根据1934年《证券交易法》第13或15(D)条规定的季度报告 |
根据1934年《证券交易法》第13或15(D)条提交的过渡报告 |
(述明或其他司法管辖权 在公司或组织中) |
(美国国税局雇主 识别号码) |
(主要行政办公室地址) |
(邮政编码) |
每个班级的标题 |
交易代码 |
注册的每个交易所的名称 | ||
大型加速文件服务器 | ☐ | 加速文件管理器 | ☐ | |||
非加速 文件服务器 |
☒ | 较小的报告公司 | ||||
新兴成长型公司 |
标题 | 杰出的 | |||
普通股,面值0.20美元 |
第一部分: | 财务信息 | 1 | ||||
第1项。 | 合并财务报表。 | 1 | ||||
截至2022年3月31日(未经审计)和2021年12月31日(已审计)的合并财务状况报表 | 1 | |||||
截至2022年3月31日(未经审计)和2021年(未经审计)三个月的综合收益表 | 2 | |||||
截至2022年3月31日(未经审计)和2021年(未经审计)三个月的综合全面损失表 | 3 | |||||
截至2022年3月31日(未经审计)和2021年(未经审计)三个月简明合并现金流量表 | 4 | |||||
合并财务报表附注(未经审计) | 5 | |||||
第二项。 | 管理层对财务状况和经营结果的讨论和分析。 | 28 | ||||
第三项。 | 关于市场风险的定量和定性披露。 | 42 | ||||
第四项。 | 控制和程序。 | 44 | ||||
第二部分。 | 其他信息 | 45 | ||||
第1项。 | 法律诉讼。 | 45 | ||||
第1A项。 | 风险因素。 | 45 | ||||
第六项。 | 展品。 | 45 | ||||
签名 | 46 |
第1项。 | 合并财务报表。 |
3月31日, 2022 (未经审计) |
十二月三十一日, 2021 (经审计) |
|||||||
资产 |
||||||||
现金和银行到期款项 |
$ | $ | ||||||
在其他银行的计息存款 |
||||||||
现金和现金等价物 |
||||||||
可按公允价值出售的投资证券 |
||||||||
持有用于投资的贷款(LHFI),扣除非劳动收入 |
||||||||
贷款损失拨备减少 |
||||||||
净LHFI |
||||||||
房舍和设备,净额 |
||||||||
拥有的其他房地产,净额 |
||||||||
应计应收利息 |
||||||||
人寿保险现金退保额 |
||||||||
递延税项资产,净额 |
||||||||
可识别无形资产净额 |
||||||||
其他资产 |
||||||||
总资产 |
$ | $ | ||||||
负债和股东权益 |
||||||||
负债 |
||||||||
存款: |
||||||||
非利息 轴承矿藏 |
$ | $ | ||||||
计息存款 |
||||||||
总存款 |
||||||||
根据回购协议出售的证券 |
||||||||
有担保信贷额度的借款 |
||||||||
应计应付利息 |
||||||||
应付递延赔偿金 |
||||||||
其他负债 |
||||||||
总负债 |
||||||||
股东权益 |
||||||||
普通股,$ |
||||||||
其他内容 已缴费 资本 |
||||||||
累计其他综合亏损,扣除税收优惠净额#美元 |
( |
) | ( |
) | ||||
留存收益 |
||||||||
股东权益总额 |
||||||||
总负债和股东权益 |
$ | $ | ||||||
(未经审计) 这三个月 截至3月31日, |
||||||||
2022 | 2021 | |||||||
利息收入 |
||||||||
贷款的利息和费用 |
$ | $ | ||||||
有价证券利息 |
||||||||
应税 |
||||||||
免税 |
||||||||
其他权益 |
||||||||
利息收入总额 |
||||||||
利息支出 |
||||||||
存款 |
||||||||
其他借入资金 |
||||||||
利息支出总额 |
||||||||
净利息收入 |
||||||||
贷款损失准备金 |
||||||||
计提贷款损失准备后的净利息收入 |
||||||||
其他收入 |
||||||||
存款账户手续费 |
||||||||
其他服务费及收费 |
||||||||
出售证券的净收益 |
||||||||
其他营业收入 |
||||||||
其他收入合计 |
||||||||
其他费用 |
||||||||
薪酬和员工福利 |
||||||||
入住费 |
||||||||
其他费用 |
||||||||
其他费用合计 |
||||||||
未计提所得税准备的收入 |
||||||||
所得税拨备 |
||||||||
净收入 |
$ | $ | ||||||
每股净收益-基本 |
$ | $ | ||||||
-稀释 |
$ | $ | ||||||
每股支付的股息 |
$ | $ | ||||||
这三个月 截至3月31日, |
||||||||
2022 | 2021 | |||||||
净收入 |
$ | $ | ||||||
其他综合损失 |
||||||||
证券 可供出售 |
||||||||
未实现持有损失净额 |
( |
) | ( |
) | ||||
所得税效应 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
未实现净亏损 |
( |
) | ( |
) | ||||
净收入中所列收益的重新分类调整 |
||||||||
所得税效应 |
( |
) | ||||||
|
|
|
|
|||||
净收益计入净收入 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
其他综合损失合计 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
|
|||||
综合损失 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | ||
|
|
|
|
这三个月 截至3月31日, |
||||||||
2022 | 2021 | |||||||
经营活动的现金流 |
||||||||
经营活动提供的净现金 |
$ | $ | ||||||
投资活动产生的现金流 |
||||||||
可供出售的证券的到期和催缴所得收益 |
||||||||
出售投资证券所得收益 |
||||||||
购买可供出售的投资证券 |
( |
) | ( |
) | ||||
购买银行房舍和设备 |
( |
) | ( |
) | ||||
购买联邦住房贷款银行股票 |
( |
) | ||||||
出售所拥有的其他房地产的收益 |
||||||||
贷款净变动 |
( |
) | ||||||
用于投资活动的现金净额 |
( |
) | ( |
) | ||||
融资活动产生的现金流 |
||||||||
存款净变动 |
||||||||
(减少)根据回购协议出售的证券增加 |
( |
) | ||||||
联邦住房贷款银行(FHLB)垫款的支付 |
— | ( |
) | |||||
支付股息 |
( |
) | ( |
) | ||||
融资活动提供的现金净额 |
||||||||
