|
|
|
(注册成立或组织的国家或其他司法管辖区)
|
(国际税务局雇主身分证号码)
|
每节课的标题
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交易符号
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注册的每个交易所的名称
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|
|
大型加速文件服务器☐
|
加速文件管理器☐
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|
规模较小的报告公司
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新兴成长型公司
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页面
数
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||
第一部分: |
财务信息:
|
|
第1项。
|
||
合并财务报表
|
4 |
|
合并财务报表附注
|
10 |
|
第二项。
|
||
管理层对财务状况和经营成果的探讨与分析
|
37 |
|
第三项。
|
||
关于市场风险的定量和定性披露
|
50 |
|
第四项。
|
||
控制和程序
|
51 |
|
第二部分。
|
其他信息:
|
|
第二项。
|
||
未登记的股权证券销售和收益的使用
|
52 |
|
第六项。
|
||
陈列品
|
52
|
|
签名
|
53
|
第一部分 |
财务信息
|
三月三十一号,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
|||||||
资产
|
||||||||
现金和银行到期款项
|
$
|
|
$
|
|
||||
出售的联邦基金和其他短期投资
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|
|
||||||
现金和现金等价物
|
|
|
||||||
可按公允价值出售的债务证券
|
|
|
||||||
持有至到期的债务证券(公允价值2022
- $
|
|
|
||||||
联邦住房贷款银行(FHLB)股票
|
|
|
||||||
按公允价值持有的待售贷款
|
|
|
||||||
贷款总额
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|
|
||||||
贷款损失准备
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(
|
)
|
(
|
)
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净贷款
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|
||||||
房地和设备--净额
|
|
|
||||||
应计应收利息
|
|
|
||||||
银行拥有的人寿保险
|
|
|
||||||
其他房地产自有-净额
|
|
|
||||||
递延税项净资产
|
|
|
||||||
其他资产
|
|
|
||||||
总资产
|
$
|
|
$
|
|
||||
负债和股东权益
|
||||||||
存款
|
||||||||
不计息
|
$
|
|
$
|
|
||||
计息
|
|
|
||||||
总存款
|
|
|
||||||
其他借入资金
|
|
|
||||||
应计费用和其他负债
|
|
|
||||||
总负债
|
|
|
||||||
承付款和或有负债
|
|
|
||||||
股东权益
|
||||||||
普通股,
|
|
|
||||||
留存收益
|
|
|
||||||
累计其他综合损失
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
股东权益总额
|
|
|
||||||
总负债和股东权益
|
$
|
|
$
|
|
三个月
告一段落
三月三十一号,
2022
|
三个月
告一段落
三月三十一号,
2021
|
|||||||
利息收入
|
||||||||
贷款,包括手续费
|
$
|
|
$
|
|
||||
证券
|
||||||||
应税
|
|
|
||||||
免税
|
|
|
||||||
FHLB股票
|
|
|
||||||
出售的联邦基金和其他短期投资
|
|
|
||||||
利息收入总额
|
|
|
||||||
利息支出
|
||||||||
存款
|
|
|
||||||
其他借款
|
|
|
||||||
长期债务
|
|
|
||||||
利息支出总额
|
|
|
||||||
净利息收入
|
|
|
||||||
贷款损失准备金
|
(
|
)
|
|
|||||
计提贷款损失准备后的净利息收入
|
|
|
||||||
非利息收入
|
||||||||
服务费及收费
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||||||
按揭贷款净收益
|
|
|
||||||
信托费
|
|
|
||||||
自动柜员机和借记卡收费
|
|
|
||||||
银行自营人寿保险(BOLI)收入
|
|
|
||||||
其他
|
|
|
||||||
非利息收入总额
|
|
|
||||||
非利息支出
|
||||||||
薪金和福利
|
|
|
||||||
处所的占用情况
|
|
|
||||||
家具和设备
|
|
|
||||||
法律和专业
|
|
|
||||||
市场营销和促销
|
|
|
||||||
数据处理
|
|
|
||||||
FDIC评估
|
|
|
||||||
兑换和其他刷卡费用
|
|
|
||||||
债券和D&O保险
|
|
|
||||||
其他
|
|
|
||||||
非利息支出总额
|
|
|
||||||
所得税前收入
|
|
|
||||||
所得税费用
|
|
|
||||||
净收入
|
$
|
|
$
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||||
基本每股普通股收益
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$
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$
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||||
稀释后每股普通股收益
|
$
|
|
$
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|
||||
普通股每股现金股息
|
$
|
|
$
|
|
三个月
告一段落
三月三十一号,
2022
|
三个月
告一段落
三月三十一号,
2021
|
|||||||
净收入
|
$
|
|
$
|
|
||||
其他全面收益(亏损):
|
||||||||
未实现收益(亏损):
|
||||||||
可供出售的债务证券的未实现收益(亏损)净变化
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
转让至持有至到期证券时的未实现净收益
|
||||||||
转至持有至到期证券的未实现净收益摊销
|
( |
) | ||||||
税收效应
|
|
|
||||||
可供出售的债务证券的未实现收益(亏损)净变化,税后净额
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
减去:重新定级调整:
|
||||||||
净收入中所列收益的重新分类
|
|
|
||||||
税收效应
|
|
|
||||||
将收益重新归类为净收益,税后净额
|
|
|
||||||
其他综合收益(亏损),税后净额
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
综合收益(亏损)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
普普通通
库存
|
留用
收益
|
累计
其他
全面
收入(亏损)
|
总计
股东的
权益
|
|||||||||||||
平衡,1月1日,2021
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
截至3月31日的三个月的净收入,2021
|
|
|
|
|
||||||||||||
现金股息为$
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
||||||||||
回购
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||
其他综合收益,税后净额
|
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||
股票补偿费用
|
|
|
|
|
||||||||||||
平衡,3月31日,2021
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
平衡,1月1日,2022
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||
截至3月31日的三个月的净收入,2022
|
|
|
|
|
||||||||||||
现金股息为$
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
||||||||||
回购
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||
其他综合收益,税后净额
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||||
股票补偿费用
|
|
|
|
|
||||||||||||
平衡,3月31日,2022
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
三个月
告一段落
三月三十一号,
2022
|
三个月
告一段落
三月三十一号,
2021
|
|||||||
经营活动的现金流
|
||||||||
净收入
|
$
|
|
$
|
|
||||
将净收入与经营活动的现金净额进行调整:
|
||||||||
折旧及摊销
|
|
|
||||||
股票补偿费用
|
|
|
||||||
贷款损失准备金
|
(
|
)
|
|
|||||
用于销售的贷款的来源
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
出售用于出售的贷款的收益
|
|
|
||||||
按揭贷款净收益
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
其他房地产减记
|
|
|
||||||
其他房地产销售净亏损
|
|
|
||||||
递延所得税支出(福利)
|
|
