Eeft-20220331.htm

美国

美国证券交易委员会

华盛顿特区，20549

表格10-Q

☑

根据1934年《证券交易法》第13或15(D)条规定的季度报告

截至本季度末March 31, 2022

或

☐

根据1934年《证券交易法》第13或15(D)条提交的过渡报告

的过渡期

至

委托文件编号：001-31648

Euronet全球公司。

(注册人的确切姓名载于其章程)

特拉华州		74-2806888
(国家或其他司法管辖区指公司或组织)		(税务局雇主识别号码)
战斧溪公园路11400号，300套房
利伍德	堪萨斯州	66211
(主要行政办公室地址)		(邮政编码)

(913) 327-4200

(注册人的电话号码，包括区号)

(前姓名、前地址和前财政年度，如果自上次报告以来发生变化)

根据该法第12(B)条登记的证券：

每个班级的标题	交易代码	注册的每个交易所的名称
普通股	EEFT	纳斯达克全球精选市场
优先债券2026年到期，息率1.375	EEFT26	纳斯达克全球市场

用复选标记表示注册人(1)是否在过去12个月内(或注册人被要求提交此类报告的较短时间内)提交了1934年《证券交易法》第13条或15(D)节要求提交的所有报告，以及(2)在过去90天内是否符合此类提交要求。是 þ不是o

用复选标记表示注册人是否在过去12个月内(或在注册人被要求提交此类文件的较短时间内)以电子方式提交了根据S-T规则第405条(本章232.405节)要求提交的每个交互数据文件。是 þ 不是o

用复选标记表示注册人是大型加速申报公司、加速申报公司、非加速申报公司、较小的报告公司或新兴成长型公司。请参阅《交易法》第12b-2条规则中“大型加速申报公司”、“加速申报公司”、“较小申报公司”和“新兴成长型公司”的定义。

大型加速文件服务器	þ	加速文件管理器	o
非加速文件服务器	o	规模较小的报告公司	☐
		新兴成长型公司	☐
如果是一家新兴的成长型公司，用复选标记表示注册人是否已选择不使用延长的过渡期来遵守根据《交易所法》第13(A)节提供的任何新的或修订的财务会计准则。o

用复选标记表示注册人是否是空壳公司(如《交易法》第12b-2条所定义)。是☐ 不是 þ

在……上面May 3, 2022、Euronet Worldwide，Inc.50,550,498已发行普通股的股份。

Euronet全球公司。及附属公司

目录表

		页面

第一部分-财务信息
第1项。	财务报表(未经审计)	1
	截至2022年3月31日和2021年12月31日的合并资产负债表	1
	截至2022年和2021年3月31日止三个月的综合业务报表	2
	截至2022年和2021年3月31日止三个月的综合全面损失表	3
	截至2022年和2021年3月31日止三个月的综合权益变动表	4
	截至2022年和2021年3月31日的三个月合并现金流量表	6
	未经审计的合并财务报表附注	7
第二项。	管理层对财务状况和经营成果的探讨与分析	23
第三项。	关于市场风险的定量和定性披露	38
第四项。	控制和程序	39
第二部分--其他资料
第1项。	法律诉讼	39
第1A项。	风险因素	40
第二项。	未登记的股权证券销售和收益的使用	40
第六项。	陈列品	41
	签名	42

目录表

第一部分-财务信息

项目1。财务报表(未经审计)

Euronet全球公司。及附属公司

合并资产负债表

(以千为单位，不包括每股和每股数据)

	自.起
	3月31日， 2022			十二月三十一日， 2021
	(未经审计)
资产
流动资产：
现金和D级CAH当量	$	986,534		$	1,260,466
自动取款机现金	644,436			543,422
受限现金	5,884			3,693
结算资产	1,037,367			1,102,389
应收贸易账款，扣除信贷损失净额#美元4,274及$4,469	180,070			203,010
预付费用和其他流动资产	271,538			195,443
流动资产总额	3,125,829			3,308,423
经营权使用权租赁资产	161,407			161,494
财产和设备，扣除累计折旧#美元536,675及$532,631	344,429			345,381
商誉	846,241			641,605
收购的无形资产，扣除累计摊销净额#美元187,609及$185,054	214,490			97,793
其他资产，累计摊销净额#美元63,858及$62,349	205,917			189,580
总资产	$	4,898,313		$	4,744,276
负债和权益
流动负债：
清偿义务	$	1,037,367		$	1,102,389
应付贸易帐款	157,738			193,529
应计费用和其他流动负债	404,096			367,692
经营租赁负债的当期部分	51,795			52,136
短期债务和长期债务的当期期限	298			821
应付所得税	48,054			59,037
递延收入	71,606			77,037
流动负债总额	1,770,954			1,852,641
债务债务，扣除当期部分	1,762,278			1,420,085
经营性租赁债务，扣除当期部分	110,848			111,355
递延所得税	37,136			46,505
其他长期负债	73,503			58,166
总负债	3,754,719			3,488,752
股本：
Euronet Worldwide，Inc.股东权益：
优先股，$0.02票面价值。10,000,000授权股份；无已发布	—			—
普通股，$0.02票面价值。90,000,000授权股份；已发行股份63,818,035和63,779,009	1,276			1,275
追加实收资本	1,211,830			1,274,118
按成本价发行的库存股13,269,513和12,631,125	(1,001,421		)	(931,212		)
留存收益	1,125,569			1,083,882
累计其他综合损失	(193,659		)	(172,582		)
Euronet Worldwide，Inc.股东权益总额	1,143,595			1,255,481
非控制性权益	(1		)	43
总股本	1,143,594			1,255,524
负债和权益总额	$	4,898,313		$	4,744,276

见未经审计的综合财务报表附注。

目录表

Euronet全球公司。及附属公司

合并业务报表

(未经审计，单位为千，不包括每股和每股数据)


	截至三个月 3月31日，
	2022			2021
收入	$	718,467		$	652,670
运营费用：
不包括折旧的直接运营成本	458,153			434,516
薪金和福利	126,765			115,668
销售、一般和行政	63,856			58,776
折旧及摊销	32,990			33,261
总运营费用	681,764			642,221
营业收入	36,703			10,449
其他收入(支出)：
利息收入	145			182
利息支出	(6,134		)	(9,189		)
外币汇兑损失净额	(5,462		)	(4,032		)
其他收益，净额	192			31
其他费用，净额	(11,259		)	(13,008		)
所得税前收入(亏损)	25,444			(2,559		)
所得税费用	(17,154		)	(6,062		)
净收益(亏损)	8,290			(8,621		)
非控股权益应占净亏损(收益)	7			(44		)
Euronet Worldwide，Inc.的净收益(亏损)	$	8,297		$	(8,665)

Euronet Worldwide，Inc.股东每股收益(亏损)：
基本信息	$	0.16		$	(0.16)
稀释	$	0.16		$	(0.16)

加权平均流通股：
基本信息	51,057,951			52,762,845
稀释	51,716,045			52,762,845

见未经审计的综合财务报表附注。

目录表

Euronet全球公司。及附属公司

综合全面损失表

(未经审计，以千计)


	截至三个月 3月31日，
	2022			2021
净收益(亏损)	$	8,290		$	(8,621	)
翻译调整	(21,114		)	(42,901		)
综合损失	(12,824		)	(51,522		)
可归属于非控股权益的综合损失	44			12
Euronet Worldwide，Inc.的全面亏损。	$	(12,780	)	$	(51,510	)

见未经审计的综合财务报表附注。

目录表

Euronet全球公司。及附属公司

合并权益变动表

(未经审计，单位为千，共享数据除外)

	数量股票杰出的		普普通通库存	其他内容已缴费资本		财务处库存
截止日期的余额2020年12月31日	52,734,049	$	1,267	$	1,228,446	$	(703,032	)
净(亏损)收益
其他综合损失
根据员工股票计划发行的股票	62,436		1		3,335		(482	)
基于股份的薪酬					8,492
巴兰行政长官截至March 31, 2021	52,796,485		1,268		1,240,273		(703,514	)

	数量股票杰出的	普普通通库存		其他内容已缴费资本		财务处库存
截止日期的余额2021年12月31日	51,147,884	$	1,275	$	1,274,118	$	(931,212	)
净收益(亏损)
其他综合损失
根据员工股票计划发行的股票	40,173		1		1,989		142
基于股份的薪酬					9,803
股份回购	(639,535)						(70,351	)
采用ASU 2020-06					(74,080)
截止日期的余额March 31, 2022	50,548,522		1,276		1,211,830		(1,001,421	)

见未经审计的综合财务报表附注。

目录表

Euronet全球公司。及附属公司

合并权益变动表(续)

(未经审计，以千计)

	留存收益		累计其他综合损失			非控制性利益			总计
2020年12月31日的余额	$	1,013,155	$	(94,214	)	$	281		$	1,445,903
净(亏损)收益		(8,665)					44			(8,621	)
其他综合损失				(42,845	)		(56	)		(42,901	)
根据员工股票计划发行的股票										2,854
基于股份的薪酬										8,492
截止日期的余额March 31, 2021		1,004,490		(137,059	)		269			1,405,727

	留存收益		累计其他综合损失			非控制性利益		总计
截至2021年12月31日的余额	$	1,083,882	$	(172,582	)	$	43	$	1,255,524
净收益(亏损)		8,297					(7)	8,290
其他综合损失				(21,077)			(37)	(21,114)
根据员工股票计划发行的股票								2,132
基于股份的薪酬								9,803
股份回购								(70,351		)
采用ASU 2020-06		33,390						(40,690)
截止日期的余额March 31, 2022		1,125,569		(193,659	)		(1)		1,143,594

见未经审计的综合财务报表附注。

目录表

Euronet全球公司。及附属公司

合并现金流量表

(未经审计，以千计)


	截至三个月 3月31日，
	2022			2021
净收益(亏损)	$	8,290		$	(8,621	)
将净收益(亏损)调整为经营活动提供的现金净额：
折旧及摊销	32,990			33,261
基于股份的薪酬	9,803			8,492
未实现汇兑损失，净额	5,462			4,032
递延所得税	5,391			2,374
增加可转债贴现和摊销发债成本	1,175			4,979
周转资金变动，扣除购置额：
应付所得税，净额	(10,013		)	(5,534		)
应收贸易账款，包括结算资产的金额	120,196			148,697
预付费用和其他流动资产，包括结算资产中的数额	(25,448		)	29,551
应付贸易账款，包括结算债务数额	(174,749		)	(220,439		)
递延收入	(4,508		)	3,738
应计费用和其他流动负债，包括结算债务的数额	57,565			11,234
非流动资产和负债的变动	(20,483		)	(14,409		)
经营活动提供(用于)的现金净额	5,671			(2,645		)
投资活动产生的现金流：
收购，扣除收购现金后的净额	(330,960		)	—
购置财产和设备	(23,785		)	(16,393		)
购买其他长期资产	(1,977		)	(2,212		)
其他，净额	(126		)	380
用于投资活动的现金净额	(356,848		)	(18,225		)
融资活动的现金流：
发行股份所得款项	2,316			3,670
股份回购	(70,529		)	(808		)
来自循环信贷协议的借款	1,873,800			707,100
偿还循环信贷协议	(1,570,300		)	(977,500		)
短期债务净借款(偿还)	1,308			(32		)
其他，净额	(1,283		)	(1,641		)
融资活动提供(用于)的现金净额	235,312			(269,211		)
汇率变动对现金及现金等价物和限制性现金的影响	(37,542		)	(53,188		)
现金和现金等价物及限制性现金减少	(153,407		)	(343,269		)
期初现金及现金等价物和限制性现金	2,086,102			2,099,508

期末现金及现金等价物和限制性现金	$	1,932,695		$	1,756,239

补充披露现金流量信息：
期内支付的利息	$	3,617		$	2,703
期内缴纳的所得税	$	23,827		$	11,160

见未经审计的综合财务报表附注。

目录表

Euronet全球公司。及附属公司

未经审计的综合财务报表附注

(1)一般信息

组织

Euronet Worldwide，Inc.(“公司”、“Euronet”、“We”和“us”)成立于1996年12月13日，是特拉华州的一家公司，接替成立于1994年的Euronet Holding N.V.成为集团控股公司。Euronet是领先的电子支付提供商。Euronet为金融机构、零售商、服务提供商和个人消费者提供支付和交易处理和分销解决方案。Euronet的主要产品包括全面的ATM、POS、卡外包、卡发行和商户收购服务、预付费移动通话时间和其他电子支付产品的电子分销以及国际支付服务。

陈述的基础

随附的未经审计的综合财务报表是根据公司的记录编制的，符合美国公认的会计原则(“美国公认会计原则”)和美国证券交易委员会(“美国证券交易委员会”)的规则和规定。管理层认为，该等未经审核的综合财务报表包含所有必需的调整(仅包括正常经常性调整)，以公平地列报中期的综合财务状况及经营业绩、全面收益、权益变动及现金流量。未经审核的综合财务报表应与本公司截至该年度的经审核综合财务报表一并阅读2021年12月31日，包括其中的注释，载于我们的2021Form 10-K年度报告

预算的使用

根据美国公认会计原则编制财务报表要求管理层作出某些估计和假设，这些估计和假设会影响在财务报表日期报告的资产和负债额以及或有资产和负债的披露，以及报告期内报告的收入和费用。须受该等估计及假设影响的重大项目包括计算所得税、估计长期资产及商誉的使用年限及潜在减值，以及将收购价格分配至收购及收入确认中收购的资产及承担的负债。实际结果可能与这些估计不同。中期业务的结果并不一定代表全年的预期结果。2022年12月31日.

