申请书上下一名被保险人 应被视为第一名被保险人。 | ||
| 由Assured制作的陈述 | B. | 保函表示其在本保函申请书或其他申请中提供的所有信息都是完整、真实和正确的。此类申请和其他信息构成本债券的一部分。 | |
| 被保险人必须及时通知公司任何事实或情况的任何变化，该变化对公司根据本保函承担的风险有重大影响。 | |||
| 在申请中或在其他方面，任何对重大事实的故意歪曲、遗漏、隐瞒或不正确陈述，均应作为取消本保函的理由。 | |||
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 页，共19页 |
一般协议
(续)
额外的
个办公室或
员工-整合、 负债 -通知 公司
|
C. | 如果 被保险人，投资公司在本债券生效期间，与另一机构合并或合并或购买，或收购另一机构的资产或负债，被保险人不应享有本债券为下列情况提供的损失保险：
(1)已发生或将在场所内发生，或
(2) 由或将由员工引起，或
(三)因资产或负债产生或将产生的，
此类机构，除非被保险人：
A.在该行动的拟议生效日期之前，向公司发出关于拟议的合并、合并或购买或收购资产或负债的书面通知。
B.获得公司的书面同意，将本保函提供的部分或全部承保范围扩大到此类额外风险， 和
C.在获得此类同意后，向公司支付额外保费。 |
| 更改控制的 -通知公司 | D. | 当被保险人获悉控制权变更(投资公司除外)时，如1940年《投资公司法》第2(A)(9)节所述，被保险人应在六十(60)天内向该公司发出书面通知，列明： |
| (1) | 转让人和受让人的名称(如果有投票权的证券是以另一个名称登记的，则为受益所有人的名称)， |
| (2) | 转让人和受让人(或受益所有人)在紧接转让之前和之后拥有的有表决权证券的总数，以及 |
| (3) | 未偿还有投票权证券的总数。 |
| 如果未能发出所需的通知，则承保范围将终止承保涉及受让人的任何损失，并于控制权变更之日起生效。 |
| 法庭费用和律师费 | E. | 对于被保险人根据本保函有权获得赔偿的任何索赔、诉讼或法律程序，公司将赔偿被保险人在抗辩中产生和支付的诉讼费和合理的律师费，无论是否胜诉，无论是否完全根据案情提起诉讼，也无论是否达成和解。但是，就保险条款1而言，本节仅适用于以下情况： |
| (1) | 一名员工承认犯有盗窃罪或挪用公款罪， |
| (2) | 员工被判定犯有盗窃罪或挪用公款罪，或者 |
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第6页，共19页 |
一般协议
| 法院费用和
律师费 (续) |
(3) | 在缺乏上述1项或2项的情况下，仲裁小组在审查了公司与被保险人之间商定的事实陈述后，同意如果员工被起诉，该员工将被判犯有盗窃罪或挪用公款罪。 |
| 被保险人应立即将任何此类诉讼或法律程序通知公司，并应公司的要求，向公司提供所有诉状和相关文件的副本。公司可根据其唯一选择，选择进行全部或部分法律程序的辩护。公司的辩护应通过公司选定的 名律师以被保险人的名义进行。被保险人应提供公司要求的一切合理信息和协助。 | |
| 如果公司拒绝为被保险人辩护，未经公司事先书面同意不得达成和解，也不得判决被保险人败诉。 被保险人应确定本保函项下保险的存在、范围或金额。 | |
| 如果在任何此类诉讼或法律程序中要求的金额在可扣除的金额范围内(如果有)，公司不承担为该等诉讼或法律程序的全部或部分辩护而产生的法庭费用和律师费。 | |
| 如果 在任何此类诉讼或法律程序中要求的赔偿金额超过适用保险条款声明中第2项所述的责任限额，则公司在为全部或部分此类诉讼或法律程序辩护时产生的法庭费用和律师费的责任以适用保险条款声明第2项中所述责任限额占该诉讼或法律程序中所要求的总金额的比例为限。 | |
| 如果索赔金额超过任何此类诉讼或法律诉讼的免赔额(如有)，但在适用保险条款的声明中所述的责任限额内，公司在为全部或部分此类诉讼或法律诉讼辩护时产生的法院费用和律师费的责任应限于在申请免赔额后根据本保函支付的金额与索赔总额的 比例。 | |
| 公司支付的诉讼费和律师费应是对申报第 项规定的责任限额的补充。 |
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第7页，共19页 |
条件 和 局限性
| 定义 | 1. | As used in this Bond: | |
| a. | 计算机 系统是指计算机和所有输入、输出、处理、存储、离线媒体 库，以及连接到计算机且受被保险人使用的操作系统或应用软件 控制和监督的通信设施。 | ||
| b. | 假冒 是指对真实有效原件的仿制，旨在欺骗并被 视为原件。 |
| c. | 托管人 是指投资公司指定的对其资产进行占有和控制的机构。 |
| d. | 客户 是指与受保人签订书面协议的投资公司的个人、公司、合伙企业、信托客户、股东或认购人 发起资金转移指令。 |
| e. | Employee means: |
| (1) | an officer of the ASSURED, |
| (2) | 在被保险人的任何场所为被保险人提供常规服务，并由被保险人通过其工资系统直接补偿的自然人， 须遵守美国国税局W-2表格或同等收入报告 其他国家的计划，被保险人有权在履行此类服务中控制和指示要实现的结果和实现该结果的细节和手段。 |
| (3) | 在被保险人的任何场所学习或履行职责的客座学生， |
| (4) | 被保险人聘请的代理人和该代理人的雇员为被保险人提供法律服务， |
| (5) | 雇佣承包人提供的自然人，在被保险人的任何场所为被保险人在被保险人监督下履行雇员职责， |
| (6) | 在本债券生效日期前与被保险人合并或合并的机构的员工， |
| (7) | 董事或被保险人的受托人，但仅在履行被保险人任何高级人员或其他雇员的惯常和通常职责范围内的行为时，或在 以正式选举或任命审查或审计的任何委员会成员的身份行事，或 保管或接触被保险人的财产时，或 |
