独立注册会计师事务所报告(孟菲斯,Horne LLP,田纳西州PCAOB ID#: |
1-3 |
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管理层对财务报告内部控制的评价 |
4 – 5 |
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合并财务报表 |
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合并财务状况报表 |
6 |
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合并损益表 |
7 |
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综合全面(亏损)收益表 |
8 |
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合并股东权益变动表 |
9 |
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合并现金流量表 |
10 –11 |
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合并财务报表附注 |
12 – 69 |
• |
作为与定性一般准备金因数有关的调整的依据的数据。 |
• |
管理层将贷款排除在定性一般准备金因数计算之外的决定。 |
• |
管理层审查与定性一般准备金因数有关的定性和定量结论以及由此产生的津贴分配情况。 |
• |
评价作为与定性一般准备金因数有关的调整基础的数据输入的完整性和准确性。 |
• |
将贷款的评估排除在定性的一般准备金计算之外,用于分类的适当性。 |
/s/Greg L.McKee |
/s/菲利普·R·布兰奇 | |
格雷格·L·麦基 |
菲利普·R·布兰奇 | |
总裁兼首席执行官 |
财务主管兼首席财务官 |
公民控股公司 |
||||||||
合并财务状况报表 | ||||||||
2021年12月31日和2020年12月31日 | ||||||||
(单位:千,共享数据除外) |
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资产 |
2021 |
2020 |
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现金和银行到期款项 |
$ | $ | ||||||
在其他银行的计息存款 |
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现金和现金等价物 |
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可供出售的证券,按公允价值计算 |
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持有用于投资的贷款(LHFI),扣除非劳动收入 |
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贷款损失拨备减少 |
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净LHFI |
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银行房舍、家具、固定装置和设备,净值 |
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拥有的其他房地产,净额 |
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应计应收利息 |
||||||||
人寿保险现金退保额 |
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递延税项资产,净额 |
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可识别无形资产净额 |
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其他资产 |
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总资产 |
$ | |
$ | |
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负债和股东权益 |
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存款 |
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非利息 轴承矿藏 |
$ | $ | ||||||
计息存款 |
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总存款 |
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根据回购协议出售的证券 |
||||||||
联邦住房贷款银行(FHLB)预付款 |
— | |||||||
有担保信贷额度的借款 |
— | |||||||
应计应付利息 |
||||||||
应付递延赔偿金 |
||||||||
其他负债 |
||||||||
|
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总负债 |
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股东权益 |
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普通股,$ 2021年12月31日及 |
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其他内容 已缴费 资本 |
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累计其他综合(亏损)收入,扣除税收优惠(费用)净额#美元 |
( |
) | ||||||
留存收益 |
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股东权益总额 |
||||||||
|
|
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总负债和股东权益 |
$ | $ | ||||||
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附注是这些声明不可分割的一部分。 |
公民控股公司 |
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合并损益表 |
||||||||||||
截至2021年12月31日、2020年和2019年12月31日的年度 |
||||||||||||
(以千为单位,不包括每股和每股数据) |
||||||||||||
2021 |
2020 |
2019 |
||||||||||
利息收入 |
||||||||||||
贷款的利息和费用 |
$ | $ | $ | |||||||||
有价证券利息 |
||||||||||||
应税 |
||||||||||||
免税 |
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其他权益 |
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利息收入总额 |
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利息支出 |
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存款 |
||||||||||||
其他借入资金 |
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|||||||
利息支出总额 |
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净利息收入 |
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贷款损失准备金 |
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|||||||
计提贷款损失准备后的净利息收入 |
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非利息 收入 |
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存款账户手续费 |
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其他服务费及收费 |
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出售证券的净收益 |
||||||||||||
其他收入 |
||||||||||||
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总计 非利息 收入 |
||||||||||||
非利息 费用 |
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薪酬和员工福利 |
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入住费 |
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设备费用 |
||||||||||||
其他房地产支出 |
— | |||||||||||
其他费用 |
||||||||||||
|
|
|
|
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|||||||
总计 非利息 费用 |
||||||||||||
|
|
|
|
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|||||||
所得税前收入 |
||||||||||||
所得税费用 |
||||||||||||
|
|
|
|
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|||||||
净收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
|
|
|
|
|
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每股净收益-基本 |
$ | $ | $ | |||||||||
|
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|
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每股净收益-稀释后 |
$ | $ | $ | |||||||||
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加权平均流通股 |
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基本信息 |
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|||||||
稀释 |
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|
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|||||||
附注是这些声明不可分割的一部分。 |
公民控股公司 |
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综合全面(亏损)收益表 |
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截至2021年12月31日、2020年和2019年12月31日的年度 |
||||||||||||
(单位:千) |
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2021 |
2020 |
2019 |
||||||||||
净收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
其他综合(亏损)收入 |
||||||||||||
未实现持有(亏损)收益 可供出售 |
( |
) | ||||||||||
所得税效应 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
未实现(亏损)净收益 |
( |
) | ||||||||||
净收入中所列收益的重新分类调整 |
||||||||||||
所得税效应 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
净收益计入净收入 |
||||||||||||
其他综合(亏损)收入合计 |
( |
) | ||||||||||
综合(亏损)收益 |
$ | ( |
) | $ | |
$ | |
|||||
附注是这些声明不可分割的一部分。 |
公民控股公司 |
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合并股东权益变动表 | ||||||||||||||||||||||||
截至2021年12月31日、2020年和2019年12月31日的年度 | ||||||||||||||||||||||||
(单位:千,共享数据除外) | ||||||||||||||||||||||||
累计 |
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数 |
其他内容 |
其他 |
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的股份 |
普普通通 |
已缴费 |
全面 |
留用 |
||||||||||||||||||||
已发布 |
库存 |
资本 |
(亏损)收入 |
收益 |
总计 |
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余额,2019年1月1日 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | |
$ | ||||||||||||||||
净收入 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
已支付股息($ |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
因收购而发行的普通股 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
授予的限制性股票 |
( |
) | — | — | — | |||||||||||||||||||
股票补偿费用 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他全面收益,净额 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
|
|
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|
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平衡,2019年12月31日 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||
净收入 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
已支付股息($ |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
行使的期权 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
授予的限制性股票 |
( |
) | — | — | — | |||||||||||||||||||
被没收的限制性股票 |
( |
) | ( |
) | — | — | — | |||||||||||||||||
股票补偿费用 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他全面收益,净额 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
|
|
