April 12, 2022
通过埃德加
美国证券交易委员会
地址：东北F街100号
华盛顿特区，20549
回复： 贝恩资本专业金融公司
规则17G-1提交富达债券
尊敬的先生或女士：
谨代表贝恩资本专业财务公司(“本公司”)，根据修订后的1940年《投资公司法》第17G-1条的规定，随函附上以供备案的文件如下：
| 1. | 本公司的忠实保证金复印件； |
| 2. | 公司秘书证书，其中载有董事会批准忠实债券的金额、类型、形式和覆盖范围的决议；以及 |
| 3. | 从2022年4月5日到2023年4月5日期间已经支付了保费。 |
如果您对本申请有任何疑问，请致电617-516-2000与签署人 联系。
真诚地
| /s/Michael Treisman | |
| 迈克尔·特雷斯曼 | |
| 副会长兼秘书 | |
| 贝恩资本专业金融公司 |
秘书的证书
签名人迈克尔·特雷斯曼，副总裁兼贝恩资本专业金融公司(以下简称“公司”)秘书，位于特拉华州，兹证明：
| 1. | 本证书是根据经修订的1940年《投资公司法》第17G-1条向美国证券交易委员会(“美国证券交易委员会”)递交的，涉及公司的忠实债券(“债券”)的备案 ，美国证券交易委员会有权在备案时依赖本证书。 |
| 2. | 以下签署人是正式选出的、合格的本公司代理秘书，并保管着本公司的公司记录，是进行此认证的适当人员。 |
| 3. | 附件A为本公司董事会通过的决议副本，包括非本公司“利害关系人”的董事会多数成员，批准债券的金额、类型、形式和 担保范围。 |
| 4. | 从2022年4月5日到2023年4月5日期间已经支付了保费。 |
兹证明，本证书已于2022年4月12日生效，特此声明。
| /s/Michael Treisman | |
| 迈克尔·特雷斯曼 | |
| 副会长兼秘书 | |
| 贝恩资本专业金融公司 |
附件A
对富达债券的批准
决议， 公司、顾问和管理人应被指定为联合忠诚债券的被保险人，该债券的总承保金额为提交给董事会和/或与董事会讨论的，由信誉良好的忠诚保险公司发行，针对盗窃和挪用公款，以及 不时包括在标准忠诚债券中的其他类型的损失，涵盖公司的高级管理人员和其他员工，包括根据1940年《投资公司法》颁布并经 修订的规则可能要求的条款；和
决议， 在考虑了董事会认为相关的所有因素后， 在考虑了董事会认为相关的所有因素后， 批准并在此批准了提交给董事会和/或与董事会讨论的金额和形式的联合忠诚债券，这些因素包括债券的金额、债券涵盖的任何人可以获得的公司资产的预期价值、债券溢价的估计金额、为保管公司资产作出的安排的类型和 条款，以及 公司投资组合中的证券的性质；以及
在董事会充分考虑了债券承保的其他各方的数量、该等其他各方的业务活动的性质等因素后， 根据他们在保费总和中的比例份额，将该债券的保费份额分配给公司、顾问和管理人，并在此予以批准。债券的金额和根据债券分配给公司的溢价份额低于公司在维持单一保险债券的情况下必须支付的溢价的程度；和
决议， 授权本公司的高级管理人员，并在此授权他们每一人以大体上向董事会提交和/或与该保函项下的其他被指名的被保险人讨论的形式获得该保真保证书，条件是，如果因本公司和其他被指名的被保险人遭受的损失而在保函项下收到任何赔偿，公司将获得公平的 和比例的赔偿份额。但在任何情况下，不得低于如果它提供和维持具有1940年法案下规则17G-1(D)(1)款所要求的最低保险范围的单一保险债券时应收到的金额；和
议决向董事会提交的本公司、顾问及管理人之间的拟议联合保诚债券协议已获董事会(包括大多数独立董事)批准，并作出本公司高级职员在听取本公司律师的意见后认为必要或适宜及适当的进一步修改，该等高级职员签署上述联合保诚债券协议为该决定的确凿证据；及
根据《1940年法令》第17G-1条(G)段的规定，决议指定并特此指定本公司的首席财务官为负责提交必要的文件和发出关于该债券的通知的一方；以及
议决 授权本公司有关高级职员，并在此授权彼等每名高级职员以本公司名义及代表本公司作出任何及所有付款及作出任何及 任何其他行为，因彼等或彼等任何一人可能认为与前述决议案有关或为促进前述决议案而属必需或合宜及适当的 。
投保人通知
感谢您从美国国际集团(AIG)的成员公司购买保险。AIG成员公司一般向经纪人和独立代理人支付补偿，并且可能已支付与您的保单相关的补偿。您 可以通过访问我们的网站www.aig.com/ProducerCompensation或致电 1-800-706-3102来查看和获取有关AIG成员公司支付给美国经纪人和独立代理商的薪酬的性质和范围的信息。
投资 公司一揽子债券
全国联合火灾保险公司
宾夕法尼亚州匹兹堡
(A 股票保险公司，此处称为承保人)
声明
| 第 项1. | 被保险人姓名： | 贝恩资本专业金融公司 | 焊接编号 |
| 24157061 | |||
| 主体 地址： | 200 克拉伦登大街。 | ||
| Boston, MA 02116-5021 |
(此处 称为被保险人)
| 第 项2. | Bond Period from 12:01 a.m on 04/05/2022 to 12:01 a.m. on 04/05/2023. |
| 本债券终止或取消的生效日期，上述每个日期的主要地址的标准时间。 |
| 第 项3.责任限额-- |
| 除本合同第9、10和12节另有规定外： |
| Limit of Liability | Deductible Amount | |||||||
| 确保协议A-保真度 | $ | 2,000,000 | $ | 0 | ||||
| 投保 协议B-审计费用 | $ | 50,000 | $ | 5,000 | ||||
| 投保 协议C-酒店内 | $ | 2,000,000 | $ | 25,000 | ||||
| 投保 协议D-在途 | $ | 2,000,000 | $ | 25,000 | ||||
| 协议电子伪造或变造保险 | $ | 2,000,000 | $ | 25,000 | ||||
| 保险 协议F-证券 | $ | 2,000,000 | $ | 25,000 | ||||
| 投保 协议G-假币 | $ | 2,000,000 | $ | 25,000 | ||||
| 保险 协议H-停止付款 | $ | 50,000 | $ | 5,000 | ||||
| 承保 协议一-无法收回的保证金 | $ | 50,000 | $ | 5,000 |
可选的 骑手添加的保险范围：
| 保险 协议J-计算机系统 | ||||||||
| 确保 协议K-未经授权的签名 | $ | 50,000 | $ | 5,000 | ||||
| 投保 协议L-自动电话系统 | ||||||||
| 投保 协议M-TELEFACSIMILE |
如果在上面任何指定的保险协议或承保范围的对面插入了 “未承保”，则该保险协议或承保范围以及本保函中对该保险协议或承保范围的任何其他提及应视为从中删除。
| 第 项。 | 办公室或房产 承保-在本保函生效日期后获得或设立的办公室，按照《总协定A》的条款承保。在本保函生效时，除下列办公室或房产外，所有其他被保险人的办公室或房产均在本保函的承保范围内： |
| No Exceptions |
| 第五项。 | 保险人的责任受本合同所附下列条款的约束： |
| 103012 (10/09), 89644 (7/05), 103004 (10/09), |
| 91222 (12/09), SR5538, 41206 (9/84), 141636 (5/21) |
| 第六项。 | 承保本保函的 通知保险人终止或取消 先前的保单或保单编号N/A，该终止或取消自本保单生效时起生效。 |
| 第7项。 | Premium Amount: $5,107.00 |
| FHFC -佛罗里达飓风基金： |
| Total Premium: $5,107.00 |
| 发行日期：04/05/2022 | 由以下人员提供： | |
| ||
| 授权代表 | ||
全国联合火灾保险公司
宾夕法尼亚州匹兹堡
骑手 第一名
将 附在24157061号焊接上并构成其组成部分。
支持贝恩资本专业金融公司。
自2022年5月4日起生效 。
在对所附债券收取的溢价进行审议时，兹同意：
1.自本附加条款生效之日起及之后，所附保证金项下的被保险人为：
2. 第一个被指定的被保险人应就所附保证金的所有目的为其本人和所有被保险人行事。
3.公司风险管理部、内部审计部或总法律顾问部门、任何被保险人或其任何合伙人或高级职员所掌握或发现的 知识，就所附保证书的所有目的而言，应构成所有被保险人的知识或发现。
4.如在附随保证书全部终止前，附连保证书对任何被保险人终止，则该被保险人所蒙受的任何损失概不承担责任，除非在该被保险人终止生效前被发现。
5.保险人对任何或全部被保险人遭受的损失承担的责任，不得超过保险人在任何一名被保险人遭受损失的情况下应承担的责任金额。保险人向首名被保险人支付任何被保险人遭受的损失，保险人应完全免除保险人的损失。
6. 如果第一个被指名的被保险人因任何原因不再属于附加保证金的保险范围，则就附加保函的所有目的而言，下一个被指名的被保险人此后应被视为第一个被指名的被保险人。
7. 所附保证金应遵守其所有协议、限制和条件 ，除非在此明确修改。
8.本附例自凌晨12时01分起生效。在……上面04/05/2022.
