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高级管理人员遣散费计划

(第2层)

本文档描述了您在哈特福德高级管理人员离职薪酬计划下的福利，并包括该计划的文本和其他重要信息。

自2022年1月1日起修订并重新生效

目录

        

    

哈特福德的高级管理人员

遣散费计划

1.Purpose

哈特福德高级管理人员离职薪酬计划(以下简称“计划”)的目的是通过为本计划所涵盖的二级管理人员和哈特福德基金高级董事总经理提供遣散费，帮助他们实现职业转型，这些高管和高级董事总经理的聘用是根据本计划规定的条件终止的。

2.图则的应用

本计划最初于1997年10月1日生效，随后于2014年10月1日起修订并重述，现以本文件的形式修改并重述，自2022年1月1日起生效。对于生效日期为2022年1月1日或之后的合格员工(定义见下文第3节)的任何解雇，均应完全受本计划中修订和重述的条款管辖，而不受其他计划、政策、实践或安排的约束。

3.合资格雇员

如果在您与本公司的雇佣因任何原因终止之日(“生效日期”)，您是一名“雇员”(定义见下文)，并按薪资计算，并且被确定为计划管理人批准参与本计划的二级主管或哈特福德基金高级管理董事(Hartford Funds High Managing Standard Chartered Bank)，则您是本计划下的合格员工，但在以下情况下，您将不会成为符合条件的员工：

(1)您因不当行为或其他纪律处分而被解雇，例如，这些行为可能包括但不限于：严重违反公司政策；违反公司的道德和商业行为准则，或公司的任何保密协议或其他类似政策或承诺；您的口头或书面声明，虚假或误导性的，或损害或可能损害公司的；违反适用于您的任何公约或限制；或因公司认为不道德、不道德、不利于公司最大利益或非法的原因或行为而由公司发起的终止；

(2)如果生效日期早于第10节定义的控制变更之前，则在本应支付遣散费的时候，您正在接受调查，原因是管理层认为您的不当行为严重违反了公司的政策或其道德和商业行为准则；(2)如果生效日期早于第10节定义的控制变更，则您正在接受调查，因为管理层认为您的不当行为严重违反了公司的政策或其道德和商业行为准则；

(3)你拒绝在本公司另类受雇的相若职位。在本计划中，“可比职位”是指基本工资(生效日期时的年度基本工资，不包括所有奖金和奖励薪酬以及任何特殊薪酬)和目标奖金(在生效日期有效的目标支出水平上的年度奖金机会)基本相同的职位，或具有类似职责的职位

不同的职责，根据管理层的判断，你能够履行并与你的经验一致，而且要么位于前一个职位的50英里半径内，要么离家不需要更长的通勤时间；

(四)在公司选定为你在职的最后一天之前终止与公司的雇佣关系；

(5)在用完公司政策或适用法律规定的工作保护后被解雇；

(6)因第9条所述的任何出售、剥离、外包、关闭或搬迁而接受或拒绝受雇或继续受雇后，您将被解雇；

(7)除上文第(3)节或第10条中关于有充分理由终止雇佣的规定外，您可以因任何理由(包括辞职、退休或在任何缺勤假期结束后没有立即返回工作岗位)而开始终止雇佣关系；或

(8)你的雇佣因你的死亡而终止。

就本计划而言，处于授权休假期间、本来有资格成为合格员工但因休假而未用尽公司政策或适用法律规定的工作保护的人员将被视为合格员工。尽管有本第3条的前述规定，但只有在您同意计划管理人必须执行的竞业禁止、非招揽、非贬损和其他限制性契约的情况下，您才是本条款下的合格员工。？

就本计划而言，“员工”是指哈特福德金融服务集团、哈特福德火灾保险公司或其任何指定子公司或附属公司就其员工(统称为“公司”)在美国工资单上定期雇用的任何人员，但不包括作为独立承包商或根据任何其他非员工分类为公司提供服务的任何人员，或被公司归类为或被公司确定为独立承包商的任何人员。

