对第二次修订和重述的信贷协议的第一次修正

第二次修订和重述信贷协议的第一修正案(“修正案”)于2021年7月30日作出，并于2021年7月1日(“生效日期”)生效，由PulteGroup，Inc.、密歇根公司(“借款人”)、美国银行(北卡罗来纳州)、全国性银行协会作为贷款人(定义见下文)、信用证发行人和贷款人的行政代理(定义见下文)生效。

R E C I T A L S

答：兹提及借款人、行政代理、信用证发行人和贷款人之间于2018年6月22日签订的第二次修订和重新签署的信贷协议(修订后的信贷协议)。

借款人已要求，除其他事项外，行政代理、信用证发行人和贷款人同意对信贷协议进行某些修改。

借款人、行政代理和贷款人已同意按照本协议规定的下列条款和条件修改《信贷协议》。

因此，出于善意和有价值的对价，本合同双方同意如下：

1.定义的术语；参考文献。除非本合同另有明确规定，否则在信贷协议中定义的本合同中使用的每个术语应具有信贷协议中赋予该术语的含义。

2.签订信贷协议。现将信贷协议修改如下：

(A)现修订信贷协议第1.01节，删除全部“适用利率”和“利息期”的定义，并以下列方式取代该等定义：

“适用利率”是指根据以下规定的负债与资本化比率，每年不定期计算的下列百分比：

因债务与资本化比率的变化而导致的适用利率的任何增加或降低，应从紧随第6.01(C)节合规证书交付之日后的第一个工作日起生效；但是，如果合规证书在按照该节规定到期时未交付，则应所需贷款人的要求，第5级应自合规证书被要求交付之日后的第一个工作日起适用，并应一直有效，直至该合规证书交付之日为止；但是，如果合规证书在按照该节规定到期时仍未交付，则第5级应自要求交付该合规证书之日后的第一个工作日起适用，并应一直有效，直至该合规证书交付之日为止自第一修正案生效之日起至本文规定的调整期间有效的适用费率应根据级别1确定。

尽管本定义中包含任何相反的规定，但任何时期适用费率的确定应遵守第2.10(B)节的规定。

“利息期”就每笔欧洲美元利率贷款而言，是指自该欧洲美元利率贷款支付或转换为欧洲美元利率贷款或作为欧洲美元利率贷款继续发放之日起至借款人在其承诺贷款通知中选择的之后1个月、3个月或6个月(在每种情况下，视可用性而定)结束的期间；前提是：

(A)本应在非营业日结束的任何利息期，须延展至下一个营业日，但如该营业日适逢另一个公历月，则属例外，而在该情况下，该利息期须在下一个营业日结束；

(B)任何由公历月的最后一个营业日(或该公历月在该利息期终结时并无在数字上相对应的日子)开始的任何利息期间，须在该公历月的最后一个营业日结束时结束；及

(C)利息期限不得超过到期日。

(B)现修订信贷协议第1.01节，按适当的字母顺序插入以下定义，内容如下：

“第一修正案生效日期”是指2021年7月1日。

“可撤销金额”的含义如第2.12(B)(Ii)节所定义。

(C)现将信贷协议第2.12(B)(Ii)节全部修改和重述如下：

(Ii)拒绝借款人偿还款项；行政代理的推定。除非行政代理人在本合同项下借款人或信用证出票人的账户到期前收到借款人的通知，否则借款人将不会付款，行政代理人可假定借款人已根据本协议在该日期付款，并可根据这一假设将到期金额分配给贷款人或信用证出票人(视具体情况而定)。

对于行政代理人在本合同项下为贷款人或任何信用证出票人的账户支付的任何款项，行政代理人认定(该裁定应是决定性的，无明显错误)适用下列任何一项(该款项称为“可撤销金额”)：(1)借款人事实上没有支付该款项；(2)行政代理人支付的款项超过了借款人支付的金额(不论当时是否欠款)；或(3)行政代理人因任何其他原因错误地支付了该款项(不论当时是否欠款)。(2)行政代理人支付的款项超过了借款人支付的金额(不论当时是否欠款)；或(3)行政代理人因任何其他原因错误地支付了该款项。(2)行政代理人支付的款项超过了借款人支付的金额(无论当时是否欠款)。然后，每个贷款人或适用的信用证发行人(视情况而定)各自同意应要求立即向行政代理偿还如此分配给该贷款人或该信用证发行人的可撤销金额(包括利息)，从向其分配该金额之日(包括该日)起的每一天，按联邦基金利率和行政代理根据银行业同业补偿规则确定的利率(以较大者为准)偿还给行政代理。

