1 2015-3191,2015-3458,2016-3544 Central Pacific Financial Corp.行为和道德准则(董事会于2021年10月26日通过)1.本文中使用的术语定义本文件中使用的下列术语具有以下含义：a.代理人是指公司的会计师、律师、审计师或其他代理人。胡麻B.“银行”指中央太平洋银行。C。“准则”是指本行为准则和道德准则。D.“公司”是指中央太平洋金融公司及其所有子公司和附属公司，既有集体的，也有个别的。E.“客户”是指并包括公司以前、现在和将来的每一位客户。F.“执行管理层”是指并包括中央太平洋金融公司和本银行的首席执行官和执行委员会成员。G.“家庭”指您和您的配偶或互惠受益人或同居伴侣或民事结合伙伴，以及您和您配偶或互惠受益人或同居伙伴或同居伴侣或民事结合伙伴的子女、父母、兄弟姐妹、祖父母、叔叔、阿姨、侄子、侄女和堂兄弟姐妹。H.“直系亲属”是指您和您的配偶或互惠受益人或民事结合伙伴，以及您和您配偶或互惠受益人或民事结合伙伴的子女、父母、兄弟姐妹以及居住在您住所的任何人。“你”、“你的”、“我们”是指公司的所有员工、高级管理人员和董事。J.“供应商”是指并包括向公司提供商品或服务的任何供应商、承包商、供应商、顾问或其他第三方供应商。2.目的本守则的目的是提供行为和道德标准，以便, 在公司的所有员工、高级管理人员和董事中促进和培养最高的道德操守，从而确保保持公众对公司的最高信任和信心，并维护公司诚实、正直和高尚道德标准的声誉。作为一家公共机构，社会和我们的客户不仅期望我们提供优质的银行服务，为我们的社区提供良好的服务，而且希望我们能够经营公司。
2 2015-3191、2015-3458、2016-3544以合法和道德的方式开展业务。因此，公司希望您以诚实正直的态度行事，并在代表公司的所有活动和行动中使用合理的判断力和良好的判断力，并遵守本守则。如果您未能遵守本守则，您可能会受到纪律处分、降级和/或解雇，由公司自行决定。此外，违反本守则的某些行为也可能是违法的，违法者将受到民事和/或刑事起诉。本守则不构成也不视为构成雇佣合同。3.适用性本政策适用于公司所有雇员、高级人员和董事，并指导他们的行为。在适用和可行的情况下，本政策的规定也适用于并应对所有代理和供应商执行。此外，员工、管理人员或董事不得通过其他人(如家庭成员、家族企业、朋友等)间接实施本守则禁止或限制员工、高级职员或董事实施的任何行为。4.利益冲突您必须避免任何利益冲突、任何利益冲突的出现或任何违反受托责任的行为。任何与公司或其客户的最大利益相冲突或似乎相冲突的活动或做法，或构成违反受托责任的行为或做法，都是被禁止的。在评估是否存在利益冲突或表面上的利益冲突时，相关程度将是员工/高级管理人员/董事的活动、行动、互动、关系、追求或利益可能在多大程度上使该人难以客观、有效地为公司履行其工作, 举止得体、忠诚。需要注意的是，并不是公司与员工/高管/董事的社交、社区、慈善、职业、商业或其他联系或关系之间的每一个直接或间接联系都会上升到利益冲突的程度并构成利益冲突。如果确实出现利益冲突、利益冲突或者违反受托责任的情况，对于涉及员工的冲突，必须及时向执行管理层报告，对于涉及董事和执行管理层的冲突，必须及时向公司董事会或其指定人员报告。如果您不确定是否存在利益冲突、利益冲突现象或违反受托责任，或者您对特定情况下的适当行动有疑问，您应该联系公司的法律部律师寻求指导。如果公司法律部的律师不在，请联系以下任何人：您的主管或您领导系统中的任何其他人，或公司的人力资源管理人员。如果您认为您的问题没有得到适当的解决，那么您应该向另一位联系人提出该问题。该公司禁止任何人因提出关于道德、利益冲突或举报涉嫌违规的合理关切或问题而进行报复。只要你的外部利益不干扰和/或与你在公司的工作或职位没有直接冲突，公司就不会干涉你的外部利益。
3 2015-3191、2015-3458、2016-3544以下是您因实际或潜在的利益冲突或违反受托责任而被禁止从事的一些活动和做法的描述。本说明仅具有代表性，并未列出所有可能的禁止情况。答：将军。您不得直接或间接参与任何与公司的业务、运营、活动或利益相冲突或似乎相冲突的活动或实践。您不得直接或间接从事任何不忠、破坏、竞争或损害公司的行为。B.出借。您必须避免参与任何信用审批过程，如果公司正在考虑的信用将直接或间接惠及您或您的任何家庭成员，或您或您的家庭任何成员拥有权益的任何实体，包括但不限于作为股东、董事(Standard Chartered Bank)高管、合作伙伴、成员、经理、受托人或控制方。前款包括但不限于贷款、透支、即期贷记资金和任何其他形式的贷记账户。您不得代表公司或以其他方式参与或影响向您、您的任何家人、您的任何业务伙伴或您在其中拥有财务或其他利益的任何其他个人或实体提供的任何公司信用扩展或任何其他公司产品或服务。您必须向公司充分披露，公司的执行管理层和董事必须向公司董事会充分披露任何直接或间接的财务、业务或个人参与，包括但不限于对商业信托的贷款，以供公司根据本守则审议和批准。, 业务伙伴、与您或执行管理层或任何董事有任何形式业务安排的其他银行的内部人士(例如高级管理人员和董事)。您不得向客户(不包括金融、银行和其他贷款机构客户)、代理或卖家借款，或将您的任何个人资金借给客户、代理或卖家，除非他们是您的家庭成员，并且借款或贷款与公司无关。您不得参与任何与任何房地产项目、商业项目或由公司出资的其他投资有关的审批过程，而您在其中有财务利益或其他个人参与。向其他金融机构借款和向其他金融机构的高级职员放贷必须保持一定距离，在还款条件、利率或其他条件方面不得偏袒或互惠。