尽管本计划中有任何相反的规定，如果任何人没有资格成为合格员工，或因其他原因没有资格参加本计划，而法院或仲裁员或政府当局或监管机构后来要求该人被归类为有资格参加本计划的人，则该人没有资格参加本计划，除非且直到计划管理人指定为合格员工，如果指定，该人在本计划中的参与应仅是预期的。(注：本计划不符合条件员工，或没有资格参加本计划，而法院或仲裁员或政府当局或监管机构后来要求该人被归类为有资格参加本计划的人，则该人没有资格参加本计划，除非该人被计划管理人指定为符合条件的员工，否则，该人参加本计划的目的仅限于预期)。

4.遣散费付款表

如果你是一名合格的员工，而公司终止了你的雇佣关系，你将有资格获得本节规定的遣散费福利。在这种情况下，但受您签订(而不是撤销)分居与释放协议的限制，

如第11节所述，您将获得相当于基本工资月数的遣散费福利，具体确定如下：

“基本工资”是指您在生效日期的年度基本工资，不包括所有奖金和奖励薪酬以及任何特殊薪酬，除以十二(12)个月。

“服务年限”是指从贵公司服务之日起至贵公司生效之日止的全部雇佣年数，四舍五入为最接近的全年。您的“公司服务日期”是用于确定您是否符合在生效日期生效的适用公司退休计划的归属资格的日期。

所提供的遣散费应是对在生效日期或之前为公司提供的服务赚取但未支付的任何基本工资的补充，以及截至该日期根据公司政策或适用法律应支付的任何带薪假期。

5.按比例发放年度奖金和长期激励待遇

如果您按照第4节的规定领取遣散费，您还有资格根据生效日期所在年度的适用公司年度激励计划按比例获得年度奖金，按第7节所述支付。按比例发放的年度奖金(如果有)应由公司根据公司和个人在生效日期所在年度的表现酌情决定。没有奖金或特定金额的承诺；以及

除其他因素外，公司可能会考虑终止合同后的活动，例如在竞争对手中担任职务。如本公司因正当理由终止合约，或本公司在根据第10条更改控制权后非自愿终止合约，则在任何情况下，按比例发放的年度奖金均不得低于按目标奖金的相同百分比支付的奖金，该比例与一般适用于未终止聘用的高管的比例相同。

如果您根据第4条获得遣散费，您还将按比例(以达到任何适用的业绩标准为条件)授予未授予的长期奖励，包括股票期权、绩效股票、绩效奖励、限制性股票和限制性股票单位奖励，前提是授予此类奖励的适用长期奖励计划下的奖励协议有此规定；在这种情况下，此类奖励的支付时间将按照奖励协议中规定的时间支付。

6.通知或以留置费形式缴付通知

除非本计划另有规定，否则您无权获得任何终止通知或支付替代通知。本公司可自行决定是否提供通知。

7.按比例支付遣散费和年终奖

根据本计划向您提供的任何遣散费将一次性支付。遣散费应在生效日期(“付款日期”)后60天内支付，前提是截至付款日期，第11条要求的“分居和释放协议”生效。如果分居与解除协议的条件在支付日期之前的某一天得到满足，受1986年《国税法》(经修订)第409条约束的任何部分遣散费都可以在支付日期之前的某一天支付，该日期由计划管理人自行决定(在任何情况下，您都不能选择支付日期)，如果分居与解除协议可以执行并生效的期限跨越一个以上的应纳税年度，则该遣散费可以在支付日期之前的某一天支付(在任何情况下，您都不能选择支付日期)，如果分居与解除协议可以执行并生效的时间跨度超过一个应纳税年度，则遣散费可以在支付日期之前的某一天支付(在任何情况下，您都不能选择支付日期)

根据第5条应按比例支付的任何年度奖金，应不迟于向参与发放奖金的计划或方案的其他高管支付类似奖金的同一时间，但在任何情况下不得晚于生效日期所在日历年的下一个日历年的3月15日。

根据第3(2)条的规定，在第10条规定的控制权变更之前，根据第4条或第5条应支付的任何遣散费或按比例计算的年度奖金，不得根据本计划支付给因任何此类不当行为而正在接受调查的员工，否则应支付给该员工。

