附件4

注册人的股本

截至2021年12月31日，ConnectOne Bancorp，Inc.(“ConnectOne”)、注册人和注册银行控股公司或ConnectOne Bank(“ConnectOne Bank”) 根据经修订的1934年证券交易法(“交易法”)第12节注册了一类证券， 我们的普通股，每股无面值(“普通股”)。

法定股本

ConnectOne的法定股本由100,000,000股不带面值的普通股(“普通股”或“普通股”)和5,000,000股优先股组成，面值或不带面值由ConnectOne董事会确定 (“优先股”或“优先股”)。截至2021年12月31日，ConnectOne的39,568,090股普通股已发行，ConnectOne的2,989,174股普通股由ConnectOne以库存股形式持有，而ConnectOne的优先股流通股为115,000股。

普通股

以下描述包含ConnectOne普通股的某些常规术语。

股息权

当ConnectOne董事会宣布时，ConnectOne普通股的持有者有权从合法可用于支付股息的资金中获得股息。一般来说，新泽西州法律禁止公司向股东支付股息或任何其他分配， 如果在分配生效后，公司将无法偿还在其正常业务过程中到期的债务 公司的总资产将少于其总负债。

支付给ConnectOne股东的股息的主要来源是ConnectOne银行支付给ConnectOne的股息。因此，作为一个实际问题， 对ConnectOne银行支付股息能力的任何限制都将作为对ConnectOne支付股息的可用资金金额的限制。根据修订后的1948年《新泽西州银行法》，ConnectOne银行只有在支付每一次股息后，ConnectOne银行的股本将不受影响，且ConnectOne银行的盈余不低于其股本的50%，或者支付此类股息不会减少ConnectOne银行的盈余时，才可支付股息。股息的支付 还取决于银行根据适用的监管要求维持充足资本比率的能力。 除了这些明确的限制外，联邦监管机构有权禁止银行子公司或银行控股公司从事不安全或不健全的银行业务。根据情况，这些机构可能会采取这样的立场，即支付股息将构成不安全或不健全的银行行为。

ConnectOne普通股持有者的股息权是有限制的，并受制于ConnectOne优先股持有者未来可能发行的股息权，如下文“优先股”一节所述。

投票权

ConnectOne普通股的每位持有者有权就股东投票表决的所有事项(包括董事选举)对持有的每股股票投一票。 董事选举不设累计投票权。

优先购买权

ConnectOne普通股的持有者无权对可能发行的普通股的任何股份享有优先购买权。

清算权

在发生任何清算、解散或结束ConnectOne事务的情况下，根据优先股持有人的权利和偏好(如果有)，ConnectOne普通股持有人有权按比例分享ConnectOne剩余资产中可供分配给其股东的普通股股份。

评估和赎回

ConnectOne普通股的所有流通股均已缴足股款且不可评估。ConnectOne的普通股不能在发行人或其持有人的选择权 下赎回。

传输代理

Broadbridge Financial Solutions， Inc.目前是ConnectOne普通股的转让代理。

上市

ConnectOne的普通股 在纳斯达克全球精选市场上市，代码为“CNOB”。

优先股

ConnectOne拥有5,000,000股授权优先股，通常称为“空白支票”优先股。本术语是指由公司董事会确定其权利和限制的股票。ConnectOne的公司注册证书 授权ConnectOne董事会发行ConnectOne优先股的新股，而无需股东采取进一步行动 。截至2021年12月31日，ConnectOne的已发行优先股为11.5万股。

ConnectOne的公司注册证书 授权ConnectOne董事会不时发行一个或多个类别 或其系列的优先股，每个类别或系列拥有投票权(如果有)、转换权(如果有)、指定、优先和 相对、参与、可选或其他特别权利，以及由ConnectOne董事会 确定并在其一项或多项决议中阐明并就发行该等优先股作出规定的资格、限制或限制。

对于任何类别或系列的优先股，ConnectOne的公司注册证书允许ConnectOne董事会在任何时间 确定：

增发普通股或优先股可被视为对普通股持有人产生不利影响。ConnectOne普通股的持有者对任何新发行的股票没有优先购买权。ConnectOne董事会可能会通过发行具有一定投票权、转换和/或赎回权的优先股，对ConnectOne普通股持有人的投票权产生不利影响 。如果提议的合并、要约收购或其他试图获得ConnectOne控制权的提议 董事会认为不符合其股东的最佳利益，董事会可以发行额外的优先股，这可能 使任何此类收购尝试更难完成。空白支票优先股也可用于发行股东权利计划，有时称为毒丸。

反收购条款

新泽西州和联邦法律的条款以及ConnectOne公司注册证书的条款可能会使收购或收购ConnectOne变得更加困难，即使ConnectOne的相当大比例的股东认为任何此类交易都符合他们的最佳利益。以下是这些规定的摘要：

公司注册证书

ConnectOne公司注册证书的条款可能具有反收购效果。这些规定可能会阻止其他人在未与ConnectOne董事会协商的情况下获得对ConnectOne的控制权。下文将简要讨论这些规定的影响。

