美国 美国

证券交易委员会

华盛顿特区，20549

表格 10-K/A

修正案 第1号

☒ 根据1934年《证券交易法》第13或15(D)节提交的年度报告

截至2021年12月31日的财政年度

或

☐ 根据1934年《证券交易法》第13或15(D)节提交的过渡报告

For the transition period from _____________________ to _______________________

佣金 文档号001-36366

Fg 金融集团有限公司

(注册人的确切名称与其章程中规定的名称相同)

根据该法第12(B)条登记的证券：

根据该法第12(G)条登记的证券：无

如果注册人是证券法规则405中定义的知名经验丰富的发行人，请用复选标记表示 。是☐否☒

如果注册人不需要根据该法第13或15(D)条提交报告，请用复选标记表示。是☐否☒

用复选标记表示注册人(1)是否在过去12个月内(或注册人被要求提交此类报告的较短期限内)提交了1934年《证券交易法》第13条或第15(D)节要求提交的所有报告，以及(2) 在过去90天内是否符合此类提交要求。是☒否☐

用复选标记表示注册人是否在过去12个月内(或在注册人被要求提交此类文件的较短时间内)以电子方式提交了根据S-T规则(本章232.405节)第405条要求提交的每个交互数据文件。是☒否☐

用复选标记表示注册人是大型加速申报公司、加速申报公司、非加速申报公司、较小的申报公司或新兴成长型公司。请参阅《交易法》第12b-2条规则中的“大型加速申报公司”、“加速申报公司”、“较小申报公司”和“新兴成长型公司”的定义：

如果 是一家新兴成长型公司，请用复选标记表示注册人是否已选择不使用延长的过渡期来遵守根据《交易法》第13(A)节提供的任何新的或修订的财务会计准则。☐

用复选标记表示注册人是否提交了一份报告，并证明其管理层根据《萨班斯-奥克斯利法案》(《美国法典》第15编第7262(B)节)第404(B)条对其财务报告内部控制的有效性进行了评估 编制或发布其审计报告的注册会计师事务所。☐

用复选标记表示注册人是否是空壳公司(如该法第12b-2条所界定)。是☐否☒

2021年6月30日，非关联公司持有注册人普通股的总市值为18,588,942美元，以注册人普通股在该日的收盘价为基础计算。

截至2022年3月28日，注册人普通股的流通股总数为6,528,001股。

通过引用并入的文档

没有。

说明性 注释

2022年3月30日，FG金融集团(“本公司”)向美国证券交易委员会(“美国证券交易委员会”)提交了其截至2021年12月31日的Form 10-K年度报告(“报告”或“Form 10-K”)。现提交表格10-K的第1号修正案(本“修正案”)，目的是提供表格10-K第III部第10至14项所需的资料。

除了上述第III部分的信息和在第IV部分的证物清单中增加的相关证明的备案外，表格10-K没有其他 更改。本修正案不会修改、更新或更改报告中包含的财务报表或任何其他项目或披露内容，也不会以其他方式反映报告最初提交日期之后发生的事件。 因此，阅读本修正案时应结合报告提交后的10-K表格和公司向美国证券交易委员会提交的文件。

如本修正案所用，术语“公司”、“我们”、“我们”或“我们”是指FG金融 集团。

Fg 金融集团

目录表

第 第三部分

项目 10.董事、高级管理人员和公司治理

董事和高管

以下是本公司每位董事和高管的信息，包括截至2022年3月31日的年龄。

董事会目前由六名董事组成，每名董事的任期为一年，直至其继任者被正式选举并符合资格，或直至其较早去世、退休、辞职或被免职。

D.Kyle Cerminara于2016年12月27日被任命为我们的董事会成员；他于2018年5月11日成为我们的董事会主席；他在2020年3月至2020年6月期间担任我们的首席执行官。Cerminara先生拥有20多年的机构投资者、资产管理、董事首席执行官以及多家金融服务和技术企业的创始人和运营者的经验 。Cerminara先生于2012年与人共同创立了基本环球公司，该公司是公司最大的股东，并担任首席执行官。

Cerminara先生自2015年2月以来是多家专注于再保险、投资管理、技术和通信领域的公司的董事会成员，包括自2015年7月以来的双向无线电通信设备供应商BK Technologies Corporation(纽约证券交易所美国股票代码：BKTI)；自2015年2月以来的Ballantyne Strong Inc.(纽约证券交易所美国股票代码：BTN)；以及自2020年8月以来由风险投资支持的数字广告公司Firefly Systems Inc.。Cerminara先生自2021年2月起担任总裁，将担任FG New America Acquisition II Corp.的董事董事，FG New America是一家目前正在完成首次公开募股(IPO)的特殊目的收购公司， 该公司专注于在金融服务和保险行业寻找目标业务，他也是FG Acquisition Corp.的 董事会主席，FG Acquisition Corp.是一家加拿大特殊目的收购公司，专注于在金融服务领域寻找目标公司。此外，Cerminara先生自2022年2月以来一直担任特殊目的收购公司FG Merger Corp.(纳斯达克代码：FGMC)的高级顾问。

从2021年4月至2021年12月，Cerminara先生担任阿尔德尔金融公司(纽约证券交易所代码：ADF)的董事董事，阿尔德尔金融公司是一家由基础全球共同发起的特殊目的收购公司，该公司与专注于全球汽车爱好者市场的领先专业保险提供商哈格蒂公司合并。2020年7月至2021年7月，Cerminara先生担任董事公司兼FG新美国收购公司(纽约证券交易所代码：FGNA)总裁，该公司是一家特殊目的收购公司，与OppFi Inc.(纽约证券交易所代码：OPFI)合并，OppFi Inc.是一家领先的金融技术 平台，使银行能够帮助日常消费者获得信贷。Cerminara先生自2015年5月以来一直担任Ballantyne Strong，Inc.的董事长，并曾在2015年11月至2020年4月担任该公司的首席执行官。Cerminara先生在2017年3月至2020年4月期间担任BK Technologies Corporation的董事长。他于2016年6月至2021年10月担任专注于林产行业投资的上市公司GreenFirst森林产品公司(多伦多证券交易所股票代码：GFP)(前身为伊塔斯卡资本有限公司)的董事会成员，并于2018年6月至2021年6月担任董事长；从2019年3月至2020年3月担任林巴赫控股有限公司(纳斯达克股票代码：LMB)的董事会成员；从2016年8月至2017年11月担任Iteris公司(纳斯达克代码：ITI)的董事会成员；Magnetek，Inc.，一家上市制造商，2015年；蓝港银行，一家社区银行， 2013年10月至2020年1月。2016年7月至2021年3月，他担任StrongVest ETF Trust的受托人兼总裁，该公司是一家开放式管理投资公司。此前，Cerminara先生曾担任CWA Asset Management Group LLC的联席首席投资官，该职位于2013年1月至2020年12月期间担任。

在担任这些职务之前，Cerminara先生于2011年至2012年担任独立财务顾问Sigma Capital Management的投资组合经理， 于2009年至2011年担任董事和Highside Capital的金融行业部门主管，并于2007年至2009年担任华润内在投资者的投资组合经理和董事 。在加入CR Intrative Investors之前，Cerminara先生于2001年至2007年担任T.Rowe Price(纳斯达克：TROW)的副总裁、副投资组合经理兼分析师，2006年11月被评为《机构投资者》的最佳买方分析师，并于2000年至2001年担任美盛的分析师。

Cerminara先生获得了弗吉尼亚大学达顿商学院的工商管理硕士学位和马里兰大学史密斯商学院的金融和会计学士学位，并在那里他是奥密克戎德尔塔·卡帕的成员，该协会的学者都是美国人，并且是男子大学网球队的联席队长。他还在中国北京的长江商学院完成了中国高管驻校培训。Cerminara先生拥有特许金融分析师(CFA)称号。

我们 相信Cerminara先生有资格在我们的董事会任职，因为他作为公司最大的股东之一提出了自己的观点。 他还通过他的管理和运营经验以及在金融行业的丰富经验(包括上市公司的投资、资本配置、财务和财务分析)向董事会提供了宝贵的见解。

拉里·G·斯威茨，Jr.自2013年11月以来一直担任我们的董事会成员，并于2017年3月至2018年5月担任我们的董事长。斯威茨先生自2020年11月以来一直担任我们的首席执行官，此前他通过与Itasca Financial LLC的咨询协议在2020年6月至2020年11月担任我们的临时首席执行官 。