如果您在生效日期之后但在您收到遣散费之前死亡，则应在您死亡后30天内(根据适用法律)向您的配偶(如果有的话)支付本应支付给您的款项，或者如果您没有结婚，则支付给您的遗产。

8.领取遣散费时的员工福利计划覆盖范围

除非适用的员工福利计划另有特别规定(可能会不时修订)，否则公司在生效日期后支付的遣散费和按比例发放的年终奖以及任何其他付款，在公司的任何员工福利计划(包括但不限于哈特福德投资和储蓄计划、哈特福德超额储蓄计划、美国员工哈特福德退休计划和哈特福德超额养老金计划II)下的任何目的都不应考虑在内。

如果您根据第4条领取遣散费，则在下列条款根据适用法律不被视为歧视性的情况下，在生效日期一周年之前的月底，公司将根据您及其家属参加的公司或其附属公司的医疗和牙科福利计划，向您和您的合格家属报销COBRA延续保险的费用，直至生效日期为止，公司将为您和您的家属支付COBRA延续保险的费用，以支付您和您的家属自生效日期起参加的本公司或其附属公司的医疗和牙科福利计划下您和您的合格家属的COBRA续保费用。报销金额将超过您为该眼镜蛇延续保险支付的金额，超出如果您仍受雇于本公司时您将为该保险支付的金额；前提是，只有在您根据本公司的医疗和牙科福利计划条款继续有资格享受该眼镜蛇延续保险，并且没有资格获得后续雇主计划下的可比保险的情况下，才会支付报销。自生效之日起6个月内，首次报销应在生效日期后的6个月内进行；如有必要，应在生效日期一周年后10天内对任何到期的额外报销进行第二次也是最后一次报销；但就本句而言，生效日期应被视为发生在你也已经离职的时候，该时间是按照公司按照守则第409A节和本条例第409A节确定的任何政策或做法确定的，或者根据该条例确定的其他政策或做法确定的。

如果您根据第4条领取遣散费，您还将有权获得由公司或其指定人提供的、由公司自费提供的为期12个月或您可能需要的较短期限的再就业服务；此类再就业服务应在生效日期起三个月内开始。

9.出售、剥离、外判、关闭或搬迁

(A)如果在不符合本计划第10条规定的控制权变更的交易中出售、剥离或外包本公司或您受雇的子公司、附属公司、分公司、部门、业务或职能部门或其中的一部分，您有资格根据本计划第4条获得遣散费福利，并根据本计划第5条按比例获得年度奖金：

(1)你在该项交易进行时是合资格雇员，而其在公司的雇佣合约因该项交易而终止，

(2)没有向你提供与公司、收购方、卖方或剥离单位具有可比性的职位，

(3)您不得拒绝面试或申请可比职位的邀请，或确定公司、收购人、卖方或剥离单位是否有可比职位(除非计划管理人确定业务情况另有需要)，以及

(4)您不接受公司、收购方、卖方或剥离单位的职位。

提供类似职位的条件包括满足未来雇主的一般和习惯要求，包括但不限于，根据适用的移民法建立工作授权，满足药物测试和背景调查标准，以及执行包括限制性契约和仲裁条款的雇佣协议。

如果您继续受雇于公司，或在生效日期或之后立即被收购人、供应商或剥离单位聘用，则本计划不会按比例提供遣散费和按比例发放的年度奖金

本节的规定应适用于所有销售、剥离和外包(无论是以出售资产、出售法人实体、服务协议或任何其他方式完成)，除非此类出售、剥离或外包符合本条例第10节规定的控制变更的条件，在这种情况下，第10节的规定应适用。

(B)如果整个公司或您受雇的公司部分被关闭或搬迁，而公司没有向您提供类似的职位，则您有资格根据第4条获得遣散费(前提是您在关闭或搬迁时是符合条件的员工)。如果你被提供给你在公司的可比职位，或者如果你接受了公司不可比的职位，你将不会获得遣散费或按比例获得年终奖。

