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2月24日成员2021-06-300001001171美国-GAAP：员工股票期权成员Byfc：GrantDateAsof 2月24日成员2021-04-012021-06-3000010011712016-12-012016-12-310001001171Byfc：DepositsTotalMemberUS-GAAP：客户集中度风险成员2021-01-012021-06-300001001171Byfc:SecuritiesSoldUnderAgreementsToRepurchaseTotalMemberUS-GAAP：客户集中度风险成员2021-01-012021-06-300001001171Byfc:SecuritiesSoldUnderAgreementsToRepurchaseTotalMemberUS-GAAP：客户集中度风险成员Byfc：OneCustomerMember2021-01-012021-06-300001001171Byfc：DepositsTotalMemberUS-GAAP：客户集中度风险成员Byfc：OneCustomerMember2021-01-012021-06-30Xbrli：共享Iso4217：美元Iso4217：美元Xbrli：共享Xbrli：纯Byfc：安全性比亚迪：贷款BYFC：借款人Byfc：修改Byfc：备注BYFC：客户

美国

美国证券交易委员会

华盛顿特区20549

表格10-Q

(标记一)

☒	根据1934年“证券交易法”第13或15(D)条规定的季度报告

在截至本季度末的季度内2021年6月30日

☐	根据1934年“证券交易法”第13或15(D)条提交的过渡报告

由_至_的过渡期

委员会档案号：。001-39043

百老汇金融公司

(注册人的确切姓名载于其章程)

特拉华州		95-4547287
(述明或其他司法管辖权公司或组织)		(税务局雇主识别号码)

威尔郡大道5055号，500套房洛杉矶, 加利福尼亚		90036
(主要行政办公室地址)		(邮政编码)

(323) 634-1700

(注册人电话号码，包括区号)

根据该法第12(B)条登记的证券：

每节课的题目：		交易代码		在其注册的每个交易所的名称：
普通股，每股面值0.01美元 (包括所附优先股购买权)		BYFC		纳斯达克股票市场有限责任公司

用复选标记表示注册人(1)是否已在过去12个月内提交了1934年《证券交易法》第13或15(D)节要求提交的所有报告 (或注册人被要求提交此类报告的较短期限)，以及(2)在过去90天内是否符合此类提交要求。是☒：没有☐

用复选标记表示注册人是否已在过去12个月内(或在注册人被要求提交此类文件的较短时间内)以电子方式提交了根据S-T法规第405条(本章232.405节)要求提交的每个交互数据文件。是* ☒没有☐

用复选标记表示注册人是大型加速申报公司、加速申报公司、非加速申报公司、较小的申报公司或新兴成长型公司。请参阅《交易法》第12b-2条规则中的 “大型加速申报公司”、“加速申报公司”、“较小申报公司”和“新兴成长型公司”的定义。

大型加速滤波器	☐	加速文件管理器	☐

非加速文件服务器	☒	规模较小的报告公司	☒
		新兴成长型公司	☐

如果是新兴成长型公司，请用复选标记表示注册人是否已选择不使用延长的过渡期来遵守根据交易法第13(A)节提供的任何新的或修订的财务会计准则。☐

用复选标记表示注册人是否为空壳公司(如交易法第12b-2条所定义)。

是☐“No☒”(没有安装)

注明截至最后实际可行日期，发行人所属各类普通股的流通股数量：*截至2021年8月16日，43,674,046注册人A类有表决权普通股的股份，11,404,621注册人的B类无投票权普通股和16,689,775注册人的C类无投票权普通股已发行。

目录
			页面
第一部分：	财务报表		(待更新)

	第1项。	合并财务报表(未经审计)

		截至2021年6月30日和2020年12月31日的合并财务状况报表	1

		截至2021年6月30日和2020年6月30日的三个月和六个月的综合营业和全面收益(亏损)报表	2

		截至2021年6月30日和2020年6月30日的六个月合并现金流量表	3

		截至2021年6月30日和2020年6月30日的三个月和六个月股东权益变动表	4

		合并财务报表附注	6

	第二项。	管理层对财务状况和经营成果的探讨与分析	29

	第三项。	关于市场风险的定量和定性披露	40

	第四项。	管制和程序	40

第二部分。	其他信息

	第1项。	法律程序	42

	第1A项。	风险因素	42

	第二项。	未登记的股权证券销售和收益的使用	42

	第三项。	高级证券违约	42

	第四项。	煤矿安全信息披露	42

	第五项。	其他信息	42

	第6项	陈列品	42

	签名		43

百老汇金融公司及其子公司

合并财务状况报表

(以千为单位，不包括每股和每股金额)

	2021年6月30日			2020年12月31日
	(未经审计)
资产：
现金和银行到期款项	$	41,730		$	71,110
其他银行的有息存款		168,653			24,999
现金和现金等价物		210,383			96,109
可供出售的证券，按公允价值计算		158,832			10,698
为投资而持有的应收贷款，扣除#美元津贴后的净额3,296 和$3,215		614,718			360,129
应计应收利息		2,572			1,202
联邦住房贷款银行(FHLB)股票		2,896			3,431
联邦储备银行(FRB)股票		693			-
办公物业和设备，网络		9,159			2,540
银行自营人寿保险		3,168			3,147
递延税项资产，净额		5,513			5,633
无形核心存款，净额		3,198			-
商誉		25,996			-
其他资产		3,870			489
总资产	$	1,040,998		$	483,378

负债和股东权益
负债：
存款	$	705,041		$	315,630
根据回购协议出售的证券		70,660			-
FHLB进展		96,022			110,500
次级债券		2,805			3,315
应付票据		14,000			-
应计费用和其他负债		8,975			5,048
总负债		897,503			434,493
累计可赎回永久优先股，A系列，授权3,000 共享地址为6月30日, 2021和无十二月三十一号，2020；已发行并未偿还3,000股票价格为6月30日, 2021和无 2020年12月31日，清算价值$1,000每股		3,000			-
普通股，A类，$0.01 面值、投票、授权75,000,000股票于2021年6月30日及50,000,0002020年12月31日的股票；已发行46,248,7102021年6月30日的股票和21,899,5842020年12月31日的股票；已发行股票43,630,884 2021年6月30日的股票19,281,758股票于2020年12月31日		462			219
普通股，B类，$0.01面值，无投票权，授权15,000,000股票价格为6月30日, 2021和不是Ne at12月31日, 2020；已发行并未偿还11,404,621股票价格为6月30日, 2021和不是Ne at12月31日, 2020		114			-
普通股，C类，$0.01 面值，无投票权，授权25,000,0002021年6月30日和2020年12月31日的股票；已发行和已发行股票16,689,775在2021年6月30日及8,756,396股票于2020年12月31日		167			87
额外实收资本		140,125			46,851
留存收益		4,997			7,783
未赚取员工持股计划(ESOP)股份		(861	)		(893	)
累计其他综合收益，税后净额		785			164
国库股-按成本价计算，2,617,826股票价格为6月30日, 2021 在十二月三十一号，2020		(5,326	)		(5,326	)
合计百老汇金融公司及其附属股东权益		143,463			48,885
非控制性利益集团t		32			-
总负债和股东权益	$	1,040,998		$	483,378

见未经审计的合并财务报表附注。

百老汇金融公司及其子公司

合并经营表和全面损益表(亏损)

*(未经审计)

	截至三个月六月三十日，						截至六个月六月三十日，
	2021			2020			2021			2020
	(千元，每股除外)

利息收入：
应收贷款利息和手续费	$	6,300		$	4,429		$	9,944		$	8,788
可供出售证券的利息		440			65			496			135
其他利息收入		144			74			221			216
利息收入总额		6,884			4,568			10,661			9,139

利息支出：
存款利息		477			967			860			2,022
借款利息		586			570			1,135			1,188
利息支出总额		1,063			1,537			1,995			3,210

净利息收入		5,821			3,031			8,666			5,929
贷款损失准备		81			-			81			29
扣除贷款损失准备后的净利息收入		5,740			3,031			8,585			5,900

非利息收入：
服务费		36			94			129			238
出售贷款的收益		-			116			-			123
CDFI赠款		1,826			-			1,826			-
其他		330			32			360			78
非利息收入总额		2,192			242			2,315			439

非利息支出：
薪酬和福利		2,819			1,983			8,209			4,038
入住费		627			320			935			635
信息服务		566			221			807			458
专业服务		513			571			2,452			835
监管成本		177			95			247			112
办公服务和用品		59			87			154			163
企业保险		8			32			254			64
岩心矿藏无形资产摊销		131			-			131			-
其他		474			93			812			246
非利息支出总额		5,374			3,402			14,001			6,551

所得税前收入(亏损)		2,558			(129	)		(3,101	)		(212	)
所得税费用(福利)		1,824			(345	)		(348	)		(395	)
净收益(亏损)	$	734		$	216		$	(2,753	)	$	183
减去：可归因于非控股权益的净收入		(33	)		-			(33	)		-
可归因于百老汇金融公司的净收益(亏损)	$	701		$	216		$	(2,786	)	$	183

其他综合收入，税后净额：
期内产生的可供出售证券的未实现收益	$	1,022		$	155		$	864		$	330
所得税费用		290			46			243			98
其他综合收益，税后净额		732			109			621			232

综合收益(亏损)	$	1,433		$	325		$	(2,165	)	$	415

普通股每股收益(亏损)-基本	$	0.01		$	0.01		$	(0.06	)	$	0.01
每股普通股收益(亏损)-稀释后	$	0.01		$	0.01		$	(0.06	)	$	0.01

见未经审计的合并财务报表附注。

百老汇金融公司及其子公司

合并现金流量表

(未经审计)

	截至6月30日的六个月，
	2021			2020
	(单位：千)
经营活动的现金流:
净(亏损)收入	$	(2,753	)	$	183
将净收入与经营活动中使用的净现金进行调整：
贷款损失准备		81			29
折旧		345			115
递延贷款发放成本的净摊销		964			136
可供出售证券的溢价净摊销		231			19
摊销对保障性住房有限合伙企业的投资		26			53
岩心矿藏无形资产摊销		131			-
董事薪酬费用-普通股		45			45
FHLB预付款的溢价增加		(7	)		-
基于股票的薪酬费用		169			179
递延税项资产估值免税额		370			-
员工持股薪酬费用		47			32
银行自营寿险收益		(21	)		(23	)
持有待售的应收贷款的来源		-			(110,908	)
出售持有待售的应收贷款的收益		-			60,997
持有待售的应收贷款的偿还		-			315
出售持有待售的应收贷款的收益		-			(123	)
资产负债变动情况：
递延税金净变动		(1,210	)		(271	)
应计应收利息净变动		267			(68	)
其他资产净变动		(1,118	)		(349	)
借款人的税收和保险预付款净变化		310			43
应计费用和其他负债净变化		(447	)		442
用于经营活动的现金净额		(2,570	)		(49,154	)

投资活动的现金流：
并购中获得的现金		84,745			-
为投资而持有的应收贷款净变化		(29,749	)		23,265
可供出售证券的本金支付		6,547			1,125
购买可供出售的证券		(4,073	)		-
购买FHLB股票		(152	)		(670	)
赎回FHLB股票所得款项		1,055			-
购买办公物业和设备		(56	)		(328	)
处置办公财产和设备所得收益		45			-
投资活动提供的净现金		58,362			23,392

融资活动的现金流：
存款净变动		35,690			18,054
根据回购协议出售的证券净增长		10,613			-
出售股票所得收益(扣除成本)		30,837			-
对非控股权益的分配		(165	)		-
FHLB预付款的收益		5,000			66,000
偿还FHLB预付款		(22,535	)		(33,500	)
因扣缴所得税被注销的股票		(448	)		-
次级债券的偿还		(510	)		(510	)
融资活动提供的现金净额		58,482			50,044
现金和现金等价物净变化		114,274			24,282
期初现金及现金等价物		96,109			15,566
期末现金和现金等价物	$	210,383		$	39,848

现金流量信息的补充披露：
支付利息的现金	$	1,803		$	3,290
缴纳所得税的现金		429			3
收购中获得的资产(承担的负债)：
可供出售的证券，按公允价值计算	$	149,975		$	-
应收贷款		225,885			-
应计应收利息		1,637			-
FHLB和FRB股票		1,061			-
办公物业和设备		6,953			-
商誉		25,966			-
岩心矿藏无形		3,329			-
其他资产		2,290			-
存款		(353,722	)		-
FHLB进展		(3,166	)		-
根据回购协议出售的证券		(59,945	)		-
其他借款		(14,000	)		-
递延税金		(717	)		-
应计费用和其他负债		(4,063	)		-
优先股		(3,000	)		-
普通股		(63,257	)		-

见未经审计的合并财务报表附注。

百老汇金融公司及其子公司

合并股东权益变动表

(未经审计)


			三-截至6月底的月份期间30, 2021和2020
	优先股无投票权		普普通通库存投票			普普通通股票无投票权		其他内容实缴资本		累计其他综合收益		留存收益(严格限制)		不劳而获员工持股计划股票			财务处库存			非控股权益			总计股东的权益
										(在千人s)
余额为3月31日, 2021	$	-	$	218		$	87	$	46,625	$	53	$	4,296	$	(877	)	$	(5,326	)	$	-		$	45,076
该公司的净收入三截至6月底的月份30, 2021		-		-			-		-		-		701		-			-			33			734
在企业合并中发行的优先股		3,000		-			-		-		-		-		-			-			-			3,000
在企业合并中发行的普通股		-		140			114		62,839		-		-		-			-			164			63,257
企业合并后由有表决权转无表决权的股份		-		(7	)		7		-		-		-		-			-			-			-
定向增发发行的普通股		-		112			73		30,652		-		-		-			-			-			30,837
释放未赚取的员工持股计划股票		-		-			-		9		-		-		16			-			-			25
普通股因预扣税款被注销		-		(1	)		-		-		-		-		-			-			-			(1	)
向非控制性权益支付款项		-		-			-		-		-		-		-			-			(165	)		(165	)
其他综合收益，税后净额		-		-			-		-		732		-		-			-			-			732
六月份的余额30, 2021	$	3,000	$	462		$	281	$	140,125	$	785	$	4,997	$	(861	)	$	(5,326	)	$	32		$	143,495