季节性

Euronet的EFT处理部门通常在本财年第三季度经历其对DCC服务的最大需求，通常与旅游季节重合。此外，由于节假日期间交易量较高，节假日后交易量较低，EFT处理和支付部分通常会在每年第四季度和第一季度受到季节性因素的影响。转账部分的季节性因世界不同地区而异。在大多数市场，Euronet通常从每年5月到第四季度对转账服务的需求增加，恰逢工人迁移模式和各种假期的增加，以及今年第一季度的最低交易水平。

(2)最近发布和通过的会计公告

2020年8月，财务会计准则委员会(FASB)发布了ASU 2020-06，“实体自有权益中可转换票据和合同的会计”它简化了可转换工具的会计核算，在主题下不要求将转换特征作为衍生品核算时，取消了某些会计模型815、衍生工具和套期保值，或不会导致作为实收资本入账的大量溢价。根据这一ASU，某些具有嵌入转换功能的债务工具将作为按其摊销成本计量的单一负债入账。此外，这一ASU取消了计算可转换工具稀释每股收益的库存股方法。我们于2022年1月1日采用了这一标准，采用了修改后的追溯法，导致我们的可转换优先票据到期2049被确认为单一责任。由于采用了这一标准，我们记录了一美元99.7百万美元减少到额外的实收资本，A$56.8债务贴现减少100万美元，42.9留存收益增加百万美元。采用这一标准还影响了我们的递延税项负债，使我们的递延税项负债减少了#美元。15.0百万美元，留存收益减少$10.6亿美元，并增加额外的实收资本$25.6百万美元。此外，取消库存股方法将增加稀释每股收益计算中使用的稀释股份的数量，如果稀释，2.8百万股。

(3)收购

2022年3月15日，我们完成了对比雷埃夫斯银行商人收购业务(PBMA)的收购。此次收购包括希腊全国170,000家商户的205,000台POS终端，以及比雷埃夫斯银行的在线商户收购业务，并扩大了我们的全方位支付战略，我们使用我们的专有技术提供现金、基于卡的收购解决方案、替代支付收购、在线收购、令牌化支付服务和其他支付产品。此外，此次收购还包括比雷埃夫斯银行和Euronet之间的一项长期商业框架协议，其中包括合作产品分销、加工和客户推荐。

收购价格为3.138亿欧元，约合3.462亿美元，其中包括交易完成时支付的3.31亿美元现金，外加1520万美元的估计或有对价，这取决于商业框架协议中概述的业绩目标。或有对价涉及商业框架协议十年期间收到的手续费净收入的一个百分比，本协议没有合同规定的最高对价金额。

截至2022年3月31日，此次收购的初始会计尚未完成。收购价格根据收购日各自的暂定公允价值初步分配给收购的资产和承担的负债，包括可识别的无形资产。还需要更多的时间来完善和审查资产和负债的估值结果。此次收购已根据美国公认会计原则作为业务合并入账，经营结果自收购之日起计入EFT处理部分。

下表汇总了截至收购日所收购资产和承担的负债的初步公允价值。


(单位：千)	截至2022年3月15日
其他流动资产	$	1,707
结算资产		78,718
财产和设备		6,095
收购的无形资产		122,455
收购的总资产	$	208,975

应付贸易帐款	$	1,499
清偿债务		66,925
应计费用和其他流动负债		5,929
递延收入		500
其他长期负债		99
承担的总负债	$	74,952

商誉		212,183

取得的净资产	$	346,206

收购的资产、承担的负债和转移的对价均按收购日的估计公允价值入账。无形资产的公允价值计量基于市场上无法观察到的重大投入，并代表公允价值等级中的第三级计量。第三级投入包括市场参与者在评估这些资产时使用的贴现率、收入和现金流预测以及客户流失率等。

我们收购了一项客户关系无形资产，初步公允价值为1.122亿美元，将在15年内直线摊销，以及一项与合同相关的无形资产，价值1,030万美元，将在10年内直线摊销。

收购产生的初步价值为2.122亿美元的商誉计入EFT处理部分。构成商誉的因素包括将PBMA业务与不符合单独确认资格的无形资产合并所产生的协同效应。与此次收购相关的商誉和无形资产可在税收方面扣除。

截至2022年3月31日的三个月，与收购和预计运营结果相关的收入和支出尚未公布，因为这些结果对我们的整体运营并不重要。

(4)结算资产和债务

结算资产是指从代理商收到或将收到的资金，用于未结算的资金转账，以及来自商家的未结算的预付交易。我们记录与应付帐款相关的相应结算义务。结算资产包括现金和现金等价物、限制性现金、应收账款和预付费用以及其他流动资产。本公司持有的结算现金主要来自消费者通过本公司代理和金融机构为支付支付服务或购买的外币的面值而汇出的款项以及购买该货币所收取的相关费用。我们使用我们的现金和现金等价物在收款人出示时支付支付服务产品的面值。公司代理商和商户收到的现金一般在业务合作伙伴最初收到现金后两周内可用。来自业务伙伴的应收账款是指这些业务伙伴收取的、正在转移到我们手中的资金。

结算义务包括转账、内容提供商和EFT客户存款的应计费用以及支付给代理商和内容提供商的账款。应计转账费用是指在受让人申请资金时支付给他们的金额。大多数代理商通常首先与受让人结算，然后从我们那里获得补偿。汇票应计费用是指尚未提示付款的金额。由于代理人的筹资和结算过程，代理人的应计费用是指代理人因尚未与受让人结算的转账而应得的金额。

	自.起
(单位：千)	3月31日， 2022		十二月三十一日， 2021
结算资产：
结算现金和现金等价物	$	245,415	$	203,624
结算受限现金	50,426		74,897
应收账款，扣除信贷损失净额#美元29,015及$27,341	588,984		619,738
预付费用和其他流动资产	152,542		204,130
结算资产总额	$	1,037,367	$	1,102,389
和解义务：
应付贸易帐款	$	384,119	$	461,135
应计费用和其他流动负债	653,248		641,254
清偿债务总额	$	1,037,367	$	1,102,389

下表对现金和现金等价物、限制性现金、自动柜员机现金、结算现金和现金等价物以及结算受限现金进行了核对，这些现金在合并现金流量表的“现金和现金等价物和限制性现金”中列示。

	自.起
(单位：千)	3月31日， 2022		十二月三十一日， 2021		3月31日， 2021		十二月三十一日， 2020
现金和现金等价物	$	986,534	$	1,260,466	$	1,145,406	$	1,420,255
受限现金	5,884		3,693		2,897		3,334
自动取款机现金	644,436		543,422		339,883		411,054
结算现金和现金等价物	245,415		203,624		209,853		188,191
结算受限现金	50,426		74,897		58,200		76,674
期末现金及现金等价物和限制性现金	$	1,932,695	$	2,086,102	$	1,756,239	$	2,099,508

(5)股东权益

每股收益(亏损)

每股基本收益(亏损)的计算方法是将普通股股东可获得的收益(亏损)除以各自期间已发行普通股的加权平均数量。每股摊薄收益(亏损)的计算方法是：将普通股股东可获得的收益(亏损)除以相应期间的加权平均流通股，在扣除购买我们普通股的期权的潜在稀释、假设归属限制性股票和假设转换我们的可转换债务(如果此类转换将是稀释的)后计算每股摊薄收益(亏损)。

下表提供了稀释后收益和稀释后已发行普通股加权平均数的计算方法：

	截至三个月 3月31日，
	2022	2021
稀释加权平均流通股的计算：
基本加权平均流通股	51,057,951	52,762,845
假定行使股票期权和归属限制性股票所产生的增量股份	658,094	—
稀释加权平均流通股	51,716,045	52,762,845

该表包括在此期间对我们已发行的加权平均普通股进行摊薄的所有股票期权和限制性股票。稀释每股收益(亏损)的计算不包括股票期权或限制性股票，这些股票对我们的加权平均普通股流通股约为2,237,000和 2,437,000 截至2022年和2021年3月31日的三个月，分别为。

我们于2019年3月18日发行了2049年3月到期的可转换优先票据(“可转换票据”)。我们的可转换票据目前有一个结算功能，要求我们在转换时，根据我们的选择，为现金或普通股或其组合支付债务本金和超过本金价值(“转换溢价”)的任何转换价值。我们已经表明，我们打算通过支付本金现金和发行普通股溢价的方式结算这些票据的任何转换；然而，在采用ASU 2020-06之后，2.8假设转换为可转换票据的百万股增量股份应计入稀释每股收益计算，如果稀释，无论触发市场价格的因素是否已经满足。在截至2022年3月31日的三个月，假设的转换产生了反稀释影响，因此我们的可转换票据不包括在每股稀释收益(亏损)的计算中。市场价格越超过转换价格$，稀释效应就越大。188.73每股。有关可转换票据的更多信息，请参阅合并财务报表附注9，债务负债。

股份回购

在2020年2月26日，我们实施了回购计划，以回购$250百万在价值上，但不超过5.0百万截至2022年2月28日的普通股。2021年12月8日，我们实施了回购计划，以回购至$300价值百万美元，但不超过5.0截至2023年12月8日的普通股为100万股。在截至2022年3月31日的三个月里，我们回购了$70.4回购计划下的百万股。回复当前计划下的购买可以在公开市场或私下协商的交易中进行，包括衍生品交易，并可以根据规则10b5-1计划进行。

累计其他综合损失

累计其他综合亏损完全由外币折算调整构成。我们记录了以下的外币兑换损失$21.1百万和 $42.9 百万对于三截至的月份March 31, 2022和2021年。年内没有将外币换算为综合损益表的重新分类三截至的月份March 31, 2022和2021.

(6商誉和已获得的无形资产，净额

年度取得的无形资产和商誉活动摘要三截至的月份March 31, 2022如下所示：


(单位：千)	后天无形的资产			商誉			总计无形的资产
截至2021年12月31日的余额	$	97,793		$	641,605		$	739,398
增加(减少)：
采办	122,455			212,183			334,638
摊销	(5,617		)	—			(5,617		)
外币汇率变动	(141)			(7,547		)	(7,688		)
截至2022年3月31日的余额	$	214,490		$	846,241		$	1,060,731

截至2022年3月31日的商誉余额总额为8.462亿美元，其中3.881亿美元与转账部分有关， 3.315亿美元涉及电子转账处理分部，其余1.266亿美元涉及付款分部。截至2022年3月31日，收购的有限寿命无形资产的估计摊销费用预计将在2022年剩余时间总计2230万美元，2023年为2510万美元，2024年为1840万美元，2025年为1500万美元，2026年为1470万美元，2027年为1340万美元。

(7) 应计费用和其他流动负债

应计费用和其他流动负债包括以下各项：


	自.起
(单位：千)	March 31, 2022		2021年12月31日
应计费用	$	327,596	$	285,098
衍生负债	28,741		23,285
应计工资单费用	44,223		55,162
融资租赁债务的当期部分	3,536		4,147
总计	$	404,096	$	367,692

(8) 未赚取收入

我们在业绩之前收到或到期的现金付款时，会记录递延收入。年度递延收入余额减少截至2022年3月31日的三个月是以下原因的结果$16.3百万本年度收到的尚未履行履约义务的现金付款，抵销$21.7百万截至2021年12月31日包括在递延收入余额中的已确认收入的百分比。

(9)债务义务

债务包括以下内容：

	自.起
(单位：千)	March 31, 2022			2021年12月31日
信贷安排：
循环信贷协议	$	586,900		$	283,400
可转换债券：
0.75%可转换票据，无担保，2049年到期	525,000			468,235

高级债券，2026年到期，息率1.375	663,900			682,080

其他义务	386			920

债务总额	1,776,186			1,434,635
未摊销债务发行成本	(13,610		)	(13,729		)
债务的账面价值	1,762,576			1,420,906
短期债务和长期债务的当期期限	(298		)	(821		)
长期债务债务	$	1,762,278		$	1,420,085

信贷安排

于2018年10月17日，本公司订立无抵押循环信贷协议(“信贷安排”)$1.0十亿该期限将于2023年10月17日。借款费用和利息以公司的公司信用评级为基础，就信用证费用而言，以保证金为基础，就利息而言，则以公司选定的伦敦银行间同业拆借利率(LIBOR)或基本利率之上的保证金为基础，适用的保证金范围为1.125%至2.0%(或0.175%至1.0%用于基本利率贷款)。该信贷安排允许以澳元、英镑、加拿大元、捷克克朗、丹麦克朗、欧元、匈牙利福林、日元、新西兰元、挪威克朗、波兰兹罗提、瑞典克朗、瑞士法郎和美元借款。该信贷安排包含一个$200百万升华为信用证的签发，a$50百万升华为美元Swingline贷款，以及$90百万升华为某些外币的Swingline贷款。信贷安排包括惯常的肯定和否定契约、违约事件和金融契约。截至，该公司遵守了所有债务契约March 31, 2022.