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平衡,2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
净收入 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
已支付股息($ |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
授予的限制性股票 |
( |
) | — | — | — | |||||||||||||||||||
股票补偿费用 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他全面亏损,净额 |
— | — | — | ( |
) | — | ( |
) | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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平衡,2021年12月31日 |
$ | |
$ | |
$ | ( |
) | $ | $ | |
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|
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|
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附注是这些声明不可分割的一部分。 |
公民控股公司 |
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合并现金流量表 |
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截至2021年12月31日、2020年和2019年12月31日的年度 |
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1 of 2 |
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(单位:千) |
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2021 |
2020 |
2019 |
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经营活动的现金流 |
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净收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
将净收入与业务活动提供的现金净额进行调整 |
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折旧及摊销 |
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投资证券溢价摊销和折价增加净额 |
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股票补偿费用 |
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贷款损失准备金 |
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出售证券的收益 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
BOLI的死亡抚恤金收益 |
( |
) | — | ( |
) | |||||||
固定资产销售损失(收益) |
( |
) | — | |||||||||
出售所拥有的其他房地产的净收益 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
递延所得税费用 |
||||||||||||
对拥有的其他房地产进行减记 |
— | |||||||||||
应计应收利息减少(增加) |
( |
) | ||||||||||
增加人寿保险的现金退还价值 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
(减少)应计应付利息增加 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
(减少)递延补偿负债增加 |
( |
) | ||||||||||
其他经营资产和负债净变动 |
||||||||||||
|
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经营活动提供的净现金 |
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|
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|||||||
投资活动产生的现金流 |
||||||||||||
催缴、偿付和证券到期日的收益 可供出售 |
||||||||||||
出售证券所得收益 可供出售 |
||||||||||||
出售FHLB股票所得款项 |
— | |||||||||||
购买投资证券 可供出售 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
出售的联邦基金减少(增加) |
— | ( |
) | |||||||||
死亡抚恤金来自银行拥有的人寿保险 |
— | |||||||||||
购买银行房舍、家具、固定装置和设备 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
出售银行房舍、家具、固定装置和设备所得收益 |
— | |||||||||||
出售所拥有的其他房地产的收益 |
公民控股公司 |
||||||||||||
合并现金流量表 |
||||||||||||
截至2021年12月31日、2020年和2019年12月31日的年度 |
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2 of 2 |
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(单位:千) |
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2021 |
2020 |
2019 |
||||||||||
收购业务所支付的现金净额 |
— | — | ( |
) | ||||||||
购买FHLB股票 |
( |
) | ( |
) | — | |||||||
贷款净变动 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
|
|
|
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|||||||
投资活动提供(用于)的现金净额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
|
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|
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|
|||||||
融资活动产生的现金流 |
||||||||||||
存款净变动 |
$ | $ | $ | |||||||||
根据回购协议出售的证券净增(减) |
( |
) | ||||||||||
在有担保的信贷额度上借款的收益 |
— | — | ||||||||||
行使股票期权所得收益 |
— | — | ||||||||||
支付给股东的股息 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
FHLB预付款净(减少)增加 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
融资活动提供的现金净额(用于) |
( |
) | ||||||||||
|
|
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|||||||
现金净增(减)和银行应缴款项 |
( |
) | ||||||||||
现金和现金等价物,年初 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
现金和现金等价物,年终 |
$ | $ | $ | |||||||||
|
|
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|||||||
现金流量信息的补充披露 |
||||||||||||
支付利息的现金 |
$ | $ | $ | |||||||||
|
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所得税 |
$ | $ | $ | |||||||||
|
|
|
|
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|||||||
非现金披露为收购业务而发行普通股 |
$ | — | $ | — | $ | |||||||
|
|
|
|
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|
|||||||
丧失抵押品赎回权所获得的房地产 |
$ | $ | $ | |||||||||
|
|
|
|
|
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2021 | 2020 | 2019 | ||||||||||
基本加权平均流通股 |
||||||||||||
股票期权的稀释效应 |
||||||||||||
稀释性加权平均流通股 |
||||||||||||
净收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
每股净收益-基本 |
$ | $ | $ | |||||||||
每股净收益-稀释后 |
$ | $ | $ |
2021 |
摊销 成本 |
毛收入 未实现 收益 |
毛收入 未实现 损失 |
公允价值 |
||||||||||||
证券 可供出售 |
||||||||||||||||
美国政府机构的义务 |
$ | $ | |
$ | $ | |||||||||||
抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||
州、县、市 |
||||||||||||||||
其他证券 |
||||||||||||||||
总计 |
$ | |
$ | $ | |
$ | |
|||||||||
2020 |
摊销 成本 |
毛收入 未实现 收益 |
毛收入 未实现 损失 |
公允价值 |
||||||||||||
证券 可供出售 |
||||||||||||||||
美国政府机构的义务 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||
州、县、市 |
||||||||||||||||
其他证券 |
||||||||||||||||
总计 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
||||||||
2021年12月31日 |
少于12个月 |
12个月或更长时间 |
总计 |
|||||||||||||||||||||
证券说明 |
公允价值 |
未实现 损失 |
公允价值 |
未实现 损失 |
公允价值 |
未实现 损失 |
||||||||||||||||||
美国政府机构的义务 |
$ | $ | $ | $ | |
$ | $ | |||||||||||||||||
抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||||||
州、县、市 |
||||||||||||||||||||||||
总计 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | $ | |
$ | |
|||||||||||||
2020年12月31日 |
少于12个月 |
12个月或更长时间 |
总计 |
|||||||||||||||||||||
证券说明 |
公允价值 |
未实现 损失 |
公允价值 |
未实现 损失 |
公允价值 |
未实现 损失 |
||||||||||||||||||
抵押贷款支持证券 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
||||||||||||
州、县、市 |
||||||||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
摊销成本 |
公允价值 |
|||||||
证券AFS |
||||||||
在一年或更短的时间内到期 |
$ | $ | ||||||
应在一年至五年后到期 |
||||||||
在五年到十年后到期 |
||||||||
十年后到期 |
||||||||
住房抵押贷款支持证券 |
||||||||
商业抵押贷款支持证券 |
||||||||
总计 |
$ | $ | ||||||
2021 |
2020 |
2019 |
||||||||||
已实现毛利 |
$ | $ | $ | |||||||||
已实现亏损总额 |
||||||||||||
已实现净收益 |
$ | $ | $ | |||||||||
2021 (1) |
2020 | |||||||
房地产: |
||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | ||||||
农田 |
||||||||
1-4 家庭抵押贷款 |
||||||||
商业地产 |
||||||||
房地产贷款总额 |
||||||||
商业贷款: |
||||||||
商业和工业贷款 (2) |
||||||||
农业生产和其他农场贷款 |
||||||||
商业贷款总额 |
||||||||
消费贷款: |
||||||||
信用卡 |
||||||||
其他消费贷款 |
||||||||
消费贷款总额 |
||||||||
总贷款总额 |
||||||||
非劳动收入 |
( |
) | ||||||
贷款损失准备 |
( |
) | ( |
) | ||||
贷款,净额 |
$ | $ | ||||||
(1) | 将获得的贷款重新分类为为投资而持有的贷款。 |
(2) | 包括Paycheck保护计划(“PPP”)贷款$ |
2020年12月31日的未偿还余额 |
$ | |||
本金加法 |
||||
本金减少 |
( |
) | ||
截至2021年12月31日的未偿还余额 |
$ | |
||
2021 | 2020 | |||||||
房地产: |
||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | ||||||
农田 |
||||||||
1-4 家庭抵押贷款 |
||||||||
商业地产 |
||||||||
房地产贷款总额 |
||||||||
商业贷款: |
||||||||
商业和工业贷款 |
||||||||
农业生产和其他农场贷款 |
||||||||
商业贷款总额 |
||||||||
消费贷款: |
||||||||
其他消费贷款 |
||||||||
消费贷款总额 |
||||||||
总计 非应计项目 贷款 |
$ | $ | ||||||
贷款 30-89天 逾期 |
贷款 90人或以上 日数 逾期 |
过去合计 到期贷款 |
当前 贷款 |
总计 贷款 |
应计 贷款 90人或以上 日数 逾期 |
|||||||||||||||||||
房地产: |
||||||||||||||||||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | — | $ | $ | $ | $ | — | ||||||||||||||||
农田 |
— | |||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押贷款 |
||||||||||||||||||||||||
商业地产 |
— | |||||||||||||||||||||||
房地产贷款总额 |
||||||||||||||||||||||||
商业贷款: |
||||||||||||||||||||||||
商业和工业贷款 |
— | |||||||||||||||||||||||
农业生产和其他农场贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业贷款总额 |
— | |||||||||||||||||||||||
消费贷款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||||||
其他消费贷款 |