余额为3月31日, 2020	$	-	$	219		$	87	$	46,550	$	100	$	8,392	$	(942	)	$	(5,326	)	$	-		$	49,080
该公司的净收入三截至6月底的月份30, 2020		-		-			-		-		-		216		-			-			-			216
释放未赚取的员工持股计划股票		-		-			-		-		-		-		15			-			-			15
限制性股票补偿费用		-		-			-		90		-		-		-			-			-			90
股票期权补偿费用		-		-			-		10		-		-		-			-			-			10
其他综合收益，税后净额		-		-			-		-		109		-		-			-			-			109
六月份的余额30, 2020	$	-	$	219		$	87	$	46,650	$	209	$	8,608	$	(927	)	$	(5,326	)	$	-		$	49,520

见未经审计的合并财务报表附注。

			六-截至6月底的月份期间30, 2021和2020
	优先股无投票权		普普通通库存投票			普普通通股票无投票权		其他内容实缴资本			累计其他综合收益			留存收益(严格限制)			不劳而获员工持股计划股票			财务处库存			非控股权益			总计股东的权益
											(在千人s)
Balance 在1月份1, 2021	$	-	$	219		$	87	$	46,851		$	164		$	7,783		$	(893	)	$	(5,326	)	$	-		$	48,885
本公司的净收益(亏损)六截至6月底的月份30, 2021		-		-			-		-			-			(2,786	)		-			-			33			(2,753	)
在企业合并中发行的优先股		3,000		-			-		-			-			-			-			-			-			3,000
在企业合并中发行的普通股		-		140			114		62,839			-			-			-			-			164			63,257
企业合并后由有表决权转无表决权的股份		-		(7	)		7		-			-			-			-			-			-			-
定向增发发行的普通股		-		112			73		30,652			-			-			-			-			-			30,837
释放未赚取的员工持股计划股票		-		-			-		15			-			-			32			-			-			47
限制性股票补偿费用		-		-			-		162			-			-			-			-			-			162
授予董事的股票		-		-			-		45			-			-			-			-			-			45
股票期权补偿费用		-		-			-		7			-			-			-			-			-			7
普通股因预扣税款被注销		-		(2	)		-		(446	)		-			-			-			-			-			(448	)
向非控制性权益支付款项		-		-			-		-			-			-			-			-			(165	)		(165	)
其他综合收益，税后净额		-		-			-		-			621			-			-			-			-			621
六月的Balance 30, 2021	$	3,000	$	462		$	281	$	140,125		$	785		$	4,997		$	(861	)	$	(5,326	)	$	32		$	143,495

一月份的余额1, 2020	$	-	$	218		$	87	$	46,426		$	(23	)	$	8,425		$	(959	)	$	(5,326	)	$	-		$	48,848
该公司的净收入六个月(截至6月)30, 2020		-		-			-		-			-			183			-			-			-			183
释放未赚取的员工持股计划股票		-		-			-		-			-			-			32			-			-			32
限制性股票补偿费用		-		1			-		160			-			-			-			-			-			161
授予董事的股票		-		-			-		45			-			-			-			-			-			45
股票期权补偿费用		-		-			-		19			-			-			-			-			-			19
其他综合亏损，税后净额		-		-			-		-			232			-			-			-			-			232
六月的Balance 30, 2020	$	-	$	219		$	87	$	46,650		$	209		$	8,608		$	(927	)	$	(5,326	)	$	-		$	49,520

见未经审计的合并财务报表附注。

百老汇金融公司及其子公司

未经审计的合并财务报表附注

注(1)-财务报表列报基础

随附的未经审计的合并财务报表包括百老汇金融公司(“公司”)及其全资子公司City First Bank，National Association(“银行”，以及与公司一起称为“City First 百老汇”)。未经审计的合并财务报表还包括City First Bank的以下子公司：U Street LLC 1432U Street LLC、百老汇服务公司、City First Real Estate LLC、City First Real Estate II LLC、City First Real Estate III LLC、City First Real Estate IV LLC和CF New Markets Advisors LLC(“CFNMA”)。此外，CFNMA还将CFC Fund Manager II LLC、City First New Markets Fund II LLC、City First Capital IX LLC和City First Capital 45 LLC(“CFC 45”)合并到其财务业绩中。银行的全资子公司百老汇服务公司的业绩也包括在未经审计的合并财务报表中。所有重要的公司间余额和交易都已在合并中冲销。

未经审计的合并财务报表是根据美国公认的中期财务信息会计原则和季度报告说明(Form 10-Q)编制的。这些未经审计的合并财务报表不包括与公司年度报告(Form 10-K)中所包含的公司合并年度财务报表相关的所有披露。截至12月31日的一年，2020年(“2020 Form 10-K”)，因此，应与此类经审计的合并财务报表一起阅读。管理层认为，所有被认为是公平陈述所必需的调整(所有这些调整都是正常的和经常性的)都已包括在内。截至2021年6月30日的三个月和六个月的运营业绩不一定表明截至2021年12月31日的年度可能预期的结果。

后续事件已评估到2021年8月23日，也就是这些财务报表发布之日。

除以下讨论外，我们的会计政策在附注1-我们的经审计综合财务报表的重要会计政策摘要(“2020 Form 10-K”)中进行了说明。

购买信用减值贷款

作为我们最近合并(见附注2-业务合并)的一部分，公司收购了某些自发起以来已显示出信用恶化迹象的贷款；这些贷款称为购买的信用减值贷款 (“PCI贷款”)。这些PCI贷款按收购时的公允价值记录，因此不会结转卖方的贷款损失拨备。这类PCI贷款是单独核算的。公司估计每笔PCI贷款的预期现金流的金额和时间，超出分配的公允价值的预期现金流将记录为贷款剩余期限内的利息收入(可增加的收益率)。贷款的合同本金和利息超出预期现金流的部分没有记录(不可增值差额)。在PCI贷款的有效期内，预计现金流将继续在每个季度进行估算。如果预期现金流的现值比先前估计的减少，则计入贷款损失准备金，并建立贷款损失拨备。如果预期现金流的现值比之前的估计有所增加，增加的部分将被确认为未来利息收入的一部分。如果现金流的时间和金额不确定，则收到的现金付款将被确认为记录的投资的减少。

业务合并

企业合并采用购进会计法核算。根据购买会计法，本公司在收购日按公允价值计量收购的可识别资产，包括可识别的无形资产和企业合并中承担的负债。商誉通常被确定为转让对价的公允价值加上被收购方任何非控股权益的公允价值，超过截至收购日收购的净资产和承担的负债的公允价值。有关详细信息，请参阅附注2-业务合并和附注7-商誉和无形资产。

百老汇金融公司及其子公司

未经审计的合并财务报表附注

在收购业务合并中收购的商誉和无形资产被确定为使用年限不确定的商誉和无形资产不会摊销，但至少每年或更频繁地进行减值测试(如果存在表明有必要进行此类减值测试的事件和情况)。本公司已选择11月30日作为年度减值测试的日期。具有确定使用年限的无形资产在其预计使用年限内摊销至其估计剩余价值。商誉是本公司合并财务状况表上唯一具有无限期寿命的无形资产。

并购产生的核心存款无形资产加速摊销反映了无形资产的经济效益消耗或以其他方式消耗的模式。岩心矿床无形资产的估计寿命约为10年.

可变利息实体(“VIE”)

当实体没有足够的风险投资股本，股权投资者作为一个整体缺乏控股财务权益的特征，或者实体的结构具有不成比例的投票权，并且实体的几乎所有活动都是代表投票权极少的投资者进行的时，该实体被视为VIE。当公司持有VIE的可变权益，并且也是VIE的主要受益者时，公司必须合并VIE。氟氯化碳45是一个社区发展实体(“CDE”)，被认为是一个VIE。该公司是主要受益者，因为它有权指导对氟氯化碳经济业绩影响最大的活动 45，并有义务承担其财务业绩的大部分损失或收益。

非控制性权益

对于非全资控股的合并子公司，第三方持有的股权称为非控股权益。归属于该等子公司非控制性权益的净收入部分在综合经营表和全面收益表上作为适用于非控制性权益的净收入列示，该等子公司的股东权益部分在合并财务状况表和综合股东权益变动表中作为非控制性权益列示。

近期会计准则

2020年3月，财务会计准则委员会(FASB)发布了会计准则更新(ASU)第2020-04号，参考汇率改革(主题848)，促进参考汇率改革对财务报告的影响。本ASU为受参考利率改革影响的某些合同、关系和其他交易的修改提供了可选的权宜之计和例外，这些合同、关系和交易与参考LIBOR或其他参考利率的合同有关，而这些合同或其他参考利率可能会因参考汇率改革而停止。*本指导立即生效，修订可能会应用到2022年12月31日。*估计的财务影响尚未确定。

2019年12月，FASB发布了ASU No.2019-12，所得税(主题740)，简化了所得税的会计。本ASU在2020年12月15日之后的财年和这些财年内的过渡期内有效。本ASU中的修订旨在通过删除主题740中一般原则的某些例外，简化所得税的会计处理。这些修订还旨在通过澄清和修订现有指南，改进GAAP在740主题的其他领域的一致应用和简化。该指引对公司的综合财务报表没有重大影响。

百老汇金融公司及其子公司

未经审计的合并财务报表附注

尚未采纳的会计公告

2016年6月，FASB发布了ASU 2016-13《金融工具-信用损失(主题326)：金融工具信用损失的计量》。ASU 2016-13用预期损失模型取代了已发生损失模型，该模型被称为当前预期信用损失(CECL)模型。CECL模型适用于以摊销成本计量的金融资产的信用损失计量，包括贷款应收账款。持有至到期的债务证券和再保险E应收账款。它还适用于未计入保险的表外信用风险(如贷款承诺、备用信用证、财务担保和其他类似工具)和出租人确认的租赁净投资。对于非临时性减值的债务证券，该指导意见将具有前瞻性地适用。现有购买的信用减值(PCI)资产将在采用之日被剔除并归类为购买的信用恶化(PCD)资产。*该资产将计入所有PCD资产在采纳之日的预期信用损失拨备，以及基于截至以下日期的此类资产的收益率的利息收入中的非信贷贴现(Non-Credit Discount in Interest Income)。该资产将在采用之日起计提所有PCD资产的预期信用损失准备和利息收入中的非信贷贴现，并在采用之日归类为购买信用恶化 (PCD)资产。采用日期。预期信用损失的后续变化将通过拨备计入。对于CECL范围内的所有其他资产，自指导意见生效的第一个报告期开始，累计影响调整将在留存收益中确认。

2019年10月16日，FASB投票确认了美国证券交易委员会(SEC)定义的针对较小报告公司(SRC)的拟议修订生效日期，ASU 2016-13 。最终的ASU于2019年11月发布，将ASU 2016-13年度的实施日期推迟到2022年12月15日之后的财年。SRC是指上一年公开发行股票不到2.5亿美元或年收入低于1亿美元，没有公开发行股票或公开发行股票低于7亿美元的公司。*本公司符合 SRC的资格，管理层将在2023年第一季度实施ASU 2016-13。*估计的财务影响尚未确定。

2019年4月，FASB发布了ASU No.2019-04，对主题326，金融工具-信用损失，主题815，衍生品和对冲，以及主题825，金融工具进行了编撰改进。本ASU于2020年1月1日生效，澄清了信用损失标准的范围，并解决了与应计应收利息余额、回收、可变利率和预付款等相关的问题。对主题326的修订与ASU 2016-13年度的生效日期相同。本指导对公司的合并财务报表没有重大影响。

2019年5月，FASB发布了ASU No.2019-05，金融工具-信贷损失(主题326)：定向过渡救济。本ASU允许实体在采用信用损失标准后，对于按摊余成本计量的合格金融资产，不可撤销地逐个工具选择公允价值选项。本亚利桑那州立大学的生效日期与2016-13年度亚利桑那州立大学的生效日期相同。我们将结合亚利桑那州立大学2016-13年度对该亚利桑那州立大学进行评估，以确定其对我们财务状况和运营结果的影响。

注(2) – 企业合并

本公司于2021年4月1日完成与CFBanc Corporation(“CFBanc”)的合并，本公司继续作为尚存实体(“CFBanc合并”)。这次合并后，百老汇金融公司的子公司百老汇联邦银行立即与全国协会的城市第一银行合并，并并入全国协会的城市第一银行，而全国协会的城市第一银行继续作为存续实体(同时将其名称改为城市第一银行，全国协会)。截至收购日期，CFBanc Corporation拥有$471.0 百万总资产，$227.7百万美元的总贷款，以及353.7存款总额的百万美元。

2021年4月1日，(1)CFBanc公司A类普通股每股面值$0.50每股，B类普通股，面值$0.50在紧接CFBanc合并之前的每股已发行和已发行股票转换为13.626公司有投票权的普通股分别有效发行、缴足股款和不可评估股票，票面价值$0.01每股，更名为A类普通股，以及公司新的类无投票权普通股，票面价值$0.01每股，命名为B类普通股股票，以及(2)每股固定利率累计可赎回永久优先股，B系列，面值$0.50在紧接CFBanc合并生效时间之前发行并发行的CFBanc公司(“CFBanc公司优先股”)每股转换为一本公司新系列优先股的有效发行、缴足股款和不可评估股份，被指定为本公司的固定利率累计可赎回永久优先股A系列，其权利、优先、特权和投票权及其限制和限制，作为一个整体，对CFBanc公司优先股持有人的有利程度不低于权利、优先、特权和投票权。及其对CFBanc公司优先股的限制和限制。转移给CFBanc公司股东的对价总价值约为美元。66.3这是根据公司普通股在2021年3月31日，也就是合并完成前的最后一个交易日的收盘价计算的。

百老汇金融公司及其子公司

未经审计的合并财务报表附注

本公司根据收购会计方法对CFBanc合并进行会计处理，该会计方法要求所购买的资产和负债假设在收购日按其各自的公允价值入账。本公司在第三方评估公司的协助下确定收购资产的公允价值和承担的负债。金额为$的善意遗嘱26.0100万美元在CFBanc合并中得到确认。商誉指收购的净资产所产生的未来经济利益，该净资产并非单独确认和单独确认，可归因于预期从两个实体的合并中获得的协同效应。商誉不会在财务报告中摊销；相反，每年都会对商誉进行减值测试，如果事件或环境变化表明商誉可能会减值，则会更频繁地进行测试，方法是将其账面价值与报告单位的公允价值进行比较。在本次交易中确认的商誉不能在所得税方面扣除。