可转债

2019年3月18日，本公司完成了$525.0百万可转换优先票据(“可转换票据”)。可转换票据将于2049年3月到期，除非在此日期之前赎回或转换，并可转换为Euronet普通股，转换价格约为$188.73如果满足某些条件(与Euronet普通股在特定时期内超过某些门槛的收盘价有关)，每股收益。可转换票据持有人可选择要求本公司于2025年3月15日、2029年3月15日、2034年3月15日、2039年3月15日和2044年3月15日，回购价格等于100将购回的可换股票据本金额的%，另加有关回购日期的应计及未付利息(但不包括)。

在采用ASU 2020-06之前，截至2022年1月1日，根据ASC 470-20-30-27，发行可转换债券的收益在债务和股权部分之间分配，因此债务进行了贴现，以反映我们的不可转换债务借款利率。ASC 470-20-35-13要求债务贴现在可转换债务预计未偿还期间摊销，作为额外的非现金利息支出。这笔拨款导致额外的实收资本增加了$99.7百万对于可转换票据。可转换票据的合同利息支出为$1.0百万美元截至三个月March 31, 2021。可转换票据的增值费用为$3.9百万对于三截至2021年3月31日的月份。见脚注2，最近发布和通过的会计公告，有关此次收养的更多信息，请访问。

1.375%优先债券到期2026

2019年5月22日，本公司完成了€600百万 ($669.9百万)于2026年5月到期的高级债券本金总额(“高级债券”)。优先债券的应计利息为1.375%每年，自2020年5月22日起每年支付欠款，直至到期或提前赎回。自.起March 31, 2022，公司有突出的€600百万 ($663.9百万)高级债券的本金金额。此外，该公司可能在2026年2月22日或之后赎回部分或全部这些票据，本金金额外加任何应计和未付利息。

其他义务

本公司某些附属公司拥有可用信贷额度和透支信贷安排，一般可提供短期借款，不时用作营运资金用途。自.起March 31, 2022和2021年12月31日，在这些安排下的借款是$0.4百万和$0.9百万，分别为。

发债成本

截至2022年3月31日，我们有未摊销债务发行的费用$2.1百万对于信贷安排，$6.4百万对于可转换票据和$5.1百万为高级债券将分别摊销至2023年10月、2025年3月和2026年5月。

(10)衍生工具和套期保值活动

本公司面临以下外币兑换风险：(I)收取资金或结算美元以外货币的转账交易；(Ii)与提供跨货币转账服务有关而向客户订立的衍生工具合约；及(Iii)某些外币计价的其他资产及负债头寸。本公司订立外币衍生合约，主要是外币远期及交叉货币掉期合约，以尽量减少与外币汇率波动有关的风险。根据公司政策，在这些活动中使用的衍生工具是经济套期保值，不被ASC 815指定为套期保值, 主要是由于合同期限相对较短或货币波动的影响，汇率同时反映在衍生工具和交易的收益中，并具有抵消作用。

外币兑换合同-RIA业务和公司

在美国，该公司使用短期外币远期合约，通常到期日为14天，以抵消从交易开始到结算之间在收取转账资金时外币汇率的波动。由于这些合同的期限较短，以及公司的信用状况，公司一般不需要为这些外币远期合同提供抵押品。与美国的交易对手签订的大多数衍生产品合约均受国际掉期和衍生工具协会协议管辖，该协议包括标准的净额结算安排；因此，远期合约以及与同一交易对手进行的所有其他外汇交易的资产和负债头寸在到期时进行净结算。T他的公司有在美国境内未偿还的名义价值为$231.1百万美元和美元222.1百万分别截至2022年3月31日和2021年12月31日。外币远期合约主要包括澳元、加元、英镑、欧元和墨西哥比索。

此外，该公司使用远期合同，通常期限从几天到不到一年，以抵消以美元以外的货币支付的某些短期借款的汇率波动。T该公司有未偿还的外币远期合同，名义价值为$16.2百万美元和$216.1百万分别截至2022年3月31日和2021年12月31日，主要是欧元。

外币兑换合约-XE业务

XE负责衍生品工具，主要是外币远期合约和交叉货币掉期，主要与由个人和中小企业组成的交易对手交易，并从这一活动中获得货币保证金，作为其业务的一部分。XE汇总客户合同产生的外汇风险，并通过与成熟金融机构交易对手签订抵销合同来对冲由此产生的净货币风险。Xe的总头寸组合的外汇收入为$22.5 百万和$18.5 百万对于三截至2022年和2021年3月31日的月份，分别为。本公司XE业务中使用的所有衍生合约均为经济套期保值，并未根据ASC 815指定为套期保值. 这些衍生品合约的期限一般不到一年。

XE的总头寸组合的公允价值可能会根据市场变动和客户合同头寸的变化等因素而在不同时期发生重大变化。XE以个别交易对手为基础管理交易对手信用风险(交易对手违约而不按协议条款付款的风险)。它通过签订具有抵押品入账要求的合同和/或在合同执行之前进行财务评估、对交易对手业绩进行定期评估以及维持不同的合格交易对手组合来降低这一风险。XE预计交易对手违约不会造成任何重大损失。

本公司于XE业务中持有的外币衍生工具客户合约的等值美元名义总额March 31, 2022而2021年12月31日大约是$1.1十亿美元，$1.0十亿，分别为。大多数客户合同都是用欧元、美元、英镑、澳元和新西兰元等主要货币写成的。

资产负债表列报

下表汇总了截至以下日期在综合资产负债表中记录的衍生工具的公允价值：

	资产衍生品					负债衍生工具
		公允价值					公允价值
(单位：千)	资产负债表位置	March 31, 2022		2021年12月31日		资产负债表位置	March 31, 2022			2021年12月31日
未被指定为对冲工具的衍生工具
外币兑换合约	其他流动资产	$	36,997	$	27,582	其他流动负债	$	(28,741	)	$	(23,285	)

下表汇总了截至March 31, 2022和2021年12月31日(单位：千)：

衍生资产的抵销

							综合资产负债表中未抵销的总额
截至2022年3月31日	已确认资产总额		综合资产负债表中的毛额抵销		综合资产负债表中列报的净额		金融工具			收到的现金抵押品			净额
受主要净额结算安排或类似协议约束的衍生品	$	36,997	$	—	$	36,997	$	(17,631	)	$	(3,052	)	$	16,314

截至2021年12月31日
受主要净额结算安排或类似协议约束的衍生品	$	27,582	$	—	$	27,582	$	(14,875	)	$	(2,284	)	$	10,423

衍生工具负债的抵销

									综合资产负债表中未抵销的总额
截至2022年3月31日	已确认负债总额			综合资产负债表中的毛额抵销		综合资产负债表中列报的净额			金融工具		支付的现金抵押品		净额
受主要净额结算安排或类似协议约束的衍生品	$	(28,741)		$	—	$	(28,741)		$	17,631	$	1,834	$	(9,276)

截至2021年12月31日
受主要净额结算安排或类似协议约束的衍生品	$	(23,285	)	$	—	$	(23,285	)	$	14,875	$	640	$	(7,770	)

关于衍生品公允价值的确定，见附注11，公允价值计量。

损益表列报

下表汇总了年综合损益表中衍生工具亏损的位置和金额截至三个月March 31, 2022和2021:

		在衍生工具合约收益中确认的损失金额(A)
	在衍生工具合约的收益中确认的损失的位置	截至三个月 3月31日，
(单位：千)	在衍生工具合约的收益中确认的损失的位置	2022			2021
外币兑换合约-RIA业务	外币汇兑损失净额	$	(110	)	$	(2,468)

(A)作为XE业务的一部分，本公司订立外币远期和交叉货币互换等衍生合约。这些衍生工具合约不包括在本表中，因为它们是上文讨论的这项业务的外汇兑换收入的更广泛披露的一部分。

关于衍生品公允价值的确定，见附注11，公允价值计量。

(11)公允价值计量

未经审核综合财务报表所使用的公允价值计量，是基于于计量日期在市场参与者之间有序交易中出售资产或支付转移负债而收取的价格。公允价值分级区分(1)基于从独立来源获得的市场数据开发的市场参与者假设(可观察到的投入)和(2)实体自身对基于当时可获得的最佳信息开发的市场参与者假设(不可观察的投入)的假设。公允价值等级由三个大的等级组成，对相同资产或负债的活跃市场的未调整报价给予最高优先权(第1级)，对不可观察到的投入给予最低优先权(第3级)。公允价值层次的三个层次如下所述：

第1级-相同资产或负债在活跃市场的未调整报价。
水平2-基于类似资产或负债的报价、不活跃的市场报价或其他可观察到的或可由资产或负债的整个期限的可观察数据证实的其他投入进行的估值。
水平3-无法观察到的投入，其中市场活动很少或根本不存在，因此需要一个实体就市场参与者将在定价中使用的投入制定自己的假设。

下表详细说明了按公允价值经常性计量和记录的金融资产和负债：

		截至2022年3月31日
(单位：千)	资产负债表分类	1级		2级		3级		总计
资产
外币兑换合约	其他流动资产	$	—	$	36,997	$	—	$	36,997
负债
外币兑换合约	其他流动负债	$	—	$	28,741	$	—	$	28,741

		截至2021年12月31日
(单位：千)	资产负债表分类	1级		2级			3级		总计
资产
外币兑换合约	其他流动资产	$	—	$	27,582		$	—	$	27,582
负债
外币兑换合约	其他流动负债	$	—	$	(23,285	)	$	—	$	(23,285	)

其他公允价值披露

现金及现金等价物、应收贸易账款、应付贸易账款及短期债务的账面值因到期日较短而接近公允价值。本公司循环信贷协议的账面价值接近公允价值，因为利息基于LIBOR，该利率每隔不同的间隔重置不到一年。该公司使用相同负债的非活跃市场报价来估计可转换票据和优先票据的公允价值(第2级)。自.起March 31, 2022, 可换股票据及优先票据的公允价值为$563.4百万和$628.6百万，携带值分别为$525.0百万和$663.9百万，分别为。

(12)细分市场信息

我们的可报告经营部门是根据ASC主题280，分部报告(“ASC 280”)确定的。我们目前在以下三个可报告的运营部门运营：

1)通过EFT处理部门，我们为欧洲、中东、非洲、亚太地区和美国的ATM和POS终端网络处理交易。我们提供全面的电子支付解决方案，包括ATM取现服务、ATM网络参与、ATM外包和POS管理解决方案、信用卡、借记卡和预付卡外包、动态货币兑换、国内和国际附加费等增值服务。通过这一细分市场，我们还为电子支付和交易交付系统提供了一套集成的电子金融交易软件解决方案。

2)通过支付宝业务，我们在欧洲、中东、亚太地区、美国和南美洲为预付费移动通话时间和其他电子支付产品提供分销、处理和收款服务。

3)通过转账业务，以Ria、AFEX、IME、XE等品牌提供全球转账服务。RIA、AFEX和IME通过由发送代理、公司所有的商店和公司所有的网站组成的网络提供全球消费者对消费者的转账服务，并通过全球代理网络支付转账。XE为高收入个人和中小企业提供账户对账户的国际支付服务。XE也是外币兑换信息的提供商。我们还为客户提供账单支付服务、汇票和预付借记卡等支付方式、全面的支票兑现服务、外币兑换服务和移动充值服务。此外，XE还为中小企业提供现金管理解决方案和外汇风险管理服务。

此外，我们还计入了非经营性活动、基于股份的薪酬支出、某些部门间抵销以及在我们的行政部门“企业服务、抵销和其他”中提供公司和其他行政服务的成本。这些服务不能直接与我们可报告的运营部门联系起来。

