2021年11月24日
登记和报告办公室
证券交易委员会
内华达州F街100号
华盛顿特区，邮编：20549
回复：格莱斯顿投资公司富达债券
女士们、先生们：
我谨代表格拉德斯通投资公司(该公司)附上以下文件，以便根据经修订的1940年《投资公司法》(1940年法案)第17G-1条 归档：
| 1. | 本公司投资公司债券编号106628401，金额为3,000,000美元，自2021年11月25日起生效 ，涵盖本公司及其子公司(债券)。公司于2021年11月19日收到债券。 |
| 2. | 董事会于2021年11月25日书面同意通过的决议复印件 ，其中不感兴趣的大多数董事批准并批准了对保证书的修订。 |
代表公司缴纳保费的期限为2021年11月25日至2022年11月25日。该公司的 保费为8922美元。
谢谢你的协助。如果您有任何问题，请随时打电话给我703-287-5872.
| 真诚地 |
| 格莱斯顿投资公司 |
| /s/ 约翰·A·德拉菲奥拉(John A.Dellafiora Jr.) |
| 约翰·A·德拉菲奥拉(John A.Dellafiora Jr.) |
| 首席合规官 |
邮政信箱2950号
康涅狄格州哈特福德，邮编06104-2950
2021年11月17日
格莱斯顿投资公司
1521 WESTBRANCH驱动器套件 100
邮编：22102，邮编：MC Lean
回复：有关 索赔信息行的重要信息
尊敬的格莱斯顿投资公司
旅行者债券与专业保险公司高兴地宣布其1-800-842-8496理赔信息专线。此行旨在为保险人提供有关如何报告索赔或可能成为索赔的情况或事件的附加资源。
投保人可从索偿资讯专线获得以下主题的协助：
| • | 索赔通知中需要包含的信息 |
| • | 投保人可以向其发送索赔相关信息的地址、电子邮件地址和/或传真号码 |
| • | 了解有关索赔流程的问题得到解答 |
保单的声明页规定了您应在何处报告理赔和理赔相关信息。您还应查看保单的 报告要求，以了解您有多长时间向旅行者报告报销申请。旅行者越早接到通知，我们就能越早参与这一过程，并为投保人提供帮助。延迟报告可能会导致 所有或部分事件超出所提供的覆盖范围。
理赔信息热线应简化理赔报告流程，并允许 投保人询问有关需要哪些信息的问题，以及有助于他们与旅行者合作的其他问题。虽然理赔信息行通过回答问题和提供信息为投保人提供了宝贵的资源，但该行不会取代保单中包含的报告要求。
我们希望客户服务的这种改进 有助于我们的投保人了解索赔流程，并为他们提供报告资源。
| Ltr-4035 ed.06-09 ©2009旅行者赔偿公司。版权所有。 |
第1页，共1页 | |
邮政信箱2950号
康涅狄格州哈特福德，邮编06104-2950
11/17/2021
格莱斯顿投资公司
1521 WESTBRANCH驱动器套件 100
邮编：22102，邮编：MC Lean
回复：风险管理+在线 ®来自Travelers Bond&Specialty Insurance(www.rmplusonline.com)
作为旅行者债券和专业保险，您可以免费获得风险管理服务，帮助保护您和您的业务。
Risk Management Plus+Online是一个强大的网站，可帮助您降低与雇佣行为、董事和高级管理人员、受托责任、网络、犯罪、绑架和赎金以及身份欺诈暴露相关的风险。
Risk Management Plus+Online的亮点包括：
| • | 数以千计的关于各种风险管理主题的文章 |
| • | 关于当前问题的专题网络研讨会和播客 |
| • | 帮助管理风险的核对表 |
| • | 基于Web的培训 |
| • | 员工手册范本，包括可降低工作场所风险的下载或打印政策和表格。 |
以下风险管理PLUS+在线注册说明包含简单、一步步注册此贵重工具的说明。详情请致电 1-888-712-7667并要求您的风险管理PLUS+在线代表。事情就是这么简单。
感谢您选择旅行者债券和特殊险来满足您的保险需求。Travelers在提供专门为您的组织定制的管理责任和犯罪保险方面处于市场领先地位。
风险管理注册和培训说明 plus+在线®
站点管理员注册：
站点管理员是组织中将监督组织的Risk Management Plus+Online的人员。站点管理员 通常是领导人力资源和/或财务职能或负责与人员相关的法律事务的人员。站点管理员稍后可以添加其他站点管理员来协助履行职责。注册：
| 1. | 请访问www.rmplusonline.com。 |
| 2. | 在登录框中，单击注册. |
| 3. | 输入密码/密码： |
| 4. | 填写注册信息，然后单击提交. |
| 5. | 您的组织已注册，并且您已注册为站点管理员。 |
| 学习 | 要浏览该站点，请执行以下操作： |
| 1. | 请访问www.rmplusonline.com。在每一页上，您将看到一个蓝色方框，其中包含使用该页的说明 。 |
| 2. | 如果您有任何问题，只需点击首页上的联系我们. 在提供的 表格中输入您的问题，系统管理员将很快回复您答案。 |
| 3. | 您还可以通过首页上的联系人 链接发送漫游请求，安排现场漫游。 |
| LTR-4107版本06-18 | 第1页，共1页 | |
| ©2018旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| 本通知不提供保险，也不更改任何保单条款。要确定保险范围和被保险人在保单下的权利和义务，请仔细阅读整个保单。有关本通知 内容的更多信息，投保人应与其代理人或经纪人联系。如保单与本通知有任何冲突，以保单条款为准。 | 独立代理和经纪人 赔偿通知 | |
|
| ||
有关旅行者如何赔偿独立代理人、经纪人或其他保险生产商的信息，请访问此 网站：www.travelers.com/w3c/legal/Producer_Compensation_Disclosure.html.
或写信或致电：
旅行者，旅行社补偿
邮政信箱2950号
康涅狄格州哈特福德，06104-2950
(866) 904.8348
| NTC-19036版本01-19 | 第1页，共1页 | |
| ©2019旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| 本通知不提供保险，也不更改任何保单条款。要确定保险范围和被保险人在保单下的权利和义务，请仔细阅读整个保单。有关本通知 内容的更多信息，投保人应与其代理人或经纪人联系。如保单与本通知有任何冲突，以保单条款为准。 | 弗吉尼亚州保险公司和保险部 联系信息通知 | |
|
| ||
有关本保单的信息，请联系保单中列出的保险代理或经纪人。如果需要 其他信息，请通过以下地址联系旅行者：
旅人
邮政信箱2950号
康涅狄格州哈特福德，06104-2950
或拨打旅行者电话800.328.2189
如果有旅行者未满意解决的问题或投诉，可通过以下地址联系弗吉尼亚州公司委员会：
国家公司制委员会
保险局
财产和意外伤害处
邮政信箱1157号
弗吉尼亚州里士满23218
或致电保险局877.310.6560或804.371.9185
或访问他们的网站www.scc.virginia.gov/boi
| NTC-19077版01-19 | 第1页，共1页 | |
| ©2019旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
|
|
* 声明 |
旅行者伤亡 和美国担保公司
康涅狄格州哈特福德。
(股票保险公司，此处称为本公司)
| 项目1 | 投保人： | |
| 格莱斯顿投资公司 | ||
| 主要地址： | ||
| 1521周驾车套房100 | ||
| 邮编：22102，邮编：MC Lean | ||
| [模糊的，有保险的]
| ||
| 项目2 | 保单期限： | |
| 开始日期：2021年11月25日到期日期：2022年11月25日 | ||
| 当地时间上午12时01分，两个日期均在第1项所述的主要地址。
| ||
| 项目3 | 所有索赔或损失通知必须通过电子邮件、传真或邮件发送给公司，如下所述： | |
| 电子邮件：BSIClaims@Travelers.com | ||
| 传真：1-888460-6622 | ||
| 邮寄：旅行者保证金和特殊险索赔 | ||
| 邮政信箱2989号 | ||
| 康涅狄格州哈特福德，邮编：06104-2989. | ||
| 隔夜邮寄：旅行者保证金及特殊险理赔 One Tower Square，S202A 康涅狄格州哈特福德，邮编：06183
有关索赔报告或处理的问题，请致电1-800-842-8496.
| ||
| 项目4 | 如果……未承保？在以下任何指定保险协议的相对位置插入，或者如果保险的单一损失限额中未包括任何金额，则该保险协议和对其的任何其他引用被视为 从本保函中删除。 | |
| 保险协议 |
单耗 限制 保险 |
单耗 免赔额 金额 |
||||||
| A. 保真度 |
||||||||
| 覆盖范围A.1。盗窃罪或挪用公款罪 |
$ | 3,000,000 | $ | 0 | ||||
| 覆盖范围A.2。修复费用 |
$ | 3,000,000 | $ | 100,000 | ||||
| IVBB-15001版01-16 | 第1页(第3页) | |
| ©2016旅行者赔偿公司。版权所有。 |
| B.酒店内的 |
$ | 3,000,000 | $ | 100,000 | ||||||
| C.CEPAIN过境 |
$ | 3,000,000 | $ | 100,000 | ||||||
| D.伪造或涂改 |
$ | 3,000,000 | $ | 100,000 | ||||||
| E. 证券 |
$ | 3,000,000 | $ | 100,000 | ||||||
| F.假币和假汇票 |
$ | 3,000,000 | $ | 100,000 | ||||||
| G.索赔费用 |
$ | 100,000 | $ | 5,000 | ||||||
| H. 停止付款或错误拒付 支票 |
$ | 100,000 | $ | 5,000 | ||||||
| I. 计算机系统 |
||||||||||
| 覆盖范围I.1。计算机诈骗 |
$ | 3,000,000 | $ | 100,000 | ||||||
| 覆盖范围I.2.欺诈性指示 |
$ | 3,000,000 | $ | 100,000 | ||||||
| 承保范围I.3.修复费用 |
$ | 3,000,000 | $ | 100,000 | ||||||
| J. 无法收回的存款项目 |
$ | 100,000 | $ | 5,000 | ||||||
| 第5项 | 以前的债券或保单： | |||
| 被保险人接受本保单后，通知本公司取消或终止先前的保单或保单编号： | ||||
| 不适用 | ||||
| 此类取消或终止自本保函生效时间 起生效。
| ||||
| 项目6 | 发现期间： | |||
| 额外溢价百分比： | 100%的年化保费 | |||
| 其他月份： | 12个月 | |||
| (如按照第VI节条件行使，则为文件透露期)
| ||||
| 项目7 | 在签发时附上的表格和批注： | |||
| IVBB-16001-0116；IVBB-19003-0116；IVBB-19004-0116；IVBB-19010-0116；IVBB-19014-0116； | ||||
| IVBB-19044-0518；IVBB-19045-0319；IVBB-18032-0116
| ||||
生产者信息：
怡安{BR}Risk Central服务器
佛罗里达州伦道夫街东200号
伊利诺伊州芝加哥{BR}60601
| IVBB-15001版01-16 | 第2页(第3页) | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
副署人
兹证明， 公司已安排其授权人员在本保证书上签字。
 |
 | |
| 总统 |
公司秘书 |
| IVBB-15001版01-16 | 第3页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
|
|
投资公司债券 目录 |
| I. | 对价条款 | 3 | ||||||
| 二、 | 保险协议 | 3 | ||||||
| A. | 保真度 | 3 | ||||||
| 覆盖范围A.1。盗窃罪或挪用公款罪 |
3 | |||||||
| 覆盖范围A.2。修复费用 |
3 | |||||||
| B. | 酒店内 | 3 | ||||||
| C. | 在运输途中 | 4 | ||||||
| D. | 伪造或涂改 | 4 | ||||||
| E. | 证券 | 4 | ||||||
| F. | 假币和假汇票 | 5 | ||||||
| G. | 理赔费用 | 5 | ||||||
| H. | 停止付款令或错误拒付支票 | 5 | ||||||
| I. | 计算机系统 | 6 | ||||||
| 覆盖范围I.1。计算机诈骗 |
6 | |||||||
| 覆盖范围I.2.欺诈性指示 |
6 | |||||||
| 承保范围I.3.修复费用 |
6 | |||||||
| J. | 无法收回的存款项目 | 6 | ||||||
| 三. | 一般协议 | 6 | ||||||
| A. | 有机生长 | 6 | ||||||
| B. | 合并-合并-购买或收购资产 | 7 | ||||||
| C. | 被保险人的代表 | 7 | ||||||
| D. | 共同投保 | 7 | ||||||
| E. | 法庭讼费及律师费-法律诉讼-选举答辩 | 8 | ||||||
| 四、 | 定义 | 8 | ||||||
| V. | 免责条款 | 16 | ||||||
| 六、六、 | 条件 | 19 | ||||||
| A. | 包括在投保范围内的其他公司 | 19 | ||||||
| B. | 发现 | 19 | ||||||
| C. | 保证期 | 20 | ||||||
| D. | 单耗 | 20 | ||||||
| E. | 单一保险损失限额 | 20 | ||||||
| F. | 免赔额 | 20 | ||||||
| G. | 不累积限额 | 20 | ||||||
| H. | 通知书-遗失证明-法律诉讼 | 20 | ||||||
| IVBB-16001版01-16 | 第1页(共25页) | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| I. | 估值 | 21 | ||||
| J. | 作业 | 22 | ||||
| K. | 代位权 | 22 | ||||
| L. | 恢复 | 22 | ||||
| M. | 合作 | 23 | ||||
| N. | 反捆绑 | 23 | ||||
| O. | 本保证项下的保险限额和优先保险 | 23 | ||||
| P. | 其他保险或赔偿 | 23 | ||||
| Q. | 承保财产 | 24 | ||||
| R. | 取消、终止、更改或修改 | 24 | ||||
| S. | 发现期 | 25 | ||||
| T. | 标题 | 25 | ||||
| IVBB-16001版01-16 | 第2页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
|
|
投资公司债券 在覆盖范围扩大的情况下 |
| I. | 对价条款 |
作为支付约定保费的代价，根据声明，并根据本保函的所有条款、条件、免责条款和限制，本公司同意按照声明第1项(此处称为被保险人) 的规定对被保险人进行赔偿：
| 二、 | 保险协议 |
| A. | 保真度 |
覆盖范围A.1。盗窃罪或挪用公款罪
由单独行动或与他人勾结的雇员盗窃或挪用公款直接造成的损失。
覆盖范围A.2。修复费用
被保险人因员工违反电脑而直接产生的恢复费用。
| B. | 酒店内 |
| 1. | 直接由下列原因造成的财产损失： |
| a. | 抢劫、入室行窃、神秘的无法解释的失踪或错位以及损坏或破坏；或 |
| b. | 盗窃、虚假借口、普通法或法定盗窃罪，由在交出财产时身在被保险人的 办公室或房产内的人实施的，或在财产交出时在被保险人的 办公室内或在其住所内的人所犯的盗窃、虚假借口、习惯法或法定盗窃罪， |
当财产 存放或存放在位于任何地方的办公室或场所内时。托管场所将被视为被保险人的场所，但仅限于保证书证券的损失。由该托管机构持有的认证证券的承保范围仅限于被保险人在该托管机构的账簿和记录上做出适当记项所产生的利益范围。根据 保险协议B，本公司将不对与任何托管机构建立和维护的系统内的证券集中处理相关的损失承担责任，除非此类损失的金额超过根据为托管机构提供此类损失保险的任何债券或 保单或参与者基金可收回或追回的金额。
本保函不向 任何存托机构或交易所或其名下注册了存管机构系统中包含的任何证券的任何被提名人提供任何担保。
| 2. | 通过保险协议B.1中规定的任何危险造成的直接损失。当上述 财产在被保险人或投资顾问的任何办公室内，并由被保险人的任何客户、该客户的任何代表或任何雇员拥有时，不论被保险人是否对该财产的损失承担责任 ，只要该等损失由被保险人选择包括在被保险人的损失证明中，但无论如何不包括由该客户、该客户的任何代表或任何雇员造成的损失。 |
| IVBB-16001版01-16 | 第3页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| C. | 在运输途中 |
直接由于抢劫、盗窃、盗窃、抢劫、神秘失踪、错位、丢失或以其他方式被带走、损坏或毁坏，以及因错置或丢失财产而丧失认购、转换、赎回或存款特权而直接造成的财产损失(无论是否存在疏忽或暴力)， 当财产在由任何一个或多个充当信使的人保管的途中，除非是在邮寄或与装甲马达以外的承运人租用的情况下， 财产在任何地方由任何一个或多个作为信使保管的人保管时， 在运输途中，除非是在邮寄或与装甲马达以外的承运人租用的情况下， 在任何地方由任何一个或多个充当信使的人保管时，财产损失 运输人员在收到此类财物后立即开始过境，并在将财物运抵目的地后立即结束，但仅在该财物正在运送期间结束。
| D. | 伪造或涂改 |
被保险人依据任何书面原件善意支付或转让任何财产而直接造成的损失 原件：
| 1. | 可转让票据(债务证据除外)； |
| 2. | 存单； |
| 3. | 信用证； |
| 4. | 撤回令； |
| 5. | 验收； |
| 6. | 提取财产收据；或 |
| 7. | 向被保险人或投资顾问发出并据称由被保险人的客户或金融机构签署的指示或建议， |
(A)带有 为伪造的手写签名；或(B)被涂改，但仅限于该伪造或涂改导致遗失的程度。
被保险人实际拥有上述1.至7项所列物品是被保险人依赖这些物品的前提条件。
| E. | 证券 |
被保险人出于善意为自己或他人承担责任而直接造成的损失：
| 1. | 购买、出售、交付或指定价值、扩展信用或承担责任，基于任何 原始书面文件的信任性，该原始书面文件是(An)： |
| a. | 认证安全； |
| b. | 所有权凭证； |
| c. | 转让不动产所有权、设定或解除不动产留置权的契据、抵押或其他文书； |
| d. | 原产地证书或所有权证书； |
| e. | 存单； |
| f. | 债务证据； |
| g. | 公司担保、合伙担保或个人担保； |
| h. | 安全协议； |
| IVBB-16001版01-16 | 第4页(共25页) | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| i. | 指导； |
| j. | 无证书安全声明， |
那
| (1) | 提供手写签名材料，证明原文 为伪造文件的有效性或可执行性，但仅限于伪造造成损失的程度； |
| (2) | 被更改，但仅限于该更改导致损失的程度；或 |
| (3) | 丢失或被盗； |
| 2. | 在任何转让、转让、卖单、授权书、担保、背书或第1.A项所列任何项目上以书面形式保证或见证任何手写签名。至1.i。以上；或 |
| 3. | 购买、出售或交付、给定价值、扩展信用或承担责任，以1.A.中列出的任何项目为依据 。至1.d。上图中，这是假货，但仅限于假货造成损失的程度。 |
第1.A条所列物品的实际占有，如果作为抵押品，则继续实际占有。至1.j以上由被保险人、投资顾问、托管人或被保险人的联邦或州特许存款机构提供，是被保险人依赖此类物品信仰的先决条件。释放或退还此类 抵押品是被保险人承认其不再依赖此类抵押品。
| F. | 假币和假汇票 |
被保险人善意地收到美利坚合众国及其领土和财产、加拿大或任何其他国家的任何假币，或收到以美国或加拿大货币计价的假币汇票，直接造成的损失是由被保险人善意地收到美国及其领土和财产、加拿大或任何其他国家的任何假币或以美国或加拿大货币计价的假币汇票直接造成的。
| G. | 理赔费用 |
被保险人在根据本保函承保的任何保险协议 准备任何保险损失索赔时必须支付的合理费用，该损失超过适用于该保险协议的单一损失可扣除金额。此类费用包括因发现被保险人遭受损失而发生的审计或检查部分的费用(包括员工的必要工资)， 无论是否应州或联邦监管机构的要求，由州或联邦监管机构或独立会计师进行。
| H. | 停止付款令或错误拒付支票 |
被保险人有法律责任向其客户支付的损害赔偿，直接由被保险人或投资顾问 有：
| 1. | 未能遵守被保险人的任何客户或该客户的任何授权代表的任何通知，停止对该客户开出或开出的任何支票或汇票付款；或 |
| 2. | 被保险人的客户或该客户的任何授权代表错误地拒绝兑现或错误地未能证明任何支票或汇票。 |
尽管本保函另有规定，上述第2款项下的损害赔偿 不包括任何有关支票或汇票的金额，或支付给该支票或汇票的收款人、背书人或融资方的任何金额。
| IVBB-16001版01-16 | 第5页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| I. | 计算机系统 |
覆盖范围I.1。计算机诈骗
计算机诈骗直接造成的损失。
覆盖范围I.2.欺诈性指示
被保险人或投资顾问在进行资金转移之前，尽最大努力核实传递指示的人的身份，而投保人或投资顾问真诚地因欺诈指示而导致资金转移而直接造成的损失；但如果指示是 声称来自客户、被保险人或投资顾问的，则直接造成的损失：(br}如果该指示是由客户、被保险人或投资顾问作出的，则直接造成的损失为： 在引起资金转移之前，被保险人或投资顾问尽其最大努力核实传递指示的人的身份；如果该指示据称来自客户、被保险人或投资顾问：
| a. | 针对该指令执行回调验证；或 |
| b. | 遵循适用于交易和说明的商业合理安全程序。 |
被保险人或投资顾问必须 记录、记录或记录收到的此类欺诈性指示以及执行的回拨验证(如果适用)。
承保范围I.3.恢复 费用
被保险人或投资顾问因员工以外的人违反计算机而产生的恢复费用 。
| J. | 无法收回的存款项目 |
损失，包括不超过每笔存款价值15%的应计股息和利息， 直接由投保人或投资顾问将任何证明无法收回的存款记入客户、股东或认购人账户的贷方而造成的损失，条件是该账户的贷方 导致：
| 1. | 允许赎回或提款； |
| 2. | 拟发行的股份；或 |
| 3. | 要支付的股息。 |