斯威茨先生在金融服务领域拥有超过25年的经验，包括非执行和执行职位。斯威茨于2005年创立了咨询和投资公司Itasca Financial LLC，自成立以来一直担任该公司的管理成员。斯威茨先生是Itasca Golf Managers，Inc.的创始人兼总裁，该公司自2018年8月以来一直专注于房地产和酒店业的管理服务和咨询公司 。斯威茨先生还曾担任FG新美国收购II公司的首席执行官，这是一家正在上市的特殊目的收购公司，自2021年2月以来专注于与保险科技、金融科技、更广泛的金融服务和保险行业的一家公司合并。

斯威茨先生是GreenFirst森林产品公司(多伦多证券交易所股票代码：GFP)的董事会成员，该公司自2016年6月以来专注于林产品行业的投资，自2020年2月起担任港湾定制开发公司(纳斯达克：HCDI)的董事会成员，自2021年10月以来担任Ballantyne Strong公司(纽约证券交易所美国股票代码：BTN)的董事会成员，自2018年3月以来担任Alexian Brothers基金会的董事会成员，并自2019年6月以来担任无限媒体公司的董事会成员。斯威茨先生还自2021年10月以来担任FG收购公司(多伦多证券交易所股票代码：FGAA.V)的首席执行官兼董事会成员，并自2022年2月以来担任FG合并公司(纳斯达克代码：FGMCU)的董事会主席，这是两家寻求完成收购的特殊目的收购公司。

在此之前，斯威茨先生曾在FG新美国收购公司(纽约证券交易所代码：FGNA)担任董事总裁兼首席执行官，该公司是一家特殊目的收购公司，于2020年7月至2021年7月与OppFi Inc.(纽约证券交易所代码：OPFI)合并，OppFi Inc.是一家领先的金融技术平台，使银行能够帮助日常消费者获得信贷。2021年4月至2021年12月，斯威茨先生担任Aldel Financial Inc.(纽约证券交易所代码：ADF)的高级顾问，该公司是一家特殊目的收购公司，于2021年4月至2021年12月与专注于全球汽车爱好者市场的领先专业保险提供商Hagerty，Inc.(纽约证券交易所代码：HGTY)合并。斯威茨先生还担任过GreenFirst森林产品公司(多伦多证券交易所股票代码：GFP)(前身为Itasca Capital Ltd.)的首席执行官。2016年6月至2021年6月，Kingsway Financial Services Inc.(纽约证券交易所代码：KFS)首席执行官，2010年7月至2018年9月，包括2010年7月至2017年3月担任总裁。他曾在2014年4月至2016年7月期间担任1347资本公司的首席执行官兼董事首席执行官，该公司是一家特殊目的收购公司，于2014年4月至2016年7月与林巴赫控股公司(LMB)合并。斯威茨先生还曾担任林巴赫控股公司(纳斯达克代码： LMB)2016年7月至2021年8月、金斯威金融服务公司(纽约证券交易所代码：KFS)2013年9月至2018年12月、阿特拉斯金融控股有限公司(纳斯达克代码：AFH)2010年12月至2018年1月、FMG收购公司(纳斯达克代码：FMGQ)2007年5月至2008年9月、联合保险控股公司(United Insurance Holdings Corp.)2008年至2012年3月以及风险企业管理有限公司(Risk Enterprise Management Ltd.)董事会成员。斯威茨 先生于2017年10月至2021年12月担任董事保险收入策略有限公司。

在创立Itasca Financial LLC之前，Swets先生曾在保险公司担任高管和顾问，包括担任董事投资 和Lumbermens Mutual Casualty Company(前身为Kemper Insurance Companies)的固定收益投资组合经理。斯威茨先生于1994年作为肯珀奖学金项目的实习生开始了他的保险业生涯。斯威茨先生于1999年在德保罗大学获得金融硕士学位，并于1997年在瓦尔帕莱索大学获得学士学位。他是青年总统组织的成员，拥有特许金融分析师(CFA)称号。

理查德·E·戈维尼翁博士于2021年12月15日当选为我们的董事会成员。自2021年6月以来，戈维尼翁博士一直是家族资产管理公司Dnerus金融的合伙人。戈维尼翁博士拥有在美国和加拿大担任董事/托管人的经验，并曾投资于多家企业和广泛行业的合作伙伴关系。戈维尼翁博士是GreenFirst森林产品公司(多伦多证券交易所股票代码：GFP)(前身为伊塔斯卡资本有限公司)的董事会成员，自2019年1月以来一直专注于森林产品行业的投资。戈维尼翁博士也是B-Scada公司(场外交易代码：SCDA)的董事会成员，这是一家从事软件和硬件产品开发的公司。在此之前，戈维尼翁博士曾在2017年至2019年担任StrongVest ETF Trust的受托人。戈维尼翁博士在医疗保健和制药行业担任各种管理和药房职位超过20年，最近一次是自2019年以来在CVS Health Corporation工作(2013-2017年)，之前在ACME Markets Inc.(2017-2019年)和Rite Aid Corporation(2000-2013)工作。戈维尼翁博士获得了费城科学大学的药学博士学位和费城科学大学的药学学士学位。我们相信，戈维尼翁博士的管理经验以及他在投资和金融分析方面的经验使他有资格担任我们的董事会成员。

丽塔·海耶斯于2019年1月11日被任命为我们的董事会成员。自2013年以来，Hayes女士一直担任Hayes International Advisors，LLC的主席，在那里她就一系列经济、政治和监管事务向行业和机构领导人提供咨询。她在2008年担任国际商会世界商业峰会的专家。海斯女士在1997年11月至2001年8月期间担任美国副贸易代表和世界贸易组织(WTO)大使，该职位由比尔·克林顿总统提名，并得到美国参议院的一致认可。在此期间，她从2001年1月至3月担任美国代理贸易代表。2001年至2006年12月，她担任世界知识产权组织(知识产权组织)董事副总干事，184个成员国批准她加入该组织。在WIPO任职期满时，她在Hogan&Hartson LLP瑞士日内瓦办事处担任高级顾问。1996年经美国参议院确认，海耶斯女士于1996年至1997年在华盛顿特区的美国贸易代表办公室(USTR)担任美国首席纺织品谈判代表。从1983年至1992年，海耶斯女士曾担任美国国会两名议员的办公厅主任。Hayes女士获得了佐治亚大学的文学学士学位、查尔斯顿学院的人道主义文学荣誉博士学位和南卡罗来纳大学的杰出公共服务荣誉博士学位。我们相信，Hayes女士在公共和私人服务方面的丰富记录使她有资格在我们的董事会任职。

E.格雷·佩恩于2018年5月31日当选为我们的董事会成员。Payne将军于2010年9月至2017年9月担任哥伦比亚集团(“TCG”)高级副总裁，负责管理海军陆战队项目部(自2010年9月起)和海军项目部(自2013年10月起)。TCG是一家联邦咨询公司，与国防部、国土安全部、国家海洋和大气管理局以及私人客户合作。TCG在物流、收购、项目管理、信息技术、培训、海洋建筑和工程以及指挥和控制系统等领域提供咨询。自2011年12月以来，佩恩将军还为位于弗吉尼亚州弗雷德里克斯堡的Marstel-Day，LLC咨询委员会提供咨询服务，该咨询委员会在保护、环境合规和侵蚀方面提供咨询。2010年9月之前，佩恩将军在海军陆战队服役10年，作为少将退役。 他作为总军官的三个司令部包括海军陆战队动员司令部、海军陆战队后勤司令部和海军陆战队后勤第4群。在2001年3月之前，他曾在多家公司担任各种职务，包括担任管理顾问、首席财务官、首席运营官和首席执行官。佩恩将军目前是通信设备供应商BK Technologies Corporation(纽约证券交易所美国股票代码：BKTI)的董事会成员, 自2017年1月以来。他是海军陆战队协会和基金会董事会的前任主席，目前是VetCV (自2017年12月以来)和国家野生动物保护区协会(自2018年6月以来)董事会的董事成员。他拥有北卡罗来纳州立大学经济学学士学位和美国陆军战争学院战略研究硕士学位。作为全国公司董事协会的成员， 他还获得了美国公司董事学院颁发的董事职业称号。我们相信，佩恩将军在海军陆战队的40年服务经验，以及在私营部门财务管理、业务改进和战略规划方面超过25年的经验，使他有资格在我们的董事会任职。