10.控制权变更时的遣散费

(A)控制权变更后的遣散费。在控制权变更(定义如下)的情况下，如果在控制权变更后的两年内，您是计划管理员已批准参加本计划的合格员工，或计划管理员已在紧接控制权变更之前批准您参加本计划，并且(I)您被公司非自愿解雇，原因不是(定义如下)、死亡或完全残疾，从而使您有资格享受本公司的福利。(I)您被公司非自愿解雇，原因不是原因(定义如下)、死亡或完全残疾，而这些原因导致您有资格享受本公司规定的福利；以及(I)您被公司非自愿解雇，原因不是原因(定义如下)、死亡或完全残疾，而这些原因导致您有资格享受本公司的福利或(Ii)您自愿终止受雇于本公司，理由充分(定义见下文，并由紧接控制权变更前组成的Hartford Financial Services Group，Inc.董事会薪酬与管理发展委员会(以下简称“薪酬委员会”)确定)，则您将获得遣散费，并有资格获得第4条和第5条规定的按比例发放的年度奖金，按第7条的规定支付，但在这种情况下，遣散费金额应等于您基本金额的两倍，但在这种情况下，您将获得遣散费，并有资格获得第7条所述的按比例发放的年终奖，但在这种情况下，遣散费的金额应等于您基本工资的两倍。在确定第4条和第5条下的金额时，基本工资和目标工资

考虑的奖金不应低于您自紧接控制权变更前一天起生效的最高基本工资和目标奖金。控制权变更后，“公司”一词还应包括与紧接控制权变更前“公司”定义中所包括的任何实体有关的任何利益继承人，以及雇用紧接控制权变更前符合资格的员工的该等继承人实体的任何关联公司。

(B)在某些情况下将遣散费减至较低的数额。

(I)确定是否存在减少额。尽管本协议有任何相反规定，但如果德勤和通奇或本公司在控制权变更前指定的其他国家认可的公共会计师事务所(“会计师事务所”)认定您收到本协议项下的付款将根据守则第499条向您征税，会计师事务所应确定某些总金额是否符合减少金额的定义(定义见下文)。为了确定根据本准则第4999条支付的款项是否会对您征税以及纳税的程度，会计师事务所应评估：(I)付款或利益不构成准则第280G(B)(2)条所指的“降落伞支付”(包括因本准则第280G(B)(4)(A)条所致)的程度，以及(Ii)支付构成第280G(B)(4)(4)条所指服务的“合理补偿”的程度，会计师事务所应评估(I)付款或利益不构成本准则第280G(B)(2)条所指的“降落伞付款”(包括因本准则第280G(B)(4)(A)条的原因)，以及会计师事务所根据本节作出的所有决定对本公司和您均有约束力，并应在您终止雇佣后60天内作出。

(Ii)确定减少额存在的后果。如果会计师事务所确定有前款规定的减少额，则总付款应减至该减少额，但条件是会计师事务所预计您将收到的税后净额不低于会计师事务所预计您在不进行此减值时将收到的税后净额。

(Iii)多付或少付款项的后果。由于在会计师事务所根据本准则第10(B)(I)条进行初步确定时，准则第499条的应用存在不确定性，因此，本公司可能已根据本计划支付或分配本不应如此支付或分配的金额(“超额支付”)，或本公司根据本计划本不应支付或分配的额外金额可能已支付或分配(“少付”)，在每种情况下，均与本协议减少的金额的计算一致，这两种情况下，本公司将根据本计划支付或分配不应如此支付或分配的金额(“超额支付”)，或本公司根据本计划支付或分配的额外金额将不会如此支付或分配(“支付不足”)，这与本协议减少的金额的计算一致。如果会计师事务所基于美国国税局(Internal Revenue Service)认定美国国税局(Internal Revenue Service)对公司或您的欠款存在不足，并认为您成功的可能性很高，确定多付了一笔款项，则公司支付或分发的任何此类多付款项，在任何情况下都应被视为在收到多付款项之日向您提供的贷款，您有义务应要求偿还给公司，并按第7872(F)(2)条规定的适用联邦利率偿还该金额的利息。如果会计师事务所基于控制先例或