行政代理向任何贷款人或借款人发出的关于根据本条第(B)款欠下的任何金额的通知应是决定性的，没有明显错误。

(D)现修改信贷协议第九条，在其中增加一个新的第9.10节，内容如下：

9.10%用于追回错误的付款。在不限制本协议任何其他规定的情况下，如果行政代理在任何时间错误地向任何贷款人或任何信用证出票人付款，无论是否就借款人在该时间到期和欠下的债务支付，如果该付款是

可撤销金额，则在任何此类情况下，收到可撤销金额的每个贷款人或信用证出票人各自同意应要求立即向行政代理偿还该贷款人或信用证出票人收到的以如此收到的货币立即可用的资金的可撤销金额，连同利息，自收到该可撤销金额之日起至(但不包括向行政代理付款之日)的每一天，以联邦基金利率和行政代理根据银行业规则确定的利率中较大者为准。每家贷款人和信用证发票人都不可撤销地放弃任何和所有抗辩，包括任何“有偿清偿”(债权人可能以其他方式要求保留第三方就另一方所欠债务错误支付的资金的权利)或对其退还任何可撤销金额的义务的类似抗辩。行政代理应在确定向贷款人或信用证发票人支付的任何款项全部或部分由可撤销金额组成时，立即通知各贷款人和信用证发票人。在此情况下，债权人可能要求保留第三方就另一方所欠债务错误支付的资金的权利，或对其退还任何可撤销金额的类似抗辩。行政代理应在确定向该贷款人或信用证发票人支付的任何款项全部或部分构成可撤销金额后立即通知各贷款人和信用证发票人。

3.保留和保证。借款人特此向贷款人声明并保证：

(A)信贷协议中的陈述和保证。本修正案生效后，信贷协议第V条所载的陈述和担保在生效日期的所有重要方面均属真实和正确，其效力和效力与生效日期相同(但以下情况除外)：(I)已向贷款人披露的事实或情况发生变化，且不构成信贷协议或任何其他信贷文件项下的违约事件或违约事件；(Ii)该等陈述和担保明确提及较早的日期，在这种情况下，该等陈述和担保在所有重大方面均属真实和正确。(I)根据信贷协议或任何其他信贷文件，该等陈述和担保应特别提及较早的日期，在此情况下，该等陈述和担保应在所有重大方面均属真实和正确

(B)没有失责事件。在本修正案生效后，不存在违约或违约事件，并且在生效日期继续存在。

4.生效本修正案的效力取决于行政机关收到以下材料：

(A)修订。本修正案由借款人、行政代理、摆动额度贷款人、每家信用证发行人和每家贷款人正式签署并交付；以及

(B)费用。根据信贷协议第10.04节，借款人在开具发票的范围内支付与本修正案和本协议拟进行的交易相关的行政代理费用，包括但不限于行政代理特别顾问Haynes and Boone，LLP生效日期的合理费用和支出。

5.小菜蛾(MISCELLAOUS)

(A)没有其他修订。除非在此明确修改，否则信贷协议的条款应保持完全效力。

(B)对协议的限制。本合同中所列的修改仅限于书面规定，不应被视为：(I)同意或放弃信用证协议或任何其他信用证文件中的任何其他条款或条件；或(Ii)不得损害行政代理、信用证发行人和贷款人现在或将来根据或可能在以下条款或条件下拥有或可能拥有的任何权利或权利：(I)同意或放弃信用证协议或任何其他信用证单据中的任何其他条款或条件；或(Ii)不得损害行政代理、信用证发行人和贷款人现在或将来根据或可能在以下条款或条件下享有的任何权利或权利。

与现修订的信用证协议有关的附注、信用证单据或此处或其中提及的任何其他单据。自生效日期起及之后，信贷文件中对信贷协议的所有提述应被视为在本修订生效后对信贷协议的提述，而在生效日期及之后，凡提及“本协议”、“本协议”、“本协议”或“特此”及相互类似的提述，以及信贷协议中所载的每一项提及“本协议”及每一项类似的提述，均应指经修订的信贷协议。