下表为截至2021年4月1日在CFBanc合并中收购的资产和承担的负债，以及公司在同一日期根据收购会计方法记录的公允价值调整和金额：

		CFBanc 书价值			公允价值调整			公允价值
收购的资产	(单位：千)
现金和现金等价物		$	84,745		$	-		$	84,745
可供出售的证券			150,052			(77	)		149,975
为投资而持有的应收贷款：
为投资而持有的应收贷款总额			227,669			(1,784	)		225,885
递延费用及讼费			(315	)		315			-
贷款损失拨备			(2,178	)		2,178			-
			225,176			709			225,885
应计应收利息			1,637			-			1,637
FHLB和FRB股票			1,061			-			1,061
办公物业和设备			5,152			1,801			6,953
递延税项资产，净额			890			(1,608	)		(718	)
岩心矿藏无形			-			3,329			3,329
其他资产			2,290			-			2,290
总资产		$	471,003		$	4,154		$	475,157

承担的负债
存款		$	353,671		$	51		$	353,722
根据回购协议出售的证券			59,945			-			59,945
FHLB进展			3,057			109			3,166
应付票据			14,000			-			14,000
应计费用和其他负债			4,063			-			4,063
总负债		$	434,736		$	160		$	434,896

收购的资产超过承担的负债		$	36,267		$	3,994		$	40,261
支付的对价								$	66,257
确认商誉								$	25,996

百老汇金融公司及其子公司

未经审计的合并财务报表附注

该等公允价值为初步估计，并于合并日期后最多一年或当获得与完成日期公允价值有关的额外资料时作出调整，而该等资料被视为最终资料，以较早者为准。这些更改可能与上面介绍的内容大不相同。

截至收购日期，从CFBanc获得的贷款的合同到期金额、预期收取的现金流、利息构成和公允价值如下：

	获得性贷款
	(单位：千)

合同到期金额	$	231,432
预计不会收取现金流		(3,666	)
预期现金流		227,766
预期现金流的利息部分		(1,881	)
收购贷款的公允价值	$	225,885

从CFBanc获得的贷款总额中有一部分是被视为购买的贷款信用减值贷款(PCI贷款)。有关PCI贷款的其他信息，请参阅注释6。下表列出了构成PCI贷款公允价值的金额 (以千为单位)：

合同到期金额	$	1,825
不可增值差额(预计不会收取现金流)		(634	)
预期现金流		1,191
可增加产量		(346	)
收购贷款的公允价值	$	845

根据公认的会计原则，没有结转CFBanc以前记录在贷款中的贷款损失拨备。

CFBanc截至2021年6月30日的三个月和六个月的经营业绩包含在本公司自合并日期以来的经营业绩中。下表列出了公司2021年4月1日至6月30日综合经营报表中与CFBanc业务相关的金额：

	(单位：千)
净利息收入	$	2,896
净收入	$	966

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未经审计的合并财务报表附注

下表显示了净利息收入、净收入和每股收益，假设CFBanc合并于2020年1月1日生效。下表中包含的未经审核备考财务信息基于各种估计，仅供参考，并未说明合并后公司在所列期间的财务状况或经营业绩，如果交易在指定日期完成或可能在未来实现，合并后公司的财务状况或经营业绩将会达到。

	截至三个月						六截至的月份
	六月三十日， 2021			六月三十日， 2020			2021年6月30日			六月三十日， 2020
	(千美元，每股除外)
净利息收入		$	5,821		$	5,173	$	11,011			$	10,331
净收益(亏损)			723			476		(3,539	)			189

基本每股收益		$	0.01		$	0.01	$	(0.06	)		$	0.00
稀释后每股收益		$	0.01		$	0.01	$	(0.06	)		$	0.00

注：(3) -增资

2021年4月6日，本公司完成18,474,000 百老汇金融公司向机构和认可投资者定向增发普通股，收购价为$1.78每股，总购买价为$32.9百万美元(扣除费用)。

下表按类别显示了2021年4月1日因合并而发行的普通股和2021年4月6日因定向增发而发行的普通股：

	未偿还普通股
	投票甲类			无投票权 B类		无投票权 C类		总计股票

3月31日发行的股票，2021:		19,142,498			-		8,756,396		27,898,894

合并后发行的股票		13,999,870			11,404,621		-		25,404,491
合并后的股票交易		(681,300	)		-		681,300		-
股票注销		(52,105	)		-		-		(52,105	)
以私募方式发行的股票		11,221,921			-		7,252,079		18,474,000

2021年4月6日流通股：		43,630,884			11,404,621		16,689,775		71,725,280

注(4)–普通股每股收益

普通股每股基本收益是根据两级法计算的，计算方法是：普通股股东可获得的净收入减去参与证券支付的股息(限制性普通股的非既得股)和可归因于参与证券的任何未分配收益除以该期间已发行的加权平均普通股。加权平均已发行普通股包括已发行普通股的加权平均数减去限制性普通股的加权平均数。因此，员工持股被视为已发行的普通股。因此，员工持股被视为已发行的普通股。因此，员工持股被视为已发行的普通股。因此，员工持股被视为已发行的普通股。因此，员工持股被视为已发行的普通股。因此，员工持股被视为已发行的普通股。普通股稀释后每股收益包括未归属股票奖励和根据股票期权可发行的额外潜在普通股的稀释效应。

百老汇金融公司及其子公司

未经审计的合并财务报表附注

下表显示了公司如何计算所指时期普通股的基本每股收益(亏损)和稀释后每股收益(亏损)：

	在截至的三个月内六月三十日，				在截至的六个月内六月三十日，
	2021		2020		2021			2020
	(千美元，每股除外)

可归因于百老汇金融公司的净收益(亏损)	$	701	$	216	$	(2,786	)	$	183
减去可归因于参与证券的净收益(亏损)		-		2		-			2
普通股股东可得收益(亏损)	$	701	$	214	$	(2,786	)	$	181

普通股加权平均流通股每股基本收益(亏损)		70,163,639		27,143,340		48,873,496			27,055,750
补充：未授予限制性股票奖励的稀释效应		140,247		307,376		-			337,097
每股普通股摊薄收益(亏损)的加权平均已发行普通股		70,303,886		27,450,716		48,873,496			27,392,847

普通股每股收益(亏损)-基本	$	0.01	$	0.01	$	(0.06	)	$	0.01
每股普通股收益(亏损)-稀释后	$	0.01	$	0.01	$	(0.06	)	$	0.01

Stock 选项用于450,000在计算稀释后每股普通股收益时，不考虑截至2021年6月30日的6个月的普通股股票，因为由于净亏损，它们是反稀释的。有几个不是截至2021年6月30日的三个月内未授予的限制性股票奖励。

附注(5)-证券

The 下表汇总了截至所示期间的可供出售投资证券组合的摊余成本和公允价值，以及已确认的相应的未实现损益金额。累计其他综合收益(亏损)：

	摊销成本			未实现毛利		未实现亏损总额			公允价值
	(单位：千)
2021年6月30日：
联邦机构抵押贷款支持证券		$	83,687	$	629	$	(60	)	$	84,256
联邦机构债务			33,207		199		-			33,406
市政债券			4,914		63		(5	)		4,972
美国国债			18,191		24		-			18,215
SBA池			17,581		403		(1	)		17,983
可供出售的证券总额：可供出售证券总数		$	157,580	$	1,318	$	(66	)	$	158,832
2020年12月31日：
联邦机构抵押贷款支持证券		$	5,550	$	257	$	-		$	5,807
联邦机构债务			2,682		190		-			2,872
市政债券			2,000		19		-			2,019
可供出售的证券总额：可供出售证券总数		$	10,232	$	466	$	-		$	10,698

百老汇金融公司及其子公司

未经审计的合并财务报表附注

在2021年6月30日，银行十三 (13)总摊销成本为$ 的联邦机构债务证券33.2百万美元，估计公允价值总额为$33.4百万，估计平均剩余寿命为6.1 年；九十四 (94) 联邦机构抵押贷款支持证券，总摊销成本为$83.7百万美元，估计公允价值总额为$84.3百万，估计平均剩余寿命为4.6年；九 (9)美国国债，总摊销成本为$ 18.2百万美元，估计公允价值总额为$18.2百万，估计平均剩余寿命为4.1年；十七 (17)SBA集合证券，总摊销成本为$17.6百万美元，估计公允价值总额为$18.0估计平均剩余寿命为5.4年；二 (2)市政债券-应税证券总摊销成本为$1.2百万美元，估计公允价值总额为$1.2百万，估计平均剩余寿命为4.1 年；七 (7) 市政债券-免税债券池和证券，总摊销成本为$3.7百万美元，估计公允价值总额为$3.8百万，估计平均剩余寿命为12.5 年。截至2021年6月30日，整个证券投资组合包括142证券(142)，估计平均剩余寿命为4.7 年。如果借款人有权催缴或预付债务，且有或没有催缴或预付罚款，则预期到期日可能不同于合同到期日

按合同到期日计算，2021年6月30日可供出售的所有投资证券的摊余成本和估计公允价值如下所示。合同到期日可能与预期到期日不同，因为借款人可能有权在有或没有催缴或预付罚款的情况下赎回或预付债务。

	摊销成本			未实现毛利		未实现亏损总额			公允价值
	(单位：千)

在一年或更短的时间内到期		$	-	$	-	$	-		$	-
在一年到五年后到期			30,244		42		-			30,286
在五年到十年后到期			23,002		294		(11	)		23,285
十年后到期。⁽¹⁾			104,334		982		(55	)		105,261
		$	157,580	$	1,318	$	(66	)	$	158,832

(1)	抵押支持证券、抵押抵押债券和SBA池没有单一的规定到期日，因此被归入“十年后到期”类别。

银行持有32 未实现亏损为$的证券66截至2021年6月30日，1000人。不是这些证券中有一种已经亏损超过一年了。银行的证券主要是由联邦政府或其机构发行的。截至2021年6月30日，我们的可供出售证券的未实现收益或亏损主要是由于购买此类证券后市场利率的变动造成的。

市值为$的证券71.9 截至2021年6月30日，根据回购协议出售的证券质押了100万美元，其中包括$17.8百万美元的美国政府机构证券，$47.5100万美元的抵押贷款支持证券，以及6.6数以百万计的抵押贷款债券。(见附注8-借款。)。有几个不是作为2020年12月31日之前根据回购协议出售的证券的抵押品的证券。有几个不是证券承诺在2021年6月30日或2020年12月31日获得公众存款。

在2021年6月30日和2020年12月31日，不是除美国政府及其机构外，任何一家发行人持有的证券金额超过股东权益的10%。

有几个不是截至2021年6月30日和2020年6月30日的三个月和六个月内的证券销售。

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未经审计的合并财务报表附注

注(6)–为投资而持有的应收贷款

截至所示日期，为投资而持有的应收贷款如下：

	2021年6月30日			2020年12月31日
	(单位：千)
房地产：
单户家庭	$	53,556		$	48,217
多户住宅		346,192			272,387
商业地产		92,491			24,289
教堂		15,652			16,658
施工		22,677			429
商业广告-其他		46,973			57
SBA贷款⁽¹⁾		40,027			-
消费者		73			7
递延贷款成本和保费前的应收贷款总额		617,641			362,044
未摊销递延贷款净成本和保费		373			1,300
应收贷款总额		618,014			363,344
贷款损失拨备		(3,296	)		(3,215	)
应收贷款净额	$	614,718		$	360,129

(1) 包括Paycheck Protection Program(PPP) 贷款。

购买的信用减值(PCI)贷款

作为CFBanc合并的一部分，本公司收购的贷款在收购时有信用质量自产生以来恶化的证据，且收购时很可能不会收回所有合同要求的付款。在CFBanc合并之前，有不是这样的获得性贷款。截至6月份这些贷款的账面金额 30, 2021,具体如下：

	6月30日, 2021
	(在千人s)
房地产：
单户家庭	$	534
商业地产		187
商业广告-其他		84
	$	805

在收购日，购买的信用减值贷款的未贴现预期现金流超出贷款的估计公允价值的金额为可增值收益。可增加收益是在每个财务报告日期计量的，代表剩余的未贴现现金流与购买的信用减值贷款的当前账面价值之间的差额。在六月30, 2021, 无本公司购入的信用减值贷款中，有20%被归类为非应计项目。

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未经审计的合并财务报表附注

下表汇总了年内购买的信用减值贷款的可增加收益率三和六截至6月底的月份30, 2021:

	三月份告一段落 6月30日, 2021			六月份告一段落 6月30日, 2021
	(在千人s)
期初余额	$	-		$	-
加法		346			346
吸积		(19	)		(19	)
期末余额	$	327		$	327

以下表按贷款类型列出了所示期间的贷款损失准备中的活动：

	截至2021年6月30日的三个月
	房地产
	单人家庭			多个- 家庭		商业广告房地产		教堂			施工		商业广告-其他			SBA 贷款		消费者		总计
	(单位：千)
期初余额	$	275		$	2,473	$	219	$	221		$	22	$	5		$	-	$	-	$	3,215
贷款损失准备金(收回)		(105	)		133		8		(13	)		59		(1	)		-		-		81
恢复		-			-		-		-			-		-			-		-		-
贷款注销		-			-		-		-			-		-			-		-		-
期末余额	$	170		$	2,606	$	227	$	208		$	81	$	4		$	-	$	-	$	3,296

	截至2020年6月30日的三个月
	房地产
	单人家庭		多个- 家庭		商业地产		教堂			施工			商业广告-其他			SBA 贷款		消费者			总计
	(单位：千)
期初余额	$	308	$	2,408	$	140	$	323		$	24		$	7		$	-	$	1		$	3,211
贷款损失准备金(收回)		-		16		29		(41	)		(2	)		(1	)		-		(1	)		-
恢复		4		-		-		-			-			-			-		-			4
贷款注销		-		-		-		-			-			-			-		-			-
期末余额	$	312	$	2,424	$	169	$	282		$	22		$	6		$	-	$	-		$	3,215

	截至2021年6月30日的6个月
	房地产
	单户家庭			多户住宅		商业地产		教堂			施工		商业广告-其他		SBA 贷款		消费者			总计
				(单位：千)
期初余额	$	296		$	2,433	$	222	$	237		$	22	$	4	$	-	$	1		$	3,215
计提(重新追回)美元贷款损失拨备		(126	)		173		5		(29	)		59		-		-		(1	)		81
恢复		-			-		-		-			-		-		-		-			-
贷款注销		-			-		-		-			-		-		-		-			-
期末余额	$	170		$	2,606	$	227	$	208		$	81	$	4	$	-	$	-		$	3,296