签字、盖章并注明日期
| 由以下人员提供： |  | |
| 授权代表 |
此 背书于凌晨12：01生效。04/05/2022成为
保单 编号：24157061
签发 给：贝恩资本专业金融公司。
发信人：匹兹堡国家消防局
此
背书更改了政策。请仔细阅读
覆盖区域认可
根据本政策支付的损失必须完全符合美国所有经济或贸易制裁法规的规定，包括但不限于由美国财政部外国资产管制办公室(OFAC)管理和执行的制裁、法律和法规。
所有 其他条款、条件和排除保持不变。
© 美国国际集团保留所有权利。
| 由以下人员提供： |  | |
| 授权代表 |
全国联合火灾保险公司
宾夕法尼亚州匹兹堡
投保 协议K
将 附在投资公司24157061号一揽子债券上，并将其作为其一部分。
支持贝恩资本专业金融公司。
同意：
| (1) | 对所附的保证金进行修改，增加一项附加保险协议如下： |
未经授权的 签名
| 直接因被保险人接受、支付或兑现客户的 账户上的任何支票或提款单、汇票、汇票或开具的支票或提款单而造成的损失，该支票或提款单、汇票、汇票、提款单、汇票、汇票、提款单、汇票或 |
| (2) | 被保险人在本附加条款下享有追偿权利的前提条件是，被保险人应拥有该账户上所有授权签字人的档案签名。 |
| (3) | 本附加条款提供的保险责任的单一损失限额应为50,000美元，但有一项理解是，此类责任应是所附保函声明第3项所述责任限额的一部分，而不是附加责任限额。 |
| (4) | 根据《未经授权签署条款》，承销商不对任何票据造成的任何损失承担责任，除非该票据的金额超过5,000美元(在此称为可扣除金额)，且除非因该票据而造成的损失，在扣除承销商支付该损失之前因该等保险而获得的所有赔偿后， 应超过该可扣除金额，且仅限于超出的部分，但在任何情况下不得超过所附保证金的金额，或该未经授权签署条款下的承保金额。承保金额少于所附保证金金额的。 |
| (5) | 除上述规定外，本协议中包含的任何内容不得被视为更改、更改、放弃或延长所附保证书的条款、限制、条件或条款。 |
| (6) | The rider is effective as of 12:01 a.m. standard time on 04/05/2022 as specified in the bond. |
| 由以下人员提供： |  | |
| 授权代表 |
全国联合火灾保险公司
宾夕法尼亚州匹兹堡
终止合同的修正案
将 附加到投资公司一揽子债券编号24157061并作为其一部分。 以 贝恩资本专业金融公司为受益人。
双方同意：
1.现对所附保证书进行修订，删除第13节.全部终止，并代之以下列内容：
小节13.终止
承保人可通过提供书面通知，说明终止日期，终止日期不得早于被指定为投保人的每家投资公司和华盛顿特区证券交易委员会收到此类书面通知后90天。被保险人可通过向承销商提供书面通知，整体终止本债券。当被保险人取消合同时，被保险人应在终止合同生效日期前90天内向美国证券交易委员会提交书面通知。承销商收到终止通知后，应通知所有其他被保险的投资公司，终止不得在其他所有投资公司收到书面通知后90天内生效。保费赚取至本合同规定的终止日期。
对于任何 一名被保险人(注册管理投资公司除外)，在接管人或 其他清算人或州或联邦官员接管被保险人时，或在根据任何州或联邦法规提出关于被保险人破产或重组的请愿书，或为受保人债权人的利益进行转让时，本债券将立即终止，或当此类被保险人不复存在时，无论是通过合并到另一实体，还是通过处置其所有资产，本债券将立即终止。
对于任何注册的管理投资公司，本债券将在向华盛顿特区的证券交易委员会发出书面通知后90天内终止。
如果被保险人终止或因其他原因按比例终止，保险人应退还按照标准短期费率取消表按短期费率计算的未到期保费。
本保证书将终止
| a. | 对于任何雇员，只要被保险人的任何合伙人、高级职员或主管雇员没有 与该雇员串通，应立即获悉该雇员的任何不诚实或欺诈行为，包括盗窃或挪用公款，但不损害该雇员保管途中的任何财产的损失，且在书面通知华盛顿证券交易委员会(见第16(D)节)和被保险人投资公司后九十(90)天届满时，或 |
1
| b. | 对于每个被保险人和美国证券交易委员会收到承销商关于终止本保单的意向的书面通知后90天的任何雇员，或 |
| c. | 对于作为本保函所涵盖的任何电子数据处理器的合伙人、高级职员或雇员的任何人，自被保险人或其任何合伙人或高级职员未与其串通的时间起或之后，被保险人或其任何合伙人或高级职员应知道或获悉该人实施了任何不诚实或欺诈行为，包括为被保险人服务或其他方面的盗窃或挪用公款行为，无论该行为是在本保函生效之前或之后以及在保险人向美国证券交易委员会发出书面通知后九十(90)天届满时，华盛顿特区和投保人投资公司。 |
| 2. | 除上述规定外，此处包含的任何内容均不得被视为更改、更改、放弃或延长所附保证书的任何条款、限制、条件或规定。 |
| 3. | 此骑手自凌晨12：01起生效。2022年5月4日。 |
| 由以下人员提供： |  | |
| 授权代表 |
2
投资公司一揽子债券
保险人以约定的保险费为代价，并根据本保函的一部分声明、一般协议、条件和限制以及本保函的其他条款，同意被保险人按照声明第三项中规定的适用保险金额的本保单协议，并就被保险人在保证期内发现的任何时间遭受的损失， 对被保险人进行赔偿并使其不受损害：
保险协议
| (A) | 忠诚度 |
因任何不诚实的行为或欺诈行为造成的损失，包括员工在任何地方犯下的盗窃或挪用公款行为，无论是单独实施的还是与他人串通的，包括因员工的此类行为造成的财产损失，这些财产由被保险人出于任何 目的或以任何身份持有，无论是否无偿持有，也无论被保险人是否对此承担责任。
本保险协议中使用的不诚实或欺诈行为仅指该员工出于明显意图而实施的不诚实或欺诈行为：
| (a) | 导致被保险人遭受此类损失；以及 |
| (b) | 为员工或员工打算获得此类福利的任何其他个人或组织获得经济利益，但工资、佣金、手续费、奖金、晋升、奖励、利润分享、养老金或其他 员工在正常雇佣过程中获得的福利除外。 |
| (B) | 审计费用 |
被保险人发生的费用 该部分
任何政府监管机构因发现被保险人因任何不诚实或欺诈行为(包括盗窃或挪用任何员工)而蒙受损失而需要由该机构或独立会计师进行审计或审查的费用。保险人因任何雇员的此类行为或与该雇员有关或牵连，或因任何一次审计或审查而对该等开支承担的全部责任，以声明第3项中与审计费用相对的金额为限；但不言而喻，此类费用应被视为被保险人因任何不诚实或欺诈行为而蒙受的损失，包括盗窃或侵吞一名或多名雇员，且本款下的责任应是保险协议(A)中声明的第三项中规定的责任限额之外的责任。
| (C) | 酒店内 |
通过抢劫、入室行窃、盗窃、盗窃、抢劫或其他欺诈手段造成的财产损失(无论是否存在疏忽或暴力)、错位、不明原因的失踪、损坏或毁坏、从被保险人的占有、保管或控制中提取或移走，以及因财产的错置或丢失而丧失认购、转换、赎回或存款特权，而财产是(或被保险人认为或相信)存放或存放在任何地方的任何办公室或场所内， 除非在其声明或修正案第4项所列的办公室内，或通过邮件或与装甲机动车辆公司以外的承运人租用，用于运输目的。
办公室和设备
| (1) | 本保函所涵盖的任何被保险人办公室内的家具、固定装置、文具、用品或设备的灭失或损坏，原因是办公室内的盗窃或盗窃，或盗窃、抢劫或抢劫，或企图抢劫，或破坏或恶意破坏；或 |
1
| (2) | 在任何情况下，被保险人 为该办公室、家具、固定装置、文具、用品或设备的所有人，或对该等损失或损坏负法律责任，或因盗窃、盗窃或抢劫该办公室或企图在该办公室内盗窃、抢劫或扣留该办公室，或因故意破坏或恶意恶作剧而对该办公室造成的损失。 |
| (D) | 在运输途中 |
财产损失(发生在有或没有发生的情况下
疏忽或暴力)，包括抢劫、盗窃、盗窃、抢劫、错位、不明原因的失踪、遗失或以其他方式被带走、损坏或毁坏，以及因错置或遗失财产而丧失认购、转换、赎回或存放特权，而该财产在任何由任何一名或多名担任信差的人保管的途中，除非为运输目的而邮寄或与承运人租用，则运输人收到该等财物后应立即开始运送。并在其到达目的地后立即终止。
| (E) | 伪造或涂改 |