根据本保险协议承保的前提条件是，被保险人或投资顾问在允许赎回或提款、发行任何股票或就 存款项目支付任何股息之前，必须持有 存款项目中所代表的资金最多天数。
在被保险人或投资顾问的标准收取程序失败之前，保证金项目不会被视为无法收取。
本保险协议适用于拥有兑换特权的被保险人，前提是兑换计划中的所有资金均由本公司为无法收回的保证金项目 投保。无论基金之间的交易数量如何，CC规则允许的最大天数从存款首次贷记到 兑换计划中的任何基金之日起计算。
| 三. | 一般协议 |
| A. | 有机生长 |
如果投保人或投资顾问在本保单生效期间增加员工，而不是通过与另一机构合并或合并 ，或购买或收购另一机构的资产、管理资产或负债来增加员工，则自增加之日起，此类员工将自动纳入本保单，而不需要通知 公司或支付声明第2项规定的保单剩余时间的额外保费。
| IVBB-16001版01-16 | 第6页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| B. | 合并-合并-购买或收购资产 |
如果被保险人或投资顾问在本债券生效期间合并或合并，或购买或收购资产、 管理下的资产或另一机构的负债，或购买或收购另一机构50%以上有表决权的股票所有权(以下称为交易)，则本债券的损失承保范围：
| 1. | 已发生或将会发生在该机构的办事处或处所内； |
| 2. | 已由或将会由该机构的任何一名或多于一名雇员引起；或 |
| 3. | 被保险人因此类交易而获得的资产、管理下的资产或负债已产生或将产生 ， |
提供的信息如下：
| a. | 自动损失持续承保 |
如果交易涉及的资产、管理的资产和负债的金额超过所有 承保人截至交易日期前最近一个日历年末的合并资产的25%，则对于交易中发现的单个损失和导致损失的全部行为在交易生效日期或之后发生的 ，将承保该交易的本保证金。(br}在交易生效日或之后发生的所有 承保人的资产、管理的资产和负债的金额超过所有投保人的合并资产的25%，则该交易的保证金将为已发现的单个损失和导致损失的全部行为在交易生效日或之后发生的 提供保险。除非被保险人向本公司发出通知并征得本公司的书面同意，将承保范围延长至上述日期之后，并在获得同意后向本公司支付额外的保险费(如有需要)，否则本保险将在交易日期或保函终止日期(以较早者为准)后60天终止，除非被保险人 向本公司发出通知并征得本公司的书面同意。
| b. | 自动发现覆盖范围 |
如果交易涉及的资产、管理的资产和负债的金额为截至交易日期前最近一个日历年末所有 被保险人的合并资产的25%或更少，则在交易生效日期或之后发现的单笔损失(如声明第2项所述的保单期限的剩余部分)将承保该交易的本债券，无需收取额外保费，也无需通知本公司交易。
| C. | 被保险人的代表 |
被保险人或其代表所作的任何声明，无论是否包含在投保书中，均不被视为任何事情的担保 ，除非作出声明的人尽其所知和所信是真实的。
| D. | 共同投保 |
本保函不对投资顾问或由该投保人拥有、控制或经营的独资、合伙或公司所遭受的损失进行赔偿或使其不受损害，除非在《总协定B》中可能有有限的规定，但本款不适用于 由本协议项下的被保险人组织(控股公司除外)组织的被指定人所遭受的损失，但本款不适用于 由该投保人拥有、控制或经营的、未被指定为本协议B项下的被保险人的任何被保险人所遭受的损失。
如果本保单涵盖两名或两名以上被保险人，则第一个被指定的被保险人将代表所有被保险人。本公司向第一名被保险人支付任何被保险人遭受的损失，使本公司完全免除该损失。如果第一个被指定的被保险人不在本保单的承保范围内，则接下来被指定的 个被保险人此后将被视为第一个被指定的被保险人。在没有被保险人的情况下
| IVBB-16001版01-16 | 第7页(共25页) | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
在所有剩余投保人中，合并资产最多的投保实体被指定为下一个被指定的投保人，然后成为第一个被点名的投保人。 任何被保险人或投资顾问所拥有的知识或所作的发现，就本保函的所有目的而言，构成所有被保险人的知识或发现。本公司对所有被保险人遭受的损失承担的责任将不会超过本公司 如果所有此类损失都由一名被保险人承担的责任金额。
| E. | 法庭讼费及律师费-法律诉讼-选举答辩 |
本公司将赔偿被保险人因被保险人为执行被保险人的责任而提起的任何诉讼或法律诉讼而招致和支付的法庭费用和合理的律师费 任何损失、索赔或损害，如果对被保险人成立，将构成本 保证书项下超过任何单个损失可扣除金额的应收损失，但前提是，就保险A协议而言，本赔偿仅适用于以下情况：
| 1. | 雇员承认犯有盗窃罪或挪用公款罪； |
| 2. | 雇员被判犯有盗窃罪或挪用公款罪；或 |
| 3. | 在没有上述1.或2.的情况下，仲裁小组在审查商定的事实陈述后同意， 如果一名雇员被起诉，该雇员将被判犯有盗窃罪或挪用公款罪。 |
此类赔偿是对适用的保险协议或承保范围的单一保险损失限额的补充。
被保险人或投资顾问必须在接到通知后立即通知本公司任何该等诉讼或法律程序，并应本公司的要求向其提供其中的所有诉状和其他文件的副本。在本公司选择时，被保险人将允许本公司通过本公司选择的律师，以被保险人的名义进行此类诉讼或法律程序的辩护。 在这种情况下，投保人和投资顾问将提供公司认为对该诉讼或法律诉讼的辩护所必需的一切合理信息和协助(金钱除外)。
如果被保险人的责任或声称的责任的金额大于根据本 保函可追回的金额，或者如果适用单个损失可扣除金额，或两者兼而有之，则本公司根据本一般协议E承担的责任仅限于被保险人或 公司根据本保函可追回的金额占被保险人的责任或声称的责任总额的法院费用和律师费的比例。任何因被保险人的责任或声称的责任大于根据本保函的任何保险协议可获赔偿的 金额而无法获得赔偿的金额，不能用于减少适用于该保险协议或保险的单一损失可扣除金额。
如果本公司支付的诉讼费和律师费超过其在该等费用和费用中的比例份额，被保险人将立即 赔偿本公司超出的部分。
| 四、 | 定义 |
在本保证书中使用：
| A. | 验收指受票人签名承诺按提示兑付的书面汇票。 |
| B. | 保证期具有第六节条件C.保证期中规定的含义。 |
| C. | 回调验证指与声称的客户进行口头对话， 使用预先确定的电话号码，以验证客户的身份和资金转账请求的真实性。 |
| IVBB-16001版01-16 | 第8页(共25页) | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| D. | 存单指被保险人或 金融机构收款并承诺偿还的书面确认。 |
| E. | 产地来源证或所有权证书指由 动产制造商或政府机构出具的书面文件，证明动产的所有权，并通过该文件转移所有权。 |
| F. | 经过认证的安全性指发行人的股份、参与或其他财产权益，或发行人的 企业的股份、参与或其他权益，或发行人的义务，即： |
| 1. | 以无记名或挂号式发行的书面票据为代表； |
| 2. | 属于在证券交易所或市场上普遍交易的类型，或者在作为投资媒介而发行或交易的任何领域中普遍认可的类型；以及 |
| 3. | 一类或一系列，或按其术语可分为一类或一系列的股份、参与、 权益或义务。 |
| G. | 计算机诈骗指员工以外的自然人或实体故意、未经授权和欺诈性地将数据或 计算机指令直接输入或更改计算机系统内的数据或计算机指令，包括通过互联网或 网络进行的任何此类输入或更改，前提是此类输入或更改导致： |
| 1. | 应当转让、支付或者交付的财产； |
| 2. | 要增加、删除、借记或贷记被保险人或其客户的账户；或 |
| 3. | 借记或贷记的未经授权的或虚构的账户。 |
| H. | 计算机系统意味着： |
| 1. | 任何电脑；及 |
| 2. | 任何输入、输出、处理、存储或通信设备，或任何相关的网络、操作系统或应用软件，连接到此类计算机或与其结合使用， |
由被保险人或投资顾问租用、拥有、 租赁、授权给投保人或投资顾问或由投保人或投资顾问直接操作控制。
| I. | 计算机违规意味着： |
| 1. | 将计算机病毒引入计算机系统；或 |
| 2. | 具有以下条件的自然人损坏或破坏存储在计算机系统内的计算机程序、软件或其他电子数据： |
| a. | 未经授权访问该计算机系统；或 |
| b. | 授权访问此类计算机系统，但使用此类访问造成此类损坏或破坏。 |
| J. | 计算机病毒指可能破坏、更改、污染或降低 以下各项的完整性、质量或性能的任何恶意代码： |
| 1. | 在任何计算机系统或网络中使用或存储的电子数据；或 |
| 2. | 计算机网络、任何计算机应用软件或计算机操作系统或相关网络。 |
| K. | 假冒伪劣指实际、有效或可核实的原件的书面仿制品，旨在欺骗并视为原件。 |
| IVBB-16001版01-16 | 第9页(共25页) | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| L. | 保管人指投保人或投资顾问指定的机构， 维持对投保人资产的占有和控制。 |
| M. | 客户仅就保险协议I.2而言，是指与被保险人或投资顾问签订了资金转移协议的实体或自然人 。 |
| N. | 存放处指符合以下条件的结算公司： |
| 1. | 根据1934年“证券交易法”(15 U.S.C.78Q-1)第17A条向证券交易委员会注册为结算机构；或 |
| 2. | 联邦储备银行或被授权操作联邦账簿记账系统的其他个人或实体， 在美国财政部31CFR 357号B分部编纂的法规中描述的，或根据其他联邦机构的可比法规操作的账簿记账系统。 |
| O. | 所有权凭证指提单、码头授权书、码头收据、仓单或交货订单的书面单据，以及在正常业务或融资过程中被视为充分证明拥有该单据的人有权 接收、持有和处置单据及其所涵盖的货物的任何其他书面单据，且必须声称是由受托保管人签发或以受托保管人为收件人，并声称承保受托保管人所拥有的货物为寄存品或寄存品的任何其他书面单据。(br}指提单、码头授权书、码头收据、仓库收据或交货订单)，以及在正常业务或融资过程中被视为充分证明拥有人有权接收、持有和处置单据及单据所涵盖的货物的任何其他书面单据。 |
| P. | 电子数据处理机指经投保人或投资顾问 书面授权的自然人、合伙企业或公司，作为客户或金融机构向投保人出示的支票的数据处理人提供服务，但不包括作为转账代理人或任何 其他机构身份为被保险人签发支票、汇票或证券的任何此类处理人，联邦储备银行或票据交换所不会被解释为电子数据处理人。 |
| Q. | 电子记录指通过电子方式创建、生成、发送、通信、接收或存储的信息，并且可以以可感知的形式检索。 |
| R. | 员工意味着： |
| 1. | 被保险人的高级职员、合伙人或其他雇员，在其受雇于被保险人并为其提供服务期间 ，被保险人以工资、薪金或佣金直接补偿；或在该人终止服务后的60天内，只要该终止不是由于雇员欺诈或不诚实所致； |
| 2. | 在被保险人或投资顾问的办公室或办公场所为被保险人提供服务期间，在其任一被保险人或投资顾问办公室或办公场所学习或履行职责的客座学生或实习生； |
| 3. | 被保险人或投资顾问聘请的代理人及其雇员，但仅限于为被保险人提供法律服务； |
| 4. | 在被保险人或投资顾问的住所内按合同在被保险人或投资顾问的监督下履行职工日常职责的自然人，包括由职业介绍所临时或兼职提供临时人员给被保险人或投资顾问的自然人，包括根据被保险人与劳务租赁公司的书面协议租赁给被保险人或投资顾问以履行与投保人业务经营有关的职责的自然人；(B)在投保人或投资顾问的住所内由投保人或投资顾问按照合同规定履行与投保人或投资顾问的日常职责有关的自然人，包括根据投保人与劳务租赁公司的书面协议租赁给投保人或投资顾问以履行与投保人业务经营有关的职责的自然人；(所有 由一家职业介绍所或劳务租赁公司提供的此类自然人，就本债券的所有目的而言，将被集体视为一个人，但条件R.2的最后一段除外)； |
| 5. | 机构的雇员在本保函生效日期( )之前或在本保函生效日期之后(除总协定B另有规定)与被保险人合并或合并，但仅限于该机构的雇员在合并或合并时导致该机构蒙受被保险人或 机构不知道的损失的行为； |
| IVBB-16001版01-16 | 第10页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| 6. | 被保险人或 的投资顾问授权的每个自然人、合伙企业或公司作为电子数据处理机提供服务(每个此类电子数据处理机以及该电子数据处理机的合伙人、高级管理人员和员工在本保证书的所有 目的中均被视为一名员工，但条件R.2除外。) |
| 7. | 被保险人的任何董事或受托人、投资顾问、承销商(分销商)、转让代理人、 股东会计记录员或经与被保险人书面协议授权保存财务或其他所需记录的管理人，但仅限于在履行属于高级人员或 雇员通常职责范围内的行为时，或在作为正式选举或任命的审查或审计、保管或接触被保险人财产的委员会成员的情况下； |
| 8. | 自愿为被保险人服务的自然人，受被保险人的指挥和控制 ； |
| 9. | 根据与被保险人签订的书面协议被聘用为顾问，但受被保险人的指挥和控制，并为被保险人提供服务的任何自然人；以及(B)根据与被保险人签订的书面协议受聘为顾问，但受被保险人的指导和控制，并为被保险人提供服务的自然人；以及 |
| 10. | 下列公司的任何高级职员、合伙人或雇员： |
| a. | 投资顾问； |
| b. | 承销商(分销商)； |
| c. | 转让代理人或股东会计簿记员；或 |
| d. | 经书面协议授权保存财务或其他所需记录的管理员， |
对于被保险人，但仅在履行属于被保险人的高级职员或雇员的通常职责范围的行为时，或在作为正式选出或任命以审查或审计、保管或接触任何此类被保险人的财产的委员会成员的情况下，条件是只有转让代理的雇员或合伙人， 属于被保险人的关联人(根据1940年《投资公司法》的定义)的股东会计簿记员或管理人，或者是该等投资顾问、保险人或管理人的关联人的关联人。 只有转让代理的雇员或合伙人， 股东会计簿记员或管理人才是被保险人的关联人，或者是该投保人的投资顾问、保险人或管理人的关联人。将包括在员工的定义中。
员工也是指上述任何自然人 ，而此人正在休病假、军假或其他休假。保险适用于休假期间的任何此类员工，无论此人在休假期间是否仍受投保人的指导和控制。
员工并不是指任何代理人、经纪人、代理商、佣金商、收货人、独立承包商或 代表或具有以上未指定的相同一般性质的其他人员。
| S. | 债权证据指由被保险人的客户签立或据称签立并由被保险人或投资顾问持有的书面票据，包括可转让的 票据，在正常业务过程中被视为客户欠被保险人的债务的证据。 |
| T. | 金融机构意味着： |
| 1. | 银行、信托公司、储蓄银行、信用社、储蓄贷款协会或类似的储蓄机构； 或 |
| 2. | 股票经纪公司、互惠基金、流动资产基金或类似投资机构； |
| IVBB-16001版01-16 | 第11页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
前提是金融机构不包括作为投保人或投资顾问的任何此类实体、机构或 组织。
| U. | 伪造的指未经授权并意图欺骗而直接在书面文件上使用手写 签名签名的另一人或组织的姓名。 |
为创建手写签名的电子数字化图像或复制手写签名，在捕获签名的电子便签簿上书写的签名 被视为手写签名。任何其他形式的电子签名或数字签名都不会被视为手写签名。
伪造并不是指签名 是指出于任何目的、以任何身份、以任何身份、在任何授权或未经授权的情况下签名的个人姓名的全部或部分。
| V. | 欺诈性说明书指针对被保险人或投资顾问的故意、欺诈和未经授权的指示 ，即： |
| 1. | 通过电传传送，并且： |
| a. | 声称并合理地看起来来自被保险人的客户、金融机构或其他办事处 ； |
| b. | 实际上是由客户、金融机构或被保险人的其他 办事处以外的人发送的；以及 |
| c. | 声称并合理地似乎包含经授权发起此类 转移的人的手写签名，而该签名被证明是由未经授权的人使用的；或 |
| 2. | 通过电话口头传递，并声称来自： |
| a. | 客户的高级职员、董事、合伙人或雇员，由客户授权 指示被保险人或投资顾问进行此类转让； |
| b. | 客户为自然人；或 |
| c. | 被保险人另一办事处的雇员，经被保险人授权指示其他 雇员转移客户账户中的存款资金，并由专门负责接收和执行该指示的雇员接见。 |
但事实上是由第V.2段所描述的人以外的人传送的；或
| 3. | 通过电子邮件和声称是由被保险人的客户发送的，但实际上是由该客户以外的其他人发送的。 |
欺诈性指示 不包括任何声称来自客户的指示，除非该指示是通过被保险人与客户之间的资金转移协议中授权的方式传输的。
| W. | 资金转移协议指由客户签署的协议： |
| a. | 授权投保人或投资顾问依靠语音、 传真或电子邮件发送的指令进行资金转账；以及 |
| b. | 向投保人或投资顾问提供授权发起资金转移的人员姓名 。 |
| IVBB-16001版01-16 | 第12页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| X. | 担保指一种书面承诺，要求签字人有义务向被保险人或其受让人或被保险人向其购买参与债务的金融机构支付 另一人的债务，如果该债务未按照其条款支付的。 |
| Y. | 说明指向无证书证券的发行人发出的书面命令，要求登记指定的无证书证券的转让、质押或解除质押。 |
| Z. | 投资顾问指根据修订后的《1940年投资顾问法案》第(Br)条第202(A)(11)款定义并注册的任何实体，但仅在代表被保险人行事时。 |
| AA. | 押金项目指存入客户、 股东或订户账户的任何支票或汇票。 |
| BB。 | 盗窃罪或挪用公款罪指1940年《投资公司法》(br}，修订后的第37节)中定义的盗窃或挪用公款。 |
| CC. | 信用证指金融机构或其他 个人应客户要求作出的书面约定，即金融机构或其他个人在遵守信用证中规定的条件后，将兑现汇票或其他付款要求。 |
| DD. | 贷款指被保险人对信用的所有扩展，以及为被保险人创造 债权人关系的所有交易，以及被保险人承担现有债权人关系的所有交易。 |
| 美国。 | 信使指在投保人或投资顾问住所之外拥有被保险人财产 的雇员，以及在因原雇员丧失工作能力而发生紧急情况时担任财产托管人的任何其他自然人。 |
| FF. | 钱币指由本国政府或 外国政府授权或采用的现行使用的交换媒介，作为其货币的一部分。 |
| -GG-GG | 可转让票据指书面文件，即： |
| 1. | 是由制造商或出票人签署的； |
| 2. | 包含无条件的承诺或命令，要求支付一定金额的款项，而不包含出票人或出票人给予的其他承诺、命令、义务或权力； |
| 3. | 按要求或在确定的时间付款；以及 |
| 4. | 以指令人或持票人付款。 |
可转让票据也指伪造支票或替代支票。
| HH。 | 网络指由或通过任何电子或计算机通信系统(包括Fedwire、清算所银行间支付系统(CHIPS)、环球银行间金融电信协会(SWIFT)、国家自动清算所协会(NACHA)和类似的银行间支付或结算系统)提供或通过其设施提供的任何和所有服务，包括被保险人参与的此类系统的任何共享网络、互联网接入设施或其他类似设施，允许输入、输出、检查或传输数据或程序 |
| 二、 | 原创指第一次呈现或原型，即使接收和打印，也不包括影印件或 电子传输。 |
| JJ. | 预定的电话号码指符合以下条件的电话 号码： |
| 1. | 由客户在投保人或投资顾问开户时提供； |
| IVBB-16001版01-16 | 第13页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| 2. | 客户在被保险人或 投资顾问开户后亲自提供的，同时亲自出现在被保险人或投资顾问的场所，并出示政府颁发的带照片的身份证明； |
| 3. | 是在一项资金转移协议中规定的； |
| 4. | 替换以前为客户帐户提供的电话号码，前提是 通过直接联系客户(JJ.1、JJ.2段中描述的电话号码)确认更改的合法性。或者JJ.3。以上；或 |
| 5. | 更换以前为客户帐户提供的电话号码，该电话号码至少在收到欺诈指示前30天由 投保人或投资顾问收到。 |
| 是KK。 | 属性指货币、认证证券、未认证证券、流通票据、存款证、所有权文件、承兑汇票、债务证据、担保协议、提款单、原产地证书或所有权证书、信用证、 保险单、房地产的产权摘要、契据和抵押、税收和其他邮票、代币、未售出的国家彩票、账簿和其他记录，无论是以电子方式书写或记录的、宝石、珠宝、贵重 金属 |
| 是啊。 | 修复费用指被保险人或投资顾问在公司事先书面同意下，为恢复、更换或复制存储在计算机系统内的损坏或毁坏的计算机程序、软件或其他电子数据，或被保险人拥有、持有或对其负责的合理费用，使其恢复、更换或复制到紧接计算机违规之前的状态；如果投保人或投资顾问确定该等计算机程序、软件或其他电子数据不能 合理地恢复、更换或复制，则恢复费用仅指投保人或投资顾问在本公司事先书面同意下为达成该决定而产生的合理费用。 |
恢复费用不包括：
| 1. | 因改造被保险人未取得使用许可的计算机程序、软件或其他电子数据而发生的费用 ； |
| 2. | 如果损坏或损坏的计算机程序、软件或其他电子数据是由被保险人没有使用许可证的计算机程序、软件或其他电子数据造成的，则为恢复、更换或复制损坏或销毁的计算机程序、软件或其他电子数据而发生的费用； |
| 3. | 设计、更新、改进或完善计算机程序、软件或其他电子数据的操作或性能所产生的费用；或 |
| 4. | 作为存储的任何 计算机程序、软件或其他电子数据的基础或结果的工作产品、研究或分析的重做所产生的费用。 |
| 嗯。 | 安全协议指在个人财产或固定装置中产生利益并保证支付或履行义务的书面协议。 |
| NN。 | 安全程序指投保人或投资顾问 建立的认证流程(语音识别除外)，需要使用算法或其他代码、识别文字或数字、加密或类似的安全设备或程序。以下内容不被视为 安全程序： |
| 1. | 被保险人或投资顾问可以建立担保程序的一般性声明； |
| 2. | 被保险人或投资顾问可以执行回拨或其他安全程序的声明； 或 |
| 3. | 被保险人或投资顾问只接受 账户中指定的人员的请求的声明。 |
| IVBB-16001版01-16 | 第14页(共25页) | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| 好的，好的。 | 单耗具有第六节所述的含义。条件，D.单耗。 |
| PP. | 无证书安全声明指 无证书证券的发行人的书面声明，其中包含： |
| 1. | 对无证书安全问题的描述； |
| 2. | 股份或单位的数量： |
| a. | 转让给登记车主； |
| b. | 登记车主向登记质权人质押的； |
| c. | 登记质权人解除质权； |
| d. | 在该陈述的日期登记在该登记车主名下；或 |
| e. | 以声明日期的质押为准； |
| 3. | 登记所有人和登记质权人的名称和地址； |
| 4. | 注明发行人的任何留置权和限制，以及无证书证券正在或可能受到的任何不利索赔，或声明没有任何这些留置权、限制或不利索赔；以及 |
| 5. | 日期： |
| a. | 将股份或单位转让给股份或单位的新登记所有人已登记； |
| b. | 登记质权人的质押已登记；或 |
| c. | 如果是定期报表或年度报表，请填写报表。 |
