芝加哥，2022年3月1日-领先的医疗保险市场和专注于联邦医疗保险的数字健康公司GoHealth，Inc.(纳斯达克代码：GOCO)今天公布了截至2021年12月31日的第四季度和年度未经审计的初步财务业绩和部分运营指标。

鉴于上述财务业绩，本公司相信，若无豁免或其他修订，本公司将不遵守截至2021年12月31日止期间本公司信贷安排下的若干财务契诺，并可能导致近期未来期间不遵守。管理层已与该公司的贷款人进行讨论，以寻求修订若干财务契约或取得任何与此有关的必要豁免。根据这些讨论，本公司相信这些修订或豁免将会出现，但不能保证会获得该等修订或豁免。

该公司还预计向证券交易委员会提交一份12B-25表格，指出该公司预计将在2022年3月15日或之前提交其截至2021年12月31日的财政年度的10-K表格年度报告(“10-K表格”)。2021年12月31日，公司作为新兴成长型公司的地位结束，公司成为大型加速申报公司。因此，公司(I)在公司年度报告期结束后提交10-K表格的截止日期缩短为60天，而不是90天，(Ii)首次受到2002年萨班斯-奥克斯利法案(“萨班斯-奥克斯利法案”)第404条的要求。鉴于这一较短的申报时间和与SOX法案第404条相关的强化遵守义务，公司需要额外的时间来完成对公司截至2021年12月31日财务报告的内部控制的评估，并对预计将完成的商誉减值费用进行量化，这项费用预计将与10-K表格的最终确定相关而完成。在此情况下，本公司需要额外的时间来完成对公司截至2021年12月31日的财务报告的内部控制的评估，并对预计将完成的商誉减值费用进行量化。该公司预计将分享第四季度和全年的财务业绩，以及2022年的年度指引，作为2022年3月15日收盘后举行的收益电话会议的一部分。

本新闻稿中包含的截至2021年12月31日的第四季度和年度的未经审计的初步结果是管理层的责任，是由公司管理层在编制公司财务报表时编制的，以截至本新闻稿日期的初步经营结果为基础，包括一些主观判断和假设。可能需要对公司的初步估计财务信息进行调整的其他项目可能会被确定，并可能导致公司的初步估计结果发生重大变化。本公司独立注册会计师事务所并无就该等初步估计财务信息进行审核、审核、编制或执行任何程序，亦无就该等信息或其可达性发表任何意见或任何其他形式的保证，且对该等初步估计财务信息概不负责，亦不与该等初步估计财务信息有任何关联。此外，这些初步估计结果并不是对公司截至2021年12月31日的第四季度和年度的财务状况或经营结果的全面陈述或估计。这些初步估计结果不应被视为取代根据公认会计原则(“GAAP”)编制的完整财务报表。此外，初步估计的财务信息不一定表明未来任何时期将取得的结果。相应地，, 告诫投资者不要过度依赖这些初步估计的财务信息。请参阅公司截至2020年12月31日的年度报告中“前瞻性陈述”、“风险因素”和“管理层对财务状况和经营结果的讨论与分析”标题下的信息。

GoHealth公司简介：

作为一家领先的医疗保险市场和专注于医疗保险的数字健康公司，GoHealth的使命是改善美国人获得医疗保健的机会。参加医疗保险计划可能会让客户感到困惑，计划之间看似微小的差异可能会导致巨大的自付成本，或者无法获得关键药物，甚至是提供者。GoHealth将尖端技术、数据科学和深厚的行业专业知识结合在一起，使客户与适合他们的医疗政策和运营商相匹配。GoHealth已经让数百万人参加了医疗保险以及个人和家庭计划。欲了解更多信息，请访问https://www.gohealth.com.。