ConnectOne的公司注册证书授权但未发行的普通股的股票为ConnectOne董事会提供了灵活性， 无需股东投票即可实施融资、收购、股票分红、股票拆分和基于股票的授予。根据其受托责任，ConnectOne的董事会还可以授权发行优先股，并可以为ConnectOne正在发行的优先股建立 有投票权的转换、清算和其他权利，以努力阻止 获得对ConnectOne的控制权的企图。

ConnectOne的公司注册证书 规定，公司的合并、合并、清算或解散，以及任何可能导致出售或以其他方式处置公司全部或几乎所有资产的行动，除非获得ConnectOne三分之二的普通股流通股投票 批准，否则无效。

新泽西州股东保护法

新泽西州法律的一项条款--新泽西州股东保护法(“股东保护法”)禁止涉及“利益相关股东”和常驻国内公司的某些交易。在提及任何该等公司时， “有利害关系的股东”通常被定义为直接或间接拥有该公司已发行有表决权股票10%或以上投票权的实益拥有人，或该公司的联营公司或联营公司，并在紧接有关日期之前的五年期间内的任何时间直接或间接拥有该公司当时已发行股票的10%或以上投票权的实益拥有人。

《股东保护法》一般禁止有利害关系的股东与居住在当地的国内公司之间的任何企业合并，期限为自该有利害关系的股东取得股份之日起五年，除非：(A)该企业合并在该有利害关系的股东取得股份之日之前经该公司董事会批准，或(B)导致该人成为有利害关系的股东的交易 在该有利害关系的股东取得股份之日及任何后续业务之前经该公司董事会批准与该利益相关股东的合并须经公司董事会批准，但任何此类后续业务合并须经(1)董事会或其委员会批准，该董事会或委员会仅由非该利益相关股东的雇员、高级管理人员、董事、股东、关联公司或联系人士组成，以及(2)在为此目的召开的会议上，非该利益相关股东实益拥有的多数有表决权股票的持有人投赞成票。在五年期限结束后，除非满足某些条件，否则禁止与利益相关股东进行业务合并的规定将继续实施。受进一步限制的限制，这些条件包括： (A)公司董事会在该股东收购股份之前批准的企业合并；(B)非相关股东拥有的有表决权股票三分之二投票通过的企业合并；(C)其股东根据《股东保护法》获得对价的企业合并；以及(D)公司董事会批准的企业合并, 或其委员会，该委员会完全由非雇员、业务合并完成前该利益股东的高级职员、董事、股东、联营公司或联系人士组成 ，并经并非由该利益股东实益拥有的多数有表决权股份的持有人于 会议上投赞成票，而该等交易在该等交易完成前已获本公司董事会批准，则为此目的而召开的会议。

股东提名和建议

管理股东提交董事提名和其他提案以供会议审议的程序也可能对旨在导致ConnectOne控制权变更的股东行动产生威慑 效果。ConnectOne的章程要求提前通知ConnectOne的公司秘书有关股东提案和提名候选人的事宜，而不是由ConnectOne董事会或其一个委员会或其一个委员会进行提名。这种提前通知必须在会议前不少于50天也不超过75天由公司秘书收到，无论是否推迟、推迟 或延期至晚些时候；但条件是，如向股东发出或作出少于60天的会议日期通知或事先公开披露 ，股东及时发出的通知必须在邮寄会议日期通知或作出该等公开披露之日起10日内(以较早发生者为准)在营业时间结束前 收到。

每份向公司秘书发出的通知应载明：(I)拟作出提名的股东的姓名或名称及登记地址；(Ii)表明该股东是有权在该会议上投票的公司股份纪录持有人，并拟亲自或委派代表出席会议，以提名通知所指明的一名或多名人士；(Iii)姓名、年龄、业务及住址，以及如该建议是提名进入董事会，则每名被提名人的主要职业或就业情况；(br}(Iv)股东与每名被提名人和任何其他人士之间的所有安排或谅解的描述，根据这些安排或谅解，股东将作出提名；(V)根据当时有效的《美国证券交易委员会》委托代理规则提交的委托书中必须包括的有关该股东提名的每一名被提名人的其他信息；(Vi)每名被提名人同意担任法团的董事(如获选)及(Vii)与建议书有利害关系的任何其他方的法团的姓名或名称、地址、主要职业及拥有权。ConnectOne 可以要求任何建议的被提名人提供ConnectOne合理需要的其他信息，以确定该建议的被提名人是否有资格担任ConnectOne的董事 。

任何股东未能及时和适当地提供上述规定所要求的通知或信息，应授权ConnectOne的董事会拒绝任何此类提议或提名。

拥有权的限制

《银行控股公司法》要求任何银行控股公司(如其定义)在收购ConnectOne已发行普通股超过5%(5%)之前，必须获得联邦储备委员会的批准。根据《银行控制法变更》，除银行控股公司外，任何人收购ConnectOne已发行普通股的10%(10%)或更多，都必须获得联邦储备委员会的事先批准。根据《银行控股公司法》，任何持有ConnectOne已发行普通股25%(25%)或以上的人，除个人外，都应作为银行控股公司受到监管。