(
|
)
|
|||||
银行拥有的人寿保险收益
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
应计利息、应收账款和其他资产变动
|
|
|
||||||
应计费用和其他负债的变动
|
(
|
)
|
|
|||||
经营活动的现金净额
|
|
|
||||||
投资活动产生的现金流
|
||||||||
贷款发起和支付,净额
|
|
|
||||||
购买可供出售的证券
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
购买持有至到期的证券
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
收益来自:
|
||||||||
证券的到期日及催缴
|
|
|
||||||
证券本金偿付
|
|
|
||||||
其他房地产的销售
|
|
|
||||||
赎回FHLB股票所得款项
|
||||||||
银行自有保险索赔的赔付收益
|
|
|
||||||
房地和设备的增建
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
投资活动的现金净额
|
(
|
)
|
|
|||||
融资活动产生的现金流
|
||||||||
存款的变动
|
|
|
||||||
其他借款资金的偿还和到期日
|
( |
) | ||||||
来自其他借款资金的收益
|
|
|
||||||
回购股份,以换取对既有限制性股票预扣的税款
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
支付的现金股利
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
融资活动的现金净额
|
|
|
||||||
现金和现金等价物净变化
|
(
|
)
|
|
|||||
期初现金及现金等价物
|
|
|
||||||
期末现金及现金等价物
|
$
|
|
$
|
|
三个月
告一段落
三月三十一号,
2022
|
三个月
告一段落
三月三十一号,
2021
|
|||||||
补充现金流量信息
|
||||||||
支付的利息
|
$
|
|
$
|
|
||||
已缴纳的所得税
|
|
|
||||||
补充非现金披露:
|
||||||||
安全结算
|
|
|
||||||
将证券从可供出售转移到持有至到期
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
•
|
世界银行起源于
|
•
|
产生的费用总额为$
|
•
|
|
•
|
净费用总额为$
|
•
|
世界银行起源于
|
•
|
产生的费用总额为$
|
•
|
|
•
|
净费用总额为$
|
•
|
|
•
|
净费用总额为$
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
摊销
成本
|
毛收入
未实现
收益
|
毛收入
未实现
损失
|
公平
价值
|
|||||||||||||
3月31日, 2022
|
||||||||||||||||
可供出售
|
||||||||||||||||
美国财政部和联邦机构证券
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||
美国机构MBS和CMO
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
免税的州和市政债券
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
应税州和市政债券
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
公司债券和其他债务证券
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
||||||||
持有至到期
|
||||||||||||||||
美国财政部
|
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||
免税的州和市政债券
|
( |
) | ||||||||||||||
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
摊销
成本
|
毛收入
未实现
收益
|
毛收入
未实现
损失
|
公平
价值
|
|||||||||||||
12月31日, 2021
|
||||||||||||||||
可供出售
|
||||||||||||||||
美国财政部和联邦机构证券
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||
美国机构MBS和CMO
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
免税的州和市政债券
|
|
|
|
|
||||||||||||
应税州和市政债券
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
公司债券和其他债务证券
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
||||||||
持有至到期
|
||||||||||||||||
免税的州和市政债券
|
$
|
|
$
|
|
$ | ( |
) |
$
|
|
持有至到期证券
|
可供出售的证券
|
|||||||||||||||
摊销
成本
|
公平
价值
|
摊销
成本
|
公平
价值
|
|||||||||||||
在一年或更短的时间内到期
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
截止日期为一至五年
|
|
|
|
|
||||||||||||
截止日期为五至十年
|
|
|
|
|
||||||||||||
十年后到期
|
|
|
|
|
||||||||||||
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
少于12个月
|
12个月或更长时间
|
总计
|
||||||||||||||||||||||
3月31日, 2022
|
公平
价值
|
未实现
损失
|
公平
价值
|
未实现
损失
|
公平
价值
|
未实现
损失
|
||||||||||||||||||
可供出售
|
||||||||||||||||||||||||
美国财政部和联邦机构证券
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
|||||||||
美国机构MBS和CMO
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|||||||||||||||
免税的州和市政债券
|
|
(
|
)
|
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
应税州和市政债券
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|||||||||||||||
公司债券和其他债务证券
|
|
(
|
)
|
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
总计
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
|||||||||
持有至到期
|
||||||||||||||||||||||||
美国财政部 | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | $ | ( |
) | ||||||||||||||
免税的州和市政债券 | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
少于12个月
|
12个月或更长时间
|
总计
|
||||||||||||||||||||||
十二月三十一日,2021
|
公平
价值
|
未实现
损失
|
公平
价值
|
未实现
损失
|
公平
价值
|
未实现
损失
|
||||||||||||||||||
可供出售
|
||||||||||||||||||||||||
美国财政部和联邦机构证券
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
|||||||||
美国机构MBS和CMO
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|||||||||||||||
免税的州和市政债券
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
应税州和市政债券
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|||||||||||||||
公司债券和其他债务证券
|
|
(
|
)
|
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
总计
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
|||||||||
持有至到期
|
||||||||||||||||||||||||
免税的州和市政债券
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
三月三十一号,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
|||||||
工商业
|
||||||||
商业和工业,不包括购买力平价
|
$
|
|
$
|
|
||||
PPP
|
|
|
||||||
工商业合计
|
|
|
||||||
商业地产:
|
||||||||
已开发的住宅
|
|
|
||||||
不向住宅开发商提供担保
|
||||||||
空置和未改善
|
|
|
||||||
商业化发展
|
|
|
||||||
住宅得到改善
|
|
|
||||||
商业化程度提高
|
|
|
||||||
制造业和工业
|
|
|
||||||
总商业地产
|
|
|
||||||
消费者:
|
||||||||
住宅抵押贷款
|
|
|
||||||
不安全
|
|
|
||||||
房屋净值
|
|
|
||||||
其他担保
|
|
|
||||||
总消费额
|
|
|
||||||
贷款总额
|
|
|
||||||
贷款损失准备
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
$
|
|
$
|
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
截至三个月3月31日, 2022
|
商业广告
和
工业
|
商业广告
房地产
|
消费者
|
未分配
|
总计
|
|||||||||||||||
期初余额
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
