发行人免费发行招股说明书

根据第433条提交

注册说明书第333-257929号

日期：2021年8月11日

本发行人自由撰写招股说明书日期为2021年8月11日，涉及FinWise Bancorp(本公司)在日期为2021年8月4日的初步招股说明书(“初步招股说明书”)中描述的首次公开发行普通股(“招股说明书”)，该招股说明书包括在提交给美国证券交易委员会(“证券交易委员会”)的S-1表格注册说明书第2号修正案中，该修订号涉及发行事项(“注册说明书”)。公司于2021年8月4日提交的初步招股说明书(“初步招股说明书”)中描述了首次公开发行FinWise Bancorp(“本公司”)普通股(“本公司”)的情况。2021年。本发行人免费撰写招股说明书中提及的“FinWise”、“我们”、“我们”或“我们”以及“公司”，是指FinWise Bancorp及其合并的子公司的合并业务。

法律程序

正如之前披露的那样，我们不时会受到正常业务过程中出现的索赔和诉讼的影响。这些索赔和诉讼可能包括(但不限于)违反银行和其他适用法规、竞争法、劳动法和消费者保护法的指控，以及与知识产权、证券、违约和侵权有关的索赔或诉讼。

最近，FinWise银行(以下简称“银行”)在美国加利福尼亚州南区地区法院提起的单一原告诉讼(Marquez诉FinWise Bank等人，民事诉讼编号21cv1394-L-BLM)(S.D.Cal)中被指定为被告。2021年8月6日)。世行于2021年8月10日收到起诉书，指控世行直接和通过其战略项目服务提供商Opportunity Financial，LLC d/b/a OppLoans(“OppFi”)(也是被告)违反了联邦电话消费者保护法(TCPA)、联邦公平债务收集行为法、加利福尼亚州罗森塔尔公平债务收集行为法和加利福尼亚州不正当竞争法。除其他补救措施外，原告寻求实际损害赔偿、法定损害赔偿，包括因被指控违反TCPA而总计约50万美元、惩罚性损害赔偿和/或惩罚性损害赔偿、禁令救济、律师费和费用，以及禁止银行和OppFi在加利福尼亚州从事进一步商业活动的禁令。

我们认为诉讼中的指控在法律上和事实上都是没有根据的，我们打算对诉讼中的指控进行有力的辩护，并在我们认为合适的情况下对原告提出任何潜在的反诉。此外，根据我们与OppFi之间的战略计划协议，我们可能会要求OppFi对与其服务相关的行动和合规义务引起的某些索赔进行赔偿。然而，目前我们无法预测这件事的结果，也无法估计可能判给的损害赔偿额(如果有的话)，或者对银行运营或收入的影响。请参阅“风险因素-与我们的战略计划相关的风险-本银行和我们的战略计划服务提供商受借款人保护法以及联邦和州消费者保护法的约束”和“风险因素-与我们的战略计划相关的风险-如果通过市场发放的贷款被发现违反了一个州的高利贷法和/或a战略计划的服务提供商被确定为其市场贷款的”真正贷款人“，我们和我们的战略计划服务提供商可能不得不改变我们的业务模式在初步招股说明书中，关于与此诉讼相关的某些风险以及我们与我们的战略计划服务提供商(如OppFi)的关系，财务状况和运营结果可能会受到损害。

我们认为上述程序的影响不会对我们的综合经营业绩、财务状况或现金流产生重大不利影响。我们在初步招股说明书的“商业-法律诉讼”部分重申我们的披露。

该公司已向证券交易委员会提交了一份注册声明和初步招股说明书。在您投资之前，您应阅读与该注册声明相关的初步招股说明书(包括通过引用纳入其中的文件)以及公司提交给证券交易委员会的其他文件，以获取有关公司和此次发行的更完整信息。您可以通过访问SEC网站www.sec.gov上的Edgar免费获取这些文档。或者，您也可以从派珀·桑德勒公司(Piper Sandler&Co.)那里获得初步招股说明书，地址是美洲大道1251号，地址：辛迪加部门，或发送电子邮件至PSCsyndicate@psc.com，或致电 1-866-805-4128。