如有实质权威人士认为少付款项已发生，本公司应按守则第7872(F)(2)节规定的适用联邦利率，迅速支付任何该等少付款项连同利息。

(Iv)会计师事务所的费用和开支。会计师事务所执行本第10(B)条规定的所有费用和费用由公司承担。

(C)定义。

就本第10节而言：

“控制权变更”是指薪酬委员会根据授予此类合格员工奖励的最新长期激励计划诚意合理地确定的控制权变更事件。“控制权变更”指的是由薪酬委员会根据授予此类合格员工奖励的最新长期激励计划合理确定的控制权变更事件。

“正当理由终止”是指在控制权变更发生后，由于发生下列情况之一而终止您的雇佣关系，其中提供的终止通知如下所述：

(I)(A)将任何与你的职位、职责、权限或责任在任何重大不利方面不一致的职责指派给你，或。(B)该职位的任何其他重大不利变化，包括头衔、权限或责任；。

(Ii)大幅削减基本工资或目标奖金；

(Iii)公司要求你驻扎在距离紧接控制权变更前你提供服务的地点超过50英里的任何办公室或地点(但这种办公室或地点的改变也需要离家相当长的通勤时间)，但履行你的职责合理需要的旅行除外；(Iii)公司要求你驻扎在距离紧接控制权变更前你提供服务的地点超过50英里的任何办公室或地点(但这种改变也需要离家相当长的通勤时间)；

(Iv)公司未能取得继任者履行本计划规定的假设和协议；或

(V)本公司声称的原因终止，但随后根据本条例第15(A)条在诉讼中认定该原因不构成因由终止。

除第(V)款所述事件外，您必须在您有充分理由实际了解导致此类终止的事件后180天内，向计划管理人提供有充分理由终止的书面通知，该通知应合理详细地列出声称为有充分理由终止提供依据的事实和情况，如果不是收到该通知的日期(该日期不得超过该通知发出后15天)，还应提供适用的终止日期。但你没有在终止通知中列明有助于提出好的理由的任何事实或情况，并不放弃你有任何权利或阻止你在

执行你在本协议下的权利。尽管如上所述，在以下情况下，终止您的雇佣不得被视为有充分理由的终止：(I)您已书面同意发生导致终止索赔的事件，或(Ii)如果您已向本公司递交了基于正当理由的终止索赔的终止通知，并且本公司在收到该终止通知后10天内纠正了其中指定的、作为充分理由终止的依据的事实和情况。

“税后收入净额”是指扣除根据“税法”第1和4999条、适用的州和地方法律以及社会保障、医疗保险或其他就业税征收的所有税项后的支付现值，通过适用“税法”第1条以及适用于您上一纳税年度应纳税所得额的州和地方法律规定的最高边际税率，或您证明可能在相关纳税年度适用的其他税率后的现值来确定“税后净收入”的现值，即“税后净收入”的现值，即扣除根据“税法”第1和4999条、适用的州和地方法律、适用的州和地方法律以及社会保障、医疗保险或其他就业税目的征收的所有税款后的现值。

“现值”指按照守则第280G(B)(2)(A)(Ii)和280G(D)(4)条确定的价值。

“减少额”是指(I)计划付款的现值小于所有计划付款的现值，以及(Ii)如果计划付款的总现值小于所有计划付款的现值而导致的所有付款的税后净收入合计大于所有付款的税后净收入的最小计划付款金额(如果计划付款的合计现值小于所有计划付款的现值的任何其他金额)，则计划付款的最小金额为：(I)现值小于所有计划付款的现值，以及(Ii)导致所有付款的税后净收入合计大于所有付款的税后净收入。

“因故终止”仅就本第10条而言，因故终止仅限于以下情况：(1)因(1)重罪定罪而终止雇佣关系；(2)你方的一项或多项不诚实行为或严重不当行为，导致或意在损害公司的业务或声誉；或(3)一再违反您的义务，即在正常营业时间内全神贯注于公司的业务和事务，并尽最大努力忠实、高效地履行分配给您的职责，但公司政策或州或联邦法律授权的休假时间除外，这是您的故意和蓄意行为，并会损害公司的业务或声誉。(3)您有义务在正常营业时间内全神贯注于公司的业务和事务，并尽最大努力忠实有效地履行分配给您的职责，但公司政策或州或联邦法律授权的休假除外。

