第三修正案

第十一次修订和重述

循环信贷协议

对第十一个修订和重述的循环信贷协议(本“修订”)的第三项修订是于2021年12月30日由第一集团汽车公司、特拉华州的一家公司(“公司”)、本公司签名页上列出的本公司的每一家子公司(本公司和本公司的此类子公司有时被单独称为“借款人”，统称为“借款人”)和作为贷款人的行政代理的美国银行全国协会(以该身份称为“代理人”)制定和签订的。

见证人：

鉴于，借款人、贷款人、代理人和楼面平面图代理人是日期为2019年6月27日的第十一次修订和重新启动的循环信贷协议的当事人，该协议由日期为2020年3月3日的第十一次修订和重新启动的循环信贷协议的特定豁免和第一修正案以及日期为2020年10月30日的第十一次修订和重新启动的循环信贷协议的特定第二修正案(经修订并可不时进一步修订、修改、延长、续签或重述)修订。“本修正案中使用的和未另作定义的所有大写术语应具有经本修正案修正的信贷协议中赋予它们的各自含义)；以及

鉴于，2021年3月5日，伦敦银行间同业拆借利率的管理机构ICE Benchmark Administration Limited公开表示，将在2023年6月30日后永久停止发布LIBO利率的某些条款；以及

鉴于，根据信贷协议第5.6(B)节(如本修订前有效)，借款人和代理人希望以下文所述方式修订信贷协议，以(A)以SOFR利率取代Libo利率，(B)以SONIA取代英镑汇率，以及(C)实施某些符合基准替换标准的改变。

因此，本公司、其他借款人和代理人，出于对房产和其他良好和有价值的对价的考虑，并在此确认其已收到和充分，现同意如下：

1.“替代基准利率”、“适用借贷办公室”、“适用保证金”、“基准置换”、“基准置换调整”、“基准置换符合变更”、“基准置换日期”、“基准过渡事件”、“基准不可用期间”、“借款”、“营业日”、“付息日期”、“利息期限”、“贷款”、现将信贷协议第1.1节中所述的“英镑汇率”和“报价汇率”全部删除，代之以以下内容：

“备用基本利率”是指任何一天的年浮动利率，其等于(A)该日生效的最优惠利率、(B)该日生效的FRBNY利率加上百分之一(1%)的二分之一(1/2)、(C)该日一个月利息期间的期限SOFR利率(不影响适用保证金)(或如果该日不是营业日，或如果该营业日的SOFR期限利率因假日或代理人认为是临时的其他情况而没有公布)中较大者，美元加1.5%(1.5%)和(D)零。因最优惠利率、FRBNY利率或SOFR期限汇率的变化而导致的替代基本利率的任何变化，应分别于基本利率、FRBNY利率或SOFR期限利率的变化生效之日起生效。如果在根据第5.6节无法获得SOFR借款期限的情况下使用备用基本利率，则备用基本利率应为以上(A)、(B)和(D)中的最高者，而不参考(C)条。

就贷款人而言，“适用贷款办公室”是指在备用基础利率贷款或SOFR贷款的情况下，该贷款人的国内贷款办公室，以及在欧洲货币或英镑贷款的情况下，该贷款人的融资办公室。

“适用保证金”是指，在任何日期，对于SOFR贷款、欧洲货币贷款、英镑贷款或备用基础利率贷款，下列适用百分比基于本公司根据第9.5(A)或(B)节(视适用情况而定)提交年度审计报告或财务报表的最近四个季度期间的调整后总杠杆率(该调整后总杠杆率反映在根据第9.5(C)条提交的与该等年度审计报告或财务报表有关的合规证书中)：

适用保证金的每项变动，应于根据第9.05(A)或(B)节(视何者适用而定)规定须提交该年度报告或财务报表及合规证书的每个日期生效，及(C)自截至2019年6月30日止的四个季度内须提交财务报表及所需合规证书之日起生效。尽管有上述规定，截至2019年6月30日止的四个季度期间，自截止日期至根据第9.5(B)及(C)节规定须提交财务报表及相关合规证书之日止，经调整总杠杆率应被视为属于上表所列类别4。如本公司未能交付根据第9.5(A)、(B)或(C)条(视何者适用而定)须交付的年度审计报告、财务报表或相关合规证书，则自根据第9.5(A)、(B)或(C)条(视何者适用而定)须交付该等年度审计报告、财务报表或相关合规证书之日起生效，调整后总杠杆率应被视为属于第1类，并应被视为保持在该类别，直至该年度审计报告为止。财务报表及相关合规证书由本公司如实提交。如果根据第9.5(A)、(B)或(C)节交付的任何年度审计报告、财务报表或合规证书在交付时被证明是不准确的(无论本协议或承诺在发现不准确时是否有效，但在任何情况下都不会超过交付之日后两年)和此类不准确(如果得到纠正), 若任何期间(“适用期间”)的适用保证金会导致任何期间(“适用期间”)的适用保证金高于就该适用期间适用的适用保证金，则本公司应立即(I)向代理人提交该适用期间的经更正财务报表，(Ii)根据经更正财务报表厘定该适用期间的适用保证金，及(Iii)立即向代理人支付因该等适用期间的适用保证金增加而产生的应计额外利息及收购贷款承诺费(在落实因其他受影响期间的适用保证金较低而产生的任何信贷后)。本条款是对代理人和贷款人关于第5.3节的权利以及他们在本协议项下的其他各自权利的补充，不应限制代理人宣布违约事件的权利。

“基准替代”是指，对于任何可用的基调，对于任何基准转换事件，(A)代理人和本公司选定的替代基准利率，以取代当时适用的相应期限的基准利率，同时适当考虑(I)有关政府机构对替代基准利率或确定该利率的机制的任何选择或建议，或(Ii)确定基准利率以取代当时以美元计价的银团信贷安排或适用替代货币的当前基准利率的任何演变中的或当时流行的市场惯例，以及(B)相关的基准替代调整；条件是，如果如此确定的基准替换将小于零，则就本协定和其他贷款文件而言，该基准替换将被视为零。

“基准替代调整”是指，就以任何适用的可用基准期的未调整基准替代当时的基准的任何替代而言，利差调整或用于计算或确定该利差调整的方法(可以是正值、负值或零)，由代理商和本公司为适用的相应基期选择，并适当考虑(A)利差调整的任何选择或建议，或用于计算或确定该利差调整的方法，有关政府机构于适用的基准更换日期以适用的未经调整基准取代该基准，或(B)任何演变或当时盛行的市场惯例，以厘定利差调整或计算或厘定该利差调整的方法，以美元计价银团信贷安排的适用未经调整基准取代该基准，或以适用的替代货币取代该基准。