下表显示了我们可报告的部门业绩三截至的月份March 31, 2022和2021:

	截至2022年3月31日的三个月
(单位：千)	EFT 正在处理中			支付宝		钱币转接		公司服务，淘汰以及其他			已整合
总收入	$	145,571		$	235,838	$	338,966	$	(1,908	)	$	718,467
运营费用：
不包括折旧的直接运营成本	93,337			178,320		188,397		(1,901		)	458,153
薪金和福利	25,244			20,177		67,225		14,119			126,765
销售、一般和行政	11,114			9,440		41,037		2,265			63,856
折旧及摊销	22,343			1,696		8,842		109			32,990
总运营费用	152,038			209,633		305,501		14,592			681,764
营业(亏损)收入	$	(6,467	)	$	26,205	$	33,465	$	(16,500	)	$	36,703

	截至2021年3月31日的三个月
(单位：千)	EFT 正在处理中		支付宝		钱币转接		公司服务，淘汰以及其他			已整合
总收入	$	87,076	$	242,303	$	324,900	$	(1,609	)	$	652,670
运营费用：
不包括折旧的直接运营成本	69,612		182,633		183,878		(1,607		)	434,516
薪金和福利	23,571		19,369		60,540		12,188			115,668
销售、一般和行政	11,962		9,020		36,116		1,678			58,776
折旧及摊销	22,027		2,124		8,963		147			33,261
总运营费用	127,172		213,146		289,497		12,406			642,221
营业(亏损)收入	$	(40,096)	$	29,157	$	35,403	$	(14,015	)	$	10,449

下表按可报告部门列出了我们的总资产：


	截至的总资产
(单位：千)	March 31, 2022		2021年12月31日
EFT处理	$	2,167,634	$	1,682,680
支付宝	773,056		1,234,074
转账	1,670,666		1,621,726
企业服务、抵销和其他	286,957		205,796
总计	$	4,898,313	$	4,744,276

下表列出了我们按部门和地区分列的收入。销售税和使用税不包括在收入中。我们认为，按部门和地区分类最好地描述了收入和现金流的性质、金额、时间和不确定性如何受到经济因素的影响。按部门和地区分列的收入是基于管理层对部门业绩的评估，以及在部门和地区层面上的财务资源分配，包括资本和运营支持成本。分部和地区都受益于通过集中运营实现的协同效应，并受到各自分部和地区的宏观经济、监管和政治因素的影响。


	截至以下三个月March 31, 2022									对于截至三个月 March 31, 2021
(单位：千)	EFT 正在处理中		支付宝		钱币转接		总计				EFT 正在处理中		支付宝		钱币转接		总计
欧洲	$	97,199	$	150,393	$	140,110	$	387,702		$	46,862	$	164,908	$	132,839	$	344,609
北美	17,168		32,644		158,732		208,544				14,466		33,841		152,302		200,609
亚太地区	30,435		40,799		26,618		97,852				25,694		34,318		28,469		88,481
其他	769		12,002		13,506		26,277				54		9,236		11,290		20,580
淘汰	—		—		—		(1,908		)		—		—		—		(1,609	)
总计	$	145,571	$	235,838	$	338,966	$	718,467		$	87,076	$	242,303	$	324,900	$	652,670

(13)所得税

我们的有效所得税税率是67.4%以及(236.9%)为截至的三个月March 31, 2022和2021年。我们的实际所得税税率为三截至的月份March 31, 2022高于适用的法定所得税率21% as 由于我们的外汇头寸在美国的递延纳税活动，以及我们的某些海外收益需要缴纳更高的当地法定税率。我们的伊夫个人所得税税率截至二零二一年三月三十一日止三个月之所得税低于适用法定所得税率21% 由于我们在某些国家没有确认亏损带来的税收利益，我们在这些国家的盈利历史有限，我们的某些海外收益需要缴纳更高的当地法定税率，以及我们在美国的外汇头寸递延纳税活动。

(14)承诺

自.起March 31, 2022，我们有过$85.2百万以我方名义开立的备用信用证/银行保函，其中$56.3百万在信贷安排下是未偿还的。剩余的备用信用证/银行担保由$3.6百万各开证行持有的现金存款。

在某些情况下，我们提供担保以支持子公司的义务。自.起March 31, 2022，我们已经为各种ATM网络中的现金提供了表外担保，总额为$11.4百万现金供应协议和履约保证的条款金额约为$37.5百万关于与我们客户的协议条款。

我们不时与商业交易对手订立包含赔偿条款的协议，其条款可能会因每项协议的谈判条款而有所不同。这种潜在债务的数额一般不在协议中说明。我们在此类赔偿条款下的责任可以通过相关的保险范围来减轻，并可能受到时间和实质性限制、货币上限和其他条件和抗辩的限制。此类赔偿义务包括以下内容：

在与EFT处理部门的金融机构签订的合同中，我们对自动取款机的损坏和自动取款机网络现金的盗窃负责。自.起March 31, 2022，在我们负责的ATM网络中使用的此类现金余额约为$485.7百万。我们维持保单以减少这种风险敞口；
在与EFT处理部门的金融机构签订的合同中，我们对我们的客户和其他各方因我们的计算机系统被破坏而遭受的损失负责，特别是包括使用通过我们的处理系统窃取的信息进行欺诈性交易而产生的损失。我们维持保单以减少这种风险敞口；
在向客户提供专有系统许可方面，我们向被许可人提供某些保证和侵权赔偿，通常保证此类系统不侵犯第三方拥有的知识产权，并且系统将按照其规范运行；
我们与供应商签订了采购和服务协议，并与咨询服务提供商签订了咨询协议，根据这些协议，我们同意就我们使用供应商的产品或供应商或顾问的服务而产生的第三方索赔分别对某些此类供应商和顾问进行赔偿；
关于子公司、经营单位和业务资产的收购和处置，我们签订了载有赔偿条款的协议，这些条款一般可以描述如下：(一)关于收购经营单位或资产我方同意赔偿卖方在交易完成后向卖方提出的与经营单位或资产有关的第三方索赔，以及(Ii)与以下事项有关的处置：我们,我们已同意赔偿买方因买方依赖处置协议中与标的子公司、经营单位或业务资产有关的陈述和担保而造成的损害，如果该等陈述或担保在作出时不属实；以及
我们已与某些第三方签订协议，包括向我们提供受托和其他服务的银行或我们的福利计划。根据该等协议，我们同意就该等服务提供者根据该等协议履行各自职责而提出的第三者索偿，向该等服务提供者作出弥偿。

我们还必须满足我们开展转账业务的司法管辖区内各监管机构的最低资本和现金要求。我们已获得符合适用政府当局的转账许可要求的担保债券。

截至目前，吾等并不知悉受保障人士或第三者就与吾等订立的担保协议提出任何重大索偿要求，因此，截至March 31, 2022或2021年12月31日.

(15)诉讼和或有事项

有时，我们是在正常业务过程中出现的法律或监管程序的一方。目前，管理层并不认为个别或整体的法律程序或监管结果会对我们的综合财务状况或经营结果产生重大不利影响。根据美国公认会计原则，当负债很可能已经发生并且损失金额可以合理估计时，我们记录负债。这些规定至少每季度审查一次，并进行调整，以反映谈判、和解、裁决、法律顾问咨询以及与特定案件有关的其他信息和事件的影响。

(16)租契

我们签订了自动取款机站点、办公空间、零售店和设备的运营租赁。我们的融资租赁无关紧要。使用权资产及租赁负债于租赁开始日按租赁期限内租赁付款的现值确认。

租赁付款现值是根据租赁开始日提供的信息，使用递增借款利率确定的。我们在租赁期内按直线原则确认这些租赁的租赁费用。

大多数租约包括续签选项，续签条款可以延长租赁期限。我们有权自行决定是否行使租约续期选择权。资产的折旧年限和租赁改进受到预期租赁条款的限制。我们还拥有对大部分自动取款机场地租赁的单方面终止权。由于我们不能合理地确定不行使终止选择权，p自动柜员机场地租约的终止选择权须受短期租约豁免所规限的付款于所产生的期间内支出，而相应租约则从使用权租赁资产及租赁负债余额中扣除。我们的某些租赁协议包括根据使用租赁地点产生的收入支付可变租金，而某些租赁包括根据通胀定期调整的租金支付。当租赁协议中评估可变租赁付款的事件、活动或情况发生并被排除在使用权资产和租赁负债余额之外时，确认可变租赁付款。租赁协议不包含任何重大剩余价值担保或重大限制性契约。

未来最低租赁付款

不可撤销经营租赁(初始租赁期限超过一年)下的未来最低租赁付款，截至March 31, 2022包括：

	截至2022年3月31日
租赁负债到期日 (单位：千)	经营租赁(1)
2022年剩余时间	$	36,760
2023	40,223
2024	30,573
2025	21,766
2026	15,077
此后	23,207
租赁付款总额	$	167,606
减去：推定利息	(4,963		)
租赁负债现值	$	162,643

(1)经营租赁付款反映我们在经营租赁协议下的当前固定债务。

合并损益表中确认的租赁费用汇总如下：

租赁费 (单位：千)	损益表分类	三截至的月份 March 31, 2022		截至三个月 March 31, 2021
经营租赁费用	销售、一般、行政和直接运营成本	$	13,517	$	13,858
短期和可变租赁费用	销售、一般、行政和直接运营成本		29,723		22,549
租赁总费用		$	43,240	$	36,407

关于合并财务报表中确认的租赁金额的其他信息摘要如下：


经营租赁的租期和贴现率	截至2022年3月31日
加权平均剩余租赁年限(年)	4.8
W八分平均贴现率	2.3	%

下表列出了与租赁有关的补充现金流量和非现金信息。


其他信息(单位：千)	截至三个月 March 31, 2022		截至三个月 March 31, 2021
为计入租赁负债的金额支付的现金(a)	$	13,521	$	13,669
关于获得ROU资产所产生的租赁负债的补充非现金信息：
为换取新的经营租赁负债而获得的净资产	$	15,207	$	28,188

(A)计入我们综合现金流量表上经营活动提供的现金净额。

项目2.管理层对财务状况和经营成果的讨论和分析

本文中使用的术语“Euronet”、“公司”、“我们”和“我们”是指Euronet Worldwide，Inc.及其子公司。

关于前瞻性陈述的警告性声明

本报告包含符合1933年证券法第27A节和1934年证券交易法(“交易法”)第21E节的前瞻性陈述。一般而言，“相信”、“预期”、“预期”、“打算”、“估计”、“将会”以及类似的表述都是前瞻性表述。然而，没有这些词语或类似的表述并不意味着该声明不具有前瞻性。本文件中除有关历史事实的陈述外的所有陈述均为前瞻性陈述，包括但不限于关于以下方面的陈述：

我们的业务计划和融资计划及要求；
影响我们业务计划和融资计划及要求的趋势；
影响我们业务的趋势；
资本是否充足，以满足我们的资本要求和扩展计划；
我们的商业计划所依据的假设；
我们偿还债务的能力；
我们预计的资本支出；
或有损失的潜在后果；
我们对结束任何悬而未决的访问的期望组合；
经营战略；
政府监管行为；
法律、会计准则变更的预期效果；
技术进步；以及
预计成本和收入。

尽管我们认为这些前瞻性陈述中反映的预期是合理的，但我们不能保证这些预期将被证明是正确的。

提醒投资者，任何前瞻性陈述都不是对未来业绩的保证，涉及风险和不确定因素。因此，实际结果可能与前瞻性陈述中的结果大不相同。这些不确定性因素包括但不限于：世界金融市场状况和总体经济状况，包括新冠肺炎疫情的影响；乌克兰战争及相关的经济制裁；我们成功整合比雷埃夫斯商业服务公司业务的能力；以及特定国家和地区的经济状况；影响我们产品和服务市场的技术发展；我们的成功推出新产品和服务的能力；外币汇率波动；我们的计算机系统或我们的客户或供应商的计算机系统，包括我们的金融处理网络或其他第三方的计算机系统受到任何攻击的影响；我们的任何系统或我们的供应商或其他第三方的系统中断；我们以有利可图的费率续签现有合同的能力；对带有国际标志的卡或通过交换网络进行的交易所应支付的费用的变化，例如自动取款机上的卡交易；我们遵守日益严格的监管要求的能力，包括反洗钱、反恐、反贿赂、制裁、消费者和数据保护及隐私和欧盟的一般数据保护条例，以及第二次修订的支付服务指令要求；影响我们业务的法律和法规的变化，包括税法和移民法以及任何规范支付的法律，包括DCC交易；我们与业务伙伴的关系或由我们的业务伙伴收取的费用的变化；竞争；影响Euronet的索赔和其他或有损失的结果；借款成本(包括利率波动)、信贷可用性、债务契约的条款和遵守情况；以及Ren资金来源到期时的更新、替代资金的可获得性以及上文所述和更全面地描述第I部分第1A项-本公司截至该年度的10-K表格年报的风险因素2021年12月31日。我们的年度10-K表格报告可在美国证券交易委员会的EDGAR网站上查阅，网址为www.sec.gov，也可通过联系该公司获得副本。在10-Q表格中所作的任何前瞻性陈述仅供参考截至本报告日期。除非法律另有要求，否则我们不打算也不承担任何义务更新任何前瞻性陈述，以反映此类陈述日期后的未来事件或情况。