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第8页，共19页 |
条件 和 局限性
| 定义 (续) | (8) | 通过与被保险人的书面协议授权的每个自然人、合伙企业或公司 作为与此类检查有关的支票或其他会计记录的电子数据处理者 提供服务，但仅在下列情况下：合伙企业或公司实际上正在执行此类服务，而不是：
A.创建、准备、修改或维护被保险人的计算机软件或程序，或
B.以转让代理或任何其他代理身份为被保险人签发支票、汇票或证券， |
| (9) | 投资顾问、承销商(分销商)、转让代理或股东会计的任何 合伙人、高级管理人员或雇员投资公司履行投资公司高级管理人员或雇员的惯常职责范围内的行为，或作为正式选出或被任命审查、审计或保管或接触投资公司财产的委员会成员的行为。 | |
术语员工不应包括转让代理人、股东会计簿记员或管理人的任何合伙人、高级职员或雇员：
A. 不是投资公司或该投资公司的投资顾问或承销商(分销商)的“关联人”(根据1940年《投资公司法》第2(A)节的定义)， 或
B. 是“银行”(定义见1940年《投资公司法》第2(A)节)。
本保函不为上述e.(4)、(5)和(8)所述人员的雇主提供保险，并且在公司向被保险人支付因任何合伙人的盗窃或挪用公款而直接导致的款项后，该雇主的高级职员或雇员，无论是单独行动还是与他人勾结，被保险人应将被保险人因此类行为而可能对雇主提起的诉讼的权利和诉因转让给公司，且被保险人应签署所有必要文件，以确保公司享有本合同规定的权利。 | ||
| 以上e.(4)、(5)和(8)所列人员的每个雇主以及该雇主的合伙人、高级管理人员和其他雇员，就本保函的所有目的而言，应被视为一个人，但第13节第五段除外。 |
| 未在上文第(4)、(5)或(8)款中规定的独立承包商、中间人、代理人、经纪人或具有相同一般性质的其他代表不应被视为雇员。 |
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第9页，共19页 |
条件 和 局限性
| 定义 (续) | f. | 伪造 是指出于欺骗意图在另一个自然人的名字上签名，但不是指出于任何目的，以任何身份或未经授权，以任何身份签名或部分签名。 |
| g. | 投资公司是指根据1940年《投资公司法》注册并在申报书上以担保名称 列名的任何投资公司。 | |
| h. | 存款项是指以美利坚合众国的金融机构为抬头的一张或多张支票或汇票。 | |
| i. | 盗窃罪 或挪用公款指1940年《投资公司法》第37节所界定的盗窃罪或挪用公款罪。 | |
| j. | 财产 是指金钱、收入和其他邮票；证券；包括任何票据、股票、库存股、债券、债权证、负债证据、存款证、利息证书或参与任何利润分享协议、抵押品 信托证书、筹组前证书或认购、可转让股份、投资合同、有表决权的信托证书、担保的存款证、石油、天然气或其他矿业权的部分不可分割权益、根据1940年《投资公司法》通常称为担保的任何权益或工具、任何其他利息或参与、临时或临时证书、认购或购买上述任何一项的收据、担保、担保或权利；汇票；承兑汇票；支票；提款单；旅行信用证；提单 ；所有权摘要；保险单、契据、不动产抵押和/或动产和其中的权益； 此类保单、契据或抵押的转让；其他有价值的文件，包括被保险人在开展业务时使用的账簿和其他记录(但不包括所有电子数据处理记录)；被保险人在被保险人合并或与其合并或购买其主要资产时获得权益的所有其他票据，或被保险人为任何目的或以任何身份持有的票据，不论是否无偿持有，也不论被保险人是否对此负有责任。 | |
| k. | 亲属 是指被保险人的雇员或合伙人的配偶，以及完全由该雇员或合伙人抚养或居住在该雇员或合伙人家中的任何未婚子女，并与他们有血缘关系、婚姻关系或法定监护关系。 |
| l. | 证券， 单据或其他书面票据是指原始的(包括原始的)可转让或不可转让的票据或其转让，其本身代表衡平法权益、所有权或债务，并且在正常业务过程中可通过交付此类票据并附有任何必要的背书或转让而转让。 |
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第10页，共19页 |
条件 和
局限性
| 定义 (续) | m. | 子公司 是指在本债券开始之日在申请中被点名或在债券期间创建的任何组织，其中超过50%(50%)的未偿还证券或投票权代表目前 董事选举的投票权，由被保险人直接或通过其一个或多个子公司拥有或控制。 | |
| n. | 运输公司是指提供自有或租用车辆进行运输或者提供货运、航空快递服务的任何组织。 | ||
| o. | 语音 发起的选择是指通过电话语音请求的有关投资公司股东或认购者可获得的股息选项的任何选择。 | ||
| p. | Voice 发起的赎回是指通过Voice 通过电话请求对投资公司发行的股票进行的任何赎回。 | ||
| q. | 语音 发起资金转账指令是指任何语音发起的赎回或语音发起的选举。 | ||
| 在这些定义中，除非另有说明，否则单数包括复数，复数包括单数。 | |||
| 一般情况 排除- | 2. | 本保函不直接或间接涵盖： | |
| 适用于所有保险公司 | |||
| 条款 | a. | 本保函整体终止后六十(60)天内未以书面形式向公司报告损失 ； | |
| b. | 因美国和加拿大以外的暴乱或内乱造成的损失，或因军事、海军或篡夺权力、战争或叛乱而造成的任何损失。但是，第2.b.条不适用于在保险条款3所述的情况下在运输途中发生的损失，但当运输开始时，任何为此类暴乱、内乱、军事、海军或篡夺权力、战争或叛乱行事的人并不知情； | ||
| c. | 核裂变、聚变或放射性影响造成的损失 ； | ||
| d. | 损失潜在收入，包括但不限于被保险人或被保险人的任何客户未变现的利息和红利； | ||