| QQ。 | 替代支票指在21号支票结算中定义的原始书面支票的纸质复制品 ST经修订的2003年“世纪法”。 |
| RR。 | 运输公司指提供自有或租赁车辆进行运输或提供货运代理或航空快递服务的任何组织。 |
| 党卫军。 | 未认证的安全性指发行人的股份、参与或其他财产权益，或 发行人的企业或发行人的义务，即： |
| 1. | 不是以无记名或挂号形式发行的书面票据表示的，而该票据的转让登记在由发行人或其代表为此目的而保存的簿册上； |
| 2. | 属于通常在证券交易所或市场交易的类型，或者在作为投资媒介而发行或交易的任何领域中普遍认可的类型；以及 |
| 3. | 一类或一系列，或按其术语可分为一类或一系列的股份、参与、 权益或义务。 |
| 好的。 | 提款令指由被保险人的客户签署，授权被保险人在客户账户中扣除其中规定的资金金额的不可转让的书面票据(指示除外)。 指由被保险人的客户签署的、授权被保险人从客户账户中扣除其中所列金额的不可转让的书面票据。 |
| 美利坚合众国 | 成文指通过放置在纸上且肉眼可见的字母或标记表示的信息。 它不包括电子记录中包含的信息，或仅与保险协议D相关的通过电传传递的信息。 |
| IVBB-16001版01-16 | 第15页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| V. | 免责条款 |
| A. | 本保函不承保因伪造或涂改直接或间接造成的损失，但A、D、E、F或G保险协议所承保的 除外。 |
| B. | 本保函不包括因战争、入侵、外国敌人的行为、敌对行动(无论是否宣战)、内战、叛乱、革命、叛乱、军事或篡夺权力、没收、国有化、征用、或任何政府、公共或地方当局或在其命令下对财产的破坏或损坏而造成的损失， 除非此类损失是在保险协议C中所述的情况下发生的，并且除非在此类运输开始时，任何代表被保险人发起此类转运的人并不知道与上述任何行为或条件有关的任何行为或条件。 |
| C. | 本保函不包括核反应、核辐射、 放射性污染、生物或化学污染或任何相关行为或事件直接或间接造成的损失。 |
| D. | 本保函不包括被保险人的任何董事或受托人 受雇为受薪、领取养老金或当选官员或雇员以外的任何行为直接或间接造成的损失，除非执行属于雇员通常职责范围的行为，或作为 被保险人董事会或受托人决议正式选举或任命的任何委员会的成员代表被保险人履行具体的、有别于一般董事行为的行为，否则本保证书不涵盖任何直接或间接造成的损失，除非该董事或受托人是受雇于受薪、领取养老金或当选官员或被保险人雇员的董事或受托人，但在履行雇员通常职责范围内的行为时，或在作为 被保险人董事会或受托人决议正式选举或任命的委员会成员时，则不例外。 |
| E. | 本保函不包括因被保险人作为贷款人或借款人参与的任何贷款或交易的全部或部分不付款或违约，或信用展期(包括购买、贴现或以其他方式获得虚假或真实的 账户、发票、票据、协议或债务证据)直接或间接造成的损失，无论此类贷款、交易或展期是出于善意或通过诡计、诡计、欺诈或虚假借口获得的，但在保险协议A或 E项下承保的情况除外。 |
| F. | 本保函不包括员工造成的损失，但以下情况除外： |
| 1. | 在保险协议A项下承保的；或 |
| 2. | 根据保险协议B或C承保，并直接由神秘的、无法解释的 丢失或错放、或无意的财产破坏或损坏直接造成。 |
| G. | 本保证金不包括直接或间接因使用或声称使用信用卡、借记卡、收费卡、访问卡、便利卡、身份识别现金管理卡或其他卡而造成的损失： |
| 1. | 在获得信贷或资金方面； |
| 2. | 进入任何自动柜员机；或 |
| 3. | 在访问任何电子资金转账系统的任何销售点终端、客户-银行通信终端或类似的电子终端时， |
此类卡是由被保险人或被保险人以外的任何人发行的，或声称是由被保险人发行的，但在保险协议A下承保的除外。
| H. | 本保函不包括因受到威胁而从被保险人或投资顾问的办公室交出财产造成的损失： |
| 1. | 对任何人造成身体伤害，但由信使保管的运输途中财产损失除外 ，条件是在运输开始时，被保险人不知道有任何此类威胁；或 |
| 2. | 对被保险人的房产或者财产造成损害的， |
| IVBB-16001版01-16 | 第16页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| 除 | 当按保险协议A承保时。 |
| I. | 本保函不包括因 客户账户中涉及错误贷方的付款或取款而直接或间接造成的损失，除非此类付款或取款是由在付款或取款时在被保险人或投资顾问办公室内的储户或储户的代表实际收到的，或者除保险协议A所涵盖的情况外。 |
| J. | 本保函不承保因 客户账户的付款或提款而直接或间接造成的损失，该等存款项目因任何原因(包括伪造或任何其他欺诈)而未最终支付，但在A或J保险协议承保的情况下除外，但不适用于美国 在上述支票或汇票的资金汇至被保险人或贷记至被保险人账户后，因任何原因由美国政府退还给被保险人的政府支票或汇票，但不适用于美国 政府在上述支票或汇票的资金汇至被保险人或贷记到被保险人账户后因任何原因退还给被保险人的支票或汇票。 |
| K. | 本保函不承保因伪造直接或间接造成的损失，但根据A、D保险协议承保 ，但仅限于可转让票据(债务或替代支票的证据除外)、E或F。 |
| L. | 在下列情况下，本保证金不包括财产损失： |
| 1. | 在邮件中； |
| 2. | 由任何运输公司保管，除非在保险协议C项下承保，但条件是 任何运输公司拥有和保管的非流通票据将被视为在保险协议C项下承保；或 |
| 3. | 位于任何运输公司的办公场所， |
但在保险协议A项下承保的除外。
| M. | 本债券不包括潜在收入，包括被保险人未实现的利息和红利。 |
| N. | 本保函不承保被保险人应承担法律责任的任何类型的损害赔偿，但不包括因本保函承保的损失直接引起的直接 补偿性损害赔偿，但不包括其倍数。 |
| O. | 本保函不包括被保险人为确定本保函 的存在或在本保函下承保的损失金额而发生的任何费用、成本或其他费用，除非是在保险协议G项下承保的费用、成本或其他费用。 |
| P. | 本保函不包括任何性质的间接或相应损失。 |
| Q. | 本保函不包括被保险人或任何员工违规造成的损失： |
| 1. | (I)证券的发行、购买或出售；(Ii)在证券交易所或场外市场进行的证券交易；(Iii)投资公司；或(Iv)投资顾问；或 |
| 2. | 依据任何该等法律订立的任何规则或规例， |
除非被保险人确定造成上述损失的一个或多个行为涉及欺诈或不诚实行为，在没有此类法律、法规或条例的情况下，该行为会给被保险人造成类似数额的保险损失。
| R. | 本保函不包括因金融或存款机构或其接管人或清算人未能应被保险人或投资顾问的要求支付或交付其以任何身份持有的被保险人的资金或财产而直接或间接造成的损失，但在保险协议A或 B.1.a下承保的除外。 |
| S. | 本保函不承保涉及任何未认证证券的损失，但美国联邦储备银行的未认证证券除外，或在A、E或I保险协议下承保的损失。 任何美国联邦储备银行的未认证证券或A、E或I保险协议下的证券除外。 |
| IVBB-16001版01-16 | 第17页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| T. | 除所有其他免责条款外，本保单不包括第一保险协议项下的损失： |
| 1. | 直接或间接由被授权访问计算机系统的个人输入或更改，该个人真诚地按照通过电报、电传打字、电话人工语音或任何其他方式收到的指令或建议行事，除非此类指示或建议是由被保险人或投资顾问授权的软件承包商(或其合伙人、高级管理人员或雇员)向该个人发出的，以设计、开发、准备、供应、服务、编写或实施计算机系统的程序，但保险承保的除外 |
| 2. | 由自动化结算机构(包括联邦储备银行)、服务局、电子通信系统(包括Fedwire、CHIPS和SWIFT)或与被保险人签约提供电子资金转账服务的商家的员工或主管造成的；或 |
| 3. | 除非此类指示据称是由客户、金融机构或自动结算所发送的，但保险协议I.2所涵盖的情况除外，否则员工在任何 电子通信中诚信行事的条目或更改将直接或间接导致此类指示。 |
| U. | 本保单不承保因计算机欺诈或机械故障或任何计算机系统无法正常工作而直接或间接造成的损失，但在A、B或I保险协议下承保的除外。 |
| V. | 本保函不包括保险协议I.2项下的责任。除所有其他免责事项外，被保险人或投资顾问通过合同承担责任而直接或间接造成的损失 ，除非责任产生于保险协议I.2承保的损失。无论合同是否存在，都将强加于被保险人 。 |
| W. | 本保函不包括因无形财产或机密信息(包括商业秘密、客户名单、客户知识产权、机密处理方法、配方、专利、计算机程序、底片、图纸、 手稿、印刷品和其他类似性质的记录)被盗、失踪、销毁、 或泄露而直接或间接造成的损失，无论此类机密信息属于被保险人或投资顾问所有，还是由被保险人或投资顾问以任何身份(包括与 另一人同时持有)持有。 |
| X. | 本保函不涵盖因数据安全漏洞或事件而产生的费用，包括法医审计费用、罚款、罚款、遵守联邦和州法律、支付卡行业数据安全标准(如果适用)的费用，或者当受影响个人的个人身份客户、财务或医疗信息在被保险人的护理、保管或控制期间被窃取、访问、下载或挪用时通知受影响个人的相关费用。 |
| Y. | 本保函不包括保险协议A.1项下的保险。除所有其他免责事项外，员工因涉嫌或实际破坏财产而直接或间接造成的损失 。 |
| Z. | 本保函不包括被保险人或投资顾问同意代表另一人或实体 招致或发生的损失、成本或费用，除非被保险人在法律上没有义务根据《统一商法典》或世界上任何其他普通、案例或侵权法、法规、规则或法规(包括任何清算或类似组织的任何规则或守则)招致此类损失、费用或费用，但在保险协议I.2项下承保的除外。 |
| AA. | 本保函不包括因 员工根据条件R终止、终止、变更或修改的不诚实或欺诈行为而直接或间接造成的损失，但本免责条款不适用于在保函终止时该员工保管的任何在途财产的损失 ，也不适用于在保函终止前发生的不诚实或欺诈行为直接造成的损失。 |
| BB。 | 本保函不包括因使用以欺诈方式获得的客户登录、身份识别、密码或身份验证信息而未经授权的在线网络、计算机系统 或互联网访问被保险人维护的客户帐户而造成的损失，除非此类信息是直接从 以未经授权的欺诈方式访问计算机系统上包含此类信息的安全文件获得的，但保险协议I.2所涵盖的情况除外。 |
| IVBB-16001版01-16 | 第18页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| CC. | 本保函不涵盖 被保险人或投资顾问被判定从事敲诈勒索活动的任何民事、刑事或其他法律程序造成的损害，除非被保险人证实导致此类损害的一项或多项行为是在 直接给保险协议A承保的被保险人造成损失的情况下由一名雇员实施的，出于这一排除的目的，敲诈勒索活动在《美国法典》第18编1961版及其后的修订版中有定义。 |
| DD. | 本保函不承保欺诈指示直接或间接造成的任何损失 ，但在保险协议I.2项下承保的除外。 |
| 美国。 | 本保函不包括因被保险人、投资顾问或任何雇员非法披露非公开信息或因任何雇员根据此类信息行事(无论是否经 授权)而强加给被保险人的责任造成的损失或费用。 |
| FF. | 本保函不包括由客户或授权访问客户认证机制的其他人员在被保险人客户的办公场所或在该客户的控制下将电子记录 输入计算机系统而直接或间接造成的损失。 |
| 六、六、 | 条件 |
| A. | 包括在投保范围内的其他公司 |
如果包括一个以上的公司、合伙企业或个人，或它们的任意组合，作为本保险的 投保人：
| 1. | 公司对任何一项或多项或全部损失承担的总责任不会 超过本协议规定的如果所有损失均由其中任何一人承担的责任限额； |
| 2. | 首先被指名的被保险人将被视为有权作出、调整、接受和强制执行保函项下的所有索赔 ，并将被视为其他人的代理人，用于此类目的以及本保函条款要求或允许发出的任何通知的发出或接收，但本公司将向每个被指名的 被保险人提供一份保函副本和对保函的任何修改，并附上被保险人每次正式提交索赔的副本，以及在签立之前任何索赔和解条款的通知。 |
| 3. | 本公司不负责将本合同项下支付的任何款项正确应用于首名被保险人 ；以及 |
| 4. | 任何被保险人 的任何合伙人、高级职员或主管雇员拥有或发现的知识，就本保函的条件B、条件H或条件R而言，将构成所有被保险人的知识或发现。 |
| B. | 发现 |
本保函适用于被保险人在保证期内发现的损失。当被保险人 或投资顾问的高级管理人员或董事第一次意识到会导致合理的人假设本保函承保类型的损失已经或将会发生的事实时，即发生发现，无论导致或促成此类损失的行为是在何时发生的，即使当时可能不知道损失的确切金额或细节。
当被保险人的高级管理人员或 董事或投资顾问收到实际或潜在索赔的通知时，也会发生发现。在该通知中，据称被保险人在本保函项下的情况下对第三方负有责任，如果情况属实，将构成本保函项下的损失。
| IVBB-16001版01-16 | 第19页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| C. | 保证期 |
保证期是指本债券成立之日或其任何周年纪念日后的一年期间，或者本债券成立之日或周年纪念日与债券到期日之间的时间 不满一年的，以较短的期限为准。
| D. | 单耗 |
单一损失是指所有承保损失，包括公司根据一般协议E.产生的法院费用和律师费。 由以下原因引起：
| 1. | 任何一种或一系列相关的入室盗窃、抢劫或企图盗窃的行为，与员工没有牵连 ； |
| 2. | 任何人(不论是否雇员)的任何一项或一系列相关的无意或疏忽的作为或不作为，导致财产损坏、毁坏或错位； |
| 3. | 上述1.和2.项以外的所有行为或不作为，由任何人(不论是否雇员)引起或牵涉其中；或 |
| 4. | 以上1.2.或3.中未指明的任何一次伤亡或事件。 |
| E. | 单一保险损失限额 |
本公司对每一单项损失的责任将不会超过 声明第4项中规定的适用的单项保险损失限额。如果单一损失在多个保险协议或保险范围内承保，则每个适用的保险协议或保险范围的单一保险损失限额将分别适用于该保险协议或保险范围下承保的该部分损失 ，前提是该单一损失的最高赔付金额不超过保险的最大适用单一损失限额。
| F. | 免赔额 |
根据本协议，本公司仅对任何单项损失超出适用于此类损失的保险 协议或承保范围的单项损失可扣除金额承担责任，但须遵守适用的单项损失限额。
如果单一损失在保险协议的多个保险范围内承保 ，则每个适用保险的声明第4项中规定的单一损失可扣除金额将单独适用于该 保险范围内的该单一损失的部分，但该单一损失的该单一损失可扣除金额的总和不会超过任何此类保险的最高适用单一损失可扣除金额。
被保险人将按照本保函规定的时间和方式，将本保函条款 所涵盖的任何超过适用于该损失的单项损失可扣除金额的25%的损失通知本公司，无论本公司是否对此承担责任，并应本公司的要求向其提交一份简短的声明，说明有关该 损失的详情。
| G. | 不累积限额 |
本公司的保险单项损失限额在保证期与保证期之间不累计，无论本保证金的有效年限为 年，本保证金可续签或更换的次数，或应付或支付的保费数量。
| H. | 通知书-遗失证明-法律诉讼 |
| 1. | 投保人或投资顾问必须在实际可行的最早时刻(不得超过损失发现后90天)通知本公司。 |
| IVBB-16001版01-16 | 第20页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| 2. | 在发现后六个月内，被保险人或投资顾问必须向本公司提供经正式宣誓的损失证明，并提供全部详情。 |
| 3. | 在遗失证明中列出的遗失认证证券将通过证书或债券编号 进行识别(如果此类证券是与其一起发行的)。 |
| 4. | 赔偿本协议项下任何损失的法律程序不得在向本公司提交损失原始证明后60天 之前或自发现此类损失之日起24个月后提起，但因在总协议E中提到的任何诉讼中对被保险人不利的判决而根据本协议索赔的任何诉讼或诉讼，或追回在任何此类诉讼中支付的律师费的任何诉讼或诉讼，将在判决和该诉讼成为最终判决之日起24个月内提起。 |
| 5. | 如果本保证书中包含的任何限制被控制本保证书的任何法律禁止，则该 限制将被视为已修改，以等同于该法律规定的最短时效期限。 |
| 6. | 本保函仅供被保险人使用和受益，本公司不对被保险人以外的任何人遭受的损失 承担任何责任。除被保险人外，任何人不得在本合同项下提起诉讼、诉讼或法律诉讼。 |
| I. | 估值 |
| 1. | 钱币 |
任何金钱损失或以货币支付的损失将由被保险人选择以损失所在国家 的货币或按支付此类损失时的汇率确定的等值美元支付。
| 2. | 证券 |
本公司将因任何证券的损失以实物方式清偿其在本保证书项下的责任，或根据被保险人的选择， 向被保险人支付更换该等证券的费用，该费用由其在发现损失的前一个营业日至损失理赔之日之间的任何时间的最高报价市值确定。如果因证券错位或丢失而丧失 认购、转换或赎回特权，则此类损失的金额将是紧接其到期前的此类特权的价值。如果此类证券无法更换或 没有报价市值，或者如果此类特权没有报价市值，其价值将通过协议确定，或由被保险人选择仲裁。
如果本保函的适用承保范围仅限于单一损失可抵扣金额，或者不足以全额赔偿被保险人 根据本保函提出索赔的证券损失，本公司在本保函项下的责任仅限于支付或复制价值等于该适用保单金额的证券 。
如果应本公司的要求，被保险人或被保险人的任何客户成为任何债券的本金，或作出任何 承诺，这是重新发行或复制本公司根据本债券应承担损失的任何证券的先决条件，本公司将成为该债券或承诺的担保人，不收取保费，并将 赔偿被保险人或该客户因已成为任何该等债券的本金或作出任何该等承诺而可能遭受的任何损失。本款规定的赔偿金额不超过适用保险协议声明第4项中规定的金额。
| 3. | 账簿和其他记录 |
如果被保险人在其业务中使用的任何账簿或其他记录丢失或损坏，本公司将根据 本保函承担责任，前提是该等账簿或记录被实际复制，然后赔偿的费用不超过空白账簿、空白页或其他材料的成本，以及 被保险人为复制该等账簿和其他记录而提供的数据的实际抄录或复制的人工成本。
| IVBB-16001版01-16 | 第21页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| 4. | 货币、证券、账簿或其他记录以外的财产 |
如发生除金钱、证券、账簿或其他记录以外的任何财产的损失或损坏，但保险协议B.2承保的损坏除外。或B.3.，公司将不承担超过该财产实际现金价值的责任。公司可以选择支付该财产的实际现金价值、维修或更换该财产。
对于保险协议B.2.所涵盖财产的损坏，本公司将承担该财产的全额维修费用或 更换费用，不扣除折旧。
本公司与被保险人之间关于现金价值、重置价值或维修或更换是否充分的分歧将通过协议解决，或由被保险人选择仲裁解决。
| J. | 作业 |
在根据本保函付款的情况下，如果公司提出要求，被保险人或投资顾问将在赔偿损失的范围内，将被保险人的权利、所有权和利益以及诉讼事由的转让 交付给任何个人或实体。
| K. | 代位权 |
在根据本保函付款的情况下，本公司将代位向任何 个人或实体追偿该保单的所有权利，但以该付款为限。如果《托管规则》规定，本公司根据上述条件 J.规定的转让，对被保险人作出的任何判决(或协议和解)的一部分进行评估，而被保险人实际支付了该评估，本公司将向被保险人退还评估金额。但是，这种补偿不会超过公司支付的损失金额。
| L. | 恢复 |
| 1. | 所有赔偿，无论是由本公司或被保险人实施的，在首先扣除获得此类赔偿所产生的 成本和费用后，将按以下优先顺序进行： |
| a. | 第一，向被保险人赔偿根据本保函本应支付给被保险人的损失，但如果此类损失超过保险的单一损失限额，则赔偿 ，但此类损失不包括被保险人支付的超过保险协议G的单一损失限额的索赔费用，就确定优先顺序而言，此类 付款不被视为超额； |
| b. | 第二，向本公司支付或将支付给被保险人的金额，以了结被保险人的索赔； |
| c. | 第三，向被保险人支付任何一笔损失免赔额；以及 |
第四，向被保险人赔偿本保函未承保的任何损失。
| 2. | 因条件I.2中规定的证券损失而获得的赔偿，或从公司的再保险或 赔偿中获得的赔偿，将不被视为本文所使用的赔偿。 |
在确定本保函项下承保的任何损失的金额 时，被保险人从任何来源收到的与损失产生的任何事项有关的所有款项，包括在本保函项下的损失理赔之前收到的本金、利息、股息、佣金等的付款和收据，将从实际支付、垫付、提取、拿走或以其他方式丢失或被盗的金额中扣除。被保险人从任何来源收到的所有财产的价值，无论何时收到， 与发生损失的任何事项有关，将自收到之日起计价，并同样从索赔损失中扣除。
| IVBB-16001版01-16 | 第22页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| M. | 合作 |
应本公司的要求，在本公司指定的合理时间和地点，被保险人将：
| 1. | 接受公司审查，并经宣誓签署； |
| 2. | 出示所有相关记录以供公司审核；以及 |
| 3. | 在所有与损失有关的事宜上与公司合作。 |
被保险人将签署所有文件，并提供协助，以确保本公司享有本合同规定的权利和诉讼理由。
被保险人在发现损失后不会做任何损害该等权利或诉因的事情，并且必须采取一切合理必要的措施 确保该等权利和诉因。
| N. | 反捆绑 |
如果任何保险协议要求更改或伪造列举类型的文件，或包含 伪造的签名，或要求通过诡计、诡计、欺诈或虚假借口获得该文件，则更改、伪造或签名必须在列举文件本身上，而不是在与列举文件一起提交、 随附或通过引用并入列举文件中的其他文件上。
| O. | 本保证项下的保险限额和优先保险 |
对于根据 公司为被保险人的利益向被保险人或任何前任签发的任何其他债券或保单下可全部或部分追回的任何单个损失，如果该损失被取消、终止或允许期满，且在发现该损失时，发现期间尚未届满，则本公司在本保证书和该等其他债券或保单项下的总责任总额不得超过本保函项下的金额或被保险人根据该等其他债券或保单可获得的金额。赔偿任何该等损失，以后者数额较大者为准。
如果本债券的承保范围全部或部分取代了由本公司以外的保险人发行并被取消、终止或允许到期的任何其他债券或保险单的承保范围，则本公司对于在该取消、终止或到期之前遭受的任何损失，以及 在该其他债券或保单允许的发现损失的期限内发现的损失，只对本债券所承保的超出可追回或追回金额的部分损失承担本债券项下的责任。尽管该等其他债券或保单有任何相反规定。
| P. | 其他保险或赔偿 |
本协议提供的保险仅适用于超出下列任何有效且可收取的保险或赔偿的部分：
| 1. | 被保险人； |
| 2. | 被保险人以外的任何人； |
| 3. | A运输公司； |
| 4. | 发生损失的场所或雇用造成损失的人的另一个实体；或 |
| 5. | 运送涉案财产的信使。 |
| IVBB-16001版01-16 | 第23页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| Q. | 承保财产 |
本债券适用于财产损失：
| 1. | 属于被保险人所有的； |
| 2. | 被保险人以任何身份持有的；或 |
| 3. | 被保险人有责任， |