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未经审计的合并财务报表附注

	截至2020年6月30日的6个月
	房地产
	单户家庭			多户住宅		商业地产		教堂			施工			商业广告-其他			SBA 贷款		消费者			总计
				(单位：千)
期初余额	$	312		$	2,319	$	133	$	362		$	48		$	7		$	-	$	1		$	3,182
计提(重新追回)美元贷款损失拨备		(4	)		105		36		(80	)		(26	)		(1	)		-		(1	)		29
恢复		4			-		-		-			-			-			-		-			4
贷款注销		-			-		-		-			-			-			-		-			-
期末余额	$	312		$	2,424	$	169	$	282		$	22		$	6		$	-	$	-		$	3,215

下表按贷款类型和减值方法列出了贷款损失准备余额和记录的投资(未付合同本金余额减去冲销、本金利息减去未摊销递延成本和保费)：

	2021年6月30日
	房地产
	单人家庭		多个- 家庭		商业广告房地产		教堂		施工		商业广告-其他		SBA 贷款		消费者		总计
	(单位：千)
贷款损失拨备：
可归因于贷款的期末津贴余额：
单独评估损害情况	$	3	$	-	$	-	$	42	$	-	$	-	$	-	$	-	$	45
集体评估减损情况		167		2,606		227		166		81		4		-		-		3,251
期末津贴余额合计	$	170	$	2,606	$	227	$	208	$	81	$	4	$	-	$	-	$	3,296
贷款：
个别评估减值的贷款	$	66	$	290	$	-	$	3,718	$	-	$	-	$	-	$	-	$	4,074
集体评估减值贷款		53,600		347,540		92,491		11,602		22,583		46,973		39,078		73		613,940
总期末贷款余额	$	53,666	$	347,830	$	92,491	$	15,320	$	22,583	$	46,973	$	39,078	$	73	$	618,014

	* 2020年12月31日
	房地产
	单人家庭		多个- 家庭		商业广告房地产		教堂		施工		商业广告-其他			SBA 贷款	消费者		总计
	(单位：千)
贷款损失拨备：
可归因于贷款的期末津贴余额：
单独评估损害情况	$	89	$	-	$	-	$	52	$	-	$	-	$	-	$	-	$	141
集体评估减损情况		207		2,433		222		185		22		4		-		1		3,074
期末津贴余额合计	$	296	$	2,433	$	222	$	237	$	22	$	4	$	-	$	1	$	3,215
贷款：
个别评估减值的贷款	$	573	$	298	$	-	$	3,813	$	-	$	47	$	-	$	-	$	4,731
集体评估减值贷款		47,784		273,566		24,322		12,495		430		9		-		7		358,613
总期末贷款余额	$	48,357	$	273,864	$	24,322	$	16,308	$	430	$	56	$	-	$	7	$	363,344

百老汇金融公司及其子公司

未经审计的合并财务报表附注

以下表显示了截至所示期间按贷款类型单独评估减值的贷款的相关信息：

	2021年6月30日						2020年12月31日
	未付校长余额		录下来投资		津贴申请贷款损失已分配		未付主体余额		录下来投资		津贴申请贷款损失已分配
	(单位：千)
在没有记录相关津贴的情况下：
单户家庭	$	-	$	-	$	-	$	2	$	1	$	-
多户住宅		290		290		-		298		298		-
教堂		2,487		1,914		-		2,527		1,970		-
在记录了津贴的情况下：
单户家庭		66		66		3		573		573		88
教堂		1,804		1,804		42		1,842		1,842		52
商业广告-其他		-		-		-		47		47		1
总计	$	4,647	$	4,074	$	45	$	5,289	$	4,731	$	141

记录的贷款投资不包括因无形而应计的应收利息。就本披露而言，未付本金余额不会因净冲销而减少。

下表列出了按贷款类型单独评估减值的贷款月平均值以及所示期间的相关利息收入：

	截至2021年6月30日的三个月				截至2020年6月30日的三个月
	平均值录下来投资		收付实现制利息收入公认的		平均值录下来投资		收付实现制利息收入公认的
	(单位：千)
单户家庭	$	316	$	4	$	597	$	7
多户住宅		292		5		308		5
教堂		3,742		63		4,160		74
商业广告-其他		11		-		59		1
总计	$	4,361	$	72	$	5,124	$	87

	截至2021年6月30日的六个月				截至2020年6月30日的6个月个月
	平均值记录的投资		收付实现制利息收入公认的		平均值录下来投资		收付实现制利息收入已识别
	(单位：千)
单户家庭	$	426	$	10	$	599	$	14
多户住宅		294		10		309		11
教堂		3,766		126		4,190		309
商业广告-其他		26		1		60		2
总计	$	4,512	$	147	$	5,158	$	336

百老汇金融公司及其子公司

未经审计的合并财务报表附注

确认的现金收付制利息收入是指收到的现金，用于支付应计减值贷款的利息和收回已偿还的非应计贷款的利息。对非应计贷款收取的利息的特征是支付本金，而不是支付贷款的未偿还应计利息，直到非应计贷款的剩余本金被认为是完全可收回或已偿还为止。当贷款恢复应计状态时，之前应用于本金的利息支付将在贷款的剩余期限内延期摊销。如果按照贷款的原始条款履行贷款，本应确认的利息收入为$ 。19 一千美元22截至2021年6月30日和2020年6月30日的三个月分别为1000美元，及$38一千美元45分别截至2021年和2020年6月30日的六个月，未计入综合经营业绩。

截至6月30, 2021,银行有$1.9百万在……里面30至89拖欠天数，以及不是贷款已逾期90几天或更长时间。下表按贷款类型显示了截至所示期间记录的逾期贷款投资的账龄：

	2021年6月30日
	30-59 日数逾期		60-89 日数逾期		更大比 90天逾期		总计逾期		当前		总计
	(单位：千)
为投资而持有的应收贷款：
单户家庭	$	-	$	-	$	-	$	-	$	53,666	$	53,666
多户住宅		-		-		-		-		347,830		347,830
商业地产		1,554		-		-		1,554		90,937		92,491
教堂		-		-		-		-		15,320		15,320
施工		-		-		-		-		22,583		22,583
商业广告-其他		-		310		-		310		46,663		46,973
SBA贷款		21		-		-		21		39,057		39,078
消费者		-		-		-		-		73		73
总计	$	1,575	$	310	$	-	$	1,885	$	616,129	$	618,014

	2020年12月31日
	30-59 日数逾期		60-89 日数逾期		更大比 90天逾期		总计逾期		当前		总计
	(单位：千)
为投资而持有的应收贷款：
单户家庭	$	-	$	-	$	-	$	-	$	48,357	$	48,357
多户住宅		-		-		-		-		273,864		273,864
商业地产		-		-		-		-		24,322		24,322
教堂		-		-		-		-		16,308		16,308
施工		-		-		-		-		430		430
商业广告-其他		-		-		-		-		56		56
消费者		-		-		-		-		7		7
总计	$	-	$	-	$	-	$	-	$	363,344	$	363,344

下表按贷款类型列出了截至所示期间记录的非权责发生贷款投资：

	2021年6月30日		2020年12月31日
	(单位：千)
为投资而持有的应收贷款：
独栋住宅	$	-	$	1
教堂		735		786
非权责发生制贷款总额	$	735	$	787

百老汇金融公司及其子公司

未经审计的合并财务报表附注

有几个不是截至2021年6月30日或2020年12月31日累计利息的拖欠90天或更长时间的贷款。无教会的非应计贷款有拖欠的情况，但截至所述期间，没有一笔符合应计状态。

问题债务重组(TDR)

2020年3月，联邦和州监管机构在与财务会计准则委员会协商后发布了一份联合声明，澄清短期贷款修改，如延期付款、免除费用、延长还款期限或其他微不足道的付款延迟，如果是在真诚的基础上向在任何救济之前在任的借款人回应新冠肺炎，则不是TDR。在本指导下，提供6个月或更短的时间作为短期贷款的示例，当前贷款定义为在修改计划实施时逾期不到30天。本指导意见还规定，在修改的期限内，这些修改后的贷款一般不会被归类为非应计贷款。

针对新冠肺炎对借款人的影响，世行实施了贷款修改计划。在本文件提交之日，不是借款人已请求修改贷款。到目前为止，不是修改已被批准。

截至2021年6月30日，分类为TDR的贷款总额为$4.1百万美元，其中$4081000美元计入非权责发生贷款，#美元计入非权责发生贷款。3.7100万处于应计状态。截至2020年12月31日，归类为TDR的贷款总额为$4.2百万美元，其中$232千美元包括在非权责发生制贷款和#美元4.0百万美元处于应计状态。*公司已拨出$45一千美元141 截至2021年6月30日和2020年12月31日，累计TDR的特定准备金为1000美元。分别。应计状态的TDR包括重组时应计的贷款，或者符合重组协议条款一段令人满意的时期的贷款，世行预计将全额偿还本金和利息。非应计状态的TDR可以在持续表现一段时间后恢复到应计状态，通常被确定为以下几种情况：六个月修改后的及时付款。-还需要一份文件齐全的信用分析，支持根据修订后的条款根据借款人的财务状况和还款前景恢复应计状态。截至2021年6月30日和2020年12月31日，本公司不是承诺向未偿还贷款被归类为TDR的客户提供额外贷款。不是贷款在截至2021年6月30日和2020年6月30日的三个月或六个月内进行了修改。

信用质量个指标

本公司根据借款人偿债能力的相关信息将贷款分类为风险类别，如：当前财务信息、历史付款经验、信用文件、公共信息和当前经济趋势等因素。对于单户住宅、消费和其他余额较小的同质贷款，信用等级在开始时建立。通常仅根据业绩进行调整。-有关付款状态的信息在本文其他地方披露。*本公司通过将贷款按信用风险分类，分别对所有其他贷款进行分析。- 此分析至少每季度执行一次。*本公司使用以下风险评级定义：

◾

观看。被归类为手表的贷款表现出可能威胁到债务人当前净资产和支付能力的弱点。手表分级贷款一般表现良好，逾期不超过59天。如果存在材料缺陷，但预计会在可接受的时间范围内进行修正，则会使用手表评级。

◾

特别提一下。被归类为特别提及的贷款有一个值得管理层密切关注的潜在弱点。*如果不加以纠正，这些潜在弱点可能会导致贷款的偿还前景恶化或在未来某个日期导致机构的信用状况恶化。

◾

不合标准。被归类为不合格的贷款没有受到债务人或质押抵押品(如果有)的当前净值和偿付能力的充分保护。这样归类的贷款有一个或多个明确界定的弱点，危及债务的清算。它们的特点是，如果缺陷得不到纠正，机构将遭受一些损失。

百老汇金融公司及其子公司

未经审计的合并财务报表附注

◾

令人怀疑。被归类为可疑的贷款具有被归类为不合格的贷款所固有的所有弱点，另外一个特点是，根据当前存在的事实、条件、和价值，这些弱点使得收回或清算变得非常可疑和不可能。

◾

损失。被归类为损失的贷款被认为是无法收回的，价值如此之小，以至于不再有理由将贷款作为活跃资产继续持有。

不符合上述标准(作为上述流程的一部分进行单独分析)的贷款被认为是合格评级贷款。合格评级贷款通常受到债务人当前净值和偿付能力和/或基础抵押品价值的良好保护。合格评级贷款逾期不超过59天，通常按照贷款条款履行。根据执行的最新分析，截至所示期间，按贷款类型划分的贷款风险类别如下：

	2021年6月30日
	经过		观看		特别提及		不合标准		疑团		损失
	(单位：千)
单户家庭	$	53,666	$	-	$	-	$	-	$	-	$	-
多户住宅		347,477		-		-		353		-		-
商业地产		91,018		-		-		1,473		-		-
教堂		13,615		647		-		1,058		-		-
施工		22,583		-		-		-		-		-
商业广告-其他		46,973		-		-		-		-		-
SBA贷款		39,078		-		-		-		-		-
消费者		73		-		-		-		-		-
总计	$	614,483	$	647	$	-	$	2,884	$	-	$	-

	2020年12月31日
	经过		观看		特别提及		不合标准		疑团		损失
	(单位：千)
单户家庭	$	48,357	$	-	$	-	$	1	$	-	$	-
多户住宅		273,501		-		-		362		-		-
商业地产		22,834		1,488		-		-		-		-
教堂		12,899		657		-		2,752		-		-
施工		430		-		-		-		-		-
商业广告-其他		9		-		-		47		-		-
消费者		7		-		-		-		-		-
总计	$	358,037	$	2,145	$	-	$	3,162	$	-	$	-

*2015年，CFC 45成立，实际上是美林NMTC公司(美林)与银行参与新市场税收抵免(NMTC)计划相关的资金分配的传递实体，总额为$14.0百万美元。(见附注8-借款。)。CFC 45的财务报表与本公司的财务报表合并，因此，本公司已反映#美元。14.0截至2021年6月30日，CFC 45向符合条件的活跃低收入企业提供了100万美元的贷款，与NMTC计划相关，贷款总额为上述。

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未经审计的合并财务报表附注

注(7)–商誉和无形资产

关于CFBanc合并(见附注2-业务合并。)，本公司确认的商誉为$26.0百万以及一个无形的岩心矿藏$3.3百万. 以下是表中列出了年度商誉和核心存款无形资产账面金额的变动情况。三截至6月底的月份30, 2021:

	商誉		岩心存款无形的
	(单位：千)
期初余额	$	-	$	-
加法		25,996		3,329
吸积		-		(131	)
损损		-		-
期末余额	$	25,996	$	3,198

截至2021年6月30日，核心存款无形资产的账面金额包括：

	(单位：千)
获取的岩心矿藏无形资产	$	3,329
减去：累计摊销		(131	)
	$	3,198

下表概述了未来五个会计年度核心存款无形资产的预计摊销费用：

	(单位：千)
2021	$	262
2022		435
2023		390
2024		336
2025		315
此后		1,460
	$	3,198

注(8)– 借款

这个银行签订协议，出售有义务回购相同或类似证券的证券。根据这些安排，银行可以转让对资产的法律控制权，但仍可通过一项协议保留有效控制权，该协议使银行有权并有义务回购资产。因此，这些回购协议被计入抵押融资协议(即担保借款)，而不是作为证券的出售和随后的回购。回购证券的义务反映为银行合并后的负债财务状况表，而回购协议的标的证券仍保留在各自的投资证券资产账户中。换言之，不存在投资证券资产与回购协议负债的抵销或净值。截至2021年6月30日，根据回购协议出售的证券总额为$70.7百万美元，平均增长率为0.10%。质押证券的市值总计为1美元。71.9截至2021年6月30日包括$17.8 百万美元的美国政府机构证券，$47.5100万美元的抵押贷款支持证券(MBS)，300万美元和300万美元6.6数以百万计的抵押贷款债券。有几个不是截至2020年12月31日质押的证券。