Scott D.Wollney于2015年3月30日被任命为董事会成员。自2010年12月以来，Wollney先生一直担任Atlas Financial Holdings，Inc.(场外交易代码：AFHIF)的总裁、首席执行官和董事，Atlas Financial Holdings，Inc.(场外交易代码：AFHIF)是一家专业商用汽车保险业务，如Atlas此前披露的那样，该业务于2020年8月在伊利诺伊州受到清算命令的约束。 从2009年7月至2010年12月，Wollney先生担任Kingsway America Inc.(KAI)的总裁兼首席执行官，Kingsway Financial Services Inc.于2008年5月至2009年3月期间担任Kingsway America Inc.(KAI)的总裁兼首席执行官。他是林肯通用保险公司(KAI的子公司)的总裁兼首席执行官，该公司是一家财产和意外伤害保险公司。Wollney先生于1998年与他人共同创立了保险经纪公司Avalon Risk Management，Inc.，并于2002年至2008年担任该公司总裁。沃尔尼先生在财产和意外伤害保险方面拥有超过26年的经验。在该行业任职期间，Wollney先生曾在两家保险公司以及经纪业务部门担任过高管职位。Wollney先生是西北大学凯洛格管理学院的MBA毕业生，主修金融和管理战略，并拥有伊利诺伊大学的文学学士学位。我们相信，Wollney先生在我们董事会任职的资格包括他在许多对保险业务至关重要的学科方面的直接运营经验。

哈桑·R·巴卡尔自2021年8月以来一直担任我们的首席财务官，并自2021年12月以来通过红杉金融有限责任公司(Sequoia Financial LLC)担任执行副总裁，巴卡尔先生是该公司的管理成员。

Baqar先生在金融服务和其他行业拥有20多年的经验，专注于企业发展、合并和收购、融资、投资和房地产交易。巴卡尔自2019年1月以来一直担任金融服务和咨询公司红杉金融有限责任公司的创始人和管理成员。巴卡尔先生还担任过FG新美国收购II公司的首席财务官，FG是一家正在上市的特殊目的收购公司，自2021年2月以来专注于与保险科技、金融科技、更广泛的金融服务和保险领域的一家公司合并 作为FG合并 公司的董事，自2021年12月以来专注于与金融服务领域的一家公司合并， 担任FG收购公司的首席财务官、秘书兼董事，一家加拿大特殊目的收购公司，自2021年10月以来专注于在金融服务领域寻找目标公司，担任保险收入策略有限公司的首席财务官 有限公司，该公司于2017年10月至2021年12月期间曾是一家总部位于百慕大的再保险公司；自2019年8月至2021年12月，担任专注于林产行业投资的上市公司GreenFirst Forest Products Inc.(多伦多证券交易所股票代码：GFP)(前身为伊塔斯卡资本有限公司)的董事成员；于2016年6月至2020年12月担任GreenFirst Forest Products Inc.的首席财务官；自2020年6月起担任开曼群岛再保险公司 的董事成员；自2019年6月起担任董事及无限媒体公司的首席财务官。

Baqar先生于2021年1月至2021年12月担任Aldel Financial Inc.(纽约证券交易所代码：ADF)的首席财务官，该公司是一家特殊目的收购公司，与专注于全球汽车爱好者市场的领先专业保险提供商Hagerty，Inc.(纽约证券交易所代码：HGTY)合并。2020年7月至2021年7月，Baqar先生担任FG New America Acquisition Corp.(纽约证券交易所代码：FGNA)的首席财务官，这是一家特殊目的收购公司，与OppFi Inc.(纽约证券交易所代码：OPFI)合并，OppFi Inc.是一家领先的金融技术平台，为银行 提供动力，帮助日常消费者获得信贷。在此之前，他曾于2014年1月至2019年1月担任Kingsway Financial Services Inc.(纽约证券交易所股票代码： KFS)(以下简称“Kingsway”)副总裁，并于2010年1月至2019年1月担任Kingsway子公司Kingsway America Inc.的副总裁。2014年4月至2016年7月，巴卡尔先生还曾担任特殊目的收购公司1347 Capital Corp.的首席财务官和董事首席财务官，该公司与林巴赫控股公司(Temasek Holdings，Inc.)合并。Baqar先生在2012年10月至2015年5月期间担任FG金融集团(纳斯达克代码：FGF)的董事会成员。他还在2011年8月至2012年4月期间担任联合保险控股公司(纽约证券交易所代码：UIHC)的首席财务官，这是一家上市的财产和意外伤害保险控股公司。

他 之前的经验还包括2008年至2009年在伊塔斯卡金融有限责任公司担任董事财务总监，并于2000年6月至2008年4月在多元化共同财产意外保险提供商Lumbermens Mutual 意外险公司担任职位， 在那里他最近担任高级分析师。Baqar先生于2009年在东北伊利诺伊大学获得工商管理硕士学位，并于2000年在蒙茅斯学院获得会计和工商管理学士学位。他 还持有注册会计师资格。

自2021年8月以来，注册会计师Brian D.Bottjer一直担任我们的首席会计官兼秘书。他自2019年12月起担任我们的高级副总裁，并于2014年9月至2021年8月担任我们的财务总监。他还曾在2015年6月至2019年12月期间担任我们的前子公司麦森保险公司的董事会成员和财务总监。在加入我们的公司之前，Bottjer先生是Biovest International，Inc.的首席财务官兼财务总监，该公司是一家生物技术公司，专注于开发治疗各种类型的免疫系统癌症的药物。Bottjer先生还曾在保险、金融服务和零售行业的其他多家上市公司担任过各种财务和监管报告职务。Bottjer先生 是佛罗里达州注册会计师，并在纽约州立大学布法罗分校获得理科学士学位。

主板 多样性

我们 认识到董事会层面的多样性的价值，并相信我们的董事会目前由背景、多样性和专业知识的适当组合组成。特别是，我们目前拥有一名女性董事，我们的董事总体上在各种行业和部门拥有丰富的经验 ，其中包括保险业、金融业、军事行动以及政治和外交行动。虽然我们没有正式的单独书面政策，但我们的提名和公司治理委员会 根据其章程要求推荐被提名人，以确保我们董事会中有足够的背景多样性。我们相信 董事的多样性鼓励新观点并为董事会带来新的有价值的见解，从而丰富了我们的董事会。

董事会会议

在截至2021年12月31日的年度内，董事会召开了9次会议。2021年，没有一家董事的出席次数少于(I)董事会在其担任董事期间召开的会议和(Ii)其所服务的所有董事会委员会(在董事服务期间)召开的会议总数的75%。我们董事会的独立成员也在没有管理层出席的情况下在执行会议上开会。

“受控 公司”状态

正如 在“某些受益所有者和管理层的担保所有权”中讨论的那样，截至2022年4月19日，FG及其附属实体实益拥有我们约54.1%的普通股。因此，根据纳斯达克股票市场(“纳斯达克”)规则，我们是一家“受控公司”，或者是一家董事选举投票权超过50%由个人、集团或另一家公司持有的公司。“受控公司”可能会选择不遵守某些纳斯达克公司的治理要求，包括董事和董事会委员会的独立性。目前，我们尚未选择 利用这些豁免，并遵守与非“受控公司”相同的治理标准。

董事会 领导结构

Cerminara先生担任董事会主席，Swets先生担任公司首席执行官。

董事会主席通常主持董事会的所有会议。董事长的职责还包括就公司的方向和业绩提供反馈，制定董事会会议的议程，并领导董事会预测和应对业务的变化。

我们的 董事会尚未确定是否应由同一人同时担任 公司的首席执行官和董事会主席，或者，如果这两个角色是分开的，则董事长应从非雇员董事中挑选 还是应由雇员担任。我们的董事会认为，它应该具有灵活性，可以定期确定其认为对公司最有利的领导结构。鉴于本公司的具体特点和情况，董事会相信其目前的领导架构将加强和促进本公司业务战略的实施，包括对首席执行官的业绩进行有效的 监督和客观评估。Cerminara先生在将我们的三家保险子公司出售给FedNAT Holding Company(“FedNAT”)后，一直密切参与公司业务战略的制定 ，并拥有丰富的管理经验，包括自2018年5月以来担任董事会主席。董事会相信，这些 素质使Cerminara先生具备领导和促进董事会就公司政策和运营进行知情讨论的独特资格 ，并使他能够就公司面临的战略发展和其他关键事项与董事会进行有效沟通，同时 还监督首席执行官。作为首席执行官，斯威茨先生还负责制定公司的业务战略，并管理公司的日常领导能力和业绩。

董事会目前尚未任命独立的董事首席执行官。目前，董事会由六名董事组成，其中四名是独立董事。 所有独立董事都在董事会的一个或多个委员会任职，能够密切监督公司的活动，并在没有管理层出席的情况下召开执行会议，讨论公司的业务战略和运营。鉴于所有独立董事均积极参与本公司的事务，董事会已决定目前并无必要委任独立首席董事 。此外，由于公司董事长每年由公司非管理层董事任命，因此这些董事能够每年评估董事长的领导能力和业绩。