“符合基准置换变更”是指，对于任何基准置换，任何技术、行政或操作变更(包括对“借款”、“备用基本利率”、“营业日”、“利息期”或任何类似或类似定义、确定利率和支付利息的时间和频率、借款请求或预付款的时间、转换或继续通知、回顾期限的长度、任何违约条款的适用性，以及其他技术方面的变更，行政或操作事项)，代理决定可能是适当的，以反映该基准替换的采用和实施，并允许代理以与市场惯例基本一致的方式管理该基准替换(或者，如果代理决定采用该市场惯例的任何部分在管理上不可行，或者如果代理确定不存在用于管理该基准替换的市场惯例，则按照代理决定的与本协议和其他贷款文件的管理相关的合理必要的其他管理方式)。

“基准更换日期”就任何当时的基准而言，是指与该基准有关的下列事件中最早发生的一个：

(1)在“基准过渡事件”定义第(1)或(2)款的情况下，以(A)其中提及的公开声明或信息公布的日期和(B)该基准(或用于计算该基准的已公布组成部分)的管理人永久或无限期停止提供该基准(或其组成部分)的所有可用承诺书的日期中较晚的日期为准；或

(2)在“基准过渡事件”定义第(3)款的情况下，指其中提及的公开声明或信息发布的日期。

为免生疑问，(I)如果导致基准更换日期的事件发生在与任何确定的基准时间相同但早于基准时间的同一天，则基准更换日期将被视为发生在该确定的基准时间之前，以及(Ii)“基准更换日期”将被视为

在第(1)或(2)款关于任何基准的情况下，在该基准的所有当时可用的承租人(或用于计算该基准的已公布的组成部分)的适用事件发生时，发生第(1)或(2)款。

对于当时的任何基准，“基准过渡事件”是指发生关于该基准的下列一个或多个事件：

(1)由该基准(或用于计算该基准的已公布部分)的管理人或其代表发表的公开声明或信息公布，宣布该管理人已停止或将永久或无限期地停止提供该基准(或其部分)的所有可用基调，但在该声明或公布时，没有继任管理人将继续提供该基准(或其部分)的任何可用基调；

(2)监管监管人对该基准(或用于计算该基准的已公布组成部分)的管理人、联邦储备系统理事会、FRBNY、对该基准(或该组成部分)的管理人具有管辖权的破产官员、对该基准(或该组成部分)的管理人具有管辖权的解决机构或对该基准(或该组成部分)的管理人具有类似破产或解决权限的法院或实体的公开声明或信息发布，在每一种情况下，该声明指出，该基准(或其组成部分)的管理人已经停止或将永久或无限期地停止提供该基准(或其组成部分)的所有可用基调，但在该声明或公布时，没有继任管理人将继续提供该基准(或其组成部分)的任何可用基调；或

(3)监管机构为该基准(或用于计算该基准的已公布部分)的管理人所作的公开声明或信息公布，宣布该基准(或其部分)的所有可用承诺人不再具有代表性。

为免生疑问，如就任何基准(或在计算该基准时使用的已公布组成部分)的每个当时可用基调(或用于计算该基准的已公布组成部分)已发表上述声明或发布上述信息，则就任何基准而言，将被视为已发生“基准过渡事件”。

“基准不可用期间”对于任何当时的基准，是指自基准更换日期发生之时开始的(X)期间(如果此时没有基准替换就本协议项下和根据第5.6(B)和(Y)节规定的任何贷款文件的所有目的替换该基准)，截止于基准替换就本协议项下的所有目的和根据第5.6(B)节的任何贷款文件替换当时的基准之时为止。

“借款”是指贷款人在单一日期发放的一笔或一组单一类型的贷款，就定期SOFR借款和/或欧洲货币借款而言，指单一利息期有效的借款。

“营业日”是指纽约和伦敦的银行普遍营业的一天(星期六或星期日除外)，以便开展几乎所有的商业贷款活动，可以在联邦电信系统上进行银行间电汇，并在伦敦银行间市场进行美元和其他替代货币的交易(如果这种借款、付款或利率选择的对象的贷款是以欧元计价的，则该日是目标日)；但当用于任何SOFR汇率时，“营业日”一词不包括证券业和金融市场协会(SIFMA)建议其成员的固定收益部门全天关闭以进行美国政府证券交易的任何日子。

“付息日期”是指：(A)就每日SOFR和英镑贷款而言，是每个月的第三(3)个营业日；(B)对于定期SOFR和欧洲货币贷款而言，是适用于每笔此类贷款的利息期的最后一天(此外，就任何六个月的利息期而言，如果该利息期为三个月，则为该利息期的付息日)；及(C)就备用基本利率贷款而言，为每年1月、4月、7月和10月的第一个营业日，从7月1日开始，2019年。

“利息期”就SOFR借款或欧洲货币借款而言，指一个、三个或六个月的期间(在每种情况下，视情况而定)，自公司根据本协议选择的营业日开始，至其后一个、三个月或六个月在数字上与该日期相对应的日期结束；

(1)本应在非营业日结束的任何利息期间，须延展至下一个营业日，但如该下一个营业日适逢新的历月，则该利息期间须在紧接的前一个营业日结束；

(二)自一个日历月的最后一个营业日(或者在该计息期结束时该日历月中没有相应的日期)开始的任何计息期，应当在该计息期结束时该日历月的最后一个营业日结束；

(三)利息期限不得超过到期日；

(4)根据第5.6(B)(Iv)节从本定义中删除的基调不得供本公司选择。

“贷款”是指备用基本利率贷款、SOFR贷款、购置贷款、英镑贷款、欧洲货币贷款、楼层计划贷款、周转额度贷款或周转额度透支贷款；“贷款”是指根据本协议发放的所有此类贷款。

“英镑利率”是指，就英镑贷款而言，任何一天的年利率，等于根据其定义确定的年利率加上索尼亚调整数；但如果该利率小于零，则就本协议而言，该利率应被视为零。因索尼娅汇率变化而引起的英镑汇率的任何变化，应自索尼娅汇率变化生效之日起生效，而不会通知借款人。为了确定本协议项下或基于英镑汇率的任何贷款文件下的任何利率，该利率应随着索尼娅的变化而变化。