(C)批准。借款人特此批准、确认并同意，在本修正案生效后：(I)信贷协议、票据和其他信贷文件应保持完全有效；(Ii)该人根据信贷文件授予、转让或转让给行政代理人的所有担保、担保和留置权不受本修正案的解除、减少或其他不利影响，并继续担保、保证和确保足额付款和履行当前和未来的义务；(Ii)该人根据信贷文件授予、转让或转让给行政代理人的所有担保、担保和留置权不受本修正案的解除、减少或其他不利影响，并继续担保、保证和确保足额付款和履行当前和未来的义务；及(Iii)票据应继续以其中规定的方式和程度证明和保证信贷协议项下义务的履行。

(D)对应方。本修正案可以两份或两份以上的副本签署，每份副本应构成一份正本，但当所有副本合并在一起时，仅构成一份合同。通过传真机或其他电子传输方式交付本修正案签字页的签字本副本，应与人工交付本修正案副本一样有效

(E)适用法律。本修正案受纽约州法律管辖，并根据纽约州法律解释。

[佩奇的其余部分故意留空；
签名页如下。]

兹证明，本修正案自上文第一次写明之日起正式生效。

PulteGroup，Inc.

作者：/s/D.Bryce Langen
姓名：D·布莱斯·兰根(D.Bryce Langen)
职位：副总裁兼财务主管

美国银行，北卡罗来纳州，AS
管理代理

作者：/s/Thomas W.Nowak
姓名：托马斯·W·诺瓦克(Thomas W.Nowak)
头衔：副总统

美国银行，北卡罗来纳州，作为贷款人、信用证发行商和摆动额度贷款人

作者：/s/Thomas W.Nowak
姓名：托马斯·W·诺瓦克(Thomas W.Nowak)
头衔：副总统

摩根大通银行(JPMorgan Chase Bank，N.A.)，作为贷款人、信用证发行商和摇摆线贷款人

作者：/s/Chiara Carter
昵称：基亚拉·卡特(Chiara Carter)
头衔：常务董事

花旗银行，北卡罗来纳州，作为贷款方、信用证发行方和摆动额度贷款方

作者：/s/Michael Vondriska
姓名：迈克尔·冯德里斯卡(Michael Vondriska)
头衔：副总统

瑞穗银行(Mizuho Bank，Ltd.)，作为贷款方、信用证发行方和摇摆线贷款方

作者：/s/Donna Demagistris
姓名：唐娜·迪马吉斯特里斯
标题：授权签字人*

真实银行，前身为分行银行和信托公司，合并后成为SunTrust银行的贷款人和信用证发行人

作者：/s/Ryan Almond
姓名：瑞安·阿尔蒙德(Ryan Almond)
**头衔：导演

法国巴黎银行(BNP Paribas)作为贷款人和信用证发行方

作者：/s/Monica Tilani
昵称：莫妮卡·蒂拉尼(Monica Tilani)
**头衔：导演

作者：/s/Kirk Hoffman
姓名：柯克·霍夫曼(Kirk Hoffman)
头衔：常务董事

Comerica银行，作为贷款方和信用证发行方

作者：/s/Charles wedell
姓名：查尔斯·韦德尔(Charles Wedell)
职务：高级副总裁

第五家第三银行，作为贷款方和信用证发行方

作者：/s/Ted Smith
姓名：泰德·史密斯(Ted Smith)。
职务：高级副总裁

PNC银行，全国协会，作为贷款人和信用证发行人

作者：/s/J.Richard Litton
姓名：J·理查德·利顿(J.Richard Litton)。
职务：高级副总裁

TD Bank，N.A.，作为贷款人和信用证发行方

作者：/s/Brian Gallagher
姓名：布莱恩·加拉格尔(Brian Gallagher)
职务：副总裁

美国银行协会，作为贷款方和信用证发行方

作者：/s/Leonard Olsavsky
姓名：伦纳德·奥尔萨夫斯基(Leonard Olsavsky)
职务：高级副总裁

富国银行，全国协会，作为贷款人和信用证发行人

作者：/s/Elena Bennett
姓名：埃琳娜·贝内特(Elena Bennett)
职务：常务董事

地区银行，作为贷款方和信用证发行方

作者：/s/Randall S.Reid
姓名：兰德尔·S·里德(Randall S.Reid)。
职务：高级副总裁