风险监管

我们的 董事会积极参与监督可能影响公司的风险。这种监督主要通过董事会的三个常设委员会进行，如本文中每个委员会的描述和每个委员会的章程中所披露的那样，但全体董事会仍负责全面监督风险管理工作，因为这些工作与我们面临的关键业务风险有关。管理层识别、评估和管理对我们的运营最关键的风险，并定期就这些问题向我们的董事会提供建议。重大风险领域可能包括运营、财务、法律和监管、人力资本、信息技术和安全，以及战略和声誉风险。此外，关于新冠肺炎冠状病毒的爆发，董事会和管理层将重点放在我们努力减少相关的财务和人力资本管理风险敞口上。我们的董事会 通过每个委员会主席就适用委员会的考虑和行动提交全面报告，以及通过负责监督公司内部特定风险的管理层成员直接提交的定期报告来履行其监督责任。审计委员会审议和讨论财务风险敞口。薪酬和管理资源委员会 评估和监控公司的任何薪酬政策和计划是否有可能鼓励过度冒险。提名和公司治理委员会监督公司公司治理政策的有效性，以及未来董事会成员及其资格的选择。此外，佩恩将军作为提名和公司治理委员会的主席, 在公司治理事务中发挥积极作用。董事会认为，上述领导结构 有助于董事会监督风险，因为它允许董事会通过其委员会积极参与对管理行动的监督。董事会认为，其在风险监督方面的作用不会影响董事会的领导结构。

像所有业务一样，我们的网络安全也面临威胁，因为我们依赖信息系统和互联网进行业务活动。鉴于网络攻击的威胁无处不在且日益增加，审计委员会根据管理层的意见，评估公司的网络安全和其他信息技术风险和威胁，以及公司为缓解和防止网络攻击而实施的措施 ，董事会定期收到关于公司网络安全计划的报告。

套期保值 和质押政策

根据本公司的内幕交易政策，本公司及其附属公司的所有董事、高级管理人员及员工不得 从事任何涉及本公司证券或本公司任何附属公司的股权证券的套期保值交易，或在保证金账户中持有本公司证券或将本公司证券质押作为抵押品。

关于董事出席股东年会的政策

关于董事出席年度股东大会， 没有正式政策。Hayes女士以及Cerminara、Payne、Swets、Wollney和Govinon先生出席了2021年12月15日举行的2021年年度股东大会。

道德准则

我们 通过了适用于公司所有高级管理人员、员工和董事的道德准则，包括我们的首席执行官、首席财务官、首席会计官和财务总监。我们的道德准则已发布在我们的公司网站上： www.fgFinance al.com，标题为“治理文件”。

董事会 委员会和成员独立性

我们的董事会成立了审计委员会、薪酬和管理资源委员会以及提名和公司治理委员会。下面的表格和脚注概述了每个委员会的组成。我们的董事会利用 纳斯达克的规则和独立性标准来确定其成员是否独立。

以下是审计委员会、薪酬和管理资源委员会以及提名和公司治理委员会各自职责的摘要。董事会已批准并通过了所列每个委员会的书面章程，该章程的副本张贴在公司网站www.fgFinance al.com上，标题为“治理 文件”。董事会还可不时设立其认为必要或适宜的任何其他委员会。 成员在这些委员会任职直至辞职或董事会另有决定。

审核 委员会。审计委员会由董事会任命，以协助董事会履行其监督责任 关于公司财务报表的完整性、公司遵守法律和法规要求的情况、 外部审计师的资格、独立性和业绩，以及公司内部审计职能的表现 。审计委员会的主要职责是：

审计委员会还负责讨论有关风险评估和风险管理的政策，包括定期审查公司的网络安全和其他信息技术风险、控制和程序，以及公司缓解网络安全风险和应对数据泄露的计划 。

审计委员会成员必须符合1934年修订的《证券交易法》(下称《证券交易法》)规则10A-3的独立性要求、纳斯达克上市标准的独立性要求以及所有其他适用的规章制度。审核委员会的每名成员都是独立的，并符合《交易所法案》和《纳斯达克》规则下规则10A-3对审核委员会成员资格的适用要求。董事会已确定沃尔尼先生为“美国证券交易委员会条例”中定义的“审计委员会财务专家”。审计委员会在截至2021年12月31日的年度内举行了五次会议。

薪酬 和管理资源委员会。薪酬和管理资源委员会(“薪酬委员会”)的主要目的是协助董事会履行其在公司高管和子公司总裁薪酬方面的职责，并就董事薪酬向董事会提出建议。 薪酬委员会的主要职责是：

薪酬委员会接受公司高管的意见和建议(高管本身的薪酬除外)，但不受此类建议的约束。这些建议通常基于每位高管的个人表现，以及他对每位高管的工作职责、资历、预期贡献的了解，以及他对此类高管的竞争市场的了解。关于聘请Swets先生担任我们的首席执行官，薪酬委员会于2020年聘请了一名薪酬顾问，为与公司特征相似的上市公司的首席执行官 提供建议和可比较的薪酬结构。薪酬委员会的每个成员都是独立的 ，满足纳斯达克规则对薪酬委员会成员的适用要求，并且是交易法下规则16b-3所定义的“非员工董事” 。薪酬委员会在截至2021年12月31日的一年内举行了六次会议。

提名 和公司治理委员会。提名和公司治理委员会(“提名委员会”) 的目的是：

根据纳斯达克规则，提名委员会的每一位成员都是独立的。提名委员会在截至2021年12月31日的年度内举行了一次会议。

尽管提名委员会没有制定委员会认为董事提名的候选人必须满足的任何具体最低资格， 委员会向董事会推荐，但它将考虑的因素包括判断力、技能、多样性、在类似规模和范围的企业和其他组织的经验 、候选人的经验与其他董事的经验 的相互影响，以及候选人在多大程度上是董事会和任何委员会的理想成员。提名委员会可聘请顾问或第三方猎头公司协助确定和评估潜在的被提名者，也可寻求董事会其他成员、管理层、股东和其他来源的推荐。对候选人的评价 通常包括审查背景材料、内部讨论和酌情与选定的候选人面谈。在选出合格的候选人后，提名委员会推荐该候选人供董事会全体成员审议。

提名委员会将审议股东提交的董事职位推荐。股东如欲推荐董事候选人供提名委员会考虑，可致函本公司公司秘书，并按本公司章程的规定提供有关被提名人及其倡议者的资料。章程对希望提名董事候选人供股东大会审议的股东提出了 进一步的要求，其中包括股东必须将提名及时书面通知公司秘书。 股东推荐的候选人将得到与所有其他候选人同等的考虑。

股东：与董事会沟通

股东 可通过向FG金融集团公司提交此类书面通知与全体董事会或个人董事进行沟通。 收件人：公司秘书，地址：中央大道360号，Suite800，St.Petersburg，FL 33701。公司管理层将视情况转发此类通信。与我们的财务报告、会计、内部会计控制或审计有关的投诉或关注将提交给我们的审计委员会主席。

拖欠债务的 第16(A)节报告

根据《交易法》第16(A)条，我们的高管、董事和持有本公司普通股超过10%的人士(以下简称16报告人)必须在交易发生后的第二个工作日结束前向美国证券交易委员会提交一份表格4，报告本公司股权证券的收购或处置情况，但某些例外情况除外 。未在表格4中报告的交易必须在公司会计年度结束后45天内在表格5中报告。 这些人在成为高管、董事或超过10%的股东后，还必须在表格3中提交初步所有权报告。仅根据我们对此类报告的副本和不需要其他报告的陈述的审查，我们认为 适用于我们的第16节报告人的所有第16条备案要求在2021年都得到了及时遵守。 这两份迟到的备案包括2021年12月17日代表我们当时的新任命董事会成员小理查德·E·戈维尼翁提交的表格3和表格4。迟交文件的原因是，公司未能在规定的报告截止日期内获得GoVignon先生的EDGAR代码。

第 项11.高管薪酬

高管薪酬

我们在截至2021年12月31日的财年任命的高管包括总裁兼首席执行官小拉里·G·斯威茨、执行副总裁兼首席财务官哈桑·R·巴卡和高级副总裁、首席会计官兼秘书布莱恩·D·博特杰。

在高管薪酬方面，薪酬委员会的主要目标是通过使高技能高管的薪酬与公司业绩和股东回报保持一致来留住和激励他们。我们的薪酬主要由五部分组成： (I)基本工资，(Ii)酌情现金奖金，(Iii)基于股权的奖励，(Iv)以公司形式的退休福利 向公司的401(K)退休计划支付等额和利润分享贡献，以及(V)公司代表我们的员工支付的医疗、牙科、人寿保险和其他附属保险的保费。