“报价利率”是指周转额度银行就周转额度贷款和周转额度透支贷款提供的年利率，该利率应等于当时适用于楼面平面图贷款的利率，无论此类楼层平面图贷款是SOFR贷款还是替代基准利率贷款，并在适用的情况下，包括作为本条款第5.2(D)节规定的SOFR贷款的楼面平面图贷款的保证金和替代基础利率贷款的适用保证金，但条件是：(I)对楼面平面图贷款利率的任何修订或修改不得修改报价利率，除非周转线银行以书面形式同意，以及(Ii)周转线银行和借款人(未经其他贷款人同意)可以书面约定不同于此处规定的报价利率。

2.现将以下新定义按正确的字母顺序添加到《信贷协议》第1.1节，如下：

关于英镑汇率、欧洲货币汇率或替代货币的任何拟议基准替代品的使用、管理或任何相关约定，“符合替代货币标准的变化”是指对“索尼亚”、“利息期间”、“英镑英镑汇率”和“欧洲货币汇率”的定义、确定利率和支付利息的时间和频率以及其他技术、行政或操作事项(如有疑问，包括“营业日”的定义、借款请求或预付款的时间、转换或继续通知和回顾期限的长度)的任何符合规定的变化。在征得借款人同意的情况下，代理人有合理酌情权反映该适用利率的采纳和实施，并允许代理人以与当时该替代货币的市场惯例基本一致的方式进行管理(或者，如果代理人确定采用该等市场惯例的任何部分在管理上不可行或不存在用于管理该替代货币的该等汇率的市场惯例，则在征得借款人的同意后，该代理人确定的其他管理方式对于本协议和任何其他贷款文件的管理是合理必要的)。

“可用期限”指，在任何确定日期，就当时的基准(如适用)而言，(X)如果当时的基准是定期利率，则该基准的任何期限用于或可用于确定利息期的长度，或(Y)在其他情况下，根据该基准计算的任何利息付款期，根据该日期的本协议(如适用)。

“基准”最初指：(A)以美元、每日简单SOFR和期限SOFR(视情况而定)计价的贷款；(B)以欧元、EURIBOR计价的贷款；以及(C)以英镑、SONIA英镑计价的贷款；前提是，如果对于Daily Simple SOFR、Term SOFR、EURIBOR、SONIA或当时的基准发生了基准转换事件及其相关的基准替换日期，则“基准”是指适用的基准替换，范围是该基准替换已根据第5.6(B)节生效。

就任何可用期限而言，“对应期限”指期限(包括隔夜)或与该可用期限大致相同(不计营业日调整)的付息期。

“每日简单SOFR”指，就任何一天(“每日SOFR利息日”)而言，年利率相等于(A)如该每日SOFR利息日为营业日，则该日SOFR利息日为营业日，或(B)若该日SOFR利息日不是营业日，则紧接该日SOFR利息日之前五个营业日的年利率。因每日SOFR更改而导致的每日简单SOFR的任何更改，应自该更改生效之日起生效，而不会通知借款人。为了确定本协议项下或基于每日简易SOFR的任何贷款文件下的任何利率，该利率应随着每日简易SOFR的变化而变化。

“每日简单SOFR”是指任何一天的年利率，等于(A)该日的每日简单SOFR加上0.11448%(11.448个基点)和(B)零%(0.0%)的利差调整。

“每日SOFR”指就任何营业日而言，相当于该营业日担保隔夜融资利率的年利率，该利率由每日SOFR管理人于上午8：00左右在每日SOFR管理人的网站上公布。(纽约市时间)，或如果每日Sofr管理员更新了该费率，则在下午2：30左右。(纽约市时间)，在紧接下来的营业日。

“每日SOFR管理人”是指FRBNY(或担保隔夜融资利率的继任管理人)。

“每日SOFR管理人网站”是指纽约联邦储备银行的网站，目前位于http://www.newyorkfed.org，或由每日SOFR管理人不时确定的担保隔夜融资利率的任何后续来源。

“每日SOFR借款”是指由一个或多个每日SOFR借款组成的借款。

在“每日简单SOFR”的定义中对“每日SOFR利息日”进行了定义。

“每日SOFR贷款”是指借款人根据本协议的规定选择了基于每日SOFR利率的利率的任何贷款。

关于当时基准的任何设置的“参考时间”是指(A)如果该基准是Daily Simple Sofr，则为下午3：00。(纽约市时间)在设定之前四个工作日，(B)如果该基准是期限SOFR，则上午10：00。(C)如果该基准不是Daily Simple SOFR或Term SOFR，则代理商根据符合基准替换的基准确定的时间将发生变化。

SOFR借入“根据上下文可能需要，指每日SOFR借入或术语SOFR借入。

“SOFR贷款”是指以每日简单SOFR或SOFR期限计息的贷款。

“SOFR比率”是指根据上下文可能需要的每日简单SOFR比率、术语SOFR比率或基于SOFR或参考SOFR确定的任何其他基准。

对于任何适用的确定日期，“SONIA”应指在该日期之前的第五个营业日在适用的路透社屏幕页面上公布的英镑隔夜指数平均参考汇率(或提供代理商不时指定的报价的其他商业来源)；但如果该确定日期不是营业日，则SONIA应指在紧接其前第一个营业日适用的该汇率。

“索尼娅调整”指的是，就索尼娅而言，年利率为0.0326%。

“期限SOFR”是指代理商根据SOFR确定的前瞻性期限利率的年利率。

“术语SOFR管理人”是指芝加哥商品交易所集团基准管理有限公司(或术语SOFR的继任管理人)。

“SOFR管理人网站”是指https://www.cmegroup.com/market-data/cme-group-benchmark-administration/term-sofr，或SOFR管理人一词不时确定的SOFR术语的任何后续来源。

“术语SOFR基本利率”是指，对于相关的利息期间，代理人从术语SOFR管理人的网站或适用的彭博屏幕(或提供代理人可能不时选择的报价的其他商业来源)(“术语SOFR屏幕”)引用的关于该利息期间的术语SOFR利率，应是在该利息期间的第一天(如营业日，“确定日期”)前两个工作日公布的术语SOFR利率。如果截至下午5：00(纽约时间)在任何确定日期，长期SOFR管理人或SOFR期限屏幕上尚未公布术语SOFR汇率，则所使用的汇率将为SOFR管理人或SOFR期限屏幕上公布该费率的前一个营业日所使用的汇率，只要该前一个营业日不超过该确定日期前三(3)个工作日。