在损失发生之前或发生时。本保证金仅供被保险人使用和受益。
| R. | 取消、终止、更改或修改 |
| 1. | 取消 |
| a. | 本公司收到被保险人或投资顾问关于其希望取消本债券的书面通知后，将立即全部取消，条件是被保险人或投资顾问至少提前60天向美国证券交易委员会(美国证券交易委员会)发出书面通知。 本公司将通知所有其他保险人收到被保险人或投资顾问的此类取消请求，但取消将在所有其他保险人收到书面通知后60天内生效。 本公司将在收到所有其他投保人或投资顾问的书面通知后60天内取消本债券。 本公司将在收到所有其他 被保险人或投资顾问的书面通知后60天内取消本债券。 本公司将在收到所有其他投保人或投资顾问的书面通知后60天内通知所有其他保险人取消本债券 |
| b. | 本保函在各被保险人和美国证券交易委员会收到本公司欲取消本保函的书面通知 后60天全部取消。 |
| c. | 被保险人和美国证券交易委员会收到本公司书面通知后60天，任何员工或任何电子 数据处理器的任何合作伙伴、高级管理人员或员工的保险范围均被取消，表明其希望根据本保函取消对此人的保险范围。 |
| 2. | 终端 |
| a. | 本保证金在 声明第2项规定的到期日立即全部终止。 |
| b. | 本保函对任何被保险人终止： |
| (1) | 立即将该被保险人的执照交给任何政府当局；或 |
| (2) | 在接管人或其他清算人或任何州或联邦官员接管该等保险后， |
两者以先发生者为准。
任何被保险人的保函终止，对于被保险人在终止之日起 生效后发现的任何损失，均应承担责任。
| c. | 承保范围终止于任何电子 数据处理器的任何员工或任何合伙人、高级管理人员或员工： |
| (1) | 一旦任何董事、高级职员或被保险人获悉任何不诚实或欺诈的雇佣行为，包括盗窃或挪用公款，则该董事或高级职员或被保险人与该人没有勾结；或 |
| (2) | 被保险人的任何董事或高级职员没有与被保险人串通后60天，获悉任何不诚实的 或欺诈性的非雇佣相关行为，包括盗窃或挪用公款，造成超过25,000美元的财产损失， |
| IVBB-16001版01-16 | 第24页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
其中任何一项都是该人在任何时候针对被保险人或任何其他个人或实体犯下的罪行，不论是否受雇于被保险人或其他情况，不论是否属于保险协议A所涵盖的类型，但不损害当时由该人保管的任何过境财产的损失。
但是，前款c.(1)和c.(2)所述对任何员工的保险终止不适用于任何 此类人员，前提是被保险人已收到并保留了由前保险公司签署的原件，恢复了被保险人在本保函生效日期 之前为其实施了不诚实或欺诈行为的个人的保险。
| 3. | 更改或修改 |
本债券或任何修订或影响本债券的文书不得口头更改或修改。本保函的任何更改或修改均无效 ，除非为构成本保函的一部分而签发的书面背书，并包括本公司授权代表的签名。如果保函只涵盖一名被保险人，被保险人、投资顾问或本公司向美国证券交易委员会提交书面通知后60天内，不会有 对被保险人权利造成不利影响的变更或修改生效。如果本 保函中指定的被保险人超过一人，本公司将在任何可能对被保险人权利造成不利影响的变更或修改生效日期前不少于60天，以书面形式通知每一名被保险人和美国证券交易委员会。
| S. | 发现期 |
在本保证书全部取消或终止之前的任何时候，无论是被保险人、投资顾问还是 公司，被保险人或投资顾问均可向本公司发出书面通知，表示希望根据本保证书再延长12个月的期限，以便在此期间发现被保险人在此类 取消或终止生效日期之前遭受的损失，并将为此支付额外保费。
在收到被保险人或投资顾问的通知后，本公司将给予书面同意；条件是，延长的期限应立即终止：
| 1. | 被保险人、其业务继承人或任何其他 方以全部或部分取代本保函提供的保险的任何其他保险的生效日期，不论该等其他保险是否承保生效日期之前遭受的损失；或 |
| 2. | 任何州或联邦官员或机构，或为此目的而行事或指定的任何接管人或清算人接管被保险人的业务时， |
以最先发生者为准，且无需本公司 发出终止通知。如上述额外期间终止，本公司将按比例退还任何未赚取的保费。
任何州或联邦官员或机构，或 任何接管人或清算人，不得出于经营、清算或任何其他目的而代理或指定接管被保险人的业务，不得行使购买损失发现附加期的权利。
本公司对在该额外期限内发现的任何损失承担的全部责任是保证期的单个 保险损失限额的一部分，而不是在紧接该额外期限生效日期之前终止的 保险损失限额的一部分，而不是附加于该额外期限生效日期之前终止的单个 保证期保险损失限额的一部分。
| T. | 标题 |
本保函各段落的标题及其背书仅为方便或参考而插入，不得被 视为以任何方式限制、扩展或影响与其相关的条款。
| IVBB-16001版01-16 | 第25页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
这个背书改变了债券。请仔细阅读。
社会工程欺诈保险协议背书-增强
此背书更改了以下内容：
投资公司 债券
双方同意：
| 1. | 在声明的第四项中增加了以下内容： |
| 保险协议 | 单耗 保险限额 |
单耗 免赔额 |
||||||
| 社会工程诈骗 |
$ | 250,000 | $ | 10,000 | ||||
| 2. | 声明中添加了以下内容： |
| 保险合计限额社会工程欺诈保险协议 |
$ | 250,000 |
| 3. | 在第二节中增加了以下保险协议： |
社会工程欺诈
由于社会工程欺诈，被保险人出于善意从自己的账户转移资金而直接造成的损失。
| 4. | 仅就社会工程欺诈保险协议第四节第三部分的定义而言。 删除员工。 |
| 5. | 仅就社会工程欺诈保险协议而言，以下内容取代了IV.定义的最后 段，R.Employee： |
雇员并不是指被保险人或该代理人的任何雇员、代理人、代理人、代理商、佣金商人、收货人、独立承包商、代理人或上述未指定的代表或其他具有相同一般性质的人。
| 6. | 第四节增加了以下内容。定义： |
客户端指被保险人按照书面协议为其提供服务的单位或者自然人，但只能在书面协议有效期间 。
社会工程诈骗指通过使用电子、电报、电报、电传、电话或该员工收到的书面指示来故意误导该员工 ：
| 1. | 声称来自： |
| a. | 一个卖家； |
| b. | 客户；或 |
| c. | 一名员工， |
发行公司：美国旅行者伤亡与担保公司(Travelers Casualty And Guaranty Company Of America)
债券编号：106628401
| IVBB-19003版01-16 | 第1页(共2页) | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
但实际上是由该供应商、客户或 员工以外的其他人在该供应商、客户或员工不知情或未经其同意的情况下发送的；
| 2. | 指示员工转账、支付或交付资金，或更改向该供应商、客户或员工付款的方式、目的地或帐户 ； |
| 3. | 载有对重要事实的失实陈述；及 |
| 4. | 员工合理依赖，相信重要事实属实。 |
供应商指根据 真实的、预先存在的书面协议向被保险人提供货物或服务的实体或自然人。
| 7. | 在第六节中增加了以下内容：条件，E.保险总限额： |
保险合计限额社会工程欺诈保险协议
对于在任何一个保证期内发现的所有损失，公司根据社会工程欺诈保险协议承担的总责任，无论何时支付，都不会超过声明第6项中规定的保险-社会工程欺诈保险协议的总限额。对于在保证期内发现的任何损失，保证期内的此类保险总限额将 减少，并可能用尽根据社会工程欺诈保险协议支付的任何金额。降低的保险合计限额将成为保险社会工程欺诈保险协议的合计限额 。在任何该等付款用尽上述保险总限额时：
| a. | 根据《社会工程欺诈保险协议》，本公司不再对保证期内发现的任何损失 承担任何责任，无论之前是否向本公司报告；以及 |
| b. | 在本公司通知被保险人该保险总限额已用尽后， 本公司将不再有义务支付或赔偿一般协议G.中规定的法院费用和律师费。对于《社会工程欺诈保险协议》项下的任何损失、索赔或损害， 无论本公司是否已选择就其下的任何诉讼进行抗辩。 |
除非本合同明确规定，否则不得将本合同中包含的任何内容视为更改、更改、放弃或延长上述保证金的任何条款、条件、免责条款或限制。本背书是此类担保的一部分，并纳入其中。
| IVBB-19003版01-16 | 第2页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
这一背书改变了政策。请仔细阅读。
指定的保险背书
此 背书改变了以下内容：
投资公司债券
双方同意：
在声明的第一项中增加了以下内容作为被保险人：
格莱斯顿商业投资有限责任公司
格莱斯顿投资顾问公司(Gladstone Investment Advisers，LLC)
本保单中包含的任何内容均不得视为更改、更改、放弃或延长上述保单的任何条款、条件、免责条款或限制，除非本保单另有明文规定，否则不得视为更改、更改、放弃或延长上述保单的任何条款、条件、免责条款或限制。此背书是此类政策的一部分，并纳入其中。
签发公司：美国旅行者意外伤害和担保公司保单
号码：106628401
| IVBB-19004版01-16 | 第1页，共1页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
这一背书改变了政策。请仔细阅读。
未经授权的签名背书
此 背书改变了以下内容：
投资公司债券
双方同意：
| 1. | 在第二节中增加了以下内容：投保协议、D.伪造或变造： |
被保险人接受、支付或兑现在客户账户上开出或开出的任何带有未经授权签名或未经授权背书的可转让票据或提款单的损失 ，前提是被保险人存档了所有有权签署或背书该可转让票据或提款单的人的签名 。
| 2. | 以下内容取代第六节.条件，N.反捆绑： |
| N. | 反捆绑 |
如果任何保险协议要求更改或伪造列举类型的文件，或包含伪造或未经授权的签名或背书 ，或要求通过诡计、诡计、欺诈或虚假借口获得该签名或背书，则此类更改、伪造、签名或背书必须在列举文件本身上，而不是在与列举文件一起提交、附带或通过引用并入列举文件的其他文件上或 。
本保单中包含的任何内容均不得视为更改、更改、放弃或延长上述保单的任何条款、条件、免责条款或限制，除非本保单另有明文规定，否则不得视为更改、更改、放弃或延长上述保单的任何条款、条件、免责条款或限制。此背书是此类政策的一部分，并纳入其中。
发行公司：美国旅行者伤亡与担保公司(Travelers Casualty And Guaranty Company Of America)
保单号码：106628401
| IVBB-19010版01-16 | 第1页，共1页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
这一背书改变了政策。请仔细阅读。
非累积背书
此背书更改了以下内容：
投资公司 债券
双方同意：
在第六节中增加了以下内容。 条件，即保险的单一损失限额：
公司在本债券项下的责任不会累积到根据Gladstone Management Corporation和Gladstone Capital Corporation发行的任何一种或多种债券可收回的金额 。
本公司对根据本保函和同时根据任何其他保函支付的任何损失 的责任合计不得超过任何此类保单适用的最大单项损失限额。
本保单中包含的任何内容均不得视为更改、更改、放弃或延长上述保单的任何条款、条件、免责条款或限制，除非本保单另有明文规定，否则不得视为更改、更改、放弃或延长上述保单的任何条款、条件、免责条款或限制。此背书是此类政策的一部分，并纳入其中。
发行公司：美国旅行者伤亡与担保公司(Travelers Casualty And Guaranty Company Of America)
保单号码：106628401
| IVBB-19014版01-16 | 第1页，共1页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
这个背书改变了债券。请仔细阅读。
自动增加保险协议A.1。保险背书单项损失限额
此背书更改了以下内容：
投资公司 债券
双方同意：
在第六节中增加了以下内容。 条件，即保险的单一损失限额：
尽管有前款规定，如果被保险人在本保函有效期间要求增加A.1协议的保险限额 。为了遵守美国证券交易委员会规则17G-1，由于以下原因：
| 1. | 根据第III节的条款，现有保险人在债券项下管理的资产增加。 一般协议，A.有机增长；或 |
| 2. | 根据 第(三)节的条款增加新的投资公司所管理的资产增加；b.一般协议；b.合并合并；b.购买或收购资产； |
保险协议A.1的保险单一损失限额。在保证期的剩余时间内，在不支付额外保险费的情况下，将自动增加以符合17G-1法规。
除非在此明确声明，否则本协议中包含的任何内容均不得被视为更改、更改、放弃或延长上述保函的任何条款、条件、免责条款或限制。 本背书是此类担保的一部分，并纳入其中。
发行公司：美国旅行者伤亡保险公司
债券编号：106628401
| IVBB-19044版05-18 | 第1页，共1页 | |
| ©2018旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
这一背书改变了政策。请仔细阅读。
取代一般协议A.有机增长背书
此背书更改了以下内容：
投资公司债券
双方同意：
以下内容取代了第三节。 一般协议，A.有机增长：
如果投保人或投资顾问在本保函生效期间增加了员工或 增加了管理资产(并非通过与另一机构合并或合并，或购买或收购另一机构的资产、管理资产或负债)，则该等员工或 管理下增加的资产将自增加之日起自动纳入本保单，而不需要通知本公司或支付 声明第2项所述保单期限剩余时间的额外保费。
除非在此明确声明，否则本协议中包含的任何内容均不得被视为更改、更改、放弃或延长上述保单的任何条款、条件、免责条款或限制。 此背书是此类政策的一部分，并纳入其中。
发行公司：美国旅行者伤亡保险公司
保单号码：106628401
| IVBB-19045版03-19 | 第1页，共1页 | |
| ©2019旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
这一背书改变了政策。请仔细阅读。
弗吉尼亚州取消、终止、更改或修改背书
此背书更改了以下内容：
投资公司 债券
双方同意：
| 1. | 以下内容取代第六节：条件、R.取消、终止、更改或修改，1.b.： |
| b. | 本保函在各被保险人和美国证券交易委员会收到本公司要求取消本保函的书面 通知后60天内全部取消。 |
以上规定的通知将通过挂号信或 挂号信发送到公司最后知晓的各方邮寄地址。邮局的邮寄证明书或挂号信收据即为邮寄该通知的充分证明。如果本保函或保险协议被取消， 公司将按比例向被保险人退还到期保费。即使本公司没有退款或提供退款，取消也将生效，本公司将有权获得本债券有效期内 期间的保费金额。
| 2. | 以下内容取代第六节。条件、R.取消、终止、更改或修改，2.a.： |
| a. | 本保函在 声明第2项规定的到期日起立即全部终止，前提是至少在到期日前60天向被保险人和美国证券交易委员会发出书面通知。通知将通过挂号信或挂号信发送到公司最后所知的各方邮寄地址。邮寄 邮寄证明或挂号信收据即可作为邮寄通知的充分证明。 |
| 3. | 在第六节中增加了以下内容：条件、R.取消、终止、更改或修改： |
| 4. | 不续费 |
本公司在保证金到期时不需要续期。如果本公司选择不续签，本公司将在声明第2项规定的到期日至少60天前，向 被保险人和美国证券交易委员会发出书面通知，表明此意。不续费通知将以挂号信或挂号信的方式发送给每个被保险人和美国证券交易委员会 至本公司最后所知的双方的邮寄地址。邮局的邮寄证明书或挂号信收据即可作为邮寄通知的充分证明。
除非在此明确声明，否则本协议中包含的任何内容均不得被视为更改、更改、放弃或延长上述保单的任何条款、条件、免责条款或限制。 此背书是此类政策的一部分，并纳入其中。
发行公司：旅行者 美国伤亡保险公司
保单号码：106628401
| IVBB-18032版01-16 | 第1页，共1页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
A横断面 通过 W重农 CONSENT
的 这个
B奥德 的 DIRECTORS公司
的
G拉德斯通 I投资 C企业组织
签名人是特拉华州格拉斯顿投资公司(The )的所有董事会成员，该公司是特拉华州的一家公司(The “公司？”)，根据特拉华州公司法第141(F)条，兹以书面同意通过以下决议，自2021年11月25日起生效：
W这里的先生，董事会已审议了本公司投资公司106628401号一揽子债券的续期事宜， 其条款见下文展品A, 由美国旅行者伤亡保险公司(The Travelers Casualty And Guaranty Company Of America)发行·富达债券(Fidelity Bond)；
现在，T因此，, BE IT RESOLVED，董事会成员，包括保罗·W·阿德尔格伦、安东尼·帕克、米歇尔·A·英格利希、约翰·H·奥特兰、沃尔特·威尔金森和卡伦·梅里克(根据1940年法案，他们均不是利害关系人)特此承认并同意，富达债券的形式和金额是合理的；
RESOLVED F再往前走，本公司的适当高级职员现获授权，并特此 授权为本公司订立富达债券；
RESOLVED, F再往前走， 本公司高级职员、委托人或代理人之前采取的与富达债券有关的任何和所有行动，现予批准和批准为本公司正式授权的行动；
RESOLVED F再往前走兹授权并特此授权本公司的相关高级职员 代表本公司并代表本公司向美国证券交易委员会(Securities And Exchange Commission)提交“富达债券”(Fidelity Bond)。
[SIGNATURE P年龄 FMr OLLOWS]
IN WITNITY W在此，自上述日期起，经格莱斯通投资公司董事会书面同意，签字人已签署本协议。
| /s/David Gladstone |
| 大卫·格莱斯通，大卫·格莱斯通。 |
| /‘s/特里·李·布鲁贝克(Terry Lee Brubaker) |
| #特里·李# |
| /s/安东尼·帕克 |
| ♪安东尼·帕克♪ |
| /s/Michela英语 |
| 米歇尔英语 |
| /s/约翰·奥特兰 |
| 约翰·奥特兰 |
| /s/保罗·阿德格伦 |
| 保罗·阿德格伦。 |
| /s/沃尔特·威尔金森 |
| ♪沃尔特·威尔金森♪ |
| /s/卡伦·梅里克 |
| ♪卡伦·梅里克·♪ |
EXhibit A
TERMS 的 FIDELITY BOND
邮政信箱2950号
康涅狄格州哈特福德，邮编06104-2950
2021年11月17日
格莱斯顿投资公司
1521 WESTBRANCH驱动器套件 100
邮编：22102，邮编：MC Lean
回复：有关 索赔信息行的重要信息
尊敬的格莱斯顿投资公司
旅行者债券与专业保险公司高兴地宣布其1-800-842-8496理赔信息专线。此行旨在为保险人提供有关如何报告索赔或可能成为索赔的情况或事件的附加资源。
投保人可从索偿资讯专线获得以下主题的协助：
| • | 索赔通知中需要包含的信息 |
| • | 投保人可以向其发送索赔相关信息的地址、电子邮件地址和/或传真号码 |
| • | 了解有关索赔流程的问题得到解答 |
保单的声明页规定了您应在何处报告理赔和理赔相关信息。您还应查看保单的 报告要求，以了解您有多长时间向旅行者报告报销申请。旅行者越早接到通知，我们就能越早参与这一过程，并为投保人提供帮助。延迟报告可能会导致 所有或部分事件超出所提供的覆盖范围。
理赔信息热线应简化理赔报告流程，并允许 投保人询问有关需要哪些信息的问题，以及有助于他们与旅行者合作的其他问题。虽然理赔信息行通过回答问题和提供信息为投保人提供了宝贵的资源，但该行不会取代保单中包含的报告要求。
我们希望客户服务的这种改进 有助于我们的投保人了解索赔流程，并为他们提供报告资源。
| Ltr-4035 ed.06-09 | 第1页，共1页 | |
| ©2009旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
邮政信箱2950号
康涅狄格州哈特福德，邮编06104-2950
11/17/2021
格莱斯顿投资公司
1521 WESTBRANCH驱动器套件 100
邮编：22102，邮编：MC Lean
回复：风险管理+在线 ®来自Travelers Bond&Specialty Insurance(www.rmplusonline.com)
作为旅行者债券和专业保险，您可以免费获得风险管理服务，帮助保护您和您的业务。
Risk Management Plus+Online是一个强大的网站，可帮助您降低与雇佣行为、董事和高级管理人员、受托责任、网络、犯罪、绑架和赎金以及身份欺诈暴露相关的风险。
Risk Management Plus+Online的亮点包括：
| • | 数以千计的关于各种风险管理主题的文章 |
| • | 关于当前问题的专题网络研讨会和播客 |
| • | 帮助管理风险的核对表 |
| • | 基于Web的培训 |
| • | 员工手册范本，包括可降低工作场所风险的下载或打印政策和表格。 |
以下风险管理PLUS+在线注册说明包含简单、一步步注册此贵重工具的说明。详情请致电 1-888-712-7667并要求您的风险管理PLUS+在线代表。事情就是这么简单。
感谢您选择旅行者债券和特殊险来满足您的保险需求。Travelers在提供专门为您的组织定制的管理责任和犯罪保险方面处于市场领先地位。
风险管理注册和培训说明 plus+在线®
站点管理员注册：
站点管理员是组织中将监督组织的Risk Management Plus+Online的人员。站点管理员 通常是领导人力资源和/或财务职能或负责与人员相关的法律事务的人员。站点管理员稍后可以添加其他站点管理员来协助履行职责。注册：
| 1. | 请访问www.rmplusonline.com。 |
| 2. | 在登录框中，单击注册. |
| 3. | 输入密码/密码： |
| 4. | 填写注册信息，然后单击提交. |
| 5. | 您的组织已注册，并且您已注册为站点管理员。 |
学习浏览网站：
| 1. | 请访问www.rmplusonline.com。在每一页上，您将看到一个蓝色方框，其中包含使用该页的说明 。 |
| 2. | 如果您有任何问题，只需点击首页上的联系我们. 在提供的 表格中输入您的问题，系统管理员将很快回复您答案。 |
| 3. | 您还可以通过首页上的联系人 链接发送漫游请求，安排现场漫游。 |
| LTR-4107版本06-18 | 第1页，共1页 | |
| ©2018年旅行者赔偿公司 。版权所有。 | ||
| 本通知不提供保险，也不更改任何保单条款。要确定保险范围和被保险人在保单下的权利和义务，请仔细阅读整个保单。有关本通知 内容的更多信息，投保人应与其代理人或经纪人联系。如保单与本通知有任何冲突，以保单条款为准。 | 独立代理和经纪人 赔偿通知 |
有关 旅行者如何赔偿独立代理人、经纪人或其他保险生产商的信息，请访问此网站：www.travelers.com/w3c/legal/Producer_Compensation_Disclosure.html.