汇总表 薪酬表

下表汇总了我们指定的高管人员在所示年份的薪酬。

行政官员任命和雇用协议

自2019年12月2日起，董事会将Bottjer先生提升为公司高级副总裁兼财务总监。雇佣协议规定，Bottjer先生的年基本工资为250,000美元，自他于2021年7月29日被任命为首席会计官时生效。根据其雇员协议，Bottjer先生有资格获得年度花红，以现金和/或基于公司股权的奖励支付，并取决于薪酬委员会确定的业绩标准的实现情况。Bottjer先生 还有资格参加公司的福利计划，该计划一般适用于公司的执行员工。

如果Bottjer先生被公司无故解雇，公司将根据公司的正常薪资惯例，向其支付相当于终止时有效的12个月基本工资或雇佣协议规定的原始基本工资(以较大者为准)的12个月的金额。如果Bottjer先生因任何原因被解雇或自愿辞职， 他将无权根据雇佣协议获得任何遣散费。就其雇佣协议而言，如果Bottjer先生(I)行为不诚实或从事故意不当行为，(Ii)违反他的受托责任，(Iii)故意 不履行分配给他的职责，(Iv)就涉及不诚实或道德败坏的任何重罪 被定罪或认罪或抗辩，或(V)违反他在雇佣协议下的义务，则“原因” 存在。雇佣协议包含 惯例竞业禁止和竞业禁止契约。

自2021年8月6日起，希尔先生从公司的所有职位上退休。根据本公司与希尔先生签订的离职协议和一般离职协议，本公司同意向希尔先生支付300,000美元的遣散费，其中99,000美元从2021年8月6日至2021年12月31日每两个月支付一次，其余部分或201,000美元于2022年1月15日一次性支付。 公司还同意支付希尔先生至2021年12月31日的医疗保险费用。此外，董事会薪酬委员会于2021年8月6日批准立即归属之前授予希尔先生的17,400个RSU。此外，2021年8月13日，公司向希尔先生支付了约16,000美元，这是他未使用的假期的余额。

2020年6月18日，本公司与2005年由Swets先生创立的咨询和投资公司Itasca Financial LLC(“Itasca Financial”)签订了一项咨询协议(“咨询协议”)，根据该协议，Swets先生将代表Itasca Financial提供所述服务。咨询协议规定，斯威茨先生担任公司临时首席执行官。作为服务的对价，公司在咨询协议期间向Itasca Financial支付了111,333美元。咨询协议于2020年11月10日终止，斯威茨先生被任命为首席执行官。

关于任命斯威茨先生为首席执行官，本公司与斯威茨先生签订了一份高管聘用协议，日期为 ，自2020年11月10日起生效(“斯威茨协议”)。Swets协议的期限为三年，并受 自动续订三年的约束，除非任何一方事先提供60天的书面通知，表明其意向(如适用)， 不续签该期限。根据《斯威茨协议》，斯威茨先生有权获得550,000美元的年度基本工资，直至董事会根据斯威茨的业绩或其他择优标准决定未来的薪酬。

在公司无故解雇斯威茨先生的情况下，只要斯威茨先生执行了一项以公司为受益人的全面豁免和索赔，并且该全面豁免成为完全不可撤销的，斯威茨先生将有权获得遣散费，该遣散费包括持续两年的年度基本工资和福利，并在公司的 适用的健康和福利计划允许的范围内继续提供福利。如果双方同意终止斯威茨先生的雇佣关系，而不考虑任何原因，则在斯威茨先生签署了一份全面免责声明并且该等全面免责声明已完全不可撤销的前提下，斯威茨先生将有权获得遣散费，该遣散费包括一年的年度基本工资续发，以及在本公司适用的健康和福利计划允许的范围内 继续发放福利。《斯威茨协定》还规定，斯威茨先生受终止后保密契约的约束。

于2021年1月18日，本公司与Swets先生订立股权奖励函件协议(“函件协议”)，根据该协议，本公司澄清拟根据未来授予(“未来奖励”)授予额外370,000份购股权、限制性股份或限制性股票单位 ，惟须经修订及/或新股本计划批准，以及其他 条件。具体而言，根据函件协议，在补偿委员会就奖励的具体归属及其他条款作出决定前，不得授予该等未来奖励，而经修订及/或新的股本计划(其形式将由董事会编制及审阅)已获董事会及本公司股东批准，授权足够数目的普通股 颁发该等未来奖励。

如果斯威茨先生继续由公司股东选举，他将继续担任公司董事的一员，并将在担任首席执行官期间放弃董事会费用薪酬。

Baqar先生自2019年2月以来一直通过Sequoia咨询公司担任公司顾问，Baqar先生为该公司管理 成员，月薪10,833美元。根据MSA协议，自2021年8月6日起，Baqar先生被任命为我们的首席财务官。作为对这些服务的补偿，本公司同意在MSA期限内每月向红杉支付40,000美元。 除非按下文所述提前终止，否则MSA的初始期限为12个月。除非MSA的任何一方向另一方提供90天的书面通知，否则MSA将在随后的12个月内续签。如果BAQAR先生因“充分理由”终止了MSA，则在终止时将一次性向BAQAR先生一次性支付全部剩余期限的款项。 公司可在提前15天书面通知后，随时以“原因”终止MSA。如本公司因任何原因而终止付款，付款将于终止生效之日起立即停止。如果任何一方在期限结束前无故或有充分理由终止本协议，将向Baqar先生支付剩余期限的款项，最长不超过三个月。

此外，公司将支付Baqar先生履行首席财务官职责的所有合理费用。

MSA包含惯常的保密条款和MSA限制终止后六个月的期限，该限制针对本公司的招揽员工和独立承包商，并诱导他们终止与本公司的关系。

现金 奖金

根据2021年的业绩，公司于2022年1月15日向Swets先生支付了165,000美元的奖金，向Bottjer先生支付了30,000美元的奖金。这些奖金于2021年12月17日由薪酬委员会批准。

退休福利

公司将其每位员工的缴费与公司的401(K)计划相匹配。等额缴费等于前3%工资的100%和后2%工资的50%，前提是此类缴费不超过国内收入法对第401(K)计划缴费的限制 。根据401(K)计划，公司可酌情作出额外的等额缴款或其他利润分享缴款 。2020年或2021年没有可自由支配的缴费。

2021年 股权激励计划

2021年12月15日，我们的股东批准了FG金融集团2021年股权激励计划(简称2021年计划)。《2021年计划》取代了《2018年股权激励计划》(《2018年计划》)。根据2018年计划，不会授予任何新的奖项。

《2021年计划》的目的是吸引和留住本公司及其子公司的董事、顾问、高级管理人员和其他关键员工，并为这些人员提供卓越业绩的激励和奖励。2021年计划由薪酬委员会管理，期限为十年。薪酬委员会指定的本公司所有非雇员董事及本公司及其附属公司的雇员和顾问 均有资格参与2021计划并获得奖励，包括股票期权 (可以是激励性股票期权或非限制性股票期权)、股票增值权(SARS)、限制性股票、限制性 股票单位和其他基于股票的奖励。

根据2021年计划的奖励，可发行或转让的最大股票数量为1,500,000股，在如下所述的某些情况下可能会有 调整。根据2021计划发行的股票可以包括授权但未发行的股票、库存股、在公开市场购买的股票或上述股票的组合。

股票 以现金结算或终止或在未发行股票的情况下被没收、取消或交出的基础奖励 一般将根据2021年计划再次可供发行。然而，用于支付股票期权行权价的股票、本公司用股票期权收益回购的股票以及用于在行使、归属或支付奖励时支付预扣税的股票将不会重新计入2021计划的股票储备。此外，当特区被行使并以股份结算时， 特区所持的所有股份将计入2021计划的股份限额，而无论用于结算特区的股份数量 。

除任何证券交易所或交易市场的 规则及规定另有规定外，本公司直接或间接收购的 实体先前授予的未清偿奖励的股份将不计入上述股份限额内。《2021年计划》规定，在任何一个日历年度(根据适用的财务会计规则，在适用的授予日期确定)，授予任何一名非员工董事的所有 奖励的公允价值合计，加上在同一日历 年度向非员工董事支付的任何现金费用，不得超过200,000美元。

权益 薪酬计划信息

下表列出了截至2021年12月31日根据《2021年计划》、《2018年计划》和本公司经修订和重订的2014年股权激励计划(“2014年计划”)发行的普通股相关奖励的股份数量，以及根据《2021年计划》剩余可供发行的股份数量。根据2018年计划或2014年计划，不得再给予奖励。