现金及现金等价物净(减)增 |
( |
) | ||||||
期初现金及现金等价物 |
||||||||
期末现金和现金等价物 |
$ | $ | ||||||
这三个月 截至3月31日, |
||||||||
2022 | 2021 | |||||||
基本加权平均流通股 |
||||||||
授予期权的稀释效应 |
— | |||||||
稀释加权平均流通股 |
||||||||
净收入 |
$ | $ | ||||||
每股净收益-基本 |
$ | $ | ||||||
每股净收益-稀释后 |
$ | $ |
董事计划 | 2013年计划 | |||||||||||||||
数 的 股票 |
加权 平均值 锻炼 价格 |
数 的 股票 |
加权 平均值 锻炼 价格 |
|||||||||||||
截至2021年12月31日的未偿还债务 |
$ | $ | ||||||||||||||
授与 |
||||||||||||||||
已锻炼 |
||||||||||||||||
过期 |
||||||||||||||||
截至2022年3月31日的未偿还债务 |
$ | $ | ||||||||||||||
March 31, 2022 | 摊销 成本 |
毛收入 未实现 收益 |
毛收入 未实现 损失 |
估计数 公允价值 |
||||||||||||
证券 可供出售 |
||||||||||||||||
美国政府机构的义务 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||
州、县、市 |
||||||||||||||||
其他证券 |
||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
2021年12月31日 | 摊销 成本 |
毛收入 未实现 收益 |
毛收入 未实现 损失 |
估计数 公允价值 |
||||||||||||
证券 可供出售 |
||||||||||||||||
美国政府机构的义务 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||
州、县、市 |
||||||||||||||||
其他证券 |
||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
March 31, 2022 | 2021年12月31日 | |||||||||||||||
摊销 成本 |
估计数 公允价值 |
摊销 成本 |
估计数 公允价值 |
|||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||
在一年或更短的时间内到期 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
应在一年至五年后到期 |
||||||||||||||||
在五年到十年后到期 |
||||||||||||||||
十年后到期 |
||||||||||||||||
住房抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||
商业抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
March 31, 2022 | 少于12个月 | 12个月或更长时间 | 总计 | |||||||||||||||||||||
证券说明 |
公平 价值 |
未实现 损失 |
公平 价值 |
未实现 损失 |
公平 价值 |
未实现 损失 |
||||||||||||||||||
美国政府机构的义务 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||||||
州、县、市 |
||||||||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
2021年12月31日 | 少于12个月 | 12个月或更长时间 | 总计 | |||||||||||||||||||||
证券说明 |
公平 价值 |
未实现 损失 |
公平 价值 |
未实现 损失 |
公平 价值 |
未实现 损失 |
||||||||||||||||||
美国政府机构的义务 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||||||
州、县、市 |
||||||||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | |
$ | |
$ | $ | ||||||||||||||||
March 31, 2022 | 2021年12月31日 (1) |
|||||||
房地产: |
||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | ||||||
农田 |
||||||||
1-4 家庭抵押贷款 |
||||||||
商业地产 |
||||||||
房地产贷款总额 |
||||||||
商业贷款: |
||||||||
商业和工业贷款 (2) |
||||||||
农业生产和其他农场贷款 |
||||||||
商业贷款总额 |
||||||||
消费贷款: |
||||||||
信用卡 |
||||||||
其他消费贷款 |
||||||||
消费贷款总额 |
||||||||
总贷款总额 |
||||||||
贷款损失准备 |
( |
) | ( |
) | ||||
贷款,净额 |
$ | $ | ||||||
(1) | 将获得的贷款重新分类为为投资而持有的贷款。 |
(2) | 包括购买力平价贷款$ |
March 31, 2022 | 2021年12月31日 | |||||||
房地产: |
||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | ||||||
农田 |
||||||||
1-4 家庭抵押贷款 |
||||||||
商业地产 |
||||||||
房地产贷款总额 |
||||||||
商业贷款: |
||||||||
商业和工业贷款 |
||||||||
农业生产和其他农场贷款 |
||||||||
商业贷款总额 |
||||||||
消费贷款: |
||||||||
其他消费贷款 |
||||||||
消费贷款总额 |
||||||||
非权责发生制贷款总额 |
$ | $ | ||||||
贷款 30-89天 逾期 |
贷款 90人或以上 日数 逾期 |
过去合计 到期贷款 |
当前 贷款 |
总计 贷款 |
应计 贷款 90人或以上 日数 逾期 |
|||||||||||||||||||
房地产: |
||||||||||||||||||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
农田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押贷款 |
— | |||||||||||||||||||||||
商业地产 |
— | |||||||||||||||||||||||
房地产贷款总额 |
||||||||||||||||||||||||
商业贷款: |
||||||||||||||||||||||||
商业和工业贷款 |
— | |||||||||||||||||||||||