或写信或致电：
旅行社赔偿
邮政信箱2950号
康涅狄格州哈特福德，06104-2950
(866) 904.8348
| NTC-19036版本01-19 | 第1页，共1页 | |
| ©2019旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| 本通知不提供保险，也不更改任何保单条款。要确定保险范围和被保险人在保单下的权利和义务，请仔细阅读整个保单。有关本通知 内容的更多信息，投保人应与其代理人或经纪人联系。如保单与本通知有任何冲突，以保单条款为准。 | 弗吉尼亚州保险公司和保险部 联系信息通知 |
有关 此保单的信息，请联系保单中列出的保险代理或经纪人。如果需要更多信息，请通过以下地址联系Travelers：
旅人
邮政信箱{BR}2950
康涅狄格州哈特福德，06104-2950
或拨打旅行者电话800.328.2189
如果有旅行者未满意解决的问题或投诉，可通过以下地址联系弗吉尼亚州公司委员会：
国家公司制委员会
保险局
财产和意外伤害处
邮政信箱1157号
弗吉尼亚州里士满23218
或致电保险局877.310.6560或804.371.9185
或访问他们的网站www.scc.virginia.gov/boi
| NTC-19077版01-19 | 第1页，共1页 | |
| ©2019旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
|
|
投资公司 债券 声明 |
债券编号{BR}106628401
旅行者伤亡 和美国担保公司
康涅狄格州哈特福德。
(股票保险公司，此处称为本公司)
| 项目1 | 投保人： | |
| 格莱斯顿投资公司 | ||
| 主要地址： | ||
| 1521周驾车套房 100mC倾斜，VA 22102 | ||
| 邮编：22102，邮编：MC Lean | ||
| [模糊的，有保险的]
| ||
| 项目2 | 保单期限： | |
| 开始日期：2021年11月25日到期日期：2022年11月25日 | ||
| 当地时间上午12时01分，两个日期均在第1项所述的主要地址。
| ||
| 项目3 | 所有索赔或损失通知必须通过电子邮件、传真或邮件发送给公司，如下所述： | |
| 电子邮件：BSIClaims@Travelers.com | ||
| 传真：1-888-460-6622 | ||
| 邮寄：旅行者保证金和特殊险索赔 | ||
| 邮政信箱2989号 | ||
| 康涅狄格州哈特福德，邮编：06104-2989. | ||
| 隔夜邮寄：旅行者保证金及特殊险理赔 One Tower Square，S202A 康涅狄格州哈特福德，邮编：06183 | ||
| 有关索赔报告或处理的问题，请致电1-800-842-8496.
| ||
| 项目4 | 如果……未承保？在以下任何指定保险协议的相对位置插入，或者如果保险的单一损失限额中未包括任何金额，则该保险协议和对其的任何其他引用被视为 从本保函中删除。 | |
| 保险协议 |
单耗 限制 保险 |
单耗 免赔额 金额 |
||||||
| A.忠诚度 |
||||||||
| 覆盖范围A.1。盗窃罪或挪用公款罪 |
$ | 3,000,000 | $ | 0 | ||||
| 覆盖范围A.2。修复费用 |
$ | 3,000,000 | $ | 100,000 | ||||
| IVBB-15001版01-16 | 第1页(第3页) | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| B.酒店内的 |
$ | 3,000,000 | $ | 100,000 | ||||
| C.CEPAIN过境 |
$ | 3,000,000 | $ | 100,000 | ||||
| D.伪造或涂改 |
$ | 3,000,000 | $ | 100,000 | ||||
| E. 证券 |
$ | 3,000,000 | $ | 100,000 | ||||
| F.假币和假汇票 |
$ | 3,000,000 | $ | 100,000 | ||||
| G.索赔费用 |
$ | 100,000 | $ | 5,000 | ||||
| H. 停止付款或错误拒付支票 |
$ | 100,000 | $ | 5,000 | ||||
| I. 计算机系统 |
||||||||
| 覆盖范围I.1。计算机诈骗 |
$ | 3,000,000 | $ | 100,000 | ||||
| 覆盖范围I.2.欺诈性指示 |
$ | 3,000,000 | $ | 100,000 | ||||
| 承保范围I.3.修复费用 |
$ | 3,000,000 | $ | 100,000 | ||||
| J.无法收回的存款项目 |
$ | 100,000 | $ | 5,000 |
| 第5项 | 以前的债券或保单： | |||
| 被保险人接受本保单后，通知本公司取消或终止先前的保单或保单编号： | ||||
| 不适用 | ||||
| 此类取消或终止自本保函生效时间 起生效。
| ||||
| 项目6 | 发现期间： | |||
| 额外溢价百分比： | 100%的年化保费 | |||
| 其他月份： | 12个月 | |||
| (如按照第VI节条件行使，则为文件透露期)
| ||||
| 项目7 | 在签发时附上的表格和批注： | |||
| IVBB-16001-0116；IVBB-19003-0116；IVBB-19004-0116；IVBB-19010-0116；IVBB-19014-0116； | ||||
| IVBB-19044-0518；IVBB-19045-0319；IVBB-18032-0116
| ||||
生产者信息：
怡安{BR}Risk Central服务器
佛罗里达州伦道夫街东200号
伊利诺伊州芝加哥{BR}60601
| IVBB-15001版01-16 | 第2页(第3页) | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
副署人
兹证明，公司已安排 本保函由其授权人员签署。
|
|
| |||
| 总统 | 公司秘书 |
| IVBB-15001版01-16 | 第3页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
|
|
投资公司债券 目录 |
| I. | 对价条款 | 3 | ||||
| 二、 | 保险协议 | 3 | ||||
| A. | 保真度 | 3 | ||||
| 覆盖范围A.1。盗窃罪或挪用公款罪 | 3 | |||||
| 覆盖范围A.2。修复费用 | 3 | |||||
| B. | 酒店内 | 3 | ||||
| C. | 在运输途中 | 4 | ||||
| D. | 伪造或涂改 | 4 | ||||
| E. | 证券 | 4 | ||||
| F. | 假币和假汇票 | 5 | ||||
| G. | 理赔费用 | 5 | ||||
| H. | 停止付款令或错误拒付支票 | 5 | ||||
| I. | 计算机系统 | 6 | ||||
| 覆盖范围I.1。计算机诈骗 | 6 | |||||
| 覆盖范围I.2.欺诈性指示 | 6 | |||||
| 承保范围I.3.修复费用 | 6 | |||||
| J. | 无法收回的存款项目 | 6 | ||||
| 三. | 一般协议 | 6 | ||||
| A. | 有机生长 | 6 | ||||
| B. | 合并-合并-购买或收购资产 | 7 | ||||
| C. | 被保险人的代表 | 7 | ||||
| D. | 共同投保 | 7 | ||||
| E. | 法庭讼费及律师费-法律诉讼-选举答辩 | 8 | ||||
| 四、 | 定义 | 8 | ||||
| V. | 免责条款 | 16 | ||||
| 六、六、 | 条件 | 19 | ||||
| A. | 包括在投保范围内的其他公司 | 19 | ||||
| B. | 发现 | 19 | ||||
| C. | 保证期 | 20 | ||||
| D. | 单耗 | 20 | ||||
| E. | 单一保险损失限额 | 20 | ||||
| F. | 免赔额 | 20 | ||||
| G. | 不累积限额 | 20 | ||||
| H. | 通知书-遗失证明-法律诉讼 | 20 | ||||
| IVBB-16001版01-16 | 第1页(共25页) | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| I. |
估值 |
21 | ||||||
| J. |
作业 |
22 | ||||||
| K. |
代位权 |
22 | ||||||
| L. |
恢复 |
22 | ||||||
| M. |
合作 |
23 | ||||||
| N. |
反捆绑 |
23 | ||||||
| O. |
本保函项下的保险限额和之前的保险 |
23 | ||||||
| P. |
其他保险或赔偿 |
23 | ||||||
| Q. |
承保财产 |
24 | ||||||
| R. |
取消、终止、更改或 修改 |
24 | ||||||
| S. |
发现期 |
25 | ||||||
| T. | 标题 | 25 | ||||||
| IVBB-16001版01-16 | 第2页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
|
|
投资公司债券 在覆盖范围扩大的情况下 |
| I. | 对价条款 |
作为支付约定保费的代价，根据声明，并根据本保函的所有条款、条件、免责条款和限制，本公司同意按照声明第1项(此处称为被保险人) 的规定对被保险人进行赔偿：
| 二、 | 保险协议 |
| A. | 保真度 |
覆盖范围A.1。盗窃罪或挪用公款罪
由单独行动或与他人勾结的雇员盗窃或挪用公款直接造成的损失。
覆盖范围A.2。修复费用
被保险人因员工违反电脑而直接产生的恢复费用。
| B. | 酒店内 |
| 1. | 直接由下列原因造成的财产损失： |
| a. | 抢劫、入室行窃、神秘的无法解释的失踪或错位以及损坏或破坏；或 |
| b. | 盗窃、虚假借口、普通法或法定盗窃罪，由在交出财产时身在被保险人的 办公室或房产内的人实施的，或在财产交出时在被保险人的 办公室内或在其住所内的人所犯的盗窃、虚假借口、习惯法或法定盗窃罪， |
当财产 存放或存放在位于任何地方的办公室或场所内时。托管场所将被视为被保险人的场所，但仅限于保证书证券的损失。由该托管机构持有的认证证券的承保范围仅限于被保险人在该托管机构的账簿和记录上做出适当记项所产生的利益范围。根据 保险协议B，本公司将不对与任何托管机构建立和维护的系统内的证券集中处理相关的损失承担责任，除非此类损失的金额超过根据为托管机构提供此类损失保险的任何债券或 保单或参与者基金可收回或追回的金额。
本保函不向 任何存托机构或交易所或其名下注册了存管机构系统中包含的任何证券的任何被提名人提供任何担保。
| 2. | 通过保险协议B.1中规定的任何危险造成的直接损失。当上述 财产在被保险人或投资顾问的任何办公室内，并由被保险人的任何客户、该客户的任何代表或任何雇员拥有时，不论被保险人是否对该财产的损失承担责任 ，只要该等损失由被保险人选择包括在被保险人的损失证明中，但无论如何不包括由该客户、该客户的任何代表或任何雇员造成的损失。 |
| IVBB-16001版01-16 | 第3页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| C. | 在运输途中 |
直接由于抢劫、盗窃、盗窃、抢劫、神秘失踪、错位、丢失或以其他方式被带走、损坏或毁坏，以及因错置或丢失财产而丧失认购、转换、赎回或存款特权而直接造成的财产损失(无论是否存在疏忽或暴力)， 当财产在由任何一个或多个充当信使的人保管的途中，除非是在邮寄或与装甲马达以外的承运人租用的情况下， 财产在任何地方由任何一个或多个作为信使保管的人保管时， 在运输途中，除非是在邮寄或与装甲马达以外的承运人租用的情况下， 在任何地方由任何一个或多个充当信使的人保管时，财产损失 运输人员在收到此类财物后立即开始过境，并在将财物运抵目的地后立即结束，但仅在该财物正在运送期间结束。
| D. | 伪造或涂改 |
被保险人依据任何书面原件善意支付或转让任何财产而直接造成的损失 原件：
| 1. | 可转让票据(债务证据除外)； |
| 2. | 存单； |
| 3. | 信用证； |
| 4. | 撤回令； |
| 5. | 验收； |
| 6. | 提取财产收据；或 |
| 7. | 向被保险人或投资顾问发出并据称由被保险人的客户或金融机构签署的指示或建议， |
(A)带有 为伪造的手写签名；或(B)被涂改，但仅限于该伪造或涂改导致遗失的程度。
被保险人实际拥有上述1.至7项所列物品是被保险人依赖这些物品的前提条件。
| E. | 证券 |
被保险人出于善意为自己或他人承担责任而直接造成的损失：
| 1. | 购买、出售、交付或指定价值、扩展信用或承担责任，基于任何 原始书面文件的信任性，该原始书面文件是(An)： |
| a. | 认证安全； |
| b. | 所有权凭证； |
| c. | 转让不动产所有权、设定或解除不动产留置权的契据、抵押或其他文书； |
| d. | 原产地证书或所有权证书； |
| e. | 存单； |
| f. | 债务证据； |
| g. | 公司担保、合伙担保或个人担保； |
| h. | 安全协议； |
| IVBB-16001版01-16 | 第4页(共25页) | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| i. | 指导； |
| j. | 无证书安全声明， |
那
| (1) | 提供手写签名材料，证明原文 为伪造文件的有效性或可执行性，但仅限于伪造造成损失的程度； |
| (2) | 被更改，但仅限于该更改导致损失的程度；或 |
| (3) | 丢失或被盗； |
| 2. | 在任何转让、转让、卖单、授权书、担保、背书或第1.A项所列任何项目上以书面形式保证或见证任何手写签名。至1.i。以上；或 |
| 3. | 购买、出售或交付、给定价值、扩展信用或承担责任，以1.A.中列出的任何项目为依据 。至1.d。上图中，这是假货，但仅限于假货造成损失的程度。 |
第1.A条所列物品的实际占有，如果作为抵押品，则继续实际占有。至1.j以上由被保险人、投资顾问、托管人或被保险人的联邦或州特许存款机构提供，是被保险人依赖此类物品信仰的先决条件。释放或退还此类 抵押品是被保险人承认其不再依赖此类抵押品。
| F. | 假币和假汇票 |
被保险人善意地收到美利坚合众国及其领土和财产、加拿大或任何其他国家的任何假币，或收到以美国或加拿大货币计价的假币汇票，直接造成的损失是由被保险人善意地收到美国及其领土和财产、加拿大或任何其他国家的任何假币或以美国或加拿大货币计价的假币汇票直接造成的。
| G. | 理赔费用 |
被保险人在根据本保函承保的任何保险协议 准备任何保险损失索赔时必须支付的合理费用，该损失超过适用于该保险协议的单一损失可扣除金额。此类费用包括因发现被保险人遭受损失而发生的审计或检查部分的费用(包括员工的必要工资)， 无论是否应州或联邦监管机构的要求，由州或联邦监管机构或独立会计师进行。
| H. | 停止付款令或错误拒付支票 |
被保险人有法律责任向其客户支付的损害赔偿，直接由被保险人或投资顾问 有：
| 1. | 未能遵守被保险人的任何客户或该客户的任何授权代表的任何通知，停止对该客户开出或开出的任何支票或汇票付款；或 |
| 2. | 被保险人的客户或该客户的任何授权代表错误地拒绝兑现或错误地未能证明任何支票或汇票。 |
尽管本保函另有规定，上述第2款项下的损害赔偿 不包括任何有关支票或汇票的金额，或支付给该支票或汇票的收款人、背书人或融资方的任何金额。
| IVBB-16001版01-16 | 第5页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| I. | 计算机系统 |
覆盖范围I.1。计算机诈骗
计算机诈骗直接造成的损失。
覆盖范围I.2.欺诈性指示
被保险人或投资顾问在进行资金转移之前，尽最大努力核实传递指示的人的身份，而投保人或投资顾问真诚地因欺诈指示而导致资金转移而直接造成的损失；但如果指示是 声称来自客户、被保险人或投资顾问的，则直接造成的损失：(br}如果该指示是由客户、被保险人或投资顾问作出的，则直接造成的损失为： 在引起资金转移之前，被保险人或投资顾问尽其最大努力核实传递指示的人的身份；如果该指示据称来自客户、被保险人或投资顾问：
| a. | 针对该指令执行回调验证；或 |
| b. | 遵循适用于交易和说明的商业合理安全程序。 |
被保险人或投资顾问必须 记录、记录或记录收到的此类欺诈性指示以及执行的回拨验证(如果适用)。
承保范围I.3.恢复 费用
被保险人或投资顾问因员工以外的人违反计算机而产生的恢复费用 。
| J. | 无法收回的存款项目 |
损失，包括不超过每笔存款价值15%的应计股息和利息， 直接由投保人或投资顾问将任何证明无法收回的存款记入客户、股东或认购人账户的贷方而造成的损失，条件是该账户的贷方 导致：
| 1. | 允许赎回或提款； |
| 2. | 拟发行的股份；或 |
| 3. | 要支付的股息。 |
根据本保险协议承保的前提条件是，被保险人或投资顾问在允许赎回或提款、发行任何股票或就 存款项目支付任何股息之前，必须持有 存款项目中所代表的资金最多天数。
在被保险人或投资顾问的标准收取程序失败之前，保证金项目不会被视为无法收取。
本保险协议适用于拥有兑换特权的被保险人，前提是兑换计划中的所有资金均由本公司为无法收回的保证金项目 投保。无论基金之间的交易数量如何，CC规则允许的最大天数从存款首次贷记到 兑换计划中的任何基金之日起计算。
| 三. | 一般协议 |
| A. | 有机生长 |
如果投保人或投资顾问在本保单生效期间增加员工，而不是通过与另一机构合并或合并 ，或购买或收购另一机构的资产、管理资产或负债来增加员工，则自增加之日起，此类员工将自动纳入本保单，而不需要通知 公司或支付声明第2项规定的保单剩余时间的额外保费。
| IVBB-16001版01-16 | 第6页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| B. | 合并-合并-购买或收购资产 |
如果被保险人或投资顾问在本债券生效期间合并或合并，或购买或收购资产、 管理下的资产或另一机构的负债，或购买或收购另一机构50%以上有表决权的股票所有权(以下称为交易)，则本债券的损失承保范围：
| 1. | 已发生或将会发生在该机构的办事处或处所内； |
| 2. | 已由或将会由该机构的任何一名或多于一名雇员引起；或 |
| 3. | 被保险人因此类交易而获得的资产、管理下的资产或负债已产生或将产生 ， |
提供的信息如下：
| a. | 自动损失持续承保 |
如果交易涉及的资产、管理的资产和负债的金额超过所有 承保人截至交易日期前最近一个日历年末的合并资产的25%，则对于交易中发现的单个损失和导致损失的全部行为在交易生效日期或之后发生的 ，将承保该交易的本保证金。(br}在交易生效日或之后发生的所有 承保人的资产、管理的资产和负债的金额超过所有投保人的合并资产的25%，则该交易的保证金将为已发现的单个损失和导致损失的全部行为在交易生效日或之后发生的 提供保险。除非被保险人向本公司发出通知并征得本公司的书面同意，将承保范围延长至上述日期之后，并在获得同意后向本公司支付额外的保险费(如有需要)，否则本保险将在交易日期或保函终止日期(以较早者为准)后60天终止，除非被保险人 向本公司发出通知并征得本公司的书面同意。
| b. | 自动发现覆盖范围 |
如果交易涉及的资产、管理的资产和负债的金额为截至交易日期前最近一个日历年末所有 被保险人的合并资产的25%或更少，则在交易生效日期或之后发现的单笔损失(如声明第2项所述的保单期限的剩余部分)将承保该交易的本债券，无需收取额外保费，也无需通知本公司交易。