| e. | 被保险人应承担法律责任的任何类型的损害赔偿，但补偿性损害赔偿除外，但不包括因本保函所涵盖的损失而产生的倍数损害赔偿。 | ||
| f. | 费用，被保险人为确定本保函的存在或损失金额而发生的费用和开支，但在第11条所涵盖的范围内除外。 | ||
| g. | 任何性质的间接或后果性损失造成的损失 ； | ||
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第11页，共19页 |
条件 和
局限性
| 一般情况 排除- 适用于所有保险公司 | h. | 被保险人董事会或董事会成员的不诚实行为造成的损失 员工， 单独或与他人勾结； | |
| 第 条 | |||
| (续) | i. | 仅因被保险人或任何雇员的任何违规行为而造成的损失或任何损失的该部分： | |
| (1) 任何规定： | |||
| A.证券的发行、购买或出售， | |||
| B.证券 在证券或商品交易所或场外交易市场的交易， | |||
| C.投资 公司， | |||
| D.投资顾问，或 | |||
| (2)依据任何此类法律制定的任何规则或条例；或 | |||
| j. | 丢失机密信息、资料或数据； | ||
| k. | 损失 由于通过电话收到的语音请求或指令而造成的损失，但第2.k节规定。不适用于第7条或第9条的保险。 |
| 具体的 排除- | 3. | 本保函不直接或间接涵盖： | |
| 适用于所有保险公司 | |||
| 第 条，保险除外 第1条。 | a. | 损失 由以下原因造成但是，在本第3.a节的规定下。不适用于保险条款第2条或第3款所承保的直接因错位、神秘的无法解释的失踪或财产的损坏或毁坏而造成的损失； | |
| b. | 因受威胁而将财产从被保险人的住所交回而造成的损失 ：
(1) 对任何自然人造成身体伤害，但由作为被保险人信使的任何人保管的运输途中的财产损失除外，条件是在运输开始时，被保险人不知道有任何这种威胁，并进一步规定第3.b节。不适用于第7条的保险，或
(二)损坏被保险人的房屋、财产的；
| ||
| c. | 因任何账户的付款或提款涉及错误的贷方而造成的损失 ； | ||
| d. | 损失 涉及因任何原因而未最终支付的保证金项目，但第3.d条规定。不适用于第10条的保险。 | ||
| e. | 邮寄过程中财产损失 ； | ||
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第12页，共19页 |
条件 和
局限性
| 具体的
排除-
适用于所有人 除第1款保险外的保险条款。 (续) |
f. | 金融或存款机构、其接管人或其他清算人因任何原因未能支付或交付资金或其他资金而造成的损失财产给 保证本第3.f节进一步规定。不适用于因抢劫、入室盗窃、错位、神秘的无法解释的失踪、损坏、毁坏或从被保险人的占有、保管或控制中移走而直接造成的财产损失。 | |
| g. | 在运输公司保管期间的财产损失 ，但是，第3.g节规定。不适用于第3条的保险。 | ||
| h. | 损失 由经授权访问计算机系统的自然人进行输入或更改而造成的损失 除非此类指示是由软件承包商或其合作伙伴、管理人员、或经被保险人授权为被保险人计算机系统设计、开发、准备、供应、服务、编写或实施程序的雇员；或 | ||
| i. | 在被保险人的客户所在地或在该客户的控制下，直接或间接地将数据输入计算机系统终端而造成的损失。由客户或授权访问客户的 身份验证机制的其他人员执行。 |
| 具体的 排除- | 4. | 本保函不直接或间接涵盖： | |
| 适用于所有保险公司 | |||
| 第 条，保险除外 第1.、4.及5条 | a. | 因任何贷款的全部或部分不付款或违约而造成的损失，无论该贷款是出于善意 还是通过诡计、诡计、欺诈或虚假借口获得的；但前提是第4.A节。不适用于保险条款 8。 | |
| b. | 伪造、变造造成的损失 ； | ||
| c. | 涉及假冒产品的损失 但是，本第4.c节。不适用于第5条或第6条的保险。 | ||
Limit
Of Liability/Non- Accumulation Of Liability |
5. | 在本保证金终止前的任何时间，本保证金应在声明第2项适用的第 节中规定的限额内继续有效，即使公司以前根据本保证金可能已支付或有责任支付的任何损失，但公司在本保证金项下就下列原因造成的所有损失承担的责任： | |
| a. | 任何一种盗窃、抢劫、抢劫或企图盗窃、抢劫或抢劫的行为，其中没有员工 受到关注或牵连，或者 | ||
| b. | 任何一个人的任何非故意或疏忽行为导致财产损坏、毁坏或错位，或者 | ||
| c. | 任何一个人的所有 行为，但上文A中指定的行为除外，或 | ||
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第13页，共19页 |
条件 和
局限性
责任限额/非- 减量和非减量 法律责任的累积 (续) |
d. | 除上文a.、b或c中规定的伤亡或事件以外的任何一次伤亡或事件，应被视为一项损失，并应限于本债券声明第2项中所述的适用责任限额，而不论此类损失或损失的总额如何，且不应逐年累积。 | |
| 以上C.中指定的任何一个人的所有 行为 | |||
| i. | 直接或间接帮助任何其他人的不法行为，或 | ||
| 二、 | 允许任何其他人的不法行为继续进行 | ||
| 无论该等行为是在知悉或不知道受助人的不法行为的情况下作出的，亦不论该等行为是在有意或无意协助该另一人的情况下作出的，均应视为与所有受助人的不法行为同属一项损失。 | |||
| 发现 | 6. | 本保函仅适用于被保险人在保证期内首次发现的损失。发现发生在被保险人的高级职员知道以下情况的较早时间： | |
| a. | 可能随后导致本保函所涵盖类型的损失的事实 ，或 | ||
| b. | 声称被保险人对第三方负有责任的实际或潜在索赔， | ||