农业生产和其他农场贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业贷款总额 |
— | |||||||||||||||||||||||
消费贷款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||||||
其他消费贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
消费贷款总额 |
||||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
贷款 30-89天 逾期 |
贷款 90人或以上 日数 逾期 |
过去合计 到期贷款 |
当前 贷款 |
总计 贷款 |
应计 贷款 90人或以上 日数 逾期 |
|||||||||||||||||||
房地产: |
||||||||||||||||||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | — | $ | $ | $ | $ | — | ||||||||||||||||
农田 |
— | |||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押贷款 |
||||||||||||||||||||||||
商业地产 |
— | |||||||||||||||||||||||
房地产贷款总额 |
||||||||||||||||||||||||
商业贷款: |
||||||||||||||||||||||||
商业和工业贷款 |
— | |||||||||||||||||||||||
农业生产和其他农场贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业贷款总额 |
— | |||||||||||||||||||||||
消费贷款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||||||
其他消费贷款 |
||||||||||||||||||||||||
消费贷款总额 |
||||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
未付 本金 天平 |
录下来 投资 不带 津贴 |
录下来 投资 使用 津贴 |
总计 录下来 投资 |
相关 津贴 |
平均值 录下来 投资 |
|||||||||||||||||||
房地产: |
||||||||||||||||||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | $ | — | $ | $ | — | $ | ||||||||||||||||
农田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||||||
房地产贷款总额 |
$ | |||||||||||||||||||||||
商业贷款: |
||||||||||||||||||||||||
商业和工业贷款 |
$ | |||||||||||||||||||||||
商业贷款总额 |
$ | |||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
未付 本金 天平 |
录下来 投资 不带 津贴 |
录下来 投资 使用 津贴 |
总计 录下来 投资 |
相关 津贴 |
平均值 录下来 投资 |
|||||||||||||||||||
房地产: |
||||||||||||||||||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | $ | — | $ | $ | — | $ | ||||||||||||||||
农田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||||||
房地产贷款总额 |
$ | |||||||||||||||||||||||
商业贷款: |
||||||||||||||||||||||||
商业和工业贷款 |
$ | |||||||||||||||||||||||
商业贷款总额 |
$ | |||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
数 贷款的比例 |
录下来 投资 |
|||||||
2021年1月1日的合计 |
$ | |||||||
由于以下原因而减少: |
||||||||
本金还款 |
( |
) | ||||||
重新分类为OREO |
( |
) | ||||||
2021年12月31日的合计 |
$ | |||||||
由于以下原因而减少: |
||||||||
本金还款 |
( |
) | ||||||
2022年3月31日的总数 |
$ | |||||||
令人满意 1,2,3,4 |
特价 提到 5,6 |
不合标准 7 |
疑团 8 |
损失 9 |
总计 贷款 |
|||||||||||||||||||
房地产: |
||||||||||||||||||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | — | $ | ||||||||||||||||
农田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业地产 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
房地产贷款总额 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业贷款: |
||||||||||||||||||||||||
商业和工业贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
农业生产和其他农场贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业贷款总额 |
— | |||||||||||||||||||||||
消费贷款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
其他消费贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
消费贷款总额 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | $ | |||||||||||||||||
令人满意 1,2,3,4 |
特价 提到 5,6 |
不合标准 7 |
疑团 8 |
损失 9 |
总计 贷款 |
|||||||||||||||||||
房地产: |
||||||||||||||||||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | — | $ | ||||||||||||||||
农田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业地产 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