未偿还的 2021财年年底的股权奖励

下表显示了截至2021年12月31日，我们任命的高管持有的未完成股权奖励的数量。 截至2020年12月31日，斯威茨先生没有持有任何股权奖励，除了在他被任命为公司首席执行官之前授予斯威茨先生的标题“董事薪酬”下列出的股票奖励。截至2020年12月31日和2021年12月31日，博特杰和巴卡尔没有持有任何股权奖励。

下表列出了在上一个完成的财政年度内，本公司被任命的高管和前被任命的高管获得股票奖励的情况，但没有持有任何股票奖励的Bottjer先生和Baqar先生除外。

(1) 在我们的前首席财务官John S.Hill于2021年8月6日退休后，薪酬委员会批准公司于2015年5月29日、2017年12月15日和2018年8月22日加速授予Hill先生RSU。因此，于2021年8月6日，希尔先生持有的17,400个未归属RSU全部归属，每个RSU相当于公司普通股的一股。

终止或控制权变更时的潜在付款

雇佣协议

本公司与Swets先生和Bottjer先生各自签订的雇佣协议规定，本公司将支付与终止雇佣有关的费用。

如果Swets先生或Bottjer先生被本公司无故解雇，则本公司将根据本公司的正常薪资惯例，向Swets先生或Bottjer先生分别支付终止时有效的基本工资24个月和12个月，或雇佣协议规定的原始基本工资 ，以较大者为准。如果Swets先生或Bottjer先生因原因被解雇或自愿辞职，他将无权根据雇佣协议获得任何遣散费。就他们各自的雇佣协议而言，如果Swets先生或Bottjer先生(I)行为不诚实或从事故意不当行为， (Ii)违反其受托责任，(Iii)故意不履行分配给他的职责，(Iv)就涉及不诚实或道德败坏的任何重罪被定罪或提出抗辩，和/或(V)违反其在雇佣协议下的义务 ，则“原因”将存在。此外，根据斯威茨先生的雇佣协议，如果斯维特先生拒绝遵循董事会的书面指示，将存在“原因”，除非根据法律顾问的合理书面意见，此类指示是非法或违反适用法律的。

关于希尔先生自2021年8月6日起退休及本公司与希尔先生订立的离职及全面离职协议，本公司与希尔先生之间先前存在的雇佣协议终止。

股权激励计划

截至2021年12月31日，本公司在2021年、2018年和2014年的每个计划下都有未偿还的股权赠款。每个计划都包含 在雇佣终止或控制权变更时根据计划授予的股权奖励的归属和终止的某些条款。本公司根据每个计划签订的授标协议还包含关于根据该计划授予的RSU的归属和终止的条款。

2021年 和2018年计划

如下文所述，《2021年计划》和《2018年计划》一般都规定了与公司控制权变更相关的股权奖励的“双触发”授予。

除适用的奖励协议或与参与者的另一书面协议另有规定外，在任一计划下授予的未完成奖励被假定为与控制权变更相关的范围内，所有未完成奖励将继续 授予，并在剩余的授权期内根据继续服务而可行使(视情况而定)，基于绩效的 奖励将转换为“目标”级别的基于服务的奖励。与控制权变更有关的奖励的授予和可行使性(视情况而定)一般将在“双重触发”的基础上全面加快， 如果在控制权变更后的两年内，参与者的雇用在没有“原因”的情况下被非自愿终止， 或参与者以“充分的理由”终止雇用。在“双触发”基础上获得的任何股票期权或特别提款权 通常在适用裁决的整个期限内仍可行使。

到 根据任一计划授予的未完成奖励的范围不与控制权变更相关时，此类奖励通常将在“单次触发”的基础上完全归属，并在控制权变更之前立即生效，而基于业绩的 奖励将归属于“目标”级别。在“单一触发”的基础上授予的任何股票期权或特别提款权通常在适用裁决的整个期限内仍可行使。

薪酬委员会有权决定每个计划下授予的任何悬而未决的赔偿金是否将由由此产生的 实体承担控制权变更，薪酬委员会有权在承担任何赔偿金时对 作出适当调整。薪酬委员会还有权取消与控制权变更相关的任何未完成的奖励，以换取现金或其他财产(包括由此产生的实体的股票)的支付，金额等于受奖励的股票的公平市值超过与奖励相关的任何行使价的金额，包括取消任何“水下”股票期权和SARS而无需支付费用的权利。

就计划而言，“控制权变更”通常包括(A)收购公司50%或以上的普通股；(B)重组、合并、合并或类似交易，或出售公司几乎所有的资产；或(C)公司完全清算或解散。

参赛者是否因“原因”而被解雇，将由公司决定。除非在适用的授标协议或与参赛者的另一书面协议中另有规定，否则作为终止参赛者就业的理由的“原因”通常包括：(A)故意欺诈、挪用公款、盗窃或任何其他非法或不道德的行为， 参赛者在履行对公司或子公司的职责时被公司确定为真诚行事、对公司造成重大伤害或极有可能对公司造成重大伤害，或根据公司的政策和做法 任何其他可终止的罪行；(B)故意损坏公司(或子公司)的资产；(C)对任何涉及道德败坏的重罪或其他罪行定罪(或抗辩)；(D)不正当、故意和重大披露，或使用公司(或子公司)的机密信息，或故意实质性违反参与者对公司或子公司的忠诚义务；(E)故意、实质性地违反员工手册中规定的本公司政策和程序，或本公司认定本着善意行事的本公司行为准则受到重大损害或极有可能在金钱或其他方面对本公司造成重大损害；或(F)参与者 故意不遵守或拒绝遵守本公司或其子公司的合法和诚信指示。

就计划而言，除非适用的授标协议或与参与者的另一书面协议另有规定，否则 “充分理由”一般包括(A)将与公司或子公司分配给参与者的职责或责任重大不一致的任何职责分配给参与者，或公司或子公司采取的导致参与者的职责或责任大幅减少的任何其他行动，除非公司在收到参与者的通知后立即采取补救措施。或(B)公司或子公司未能履行其对参与者的 约定义务的任何重大失误，但孤立的、非实质性的和无意的违约除外，公司在收到参与者的通知后会立即进行补救。

根据《2021年计划》和《2018年计划》签订的 奖励协议还包含有关授予和终止 奖励的条款，以该协议为准。根据2018年计划，除上文所述的控制权变更外，除非适用的授予协议另有规定，不可行使的 股票期权一般在归属日期前终止雇佣时自动丧失，除非(I)薪酬委员会酌情规定与终止有关的期权的全部或部分归属和行使，或(Ii)终止是由于承授人 死亡或残疾，在此情况下，未归属的期权将在终止时自动归属并可行使。在终止雇佣时可行使的股票期权将在(A)因死亡或残疾原因终止雇佣后12个月或(B)因其他原因终止雇佣后3个月到期。受让人因任何原因终止雇佣(如2018年计划所界定)后，受让人的所有既得和未归属期权自动终止。 根据每个计划，对于未归属的限制性股票和RSU，除非适用的授予协议另有规定，否则尚未归属的未归属的限制性股票和限制性股份单位一般会在受让人因任何原因在归属日期之前终止雇佣的情况下自动没收 ，除非(I)薪酬委员会自行决定， 规定因终止或(Ii)受让人死亡或残疾而终止的限制性股份或限制性股份单位(视情况而定)的全部或部分加速归属, 在这种情况下，未归属的受限 股份或受限股份单位(视情况而定)将自动全部归属。

薪酬委员会有权决定根据《2021年计划》和所有其他裁决条款和条件授予的每项裁决的形式、金额和时间，包括但不限于证明裁决的协议形式。因此，根据2021计划授予的未来奖励 可能会受到附加条款的约束，这些条款规定在终止雇佣或公司控制权变更时加速授予、支付或终止奖励 。

修订了 并重新修订了2014年股权激励计划

根据 2014年计划，在公司控制权发生变更时，我们的董事会(在紧接控制权变更之前组成的)可酌情(I)要求由控制权变更产生的公司股票或其母公司， 取代部分或全部普通股，但须受根据2014年计划授予的未偿还奖励的限制，并由董事会决定进行适当的 和公平调整，和/或(Ii)要求根据2014年计划授予的未偿还奖励，全部或部分，由持有人向公司交出，并由公司立即注销，并规定持有人将获得：(1)现金支付，金额等于普通股总数，但受 任何股票认购权交出的部分乘以截至控制权变更之日普通股 股票的公允市场价值(如有)相对于受该股票期权约束的普通股的行权价格的超额(如果有)；(2)因控制权变更而产生或继承本公司或其母公司业务的公司股本股份，其公平市值不少于上文第(1)款所厘定的金额；或(3)根据上文第(1)款支付现金及根据上文第(2)款发行股份的组合。