“SOFR借款”系指以适用的SOFR利率计息的借款。

“SOFR期限利率”指(A)(A)适用于该利息期限的SOFR基本利率加上(Ii)利差调整额之和，两者之和为0.11448%(11.448个基点)，期限为一个月，利率为0.26161%(26.161个基点)，期限为三个月，利率为0.42826%(42.826个基点)，期限为六个月，以及(B)零利率(0.0%)。

“定期SOFR贷款”是指按适用的SOFR期限利率计息的贷款。

“术语SOFR筛选”具有术语SOFR基本费率定义中提供的含义。

“未调整基准置换”是指适用的基准置换，不包括相关基准置换调整。

3.完全删除《信贷协定》第1.1节所载的“欧洲美元借款”、“欧洲美元借贷办公室”、“欧洲美元贷款”、“纽约联邦储备银行网站”和“伦敦银行间同业拆借利率”的定义。

4.现将《信贷协议》第1.5节全部删除，代之以：

第1.5节SOFR通知；符合替代货币要求的变更。

代理商对任何SOFR汇率、其定义中提及的任何成分定义或其定义中提及的任何替代、可比较或后续利率(包括任何当时的基准或任何基准替代)的管理、提交或与之相关的任何其他事项不担保或承担任何责任，包括任何该等替代、可比较或后续汇率(包括任何基准替代)的组成或特征(包括任何基准替代)是否将与该SOFR汇率或任何其他基准相似或产生相同的价值或经济等价性，或具有相同的数量或流动性。

对于任何替代货币，代理人在征得借款人的同意后，将有权不时进行符合替代货币的变更，并且，即使本协议或任何其他贷款文件中有任何相反的规定，实施该替代货币变更的任何修订都将生效，而无需本协议或任何其他贷款文件的任何其他当事人的进一步行动或同意；但就任何该等已生效的修订而言，代理人应在该等修订生效后，合理地迅速将实施该替代货币变更的各项该等修订张贴予借款人及贷款人。

5.现将《信贷协议》第2.2节第(B)款全部删除，代之以：

(B)每笔楼面平面图贷款应为SOFR借款(除非(I)备用基本利率根据本合同第V条有效，在这种情况下，借款应作为ABR借款，或(Ii)最初由草案产生，在这种情况下，应作为报价利率借款)。每一楼层平面图贷款人可根据其选择，通过促使该楼层平面图贷款人的任何国内或国外分行或附属公司发放此类贷款来履行其就任何SOFR贷款发放楼层平面图贷款的义务，但该选择权的行使不应影响适用的楼层平面图借款人根据适用票据的条款偿还该贷款的义务。

6.现将《信贷协议》第3.2节第(B)款全部删除，代之以：

(B)以美元为单位申请的每笔收购贷款借款应为ABR借款或SOFR借款，以欧元或英镑为单位申请的每笔收购贷款借款应分别为欧洲货币借款或英镑借款，这是本公司在根据第3.3节向代理商递交的借款申请中可能提出的要求。每一收购贷款贷款人均可根据其选择，促使该贷款人的任何国内或国外分支机构或关联公司发放此类贷款，从而履行其对任何SOFR、欧洲货币或英镑贷款的收购贷款承诺，但行使该选择权不应影响本公司按照本协议条款偿还该等贷款的义务。在符合第3.3(B)节和第5.9节的规定的情况下，一种以上类型的购置款借款可能同时未偿还。

7.现将《信贷协议》第3.3条全部删除，代之以：

第3.3节购置贷款借款程序。

(A)为了获得收购贷款，公司应以借款请求的形式，向代理人发出不可撤销的书面请求(包括通过传真或电子邮件)(或，仅就ABR和SOFR借款，提出不可撤销的电话通知，并尽快以书面请求确认)：(I)如果是ABR借款，不迟于借款日期德克萨斯州休斯敦时间上午11：00向代理人；(Ii)如果是SOFR借款，则不迟于德克萨斯州休斯敦时间上午11：00之前向代理人发出借款请求；在借款日期前三(3)个工作日，以及(Iii)如果是以替代货币借款，则在借款日期前三(3)个营业日上午11点前(明尼苏达州明尼阿波利斯市时间上午11：00之前)向替代货币代理机构提交。每一次借款请求应是不可撤销的，并具体说明(1)当时申请的贷款是ABR、欧洲货币、英镑、每日SOFR还是定期SOFR借款，(2)借款日期(应为营业日)，(3)借款总额，以及(4)如果请求定期SOFR或欧洲货币贷款，则与之相关的一个或多个利息期限。如果没有对美元计价贷款的购置贷款类型进行具体选择，则此类借款应为ABR借款。如果对于SOFR或欧洲货币定期贷款，没有规定利息期限，公司应被视为选择了一个为期一(1)个月的利息期限。代理人应立即通知贷款人任何

本公司根据第3.3节提出的借款请求以及所请求的收购贷款借款中各贷款人的份额。

(B)任何时候未偿还的购置款借款不得超过八(8)笔。就前述而言，由不同利息期(如适用)的购置款组成的定期SOFR或欧洲货币借款，不论是否在同一日期开始，均应视为独立借款。

8.现将《信贷协议》第4.2节全部删除，代之以：

第4.2节应计利息；保证金调整

每笔周转线贷款和每一笔周转线透支贷款应在贷款日期后不时计入第5.2(E)节规定的利息。每笔此类周转额度贷款和每笔此类周转额度透支贷款的金额和日期、适用的报价利率、其利息期限(如果适用)以及任何还款的金额和日期应记录在周转额度银行的记录中，这些记录将作为其确凿证据，且无明显错误；但如果周转额度银行没有记录任何此类信息，不应影响适用的楼层平面图借款人根据本协议和贷款文件的条款对其承担的义务。

9.现将信贷协议第5.2节的(C)、(D)和(G)款全部删除，代之以：

(C)SOFR、欧洲货币和英镑贷款，属于购置贷款。根据第5.3节的规定，作为购置贷款的每笔SOFR、欧洲货币或英镑贷款应按年利率(欧洲货币和SOFR贷款的实际天数为360天，英镑贷款为365天)计息，利率等于(I)有效的SOFR利率、欧洲货币汇率或英镑汇率加上此类贷款的适用保证金，适用保证金的每一次变化应适用于自该变化生效日期开始至下一次该变化生效日期之前的期间内未偿还的所有此类贷款，即使生效日期发生在利息期(如果适用)和(Ii)最高合法利率的中间。