因伪造或篡改汇票、支票、汇票、承兑汇票、存单而造成的损失。本票或其他书面承诺、命令或指示，用于支付一定金额的货币、到期票据、汇票、认股权证、公共财政命令、信用证、书面指示、通知或投保人的申请，授权或确认资金或财产的转移、支付、交付或接收，这些指示或建议或申请声称已由投保人的任何客户、股东或认购人签署或背书购买任何投资公司或任何金融或银行机构或股票经纪人的股份，无论是否有证书，但这些指示、通知或申请声称已由投保人的任何客户、股东或认购人签署或背书，无论是否有证书。意见书或申请书 要么带有伪造的签名或背书，要么在该客户、股东或认购人不知情和未经该客户、股东或认购人同意的情况下被篡改，持有投资公司、金融或银行机构或股票经纪商的股票，提取资金或财产的提款单或收据，或注明投保人姓名的 财产的收据或存单，或投保人作为代理人的另一家投资公司的股份，但不包括：保险协议(F)项下承保的任何损失，无论本保函的声明中是否规定了保险协议(F)的承保范围。
任何支票或汇票，如(A)付款予虚构收款人并以该虚构收款人名义背书，或(B)在与出票人或其出票人，或与作为该出票人或出票人或任何冒充他人之代理人的交易中取得，并由除被冒充之人以外之任何人如此冒充及背书而开出或出票予该 人，则该支票或汇票应视为伪造。
机械复制的传真签名与手写签名被同等对待。
| (F) | 证券 |
被保险人遭受的损失， 包括因违反被保险人所属的任何自律组织的章程、章程、规章制度而蒙受的损失，或者如果被保险人是自律组织的成员，该自律组织的章程、章程、规章制度或规章将强加于被保险人的损失。
| (1) | 被保险人在业务过程中，无论是为了自己的账户，还是为了他人的账户，以任何代表、受托机构、代理或任何其他身份，无偿或以其他身份购买或以其他方式购买、接受或接受、出售或交付，或给予任何价值、扩展任何信用或承担任何责任，基于对任何证券、文件或其他书面票据的信心，或以其他方式行事 |
2
| (a) | 伪造的，或 |
| (b) | 伪造任何出票人、背书人、转让人、承租人、转让代理人或登记人、承兑人、保证人或担保人的签名，或伪造任何其他身份签名的人的签名，或 |
| (c) | 抬高或以其他方式更改、丢失或被盗，或 |
| (2) | 被保险人在业务过程中真诚地以书面形式担保或见证任何签字，无论是否出于有价值的代价，也不论这种担保或见证是否越权 被保险人在任何证券、文件或其他书面票据上或与任何证券、文件或其他书面票据有关的转让、转让、卖据、授权书、担保、背书或其他义务上或 传递或声称传递该等证券、文件或其他书面文书的所有权；不包括因伪造或更改本保险协议(E)所涵盖的票据、票据上或票据中的票据而造成的损失。 |
证券、文件或其他书面票据应被视为指原始的(包括原始的)可转让或不可转让的协议，该协议本身代表衡平法权益、所有权或债务，包括其转让，而这些票据在正常的业务过程中，可通过交付此类协议并经任何必要的背书或转让而转让。
本保险协议中使用的“伪造”一词应被视为指任何旨在欺骗 并被视为正品的证券、单据或其他书面文书。
机械生成的传真签名 与手写签名被同等对待。
| (G) | 假币 |
被保险人善意地收到美国或加拿大发行或声称由美国或加拿大发行的、或根据美利坚合众国或加拿大法规发行的用作货币的任何伪造汇票或变造的纸币或硬币造成的损失。
| (H) | 停止付款 |
被保险人因法律规定被保险人承担损害赔偿责任而有义务支付的任何和所有金额的损失：
遵守或未能遵守被保险人的任何客户、股东或订户或该客户、股东或订户的任何授权代表的任何书面通知，以停止支付该客户、股东或订户或该客户、股东或订户的任何授权代表所开出或开出的任何支票或汇票。
拒绝支付被保险人的任何客户、股东或认购人或该客户、股东或认购人的任何授权代表开具的任何支票或汇票。
| (I) | 无法收回的保证金 |
因支付股息或基金份额，或根据被保险人或被保险人代理人记入客户、股东或认购人的互惠基金账户的客户、股东或认购人的无法收回的保证金而允许从任何客户、股东或认购人的账户中提取的损失；或
通过自动结算所处理的任何保证金项目 由客户、股东或认购人冲销并被投保人视为无法收回而造成的损失。
3
损失包括股息和不超过存放的坏账的15%的应计利息。
如果交换计划中的所有基金都由宾夕法尼亚州匹兹堡的国家联合火灾保险公司为无法收回的存款项目投保，本保险协议 适用于所有拥有“交换特权”的共同基金。无论基金之间的交易数量如何， 基金招股说明书中声明的在基金提取前在基金内存放的最短天数应从存款首次贷记任何保险基金之日起 开始计算。
一般协议
答：其他办事处或员工-合并或合并-通知
| 1. | 如果被保险人在本保函生效期间增设办事处， 该办事处自设立之日起自动纳入本合同的保险范围。保险人不需要在任何保险期内通知保险人增加本协议所涵盖的任何办事处的办事处数量或雇员人数 ，并且不需要为该保险期的剩余部分支付额外的保险费。 |
| 2. | 如果在本债券有效期间，一家投资公司在本债券生效期间合并、合并或收购另一家机构的资产，则此类收购的保险范围应自收购之日起自动适用。被保险人应在收购之日起60日内通知保险人，只有在收购涉及增加办公场所或员工的情况下，才应计算额外保险费。 |
| B. | 保修 |
被保险人所作或代表被保险人作出的任何声明，不论是否包含在投保书内，均不得视为对任何事情的保证，除非 就作出声明的人所知及所信，该声明是真实的。
| C. | 法院费用 和律师费(适用于现在或以后构成本保单一部分的所有保险协议或保险 ) |
保险人将赔偿被保险人的诉讼费用和合理的律师费，以弥补被保险人在辩护中发生和支付的合理律师费，无论是否胜诉， 无论是否根据案情充分提起诉讼，也无论是否解决了针对被保险人的任何诉讼或法律程序，以执行被保险人的责任或因任何损失、索赔或损害而被指控的责任，如果对被保险人成立，将构成被保险人在本保函条款下遭受的损失，但对于 保险协议(A)，本赔偿仅在以下情况下适用
| (1) | 员工承认有任何不诚实或欺诈行为，包括盗窃或挪用公款；或 |
| (2) | 判定员工有任何不诚实或欺诈行为，包括盗窃或挪用公款； |
| (3) | 在 中，如果没有上述(1)或(2)项，仲裁小组在审查了商定的事实陈述后同意，如果员工被起诉，将被判犯有不诚实罪。 |
被保险人应立即将任何此类诉讼或法律程序通知保险人，并应保险人的要求向保险人提供其中所有诉状和其他文件的副本。在保险人选择时，被保险人应允许保险人通过保险人选择的代理人以被保险人的名义进行该诉讼或法律程序的抗辩。在这种情况下，被保险人应提供保险人认为必要的一切合理信息和协助，以便对该诉讼或法律程序进行适当的辩护。
4
如果被保险人的责任或据称的责任的金额大于根据本保函可追回的金额，或如果适用免赔额，或两者兼而有之，则 本总协定项下保险人的责任仅限于被保险人或保险人根据本保证书可追回的金额加不可追回的 金额所产生的法院费用和律师费的比例。此类赔偿应是对适用的保险协议或承保范围的责任限额之外的赔偿。
| D. | FORMER EMPLOYEE |
本保函中定义的雇员的行为仅在雇员受雇于被保险人的情况下才在保险协议(A)中承保。如果在终止雇佣后发现涉及被保险人前雇员的损失，如果损失的直接直接原因发生在该前雇员在其受雇范围内履行职责时，则根据保险协议(A)，承保范围仍然适用。
上述保险协议和
一般协议受
以下条件
和限制：
第1节.定义
本合同中使用的下列术语应具有本节中所述的各自含义：
| (a) | “Employee” means: |
| (1) | 被保险人的任何高级职员、合伙人或雇员，以及 |
| (2) | 被保险人的任何前身的高级管理人员或雇员，其主要资产是被保险人通过合并、合并或购买该前辈的资产或股本而获得的。和 |
| (3) | 被保险人聘请的律师 在被保险人或其雇员为被保险人提供法律服务期间，为被保险人及其雇员提供法律服务，以及 |
| (4) | 来宾 学生在被保险人的任何办公室继续学习或履行职责，以及 |
| (5) | 被保险人的董事或受托人、投资顾问、承销商(分销商)、转让代理人、股东会计记录保管人或经书面协议授权保存财务和/或其他必要记录的管理人。但仅在履行高级职员或雇员通常职责范围内的行为时，或在作为正式选举或任命以审查或审计或保管或接触被保险人财产的任何 委员会成员的时候，以及 |
| (6) | 根据合同或由临时或兼职提供临时人员的机构指派在被保险人的房产内履行雇员日常职责的任何个人或个人，以及 |