| 无论造成或促成此类损失的一个或多个行为何时发生，即使损失金额不超过适用的可扣除金额，或者损失的确切金额或细节届时可能无法得知。 | |||
通知 公司证明-针对公司的法律诉讼 |
7. | a. | 被保险人应在实际可行的最早时刻，不超过损失发现之日起六十(60)天内通知公司，其金额应超过申报单第二项所述的适用免赔额的50%。 |
| b. | 被保险人应在发现后六(6)个月内向公司提交经正式宣誓的损失证明，并提供全部细节。 | ||
| c. | 在遗失证明中列出的证券 如果与证书或债券编号一起发行，则应使用证书或债券编号进行标识。 | ||
| d. | 在向公司提交损失证明后六十(60)天内，或在发现此类损失后二十四(24)个月后，不得提起法律诉讼以追回本保函项下的任何损失。 | ||
| e. | 本保函仅提供以被保险人为受益人的保险。被保险人以外的任何人不得根据本保函提出索赔、诉讼、诉讼或法律程序。 |
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第14页，共19页 |
条件 和
局限性
| 通知公司
-
证明--法律诉讼 针对公司 |
f. | 损失证明 涉及语音发起的资金转账指令应包括此类指令的电子录音。 | |
| (续) | |||
| 可扣除金额 | 8. | 根据本保函的任何保险条款，公司不对损失承担责任，除非在扣除被保险人获得或获得的所有补偿和/或赔偿的净额后，保险公司出具的保证书或保险单除外，或公司在公司支付损失之前因此而产生的损失金额，在扣除被保险人获得或作出的所有补偿和/或赔偿的净额后，应超过声明第3项中规定的可扣除金额，然后仅针对该 超出的部分，但在任何情况下，赔偿责任不得超过声明第2项所述的适用责任限额。 | |
对于任何投资公司在保险条款1项下遭受的任何损失， 不得有任何免赔额。 | |||
| 估值 | 9. | 帐簿 或其他记录 | |
| 被保险人在开展业务时使用的账簿或其他记录构成的财产损失，其价值为被保险人为替换丢失的账簿或其他记录而支付的空白账簿、空白页或其他材料的金额，加上被保险人为复制该等账簿或其他记录而实际抄录或复制数据所支付的劳务费。 | |||
| 被保险人在经营其业务时使用的账簿或其他记录以外的任何财产损失的价值，应以该财产在紧接该损失被发现之前的营业日的平均市值确定，但经公司同意并在对该财产的任何索赔得到解决之前，由被保险人更换的任何财产的价值应为更换时的实际市场价值。 | |||
| 如果临时凭证、认股权证、权利或其他证券遗失，而这些遗失是行使认购、转换、赎回或存款特权所必需的，则这些凭证、认股权证、权利或其他证券的价值应为紧接其到期前的市场价值，而该损失是在其到期后才被发现的。如果此类房产或此类特权未提供市场报价，则其价值应由 双方协议确定。 | |||
| 其他 属性 | |||
| 除上述规定外，任何财产损失的价值应为实际现金价值或修理费用或用相同质量和价值的财产替换该财产的费用，两者以较低者为准。 | |||
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第15页，共19页 |
条件 和 局限性
(续)
| 证券结算 | 10. | 在本债券所涵盖证券发生损失的情况下，公司可自行决定购买置换证券，以货币支付证券价值，或发行赔偿以实现置换证券。 |
| 根据本节条款要求被保险人赔偿因公司赔偿更换证券而产生的所有损失、成本或费用的赔偿应为： |
| a. | 对于价值小于或等于适用免赔额的证券-百分之一(100%)； |
| b. | 对于价值超过免税额但在适用的责任限额内的证券，免赔额占证券价值的百分比； |
| c. | 对于价值大于适用责任限额的证券，指可扣除的金额和超出适用责任限额的部分占证券价值的百分比。 |
| 第10.a、b、c节所指的 价值是根据第9节(估值)的价值，而不考虑该等证券在公司赔偿损失持续时的 价值。 |
公司不需要对本保函不涵盖的证券损失的任何部分进行赔偿；但是，公司可以出于对被保险人的礼貌考虑，自行决定这样做。
被保险人应按照第(Br)款第10.a、b、c节规定的公司赔偿保险费的比例支付保险费。赔偿责任限额的任何部分不得用作被保险人为获得替换证券而购买的任何赔偿的保险费。
Subrogation - Assignment – Recovery | 11. | 在 本保函项下付款的情况下，公司享有被保险人向任何个人或实体追偿的所有权利，但以该付款为限。应要求，被保险人应将被保险人的权利、所有权和利益以及对任何个人或实体提起诉讼的理由转让给公司，但以付款的范围为限。 |
赔偿，无论是由公司还是被保险人进行的，应按下列顺序扣除赔偿费用：
| a. | 首先， 如若不是超过了适用的责任限额，被保险人本应得到赔偿的损失应得到赔偿。 |
| b. | 第二，向公司支付为解决被保险人的索赔而支付的款项， |
| c. | 第三，向被保险人支付适用的免赔额，以及 |
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第16页，共19页 |
条件 和 局限性
| 代位权 -转让- 恢复 | d. | 第四，向被保险人赔偿本保函所不包括的被保险人遭受的损失。 |
(续)
从公司的再保险或赔偿中追回不应被视为本条下的追偿。
| 有把握的合作 | 12. | 应公司要求，在公司指定的合理时间和地点，被保险人应： |
| a. | 将 提交公司审查并经宣誓认购， |
| b. | 出示所有相关记录以供公司审查，以及 |
| c. | 在与损失有关的所有事宜上与公司合作。 |
被保险人应签署所有文件并提供协助，以确保公司获得本保函规定的权利和诉讼理由。被保险人在损失后不得做任何损害该等权利或诉因的行为。
| 终止 | 13. | 如果担保对象为单一受保人，则除非代理方已向受影响方和华盛顿特区证券交易委员会发出书面通知，否则不得终止担保。不少于终止生效日期 前六十(60)天。 |
