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PINTEC公布2021年上半年未经审计的财务业绩

北京，2021年10月26日(美通社)中国领先的独立技术平台品钛有限公司(纳斯达克股票代码：PT)(PINTEC或公司)今天公布了截至2021年6月30日的六个月未经审计的财务业绩。

2021年上半年财务亮点

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2021年上半年的总收入为人民币9160万元(合1420万美元)，而2020年同期的总收入为人民币2.516亿元。

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2021年上半年毛利由2020年同期的4,270万元人民币下降至4,200万元人民币(650万美元)，降幅为1.6%。2021年上半年的毛利率为45.8%，而2020年同期为17.0%。

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2021年上半年营业亏损从2020年同期的人民币1000万元下降至3400万元(530万美元)，降幅为66.0%。

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2021年上半年净亏损由2020年同期的人民币1.042亿元减少至人民币4100万元(630万美元)，降幅为60.7%。

1

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调整后净亏损12021年上半年为人民币3,880万元(600万美元)，较2020年同期的人民币9,690万元下降60.0%。

2021年上半年运营亮点

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2021年上半年，协助贷款总额从2020年同期的12亿元人民币下降到4亿元人民币(7740万美元)，降幅为66.7% 。

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截至2021年6月30日，未偿还贷款余额从截至2020年12月31日的6亿元人民币下降到3亿元人民币(4650万美元)，降幅为50.0% 。

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下表按余额列出了截至显示的 日期公司提供的所有贷款的拖欠率：

违约者，违约者，违约者
16-30天 31 - 60
日数		 61 - 90
日数

2017年12月31日

 1.11 % 1.02 % 0.74 %

2018年12月31日

 1.27 % 2.35 % 2.33 %

2019年12月31日

 1.72 % 2.98 % 2.86 %

2020年12月31日

 0.77 % 0.97 % 0.95 %

2021年6月30日

 0.68 % 0.85 % 0.75 %

1

调整后净收益/(亏损)是一种非GAAP财务衡量标准， 表示扣除股权薪酬支出前的净收益/(亏损)。有关非GAAP财务指标的更多信息，请参阅 非GAAP财务指标报表的使用部分，以及本 版本结束时列出的未经审计的GAAP和非GAAP结果协调表。

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PINTEC首席执行官Victor Li先生评论说，在我们度过进入2021年的短期不确定性的过程中，我们的团队专注于执行我们的战略业务转型计划和市场需求复苏的早期迹象，这让我感到鼓舞。我们继续调整保险模式，扩大我们品牌的实力 ，深化我们的合作伙伴渠道，警惕地管理风险状况，同时提高我们的资产质量。我很高兴与大家分享的一个重要里程碑是最近新推出的中小型企业(SME)技术 服务。具体地说，我们计划利用我们成熟的SaaS+金融科技模式作为整体解决方案，以加速中小企业的数字化，包括基于技术的信贷服务和针对这些中小企业的制造过程和 运营的解决方案。一如既往，我们将继续提供卓越的数字化服务，同类中最好的采用创新技术的解决方案，从而巩固我们的合作伙伴关系，满足我们的客户，并提高我们的整体拖欠率。

此外，在2021年上半年，尽管预计收入将出现同比收缩，但我们的净亏损仍大幅收窄，主要是通过优化产品组合大幅提高毛利率近2900个基点，以及纪律严明的成本管理。我们的 费用的每一行都有所下降，与2020年同期相比，运营费用总额减少了46.8%。我们将继续审慎审查我们的成本指标、财务杠杆和流动性状况，以确保我们未来的增长计划顺利执行。我们对2021年到目前为止取得的进展感到高兴，我们致力于实现我们之前为业务转型设定的目标。

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2021年上半年财务业绩

总收入

2021年上半年总收入从2020年同期的2.516亿元人民币降至9160万元人民币(1420万美元)，降幅为63.6% 。 这一下降主要是由于(I)新冠肺炎的影响 导致行业低迷，以及(Ii)公司的整体业务转型努力。