(1)经调整的EBITDA是一项非GAAP衡量标准。有关调整后EBITDA的定义以及与最具可比性的GAAP衡量标准的对账，请参见下文。

前瞻性陈述

本新闻稿包含符合1995年“私人证券诉讼改革法”的前瞻性陈述。本新闻稿中除有关历史事实的陈述外的所有陈述都可能是前瞻性陈述。有关公司未来的经营业绩和财务状况、业务战略以及未来经营的管理计划和目标的陈述，包括有关第四季度和2021会计年度的预期财务业绩和经营业绩(包括收入和调整后的EBITDA)、我们会员基础的增长以及我们实现市场机会潜力的能力的陈述，都是前瞻性陈述。在某些情况下，您可以通过“可能”、“将会”、“应该”、“预期”、“计划”、“预期”、“可能”、“打算”、“目标”、“项目”、“考虑”、“相信”、“估计”、“预测”、“潜在”或“继续”或这些术语或其他类似表述的负面含义来识别前瞻性陈述。因此，我们提醒您，任何此类前瞻性陈述都不是对未来业绩的保证，可能会受到难以预测的风险、假设和不确定性的影响。尽管公司认为这些前瞻性陈述中反映的预期在作出之日是合理的，但实际结果可能被证明与前瞻性陈述中明示或暗示的结果大不相同。存在或将有重要因素可能导致公司的实际结果与这些前瞻性陈述中显示的结果大不相同，这些因素包括但不限于以下因素：公司遵守众多标准的能力，这些因素可能会导致公司的实际结果与这些前瞻性陈述中显示的结果大相径庭，这些因素包括但不限于以下几个方面：, 监管联邦医疗保险计划的营销和销售的复杂且经常变化的法律；公司与运营商关系可能发生不利变化，包括失去运营商关系；未能扩大公司的客户群或留住现有客户；培训代理的时间和成本巨大，并可能在人员流失高的时期增加；我们的运营商减少支付给公司的佣金并不利地改变其承保做法的能力；医疗保健行业的重大整合可能对公司与运营商的关系造成不利影响；信息技术系统故障或容量限制中断对公司对LTV的估计产生不利影响的因素；公司对代理人销售保险计划的依赖；健康保险制度和管理健康保险市场的法律法规的变化；无法有效地宣传公司的产品；公司在目前预期的时间段内提交截至2021年12月31日的财政年度10-K表格年度报告的能力；公司和公司独立会计师事务所正在进行的审查可能发现与公司会计惯例有关的错误或控制缺陷的可能性；公司未能在其信贷安排中收到对某些金融契约的豁免或修订，这可能(I)导致违约或违约事件，从而允许适用的贷款人或代理人终止借款承诺，并宣布所有借款和贷款，连同应计和未付的利息和费用，立即到期和应支付。(I)导致违约或违约事件，允许适用的贷款人或代理人终止借款承诺，并宣布所有借款和贷款，以及应计和未付的利息和费用，立即到期和支付, (I)要求公司根据证券文件或以其他方式行使证券文件规定的权利，对公司提起诉讼并取消根据该等文件作为抵押品的公司资产的抵押品赎回权；(Ii)要求公司根据适用的会计规则进行评估，认为公司作为持续经营的企业继续经营的能力存在很大疑问；以及公司成功实施其业务计划的能力，包括与新冠肺炎及其变种(既已知的和正在出现的)造成的挑战有关的能力。

上述因素不应被解释为详尽无遗，应与本新闻稿中包含的其他警示声明以及公司截至2020年12月31日的10-K表格年度报告和其他美国证券交易委员会申报文件中陈述的警示声明和其他风险因素一起阅读。如果与这些或其它风险或不确定因素有关的一个或多个事件成为现实，或者如果公司的基本假设被证明是不正确的，实际结果可能与公司预期的大不相同。决定这些结果的许多重要因素超出了公司的控制或预测能力，取决于第三方采取或将要采取的行动。因此，您不应过度依赖任何此类前瞻性陈述。任何前瞻性表述仅在作出之日发表，除非法律另有要求，否则公司不承担任何公开更新或审查任何前瞻性表述的义务，无论是由于新信息、未来发展还是其他原因。新的因素时有出现，我们无法预测哪些因素会出现。此外，公司无法评估每个因素对其业务的影响，也无法评估任何因素或因素组合可能导致实际结果与任何前瞻性陈述中包含的结果大不相同的程度。

非公认会计准则财务指标和关键业绩指标的使用

在本新闻稿中，我们使用的是对我们业绩的补充衡量标准，这些衡量标准来源于我们的综合财务信息，但没有在我们按照公认会计原则(“GAAP”)编制的综合财务报表中显示。这些非GAAP财务指标包括扣除利息支出、所得税支出(收益)和折旧及摊销费用(“EBITDA”)前的净收益(亏损)、调整后的EBITDA和调整后的EBITDA利润率。调整后的EBITDA是管理层用来评估其业务和监测其经营结果的主要财务业绩衡量标准。