| (7) | 通过与被保险人的书面协议授权的每个自然人、合伙企业或公司 作为被保险人的支票或其他会计记录的电子数据处理器提供服务，但不包括作为转让代理或以任何其他代理身份为被保险人签发支票、汇票或证券的任何此类处理人，除非包括在第(9)款下，以及 |
| (8) | 第15节(证券集中处理)中指定的人员，以及 |
| (9) | any officer, partner or Employee of |
| a) | an investment advisor, |
| b) | an underwriter (distributor), |
| c) | 转让代理人或股东会计记录员，或 |
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| d) | 经书面协议授权保存财务和/或其他所需记录的管理员， |
对于被指名为投保人的投资公司 ，在履行本合同中被指名为投保人的任何投资公司的高级管理人员或雇员的通常职责范围内的行为时，或在以正式选举或任命的委员会成员的身份行事时，审查或审计或托管或接触任何此类投资公司的财产，前提是只有转让代理人、股东会计记录保管人或属于1940年《投资公司法》所界定的关联人的管理人、被指名为投保人的投资公司的雇员或合伙人或顾问的关联人，该投资公司的承销商或管理人，且不是银行，应包括在雇员的定义中。
第(6)款和第1(A)款中规定的临时人员或加工厂的每个雇主及其合作伙伴、高级管理人员和员工，就本合同的所有目的而言，应被视为一个人，但第13节最后一段除外。
经纪人或合同项下的其他代理人或具有相同一般性质的代表不应被视为雇员。
| (b) | “财产” 意为金钱(即货币、硬币、钞票、美联储纸币)、邮票、美国储蓄邮票、金条、各种贵金属和任何形式的物品、珠宝、手表、项链、手镯、宝石、贵重和半贵重的宝石、债券、证券、债务证据、债券、股票、证书、中期收据、权证、权利、认沽、催缴、交叉、价差、转让、息票、汇票、汇票、 承兑汇票、票据、支票、提款单、汇票、仓单、提单、附条件销售合同、所有权摘要、保险单、契据、房地产和/或动产下的抵押以及其中的权益，以及此类保单的转让、抵押和工具以及其他有价值的文件，包括被保险人在开展业务时使用的账簿和其他记录, 以及所有类似于或具有上述性质的其他文书，包括上述文书的电子表述(但不包括所有数据处理记录)，其中包括被保险人拥有 权益或被保险人获得或应当拥有的因被保险人合并或合并时被保险人申报的财务状况而获得利益，或购买被保险人为任何目的或以任何身份持有的主要资产，不论被保险人是否为任何目的或以任何身份持有，亦不论是否无偿持有，亦不论被保险人是否对此负责任。 |
| (c) | “伪造” 指意图欺骗而在他人姓名上签名；不包括以任何身份、出于任何目的、在授权或未经授权的情况下签名自己的姓名。 |
| (d) | “盗窃罪和挪用公款罪”适用于任何被指名的被保险人，是指1940年《投资公司法》第37节所规定的行为。 |
| (e) | “存款项目”是指任何一张或多张支票和汇票。在被保险人的托收程序失败之前，保证金不得 被视为无法收回。 |
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第2节免责条款
本保函不包括：
| (a) | 因伪造或更改票据、票据上或票据中的伪造或变造手段直接或间接造成的损失，但保险协议(A)、(E)、(F)或(G)承保的除外。 |
| (b) | 因美国和加拿大以外的暴乱或内乱造成的损失 ；或因军事、海军或篡夺权力、战争或叛乱造成的损失，除非此类损失在运输途中发生在保险协议(D)所述的情况下，并且除非在运输开始时不知道此类骚乱、内乱、军事、海军或篡夺权力，战争或叛乱的一部分，代表被保险人在发起这种运输 。 |
| (c) | 和平或战争时期因核裂变、聚变或放射性影响而直接或间接造成的损失；但本款不适用于工业使用核能造成的损失。 |
| (d) | 被保险人的董事会成员或任何同等机构成员的任何不法行为造成的损失 ，除非该人 也是雇员或民选官员，被保险人以其他身份的部分所有者或合伙人，在任何情况下，也不得因任何人在以该董事会或同等机构成员的身份行事时的一个或多个行为造成损失。 |
| (e) | 因被保险人或其合伙人、董事或员工的任何贷款或交易全部或部分不付款或违约而造成的损失 被保险人或其任何合伙人、董事或员工的贷款性质的或相当于该贷款性质的贷款，无论是授权还是未经授权，以及是否出于善意或通过诡计、诡计、欺诈或虚假借口获得 。除非此类损失由保险协议(A)、(E)或(F)承保。 |
| (f) | 被保险人或任何员工违规造成的损失 |
| (1) | 管理(A)证券的发行、购买或销售，(B)在证券交易所或场外市场进行的证券交易，(C)投资公司，或(D)投资顾问，或 |
| (2) | 根据任何此类法律制定的任何规则或法规，除非此类损失在没有此类法律、规则或法规的情况下由保险协议(A)或 (E)承保。 |
| (g) | 在财产由任何装甲机动车辆公司保管的情况下，因保险协议(C) 或(D)中规定的财产错位或损失而造成的财产损失或特权丧失，除非此类损失超过被保险人根据(A)被保险人与所述装甲机动车辆公司签订的合同、(B)所述装甲机动车辆公司为其服务使用者的利益而承保的保险所赔偿或收到的金额，以及(C)由上述装甲机动车辆公司服务的用户或为其利益而提供的任何形式的有效的其他保险和赔偿，然后本保证书仅涵盖超出的部分。 |
| (h) | 被保险人因本保单承保的损失而未实现的潜在收入，包括但不限于利息和股息，但保险协议(I)所包括的除外。 |
| (i) | 被保险人负有法律责任的所有 任何类型的损害，但因本保函所涵盖的损失而引起的直接补偿性损害除外。 |
| (j) | 因受到威胁而从被保险人的办公室交出财产造成的损失 |
| (1) | 对任何人造成人身伤害，但由任何信使保管的运输途中财产损失除外，但在运输开始时，被保险人不知道有任何此类威胁，或者 |
| (2) | 对被保险人的房产或财产造成损害，但根据保险协议(A)承保的除外。 |
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| (k) | 被保险人为确定本保函的存在或本保函所涵盖的损失金额而发生的所有费用、费用和其他费用 ，除非保险协议(B)规定此类赔偿。 |
| (l) | 因向被保险人、股东或认购人的客户的账户支付或提取涉及错误记入该账户的资金的股份而造成的损失，除非此类款项是由该储户或其代表支付或提取的。在付款或提款时在被保险人的付款人银行的营业场所内或在被保险人的办公室内，或除非此类付款在保险协议(A)项下。 |
| (m) | 从美国50个州、哥伦比亚特区以及美利坚合众国和加拿大领土和财产以外的金融机构提取的无法收回的存款项目造成的任何损失。 |
第三节权利的转让
本保函不承保 本保函第1(A)节第(6)和(7)小节所述的任何临时人员或加工者的雇主，也不承保保险人因此类雇主的任何合伙人、管理人员或雇员的不诚实或欺诈行为(包括盗窃或挪用公款)造成的任何损失，无论是单独行为还是与他人串通 。被保险人因此类行为而对雇主可能具有的权利和诉讼理由的转让，应由被保险人在支付的范围内交给保险人，被保险人应签署所有必要的文件，以确保保险人享有本合同规定的权利。
第4节.遗失通知-证明-
法律程序
本保函仅供声明中指定的被保险人使用和受益，保险人不对被保险人以外的任何人遭受的损失承担责任，除非被保险人自行决定将此类损失包括在被保险人的损失证明中。被保险人在发现本合同项下的任何损失后，应在实际可行的最早时刻给予保险人书面通知，并应在发现损失后六个月内向保险人提供详细的损失确认书。 如果根据本保函提出证券或股票损失索赔，保险人不承担责任，除非该损失证明中的每一种证券或股票均以证书或债券编号标明，或在该证券或股票未经证明的情况下，以保险人同意的识别方式标明。保险人应在收到损失通知和损失证明后三十天内调查索赔，但如果损失是明确和无争议的，则应在48小时内作出和解；即使损失是由全部或部分可获得副本的证券构成的，本规定仍适用。索赔本合同项下任何损失的法律程序，不得在向保险人提交损失证明后60天内提起，也不得在发现此类损失后24个月后提起，但因《总协议C》所述的任何诉讼中对被保险人不利的判决或追回在任何此类诉讼中支付的律师费的任何诉讼或诉讼除外, 应在自该诉讼的判决成为最终判决之日起24个月内开始。如果本保证书中包含的任何限制被任何控制本保证书的解释的法律禁止，则该限制应被视为已被修改，以等于该法律允许的最小限制期。
