美国个国家

证券交易委员会

华盛顿特区，20549

时间表 14C信息

信息根据《1934年证券交易法》第14(C)节的声明

选中相应的框：

[X]	初步信息声明
[]	机密，仅供委员会使用(规则14c-5(D)(2)允许)
[]	明确的信息声明

Alset Ehome国际公司。

(章程中规定的注册人姓名 )

支付申请费(勾选相应的框)：

[X]	不需要费用。

[]	费用根据交易法规则14c-5(G)和0-11按下表计算。

	(1)	交易适用的每类证券的标题：

	(2)	交易适用的证券总数：

	(3)	根据交易法规则0-11计算的每交易单价或其他基础价值(说明计算申请费的金额并说明其确定方式)：

	(4)	建议的交易的最大聚合值：

	(5)	已支付的总费用：


[]	费用之前与初步材料一起支付。

[]	如果根据Exchange Act规则0-11(A)(2)的规定抵消了费用的任何部分，请选中框，并确定之前支付了抵消费用的申请。通过注册说明书编号或表格或时间表以及提交日期识别之前的申请。

	(1)	之前支付的金额：

	(2)	表格，明细表或注册声明编号：

	(3)	提交交易方：

	(4)	提交日期：

Alset Ehome国际公司。

书面同意采取行动的通知

致 Alset Ehome International Inc.的股东：

此通知和随附的信息声明提供给特拉华州公司Alset Ehome International Inc.(以下简称“公司”、“Alset”、“我们”或“我们”)的股东，内容涉及经公司大多数已发行和已发行普通股的持有人书面同意而采取的行动。

2021年5月3日，本公司大部分已发行和已发行普通股的持有人经书面同意：

	1.	批准该特定证券购买协议(SPA)(日期为2021年3月12日) 拟由陈恒辉(“卖方”)、LiquidValue Development Pte Ltd.(“LVD”)、美国太平洋银行(“APB”)、True Partners International Limited(“True Partners Holdco”)和 Alset进行的四笔交易(“交易”)。该交易由陈恒辉(“卖方”)、LiquidValue Development Pte Ltd(“LVD”)、美国太平洋银行(“APB”)、True Partners International Limited(“True Partners Holdco”)和 Alset，根据SPA向卖方发行的四张可转换本票，将于转换后发行最多11,434,728股本公司普通股。本公司将向买方或买方发行最多11,434,728股本公司普通股。

	2.	批准并通过我们第三次修订和恢复的公司注册证书(“修正案”) 修正案，将公司普通股的法定股数每股面值0.001美元(“普通股股”)增加到2.5亿股(250,000,000股)，并将公司优先股的法定股数每股面值0.001美元(“优先股”)增加到2500万股(25,000,000股) 股。

由于本信息声明中所述事项已于2021年5月3日获得超过本公司多数有表决权证券持有人(“大股东”)的书面同意而正式授权和批准，因此不要求或要求您的投票或同意批准交易或增持。本信息声明仅供供您参考，还用于根据修订后的1934年《证券交易法》第 14(C)节及其规定的规则和条例(包括条例 14C)向股东通报本文所述事项，并作为特拉华州通用公司法第228条要求的通知，即未经我们股东一致书面同意而采取公司行动。您不需要对此通知和信息声明做出任何回应。

我们建议您阅读完整的信息声明。

我们不要求您提供代理，请您不要向我们发送代理。

信息声明正在邮寄或左右邮寄[]，2021年致截至登记的股东[], 2021.

	真诚地

	Alset Ehome国际公司。

	发件人：	/s/ 陈恒辉
	姓名：	陈恒辉
	标题：	首席执行官

目录表

		页面
常规信息		1
提案 1批准这四笔交易		2
提案 2批准修正案		4
某些人在须采取行动的事项上的权益		5
某些受益所有者、管理层和董事的所有权		5
其他信息		7
有关前瞻性陈述的披露		8

附件 A-证券购买协议		A-1
附件 B-购买2017年权证的可转换本票		B-1
附件 C-购买LVD股票的可转换本票		C-1
附件 D-购买真实合伙人股票的可转换本票		D-1
附件购买APB股票的E-可转换本票		E-1
附件 F-第三份修订后的公司注册证书修正案		F-1
附件 G-Alset Ehome International Inc.截至2020年12月31日和2019年12月31日的未经审计预计合并财务报表		G-1
附件 H-经审计的美国太平洋银行公司截至2020年12月31日和2019年12月31日的财务报表		H-1

Alset Ehome国际公司。

4800 蒙哥马利巷210号套房

马里兰州贝塞斯达， 20814

信息语句

常规信息

Alset Ehome International Inc.是特拉华州的一家公司(“公司”、“Alset”、“我们”或“我们”)，分发本信息声明的目的仅为通知我们的股东截至2021年5月3日(“记录日期”)的记录，按照经修订的1934年证券交易法第14(C)条(“交易法”)和特拉华州一般公司法(“交易法”)所要求的方式分发本信息声明。本公司过半数已发行及已发行普通股的持有人以书面同意(1)批准由陈恒辉(“卖方”)、LiquidValue Development Pte Ltd.(“LVD”)、 American Pacific Bancorp(“APB”)于二零二一年三月十二日订立的该特定证券购买协议(“SPA”)拟进行的四项交易(“交易”) 所采取的行动(“该等交易”)是由陈恒辉(“卖方”)、LiquidValue Development Pte Ltd.(“LVD”)、美国太平洋银行(“APB”)及陈恒辉(“卖方”)、LiquidValue Development Pte Ltd.(“LVD”)及及(2)批准并通过对本公司第三次经修订及重述的公司注册证书(“修订”)的修订，以将本公司普通股的法定股数(每股面值0.001美元)增加至2.5亿股(250,000,000股)，将优先股的法定股数(每股面值0.001美元)增加至2,500 百万股(25,000,000股)。(2)批准并通过一项修正案，将本公司普通股的法定股数(每股面值0.001美元)增加至2.5亿股(250,000,000股)，将优先股的法定股数(每股面值0.001美元)增加至25,000,000股。

信息声明的目的是什么？

此信息声明是根据交易所法案第14节向您提供的，目的是通知我们的股东大股东根据书面同意采取的公司行动。

公司行动摘要

交易记录

由于本信息声明中讨论的原因，我们的董事会(“董事会”)已批准SPA项下的交易。SPA以及根据SPA转换四张可转换本票(“可转换票据”)后最多发行11,434,728股本公司普通股(“股票发行”) ，此类发行需要股东批准，已获得我们大多数已发行和未发行有表决权证券的持有人的书面同意。

SPA的建议条款作为本信息声明的附件A附加，每个可转换票据在此作为附件E的附件B附加。

修正案

由于本信息声明中讨论的原因，董事会已批准该修正案。该修正案已获得我们大多数已发行和未偿还有表决权证券持有人的书面同意。

根据证券交易法14c-2规则，经书面同意采取的股东行动将不早于向我们的股东发送或给予本信息声明之日起不早于20个日历日生效。此信息声明于5月5日左右首次邮寄[]，2021年支付给截至记录日期登记在册的公司股东。

纳斯达克规则

纳斯达克规则5630(A)要求，非有限合伙企业的公司应由公司审计委员会或其他独立董事会机构持续对所有关联方交易进行适当的审查和监督，以确定是否存在潜在的利益冲突情况

纳斯达克规则5635(A)要求股东在发行与收购另一家公司相关的证券之前获得股东批准如果此类证券不是公开发行的，并且(I)拥有或将在发行时拥有等于或将超过此类证券(或可转换为普通股或可为普通股行使的证券)发行前未偿还投票权的20%的投票权。 (A)规则5635(A)要求股东在发行与收购另一家公司相关的证券之前获得股东批准，如果此类证券不是通过公开发行发行的，并且(I)拥有或将在发行时拥有等于或将超过20%的投票权；或(Ii)拟发行的普通股股数等于或将等于或超过该股票或证券发行前已发行普通股股数的20%。(二)拟发行的普通股股数等于或将超过该股票或证券发行前已发行普通股股数的20%。

纳斯达克规则5635(B)要求在发行证券之前获得股东批准，因为发行或潜在发行将导致注册人控制权的变更。

纳斯达克规则5635(D)要求股东在涉及公司出售、发行或潜在发行普通股(或可转换为普通股或可为普通股行使的证券)的交易(公开发行除外)之前获得股东批准，普通股相当于普通股的20%或更多，或发行前已发行投票权的20%或更多，价格低于“最低价格，“定义为紧接有约束力的协议签署前的收盘价或紧接有约束力的协议签署前5个交易日普通股的平均收盘价中的较低者。

投票和需要投票

公司不寻求您的同意、授权或代理。根据DGCL，SPA和股票发行可以在不需要股东会议的情况下，由我们的董事会决议批准，然后得到代表我们普通股流通股投票权大部分的股东的书面同意。

持不同政见者的评价权

根据DGCL及本公司第三份经修订及重述的公司注册证书，公司股东无权享有SPA所述交易的评价权。

根据DGCL和公司章程发出的通知

此信息声明旨在根据《证券交易法》第14(C)节及其规定的规则和条例(包括第14C条)向股东通报本声明所述事项，并作为《特拉华州公司法》第228条要求的通知未经股东一致书面同意而采取公司行动的通知。本信息声明旨在根据证券交易法第14(C)节及其下规定的规则和条例(包括第14C条)向股东通报此处描述的事项，并作为特拉华州公司法第228条要求的通知未经股东一致书面同意而采取公司行动。

提案 1四笔交易

背景

Alset International Limited(“AIL”)是一家在新加坡交易所目录上市的公司，是一家全球性企业，主要从事(I)主要在美国和西澳大利亚州的房地产开发和投资；(Ii)生物医药产品的开发、研究、测试、制造、许可和分销；(Iii)以美国医疗和住房REIT领域为主要重点的资产管理；(Iv)各种保健和保健产品的直销；以及(V)与信息技术相关的

于SPA日期，陈恒辉先生(直接及间接)拥有All 1,195,139,494股股份，按All的已发行及已发行股份总数1,769,909,946股计算，约占All的74.1%。陈恒辉先生亦拥有份认股权证(“2017年认股权证”)，可按行使价每股0.048美元购买1,576,925,000股All的普通股。