我们使用非GAAP财务指标来补充在GAAP基础上列报的财务信息。我们相信，在GAAP结果中剔除某些项目可以让管理层更好地了解我们各个时期的综合财务业绩，并更好地预测我们未来的综合财务业绩，因为预测是在不同于准备基于GAAP的财务衡量标准的详细程度上制定的。此外，我们认为，这些非GAAP财务指标为我们的利益相关者提供了有用的信息，通过促进他们对我们的经营业绩的进一步了解，帮助他们评估我们的经营业绩，并使他们能够进行更有意义的期间与期间的比较。本新闻稿中介绍的非GAAP财务指标的使用存在局限性。例如，我们的非GAAP财务指标可能无法与其他公司的同名指标相比较。其他公司，包括我们行业的公司，可能会以与我们不同的方式计算非GAAP财务衡量标准，从而限制了这些衡量标准在进行比较时的有效性。

非GAAP财务衡量标准不应被视为孤立于根据GAAP编制的净收益(亏损)之外的业绩指标，也不应被视为根据GAAP编制的净收益(亏损)的替代品，只能与GAAP基础上列报的财务信息一起阅读。本新闻稿中的下表列出了EBITDA和调整后的EBITDA与其最直接可比的GAAP财务指标--净收益(亏损)的对账情况。我们鼓励您在列报每个期间的非公认会计准则财务计量时审查对账情况。在未来期间，我们可能排除类似项目，可能产生与这些排除项目类似的收入和支出，并包括其他费用、成本和非经常性项目。

词汇表

“经调整EBITDA”指(视乎适用而定)经股份补偿开支、债务清偿亏损、转租亏损、非经常性法律费用、若干股权奖励加速归属、或有代价负债公允价值变动及遣散费等因素进一步调整的EBITDA。

“调整后的EBITDA利润率”是指调整后的EBITDA除以净收入。

“批准的提交文件”是指在指定的期限内，由承运商批准的指定产品的提交的保单。

“每个批准提交的佣金”指的是每个批准提交的佣金的有效期价值，我们将其定义为：(I)基于多个因素(包括但不限于合同佣金率、承运商组合和预期政策持续性(不包括该期间记录的收入调整，但与前期履行的履约义务有关)，在相关期间估计在所有可委托批准提交的估计寿命内收取的佣金总额除以(Ii)该期间的可委托批准提交的数量。

“已提交的保单”是指消费者已授权我们向承运人提交的已完成的此类申请。

非GAAP财务信息对账

下表列出了未经审计的GAAP初步净亏损与EBITDA和调整后EBITDA的对账：

_________________________

(1)不包括预期商誉减值费用。作为一项非经常性、非现金费用，它不会对调整后的EBITDA产生影响。

(2)代表与股权奖励有关的非现金股份薪酬支出。

(3)指与本公司定期贷款安排有关的债务清偿亏损。

(4)指与转租协议有关的损失。

(5)代表与公司核心业务无关的非经常性法律费用。

下表列出了2020年每个季度(未经审计)GAAP净收入(亏损)与EBITDA和调整后EBITDA的对账情况：

(单位：千)
						截至2020年3月31日的三个月						截至2020年6月30日的三个月						截至2020年9月30日的三个月						截至2020年12月31日的三个月						截至2020年12月31日的12个月
净收入						$	141,010					$	127,057					$	163,360					$	445,923					$	877,350
净收益(亏损)						(937)						(22,867)						(206,496)						133,100						(97,200)
利息支出						6,756						8,986						8,636						8,591						32,969
所得税费用(福利)						(2)						(22)						62						5						43
折旧及摊销费用						24,147						24,518						24,777						25,110						98,552
EBITDA						29,964						10,615						(173,021)						166,806						34,364
基于股份的薪酬费用(1)						479						597						2,770						3,083						6,929
加速授予某些股权奖励(2)						—						—						209,300						—						209,300
或有对价负债公允价值变动(3)						4,400						15,300						—						—						19,700
其他调整(4)						77						424						235						—						736
调整后的EBITDA						$	34,920					$	26,936					$	39,284					$	169,889					$	271,029
调整后的EBITDA利润率						24.8		%				21.2		%				24.0		%				38.1		%				30.9		%

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(1)代表与股票期权、限制性股票单位和时间归属单位有关的非现金股票薪酬支出。

(2)指与本公司首次公开招股(“IPO”)有关的业绩归属单位加速归属相关的非现金股份补偿支出。

(3)代表因收购Centerbridge而欠本公司前身业主的或有代价负债的公允价值变动。

(4)代表与公司首次公开募股相关的法律、会计、咨询和其他间接成本，以及与终止雇佣相关的成本。