发现发生在被保险人
| (a) | 意识到事实，或 |
| (b) | 收到第三方的实际或潜在索赔的书面通知，该第三方声称被保险人在以下情况下负有责任 |
这将导致合理的人假设债券所涵盖的损失已经或将会发生，即使当时可能不知道确切的损失金额或细节。
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第5节财产的估值
任何财产的价值，除被保险人在业务处理中使用的账簿或其他记录外，根据本条例应当提出损失索赔的，应以该财产在发现损失前一个营业日的平均市场价值确定；但被保险人在支付索赔前更换的财产的价值应为更换时的实际市场价值；此外，如果临时证书、认股权证、权利或其他证券遗失或错置，以及行使认购、转换、赎回或存款特权所必需的交出，如上述遗失或错置直至到期后才被发现，则其价值应为紧接其期满前的该等特权的市值。如果该财产或该特权未报市场价，则应由双方协议或通过仲裁确定其价值。
如果由被保险人在开展业务时使用的账簿或其他记录组成的财产发生任何损失或损坏，保险人应承担本保函项下的责任，仅在此类账簿或记录实际复制的情况下，并且不超过空白账簿、空白页面或其他材料的成本，以及被保险人为复制此类账簿和其他记录而提供的实际抄录或复制数据的人工成本。
第6节房地和家具的估价
如果被保险人的任何办公场所 损坏，或者其中的家具、固定装置、文具、用品、设备、保险箱或保险库丢失或损坏，保险人 不应承担超过其实际现金价值或其更换或维修的实际费用。承销商可选择支付该实际现金价值或进行该等更换或修理。如果保险人和被保险人不能就该现金价值或该重置或修理费用达成一致，应通过仲裁予以确定。
第七节.丢失的证券
如果被保险人遭受的证券损失的总价值超过了本债券声明第三项规定的限额，则保险人的赔偿责任仅限于支付或复制价值等于本债券声明第三项所述限额的证券。
保险人应当向被保险人赔偿证券损失的，被保险人应当立即将被保险人对该证券的一切权利、所有权和利益转让给保险人。
对于价值不超过(在发现损失时)可扣除金额的证券，承保人可根据其单独的酌情权和选择权，应被保险人的要求发行一份或多份遗失的票据债券以进行补发， 被保险人将支付通常收取的保费，并将赔偿承保人因发行该等遗失的票据债券而可能遭受的所有损失或费用。
对于其价值超过(在损失发现时)可扣除金额的证券，且保险人可以发行或安排发行遗失的一个或多个债券以进行替换的证券，被保险人同意支付通常保费的一部分作为溢价，该比例等于可扣除金额在发现损失时占证券价值的百分比，根据本投资公司一揽子债券的条款和条件，它将赔偿上述一个或多个遗失票据债券的发行人 根据本投资公司一揽子债券的条款和条件不能向承销商追回的所有损失和费用 受本投资公司的责任限制。
第八节打捞
如果赔偿，无论是由被保险人还是由保险人作出的，由于超过本合同规定的责任限额的任何损失加上适用于此类损失的任何来源的可扣除金额，由保险人或为保险人的利益而获得的担保、保险、再保险、担保或赔偿除外，则赔偿的净额减去实际成本和费用后，应用于全额赔偿被保险人超出的损失部分，其余部分，如有，应首先赔偿保险人，然后在免赔额内赔偿被保险人损失的那部分。被保险人应签署所有必要的文件，以确保保险人享有本合同规定的权利。
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第九节责任和总责任的不减少和不累积
在本保证书终止前的任何时间，本保证书应在本保证书声明第3项适用部分规定的限额内继续有效，尽管承保人以前可能已支付或有责任支付本保证书项下的任何损失；但是，无论保证金的年数和应支付或支付的保费数量如何，本保证书项下承销商对因下列原因造成的所有损失的责任。
| (a) | 任何 一次盗窃、抢劫、抢劫或企图盗窃、抢劫、抢劫或企图盗窃、抢劫或企图盗窃的任何行为，如无合伙人或雇员参与，应被视为一次损失，或 |
| (b) | 任何一个人的任何一次无意或疏忽行为导致财产损坏、毁坏或错位，应视为一次损失，或 |
| (c) | 任何一个人的所有 错误行为，除上述(A)项规定的行为外，应被视为一次损失，或 |
| (d) | 一个或多个人的所有不法行为，除上文(A)项规定的行为外(包括但不限于不诚实的行为或盗窃或贪污行为)，员工未报告他人的此类行为)故意或无意、有意或无意、直接或间接地以任何方式帮助或帮助他人的不诚实行为，或允许继续，他人的一个或多个不诚实的行为应被视为与受助人的一个或多个行为一起的损失，或者 |
| (e) | 除上文第(A)、(B)、(C)或(D)项规定的伤亡或事件外，任何一次伤亡或事件应视为一次损失，以及 |
应仅限于本债券声明第3项中所述的适用责任限额，无论此类损失的总额如何，不得逐年或逐期累加。
第(C)分节不适用于第(D)分节语言适用的任何情况。
第十节责任限额
对于本债券第9节规定的条款中规定的任何损失，可根据保险人为被保险人的利益向被保险人或任何前任开出的任何其他债券或保单 向被保险人或任何承保人开具的保单而予以全部或部分赔偿，并终止或取消或 允许期满，且在发现任何此类损失时，发现期间尚未届满，保险人在本债券和其他债券或保单项下的责任总额不得超过，本合同项下为此类损失计入的金额，或投保人根据受其条款和条件限制的其他债券或保单为此类损失提供的金额 ，如果后者的金额较大。
第11节.其他保险
如果被保险人持有任何有效且可强制执行的保险或保证，作为对本合同项下任何损失的赔偿，保险人只对超出该其他保险或担保金额的损失承担责任，但不超过适用于该损失的本保函的责任限额。
第12节.免赔额
根据本债券的任何保险协议，保险人不应因第9节(A)、(B)、(C)、(Br)(D)和(E)款(不减少和不累积责任和总责任)中分别规定的损失而承担责任，除非此类损失的金额扣除被保险人获得或作出的所有补偿和/或赔偿的净额后，保险公司出具的涵盖此类损失的债券或保险单除外。或在保险人对该损失进行赔偿之前，保险人因此而支付的赔偿金额应超过本声明第3项规定的可扣除金额(此处称为可扣除金额)，然后仅限于超出的部分，但在任何情况下，不得超过声明第3项所述的适用责任限额。
10
除免赔额外，被保险人还将承担第7节规定的遗失票据保证金。
保险协议A项下的任何损失不适用于由本合同中被指定为投保人的任何投资公司承担的任何免赔额。
第13节.终止
承销商可通过提交书面通知的方式整体终止本债券，该书面通知规定终止日期不得早于被指定为投保人的每家投资公司和华盛顿特区证券交易委员会收到此类书面通知后的60天。被保险人可通过向承销商提供书面通知来整体终止本债券。当被保险人取消时，被保险人应向华盛顿州证券交易委员会提交书面通知。保险人应在收到终止通知后60天内通知所有其他被保险投资公司，终止通知不能在其他所有投资公司收到书面通知后60天内生效。保费在此处规定的终止日期前赚取。
本保函将在接管人或其他清算人或州或联邦官员接管被保险人后，或在根据任何州或联邦法规提交与被保险人破产或重组有关的请愿书后，立即终止为 任何被保险人， 或
为被保险人债权人的利益而转让。 或在被保险人不复存在时立即转让，无论是通过合并到另一实体，还是通过处置其所有资产。
被保险人终止的，保险人应退还按短费率计算的未到期保险费；如因其他原因终止，保险人应按比例退还未到期保险费。
本债券将终止
| (a) | 被保险人的合伙人、高级职员或主管雇员如未与被保险人串通，应在获悉任何不诚实或欺诈行为后，立即通知该雇员， 包括该雇员的盗窃或挪用公款行为，但不影响该雇员在运输途中保管的任何财产的损失(见第16节[d]), or |
| (b) | 对于每个被保险人和美国证券交易委员会收到承销商关于终止本保单的意向的书面通知60天后的任何 雇员，或 |
| (c) | 对于 本保函所涵盖的任何电子数据处理器的合伙人、高级职员或雇员，从被保险人或其任何合伙人或高级职员未与被保险人串通的时间起或之后，被保险人或其任何合伙人或高级职员知道或知道该人有任何不诚实或欺诈行为，包括为被保险人服务或以其他方式进行盗窃或挪用公款，无论该行为是在本保函生效之前还是之后实施的。 |
第14节终止或取消后的权利
在被保险人或保险人终止或全部取消本保函之前的任何时间，被保险人均可通知保险人它希望根据本保函再延长12个月的期限，在此期间内发现被保险人在终止或取消保单生效之日之前遭受的损失，并应为此支付额外的保险费。