房地产贷款总额 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业贷款: |
||||||||||||||||||||||||
商业和工业贷款 |
— | |||||||||||||||||||||||
农业生产和其他农场贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业贷款总额 |
— | |||||||||||||||||||||||
消费贷款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
其他消费贷款 |
||||||||||||||||||||||||
消费贷款总额 |
||||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
March 31, 2022 |
真实 地产 |
业务 贷款 |
消费者 | 总计 | ||||||||||||
期初余额,2022年1月1日 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
贷款损失准备金(冲销) |
( |
) | ||||||||||||||
冲销 |
||||||||||||||||
复苏 |
||||||||||||||||
净(回收)冲销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
期末津贴分配给: |
||||||||||||||||
个别评估减值的贷款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
对贷款进行集体减值评估 |
||||||||||||||||
期末余额,2022年3月31日 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
March 31, 2021 |
真实 地产 |
业务 贷款 |
消费者 | 总计 | ||||||||||||
期初余额,2021年1月1日 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
贷款损失准备金 |
||||||||||||||||
冲销 |
||||||||||||||||
复苏 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
净(回收)冲销 |
( |
) | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末津贴分配给: |
||||||||||||||||
个别评估减值的贷款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
对贷款进行集体减值评估 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末余额,2021年3月31日 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
March 31, 2022 |
真实 地产 |
业务 贷款 |
消费者 | 总计 | ||||||||||||
个别评估特定减值的贷款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
整体评估一般减值的贷款 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
$ | $ | $ | $ | |||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
2021年12月31日 |
真实 地产 |
业务 贷款 |
消费者 | 总计 | ||||||||||||
个别评估特定减值的贷款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
整体评估一般减值的贷款 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
$ | $ | $ | $ | |||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
March 31, 2022 |
2021年12月31日 |
|||||||
无形岩心矿藏 |
$ | $ | ||||||
累计摊销 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
|
|||||
有限寿命无形资产总额 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
截至十二月三十一日止的年度: |
金额 |
|||
2022 |
$ | |||
2023 |
||||
2024 |
||||
2025 |
||||
2026 |
||||
此后 |
||||
|
|
|||
$ | ||||
|
|
March 31, 2022 |
2021年12月31日 |
|||||||
资金余额 |
$ | $ | ||||||
未用资金余额 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
总信贷额度 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
数 的股份 已发布 |
普普通通 库存 |
其他内容 已缴费 资本 |
累计 其他 全面 (亏损)收入 |
留用 收益 |
总计 |
|||||||||||||||||||
余额,2022年1月1日 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||||||
净收入 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
已支付股息(每股0.24美元) |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
行使的期权 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
授予的限制性股票 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
股票补偿费用 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他全面亏损,净额 |
— | — | — | ( |
) | — | ( |
) | ||||||||||||||||
平衡,2022年3月31日 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||||||
数 的股份 已发布 |
普普通通 库存 |
其他内容 已缴费 资本 |
累计 其他 全面 (亏损)收入 |
留用 收益 |
总计 |
|||||||||||||||||||
余额,2021年1月1日 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||
净收入 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