冲销
|
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|||||||||||||
复苏
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
贷款损失准备金
|
|
(
|
)
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(
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)
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(
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)
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期末余额
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$
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$
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$
|
|
$
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截至三个月3月31日, 2021
|
商业广告
和
工业
|
商业广告
房地产
|
消费者
|
未分配
|
总计
|
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期初余额
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$
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冲销
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(
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)
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(
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)
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复苏
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|
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贷款损失准备金
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(
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)
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(
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)
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期末余额
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
3月31日, 2022
|
商业广告
和
工业
|
商业广告
房地产
|
消费者
|
未分配
|
总计
|
|||||||||||||||
贷款损失准备:
|
||||||||||||||||||||
可归属于
贷款的期末津贴:
|
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个别评估损害情况
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集体评估减值
|
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期末津贴余额合计
|
$
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$
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$
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$
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贷款:
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个别评估损害情况
|
$
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$
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$
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$
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集体评估减值
|
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期末贷款余额合计
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
12月31日, 2021
|
商业广告
和
工业
|
商业广告
房地产
|
消费者
|
未分配
|
总计
|
|||||||||||||||
贷款损失准备:
|
||||||||||||||||||||
可归属于
贷款的期末津贴:
|
||||||||||||||||||||
个别评估损害情况
|
$
|
|
$
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$
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$
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集体评估减值
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期末津贴余额合计
|
$
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$
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$
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|
$
|
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$
|
|
||||||||||
贷款:
|
||||||||||||||||||||
个别评估损害情况
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
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集体评估减值
|
|
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期末贷款余额合计
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
3月31日, 2022
|
未付
本金
天平
|
录下来
投资
|
津贴
已分配
|
|||||||||
未记录相关津贴:
|
||||||||||||
工商业
|
$
|
|
$
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|
$
|
—
|
||||||
商业地产:
|
||||||||||||
住宅得到改善
|
|
|
—
|
|||||||||
商业化程度提高
|
|
|
—
|
|||||||||
|
|
—
|
||||||||||
消费者
|
|
|
—
|
|||||||||
合计,无相关津贴记录
|
$
|
|
$
|
|
$
|
—
|
||||||
有记录的津贴:
|
||||||||||||
工商业
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
商业地产:
|
||||||||||||
商业化程度提高
|
|
|
|
|||||||||
制造业和工业
|
|
|
|
|||||||||
|
|
|
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消费者:
|
||||||||||||
住宅抵押贷款
|
|
|
|
|||||||||
不安全
|
|
|
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|||||||||
房屋净值
|
|
|
|
|||||||||
其他担保
|
|
|
|
|||||||||
|
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合计,有记录的津贴
|
$
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|
$
|
|
$
|
|
||||||
总计
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
12月31日, 2021
|
未付
本金
天平
|
录下来
投资
|
津贴
已分配
|
|||||||||
未记录相关津贴:
|
||||||||||||
工商业
|
$
|
|
$
|
|
$
|
—
|
||||||
商业地产:
|
||||||||||||
住宅得到改善
|
|
|
—
|
|||||||||
商业化程度提高
|
|
|
—
|
|||||||||
|
|
—
|
||||||||||
消费者
|
|
|
—
|
|||||||||
合计,无相关津贴记录
|
$
|
|
$
|
|
$
|
—
|
||||||
有记录的津贴:
|
||||||||||||
工商业
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
商业地产:
|
||||||||||||
商业化程度提高
|
|
|
|
|||||||||
制造业和工业
|
|
|
|
|||||||||
|
|
|
||||||||||
消费者:
|
||||||||||||
住宅抵押贷款
|
|
|
|
|||||||||
不安全
|
|
|
|
|||||||||
房屋净值
|
|
|
|
|||||||||
|
|
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合计,有记录的津贴