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2021年上半年，技术服务费收入从2020年同期的2.121亿元人民币降至6080万元人民币(940万美元)，降幅为71.4%。这一下降主要是由于风险分担贷款便利化业务的减少，这反过来又导致2021年上半年促成的表外贷款 减少。

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2021年上半年，分期付款服务费收入从2020年同期的3,480万元人民币降至860万元人民币(130万美元)，降幅为75.2%。这一下降主要是由于2021年上半年本公司账面分期付款贷款额的减少。

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2021年上半年，财富管理服务费收入从2020年同期的470万元人民币增长至2220万元人民币(合340万美元)，增幅为378.0%。这一增长主要归因于公司保险经纪业务模式的成功调整，从而扩大了收入。

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收入成本

2021年上半年的收入成本从2020年同期的2.089亿元人民币下降到4960万元人民币(770万美元)，降幅为76.2%。 这主要是由于：(1)融资成本从2020年上半年的1480万元人民币下降到2021年同期的200万元人民币(30万美元)，这主要是由于融资债务的到期 导致利息支出大幅减少； (2)从2020年上半年3530万元人民币的信用损失准备减少到2021年同期750万元人民币(120万美元)的信用损失准备冲销，这主要是由于2021年上半年收款冲销的信用损失准备金好于预期；(3)服务始发成本从2020年上半年的5,890万元人民币降至2021年同期的5,420万元人民币(840万美元)，主要原因是收款费用和用户获取成本减少，但部分被保险经纪业务费用的增加所抵消。 (4)担保负债成本从2020年上半年的8110万元人民币降至2021年同期的60万元(10万美元)，主要原因是公司的担保负债逐渐到期，2021年上半年收回的担保负债相关成本好于实际现金支出； (5)基木控股有限公司及其 附属公司及可变权益实体(基木集团)的分价成本由2020年上半年的1,890万元人民币降至2021年同期的150万元人民币(20万美元)，主要原因是终止了与基木集团的风险分担模式。与2020年上半年相比，所有这些努力都大大改善了拖欠率。

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毛利

2021年上半年的毛利从2020年同期的人民币4270万元略降至4200万元(650万美元)。 2021年上半年的毛利率为45.8%，而2020年同期为17.0%。

运营费用

2021年上半年的总运营费用从2020年同期的1.427亿元人民币下降到7600万元人民币(1180万美元)，降幅为46.8% 。自2020年初以来，公司一直在不断优化和完善组织结构、营销战略和产品矩阵。

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2021年上半年的销售和营销费用从2020年同期的2490万元人民币下降到1990万元人民币(310万美元)，降幅为20.1%。这一下降主要是由于促销费用的减少。

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2021年上半年的一般和行政费用从2020年同期的人民币9300万元下降到3790万元(590万美元)，降幅为59.2%。这一下降主要是由于严格的总体成本控制，以减少各种项目，其中包括坏账拨备和专业服务费。

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2021年上半年的研发费用从2020年同期的2480万元人民币下降到1620万元人民币(250万美元)，降幅为34.8%，这主要是由于作为业务转型的一部分进行的人员结构优化所推动的。

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2021年上半年的无形资产减值从2020年同期的零 增加到200万元人民币(30万美元)，这主要是由于市场环境的变化和原有业务的转型。

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营业亏损

2021年上半年，营业亏损从2020年同期的1亿元人民币下降到3400万元人民币(530万美元)，降幅为66.0%。

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净亏损

2021年上半年净亏损由2020年同期的人民币1.042亿元减少至人民币4100万元(630万美元)，降幅为60.7%。

2021年上半年，普通股股东应占净亏损从2020年同期的人民币1.043亿元下降至人民币3880万元(600万美元)，降幅为62.8%。

2021年上半年经调整净亏损由2020年同期的人民币9690万元 下降至人民币3880万元(600万美元)，降幅为60.0%。

每股净亏损

2021年上半年每股普通股基本和摊薄净亏损均为0.13元人民币(0.02美元)。2021年上半年，ADS美国存托股份(ADS)基本及摊薄净亏损均为0.91元人民币(0.14美元)。每股ADS代表公司七股A类普通股。