LiquidValue Development Pts Ltd(“LVD”)是一家新加坡公司，其主要办事处位于淡马锡大道7号29-01B Suntec Tone One，Singapore 038987。于SPA日期，LVD由陈恒辉先生100%拥有。

True Partner Capital Holding Limited(“True Partners”)在美国和香港作为基金管理公司运营。 True Partners使用自营交易平台自行管理基金并提供托管账户。它提供投资管理和咨询服务。True Partners还开发和支持其交易平台和相关的专有软件；并为证券或期货合约组合提供管理服务。其基金和管理账户的投资者主要是专业投资者，包括集体投资企业、家族理财室、养老基金、高净值个人、捐赠/基金会和金融机构。

于SPA日期，陈恒辉先生直接及透过控股公司拥有True Partners合共62,122,908股股份，按True Partners的已发行及已发行股份总额400,000,000股计算，约占15.53%。

美国太平洋银行(APB)是一家银行控股公司，专注于收购美国商业银行的股权。APB向这些银行注入数字银行能力，为全球客户提供全球银行服务，旨在提高银行的盈利能力。APB高度关注数字银行空间和分散金融能力。

于SPA日期，陈恒辉先生拥有APB 4,755,523股股份，约占APB已发行及已发行股份总数5,524,788股的86.44% 。

于二零二一年五月三日，大股东陈恒辉先生批准SPA的条款及条件，并批准根据SPA转换四项可换股票据后本公司可发行普通股的发行。

Alset 购买2017年认股权证

根据SPA ，陈恒辉先生向Alset出售2017年认股权证，以购买All普通股1,500,000,000股。2017 认股权证已于2017年3月22日向陈恒辉先生发出，并将于2022年3月21日到期。2017年权证的行权价格为每股0.048新元。购买2017权证后，Alset已获得与2017权证相关的所有权利、股息、权利和分配。2017年权证的总购买价(“权证收购价”) 以i)第三方评估的2017权证的估值或ii)28,363,966.42美元，由Alset以可转换本票(“AIL CPN”)的形式支付，本金为28,363,966.42美元，于成交日(见SPA)支付。

大股东陈恒辉先生批准了All CPN的条款及条件，其中包括转换条款，赋权票据持有人按每股5.59美元(“Alset股价”)将All CPN的已发行本金及利息转换为本公司普通股，相当于Bloomberg L.P.引述的 Alset普通股于2021年1月4日前每股收市价的平均值。

Alset 购买LVD CPN

根据SPA，陈恒辉先生以可转换本票(“LVD CPN”)的形式出售Alset 1,000,000股LVD普通股(“LVD股份”)，占LVD已发行股本证券的100%，总购买价为173,394.87美元(“LVD CPN”)。

大股东陈恒辉先生批准了LVD CPN的条款及条件，包括使票据持有人有权按 Alset股票市价将LVD CPN的未偿还本金及利息转换为本公司普通股的转换条款。

Alset 收购True Partners CPN

根据SPA，陈先生直接或间接透过陈先生的全资附属公司True Partners Holdco，向Alset出售合共62,122,908股True Partners普通股(“True Partners普通股”)，约占全部已发行及已发行True Partners普通股的15.53%，总收购价为6,700,000.00美元的可转换本票。

大股东 Chan先生批准了True Partners CPN的条款及条件，包括使票据持有人有权按Alset股票市价将True Partners CPN的已发行本金及利息转换为本公司普通股的转换条款。

Alset 购买APB CPN

根据SPA，陈先生出售Alset 4,755,523股APB普通股，约占APB已发行总股本及已发行普通股的86.44%，总收购价相当于28,653,138.00美元或第三方作出的APB股份估值，以可换股本票(“APB CPN”)金额较低者为准。

大股东陈恒辉先生批准了APB CPN的条款及条件，包括使票据持有人有权按Alset股票市价将APB CPN的未偿还本金及利息转换为本公司普通股的转换条款。

建议 2对第三份修订和重述的公司注册证书的修正案

背景

自本协议生效之日起，根据经修订的公司注册证书，我们被授权发行最多2000万股 (20,000,000)股普通股和500万股(5,000,000)股优先股。我们建议将我们的普通股授权股数增加到2.5亿股(250,000,000股)，将我们的优先股授权股数增加到2500万股(25,000,000股)。

于2021年5月3日，本公司大部分已发行及已发行普通股的持有人经书面同意，批准并通过对本公司第三次修订及重述公司注册证书(“修订”)的修订。将本公司普通股的法定股数增至2.5亿(250,000,000)股，并将法定优先股数增至2500万(25,000,000)股。

我们计划向特拉华州国务卿提交修正案，以便自本信息声明首次邮寄之日起二十(20)个日历日后，将普通股的授权股数增加到2.5亿(250,000,000)股普通股，将授权优先股的数量增加到2,500,000,000股(25,000,000)股优先股。声明首次邮寄之日起二十(20)个日历天后，我们将把授权普通股的数量增加到2.5亿股(250,000,000)股，将授权优先股的数量增加到2,500万股(25,000,000股)。修订表的副本作为附件F附在本文件之后。

修正案不会导致本公司已发行和已发行普通股的任何变化，只会影响本公司未来可能发行的股票数量。

增持法定普通股对现有股东的影响

普通股的额外股份将拥有与目前授权的股份相同的权利，包括每股普通股投一张票的权利。虽然增发股份的授权本身不会对我们普通股的任何持有人的权利产生任何影响，但未来增发普通股(股票拆分或派息以外的方式)将产生稀释投票权的效果，并可能稀释现有股东的每股收益和每股账面价值。

普通股的额外股份可在未来用于各种目的，无需股东进一步批准，但适用法律可能要求此类批准的情况除外。这些目的可能包括：筹集资金，向员工、高级管理人员或董事提供股权激励，与其他公司建立战略关系，通过收购其他业务或产品来扩大公司的业务或产品线，以及其他目的。

增加法定普通股的目的

董事会相信，增加法定普通股将为本公司的资本结构提供更大的灵活性，用于各种目的，包括但不限于额外的股权融资、转换优先股和基于股票的收购。

法定普通股增加可能产生的反收购效应

我们还可以使用将可供发行的额外普通股来反对敌意收购企图或推迟或阻止公司控制权或管理层的变更。虽然修订并未受到任何敌意收购企图的威胁 (董事会目前也不知道有任何针对本公司的此类企图)，但股东应意识到，此提议可能有助于我们未来阻止或防止本公司控制权变更的努力，包括本公司股东可能因其股票获得高于当前市场价格的溢价的交易。

增持优先股的目的

董事会认为，批准优先股股份是可取的，因为这将为公司提供更大的行动灵活性，以通过股权融资满足未来的营运资本和资本支出要求，而不会出现通常在获得进一步股东批准时伴随的延迟和费用。董事会认为空白支票优先股的授权将提高公司吸引所需投资资本的能力。因为各种系列的优先股可能会进行定制，以满足任何特定交易或市场条件的需要。

增加优先股可能产生的反收购效应

增发优先股可能会阻止或挫败那些试图通过要约收购、代理权争夺战或其他方式获得公司控制权的人，或寻求撤换现任管理层或公司交易(如合并)的人。例如，在公开或非公开出售、合并或类似交易中发行优先股可能会稀释寻求接管公司的一方的利益，具体取决于优先股系列的条款。此外，董事会可以使用授权优先股通过股东权利计划或“毒丸”。

修正案并不是为了回应或阻止任何试图控制本公司的努力，也不是作为反收购措施而提出的。(br}修正案不是为了回应或阻止任何试图控制本公司的努力，也不是为了反收购措施。应注意的是，本公司为阻止收购本公司控制权的企图而采取的任何行动都可能导致股东无法参与在没有反收购条款的情况下可能获得的任何溢价。任何可能被劝阻或避免的交易都可能是公司股东可能认为符合其最佳利益的交易。然而，董事会有受托责任始终以公司股东的最佳利益行事。

某些人士在须采取行动的事宜上的利益

除彼等作为本公司普通股持有人(该权益与本公司普通股其他持有人的权益并无不同)及以下所披露有关陈恒辉及吴伟良的权益外，吾等的高级职员及董事或彼等的任何联系人概无于本资料声明所述的经吾等股东批准的行动中拥有任何权益(该权益与本公司普通股的其他持有人的权益相同)，而彼等并无于本资料声明所述的于本资料声明所述于本公司股东批准的行动中拥有任何权益。

本公司大股东、行政总裁兼董事会主席陈恒辉先生为SPA项下所有四项交易的卖方。他也是LVD的唯一拥有人和APB的多数股权拥有人。

吴伟良威廉(Wai Leung William)是Alset的董事，也是APB的董事。

安全某些受益所有者的所有权，
管理层和董事

下表列出了我们已知的有关截至记录日期以下公司普通股受益所有权的信息：

	●	我们认为受益持有我们已发行普通股5%以上的每个人(仅根据我们对美国证券交易委员会备案文件的审查)；

	●	我们的每位名高管和董事；以及

	●	作为一个整体，我们所有的现任董事和高管。

个人实益拥有的股票数量包括可根据期权、认股权证和其他可转换为普通股的股票发行，且目前可行使或在记录日起60天内可行使的股票。股票数量包括根据期权、认股权证和其他可转换为普通股的股票，这些股票目前可行使，或在记录日起60天内可行使。百分比计算假设，对于每个个人和集团，该个人或集团根据当前可行使的期权、认股权证和其他可转换证券或在记录日期起60天内可行使的所有股票均未发行。然而，在计算任何其他人或任何其他集团实益拥有的股份百分比时，因行使目前未行使的期权、认股权证和其他可转换证券而可发行的普通股股票不被视为已发行股票。

除表中或其脚注中另有说明的外，下表中的人员对其显示为实益拥有的所有普通股拥有的唯一投票权和投资权，但须遵守社区财产法(如适用)。

截至记录日期，我们有8,580,000股普通股已发行和流通。

受益人姓名和地址 ⁽¹⁾	受益股票拥有		百分比共个共享受益于拥有
董事和任命的高管：
陈恒辉(2)		6,380,000		74.4	%

吕伟良		-		-

荣国伟		-		-

昂熙金爱玲(Ang Hay Kim Aileen)		-		-

黄达强		-		-

罗伯特·特拉普		-		-

威廉·吴(William Wu)		-		-
查尔斯·麦肯齐		-		-
所有董事和高管，作为一个小组(8人)		6,380,000		74.4	%

5%的股东：
陈恒辉(2)		6,380,000		74.4	%

* 不到1%

(1)	除非另有说明，否则以下所有实体或个人的营业地址均为：4800 Montgomery Lane，Suite210， Bethesda，Marland 20814。除另有说明外，吾等相信表中所列所有人士对其实益拥有的所有普通股股份拥有独家投票权及投资权。

(2)	代表HFE Holdings Limited登记在册的普通股股，陈恒辉对该等股份拥有独家投票权及投资权。

其他信息

证券交易委员会定期报告和其他信息

公司遵守《交易法》的信息和报告要求，并根据《交易法》，公司向证券交易委员会提交报告、文件和其他信息。本公司向证券交易委员会提交的这些报告和其他信息可在证券交易委员会维护的公共参考设施中查阅和复制，该公共参考设施位于华盛顿特区20549，N E市F Street 100 。可按规定费率从证券交易委员会的公众参考科在其位于华盛顿特区的主要办事处获取副本。证券交易委员会还维护一个互联网网站，其中包含定期报告和其他报告、代理和信息声明以及以电子方式提交给证券交易委员会的注册人(包括本公司)的其他信息。证交会网站的地址是Http://www.sec.gov.