||||||||||||||||||||||||
消费贷款总额 |
||||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
贷款 30-89天 逾期 |
贷款 90人或以上 日数 逾期 |
过去合计 到期贷款 |
当前 贷款 |
总计 贷款 |
应计 贷款 90人或以上 日数 逾期 |
|||||||||||||||||||
房地产: |
||||||||||||||||||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | — | $ | $ | $ | $ | — | ||||||||||||||||
农田 |
— | |||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押贷款 |
— | |||||||||||||||||||||||
商业地产 |
— | |||||||||||||||||||||||
房地产贷款总额 |
— | |||||||||||||||||||||||
商业贷款: |
||||||||||||||||||||||||
商业和工业贷款 |
||||||||||||||||||||||||
农业生产和其他农场贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业贷款总额 |
||||||||||||||||||||||||
消费贷款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||||||
其他消费贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
消费贷款总额 |
||||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
2021 | 未付 本金 天平 |
录下来 投资 不带 津贴 |
录下来 投资 使用 津贴 |
总计 录下来 投资 |
相关 津贴 |
平均值 录下来 投资 |
||||||||||||||||||
房地产: |
||||||||||||||||||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | $ | — | $ | $ | — | $ | ||||||||||||||||
农田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||||||
房地产贷款总额 |
||||||||||||||||||||||||
业务: |
||||||||||||||||||||||||
工商业 |
||||||||||||||||||||||||
商业贷款总额 |
||||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
2020 | 未付 本金 天平 |
录下来 投资 不带 津贴 |
录下来 投资 使用 津贴 |
总计 录下来 投资 |
相关 津贴 |
平均值 录下来 投资 |
||||||||||||||||||
房地产: |
||||||||||||||||||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
农田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押贷款 |
||||||||||||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||||||
房地产贷款总额 |
||||||||||||||||||||||||
业务: |
||||||||||||||||||||||||
工商业 |
||||||||||||||||||||||||
商业贷款总额 |
||||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
数 贷款的比例 |
录下来 投资 |
|||||||
截至2019年1月1日的总数 |
$ | |||||||
由于以下原因而减少: |
||||||||
本金还款 |
( |
) | ||||||
截至2019年12月31日的总数 |
||||||||
由于以下原因而减少: |
||||||||
本金还款 |
( |
) | ||||||
2020年12月31日合计 |
||||||||
由于以下原因而减少: |
||||||||
重新分类为OREO |
( |
) | ||||||
本金还款 |
( |
) | ||||||
2021年12月31日合计 |
$ | |||||||
令人满意 1,2,3,4 |
特价 提到 5,6 |
不合标准 7 |
疑团 8 |
损失 9 |
总计 贷款 |
|||||||||||||||||||
房地产: |
||||||||||||||||||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | — | $ | ||||||||||||||||
农田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业地产 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
房地产贷款总额 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业贷款: |
||||||||||||||||||||||||
商业和工业贷款 |
— | |||||||||||||||||||||||
农业生产和其他农场贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业贷款总额 |
— | |||||||||||||||||||||||
消费贷款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
其他消费贷款 |
||||||||||||||||||||||||
消费贷款总额 |
||||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
令人满意 1,2,3,4 |
特价 提到 5,6 |
不合标准 7 |
疑团 8 |
损失 9 |
总计 贷款 |
|||||||||||||||||||
房地产: |
||||||||||||||||||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | — | $ | ||||||||||||||||
农田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业地产 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
房地产贷款总额 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业贷款: |
||||||||||||||||||||||||
商业和工业贷款 |
— | |||||||||||||||||||||||
农业生产和其他农场贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业贷款总额 |
— | |||||||||||||||||||||||
消费贷款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
其他消费贷款 |
— | |||||||||||||||||||||||
消费贷款总额 |
— | |||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
2020 | ||||
房地产: |
||||
土地开发建设 |
$ | |||
农田 |
||||
1-4 家庭抵押贷款 |
||||
商业地产 |
||||
房地产贷款总额 |
||||
商业贷款: |
||||
商业和工业贷款 |
||||
农业生产和其他农场贷款 |
||||
商业贷款总额 |
||||
消费贷款: |
||||
其他消费贷款 |
||||
消费贷款总额 |
||||
总贷款总额 |
||||
购入贷款总额 |
$ | |||
贷款 30-89天 逾期 |
贷款 90人或以上 日数 逾期 |
过去合计 到期贷款 |
当前 贷款 |
总计 贷款 |
应计 贷款 90人或以上 过去的几天 到期 |
|||||||||||||||||||
房地产: |
||||||||||||||||||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | — | $ | $ | $ | $ | — | ||||||||||||||||
农田 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业地产 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
房地产贷款总额 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业贷款: |
||||||||||||||||||||||||
商业和工业贷款 |
— | |||||||||||||||||||||||
农业生产和其他农场贷款 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
商业贷款总额 |
— | |||||||||||||||||||||||
消费贷款: |
||||||||||||||||||||||||
其他消费贷款 |
— | |||||||||||||||||||||||
消费贷款总额 |
— | |||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | — | |||||||||||||||||
1,2,3,4 | 5,6 | 7 | 8 | 9 | 贷款 | |||||||||||||||||||
房地产: |
||||||||||||||||||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | — | $ | ||||||||||||||||
农田 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业地产 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
房地产贷款总额 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商业贷款: |
||||||||||||||||||||||||
商业和工业贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
农业生产和其他农场贷款 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
商业贷款总额 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
消费贷款: |
||||||||||||||||||||||||
其他消费贷款 |
— | |||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
消费贷款总额 |
— | |||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | $ | |||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2020 | ||||
房地产: |
||||
土地开发建设 |
$ | |||
1-4 家庭抵押贷款 |
||||
|
|
|||
房地产贷款总额 |
||||
商业贷款: |
||||
商业和工业贷款 |
||||
|
|
|||
商业贷款总额 |
||||
PCD贷款总额 |
$ | |||
|
|
购买的信用不良贷款总额 | ||||
合同要求的本金 |
$ | |||
不可增值差额 |
( |
) | ||
|
|
|||
预计将收集现金流 |
||||
可增加产量 |
( |
) | ||
|
|
|||
公允价值 |
$ | |||
|
|
2021 |
真实 地产 |
业务 贷款 |
消费者 | 总计 | ||||||||||||
期初余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
贷款损失准备金 |
||||||||||||||||
冲销 |
||||||||||||||||
复苏 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
净冲销 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末津贴分配给: |
||||||||||||||||
个别评估减值的贷款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
对贷款进行集体减值评估 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
2020 |
真实 地产 |
业务 贷款 |
消费者 | 总计 | ||||||||||||
期初余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
贷款损失准备金(冲销) |
( |
) | ||||||||||||||
冲销 |
||||||||||||||||
复苏 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
净冲销 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末津贴分配给: |
||||||||||||||||
个别评估减值的贷款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
对贷款进行集体减值评估 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
2019 |
真实 地产 |
业务 贷款 |
消费者 | 总计 | ||||||||||||
期初余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
贷款损失准备金 |
||||||||||||||||
冲销 |
||||||||||||||||
复苏 |
||||||||||||||||
净冲销 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末津贴分配给: |
||||||||||||||||
个别评估减值的贷款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
对贷款进行集体减值评估 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
2021 |
真实 地产 |
业务 贷款 |
消费者 | 总计 | ||||||||||||
个别评估减值的贷款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
对贷款进行集体减值评估 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
$ | $ | $ | $ | |||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
2020 |
真实 地产 |
业务 贷款 |
消费者 | 总计 | ||||||||||||
个别评估减值的贷款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
对贷款进行集体减值评估 |
||||||||||||||||
在信用质量恶化的情况下收购 |
— | |||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
$ | $ | $ | $ | |||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
2021 | 2020 | 2019 | ||||||||||
房地产: |
||||||||||||
土地开发建设 |
$ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | |||||
农田 |
( |
) | ||||||||||
1-4 家庭抵押贷款 |
( |
) | ||||||||||
商业地产 |
( |
) | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
房地产贷款总额 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
商业贷款: |
||||||||||||