已支付股息(每股0.24美元) |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
行使的期权 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
授予的限制性股票 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
股票补偿费用 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他全面收益,净额 |
— | — | — | ( |
) | — | ( |
) | ||||||||||||||||
平衡,2021年3月31日 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||||||
1级 | 相同资产或负债的活跃市场报价(未经调整); | |
2级 | 直接或间接可观察到的第一级所列相同资产和负债的活跃市场报价以外的投入,例如活跃市场中类似资产或负债的报价,或不活跃市场中相同或类似资产或负债的报价;或 | |
3级 | 资产或负债的不可观察的投入,如贴现现金流模型或估值。 |
报价 处于活动状态 市场: 雷同 资产 |
意义重大 其他 可观察到的 输入量 |
意义重大 看不见 输入量 |
||||||||||||||
(1级) | (2级) | (3级) | 总计 | |||||||||||||
可供出售的证券 |
||||||||||||||||
美国的义务 |
||||||||||||||||
政府机构 |
$ | — | $ | $ | — | $ | ||||||||||
抵押贷款支持证券 |
— | — | ||||||||||||||
州、县、市 |
— | — | ||||||||||||||
其他证券 |
— | |||||||||||||||
总计 |
$ | $ | — | $ | ||||||||||||
报价 处于活动状态 市场: 雷同 资产 |
意义重大 其他 可观察到的 输入量 |
意义重大 看不见 输入量 |
||||||||||||||
(1级) | (2级) | (3级) | 总计 | |||||||||||||
可供出售的证券 |
||||||||||||||||
美国的义务 |
||||||||||||||||
政府机构 |
$ | — | $ | $ | — | $ | ||||||||||
抵押贷款支持证券 |
— | — | ||||||||||||||
州、县、市 |
— | — | ||||||||||||||
其他证券 |
— | |||||||||||||||
总计 |
$ | $ | — | $ | ||||||||||||
报价 处于活动状态 市场: 雷同 资产 |
意义重大 其他 可观察到的 输入量 |
意义重大 看不见 输入量 |
||||||||||||||
(1级) | (2级) | (3级) | 总计 | |||||||||||||
减值贷款 |
$ | — | $ | — | $ | $ | ||||||||||
拥有的其他房地产 |
— | — | ||||||||||||||
总计 |
$ | — | $ | — | $ | $ | ||||||||||
公允价值计量使用: | ||||||||||||||||||||
March 31, 2022 | 携带 价值 |
报价 处于活动状态 市场: 雷同 资产 |
意义重大 其他 可观察到的 输入量 |
意义重大 看不见 输入量 |
总计 公平 价值 |
|||||||||||||||
(1级) | (2级) | (3级) | ||||||||||||||||||
金融资产 |
||||||||||||||||||||
现金和银行到期款项 |
$ | $ | $ | — | $ | — | $ | |||||||||||||
银行的有息存款 |
— | — | ||||||||||||||||||
证券 可供出售 |
— | |||||||||||||||||||
净LHFI |
— | — | ||||||||||||||||||
金融负债 |
||||||||||||||||||||
存款 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | ||||||||||||||
根据回购协议出售的证券 |
— | — | ||||||||||||||||||
有担保信贷额度的借款 |
— | — |
公允价值计量使用: | ||||||||||||||||||||
2021年12月31日 | 携带 价值 |
报价 处于活动状态 市场: 雷同 资产 |
意义重大 其他 可观察到的 输入量 |
意义重大 看不见 输入量 |
总计 公平 价值 |
|||||||||||||||
(1级) | (2级) | (3级) | ||||||||||||||||||
金融资产 |
||||||||||||||||||||
现金和银行到期款项 |
$ | $ | $ | — | $ | — | $ | |||||||||||||
银行的有息存款 |
— | — | ||||||||||||||||||
证券 可供出售 |
— | |||||||||||||||||||
净LHFI |
— | — | ||||||||||||||||||
金融负债 |
||||||||||||||||||||
存款 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | ||||||||||||||
根据回购协议出售的证券 |
— | — | ||||||||||||||||||
有担保信贷额度的借款 |
— | — |
第二项。 | 管理层对财务状况和经营结果的讨论和分析。 |
• | 对利率变动的预期,包括联邦储备委员会可能采取的行动,以应对不断变化的经济状况; |
• | 资产质量和贷款需求的不利变化,以及贷款损失拨备和我们取消拖欠抵押贷款赎回权的能力可能不足; |
• | 银行业整体和公司经营的特定市场的业务状况发生不利变化的风险,包括但不限于出现大范围的卫生紧急情况或大流行的影响,包括 新冠肺炎 疫情及其对公司及其客户的业务、经营结果、资产质量和财务状况的影响; |
• | 对一般经济、市场或商业状况的通胀风险; |
• | 广泛的监管,立法和监管环境的变化,通过增加运营费用和监管执法行动、索赔或诉讼的可能性对公司和银行产生负面影响; |
• | 来自其他金融机构的竞争加剧,以及无法实现我们的业务战略的风险; |
• | 影响我们业务运营的事件,包括我们风险管理框架的有效性、我们估计的准确性、我们对第三方供应商的依赖、安全漏洞和潜在欺诈的风险以及技术进步的影响; |
• | 气候变化和社会对气候变化的反应可能对公司的业务和经营结果产生不利影响,包括通过对客户的影响间接影响; |
• | 我们有能力维持充足的资本,并在需要时筹集更多资本; |
• | 我们有能力维持充足的流动资金,以开展业务和履行义务; |
• | 影响我们有效竞争和实现战略的能力的事件,例如无法实现预期的收入增长的风险,这些收入增长来自我们的收购、分支机构增加以及新产品和服务,我们控制费用的能力以及我们吸引和留住技术人员的能力; |
• | 对我们的声誉造成不利影响的事件,以及由此对我们的业务运营产生的潜在不利影响; |