(D)楼面平面图贷款。在符合以下(F)段的规定和本5.3节的其他规定的情况下，每笔属于楼面平面图贷款的SOFR贷款应按年利率(根据一年360天的实际天数计算)计息，利率等于(I)此类贷款的现行SOFR利率加：(A)1.10%(如果此类贷款用于资助二手机动车或计划汽车以外的任何汽车)或(B)1.40%(如果此类贷款用于资助二手汽车或计划汽车(此类平面图贷款))贷款(以下简称二手车平面图贷款)和(二)最高法定利率。

(G)一般利息。每笔购置款贷款、每笔周转线贷款、每笔周转线透支贷款和每笔平面图贷款的利息应在适用于此类贷款的每个付息日期以及本协议另有规定时支付。适用的SOFR汇率、欧洲货币汇率或英镑汇率和备用基本汇率应由代理人确定(该确定应是决定性的，无明显错误)，报价汇率应由摆动额度银行确定。代理人应及时向楼层规划代理人和摆动线路银行提供SOFR汇率和备用基本汇率的通知。代理人应立即将每项决定通知借款人和每一贷款人。

10.现将《信贷协议》第5.6节全部删除，代之以：

第5.6节借款类型的可获得性；基准替代。

(A)无法使用

(I)SOFR不可用。如果代理确定(该确定应是在没有明显错误的情况下是决定性的)，除了由于基准转换事件的结果外，无法根据其定义确定“每日简单SOFR”或“条款SOFR”，则代理将立即通知本公司和每一贷款人。在代理人就此向本公司发出通知后，(I)贷款人作出或延续SOFR贷款或将备用基本利率贷款转换为定期SOFR贷款的任何责任将暂停，(Ii)所有SOFR贷款应立即转换为备用基本利率贷款，及(Iii)在任何情况下，除非代理人撤销通知，否则不得使用基于SOFR的备用基本利率部分来厘定备用基本利率。在收到通知后，借款人可以撤销任何未决的借入、转换为SOFR贷款或继续借入SOFR贷款的请求，否则将被视为已将该请求转换为其中指定金额的替代基本利率贷款请求。

(2)无法获得EURIBOR或SONIA。如果代理确定(该确定应是决定性的且在没有明显错误的情况下具有约束力)不能根据其定义确定“EURIBOR”或“SONIA”，除非是由于基准转换事件的结果，则代理将立即通知本公司和每一贷款人。在代理人向本公司发出通知后，(I)贷款人制造或继续使用欧洲货币的任何义务

贷款或英镑贷款(视属何情况而定)或将备用基本利率贷款转换为欧洲货币贷款或英镑贷款(视属何情况而定)应暂停；及(Ii)所有欧洲货币贷款或英镑贷款(视情况而定)应立即转换为备用基本利率贷款。在收到该通知后，借款人可撤销任何有关借用、转换或延续欧元贷款或英镑贷款(视属何情况而定)的待决请求，或如未能收到通知，则视为已将该请求转换为按通知中规定的金额申请替代基准利率贷款。

(B)基准替换。

(一)基准过渡事件。尽管本协议或任何其他贷款文件有任何相反规定，一旦发生基准转换事件，代理人和借款人可修改本协议，以基准替代方案取代当时的基准。关于基准过渡事件的任何此类修订将于下午5点或之后生效。(纽约市时间)在代理人向所有贷款人和借款人张贴该拟议修正案后的第五个工作日，只要代理人尚未收到由所需贷款人组成的贷款人发出的反对该修正案的书面通知，则无需对本协议或任何其他贷款文件进行任何修改，或对本协议或任何其他贷款文件采取进一步行动或表示同意。

(2)基准替换符合变更。在实施基准替换时，代理商将有权不时进行符合更改的基准替换，即使本协议或任何其他贷款文件中有任何相反规定，实施该基准替换符合更改的任何修订都将生效，无需本协议或任何其他贷款文件的任何其他任何一方采取任何进一步行动或同意。

(3)通知；决定和决定的标准。代理将及时通知借款人和贷款人：(A)基准转换事件及其相关基准更换日期的任何发生，(B)任何基准更换的实施，(C)任何符合变更的基准更换的有效性，(D)根据下文第(Iv)款移除或恢复基准的任何期限，以及(E)任何基准不可用期间的开始或结束。代理人或任何贷款人(如果适用)根据第5.6(B)条作出的任何决定、决定或选择，包括关于期限、利率或调整、事件、情况或日期的发生或不发生的任何决定，以及采取或不采取任何行动或任何选择的任何决定，将是决定性的和具有约束力的，且无明显错误，且可自行决定，且无需本协议或任何其他贷款文件的任何其他当事人的同意，但在每种情况下，按照本第5.6(B)节的明确要求。

(4)无法获得基准的基调。尽管本协议或任何其他贷款文件中有任何相反规定，但在任何时候(包括在实施基准替代时)，(A)如果当时的基准是定期利率，并且(1)该基准的任何基调没有显示在屏幕上或发布代理人以其合理酌情权不时选择的利率的其他信息服务上，或(2)该基准的管理人的监管主管已经提供了公开声明或信息公布，宣布该基准的任何基调是或将不再具有代表性，则代理商可在该时间或之后修改任何基准设置的“利息期限”(或类似术语)的定义，以删除该不可用或不具代表性的基调，以及(B)如果根据上文第(A)款被移除的基调随后被显示在屏幕或基准信息服务上(包括基准替换)，或(2)不再或不再受其代表基准(包括基准替换)的公告的约束，则代理人可在该时间或之后修改所有基准设置的“利息期限”(或类似条款)的定义，以恢复该先前移除的基准期。

(V)基准不可用期。在代理人根据基准不可用期间开始的第13.1条向借款人发出通知后，在根据第5.6(B)节为该基准确定基准替换之前，借款人可以撤销任何利用该基准进行借款的请求，或在任何基准不可用期间进行、转换或继续利用该基准进行的任何借款的请求，否则，借款人将被视为已将任何此类请求转换为ABR借用或转换为ABR借款的请求。在任何基准不可用期间或在当时基准的基期不是可用的基期的任何时间，基于当时基准、SOFR或该基准的该基期的备用基本利率的组成部分将不会用于任何备用基本利率的确定。