公司的Form 10-Q季度报告可以通过证券交易委员会的网站获取，也可以从公司免费获得，收到书面或口头请求后，可以通过头等邮件或其他同样迅速的递送方式直接发送到我们的公司秘书Alset Ehome International Inc.，地址为Alset Ehome International Inc.，地址：4800 Montgomery Lane，Suit210，Bethesda，Marland 20814，电话： (301)971-3940。

材料入户

美国证券交易委员会(SEC)已通过规则，允许公司和中介机构(例如：经纪人)通过向两个或更多股东交付一套寄往这些股东的代理材料来满足与两个或更多股东共享同一地址的代理材料的交付要求。这一过程通常被称为“持家”，这可能意味着为股东提供额外的便利，并为公司节省成本。

一些银行、经纪人和其他指定记录持有者可能参与了“持家”委托书和年度报告的实践。这意味着，除非公司股东另有指示，否则我们的信息声明可能只有一份副本发送给每个家庭中的多个公司股东。如果向我们的公司秘书提出书面或口头请求，我们将立即将信息声明的单独副本发送给我们的公司秘书，地址为Alset Ehome International Inc.，地址为： 4800 Montgomery Lane，Suite210，Bethesda，Marland 20814，电话：(301)971-3940。任何希望在未来收到我们发给公司股东的委托书或年度报告的单独副本的公司股东，或任何收到多份并且希望每户只收到一份的公司股东，应联系公司股东的银行、经纪人或其他指定记录持有人，或者公司股东可以通过上述地址和电话与我们联系。

信息声明的分发

我们将与经纪公司以及作为我们普通股股票记录持有人的其他托管人、被指定人和受托人作出安排，以便将本信息声明转发给我们普通股的受益者。我们将报销这些经纪人、托管人、被指定人和受托人因转发信息声明而产生的合理自付费用。

未经审计的预计合并财务信息

随附的未经审核备考合并财务资料已编制以列报本公司的资产负债表及营运报表，以显示若收购APB的控股权及相关交易于列报期初发生时，本公司的综合财务报表可能会是什么样子。本公司的综合财务报表已编制为列报本公司的资产负债表及经营报表，以显示本公司的综合财务报表在收购APB的控制权及相关交易的情况下会是怎样。

截至2020年12月31日的未经审核备考简明合并资产负债表以及截至2020年和2019年12月31日的12个月的营业报表被视为收购APB的控股权发生在2020年12月31日。本公司截至2020年及2019年12月31日止年度的未经审核合并备考财务报表列入附件G。

该等形式简明财务报表仅供说明之用，并不旨在显示收购于呈列期间生效时的实际综合财务状况及综合经营业绩，或未来可能公布的综合财务状况或综合经营业绩。

经审计的APB合并财务报表

随附的APB经审计合并财务报表已编制，分别列出APB截至2020年和2019年12月31日的资产负债表和截至2020年和2019年12月31日的12个月的营业报表。APB经审计的财务报表作为附件H包含在本文件中。

有关前瞻性陈述的披露

本信息声明和通过引用并入本信息声明的文档包含受风险和不确定性影响的前瞻性声明。除本信息陈述中包含的历史事实陈述外，本信息陈述以及本信息陈述附带的材料以外的所有陈述均为前瞻性陈述。

前瞻性陈述经常(但并非总是)通过使用未来时态和诸如‘相信’、‘ ’预期、‘’预期‘’、‘’打算‘’、‘可能’、‘可能’、‘ ’将、‘’计划‘、’继续‘、’估计‘或类似的表达方式来识别。前瞻性陈述不能保证未来的业绩，实际结果可能与前瞻性陈述所表示的结果大不相同。前瞻性陈述涉及已知和未知的风险、不确定性和其他因素，这些风险、不确定性和其他因素可能会导致我们公司或其行业的实际结果、活动水平、业绩或成就与前瞻性陈述中明示或暗示的未来结果、活动水平、业绩或成就大不相同。

本信息声明中包含或通过引用并入的前瞻性声明为前瞻性声明，受1995年私人证券诉讼改革法规定的安全港约束。这些声明包括关于我们的计划、意图、信念或当前期望的声明。

本信息声明中包含的前瞻性声明仅在本信息声明发表之日作出。前瞻性声明基于管理层的信念，以及管理层做出的假设和目前可获得的信息，受某些风险和不确定性的影响，这些风险和不确定性可能会导致实际结果与预期的历史结果大不相同。这些不确定性和其他风险因素包括但不限于：我们可能无法保存我们在医疗和产品研发方面的专业知识；如果我们的竞争对手提供更优惠的产品或定价条件，现有的和潜在的合作伙伴可能会选择与竞争对手合作或偏爱竞争对手的产品；我们可能无法保持或增长收入来源；我们可能无法获得和保持盈利能力；我们可能无法吸引和留住关键人员；我们可能无法我们的成本和费用可能会意外增加；以及当前的新冠肺炎疫情可能对公司产生什么影响。不能保证公司将按照建议书中规定的预期条款及时或完全完成SPA。

我们进一步提醒投资者，未来可能会有其他因素被证明是影响我们经营结果的重要因素。新因素不时出现，管理层无法预测所有这些因素，也无法评估每个此类因素对业务的影响，或任何因素或因素组合可能导致实际结果与任何前瞻性陈述中包含的结果大不相同的程度。

本警示性声明明确限定了前瞻性声明的全部内容。本文档中包含的前瞻性陈述是截至本文发布之日作出的，除非法律另有要求，否则我们不承担任何义务更新前瞻性陈述以反映新信息、后续事件或其他情况。

这些行动没有得到SEC或任何州证券委员会的批准或不批准，SEC或任何州证券委员会也没有就这些行动的公平性或是非曲直以及本信息声明中包含的信息的准确性或充分性进行评判。任何相反的陈述都是非法的。

请请注意，这既不是请求您投票的请求，也不是代理声明，而是一份信息性声明，旨在通知您已批准的操作，并向您提供有关操作的信息和其他相关背景信息。

	真诚地

	Alset Ehome国际公司。

	由以下人员提供：	/s/ 陈恒辉
	名称：	陈恒辉
	标题：	首席执行官

附件 A

证券购买协议

A-1

证券购买协议

由

陈恒辉

(卖方)

LiquidValue开发私人有限公司，

(LVD)

True Partners International Limited，

(TP Holdco)

美国太平洋银行股份有限公司

(APB)

和

Alset Ehome国际公司

(前身为“HF Enterprise Inc.”)

(买方)

本证券购买/交换协议于2021年3月12日签订。

其中包括：

(1)

Alset Ehome International Inc.(FKA，HF Enterprise Inc.)，特拉华州一家公司，其普通股在纳斯达克股票市场上市，主要办事处位于马里兰州贝塞斯达20814号蒙哥马利巷4800号Suite210(“买方”)；

(2)

Heng Fai Ambrose Chan，新加坡人，主要住所在新加坡四季公园Cuscaden Walk#19-01#8， 249692(“卖方”)；

(3)

True Partners International Limited (“TP Holdco”)，一家在香港注册的公司，其主要办事处位于香港上环皇后大道西23号Skyway Centre 7楼，由卖方全资拥有；

(4)

LiquidValue Development Pte Ltd. (“Lvd”)，一家在新加坡注册的公司，其主要办公地点为新加坡淡马锡大道7号，地址：新加坡038987，Suntec Tower One，29-01B，由卖方全资拥有；以及

(5)

美国太平洋银行股份有限公司是根据得克萨斯州法律成立的银行控股公司，其主要办事处位于美国马里兰州贝塞斯达市蒙哥马利巷4800号，邮编：20814。

买方、卖方、LVD和APB以下统称为政党“，每个政党都是 ”政党“。

鉴于：

(A)

在本协议签订之日，卖方直接或间接拥有阿尔赛特国际有限公司(“Alset International Limited”)1,195,139,494 股份(“Alset“)是根据新加坡法律成立的公司，其普通股在新加坡目录交易所上市，股票代码40V，认股权证购买1,576,925,000股Alset普通股 (”2017 权证“)。

(B)

Alset是一家全球性的企业，在美国和澳大利亚从事房地产开发、生物医药业务以及财产和资产管理。

(C)

卖方打算出售其2017年认股权证的一部分，以购买15亿股 (“出售 Alset的普通股认股权证“)。

(D)

在本协议签订之日，卖方拥有1,000,000股LVD的普通股股票(“LVD(br}股份“)，面值为每股1.00新元，构成了LVD的所有已发行和已发行股本证券。

(E)