如果保函是针对共同受保人的，除非代理方已向受影响的一方和公司向所有受保人发出书面通知，否则不得终止保证书在终止生效日期前不少于六十(60)天，向投资公司和美国证券交易委员会(华盛顿特区)提交。
本债券将对除投资公司以外的任何被保险人终止：
| a. | 在接管人或其他清算人或州或联邦官员接管该担保后，立即 或 |
| b. | 立即 根据任何州或联邦法规提交与破产、被保险人重组或为被保险人债权人利益进行转让有关的请愿书， 或 |
| c. | 一旦该受保人不再存在，无论是否通过合并为另一实体、处置其所有资产或其他方式，立即 。 |
如果被保险人终止或因其他原因按比例终止，公司应按照标准短期费率取消表退还按短期费率计算的未到期保费。 |
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第17页，共19页 |
条件 和 局限性
| 终止 (续) | 如果 被保险人的任何合伙人、董事、受托人或高级管理人员或监督雇员没有与员工 随时了解该员工的任何不诚实行为，无论是在受雇于被保险人还是在其他情况下，无论该行为是否属于本保函所涵盖的类型，也无论是针对被保险人还是针对任何其他人或实体，被保险人： |
| a. | 应 立即解除该雇员的职务，使该雇员 能够使被保险人遭受本保函所涵盖的损失；以及 |
| b. | 在得知员工有任何不诚实的行为后四十八(48)小时内，应将该行为通知公司，并提供该不诚实的行为的全部细节。 |
公司可在每个受保人投资公司和华盛顿特区证券交易委员会收到终止该员工保函的书面通知后六十(60)天终止对该员工的担保。
| 其他 保险 | 14. | 本保函项下的保险仅适用于超出由以下各方或其代表获得的任何有效且可收取的保险、赔偿或保证： |
| a. | the ASSURED, | |
| b. | a Transportation Company, 或 |
| c. | 另一实体，其房屋发生损失或雇用造成损失的人，或雇用运送所涉财产的信使。 |
| 从众 | 15. | 如果任何控制本保证书结构的法律禁止本保证书内的任何限制，则应视为对该限制进行了修改，使其等于该法律规定的最短限制期。 |
| 更改 或修改 | 16. | 本保证书或任何修改或影响本保证书的文书不得口头更改或修改 。除非通过公司授权代表签署的书面背书对本保证书进行背书，否则本保证书的任何更改或修改均无效。 |
| 如果本保函是针对单一被保险人的，则在书面通知提交给华盛顿特区证券交易委员会后六十(60)天内，任何会对被保险人权利造成不利影响的变更或修改均不得生效。由 代理方。 |
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 第18页，共19页 |
条件 和 局限性
| 更改 或修改 (续) | 如果本保函针对的是共同被保险人，则在向所有被保险人发出书面通知后六十(60)天内，任何对被保险人权利造成不利影响的费用或修改均不得生效。投资公司和位于华盛顿特区的美国证券交易委员会。 |
| ICAP Bond (5-98) Form 17-02-1421 (Ed. 5-98) | 第 页，共19页 |
代言/骑手
| 生效日期： | ||
| 此代言/附加条件：2022年5月15日 | 联邦保险公司 | |
| 背书/骑手编号 | 1 | |
| 依附于和 | ||
| 构成债券编号的一部分。 | 82302720 | |
发行对象：Flaherty&Crumine优先和收益机会基金
删除估值-其他财产和 修改变更或修改背书
考虑到收取的溢价 ，同意将本保证金修改如下：
| 1. | 第9节(估价)中题为“其他财产”的段落已全部删除。 |
| 2. | 第16节(变更或修改)中的第三段全文删除，并改为： |
如果本保函针对的是共同受保人，则在公司向所有受保人投资公司以及华盛顿特区的证券和交易委员会发出书面通知后六十(60)天内，任何会对被保险人权利造成不利影响的变更或修改均不得生效。
本背书/附加条款中的标题和任何标题仅为方便起见，不构成保险条款和条件的一部分。
本保函的所有其他条款、条件和限制应 保持不变。
 | ||
| 授权代表 |
| 17-02-2437 (12/2006) rev. | 第1页 |
代言/骑手
| 生效日期： | ||
| 此代言/附加条件：2022年5月15日 | 联邦保险公司 | |
| 背书/骑手编号 | 2 | |
| 依附于和 | ||
| 构成保险单编号的一部分。 | 82302720 | |
发行对象：Flaherty&Crumine 优先股和收入机会基金
遵守适用的贸易制裁法律
双方同意，在贸易或经济制裁或其他类似法律或法规禁止本保险承保的范围内，本保险不适用。
本背书/附加条款中的标题和任何标题仅为方便起见，不构成保险条款和条件的一部分。
本政策的所有其他条款、条件和限制应 保持不变。
| ||
| 授权代表 |
| 14-02-9228 (2/2010) | 第1页 |
| 联邦保险公司 | ||
| 背书编号： | 3 | |
| 债券编号： | 82302720 | |
受保人名称：Flaherty& CRUMRINE优先和收入机会基金公司
高级背书
双方同意：
| 1. | 本债券在2022年5月15日至2023年5月15日期间的溢价为：
溢价：1,791美元和00/100(1791.00美元) |
| 2. | 双方进一步商定，如果应被保险人的要求对本保函进行修改，保费可能会在此期间发生变化。 |
本背书适用于2022年5月15日凌晨12：01以后发现的遗失。
本债券的所有其他条款和 条件保持不变。
| Date: May 10, 2022 | 通过 |  |
| 授权代表 |
ICAP Bond
Form 17-02-0735 (Rev. 1-97)
代言/骑手
| 生效日期： | ||
| 此代言/附加条件：2022年5月15日 | 联邦保险公司 | |