4 2015-3191、2015-3458、2016-3544必须符合所有适用的法律和法规，包括但不限于本协议第22节所述的法规O。C.交易。您不得使用您自己的公司帐户或您任何家人的公司帐户处理任何交易。您不得代表公司参与任何您的个人利益可能或确实与公司利益冲突的交易。您不得代表公司参与您与公司有实质性联系或有个人、财务、商业或其他利益的任何交易，例如但不限于与公司的交易涉及您的亲戚、亲密的私人朋友或家人，或您作为个人、合作伙伴、高管、董事、所有者、投资者或合资企业参与的交易。所有涉及向或从公司购买、出售或租赁财产、资产或服务的交易都必须与公司保持距离，并符合公司的最佳利益。D.礼物。您和您的直系亲属不得接受客户、代理商、卖家或与公司做生意或寻求与公司做生意的任何其他人提供的任何礼物、费用、免费旅行、住宿、娱乐、优惠或其他特殊住宿，在特定情况下或本守则禁止的其他情况下，这些礼物、费用、免费旅行、住宿、娱乐、优惠或其他特殊住宿超过合理价值。如果您不确定任何物品或物品的价值是否合理，您应该联系公司的法律部律师寻求指导。在不接受可能导致客户关系受损的情况下，可以接受前述礼物和其他物品，前提是接受礼物或其他物品不违反任何法律或法规，包括但不限于本文第5节所述的《银行贿赂法》。你不能借任何有价值的东西, 或接受客户、代理或供应商提供的任何形式的雇佣、个人补偿或付款，但本守则允许的除外。任何客户、代理人或供应商(您的家庭成员除外)对遗嘱或信托财产的遗赠、遗赠、利益或权益的接受必须向执行管理层披露，不得违反本守则。公司管理人员和员工不得亲自担任客户或客户的遗产、信托或财产的个人代表、受托人、监护人、托管人或其他受托人，除非客户是家庭成员，或者您得到了执行管理层的批准。您不能以高于其价值的价格向客户出售任何东西，也不能以低于其价值的价格从客户那里购买任何东西。
5 2015-3191、2015-3458、2016-3544只有当客户也向其自己的客户提供商品或服务的折扣或回扣时，才允许接受这些折扣或回扣。关于收受礼金的进一步限制和条件，请参阅本文第五节对《银行贿赂法》的讨论。E.外部从属关系。员工和管理人员应该全身心地投入到公司的工作中，无论是在他们的正常工作时间，还是在任何需要的额外时间。公司不想干涉你的外部利益，只要这些利益不干扰你在工作中尽最大努力，并且不与你的工作和公司的政策和利益相冲突。希望以会员身份以外的任何身份(例如董事、高级职员、雇员、合伙人、受托人、顾问、顾问等)有偿或无偿服务的雇员和高级职员。在任何其他企业、公民或政府组织，必须向执行管理层披露此类从属关系，披露时必须附有执行管理层要求的任何此类附加信息。董事应定期出席董事会和委员会会议，并尽可能多地投入必要的时间和精力，以履行他们对公司的受托责任和其他义务和责任。公司无意干涉董事的外部业务或其他利益，只要这些利益与他们对公司的职责、义务和责任没有不正当的冲突。董事在与公司人员打交道时应具有良好的判断力，以免与执行管理层对公司的职责、义务和责任相冲突。希望任职的董事, 有偿或无偿，以纯粹会员身份以外的任何身份(例如董事、高管、员工、合伙人、受托人、顾问、顾问等)在任何其他企业、公民或政府组织，必须向执行管理层披露此类从属关系，披露时必须附有执行管理层要求的任何此类附加信息。如果法律、法规或本守则禁止任何外部从属关系，则在任何情况下都不允许这种从属关系。F.家庭成员的就业。如果公司认为雇佣你的家庭成员可能会造成实际或潜在的利益冲突或其他商业问题，公司可能会拒绝聘用你的家人。本协议没有任何规定旨在限制或限制公司以任何理由不雇用任何人的权利，除非法律禁止。
6 2015-3191、2015-3458、2016-3544您不得直接或间接监督您的家庭成员，也不得让您的家庭成员在同一业务单位工作，除非获得执行管理层的批准。G.其他。附加的利益冲突限制和禁令包含在随后的其他各节中。5.银行贿赂法A.一般禁止。修订后的联邦银行贿赂法(18U.S.C.215)禁止您或任何代理人：(I)为自己或第三方(公司除外)向任何人索要任何有价值的东西，以换取公司的任何业务、服务或机密信息。(Ii)在交易讨论或完成之前或之后，接受任何与公司业务有关的人提供的任何有价值的东西(在公司的通常业务运作中支付的真正薪金、工资、费用或其他补偿，或支付或退还的开支除外)。银行贿赂法禁止以腐败的方式赠送、提供、承诺、索取、要求、接受或同意接受礼物或任何其他有价值的东西，目的是影响或被影响。你永远无法确定别人是否有意向你赠送或制作礼物或任何对你有价值的东西。你也不知道法庭以后会如何判断你自己的意图。因此，即使在本法或银行贿赂法允许的情况下, 在接受礼物或其他贵重物品时，你应该格外小心。在任何情况下，你都不应该接受礼物或任何有价值的东西，如果这让你感到有责任感的话。B.例外情况。以下是上述一般禁令的例外情况。这些例外规定了您或代理人可以从客户或与公司做生意或寻求做生意的人那里接受合理价值的东西的情况，前提是从情况中可以清楚地看出，赠与人并没有试图腐败地影响公司的交易。在这些情况下，您或代理人可以从客户或与公司做生意或试图与公司做生意的人那里接受一些合理价值的东西。在这些情况下，由于腐败影响的风险最小，允许接受有合理价值的东西。然而，正如前面所说的，即使在允许的情况下，你在接受任何礼物或任何其他有价值的东西时也应该非常谨慎，因为即使是象征性的礼物也会造成不当和不适当影响的感觉。例外情况是：(I)基于明显的家庭或个人关系(例如，您与您的父母、子女或配偶或代理人与其父母、子女或配偶之间的关系)的礼物、小费、便利或恩惠，而这些情况清楚地表明，激励因素是这些关系而不是公司的业务。(I)基于明显的家庭或个人关系(例如，您与您的父母、子女或配偶之间的关系或代理人与其父母、子女或配偶之间的关系)的礼物、小费、便利或恩惠。