在本协议签订之日，卖方直接或通过其全资子公司TP Holdco拥有总计62,122,908股股份( “True Partners Capital Holding Limited(“True Partners”)为True Partners Capital Holding Limited(“True Partners”)的非面值普通股(True Partners 股票“)，True Partners是一家根据香港法律成立的基金管理公司，使用自营交易平台酌情管理其客户的账户。True Partners根据开曼群岛法律注册成立，有限责任公司于香港联合交易所创业板(“创业板”)上市，股份代号8657。

(F)

在本协议签订之日，卖方拥有APB(The“)B类普通股4,775,523股。APB(br}股票“)，每股票面价值0.01美元，APB是一家银行控股公司，专注于收购美国各种商业银行的头寸，并利用区块链技术将银行数字化。

(G)

根据本协议所载条件的条款，卖方已提出出售，买方已同意购买卖权证、LVD股份、True Partners股份和 APB股份，作为各自的对价。

现在同意如下内容：

定义

1.1

在本协议中，除非上下文另有要求，以下词语或表述应具有以下含义：

“协议“是指本协议及其附件，包括双方可能不时以书面形式商定的本协议的所有变更和补充；

“营业日“是指商业银行在美国纽约州营业的日子(星期六、星期日或公共假日除外)；

“成交“指完成售卖权证、LVD股份、True 合伙人股份和APB股份的买卖(统称为 ”出售证券“)；

“截止日期“是指本协议的日期；

“对价“是指购买销售证券的对价，是Alset CPN、LVD CPN、True Partners CPN和APB CPN的总和；

“成本和费用“是指与本协议项下预计的交易有关的所有成本和费用，包括但不限于编制本协议所发生的法律费用和与本协议项下预计的交易有关的专业费用；

“商品及服务税“是指根据新加坡”商品和服务税法“第117A章征收的商品和服务税；

“纳斯达克“指纳斯达克股票市场；

“新加坡证券交易所(SGX-ST)是指新加坡交易所证券交易有限公司；

“新加坡元“、 ”新加坡元“、 ”美分“和 ”新加坡元“是指新加坡的合法货币；

“美元“是指美国的合法货币。

“税收“是指所有形式的税收和法定、政府、州、省、地方政府或市政征收、关税、缴费和级别，包括任何商品和服务税或其他形式的增值税和印花税，无论是新加坡还是世界其他地方，无论何时开征，也无论是直接或主要针对或直接或主要归因于卖方、LVD和APB或任何其他人和所有。税收是指所有形式的税收和法定、政府、州、省、地方税，包括任何商品和服务税或其他形式的增值税和印花税，无论是新加坡还是世界其他地方的，也无论是直接或主要针对或直接或主要归因于卖方、LVD和APB或任何其他人

1.2

对法定条款的任何提及应包括该条款和依据该条款制定的任何法规，无论是在本协议日期之前或之后进行修改或重新制定的，因此只要该修改或重新制定适用于或能够适用于在成交前达成的任何交易，并且(因此如果本协议项下的责任可能存在或可能产生)还应包括任何过去的法定条款或法规(在过去的情况下)

1.3

引用 “独奏会“和 ”部分“是本协议的独奏会和条款的。

1.4

任何提及包括或包括的内容应被视为紧随其后但不限于或但不限于它们后面是否跟有类似含义的短语或词语。

1.5

除非上下文另有要求，否则仅表示单数的词(包括本协议中定义的词)应包括复数和反之亦然；表示自然人的词语应包括法人团体，表示任何性别的词语应包括所有性别；和

1.6

本协议中的标题仅为方便起见，不应影响本协议中任何条款的解释。

1.7

除非另有明确规定，否则各方在本协议中给予或作出的所有契诺、保证、陈述、承诺和赔偿均分别给予或作出。

交易记录

2.1

根据本协议中包含的条款和条件，以及在向卖方支付认股权证购买价格(如下所定义的 )的对价中，卖方作为认股权证的实益所有人应出售并转让给买方，而买方应向卖方购买认股权证，包括在成交日申报、支付或支付的所有权利、股息、权利和分派购买 Alset普通股1,500,000,000股的卖权证已于2017年3月22日向卖方发行，行使价为每股0.048新元，将于2022年3月21日到期。销售权证的总收购价(“权证购买(br}价格“)应为以下两者中的较低者：i)第三方评估的卖权证的估值，或ii)买方在成交日以可转换本票(”Alset CPN“)支付的28,363,966.42美元，在本合同附件A所附的可转换本票(”Alset CPN“)中的较低者，受Alset CPN和买方的条款和条件约束面值每股0.001美元，按AEI股票市场价换算价格计算。AEI股票市场价格为每股5.59美元，相当于彭博社(Bloomberg L.P.)援引的AEI普通股在2021年1月4日之前5个收盘价的平均值。

2.2

根据本协议中包含的条款和条件，以及在向卖方支付LVD股票收购价(定义如下 )的对价中，卖方作为LVD股票的实益所有人应出售并转让给买方，而买方应从卖方购买LVD股票，包括在成交日就以下各项作出或支付的所有权利、股息、权利和分派在成交日期，买方应向卖方支付全部购买价格(“LVD 股票收购价“)在本合同附件 B所附的可转换本票 (”LVD CPN“) 中，价值为173,394.87美元的LVD股票可以AEI的转换价格转换为AEI普通股，但须受 LVD CPN和买方股东批准的条款和条件的约束。”“LVD CPN”(“LVD CPN”) 在附件 B所附的可转换本票 (“LVD CPN”) 中，可将价值为173,394.87美元的LVD股票转换为AEI普通股。

2.3

根据本协议中包含的条款和条件，并在支付True Partners股票购买价格(定义如下)的代价下，卖方应向买方出售并转让TP Holdco的所有股权，TP Holdco持有True Partners的44,808,908股，同时卖方应向买方出售并转让True Partners的17,314,000股。加上 TP Holdco持有的44,808,908股True Partners股票，按已发行和已发行的400,000,000股True Partners股票计算，约占True Partners已发行和已发行股票总数的15.53%，包括在截止日期就True Partners股票宣布、作出或支付的所有权利、股息、权利和分派。True 合作伙伴股票市场价格为每股港币0.84港元，相当于彭博社(Bloomberg L.P.)引述的2021年1月4日前五个交易日内每股收盘价的平均值。真实合作伙伴股票的总对价为港币52,183,242.72 或6,729,629.29美元(根据截至2020年12月31日的汇率为1港元兑7.75425港币)。在成交日期，买方应向卖方支付购买总价(“真实合伙人股票收购价“) 真实合伙人股票价值6,729,629.29美元的可转换本票(”真实合伙人CPN“)，作为附件中的证据C，根据真实合伙人CPN 的条款和条件以及买方的股东批准，可按AEI 的转换价格将转换为AEI普通股。在符合True Partners CPN 条款和条件的情况下，可按AEI 的转换价将其转换为AEI普通股股票(”True Partners CPN“)。可转换为AEI普通股，转换价格为AEI 。

2.4

根据本协议中包含的条款和条件，以及在向卖方支付APB股票收购价(定义如下 )的对价中，卖方作为APB股票的实益所有人应出售并转让给买方，而买方应从卖方购买APB股票，占APB全部已发行和已发行普通股的86.44%，包括所有权利、股息在成交日期，买方应向卖方支付购买总价(“APB股票收购价“)价值相当于28,653,138.00美元的APB 股票或第三方对APB股票的估值，在本合同附件D所附的可转换本票(”APB CPN“)中支付，在符合APB CPN的条款和条件以及买方股东批准的情况下，可转换为股票

2.5

卖方和TP Holdco同意并承诺完成有关True Partner股份的转让和销售，卖方已同意在成交前根据需要向True Partners采购不可撤销的豁免转让或销售True Partners股份的任何此类限制。

2.6

为了本协议的目的，每笔交易(每笔、一笔交易“，总而言之，第2.1-2.4节中规定的 ”交易“) 彼此独立，在任何情况下，不得被解释为另一项交易的任何类型的条件。如果一项或多项交易根据第9条终止或被具有适当管辖权的法院裁定为非法，则本协议的其余交易不受任何影响或损害。双方应实施并结束本协议项下剩余的笔不受影响的交易。

2.7

根据本协议包含的条款和条件，买方应在截止日期向卖方和TP Holdco交付上述可转换本票的形式的认股权证收购价、LVD股份收购价、真实合作伙伴股份收购价和APB股份收购价的总和。

条件先例

3.1

双方在本协议项下的义务是有条件的，只有在截止日期或之前满足或免除了以下所有条件后，才能进行结算：

(i)

卖方获得 LVD董事会对出售LVD股份的必要批准，如LVD的章程文件要求；

(Ii)

卖方获得APB董事会和相关银行业监管机构的必要批准和同意本协议拟出售APB股票；

(Iii)

买方获得董事会、股东和纳斯达克与本协议相关的所有相关批准，以及可能需要的协议中预期的交易；

(Iv)

以买方和/或其指定方为受益人签署与销售权证、LVD股份、True Partners股份和APB股份有关的股份转让表格的各方；

(v)

本协议中规定的每项保证和陈述在结束时保持真实且在任何重要方面不具误导性，就像在结束时以及在本协议的日期到结束之间的任何时间重复一样；以及

(Vi)

所有必要的第三方、政府和监管机构的同意、批准和豁免，包括新加坡证券交易所和纳斯达克的批准、豁免和批准(如果双方均已获得本协议项下拟进行的交易所需的) ，并且此类同意、批准和豁免在截止日期之前未被修改或撤销，如果有任何此类同意、批准或放弃

3.2

在截止日期当日或截止日期之前的任何时间，任何一方均可在不违反任何适用法律、规则或法规的范围内，通过书面通知(视具体情况而定)放弃上述任何前提条件。

卖方的陈述和保修

卖方特此向买方及其继承人保证并声明，除卖方向买方提交的例外情况表中另有规定外；此外，还了解到，在本协议执行到交易结束期间发生的事件，例外情况表将不时更新，例外情况表的最终副本将在之前交付给买方

4.1

身份。卖方拥有行使其各自权利和履行或履行其在本协议项下各自义务所需的全部法定权利、权力和所有权限和批准，该协议在完全执行时将构成卖方的有效且具有法律约束力的义务，可根据本协议的条款对卖方强制执行。