2021年上半年经调整的基本及摊薄后每股普通股净亏损均为0.12元人民币(0.02美元)。2021年上半年，ADS调整后的基本净亏损和摊薄净亏损均为0.84元人民币(0.14美元)。

资产负债表

截至2021年6月30日，该公司的现金和现金等价物、短期和长期限制性现金为人民币3.689亿元(5710万美元)，而截至2020年12月31日的现金和现金等价物为人民币5.223亿元。

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截至2021年6月30日，本公司的融资应收账款净额(包括短期和长期应收账款) 与截至2020年12月31日的人民币7360万元相比，增长9.6%，达到人民币8070万元(合1250万美元)，这主要是由于我们赣州爱信网络小额信贷有限公司提供的个人分期贷款和中小企业贷款 增加了。

使用非GAAP财务指标

在评估其业务时，本公司考虑并使用调整后的净收益/亏损作为补充措施，以审查和评估其经营业绩 。本非GAAP财务指标的列报并不是孤立地考虑，也不是作为根据美国GAAP编制和列报的财务信息的替代。公司将调整后的净收益/亏损定义为不包括基于股份的薪酬支出的净收益/亏损。

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本公司相信，这一非GAAP财务指标可以帮助 管理层评估本公司的经营业绩并制定业务计划。调整后的净收益/亏损使管理层能够在不考虑基于股份的薪酬费用的影响的情况下评估经营业绩。本公司还 认为，这一非GAAP财务指标提供了有关其经营业绩的有用信息，增强了对其过去业绩和未来前景的整体了解，并使 管理层在财务和运营决策中使用的关键指标具有更大的可见性。

此 非GAAP财务指标不是根据美国GAAP定义的，也不是根据美国GAAP提出的。此非GAAP财务指标作为 分析工具有局限性。使用调整后净收益/亏损的主要限制之一是，它没有反映影响公司运营的所有收入和费用项目。该公司将继续在其业务中产生基于股份的薪酬 费用，这反映在其调整后净收益/亏损的列报中。此外，此非GAAP财务指标可能与其他公司(包括同行公司)使用的非GAAP财务信息不同，因此其可比性可能有限。

本公司通过将这一非GAAP财务指标与最直接可比的美国GAAP财务指标净收益/亏损进行协调来弥补 这些限制，在评估本公司的 业绩时应将其考虑在内。本公司鼓励您全面审查其财务信息，而不是依赖于单一的财务衡量标准。

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汇率，汇率

为方便读者，本公告包含按特定汇率将某些人民币金额折算成美元。 除非另有说明，否则所有人民币兑美元的折算汇率均为6.4566元人民币兑1.00美元，即2021年6月30日生效的午间买入汇率，在美国联邦储备委员会(美联储/FED)的H.10统计数据发布中是按照这一汇率进行的。 除非另有说明，否则所有人民币兑美元的折算汇率均为6.4566元人民币兑1.00美元，即2021年6月30日生效的午间买入汇率。本公司不 表示所指的人民币或美元金额可按任何特定汇率或根本不兑换成美元或人民币(视情况而定)。对于分析性陈述，所有百分比都是使用本收益新闻稿中包含的财务 报表中显示的数字计算的。