• | 持有我们的普通股所产生的风险,如波动性和交易量、我们支付股息的能力、对股票所有权的监管限制,以及我们的管理文件中可能使另一方更难控制我们的条款;以及 |
• | 其他风险详见 时间到时间 |
实际 | 最低资本 须符合的规定 资本充裕 |
最低资本 须符合的规定 充分地 大写 |
||||||||||||||||||||||
金额 | 比率 | 金额 | 比率 | 金额 | 比率 | |||||||||||||||||||
March 31, 2022 |
||||||||||||||||||||||||
公民控股公司 |
||||||||||||||||||||||||
第1级杠杆率 |
$ | 104,957 | 7.70 | % | $ | 68,117 | 5.00 | % | $ | 54,493 | 4.00 | % | ||||||||||||
普通股一级资本比率 |
104,957 | 12.77 | % | 88,552 | 6.50 | % | 61,305 | 4.50 | % | |||||||||||||||
一级风险资本充足率 |
104,957 | 12.77 | % | 65,750 | 8.00 | % | 49,313 | 6.00 | % | |||||||||||||||
基于风险的总资本比率 |
109,733 | 13.35 | % | 82,188 | 10.00 | % | 65,750 | 8.00 | % | |||||||||||||||
费城公民银行 |
||||||||||||||||||||||||
第1级杠杆率 |
$ | 122,237 | 8.97 | % | $ | 68,104 | 5.00 | % | $ | 54,484 | 4.00 | % | ||||||||||||
普通股一级资本比率 |
122,237 | 8.97 | % | 88,536 | 6.50 | % | 61,294 | 4.50 | % | |||||||||||||||
一级风险资本充足率 |
122,237 | 14.88 | % | 65,738 | 8.00 | % | 49,304 | 6.00 | % | |||||||||||||||
基于风险的总资本比率 |
127,013 | 15.46 | % | 82,173 | 10.00 | % | 65,738 | 8.00 | % | |||||||||||||||
2021年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
公民控股公司 |
||||||||||||||||||||||||
第1级杠杆率 |
$ | 104,181 | 7.80 | % | $ | 66,789 | 5.00 | % | $ | 53,431 | 4.00 | % | ||||||||||||
普通股一级资本比率 |
104,181 | 13.16 | % | 86,826 | 6.50 | % | 60,110 | 4.50 | % | |||||||||||||||
一级风险资本充足率 |
104,181 | 13.16 | % | 63,322 | 8.00 | % | 47,492 | 6.00 | % | |||||||||||||||
基于风险的总资本比率 |
108,694 | 13.73 | % | 79,153 | 10.00 | % | 63,322 | 8.00 | % | |||||||||||||||
费城公民银行 |
||||||||||||||||||||||||
第1级杠杆率 |
$ | 121,421 | 9.09 | % | $ | 66,776 | 5.00 | % | $ | 53,421 | 4.00 | % | ||||||||||||
普通股一级资本比率 |
121,421 | 9.09 | % | 86,808 | 6.50 | % | 60,098 | 4.50 | % | |||||||||||||||
一级风险资本充足率 |
121,421 | 15.34 | % | 63,314 | 8.00 | % | 47,486 | 6.00 | % | |||||||||||||||
基于风险的总资本比率 |
125,934 | 15.91 | % | 79,143 | 10.00 | % | 63,314 | 8.00 | % |
• | 要求普通股一级资本与总风险加权资产的比率不低于4.5%; |
• | 将所有银行组织的最低杠杆率提高到4%(目前某些银行组织为3%); |
• | 将最低一级风险资本比率由4%提高至6%;以及 |
• | 将最低总风险资本比率维持在8%。 |
这三个月 截至3月31日, |
||||||||
2022 | 2021 | |||||||
利息收入,包括手续费 |
$ | 9,054 | $ | 9,079 | ||||
利息支出 |
767 | 1,446 | ||||||
|
|
|
|
|||||
净利息收入 |
8,287 | 7,633 | ||||||
贷款损失准备金 |
93 | 87 | ||||||
|
|
|
|
|||||
扣除后的净利息收入 |
||||||||
贷款损失准备金 |
8,194 | 7,546 | ||||||
其他收入 |
2,533 | 3,232 | ||||||
其他费用 |
8,301 | 8,468 | ||||||
|
|
|
|
|||||
拨备前的收入 |
||||||||
所得税 |
2,426 | 2,310 | ||||||
所得税拨备 |
390 | 413 | ||||||
|
|
|
|
|||||
净收入 |
$ | 2,036 | $ | 1,897 | ||||
|
|
|
|
|||||
每股净收益-基本 |
$ | 0.36 | $ | 0.34 | ||||
|
|
|
|
|||||
每股净收益-稀释后收益 |
$ | 0.36 | $ | 0.34 | ||||
|
|
|
|
截至3月31日的三个月, | ||||||||||||||||||||||||
平均余额 | 收入/支出 | 平均产量/比率 | ||||||||||||||||||||||
2022 | 2021 | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | |||||||||||||||||||
贷款: |
||||||||||||||||||||||||
贷款,扣除未赚取的净额 (1) |
$ | 578,127 | $ | 652,783 | $ | 6,426 | $ | 8,173 | 4.45 | % | 5.01 | % | ||||||||||||
投资证券 |
||||||||||||||||||||||||
应税 |
462,140 | 545,923 | 1,698 | 262 | 1.47 | % | 0.19 | % | ||||||||||||||||
免税 |
210,915 | 128,612 | 1,183 | 899 | 2.24 | % | 2.80 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
总投资证券 |
673,055 | 674,535 | 2,881 | 1,161 | 1.71 | % | 0.69 | % | ||||||||||||||||
出售的联邦基金和其他 |