7 2015-3191、2015-3458、2016-3544(Ii)在会议或其他场合提供合理价值的餐饮、茶点、娱乐、住宿或旅行安排，其目的是进行真诚的业务讨论或促进更好的业务关系，前提是如果不由另一方支付，该费用将作为合理的业务费用由公司支付。(Iii)以惯常条款向其他金融机构提供贷款，以资助阁下或代理人的正常及日常活动，例如住房按揭贷款，但法律禁止的情况除外。(Iv)有合理价值的广告或宣传资料，例如钢笔、铅笔、便签簿、钥匙链、日历及类似物品。(V)商品或服务的折扣或回扣不超过其他客户可获得的折扣或回扣。(Vi)与公认的事件或场合有关的合理价值的礼物，例如晋升、新工作、婚礼、退休、假期或生日，但合理价值的指引须为100元。(Vii)表彰服务和成就的公民、慈善、教育或宗教组织奖。如果您不确定任何物品或物品的价值是否合理，您应该联系公司的法律部律师寻求指导。现金礼物在任何情况下都是严格禁止的。然而，不能兑换现金的礼券或礼品卡是允许的，只要它的最高面值为25美元，并且属于上述列出的例外情况之一。在个案的基础上，执行管理层可以批准您或一名代理人接受本协议中不允许的有价值的东西，只要它与公司业务有关，并对所有相关事实(包括但不限于)进行全面的书面披露(包括但不限于, 提供贵重物品的个人或实体的名称和关系，贵重物品的性质和价值，以及要约周围的情况)，并且此类批准应以书面形式作出，并符合银行贿赂法律和本法的规定。C.报道。如果客户或与公司做生意或寻求与公司做生意的人向您或代理提供或接受了上述B项授权以外的有价值的东西，您或代理必须向执行管理层披露并以书面形式报告这一事实(对于执行管理层和董事，必须向公司董事会或其指定人员报告)。执行管理层或公司董事会或其指定人员(视情况而定)将审查该报告，并确定符合银行贿赂法和本守则的适当行动方案。
8 2015-3191,2015-3458,2016-3544 D.违规行为。任何违反银行贿赂法的人，如果礼物或贵重物品超过1000美元，将被处以100万美元(100万美元)或物品价值三(3)倍以上的罚款，如果礼物或有价值的物品超过1000美元，则要求、接受或同意接受，并处以最高三十(30)年的监禁(重罪)。如果礼物或贵重物品不超过1000美元，罚款最高可达1000美元(1000美元)，违规者最高可判处一(1)年监禁(轻罪)。6.外部补偿当你代表公司或代表公司经营业务时，你不得接受来自公司以外的任何人的任何形式的补偿，但本守则允许的情况除外。尽管如上所述，在代表公司参加任何公开或其他活动时，您可以在事先获得执行管理层的批准(对于执行管理层和董事，需要获得公司董事会或其指定人的批准)的情况下，获得酬金，以支付公司未报销的费用。7.禁止您获得以下公司机会：(I)您不得将通过使用公司财产或信息发现的机会据为己有(或为其他第三方占有)，或因您在公司担任职务或受雇于公司而获得的机会。(I)您不得将通过使用公司财产或信息而发现的机会据为己有(或为其他第三方)。(Ii)您不得使用公司财产、信息或您在公司中的职位，为自己谋取私利或为任何第三方谋取利益。(Iii)不得与公司竞争。(Iv)从事公司业务或因公司业务而产生的任何形式的赔偿，不得接受任何第三者的补偿, 除本法允许的以外。(V)除非获得公司管理层的批准或授权，否则不得将公司客户转介给第三方。诚实正直工作内外的诚实，以及公司对你的可信度和正直的信任，是绝对的要求。不诚实的行为可能导致纪律处分，最高可至解聘，并可能承担民事责任和刑事起诉。本公司的政策是起诉任何人，无论是客户、代理、供应商、员工、高级管理人员或董事，挪用或窃取公司的资金、商品或财产，或对公司犯下其他不诚实或犯罪行为或违法行为，或以其他方式牵连公司。
9 2015-3191、2015-3458、2016-3544您必须根据本守则和公司的投诉政策，举报涉及公司的任何可疑或实际的不诚实或犯罪行为或违法行为。如果不这样做，可能会受到纪律处分，最高可被解雇。您还被要求全力配合调查任何不诚实或犯罪行为或任何违法行为，无论您是否直接参与。不诚实、犯罪行为或违法行为，或未能充分配合任何公司对不诚实行为、犯罪行为或违法行为的调查，均被视为严重不当行为，可能导致纪律处分，直至解雇。9.财务责任你的个人财务和商业事务反映了公司作为一家金融机构的诚信和稳健性。因此，您被要求以安全和稳健的方式管理和处理您的个人财务和商务事务，包括但不限于，偿还所有债务和履行到期的所有义务。10.公民和政治活动公司认识到良好公民身份的重要性，并鼓励建设性地参与公民活动。