概述

公司概况、地理位置以及主要产品和服务

Euronet是领先的电子支付提供商。我们为金融机构、零售商、服务提供商和个人消费者提供支付和交易处理及分销解决方案。我们的主要产品包括全面的ATM、POS、卡外包、卡发行和商户收购服务、软件解决方案、预付费移动通话时间的电子分销、托管服务和其他电子支付产品、外币兑换服务和全球转账服务。我们在以下三个细分市场开展业务：

1)EFT处理部门，为欧洲、中东、非洲、亚太地区和美国的44,353台自动取款机和大约491,000台POS终端网络处理交易。我们提供全面的电子支付解决方案，包括ATM取现和存款服务、ATM网络参与、外包ATM和POS管理解决方案、信用卡、借记卡和预付卡外包、DCC等增值服务。通过这一细分市场，我们还为电子支付和交易交付系统提供了一套集成的电子金融交易软件解决方案。2) 支付宝细分市场，为预付费移动通话时间和其他电子内容提供分发、处理和收集服务。我们运营的网络大约有 760,000在欧洲、中东、亚太地区、美国和南美洲提供预付费移动通话时间充值服务和其他电子内容的电子处理的POS终端。我们还在欧洲提供代金券和实物送礼服务。

3) 转账部分，主要以Ria、IME、AFEX和Xe品牌提供全球消费者对消费者转账服务，以及以Xe品牌提供全球账户对账户转账服务。我们以Ria和IME品牌提供服务，通过寄送代理、公司所有的商店(主要在北美、欧洲和马来西亚)和我们的网站(riamoneyfer.com和online.imeremit.com)组成的网络提供服务，通过全球代理网络支付汇款，其中包括大约 495,000地点。XE是一家提供外币兑换信息和FERS货币数据网站上的转账服务ES(xe.com和x-rates.com)。除了转账，我们还为客户提供账单支付服务(主要在美国)，支付替代方案，如汇票和预付借记卡，为各种已发行支票提供全面的支票兑现服务，以及有竞争力的外币兑换服务和预付移动充值。通过我们的XE品牌，我们为中小企业提供现金管理解决方案和外汇风险管理服务。

我们在欧洲有六个加工中心，在亚太地区有五个，在北美有两个。我们在欧洲有36个总部，在亚太地区有14个，在北美有10个，在中东有3个，在南美洲有2个，在1个在非洲。我们的执行办公室位于美国堪萨斯州利伍德市。其中约有 73% 在我们以美元以外货币计价的收入中，外币汇率的任何重大变化都将可能会对我们的运营结果产生重大影响(有关进一步讨论，请参见项目1A-截至2021年12月31日的10-K表格年度报告中的风险因素).

收入和现金来源Euronet收入主要来自ATM管理费、交易费、佣金和外汇保证金。每个经营部门的收入来源如下所述。

EFT处理段-EFT处理部门的收入，约占 20%在截至2022年3月31日的三个月的综合收入中，来自持卡人在我们的自动取款机专有网络上进行的交易收取的费用、我们向客户收取的根据外包和跨境收购协议操作自动取款机和处理借记卡和信用卡的固定管理费和交易费、DCC交易的外币兑换保证金、国内和国际附加费、外币配发和其他增值服务，如广告、预付费电信充值、账单支付和通过自动取款机提供的汇款。这一部门的收入还来自无卡支付、纸币回收、退税服务、许可费、专有应用软件的专业服务和维护费以及相关硬件的销售。

支付线段 -支付部的收入，约占 33%占总合并收入的比例截至2022年3月31日的三个月, 主要来源于从分发电子内容、代金券和实物礼物中赚取的佣金以及收取佣金或加工费来自移动电话运营商，用于处理和分发预付费移动通话时间。品牌支付，包括数字媒体内容的分发，占66% 截至2022年3月31日的三个月的支付部收入。品牌支付包括数字内容，如音乐、游戏和软件，以及其他产品，包括预付费长途电话卡计划、预付费互联网计划、预付费借记卡、礼品卡、代金券、交通费、彩票付款、账单支付和转账。

资金转账部分 -转账部分的收入，约占综合收入总额的47%截至2022年3月31日的三个月, 主要来自交易手续费以及购买外币所赚取的保证金以批发汇率向客户出售外汇，以零售汇率向客户出售外汇。我们有一个由代理商、客户服务代表、公司拥有的商店(主要在北美、欧洲和马来西亚)和RIA组成的发送代理网络，以及XE品牌的网站，以及主要由转移目的地国家的金融机构组成的全球代理网络。寄件人和代理商各自赚取现金收集和分发服务的费用，这些费用在销售时被确认为直接运营成本。

我们提供一种名为Walmart-2-Walmart Money Transfer Service的转账产品，允许客户在美国的沃尔玛门店之间进行转账。我们的Ria业务执行转账，沃尔玛既是汇款代理，也是支付方。RIA从这些交易中赚取的利润率低于其传统的转账；然而，这一安排为RIA的业务增加了大量交易。与沃尔玛的协议使Ria成为沃尔玛销售美国国内转账品牌的唯一方沃尔玛马克。该协议有效期至2026年4月。此后，它将自动续订后续版本除非任何一方有相反的通知，否则本合同的期限为一年。该协议对每一方都施加了某些义务，其中最重要的是Ria的服务级别要求和沃尔玛的汇款合规要求。Ria如果违反这些要求，可能会导致沃尔玛承担赔偿义务或终止合同。然而，协议允许双方通过相互协议解决争端，而不终止协议。

企业服务、抵销和其他 -除了在上述主要经营部门中经营外，我们的“公司服务、抵销和其他”类别还包括非经营活动、某些部门间的抵销以及向经营部门提供公司和其他行政服务的成本，包括大多数基于股份的薪酬支出。这些服务不能直接与我们可报告的运营部门联系起来。

机遇与挑战

全球我们经营的产品市场巨大而分散，这给我们的技术带来了机会和挑战，以扰乱新的和现有的竞争。作为一个组织，我们的重点是通过实体(自动取款机、POS终端、公司商店和代理商)和数字资产来扩大我们的市场份额，并通过我们所有的渠道为客户提供新的和改进的产品和服务，这反过来可能会推动我们网络上的交易数量的增加。这些机会中的每一个也给我们带来了挑战，包括在竞争激烈的市场中使我们的产品和服务组合与众不同，成功开发和实施我们的软件产品，以及获得扩张资金。

1)EFT处理部门的机会包括向目标市场的实体扩张，开发增值产品或服务，增加高价值的DCC和附加费交易，以及有效利用我们的软件解决方案组合。我们的机会取决于更新和扩大我们的卡接受度、ATM和POS管理和外包、现金供应以及与客户和金融机构的其他商业协议。EFT处理部门的运营挑战包括在我们运营的市场中获得和维护所需的许可证和赞助协议，以及导航由Visa等国际信用卡组织强加的频繁变化的规则^®和万事达卡^®，管理ATM交换费、直接接入费和其他限制。我们的盈利能力取决于管理DCC交易的法律和法规，特别是在欧盟，以及我们开展业务的每个国家的法律和法规可能会影响跨境和跨货币交易量。EFT处理部门的收入时间和金额是不确定和不可预测的，这是因为我们在管理自动取款机方面存在固有的限制，这取决于涵盖大量自动取款机的合同，这些合同因当地国家的法律和监管考虑以及我们的客户是否将自动取款机外包的决定而变得复杂。

2) EPAY细分市场的机会包括在我们运营的目标市场续签现有协议和谈判新协议，主要是与数字内容提供商，移动运营商，金融机构和零售商。年的总体增长率数字媒体内容和预付费移动电话市场、预付费和后付费服务之间的转换，以及我们在这两个市场的市场份额将对我们维持和增长支付宝部分收入的能力产生重大影响。这些市场存在着激烈的竞争，这可能会影响我们实现有机增长的能力，并增加我们赚取的利润率和我们向零售商支付的利润率。支付宝业务的盈利能力取决于我们适应可能与数字内容和预付费移动通话时间的POS分销竞争的新技术的能力，以及我们利用电子转账和转账业务的交叉销售机会的能力。支付细分市场的机会可能会受到政府对零售商和/或内容提供商实施的限制的影响我们在有业务的国家与谁合作，以及要求这些各方在这些国家合法经营的相应许可证要求。

3)转账部分的机会包括将我们的产品和服务组合扩大到全球的新客户和现有客户，这反过来可能会导致交易量的增加。扩展的机会取决于我们是否有能力有效地利用我们的银行账户网络进行数字转账交付，维护我们的实体代理网络，与我们的EFT和支付宝细分市场和我们对高增长资金转移走廊的渗透。在这些机会中继承的挑战包括保持遵守所有法规要求，保持所有必需的许可证，确保预付给代理商的资金可收回，并继续依赖运营我们业务所需的技术。我们网络上处理的交易量受到我们客户群变化的影响，这种变化可能会随着全球员工迁移模式和无银行账户人口的变化而迅速变化。影响跨境移民模式的外国法规转账市场会对我们在网络上增加交易数量的能力产生重大影响。

对于所有细分市场，我们的持续扩张可能涉及更多收购，这可能会转移我们的资源和管理时间，并需要将新资产与我们现有的网络和服务进行整合。我们有能力有效地管理我们的增长，这要求我们扩大我们的操作系统和员工基础，特别是在管理层，这增加了运营成本。如果不能继续有效地管理扩张，可能会对我们的业务、增长、财务状况或运营结果产生实质性的不利影响。技术和资源不足将削弱我们维持现有加工技术和效率，以及提供新的和创新的服务以在市场上竞争的能力。

新冠肺炎

新冠肺炎的爆发--19(冠状病毒)大流行导致在截至三个月的时间里，我们开展业务的大多数国家不同程度地关闭了边境和企业，限制了旅行和其他社会距离命令。3月31日, 2022 and 2021。由于新病例的数量和比率在全球各地波动，关闭、限制和其他社会距离令已被修改、撤销和/或重新实施。尽管新冠肺炎的疫苗已经广泛获得，但很大一部分人仍然没有接种疫苗，这些疫苗的长期有效性，特别是针对新变种的疫苗，仍然未知。由于这些限制，EFT部门的某些交易量出现了下降，特别是高利润率的跨境交易。EPay细分市场在某些市场经历了消费者流动限制的影响，而其他市场则受到了积极影响，在这些市场，我们拥有更高的数字分销组合或更集中的零售商，这些零售商被认为是必要的，并在疫情期间继续营业。资金转账ER Segment继续受到某些市场大流行相关限制的影响，这些限制限制了客户访问我们公司拥有的商店和代理网络的能力，以及可能影响移民劳工的某些限制。

各分部业务成果汇总

按部门划分的收入和营业收入三截至的月份 March 31, 2022 和 2021 摘要见下表：

	公司的收入截至三个月 3月31日，						按年变动
(以千为单位的美元金额)	2022			2021			增加 (减少) 金额			增加 (减少) 百分比
EFT处理	$	145,571		$	87,076		$	58,495		67	%
支付宝	235,838			242,303			(6,465		)	(3)	%
转账	338,966			324,900			14,066			4	%
总计	720,375			654,279			66,096			10	%
公司服务、消除和其他	(1,908		)	(1,609		)	(299		)	19	%
总计	$	718,467		$	652,670		$	65,797		10	%

	营业收入(亏损)对于截至三个月 3月31日，						按年变动
(以千为单位的美元金额)	2022			2021			增加 (减少) 金额			增加 (减少) 百分比
EFT处理	$	(6,467	)	$	(40,096	)	$	33,629		(84)	%
支付宝	26,205			29,157			(2,952		)	(10)	%
转账	33,465			35,403			(1,938)			(5)	%
总计	53,203			24,464			28,739			117	%
公司服务、消除和其他	(16,500		)	(14,015		)	(2,485		)	18	%
总计	$	36,703		$	10,449		$	26,254		251	%