4.2

合规性。除例外明细表第4.2节中规定的情况外，卖方订立、行使其权利和/或履行或遵守其在本协议项下的义务，不会也不会违反或超过由以下各方授予或施加的任何权力或限制：

(i)

适用于新加坡和美国的任何法律、法规、授权、指令或命令(无论是否具有法律效力)；或

(二)中国政府、中国政府、中国政府和中国政府。

在新加坡、中华人民共和国香港特别行政区(“香港”)或美国(以适用为准)作为缔约方或对其具有约束力的任何协议、文书或文件。任何协议、文书或文件在新加坡、中华人民共和国香港特别行政区(“香港”)或美国(以适用为准)作为缔约方或对其具有约束力的任何协议、文书或文件。

4.3

好标题。截至本协议日期，卖方(直接或通过TP Holdco)是销售认股权证、LVD股份、True Partners股份和APB股份的唯一实益所有人，免费且无留置权，并拥有转让、出售和转让所有这些认股权证、LVD股份、True Partners股份和APB股份的全部权利和权限。

4.4

没有诉讼和破产。除例外情况一览表的第 4.4节所述外，没有任何诉讼、索赔、诉讼、诉讼、仲裁、调解，或据卖方所知正在进行的政府调查(“卖方诉讼”)，或据卖方所知，对卖方构成威胁的任何诉讼，但不会或不合理地预期不会或不合理地预期会对卖方造成重大不利影响的任何卖方诉讼除外。卖方及其任何物业均不受或不受任何命令、令状、判决、禁令、法令或裁决的约束，但不会或合理地预期不会或合计不会对此处预期的交易产生重大不利影响的情况除外。自本合同之日起至截止日期止，卖方不受任何自愿或非自愿启动的破产、资不抵债、重组或清算程序或其他类似程序的影响。

4.5

投资经验。卖方承认其能够承担其在AEI普通股的投资的经济风险和全部损失，并且在财务或商业事务方面的知识和经验使其有能力评估拟进行的投资的优点和风险。

4.6

信息泄露。卖方及其顾问(如果有)已获得与买方的业务、财务和运营有关的所有材料，以及卖方要求的与 AEI普通股股份有关的材料。卖方明白其投资AEI普通股的风险很高。卖方已寻求他认为必要的会计、法律和税务建议，以便就其收购AEI普通股的做出明智的投资决定。

4.7

受限证券。卖方理解，在转换Alset CPN、LVD CPN、True Partners CPN和APB CPN(统称)时将发行的AEI 普通股股票。根据美国联邦证券法，与交易相关的 “CPN”)被定性为 “受限证券”，因为它们是在不涉及公开发行的交易中从购买者手中收购的，并且根据此类法律和适用法规，此类证券仅在某些有限的情况下可以在没有根据证券法注册的情况下进行转售。卖方理解，AEI普通股的股票是根据美国联邦和州证券法的登记要求的特定豁免向其提供和出售的，并且买方在一定程度上依赖于本文中陈述的陈述、保证、协议、确认和对买方的理解的真实性和准确性，以确定此类豁免的可用性和卖方的资格

4.8

传奇人物。据了解，除以下规定外，证明AEI普通股股票的证书可能带有以下或任何类似图例：

(a) “本证书所代表的证券未根据修订后的1933年证券法或适用的州证券法注册。如果没有(A)经修订的1933年证券法关于证券的有效注册声明，或(B)持有人的律师的意见(如果公司要求)，以公司合理接受的形式，证券不得以公司合理接受的形式提供出售、出售、转让或转让，除非已出售或有资格出售，否则根据上述法案或(Ii)不需要注册。除非已出售或有资格出售，否则不需要注册。如果没有已出售或有资格出售，持有人的律师的意见(如果公司要求)，除非已出售或有资格出售，否则不需要注册。

(B)如果任何州的当局要求，对出售AEI普通股的发行AEI普通股(该国家当局要求的传奇人物) ，可将其视为国家权力机构所要求的传奇。

4.9

认可投资者身份。卖方是条例 D规则 501(A)中定义的 “认可投资者”。

LVD、APB和TP Holdco的陈述和担保LVD、APB 和TP Holdco特此单独(但不是联合)向买方及其继任者表示，除LVD、APB或TP Holdco向买方交付的例外情况表中规定的以外，认股权证和代表买方及其继任者；还应理解，例外日程表将针对本协议执行至成交之间发生的事件不时更新，并且例外日程表的最终副本将在成交前交付给买方：

5.1

公司组织和能力。LVD、APB和TP Holdco分别是根据新加坡、得克萨斯州和香港的法律正式成立和有效存在的公司，并拥有签订此项交易所需的所有公司权力和合法授权。LVD、APB和TP Holdco均拥有完全的法律权利、权力以及签订本协议所需的所有授权和批准，以行使其各自的权利并履行或遵守其在本协议项下的义务，这些义务在完全执行时将构成对LVD、APB和TP Holdco的有效且具有法律约束力的义务，可根据本协议的条款对其强制执行。

5.2

合规性。 LVD和APB订立、行使其权利和/或履行或遵守其在本协议项下的义务，不会也不会违反或超过由以下人员授予或施加的任何权力或限制：

(i)

适用于新加坡和美国的任何法律、法规、授权、指令或命令(无论是否具有法律效力)；或

(二)中国政府、中国政府和中国政府。

在新加坡或美国作为缔约方或对其具有约束力的任何协议、文书或文件(以为准)。

5.3

董事会批准。LVD和APB各自已就本协议项下拟进行的交易获得其各自董事会的批准。

5.4

公司章程和章程。到目前为止，LVD和APB均已向买方提供或以其他方式向买方提供了其各自公司章程(“公司章程”)和章程( “章程”)的完整且正确的副本，且自2020年1月1日起，其各自的董事会会议记录均已全部个副本( “公司章程”)和“章程”( “章程”)均已向买方提供或以其他方式向买方提供了其各自的公司章程(“公司章程”)和章程( “章程”)的完整和正确副本。LVD和APB的每一套公司章程和章程都是完全有效的，其他组织文件不适用于 LVD和APB，也不对其具有约束力。 LVD和APB的每一套公司章程和章程均完全有效，其他组织文件不适用于 LVD和APB。

5.5

资本化。 LVD的法定股本包括1,000,000股普通股，每股票面价值1.00新元。截至本协议日期：(I)LVD的普通股已发行和发行1,000,000股，全部为有效发行、全额支付和不可评估，且没有优先购买权， (Ii)LVD的普通股均未保留用于在授予股权奖励或行使未偿还期权或认购权证时发行，或与授予股权奖励或行使未偿还期权或认股权证有关的可交割普通股。 (Ii)LVD的普通股均未保留用于在授予股权奖励或行使未偿还期权或认股权证时发行或以其他方式交付

APB的法定股本包括1亿股A类普通股，票面价值0.01美元/股；100,000,000股B类普通股，面值0.01美元/股；以及 1亿股优先股，面值0.01美元/股。截至本协议日期：(I)491,665股APB的 A类普通股，5,033,123股APB的B类普通股和491,665股APB的优先股已发行和发行，所有这些都是有效发行、足额支付和不可评估的，并且没有优先购买权。(Ii)并无 APB普通股预留于授予基于股权的奖励或行使未偿还期权或认股权证以购买APB普通股或获得任何 APB普通股的其他权利时发行或以其他方式交付。

TP Holdco的法定股本包括10,000股普通股，每股票面价值HKD1。截至本协议日期：(I)TP Holdco的一(1)股普通股已发行并已发行，所有股票均已有效发行、已缴足且不可评估，且无优先购买权。

5.6

财务报表。LVD和APB 应及时向买方提供其截至12月31日的会计年度的经审计的合并财务报表(包括任何相关附注)。2020年和2019年(分别为“LVD 审计的财务报表”和“APB审计的财务报表”)，是根据公认会计原则和S-X条例编制的中期财务报表在所涉期间(除其附注中可能指出的情况外)在所有重要方面都一致适用，并在所有重要方面公平地列示了LVD和APB各自在的合并财务状况上述期间的现金流和股东权益变动。将提供给买方的LVD和APB的中期财务报表，是否已根据GAAP和S-X法规为所有重要方面的中期财务报表编制，并在所有材料中公平列报 LVD和APB各自截至各自日期的综合财务状况以及其中显示的期间的综合运营报表和现金流量(受正常期间的限制)，该中期财务报表在所有涉及的期间内都是在一致的基础上应用的(除附注中注明的以外)。 LVD和APB在各自的日期的合并财务状况以及其中所示期间的合并运营报表和现金流量(受正常期间的限制)将在所有材料中公平列报。在成交前和成交后，LVD和APB均应与买方协调，编制LVD经审计财务报表和APB经审计财务报表(视情况而定)，以及各自的中期财务报表，以履行买方在S-X法规下的义务。

5.7

缺少诉讼。除例外情况一览表第5.7节规定外，没有任何诉讼、索赔、行动、诉讼、仲裁、调解，或据LVD 或APB(视情况而定)所知的政府调查(“LVD 诉讼”或“APB诉讼”) 悬而未决或(据LVD或APB所知)对LVD或APB的每一或其各自的任何 (视情况而定)构成威胁的诉讼、索赔、行动、诉讼、仲裁、调解或(视情况而定)政府调查(分别称为“LVD 诉讼”或“APB诉讼”) 单独或合计会产生实质性的不利影响。LVD和 APB(包括其各自的子公司)均不受任何命令、令状、判决、强制令、法令或裁决的约束，但不会或合理地预期不会对个别或整体产生重大不利影响的命令、令状、判决、强制令、判令或裁决除外。

5.8

财产。披露明细表第5.8节包含LVD 和APB及其各自子公司(分别为“LVD 财产”和“APB财产”)拥有或租赁的所有不动产的完整和正确清单。LVD和APB及其各自子公司的每个在其各自拥有和租赁的所有物业中均拥有良好且有效的租赁权益。就LVD 和APB各自的所有租赁物业而言，根据任何此类租约，LVD或APB(视情况而定)或其任何子公司，或据LVD或APB所知(如适用)，其对手方不存在任何现有的违约，或在通知或时间流逝或两者同时发生时，会成为 LVD或APB的重大违约的事件LVD Properties和APB Properties的所有都保持在与LVD和APB各自业务运营的正常进行一致的维修状态。