| C. | 被保险人的代表 |
被保险人或其代表所作的任何声明，无论是否包含在投保书中，均不被视为任何事情的担保 ，除非作出声明的人尽其所知和所信是真实的。
| D. | 共同投保 |
本保函不对投资顾问或由该投保人拥有、控制或经营的独资、合伙或公司所遭受的损失进行赔偿或使其不受损害，除非在《总协定B》中可能有有限的规定，但本款不适用于 由本协议项下的被保险人组织(控股公司除外)组织的被指定人所遭受的损失，但本款不适用于 由该投保人拥有、控制或经营的、未被指定为本协议B项下的被保险人的任何被保险人所遭受的损失。
如果本保单涵盖两名或两名以上被保险人，则第一个被指定的被保险人将代表所有被保险人。本公司向第一名被保险人支付任何被保险人遭受的损失，使本公司完全免除该损失。如果第一个被指定的被保险人不在本保单的承保范围内，则接下来被指定的 个被保险人此后将被视为第一个被指定的被保险人。在没有被保险人的情况下
| IVBB-16001版01-16 | 第7页(共25页) | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
在所有剩余投保人中，合并资产最多的投保实体被指定为下一个被指定的投保人，然后成为第一个被点名的投保人。 任何被保险人或投资顾问所拥有的知识或所作的发现，就本保函的所有目的而言，构成所有被保险人的知识或发现。本公司对所有被保险人遭受的损失承担的责任将不会超过本公司 如果所有此类损失都由一名被保险人承担的责任金额。
| E. | 法庭讼费及律师费-法律诉讼-选举答辩 |
本公司将赔偿被保险人因被保险人为执行被保险人的责任而提起的任何诉讼或法律诉讼而招致和支付的法庭费用和合理的律师费 任何损失、索赔或损害，如果对被保险人成立，将构成本 保证书项下超过任何单个损失可扣除金额的应收损失，但前提是，就保险A协议而言，本赔偿仅适用于以下情况：
| 1. | 雇员承认犯有盗窃罪或挪用公款罪； |
| 2. | 雇员被判犯有盗窃罪或挪用公款罪；或 |
| 3. | 在没有上述1.或2.的情况下，仲裁小组在审查商定的事实陈述后同意， 如果一名雇员被起诉，该雇员将被判犯有盗窃罪或挪用公款罪。 |
此类赔偿是对适用的保险协议或承保范围的单一保险损失限额的补充。
被保险人或投资顾问必须在接到通知后立即通知本公司任何该等诉讼或法律程序，并应本公司的要求向其提供其中的所有诉状和其他文件的副本。在本公司选择时，被保险人将允许本公司通过本公司选择的律师，以被保险人的名义进行此类诉讼或法律程序的辩护。 在这种情况下，投保人和投资顾问将提供公司认为对该诉讼或法律诉讼的辩护所必需的一切合理信息和协助(金钱除外)。
如果被保险人的责任或声称的责任的金额大于根据本 保函可追回的金额，或者如果适用单个损失可扣除金额，或两者兼而有之，则本公司根据本一般协议E承担的责任仅限于被保险人或 公司根据本保函可追回的金额占被保险人的责任或声称的责任总额的法院费用和律师费的比例。任何因被保险人的责任或声称的责任大于根据本保函的任何保险协议可获赔偿的 金额而无法获得赔偿的金额，不能用于减少适用于该保险协议或保险的单一损失可扣除金额。
如果本公司支付的诉讼费和律师费超过其在该等费用和费用中的比例份额，被保险人将立即 赔偿本公司超出的部分。
| 四、 | 定义 |
在本保证书中使用：
| A. | 验收指受票人签名承诺按提示兑付的书面汇票。 |
| B. | 保证期具有第六节条件C.保证期中规定的含义。 |
| C. | 回调验证指与声称的客户进行口头对话， 使用预先确定的电话号码，以验证客户的身份和资金转账请求的真实性。 |
| IVBB-16001版01-16 | 第8页(共25页) | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| D. | 存单指被保险人或 金融机构收款并承诺偿还的书面确认。 |
| E. | 产地来源证或所有权证书指由 动产制造商或政府机构出具的书面文件，证明动产的所有权，并通过该文件转移所有权。 |
| F. | 经过认证的安全性指发行人的股份、参与或其他财产权益，或发行人的 企业的股份、参与或其他权益，或发行人的义务，即： |
| 1. | 以无记名或挂号式发行的书面票据为代表； |
| 2. | 属于在证券交易所或市场上普遍交易的类型，或者在作为投资媒介而发行或交易的任何领域中普遍认可的类型；以及 |
| 3. | 一类或一系列，或按其术语可分为一类或一系列的股份、参与、 权益或义务。 |
| G. | 计算机诈骗指员工以外的自然人或实体故意、未经授权和欺诈性地将数据或 计算机指令直接输入或更改计算机系统内的数据或计算机指令，包括通过互联网或 网络进行的任何此类输入或更改，前提是此类输入或更改导致： |
| 1. | 应当转让、支付或者交付的财产； |
| 2. | 要增加、删除、借记或贷记被保险人或其客户的账户；或 |
| 3. | 借记或贷记的未经授权的或虚构的账户。 |
| H. | 计算机系统意味着： |
| 1. | 任何电脑；及 |
| 2. | 任何输入、输出、处理、存储或通信设备，或任何相关的网络、操作系统或应用软件，连接到此类计算机或与其连接使用，并由投保人或投资顾问租用、拥有、租赁、许可或在其直接操作控制下使用。 |
| I. | 计算机违规意味着： |
| 1. | 将计算机病毒引入计算机系统；或 |
| 2. | 具有以下条件的自然人损坏或破坏存储在计算机系统内的计算机程序、软件或其他电子数据： |
| a. | 未经授权访问该计算机系统；或 |
| b. | 授权访问此类计算机系统，但使用此类访问造成此类损坏或破坏。 |
| J. | 计算机病毒指可能破坏、更改、污染或降低 以下各项的完整性、质量或性能的任何恶意代码： |
| 1. | 在任何计算机系统或网络中使用或存储的电子数据；或 |
| 2. | 计算机网络、任何计算机应用软件或计算机操作系统或相关网络。 |
| K. | 假冒伪劣指实际、有效或可核实的原件的书面仿制品，旨在欺骗并视为原件。 |
| IVBB-16001版01-16 | 第9页(共25页) | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| L. | 保管人指投保人或投资顾问指定的机构， 维持对投保人资产的占有和控制。 |
| M. | 客户仅就保险协议I.2而言，是指与被保险人或投资顾问签订了资金转移协议的实体或自然人 。 |
| N. | 存放处指符合以下条件的结算公司： |
| 1. | 根据1934年“证券交易法”(15 U.S.C.78Q-1)第17A条向证券交易委员会注册为结算机构；或 |
| 2. | 联邦储备银行或被授权操作联邦账簿记账系统的其他个人或实体， 在美国财政部31CFR 357号B分部编纂的法规中描述的，或根据其他联邦机构的可比法规操作的账簿记账系统。 |
| O. | 所有权凭证指提单、码头授权书、码头收据、仓单或交货订单的书面单据，以及在正常业务或融资过程中被视为充分证明拥有该单据的人有权 接收、持有和处置单据及其所涵盖的货物的任何其他书面单据，且必须声称是由受托保管人签发或以受托保管人为收件人，并声称承保受托保管人所拥有的货物为寄存品或寄存品的任何其他书面单据。(br}指提单、码头授权书、码头收据、仓库收据或交货订单)，以及在正常业务或融资过程中被视为充分证明拥有人有权接收、持有和处置单据及单据所涵盖的货物的任何其他书面单据。 |
| P. | 电子数据处理机指经投保人或投资顾问 书面授权的自然人、合伙企业或公司，作为客户或金融机构向投保人出示的支票的数据处理人提供服务，但不包括作为转账代理人或任何 其他机构身份为被保险人签发支票、汇票或证券的任何此类处理人，联邦储备银行或票据交换所不会被解释为电子数据处理人。 |
| Q. | 电子记录指通过电子方式创建、生成、发送、通信、接收或存储的信息，并且可以以可感知的形式检索。 |
| R. | 员工意味着： |
| 1. | 被保险人的高级职员、合伙人或其他雇员，在其受雇于被保险人并为其提供服务期间 ，被保险人以工资、薪金或佣金直接补偿；或在该人终止服务后的60天内，只要该终止不是由于雇员欺诈或不诚实所致； |
| 2. | 在被保险人或投资顾问的办公室或办公场所为被保险人提供服务期间，在其任一被保险人或投资顾问办公室或办公场所学习或履行职责的客座学生或实习生； |
| 3. | 被保险人或投资顾问聘请的代理人及其雇员，但仅限于为被保险人提供法律服务； |
| 4. | 在被保险人或投资顾问的住所内按合同在被保险人或投资顾问的监督下履行职工日常职责的自然人，包括由职业介绍所临时或兼职提供临时人员给被保险人或投资顾问的自然人，包括根据被保险人与劳务租赁公司的书面协议租赁给被保险人或投资顾问以履行与投保人业务经营有关的职责的自然人；(B)在投保人或投资顾问的住所内由投保人或投资顾问按照合同规定履行与投保人或投资顾问的日常职责有关的自然人，包括根据投保人与劳务租赁公司的书面协议租赁给投保人或投资顾问以履行与投保人业务经营有关的职责的自然人；(所有 由一家职业介绍所或劳务租赁公司提供的此类自然人，就本债券的所有目的而言，将被集体视为一个人，但条件R.2的最后一段除外)； |
| 5. | 机构的雇员在本保函生效日期( )之前或在本保函生效日期之后(除总协定B另有规定)与被保险人合并或合并，但仅限于该机构的雇员在合并或合并时导致该机构蒙受被保险人或 机构不知道的损失的行为； |
| IVBB-16001版01-16 | 第10页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| 6. | 被保险人或 的投资顾问授权的每个自然人、合伙企业或公司作为电子数据处理机提供服务(每个此类电子数据处理机以及该电子数据处理机的合伙人、高级管理人员和员工在本保证书的所有 目的中均被视为一名员工，但条件R.2除外。) |
| 7. | 被保险人的任何董事或受托人、投资顾问、承销商(分销商)、转让代理人、 股东会计记录员或经与被保险人书面协议授权保存财务或其他所需记录的管理人，但仅限于在履行属于高级人员或 雇员通常职责范围内的行为时，或在作为正式选举或任命的审查或审计、保管或接触被保险人财产的委员会成员的情况下； |
| 8. | 自愿为被保险人服务的自然人，受被保险人的指挥和控制 ； |
| 9. | 根据与被保险人签订的书面协议被聘用为顾问，但受被保险人的指挥和控制，并为被保险人提供服务的任何自然人；以及(B)根据与被保险人签订的书面协议受聘为顾问，但受被保险人的指导和控制，并为被保险人提供服务的自然人；以及 |
| 10. | 下列公司的任何高级职员、合伙人或雇员： |
| a. | 投资顾问； |
| b. | 承销商(分销商)； |
| c. | 转让代理人或股东会计簿记员；或 |
| d. | 经书面协议授权保存财务或其他所需记录的管理员， |
对于被保险人，但仅在履行属于被保险人的高级职员或雇员的通常职责范围的行为时，或在作为正式选出或任命以审查或审计、保管或接触任何此类被保险人的财产的委员会成员的情况下，条件是只有转让代理的雇员或合伙人， 属于被保险人的关联人(根据1940年《投资公司法》的定义)的股东会计簿记员或管理人，或者是该等投资顾问、保险人或管理人的关联人的关联人。 只有转让代理的雇员或合伙人， 股东会计簿记员或管理人才是被保险人的关联人，或者是该投保人的投资顾问、保险人或管理人的关联人。将包括在员工的定义中。
员工也是指上述任何自然人 ，而此人正在休病假、军假或其他休假。保险适用于休假期间的任何此类员工，无论此人在休假期间是否仍受投保人的指导和控制。
员工并不是指任何代理人、经纪人、代理商、佣金商、收货人、独立承包商或 代表或具有以上未指定的相同一般性质的其他人员。
| S. | 债权证据指由被保险人的客户签立或据称签立并由被保险人或投资顾问持有的书面票据，包括可转让的 票据，在正常业务过程中被视为客户欠被保险人的债务的证据。 |
| T. | 金融机构意味着： |
| 1. | 银行、信托公司、储蓄银行、信用社、储蓄贷款协会或类似的储蓄机构； 或 |
| 2. | 股票经纪公司、互惠基金、流动资产基金或类似投资机构； |
| IVBB-16001版01-16 | 第11页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
前提是金融机构不包括作为投保人或投资顾问的任何此类实体、机构或 组织。
| U. | 伪造的指未经授权并意图欺骗而直接在书面文件上使用手写 签名签名的另一人或组织的姓名。 |
为创建手写签名的电子数字化图像或复制手写签名，在捕获签名的电子便签簿上书写的签名 被视为手写签名。任何其他形式的电子签名或数字签名都不会被视为手写签名。
伪造并不是指签名 是指出于任何目的、以任何身份、以任何身份、在任何授权或未经授权的情况下签名的个人姓名的全部或部分。
| V. | 欺诈性说明书指针对被保险人或投资顾问的故意、欺诈和未经授权的指示 ，即： |
| 1. | 通过电传传送，并且： |
| a. | 声称并合理地看起来来自被保险人的客户、金融机构或其他办事处 ； |
| b. | 实际上是由客户、金融机构或被保险人的其他 办事处以外的人发送的；以及 |
| c. | 声称并合理地似乎包含经授权发起此类 转移的人的手写签名，而该签名被证明是由未经授权的人使用的；或 |
| 2. | 通过电话口头传递，并声称来自： |
| a. | 客户的高级职员、董事、合伙人或雇员，由客户授权 指示被保险人或投资顾问进行此类转让； |
| b. | 客户为自然人；或 |
| c. | 被保险人另一办事处的雇员，经被保险人授权指示其他 雇员转移客户账户中的存款资金，并由专门负责接收和执行该指示的雇员接见。 |
但事实上是由第V.2段所描述的人以外的人传送的；或
| 3. | 通过电子邮件和声称是由被保险人的客户发送的，但实际上是由该客户以外的其他人发送的。 |
欺诈性指示 不包括任何声称来自客户的指示，除非该指示是通过被保险人与客户之间的资金转移协议中授权的方式传输的。
| W. | 资金转移协议指由客户签署的协议： |
| a. | 授权投保人或投资顾问依靠语音、 传真或电子邮件发送的指令进行资金转账；以及 |
| b. | 向投保人或投资顾问提供授权发起资金转移的人员姓名 。 |
| IVBB-16001版01-16 | 第12页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| X. | 担保指一种书面承诺，要求签字人有义务向被保险人或其受让人或被保险人向其购买参与债务的金融机构支付 另一人的债务，如果该债务未按照其条款支付的。 |
| Y. | 说明指向无证书证券的发行人发出的书面命令，要求登记指定的无证书证券的转让、质押或解除质押。 |
| Z. | 投资顾问指根据修订后的《1940年投资顾问法案》第(Br)条第202(A)(11)款定义并注册的任何实体，但仅在代表被保险人行事时。 |
| AA. | 押金项目指存入客户、 股东或订户账户的任何支票或汇票。 |
| BB。 | 盗窃罪或挪用公款罪指1940年《投资公司法》(br}，修订后的第37节)中定义的盗窃或挪用公款。 |
| CC. | 信用证指金融机构或其他 个人应客户要求作出的书面约定，即金融机构或其他个人在遵守信用证中规定的条件后，将兑现汇票或其他付款要求。 |
| DD. | 贷款指被保险人对信用的所有扩展，以及为被保险人创造 债权人关系的所有交易，以及被保险人承担现有债权人关系的所有交易。 |
| 美国。 | 信使指在投保人或投资顾问住所之外拥有被保险人财产 的雇员，以及在因原雇员丧失工作能力而发生紧急情况时担任财产托管人的任何其他自然人。 |
| FF. | 钱币指由本国政府或 外国政府授权或采用的现行使用的交换媒介，作为其货币的一部分。 |
| -GG-GG | 可转让票据指书面文件，即： |
| 1. | 是由制造商或出票人签署的； |
| 2. | 包含无条件的承诺或命令，要求支付一定金额的款项，而不包含出票人或出票人给予的其他承诺、命令、义务或权力； |
| 3. | 按要求或在确定的时间付款；以及 |
| 4. | 以指令人或持票人付款。 |
可转让票据也指伪造支票或替代支票。
| HH。 | 网络指由或通过任何电子或计算机通信系统(包括Fedwire、清算所银行间支付系统(CHIPS)、环球银行间金融电信协会(SWIFT)、国家自动清算所协会(NACHA)和类似的银行间支付或结算系统)提供或通过其设施提供的任何和所有服务，包括被保险人参与的此类系统的任何共享网络、互联网接入设施或其他类似设施，允许输入、输出、检查或传输数据或程序 |
| 二、 | 原创指第一次呈现或原型，即使接收和打印，也不包括影印件或 电子传输。 |
| JJ. | 预定的电话号码指符合以下条件的电话 号码： |
| 1. | 由客户在投保人或投资顾问开户时提供； |
| IVBB-16001版01-16 | 第13页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| 2. | 客户在被保险人或 投资顾问开户后亲自提供的，同时亲自出现在被保险人或投资顾问的场所，并出示政府颁发的带照片的身份证明； |
| 3. | 是在一项资金转移协议中规定的； |
| 4. | 替换以前为客户帐户提供的电话号码，前提是 通过直接联系客户(JJ.1、JJ.2段中描述的电话号码)确认更改的合法性。或者JJ.3。以上；或 |
| 5. | 更换以前为客户帐户提供的电话号码，该电话号码至少在收到欺诈指示前30天由 投保人或投资顾问收到。 |
| 是KK。 | 属性指货币、认证证券、未认证证券、流通票据、存款证、所有权文件、承兑汇票、债务证据、担保协议、提款单、原产地证书或所有权证书、信用证、 保险单、房地产的产权摘要、契据和抵押、税收和其他邮票、代币、未售出的国家彩票、账簿和其他记录，无论是以电子方式书写或记录的、宝石、珠宝、贵重 金属 |
| 是啊。 | 修复费用指被保险人或投资顾问在公司事先书面同意下，为恢复、更换或复制存储在计算机系统内的损坏或毁坏的计算机程序、软件或其他电子数据，或被保险人拥有、持有或对其负责的合理费用，使其恢复、更换或复制到紧接计算机违规之前的状态；如果投保人或投资顾问确定该等计算机程序、软件或其他电子数据不能 合理地恢复、更换或复制，则恢复费用仅指投保人或投资顾问在本公司事先书面同意下为达成该决定而产生的合理费用。 |
恢复费用不包括：
| 1. | 因改造被保险人未取得使用许可的计算机程序、软件或其他电子数据而发生的费用 ； |
| 2. | 如果损坏或损坏的计算机程序、软件或其他电子数据是由被保险人没有使用许可证的计算机程序、软件或其他电子数据造成的，则为恢复、更换或复制损坏或销毁的计算机程序、软件或其他电子数据而发生的费用； |
| 3. | 设计、更新、改进或完善计算机程序、软件或其他电子数据的操作或性能所产生的费用；或 |
| 4. | 作为存储的任何 计算机程序、软件或其他电子数据的基础或结果的工作产品、研究或分析的重做所产生的费用。 |
| 嗯。 | 安全协议指在个人财产或固定装置中产生利益并保证支付或履行义务的书面协议。 |
| NN。 | 安全程序指投保人或投资顾问 建立的认证流程(语音识别除外)，需要使用算法或其他代码、识别文字或数字、加密或类似的安全设备或程序。以下内容不被视为 安全程序： |
| 1. | 被保险人或投资顾问可以建立担保程序的一般性声明； |
| 2. | 被保险人或投资顾问可以执行回拨或其他安全程序的声明； 或 |
| 3. | 被保险人或投资顾问只接受 账户中指定的人员的请求的声明。 |
| IVBB-16001版01-16 | 第14页(共25页) | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| 好的，好的。 | 单耗具有第六节所述的含义。条件，D.单耗。 |
| PP. | 无证书安全声明指 无证书证券的发行人的书面声明，其中包含： |
| 1. | 对无证书安全问题的描述； |
| 2. | 股份或单位的数量： |
| a. | 转让给登记车主； |
| b. | 登记车主向登记质权人质押的； |
| c. | 登记质权人解除质权； |
| d. | 在该陈述的日期登记在该登记车主名下；或 |