11.现将《信贷协议》第5.8节(A)和(B)款全部删除，代之以：

(A)有一项理解是，每家贷款人发放或维持任何SOFR、欧洲货币或英镑贷款的成本可能会因董事会在截止日期按D规则规定的比率施加的准备金要求的适用性而波动。借款人同意不时向贷款人支付必要的金额，以补偿贷款人因法规D规定的此类准备金要求(或就此而发布的任何后续条例或裁决)从截止日期有效的准备金要求增加而产生的制造或维持SOFR、欧洲货币或英镑贷款的费用部分，但应理解，适用于此类贷款的利率是在假设不存在或将存在此类准备金要求的情况下确定的，并且此类利率不反映与此类准备金要求相关的贷款人成本。

(B)尽管本协议另有规定，如果法律的任何变更将(I)对任何接受者征收任何税(除(A)补偿税、(B)免税定义(B)至(D)款所述的税和(C)对其贷款、贷款本金、信用证、承诺书或其他债务或其存款、准备金、其他负债或资本征收或以净收益(不论面值)或特许经营税或分行利润税衡量)以外的任何税，(Ii)修改或视为适用于任何贷款人的资产的任何准备金、特别存款、强制贷款、保险费或类似要求、在任何贷款人的账户或为其账户存款、或为任何贷款人提供或参与的信贷(上文(A)段所述的任何金额除外)，或(Iii)对任何贷款人或任何开证银行或伦敦银行间市场施加影响本协议或SOFR、欧洲货币或英镑贷款或任何信用证或参与的任何其他条件、成本或费用(税项除外)；而上述任何一项的结果，将增加该贷款人或该其他收款人在作出、转换、继续或维持任何索非尔、欧洲货币或英镑贷款或维持其作出任何该等贷款的义务方面的成本，或增加该贷款人或该其他收款人在参与、开立或维持任何信用证(或维持其参与或签发任何信用证的义务)方面的成本，或减少该贷款人或该其他收款人在本协议项下已收到或可收取的任何款项(不论本金、利息或其他方面)的款额，贷款人或其他受款人完全酌情认为是重要的数额, 然后，借款人应按照第5.8(D)节的要求支付额外的一笔或多笔款项，以补偿贷款人或其他接受者所发生的额外费用或所遭受的减少。

12.现将《信贷协议》第5.9条全部删除，代之以：

第5.9节合法性的变更。

(A)即使本协议有任何相反规定，如果法律的任何变更使任何贷款人发放或维持任何SOFR、欧洲货币或英镑贷款都是违法的，则该贷款人可通过书面通知代理人：

(I)声明此后该贷款人将不再根据本条例作出SOFR、欧洲货币或英镑贷款，而任何借款人就借入SOFR、欧洲货币或英镑而提出的任何请求，仅对该贷款人而言，不得获得，除非该项声明其后须予撤回；及

(Ii)要求将其发放的所有未偿还SOFR贷款转换为替代基础利率贷款，在这种情况下，所有此类SOFR贷款应自动转换为替代基础利率贷款，或者，如果是欧元或英镑贷款，则在每种情况下，自第5.9(B)节规定的通知生效日期起偿还。

如任何贷款人须行使上述(I)或(Ii)项下的权利，则本应用于偿还该贷款人所作的SOFR贷款或该贷款人转换后的SOFR贷款的所有本金及预付本金，应改为用于偿还该贷款人所发放的替代基本利率贷款，以代替该等SOFR贷款或因转换该等SOFR贷款而产生的替代基本利率贷款。

(B)就第5.9(A)节而言，任何贷款人向代理人发出的通知应在每个适用利息期的最后一天对每笔SOFR和欧洲货币贷款有效。

13.现将《信贷协议》第5.10节(A)项全部删除，代之以：

(A)借款人应赔偿贷款人因下列原因而可能遭受或招致的任何损失或开支：(I)公司未能在本协议第八条规定的适用条件下履行本协议规定的任何收购贷款借款之日；(Ii)本公司在递交收购贷款借款请求后未能根据本协议借款、转换或继续借款，包括根据第3.3条或第5.15(A)条发出的转换或继续借款通知；(Iii)任何付款；本协议任何其他条款所要求的、或在适用利息期最后一天以外的日期作出的、属于SOFR或欧洲货币定期贷款的购置款贷款的预付款或转换，(Iv)任何购置款贷款或其任何部分的本金或其应计利息的任何违约或预付，在到期时(在到期日，通过不可撤销的预付款通知或其他方式)，或(V)任何违约事件的发生，包括但不限于，清算或使用从第三方获得的存款以实现或维持该收购贷款或其任何部分作为SOFR、欧洲货币或英镑贷款而遭受或发生的任何损失或合理费用，或将发生的损失或合理费用。该损失或合理支出应包括一笔数额，该数额等于每个贷款人合理地确定的超额部分：(A)从支付、预付、转换或不借入(根据适用的SOFR利率或欧洲货币汇率)的期间内，为购置款贷款获得资金的成本(根据适用的SOFR利率或欧洲货币汇率)，直至该贷款的利息期的最后一天(或在无法借款的情况下), (B)贷款人在该期间内重新使用已支付、预付或转换或未借入的资金而可变现的利息(由该贷款人合理厘定)。每一贷款人的证书，列出合理的详细计算(以及依据和假设)，以确定该贷款人根据第5.10节有权获得的任何一笔或多笔金额，应交付给代理人，代理人应立即将其交付给公司，该证书应是该贷款人有权获得的金额的推定证据，这是可推翻的推定证据。第5.10节中的任何规定均不赋予任何贷款人获得超过最高合法利率的利息的权利。

14.现将《信贷协议》第5.15节全部删除，代之以：

第5.15节适用利率。

(A)对于收购贷款借款，公司有权在不迟于转换日期德克萨斯州休斯敦时间上午10：00之前向代理商发出不可撤销的事先通知，将任何期限SOFR借款转换为ABR借款，(Y)不迟于德克萨斯州休斯敦时间上午11：00，转换或延续前三(3)个工作日，将任何ABR借款的全部或任何部分转换为期限SOFR借款，(Z)在不迟于明尼苏达州明尼阿波利斯市时间上午11：00之前，将任何期限SOFR借款的全部或任何部分继续作为期限SOFR借款以延长利息期限，或为此选择另一个利息期限，以及(Z)在继续之前四(4)个营业日，继续所有或任何部分任何欧洲货币借款以延长额外利息期限，但在每种情况下，均须遵守以下条件：