| 背书/骑手编号 | 4 | |
| 依附于和 | ||
| 构成债券编号的一部分。 | 82302720 | |
发行对象：Flaherty&Crumine优先和收益机会基金
自动增加限额签注
考虑到收取的溢价，同意对一般协议C节--合并、合并或购买或收购资产或负债--公司的其他办公室或员工--通知 进行修改，增加以下小节：
自动增加投资公司的限额
如果需要根据1940年《投资公司法》(以下简称《法案》)的17G-1规则提高保证金限额，原因如下：
| (i) | 设立新的投资公司，但不包括通过与另一机构合并或合并，或购买或收购另一机构的资产或负债；或 |
| (Ii) | 本债券涵盖的当前投资公司资产规模的增加 ， |
然后，限额的最低要求上调应自动进行 ，在保证期的剩余时间内无需支付额外的溢价。
本背书/附加条款中的标题和任何标题仅为方便起见，不构成保险条款和条件的一部分。
本保函的所有其他条款、条件和限制应 保持不变。
| ||
| 授权代表 |
| 14-02-14098 (04/2008) | 第1页 |
代言/骑手
| 生效日期： | ||
| 此代言/附加条件：2022年5月15日 | 联邦保险公司 | |
| 背书/骑手编号 | 5 | |
| 依附于和 | ||
| 构成保险单编号的一部分。 | 82302720 | |
发行对象：Flaherty&Crumine优先和收益机会基金
按比例取消背书
考虑到所收取的保险费，双方同意，即使保险单或其背书中有任何相反的规定，如果本保险单被取消，应向被保险人退还的任何保险费应按比例计算。
即使未退款或未提供退款，取消也将生效。
本背书/附加条款中的标题和任何标题仅为方便起见，不构成保险条款和条件的一部分。
本政策的所有其他条款、条件和限制应 保持不变。
| ||
| 授权代表 |
| 14-02-19726 (12/2019) | 第1页 |
268508
| 联邦保险公司 | ||
| 批注编号： | 6 | |
| 债券编号： | 82302720 | |
被保险人名称：Flaherty&CRUMRINE优先，收入机会基金成立
扩展计算机系统背书
双方同意将本保函修改如下：
| 1. | 增加以下保险条款： |
| 12. | 扩展计算机系统 |
| A. | 电子数据、电子媒体、电子指令 |
| 直接由以下原因造成的损失： |
| (1) | 对存储在 内或在本保险条款所涵盖的任何系统内运行的电子数据、电子媒体或电子指令进行欺诈性修改， |
| (2) | 抢劫、入室盗窃、盗窃或盗窃电子数据、电子媒体或电子指令， |
| (3) | 黑客造成被保险人拥有的或者被保险人负有法律责任的电子数据、电子媒体或电子指令的 行为，存储在本保险条款所涵盖的计算机系统中，或者 |
| (4) | 被保险人拥有的电子数据、电子媒体或电子指令的损坏或销毁， 被保险人存储在保险条款12所涵盖的计算机系统内时应承担法律责任的电子数据、电子媒体或电子指令，前提是此类损坏或销毁是由计算机程序或类似指令造成的 编写或更改的计算机程序或类似指令故意包含旨在损坏或销毁计算机系统中的电子数据、电子媒体或电子指令的隐藏指令， 使用如此编写或更改的计算机程序或指令的计算机系统。 |
ICAP2债券
| Form 17-02-2976 (Ed. 1-02) | 第1页 |
| B. | 电子通信 |
直接因被保险人转移、支付或交付任何资金或财产、建立任何贷项、记入任何帐户的借方或赋予被保险人任何价值的直接损失，这些电子通信是通过或似乎通过以下方式传输的：
| (1) | 电子通信系统， |
| (2) | 自动结算所或托管人，或 |
| (3) | 电传、TWX或类似的通信手段， |
直接进入被保险人的计算机系统或通信终端，并欺骗性地 声称是由客户、自动结算所、托管人或金融机构发送的，但这些通信 不是由所述客户、自动清算所、托管人或金融机构发送的，或者在将电子媒体实际传输到被保险人的 期间或在电子传输到被保险人的计算机系统或通信终端期间被欺诈性地修改。
| C. | 电子变速箱 |
直接由被保险人的客户造成的损失， 任何自动结算所、托管人或金融机构转移、支付或交付任何资金或财产， 根据任何电子通信建立任何贷方、借记任何帐户或给予任何价值，声称 已由被保险人指示给发起、授权或承认资金或财产的转移、付款、交付或接收的客户、自动结算所、托管人或金融机构，其通信通过：
| (1) | 电子通信系统， |
| (2) | 自动结算所或托管人，或 |
| (3) | 电传、TWX或类似的通信手段， |
直接进入上述客户的计算机系统或通信终端， 自动结算所、托管人或金融机构，并欺诈地声称是由被保险人指示的，但通信不是由被保险人发送的，或者在电子媒体从被保险人的物理传输过程中或在从被保险人的计算机系统或通信终端进行电子传输期间被欺诈性地修改，并且被保险人被要求对其损失承担法律责任。
ICAP2债券
| Form 17-02-2976 (Ed. 1-02) | 第2页 |
| 2. | 在《第一节，定义》中增加以下内容： |
| r. | 通信终端是指能够以电子方式发送或接收信息的电传打字机、电传打字机或视频显示终端或类似设备。通信终端不是指电话。 |
| s. | 电子通信系统是指由Fedwire、清算所银行间支付系统(CHIPS)、环球国际金融电信协会(SWIFT)、类似的自动化银行间通信系统和互联网接入设施进行的电子通信操作。 |
| t. | 电子数据是指转换为计算机 系统中可用形式的事实或信息，并存储在电子媒体 上以供计算机程序使用。 |
| u. | 电子指令是指转换为可在计算机系统中使用的形式的计算机程序，用于处理电子数据。 |
| v. | 电子媒体是指在其上记录数据的磁带、磁盘、光盘或任何其他大宗媒体。 |
| 3. | 在第4节之后添加以下章节，具体的 免责条款-适用于除1.、4.和5之外的所有保险条款： |
第4.a.特定免责条款-适用于第12条的保险
本保证书不直接或间接涵盖：