32,790 | 51,206 | 13 | 15 | 0.16 | % | 0.12 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
生息资产总额 (1)(2) |
1,283,972 | 1,378,524 | 9,320 | 9,349 | 2.90 | % | 2.71 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
非盈利 资产 |
68,737 | 112,146 | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
总资产 |
$ | 1,352,709 | $ | 1,490,670 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
存款: |
||||||||||||||||||||||||
有息活期存款 (3) |
$ | 477,248 | $ | 513,117 | $ | 188 | $ | 518 | 0.16 | % | 0.40 | % | ||||||||||||
储蓄 |
129,694 | 107,314 | 31 | 27 | 0.10 | % | 0.10 | % | ||||||||||||||||
时间 |
219,785 | 242,861 | 337 | 721 | 0.61 | % | 1.19 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
总存款 |
826,727 | 863,292 | 556 | 1,266 | 0.27 | % | 0.15 | % | ||||||||||||||||
借入资金 |
||||||||||||||||||||||||
短期借款 |
99,221 | 212,849 | 60 | 180 | 0.24 | % | 0.34 | % | ||||||||||||||||
长期借款 |
18,000 | — | 151 | — | 3.36 | % | 0.00 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
借入资金总额 |
117,221 | 212,849 | 211 | 180 | 0.72 | % | 0.34 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
计息负债总额 (3) |
943,948 | 1,076,141 | 767 | 1,446 | 0.33 | % | 0.54 | % | ||||||||||||||||
非利息 承担责任 |
||||||||||||||||||||||||
活期存款 |
300,428 | 269,051 | ||||||||||||||||||||||
其他负债 |
12,871 | 27,866 | ||||||||||||||||||||||
股东权益 |
95,462 | 117,612 | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
总负债与股东权益 |
$ | 1,352,709 | $ | 1,490,670 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
利差 |
2.58 | % | 2.18 | % | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
净息差 |
$ | 8,553 | $ | 7,903 | 2.69 | % | 2.32 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
较少 |
||||||||||||||||||||||||
税额等值调整 |
266 | 270 | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
净利息收入 |
$ | 8,287 | $ | 7,633 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
(1) | 透支虽然不被认为是一种盈利资产,但由于对收益率的非实质性影响,在平均交易量计算中扣除未赚取的贷款包括在贷款中。 |
(2) | 上表中的收益资产不包括联邦住房贷款银行的股息支付股票。 |
(3) | 活期存款不包括在平均成交量计算中,因为它们不是计息负债。它们包含在 非利息 承担上述责任一节。 |
表2--容量/比率分析 |
||||||||||||
(单位:千) | ||||||||||||
截至2022年3月31日的三个月 | ||||||||||||
2022年与2021年的变化 | ||||||||||||
卷 | Rate | Total | ||||||||||
利息收入 |
||||||||||||
贷款 |
$ | (935 | ) | (812 | ) | $ | (1,747 | ) | ||||
应税证券 |
(40 | ) | 1,476 | 1,436 | ||||||||
免税 证券 |
579 | (291 | ) | 288 | ||||||||
出售的联邦基金和其他 |
(5 | ) | 3 | (2 | ) | |||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
利息收入总额 |
$ | (401 | ) | $ | 376 | $ | (25 | ) | ||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
利息支出 |
||||||||||||
有息活期存款 |
$ | (36 | ) | (294 | ) | (330 | ) | |||||
储蓄存款 |
6 | (2 | ) | 4 | ||||||||
定期存款 |
(69 | ) | (315 | ) | (384 | ) | ||||||
短期借款 |
(96 | ) | (24 | ) | (120 | ) | ||||||
长期借款 |
— | 151 | 151 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
利息支出总额 |
$ | (195 | ) | $ | (484 | ) | (679 | ) | ||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
净利息收入 |
$ | (206 | ) | $ | 860 | $ | 654 | |||||
|
|
|
|
|
|
截至的季度 3月31日, 2022 |
截至的年度 十二月三十一日, 2021 |
数量 增加 (减少) |
百分比 增加 (减少) |
|||||||||||||
余额: |
||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | 583,194 | $ | 571,847 | $ | 11,347 | 1.98 | % | ||||||||
贷款损失准备 |
4,776 | 4,513 | 263 | 5.83 | % | |||||||||||
非权责发生制贷款 |