(I)每次转换或延续应由贷款人按照每个贷款人在购置款贷款承诺中的比例进行，但须符合本协议第3.1(B)节和第3.2(C)(Ii)节的规定；

(Ii)如任何该等购置款贷款须转换或延续的本金总额少于全部未偿还本金，则经转换或延续的该购置款贷款的本金总额须为$1,000,000的整数倍，并视乎情况而定，不得少于1,000,000元、欧元或英镑；

(Iii)如果任何定期SOFR或欧洲货币贷款是在适用于其利息期限结束之外的时间转换的，公司应根据第5.10条向贷款人支付任何应付款项；

(4)规定在一个月内偿还的借款的任何部分不得转换为或继续作为SOFR借款、欧洲货币借款或英镑借款(视属何情况而定)；

(V)(A)由于上文第(Iv)款的原因而不能转换为SOFR借款或继续作为SOFR借款的期限的任何部分，应在此类购置款借款的有效利息期结束时自动转换为ABR借款；及(B)由于上文第(Iv)款的原因而不能继续的欧洲货币借款或英镑借款的任何部分应转换为借款，其利率由替代货币代理自行决定，其利率当时大致相当于先前对该借款收取的利率；和

(Vi)被转换或延续的收购贷款(或其部分)的应计利息须于转换或延续时由本公司支付。

根据第5.15(A)节发出的每份通知均不可撤回，并指明(W)本公司要求转换或延续的收购贷款借款的身份及金额；(X)该等收购贷款借款是否将转换为SOFR、欧洲货币或英镑借款或ABR借款或继续作为SOFR、欧洲货币或英镑借款或ABR借款；(Y)如该等通知要求转换，则为转换日期(应为营业日)及(Z)如该等收购贷款借款将转换为或继续作为SOFR或欧洲货币借款的期限，则有关的利息期限。如任何该等通知并无指明任何转换为SOFR或欧洲货币借款期限或继续作为期限的利息期限，本公司应被视为已选择一个为期一(1)个月的利息期限。代理人或替代货币代理人应根据第5.15(A)节的规定及时通知其他贷款人，并告知每一贷款人转换或继续借款的份额以及适用的利率。如果本公司没有按照第5.15(A)节的规定发出书面通知，将任何期限的SOFR或欧洲货币借款延续到随后的利息期间(也不应按照第5.15(A)节的规定发出书面通知，要求将该等收购贷款借款转换)，则该等收购贷款借款应自动延续一段与到期借款相同的利息期间。

(B)公司有权代表任何平面图借款人，在不迟于德克萨斯州休斯敦时间上午11：00，即转换或延续前一个营业日向代理人发出不可撤销的事先通知(包括通过传真或电子邮件)的任何时间，将任何平面图借款人的任何期限的全部或部分借款作为额外的利息期限继续进行，除非平面图违约事件已经发生并仍在继续，在这种情况下，公司可以选择：工程师可能要求在以下每种情况下转换为备用基本汇率：

(I)每一次改装或续建应根据每个贷款人在楼面平面图贷款承诺中的比例，在贷款人之间按比例进行；

(Ii)故意遗漏；

(Iii)期限SOFR借款到期或被要求在七(7)天内偿还的任何部分不得转换为或继续作为SOFR期限借款；

(Iv)定期SOFR借款的任何部分，如因上文第(Iii)款的原因而不能转换为SOFR借款或作为SOFR借款续期，应在该楼面平面图借款的有效利息期结束时自动转换为备用基本利率贷款；以及

(V)转换或延续的楼面平面图贷款(或部分贷款)的应计利息应在转换或延续时由公司支付。

根据本第5.15(B)节发出的每份通知均不得撤回，并指明(W)本公司要求转换或延续的楼面平面图借款的身份及金额，(X)该楼面平面图借款是否将转换为SOFR借款或继续作为SOFR借款期限，(Y)如该通知要求转换，则转换日期(应为营业日)及(Z)如该楼面平面图借款将转换为SOFR借款或继续作为SOFR借款期限，则有关的利息期限。如任何该等通知并无指明任何转换为或延续为SOFR借款期限的利息期限，本公司应被视为已选择一个为期一(1)个月的利息期限。代理人应立即将根据第5.15(B)节发出的任何通知以及每个贷款人在任何转换或继续借款中所占的份额通知其他贷款人。如本公司未根据第5.15(B)节发出书面通知，将任何期限SOFR借款延续至下一个利息期间(亦不得根据第5.15(B)节发出书面通知，将该楼面平面图借款转换为该等楼面平面图借款)，则在适用的利息期间结束时(除非根据本条款偿还)，该等楼面平面图借款应自动继续作为SOFR借款期限，与到期借款的利息期间相同。

15.现将《信贷协议》第5.17节(B)项全部删除，代之以：

(B)如果任何贷款人(I)根据第5.8(A)节、第5.8(B)节或第5.8(C)节提出赔偿要求，(Ii)通知代理人该贷款人按照第5.9节的规定发放或维持SOFR、欧洲货币或英镑贷款是非法的，(Iii)根据第5.14节要求借款人支付税款，(Iv)按照第5.16(B)节的规定向代理人发出通知，表明其不愿延长到期日，或未能批准延长期限，或未能批准要求所有贷款人批准的任何修订、同意或豁免，但该修订、同意或豁免已获得至少占总承诺额80%的贷款人的批准，或(V)为违约贷款人，则在任何情况下，除非该贷款人已通知本公司导致该事件的情况不再适用，否则本公司可全部但不部分地终止，该贷款人(“被终止贷款人”)的承诺在五个工作日之前的任何时间向被终止贷款人和代理人发出书面通知(该通知在本文中称为“终止通知”)。

16.现将《信贷协议》第6.7节(A)款全部删除，代之以：

(A)信用证费用。公司应为收购贷款贷款人的账户向代理人支付有关未偿还信用证的信用证费用(“信用证费用”)，其数额为：(I)500美元，或(Ii)(A)(X)收购贷款的适用保证金或(Y)每年1.5%(1.50%)乘以该未偿还信用证在有效期内任何时候可提取的每日平均最高金额，总额为15,000,000美元，以较小者为准。以及(B)SOFR贷款的适用保证金，即每日平均面值超过15,000,000美元的收购贷款。