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
总计
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
三
月份
告一段落
三月三十一号,
2022
|
三
月份
告一段落
三月三十一号,
2021
|
|||||||
期间减值贷款的平均值:
|
||||||||
工商业
|
$
|
|
$
|
|
||||
商业地产:
|
||||||||
已开发的住宅
|
|
|
||||||
住宅得到改善
|
|
|
||||||
商业化程度提高
|
|
|
||||||
制造业和工业
|
|
|
||||||
消费者
|
|
|
||||||
减值期间确认的利息收入:
|
||||||||
工商业
|
|
|
||||||
商业地产
|
|
|
||||||
消费者
|
|
|
||||||
现金收付制利息收入确认
|
||||||||
工商业
|
|
|
||||||
商业地产
|
|
|
||||||
消费者
|
|
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
3月31日, 2022
|
非应计项目
|
超过90岁
日数
应计
|
||||||
工商业
|
$
|
|
$
|
|
||||
商业地产:
|
||||||||
住宅得到改善
|
|
|
||||||
|
|
|||||||
消费者:
|
||||||||
住宅抵押贷款
|
|
|
||||||
|
|
|||||||
总计
|
$
|
|
$
|
|
12月31日, 2021
|
非应计项目
|
超过90天
应计
|
||||||
工商业
|
$
|
|
$
|
|
||||
商业地产:
|
||||||||
住宅得到改善
|
|
|
||||||
|
|
|||||||
消费者:
|
||||||||
住宅抵押贷款
|
|
|
||||||
|
|
|||||||
总计
|
$
|
|
$
|
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
March 31, 2022
|
30-90
日数
|
大于
90天
|
总计
逾期
|
贷款备注
逾期
|
总计
|
|||||||||||||||
工商业
|
$
|
|
$ |
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
商业地产:
|
||||||||||||||||||||
已开发的住宅
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
不向住宅开发商提供担保
|
||||||||||||||||||||
空置和未改善
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
商业化发展
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
住宅得到改善
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
商业化程度提高
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
制造业和工业
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
消费者:
|
||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
不安全
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
房屋净值
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他担保
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
总计
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
12月31日, 2021
|
30-90
日数
|
大于
90天
|
总计
逾期
|
贷款备注
逾期
|
总计
|
|||||||||||||||
工商业
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
商业地产:
|
||||||||||||||||||||
已开发的住宅
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
不向住宅开发商提供担保
|
||||||||||||||||||||
空置和未改善
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
商业化发展
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
住宅得到改善
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
商业化程度提高
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
制造业和工业
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
消费者:
|
||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
不安全
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
房屋净值
|
|
|
|
|
|
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其他担保
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
总计
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
March 31, 2022
|
2021年12月31日
|
|||||||||||||||
数量
贷款
|
杰出的
录下来
天平
|
数量
贷款
|
杰出的
录下来
天平
|
|||||||||||||
工商业
|
|
$
|
|
|
$
|
|
||||||||||
商业地产
|
|
|
|
|
||||||||||||
消费者
|
|
|
|
|
||||||||||||
|
$
|
|
|
$
|
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
三月三十一号,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
|||||||
应计TDR-重组时的非应计项目
|
$
|
|
$
|
|
||||
应计TDR-在重组时应计
|
|
|
||||||
应计TDR-在连续六次付款后升级为应计
|
|
|
||||||
$
|
|
$
|
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
3月31日, 2022
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
总计
|
|||||||||||||||||||||||||||
工商业
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||||
商业地产:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已开发的住宅
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
对
住宅开发商不安全 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
空置和未改善
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
商业化发展
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
住宅得到改善
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
商业化程度提高
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
制造业和工业
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
12月31日, 2021
|
1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
总计
|
|||||||||||||||||||||||||||
工商业
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||||
商业地产:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已开发的住宅
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
不向住宅开发商提供担保 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
空置和未改善
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
商业化发展
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
住宅得到改善
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
商业化程度提高
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
制造业和工业
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
三月三十一号,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
|||||||
未被归类为受损
|
$
|
|
$
|
|
||||
归类为受损
|
|
|
||||||
分类为不合格或更差的商业贷款总额
|
$
|
|
$
|
|
3月31日, 2022
|
住宅
抵押贷款
|
消费者
不安全
|
家
权益
|
消费者
其他
|
||||||||||||
表演
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
不良资产
|
|
|
|
|
||||||||||||
总计
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
12月31日, 2021
|
住宅
抵押贷款
|
消费者
不安全
|
家
权益
|
消费者
其他
|
||||||||||||
表演
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