外币汇率变动的影响

我们的收入和当地费用以我们经营实体的本位币记录，然后换算成美元进行报告；因此，我们在美国以外的收入受到美元走强的负面影响，而受到美元走弱的积极影响。如果意义重大，我们在讨论中将在比较经营部门业绩时参考外币汇率波动的影响。

为了进一步了解外币汇率的影响，下表显示了我们开展最重要业务的国家/地区的货币相对于美元的价值变化：

	平均翻译率截至3月31日的三个月，
货币(美元/外币)	2022		2021		减少量百分比
澳元	$	0.7238	$	0.7725	(6)	%
英镑，英镑	$	1.3415	$	1.3790	(3)	%
加元	$	0.7895	$	0.7899	(0)	%
欧元	$	1.1221	$	1.2052	(7)	%
匈牙利福林	$	0.0031	$	0.0033	(6)	%
印度卢比	$	0.0133	$	0.0137	(3)	%
马来西亚林吉特	$	0.2387	$	0.2461	(3)	%
新西兰元	$	0.6761	$	0.7188	(6)	%
波兰兹罗提	$	0.2433	$	0.2655	(8)	%

三家公司的经营业绩比较截至3月底的月份 31, 2022 AND 2021

EFT处理段

下表汇总了我们的EFT处理部分三截至的月份 March 31, 2022 和 2021:

	截至三个月 3月31日，						按年变动
(以千为单位的美元金额)	2022			2021			增加(减少)金额			增加 (减少)百分比
总收入	$	145,571		$	87,076		$	58,495		67	%
运营费用：
不包括折旧的直接运营成本	93,337			69,612			23,725			34	%
薪金和福利	25,244			23,571			1,673			7	%
销售、一般和行政	11,114			11,962			(848		)	(7)	%
折旧及摊销	22,343			22,027			316			1	%
总运营费用	152,038			127,172			24,866			20	%
营业亏损	$	(6,467	)	$	(40,096	)	$	33,629		(84)	%
已处理的交易数(百万)	1,328			925			403			44	%
自3月31日起启用的自动取款机，	44,353			36,777			7,576			21	%
平均活动自动取款机	43,394			36,624			6,770			18	%

收入

EFT处理部门总收入是截至2022年3月31日的三个月1.456亿美元，增加了5850万美元或 67% 与去年同期相比2021.收入的增长主要是由于欧洲各地继续取消旅行限制，以及欧洲低价值销售点交易和亚太地区低价值支付处理交易的交易量增加，国内和国际提款交易增加。外汇走势使收入减少了大约850万美元对于三截至的月份March 31, 2022与去年同期相比2021.

每台自动取款机的月平均收入增加到$1,118对于三截至的月份March 31, 2022与$7932021年同期.每笔交易的收入增加到$0.11对于三米截至2022年3月31日的月份与$0.09 2021年同期.每台自动柜员机的平均月收入和每笔交易收入的增加主要是由于由于欧洲各地继续取消旅行限制，国内和国际提款交易增加，但被欧洲低价值销售点交易量增加和亚太地区低价值支付处理交易量增加部分抵消。

不包括折旧的直接运营成本

EFT处理部门的直接运营成本为9330万美元对于三截至的月份March 31, 2022，增加了2,370万美元 or 34% 与去年同期相比2021.直接运营成本主要包括场地租赁费、现金交付成本、现金供应成本、维护费、保险费、电信费、支付方案处理费、数据中心运营相关人员费用，以及处理中心的设施相关费用和支付给零售商户、银行和刷卡机构的其他处理中心相关费用和佣金。

直接营运成本增加主要是由于在截至2022年3月31日的三个月内，已停用的自动柜员机数目较2021年同期减少，因而管理的自动柜员机数目增加，导致自动柜员机站点租用费及现金交付成本上升。外汇流动减少了约560万美元的直接运营成本三截至的月份March 31, 2022 与去年同期相比2021.

毛利

毛利润，即收入减去直接运营成本，是5,220万美元对于三截至的月份March 31, 2022，较17.5元增加3,470万元或198%百万2021年同期.毛利占收入的百分比(“毛利”)增加到 35.9% 对于三截至的月份March 31, 2022，与 20.1% 2021年同期。毛利及毛利率的增长主要是由于在我们的网络上处理的交易量相对于产生的固定成本有所增加，以及由于取消旅行限制，高价值和高利润率的DCC交易所占比例较高。

薪金和福利

截至2022年3月31日的三个月，工资和福利支出为2520万美元增加170万美元或 7% c与去年同期相比2021。这一增长主要是由于增加了员工人数以支持业务增长。与2021年同期相比，在截至2022年3月31日的三个月里，我们雇佣员工所在国家的外汇变动使这些费用减少了160万美元。作为收入的百分比，这些费用下降到 17.3% 截至2022年3月31日的三个月，相比之下，这一比例为27.1% 为2021年同期.

销售、一般和行政

销售、一般和行政费用为1,110万美元三截至的月份March 31, 2022, 减少(80万美元)与2021年同期相比(7%). 作为收入的百分比，这些费用下降到7.6% 对于三截至的月份March 31, 2022，而去年同期为13.7%2021年同期.

折旧及摊销

截至2022年3月31日的三个月，折旧和摊销费用为2230万美元，增长30万美元 or 1% 与去年同期相比2021. 这些费用占收入的百分比降至15.3%% 截至2022年3月31日的三个月，而去年同期为25.3%在#年同期2021.

营业亏损

EFT处理部门出现运营亏损(的)650万美元)截至2022年3月31日的三个月，降幅为84%与去年同期相比2021. O营业亏损占收入的百分比(“营业利润率”)降至(4.4%)截至2022年3月31日的三个月，相比(46.0%)在#年同期2021. 每笔交易的营业亏损小于($0.01)截至2022年3月31日的三个月，与($0.04)对于年中同期2021. 营业亏损的减少、营业利润率的提高和每笔交易的营业亏损的减少主要是由于与2021年同期相比，我们网络上的处理量和相关收入有所增加。

支付线段

下表显示了三截至的月份 March 31, 2022 和 2021 对于我们的支付宝细分市场：


	截至三个月 3月31日，				按年变动
(以千为单位的美元金额)	2022		2021		增加(减少)金额			增加 (减少)百分比
总收入	$	235,838	$	242,303	$	(6,465	)	(3)	%
运营费用：
不包括折旧的直接运营成本	178,320		182,633		(4,313		)	(2)	%
薪金和福利	20,177		19,369		808			4	%
销售、一般和行政	9,440		9,020		420			5	%
折旧及摊销	1,696		2,124		(428)			(20)	%
总运营费用	209,633		213,146		(3,513		)	(2)	%
营业收入	$	26,205	$	29,157	$	(2,952	)	(10)	%
已处理的交易数(百万)	852		667		185			28	%

收入

支付宝业务总收入是截至2022年3月31日的三个月2.358亿美元，减少(650万美元) or (3%) 与去年同期相比2021。收入减少的主要原因是外汇变动导致收入减少1,320万美元截至2022年3月31日的三个月与去年同期相比2021以及印度品牌支付的减少，但被处理的交易增加部分抵消。

每笔交易的收入下降到$0.28截至2022年3月31日的三个月，与$0.36在#年同期2021。每笔交易收入减少的主要原因是在我们每笔交易收入普遍较低的地区处理的交易数量增加。

不包括折旧的直接运营成本

支付宝部门直接运营成本为1.783亿美元对于三截至的月份March 31, 2022，减少(430万美元) or (2%)与去年同期相比2021。直接营运成本主要包括因分销及销售预付流动电话时间及其他预付产品而向零售商户支付的佣金、营运POS终端机所产生的开支、售出代金券及兑现实物礼物的成本。直接营运成本减少，主要是由于$9.5截至2022年3月31日的三个月因外汇变动而减少的百万美元与去年同期相比2021.

毛利

毛利润为5750万美元对于三截至的月份March 31, 2022，比2021年同期的5970万美元减少(220万美元)或(4%).毛利率降至24.4%截至2022年3月31日的三个月，2021年同期为24.6%。毛利及毛利率下降主要是由于与处理的交易组合的转变相关的收入减少.

薪金和福利

工资和福利支出为2020万美元对于三截至的月份March 31, 2022，比2021年同期增加80万美元或4%. 工资和福利的增长是由于为支持业务增长而增加的员工人数，但与2021年同期相比，截至2022年3月31日的三个月的外汇变动减少了110万美元，部分抵消了这一增长。作为收入的百分比，这些费用增加到 8.6截至2022年3月31日的三个月为8.0%，而2021年同期为8.0%。

销售、一般和行政

销售、一般和行政费用为940万美元对于三截至的月份March 31, 2022，增加了40万美元或5% 与去年同期相比2021。作为收入的百分比，这些费用增加到4.0%% 对于三截至的月份March 31, 2022，相比之下，该指数为3.7%在#年同期2021.

折旧及摊销

折旧和摊销费用为170万美元对于三截至的月份March 31, 2022，减少了(40万美元)或(20%)与去年同期相比2021. 折旧和摊销费用主要是指我们在零售店安装的POS终端的折旧和收购的无形资产的摊销。作为收入的百分比，这些费用下降到 0.7截至2022年3月31日的三个月为0.9%，而2021年同期为0.9%。

营业收入

支付部的营业收入为2,620万美元三截至的月份March 31, 2022,减少(300万美元) or (10%) c与去年同期相比2021. 营业利润率降至11.1%用于截至2022年3月31日的三个月,相比之下，12.0%在#年同期2021. 每笔交易的营业收入下降到截至2022年3月31日的三个月为0.03美元，而去年同期为0.04美元2021年同期. 截至2022年3月31日止三个月的营业收入、营业利润率及每宗交易的营业收入较2021年同期减少，主要原因是已处理交易组合的转变.

转账部分

下表显示了三截至的月份 March 31, 2022 和 2021 对于转账部分：

	截至三个月 3月31日，				按年变动
(以千为单位的美元金额)	2022		2021		增加(减少)金额			增加 (减少)百分比
总收入	$	338,966	$	324,900	$	14,066		4	%
运营费用：
不包括折旧的直接运营成本	188,397		183,878		4,519			2	%
薪金和福利	67,225		60,540		6,685			11	%
销售、一般和行政	41,037		36,116		4,921			14	%
折旧及摊销	8,842		8,963		(121		)	(1)	%
总运营费用	305,501		289,497		16,004			6	%
营业收入	$	33,465	$	35,403	$	(1,938	)	(5)	%
已处理的交易数(百万)	33.5		31.2		2.3			7	%

收入

转账部分的总收入为3.39亿美元三截至的月份March 31, 2022, 增加了1410万美元或 4% 与去年同期相比2021。收入的增长主要是由于源自国际的转账、美国出境交易和直接面向消费者的数字交易的增加，但部分被美国国内交易的减少所抵消。每笔交易的收入下降到$10.12 截至2022年3月31日的三个月，与$10.41 在#年同期2021由于处理的交易组合发生了变化。外汇走势使收入减少了大约1190万美元对于三截至的月份March 31, 2022与去年同期相比2021.

不包括折旧的直接运营成本

转账部门的直接运营成本为1.884亿美元对于三截至的月份March 31, 2022，增加了450万美元或 2%与去年同期相比2021。直接业务成本主要包括支付给代表我们发起转账的代理人和将资金支付给客户目的地受益人的代理的佣金，以及不太重要的成本，如银行存管费。直接业务成本增加的主要原因是源自国际和美国的资金转移交易，部分被降低了直接运营成本的外汇变动所抵消与2022年同期相比，截至2022年3月31日的三个月增加了约590万美元2021.

毛利

毛利润为1.506亿美元对于三截至的月份March 31, 2022，较去年同期增加960万元或7%。 $141.0百万 2021年同期。截至2022年3月31日的三个月，毛利率增至44.4%，而去年同期为43.4%2021年同期。毛利及毛利率的增长主要是由于O源自国际的汇款、美国出境汇款和直接面向消费者的数字交易增加.

薪金和福利

截至2022年3月31日的三个月，工资和福利支出为6720万美元，与去年同期相比增加了670万美元，增幅为11%年同期2021. 工资和福利的增加主要是由于为支持业务增长而增加的员工人数。作为收入的百分比，这些费用增加到 19.8%对于三截至的月份March 31, 2022，与 18.6% 在#年同期2021.

销售、一般和行政

销售、一般和行政费用为4,100万美元对于三截至的月份March 31, 2022，增加490万元或 14%与去年同期相比2021.增加的主要原因是营销费用和与旅行有关的费用增加。作为收入的百分比，这些费用增加到12.1% 对于三截至的月份March 31, 2022，与 11.1% 在#年同期2021.