| e. | 以声明日期的质押为准； |
| 3. | 登记所有人和登记质权人的名称和地址； |
| 4. | 注明发行人的任何留置权和限制，以及无证书证券正在或可能受到的任何不利索赔，或声明没有任何这些留置权、限制或不利索赔；以及 |
| 5. | 日期： |
| a. | 将股份或单位转让给股份或单位的新登记所有人已登记； |
| b. | 登记质权人的质押已登记；或 |
| c. | 如果是定期报表或年度报表，请填写报表。 |
| QQ。 | 替代支票指在21号支票结算中定义的原始书面支票的纸质复制品 ST经修订的2003年“世纪法”。 |
| RR。 | 运输公司指提供自有或租赁车辆进行运输或提供货运代理或航空快递服务的任何组织。 |
| 党卫军。 | 未认证的安全性指发行人的股份、参与或其他财产权益，或 发行人的企业或发行人的义务，即： |
| 1. | 不是以无记名或挂号形式发行的书面票据表示的，而该票据的转让登记在由发行人或其代表为此目的而保存的簿册上； |
| 2. | 属于通常在证券交易所或市场交易的类型，或者在作为投资媒介而发行或交易的任何领域中普遍认可的类型；以及 |
| 3. | 一类或一系列，或按其术语可分为一类或一系列的股份、参与、 权益或义务。 |
| 好的。 | 提款令指由被保险人的客户签署，授权被保险人在客户账户中扣除其中规定的资金金额的不可转让的书面票据(指示除外)。 指由被保险人的客户签署的、授权被保险人从客户账户中扣除其中所列金额的不可转让的书面票据。 |
| 美利坚合众国 | 成文指通过放置在纸上且肉眼可见的字母或标记表示的信息。 它不包括电子记录中包含的信息，或仅与保险协议D相关的通过电传传递的信息。 |
| IVBB-16001版01-16 | 第15页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| V. | 免责条款 |
| A. | 本保函不承保因伪造或涂改直接或间接造成的损失，但A、D、E、F或G保险协议所承保的 除外。 |
| B. | 本保函不包括因战争、入侵、外国敌人的行为、敌对行动(无论是否宣战)、内战、叛乱、革命、叛乱、军事或篡夺权力、没收、国有化、征用、或任何政府、公共或地方当局或在其命令下对财产的破坏或损坏而造成的损失， 除非此类损失是在保险协议C中所述的情况下发生的，并且除非在此类运输开始时，任何代表被保险人发起此类转运的人并不知道与上述任何行为或条件有关的任何行为或条件。 |
| C. | 本保函不包括核反应、核辐射、 放射性污染、生物或化学污染或任何相关行为或事件直接或间接造成的损失。 |
| D. | 本保函不包括被保险人的任何董事或受托人 受雇为受薪、领取养老金或当选官员或雇员以外的任何行为直接或间接造成的损失，除非执行属于雇员通常职责范围的行为，或作为 被保险人董事会或受托人决议正式选举或任命的任何委员会的成员代表被保险人履行具体的、有别于一般董事行为的行为，否则本保证书不涵盖任何直接或间接造成的损失，除非该董事或受托人是受雇于受薪、领取养老金或当选官员或被保险人雇员的董事或受托人，但在履行雇员通常职责范围内的行为时，或在作为 被保险人董事会或受托人决议正式选举或任命的委员会成员时，则不例外。 |
| E. | 本保函不包括因被保险人作为贷款人或借款人参与的任何贷款或交易的全部或部分不付款或违约，或信用展期(包括购买、贴现或以其他方式获得虚假或真实的 账户、发票、票据、协议或债务证据)直接或间接造成的损失，无论此类贷款、交易或展期是出于善意或通过诡计、诡计、欺诈或虚假借口获得的，但在保险协议A或 E项下承保的情况除外。 |
| F. | 本保函不包括员工造成的损失，但以下情况除外： |
| 1. | 在保险协议A项下承保的；或 |
| 2. | 根据保险协议B或C承保，并直接由神秘的、无法解释的 丢失或错放、或无意的财产破坏或损坏直接造成。 |
| G. | 本保证金不包括直接或间接因使用或声称使用信用卡、借记卡、收费卡、访问卡、便利卡、身份识别现金管理卡或其他卡而造成的损失： |
| 1. | 在获得信贷或资金方面； |
| 2. | 进入任何自动柜员机；或 |
| 3. | 在访问任何电子资金转账系统的任何销售点终端、客户-银行通信终端或类似的电子终端时， |
此类卡是由被保险人或被保险人以外的任何人发行的，或声称是由被保险人发行的，但在保险协议A下承保的除外。
| H. | 本保函不包括因受到威胁而从被保险人或投资顾问的办公室交出财产造成的损失： |
| 1. | 对任何人造成身体伤害，但由信使保管的运输途中财产损失除外 ，条件是在运输开始时，被保险人不知道有任何此类威胁；或 |
| 2. | 对被保险人的房产或者财产造成损害的， |
| IVBB-16001版01-16 | 第16页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| 除 | 当按保险协议A承保时。 |
| I. | 本保函不包括因 客户账户中涉及错误贷方的付款或取款而直接或间接造成的损失，除非此类付款或取款是由在付款或取款时在被保险人或投资顾问办公室内的储户或储户的代表实际收到的，或者除保险协议A所涵盖的情况外。 |
| J. | 本保函不承保因 客户账户的付款或提款而直接或间接造成的损失，该等存款项目因任何原因(包括伪造或任何其他欺诈)而未最终支付，但在A或J保险协议承保的情况下除外，但不适用于美国 在上述支票或汇票的资金汇至被保险人或贷记至被保险人账户后，因任何原因由美国政府退还给被保险人的政府支票或汇票，但不适用于美国 政府在上述支票或汇票的资金汇至被保险人或贷记到被保险人账户后因任何原因退还给被保险人的支票或汇票。 |
| K. | 本保函不承保因伪造直接或间接造成的损失，但根据A、D保险协议承保 ，但仅限于可转让票据(债务或替代支票的证据除外)、E或F。 |
| L. | 在下列情况下，本保证金不包括财产损失： |
| 1. | 在邮件中； |
| 2. | 由任何运输公司保管，除非在保险协议C项下承保，但条件是 任何运输公司拥有和保管的非流通票据将被视为在保险协议C项下承保；或 |
| 3. | 位于任何运输公司的场所，但在保险协议A中承保的除外。 |
| M. | 本债券不包括潜在收入，包括被保险人未实现的利息和红利。 |
| N. | 本保函不承保被保险人应承担法律责任的任何类型的损害赔偿，但不包括因本保函承保的损失直接引起的直接 补偿性损害赔偿，但不包括其倍数。 |
| O. | 本保函不包括被保险人为确定本保函 的存在或在本保函下承保的损失金额而发生的任何费用、成本或其他费用，除非是在保险协议G项下承保的费用、成本或其他费用。 |
| P. | 本保函不包括任何性质的间接或相应损失。 |
| Q. | 本保函不包括被保险人或任何员工违规造成的损失： |
| 1. | (I)证券的发行、购买或出售；(Ii)在证券交易所或场外市场进行的证券交易；(Iii)投资公司；或(Iv)投资顾问；或 |
| 2. | 依据任何该等法律订立的任何规则或规例， |
除非被保险人确定造成上述损失的一个或多个行为涉及欺诈或不诚实行为，在没有此类法律、法规或条例的情况下，该行为会给被保险人造成类似数额的保险损失。
| R. | 本保函不包括因金融或存款机构或其接管人或清算人未能应被保险人或投资顾问的要求支付或交付其以任何身份持有的被保险人的资金或财产而直接或间接造成的损失，但在保险协议A或 B.1.a下承保的除外。 |
| S. | 本保函不承保涉及任何未认证证券的损失，但美国联邦储备银行的未认证证券除外，或在A、E或I保险协议下承保的损失。 任何美国联邦储备银行的未认证证券或A、E或I保险协议下的证券除外。 |
| IVBB-16001版01-16 | 第17页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| T. | 除所有其他免责条款外，本保单不包括第一保险协议项下的损失： |
| 1. | 直接或间接由被授权访问计算机系统的个人输入或更改，该个人真诚地按照通过电报、电传打字、电话人工语音或任何其他方式收到的指令或建议行事，除非此类指示或建议是由被保险人或投资顾问授权的软件承包商(或其合伙人、高级管理人员或雇员)向该个人发出的，以设计、开发、准备、供应、服务、编写或实施计算机系统的程序，但保险承保的除外 |
| 2. | 由自动化结算机构(包括联邦储备银行)、服务局、电子通信系统(包括Fedwire、CHIPS和SWIFT)或与被保险人签约提供电子资金转账服务的商家的员工或主管造成的；或 |
| 3. | 除非此类指示据称是由客户、金融机构或自动结算所发送的，但保险协议I.2所涵盖的情况除外，否则员工在任何 电子通信中诚信行事的条目或更改将直接或间接导致此类指示。 |
| U. | 本保单不承保因计算机欺诈或机械故障或任何计算机系统无法正常工作而直接或间接造成的损失，但在A、B或I保险协议下承保的除外。 |
| V. | 本保函不包括保险协议I.2项下的责任。除所有其他免责事项外，被保险人或投资顾问通过合同承担责任而直接或间接造成的损失 ，除非责任产生于保险协议I.2承保的损失。无论合同是否存在，都将强加于被保险人 。 |
| W. | 本保函不包括因无形财产或机密信息(包括商业秘密、客户名单、客户知识产权、机密处理方法、配方、专利、计算机程序、底片、图纸、 手稿、印刷品和其他类似性质的记录)被盗、失踪、销毁、 或泄露而直接或间接造成的损失，无论此类机密信息属于被保险人或投资顾问所有，还是由被保险人或投资顾问以任何身份(包括与 另一人同时持有)持有。 |
| X. | 本保函不涵盖因数据安全漏洞或事件而产生的费用，包括法医审计费用、罚款、罚款、遵守联邦和州法律、支付卡行业数据安全标准(如果适用)的费用，或者当受影响个人的个人身份客户、财务或医疗信息在被保险人的护理、保管或控制期间被窃取、访问、下载或挪用时通知受影响个人的相关费用。 |
| Y. | 本保函不包括保险协议A.1项下的保险。除所有其他免责事项外，员工因涉嫌或实际破坏财产而直接或间接造成的损失 。 |
| Z. | 本保函不包括被保险人或投资顾问同意代表另一人或实体 招致或发生的损失、成本或费用，除非被保险人在法律上没有义务根据《统一商法典》或世界上任何其他普通、案例或侵权法、法规、规则或法规(包括任何清算或类似组织的任何规则或守则)招致此类损失、费用或费用，但在保险协议I.2项下承保的除外。 |
| AA. | 本保函不包括因 员工根据条件R终止、终止、变更或修改的不诚实或欺诈行为而直接或间接造成的损失，但本免责条款不适用于在保函终止时该员工保管的任何在途财产的损失 ，也不适用于在保函终止前发生的不诚实或欺诈行为直接造成的损失。 |
| BB。 | 本保函不包括因使用以欺诈方式获得的客户登录、身份识别、密码或身份验证信息而未经授权的在线网络、计算机系统 或互联网访问被保险人维护的客户帐户而造成的损失，除非此类信息是直接从 以未经授权的欺诈方式访问计算机系统上包含此类信息的安全文件获得的，但保险协议I.2所涵盖的情况除外。 |
| IVBB-16001版01-16 | 第18页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| CC. | 本保函不涵盖 被保险人或投资顾问被判定从事敲诈勒索活动的任何民事、刑事或其他法律程序造成的损害，除非被保险人证实导致此类损害的一项或多项行为是在 直接给保险协议A承保的被保险人造成损失的情况下由一名雇员实施的，出于这一排除的目的，敲诈勒索活动在《美国法典》第18编1961版及其后的修订版中有定义。 |
| DD. | 本保函不承保欺诈指示直接或间接造成的任何损失 ，但在保险协议I.2项下承保的除外。 |
| 美国。 | 本保函不包括因被保险人、投资顾问或任何雇员非法披露非公开信息或因任何雇员根据此类信息行事(无论是否经 授权)而强加给被保险人的责任造成的损失或费用。 |
| FF. | 本保函不包括由客户或授权访问客户认证机制的其他人员在被保险人客户的办公场所或在该客户的控制下将电子记录 输入计算机系统而直接或间接造成的损失。 |
| 六、六、 | 条件 |
| A. | 包括在投保范围内的其他公司 |
如果包括一个以上的公司、合伙企业或个人，或它们的任意组合，作为本保险的 投保人：
| 1. | 公司对任何一项或多项或全部损失承担的总责任不会 超过本协议规定的如果所有损失均由其中任何一人承担的责任限额； |
| 2. | 首先被指名的被保险人将被视为有权作出、调整、接受和强制执行保函项下的所有索赔 ，并将被视为其他人的代理人，用于此类目的以及本保函条款要求或允许发出的任何通知的发出或接收，但本公司将向每个被指名的 被保险人提供一份保函副本和对保函的任何修改，并附上被保险人每次正式提交索赔的副本，以及在签立之前任何索赔和解条款的通知。 |
| 3. | 本公司不负责将本合同项下支付的任何款项正确应用于首名被保险人 ；以及 |
| 4. | 任何被保险人 的任何合伙人、高级职员或主管雇员拥有或发现的知识，就本保函的条件B、条件H或条件R而言，将构成所有被保险人的知识或发现。 |
| B. | 发现 |
本保函适用于被保险人在保证期内发现的损失。当被保险人 或投资顾问的高级管理人员或董事第一次意识到会导致合理的人假设本保函承保类型的损失已经或将会发生的事实时，即发生发现，无论导致或促成此类损失的行为是在何时发生的，即使当时可能不知道损失的确切金额或细节。
当被保险人的高级管理人员或 董事或投资顾问收到实际或潜在索赔的通知时，也会发生发现。在该通知中，据称被保险人在本保函项下的情况下对第三方负有责任，如果情况属实，将构成本保函项下的损失。
| IVBB-16001版01-16 | 第19页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| C. | 保证期 |
保证期是指本债券成立之日或其任何周年纪念日后的一年期间，或者本债券成立之日或周年纪念日与债券到期日之间的时间 不满一年的，以较短的期限为准。
| D. | 单耗 |
单一损失是指所有承保损失，包括公司根据一般协议E.产生的法院费用和律师费。 由以下原因引起：
| 1. | 任何一种或一系列相关的入室盗窃、抢劫或企图盗窃的行为，与员工没有牵连 ； |
| 2. | 任何人(不论是否雇员)的任何一项或一系列相关的无意或疏忽的作为或不作为，导致财产损坏、毁坏或错位； |
| 3. | 上述1.和2.项以外的所有行为或不作为，由任何人(不论是否雇员)引起或牵涉其中；或 |
| 4. | 以上1.2.或3.中未指明的任何一次伤亡或事件。 |
| E. | 单一保险损失限额 |
本公司对每一单项损失的责任将不会超过 声明第4项中规定的适用的单项保险损失限额。如果单一损失在多个保险协议或保险范围内承保，则每个适用的保险协议或保险范围的单一保险损失限额将分别适用于该保险协议或保险范围下承保的该部分损失 ，前提是该单一损失的最高赔付金额不超过保险的最大适用单一损失限额。
| F. | 免赔额 |
根据本协议，本公司仅对任何单项损失超出适用于此类损失的保险 协议或承保范围的单项损失可扣除金额承担责任，但须遵守适用的单项损失限额。
如果单一损失在保险协议的多个保险范围内承保 ，则每个适用保险的声明第4项中规定的单一损失可扣除金额将单独适用于该 保险范围内的该单一损失的部分，但该单一损失的该单一损失可扣除金额的总和不会超过任何此类保险的最高适用单一损失可扣除金额。
被保险人将按照本保函规定的时间和方式，将本保函条款 所涵盖的任何超过适用于该损失的单项损失可扣除金额的25%的损失通知本公司，无论本公司是否对此承担责任，并应本公司的要求向其提交一份简短的声明，说明有关该 损失的详情。
| G. | 不累积限额 |
本公司的保险单项损失限额在保证期与保证期之间不累计，无论本保证金的有效年限为 年，本保证金可续签或更换的次数，或应付或支付的保费数量。
| H. | 通知书-遗失证明-法律诉讼 |
| 1. | 投保人或投资顾问必须在实际可行的最早时刻(不得超过损失发现后90天)通知本公司。 |
| IVBB-16001版01-16 | 第20页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| 2. | 在发现后六个月内，被保险人或投资顾问必须向本公司提供经正式宣誓的损失证明，并提供全部详情。 |
| 3. | 在遗失证明中列出的遗失认证证券将通过证书或债券编号 进行识别(如果此类证券是与其一起发行的)。 |
| 4. | 赔偿本协议项下任何损失的法律程序不得在向本公司提交损失原始证明后60天 之前或自发现此类损失之日起24个月后提起，但因在总协议E中提到的任何诉讼中对被保险人不利的判决而根据本协议索赔的任何诉讼或诉讼，或追回在任何此类诉讼中支付的律师费的任何诉讼或诉讼，将在判决和该诉讼成为最终判决之日起24个月内提起。 |
| 5. | 如果本保证书中包含的任何限制被控制本保证书的任何法律禁止，则该 限制将被视为已修改，以等同于该法律规定的最短时效期限。 |
| 6. | 本保函仅供被保险人使用和受益，本公司不对被保险人以外的任何人遭受的损失 承担任何责任。除被保险人外，任何人不得在本合同项下提起诉讼、诉讼或法律诉讼。 |
| I. | 估值 |
| 1. | 钱币 |
任何金钱损失或以货币支付的损失将由被保险人选择以损失所在国家 的货币或按支付此类损失时的汇率确定的等值美元支付。
| 2. | 证券 |
本公司将因任何证券的损失以实物方式清偿其在本保证书项下的责任，或根据被保险人的选择， 向被保险人支付更换该等证券的费用，该费用由其在发现损失的前一个营业日至损失理赔之日之间的任何时间的最高报价市值确定。如果因证券错位或丢失而丧失 认购、转换或赎回特权，则此类损失的金额将是紧接其到期前的此类特权的价值。如果此类证券无法更换或 没有报价市值，或者如果此类特权没有报价市值，其价值将通过协议确定，或由被保险人选择仲裁。
如果本保函的适用承保范围仅限于单一损失可抵扣金额，或者不足以全额赔偿被保险人 根据本保函提出索赔的证券损失，本公司在本保函项下的责任仅限于支付或复制价值等于该适用保单金额的证券 。
如果应本公司的要求，被保险人或被保险人的任何客户成为任何债券的本金，或作出任何 承诺，这是重新发行或复制本公司根据本债券应承担损失的任何证券的先决条件，本公司将成为该债券或承诺的担保人，不收取保费，并将 赔偿被保险人或该客户因已成为任何该等债券的本金或作出任何该等承诺而可能遭受的任何损失。本款规定的赔偿金额不超过适用保险协议声明第4项中规定的金额。
| 3. | 账簿和其他记录 |
如果被保险人在其业务中使用的任何账簿或其他记录丢失或损坏，本公司将根据 本保函承担责任，前提是该等账簿或记录被实际复制，然后赔偿的费用不超过空白账簿、空白页或其他材料的成本，以及 被保险人为复制该等账簿和其他记录而提供的数据的实际抄录或复制的人工成本。
| IVBB-16001版01-16 | 第21页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| 4. | 货币、证券、账簿或其他记录以外的财产 |
如发生除金钱、证券、账簿或其他记录以外的任何财产的损失或损坏，但保险协议B.2承保的损坏除外。或B.3.，公司将不承担超过该财产实际现金价值的责任。公司可以选择支付该财产的实际现金价值、维修或更换该财产。
对于保险协议B.2.所涵盖财产的损坏，本公司将承担该财产的全额维修费用或 更换费用，不扣除折旧。
本公司与被保险人之间关于现金价值、重置价值或维修或更换是否充分的分歧将通过协议解决，或由被保险人选择仲裁解决。
| J. | 作业 |
在根据本保函付款的情况下，如果公司提出要求，被保险人或投资顾问将在赔偿损失的范围内，将被保险人的权利、所有权和利益以及诉讼事由的转让 交付给任何个人或实体。
| K. | 代位权 |
在根据本保函付款的情况下，本公司将代位向任何 个人或实体追偿该保单的所有权利，但以该付款为限。如果《托管规则》规定，本公司根据上述条件 J.规定的转让，对被保险人作出的任何判决(或协议和解)的一部分进行评估，而被保险人实际支付了该评估，本公司将向被保险人退还评估金额。但是，这种补偿不会超过公司支付的损失金额。
| L. | 恢复 |