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保险人收到被保险人的通知后，应给予书面同意，但延长的期限应立即终止；
| (a) | 在被保险人、其业务继承人或任何其他方全部或部分取代本保函所提供的保险的任何其他保险的生效日期，无论该等其他保险是否承保其生效日期之前遭受的损失， 或 |
| (b) | 在 任何州或联邦官员或机构，或为此目的而行事或指定的任何接管人或清盘人接管被保险人的业务时 |
而不需要保险人发出终止通知。如上所述，如上述额外期限终止，保险人应退还任何未赚取的保费。
任何州或联邦官员或机构，或任何接管人或清算人，不得为投保人的经营、清算或任何其他目的 代为或被指定接管被保险人的业务，因此不得行使购买此类额外损失发现期限的权利。
第15节.集中处理证券
包括在由存托信托公司、中西部存托信托公司、太平洋证券存托信托公司和费城存托信托公司(以下简称公司)建立和维护的证券集中处理系统中的证券，只要投保人通过在这些公司的账簿和记录上记入适当的记项而有效的 在其中的利益的范围内的证券，应被视为财产。
“雇员”和“雇员”一词应被视为包括纽约证券交易所、波士顿证券交易所、中西部证券交易所、太平洋证券交易所和费城证券交易所(以下简称交易所)和上述公司的高级职员、合伙人、职员和其他雇员，以及在其名下登记了上述公司设立和维护的证券集中处理系统内的任何证券的任何被提名人的高级职员、合伙人和其他雇员，以及任何认可的服务公司的任何雇员。文员和其他雇员以及服务公司的雇员在此类系统的操作中为此类公司提供服务。就上述定义而言，认可服务公司应为上述交易所或公司以合同形式提供职员或其他人员的任何公司。
保险人不因此类公司建立和维护的系统内的证券集中处理相关的任何损失而承担责任，除非此类损失超过根据保险公司赔偿此类损失的任何保证书或保单可追回或追回的金额，然后保险人仅对被保险人在此类额外损失中的份额承担责任，但在任何情况下均不得超过本协议适用的责任限额。
为了确定被保险人在超额损失中所占的份额，应视为被保险人在代表此类系统内的任何证券的任何证书中拥有权益，等同于被保险人当时在代表此类系统内包括的相同证券的所有证书中所享有的利益，并且这些公司应使用其最佳判断来分摊在任何保险保单或保险保单下可追回或追回的金额，以补偿这些公司因中央处理此类系统内的证券而蒙受的此类损失。由此类公司的账簿和记录中的适当分录记录的涉及此类损失的财产的利息，其依据是，每项此类权益应按每项此类利息的价值与所有此类权益的总价值的比例分享可追回或追回的金额，并且被保险人在此类额外损失中的份额应为被保险人对此类财产的权益的金额，超过此类公司分摊给被保险人的金额。
本债券不提供以此类公司或交易所或其名义登记的任何代名人为受益人的保险，该系统用于集中处理此类公司设立和维护的证券，在保险人就系统内的任何损失向被保险人付款后，被保险人可能对此类公司或交易所具有的权利和诉讼理由的转让应由被保险人在支付的范围内提供给保险人。被保险人应 签署所有必要的文件，以确保保险人享有本合同规定的权利。
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第16节.其他公司包括 投保人
如果投保人包括一个以上的公司、共同合伙企业或个人或他们的任何组合：
| (a) | 本合同项下保险人对任何一个或多个 或全部遭受的损失承担的总责任不得超过保险人根据本合同承担责任的限额 如果所有此类损失都是由他们中的任何一个承担的， |
| (b) | 在此首先被点名的人应被视为授权制造，调整、接受和强制执行本协议项下所有索赔的付款，并应被视为其他公司的代理人，用于此类 目的以及本协议条款要求或允许发出的任何通知的发出或接收。但承销商应向每家指定的投资公司提供一份债券副本和对该债券的任何修改，以及在执行此类和解之前提交的每项此类债权的正式和解文件的副本。 |
| (c) | 保险人 不负责将本合同项下的任何付款适当地应用于上述 首先被指定的被保险人， |
| (d) | 就本保证书第4节和第13节而言，任何被保险人的任何合伙人、高级管理人员或监督雇员所拥有或发现的知识 应构成所有被保险人的知识或发现，以及 |
| (e) | 如果第一个被指定的被保险人因任何原因不在本保单的承保范围内，则下一个被指定的被保险人此后应被视为本保单的第一个被指定的被保险人。 |
第17条.通知及控制权的更改
在被保险人获知其未清偿有表决权证券的转让导致被保险人控制权变更(如《1940年投资公司法》第2(A)(9)条所述)后，被保险人应在获知后三十(30)天内向保险人发出书面通知，说明：
| (a) | 转让人和受让人的姓名(如果以另一姓名要求有表决权的证券，则为受益所有人的姓名)；以及 |
| (b) | 转让人和受让人(或受益所有人)在紧接转让之前和之后拥有的有投票权证券的总数，以及 |
| (c) | 已发行的有投票权证券的总数。 |
在本节中使用的控制 是指对被保险人的管理或保单施加控制影响的权力。
未能发出所需的通知将导致本债券的承保范围终止，自股票转让之日起生效，涉及或牵连任何受让人的任何损失 。
如果被保险人是一家投资公司，则不需要 发出此类通知。
第18节.更改或修改
本保证书或任何修改或生效该保证书的文书不得口头更改或修改。对本合同的任何更改或修改均不得生效，除非在保险人授权代表的签字上出具书面背书，形成本合同的一部分。如果债券 仅涵盖一家投资公司，则在被保险人或保险人向华盛顿特区证券交易委员会提交书面通知后60天内，任何会对投资公司的权利造成不利影响的变更或修改均不得 生效。如果超过一家投资公司被指定为本合同的被保险人，保险人应在变更或修改生效日期前不少于60天向各投资公司和华盛顿证券交易委员会发出书面通知。变更或修改将对投资公司的权利造成不利影响。
承销商已在声明页上签署了这份保证书，特此为证。
13
通知
将 更改为保险公司的地址
请注意：《政策》、《政策声明》、《附加条款》、《背书》和《政策公告》中对地址10038的所有提及均已全部删除，代之以以下内容：1271 Ave of the America，FL37，New York，NY 10020-1304
保单的所有其他条款和条件保持不变。
| 此骑手将于2022年04月05日12：01生效 | 构成的一部分 |
保单号码：24157061
签发人：贝恩资本专业金融公司。
作者：匹兹堡的全国联合消防局
产品名称：ICBB
计算机犯罪报道骑手
(ICBB格式)
考虑到收取的溢价，兹理解并同意将该保证金修改如下：
| 1. | 投资公司一揽子债券的所有条款和条件，表格41206(09/84)， ，应适用于本背书所提供的担保，除非本背书或本背书所附的任何背书中另有明确规定。 |
| 2. | 现对声明的第3项作如下修改：可选保险协议 和承保范围部分： |
| 法律责任限额 | 免赔额 | |||||||
| (CC-1)计算机系统欺诈 | $ | 2,000,000 | $ | 25,000 | ||||
| (CC-2)数据处理服务业务 | $ | 2,000,000 | $ | 25,000 | ||||
| (CC-3)语音发起的转接欺诈 | $ | 2,000,000 | $ | 25,000 | ||||
| (CC-4)电传诈骗 | $ | 2,000,000 | $ | 25,000 | ||||
| (CC-5)黑客破坏数据或程序 | $ | 2,000,000 | $ | 25,000 | ||||
| (CC-6)病毒破坏数据或程序 | $ | 2,000,000 | $ | 25,000 | ||||
| (CC-7)语音计算机系统欺诈 | $ | 2,000,000 | $ | 25,000 | ||||
3.现对《声明》页进行修改，在其第6项之后增加以下内容：
第7项。
语音发起的转接欺诈
根据语音发起的转账欺诈保险协议的条款，被保险人必须对每笔超过25,000美元的转账进行验证回电。
电传转账诈骗
根据《电传转账欺诈保险协议》的条款，被保险人必须对每笔超过25,000美元的转账进行验证回拨。
第1页(共10页)
| 4. | 兹对保险协议进行修改，在本保函中增加下列保险协议： |
计算机系统欺诈
(CC-1)欺诈行为直接造成的损失：
| (1) | 将电子数据或计算机程序输入、或 |
| (2) | 更改电子数据或计算机程序 |