但是，如果您的外部活动对您与公司的工作、业绩、职责和/或义务，或公司与客户、公众或政府的关系产生不利影响，作为继续雇用和/或留住员工的条件，您可能会被要求限制、减少或放弃此类外部活动。我们鼓励你支持你选择的政党。但是，除非得到执行管理层的授权，否则您不得以公司名义或代表公司向任何政治委员会、候选人或政党赠送任何礼物或捐款，或为任何政治委员会、候选人或政党筹款或游说。, 并且在法律允许的情况下。未经执行管理层批准，禁止您代表公司支持任何政治候选人。此外，在参加电视、广播和其他支持政治候选人的公开公告时，你应该有良好的判断力和自由裁量权。你必须意识到，你对政治候选人的公开支持可能意味着公司的认可，这取决于你所担任的职位，因此，你应该在这方面行使酌情权。当您以个人和私人身份行事时，不得将您的任何个人观点或意见归因于公司。如果你希望竞选公职或接受公共委员会或董事会的任命，你必须向执行管理层披露这一点。任何公共服务必须符合本守则的适用要求。如果你寻求职位或接受这样的任命，你是以个人身份这样做的，而不是作为公司的代表。11.投资和证券您不得持有任何直接或间接造成或可能与贵公司职责产生利益冲突的投资或证券。
10 2015-3191、2015-3458、2016-3544有关公司或其客户的内幕(如非公开、机密)信息不得用于谋取私利或不正当目的。对企业投资价值有正面或负面影响的银行客户保密信息属于内幕信息，不得用于个人投资利益或为其投资利益而提供给他人。此外，你可能会了解或意识到有关该公司的信息，如果这些信息为公众所知，可能会影响合理投资者的决定。因此，在公开披露此类信息之前，您不得披露、使用或共享此类信息。尽管如上所述，在本守则、本公司、任何公司政策允许和授权下，您可以披露、使用或共享有关公司或其客户的非公开信息，与您代表公司履行的职责、责任和义务相关，或出于授权和合法的公司目的，但在任何情况下，您不得违反任何法律、规则或法规披露、使用或共享非公开信息。任何代表公司进行投资的人都被禁止利用与该职责相关的特殊情况、关系和信息。所有收到重大非公开信息的员工、高级管理人员、董事、适用的代理、供应商和其他内部人士必须遵守公司的股票交易政策。本政策对“内部人士”和“重大非公开信息”两个术语进行了界定。所有内部人员不得向任何未经授权的人披露公司的任何非公开信息，也不得在证券交易中滥用任何重大的非公开信息。另外，没有董事, 公司的高级职员、雇员、代理人或卖方及其直系亲属不得参与任何涉及购买或出售公司证券的交易，包括购买或出售要约，自他或她拥有有关公司的重大非公开信息之日起至公开披露该信息之日后第二个交易日收盘时止，或在该等信息不再重要时止。此外，任何内部人士不得向任何其他人士(包括家庭成员)披露重大非公开信息(通常称为“小费”)，而该等信息可能被该人利用以买卖与该等信息有关的公司证券以牟利，该等内部人士或相关人士亦不得根据重大非公开信息就该公司证券的交易提出建议或表达意见。与公司有关的非公开信息是公司的财产，禁止未经授权披露此类信息。此外，所有高级管理人员、董事和员工都应确保他们打算和/或确实进行的任何公司证券交易都事先(如果需要)进行结算，在允许的交易窗口内进行，否则按照公司的交易指南进行。有关交易或以其他方式交易公司任何证券的额外限制，请参阅公司的公司股票交易政策。违反公司股票交易政策可能会受到纪律处分，最高可达(包括终止)，也可能构成违法, 从而导致刑事和民事责任。根据2002年萨班斯-奥克斯利法案第306条(养老基金禁售期内的内幕交易)，除非另有允许，董事的任何发行人或发行人(即本行的控股公司)的高管持有任何股权都是违法的
11 2015-3191、2015-3458、2016-3544证券(豁免证券除外)在任何禁售期内直接或间接购买、出售、或以其他方式收购或转让发行人的任何股权证券(豁免证券除外)，前提是该董事或高级管理人员因其担任董事或高管的服务或工作而获得该等股权证券。任何上述董事或高管因上述任何违法行为而实现的任何利润，无论该董事或高管有任何达成交易的意图，都应受到发行人的约束，并可由发行人追回。在董事或高管受本节关于任何股权证券禁售期的要求的任何情况下，该股权证券的发行人应及时将该禁售期通知该董事或高管以及美国证券交易委员会(SEC)。12.公平交易你必须公平对待彼此，公平对待公司的客户、代理商、供应商和任何其他与公司打交道的第三方。(I)您不得通过操纵、隐瞒、滥用特权信息、歪曲重要事实或任何其他不公平交易做法不公平地利用任何人。(Ii)所有公司合约和业务必须纯粹根据健全的银行和商业惯例授予和接受，必须与公司保持一定距离，并符合公司的最佳利益。您不得因签订或接受公司合同或业务而接受任何形式的个人补偿。(三)严禁以贿赂、回扣或其他方式规避程序或影响决策，并应向执行管理层报告, 并应作为纪律处分的理由，包括开除。13.销售实践我们的客户关系对公司至关重要。为了满足客户的需求，公司致力于诚信经营，并遵守所有适用的法律。我们将公平、诚实地营销我们的产品和服务。您必须根据本守则的“诚实正直”一节报告任何可疑或实际的不公平、欺骗性或滥用销售行为(包括但不限于与奖励薪酬相关的不公平、欺骗性或滥用行为)。公司还将根据公司的投诉政策对所有客户投诉进行调查。14.多样性和包容性我们尊重并珍视公司员工不同的背景、经历和想法所体现的多样性。我们努力提供一个包容的工作场所，培养对公司所有员工、客户和供应商的尊重。我们的工作场所应该反映公司所在社区的多样性，公司致力于为员工提供一个没有非法歧视、骚扰或不利于高效工作环境的个人行为的工作场所。本政策适用于雇佣关系的各个阶段，包括招聘、聘用、晋升、降级、调任、裁员或解雇。