| a. | 在编制电子数据时用作原始文件的伪造、变造或欺诈的流通票据、证券、单据或书面票据直接或间接造成的损失； |
| b. | 票据、证券、单证或书面票据的损失，但转换为电子数据的除外 ，然后仅以该转换的形式； |
| c. | 机械故障、结构错误、设计错误、潜在缺陷、磨损、逐渐变质、电气干扰、电子介质故障或故障或编程中的任何故障或错误或加工中的错误或遗漏造成的损失； |
| d. | 由授权客户访问该客户认证机制的人员在电子资金转账系统或客户通信系统的授权电子终端 输入电子数据而直接或间接造成的损失；或 |
| e. | 被保险人根据任何合同通过协议承担的责任，除非即使没有这种协议被保险人也会承担此类责任；或 |
| f. | 直接或间接由以下原因造成的损失： |
| (1) | 除非本保险条款包含书面指示，否则；或 |
| (2) | 电话语音指示，但本保险条款所涵盖的除外。 |
ICAP2债券
| Form 17-02-2976 (Ed. 1-02) | 第3页 |
| 4. | 在第9节(估价)中增加下列内容： |
电子数据、电子媒体或电子指令
如果被保险人在其业务中使用的电子数据、电子媒体或电子指示发生丢失或损坏，公司应承担本保函项下的责任，前提是该等物品实际上是以相同种类或质量的其他电子数据、电子媒体或电子指示的形式复制的，并且其成本不超过空白媒体的成本和/或实际转录或复制数据的人工成本，而该等数据应由被保险人提供以复制该等电子数据。电子媒体或电子指示 受适用的单一损失赔偿责任限额限制。
但是，如果此类电子数据 无法复制，并且所述电子数据 表示证券或金融工具具有价值，则损失将按照本节证券和其他财产段落中的说明进行估值。
本背书适用于2022年5月15日凌晨12：01以后发现的遗失。
本保函的所有其他条款和条件保持不变。
| Date: May 10, 2022 | 通过 | |
| 授权代表 |
ICAP2债券
| Form 17-02-2976 (Ed. 1-02) | 第4页 |
| 联邦保险公司 | ||
| 背书编号 | 7 | |
| 债券编号： | 82302720 | |
| 被保险人名称：Flaherty&Crumine优先考虑，收入机会基金成立 | ||
| 修改项目2.背书 | ||
| 双方同意对本保函 进行修改，将声明中的第2项全部删除，并将以下内容改为： | ||
| 第 项2.责任限额--可扣除金额： | ||
| 如果在本保函中任何特定保险条款的相对位置加上“未承保”字样，则该保险条款和本保函中对该保险条款的任何其他引用应视为删除。对于任何投资公司在保险条款1项下遭受的任何损失， 不适用任何免赔额。 | ||
| 单损 | 免赔额 | ||||||||
| 投保 条款 | 责任限额 | 金额 | |||||||
| 1. | 员工 | $ | 600,000 | $ | 0 | ||||
| 2. | 酒店内 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 3. | 在途 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 4. | 伪造或涂改 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 5. | 扩大伪造品 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 6. | 假币 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 7. | 对人身的威胁 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 8. | 计算机系统 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 9. | 语音发起资金 转账指令 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
| 10. | 押金的坏账 | $ | 25,000 | $ | 10,000 | ||||
| 11. | 审计费用 | $ | 25,000 | $ | 0 | ||||
| 12. | 扩展计算机系统 | $ | 600,000 | $ | 10,000 | ||||
本背书适用于凌晨12：01以后发现的遗失。2022年5月15日。
本债券的所有其他条款和条件保持不变。
| Date: May 10, 2022 | 通过 | |
| 授权代表 |
| ICAP Bond | |
| Form 17-02-1582 (Ed. 5-98) | 第 页1 |
| 代言/骑手 | ||
| 生效日期： | ||
| 此代言/骑手： 2022年5月15日 | 联邦保险公司 | |
| 背书/骑手编号 | 8 | |
| 依附于和 | ||
| 构成债券编号的一部分。 | 82302720 | |
| 发行对象：Flaherty &Crumine优先和收入机会基金 | ||
| 欺诈性转账指示背书 | |||
| (用于将 与ICAP绑定一起使用) | |||
| 考虑到所收取的溢价，同意将本债券修改如下： | |||
| (1) | 增加了以下 保险条款： | ||
| 欺诈性转账说明 | |||
| 被保险人依据通过电报、电话或电子邮件发送给被保险人的欺诈性指示，善意地将资金存入客户的账户或客户的有证书的证券或无证书的证券，直接造成的损失；但条件是： | |||
| A. | 欺诈性的 指令声称并合理地看起来源自： | ||
| i. | 这样的客户， 或 | ||
| 二、 | 员工 按照该客户的指示行事，或 | ||
| 三、 | 代表该客户行事的另一家有权作出此类指示的金融机构；以及 | ||
| B. | 欺诈性指令的发送者 使用该客户的密码、PIN或其他安全代码验证了指令； 和 | ||