不良资产
|
|
|
|
|
||||||||||||
总计
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
1级: |
截至计量日期该实体有能力进入的活跃市场上相同资产或负债的报价(未调整)
。
|
2级: |
除一级价格外的其他重大可观察投入
,例如类似资产或负债的报价;非活跃市场的报价;或其他可观察到或可被可观察到的市场数据证实的投入。
|
Level 3: |
反映报告实体自己对市场参与者将用于资产或负债定价的假设的重大不可观察的输入。
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
公平
价值
|
报价在
活跃的市场
对于相同的
资产
(1级)
|
重要的其他人
可观察到的
输入量
(2级)
|
意义重大
看不见
输入量
(3级)
|
|||||||||||||
三月三十一号,2022
|
||||||||||||||||
可供出售的证券 | ||||||||||||||||
美国财政部和联邦机构证券
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
美国机构MBS和CMO
|
|
|
|
|
||||||||||||
免税的州和市政债券
|
|
|
|
|
||||||||||||
应税州和市政债券
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司债券和其他债务证券
|
|
|
|
|
||||||||||||
其他股权证券
|
|
|
|
|
||||||||||||
持有待售贷款
|
|
|
|
|
||||||||||||
利率互换
|
|
|
|
|
||||||||||||
利率互换
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||
十二月三十一日,2021
|
||||||||||||||||
可供出售的证券
|
||||||||||||||||
美国财政部和联邦机构证券
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
美国机构MBS和CMO
|
|
|
|
|
||||||||||||
免税的州和市政债券
|
|
|
|
|
||||||||||||
应税州和市政债券
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司债券和其他债务证券
|
|
|
|
|
||||||||||||
其他股权证券
|
|
|
|
|
||||||||||||
持有待售贷款
|
|
|
|
|
||||||||||||
利率互换
|
|
|
|
|
||||||||||||
利率互换
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
|
公平
价值
|
报价在
活跃的市场
对于相同的
资产
(1级)
|
重要的其他人
可观察到的
输入量
(2级)
|
意义重大
看不见
输入量
(3级)
|
||||||||||||
三月三十一号,2022
|
||||||||||||||||
减值贷款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
十二月三十一日,2021
|
||||||||||||||||
减值贷款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
资产交易会
价值
|
估值
技术
|
看不见
输入量
|
范围(%)
|
||||||
March 31, 2022 | |||||||||
减值贷款
|
$
|
|
销售比较法
|
对可比销售额之间的差异进行调整
|
|
||||
收益法 |
资本化率
|
资产交易会
价值
|
估值
技术
|
看不见
输入量
|
范围(%)
|
||||||
2021年12月31日 | |||||||||
减值贷款
|
$
|
|
销售比较法
|
对可比销售额之间的差异进行调整
|
|
||||
收益法
|
资本化率
|
|
March 31, 2022 | 2021年12月31日 | ||||||||||||||||
|
标高在
公允价值
层次结构
|
携带
金额
|
公平
价值
|
携带
金额
|
公平
价值
|
||||||||||||
金融资产
|
|||||||||||||||||
现金和银行到期款项
|
1级 |
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
出售的联邦基金和其他短期投资
|
1级 |
|
|
|
|
||||||||||||
持有至到期的证券
|
3级 |
|
|
|
|
||||||||||||
FHLB股票
|
3级 |
|
|
|
|
||||||||||||
贷款,净额
|
2级 |
|
|
|
|
||||||||||||
银行自营人寿保险
|
3级 |
|
|
|
|
||||||||||||
应计应收利息
|
2级 |
|
|
|
|
||||||||||||
金融负债
|
|||||||||||||||||
存款
|
2级 |
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||
其他借入资金
|
2级 |
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||
应计应付利息
|
2级 |
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||
与信贷相关的表外项目
|
|||||||||||||||||
贷款承诺
|
|
|
|
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
名义金额
|
资产负债表位置
|
公允价值
|
|||||||
March 31, 2022
|
|||||||||
衍生资产
|
|||||||||
利率互换
|
$
|
|
其他资产
|
$
|
|
||||
衍生负债
|
|||||||||
利率互换
|
|
其他负债
|
|
名义金额
|
资产负债表位置
|
公允价值
|
|||||||
2021年12月31日
|
|||||||||
衍生资产
|
|||||||||
利率互换
|
$
|
|
其他资产
|
$
|
|
||||
衍生负债
|
|||||||||
利率互换
|
|
其他负债
|
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
三月三十一号,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
|||||||
无息需求
|
$
|
|
$
|
|
||||
计息需求
|
|
|
||||||
储蓄和货币市场账户
|
|
|
||||||
存单
|
|
|
||||||
$
|
|
$
|
|
主要条款
|
预付款
金额
|
期限范围
|
加权
平均值
利率,利率
|
||||||
March 31, 2022 | |||||||||
单一期限固定利率垫款
|
$
|
|
可能
至7月 |
|
%
|
||||
可预测的进展
|
|
十一月
至1月 |
|
%
|
|||||
$
|
|
主要条款
|
预付款
金额
|
期限范围
|
加权
平均值
利率,利率
|
||||||
十二月三十一日,2021 | |||||||||
单一期限固定利率垫款
|
$
|
|
可能
至7月 |
|
%
|
||||
可预测的进展
|
|
十一月
至7月 |
|
%
|
|||||
$
|
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
2022 |
$
|
|
||
2023 |
|
|||
2024
|
|
|||
2025
|
|
|||
2026
|
|
|||
此后
|
|
|||
$
|
|
三个月
告一段落
March 31, 2022
|
三个月
告一段落
March 31, 2021
|
|||||||
普通股可用净收益
|
$
|
|
$
|
|
||||
加权平均已发行股票,包括参与股票奖励-基本
|
|
|
||||||
稀释性潜在普通股:
|
||||||||
股票期权
|
|
|
||||||
加权平均流通股-稀释
|
|
|
||||||
基本每股普通股收益
|
$
|
|
$
|
|
||||
稀释后每股普通股收益
|
$
|
|
$
|
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
三个月
告一段落
March 31, 2022
|
三个月
告一段落
March 31, 2021
|
|||||||
当前
|
$
|
|
$
|
|
||||
延期
|
|
(
|
)
|
|||||
$
|
|
$
|
|
三个月
告一段落
March 31, 2022
|
三个月
告一段落
March 31, 2021
|
|||||||
法定费率
|
|
% |
|
% | ||||
适用于税前收入的法定税率
|
$
|
|
$
|
|
||||
扣除
|
||||||||
免税利息收入
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
银行拥有的人寿保险
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
其他,净额
|
|
(
|
)
|
|||||
$
|
|
$
|
|
三月三十一号,
2022
|
2021年12月31日
|
|||||||
递延税项资产
|
||||||||
贷款损失准备
|
$
|
|
$
|
|
||||
递延贷款费用净额
|
|
|
|
|||||
非应计贷款利息
|
|
|
||||||
对拥有的其他房地产的估值免税额
|
|
|
||||||
可供出售并转移至持有至到期的证券的未实现亏损
|
|
|
||||||
其他
|
|
|
||||||
递延税项总资产
|
|
|
||||||
估值免税额
|
|
|
||||||
递延税项净资产总额
|
|
|
||||||
递延税项负债
|
||||||||
折旧
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
预付费用
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
其他
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
递延税项负债总额
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
递延税项净资产
|
$
|
|
$
|
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
三月三十一号,
2022
|
2021年12月31日
|
|||||||
提供贷款的承诺
|
$
|
|
$
|
|
||||
信用证
|
|
|
||||||
未使用的信贷额度
|
|
|
马卡塔瓦银行公司
合并财务报表附注
(未经审计)
|
最低要求
资本
|
最低资本
充分性
|
为了身体健康
大写为