被保险人操作的任何计算机系统，无论是自有的还是租赁的；或在本债券申请中确定的任何计算机系统；或被保险人在保证期内首次使用的计算机系统；根据《总协定B》的规定；如果进入或变更原因：
| (i) | 转让、支付或交付的财产， |
| (Ii) | 被保险人或其客户的帐户将被增加、删除、借记或贷记，或 |
| (Iii) | 借记或贷记的未经授权的帐户或虚构的帐户。 |
在本保险协议中，欺诈登记或更改应 包括被保险人雇员真诚行事的登记或更改：
| (a) | 根据与被保险人有书面协议的软件承包商的指示，为本保险协议涵盖的计算机系统设计、实施或服务程序，或 |
| (b) | 在客户、金融机构或自动结算所发出的该债券申请中确定的经测试的电传或类似的测试通信手段发送的指令。 |
数据处理服务操作
(CC-2)被保险人的客户因欺诈直接造成的损失：
| (1) | 将电子数据或计算机程序输入、或 |
| (2) | 更改《计算机系统欺诈保险协议》条款所涵盖的计算机系统内的电子数据或计算机程序，或 |
| (3) | 在电子传输或实物传输过程中将电子数据从被保险人 传输到其客户的过程中录入或更改电子数据，只要录入或更改导致： |
| (i) | 转让、支付或交付的财产， |
| (Ii) | 要添加、删除、记入借方或贷方的客户或客户的帐户，或 |
| (Iii) | 未经授权的账户或者虚构的账户被借记或者贷记的， |
第2页(第10页)
被保险人作为该客户的数据处理服务提供者，对该客户负有法律责任。
在本保险协议中，欺诈登记或更改应 包括被保险人雇员真诚行事的登记或更改：
| (a) | 根据与被保险人有书面协议的软件承包商的指示，为本保险协议涵盖的计算机系统设计、实施或服务程序，或 |
| (b) | 在客户、金融机构或自动结算所发出的该债券申请中确定的经测试的电传或类似的测试通信手段发送的指令。 |
在本保险协议中，客户是指被保险人根据书面协议的条款担任数据处理者的实体。
语音发起的转账欺诈
| (CC-3) | 直接造成的损失 被保险人善意地通过 《计算机系统欺诈保险协议》条款所涵盖的计算机系统从客户账户转移资金，依靠电话发送的欺诈性语音指令 据称来自： |
| (1) | 被保险人客户授权的人员、董事、合伙人或雇员 指示被保险人进行转账， |
| (2) | 作为被保险人客户的个人，或 |
| (3) | 被保险人在被保险人另一办事处的雇员，经被保险人授权指示被保险人其他雇员转账的， |
并由投保人指定接收此类指令并根据其采取行动的雇员收到，但语音指令不是来自上文第(Br)(1)、(2)或(3)项所述的人员，条件是：
| (i) | 此类语音指令由被保险人以电子方式记录，并提供所需的密码或代码；以及 |
| (Ii) | 如果转账金额超过了声明页上显示的本保险协议的验证回拨金额 ，则语音指令将根据预先安排的程序通过回拨进行验证。 |
在本保险协议中，客户是指与被保险人有书面协议，授权被保险人依靠语音指令发起转移，并向被保险人提供有权发起转移的人的姓名，被保险人 与其建立指令验证机制的单位或个人。
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电信转账诈骗
| (CC-4) | 被保险人依据通过电传设备收到的欺诈性指令，通过《计算机系统欺诈保险协议》条款所涵盖的计算机系统善意地转移或交付资金、经认证的证券或未经认证的证券而直接造成的损失 。 |
| (1) | 声称并合理地似乎起源于： |
| (a) | 被保险人的客户， |
| (b) | 另一家金融机构，或 |
| (c) | 被保险人的另一个办公室 |
但实际上并不是由其标识所在的客户或实体发起的，并且
| (2) | 包含有效的测试代码，该代码被证明是由未经授权使用它的人使用的 ，并且 |
| (3) | 载有获授权发起此类转让的人的姓名； |
条件是，如果转账金额超过声明中显示的本保险协议的核实回拨金额，则指示将由 根据预先安排的程序回拨进行核实。
在本保险协议中，客户是指与被保险人有书面协议，授权被保险人依靠电传设备指令发起转移，并向被保险人提供有权发起此类转移的人员姓名，且被保险人已与其建立指令验证机制的实体或个人。
黑客破坏数据或程序
| (CC-5) | 损失 是指因恶意销毁或损坏被保险人所拥有的电子数据或计算机程序而直接造成的恢复费用，或被保险人在存储在《计算机系统欺诈保险协议》条款所涵盖的计算机系统内时负有法律责任的损失。 |
特殊条件： 根据本保险协议，单一“损失”应包括被保险人自发现损坏或损坏至受影响的计算机程序或电子数据恢复或修复(或已确定不可能恢复或修复)之间发生的所有保险费用。在恢复或修复计算机程序或电子数据之后，再次发生破坏或损坏应构成单独的单一“损失”。
数据或程序被病毒破坏
| (CC-6) | 如果计算机程序或类似指令是由 编写或更改的计算机程序或计算机系统中使用的计算机程序或编写的隐藏指令造成的，则 是由于恶意销毁或损坏被保险人拥有的电子数据或计算机程序而直接造成的恢复成本 被保险人拥有的或被保险人在计算机系统中存储的电子数据或计算机程序负有法律责任。 |
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特殊的 条件：根据本保险协议，单一“损失”应包括被保险人从发现损坏或损坏到受影响的计算机程序或电子数据被恢复或修复(或已确定不可能恢复或修复)之间发生的所有保险费用。在恢复或修复计算机程序或电子数据之后，再次发生破坏或损坏应构成单独的单一“损失”。
语音计算机系统欺诈
| (CC-7) | 直接由语音电话长途电话收费造成的损失 由于欺诈使用或欺诈性操纵账户代码或系统密码而产生的，该账户代码或系统密码被要求访问被保险人拥有或租赁的语音计算机系统，该系统安装在被保险人的房产上，其系统管理由被保险人执行和控制；但是，如果未经授权的访问不是通过以下方式实现的： |
| (1) | 未加入系统密码功能或此后每30天至少更改一次系统密码 ，或 |
| (2) | 在尝试输入帐号代码不超过三次失败后，未能使呼叫断开功能运行以自动终止呼叫者对语音计算机系统的访问。 |
特殊的 条件：根据本保险协议，单一“损失”包括仅在由一个Voice计算机系统直接控制的电话线路上进行的长途电话费 所造成的损失，以及仅在不超过30天内发生的长途电话费(包括第一次长途电话费支付之日)。
| 5. | 一般性协议A.其他办事处或员工-合并、合并-通知在此全文删除，代之以： |
其他办公室或员工或计算机系统-
资产或计算机系统的合并、合并或购买
| A. | 如果被保险人在本保函生效期间，除通过合并或与另一机构合并或购买或收购资产或负债或计算机系统外，应增设任何办事处，该等办事处和计算机系统应自设立之日起自动投保，而不需要通知保险人或支付保险期剩余时间的额外保险费。 |
如果被保险人在本保证书生效期间与另一机构合并或合并，或购买或收购另一机构的资产或负债或计算机系统，则被保险人不应享有本保证书所提供的损失保险，包括：
| (a) | 已经发生或将发生在办公室、房舍或计算机系统中，或 |
| (b) | 已由或将会由该机构的一名或多于一名雇员引起，或 |
| (c) | 由于此类资产或负债或计算机系统的合并、合并或购买，被保险人获得的资产或负债或计算机系统已经或将产生 ， |
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除非被保险人：
| (i) | 在拟议的合并、合并或购买资产或负债或计算机系统后60天内向承销商发出书面通知，并在该行动的拟议生效日期之前 ；以及 |
| (Ii) | 征得承销商的书面同意，将本保函提供的承保范围扩大到办公室或场所或计算机系统、员工和其他风险敞口；以及 |
| (Iii) | 在获得同意后，向保险人支付额外的保险费。 |
| 6. | 仅针对本附加条款提供的保险，在第1节中。本债券的条件和限制的定义 在此修改定义(B)“财产”，以包括电子数据和计算机程序。 |
| 7. | 仅用于本附加条款提供的保险范围，第1节。现对本保函的条件和限制的定义进行修改，在其末尾增加以下定义： |
| (i) | “帐号代码”是指保密和受保护的字符串，用于识别或验证个人，并允许此人访问语音计算机系统，以便拨打长途电话或利用语音信箱消息传递功能或系统的其他类似功能。 |
| (Ii) | “计算机程序”是指一套相关的电子指令，用于指导计算机或与其相连的计算机或设备的操作和功能，使计算机或设备能够接收、处理、存储或发送电子数据。 |