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安全港声明

本新闻稿包含前瞻性陈述。这些陈述构成前瞻性陈述，符合修订后的1934年证券交易法第21E节的含义，并符合1995年美国私人证券诉讼改革法的定义。这些前瞻性陈述可以通过以下术语来识别：将、预计、预期、未来、打算、计划、相信、估计、目标、自信和类似的陈述。除其他事项外，本公告中管理层的引述，以及PINTEC的战略和运营计划，均包含前瞻性陈述。PINTEC还可以在提交给美国证券交易委员会的定期报告、提交给股东的年度报告、新闻稿和其他书面材料以及高级管理人员、董事或员工对第三方的口头陈述中作出书面或口头的前瞻性陈述。此类陈述基于 管理层目前的预期以及当前的市场和运营状况，与涉及已知或未知风险、不确定性和其他因素的事件有关，所有这些都很难预测，而且许多都不在 公司的控制范围之内。前瞻性陈述涉及固有的风险、不确定性和其他因素，这些风险、不确定性和其他因素可能导致实际结果与任何此类陈述中包含的结果大不相同。潜在的风险和不确定性包括， 但不限于，本公司有限的经营历史，与本公司经营的市场和行业有关的监管不确定性，以及进一步使其金融合作伙伴多元化的需要，本公司对有限数量的业务合作伙伴的依赖，以及当前或未来中国法律或法规对财富管理金融产品的影响。, 以及公司达到维持其美国存托凭证在纳斯达克全球市场上市所需标准的能力，包括纠正任何违反纳斯达克持续上市标准的能力。 有关这些和其他风险、不确定性或因素的更多信息 包含在该公司提交给美国证券交易委员会的文件中。本新闻稿中提供的所有信息都是截至本新闻稿发布之日的信息，除非适用法律要求，否则公司不承担任何因新信息、未来事件或其他原因而更新任何 前瞻性声明的义务。

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关于PINTEC

PINTEC是中国领先的独立金融服务技术平台。通过在其开放平台上连接企业和金融合作伙伴， PINTEC使他们能够高效地向最终用户提供金融服务。该公司为其合作伙伴提供全套定制解决方案，从数字零售贷款、数字商业贷款、机器人流程自动化 到财富管理和保险产品。凭借其可扩展和可靠的技术基础设施，PINTEC服务于广泛的行业垂直领域，涵盖在线旅游、电子商务、电信、在线教育、SaaS平台、金融技术、互联网搜索、在线分类和列表，以及各种类型的金融合作伙伴，包括银行、经纪商、保险公司、投资基金和 信托、消费金融公司和其他类似机构。欲了解更多信息，请访问ir.pintec.com。

欲了解更多信息，请 联系：

品钛有限公司

电话：+86 (10)8564-3600

电子邮件：ir@pintec.com

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品钛有限公司

未经审计的简明合并资产负债表

(单位为千，不包括每股和每股数据)

 十二月三十一日，2020 六月三十日，2021

未经审计
人民币 人民币 美元

资产

流动资产：

现金和现金等价物

 377,160 362,235 56,103

受限现金

 137,220 1,218 189

短期融资应收账款净额

 70,783 80,650 12,492

短期财务担保资产净额

 18,569 15,236 2,360

应收账款净额

 50,979 54,762 8,482

预付款和其他流动资产，净额

 66,160 57,708 8,939

关联方应付金额(净额)

 30 1,548 240

流动资产总额

 720,901 573,357 88,805

非流动资产：

非流动限制性现金

 7,964 5,417 839

长期融资应收账款净额

 2,835 — —

长期财务担保资产净额

 698 204 32

长期投资

 121,179 121,106 18,757

递延税项资产，净额

 1,053 3,329 516

财产、设备和软件、网络

 107,208 103,642 16,052

无形资产，净额

 16,666 9,882 1,531

非流动资产总额

 257,603 243,580 37,727

总资产

 978,504 816,937 126,532

负债

流动负债：

短期借款

 130,000 — —

短期融资债务

 2,841 1,297 201

应付帐款

 10,360 23,295 3,608

应付关联方的款项

 271,419 283,766 43,950

应缴税款

 26,971 25,786 3,994

财务担保负债

 20,260 16,768 2,597

应计费用和其他负债

 59,754 45,439 7,041

流动负债总额

 521,605 396,351 61,391

非流动负债：

可转换贷款

 400,000 400,000 61,952

其他非流动负债

 8,849 16,461 2,550

非流动负债总额

 408,849 416,461 64,502

总负债

 930,454 812,812 125,893

股东权益

A类普通股

 232 238 37

B类普通股

 42 42 6

额外实收资本

 1,985,792 1,987,532 307,830

法定储备金

 30,763 30,865 4,780

累计其他综合收益

 19,913 15,199 2,354

累计赤字

 (2,155,679 ) (2,194,547 ) (339,892 )