即时更正
|
||||||||||||||||||||||||||||||
实际
|
充分性
|
资本缓冲
|
《行动规则》
|
|||||||||||||||||||||||||||||
金额
|
比率
|
金额
|
比率
|
金额
|
比率
|
金额
|
比率
|
|||||||||||||||||||||||||
March 31, 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
CET1资本(相对于风险加权资产)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
整合
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
不适用
|
不适用
|
||||||||||||||||||
银行
|
|
|
|
|
|
|
$
|
|
|
%
|
||||||||||||||||||||||
第一级资本(相对于风险加权资产)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
整合
|
|
|
|
|
|
|
不适用
|
不适用
|
||||||||||||||||||||||||
银行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
总资本(与风险加权资产之比)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
整合
|
|
|
|
|
|
|
不适用
|
不适用
|
||||||||||||||||||||||||
银行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
一级资本(相对于平均资产)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
整合
|
|
|
|
|
不适用
|
不适用
|
不适用
|
不适用
|
||||||||||||||||||||||||
银行
|
|
|
|
|
不适用
|
不适用
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日,2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
CET1资本(相对于风险加权资产)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
整合
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
不适用
|
不适用
|
||||||||||||||||||
银行
|
|
|
|
|
|
|
$
|
|
|
%
|
||||||||||||||||||||||
第一级资本(相对于风险加权资产)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
整合
|
|
|
|
|
|
|
不适用
|
不适用
|
||||||||||||||||||||||||
银行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
总资本(与风险加权资产之比)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
整合
|
|
|
|
|
|
|
不适用
|
不适用
|
||||||||||||||||||||||||
银行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
一级资本(相对于平均资产)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
整合
|
|
|
|
|
不适用
|
不适用
|
不适用
|
不适用
|
||||||||||||||||||||||||
银行
|
|
|
|
|
不适用
|
不适用
|
|
|
项目 2. |
管理层对财务状况和经营成果的讨论与分析
|
• |
世行发起了1,738笔购买力平价贷款,本金总额为3.467亿美元。
|
• |
产生的费用总额为1000万美元。
|
• |
免除了765笔购买力平价贷款,总计1.135亿美元。
|
• |
确认的总费用净额为540万美元。
|
• |
世行发起了1,000笔购买力平价贷款,本金总额为1.281亿美元。
|
• |
产生的费用总额为560万美元。
|
• |
免除了1722笔购买力平价贷款,总计3.184亿美元。
|
• |
确认的总费用净额为830万美元。
|
• |
免除了175笔购买力平价贷款,总额为3550万美元。
|
• |
确认的净费用总额为100万美元。
|
截至3月31日的三个月,
|
||||||||||||||||||||||||
2022
|
2021
|
|||||||||||||||||||||||
平均值
天平
|
利息
挣来
或已支付
|
平均值
产率
或成本
|
平均值
天平
|
利息
挣来
或已支付
|
平均值
产率
或成本
|
|||||||||||||||||||
资产
|
||||||||||||||||||||||||
应税证券
|
$
|
402,863
|
$
|
1,434
|
1.43
|
%
|
$
|
190,019
|
$
|
787
|
1.66
|
%
|
||||||||||||
免税证券(1)
|
169,845
|
731
|
2.22
|
124,039
|
758
|
3.15
|
||||||||||||||||||
商业贷款(2)
|
902,347
|
7,888
|
3.50
|
956,396
|
8,995
|
3.76
|
||||||||||||||||||
购买力平价贷款(3)
|
20,364
|
1,052
|
20.66
|
240,545
|
2,552
|
4.24
|
||||||||||||||||||
住宅按揭贷款
|
116,504
|
939
|
3.22
|
150,701
|
1,323
|
3.51
|
||||||||||||||||||
消费贷款
|
54,096
|
519
|
3.89
|
59,129
|
597
|
4.09
|
||||||||||||||||||
联邦住房贷款银行股票
|
11,019
|
51
|
1.84
|
11,558
|
61
|
2.10
|
||||||||||||||||||
出售的联邦基金和其他短期投资
|
1,111,216
|
529
|
0.19
|
804,913
|
201
|
0.10
|
||||||||||||||||||
生息资产总额(1)
|
2,788,254
|
13,143
|
1.92
|
2,537,300
|
15,274
|
2.45
|
||||||||||||||||||
非息资产:
|
||||||||||||||||||||||||
现金和银行到期款项
|
32,505
|
31,156
|
||||||||||||||||||||||
其他
|
96,703
|
98,346
|
||||||||||||||||||||||
总资产
|
$
|
2,917,462
|
$
|
2,666,802
|
||||||||||||||||||||
负债
|
||||||||||||||||||||||||
存款:
|
||||||||||||||||||||||||
计息需求
|
$
|
706,872
|
$
|
40
|
0.02
|
%
|
$
|
626,664
|
$
|
35
|
0.02
|
%
|
||||||||||||
储蓄和货币市场账户
|
894,976
|
65
|
0.03
|
797,590
|
60
|
0.03
|
||||||||||||||||||
定期存款
|
92,244
|
53
|
0.23
|
107,625
|
184
|
0.69
|
||||||||||||||||||
借款:
|
||||||||||||||||||||||||
其他借入资金
|
85,002
|
320
|
1.51
|
70,000
|
352
|
2.01
|
||||||||||||||||||
长期债务
|
—
|
—
|
—
|
20,619
|
153
|
2.96
|
||||||||||||||||||
计息负债总额
|
1,779,094
|
478
|
0.11
|
1,622,498
|
784
|
0.19
|
||||||||||||||||||
无息负债:
|
||||||||||||||||||||||||
无息活期账户
|
875,223
|
789,133
|
||||||||||||||||||||||
其他无息负债
|
11,545
|
14,148
|
||||||||||||||||||||||
股东权益
|
251,600
|
241,023
|
||||||||||||||||||||||
总负债和股东权益
|
$
|
2,917,462
|
$
|
2,666,802
|
||||||||||||||||||||
净利息收入
|
$
|
12,665
|
$
|
14,490
|
||||||||||||||||||||
净息差(1)
|
1.81
|
%
|
2.26
|
%
|
||||||||||||||||||||
净息差(1)
|
1.85
|
%
|
2.33
|
%
|
||||||||||||||||||||
平均有息资产与平均有息负债的比率
|
156.72
|
%
|
156.38
|
%
|
(1) |
收益率是在税额基础上公布的,假设税率为2022年3月31日和2021年3月31日的21%。
|
(2) |
包括截至2022年3月31日和2021年3月31日的三个月的贷款费用分别为99,000美元和169,000美元。包括截至2022年3月31日和2021年3月31日的三个月的平均非应计贷款约90,000美元和528,000美元。不包括购买力平价贷款。
|
(3) |
包括截至2022年3月31日和2021年3月31日的三个月的100万美元和200万美元的贷款费用。
|
截至3月31日的三个月,
2022 vs 2021
因…而增加(减少)
|
||||||||||||
卷
|
费率
|
总计
|
||||||||||
利息收入
|
||||||||||||
应税证券
|
$
|
771
|
$
|
(124
|
)
|
$
|
647
|
|||||
免税证券
|
305
|
(332
|
)
|
(27
|
)
|
|||||||
商业贷款,不包括购买力平价贷款
|
(492
|
)
|
(615
|
)
|
(1,107
|
)
|
||||||
购买力平价贷款
|
(2,336
|
)
|
836
|
(1,500
|
)
|
|||||||
住宅按揭贷款
|
(282
|
)
|
(102
|
)
|
(384
|
)
|
||||||
消费贷款
|
(49
|
)
|
(29
|
)
|
(78
|
)
|
||||||
联邦住房贷款银行股票
|
(3
|
)
|
(7
|
)
|
(10
|
)
|
||||||
出售的联邦基金和其他短期投资
|
95
|
233
|
328
|
|||||||||
利息收入总额
|