11.分居与释放协议

您必须接受离职协议的条款，包括但不限于您可能对公司、公司董事、高级管理人员、员工和员工福利计划提出的所有索赔，以及关于保密、不征求公司员工和不诋毁公司的条款，以计划管理人或指定人提供的形式(“离职协议”)作为支付本计划下任何福利的条件。在任何情况下，控制权变更后所需的“分居与释放协议”的条款和条件均不得明显低于公司在控制权变更前通常使用的“分居与释放协议”表格的条款和条件。在您签署分居与释放协议并且任何撤销期限到期之前，您没有根据本计划获得福利的既有权利。您必须在分居和释放协议中指定的日期之前签署并返还该协议。

12.偏移量

根据本计划向您提供的任何遣散费可通过以下方式从您收到或有权领取的任何遣散费、解雇工资或类似的工资或津贴中扣除：(I)根据任何其他公司计划、政策、惯例、计划或安排(公司退休计划除外)，包括但不限于由于公司多付残疾、福利、工资、奖金、支取、佣金或激励性补偿而欠您的任何金额；或(Ii)根据任何法律、习俗或惯例，不包括您可能获得的任何失业补偿。本计划项下对遣散费的任何补偿应在适用范围内符合本准则第409a节的规定。

根据本计划向您提供的任何遣散费，也应通过扣减该遣散费来抵销您因之前在本公司终止雇佣而获得的任何遣散费、解雇费或类似的工资或津贴。公司根据“工人调整和再培训通知法”(“WARN”)以及任何类似的联邦、州或地方法律向您支付的任何款项，将通过扣减该等遣散费和通知金来抵消根据本计划向您提供的任何遣散费和通知。

根据本计划向您提供的任何遣散费将通过在生效日期后根据任何公司或法定伤残计划、政策、实践、计划或安排向您支付或预期向您支付的任何款项扣减该遣散费来抵消。

如果向您支付的任何款项是基于重大不准确的财务报表或任何其他重大不准确的绩效衡量标准，或适用法律另有要求，公司将予以追回或“追回”。在控制权变更之前，(1)如果公司确定您采取了有损公司最大利益的行动或没有采取行动，公司可以自行决定不向您支付本计划中当时尚未支付的任何金额，此外，公司还可以追回或“追回”根据本计划向您支付的任何金额，以及(2)向您提供的任何遣散费

根据本计划支付的遣散费将通过减少您欠公司的任何金额来抵消，包括但不限于因多付伤残福利、工资、奖金或激励性补偿而欠下的任何金额。此外，在控制权变更之前，任何应付给您的遣散费可能会被公司与您个人负责的任何款项相关的任何费用所抵消。

13.图则的管理

本计划的管理责任由公司首席人力资源官(或其他负有类似责任的个人)或其指定人员(“计划管理人”)负责。

计划管理人拥有专有的酌情权和权利来确定计划下的福利资格，解释计划的条款，采用任何适当的规则和条例来执行计划，并决定计划中出现的任何和所有事项，包括但不限于作出事实决定的权利和裁决上诉的权利。在符合适用的联邦和州法律的情况下，计划管理人的所有解释和决定应是最终的、决定性的，并对受其影响的各方具有约束力。与本计划的运行、解释或管理相关的任何索赔、投诉、争议、问题、争执、争议或待定问题(统称“索赔”)必须首先根据以下规定的程序向计划管理员提出上诉。仅当您已结束此类行政上诉程序，并收到计划管理人对一项或多项索赔的全部或部分不利裁决时，您才能根据本条款第15(A)条继续进行仲裁。