5.9

知识产权。除例外附表第5.9节所述外，据LVD和APB各自所知，LVD 和APB或其各自子公司之一(具体见附表5.9)是披露时间表第 (A)节所载知识产权和所有其他知识产权的全部权利、所有权和权益的唯一且独家(对于任何第三方)拥有者或受让人并且获得永久许可，不向第三方支付专利费或其他费用披露日程表第5.9(B)节规定的知识产权。LVD和APB 或此类子公司均拥有或有权免费使用任何担保权益、留置权、债权、质押、协议、投票权限制、收费或任何性质的其他产权负担(“留置权”)，但须遵守任何现有许可证或向第三方授予的其他权利(对披露时间表中规定的范围)。所有必要和充分的材料知识产权(I)对于其目前开展的业务，以及(Ii)LVD和APB各自及其子公司分别提供的服务 (统称为“LVD知识产权” 和“APB知识产权”)。在本协议中使用的“知识产权”是指所有专利、发明、版权、软件、商标、服务标志、域名、商业外观、商业秘密以及所有其他知识产权和任何种类或性质的知识产权。就本协议而言，术语 “专利”是指美国和非美国专利 (实用新型或外观设计，视情况而定)、临时专利申请, 非临时专利申请、续展、部分续展、分部、因任何专利的重新发布、重新审查、续签或延期(包括任何补充保护证书)而产生的任何此类专利、专利披露、替代申请、基于任何此类专利的任何确认专利或注册专利或添加专利，以及上述任何专利的所有外国对应项。

5.10

合同。除本协议另有规定外，截至本协议之日，《披露日程表》第5.10节列出了LVD和APB(视情况而定)或其任何子公司作为参与方的所有材料合同。每一份材料合同均有效，并对LVD或APB、或适用的子公司(视情况而定)具有约束力，据LVD和APB双方所知，双方均完全有效和有效，但此类故障有效、有约束力或完全有效的情况除外，其效果不会或合理地预期不会对LVD或APB有实质性的不利影响。任何重要合同项下均不存在违约情况，也未发生因时间流逝或发出通知而构成 LVD或APB或其各自任何子公司在本合同项下违约的事件，除非不会或合理地预期单独或总体不会产生重大不利影响。

买方的陈述和保修

6.1

公司组织和能力。买方是根据特拉华州法律正式组织并有效存在的公司，拥有达成本次交易的所有必要公司权力和合法授权。完整后，本协议将构成对买方的有效且具有法律约束力的义务，可根据本协议的条款对其强制执行。

6.2

合规性。除例外明细表第6.2节中规定的情况外，买方订立、行使其权利和/或履行或遵守本协议项下的义务，不会也不会违反或超过由以下各方授予或施加的任何权力或限制：

(i)

适用于新加坡和美国的任何法律、法规、授权、指令或命令(无论是否具有法律效力)；或

(二)中国政府、中国政府、中国政府和中国政府。

适用的任何协议、作为缔约方或在美国具有约束力的文书或文件。

6.3

董事会批准。在股东批准的情况下，买方已获得其董事会对本协议项下拟进行的交易的批准。

6.4

(A)买方的法定股本包括 25,000,000股，其中20,000,000股为普通股，面值为每股0.001美元(“买方普通股”)，和5,000,000股为优先股，面值为每股0.001美元(“买方优先股”)。截至2020年12月29日，买方有(I)8,570,000股买方普通股已发行和已发行，全部为有效已发行、已缴足和不可评估，且无优先购买权；(Ii)0股母公司普通股预留用于在授予股权奖励或行使未偿还期权和认股权证时发行或以其他方式交付(与授予股权奖励或行使未偿还期权和认股权证相关的可交割股票)；(Ii)0股母公司普通股，用于在授予股权奖励或行使未偿还期权和认股权证时发行或以其他方式交付

6.5

SEC备案文件；财务报表。买方在过去12个月内已提交或以其他方式传输其要求其向证券交易委员会提交或以其他方式传输的所有表格、报告、声明、证明和其他文件(包括所有证物、修订和补充材料 )。截至其各自的日期，每份SEC报告在所有实质性方面都符合证券法及其下颁布的规则和法规以及交易所法和其下颁布的规则和法规的适用要求，每个报告在提交之日均为有效的。(br}、。除非在此日期之前向证券交易委员会提交的后续文件修订或被其各自的日期取代(如果被修订或取代，则在随后提交的日期)，所有证券交易委员会报告均未包含对重大事实的任何不真实陈述或遗漏陈述其中要求陈述或通过引用并入的重要事实或为了在其中作出陈述而有必要的，在以下情况下，证券交易委员会的报告均不包含任何关于重大事实的不真实陈述或通过引用将其并入其中或为了在其中作出陈述而有必要陈述的重要事实，在以下情况下，证券交易委员会报告均不包含任何不真实陈述

买方经审计的合并财务报表(包括任何与此相关的附注)，包括在买方的经修订的S-1表格登记报表中，截至12月31日的财政年度，、(br}、、提交给证券交易委员会的2019年和2018年已根据GAAP在所涉期间的所有重要方面一致应用编制(除了可能在其附注中注明的 )，并在所有材料中公平列示，以尊重买方在各自日期的综合财务状况以及其中所示期间的运营、现金流量和股东权益变动的综合报表。12月29日提交给美国证券交易委员会(SEC)的买方登记报表和10-Q表格季度报告中包括的所有中期未经审计的合并买方财务报表(包括与此相关的任何附注 )。2020年已根据 GAAP在所涉期间内一致应用的所有重要方面编制(除附注中可能指明的或SEC根据交易所法案可能允许的情况外)，并在所有重要方面公平地反映了买方截至其各自日期的综合财务状况以及其中所示期间的综合运营报表和现金流量 (取决于正常的期末调整)

承诺，双方确认和确认

双方进一步不可撤销地承诺、确认、确认并同意

(i)

在成交后，买方应促使APB和LVD向卖方及其审计师和/或内部审计师提供全面、迅速的合作和协助，处理卖方的审计师和/或内部审计师对卖方的任何审计、合并和/或会计事项；以及

(Ii)

自本协议之日起至成交为止，LVD和APB的每一个契约和协议均约定，除本协议预期的、例外情况表中规定的或法律要求的以外，或者除非买方另有书面同意(此类同意不得受到无理的限制、扣留或延迟)，否则LVD和APB及其各自子公司的业务应在其各自的分支机构中开展。在本协议生效之日起至成交之日，LVD和APB及其各自子公司的业务应在其各自的分支机构中进行。除非买方另有书面同意(此类同意不得受到无理的限制、扣留或延迟)LVD和APB均应在商业上合理努力维护其及其各自子公司的业务组织基本完好无损，并维护其及其各自子公司与客户、供应商、员工、被许可人、许可人、合作伙伴以及与其各自子公司或其任何子公司有重要业务关系的其他人员之间的现有关系。每一个LVD和 APB或其任何子公司均应在商业上保持其及其各自子公司的业务组织基本完好无损，并保持其及其各自子公司与客户、供应商、员工、被许可人、许可方、合作伙伴和其他人员之间的现有关系。在LVD和APB各自的正常业务过程中，在符合上述规定的范围内，从本协议日期到卖方成交为止，不需要预支任何额外资本来为LVD和APB各自业务的扩展提供资金，前提是LVD和APB各自可以正常方式开展各自的业务，而无需卖方提供此类资金。如果LVD和APB均可正常开展各自的业务，则不需要卖方提供此类资金。如果LVD和APB均可正常开展各自的业务，则无需卖方提供此类资金。

正在关闭个交付项

8.1

根据第 3.1节的规定，结案应在双方同意的其他地点进行。

8.2

成交时，卖方、LVD和APB应向买方交付：

(i)

有效证券销售权证、LVD股份、True 合伙人股份(包括通过TP Holdco)和APB股份的有效证券卖方名称；

(Ii)

经正式认证的LVD和APB董事会决议副本，批准：

(a)

转让LVD 股票和APB股票(如适用)，但如有必要，须加盖适当印花；

(b)

加盖LVD的公章和APB的印章(视情况而定) (在需要时)；

(c)

以买方为受益人，就LVD股票和APB股票(如适用)发行新的股票；以及

(d)

根据具体情况，更新LVD和APB各自的股东或会员注册。

(Iii)

必要的豁免或同意，使买方或其被指定人能够登记为任何和所有出售权证、LVD股份、True Partners股份(包括通过TP Holdco)和APB股份(统称为“出售证券”)的持有人；

(Iv)

向当地新加坡机构、香港机构和德克萨斯州国务卿提交有关销售证券的交易和所有权变更的申请(如果适用)；

(v)

卖方提供股权证或转让该性质的文件，以将所售证券转让给买方；以及

(Vi)

为使本协议生效而可能需要的其他常规转让、假设、备案或文件，其形式和实质应令买方合理满意。

8.3

成交时，买方应向卖方交付：

(i)

认股权证收购价、LVD股份收购价、真实合作伙伴股份收购价和APB股份收购价分别以第2条规定的可转换本票形式支付；

(Ii)

买方批准本协议中计划进行的交易的董事会决议；以及

(Iii)

实施本协议可能需要的其他常规转让、假设、备案或文件，其形式和实质令卖方合理满意， LVD和APB。

撤销

9.1

撤销。本协议可由以下各方在协议结束后九十(90)天内以书面通知终止或撤销，如下：

(i)

在卖方选择时，如果买方违反了本协议中包含的任何陈述、保证、约定或协议；或

(Ii)

在买方选择时，如果卖方、LVD或APB违反了本协议中包含的任何陈述、保修、约定或协议。

9.2

撤职的影响。如果本协议根据第9.1节终止或撤销，本协议应立即失效，本协议任何一方均不承担任何责任或义务，但条款第10-20条在本协议解除后仍然有效；但本协议的任何条款均不免除或免除任何一方因欺诈或其材料以及故意违反本协议任何规定而产生的责任或损害

10.