2014年计划下的“控制权变更”通常是指(I)任何个人、实体或团体收购当时已发行普通股的50%或更多所有权或公司当时已发行证券的合并投票权，但某些例外情况除外；(Ii)完成重组、合并或合并或出售或以其他方式处置本公司全部或实质所有资产，除非(A)交易完成后，本公司现有实益拥有人保留超过50%的本公司流通股及合并投票权，(B)交易完成后，新的个别实体或集团将不会实益拥有本公司50%或以上的流通股或合并投票权，或(C)交易后董事会现任成员将至少占董事会多数；或(Iii)完成完全清盘或解散公司的计划。

公司有根据2014年计划颁发的未完成的RSU奖励，没有未完成的股票期权奖励。本公司根据2014年计划与Hill先生及非雇员董事订立的RSU 协议一般规定，根据该协议授予的RSU 将继续受到限制，直至协议所载的适用归属日期为止。如果受让人在 公司的雇用或在公司董事会的服务(视情况而定)在一个或多个归属日期之前因受让人的死亡或残疾而终止 (根据2014年计划的定义)，则所有未归属的RSU将在受让人死亡或被确定为残疾的日期起归属。此外，如果承授人受雇于本公司的工作或在本公司董事会的服务(视情况而定)被本公司或承授人以除死亡或残疾(定义见2014年计划)以外的其他任何原因终止，则所有根据协议授予的未归属RSU将于终止日期 起被没收。

除上述一般条款外，本公司于2017年12月15日就本公司非雇员董事(Wollney先生除外)的股份配对 安排而订立的RSU协议载有特别加速及终止条款。非雇员董事协议规定，根据协议授出的董事单位归属须受董事在适用归属日期前在董事会的持续服务所规限，惟倘若董事本人有空并同意获本公司提名继续服务，但并非因董事会酌情厘定的充分理由而获董事会提名选举，则董事的股份单位将于其作为董事的最后服务日期起悉数归属本公司。

首席财务官退休

在我们的前首席财务官John S.Hill于2021年8月6日退休后，薪酬委员会批准了公司于2015年5月29日、2017年12月15日和2018年8月22日加速授予希尔先生的RSU。因此，于2021年8月6日，希尔先生持有的17,400个未归属RSU全部归属，每个RSU相当于公司普通股的一股。

董事 薪酬

根据我们的董事薪酬计划，我们为非雇员董事提供薪酬。作为本公司雇员的董事不会因其担任董事而获得报酬。采用自2021年7月27日起生效的董事薪酬计划是为了在吸引和留住合格董事会成员方面保持竞争力，并使董事薪酬与其他与公司规模相当的上市公司更好地保持一致。 该计划的条款如下：

授予本公司董事的股份单位 自授出日期一周年起按年平均分五期授予，但条件为： 倘若董事可供其使用并同意获本公司提名继续作为本公司的董事服务，但并非由董事会提名供股东选举，董事会行使其酌情决定权的好理由除外，则下一批20%的股份将于董事作为本公司董事的最后服务日期起归属。

公司2021年股权激励计划(“2021年计划”)规定，在任何一个日历年度(根据适用的财务会计规则在适用的授予日期确定)授予任何单个非员工董事的所有奖励的授予日期公允价值合计，加上在同一日历年度向非员工董事支付的任何现金费用， 不得超过200,000美元。

下表列出了我们每位非雇员董事在截至2021年12月31日的年度所获得的薪酬信息。 斯威茨先生在2021年全年担任董事，他没有因担任董事的服务而获得任何报酬，因为他 同时担任公司首席执行官。有关详细信息，请参阅“高管薪酬--薪酬汇总表”。

截至2021年12月31日，每个董事的未偿还股票奖励和期权奖励总数如下：

2021年 授予限制性股票单位

2021年12月17日，薪酬委员会向公司六名非雇员董事中的五名授予了14,492个价值50,000美元的RSU。戈维尼翁先生于2021年12月15日当选为董事会成员，他获得了10,869个RSU，价值37,500美元，这是他在2021年授予非雇员董事的奖金中按比例分配的份额。RSU分五次按年等额分期付款，但以董事 自授予日一周年起继续在董事会任职为准。

上文讨论的于2021年期间授予的每项董事单位的授予协议亦规定，若董事可供选择并同意获本公司提名继续担任本公司的董事服务，但并非因董事会酌情决定的充分理由以外的理由而由董事会提名供股东选举，则自董事作为本公司董事的最后服务日期起，下一个20%的奖励单位应归属于董事作为本公司的董事服务的最后日期。董事会的做法是，在董事服务终止时，加快对董事的所有RSU的归属。因此，由于黄先生未获重选为董事会成员，董事会加快了黄先生的回购单位的归属，使王先生所有尚未偿还的回购单位于2022年1月1日归属。

项目 12.某些实益所有人和管理层的担保所有权及相关股东事项

下表列出了截至2022年4月19日我们普通股的受益所有权的某些信息。

实益拥有的股份数量和百分比基于截至2022年4月19日的6,528,001股已发行普通股。有关受益所有权的信息 已由持有我们5%以上普通股的每位董事高管和受益所有人提供。实益所有权是根据美国证券交易委员会的规则确定的，并要求这些人对证券拥有投票权或 投资权。在计算以下所列人士实益拥有的股份数目及该人士的 持股百分比时，于2022年4月19日起60天内可行使或归属的该等人士所持有的普通股相关认股权证、期权及RSU的股份视为已发行股份，但在计算任何其他人士的持股百分比 时并不视为已发行股份。除下文另有说明外，在符合适用的社区财产法的情况下，被点名的人士对其实益拥有的所有普通股拥有唯一的投票权和投资权。除下文另有说明外，每个受益人的地址为c/o FG金融集团，Inc.，中央大道360号，Suite800，St.Petersburg，FL 33701。

* 低于1.0%

股权 薪酬计划

下表列出了截至2021年12月31日根据《2021年计划》、《2018年计划》和本公司经修订和重订的2014年股权激励计划(“2014年计划”)发行的普通股相关奖励的股份数量，以及根据《2021年计划》剩余可供发行的股份数量。根据2018年计划或2014年计划，不得再给予奖励。

第 项13.某些关系和相关交易，以及董事独立性

它 是审计委员会的责任，或者在个案的基础上，由完全由独立董事组成的另一个董事会委员会 负责审查和监督拟议中的与“美国证券交易委员会”规则第404(A)项所界定的“相关人士”的交易。这些交易包括我们曾经是或将成为其中一方的交易和一系列类似的交易，

以下 是我们在2020年1月1日至2022年4月19日期间的关联方交易摘要。

在Metrolina投资

公司之前作为有限合伙人向Metrolina投资了400万美元，Metrolina通过Metrolina全资拥有的房地产投资信托基金投资了房地产。Metrolina的普通合伙人FGI Metrolina GP，LLC部分由公司董事会主席Cerminara先生管理。Metrolina的投资计划由FG的附属公司FG Funds Management LLC管理，FG Funds Management LLC及其附属公司是该公司的最大股东。2021年第四季度，我们从Metrolina获得了约500万美元的现金，相当于我们的初始投资400万美元外加约100万美元的分配收益。 因此，截至2021年12月31日，我们对Metrolina的投资已全部清偿。

合资企业协议

于2020年3月31日，本公司与FG订立基本环球资产管理有限公司(“FGAM”)的有限责任公司协议， 双方各占50%股权的合资公司。FGAM的目的是就其资产管理业务及其所赞助的投资产品的推出和/或增长向投资经理 提供赞助、资本化和战略建议。

FGAM 由四名经理组成的管理委员会管理，每名成员任命两名经理。本公司已任命 两名独立董事进入FGAM董事会。某些重大行动，包括发起新的投资经理的任何决定，都需要事先征得双方成员的同意。

Fg 特殊情况基金

截至2022年4月19日及2021年12月31日，本公司分别以有限合伙人身份向FG Special Situations Fund，LP(“基金”或“FGSS”)投资约1,230万美元及665万美元，FG Special Situations Fund，LP(“基金”或“FGSS”)是特拉华州于2020年9月2日成立的有限合伙企业。基金的普通合伙人和基金的投资顾问最终由公司董事会主席Cerminara先生控制。本公司对该基金的部分投资用于赞助启动特殊目的收购公司，包括FG New America Acquisition Corp.(“FGNA”)、Aldel Financial，Inc.(“Aldel”)、FG Merge Corp.(“FGMC”)和FG Acquisition Corp.(“FGAC”)。