| 1. | 所有赔偿，无论是由本公司或被保险人实施的，在首先扣除获得此类赔偿所产生的 成本和费用后，将按以下优先顺序进行： |
| a. | 第一，向被保险人赔偿根据本保函本应支付给被保险人的损失，但如果此类损失超过保险的单一损失限额，则赔偿 ，但此类损失不包括被保险人支付的超过保险协议G的单一损失限额的索赔费用，就确定优先顺序而言，此类 付款不被视为超额； |
| b. | 第二，向本公司支付或将支付给被保险人的金额，以了结被保险人的索赔； |
| c. | 第三，向被保险人支付任何一笔损失免赔额；以及 |
| d. | 第四，向被保险人赔偿本保函未承保的任何损失。 |
| 2. | 因条件I.2中规定的证券损失而获得的赔偿，或从公司的再保险或 赔偿中获得的赔偿，将不被视为本文所使用的赔偿。 |
在确定本保函项下承保的任何损失的金额 时，被保险人从任何来源收到的与损失产生的任何事项有关的所有款项，包括在本保函项下的损失理赔之前收到的本金、利息、股息、佣金等的付款和收据，将从实际支付、垫付、提取、拿走或以其他方式丢失或被盗的金额中扣除。被保险人从任何来源收到的所有财产的价值，无论何时收到， 与发生损失的任何事项有关，将自收到之日起计价，并同样从索赔损失中扣除。
| IVBB-16001版01-16 | 第22页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| M. | 合作 |
应本公司的要求，在本公司指定的合理时间和地点，被保险人将：
| 1. | 接受公司审查，并经宣誓签署； |
| 2. | 出示所有相关记录以供公司审核；以及 |
| 3. | 在所有与损失有关的事宜上与公司合作。 |
被保险人将签署所有文件，并提供协助，以确保本公司享有本合同规定的权利和诉讼理由。
被保险人在发现损失后不会做任何损害该等权利或诉因的事情，并且必须采取一切合理必要的措施 确保该等权利和诉因。
| N. | 反捆绑 |
如果任何保险协议要求更改或伪造列举类型的文件，或包含 伪造的签名，或要求通过诡计、诡计、欺诈或虚假借口获得该文件，则更改、伪造或签名必须在列举文件本身上，而不是在与列举文件一起提交、 随附或通过引用并入列举文件中的其他文件上。
| O. | 本保证项下的保险限额和优先保险 |
对于根据 公司为被保险人的利益向被保险人或任何前任签发的任何其他债券或保单下可全部或部分追回的任何单个损失，如果该损失被取消、终止或允许期满，且在发现该损失时，发现期间尚未届满，则本公司在本保证书和该等其他债券或保单项下的总责任总额不得超过本保函项下的金额或被保险人根据该等其他债券或保单可获得的金额。赔偿任何该等损失，以后者数额较大者为准。
如果本债券的承保范围全部或部分取代了由本公司以外的保险人发行并被取消、终止或允许到期的任何其他债券或保险单的承保范围，则本公司对于在该取消、终止或到期之前遭受的任何损失，以及 在该其他债券或保单允许的发现损失的期限内发现的损失，只对本债券所承保的超出可追回或追回金额的部分损失承担本债券项下的责任。尽管该等其他债券或保单有任何相反规定。
| P. | 其他保险或赔偿 |
本协议提供的保险仅适用于超出下列任何有效且可收取的保险或赔偿的部分：
| 1. | 被保险人； |
| 2. | 被保险人以外的任何人； |
| 3. | A运输公司； |
| 4. | 发生损失的场所或雇用造成损失的人的另一个实体；或 |
| 5. | 运送涉案财产的信使。 |
| IVBB-16001版01-16 | 第23页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
| Q. | 承保财产 |
本债券适用于财产损失：
| 1. | 属于被保险人所有的； |
| 2. | 被保险人以任何身份持有的；或 |
| 3. | 被保险人有责任， |
在损失发生之前或发生时。本保证金仅供被保险人使用和受益。
| R. | 取消、终止、更改或修改 |
| 1. | 取消 |
| a. | 本公司收到被保险人或投资顾问关于其希望取消本债券的书面通知后，将立即全部取消，条件是被保险人或投资顾问至少提前60天向美国证券交易委员会(美国证券交易委员会)发出书面通知。 本公司将通知所有其他保险人收到被保险人或投资顾问的此类取消请求，但取消将在所有其他保险人收到书面通知后60天内生效。 本公司将在收到所有其他投保人或投资顾问的书面通知后60天内取消本债券。 本公司将在收到所有其他 被保险人或投资顾问的书面通知后60天内取消本债券。 本公司将在收到所有其他投保人或投资顾问的书面通知后60天内通知所有其他保险人取消本债券 |
| b. | 本保函在各被保险人和美国证券交易委员会收到本公司欲取消本保函的书面通知 后60天全部取消。 |
| c. | 被保险人和美国证券交易委员会收到本公司书面通知后60天，任何员工或任何电子 数据处理器的任何合作伙伴、高级管理人员或员工的保险范围均被取消，表明其希望根据本保函取消对此人的保险范围。 |
| 2. | 终端 |
| a. | 本保证金在 声明第2项规定的到期日立即全部终止。 |
| b. | 本保函对任何被保险人终止： |
| (1) | 立即将该被保险人的执照交给任何政府当局；或 |
| (2) | 在接管人或其他清算人或任何州或联邦官员接管该等保险后， |
两者以先发生者为准。
任何被保险人的保函终止，对于被保险人在终止之日起 生效后发现的任何损失，均应承担责任。
| c. | 承保范围终止于任何电子 数据处理器的任何员工或任何合伙人、高级管理人员或员工： |
| (1) | 一旦任何董事、高级职员或被保险人获悉任何不诚实或欺诈的雇佣行为，包括盗窃或挪用公款，则该董事或高级职员或被保险人与该人没有勾结；或 |
| (2) | 被保险人的任何董事或高级职员没有与被保险人串通后60天，获悉任何不诚实的 或欺诈性的非雇佣相关行为，包括盗窃或挪用公款，造成超过25,000美元的财产损失， |
| IVBB-16001版01-16 | 第24页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
其中任何一项都是该人在任何时候针对被保险人或任何其他个人或实体犯下的罪行，不论是否受雇于被保险人或其他情况，不论是否属于保险协议A所涵盖的类型，但不损害当时由该人保管的任何过境财产的损失。
但是，前款c.(1)和c.(2)所述对任何员工的保险终止不适用于任何 此类人员，前提是被保险人已收到并保留了由前保险公司签署的原件，恢复了被保险人在本保函生效日期 之前为其实施了不诚实或欺诈行为的个人的保险。
| 3. | 更改或修改 |
本债券或任何修订或影响本债券的文书不得口头更改或修改。本保函的任何更改或修改均无效 ，除非为构成本保函的一部分而签发的书面背书，并包括本公司授权代表的签名。如果保函只涵盖一名被保险人，被保险人、投资顾问或本公司向美国证券交易委员会提交书面通知后60天内，不会有 对被保险人权利造成不利影响的变更或修改生效。如果本 保函中指定的被保险人超过一人，本公司将在任何可能对被保险人权利造成不利影响的变更或修改生效日期前不少于60天，以书面形式通知每一名被保险人和美国证券交易委员会。
| S. | 发现期 |
在本保证书全部取消或终止之前的任何时候，无论是被保险人、投资顾问还是 公司，被保险人或投资顾问均可向本公司发出书面通知，表示希望根据本保证书再延长12个月的期限，以便在此期间发现被保险人在此类 取消或终止生效日期之前遭受的损失，并将为此支付额外保费。
在收到被保险人或投资顾问的通知后，本公司将给予书面同意；条件是，延长的期限应立即终止：
| 1. | 被保险人、其业务继承人或任何其他 方以全部或部分取代本保函提供的保险的任何其他保险的生效日期，不论该等其他保险是否承保生效日期之前遭受的损失；或 |
| 2. | 任何州或联邦官员或机构，或为此目的而行事或指定的任何接管人或清算人接管被保险人的业务时， |
以最先发生者为准，且无需本公司 发出终止通知。如上述额外期间终止，本公司将按比例退还任何未赚取的保费。
任何州或联邦官员或机构，或 任何接管人或清算人，不得出于经营、清算或任何其他目的而代理或指定接管被保险人的业务，不得行使购买损失发现附加期的权利。
本公司对在该额外期限内发现的任何损失承担的全部责任是保证期的单个 保险损失限额的一部分，而不是在紧接该额外期限生效日期之前终止的 保险损失限额的一部分，而不是附加于该额外期限生效日期之前终止的单个 保证期保险损失限额的一部分。
| T. | 标题 |
本保函各段落的标题及其背书仅为方便或参考而插入，不得被 视为以任何方式限制、扩展或影响与其相关的条款。
| IVBB-16001版01-16 | 第25页，共25页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
这个背书改变了债券。请仔细阅读。
社会工程欺诈保险协议背书-增强
此背书更改了以下内容：
投资公司 债券
双方同意：
| 1. | 在声明的第四项中增加了以下内容： |
| 保险协议 | 单耗保险限额 | 单耗 免赔额 |
||||||
| 社会工程诈骗 |
$ | 250,000 | $ | 10,000 | ||||
| 2. | 声明中添加了以下内容： |
| 保险合计限额社会工程欺诈保险协议 |
$ | 250,000 |
| 3. | 在第二节中增加了以下保险协议： |
社会工程欺诈
由于社会工程欺诈，被保险人出于善意从自己的账户转移资金而直接造成的损失。
| 4. | 仅就社会工程欺诈保险协议第四节第三部分的定义而言。 删除员工。 |
| 5. | 仅就社会工程欺诈保险协议而言，以下内容取代了IV.定义的最后 段，R.Employee： |
雇员并不是指被保险人或该代理人的任何雇员、代理人、代理人、代理商、佣金商人、收货人、独立承包商、代理人或上述未指定的代表或其他具有相同一般性质的人。
| 6. | 第四节增加了以下内容。定义： |
客户端指被保险人按照书面协议为其提供服务的单位或者自然人，但只能在书面协议有效期间 。
社会工程诈骗指通过使用电子、电报、电报、电传、电话或该员工收到的书面指示来故意误导该员工 ：
| 1. | 声称来自： |
| a. | 一个卖家； |
| b. | 客户；或 |
| c. | 一名员工， |
发行公司：美国旅行者伤亡与担保公司(Travelers Casualty And Guaranty Company Of America)
债券编号：106628401
| IVBB-19003版01-16 | 第1页(共2页) | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
但实际上是由该供应商、客户或 员工以外的其他人在该供应商、客户或员工不知情或未经其同意的情况下发送的；
| 2. | 指示员工转账、支付或交付资金，或更改向该供应商、客户或员工付款的方式、目的地或帐户 ； |
| 3. | 载有对重要事实的失实陈述；及 |
| 4. | 员工合理依赖，相信重要事实属实。 |
供应商指根据 真实的、预先存在的书面协议向被保险人提供货物或服务的实体或自然人。
| 7. | 在第六节中增加了以下内容：条件，E.保险总限额： |
保险合计限额社会工程欺诈保险协议
对于在任何一个保证期内发现的所有损失，公司根据社会工程欺诈保险协议承担的总责任，无论何时支付，都不会超过声明第6项中规定的保险-社会工程欺诈保险协议的总限额。对于在保证期内发现的任何损失，保证期内的此类保险总限额将 减少，并可能用尽根据社会工程欺诈保险协议支付的任何金额。降低的保险合计限额将成为保险社会工程欺诈保险协议的合计限额 。在任何该等付款用尽上述保险总限额时：
| a. | 根据《社会工程欺诈保险协议》，本公司不再对保证期内发现的任何损失 承担任何责任，无论之前是否向本公司报告；以及 |
| b. | 在本公司通知被保险人该保险总限额已用尽后， 本公司将不再有义务支付或赔偿一般协议G.中规定的法院费用和律师费。对于《社会工程欺诈保险协议》项下的任何损失、索赔或损害， 无论本公司是否已选择就其下的任何诉讼进行抗辩。 |
除非本合同明确规定，否则不得将本合同中包含的任何内容视为更改、更改、放弃或延长上述保证金的任何条款、条件、免责条款或限制。本背书是此类担保的一部分，并纳入其中。
| IVBB-19003版01-16 | 第2页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
这一背书改变了政策。请仔细阅读。
指定的保险背书
此 背书改变了以下内容：
投资公司债券
双方同意：
在声明的第一项中增加了以下内容作为被保险人：
格莱斯顿商业投资有限责任公司
格莱斯顿投资顾问公司(Gladstone Investment Advisers，LLC)
本保单中包含的任何内容均不得视为更改、更改、放弃或延长上述保单的任何条款、条件、免责条款或限制，除非本保单另有明文规定，否则不得视为更改、更改、放弃或延长上述保单的任何条款、条件、免责条款或限制。此背书是此类政策的一部分，并纳入其中。
发行公司：美国旅行者伤亡与担保公司(Travelers Casualty And Guaranty Company Of America)
保单号码：106628401
| IVBB-19004版01-16 | 第1页，共1页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
这一背书改变了政策。请仔细阅读。
未经授权的签名背书
此 背书改变了以下内容：
投资公司债券
双方同意：
| 1. | 在第二节中增加了以下内容：投保协议、D.伪造或变造： |
被保险人接受、支付或兑现在客户账户上开出或开出的任何带有未经授权签名或未经授权背书的可转让票据或提款单的损失 ，前提是被保险人存档了所有有权签署或背书该可转让票据或提款单的人的签名 。
| 2. | 以下内容取代第六节.条件，N.反捆绑： |
| N. | 反捆绑 |
如果任何保险协议要求更改或伪造列举类型的文件，或包含伪造或未经授权的签名或背书 ，或要求通过诡计、诡计、欺诈或虚假借口获得该签名或背书，则此类更改、伪造、签名或背书必须在列举文件本身上，而不是在与列举文件一起提交、附带或通过引用并入列举文件的其他文件上或 。
本保单中包含的任何内容均不得视为更改、更改、放弃或延长上述保单的任何条款、条件、免责条款或限制，除非本保单另有明文规定，否则不得视为更改、更改、放弃或延长上述保单的任何条款、条件、免责条款或限制。此背书是此类政策的一部分，并纳入其中。
发行公司：美国旅行者伤亡与担保公司(Travelers Casualty And Guaranty Company Of America)
保单号码：106628401
| IVBB-19010版01-16 | 第1页，共1页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
这一背书改变了政策。请仔细阅读。
非累积背书
此背书更改了以下内容：
投资公司 债券
双方同意：
在第六节中增加了以下内容。 条件，即保险的单一损失限额：
公司在本债券项下的责任不会累积到根据Gladstone Management Corporation和Gladstone Capital Corporation发行的任何一种或多种债券可收回的金额 。
本公司对根据本保函和同时根据任何其他保函支付的任何损失 的责任合计不得超过任何此类保单适用的最大单项损失限额。
本保单中包含的任何内容均不得视为更改、更改、放弃或延长上述保单的任何条款、条件、免责条款或限制，除非本保单另有明文规定，否则不得视为更改、更改、放弃或延长上述保单的任何条款、条件、免责条款或限制。此背书是此类政策的一部分，并纳入其中。
发行公司：美国旅行者伤亡与担保公司(Travelers Casualty And Guaranty Company Of America)
保单号码：106628401
| IVBB-19014版01-16 | 第1页，共1页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
这个背书改变了债券。请仔细阅读。
自动增加保险协议A.1。保险背书单项损失限额
此背书更改了以下内容：
投资公司 债券
双方同意：
在第六节中增加了以下内容。 条件，即保险的单一损失限额：
尽管有前款规定，如果被保险人在本保函有效期间要求增加A.1协议的保险限额 。为了遵守美国证券交易委员会规则17G-1，由于以下原因：
| 1. | 根据第III节的条款，现有保险人在债券项下管理的资产增加。 一般协议，A.有机增长；或 |
| 2. | 根据 第(三)节的条款增加新的投资公司所管理的资产增加；b.一般协议；b.合并合并；b.购买或收购资产； |
保险协议A.1的保险单一损失限额。在保证期的剩余时间内，在不支付额外保险费的情况下，将自动增加以符合17G-1法规。
除非在此明确声明，否则本协议中包含的任何内容均不得被视为更改、更改、放弃或延长上述保函的任何条款、条件、免责条款或限制。 本背书是此类担保的一部分，并纳入其中。
发行公司：美国旅行者伤亡保险公司
债券编号：106628401
| IVBB-19044版05-18 | 第1页，共1页 | |
| ©2018旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
这一背书改变了政策。请仔细阅读。
取代总协定A.有机增长背书
此背书更改了以下内容：
投资公司债券
双方同意：
以下内容取代了第三节。 一般协议，A.有机增长：
如果投保人或投资顾问在本保函生效期间增加了员工或 增加了管理资产(并非通过与另一机构合并或合并，或购买或收购另一机构的资产、管理资产或负债)，则该等员工或 管理下增加的资产将自增加之日起自动纳入本保单，而不需要通知本公司或支付 声明第2项所述保单期限剩余时间的额外保费。
除非在此明确声明，否则本协议中包含的任何内容均不得被视为更改、更改、放弃或延长上述保单的任何条款、条件、免责条款或限制。 此背书是此类政策的一部分，并纳入其中。
发行公司：美国旅行者伤亡保险公司
保单号码：106628401
| IVBB-19045版03-19 | 第1页，共1页 | |
| ©2019旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
这一背书改变了政策。请仔细阅读。
弗吉尼亚州取消、终止、更改或修改背书
此背书更改了以下内容：
投资公司 债券
双方同意：
| 1. | 以下内容取代第六节：条件、R.取消、终止、更改或修改，1.b.： |
| b. | 本保函在各被保险人和美国证券交易委员会收到本公司要求取消本保函的书面 通知后60天内全部取消。 |
以上规定的通知将通过挂号信或 挂号信发送到公司最后知晓的各方邮寄地址。邮局的邮寄证明书或挂号信收据即为邮寄该通知的充分证明。如果本保函或保险协议被取消， 公司将按比例向被保险人退还到期保费。即使本公司没有退款或提供退款，取消也将生效，本公司将有权获得本债券有效期内 期间的保费金额。
| 2. | 以下内容取代第六节。条件、R.取消、终止、更改或修改，2.a.： |
| a. | 本保函在 声明第2项规定的到期日起立即全部终止，前提是至少在到期日前60天向被保险人和美国证券交易委员会发出书面通知。通知将通过挂号信或挂号信发送到公司最后所知的各方邮寄地址。邮寄 邮寄证明或挂号信收据即可作为邮寄通知的充分证明。 |
| 3. | 在第六节中增加了以下内容：条件、R.取消、终止、更改或修改： |
| 4. | 不续费 |
本公司在保证金到期时不需要续期。如果本公司选择不续签，本公司将在声明第2项规定的到期日至少60天前，向 被保险人和美国证券交易委员会发出书面通知，表明此意。不续费通知将以挂号信或挂号信的方式发送给每个被保险人和美国证券交易委员会 至本公司最后所知的双方的邮寄地址。邮局的邮寄证明书或挂号信收据即可作为邮寄通知的充分证明。
除非在此明确声明，否则本协议中包含的任何内容均不得被视为更改、更改、放弃或延长上述保单的任何条款、条件、免责条款或限制。 此背书是此类政策的一部分，并纳入其中。
发行公司：旅行者 美国伤亡保险公司
保单号码：106628401
| IVBB-18032版01-16 | 第1页，共1页 | |
| ©2016旅行者赔偿公司。保留所有权利 。 | ||