如果您认为您有权获得遣散费，但没有收到遣散费，您可以在生效日期后60天内向公司高管薪酬主管提交书面请求，要求获得遣散费。如果您的索赔全部或部分被拒绝，高管薪酬主管或其指定人将在收到您的索赔后90天内通知您本计划已被拒绝，除非高管薪酬主管或其指定人确定特殊情况需要延长处理索赔的时间。如果高管薪酬负责人或其指定人员确定特殊情况需要延长处理您的索赔的时间，您将在最初的90天期限结束前收到延长时间的书面通知。在任何情况下，这种延期都不会晚于初始期限结束后的90天。您将被告知需要延长时间的特殊情况以及本计划预计做出福利决定的日期。如果您的索赔被驳回，您将收到来自高管薪酬负责人或其指定人的通知，其中包括：(I)索赔被驳回的具体原因，(Ii)对裁决所依据的具体计划条款的引用；(Iii)对完善索赔所需的任何其他材料或信息的说明，以及对为什么需要此类材料或信息的解释；(Iv)对计划的审核程序和适用于该程序的时间限制的说明。

如果您希望对驳回您的索赔提出上诉，您必须在收到驳回您的索赔的日期起60天内向计划管理员提交书面上诉。您可以在上诉中附上与您的遣散费索赔有关的书面意见、文件、记录和其他信息。此外，我们还将向您提供

请求并免费、合理地访问和复制与您的福利索赔相关的所有文件、记录和其他信息。复核您的上诉将考虑您提交的与您的索赔相关的所有备注、文档、记录和其他信息，无论这些信息是在最初的福利决定中提交或考虑的。

计划管理员将在收到您的拒绝审核请求后60天内通知您计划管理员在审核中的福利决定。如果计划管理员确定需要延长处理时间，将在最初的60天期限结束前向您发出书面通知。在任何情况下，这种延期都不会晚于初始期限结束后的60天。您将被告知需要延长时间的特殊情况，以及计划管理员期望在审核时做出决定的日期。

如果您的上诉被驳回，计划管理员向您提供的通知将包括：(I)上诉被驳回的一个或多个具体原因；(Ii)对裁决所依据的特定计划条款的引用；(Iii)对完善索赔所需的任何其他材料或信息的说明，以及对此类材料或信息的必要性的解释；(Iv)对计划的审查程序和适用于该程序的时限的说明。

14.终止或修订

计划管理员有权在计划管理员认为必要或适宜的情况下对计划进行修改，这些修改不涉及公司的重大成本或适用法律要求的修改。对本计划的任何其他修改应由哈特福德金融服务集团公司的董事会或其薪酬委员会作出。本公司保留随时全部或部分终止、暂停、修改或修改本计划(“计划变更”)的权利，恕不另行通知。即使本计划中有任何相反的规定，本计划在控制权变更后或控制权变更受到威胁期间(根据当时有效的适用的长期激励计划确定)不得被修改、修改、暂停或终止，但计划管理员可在控制权变更后或在任何其他时间以其合理判断认为必要或适宜的方式修订本计划，以(I)遵守法律变更或避免本计划的任何付款，否则本计划不应被修改、修改、暂停或终止，除非计划管理员在其合理判断下，(I)遵守法律变更或避免本计划中的任何付款，或在本计划管理员认为必要或适宜的任何其他时间，修改、修改、暂停或终止本计划，除非计划管理员在其合理判断下，(I)遵守法律变更或避免本计划中的任何付款，否则不应修改、修改、暂停或终止本计划或(Ii)只要该等修订不会对(A)任何合资格雇员根据本条例领取利益的资格或(B)根据本条例可向任何该等合资格雇员支付的利益的数额或种类，或该等利益根据本条例可向任何该等合资格雇员支付的时间造成不利影响。

15.杂项

(A)仲裁。本计划项下或与本计划相关的任何索赔，在本计划第13节所述的行政上诉程序用尽后，尚未全部或部分解决的任何索赔，应完全通过有约束力的仲裁解决。此类仲裁应在康涅狄格州哈特福德市进行，并应