(1,991
|
)
|
(140
|
)
|
(2,131
|
)
|
||||||
利息支出
|
||||||||||||
计息需求
|
$
|
5
|
$
|
—
|
$
|
5
|
||||||
储蓄和货币市场账户
|
7
|
(2
|
)
|
5
|
||||||||
定期存款
|
(23
|
)
|
(108
|
)
|
(131
|
)
|
||||||
其他借入资金
|
67
|
(99
|
)
|
(32
|
)
|
|||||||
长期债务
|
(153
|
)
|
—
|
(153
|
)
|
|||||||
利息支出总额
|
(97
|
)
|
(209
|
)
|
(306
|
)
|
||||||
净利息收入
|
$
|
(1,894
|
)
|
$
|
69
|
$
|
(1,825
|
)
|
三个月
告一段落
三月三十一号,
2022
|
三个月
告一段落
三月三十一号,
2021
|
|||||||
手续费及存款户口收费
|
$
|
1,211
|
$
|
992
|
||||
按揭贷款净收益
|
308
|
2,015
|
||||||
信托费
|
1,088
|
1,005
|
||||||
自动柜员机和借记卡收费
|
1,599
|
1,485
|
||||||
银行自营人寿保险(BOLI)收入
|
240
|
276
|
||||||
投资服务费
|
313
|
477
|
||||||
其他收入
|
206
|
289
|
||||||
非利息收入总额
|
$
|
4,965
|
$
|
6,539
|
三个月
告一段落
三月三十一号,
2022
|
三个月
告一段落
三月三十一号,
2021
|
|||||||
薪金和福利
|
$
|
6,289
|
$
|
6,412
|
||||
处所的占用情况
|
1,172
|
1,037
|
||||||
家具和设备
|
1,016
|
937
|
||||||
法律和专业
|
194
|
222
|
||||||
市场营销和促销
|
195
|
175
|
||||||
数据处理
|
884
|
908
|
||||||
FDIC评估
|
180
|
170
|
||||||
兑换和其他刷卡费用
|
373
|
358
|
||||||
债券和D&O保险
|
130
|
111
|
||||||
对外服务
|
494
|
434
|
||||||
其他非利息支出
|
812
|
721
|
||||||
总非利息支出
|
$
|
11,739
|
$
|
11,485
|
三个月
告一段落
三月三十一号,
2022
|
三个月
告一段落
三月三十一号,
2021
|
|||||||
薪金及其他补偿
|
$
|
5,627
|
$
|
5,759
|
||||
从商业贷款中延期支付工资
|
(215
|
)
|
(352
|
)
|
||||
奖金应计
|
221
|
182
|
||||||
抵押贷款产品--可变薪酬
|
144
|
334
|
||||||
401K匹配捐款
|
212
|
127
|
||||||
医疗保险费
|
300
|
362
|
||||||
薪金和福利总额
|
$
|
6,289
|
$
|
6,412
|
截至2022年3月31日的三个月
|
截至2021年3月31日的三个月
|
|||||||||||||||||||||||
投资组合
起源
|
百分比
总计
起源
|
平均值
贷款规模
|
投资组合
起源
|
百分比
总计
起源
|
平均值
贷款规模
|
|||||||||||||||||||
商业地产:
|
||||||||||||||||||||||||
已开发的住宅
|
$
|
4,322
|
2.7
|
%
|
$
|
1,080
|
$
|
5,086
|
2.7
|
%
|
$
|
636
|
||||||||||||
无担保至住宅
开发商
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
||||||||||||||||||
空置和未改善
|
1,570
|
1.0
|
523
|
433
|
0.2
|
217
|
||||||||||||||||||
商业化发展
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
||||||||||||||||||
住宅得到改善
|
23,944
|
15.1
|
684
|
36,580
|
19.4
|
778
|
||||||||||||||||||
商业化程度提高
|
22,907
|
14.5
|
1,909
|
3,656
|
1.9
|
609
|
||||||||||||||||||
制造业和工业
|
44,128
|
27.8
|
4,413
|
8,553
|
4.5
|
1,222
|
||||||||||||||||||
总商业地产
|
96,871
|
61.1
|
1,514
|
54,308
|
28.7
|
776
|
||||||||||||||||||
工商业,不包括购买力平价
|
32,371
|
20.4
|
549
|
15,652
|
8.3
|
423
|
||||||||||||||||||
购买力平价贷款
|
—
|
—
|
—
|
96,958
|
51.2
|
129
|
||||||||||||||||||
商业地产和商业地产总额
|
129,242
|
81.5
|
1,051
|
166,918
|
88.2
|
1,560
|
||||||||||||||||||
消费者
|
||||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款
|
14,829
|
9.4
|
362
|
9,803
|
5.2
|
338
|
||||||||||||||||||
不安全
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
||||||||||||||||||
房屋净值
|
13,372
|
8.4
|
131
|
12,105
|
6.4
|
114
|
||||||||||||||||||
其他担保
|
1,080
|
0.7
|
154
|
375
|
0.2
|
20
|
||||||||||||||||||
总消费额
|
29,281
|
18.5
|
195
|
22,283
|
11.8
|
145
|
||||||||||||||||||
贷款总额
|
$
|
158,523
|
100.0
|
%
|
$
|
581
|
$
|
189,201
|
100.0
|
%
|
725
|
三个月
告一段落
三月三十一号,
2022
|
三个月
告一段落
三月三十一号,
2021
|
|||||||
商业贷款起源于
|
$
|
129,242
|
$
|
166,918
|
||||
偿还商业贷款
|
(96,582
|
)
|
(154,807
|
)
|
||||
未分配-可用信用的变化
|
(36,458
|
)
|
(43,073
|
)
|
||||
商业贷款总额净增(减)
|
$
|
(3,798
|
)
|
$
|
(30,962
|
)
|
March 31, 2022
|
2021年12月31日
|
|||||||||||||||
天平
|
百分比
贷款总额
|
天平
|
百分比
贷款总额
|
|||||||||||||
商业地产:(1)
|
||||||||||||||||
已开发的住宅
|
$
|
3,758
|
0.3
|
%
|
$
|
4,862
|
0.4
|
%
|
||||||||
不向住宅开发商提供担保
|
5,000
|
0.5
|
5,000
|
—
|
||||||||||||
空置和未改善
|
37,749
|
3.4
|
36,240
|
3.3
|
||||||||||||
商业化发展
|
117
|
—
|
171
|
—
|
||||||||||||
住宅得到改善
|
100,145
|
9.1
|
100,077
|
9.0
|
||||||||||||
商业化程度提高
|
258,537
|
23.5
|
259,039
|
23.4
|
||||||||||||
制造业和工业
|
117,007
|
10.6
|
110,712
|
10.0
|
||||||||||||
总商业地产
|
522,313
|
47.4
|
516,101
|
46.5
|
||||||||||||
工商业,不包括购买力平价
|
402,854
|
36.5
|
379,318
|
34.1
|
||||||||||||
购买力平价贷款
|
7,393
|
0.7
|
41,939
|
3.8
|
||||||||||||
商业地产和商业地产总额
|
932,560
|
84.6
|
937,358
|
84.4
|
||||||||||||
消费者
|
||||||||||||||||
住宅抵押贷款
|
114,284
|
10.4
|
117,800
|
10.7
|
||||||||||||
不安全
|
201
|
—
|
210
|
—
|
||||||||||||
房屋净值
|
50,831
|
4.6
|
51,269
|
4.6
|
||||||||||||
其他担保
|
4,026
|
0.4
|
3,356
|
0.3
|
||||||||||||
总消费额
|
169,342
|
15.4
|
172,635
|
15.6
|
||||||||||||
贷款总额
|
$
|
1,101,902
|
100.0
|
%
|
$
|
1,109,993
|
100.0
|
%
|
(1) |
包括业主自住和非业主自住的商业房地产。
|
三月三十一号,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
|||||||
非权责发生制贷款
|
$
|
90
|
$
|
91
|
||||
拖欠90天或以上且仍在累积的贷款
|
—
|
1
|
||||||
不良贷款总额(不良贷款)
|
90
|
92
|
||||||
止赎资产
|
2,343
|
2,343
|
||||||
收回的资产
|
—
|
—
|
||||||
不良资产总额(NPA)
|
$
|
2,433
|
$
|
2,435
|
||||
不良贷款占总贷款的比例
|
0.01
|
%
|
0.01
|
%
|
||||
不良资产与总资产之比
|
0.08
|
%
|
0.08
|
%
|
March 31, 2022
|
2021年12月31日
|
|||||||||||||||||||||||
商业广告
|
消费者
|
总计
|
商业广告
|
消费者
|
总计
|
|||||||||||||||||||
执行TDR
|
$
|
5,362
|
$
|
2,796
|
$
|
8,158
|
$
|
4,497
|
$
|
3,024
|
$
|
7,521
|
||||||||||||
不良TDR(1)
|
5
|
—
|
5
|
5
|
—
|
5
|
||||||||||||||||||
总TDR
|
$
|
5,367
|
$
|
2,796
|
$
|
8,163
|
$
|
4,502
|
$
|
3,024
|
$
|
7,526
|
(1) |
包括在上面的不良资产表中
|
截至的季度
三月三十一号,
2022
|
截至的季度
十二月三十一日,