截至2021年6月30日和2020年12月31日，银行从联邦住房贷款银行(FHLB)获得的未偿还预付款总额为#美元。96.0百万美元和$110.5分别为百万。加权利率为1.95%和1.94分别截至2021年6月30日和2020年12月31日。加权平均合约到期日为26月和27分别截至2021年6月30日和2020年12月31日。垫款以市值#美元的贷款作抵押。193.6 2021年6月30日为百万。

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未经审计的合并财务报表附注

2004年3月17日，该公司发行了$6.0私募发行的百万浮息次级债券(“债券”)给一个信托，该信托的资本用于购买多家社区银行的次级债务和优先股。债券的利息每季度支付一次，年利率相当于1,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000,000美元3-一个月伦敦银行同业拆借利率加2.54利率从每年3月17日、6月17日、9月17日和12月17日确定，利率为2.69%截至2021年6月30日。2014年10月16日，公司支付了$900数以千计的债券本金，为债券签署了补充契约，将债券的到期日延长到2024年3月17日，并修改余下$的付款条件。5.1百万本金。修改后的债券条款只要求在2019年3月之前每季度支付一次利息，按原来的利率 3-一个月伦敦银行同业拆借利率加2.54%。*从2019年6月开始，公司开始按季度支付等额本金加利息，并将持续到债券于2024年3月17日完全摊销。截至2021年6月30日，本公司已偿还的总金额为$2.2预定本金的百万。公司可随时要求赎回债券。

关于City First Bank的新的市场税收抵免活动，CFC 45是一个合作伙伴关系，其成员包括CFNMA和City First New Markets Fund II，LLC。此CDE实际上是美林分配总额为$的传递 14.0需要部署的百万美元。2015年12月，美林(Merrill Lynch)赚了1美元14.0向氟氯化碳45提供100万无追索权贷款，使CFC 45将这笔贷款转给合格的活跃低收入企业(“QALICB”)。QALICB的贷款由一份租赁信托契约担保，由于这种传递，无追索权结构在操作上并最终是为了美林而不是CFC 45。CFC45从QALICB收到的偿债付款被转给美林，作为回报，CFC45收到维护费。CFC45的财务报表与世行和本公司的财务报表合并。

确实有二关于CFC 45的注释。附注A的金额为#美元。9.9百万美元，固定利率为5.2每年的百分比。附注B的金额为#美元。4.1 百万美元，固定利率为0.24每年的百分比。票据A和B的季度利息支付从2016年3月开始，将持续到2023年3月。从2023年6月开始，票据A和B将按季度支付本金和利息。这两种票据都将于2040年12月1日.

注(9)– 公允价值

该公司使用以下方法和重要假设来估计公允价值：

可供出售的证券的公允价值是通过获得国家认可的证券交易所的报价(1级投入)或矩阵定价来确定的，矩阵定价是一种对债务证券进行估值的数学技术，不完全依赖于特定证券的报价，而是依赖于该证券与其他基准报价证券的关系(2级投入)。

抵押品依赖的不良贷款的公允价值一般基于抵押品的公允价值，这是从最近的房地产评估中获得的。这些评估可能使用单一的评估方法或组合方法，包括可比销售额法和收益法。独立评估师通常在评估过程中进行调整，以调整可比销售额和可比收入数据之间的差异。此类调整通常意义重大，通常会导致对确定公允价值的投入进行3级分类。。减值贷款按季度评估是否有额外减值，并进行相应调整。

通过或以转让代替贷款止赎获得的资产最初按公允价值减去收购时的出售成本记录，从而建立了一个新的成本基础。这些资产随后按成本或公允价值减去估计出售成本中的较低者入账。公允价值通常基于最近每九个月更新一次的房地产评估。这些评估可能使用单一估值方法或组合方法。包括可比销售额和收益法。独立评估师通常在评估过程中进行调整，以根据可比销售额和收入数据之间的差异进行调整。*此类调整通常意义重大，通常会导致对确定公允价值的投入进行3级分类。房地产拥有的物业将按季度进行评估，以确定额外减值并进行相应调整。

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未经审计的合并财务报表附注

抵押品依赖型减值贷款的评估由注册普通评估师(针对商业物业)或注册住宅评估师(针对住宅物业)进行，其资质和许可证已由本公司审核和核实。收到后，独立的第三方注册评估师将审查评估的准确性和合理性，审查评估中使用的假设和方法，以及与独立数据来源(如最新市场数据或全行业统计数据)进行比较的总体结果公允价值。

按经常性基础计量的资产

按公允价值经常性计量的资产摘要如下：

	公允价值计量
	报价处于活动状态市场：雷同资产 (1级)		意义重大其他可观测输入量 (2级)		重大不可察觉输入量 (3级)		总计
	(单位：千)
在…6月30日, 2021:
可供出售的证券-联邦机构抵押贷款支持	$	-	$	84,256	$	-	$	84,256
可供出售的证券-联邦机构债务		-		33,406		-		33,406
市政债券		-		4,972		-		4,972
美国国债		-		18,215		-		18,215
SBA池		-		17,983		-		17,983

在…12月31日, 2020:
可供出售的证券-联邦机构抵押贷款支持	$	-	$	5,807	$	-	$	5,807
可供出售的证券-联邦机构债务		-		2,872		-		2,872
市政债券		-		2,019		-		2,019

有几个不是在截至2021年6月30日和2020年6月的三个月至六个月期间，1级、2级或3级之间的转移。

按非经常性基础计量的资产

如果工具的公允价值计量不一定导致财务状况表上记录的金额发生变化，则资产被视为按公允价值非经常性计量。一般情况下，非经常性估值是采用其他会计声明的结果，这些会计声明要求对资产进行减值评估或按成本或公允价值中较低的计入。

截至2021年6月30日和2020年12月31日，世行不是不得以抵押品的公允价值计入任何减值贷款。

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未经审计的合并财务报表附注

金融工具的公允价值

下表列出了截至2021年6月30日和2020年12月31日，本公司未按公允价值经常性记录的金融工具的账面价值、公允价值和在公允价值层次中的位置。此表不包括账面金额接近公允价值的金融工具。对于短期金融资产(如现金和银行到期)、其他银行的有息存款，和应计应收/应付利息，账面金额是对公允价值的合理估计，因为该工具的产生和预期实现之间的时间相对较短。对于联邦住房贷款银行股票等非流通股本证券，账面金额是公允价值的合理估计，因为这些证券只能按其面值赎回或出售，并且只能赎回或出售给各自发行的政府支持机构或其他成员机构。对于无息活期、有息活期、储蓄存款等金融负债，由于这些产品没有规定到期日，账面金额是对公允价值的合理估计。

			2021年6月30日的公允价值计量
	携带价值		1级		2级		3级		总计
	(单位：千)
金融资产：
现金和现金等价物	$	210,383	$	210,383	$	-	$	-	$	210,383
可供出售的证券		158,832		-		158,832		-		158,832
为投资而持有的应收贷款		614,718		-		-		612,712		612,712
应计利息应收账款		2,572		206		282		2,084		2,572
银行自营人寿保险		3,168		3,168		-		-		3,168

财务负债：
存款	$	705,041	$	-	$	705,199	$	-	$	705,199
根据回购协议出售的证券		70,660		-		70,063		-		70,063
联邦住房贷款银行预付款		96,022		-		98,160		-		98,160
次级债券		2,805		-		-		2,344		2,344
应付票据		14,000		-		-		14,000		14,000
应计应付利息		104		-		104		-		104

			2020年12月31日的公允价值计量
	携带价值		1级		2级		3级		总计
	(单位：千)

金融资产：
现金和现金等价物	$	96,109	$	96,109	$	-	$	-	$	96,109
可供出售的证券		10,698		-		10,698		-		10,698
为投资而持有的应收贷款		360,129		-		-		366,279		366,279
应计利息应收账款		1,202		60		14		1,128		1,202
银行自营人寿保险		3,147		3,147		-		-		3,147

财务负债：
存款	$	315,630	$	-	$	312,725	$	-	$	312,725
联邦住房贷款银行预付款		110,500		-		113,851		-		113,851
次级债券		3,315		-		-		2,798		2,798
*应计应付利息		88		-		84		4		88

根据ASU No.2016-01，截至2021年6月30日和2020年12月31日，某些金融资产和负债(包括贷款、定期存款和次级债券)的公允价值是使用退出价格概念计量的。尽管退出价格概念代表出售资产或转移负债将收到的价值，出售资产或支付转移负债的实际价格可能与披露的退出价格不同。

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注(10)- 股票薪酬

本公司于2018年通过并经股东批准的长期激励计划(“长期激励计划”)允许授予非限制性和激励性股票期权、股票增值权、全额奖励和现金奖励。该计划将于#年生效。十年。根据该计划，可授予的最大股票数量为1,293,109截至2018年12月31日的普通股。截至2021年6月30日的普通股。490,007已经授予了股份，并803,102股票可根据2018年LTIP获得。

2021年6月30日，不是限制性股票奖励是杰出的，在 2021年6月上半月，公司做到了不是Idon‘我不会给公司的高级职员和员工颁发任何限制性股票奖励。

在截至2021年6月30日和2020年6月30日的6个月里，没有授予任何股票期权。

下表汇总了截至2021年6月和2020年6月的6个月的股票期权活动：

	截至六个月 2021年6月30日				截至六个月 2020年6月30日
	数杰出的		加权平均值锻炼价格		数杰出的			加权平均值锻炼价格
期初未清偿款项		450,000	$	1.62		455,000		$	1.67
在此期间授予的		-		-		-			-
在此期间进行锻炼		-		-		-			-
在此期间被没收或过期		-		-		(5,000	)		6.00
期末未清偿债务		450,000	$	1.62		450,000		$	1.62
可在期末行使		450,000	$	1.62		360,000		$	1.62

T他的公司做到了不是不记录与员工有关的任何基于库存的薪酬费用截至2021年6月30日的三个月内的CK选项因为这些期权完全归属，所有补偿成本于2021年2月确认。*截至2021年6月30日止六个月，本公司录得$7 与股票期权相关的千元费用。在截至2020年6月30日的三个月和六个月内，公司录得10 一千美元19分别与股票期权相关的千元股票薪酬支出.

截至2021年6月30日，未偿还和可行使的期权如下：

	杰出的							可操练的
授予日期	数杰出的		加权平均值剩余合同生命	加权平均值锻炼价格		集料固有的价值		数杰出的		加权平均值锻炼价格		集料固有的价值
2016年2月24日		450,000	4.65年份	$	1.62				450,000	$	1.62
		450,000	4.65年份	$	1.62	$	481,500		450,000	$	1.62	$	481,500

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注(11)-员工持股计划

员工在达到一定年龄和服务要求后参加员工股票期权计划(“ESOP”)。1,493,679 公司普通股价格为$1.59每股，总成本为$2.4百万美元，其中$1.2百万美元的资金来自公司的一笔贷款。这笔贷款将在一段时间内从银行对员工持股计划的年度酌情缴款(扣除支付的股息)中偿还。20年。员工持股计划购买的公司普通股股票保留在暂记账户中，直到释放分配给参与者。当贷款支付时，根据员工持股计划中定义的每个此类参与者的薪酬与所有合格计划参与者总薪酬的比率，将股票分配给每个符合条件的参与者。当未赚取的股票从暂记账户中释放时，将根据员工持股计划中定义的每个此类参与者的薪酬与所有合格计划参与者的总薪酬之比，将股票分配给每个符合条件的参与者。当未赚取的股票从暂记账户中释放时，公司确认补偿费用等于员工持股计划股票在承诺释放期间的公允价值。如果员工持股计划股票的公允价值与该等股票的成本不同，差额将作为额外的实收资本计入或贷记到股权中。*已分配股票的任何股息将增加参与者账户。未分配股票的任何股息将用于偿还贷款。参与者将在工作期满获得既得余额的股票。这些参与者将在受雇结束时获得股票，以弥补其既得余额。*未分配股票的任何股息将用于偿还贷款。所有参与者将在受雇结束时获得既得余额的股票作为额外实收资本。*未分配股票的任何股息将用于偿还贷款。员工将在受雇结束时获得既得余额的股票。25一千美元15截至2021年6月30日和2020年6月30日的前三个月分别为千美元和47 一千美元32截至2021年6月30日和2020年6月30日的6个月分别为1000美元。

员工持股计划持有的股票如下：

	2021年6月30日		2020年12月31日
	(千美元)

分配给参与者		1,051,088		1,065,275
承诺将被释放		30,708		10,236
暂记股		541,919		562,391
员工持股总数		1,623,715		1,637,902
未赚取股份的公允价值	$	1,458	$	1,040

在二零二一年六月三十号，30,708承诺在2021年期间分配给参与者的员工持股比例。2021年至2020年期间，41,665和43,321%的员工持股股票被分别释放分配给参与者。未赚取的股票，在合并财务状况报表的权益部分报告为未赚取的员工持股股票，为#美元。861一千美元893分别为2021年6月30日和2020年12月31日。

注(12)- 管理事项

银行的资本金要求由货币监理署(“OCC”)管理，涉及根据监管会计惯例计算的资产、负债和某些表外项目的量化衡量。*资本金金额和分类也受货币监理署的定性判断。未能满足资本金要求可能导致监管行动。

作为经济增长、监管救济和消费者保护法案的结果，联邦银行机构为资产低于100亿美元的金融机构制定了一项“社区银行杠杆率”(“CBLR”)(一家银行的一级资本与平均总合并资产的比率)。超过此比率的 “合格社区银行”将被视为符合所有其他资本和杠杆要求，包括根据Prompt 纠正措施法规被视为“资本充足”的资本要求。联邦银行机构已将社区银行杠杆率设定为9%。CARE法案从截至2020年6月30日的三个月开始，暂时将这一比例降低到8%。然后比率上升到8.52021年为9%，2022年1月1日恢复为9%。

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未经审计的合并财务报表附注

City First Bank，N.A.于2020年4月1日选择采用CBLR选项，这反映在其2020年6月30日的看涨报告中。其截至2021年6月30日的CBLR如下表所示。该公司的前子公司百老汇联邦银行(Broadway Federal Bank，F.S.B.)没有选择采用CBLR，并报告了2020年12月31日的资本比率，如下表所示。