Cerminara先生和我们的首席执行官Swets先生是特殊目的收购公司保荐公司的经理。 Swets先生是FGNA的首席执行官和董事的一员，我们的首席财务官Hassan R.Baqar先生是FGNA的首席财务官 直到FGNA与Opportunity Financial，LLC的业务合并。Swets先生曾担任Aldel的高级顾问； Baqar先生曾担任Aldel的董事兼首席财务官；Cerminara先生曾担任Aldel的董事；直到Aldel与Hagerty Group LLC合并。斯威茨担任FGMC董事长，巴卡尔和切尔米纳拉分别担任董事和FGMC高级顾问。斯威茨目前担任FGAC首席执行长兼董事。巴卡尔担任FGAC的首席财务长、秘书和董事。瑟米纳拉是FGAC的董事长。

FG SPAC合作伙伴

2021年1月4日，FG SPAC Partners，LP(FGSP)作为特拉华州有限合伙企业成立，与其创始人或合作伙伴共同发起新成立的SPAC 。本公司为FGSP普通合伙人的唯一管理成员，并持有FGSP约46%的有限合伙人权益。我们的某些董事和高级管理人员还持有FGSP的有限合伙人权益。斯威茨先生通过咨询和投资公司Itasca Financial LLC持有有限合伙人权益，斯威茨是该公司的管理成员。巴卡尔还通过红杉金融有限责任公司(Sequoia Financial LLC)持有有限合伙人权益，巴卡尔是该公司的管理成员。Cerminara先生还通过基本环球公司持有有限合伙人权益，这是一家控股公司，Cerminara先生是该公司的经理和成员之一。

FGSP 投资了Aldel、FGMC和FGAC的保荐人证券。如上所述，斯威茨、巴卡尔和瑟米纳拉先生在Aldel、FGMC和FGAC担任或目前担任职务。Baqar和Cerminara分别获得了25,000股Aldel股票，作为他们作为董事和高管为Aldel提供服务的报酬。斯威茨在担任阿尔德尔高级顾问期间获得了25,000股阿尔德尔股票。斯威茨和巴卡尔分别获得了10,000股FGMC股票，以表彰他们作为董事为FGMC提供服务。Cerminara先生因担任FGMC高级顾问而获得15,000股FGMC股票。Swets先生、Baqar先生和Cerminara先生各自获得59,792股FGAC普通股，作为他们作为董事和高管为FGAC提供服务的报酬。

投资 咨询协议

根据投资顾问协议，本公司全资附属公司FGSC已同意向FedNAT提供投资顾问服务，包括识别、分析及推荐潜在投资、就现有投资及投资优化提供意见、建议投资处置，以及提供有关宏观经济状况的意见。作为提供投资咨询服务的交换，FedNAT同意向FGSC支付10万美元的年费。投资咨询协议将于2024年12月2日到期 。

共享 服务协议

于2020年3月31日，本公司与FG的联属公司基本环球管理有限公司(“FGM”)订立共享服务协议(“共享服务协议”)，根据该协议，FGM向本公司提供与本公司日常管理有关的若干服务，包括协助监管合规、评估本公司的财务及经营表现、提供管理团队以补充本公司执行人员，以及该等其他服务与上市公司高管及雇员惯常提供的服务一致。作为对这些服务的交换，公司 向女性生殖器切割支付每季度456,000美元的费用(“共享服务费”)，外加女性生殖器切割因履行服务而产生的费用的报销 ，但受公司董事会或薪酬委员会不时批准的某些限制的限制。

共享服务协议的初始期限为三年，之后会自动续订一年，除非 根据其条款终止。共享服务协议可由女性生殖器切割或本公司独立董事投票于初始或自动续期期限届满后120天通知终止，但须由本公司支付女性生殖器切割因终止提供服务而产生的若干成本，如本公司无故终止，则须支付相等于终止前两个季度已支付的共享服务费的终止费。

于截至2021年及2020年12月31日止年度，本公司根据共享服务协议分别向女性生殖器切割支付约1.8美元及1.4万美元。

股票 回购交易

于2020年9月15日，本公司与Hale Partnership Capital Management，LLC及其若干联属公司(统称为“Hale当事人”)订立股份回购及合作协议(“股份回购协议”)，于交易前持有本公司已发行普通股逾18%(“股份回购交易”)。

根据股份回购协议，本公司同意购买(不包括任何费用或开支)全部1,130,152股本公司普通股 由Hale订约方拥有、登记或实益持有，以换取合共2,752,617美元现金 及本公司先前拥有的FedNAT控股公司330,231股普通股(“FedNAT股份”)。正如Hale订约方在股份回购协议中确认的，FedNAT控股公司与本公司之间于2019年12月2日订立的若干停顿协议对本公司转让予Hale方的FedNAT股份施加若干限制。FedNAT Holding Company并非股份回购协议的一方或第三方受益人。

股份回购协议包含某些惯常的停顿条款，自2020年9月15日(“停顿期”)起计的五年内，除其他事项外，禁止黑尔方(I)就本公司的交易作出某些公告，(Ii)征集委托书，(Iii)取得本公司任何证券的所有权，(Iv)建议、鼓励或影响本公司任何证券的任何投票或处置，(V)出售本公司证券导致 任何第三方拥有本公司普通股4.9%以上的流通股(除股份回购协议所载的若干例外情况外)、(Vi)采取行动以改变或影响本公司董事会、本公司管理层或指导本公司的若干事项，及(Vii)行使若干股东权利。本公司和Hale双方 还同意，他们不会相互贬低，并且不会根据生效日期的已知事实，对本公司或任何Hale各方(如适用)的任何索赔提出任何诉讼、索赔或法律程序，在每种情况下， 均适用于停顿期，并不会就相互释放的索赔提起任何诉讼、索赔或法律程序。

如(I)本公司任何一方(就本公司而言)或(Ii)本公司(就本公司而言)违反购股协议重大 ，而该等违反事项在向违约方发出通知后15天内仍未得到纠正，本公司及Hale双方均有权在停顿期结束前终止购股协议 。

由于股份回购交易中支付的总代价超过本公司回购的库藏股的公允价值，因此，本公司于截至2020年12月31日止年度的一般及行政开支中入账约20万美元， 代表根据回购协议的停顿条款转让予本公司的权利的估计公允价值。 本公司1,130,152股普通股的公允价值，或约520万美元计入库藏股。

其他 交易

我们 已与我们的每位董事和高管签订了赔偿协议。这些协议规定，除其他事项外，我们将赔偿和预支董事和高管的某些费用，包括律师费、判决费、罚款和和解金额，这些费用包括任何此等人士在任何诉讼或法律程序中产生的律师费、判决费、罚款和和解金额，包括我们因董事或高管或应我方要求向其提供服务的任何其他公司或企业而引起的诉讼。我们认为，这些协议对于吸引和留住合格的董事和高管是必要的。

如上文所述，FG及其关联公司是本公司的最大股东。董事会主席Cerminara先生是FG的首席执行官、合伙人和经理。FG管理的基金，包括直接拥有我们普通股和A系列优先股股份的基金，已同意就Cerminara先生在本公司董事会的服务所引起的索赔向FG、FG的负责人(包括Cerminara先生)或FG指定的任何其他人进行赔偿，前提是基金的赔偿义务相对于我们可能就Cerminara先生在本公司董事会的服务而承担的任何义务是次要的。

董事 独立

董事会已确定其四名成员为纳斯达克 和美国证券交易委员会(“美国证券交易委员会”)适用规则所界定的“独立董事”。目前在董事会任职的四名独立董事是丽塔·海斯、E·格雷·佩恩、斯科特·D·沃尔尼和小理查德·E·戈维尼翁。在确定独立性时，董事会 考虑了董事填写的调查问卷以及本公司与董事所涉及的所有实体之间的任何关系和交易。纳斯达克的上市规则要求董事会由独立董事的多数 组成。

项目 14.首席会计师费用和服务

截至2021年12月31日和2020年12月31日的年度的综合财务报表已由我们的独立注册会计师事务所BDO审计。我们的审计委员会要求管理层必须事先获得审计委员会的批准，才能获得BDO提供的所有审计和可允许的非审计服务。BDO提供的所有服务的费用都是由审计委员会预先批准的。 下表显示了我们在2021年和2020年因BDO提供的专业服务而产生的费用。

第四部分

第 项15.证物和财务报表附表

附件 索引

签名

根据1934年《证券交易法》第13或15(D)节的要求，注册人已正式促使本报告由经正式授权的签署人代表其签署。