| (Iii) | “计算机系统”是指： |
| (1) | 具有相关外围组件的计算机，包括位于任何位置的存储组件； |
| (2) | 系统和应用软件； |
| (3) | 终端设备；以及 |
| (4) | 相关的通信网络，包括互联网 |
以电子方式收集、传输、处理、存储和检索电子数据。
| (Iv) | “电子数据”是指通过计算机程序转换成可在计算机系统中使用的形式的事实或信息，并存储在磁带或磁盘、光盘或其他大容量介质上。 |
| (Iv) | “资金”指的是存入账户的钱。 |
| (v) | “修复费用”是指被保险人在获得保险人事先书面同意的情况下，为恢复或修复损坏或毁坏的计算机系统内的电子数据或计算机程序而发生的合理和必要的费用或费用；如果确定该电子数据或计算机程序不能恢复或修复，则恢复费用仅指被保险人在保险人事先书面同意下为达到该决定而发生的合理费用或费用。 |
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尽管有上述规定，恢复费用不应包括，且在任何情况下，本保函的任何保险协议均不得承保：
| (1) | 与被保险人未获得使用许可证的电子数据或计算机程序的损坏或销毁直接或间接相关的任何费用。 |
| (2) | 作为任何损坏或销毁的电子数据或计算机程序的基础的工作产品、研究或分析所产生的任何成本或支出。 |
| (Vi) | “系统管理”是指执行安全功能，包括但不限于：定义访问语音计算机系统的授权人员，并添加、更改和删除与其相关的帐号代码或密码；调用或撤销指导电话呼叫路由或添加、移动或删除电话线的系统选项，或执行制造商或供应商已并入系统或其任何组件的基于硬件或软件的系统选项所允许的任何其他类似活动，前提是所述系统选项不专供该制造商或 供应商使用。 |
| (七) | “系统维护”是指 制造商或供应商为建立或维护语音计算机系统或其任何组件的基本操作功能而按照常规和惯例执行的硬件和软件安装、诊断和纠正以及类似活动。 |
| (八) | “系统密码”是指保密和受保护的字符串，用于识别或验证个人，并允许此人访问语音计算机系统或其任何部分，以执行系统管理或系统维护活动。 |
| (Ix) | “电传设备”是指能够通过电话线传输的电子脉冲发送或接收文件的副本图像，并在纸上复制副本图像的机器。 |
| (x) | “测试”是指通过在通信内容上放置有效的测试密钥来对通信内容进行认证的方法，该测试密钥已由被保险人与客户、自动清算机构或其他金融机构商定，用于在正常业务过程中保护通信的完整性。 |
| (Xi) | “无证证券”是指发行人的股份、参与或财产的其他权益，或发行人的企业或发行人的义务，即： |
| (1) | 不是由票据表示的，而票据的转让登记在由发行人或其代表为该目的而保存的簿册上； |
| (2) | 属于通常在证券、交易所或市场交易的类别；及 |
| (3) | 一类或一系列，或按其术语可分成一类或一系列的股份、参与、权益或义务。 |
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(Xii)“语音计算机系统”是指安装在一个地点的计算机系统，其功能是充当专用小交换机(PBX)、语音邮件处理器、自动呼叫总机，或提供用于在语音通信网络中引导或路由电话呼叫的类似功能。
| 8. | 仅适用于本附加条款第2节所提供的保险范围。现修改本保函条件和限制的排除条款，在其末尾添加以下排除条款： |
本保函不包括：
| (i) | 本金融机构债券中规定的任何其他保险协议承保的任何类型或种类的损失，无论任何可扣除的金额或责任限额； |
| (Ii) | 因被保险人的董事或其雇员或与任何董事或被保险人的 雇员合谋而造成的损失；(串通应包括任何董事或雇员故意隐瞒被保险人的 非雇员的欺诈行为已经或将会对被保险人实施的欺诈行为)； |
| (Iii) | 因进入或更改计算机系统中的电子数据或计算机程序而直接或间接造成的损失，除非计算机系统欺诈或数据处理服务运营保险协议涵盖在内； |
| (Iv) | 被保险人依靠语音指令的有效性转移资金而直接或间接造成的损失，除非计算机系统欺诈或语音发起的转移欺诈保险协议涵盖在内； |
| (v) | 被保险人依靠通过电传设备收到的指令转移或交付资金、有证书的证券或无证书的证券而直接或间接造成的损失，除非《TELEFACSIMILE转移欺诈保险协议》涵盖； |
| (Vi) | 因窃取机密信息而直接或间接造成的损失； |
| (七) | 因被保险人通过合同承担责任而直接或间接造成的损失，除非责任产生于本保险人承保的损失，并且无论合同是否存在，责任都将强加给被保险人； |
| (八) | 复制电子数据或计算机程序的成本，除非包括在黑客破坏数据或程序或病毒保险协议破坏数据或程序的范围内； |
| (Ix) | 涉及语音计算机系统的损失，除非语音计算机系统欺诈保险 协议涵盖； |
| (x) | 直接或间接由以下原因造成的损失： |
| (1) | 书面指示或建议，或 |
| (2) | 电报或电报指示或建议； |
除非对说明或建议进行了测试，并且计算机系统欺诈或数据处理服务 运营保险协议涵盖了损失；
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| (Xi) | 直接或间接因票据、证券、单据或其他书面票据造成的损失，票据、证券、单证或其他书面票据带有伪造签名，或伪造、变造或以其他方式欺诈，并用作编制电子数据或手动输入数据终端的来源文件。 |
| (Xii) | 对计算机程序进行欺诈性准备或欺诈性修改直接或间接造成的损失，但计算机系统欺诈或数据处理服务运营保险协议所涵盖的除外； |
| (Xiii) | 直接或间接由以下原因造成的损失： |
| (a) | 机械故障、结构错误、设计错误、潜在缺陷、起火、磨损或损坏、逐渐恶化、影响计算机系统的电气干扰或电涌；或 |
| (b) | 电子数据处理媒体发生故障或故障；或 |
| (c) | 编程或处理过程中的错误或遗漏； |
| (Xiv) | 计算机系统运行受到威胁造成的损失； |
| (Xv) | 因使用电话信用卡、借记卡、充值卡、身份识别卡或类似卡进入被保险人的语音计算机系统而直接或间接造成的损失； |
| (十六) | 直接或间接因将电子数据输入计算机系统终端设备而造成的损失 在被保险人客户的住所内或在该客户的控制下，由授权访问客户身份验证机制的人员 。 |
| (Xvii) | 直接或间接因存款人账户的付款或提款而造成的损失 涉及因任何原因未最终支付的存款项目； |
| (Xviii) | 潜在收入损失，包括但不限于利息和股息； |
| (Xix) | 因本保单承保的损失直接引起的被保险人负有法律责任的任何类型的损失(补偿性损害除外，但不是其倍数)； |
| (Xx) | 被保险人发生的任何费用、成本和开支； |
| (XXI) | 任何性质的间接或间接损失； |
| (Xxii) | 损失涉及自动机械设备，代表被保险人付款、接受存款、现金支票、汇票或类似的书面票据，或进行信用卡贷款； |
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| (XXIII) | 因暴乱、内乱造成的损失，或者因军事、海军、篡权、战争、叛乱造成的损失； |
| (XXIV) | 核裂变或聚变或放射性影响直接或间接造成的损失；但这一排除不适用于工业使用核能造成的损失； |
| (XXV) | 由于威胁而造成的损失： |
| (1) | 对任何人造成身体伤害的； |
| (2) | 损坏被保险人的房产或者财产的； |
| (3) | 计算机系统运营部。 |
| 9. | 仅用于本附加条款提供的保险，第4节。现对有关保函条件和限制的损失-通知-证明-法律程序 进行修改，在其末尾增加以下内容： |
双方进一步理解并同意：
| (i) | 根据语音发起的转移欺诈保险协议提出的索赔损失证明必须包括此类语音指令和验证回电(如果需要)的电子录音；以及 |
| (Ii) | 根据《电传转账欺诈保险协议》索赔的损失证明必须包括由电传设备复制的单据的副本。 |
所有其他条款、条件和免责条款 保持不变。
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