仲裁应按照当时正在等待美国仲裁协会(“AAA”)裁决的“就业仲裁规则”进行，否则应按照法院或衡平法适用的原则进行。仲裁员应该是贵公司双方都能接受的。如果贵公司和本公司不能就可接受的仲裁员达成一致，仲裁请求将由一个由三名仲裁员组成的小组审理，其中一名由贵公司和本公司各指定一名，第三名由另外两名仲裁员指定。仲裁员(或多名仲裁员)作出的裁决对于提交仲裁的任何和所有问题都将是最终的和决定性的，任何州或联邦法院都可以对任何裁决作出判决，该法院对当事人或其各自的财产拥有管辖权。您和公司应共同平等地承担AAA评估的所有仲裁费，并各自负责各自的律师费和相关费用；但如申索与控制权变更日期当日或之后发生的情况有关，而仲裁人(或多名仲裁员)在裁决中裁定争议中的一个或多个重要问题对你有利，则公司须在出示该等费用及开支的证明后，就你已支付的任何合理费用及有关开支(或安排支付该等费用及开支)支付你所应分担的仲裁费用及合理律师费及有关开支，以及你已支付的任何合理费用及有关开支。公司应在报销款项中增加一笔单利金额，自您按不时生效的90天美国国库券利率支付费用之日起计算, 每年复配一次。根据本节提出的任何索赔必须在计划管理人根据上述第13条审查时确定福利后的12个月内开始。

(B)资金不足。本计划下的福利全部由公司从其一般资产中支付。

(C)扣留。根据适用的联邦、州或地方所得税法律或类似的法规或当时有效的其他法律规定，根据计划管理人或指定人的全权决定，本公司应将本协议规定的任何付款扣减任何需要公司不时预扣的金额。

(D)章节标题。本计划中包含的章节标题仅供参考，不得以任何方式影响本计划任何条款的含义。

(E)符合409A规定。尽管本计划有任何相反规定，本计划及其提供的付款和福利应根据适用于《财务条例》第1.409A-1(B)(4)节(或任何后续条款)所指的“短期延期”安排或《财务条例》(或任何后续条款)第1.409A-1(B)(9)节规定的“离职薪酬计划”例外情况的要求，免除本准则第409a条的规定，并将以与《财务条例》第1.409A-1(B)(9)条(或任何后续条款)中规定的例外情况相一致的方式进行解释本公司就本计划的管理所采取的任何行动，不得被解读为会导致根据守则第409A条向高管征收附加税的方式。如果本计划项下的任何付款受守则第409a条的约束，并且是因符合资格的雇员终止雇用或离职而支付或提供的，则应根据守则第409a条和根据其发布的指导确定合格雇员是否已被终止雇佣(或离职)。如果本合同项下的任何付款受第409a条的约束

如果该等款项须在该合资格雇员离职后的第七个月的第一天前支付，而该等款项须因该合资格雇员离职(该守则第409A(A)(2)(B)条所指的)而支付，如该合资格雇员是一名指明的雇员(该守则第409A(A)(2)(B)条所指的)，而该等付款须在该合资格雇员离职后的第七个月的第一天之前支付，则该等款项须延迟至该合资格雇员离职后的七月一日才支付，而该等付款则须延至该合资格雇员离职后的第七个月的第一天才支付；如该等款项须在该合资格雇员离职后的七月一日支付，则须延迟至该合资格雇员离职后的七月一日任何延期付款均不承担利息或其他投资机会损失的责任。

16.其他重要信息

(A)通知

本计划不是雇佣合同。它不保证您在任何特定时期内受雇，也不限制本公司随时以任何理由终止您的雇佣的权利。本公司的雇佣关系可随意终止。

除与本公司的书面协议另有规定外，任何员工均有权随时终止雇佣关系，不论是否发出通知，不论是否有理由。同样，根据适用的法律，公司可以在通知或不通知的情况下，在有理由或无原因的情况下，随时终止任何员工的雇佣。

除非获得哈特福德金融服务集团(Hartford Financial Services Group，Inc.)董事长的授权，而且该协议是书面的，否则任何主管或经理都无权签订书面或口头的雇佣协议，或做出任何与前款相反的协议或陈述。此外，Hartford Financial Services Group，Inc.、本公司或上述任何一家关联公司的任何文件、通信或出版物都不应被理解或解释为达成此类协议或延伸此类陈述。