折旧及摊销

截至2022年3月31日的三个月，折旧和摊销费用为880万美元，减少(10万美元)或 (1%) 与去年同期相比2021。折旧和摊销主要是指已获得的无形资产的摊销以及转账终端、计算机和软件、租赁改进和办公设备的折旧。作为收入的百分比，这些费用下降到2.6% 截至2022年3月31日的三个月，与 2.8% 在#年同期2021.

营业收入

资金转移部门的营业收入为3350万美元三截至的月份March 31, 2022，减少(190万美元)或 (5%)与去年同期相比2021.截至2022年3月31日的三个月，营业利润率降至9.9%，与 10.9% 在#年同期2021.营业收入和营业利润率的下降主要是由于工资以及销售、一般和行政费用的增加。每笔交易的营业收入下降到$1.00对于三截至的月份March 31, 2022，相比之下，1.13美元在#年同期2021年，由于处理的交易组合发生转变.

企业服务

下表列出了以下项目的运营费用三截至的月份 March 31, 2022 和 2021 对于企业服务：


	截至三个月 3月31日，				按年变动
(以千为单位的美元金额)	2022		2021		增加(减少)金额			增加 (减少)百分比
薪金和福利	$	14,126	$	12,188	$	1,938		16	%
销售、一般和行政		2,265		1,680		585		35	%
折旧及摊销		109		147		(38	)	(26)	%
总运营费用	$	16,500	$	14,015	$	2,485		18	%

企业运营费用

截至2022年3月31日的三个月，公司总运营费用为1650万美元，增加了250万美元，增幅为18%与去年同期相比 2021。这一增长主要是由于基于股份的薪酬增加了130万美元。

其他费用，净额


	截至三个月 3月31日，						按年变动
(以千为单位的美元金额)	2022			2021			增加(减少)金额			增加 (减少)百分比
利息收入	$	145		$	182		$	(37	)	(20)	%
利息支出	(6,134		)	(9,189		)	3,055			(33)	%
外币汇兑损失净额	(5,462		)	(4,032		)	(1,430		)	35	%
其他收益，净额	192			31			161			519	%
其他费用，净额	$	(11,259	)	$	(13,008	)	$	1,749		(13)	%

利息支出

截至2022年3月31日的三个月，利息支出为610万美元，与2021年同期相比减少了310万美元，降幅为33%。利息支出的减少与截至2021年3月31日的三个月产生的390万美元的增值支出有关，由于采用ASU 2020-06，截至2022年3月31日的三个月的利息支出减少至0美元，但与2021年同期相比，截至2022年3月31日的三个月的循环信贷安排借款增加，部分抵消了利息支出的减少。见脚注2，最近发布和通过的会计公告，有关此次采用的影响的更多信息。

外币汇兑损失净额

外币兑换活动包括某些外币兑换衍生工具合约的损益，以及重新计量以外币计价的资产和负债的影响。以我们每个子公司的当地货币以外的货币计价的资产和负债产生外币汇兑损益。因重新计量这些资产和负债而产生的外币汇兑损益计入净收益。我们的外汇汇兑收益或损失大部分是由于重新计量公司间贷款，这些贷款本质上不被视为长期投资，而且是以贷款一方的功能货币以外的货币计算的。例如，我们从由美元功能货币实体组成的公司部门向使用欧元作为功能货币的某些欧洲实体提供以欧元为基础的公司间贷款。随着美元兑欧元走强，我们的公司实体确认了外币汇兑损失，因为以美元计算，用于偿还贷款的欧元数量减少了。相反，在这个例子中，在美元疲软的时期，我们的公司实体将录得外汇兑换收益。

我们录得净外币汇兑损失为550万美元和400万美元对于三截至的月份 March 31, 2022和2021年。这些已实现和未实现的外汇汇兑损失反映了美元对我们业务所在国家的货币在各自时期的波动。

所得税费用

我们的实际所得税率是67.4% and (236.9%) 对于截至2022年3月31日的三个月和2021,分别为。我们的实际所得税税率对于截至2022年3月31日的三个月高于适用的法定所得税税率21%% as 由于本公司的外汇头寸在美国的递延纳税活动以及本公司的某些海外收益需要缴纳较高的当地法定税率。我们的截至2021年3月31日的三个月的有效所得税率低于适用的法定所得税率21%% 由于本公司盈利历史有限、本公司某些海外收益需缴纳较高的当地法定税率以及本公司在美国的外汇头寸递延纳税活动等原因，本公司未确认亏损带来的税项利益。

可归因于非控股权益的净收益(亏损)

非控股权益是指以下非全资拥有的合并子公司中少数股东应占部分的净收益或亏损的消除：


子公司	百分比拥有	细分市场-国家/地区
莫维卡加	95%	Epay-西班牙
Euronet中国	85%	EFT-中国
Euronet巴基斯坦	70%	EFT-巴基斯坦
Euronet Infinitium解决方案	65%	EFT-印度

可归因于Euronet的净收益(亏损)

可归因于Euronet的净收入为830万美元截至2022年3月31日的三个月，同比增长1,700万美元或196%年同期他的净亏损2021。净收入的增长主要原因是收入增加6,580万美元，主要是由于2022年第一季度旅游业和跨境旅行比2021年第一季度有所增加，EFT部门内部的增长推动了收入的增长。收入的增加导致毛利润增加了4220万美元，其中3470万美元的增长来自EFT部门。毛利润的增长被工资和福利支出增加1110万美元、所得税支出增加1110万美元以及销售、一般和行政费用增加510万美元部分抵消。

流动资金和资本资源

营运资本

自.起 March 31, 2022，我们的营运资金是13.549亿美元，其计算方式为流动资产总额与流动负债总额之间的差额。 14.558亿美元截至 2021年12月31日。营运资本的减少主要是由于以3.462亿美元收购PBMA和7040万美元的股票回购，但与2021年12月31日相比，截至2022年3月31日的信贷安排借款增加了3.035亿美元，部分抵消了这一减少。我们的流动资产与流动负债的比率为 1.77 和1.79在…March 31, 2022和2021年12月31日，分别为。

我们需要大量的营运资金来为运营提供资金。转账部分在收到代理商从客户那里收取的金额的好处之前，为我们的大部分消费者对消费者转账服务的支付提供资金。由于周末和银行假期，营运资金需求增加。因此，我们可能只根据报告期结束之日报告或多或少的资金转移部分营运资金。支付部产生了正的营运资金，其中一些受到与其客户收集和供应商汇款活动的管理有关的限制。在我们的EFT处理部门，我们通过各种现金供应安排获得操作自动取款机所需的很大一部分现金，这笔金额没有记录在Euronet的合并资产负债表。然而，在某些国家，我们通过循环信贷安排下的借款和运营现金流为运营ATM网络所需的现金提供资金。自.起March 31, 2022，我们有过6.444亿美元在我们的自动柜员机网络中使用或指定使用的现金，记录在自动柜员机上的现金Euronet的合并资产负债表。自动取款机现金增加1.01亿美元截至目前的5.434亿美元2021年12月31日至截至2022年3月31日，6.444亿美元作为增加的结果在活动数量中自动取款机，截至2022年3月31日与2021年12月31日相比。该公司拥有9.865亿美元不受限制的现金2022年3月31日与截至2021年12月31日的12.605亿美元. 非限制性现金的减少主要是由于以3.462亿美元收购PBMA，从非限制性现金分配到自动取款机现金的1.01亿美元，以及2022年第一季度的7040万美元的股票回购，但被信贷安排借款增加3.035亿美元部分抵消。包括6.444亿美元的现金收入2022年3月31日的自动取款机，该公司可以访问$1,630.9百万可用现金，和3.868亿美元可用在信贷安排下，在2023年10月之前没有重大的长期债务本金支付。

下表列出了由/(用于)我们的经营、投资和融资活动提供的现金和现金等价物三截至的月份March 31, 2022和2021(单位：千)：


	截至三个月 3月31日，
流动性	2022			2021
现金和现金等价物以及由(用于)提供的受限现金：
经营活动	$	5,671		$	(2,645	)
投资活动	(356,848		)	(18,225		)
融资活动	235,312			(269,211		)
外币汇率变动对现金及现金等价物和限制性现金的影响	(37,542		)	(53,188		)
现金和现金等价物及限制性现金减少	$	(153,407	)	$	(343,269	)

经营活动现金流

经营活动提供的现金流为570万美元或截至2022年3月31日的三个月与经营活动中使用的现金流相比260万美元在#年同期2021。涨幅营运现金流增加的主要原因是净收入增加1,700万美元，但被营运资金的波动主要与EPAY中与内容提供商的结算过程的时间安排有关段，在转账段有往来行，在电子转账处理段有卡组织和银行。

投资活动现金流

投资活动中使用的现金流为3.568亿美元截至2022年3月31日的三个月与1820万美元在#年同期2021。用于投资活动的现金增加，主要是由于本季度PBMA结束时支付的3.31亿美元现金。此外，wE已使用2,380万美元购买物业和设备截至2022年3月31日的三个月与1,640万美元在#年同期2021.购买财产和设备的增加主要是由于上一季度的支出因新冠肺炎对电子转账部门的相关影响而减少。用于软件开发和其他投资活动的现金总额为210万美元和180万美元截至2022年3月31日的三个月 and 2021，分别为。

融资活动现金流

融资活动提供的现金流为2.353亿美元截至2022年3月31日的三个月与用于融资活动的现金流相比2.692亿美元在#年同期2021. 我们在信贷安排上的借贷活动截至2022年3月31日的三个月包括3.035亿美元的净借款，而2021年同期的净还款额为2.704亿美元。信贷安排净借款的增加主要是由于财务管理涉及各种货币的结算要求，以及2022年第一季度收购和股份回购的资金要求增加。我们在2022年第一季度回购了7050万美元的普通股，而 $0.8 2021年第一季度. 我们在年内收到了230万美元和370万美元的收益截至2022年3月31日的三个月和2021，分别用于发行与我们的股票激励计划相关的股票。

其他资金来源

信贷安排-2018年10月17日，公司签订了一项10亿美元的无担保信贷协议(“信贷安排”)，该协议将于2023年10月17日到期。该信贷安排允许以澳元、英镑、加拿大元、捷克克朗、丹麦克朗、欧元、匈牙利福林、日元、新西兰元、挪威克朗、波兰兹罗提、瑞典克朗、瑞士法郎和美元借款。信贷安排包括2亿美元用于签发信用证，5000万美元用于美元互换额度贷款，以及90美元为某些外币SWINGLINE贷款提供百万欧元的再限制。

自.起March 31, 2022，借款费用和利息是根据我们的公司信用评级(如信贷协议中的定义)，并以保证金为基础，就信用证手续费而言，以保证金为基础；就利息而言，则以我们所选择的伦敦银行同业拆借利率或基本利率之上的保证金为基础，适用的保证金由1.125%至2.0%(或0.175%至1.0%)不等。基本利率贷款为%)。

自.起March 31, 2022，我们有过5.869亿美元借款和 $56.3百万在信贷安排项下未偿还的备用信用证。剩下的 $386.8百万信贷机制下的贷款可供借贷。

可转债 -2019年3月18日，我们完成了1美元的销售525.0 到期可转换优先票据本金百万美元 2049 (“可转换票据”)。可转换票据是根据一份日期为3月18日的契约发行的，2019(“Indenture”)，由我们和美国银行全国协会作为受托人。可转换票据的利率为0.75年息在3月和9月每半年支付一次，并可转换为Euronet普通股，转换价格约为$188.73如果满足某些条件，则每股收益(与Euronet普通股超过特定时期的某些门槛)。可转换票据的持有人可以选择要求我们在2025年3月15日以现金方式回购其全部或部分可转换票据，2029, 2034, 2039和2044回购价格等于100将购回的可换股票据本金额的%，另加有关回购日期的应计及未付利息(但不包括)。在发行可换股票据方面，我们录得$12.8债券发行成本为100万美元，将在2025年3月1日之前摊销。

高级附注-2019年5月22日，我们完成了2026年5月到期的本金总额为6亿欧元(6.699亿美元)的高级票据(以下简称高级票据)的出售。该批优先债券的利率为年息1.375厘，按年派息，於每年五月二十二日派息，直至到期或较早赎回为止。自.起March 31, 2022，我们有6亿欧元的未偿还债务(6.639亿美元)高级债券的本金金额。此外，我们可能会在2026年2月22日或之后赎回部分或全部这些票据，赎回金额为本金外加任何应计和未付利息。

其他债务-我们的某些子公司有可用的信贷额度和透支安排，以在必要时一般补充短期营运资金要求。有几个40万元和0.9元百万根据这些其他债务安排，截至March 31, 2022和2021年12月31日，分别为。

资本的其他用途

资本支出和需求-截至2022年3月31日的三个月的资本支出总额是2,380万美元. 这些资本支出主要用于购买和安装关键市场的自动取款机，支付和转账部分的POS终端的购买，以及办公室、数据中心和公司存储计算机设备和软件。2022年资本支出总额目前估计范围在大约9500万美元至1亿美元。

在目前和预计的现金流水平下，我们预计运营产生的现金连同手头现金和我们信贷安排下的可用金额以及其他现有和潜在的未来融资将足以满足我们的债务、租赁和资本支出义务。如果我们的资本资源不足以履行这些义务，我们将寻求以我们可以接受的条款为我们的债务进行再融资和/或发行额外的股本。然而，我们不能保证我们将能够为我们的任何债务或其他义务的再融资或发行额外的股本获得有利的条件。

通货膨胀与功能货币

总体而言，我们开展业务的国家近年来经历了低而稳定的通胀。因此，这些市场的当地货币都是功能性货币。目前，我们认为通货膨胀不会对我们的经营业绩或财务状况产生重大影响。我们不断审查我们开展业务的每个国家的通货膨胀率和功能货币。

表外安排

有时，我们为我们子公司的义务提供担保，有时我们与非关联第三方签订包含赔偿条款的协议，其条款可能会因每项协议的谈判条款而异。我们在此类赔偿条款下的责任可能会受到时间和实质性限制、金额上限和其他条件和抗辩的限制。自.起 March 31, 2022，与本公司截至该年度的10-K表格年报所披露的资料并无重大变动。 2021年12月31日。至目前为止，吾等并不知悉受保障人士或已代表附属公司向其提供担保的人士提出任何重大索偿要求，因此，截至 March 31, 2022。另见本报告其他部分所列未经审计的合并财务报表附注14，承付款。

合同义务

自.起 March 31, 2022，在正常业务过程之外，我们未来的合同义务与我们在截至该年度的Form 10-K年度报告中报告的金额没有实质性变化 2021年12月31日.