商业和工业贷款 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
商业贷款总额 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
消费贷款: |
||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||
其他消费贷款 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
消费贷款总额 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
净冲销总额 |
$ | $ | $ | |||||||||
|
|
|
|
|
|
2021 |
2020 |
|||||||
土地和建筑物 |
$ | $ | ||||||
家具、固定装置和设备 |
||||||||
减去累计折旧 |
||||||||
总计 |
$ | $ | ||||||
2021年12月31日 |
2020年12月31日 |
|||||||
(单位:千) |
||||||||
经营租赁成本 |
$ | $ | ||||||
短期租赁成本 |
||||||||
$ | $ | |||||||
2021年12月31日 |
||||
到期的租赁款: |
||||
一年内 |
$ | |||
一年后但在两年内 |
||||
两年后,但在三年内 |
||||
三年后但在四年内 |
||||
四年后,但在五年内 |
||||
五年后 |
||||
未贴现现金流合计 |
||||
现金流贴现 |
( |
) | ||
责任 |
$ | |||
总计 |
||||
2019年12月31日的余额 |
$ | |||
对收购商誉的计价期间调整 |
( |
) | ||
2020年12月31日余额 |
||||
商誉的增加和其他调整 |
||||
2021年12月31日的余额 |
$ | |||
2021 |
2020 |
|||||||
无形岩心矿藏 |
$ | $ | ||||||
累计摊销 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
|
|||||
有限寿命无形资产总额 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
年终 十二月三十一日, |
金额 |
|||
2022 |
$ | |||
2023 |
||||
2024 |
||||
2025 |
||||
2026 |
||||
此后 |
||||
|
|
|||
$ | ||||
|
|
2021 |
2020 |
|||||||
非利息 轴承 |
$ | $ | ||||||
现在和货币市场账户 |
||||||||
储蓄存款 |
||||||||
定期存款,美元 250,000 或更多 |
||||||||
其他定期存款 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
总计 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
年终 十二月三十一日, |
金额 |
|||
2022 |
$ | |||
2023 |
||||
2024 |
||||
2025 |
||||
2026 |
||||
|
|
|||
$ |
||||
|
|
2021 |
2020 |
|||||||
根据回购协议出售的证券 |
$ | |
$ | |
||||
购买的联邦基金 |
— | — | ||||||
联邦住房贷款银行短期垫款 |
— | |||||||
|
|
|
|
|||||
短期借款总额 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
平均余额 |
资金成本 |
|||||||||||||||
2021 |
2020 |
2021 |
2020 |
|||||||||||||
根据回购协议出售的证券 |
$ | |
$ | |
% | % | ||||||||||
购买的联邦基金 |
% | % | ||||||||||||||
联邦住房贷款银行短期垫款 |
% | % | ||||||||||||||
短期借款总额 |
$ | $ | % | % | ||||||||||||
2021 |
2020 |
|||||||
担保信贷额度 |
$ | |
$ | |
||||
长期债务总额 |
$ | $ | ||||||
年终 十二月三十一日, |
金额 |
|||
2022 |
$ | |||
2023 |
||||
2024 |
||||
2025 |
||||
2026 |
||||
此后 |
||||
$ |
||||
其他收入 |
2021 | 2020 | 2019 | |||||||||
博利保险 |
$ | $ | $ | |||||||||
按揭贷款发放收入 |
||||||||||||
其他收入 |
||||||||||||
其他收入合计 |
$ | $ | $ | |||||||||
其他运营费用 |
2021 | 2020 | 2019 | |||||||||
广告 |
$ | $ | $ | |||||||||
办公用品 |
||||||||||||
专业费用 |
||||||||||||
FDIC和州评估 |
||||||||||||
技术费用 |
||||||||||||
邮费和运费 |
( |
) | ||||||||||
收贷费用 |
||||||||||||
其他损失 |
||||||||||||
借记卡/自动取款机费用 |
||||||||||||
写在OREO上 |
||||||||||||
其他费用 |
||||||||||||
其他费用合计 |
$ | $ | $ | |||||||||
2021 |
2020 |
2019 |
||||||||||
当期应付(福利) |
||||||||||||
联邦制 |
$ | $ | $ | |||||||||
状态 |
||||||||||||
递延税费 |
||||||||||||
所得税费用 |
$ | $ | $ | |||||||||
2021 |
2020 |
2019 |
||||||||||
按法定税率征收的联邦税 |
$ | $ | $ | |||||||||
扣除联邦福利后的州所得税 |
||||||||||||
免税 投资兴趣 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
与银行拥有的人寿保险相关的收入 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
其他,净额 |
( |
) | ||||||||||
所得税费用 |
$ | $ | $ | |||||||||
2021 |
2020 |
|||||||
递延税项资产 |
||||||||
贷款损失准备 |
$ | $ | ||||||
递延赔偿责任 |
||||||||
净营业亏损结转 |
||||||||
拥有的其他房地产 |
||||||||
购置款公允价值调整 |
||||||||
证券未实现亏损 可供出售 |
||||||||
其他 |
||||||||
总计 |
||||||||
递延税项负债 |
||||||||
房舍和设备 |
||||||||
证券未实现收益 可供出售 |
||||||||
无形岩心矿藏 |
||||||||
其他 |
||||||||
总计 |
||||||||
递延税项净资产 |
$ | $ | ||||||
2021 |
2020 |
|||||||
资产 |
||||||||
现金 (1) |
$ | $ | ||||||
对银行子公司的投资 (1) |
||||||||
其他资产 (1) |
||||||||
|
|
|
|
|||||
总资产 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
|||||
负债 |
||||||||
担保信贷额度 |
$ | $ | ||||||
股东权益 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
总负债和股东权益 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
(1) |
在合并中完全或部分消除。 |
2021 |
2020 |
2019 |
||||||||||
利息收入 (1) |
$ | $ | $ | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
其他收入 |
||||||||||||
来自银行子公司的股息 (1) |
||||||||||||
银行子公司未分配收益损益中的权益 (1) |
( |
) | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
其他收入合计 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
其他费用 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
所得税前收入 |
||||||||||||
所得税优惠 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
净收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
|
|
|
|
|
|
(1) |
在整合中消除。 |
2021 |
2020 |
2019 |
||||||||||
经营活动的现金流 |
||||||||||||
净收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
将净收入与业务活动提供的现金净额进行调整 |
||||||||||||
未分配权益(收益) 银行的损失 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
股票补偿费用 |
||||||||||||
(增加)其他资产减少 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
经营活动提供的净现金 |
||||||||||||
投资活动产生的现金流 |
||||||||||||
在收购活动中支付的现金净额 |
$ | — | $ | — | $ | ( |
) | |||||
增加子公司的所有权 |
( |
) | — | — | ||||||||
用于投资活动的现金净额 |
( |
) | — | ( |
) | |||||||
融资活动产生的现金流 |
||||||||||||
支付给股东的股息 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | |||
在有担保的信贷额度上借款的收益 |
— | — | ||||||||||
股票期权收益 |
— | — | ||||||||||
融资活动提供(用于)的现金净额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
现金净(减)增 |
( |
) | ||||||||||
现金,年初 |
||||||||||||
年终现金 |
$ | $ | $ | |||||||||
• | 制定一项新要求,要求普通股一级资本与总风险加权资产的比率不低于 |
• | 将最低杠杆率提高到 |
• | 将基于风险的最低一级资本比率从 |
• | 将基于风险的最低总资本比率维持在 |
实际 | 最低资本 须符合的规定 资本充裕 |
最低资本 须符合的规定 充分地 大写 |
||||||||||||||||||||||
金额 | 比率 | 金额 | 比率 | 金额 | 比率 | |||||||||||||||||||
2021年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
公民控股公司 |
||||||||||||||||||||||||
第1级杠杆率 |
$ | % | $ | % | $ | % | ||||||||||||||||||
普通股一级资本比率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
一级风险资本充足率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
基于风险的总资本比率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
费城公民银行 |
||||||||||||||||||||||||
第1级杠杆率 |
$ | % | $ | % | $ | % | ||||||||||||||||||
普通股一级资本比率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
一级风险资本充足率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
基于风险的总资本比率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
公民控股公司 |
||||||||||||||||||||||||
第1级杠杆率 |
$ | % | $ | % | $ | % | ||||||||||||||||||
普通股一级资本比率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
一级风险资本充足率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
基于风险的总资本比率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
费城公民银行 |
||||||||||||||||||||||||
第1级杠杆率 |
$ | % | $ | % | $ | % | ||||||||||||||||||
普通股一级资本比率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
一级风险资本充足率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
基于风险的总资本比率 |
% | % | % |
1级 |
相同资产或负债的活跃市场报价; | |
2级 |
类似资产和负债的活跃市场报价以及该资产或负债的可观察到的投入;或 | |
3级 |
不可观察的输入,例如贴现现金流模型或估值。 |
报价 处于活动状态 市场: 雷同 资产 |
意义重大 其他 可观察到的 输入量 |
意义重大 看不见 输入量 |
||||||||||||||
(1级) | (2级) | (3级) | 总计 | |||||||||||||
可供出售的证券 |
||||||||||||||||
美国政府机构的义务 |
$ | — | $ | $ | — | $ | ||||||||||
抵押贷款支持证券 |
— | — | ||||||||||||||
州、县、市 |
— | — | ||||||||||||||
其他证券 |
— | — | ||||||||||||||
$ | — | $ | $ | — | $ | |||||||||||
报价 处于活动状态 市场: 雷同 资产 |
意义重大 其他 可观察到的 输入量 |
意义重大 看不见 输入量 |
||||||||||||||
(1级) | (2级) | (3级) | 总计 | |||||||||||||
可供出售的证券 |
||||||||||||||||
美国政府机构的义务 |
$ | — | $ | $ | — | $ | ||||||||||
抵押贷款支持证券 |
— | — | ||||||||||||||
州、县、市 |
— | — | ||||||||||||||
其他证券 |
— | — | ||||||||||||||
$ | — | $ | $ | — | $ | |||||||||||
报价 处于活动状态 市场: 雷同 资产 |
意义重大 其他 可观察到的 输入量 |
意义重大 看不见 输入量 |
||||||||||||||
(1级) | (2级) | (3级) | 总计 | |||||||||||||
2021年12月31日 |
||||||||||||||||
减值贷款 |
$ | — | $ | — | $ | $ | ||||||||||
拥有的其他房地产 |
— | — | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
$ | — | $ | — | $ | $ | |||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
2020年12月31日 |
||||||||||||||||
减值贷款 |
$ | — | $ | — | $ | $ | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
$ | — | $ | — | $ | $ | |||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
携带 价值 |
报价 处于活动状态 市场: 雷同 资产 |