截至所示期间的实际资本金额和所需资本金额以及比率如下所示。

	实际					最低资本要求					满足以下条件的最低要求资本充足在提示下纠正措施条文
	金额		比率			金额		比率			金额		比率
	(千美元)
6月30日, 2021:
社区银行杠杆率⁽¹⁾	$	97,639		10.10	%	$					$	82,171		8.50	%
12月31日, 2020:
第1级(杠杆)	$	46,565		9.54	%	$	19,530		4.00	%	$	24,413		5.00	%
普通股一级股权	$	46,565		18.95	%	$	11,059		4.50	%	$	15,975		6.50	%
第1层	$	46,565		18.95	%	$	14,746		6.00	%	$	19,661		8.00	%
总资本	$	49,802		20.20	%	$	19,661		8.00	%	$	24,577		10.00	%

⁽¹⁾	^{在2021年4月1日的合并中，公司的前子公司百老汇联邦银行合并为City First Bank of D.C.，N.A.，City First Bank of D.C.，N.A.作为幸存实体，合并后的银行命名为City First Bank，National Association，后者已于4月1日选择采用社区银行杠杆率期权。2020年。其2020年6月30日的通话报告中反映了这一点。}

截至2021年6月30日，公司和银行满足了它们必须遵守的所有资本充足率要求。此外，世行在监管框架下“资本充足”，以便迅速采取纠正行动。管理层认为，自2020年12月31日以来，没有发生会对银行资本分类产生实质性不利影响的情况或事件。我们可能需要不时筹集额外资本，以支持银行的进一步增长，并维持“资本充足”的地位。

注(13)-所得税税

T公司及其子公司须缴纳美国联邦和州所得税。所得税支出是指本年度到期或可退还的所得税以及递延税项资产和负债的变化。递延税项资产和负债根据现有资产和负债的账面金额与其各自税基之间的差异而确认的未来税收后果。递延税项资产和负债采用制定的税率计量，预计适用于预计收回或结算这些临时差额的年度的应纳税所得额。*税率变化对递延税项资产和负债的影响在包括颁布日期的期间的收入中确认。税率变动对递延税项资产和负债的影响在包括颁布日期在内的期间的收入中确认。

当管理层认为部分或全部递延税项资产很可能无法变现时，递延税项资产会减去估值津贴。在评估递延税项资产的变现时，管理层对正面和负面证据进行了评估，包括当年和上一年度是否存在累计亏损。两年、可用结转年度的纳税金额、未来收入预测和纳税筹划策略。

公司记录了 a $370在截至2021年6月30日的三个月内，其递延税项资产的减值准备为1000欧元，因为2021年4月6日完成的私募中出售的股票数量触发了联邦税法第382节对某些税收属性的使用限制。使用净营业亏损 (“NOL”)抵销未来应税收入的能力将受到限制，这些NOL可能过期或无法使用。一般而言，根据该法典第382条和州法律的相应规定，公司发生“所有权变更”时，其利用变更前的NOL抵销未来应纳税所得额的能力受到限制。出于这些目的，所有权变更通常发生在以下情况：在指定的测试期内，拥有公司至少5%股份的一个或多个股东或股东群体的总股票所有权比其最低所有权百分比增加了50个百分点以上。

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未经审计的合并财务报表附注

注(14)- 信用风险集中

银行有相当大的存款集中在一约占的客户9其存款的百分比为年月30, 2021. 美国银行aLSOH作为短期借款的重要集中地，一占3%的客户80截至2021年6月30日，根据回购协议出售的证券未偿还余额的% 。在可预见的未来，世行希望与这些客户保持关系。

第二项。	管理层对财务状况和经营成果的探讨与分析

管理层对财务状况和经营结果的讨论和分析(“MD&A”)旨在从我们管理层的角度对我们的财务状况、经营结果、流动性和可能影响我们未来业绩的某些其他因素进行叙述。我们的MD&A应与本季度报告第一部分“财务报表第1项”中包含的合并财务报表和相关附注以及我们的年度报告Form 10-Q和我们的年度报告Form 10-K一起阅读，以了解我们的财务状况和经营结果。我们的MD&A应与本季度报告(Form 10-Q)和Form 10-K年度报告(Form 10-K)中包含的合并财务报表和相关附注一起阅读，以了解我们的财务状况、经营结果、流动性和可能影响我们未来业绩的某些其他因素本新闻稿中的某些表述属于前瞻性表述，符合1934年美国证券交易法第21E条(经修订)和1933年美国证券法第27A条(经修订)的含义，反映了我们目前对未来事件和财务表现的看法。前瞻性表述通常包括诸如“预期”、“相信”、“估计”、“预期”、“项目”、“计划”、“预测”等词语。这些前瞻性表述通常包括“预期”、“相信”、“估计”、“预期”、“项目”、“计划”、“预测”等词汇。这些前瞻性表述通常包括“预期”、“相信”、“估计”、“预期”、“项目”、“计划”、“预测”等词汇。这些前瞻性陈述会受到风险和不确定性的影响，这些风险和不确定性可能会导致未来的实际结果与历史结果或此类陈述所预期或暗示的结果大不相同。读者不应过分依赖这些前瞻性陈述，因为它们只在其日期或(如果没有提供日期)截至本10-Q表格的日期发表。我们不承担义务更新或修改任何前瞻性陈述，无论是由于新信息、未来。除法律要求的范围外。

关键会计政策和估算

我们的重要会计政策对理解MD&A非常重要，这些政策在截至2020年12月31日的年报中的“合并财务报表附注”和MD&A的“关键会计政策” 部分进行了说明。

由于公司于2021年4月1日收购了CFBanc Corporation，在截至2021年6月30日的六个月中，与业务合并相关的会计政策已被添加到我们的关键会计政策中。见项目1.综合财务报表(未经审计)所附未经审计综合财务报表附注中的附注1-财务报表列报基础。

新冠肺炎大流行的影响

本公司持续关注挥之不去的新冠肺炎疫情对业务的影响，截至目前，本行并未因疫情实施任何员工的裁员或休假。

尽管本银行制定了计划和政策，为可能在履行贷款条款方面遇到困难的借款人提供财务救济，但截至2021年6月30日，没有一个借款人要求修改贷款，本银行也没有发生与新冠肺炎相关的违约行为。

截至2021年6月30日，公司通过与CFBanc Corporation合并的方式参与了小企业管理局(SBA)的Paycheck Protection Program(PPP)。在截至2021年6月30日的三个月里，世行发起了2640万美元的购买力平价贷款。

概述

百老汇金融公司(“公司”)于2021年4月1日与CFBanc Corporation(“CFBanc”)合并，百老汇金融公司继续作为存续实体(“CFBanc 合并”)。紧随CFBanc合并之后，百老汇联邦银行，F.S.B.与哥伦比亚特区第一城市银行合并，并入哥伦比亚特区城市第一银行全国协会，全国协会作为存续实体继续存在( 同时更名为城市第一银行，全国协会)。截至2021年6月30日的三个月的业绩反映了CFBanc Corporation合并业务的贡献。因此，第二季度的业绩包括百老汇金融公司及其子公司City First Bank，National Association(以下简称银行)的业务，而2021年第一季度和2020年上半年的业绩包括百老汇金融公司及其前子公司百老汇联邦银行FSB的业绩，后者于4月合并为City First Bank of D.C.，National Association2021年，合并后的银行更名为城市第一银行，全国协会。

总资产从2020年12月31日的4.834亿美元增加到2021年6月30日的10.41亿美元，增加5.576亿美元。*总资产的增加主要是由于合并，在此期间增加了总资产5.012亿美元。总资产的增加也是截至2021年6月30日的6个月贷款来源8910万美元的结果。

截至2021年6月30日，总负债从2020年12月31日的4.345亿美元增加到8.975亿美元，增加了4.63亿美元。总负债的增加主要包括在CFBanc合并中承担3.537亿美元的存款、320万美元的FHLB预付款和7390万美元的其他借款。

截至2021年6月30日的三个月和六个月，我们分别录得净收益70万1千美元和净亏损280万美元，而截至2020年6月30日的三个月和六个月的净收益分别为21.1万美元和18.3万美元。

与截至2020年6月30日的三个月相比，在截至2021年6月30日的三个月中，我们的净收入增加了48.5万美元，这主要是因为扣除贷款损失拨备后的净利息收入增加了270万美元，或89.4%，以及美国财政部社区发展金融机构(CDFI)基金授予的180万美元。本季度的业绩受到合并导致的非利息支出增加的负面影响，同时也是一项有效的改革措施。我们的净收入在截至2021年6月30日的三个月中增加了48.5万美元，这主要是因为扣除贷款损失拨备后的净利息收入增加了270万美元，或89.4%，以及美国财政部社区发展金融机构(CDFI)基金授予的180万美元。由于合并导致的非利息支出增加，以及这反映了对公司估计的年化税费的假设的变化，以及公司递延税项资产估值免税额增加了37万美元。在合并触发对公司递延税项资产的使用限制几天后，私募发行了18,474,000股普通股，这些普通股在合并后几天结束。*正如之前在公司提交给美国证券交易委员会(SEC)的文件中披露的那样，在截至2021年6月30日的三个月里，该公司通过出售私募普通股筹集了3290万美元的毛收入。扣除费用后的净收益为3080万美元。

在截至2021年6月30日的6个月中，该公司报告净亏损280万美元，而截至2020年6月30日的6个月的净收益为18.3万美元。在截至6月30日的6个月中，与合并相关的成本为560万美元，这对该期间的业绩产生了重大影响。然而，在截至2021年6月30日的六个月中，净利息收入增加了270万美元，并从上文讨论的CDFI基金的赠款中确认了180万美元的收益。这些增长被750万美元的非利息支出增加所抵消，其中包括上文讨论的与合并相关的成本，以及在合并日期后计入CFBanc 的非利息支出。

经营成果

净利息收入

截至2021年6月30日的三个月与截至2021年6月30日的三个月

截至2021年6月30日的三个月，扣除贷款损失准备金前的净利息收入总计580万美元，而截至2020年6月30日的三个月为300万美元。增加的主要原因是截至2021年6月30日的三个月利息收入增加了230万美元，应收贷款的利息收入和费用增加了190万美元，投资证券的利息增加了3.75亿美元。这些增长主要是CFBanc合并的结果。在截至2021年6月30日的三个月中，总利息支出减少了47万4千美元，降至110万美元，而截至2020年6月30日的三个月为150万美元。减少的主要原因是计息存款的利息支出减少，与去年同期相比减少了49万美元，这是由于同期存款账户的利率降低所致。截至2021年6月30日的三个月的计息存款成本为0.30%，而截至2020年6月30日的三个月的计息存款成本为1.17%。截至2021年6月30日的三个月的净息差为2.33%，而截至2020年6月30日的三个月的净息差为2.43%，变化了10个基点。

截至2021年6月30日的三个月，应收贷款的利息收入和手续费增加了190万美元，从截至2020年6月30日的三个月的440万美元增加到630万美元，原因是应收贷款平均余额增加了1.66亿美元，利息收入增加了170万美元。从截至2020年6月30日的三个月到截至2021年6月30日的三个月，贷款的平均收益率也增加了13个基点，增加了15.9万美元的利息收入。

与截至2020年6月30日的三个月相比，截至2021年6月30日的三个月的证券利息收入增加了37万5千美元。证券利息收入的增加是由于CFBanc合并中增加了证券的平均余额1.482亿美元的结果。较高的证券平均余额增加了43万美元的利息收入。这一增长被证券平均利率下降138个基点的影响部分抵消，这导致利息收入减少了5.5万美元。

与截至2020年6月30日的三个月相比，截至2021年6月30日的三个月其他利息收入增加了7万美元。增加的主要原因是利息收入现金存款的平均余额增加了1.866亿美元，导致其他利息收入增加了7.9万美元。其他利息收入也受到FRB和FHLB股票收益率上升的积极影响，截至2021年6月30日的三个月，FRB和FHLB股票的收益率增至 7.14%，而截至2020年6月30日的三个月为3.18%，导致其他利息收入增加4万美元。抵消了这些增长的是赚取存款利息的收益率下降了33个基点，从截至2020年6月30日的三个月的0.46%降至截至2021年6月30日的三个月的0.13%。这一减少导致其他利息收入减少54000美元。

与截至2020年6月30日的三个月相比，截至2021年6月30日的三个月，存款利息支出减少了49万美元。这是由于存款平均利率下降了87个基点，导致存款利息支出减少了79万7千美元。但这一下降被存款平均余额增加3.061亿美元的影响部分抵消，这主要是因为合并增加了30.7万美元的利息支出。

与截至2020年6月30日的三个月相比，截至2021年6月30日的三个月的借款利息支出增加了1.6万美元，主要是由于合并中假设的平均利率为0.09%的平均短期借款 (根据回购协议出售的证券)增加了6010万美元，长期借款增加了1400万美元。

截至2021年6月30日的6个月与截至2020年6月30日的6个月相比

截至2021年6月30日的6个月，扣除拨备前的净利息收入增加了270万美元，达到870万美元，而截至2020年6月30日的6个月为590万美元。*截至2021年6月30日的6个月净利息收入增加的主要原因是，由于CFBanc合并增加的贷款导致应收贷款利息收入增加，利息收入增加了150万美元。净利息收入的增加也是总利息支出减少120万美元的结果，原因是计息负债的利率从截至2020年6月30日的6个月的1.46%降至截至2021年6月30日的6个月的0.64%。

在截至2021年6月30日的6个月中，应收贷款的利息收入和手续费比截至2020年6月30日的6个月增加了120万美元，这是因为应收贷款的平均余额增加了5090万美元，这主要是合并带来的利息收入增加了100多万美元，平均贷款收益率增加了5个基点，这是因为在合并中从City 第一银行获得的贷款组合的平均收益率更高，利息收入增加了11.1万美元。

与截至2020年6月30日的6个月相比，截至2021年6月30日的6个月，证券利息收入增加了36.1万美元。证券利息收入的增加主要是因为合并使证券平均余额增加了7380万美元，这增加了46.9万美元的利息收入，但部分被投资证券平均利息收益率下降135个基点所抵消，这使利息收入减少了10.8万美元。