12 2015-3191、2015-3458、2016-3544薪酬以及任何其他就业条款、条件或特权。我们还寻求客户和供应商反映我们所在社区的多样性，我们不非法歧视客户或供应商。15.机密性您可以接触到有关公司、客户和其他人的敏感、隐私、个人、非公开、内部、专有、特权和/或机密信息。在您受雇于本公司和/或与本公司合作期间，您只应在与本公司业务有关的“需要知道”的基础上，或经本公司正式授权，或经法律要求或授权，或经客户同意，与同事、高级管理人员、董事和其他人分享此类信息。离开公司后，除非法律强制，否则不得披露任何此类信息。您不得将此类信息用于自己的个人利益或利益。银行业监管机构(如联邦存款保险公司、美联储、夏威夷金融机构分部)的审查报告是这些机构的财产，并严格保密。因此，您不得与公司以外的任何人共享这些报告或其中包含的任何信息，但此类报告和信息可能与公司的代理人(如审计师、会计师和律师)共享除外。您必须将来自公司外部的有关过去、现在或未来员工、高级管理人员或董事的信息的请求提交给公司的人力资源部进行回应。在公司内部，有关员工、高级管理人员、董事或客户的信息只应与需要这些信息以履行职责的人员共享。如果你是一名主管, 您有责任保护您掌握的有关您管理的员工的信息的机密性。16.遵守所有法律您应始终遵守适用于公司的所有法律、规则和法规，包括但不限于夏威夷州商业和消费者事务部金融机构部门、联邦存款保险公司、联邦储备委员会、消费者金融保护局、美国证券交易委员会和纽约证券交易所的所有适用规则和法规。如果公司认定你从事非法活动，你将受到立即解雇和解雇的处罚。您还应遵守与您的个人事务有关的所有法律，因为您不遵守可能会对公司产生负面影响。因此，如果您不遵守规定，可能会受到纪律处分，甚至被解雇。17.遵守公司政策和程序您应始终遵守公司的所有政策和程序。任何此类政策或程序的例外情况都必须得到适当的批准。
13 2015-3191、2015-3458、2016-3544 18.公司的财务报表和报告必须全面、公平、准确、及时、清晰地反映和陈述公司的财务状况，并必须按照公认的会计原则和所有适用的法律、法规编制。因此，以任何方式参与公司财务报表和报告(包括但不限于该等财务报表和报告的编制、审核和/或批准)的所有员工、高级管理人员和董事均有责任确保该等财务报表和报告的编制妥当。公司财务状况或经营状况的重大变化必须及时向社会披露，和/或法律另有规定。有问题或不当的会计操作，或公司内部会计控制中被认为或已知的缺陷，必须报告，并将根据公司的投诉政策进行调查。19.核数师你及在你的监督或指示下行事的所有其他人，必须诚实、真实及坦率地处理所有核数师。您不得以任何方式不正当和/或欺诈地影响、胁迫、操纵、欺骗或误导任何审计师，包括任何独立/外部审计师或任何内部审计师。此外，在不限制上述规定的情况下，您不得为了误导或欺骗审计师而做出陈述或遗漏陈述。有问题的、有缺陷的或不适当的审计做法，或其他审计问题, 必须报告，并将根据公司的投诉政策进行调查。20.银行审查员公司不得向任何审查或有权审查公司的审查员提供或批予任何贷款或酬金。任何违反该法(“美国法典”第18章，题为“犯罪和刑事诉讼”)的人可被处以贷款或小费金额的罚款，以及第18章允许的额外金额和/或最高一(1)年的监禁。21.您不得就政客、政府官员、监管机构、审查员或审计师持有的公司任何账户给予任何优惠或提供任何优惠条款，除非所有其他类似情况的客户也可使用此类优惠条款，但他们的身份属于上述情况除外，否则不得提供任何优惠条款或提供任何优惠条款给政客、政府官员、监管机构、审查员或审计师持有的任何公司账户，除非此类优惠条款适用于所有其他类似情况的客户，除非他们是上述客户中的一员。您必须与公司的监管机构、审查员和审计师以及所有其他正式授权的政府官员充分合作，并完整、真实地回答他们的问题，不隐瞒任何不利信息。如果您收到上述任何一项的询问，并且不确定应通知谁或将该询问提交给谁，则应咨询您的主管或公司的法律部律师。
14 2015-3191,2015-3458,2016-3544 22.媒体和公司通信向公众提供的所有广告、营销、新闻稿、公关和其他材料和文件均应遵守所有适用的法律、规则和法规，并应以公平和诚实的方式提供信息。代表公司通过媒体参与社区活动必须事先获得执行管理层的批准。有关公司的所有公开披露和与分析师的沟通均受指定公司发言人的约束，并且只能由指定的公司发言人根据公司的公司通信政策进行。该公司的公司通信政策提供了关于公开披露重要的非上市公司信息以及与分析师沟通的指导方针。所有与银行控股公司有关的重大非公开信息的披露也应遵守美国证券交易委员会(SEC)的FD规定。根据FD规例，如本行的控股公司或代表其行事的任何人，向：(I)经纪或交易商；(Ii)投资顾问或机构投资经理(或与其中任何一人有联系的人)；(Iii)投资公司或若非因1940年“1940年投资公司法”第3(C)(1)条或第3(C)(7)条而会成为投资公司的人，披露有关该控股公司或其证券的任何重要非公开资料；或(Iv)在可合理预见的情况下，向控股公司的证券持有人提供资料，而在该情况下，该人会根据该资料购买或出售发行人的证券；则在该情况下, 控股公司必须通过向美国证券交易委员会(U.S.Securities and Exchange Commission)提交或提交一份披露该信息的表格8-K来公开披露该信息，除非控股公司选择通过另一种合理设计的披露方法来传播该信息，该披露方法旨在向公众提供广泛的、非排他性的信息分发。