3,545 | 3,826 | (281 | ) | -7.34 | % | ||||||||||
比率: |
||||||||||||||||
贷款损失拨备与贷款总额之比 |
0.82 | % | 0.79 | % | ||||||||||||
贷款净额(收回)记入贷款损失拨备 |
-3.56 | % | 20.56 | % |
这三个月 截至3月31日, |
||||||||
其他营业收入 |
2022 | 2021 | ||||||
博利收入 |
$ | 121 | $ | 130 | ||||
按揭贷款发放收入 |
204 | 395 | ||||||
出售OREO获得的收益 |
65 | 323 | ||||||
其他收入 |
173 | 69 | ||||||
|
|
|
|
|||||
其他收入合计 |
$ | 563 | $ | 917 | ||||
|
|
|
|
这三个月 截至3月31日, |
||||||||
其他费用 |
2022 | 2021 | ||||||
广告 |
$ | 131 | $ | 141 | ||||
办公用品 |
209 | 249 | ||||||
专业费用 |
219 | 237 | ||||||
技术费用 |
116 | 155 | ||||||
邮资和运费 |
138 | 169 | ||||||
贷款催收费用 |
7 | 54 | ||||||
监管费用和相关费用 |
204 | 235 | ||||||
借记卡/自动取款机费用 |
188 | 168 | ||||||
旅行和会议 |
52 | 26 | ||||||
其他费用 |
823 | 649 | ||||||
|
|
|
|
|||||
其他费用合计 |
$ | 2,087 | $ | 2,083 | ||||
|
|
|
|
3月31日, 2022 |
十二月三十一日, 2021 |
数量 增加 (减少) |
百分比 增加 (减少) |
|||||||||||||
现金和银行到期款项 |
$ | 13,228 | $ | 10,673 | $ | 2,555 | 23.94 | % | ||||||||
在其他银行的计息存款 |
59,217 | 68,563 | (9,346 | ) | -13.63 | % | ||||||||||
投资证券 |
600,766 | 631,835 | (31,069 | ) | -4.92 | % | ||||||||||
净LHFI |
578,418 | 567,334 | 11,084 | 1.95 | % | |||||||||||
房舍和设备 |
26,630 | 26,661 | (31 | ) | -0.12 | % | ||||||||||
总资产 |
1,348,692 | 1,361,309 | (12,617 | ) | -0.93 | % | ||||||||||
总存款 |
1,149,580 | 1,111,892 | 37,688 | 3.39 | % | |||||||||||
股东权益总额 |
62,950 | 105,900 | (42,950 | ) | -40.56 | % |
3月31日, 2022 |
十二月三十一日, 2021 |
数量 增加 (减少) |
百分比 增加 (减少) |
|||||||||||||
无息存款 |
$ | 305,674 | $ | 302,707 | $ | 2,967 | 0.98 | % | ||||||||
计息存款 |
503,497 | 451,809 | 51,688 | 11.44 | % | |||||||||||
储蓄存款 |
135,392 | 127,217 | 8,175 | 6.43 | % | |||||||||||
存单 |
205,017 | 230,159 | (25,142 | ) | -10.92 | % | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
总存款 |
$ | 1,149,580 | $ | 1,111,892 | $ | 37,688 | 3.39 | % | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
March 31, 2022 | 2021年12月31日 | |||||||||||||||
跟随 12个月 |
月份 13-24 |
跟随 12个月 |
月份 13-24 |
|||||||||||||
+400个基点 |
-2.9 | % | 6.1 | % | -3.7 | % | 6.6 | % | ||||||||
+300个基点 |
-0.9 | % | 5.9 | % | -1.3 | % | 6.9 | % | ||||||||
+200个基点 |
0.9 | % | 5.5 | % | -0.1 | % | 5.8 | % | ||||||||
+100个基点 |
1.6 | % | 3.9 | % | -0.8 | % | 2.6 | % | ||||||||
统一费率 |
— | — | — | — | ||||||||||||
-100个基点 |
-1.3 | % | -3.1 | % | -5.5 | % | -7.7 | % | ||||||||
-200个基点 |
-3.6 | % | -6.2 | % | -10.9 | % | -13.6 | % |
风险股权的经济价值(%) | ||||||||
March 31, 2022 | 2021年12月31日 | |||||||
+400个基点 |
-21.8 | % | -20.4 | % | ||||
+300个基点 |
-15.7 | % | -13.8 | % | ||||
+200个基点 |
-9.8 | % | -7.8 | % | ||||
+100个基点 |
-4.6 | % | -3.1 | % | ||||
统一费率 |
— | — | ||||||
-100个基点 |
-3.0 | % | -13.0 | % | ||||
-200个基点 |
-14.7 | % | -33.1 | % |
第1项。 | 法律程序。 |
第1A项。 | 风险因素。 |
第六项。 | 展品。 |
陈列品 | ||
10(1) | 公民控股公司循环信用贷款协议(1) | |
31(a) | 按照《规则》对行政总裁的证明13a-14(a)/15d-14(a). | |
31(b) | 根据《细则》对首席财务官的证明13a-14(a)/15d-14(a). | |
32(a) | 根据《美国法典》第18编第1350节对首席执行官的认证。 | |
32(b) | 根据《美国法典》第18编第1350节对首席财务官的证明。 | |
101 | 以内联XBRL格式提交的财务报表。 | |
104 | 封面交互数据文件(格式为内联XBRL,包含在附件101中) |
(1) |
作为本报告附件10(1)提交的表格 8-K 于2021年6月14日向美国证券交易委员会提交申请,并以引用方式并入本文。 |
公民控股公司 | ||
发信人: | /s/Greg L.McKee | |
格雷格·L·麦基 | ||
总裁兼首席执行官 | ||
(首席行政主任) | ||
发信人: | /s/菲利普·R·布兰奇 | |
菲利普·R·布兰奇 | ||
财务主管兼首席财务官 | ||
(首席财务官和首席会计官) | ||
日期:2022年5月6日 |