意义重大 其他 可观察到的 输入量 |
意义重大 看不见 输入量 |
总计 公允价值 |
||||||||||||||||
2021 |
|
(1级) | (2级) | (3级) | |
|||||||||||||||
金融资产 |
||||||||||||||||||||
现金和银行到期款项 |
$ | $ | $ | — | $ | — | $ | |||||||||||||
银行的有息存款 |
— | — | ||||||||||||||||||
证券 可供出售 |
— | — | ||||||||||||||||||
净贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||
金融负债 |
||||||||||||||||||||
存款 |
— | |||||||||||||||||||
根据回购协议出售的证券 |
— | — | ||||||||||||||||||
有担保信贷额度的借款 |
— | — |
携带 价值 |
报价 处于活动状态 市场: 雷同 资产 |
意义重大 其他 可观察到的 输入量 |
意义重大 看不见 输入量 |
总公平 价值 |
||||||||||||||||
2020 |
|
(1级) | (2级) | (3级) | |
|||||||||||||||
金融资产 |
||||||||||||||||||||
现金和银行到期款项 |
$ | $ | $ | — | $ | — | $ | |||||||||||||
银行的有息存款 |
— | — | ||||||||||||||||||
证券 可供出售 |
— | — | ||||||||||||||||||
净贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||
金融负债 |
||||||||||||||||||||
存款 |
— | |||||||||||||||||||
根据回购协议出售的证券 |
— | — | ||||||||||||||||||
联邦住房贷款 |
||||||||||||||||||||
银行预付款 |
— | — |
董事计划 |
||||||||
数 的 股票 |
加权 平均值 锻炼 价格 |
|||||||
截至2019年1月1日未偿还 |
$ | |||||||
授与 |
||||||||
已锻炼 |
||||||||
过期 |
( |
) | ||||||
截至2019年12月31日未偿还 |
$ | |||||||
授与 |
||||||||
已锻炼 |
( |
) | ||||||
过期 |
( |
) | ||||||
截至2020年12月31日未偿还 |
$ | |||||||
授与 |
||||||||
已锻炼 |
||||||||
过期 |
( |
) | ||||||
截至2021年12月31日的未偿还债务 |
$ | |||||||
可在以下地点行使的期权: |
||||||||
2021年12月31日 |
$ | |||||||
行权价格区间 |
选项 杰出的 |
加权 平均价格 |
加权平均 剩余的生命 |
|||||||||
$ |
$ | |||||||||||
总计 |
$ | |||||||||||
• | 对利率变动的预期,包括联邦储备委员会可能采取的行动,以应对不断变化的经济状况; |
• | 资产质量和贷款需求的不利变化,以及贷款损失拨备和我们取消拖欠抵押贷款赎回权的能力可能不足; |
• | 本公司营运所在的银行业整体及特定市场的业务状况出现不利变化的风险,包括但不限于 新冠肺炎 大流行; |
• | 广泛的监管,立法和监管环境的变化,通过增加运营费用和监管执法行动、索赔或诉讼的可能性对公司和银行产生负面影响; |
• | 来自其他金融机构的竞争加剧,以及无法实现我们的业务战略的风险; |
• | 影响我们业务运营的事件,包括我们风险管理框架的有效性、我们估计的准确性、我们对第三方供应商的依赖、安全漏洞和潜在欺诈的风险以及技术进步的影响; |
• | 我们有能力维持充足的资本,并在需要时筹集更多资本; |
• | 我们有能力维持充足的流动资金,以开展业务和履行义务; |
• | 影响我们有效竞争和实现战略的能力的事件,例如无法实现预期的收入增长的风险,这些收入增长来自我们的收购、分支机构增加以及新产品和服务,我们控制费用的能力以及我们吸引和留住技术人员的能力; |
• | 对我们的声誉造成不利影响的事件,以及由此对我们的业务运营产生的潜在不利影响; |
• | 持有我们的普通股所产生的风险,如波动性和交易量、我们支付股息的能力、对股票所有权的监管限制,以及我们的管理文件中可能使另一方更难控制我们的条款;以及 |
• | 其他风险详见 时间到时间 |
平均余额 | 收入/支出 | 平均产量/比率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021 | 2020 | 2019 | 2021 | 2020 | 2019 | 2021 | 2020 | 2019 | ||||||||||||||||||||||||||||
贷款: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款,扣除未赚取的净额 (1) |
$ | 628,618 | $ | 622,309 | $ | 560,888 | $ | 31,327 | $ | 30,980 | $ | 29,427 | 4.98 | % | 4.98 | % | 5.25 | % | ||||||||||||||||||
投资证券 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
应税 |
496,946 | 498,016 | 388,490 | 4,440 | 7,837 | 7,993 | 0.89 | % | 1.57 | % | 2.06 | % | ||||||||||||||||||||||||
免税 |
148,977 | 69,591 | 78,843 | 3,499 | 2,027 | 2,423 | 2.35 | % | 2.91 | % | 3.07 | % | ||||||||||||||||||||||||
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总投资证券 |
645,923 | 567,607 | 467,333 | 7,939 | 9,864 | 10,416 | 1.23 | % | 1.74 | % | 2.23 | % | ||||||||||||||||||||||||
出售的联邦基金和其他 |
44,451 | 45,305 | 50,666 | 55 | 250 | 854 | 0.12 | % | 0.55 | % | 1.69 | % | ||||||||||||||||||||||||
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生息资产总额 (1)(2) |
1,318,992 | 1,235,221 | 1,078,887 | 39,321 | 41,094 | 40,697 | 2.98 | % | 3.33 | % | 3.77 | % | ||||||||||||||||||||||||
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非盈利 资产 |
92,813 | 101,292 | 85,683 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
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总资产 |
$ | 1,411,805 | $ | 1,336,513 | $ | 1,164,570 | ||||||||||||||||||||||||||||||
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存款: |
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有息活期存款 (3) |
$ | 487,894 | $ | 449,828 | $ | 381,635 | $ | 1,324 | $ | 3,062 | $ | 3,468 | 0.27 | % | 0.68 | % | 0.91 | % | ||||||||||||||||||
储蓄 |
118,063 | 93,886 | 79,886 | 120 | 111 | 130 | 0.10 | % | 0.12 | % | 0.16 | % | ||||||||||||||||||||||||
时间 |
245,886 | 231,832 | 274,597 | 2,783 | 3,351 | 5,226 | 1.13 | % | 1.45 | % | 1.90 | % | ||||||||||||||||||||||||
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总存款 |
851,843 | 775,546 | 736,118 | 4,227 | 6,524 | 8,824 | 0.50 | % | 0.84 | % | 1.20 | % | ||||||||||||||||||||||||
借入资金 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期借款 |
135,282 | 192,017 | 121,951 | 402 | 871 | 1,976 | 0.30 | % | 0.45 | % | 1.62 | % | ||||||||||||||||||||||||
长期借款 |
9692 | — | — | 353 | — | — | 3.64 | % | 0.00 | % | 0.00 | % | ||||||||||||||||||||||||
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|||||||||||||||||||
借入资金总额 |
144,974 | 192,017 | 121,951 | 755 | 871 | 1,976 | 0.52 | % | 0.45 | % | 1.62 | % | ||||||||||||||||||||||||
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计息负债总额 (3) |
996,817 | 967,563 | 858,069 | 4,982 | 7,395 | 10,800 | 0.50 | % | 0.76 | % | 1.26 | % | ||||||||||||||||||||||||
非利息 承担责任 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
活期存款 |
291,248 | 236,881 | 192,672 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
其他负债 |
14,179 | 14,294 | 17,534 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
股东权益 |
119,253 | 117,775 | 96,295 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
总负债与股东权益 |
$ | 1,421,497 | $ | 1,336,513 | $ | 1,164,570 | ||||||||||||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||||||||||||||||||||
利差 |
2.48 | % | 2.56 | % | 2.51 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
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|||||||||||||||||||||||||||||||
净息差 |
$ | 34,339 | $ | 33,699 | $ | 29,897 | 2.60 | % | 2.72 | % | 2.77 | % | ||||||||||||||||||||||||
较少 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
税额等值调整 |
845 | 565 | 654 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
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净利息收入 |
$ | 33,494 | $ | 33,134 | $ | 29,243 | ||||||||||||||||||||||||||||||
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(1) |
活期存款账户的透支不包括在平均交易量计算中,因为它们不被公司视为可产生利息的资产。它们包含在 “非盈利 资产“余额以上。 |
(2) |
表1中的收益资产不包括联邦住房贷款银行的股息支付股票。 |
(3) |
活期存款不包括在平均成交量计算中,因为它们不是计息负债。它们包含在 非利息 承担上述责任一节。 |
(单位:千) | ||||||||||||
2021 | 2020 | 2019 | ||||||||||
平均生息资产 |
$ | 1,318,992 | $ | 1,235,221 | $ | 1,078,887 | ||||||
平均计息负债 |
996,817 | 967,563 | 858,069 | |||||||||
|
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|||||||
净平均可得利息资产 |
$ | 322,175 | $ | 267,658 | $ | 220,818 | ||||||
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(单位:千) | ||||||||||||||||||||||||
2021年较2020年的变化 | 2020年与2019年的变化 | |||||||||||||||||||||||
卷 | 费率 | 总计 | 卷 | 费率 | 总计 | |||||||||||||||||||
利息收入 |
||||||||||||||||||||||||
贷款 |
$ | 314 | 33 | $ | 347 | $ | 6,959 | $ | 2,181 | $ | 9,140 | |||||||||||||
应税证券 |
(17 | ) | (3,380 | ) | (3,397 | ) | 268 | (620 | ) | (352 | ) | |||||||||||||
免税 证券 |
2,312 | (840 | ) | 1,472 | (928 | ) | (94 | ) | (1,022 | ) | ||||||||||||||
出售的联邦基金和其他 |
(5 | ) | (190 | ) | (195 | ) | 703 | (6 | ) | 697 | ||||||||||||||
|
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|||||||||||||
利息收入总额 |
$ | 2,605 | $ | (4,378 | ) | $ | (1,773 | ) | $ | 7,002 | $ | 1,461 | $ | 8,463 | ||||||||||
|
|
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|||||||||||||
利息支出 |
||||||||||||||||||||||||
有息活期存款 |
$ | 259 | (1,997 | ) | (1,738 | ) | $ | 196 | $ | 2,141 | 2,337 | |||||||||||||
储蓄存款 |
29 | (20 | ) | 9 | 1 | 16 | 17 | |||||||||||||||||
定期存款 |
203 | (771 | ) | (568 | ) | 663 | 3,027 | 3,690 | ||||||||||||||||
短期借款 |
(257 | ) | (212 | ) | (469 | ) | 73 | 255 | 328 | |||||||||||||||
长期借款 |
— | 353 | 353 | — | — | — | ||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||
利息支出总额 |
$ | 233 | $ | (2,646 | ) | (2,413 | ) | $ | 933 | $ | 5,439 | 6,372 | ||||||||||||
|