如果要求公开披露，故意披露的信息必须同时披露，非故意披露的信息必须立即披露。FD规例不适用于以下披露：(I)对发行人负有信托或保密责任的人(例如律师、投资银行家或会计师)；(Ii)明确同意以保密方式保存所披露资料的人；(Iii)以发行信用评级为主要业务的实体；或(Iv)与根据1933年“证券法”进行的证券发行相关的披露(除非获得豁免)。23.联属交易联邦储备法(“FRA”)，特别是联邦储备法第23A和23B条，并由联邦储备委员会的W条例实施，限制本行与本行任何联属公司之间的交易。所有关联交易必须符合法兰克福机场管理局第23A和23B条的规定。以下是对法兰克福机场标准的概述。A.银行对与关联公司进行交易的限制(法兰克福机场第23A条)。法兰克福机场条例第23A条禁止、限制和/或限制本行(以及本行的任何子公司)与其附属公司之间的交易。例如，本行只能向附属公司提供贷款或其他信用扩展，或购买或
2015-3191、2015-3458、2016-3544投资关联公司发行的证券，或从关联公司购买资产，或接受关联公司发行的证券作为向他人贷款或扩展信用的抵押品，或代表关联公司出具担保(所有前述均称为“交易”)，条件如下：(I)与任何关联公司的所有交易总额不超过本行股本和盈余的10%；及(Ii)与所有联营公司的所有交易总额不超过本行股本及盈余的20%；及(Iii)本行不得向联营公司购买劣质资产；及(Iv)联营公司的任何贷款、信贷延伸或担保，一般必须以市值至少为贷款、信用延伸或担保金额130%的抵押品作抵押(联营公司发行的劣质资产及证券均为不可接受的抵押品；此外，130%的水平亦须在整个年内维持在130%的水平。B.银行对与关联公司进行交易的额外限制(法兰克福机场第23B条)。此外, 法兰克福机场条例第23B条禁止本行(及本行的任何子公司)以比向非关联公司进行交易或要约更优惠的条款和条件与关联公司进行交易。第23B条广泛适用于以下类型的交易：(I)第23A条涵盖的所有交易；以及(Ii)向关联公司出售证券或资产；以及(Iii)向关联公司支付金钱或提供服务；以及(Iv)附属公司充当代理或经纪人或收取服务费的任何交易；以及(V)如果关联公司在第三方中拥有财务权益，或如果关联公司是此类交易的参与者，或如果任何收益是该交易的参与者，则与第三方进行的任何交易C.定义的附属公司。除条例另有规定外，联属公司包括：本行的控股公司(“控股公司”)；控股公司的所有全资附属公司；控股公司拥有、控制或有权(直接或间接，或通过或与他人一致行动)投票的任何其他公司或实体，该其他公司或实体的任何类别有表决权的股票或证券的25%或以上；控股公司(直接或间接，或通过或与他人一致行动)控制该其他公司或实体的多数董事或受托人选举的任何其他公司或实体；董事的主要股东或董事或控股公司(直接或间接，或通过或与他人一致行动)拥有、控制或有权投票的任何其他公司或实体, 该另一公司或实体的任何类别有表决权股份或证券的25%或以上；由本行的主要股东或董事或控股公司董事控制(直接或间接，或通过或与他人一致行动)选举该另一公司或实体的过半数董事或受托人的任何其他公司或实体；其过半数董事或受托人也是本行或控股公司的多数董事的任何公司或实体；或由本行或任何其他机构按合同发起并提供建议的任何公司或实体D.关联协议。本行向本行任何联营公司或本行任何联营公司提供的任何及所有服务，必须以书面形式
16 2015-3191、2015-3458、2016-3544协议，且条款和条件不得比向非附属公司提供的条款和条件更优惠。在任何情况下，本行为联属公司提供的服务支付的费用不得高于或低于向联属公司提供的服务的费用，否则本行将向非联属公司支付或收取相同服务的费用。24.内幕借贷限制(规例O)联邦储备委员会的规例O限制及限制本行向本行、其控股公司或其控股公司的任何附属公司、行政人员、董事及主要股东及其“相关权益”(“相关权益”一般包括由个人拥有或控制的实体)提供贷款及其他信贷延伸。所有O规则所涵盖的贷款必须符合O规则。下面描述的是O规则限制的摘要。A.银行内幕借贷限制。规例O禁止RBSG银行向其行政人员、董事或其控股公司或其控股公司的任何附属公司，或其任何附属公司，或向该等人士拥有下列“关连权益”的任何实体，提供贷款及其他信贷延伸：(I)以优惠条件提供的贷款或主要股东；或(Ii)超过25,000美元或银行未减值资本和未减值盈余的5%(以较高者为准)，除非整个银行董事会事先以多数票批准贷款或授信(利害关系方必须放弃参与讨论和投票，不能以其他方式影响投票)；或(Iii)总计超过50万美元, 除非董事会多数成员事先批准贷款或授信延期(利害关系方必须放弃参与讨论和表决，不能以其他方式影响投票)；或(Iv)低于完全担保的贷款超过银行未减值资本和未减值盈余的15%，或以可靠和持续可用的价格报价确定的以随时可销售的抵押品完全担保的贷款的未减值资本和未减值盈余超过公司未减值资本和未减值盈余的额外10%B.仅针对银行高管的额外银行放贷限制。