| C. | 发送者 实际上不是该客户，未被授权代表该客户行事，也不是员工； 和 | ||
| D. | 该指示 是由被保险人明确授权的一名雇员收到的，该雇员接受该指示并按照该指示行事；以及 | ||
| E. | 对于超过本背书第(8)款所述金额的任何转移，被保险人通过回拨被保险人与该客户的书面协议中规定的预定电话号码或公司书面批准的其他核实程序来核实指示；以及 | ||
| F. | 被保险人 保留了回电的同期记录(如果有)，以及验证客户使用授权密码、个人识别码或其他安全代码的说明。 | ||
| (2) | 就本背书所涵盖的范围而言，下列术语应具有以下含义： | ||
| 经认证的证券是指发行人的股份、参与或其他财产权益，或发行人的义务 ，即： | |||
| (1) | 由以无记名或挂号形式发行的票据代表 ，以及 | ||
| (2) | 通常在证券交易所或市场交易或在发行或交易的任何地区公认为投资媒介的类型，以及 | ||
| (3) | 一个类别或 系列中的一个，或按其术语可分为一个类别或一系列股份、参与、权益或义务。 | ||
14-02-21330 (10/2014)
第1页(第3页)
| 客户是指投资公司的任何个人、公司合伙企业、东主、信托客户、股东或认购人 与被保险人签订了书面协议，授权被保险人根据通过电话、电话或电子邮件向被保险人发送的指令，将资金转账到 存款账户或有证书的证券或无证书的证券中。 | |||
| 未认证证券 是指发行人的股份、参与或其他财产权益，或发行人的义务 ，即： | |||
| (1) | 未由票据 表示，且票据的转让登记在由发行人或其代表为此目的而保存的簿册上，以及 | ||
| (2) | 属于通常在证券交易所或市场交易的类型，以及 | ||
| (3) | 一个类别或 系列中的一个，或按其术语可分为一个类别或一系列股份、参与、权益或义务。 | ||
| (3) | 被保险人对此类客户、任何金融机构或交易的任何其他方提出任何可用的索赔、抵销或抗辩，应是根据本保险条款投保的先决条件。 | ||
| (4) | 仅针对 欺诈性转账指令保险条款，增加以下排除项： | ||
| A. | 如果发送者或与发送者串通的任何人曾授权访问该客户的密码、个人识别码或其他安全代码，则直接或间接地由欺诈性指示造成的损失；以及 | ||
| B. | 直接或间接因欺诈性更改启动自动结算所(ACH)条目的指令而造成的损失，该指令或ACH条目组作为电子报文传输，或作为电子报文的附件通过互联网发送，除非： | ||
| i. | 通过回调程序对每个ACH条目进行单独验证，而不考虑条目的数量；或 | ||
| 二、 | 指令已格式化、编码或加密，以便ACH条目或ACH条目组中的任何更改对受保人来说都是显而易见的。 | ||
| (5) | 仅针对 欺诈性转让指示保险条款，排除2.k。已删除，并替换为以下内容： | ||
| k. | 由于通过电话收到的语音请求或指令而造成的损失，但第2.k节规定。不得将 适用于保险条款7.或9.或欺诈性转让指示保险条款。 | ||
| (6) | 就欺诈性转让指示保险条款而言，涉及一个自然人或实体、 或一组自然人或实体共同行动的所有损失或损失应为单一损失，而不考虑转移的次数或涉及的指示的数目。 | ||
| (7) | 就欺诈性转让指示保险条款而言，单一责任损失限额为600,000美元。免赔额为10,000美元。 | ||
| (8) | 需要通过回调验证的任何一笔 转账金额为：10,000美元。 | ||
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第2页(第3页)
标题 和本背书/附加条款中的任何标题仅为方便起见，不构成保险条款和条件的一部分。
本政策的所有其他条款、条件和限制应保持不变。
| ||
| 授权代表 |
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投保人重要信息
有关您的保单的查询 应直接联系您的保险代理人。您的代理人的姓名、地址和电话号码(如果涉及 )显示在保单上和/或保单附带的材料中。
如果您 需要其他信息，您可以通过以下地址或电话号码与加州保险部联系：
| 加州
保险部门
南斯普林街300号 加州洛杉矶，邮编：90012 1-800-927-HELP |
Form 14-02-1495 (Ed. 1/94)
重要通知
本保单或保费声明中显示的保费 可能会根据最近以投票方式通过的加州法律的规定进行调整。一旦确定法律要求及其对您的保费的影响，我们将立即通知您任何调整。
Form 99-10-0267 (Ed. 2/98)
重要 注意事项：
美国证券交易委员会需要您的忠实保单证明
根据美国证券交易委员会(美国证券交易委员会)于2006年6月12日通过的规则，贵公司现被要求向美国证券交易委员会(美国证券交易委员会)提交一份您的忠诚度保险范围(Chubb的ICAP债券保单)的电子副本。
中银国际正在向您的代理人/经纪人提供一份您的保险单的电子副本，以及如何向美国证券交易委员会提交此忠实保险范围证明的说明。您很快就会从您的代理/经纪人那里收到此信息。
您的保单的电子副本由Chubb提供，只是为了方便起见，并不影响您通过邮寄收到的纸质保单中所列的保险条款和条件。邮寄给您的保险单的条款和条件与电子副本中的条款和条件相同，构成贵公司与Chubb之间的整个协议。
如果您有任何问题，请联系您的代理人或经纪人。
Form 14-02-12160 (ed. 7/2006)
Chubb生产商补偿
实践和政策
Chubb 认为，投保人应该能够获得有关Chubb向经纪人和独立代理人支付赔偿的做法和政策的信息。您可以通过访问我们的网站http://www.chubbproducercompensation.com或拨打以下免费电话获取相关信息：
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