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|||||||||||||
净利息收入 |
$ | 2,371 | $ | (1,731 | ) | $ | 640 | $ | 6,070 | $ | (3,979 | ) | $ | 2,091 | ||||||||||
|
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• | 经过健全彻底的资信分析后发放贷款; |
• | 妥善记录所有贷款; |
• | 从投资组合中剔除定价过低、风险较高或难以管理且成本高昂的贷款; |
• | 寻求与客户的良好关系; |
• | 避免过度集中贷款;以及 |
• | 保留 非应计项目 通过积极的催收政策将贷款降至最低。 |
12月31日, | ||||||||||||||||||||
2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | ||||||||||||||||
商业、金融和农业 |
$ | 387,475 | $ | 472,094 | $ | 357,789 | $ | 285,420 | $ | 267,767 | ||||||||||
房地产--建筑业 |
71,898 | 48,831 | 81,197 | 41,134 | 25,923 | |||||||||||||||
房地产--抵押贷款 |
98,525 | 117,584 | 122,014 | 88,747 | 95,925 | |||||||||||||||
消费者 |
13,949 | 13,748 | 16,075 | 14,021 | 15,990 | |||||||||||||||
|
|
|
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|||||||||||
贷款总额 |
$ | 571,847 | $ | 652,257 | $ | 577,075 | $ | 429,322 | $ | 405,605 | ||||||||||
|
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1年 | 1 - 5 | 5 - 15 | 在15岁之后 | |||||||||||||||||
或更少 | 年份 | 年份 | 年份 | 总计 | ||||||||||||||||
商业、金融和农业 |
$ | 56,190 | $ | 242,719 | $ | 68,793 | $ | 19,773 | $ | 387,475 | ||||||||||
房地产--建筑业 |
16,242 | 35,438 | 12,357 | 7,861 | $ | 71,898 | ||||||||||||||
房地产--抵押贷款 |
14,146 | 68,314 | 16,065 | — | $ | 98,525 | ||||||||||||||
消费者 |
4,805 | 8,324 | 820 | — | $ | 13,949 | ||||||||||||||
|
|
|
|
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|
|
|||||||||||
贷款总额 |
$ | 91,383 | $ | 354,795 | $ | 98,035 | $ | 27,634 | $ | 571,847 | ||||||||||
|
|
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1 - 5 | 超过5个 | |||||||
年份 | 年份 | |||||||
固定费率 |
$ | 401,699 | $ | 64,897 | ||||
浮动利率 |
44,479 | 60,772 | ||||||
|
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|
|
|||||
贷款总额 |
$ | 446,178 | $ | 125,669 | ||||
|
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|
(除百分率外,以千为单位) | ||||||||||||||||||||
2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | ||||||||||||||||
年初余额 |
$ | 4,735 | $ | 3,755 | $ | 3,372 | $ | 3,019 | $ | 3,903 | ||||||||||
贷款 冲销 |
||||||||||||||||||||
商业、金融和农业 |
775 | 272 | 176 | 35 | 166 | |||||||||||||||
房地产--建筑业 |
36 | 37 | — | 74 | 112 | |||||||||||||||
房地产--抵押贷款 |
— | 304 | 46 | 133 | 57 | |||||||||||||||
消费者 |
1,327 | 104 | 138 | 146 | 102 | |||||||||||||||
|
|
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|||||||||||
总冲销 |
2,138 | 717 | 360 | 388 | 437 | |||||||||||||||
|
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|||||||||||
已追回撇账 |
||||||||||||||||||||
商业、金融和农业 |
67 | 65 | 91 | 219 | 2 | |||||||||||||||
房地产--建筑业 |
9 | 43 | 18 | 19 | 14 | |||||||||||||||
房地产--抵押贷款 |
76 | 61 | 14 | 81 | 16 | |||||||||||||||
消费者 |
355 | 43 | 47 | 88 | 64 | |||||||||||||||
|
|
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|||||||||||
总回收率 |
507 | 212 | 170 | 407 | 96 | |||||||||||||||
|
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|||||||||||
净贷款 冲销 |
1,631 | 505 | 190 | (19 | ) | 341 | ||||||||||||||
计入运营费用的附加费用 |
1,409 | 1,485 | 573 | 334 | (543 | ) | ||||||||||||||
|
|
|
|
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|
|
|
|
|||||||||||
年终余额 |
$ | 4,513 | $ | 4,735 | $ | 3,755 | $ | 3,372 | $ | 3,019 | ||||||||||
|
|
|
|
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|||||||||||
年终未赚取贷款净额 |
$ | 571,847 | $ | 652,256 | $ | 577,067 | $ | 429,277 | $ | 406,605 | ||||||||||
年终津贴与贷款比率 |
0.79 | % | 0.73 | % | 0.65 | % | 0.79 | % | 0.74 | % | ||||||||||
平均贷款--扣除未赚取贷款的净额 |
$ | 629,186 | $ | 622,805 | $ | 561,483 | $ | 418,136 | $ | 395,217 | ||||||||||
净贷款率 冲销 平均贷款 |
0.26 | % | 0.08 | % | 0.03 | % | 0.00 | % | 0.09 | % |
(单位:千) | ||||||||||||||||||||
12月31日, | ||||||||||||||||||||
2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | ||||||||||||||||
商业、金融和农业 |
$ | 3,009 | $ | 3,576 | $ | 2,692 | $ | 2,295 | $ | 1,550 | ||||||||||
房地产--建筑业 |
464 | 267 | 192 | 139 | 120 | |||||||||||||||
房地产--抵押贷款 |
794 | 653 | 566 | 417 | 821 | |||||||||||||||
消费者 |
246 | 239 | 305 | 521 | 528 | |||||||||||||||
|
|
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|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
总计 |
$ | 4,513 | $ | 4,735 | $ | 3,755 | $ | 3,372 | $ | 3,019 | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
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|
12月31日, | ||||||||||||||||||||
2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | ||||||||||||||||
商业、金融和农业 |
67.76 | % | 72.38 | % | 62.00 | % | 66.48 | % | 66.02 | % | ||||||||||
房地产--建筑业 |
12.57 | % | 7.49 | % | 14.07 | % | 9.58 | % | 6.39 | % | ||||||||||
房地产--抵押贷款 |
17.23 | % | 18.03 | % | 21.14 | % | 20.67 | % | 23.65 | % | ||||||||||
消费者 |
2.44 | % | 2.11 | % | 2.79 | % | 3.27 | % | 3.94 | % | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
100.00 | % | 100.00 | % | 100.00 | % | 100.00 | % | 100.00 | % | |||||||||||
|
|
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(除百分比外,以千为单位) | ||||||||||||||||||||
截至12月31日, |
||||||||||||||||||||
2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | ||||||||||||||||
本金余额 |
||||||||||||||||||||
非应计项目 |
$ | 3,826 | $ | 8,484 | $ | 12,026 | $ | 9,839 | $ | 7,582 | ||||||||||
累计逾期90天或以上的贷款 |
154 | 14 | 274 | 73 | 807 | |||||||||||||||
问题债务重组 |
213 | 2,113 | 2,495 | 2,782 | 3,047 | |||||||||||||||
|
|
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|
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|||||||||||
共计 不良资产 贷款 |
$ | 4,193 | $ | 10,611 | $ | 14,795 | $ | 12,694 | $ | 11,436 | ||||||||||
|
|
|
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|||||||||||
收入来源: 非应计项目 未记录的贷款 |
$ | 281 | $ | 395 | $ | 555 | $ | 429 | $ | 413 | ||||||||||
不良资产 作为贷款的百分比 |
0.73 | % | 1.63 | % | 2.56 | % | 2.96 | % | 2.81 | % | ||||||||||
非应计项目 作为贷款的百分比 |
0.67 | % | 1.30 | % | 2.08 | % | 2.29 | % | 1.86 | % | ||||||||||
拥有的其他房地产 |
$ | 2,475 | $ | 3,073 | $ | 3,552 | $ | 3,440 | $ | 3,980 | ||||||||||
奥利奥占贷款的百分比 |
0.43 | % | 0.47 | % | 0.62 | % | 0.80 | % | 0.98 | % | ||||||||||
按百分比计算的免税额 不良资产 贷款 |
107.63 | % | 44.62 | % | 25.38 | % | 26.56 | % | 26.40 | % | ||||||||||
按百分比计算的免税额 非应计项目 贷款 |
117.96 | % | 55.81 | % | 31.22 | % | 34.27 | % | 39.82 | % |
12月31日, |
||||||||||||
2021 | 2020 | 2019 | ||||||||||
商业、金融和农业 |
$ | 1,396 | $ | 6,659 | $ | 10,296 | ||||||
房地产--建筑业 |
171 | — | — | |||||||||
房地产--抵押贷款 |
767 | 1,016 | 839 | |||||||||
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贷款总额 |
$ | 2,334 | $ | 7,675 | $ | 11,135 | ||||||
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(单位:千) | ||||||||||||
2021 | 2020 | 2019 | ||||||||||
证券 可供出售 |
||||||||||||
美国政府机构 |
$ | 4,969 | $ | 11,870 | $ | 97,400 | ||||||
抵押贷款支持证券 |
411,729 | 560,033 | 308,310 | |||||||||
州、县和市的义务 |
230,359 | 100,823 | 59,724 | |||||||||
其他证券 |
500 | 500 | — | |||||||||
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|||||||
总证券 可供出售 |
$ | 647,557 | $ | 673,226 | $ | 465,434 | ||||||
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1年或1年以下 | 1至5年 | 5至10年 | 超过10年 | |||||||||||||||||||||||||||||
实际 天平 |
平均值 产率 |
实际 天平 |
平均值 产率 |
实际 天平 |
平均值 产率 |
实际 天平 |
平均值 产率 |
|||||||||||||||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
美国政府机构 |
$ | — | — | $ | — | — | $ | — | — | $ | 4,969 | 1.74 | % | |||||||||||||||||||
抵押贷款支持证券 (1) |
— | — | — | — | 21,964 | 1.39 | % | 389,765 | 1.36 | % | ||||||||||||||||||||||
州、县和市 (2) |
216 | 1.73 | % | 1,895 | 3.10 | % | 4,228 | 3.44 | % | 224,020 | 2.38 | % | ||||||||||||||||||||
其他证券 |
— | — | — | — | — | — | 500 | — | ||||||||||||||||||||||||
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|||||||||||||||||
共计 可供出售 |
$ | 216 | 1.73 | % | $ | 1,895 | 3.10 | % | $ | 26,192 | 1.72 | % | $ | 619,254 | 1.73 | % | ||||||||||||||||