除上述贷款限制外，O规例禁止本行向本行主管人员或该等主管人员拥有“相关权益”的任何公司或实体提供贷款及其他信贷延伸，但下列情况除外：(I)贷款是用以资助该主管人员的子女的教育；或(Ii)该笔贷款是用以资助或再融资购买、建造、维修或改善该主管人员的主要住所，而该笔贷款将以该住所的第一留置权作为抵押；(Ii)该笔贷款是用以资助或再融资购买、建造、维修或改善该主管人员的主要住所，而该笔贷款将以该住所的第一留置权作为抵押；或(Iii)贷款以由美国全额担保的义务或由公司的独立存款账户担保；或(Iv)用于任何其他目的的贷款，但条件是(根据本条第(Iv)款作出的)给予该高管和该高管拥有“相关权益”的公司和实体的所有贷款和其他信贷扩展的总和不得超过该公司未减损资本和未减损盈余的2.5%或25,000美元的较高者。, 但在任何情况下都不会超过10万美元。对任何银行高管的任何贷款或授信都必须及时
17 2015-3191、2015-3458、2016-3544向银行董事会报告，在提交高管详细的当期财务报表之前，并受O.C.条例规定的其他条件和要求的约束。“相关利益”包括：拥有或控制任何其他公司或实体的任何类别有表决权的股票或证券的所有权或控制权或投票权(直接或间接，或通过或与他人协同行动)，25%或以上；(直接或间接，或通过或与他人协同行动)控制任何其他公司或实体的多数董事或受托人的选举；(直接或间接，或通过或与他人协同行动)对任何其他公司或实体的管理或政策施加控制性影响的权力；是董事或董事的高管或任何其他公司或实体的受托人，并且拥有、控制或有权(直接或间接，或通过或与其他人一致行动)拥有或控制该其他公司或实体的任何类别有投票权的股票或证券的10%以上；任何其他公司或实体拥有或控制或有权(直接或间接，或通过或与他人一致行动)拥有或控制超过10%的任何类别有表决权的股票或证券，且没有任何其他人士或实体拥有或控制或有权投票超过该类别有表决权的股票或证券的百分比。25.内幕贷款限制(2002年萨班斯-奥克斯利法案)根据2002年萨班斯-奥克斯利法案第402条，银行的控股公司直接或间接(包括通过任何子公司)发放或维持信贷、安排信贷延期或续签信贷都是违法的, 以个人贷款的形式提供给或提供给控股公司的任何董事或高管(或相当于其高管)。上述禁令不适用于本行发放或维持的任何贷款，前提是该贷款必须遵守O规定的内幕贷款限制(见上一节第22节)。26.禁止搭售您不得向客户提供银行产品或服务，条件或要求客户必须从银行获得一些额外的或其他产品或服务，除非和除以下和/或法律允许的情况外。联邦法律一般禁止本行在下列条件或要求下提供任何类型的信贷、租赁或出售财产，或提供任何服务，或确定或改变上述任何一项的对价：(I)客户从本行获得贷款、贴现、存款或信托服务以外的一些额外信贷、财产或服务；(Ii)该客户从本行控股公司或控股公司的任何其他子公司获得一些额外的信贷、财产或服务；(Iii)客户向本行提供一些额外的信贷、财产或服务，但与贷款、贴现、存款或信托服务有关并通常与之相关的贷款、贴现、存款或信托服务除外；。(Iv)客户向本行的控股公司或控股公司的任何其他附属公司提供一些额外的信贷、财产或服务；。或(V)客户不得从本行的竞争对手、本行的控股公司或控股公司的任何其他附属公司获得某些其他信贷、财产或服务，但该公司应在信贷交易中合理地施加以保证信贷的稳健性的条件或要求除外。
18 2015-3191,2015-3458,2016-3544 27.法律咨询您被禁止向客户提供法律咨询，您必须避免做出任何可能被解释为提供法律咨询的声明。唯一有权提供法律咨询的员工是公司法律部的律师。该公司的律师受雇向公司提供法律咨询，不能向客户或其他人提供法律咨询。28.公司资产和财产公司的资产和财产只能与公司业务和您代表公司的工作或职责有关，不得用于任何个人用途或目的。您有责任保护和保存公司的资产，并有效地使用它们以达到预期的目的。公司不得容忍盗窃、粗心、浪费或不当使用或破坏公司财产或资产，此类不当行为将导致纪律处分，直至解聘，如果违反民事和/或刑法，可能会受到起诉。29.无物质工作场所该公司致力于维持无物质(如酒精和毒品)的工作场所。你需要去上班和/或你的职责适合做你的工作和/或履行你的公司义务和责任。严禁在工作场所或工作场所以外的工作时间从事与制造、销售、分销、配发、拥有、招揽、消费或使用酒精或非法药物有关的任何活动，或在工作时间或进行或从事与公司有关的任何活动时体内含有任何可检测到的酒精或受管制物质，但下文允许的情况除外。处方药或非处方药或药物允许例外, 对于您代表公司出席或与公司业务相关的任何活动，或在参加公司赞助的活动时分发和饮用的酒精，本条款不得在任何方面被解释为鼓励或纵容饮酒或药物或药物(合法或非法)的消费，或允许过度饮酒或药物或药物(合法或非法)的情况下，本条款不得被解释为鼓励或纵容饮酒或药物或药物的过度消费(合法或非法)，或允许过度饮酒或药物或药物(合法或非法的)，但不得在任何方面被解释为鼓励或纵容饮酒或药物或药物的消费(合法或非法)。过度消费酒精、药物或药物(合法或非法)将是不能容忍的，并可能导致纪律处分，直至(包括解雇)。如果怀疑或确定酒精或药物使用干扰了你的工作表现，或者如果你在履行工作职责或责任时被发现醉酒或醉酒，你可能会受到纪律处分，直至被开除。此外，不负责任的饮酒或吸毒(合法或非法)的后果可能是严重的，并导致刑事和民事责任。您将被允许在公司场所或工作时间拥有合法的非处方药和处方药和药物，只要这些药物和药物保存在其原始容器中，并且您有任何处方药或药物的最新处方。当您使用非处方药或处方药或药物，而该药物或药物损害或可能损害您的工作效率、协调性、专注力、反应性、出勤率或其他不利影响或可能影响您的工作表现时，您必须向您的主管报告