项目3.关于市场风险的定量和定性披露

利率风险

自.起March 31, 2022，我们的未偿债务总额，不包括未摊销债务发行成本，是17.762亿美元。在这一数额中，5.25亿美元，扣除债务折扣后的净额，或30%在我们的债务总额中，与我们的或有可转换票据有关，这些票据具有固定的票面利率。本公司发行的5.25亿美元未偿还可转换票据本金按本金的0.75%的年利率应计现金利息。基于报价的市场价格，截至March 31, 2022，我们的固定利率可转换票据的公允价值为5.634亿美元, 而账面价值为5.25亿美元. 此外，自March 31, 2022我们有过5.869亿美元在我们的信贷安排下的借款，或我们总债务的33%。信贷安排的账面价值接近公允价值，因为利息是根据LIBOR计算的，LIBOR每隔不同的间隔重置一年以下。另外，6.639亿美元, or 37%在我们的债务总额中，与具有固定票面利率的优先债券有关。我们发行的6亿欧元高级债券的未偿还本金金额按本金的1.375%的年利率应计现金利息。基于报价的市场价格，截至March 31, 2022，我们的固定利率优先债券的公允价值为6.286亿美元,而账面价值为6.639亿美元。剩下的40万美元，或小于1%在我们的债务总额中，与某些子公司不时为营运资本需求提供资金的借款有关。这些安排一般在一年内到期，按浮动利率计息。基于按浮动利率计息的未偿还借款，利率每提高1%，我们的年度利息支出将增加或减少590万美元(视情况而定)。

我们多余的现金投资于原始到期日为三个月或以下的工具，或投资于可随时提取而不受惩罚的存单；因此，随着投资到期并进行再投资，我们赚取的金额将随着基础短期利率的变化而增加或减少。

外币汇率风险

截至2022年3月31日的三个月，大约73%我们的收入中有一半来自非美元国家，我们预计我们收入的很大一部分将继续来自使用美元以外货币的国家。

我们尤其容易受到美元对我们有重大业务的国家货币汇率波动的影响，这些国家主要是欧元、英镑、澳元、波兰兹罗提、印度卢比、新西兰元、马来西亚林吉特和匈牙利福林。自.起March 31, 2022，我们估计，这些外币汇率波动10%将对报告的净收入和营运资本产生综合年化影响，约为1.3亿美元至1.35亿美元。通过将10%的调整系数应用于我们来自运营的非美元业绩、产生外币损益的公司间贷款以及需要从各自的功能货币转换为美元报告货币的营运资本余额，来估计这一影响。

此外，我们的资产负债表上还有其他非流动、非美元的资产和负债，在合并期间换算成美元。这些项目主要是指在美国和我们的高级票据以外的国家和地区进行收购时记录的商誉和无形资产。我们估计，外币汇率每波动10%，将对总综合收益产生大约1.6亿美元至1.65亿美元由于这些项目在换算成美元期间的价值发生了变化。对于上述波动，美元走强会产生财务损失，而美元走弱会产生财务收益。

我们认为，这一量化措施具有内在的局限性，没有考虑任何政府行动或客户采购模式或我们的融资或运营战略的变化。由于我们的大部分收入和支出是以我们国际经营实体的功能货币产生的，我们以外币赚取的利润受到美元走弱的积极影响，而受到美元走强的负面影响。此外，我们的债务中有很大一部分是美元；因此，随着外币汇率的波动，可用于偿还债务的金额也将增加或减少。

我们使用衍生品来减少与外币汇率变化相关的风险，并通过向客户提供衍生品来促进外币风险管理服务。衍生工具被用来管理与外币汇率相关的整体市场风险；然而，我们不会进行广泛的记录保存，以将衍生工具交易作为对冲来核算。由于衍生品合约的期限相对较短，我们主要将衍生品用作经济套期保值。由于我们没有根据会计准则将外币衍生品指定为对冲工具，因此我们在变动期内的收益中计入了外汇衍生品的损益。

我们的大多数消费者对消费者转账业务涉及接收和支付不同的货币，我们根据以批发汇率购买货币和以零售汇率向消费者出售货币之间的差额赚取外币价差。我们签订外币远期和交叉货币掉期合约，以尽量减少与外币汇率波动相关的风险。与这些合同有关的公允价值变动计入外汇汇兑(损失)收益、综合损益表净额。自.起March 31, 2022，我们有未偿还的外币衍生工具合约，名义价值为2.311亿美元，主要是澳元、英镑、加拿大元、欧元和墨西哥比索，没有被指定为对冲，在几天内到期。

对于我们的XE业务向客户提供的衍生工具，我们汇总客户合同产生的外币风险，并通过与成熟金融机构交易对手签订抵销合同来对冲由此产生的净货币风险，作为更广泛外币投资组合的一部分。与总头寸组合相关的公允价值变动在综合损益表的收入中记录。自.起March 31, 2022，我们持有未平仓外币衍生工具合约，名义价值为11亿美元，主要是美元、欧元、英镑、澳元和新西兰元，没有被指定为对冲，大多数在未来12个月内到期。

我们使用较长期的外币远期合约来降低与外币兑换变化相关的风险。以某些外币计价的其他资产和负债头寸的利率。自.起March 31, 2022，该公司有未偿还的外币远期合约，名义价值为1620万美元，主要是欧元。

有关更多信息，请参阅我们未经审计的综合财务报表的附注10，衍生工具和对冲活动。

项目4.控制和程序

我们的执行管理层，包括我们的首席执行官和首席财务官，根据《交易法》第13a-15(B)条评估了我们的披露控制和程序的设计和运作的有效性，截至 March 31, 2022。基于这项评估，我们的首席执行官和首席财务官得出的结论是，这些披露控制和程序的设计和运行截至该日期是有效的，以提供合理的保证，即根据交易所法案必须在我们的报告中披露的信息在美国证券交易委员会规则和表格中指定的时间段内被记录、处理、汇总和报告，并且这些信息被积累并传达给我们的管理层，包括我们的首席执行官和首席财务官(视情况而定)，以便及时做出关于所需披露的决定。2022年3月15日，我们完成了对比雷埃夫斯银行商人收购业务(PBMA)的收购。我们目前正在将PBMA整合到我们的运营和内部控制流程中，根据美国证券交易委员会(Securities And Exchange Commission)的工作人员解释性指导，对最近收购的业务的评估可能会被从评估范围中省略，评估期限不超过收购之日起一年。我们对截至2022年3月31日的财务报告内部控制的评估范围不包括PBMA。

内部控制的变化

除了与我们收购PBMA相关的整合活动相关的内部控制外，我们对财务报告的内部控制在#年第一季度没有变化。 2022 这对我们对财务报告的内部控制产生了重大影响，或有可能产生重大影响。

第二部分--其他资料

项目1.法律程序

本公司不时参与在其正常业务过程中出现的法律或监管程序。

本报告未经审计的合并财务报表第一部分第1项--“财务报表(未经审计)”附注15“诉讼和或有事项”中关于或有事项的讨论以供参考。

目前，管理层并不认为个别或整体的法律或监管程序会对本公司的综合财务状况或经营业绩产生重大不利影响。根据美国公认会计原则，当负债很可能已经发生并且损失金额可以合理估计时，我们记录负债。这些负债至少每季度审查一次，并进行调整，以反映谈判、和解、裁决、法律顾问咨询以及与特定案件或程序有关的其他信息和事件的影响。

第1A项。危险因素

除本文另有描述外，本公司先前在截至2021年12月31日的10-K表格年度报告中披露的风险因素并无重大变动，与提交给美国证券交易委员会的文件相同。

第二项股权证券的未经登记的销售和收益的使用

下表提供了公司在截至2022年3月31日的三个月内购买的公司普通股的信息。


期间	购买的股份总数	每股平均支付价格		作为公开宣布的计划或计划的一部分购买的股票总数	根据该计划可购买的股票的最高美元价值(千)(1)
1月1日-一月 31, 2022	—	$	—	—	$	322,236
二月 1 - February 28, 2022	—	—		—		300,000
2022年3月1日-3月31日	639,535	110.00		639,535	$	229,649
总计	639,535	$	110.00	639,535

(1)2020年2月26日，公司实施了一项回购计划，在2022年2月28日之前回购价值高达2.5亿美元但不超过500万股的普通股。2021年12月8日，公司实施了回购计划，回购金额最高可达300美元价值百万美元，但不超过 5.0 截至2023年12月8日的普通股为100万股。回购可在公开市场或私下协商的交易中进行，包括衍生品交易，并可根据规则10b5-1计划进行。

项目6.展品


展品		描述

31.1*		部分302-首席执行官的证书
31.2*		部分302-首席财务官证书
32.1**		部分906-首席执行官的证书
32.2**		部分906-首席财务官证书
101*		以下材料摘自Euronet Worldwide，Inc.截至2022年3月31日的季度10-Q表格，格式为XBRL(可扩展商业报告语言)：(I)综合资产负债表：March 31, 2022(未经审计)及2021年12月31日，(2)综合业务报表(未经审计)三截至的月份March 31, 2022和2021年，(3)综合全面收益(亏损)表(未经审计)三截至的月份March 31, 2022和2021年，(4)综合权益变动表(未经审计)三截至的月份March 31, 2022和2021年(五)截至三个月的合并现金流量表(未经审计)March 31, 2022及(六)未经审计综合财务报表附注。
104*		封面交互数据文件(格式为内联XBRL，包含在附件101中)

_________________________

*现送交存档。

**根据S-K规则第601(B)(32)项的规定，本表是随本表格10-Q一起提供的，而不是存档。

请注意：根据美国证券交易委员会的规章制度，我们已将上述协议作为证物提交或纳入本10-K表格年度报告。这些协议的提交是为了向投资者提供有关各自条款的信息。这些协议不打算提供有关公司或其业务或运营的任何其他事实信息。特别是，协议中包含的任何陈述、担保和契诺中的断言可能会受到与适用于投资者的信息不同的知识和重要性方面的限制，并可能受到未包括在证物中的保密披露时间表中的信息的限制。这些披露明细表可能包含对协议中规定的陈述、保证和契诺进行修改、限定和创建例外情况的信息。此外，协议中的某些陈述、保证和契诺可能被用于在当事人之间分担风险，而不是将事项确定为事实。此外，有关陈述、保证和契诺标的的信息可能在各自的协议日期之后发生了变化，这些后续信息可能会也可能不会在我们的公开披露中得到充分反映。因此，投资者不应依赖协议中的陈述、保证和契诺作为对本公司或本公司业务或运营在本协议日期的实际情况的表征。

签名

根据1934年《证券交易法》的要求，注册人已正式促使本报告由正式授权的签署人代表其签署。

May 4, 2022

Euronet全球公司



由以下人员提供：	迈克尔·J·布朗
	迈克尔·J·布朗
	首席执行官


由以下人员提供：	/s/里克·L·韦勒
	里克·L·韦勒
	首席财务官