机密性

10.1

每一方应对与本协议有关的谈判、本协议的存在及其内容严格保密，未经另一方事先书面同意，各方不得向任何其他人披露，但向其控股公司、其董事、主要员工和顾问以及其控股公司的董事、员工和顾问披露，严格需要根据或根据新交所的规则和规则的要求披露。双方应严格保密，并在未经另一方事先书面同意的情况下，向其他任何人披露。除向其控股公司、其董事、主要员工和顾问以及其控股公司的董事、员工和顾问披露外，必须严格按照新交所的规则和规定的依据或要求披露。和香港香港。

10.2

除第9条规定外，未经其他各方书面同意，任何一方不得发布或代表任何一方发布或发布与本协议中的任何事项有关的新闻稿或公告，但新加坡证券交易所和纳斯达克的规则和法规以及新加坡和美国的其他适用法律或法规要求发布或发布的任何新闻稿或公告除外。其他方未经其他方书面同意，不得发布或代表任何一方发布或发布与本协议中的任何事项有关的新闻稿或公告。新加坡证券交易所和纳斯达克的规则和法规以及其他适用的法律法规要求的新闻稿或公告除外。

10.3

各方之间的所有通信、任何一方提供给或由其中任何一方从另一方收到的指定为机密的或按其性质应为机密的所有信息和其他材料，以及与双方的商业交易或财务安排有关的所有信息，应由接收方保密，除非或直到它或的一部分属于公共领域(除非这些信息因任何故意的行为而变得为公众所知因此，在可公开获得的范围内，本条款项下的义务将终止。

10.4

双方确认，在签署本协议后，他们有权在新交所-ST或纳斯达克发布与协议主题相关的新闻稿和公告。

10.5

本协议的任何内容均不得以任何方式限制或禁止双方遵守任何相关适用法律规定的任何披露义务。

11.

编号 ASSISGNMENT

未经其他各方事先书面同意，任何一方不得转让或转让其在本协议项下的全部或部分权利或义务。

12.

精华的时间

本协议任何条款中提及的任何时间或期限均可经双方书面同意延长，但对于最初确定的任何时间、日期或期限或上述延长的任何时间、日期或期限，时间应具有性质。

13.

成本和税收

13.1

每一方应承担并负责各自与本协议的谈判、准备和执行有关的费用和支出。

13.2

尽管上述第13.1条另有规定，出售证券的买卖应支付的任何印花税应由买方承担。

13.3

尽管有上述第13.1条的规定，如果根据本协议项下的任何交易和/或目标公司在本协议项下的交易之前进行的任何内部重组应收取税款，税款应由卖方承担，同时还应包括因延迟支付此类税而产生的任何罚款或利息。

14.

通告

根据本协议要求发出、作出或送达的任何通知、通信或要求应以英文书面形式送达，并通过打印件或预付挂号信或传真或电传发送至预定收件人的以下地址或传真号码，或发送至相关方可能不时通知(根据本条款)的其他地址或传真号码：

买家：		Alset Ehome International Inc. 注意：荣国伟地址：蒙哥马利巷4800号，210套房马里兰州20814，贝塞斯达电子邮件： ronald@alsetInternational al.com
卖家和TP Holdco：		恒陈辉地址：新加坡Suntec大厦一号29-01B淡马锡大道7号 038987 电子邮件： fai@alsetInternational al.com
LVD：		LiquidValue Development Pte Ltd. 联系人：林丹尼地址：新加坡Suntec大厦一号29-01B淡马锡大道7号 038987 电子邮件： Danny@alsetInternational al.com

APB：		美国太平洋银行股份有限公司注意：荣国伟地址：蒙哥马利巷4800号，210套房马里兰州20814，贝塞斯达电子邮件： ronald@alsetInternational al.com

任何此类通知、通信或要求应视为已在发送后立即正式送达(如果以电子邮件发出或发出)，或(如果以信件发出)在邮寄后两天送达，并且在证明该通知、通讯或要求时，只需出示电子邮件即已足够。

15.

进一步的保证

双方应在必要时执行和促成所有其他人员，以便在交易结束前或交易结束后签署和执行可能合理需要的所有其他行为、保证、行为和事情，以充分执行本协议的条款和条件。双方应在交易结束前或交易结束后签署和执行所有合理需要的进一步行动、保证、行为和事情，以充分执行本协议的条款和条件。

16.

可分性

根据任何司法管辖区的法律，本协议的任何条款的非法、无效或不可执行性不应影响其根据任何其他司法管辖区的法律的合法性、有效性或可执行性，也不影响任何其他条款的合法性、有效性或可执行性。

17.

同行

本本协议可由双方以不同的副本签订，每个副本在签署时应为正本，但所有副本应共同构成一个相同的文件。签名可以通过传真或电子邮件进行交换，在这种情况下，签名应在通知服务器的电子邮件网关离开时提供。双方同意受自己的传真或电子邮件的约束，并接受另一方的传真或电子邮件签名。

18.

完整的协议和修改

18.1

本协议构成双方就本协议中预期进行的交易达成的完整协议，并取代双方之前与本协议主题相关的所有口头和书面协议、条款单、备忘录、谅解、承诺、陈述和担保。

18.2

每一方均向另一方确认(并应依据此类确认以约定的形式执行本协议和任何文档) 未受诱使签订任何此类文档，也未依赖于本协议中约定的陈述和/或保证以外的任何陈述或保证。

18.3

除非以书面形式修改或更改本协议，并由各方或其代表签署，否则本协议的任何修订或更改均无效。

19.

合同

本协议中的任何内容均无意授予任何第三方强制执行本协议的任何条款或授予任何第三方本协议项下的任何利益的权利。

20.

管辖法律和管辖权

20.1

本协议受美国纽约州法律管辖和解释。

20.2

除以下第 20.3节另有规定外，对于因本协议或与本协议相关而引起的任何法律诉讼或诉讼，诉讼程序“)，双方特此不可撤销地服从马里兰州法院的非专属管辖权，并放弃对任何此类法院诉讼的任何异议，理由是诉讼地点或诉讼程序是在不方便的法庭上提起的诉讼程序是在不方便的法院提起的诉讼程序，双方在此不可撤销地接受马里兰州法院的非专属管辖权，并放弃对任何此类法院诉讼程序的任何异议。

20.3

尽管有上述第20.2条的规定，提交材料不应影响买方在任何司法管辖区提起诉讼的权利，在任何司法管辖区提起诉讼的也不排除买方在任何其他司法管辖区提起诉讼。

[签名页如下]

[证券购买协议签字页]

兹证明，本协议由双方正式授权的官员在上文首次写明的日期签署。

购买者

Alset Ehome国际公司

(FKA，FHF Enterprise Inc.)

由： /s/Ang Hay 金先生和他的父亲他的父亲和母亲在一起。/s/Ang Hay 金先生和他的朋友们在一起。

姓名：金昂海 Kim

职务：总经理

卖家

恒辉刘汉铨

由： /s/恒辉陈奕迅(Ambrose Chan)和陈奕迅(Heng Fai/Heng Fai)合作。

姓名：陈恒辉 Chan

标题：个人

True Partners International Limited

由： /s/恒辉陈奕迅(Ambrose Chan)先生：？

姓名：陈恒辉 Chan

职务：唯一股东

LiquidValue开发私人有限公司

由：/s/恒辉 Ambrose Chan对其进行了测试，并对其进行了测试。

姓名：陈恒辉 Chan

职务：总经理

美国太平洋银行股份有限公司

由：/s/恒辉陈奕迅(Ambrose Chan)：：

姓名：陈恒辉 Chan

职务：董事会主席

披露时间表

5.8节LVD和APB的房地产

LVD：

拥有者：无

租用：无

APB：

拥有者：无

租用：无

第节5.9 LVD和APB的知识产权

LVD：

(a)

拥有者：无

(b)

独家授权：无

APB：

(a)

拥有者：无

(b)

独家授权：无

第节5.10 LVD和APB的材料合同

LVD：不适用

APB：不适用

例外时间表

第 4.2节卖方合规性

不适用

第节4.4卖方诉讼

不适用

5.7节LVD和APB的诉讼

LVD：不适用

APB：不适用

第节5.9 LVD和APB的知识产权有限制

LVD：不适用

APB：不适用

第节6.2买方合规性

不适用

附件 B

可转换购买2017权证的本票

B-1

Alset Ehome国际公司

(FKA，HF Enterprise Inc.)

2%的有条件可转换本票

本金：28,363,966.42美元	发布日期：2021年3月12日

对于收到的价值，请 (1)向特拉华州一家名为Alset Ehome International Inc.(FKA，HF Enterprise Inc.)的特拉华州公司(“本公司”)承诺向新加坡个人陈恒辉(Heng Fai Ambrose Chan)的订单支付，其主要住所为新加坡249692四季公园Cuscaden Walk 8号19-01号或其受让人(“根据本协议条款支付利息 (“利息”) 任何未偿还本金(按适用利率(定义见下文)计算)，自上述发行日期(“发行日期”)起累计，直至本可转换期票全部付清为止。本可转换本票，包括所有以交换、转让或替换方式发行的本票，称为本票据。本票据乃根据日期为发行日期的若干股票购买协议( “SPA”)的条款，由持有人、本公司及其若干其他实体交付，以供本公司购买认股权证。此处使用的某些大写术语在本协议第21节或SPA中定义。

1. 本金付款。根据第5节所述的票据转换，本协议项下未偿还的本金和应计利息应于到期日全额支付给持有人。

2. 利息；利率。本票据的未付本金余额应按2%(年利率)计息( “利息利率”)。利息应从发行日开始计算(包括 )，并按实际/365天计算。所有未付利息和本金应在到期日到期并支付。