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(1) |
本行项目包括的抵押贷款支持证券的到期日以最终到期日为基础。 |
(2) |
平均收益率是根据边际联邦所得税率21%和州税率5%在税额等值基础上计算的。 |
2021 | 2020 | 2019 | ||||||||||||||||||||||
平均值 | 平均值 | 平均值 | 平均值 | 平均值 | 平均值 | |||||||||||||||||||
天平 | 费率 | 天平 | 费率 | 天平 | 费率 | |||||||||||||||||||
不计息 |
$ | 291,248 | $ | 236,881 | $ | 192,672 | ||||||||||||||||||
生息需求 |
487,894 | 0.27 | % | 449,828 | 0.68 | % | 381,635 | 0.91 | % | |||||||||||||||
储蓄 |
118,063 | 0.10 | % | 93,886 | 0.12 | % | 79,886 | 0.16 | % | |||||||||||||||
定期存款 |
245,886 | 1.13 | % | 231,832 | 1.45 | % | 274,597 | 1.90 | % | |||||||||||||||
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|||||||||||||
$ | 1,143,091 | 0.50 | % | $ | 1,012,427 | 0.84 | % | $ | 928,790 | 1.20 | % | |||||||||||||
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截至2021年12月31日 | ||||
3个月或更短时间 |
$ | 26,641 | ||
3至12个月 |
21,516 | |||
1年至3年 |
11,072 | |||
超过3年 |
9,041 | |||
|
|
|||
$ | 68,270 | |||
|
|
截至12月31日, | ||||||||||||
2021 | 2020 | 2019 | ||||||||||
短期借款 |
||||||||||||
年终 平衡 |
$ | 112,760 | $ | 221,272 | $ | 170,410 | ||||||
加权平均利率 |
0.36 | % | 0.39 | % | 1.05 | % | ||||||
极大值 月底 平衡 |
$ | 219,876 | $ | 265,177 | $ | 181,347 | ||||||
年初至今平均余额 |
$ | 135,282 | $ | 192,017 | $ | 121,951 | ||||||
加权平均利率 |
0.30 | % | 0.45 | % | 1.62 | % |
(单位:千) | ||||
2021 | ||||
不到一年 |
$ | — | ||
一年到三年 |
18,000 | |||
三年多来 |
— | |||
|
|
|||
长期借款总额 |
$ | 18,000 | ||
|
|
更改百分比 | 更改百分比 | |||||||||||||||||||
2021 | 从‘20年 | 2020 | 从19年开始 | 2019 | ||||||||||||||||
非利息 收入 |
||||||||||||||||||||
存款账户手续费 |
$ | 3,499 | 4.39 | % | $ | 3,352 | -24.04 | % | $ | 4,413 | ||||||||||
其他营业收入 |
8,689 | 22.24 | % | 7,108 | 33.23 | % | 5,335 | |||||||||||||
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|||||||||||
共计 非利息 收入 |
$ | 12,188 | 16.52 | % | $ | 10,460 | 7.30 | % | $ | 9,748 | ||||||||||
|
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|||||||||||
非利息 费用 |
||||||||||||||||||||
薪酬和员工福利 |
$ | 18,460 | 5.63 | % | $ | 17,476 | 17.42 | % | $ | 14,883 | ||||||||||
占用费用,包括设备 |
7,135 | -3.06 | % | 7,360 | 40.32 | % | 5,245 | |||||||||||||
其他运营费用 |
9,753 | 13.54 | % | 8,590 | 15.61 | % | 7,430 | |||||||||||||
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|||||||||||
共计 非利息 费用 |
$ | 35,348 | 5.75 | % | $ | 33,426 | 21.29 | % | $ | 27,558 | ||||||||||
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2021 | 2020 | |||||||||||||||||||||||
平均值 | 增加/(减少) | 平均值 | 增加/(减少) | |||||||||||||||||||||
天平 | 金额 | 百分比 | 天平 | 金额 | 百分比 | |||||||||||||||||||
资金用途 |
||||||||||||||||||||||||
扣除非劳动收入后的贷款净额 |
$ | 628,618 | $ | 6,309 | 1.01 | % | $ | 622,309 | $ | 61,421 | 10.95 | % | ||||||||||||
应税证券 |
496,946 | (1,070 | ) | -0.21 | % | 498,016 | 109,526 | 28.19 | % | |||||||||||||||
免税 证券 |
148,977 | 79,386 | 114.08 | % | 69,591 | (9,252 | ) | -11.73 | % | |||||||||||||||
出售的联邦基金和其他 |
44,451 | (854 | ) | -1.89 | % | 45,305 | (5,361 | ) | -10.58 | % | ||||||||||||||
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|||||||||||||
总用途 |
$ | 1,318,992 | $ | 83,771 | 6.78 | % | $ | 1,235,221 | $ | 156,334 | 14.49 | % | ||||||||||||
|
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|||||||||||||
资金来源 |
||||||||||||||||||||||||
无息存款 |
$ | 291,248 | $ | 54,367 | 22.95 | % | $ | 236,881 | $ | 44,209 | 22.95 | % | ||||||||||||
有息活期存款和储蓄存款 |
605,957 | 62,243 | 11.45 | % | 543,714 | 82,193 | 17.81 | % | ||||||||||||||||
定期存款 |
245,886 | 14,054 | 6.06 | % | 231,832 | (42,765 | ) | -15.57 | % | |||||||||||||||
短期借款 |
6,075 | (4,243 | ) | -41.12 | % | 10,318 | 8,835 | 595.75 | % | |||||||||||||||
商业回购 |
129,207 | (52,492 | ) | -28.89 | % | 181,699 | 57,355 | 46.13 | % | |||||||||||||||
长期债务 |
9,692 | 9,692 | — | — | — | — | ||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||
总来源 |
$ | 1,288,065 | $ | 83,621 | 6.94 | % | $ | 1,204,444 | $ | 149,827 | 14.21 | % | ||||||||||||
|
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12月31日, | ||||||||||||
2021 | 2020 | 2019 | ||||||||||
一级资本 |
||||||||||||
股东权益 |
$ | 105,900 | $ | 119,548 | $ | 112,800 | ||||||
减去:无形资产 |
(13,420 | ) | (13,502 | ) | (13,856 | ) | ||||||
较少:与NOL相关的DTA |
(94 | ) | (267 | ) | (1,000 | ) | ||||||
加/减:证券未实现亏损/(收益) |
11,795 | (4,139 | ) | 789 | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
第1级资本总额 |
$ | 104,181 | $ | 101,640 | $ | 98,733 | ||||||
|
|
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|||||||
总资本 |
||||||||||||
一级资本 |
$ | 104,181 | $ | 101,640 | $ | 98,733 | ||||||
允许的贷款损失准备 |
4,513 | 4,735 | 3,755 | |||||||||
|
|
|
|
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|
|||||||
总资本 |
$ | 108,694 | $ | 106,375 | $ | 102,488 | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
风险加权资产 |
$ | 791,529 | $ | 809,754 | $ | 712,154 | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
平均资产(第四季度) |
$ | 1,335,780 | $ | 1,406,885 | $ | 1,185,397 | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
第1级杠杆率 |
7.80 | % | 7.22 | % | 8.33 | % | ||||||
|
|
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|
|
|
|||||||
普通股一级资本比率 |
7.80 | % | 7.22 | % | 8.33 | % | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
一级风险资本充足率 |
13.16 | % | 12.55 | % | 13.86 | % | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
基于风险的总资本比率 |
13.73 | % | 13.14 | % | 14.39 | % | ||||||
|
|
|
|
|
|
对利息敏感的内部 | ||||||||
90天 | 一年 | |||||||
利率敏感型资产总额 |
$ | 181,344 | $ | 138,005 | ||||
对利率敏感的负债总额 |
247,514 | 72,765 | ||||||
|
|
|
|
|||||
净缺口 |
$ | (66,170 | ) | $ | 65,240 | |||
|
|
|
|
2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 此后 | 携带 价值 |
公平 价值 |
|||||||||||||||||||||||||
贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定费率 |
$ | 86,477 | $ | 70,633 | $ | 72,739 | $ | 84,030 | $ | 87,820 | $ | 64,897 | $ | 466,596 | $ | 453,886 | ||||||||||||||||
平均国际汇率 |
4.50 | % | 4.61 | % | 5.01 | % | 4.05 | % | 3.77 | % | 3.96 | % | 4.30 | % | ||||||||||||||||||
浮动汇率 |
$ | 4,892 | $ | 6,893 | $ | 22,578 | $ | 1,737 | $ | 8,379 | $ | 60,772 | $ | 105,251 | $ | 105,251 | ||||||||||||||||
平均国际汇率 |
4.31 | % | 3.62 | % | 3.96 | % | 4.24 | % | 3.90 | % | 4.57 | % | 4.31 | % | ||||||||||||||||||
投资证券 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定费率 |
$ | 217 | $ | 225 | — | $ | 1,535 | $ | 136 | $ | 644,947 | $ | 647,060 | $ | 631,835 | |||||||||||||||||
平均国际汇率 |
1.73 | % | 1.87 | % | — | 4.66 | % | 2.78 | % | 2.39 | % | 2.40 | % | |||||||||||||||||||
浮动汇率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
平均国际汇率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
其他盈利资产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定费率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
平均国际汇率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
浮动汇率 |
$ | 68,563 | $ | 68,563 | $ | 68,563 | ||||||||||||||||||||||||||
平均国际汇率 |
0.08 | % | 0.08 | % | ||||||||||||||||||||||||||||
计息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定费率 |
$ | 731,503 | $ | 37,498 | $ | 32,734 | $ | 3,057 | $ | 4,393 | $ | 809,185 | $ | 809,276 | ||||||||||||||||||
平均国际汇率 |
0.32 | % | 0.78 | % | 1.00 | % | 0.66 | % | 0.48 | % | 0.37 | % | ||||||||||||||||||||
浮动汇率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
平均国际汇率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 INT轴承 负债 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定费率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
平均国际汇率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
浮动汇率 |
$ | 112,760 | $ | 18,000 | $ | 130,760 | $ | 130,760 | ||||||||||||||||||||||||
平均国际汇率 |
0.36 | % | 3.59 | % | 0.80 | % |
2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 此后 | 携带 价值 |