19 2015-3191、2015-3458、2016-3544药物以及该药物对你的影响。公司保留调查此类药物或药物的权利，并有权要求医生证明任何处方药或药物的使用不会损害您正确、安全地履行工作的能力，并有权在公司认为必要时修改您的工作职责。根据联邦法律，大麻是非法物质。根据联邦法律，使用和拥有大麻是非法的，根据联邦法律，医用大麻也不例外。因此，尽管夏威夷法律规定，在工作时间或公司事务期间，绝对禁止您拥有和/或使用/消费大麻。此外，如果公司的药检发现你体内有大麻，你可能会受到纪律处分，包括解雇。30.除非本守则另有要求，否则必须举报任何违反或涉嫌违反本守则的行为，并将根据公司的投诉政策进行调查；但是，个人有权直接向政府或监管机构或其他方举报任何实际或涉嫌违反法律、规则或法规的行为。我们鼓励您就有关本守则的问题寻求公司法律部律师的建议。任何违反本守则的行为，包括但不限于违反任何法律、规则或条例，都可能导致纪律处分，包括释放违规者，在某些情况下，还可能导致民事和刑事责任，包括支付罚款和罚款。, 以及监禁。您必须配合任何内部或外部调查。对于任何员工、高级管理人员、董事、代理商、供应商或其他方真诚地举报实际或涉嫌违反本守则的行为，包括但不限于违反任何法律、法规或规章的行为，不应进行任何报复。公司(包括其高级管理人员、董事、员工、供应商和代理)不得因任何员工、高级管理人员或董事人员在提供信息、导致提供信息或以其他方式协助调查其合理地认为违反任何法律、法规或法规的任何行为而在雇用或聘用条款或条件方面解雇、降级、停职、威胁、骚扰或以任何其他方式歧视他们。任何员工、官员或董事从事任何此类被禁止的报复行为，都应受到适当的纪律处分，包括解职，在某些情况下还可能导致民事责任和监禁。31.解释/豁免/例外对本守则或本守则中任何规定的任何解释应由公司执行管理层作出。对本守则规定的标准的任何放弃或例外都需要得到公司董事会或其指定的董事会委员会的批准，如果此类放弃或例外是为了董事或高管的利益，则必须在做出决定后四(4)个工作日内向公司股东披露，并且必须通过发布新闻稿、提供网站披露或向美国证券交易委员会提交最新的Form 8-K报告来进行披露。进一步, 如果这样做会违反任何法律、规则或法规，则不会给予任何豁免或例外。尽管本法典中规定的任何内容可能会被阅读或
202015-3191,2015-3458,2016-3544相反解释，除了决定本守则关于董事和高管的豁免和例外情况外，公司董事会还保留根据本守则决定任何其他事项以及解决和解决涉及董事活动或行为的任何其他问题的权利。32.根据本守则批准的所有豁免和例外，以及所有报告的实际或怀疑违反本守则和相关调查的记录，应保存三(3)年。33.可分割性本规范旨在遵守所有法律、规则和法规。但是，如果由于任何原因，本守则的任何规定被认为是非法或不可执行的，则本守则的其余部分不受影响，并将继续完全有效。34.随意雇佣状态不变本守则中的任何内容都不打算、也不会以任何方式修改或改变员工作为任意雇员在公司的雇佣状态。作为一名随心所欲的员工，公司可以在任何时候终止员工的雇佣关系，无论是否有理由，也可以在没有通知的情况下终止员工的雇佣关系。本守则不构成也不视为构成雇佣合同。35岁。修改本守则对本守则的任何修改或修改，均须经公司董事会批准。36.其他相关政策和守则公司及其各部门可以就道德行为、利益冲突和其他适用于其特定领域的事项采取额外和/或更详细的政策和守则。, 活动和/或操作。本守则不会尝试涵盖所有其他政策和/或代码。该等附加政策和守则应被视为本守则的一部分，并纳入本守则，但该等政策和守则不得比本守则的规定宽松，而且该等政策和守则中任何比本守则更具限制性的规定均可强制执行。37.银行保密法您应遵守公司的银行保密法、反洗钱和外国资产控制办公室的政策和程序，以及相关的法律和法规，包括根据这些公司的政策和程序报告所有可疑活动。38.发布本守则的网站将在银行网站上提供或通过银行网站提供。
21 2015-3191,2015-3458,2016-3544 39.先前的规范取代了本规范，并取代了本规范的所有先前版本。40.适用法律和法规本守则旨在遵守所有适用法律和法规的要求，包括但不限于纽约证券交易所关于商业行为和道德准则的要求(纽约证券交易所上市公司手册第303A.10节)和联邦存款保险公司关于公司行为准则的要求(2005年10月21日金融机构信函FIL-105-2005)。
2015-3191,2015-3458,2016-3544确认说明：(1)审查《中央太平洋金融公司行为与道德守则》。(2)填写并签署本认收书。(3)在截止日期前向中央太平洋银行人力资源部递交已填妥并签署的确认书。打印您的姓名：打印日期：我在此确认我已审阅了“中央太平洋金融公司行为与道德守则”(以下简称“守则”)。我明白本守则适用于我，我必须遵守本守则。我明白，如果我不遵守本守则，我可能会受到纪律处分，包括但不限于降级或解雇。在上面的线上签上你的名字。