2021
|
截至的季度
9月30日,
2021
|
截至的季度
六月三十日,
2021
|
截至的季度
三月三十一号,
2021
|
||||||||||||||||
不良贷款
|
$
|
90
|
$
|
92
|
$
|
420
|
$
|
433
|
$
|
525
|
||||||||||
其他房地产自有资产和回购资产
|
2,343
|
2,343
|
2,343
|
2,343
|
2,371
|
|||||||||||||||
不良资产总额
|
2,433
|
2,435
|
2,763
|
2,776
|
2,896
|
|||||||||||||||
净冲销(回收)
|
(227
|
)
|
(107
|
)
|
(276
|
)
|
(104
|
)
|
(44
|
)
|
||||||||||
总违约率
|
171
|
129
|
437
|
126
|
217
|
March 31, 2022
|
||||||||||||||||||||||||
不包括PPP
|
购买力平价贷款
|
总计
|
百分比
贷款总额
|
百分比分
4或更高
|
百分比分
5个或更少
|
|||||||||||||||||||
工业:
|
||||||||||||||||||||||||
农产品
|
$
|
44,211
|
$
|
21
|
$
|
44,232
|
4.74
|
%
|
90.09
|
%
|
9.91
|
%
|
||||||||||||
采矿和采油
|
1,317
|
—
|
1,317
|
0.14
|
%
|
94.91
|
%
|
5.09
|
%
|
|||||||||||||||
施工
|
69,737
|
495
|
70,232
|
7.53
|
%
|
97.76
|
%
|
2.24
|
%
|
|||||||||||||||
制造业
|
127,534
|
1,100
|
128,634
|
13.79
|
%
|
97.86
|
%
|
2.14
|
%
|
|||||||||||||||
批发贸易
|
72,098
|
147
|
72,245
|
7.75
|
%
|
100.00
|
%
|
0.00
|
%
|
|||||||||||||||
零售业
|
95,930
|
964
|
96,894
|
10.39
|
%
|
99.92
|
%
|
0.08
|
%
|
|||||||||||||||
运输和仓储
|
45,953
|
594
|
46,547
|
4.99
|
%
|
98.20
|
%
|
1.80
|
%
|
|||||||||||||||
信息
|
677
|
—
|
677
|
0.07
|
%
|
6.94
|
%
|
93.06
|
%
|
|||||||||||||||
金融保险
|
36,369
|
—
|
36,369
|
3.90
|
%
|
100.00
|
%
|
0.00
|
%
|
|||||||||||||||
房地产与租赁
|
291,357
|
554
|
291,911
|
31.30
|
%
|
99.92
|
%
|
0.08
|
%
|
|||||||||||||||
专业、科学和技术服务
|
4,874
|
569
|
5,443
|
0.58
|
%
|
96.05
|
%
|
3.95
|
%
|
|||||||||||||||
公司和企业的管理
|
4,725
|
—
|
4,725
|
0.51
|
%
|
100.00
|
%
|
0.00
|
%
|
|||||||||||||||
行政和支助服务
|
15,644
|
99
|
15,743
|
1.69
|
%
|
99.36
|
%
|
0.64
|
%
|
|||||||||||||||
教育服务
|
2,842
|
7
|
2,849
|
0.31
|
%
|
97.12
|
%
|
2.88
|
%
|
|||||||||||||||
医疗保健和社会援助
|
35,007
|
40
|
35,047
|
3.76
|
%
|
100.00
|
%
|
0.00
|
%
|
|||||||||||||||
艺术、娱乐和康乐
|
4,325
|
311
|
4,636
|
0.50
|
%
|
93.14
|
%
|
6.86
|
%
|
|||||||||||||||
住宿和餐饮服务
|
39,976
|
2,023
|
41,999
|
4.50
|
%
|
85.03
|
%
|
14.97
|
%
|
|||||||||||||||
其他服务
|
32,591
|
469
|
33,060
|
3.55
|
%
|
99.49
|
%
|
0.51
|
%
|
|||||||||||||||
商业贷款总额
|
$
|
925,167
|
$
|
7,393
|
$
|
932,560
|
100.00
|
%
|
98.10
|
%
|
1.90
|
%
|
马卡特瓦银行公司
|
三月三十一号,
2022
|
十二月
31,
2021
|
9月30日,
2021
|
六月三十日,
2021
|
三月三十一号,
2021
|
|||||||||||||||
总资本对风险加权资产的比率
|
17.9
|
%
|
18.3
|
%
|
18.6
|
%
|
19.7
|
%
|
19.3
|
%
|
||||||||||
普通股1级至风险加权资产
|
16.9
|
17.2
|
17.4
|
17.1
|
16.7
|
|||||||||||||||
一级资本与风险加权资产之比
|
16.9
|
17.2
|
17.4
|
18.5
|
18.1
|
|||||||||||||||
一级资本与平均资产之比
|
8.8
|
8.7
|
8.5
|
9.5
|
9.8
|
第三项。 |
关于市场风险的定量和定性披露。
|
利率情景
|
经济上的
的价值
权益
|
百分比
变化
|
净利息
收入
|
百分比
变化
|
||||||||||||
利率上升200个基点
|
$
|
367,524
|
2.33
|
%
|
$
|
60,997
|
14.20
|
%
|
||||||||
利率上升100个基点
|
362,650
|
0.97
|
57,102
|
6.91
|
||||||||||||
没有变化
|
359,152
|
—
|
53,412
|
—
|
||||||||||||
利率下降100个基点
|
331,094
|
(7.81
|
)
|
49,548
|
(7.23
|
)
|
||||||||||
利率下降200个基点
|
296,915
|
(17.33
|
)
|
49,005
|
(8.25
|
)
|
第四项: |
控制和程序
|
(a) |
信息披露控制和程序的评估。在包括首席执行官(CEO)和首席财务官(CFO)在内的管理层的监督和参与下,我们
根据交易法规则13a-15(E)的定义,对截至2022年3月31日,即本报告涵盖的期限结束时,我们披露控制程序和程序的设计和运营的有效性进行了评估。
|
(b) |
内部控制的变化。本报告期内,本公司财务报告内部控制并无重大影响或合理地可能对本公司财务报告内部控制产生重大影响的变动。
|
第二项。 |
未登记的股权证券的销售和收益的使用。
|
总计
数量
股票
购得
|
平均值
支付的价格
每股
|
|||||||
期间
|
||||||||
2022年1月1日-1月31日 | ||||||||
员工交易记录
|
—
|
$
|
—
|
|||||
2022年2月1日-2月28日 | ||||||||
员工交易记录
|
1,338
|
9.32
|
||||||
2022年3月1日-3月31日 | ||||||||
员工交易记录
|
—
|
—
|
||||||
截至2022年3月31日的第一季度合计 | ||||||||
员工交易记录
|
1,338
|
$
|
9.32
|
第六项。 |
展品。
|
3.1
|
重述的公司章程。之前于2016年10月27日在Macatawa银行公司的Form 10-Q季度报告中提交给委员会
附件3.1。在此引用作为参考。
|
3.2
|
附例。之前于2015年2月19日在Macatawa银行公司截至2014年12月31日的年度Form 10-K年度报告中提交给委员会。附件3.2。在此引用作为参考。
|
4.1
|
重述的公司章程。附件3.1在此引用作为参考。
|
4.2
|
附例。附件3.2在此引用作为参考。
|
4.3
|
长期债务。登记人有未偿还的长期债务,在本报告所述时间不超过登记人总合并资产的10%。登记人同意应要求提供界定此类长期债务持有人对美国证券交易委员会的权利的协议副本。
|
31.1
|
首席执行官的证书。
|
31.2
|
首席财务官证书。
|
32.1
|
根据《美国法典》第18编第1350节的规定进行认证。
|
101.INS
|
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|
101.SCH
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|
101.CAL
|
内联XBRL分类扩展计算链接库文档
|
101.DEF
|
内联XBRL分类扩展定义Linkbase文档
|
101.LAB
|
内联XBRL分类扩展标签Linkbase文档
|
101.PRE
|
内联XBRL分类扩展演示文稿Linkbase文档
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104
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封面交互数据文件(格式为内联XBRL,包含在附件101中)
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马卡塔瓦银行公司
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/s/Ronald L.Haan
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罗纳德·L·哈恩
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首席执行官
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(首席行政主任)
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/s/Jon W.Swets
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乔恩·W·斯威茨
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高级副总裁兼
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首席财务官
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(首席财务会计官)
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日期:2022年4月28日
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