公平 价值 |
|||||||||||||||||||||||||
贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定费率 |
$ | 91,241 | $ | 85,106 | $ | 88,745 | $ | 100,155 | $ | 122,545 | $ | 75,479 | $ | 563,271 | $ | 557,032 | ||||||||||||||||
平均国际汇率 |
4.74 | % | 3.48 | % | 4.63 | % | 5.14 | % | 4.01 | % | 4.00 | % | 4.35 | % | ||||||||||||||||||
浮动汇率 |
$ | 12,223 | $ | 7,700 | $ | 4,469 | $ | 13,150 | $ | 2,027 | $ | 49,417 | $ | 88,986 | $ | 88,986 | ||||||||||||||||
平均国际汇率 |
3.52 | % | 4.63 | % | 3.88 | % | 4.57 | % | 4.49 | % | 4.62 | % | 4.42 | % | ||||||||||||||||||
投资证券 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定费率 |
$ | 5,375 | $ | 228 | $ | 240 | $ | 2,501 | $ | 664,882 | $ | 673,226 | $ | 678,749 | ||||||||||||||||||
平均国际汇率 |
2.41 | % | 1.80 | % | 1.99 | % | 3.89 | % | 0.56 | % | 2.30 | % | ||||||||||||||||||||
浮动汇率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
平均国际汇率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
其他盈利资产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定费率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
平均国际汇率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
浮动汇率 |
$ | 25,468 | $ | 25,468 | $ | 25,468 | ||||||||||||||||||||||||||
平均国际汇率 |
0.98 | % | 0.98 | % | ||||||||||||||||||||||||||||
计息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定费率 |
$ | 736,611 | $ | 48,684 | $ | 17,603 | $ | 13,069 | $ | 3,189 | $ | 819,156 | $ | 820,487 | ||||||||||||||||||
平均国际汇率 |
0.67 | % | 1.67 | % | 1.42 | % | 2.04 | % | 0.68 | % | 1.16 | % | ||||||||||||||||||||
浮动汇率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
平均国际汇率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 INT轴承 负债 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定费率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
平均国际汇率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
浮动汇率 |
$ | 221,272 | $ | 221,272 | $ | 221,272 | ||||||||||||||||||||||||||
平均国际汇率 |
0.39 | % | 0.39 | % |
1 - 90 日数 |
91 - 365 日数 |
1 - 5 年份 |
完毕 5年 |
总计 | ||||||||||||||||
生息资产 |
||||||||||||||||||||
贷款 |
$ | 96,302 | $ | 99,117 | $ | 344,159 | $ | 27,950 | $ | 567,528 | ||||||||||
投资证券 |
16,479 | 38,888 | 145,764 | 447,687 | 648,818 | |||||||||||||||
银行账户到期计息 |
68,563 | — | — | — | 68,563 | |||||||||||||||
出售的联邦基金 |
— | — | — | — | — | |||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
计息资产总额 |
$ | 181,344 | $ | 138,005 | $ | 489,923 | $ | 475,637 | $ | 1,284,909 | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
计息负债 |
||||||||||||||||||||
有息活期存款 |
$ | 99,289 | $ | — | $ | 132,385 | $ | 165,482 | $ | 397,156 | ||||||||||
储蓄和货币市场存款 |
57,311 | — | 93,606 | 31,380 | 182,297 | |||||||||||||||
定期存款 |
79,638 | 72,765 | 77,732 | — | 230,135 | |||||||||||||||
短期借款 |
11,276 | — | 67,656 | 33,828 | 112,760 | |||||||||||||||
长期借款 |
— | — | — | — | — | |||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
计息负债总额 |
$ | 247,514 | $ | 72,765 | $ | 371,379 | $ | 230,690 | $ | 922,348 | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
速率敏感间隙 |
$ | (66,170 | ) | $ | 65,240 | $ | 118,544 | $ | 244,947 | $ | 362,561 | |||||||||
速率敏感型累积缺口 |
(66,170 | ) | (930 | ) | 117,614 | 362,561 | — | |||||||||||||
累计缺口占盈利资产总额的百分比 |
-5.15 | % | -0.07 | % | 9.15 | % | 28.22 | % |
2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | |||||||||||||||||||
公民控股公司 |
100.00 | 93.05 | 88.39 | 96.48 | 96.48 | 90.88 | ||||||||||||||||||
纳斯达克大盘指数 |
100.00 | 129.64 | 125.96 | 172.18 | 249.51 | 304.85 | ||||||||||||||||||
标准普尔500指数地区性银行 |
100.00 | 117.43 | 96.08 | 130.11 | 124.21 | 174.55 |
帕姆·加勒特 | ||
格雷格·麦基 | 网络服务经理 | |
总裁兼首席执行官 | ||
帕特·斯托克斯 | ||
菲利普·R·布兰奇 | 助理副总裁兼运营官 | |
首席财务官高级副总裁 | ||
斯科特·刘易斯 | ||
马克·泰勒 | 助理副总裁兼信息安全官 | |
高级副总裁、首席运营官、信托官 | ||
萨姆·马尔斯 | ||
雷·斯通 | 助理副总裁 | |
高级副总裁兼首席信贷官 | ||
肖恩·柯克兰 | ||
莱代尔·雷诺 | 助理副总裁、安全干事/设施经理 | |
高级副总裁兼首席信息官 | ||
利兹·欧文 | 查尔斯·威尔克森 | |
董事高级副总裁 | 助理副总裁,贷款运营官 | |
人力资源部,首席风险官 | ||
格雷格·杰克逊 | ||
杰基·海丝特 | 会计干事 | |
副总裁兼市场营销官 | ||
里根·詹金斯 | ||
帕姆·刘易斯 | 会计干事 | |
助理副总裁,收藏品经理 | ||
黛博拉·拉德 | ||
让·T·富尔顿 | 物品处理主任 | |
内部审计师副总裁 | ||
桑德拉·柯蒂斯 | ||
布拉德·科普兰 | 助理出纳员,出纳员管理员 | |
副总裁、分公司经理 | ||
特米卡·三胞胎 | ||
马克·马库尔 | 助理出纳、电子服务主任 | |
副总裁兼贷款审查官 | ||
格兰特·科曼斯 | ||
鲍勃·波西 | 协助副总裁、分公司经理 | |
美国副总统 | ||
杰米·肖茨 | ||
迈克·钱德勒 | 副总裁,评估审查官 | |
美国副总统 | ||
迦太基支部 | ||
斯泰西·阿诺德 | ||
副总裁、合规官 | 比利·库克 | |
美国副总统 | ||
塔贝塔·卡尔弗特 | ||
副总裁,BSA官员 | 托尼娅·多尔曼 | |
存款业务干事 | ||
约书亚·沙利文 | ||
副总裁、高级信用分析师 | 塞巴斯托波尔分公司 | |
阿什利·皮布尔斯 | 康妮·科曼斯 | |
董事存款服务副总裁 | 分会会长 | |
萨默尔·维克 | 联合和迪凯特分支机构 | |
助理副总裁、助理信托干事 | ||
苏珊·布朗 | ||
米奇·佩登 | 存款业务干事 | |
助理副总裁,信息服务经理 | ||
科斯丘斯科分部 | ||
特蕾莎·帕特森 | ||
副总裁、分公司经理 |
Scooba和DeKalb分支 |
比洛克西雪松湖和Lemoyne树枝 | |
雷吉·摩尔 | 特拉维斯·摩尔 | |
副行长助理、分公司经理 | 区域商业贷款机构副总裁 | |
简·怀特 | 塔米·沃伦 | |
分支机构业务干事 | 助理副总裁,按揭贷款官 | |
林业部门 |
凯蒂·汉考克 | |
副总裁、分公司经理 | ||
Lawanda McCaughn | ||
存款运营官 | 曼迪·道森 | |
国库管理干事 | ||
路易斯维尔分行 |
||
按揭贷款部 | ||
李小龙 | ||
市场总裁-温斯顿县 | 夏琳·杜威 | |
助理副总裁,按揭贷款官 | ||
林恩·格雷厄姆 | ||
助理副总裁、分支机构运营干事 | 牛津分校 | |
斯塔克维尔分行 |
马里恩·博伊德 | |
区域商业贷款机构副总裁 | ||
朗达·埃德蒙森 | ||
副行长助理、分公司经理 | 帕斯卡古拉分行 | |
柯林斯维尔分行 |
格雷戈里·E·克罗宁 | |
墨西哥湾沿岸总统 | ||
迈克·谢尔比 | ||
副总裁、分公司经理 | 福特金赛 | |
副总裁,高级信贷和特殊资产官 | ||
子午线Eastgate和Broadmoor分支机构 |
||
波莱特·罗伯茨 | ||
杰伊·海因斯 | 副总裁、高级运营官 | |
区域商业贷款机构副总裁 | ||
安珀·托马斯 | ||
塔玛拉·霍普森 | 商业贷款部副总裁 | |
存款业务干事 | ||
朱利叶斯·博斯科三世 | ||
哈蒂斯堡分行 |
贷款合规官 | |
查德·希尔 | 特蕾莎·詹金斯 | |
副总裁、分公司经理 | 社区零售员 | |
塔米·麦卡尔平 | 海洋温泉分会 | |
商业贷款组合经理 | ||
梅丽莎·凯萨 | ||
Flowood分支机构 |
社区零售员 | |
乔治·伽蒙三世 | 莎伦·韦策尔 | |
麦德龙杰克逊总裁 | 副总裁、信息技术官 | |
科里·巴斯 | 里根·布里德利 | |
助理副总裁兼会计官 | 商业贷款部副总裁 | |
里奇兰分部 |
托马斯·格雷厄姆 | |
按揭贷款官副总裁 | ||
丹尼尔·韦伯 | ||
援助副总裁 | ||
卡特琳娜·汤普森 | ||
分支机构运营干事 |
董事会 |
||
杰森·沃伊尔斯 | 克雷格·邓根,医学博士 | |
总裁兼首席执行官 | 内科医生 | |
SPECTRUM Capital,LLC | 经络胃肠病学公共图书馆 | |
唐纳德·L·基尔戈 | 格雷格·L·麦基 | |
特别助理总检察长 | 总裁兼首席执行官 | |
密西西比州 | 公民控股公司和公民银行 | |
大卫·A·金 | ||
东主 | 大卫·P·韦伯 | |
费城汽车公司 | 律师 | |
Baker,Donelson,Bearman,Caldwell&Berkowitz,PC | ||
赫伯特·A·金 | ||
土木工程师 | ||
King Engineering Associates公司 | 简·克罗斯怀特 | |
执行副总裁 | ||
亚当·马尔斯 | 威廉姆斯兄弟公司。 | |
业务经理 | ||
火星,火星&火星 | 特雷尔·E·温斯特德 | |
执行副总裁 | ||
格雷戈里·E·克罗宁 | 莫尔帕斯森林集团 | |
墨西哥湾沿岸总统 | ||
公民控股公司和公民银行 | ||
市民控股公司高级职员 |
||
赫伯特·A·金 | ||
主席 | ||
格雷格·L·麦基 | ||
总裁兼首席执行官 | ||
马克·泰勒 | ||
秘书 | ||
菲利普·R·布兰奇 | ||
财务主管兼首席财务官 | ||
格雷戈里·E·克罗宁 | ||
墨西哥湾沿岸总统 |
银行所在地 |
||||
费城总部 |
柯林斯维尔分行 |
迪凯特分会 | ||
主街521号 | 歌连维尔道9065号 | 15330号高速公路15号公路南段 | ||
费城,密西西比州39350 | 密苏里州柯林斯维尔,邮编39325 | 邮编:39327 | ||
601.656.4692 | 601.626.7608 | 601.635.2321 | ||
西区分行 |
Flowood分支机构 |
林业部门 | ||
西毕架街912号 | 莱克兰大道2845号 | 伍德兰大道北247号 | ||
费城,密西西比州39350 | 弗洛伍德,MS 39232 | 密苏里州森林,邮编39074 | ||
601.656.4692 | 601.992.7688 | 601.469.3424 | ||
北区分行 |
塞巴斯托波尔分公司 |
路易斯维尔-主要分支机构 | ||
山核桃大道802号 | 松树街24号 | 东大街100号 | ||
费城,密西西比州39350 | 密苏里州塞巴斯托波尔,邮编:39359 | 密苏里州路易斯维尔,邮编39339 | ||
601.656.4692 | 601.625.7447 | 662.773.6261 | ||
东区分行 |
德卡尔布分支机构 |
诺沙帕特分公司 | ||
东大街599号 | 大街176号 | 东大街45号 | ||
费城,密西西比州39350 | 密苏里州迪卡尔布,邮编39328 | 诺克萨帕特,MS 39346 | ||
601.656.4692 | 601.743.2115 | 662.724.4261 | ||
联合分公司 |
科斯丘斯科分部 |
路易斯维尔-工业部 | ||
银行街502号 | 杰克逊北街775号 | 南教堂街803号 | ||
联合,MS 39365 | 密苏里州科斯丘斯科,邮编:39090 | 密苏里州路易斯维尔,邮编39339 | ||
601.774.9231 | 662.289.4356 | 662.773.6261 | ||
斯塔克维尔分行 |
斯科巴分行 |
比洛克西·勒穆因大道 | ||
骇维金属加工西12号201号 | 27597骇维金属加工东区16号 | 勒穆因大道15309号 | ||
斯塔克维尔,密西西比州39759 | 斯科巴,MS 39358 | 比洛克西,MS 39532 | ||
662.323.1420 | 662.476.8431 | 228.207.2343 | ||
迦太基总部 |
子午线东门 |
子午线布罗德莫尔 | ||
西大街301号 | 1825号39号高速公路北段 | 5015骇维金属加工493 | ||
密苏里州迦太基,邮编39051 | 子午线,MS 39301 | 子午线。MS 39305 | ||
601.257.4525 | 601.693.8367 | 601.581.1541 | ||
比洛克西雪松湖 |
哈蒂斯堡分行 |
里奇兰分部 | ||
波普斯渡船路1830号 | 骇维金属加工98 | 320骇维金属加工51北 | ||
比洛克西,MS 39532 | 密苏里州哈蒂斯堡,邮编:39402 | 密苏里州里奇兰,邮编39157 | ||
228.594.6913 | 601.264.4425 | 601.519.4020 | ||
牛津分校 |
湾港分行 |
帕斯卡古拉分行 | ||
东街西斯克大道902号 | 12008 Hwy 49 | 杰克逊大道1519号 | ||
牛津,密西西比州38655 | 密苏里州湾港,邮编:39503 | 密苏里州帕斯卡古拉,邮编39567 |