17.现将《信贷协议》第8.4条全部删除，代之以：

第8.4节转换和延续的先决条件

贷款人将任何现有借款转换为期限SOFR借款或将任何现有借款继续作为SOFR借款期限的义务须受以下先决条件的制约：在此类转换或延续之日，第8.3节规定的借款条件中的每一项都应已得到满足，且(A)违约的购置事件(第11.1(N)条规定的违约的购置事件除外)，也不(B)第11.4(C)节中所述的可对其行使补救措施的任何楼层平面图违约事件应已发生并将继续，或将因进行此类转换或继续而导致。接受每次该等转换及延续的利益，应构成本公司向各贷款人作出的声明及保证，保证作出该等转换或延续并不会发生任何违约或违约事件，亦不会因作出该等转换或延续而继续或将会导致任何违约或违约事件。

18.现删除信贷协议附件1.1(D)，代之以本修正案附件附件1.1(D)。

19.每一借款人在此同意应要求向代理人偿还代理人在准备、谈判和执行本修正案以及与本修正案有关的任何和所有其他协议、文件和/或文书时发生的所有合理的自付费用和开支，包括但不限于合理的律师费和开支。借款人在本款项下的所有债务应在借款人的债务清偿和信贷协议终止后继续存在。

20.信贷协议中对“本协议”的所有提法以及任何其他类似含义的提法，此后应指经本修正案修订并可不时进一步修改、修改、延长、续签或重述的信贷协议。其他贷款文件中对信贷协议的所有提及以及任何其他类似含义的提及应指经本修正案修订并可能不时进一步修订、修改、延长、续订或重述的信贷协议。

21.除本修正案特别修订的范围外，信贷协议及其他贷款文件所载的所有条款、规定、条件、契诺、陈述及保证，均应并继续有效，并在此予以批准及确认。

22.本修订对本公司、其他借款人、贷款人、代理及楼面平面图代理及其各自的继承人和受让人的利益具有约束力，但借款人不得转让、移转或转授经本修订修订的信贷协议项下各自的任何权利或义务。

23.每个借款人在此向代理人、楼层平面图代理人和每个贷款人陈述并保证：

(A)每名借款人签立、交付及履行本修订及其他贷款文件，均属该借款人的公司或有限责任公司权力范围内(视何者适用而定)，并已由该借款人采取一切必要的公司或有限责任公司行动(视何者适用而定)而妥为授权，且无须由任何政府或监管机构、文书、主管当局、机关或官员或任何其他人采取行动，或向任何政府或监管机构、文书、主管当局、机关或官员或任何其他人采取行动，或向任何政府或监管机构、主管当局、机关或官员或任何其他人提出行动或向其提交或记录；

(B)每名借款人在签立、交付及履行本修订及其他贷款文件时，并不在任何重大方面与该借款人的一项或多项公司注册细则、组织章程细则、组织章程、附例或营运协议(视何者适用而定)的条款、任何适用的法律、规则、规例、命令、令状、判决或判令、任何法院或政府或监管机构、文书、主管当局、机关或官员或任何协议的条款、条件或规定抵触，或构成重大失责或导致任何重大违反，借款人是当事一方的文件或文书，或借款人或其任何财产受其约束或借款人或其任何财产受约束的文件或文书；

(C)本修正案及其他每份贷款文件均已由每名借款人妥为签立及交付，并构成每名该等借款人的法律、有效及具约束力的义务，并可根据其条款对每名该等借款人强制执行，但此种强制执行可能受(I)影响一般债权人权利强制执行的适用破产法、无力偿债或类似法律及(Ii)衡平法的一般原则(不论此种可强制执行是在衡平法诉讼中或在法律上考虑)所限制；

(D)任何借款人及/或任何其他贷款方在信贷协议及/或任何其他贷款文件中作出的所有申述及担保，在本修订日期当日及截至本修订日期在各要项上均属真实及正确，犹如在本修订日期并在本修订日期当日所作出的一样(但如该等申述或担保是在较早日期作出的，则该等申述或担保在该较早日期在所有要项上均属真实及正确)；及

(E)截至本修订日期及本修订生效后，并无发生信贷协议下或信贷协议所指的违约或违约事件，且仍在继续。

24.每一位通用汽车借款人特此同意本修正案中包含的条款、条款和条件。每一名通用汽车借款人在此承认并同意：(A)借款人签立本修正案并将其交付给代理商不会对其在通用汽车借款人担保下对代理商、楼面平面图代理商及/或贷款人的任何义务产生不利影响或损害，该义务由以下各签署人以代理商、楼面平面图代理商及贷款人为受益人，就借款人对代理商、楼面平面图代理商及贷款人的债务而签立；(B)在通用汽车借款人担保中对“信贷协议”的所有提及应被视为指经本修正案修订的信贷协议，(C)根据通用汽车借款人担保的条款，所有“担保债务”(在通用汽车借款人担保中的定义)均由下列签署人保证支付给代理商、楼层平面图代理商和贷款人，以及(D)通用汽车借款人担保在本协议生效之日起完全有效，现予以批准和确认。

25.如果本修正案与信贷协议之间就本修正案所述事项有任何不一致或冲突，应以本修正案所载的条款、条款和条件为准；但是，只要本修正案的条款和条款不与信贷协议的条款和条款相抵触或冲突，则经本修正案修订的信贷协议将继续有效，并具有其预期的全部效力，借款人在此确认、确认和批准该协议。

26.本修正案应受德克萨斯州的实体法管辖并根据该州的实体法进行解释。

27.本书面协议(包括本协议的附件和附表)、信贷协议、票据、代理人信函、建筑平面图代理人信函和其他贷款文件构成德克萨斯州商业和商业法规第26.02(A)节所定义的“贷款协议”，并代表双方就本协议标的及其相关事项达成的最终协议，不得与双方之前、同时或随后达成的口头协议相抵触。当事人之间没有关于本合同标的物和合同标的物的不书面口头协议。双方先前就本修正案的标的达成的任何协议将被本修正案所取代。本修正案中的任何明示或暗示的内容，都不打算授予本修正案下或由于本修正案的任何一方以外的任何一方任何权利、补救、义务或责任。

        

28.本修正案可以两份或两份以上的副本签署，可以以原件、电子形式或传真形式交付，每一份应构成一份正本，但当所有副本合并在一起时，仅构成一份合同。

        

29.即使本修正案中有任何相反的规定，本修正案也应在代理人收到以下文件之前生效：

(A)由每名借款人及代理人妥为签立的本修订；

(B)借款人支付根据本修订、信贷协议及其他贷款文件目前到期并须支付的所有费用、开支及代理人费用；及

(C)代理人合理要求的其他协议、文件、文书和证书。