在截至2021年6月30日的6个月中，其他利息收入比截至2020年6月30日的6个月增加了5000美元。*公司在截至2021年6月30日的6个月中记录了更高的监管股票利息收入，主要是由于在此期间从CFBanc合并中收购的FRB和FHLB股票赚取的利息，以及百老汇联邦银行持有的FHLB股票的利息，利息收入增加了3.2万美元。但这一增长被截至2021年6月30日的6个月其他银行产生的利息收入与截至2020年6月30日的6个月相比减少了2.7万美元。减少的主要原因是赚取利息的现金的平均利率下降了65个基点，这抵消了由于合并而增加的平均产生利息的现金余额增加了1.284亿美元的积极影响。与2020年6月30日的6个月相比，其他银行的生息现金产生的利息收入减少了2.7万美元。减少的主要原因是生息现金的平均利率下降了65个基点，抵消了合并导致的平均生息现金余额增加1.284亿美元的积极影响。

在截至2021年6月30日的6个月中，存款利息支出减少了120万美元，这是因为平均存款成本下降了90个基点，这使得利息支出减少了130万美元，但部分被存款平均余额增加1.552亿美元的影响所抵消，这主要是因为合并中假定的存款增加了14.5万美元的利息支出。

在截至2021年6月30日的6个月里，与2020年上半年相比，借款利息支出减少了5.3万美元。而2021年上半年借款利息支出的下降反映了FHLB预付款的平均余额减少了280万美元，利息支出减少了2.7万美元，次级债务的利息支出降低了116个基点，利息支出减少了2.1万美元。这些减幅已被与CFBanc合并时假设的其他借款利息开支增加16,000元所抵销，虽然这些借款的利率只有0.09%。

截至2021年6月30日的六个月，净息差从2020年同期的2.45%下降了10个基点至2.35%。

下表列出了指定期间的平均余额、平均收益率和成本以及某些其他信息。所有平均余额均为日平均余额。下面列出的收益率包括递延贷款费用的影响，以及摊销或累加到利息收入或费用中的折扣和保费。我们不计入非权责发生制贷款的利息，但这些贷款的余额包括在应收贷款的总平均余额中，这具有降低平均贷款收益率的效果。

	在截至的三个月内
	2021年6月30日							2020年6月30日
(千美元)	平均余额		利息		平均值产量/ 成本			平均余额		利息		平均值产量/ 成本
资产
生息资产：
生息存款	$	227,043	$	71		0.13	%	$	40,416	$	46		0.46	%
有价证券		158,608		440		1.11	%		10,431		65		2.49	%
应收贷款(1)		611,092		6,300		4.12	%		444,530		4,429		3.99	%
FRB和FHLB股票		4,087		73		7.14	%		3,518		28		3.18	%
生息资产总额		1,000,830	$	6,884		2.75	%		498,895	$	4,568		3.66	%
非息资产		33,296							10,466
总资产	$	1,034,126						$	509,361

负债与股东权益
有息负债：
货币市场存款	$	178,819	$	223		0.50	%	$	46,364	$	112		0.97	%
存折存款		69,401		57		0.33	%		53,167		81		0.61	%
活期存款和其他活期存款		190,734		40		0.08	%		54,362		3		0.02	%
证书帐户		198,403		157		0.32	%		177,392		771		1.74	%
总存款		637,357		477		0.30	%		331,285		967		1.17	%
FHLB进展		111,120		549		1.98	%		119,315		536		1.80	%
次级债券		3,144		21		2.67	%		4,038		34		3.37	%
其他借款		74,136		16		0.09	%		-		-		-
有息负债总额		825,757	$	1,063		0.51	%		454,638	$	1,537		1.35	%
无息负债		66,279							5,523
股东权益		142,090							49,200
总负债和股东权益	$	1,034,126						$	509,361

净息差(2)			$	5,821		2.24	%			$	3,031		2.31	%
净息差(3)						2.33	%						2.43	%
生息资产与有息负债之比						121.20	%						109.73	%

(1)	金额是扣除递延贷款费用、贷款贴现和正在办理的贷款后的净额，并包括递延发端成本和贷款溢价。

(2)	净利差代表平均有息资产收益率与平均有息负债成本之间的差额。

(3)	净利差代表净利息收入占平均生息资产的百分比。

	在截至的六个月内
	2021年6月30日							2020年6月30日
(千美元)	平均余额		利息		平均值产量/ 成本			平均余额		利息		平均值产量/ 成本
资产
生息资产：
生息存款	$	162,630	$	106		0.13	%	$	34,250	$	133		0.78	%
有价证券		84,509		496		1.17	%		10,689		135		2.53	%
应收贷款(1)		486,317		9,944		4.09	%		435,388		8,788		4.04	%
FHLB股票		3,759		115		6.12	%		3,320		83		5.00	%
生息资产总额		737,215	$	10,661		2.89	%		483,647	$	9,139		3.78	%
非息资产		22,425							10,464
总资产	$	759,640						$	494,111

负债与股东权益
有息负债：
货币市场存款	$	127,807	$	304		0.48	%	$	42,130	$	217		1.03	%
存折存款		66,800		114		0.34	%		50,936		169		0.66	%
活期存款和其他活期存款		122,712		47		0.08	%		48,545		6		0.02	%
证书帐户		159,572		395		0.50	%		180,106		1,630		1.81	%
总存款		476,891		860		0.36	%		321,717		2,022		1.26	%
FHLB进展		110,803		1,076		1.94	%		113,595		1,108		1.95	%
次级债券		3,209		43		2.68	%		4,164		80		3.84	%
其他借款		37,068		16		0.09	%		-		-		-
有息负债总额		627,971	$	1,995		0.64	%		439,476	$	3,210		1.46	%
无息负债		36,030							5,574
股东权益		95,639							49,061
总负债和股东权益	$	759,640						$	494,111

净息差(2)			$	8,666		2.26	%			$	5,929		2.32	%
净息差(3)						2.35	%						2.45	%
生息资产与有息负债之比						117.40	%						110.05	%

(1)	金额是扣除递延贷款费用、贷款贴现和正在办理的贷款后的净额，并包括递延发端成本和贷款溢价。

(2)净息差代表平均生息资产收益率与平均有息负债成本之差。

(3)	净利差代表净利息收入占平均生息资产的百分比。

贷款损失准备

该公司在截至2021年6月30日的三个月记录了8.1万美元的贷款损失准备金。2021年第一季度没有记录贷款损失拨备，因此截至2021年6月30日的6个月的贷款损失拨备也是81000美元。截至2021年6月30日的三个月录得的拨备是贷款组合增长的结果。截至2021年6月30日的六个月内未记录贷款冲销。

在截至2020年6月30日的三个月中，银行没有记录贷款损失拨备或收回，在截至2020年6月30日的六个月中记录了2.9万美元的贷款损失拨备。( 在截至2020年6月30日的三个月中，银行记录了额外的拨备，以提高贷款和租赁损失拨备，以应对与新冠肺炎疫情相关的经济不确定性。在截至2020年6月30日的三个月中，经贷款损失调整后，银行的贷款和租赁损失拨备维持在320万美元。尽管在截至2020年6月30日的三个月中，为投资组合持有的贷款净减少了690万美元。-在截至2020年6月30日的三个月或六个月中，没有记录任何贷款冲销。

非利息收入

截至2021年6月30日的三个月的非利息收入总计220万美元，而截至2020年6月30日的三个月的非利息收入为24.2万美元。非利息收入增加了200万美元，主要是由于第二季度CDFI基金提供了180万美元的赠款。世行满足了在第二季度获得该奖项的要求。截至2021年6月30日的三个月的其他收入包括与城市第一银行管理的新市场税收抵免项目相关的15.4万美元的管理费。华盛顿特区-截至2021年6月30日的三个月和六个月，贷款销售没有录得收益，而截至2020年6月30日的三个月，贷款销售收益为116,000美元 000美元。

截至2021年6月30日的6个月，非利息收入总计230万美元，而去年同期为43.9万美元。非利息收入增加190万美元主要是因为在截至2021年6月30日的三个月里，从CDFI基金获得了180万美元的赠款。

非利息支出

截至2021年6月30日的三个月的非利息支出总额为540万美元，而截至2020年6月30日的三个月的非利息支出为340万美元。与2020年同季度相比，截至2021年6月30日的三个月的非利息支出增加了200万美元主要是由于计入了合并后银行的非利息支出，其中包括增加了83.6万美元的薪酬和福利费用增加了34.5万美元的信息服务费用，以及30.7万美元的入住率监管成本8.2万美元。此外，截至2021年6月30日的三个月的非利息支出包括与合并相关的20.7万美元成本和与合并相关的核心无形存款摊销13.1万美元。

截至2021年6月30日的6个月，非利息支出总额为1400万美元，而去年同期为660万美元。非利息支出增加740万美元主要是由于2021年与合并相关的支出560万美元，以及包括被收购的银行业务的非利息支出。

所得税

所得税费用或福利是通过适用21%的法定联邦所得税税率来计算的。各州的税收按照加利福尼亚州的税率记录，并根据分配时间表进行分摊，以反映公司的部分业务是在华盛顿特区地区进行的。公司在第二季度记录的所得税费用为180万美元，有效税率为71.3%，在截至6月30日的六个月中，福利为34.8万美元。2021年第二季度的高有效所得税反映了用于估计公司年度所得税费用的假设的变化。截至2021年6月30日的三个月和六个月的所得税费用还包括公司递延税项资产的估值免税额增加37万美元，以记录加州结转净营业亏损的准备金。扣除联邦税收优惠后的净额。*估值免税额的这一变化是必要的，因为在合并后几天关闭的私募发行的普通股触发了对递延税项资产的使用限制。

该公司在截至2020年6月30日的三个月和六个月分别录得34.5万美元和39.5万美元的所得税优惠。截至2020年6月30日的三个月和六个月的所得税优惠主要是由于加州特许经营税务局解决了2009至2013纳税年度的未决审计问题后进行了27.3万美元的税收调整。此外，在截至2020年6月30日的三个月和六个月期间，该公司分别记录了2.9万美元和5.8万美元的低收入住房税收抵免。

财务状况

总资产

总资产从2020年12月31日的4.834亿美元增加到2021年6月30日的10.41亿美元，增加5.576亿美元。总资产的增加主要是由于 CFBanc合并中的资产增加，合并日总资产增加了5.012亿美元。

可供出售的证券

截至2021年6月30日，可供出售的证券总额为1.588亿美元，而2020年12月31日为1,070万美元。在截至2021年6月30日的六个月中，可供出售的证券增加了1.481亿美元，这主要是由于CFBanc合并增加了1.5亿美元的证券，以及额外购买了410万美元的证券。这些增长被650万美元的抵押贷款支持证券的净摊销和偿还部分抵消。

贷款损失拨备

作为美国证券交易委员会定义的较小的报告公司，本公司在2023年之前不需要采用当前的预期信用损失(CECL)会计准则；因此，本银行的全额负债是基于综合资产负债表日期可能发生的亏损，而不是对贷款有效期内未来经济状况的预测。在考虑到当前新冠肺炎疫情造成的不确定性的背景下，管理层在确定全额负债的充分性时，考虑了本公司投资组合的历史和当前表现，以及投资组合的质量和安全的各种衡量标准。例如还本付息和贷款与价值比率。银行管理层正在继续监测贷款组合，并定期与借款人沟通，以确定ALLL的持续充足性。

我们在必要时将贷款损失拨备计入收益，以便将ALLL维持在管理层判断足以吸收贷款组合中可能发生的损失的水平。我们至少每季度对贷款组合的整体质量和当地市场的总体经济趋势进行评估。我们根据审查确定适当的拨备水平，考虑各种贷款的历史损失经验、贷款组合的规模和构成、贷款的水平和构成等因素不良贷款和净贷款冲销、问题贷款的标的抵押品价值、监管政策、总体经济状况以及与投资组合中贷款的可收回性相关的其他因素。

截至2021年6月30日，ALLL为330万美元，占总投资贷款的0.53%，而截至2020年12月31日，ALLL为320万美元，占总投资贷款的0.88%。 ALLL占总贷款的百分比下降是因为没有与合并中收购的贷款相关的ALLL。在截至2021年6月30日的六个月中，ALLL余额的增加是由于在此期间贷款增长导致的额外贷款损失拨备。

截至2021年6月30日，贷款拖欠总额为190万美元，而2020年12月31日为0美元。所有这些贷款的拖欠天数都不超过90天。拖欠贷款的增加是由于在合并中获得的商业实体贷款和商业贷款。

不良贷款包括逾期90天或以上的拖欠贷款和其他贷款，包括不符合应计状态的问题债务重组。截至2021年6月30日，不良贷款总额为73.5万美元，而截至2020年12月31日，不良贷款总额为78.7万美元。不良贷款减少5万美元是由于偿还。

在审查我们的不良贷款的充分性时，我们跟踪目前正在支付的不良贷款的金额和百分比，但由于与付款无关的原因(例如缺乏当前的财务信息和不充分的令人满意的业绩期间)，必须将其归类为不良贷款。截至2021年6月30日，我们所有的不良贷款都是当期付款。此外，在确定不良贷款时，我们还考虑了不良贷款与不良贷款的比率，该比率在2021年6月30日为448.4

在审查ALLL的充分性时，我们还会考虑冲销的影响，包括贷款冲销的变化和趋势。*自2015年以来没有任何贷款冲销。在确定冲销时，我们至少每12个月通过获得新的评估来更新我们对不良贷款的抵押品价值的估计。如果贷款抵押品的估计公允价值减去估计的销售成本小于记录的贷款投资，则会记录差额冲销，以将贷款减少到其估计的公允价值。/如果贷款抵押品的估计公允价值减去估计的销售成本，则记录差额冲销，以将贷款减少到其估计的公允价值。如果贷款抵押品的估计公允价值减去估计销售成本，则记录差额冲销，以将贷款减少到估计的公允价值我们的不良贷款总额中固有的某些损失通过冲销定期确认。更新这些抵押品价值估计并确认任何必需的冲销的影响是增加冲销并减少这些贷款所需的ALLL。

2021年上半年没有复苏或冲销记录，2020年上半年记录了4000美元的复苏。

2021年6月30日的减值贷款为410万美元，而2020年12月31日为470万美元。减值贷款减少65.7万美元，主要是由于偿还了3万美元的商业贷款和偿还贷款。2021年6月30日的减值贷款特定准备金为4.5万美元，占减值贷款总额的1.10%，而2020年12月31日为14.1万美元，减值贷款总额为2.98%。