股东权益总额

 (118,937 ) (160,671 ) (24,885 )

非控制性权益

 166,987 164,796 25,524

总股本

 48,050 4,125 639

负债和权益总额

 978,504 816,937 126,532

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品钛有限公司

未经审计的简明合并经营报表和全面亏损

在截至的六个月内

(单位为千，不包括每股和每股数据)

 六月三十日，2020 六月三十日，2021 六月三十日，2021
人民币 人民币 美元

收入：

技术服务费

 212,107 60,757 9,410

分期付款服务费

 34,831 8,622 1,335

财富管理服务费和其他费用

 4,650 22,229 3,443

总收入

 251,588 91,608 14,188

收入成本：

融资成本

 (14,792 ) (1,998 ) (309 )

(拨备)/转回信贷损失

 (35,310 ) 7,490 1,160

始发和维修成本

 (58,861 ) (54,228 ) (8,400 )

(成本)/撤销担保

 (81,085 ) 624 97

关联方收取的服务费

 (18,889 ) (1,517 ) (235 )

收入成本

 (208,937 ) (49,629 ) (7,687 )

毛利

 42,651 41,979 6,501

运营费用：

销售和营销费用

 (24,866 ) (19,868 ) (3,077 )

一般和行政费用

 (92,983 ) (37,920 ) (5,873 )

研发费用

 (24,824 ) (16,193 ) (2,508 )

无形资产减值

 — (1,984 ) (307 )

总运营费用

 (142,673 ) (75,965 ) (11,765 )

营业亏损

 (100,022 ) (33,986 ) (5,264 )

权益法投资收益份额

 1,540 — —

其他费用(净额)

 (6,861 ) (8,640 ) (1,338 )

所得税费用前亏损

 (105,343 ) (42,626 ) (6,602 )

所得税优惠

 1,147 1,669 258

净损失

 (104,196 ) (40,957 ) (6,344 )

可归因于非控股利息的净收益/(亏损)

66 (2,191 ) (339 )

品钛有限公司股东应占净亏损

 (104,262 ) (38,766 ) (6,005 )

其他全面收入：

可供出售投资的公允价值变动

 — (494 ) (77 )

扣除零税后的外币换算调整

 6,936 (4,220 ) (654 )

其他综合收益/(亏损)合计

 6,936 (4,714 ) (731 )

全面损失总额

 (97,260 ) (45,671 ) (7,075 )

可归因于 非控股权益的综合收益/(亏损)总额

 66 (2,191 ) (339 )

品钛有限公司股东应占综合亏损总额

 (97,326 ) (43,480 ) (6,736 )

每股普通股净亏损

基本的和稀释的

 (0.35 ) (0.13 ) (0.02 )

加权平均已发行普通股

基本的和稀释的

 296,393,017 299,441,438 299,441,438

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品钛有限公司

未经审计的GAAP和非GAAP结果的调整

在截至的六个月内

(单位为千，不包括每股和每股数据)

 六月三十日，2020 六月三十日，2021 六月三十日，2021
人民币 人民币 美元

净损失

 (104,196 ) (40,957 ) (6,344 )

添加：基于股份的薪酬费用

 7,335 2,203 341

调整后净(收益)/亏损

 (96,861 ) (38,754 ) (6,003 )

可归因于非控股权益的净亏损

 66 (2,191 ) (339 )

调整后品钛有限公司股东应占净亏损

 (96,927 ) (36,563 ) (5,664 )

调整后每股普通股净亏损

基本的和稀释的

 (0.33 ) (0.12 ) (0.02 )

已发行普通股加权平均数

基本的和稀释的

 296,393,017 299,441,438 299,441,438

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