2020年3月27日，《冠状病毒援助救济和经济安全法案》(简称《CARE法案》)由国会签署成为法律。CARE法案为金融机构提供了在特定情况下，有机会在一段有限的时间内暂停执行与问题债务重组相关的公认会计原则(“TDR”)中的某些要求，以说明新冠肺炎的影响。在2020年3月，联邦和州监管机构在与财务会计准则委员会协商后发表了一份联合声明，澄清了短期贷款修改，如延期付款、免除费用、延长还款期限或其他微不足道的付款。在此之前，联邦和州监管机构在与财务会计准则委员会协商后，发布了一份联合声明，澄清了短期贷款修改，如延期付款、免除费用、延长还款期限或其他微不足道的付款如果是在真诚的基础上向在任何救济之前在任的借款人回应新冠肺炎，那么TDR就不是TDR。在本指导下，提供6个月或更短的时间作为短期贷款的例子，流动贷款被定义为在修改计划实施时逾期不到30天。本指导意见还规定，在修改期间，这些修改后的贷款一般不会被归类为非权责发生贷款。

针对新冠肺炎对借款人的影响，世行实施了贷款修改计划。截至本文件提交之日，已有两个借款人要求修改贷款。在实施修改计划时，两个借款人都是当前借款人。到目前为止，还没有批准任何修改。

我们认为，截至2021年6月30日，全部贷款总额足以弥补贷款组合中可能发生的损失，但由于目前新冠肺炎疫情带来的不确定性，不能保证实际损失不会超过估计金额。此外，作为审查过程的组成部分，控制中心和联邦存款保险公司定期审查全部贷款总额。这些机构可能会根据它们对当时可获得信息的判断，要求提高全部贷款总额。

办公物业和设备

截至2021年6月30日，净写字楼物业和设备增加了660万美元，从2020年12月31日的250万美元增加到920万美元。*大幅增长是由于合并的结果，因为CFBanc拥有其总部和分行运营所在的土地和建筑。截至合并之日，办公物业和设备净增700万美元。

商誉与无形资产

作为合并的结果，该公司记录了2600万美元的商誉和330万美元的核心存款无形资产。在购买业务合并中获得的商誉和无形资产被确定为具有无限期使用年限的商誉和无形资产不会摊销，但如果存在表明有必要进行减值测试的事件和情况，则至少每年或更频繁地进行减值测试。

核心存款无形资产加速摊销，反映了无形资产的经济效益消耗或以其他方式消耗的模式。无形岩心矿床的预计寿命约为10年。在截至2021年6月30日的6个月中，该公司记录了与核心存款无形资产相关的13.1万美元摊销费用。

2021年期间没有记录商誉或核心无形存款的减值费用。

总负债

截至2021年6月30日，总负债增加4.63亿美元，从2020年12月31日的4.345亿美元增加到8.975亿美元。总负债的增加主要是由于CFB合并所承担的债务，主要包括存款增加3.894亿美元和其他借款增加8470万美元，但被同期FHLB垫款减少1450万美元所抵消。

存款

存款从2020年12月31日的3.156亿美元增加到2021年6月30日的7.05亿美元，这是由于合并中承担的3.537亿美元的存款，以及合并以来存款的额外增长 3900万美元，主要是在货币市场和活期存款账户中。

截至2021年6月30日和2020年12月31日，单一客户关系分别约占我们存款的9%和13%。我们希望在可预见的未来与这些客户保持这种关系。

借款

截至2021年6月30日，总借款从2020年12月31日的1.138亿美元增加到1.835亿美元，增加了6970万美元。增加包括在合并日期增加7,390万美元的其他借款，截至2021年6月30日进一步增加到8,470万美元。这一增加被FHLB预付款减少1,450万美元和我们的次级浮动利率债券减少51万美元所抵消。

银行签订协议，出售有义务回购相同或类似证券的证券。根据这些安排，银行可以转让对资产的法律控制权，但仍然可以通过一项协议保留有效控制权，该协议赋予银行回购资产的权利和义务。因此，这些回购协议被视为抵押融资协议(即有担保借款)，而不是作为证券的出售和后续回购。回购证券的义务在银行的综合资产负债表中反映为负债，而回购协议所涉及的证券仍保留在各自的投资证券资产账户中。换言之，不存在投资证券资产与回购协议负债的抵销或净值。已质押为抵押品的证券包括截至2021年6月30日的1,760万美元美国政府机构证券、4,720万美元抵押贷款支持证券和650万美元抵押贷款债券。此外，截至2021年6月30日的三个月，回购协议支付的加权平均利率为0.10%。

有权重的截至2021年6月30日，FHLB预付款的平均利率为1.95%，而2020年12月31日为1.94%。次级浮动利率债券的加权平均利率从2020年12月31日的2.77%下降到2021年6月30日的2.69%，这主要是由于伦敦银行同业拆借利率的下降。

股东权益

截至2021年6月30日，股东权益为1.435亿美元，占公司总资产的13.8%，而截至2020年12月31日，股东权益为4890万美元，占公司总资产的10.1%。公司与合并相关，以每股2.49美元的价格发行了6330万美元的普通股，并发行了300万美元的优先股。此外，公司还通过在合并后立即以私募方式出售普通股筹集了3090万美元的净收益 2021年。

截至2021年6月30日，该公司的账面价值为每股1.96美元，经商誉2600万美元和未摊销核心无形存款净额320万美元的调整后，截至2021年6月30日的有形账面价值为每股1.55美元，这两项都是最初记录的与合并有关的核心存款。截至2021年12月31日，该公司每股有形账面价值为1.74美元。

在截至2021年6月30日的三个月内，本公司向本行注资2000万美元。(本行(北卡罗来纳州City First Bank)选择从2020年4月1日起采用社区银行杠杆率(CBLR)，反映在2020年6月30日的电话会议报告中。截至2021年6月30日，世行的CBLR为10.10%。

在合并之前，公司的前子公司百老汇联邦银行没有选择采用CBLR，截至2020年12月31日，其总资本比率为20.20%，杠杆率为9.54%。

流动性

流动性管理的目标是确保我们有持续的能力为运营提供资金，并在及时和具有成本效益的基础上履行我们的义务。银行的资金来源包括存款、FHLB的垫款、其他借款、出售贷款和投资证券的收益，贷款和投资证券的本金和利息的支付。*FHLB目前批准银行借入高达总资产25%的，只要银行提供合格抵押品并持有足够的FHLB股票。*这一批准的限额和抵押品要求将允许银行在2021年6月30日额外借款2460万美元。此外，银行与其他金融机构还有1100万美元的额外信贷额度。

银行资金的主要用途包括提取存款和支付利息、贷款来源、购买投资证券和支付运营费用。此外，当银行的资金超过存款准备金率或短期流动性需求时，银行会投资于联邦储备银行的联邦基金或其他金融机构的货币市场账户。在6月30日，银行的流动资产包括2.104亿美元的现金和现金等价物以及6840万美元的可用证券-相比之下，截至2020年12月31日，没有承诺的现金和现金等价物为9610万美元，可供出售的证券为1070万美元。增加的原因是CFBanc合并中收购的资产。目前，我们认为，在可预见的未来，世行有足够的流动性来支持增长。

本公司的流动资金与本银行分开，主要基于融资交易的收益，如2013年8月、2014年10月、2016年12月和2021年4月完成的私募以及2021年和2020年从本银行收到的股息。本银行目前没有被禁止支付股息，但根据正常的监管指导方针，股息金额受到限制。

在截至2021年6月30日的6个月中，公司记录的综合经营活动现金净流出为260万美元，而截至2020年6月30日的6个月，经营活动的综合现金净流出为4920万美元。截至2021年6月30日的6个月期间，经营活动的现金净流出主要是由于公司的净亏损，而截至2020年6月30日的6个月，经营活动的现金净流出主要是由于持有的待售应收贷款的起源。主要由出售持有待售的应收贷款的收益6100万美元抵销。

在截至2021年6月30日的6个月中，该公司记录的投资活动的合并现金净流入为5840万美元，而截至2020年6月30日的6个月的合并现金净流入为2340万美元。截至2021年6月30日的6个月，投资活动的现金净流入主要是由于与City First Bank N.A.合并获得的8470万美元的现金净额，被用于为2970万美元的新应收贷款提供资金的现金所抵消。相比之下，在截至2020年6月30日的6个月内，来自投资活动的现金流入(百万美元)主要是由于为投资而持有的应收贷款的本金支付所致。

在截至2021年6月30日的6个月中，公司记录的融资活动的合并现金净流入为5850万美元，而在截至2020年6月30日的6个月中，融资活动的合并现金净流入为5,000万美元。在截至2021年6月30日的6个月中，融资活动的现金净流入主要归因于存款净增加3590万美元和股票出售收益3080万美元，以及根据回购协议出售的额外证券1060万美元。被FHLB预付款净减少1750万美元所抵消。在截至2020年6月30日的6个月中，融资活动的现金净流入为，主要原因是存款净增加1810万美元，FHLB预付款净收益3250万美元。

资本来源与监管资本

银行须遵守由联邦银行机构管理的各种监管资本要求。未能达到最低资本金要求可能引发监管机构采取某些强制性的、可能的额外酌情行动，如果采取这些行动，可能会对公司的财务报表产生直接的实质性影响。*根据资本充足率准则和迅速采取纠正措施的监管框架，银行必须满足特定的资本准则，这些准则涉及根据监管会计惯例计算的银行资产、负债和某些表外项目的量化指标。银行的资本金金额和分类还取决于监管机构对资本构成、风险权重和其他因素的定性判断。截至2021年6月30日和2020年12月31日，该行超过了其必须遵守的所有资本充足率要求，符合被视为“资本充足”的资格。截至2020年4月1日，世行选择遵循社区银行杠杆率指导方针。(见附注12-规管事宜。)。

第三项。	关于市场风险的定量和定性披露

不适用

第四项。

控制和程序

信息披露控制和程序的评估

我们的披露控制和程序旨在为实现他们的目标提供合理保证，即确保我们根据“交易所法案”提交或提交的报告中要求我们披露的信息被累积并传达给我们的管理层，包括我们的首席执行官和首席财务官，以便及时做出有关所需披露的决定，并在SEC的规则和表格中指定的时间段内进行记录、处理、汇总和报告。我们不能保证我们的披露控制和程序在任何情况下都能有效运作。在公司首席执行官(CEO)和首席财务官(CFO)的监督下，对截至2021年6月30日公司披露控制程序的设计和运营的有效性进行了评估。根据评估结果，公司的首席执行官和首席财务官得出结论，截至2021年6月30日，公司的披露控制程序和程序是有效的。

财务报告内部控制的变化

截至2021年6月30日止三个月内，本公司的财务报告内部控制(定义见外汇法案第13a-15(F)及15d-15(F)条)并无发生任何变化，对本公司的财务报告内部控制有重大影响，或合理地可能对本公司的财务报告内部控制产生重大影响，但以下注明除外。

在截至2021年6月30日的三个月里，我们完成了CFBanc合并。(参见注释2-业务合并。)我们目前正在将CFBanc整合到我们的运营和内部控制流程中。随着我们完成这一整合，我们正在分析、评估并在必要时对与CFBanc业务相关的控制和程序进行更改，我们预计将在收购之日后一年内完成。根据SEC的指导，对最近收购的业务的评估可能会被排除在收购年度的评估范围之外，我们对截至2021年12月31日的财务报告的内部控制有效性的评估范围可能会将CFBanc排除在外，因为它们尚未整合到我们的内部

控制措施有效性的固有限制

我们的披露控制和程序旨在为实现上述目标提供合理保证。但是，管理层并不期望我们的披露控制和程序能够防止或检测所有错误和欺诈。任何管制系统，无论其设计和运作如何完善，都是建基於某些假设之上，并且只能提供合理而非绝对的保证，确保其目标能够达到。此外，任何控制评估都不能绝对保证不会发生因错误或欺诈而导致的错误陈述，或公司内部的所有控制问题和欺诈实例(如果有)都已被检测到。

第二部分：其他信息

第1项。

法律程序

无

第1A项。

危险因素

不适用

第二项。	未登记的股权证券销售和收益的使用

无

第三项。

高级证券违约

无

第四项。

煤矿安全信息披露

不适用

第五项。

其他信息

2020年8月12日，公司董事会批准了对公司章程的修订和重述，其中包括确定股东董事提名的截止日期和根据章程提出的新业务建议，这两项都应在上一年度年会周年纪念日前不少于90天也不超过120天以书面形式提交给公司秘书；然而，如股东周年大会日期早于周年大会日期前30天或周年大会日期后60天以上，股东通知必须于股东周年大会前90天或(如较迟)本公司首次公开披露股东大会日期后10天内送达公司秘书。

第6项

展品

展品号码*
3.1	自2021年4月1日起生效的百老汇金融公司注册证书(注册人于2021年4月5日提交的附件3.1至8-K表)
3.2	注册人章程(注册人于2020年8月24日提交的表格8-K附件3.2)
10.1	雇佣协议，日期为2017年12月29日，由哥伦比亚特区城市第一银行、全国协会、CFBanc公司和Brian Argrett签署。**。
10.2	City First Bank对Brian Argrett的延期补偿计划。**
31.1	根据2002年萨班斯-奥克斯利法案第302条对首席执行官的认证
31.2	根据2002年萨班斯-奥克斯利法案第302条对首席财务官的认证
32.1	依据2002年萨班斯-奥克斯利法案第906条通过的《美国法典》第18编第1350条对首席执行官的证明
32.2	根据2002年萨班斯-奥克斯利法案第906条通过的美国法典第18编第1350条对首席财务官的证明
101.INS	XBRL实例文档-实例文档不会显示在交互数据文件中，因为它的XBRL标记嵌入在内联XBRL文档中
101.SCH	XBRL分类扩展架构文档
101.CAL	XBRL分类扩展计算链接库文档
101.DEF	XBRL分类扩展定义链接库文档
101.LAB	XBRL分类扩展标签Linkbase文档
*101.PRE	XBRL分类扩展演示文稿Linkbase文档

*	本文引用注册人向证券交易委员会提交的文件，后面附有括号参考的证物。除非另有说明，每个合并的文件的证券交易委员会档案号为000-27464。

**	管理合同或补偿计划或安排

签名

根据“交易法”的要求，注册人促使本报告由正式授权的以下签名者代表其签署。

日期：2021年8月23日	由以下人员提供：	/s/Brian Argrett
		布莱恩·阿格雷特
		首席执行官

日期：2021年8月23日	由以下人员提供：	/s/Brenda J.Battey
		布伦达·J·巴蒂
		首席财务官