3. 默认设置。

(a) 默认事件。下列事件中的每一个都应构成 “ 默认事件”(Event of Default)：

(I)根据裁决，公司的破产、资不抵债、重组或清算程序或其他解除债务人的程序应由或针对第三方提起，不得在其启动之日起三十(30)日内解除；

(Ii)在公司根据任何适用的联邦、州或外国破产、资不抵债、重组或其他类似法律或任何其他适用的联邦、州或外国破产、资不抵债、重组或其他类似法律或任何其他案件或程序被判定为破产或资不抵债的情况下，或在公司同意在非自愿案件中输入关于本公司的法令、命令、判决或其他类似文件的情况下，允许公司开始自愿案件或程序任何适用的联邦、州或外国破产、资不抵债、重组或其他类似法律或任何其他案件或程序。重组或其他类似法律，或任何针对它的破产或破产案件或程序的启动，或它提交根据任何适用的联邦、州或外国法律寻求重组或救济的请愿书、答辩书或同意书，或它同意提交此类请愿书，或托管人、接管人、清算人、受让人、受托人、自动减除人或其他类似人同意提交此类请愿书或由保管人、接管人、清算人、受让人、受托人、自动减除人或其他类似人或公司为债权人的利益进行转让，或执行债务组合，或发生任何其他类似的联邦、州或外国程序，或公司书面承认其无法在到期时普遍偿还债务，公司为推进任何此类行动而采取公司行动，或任何人采取任何行动以开始统一商业守则出售或取消抵押品赎回权或

(Iii)允许法院根据任何适用的联邦、州或外国破产、破产、重组或其他类似法律，就公司的自愿或非自愿案件或诉讼，或(Ii) 裁定破产或资不抵债的法令、命令、判决或其他类似文件，申请法院录入的判令、命令、判决或其他类似文件，或按适当方式批准案件或诉讼程序。 (Iii)允许法院根据任何适用的联邦、州或外国破产、破产、重组或其他类似法律，就公司的自愿或非自愿案件或诉讼程序作出判决、命令、判决或其他类似文件。根据任何适用的联邦、州或外国法律或(Iii)法令、命令、判决或指定托管人、接管人、清算人或公司其他类似官员的法令、命令、判决或其他类似文件，或根据任何适用的联邦、州或外国法律调整公司或与公司有关的组成，或命令清盘或清算公司的事务，以及继续执行任何此类法令判决书或其他类似文件连续三十(30) 天内未搁置并有效。

(b) 通知违约事件。在本公司得知第3(A)(Ii)-(Iv)节规定的违约事件已经发生且尚未治愈后的七(7)天内，公司应尽快并在任何情况下以书面形式通知持有人该违约事件的性质、范围、时间和有关该违约事件的事实，以及公司建议就该违约事件采取的行动(如有)。(2)本公司应尽快并在任何情况下在七(7)天内将该违约事件已发生且尚未治愈的情况以书面形式通知持有人该违约事件的性质、范围和时间、与该违约事件相关的事实，以及公司建议就该违约事件采取的行动(如有)。

4. 无合同。公司特此约定并同意，公司不会通过修订其各自的公司注册证书，或通过任何重组、资产转让、合并、合并、安排计划、解散、发行或出售证券，或任何其他自愿行动，避免或试图避免遵守或履行本附注的任何条款。将始终本着诚意执行本票据的所有规定，并采取可能需要的一切行动，以保护本票据持有人的权利。

5. 预付款；转换。

(a) 自愿提前还款。本公司可在到期日之前的任何时间预付本票据的未偿还本金和应计但未支付的利息，全部或部分不受罚款或预付。

(b) 转换。在公司股东批准转换本票据(“股东批准”)后，在到期日之前的任何时间，持有人可按转换价格(“转换价格”)每股5.59美元的转换价格(“转换价格”)，将未付本金和未付本金加上任何应计和未付利息转换为公司普通股(“普通股”)的股。为澄清起见，在股东批准之前或未经股东批准，本票据不可兑换，如果本公司截至到期日仍未获得股东批准，本公司将于到期日以现金到期并支付。

i. 在转换时交付转换库存。在不迟于七(7)个营业日( “股份交付日”)之前，本公司应在收到主要以附件1的形式发出的换股通知后，向持有人交付或安排向持有人交付一份或多份代表换股股票的证书或持有人的股份报告，反映在本票据全部或部分转换时获得的换股股票的发行情况。本公司应在收到换股通知后向持有人提交或安排向持有人交付代表换股股票的一份或多份证书或持有人的股份报告，以反映在本票据全部或部分转换时获得的换股股票的发行情况。

二、中国和中国零碎股份。本票据转换后，不得发行任何零碎股份或代表零碎股份的股票。至于股东于该等换股时有权收取的股的任何零碎股份，本公司须选择就该最后零碎股份支付现金调整，金额为相等于该零碎股份乘以换股价，或将四舍五入至下一整股股份。

(d) 某些调整。

i. 库存拆分。如果本公司在本附注为流通股期间的任何时间：(I)将流通股普通股细分为较大数量的股票，(Ii)将流通股普通股合并(包括通过反向股票拆分)为较少数量的股票，或(Iii)在普通股股票重新分类的情况下，发行公司股本的任何股份，则换股价应乘以一个分数，其中分子为紧接该事件发生前已发行的普通股(不包括公司的任何库藏股)数量，其中分母为紧接该事件发生后已发行的普通股数量。根据本第5(D)条进行的任何调整应在确定有权获得此类分配的股东的记录日期后立即生效，如果是细分、合并或重新分类，则应在生效日期后立即生效。

二、日本调整折算价格通知每当根据第5(D)款调整转换价格时，本公司或公司应立即向每位持有人发出通知，说明新转换价格，并在调整后三(3)个工作日内确定新转换价格，并简要说明需要调整的事实。未提供此类通知不构成违约事件。

6. 圣约。除非没有本金或应计但未付利息未偿还：

(a) 保留存在。*本公司应维持和保持其存在、权利和特权，并在本公司拥有或租赁的物业的性质需要该资格的每个司法管辖区成为或保持适当的资格和信誉。

(b) 公开的文件。公司应尽其最大努力保持1934年《证券交易法》(经修订)( 《交易法》) 所要求的定期申报，并保持其普通股在纳斯达克证券市场或其他美国证券交易所市场上市。

7. 受益的所有权。如果由于转换或其他原因，持有人对公司普通股的受益所有权(定义见下文)达到5.00%或更多，则持有人同意与公司协调，按照修订后的《1934年证券交易法》第13(D)条的要求提交某些披露文件。就本第7条而言，持有人的受益所有权指的是根据1934年《证券交易法》第13(D)节以及据此颁布的规则和条例进行定义和计算。

8. 修正案。除非以书面形式并经本公司和持有人批准，否则对本附注任何条款的修改、修改或豁免均不会生效。

9. 转让限制。未经本公司明确书面同意，持有人不得提供、出售、转让或转让本票据，本票据可由公司自行决定批准或扣留。

10. 重新发行此票据。

(a) 转让。如果本票据按照第9节的规定经公司批准转让，持有人应将本票据交还给公司，随后公司将根据持有人的命令立即发行并交付一张新票据(根据第 10(C)节)，按照持有人的要求登记，代表持有人正在转让的未偿还本金，如果转让的未偿还本金少于全部未偿还本金，则公司将立即发行并交付一张新票据(根据 10(C)节)，该新票据代表持有人正在转让的未偿还本金，如果转让的未偿还本金少于全部未偿还本金，公司将立即发行并交付应持有人要求登记的新票据向持有人发出新的票据(根据第10(C)节)，代表未转让的本金。持有人及任何受让人在接受本票据后，确认并同意，由于本票据任何部分的预付或转换，本票据所代表的未偿还本金可能少于本票据面上所述的本金。

(b) 丢失、被盗或损坏的纸币。本公司收到令本公司合理满意的证据本票据已遗失、被盗、销毁或损毁(其中书面证明和下述拟作赔偿即已足够)，以及在遗失、被盗或损毁的情况下，持有人以惯常和合理的形式向公司作出的任何赔偿承诺；如果是损毁，则在交出时，以及(如属损毁)持有人向本公司作出的任何赔偿承诺，如属损毁，则应在交出时提交，如果是损毁，则在交出时，以及(如果是损毁)持票人向公司作出的任何赔偿承诺。公司应签署并向持有人交付一份代表未偿还本金的新票据(根据第10(C)节 )。

(c) 发行新票据。每当本公司需要根据本票据的条款发行张新票据时，该新票据(I) 应与本票据具有相同的基调，(Ii)如在该新票据的票面上所示，(Ii)应代表剩余的本金 (如果是根据第10(A)节发行的新票据，则为持有人指定的本金，当加上在中发行的其他新票据所代表的本金时，该本金为 (Iii)发行日期如新票据面上的所示，与本票据的发行日期相同；(Iv)具有与本票据相同的权利和条件；及(V)自发行日期起计为应计及未付的利息。(V)指应计及未付的利息，即自发行日期起计的应计及未付的利息；(Iv)享有与本票据相同的权利及条件；及(V)应为应计及未付的利息，由发行日期起计，与本票据的发行日期相同。

11. 补救措施、特征、其他义务、违规行为和禁令救济。本附注提供的补救措施应是累积的，并且除了根据本附注和法律或衡平法上的任何其他交易文件(包括特定履行法令和/或其他强制令救济)提供的所有其他补救措施外，本附注中的任何规定均不限制持有人就公司未能遵守本附注的条款寻求实际和后果性损害赔偿的权利。本附注提供的补救措施应是累积的，并且是根据法律或衡平法上的任何其他交易文件(包括特定履行法令和/或其他强制令救济)提供的。

12. 说明。持有人理解并同意，发行时的转换股票应具有限制性，如果由证书表示，则应具有以下说明，直至 (I)该转换股票已根据证券法登记，并根据已宣布生效的登记声明有效处置，或(Ii)在中，公司可接受律师的意见，该转换股票可根据公司可接受的法律顾问的意见出售。该转换股票应已根据证券法登记，并根据已宣布生效的登记声明有效处置，该等转换股票可根据公司可接受的法律顾问的意见出售。以及任何适用的 “蓝天”或州证券法：

“本证书所代表的股票未根据修订后的1933年证券法(”证券法“)或任何适用的州证券法注册。此类股票是出于投资目的收购的，在发行人未根据证券法向美国证券交易委员会提交有关此类股票的有效注册声明或律师认为不需要此类注册的情况下，不得提供出售、出售、售后交付、转让、质押或质押股票。

13. 施工；个标题。本票据应被视为由本公司和持有人共同起草，不得解释为对任何作为本票据起草人的人不利。本说明的标题仅供参考，不构成本说明的一部分，也不影响对本说明的解释。除非持有人另有书面同意，否则本附注中使用但在其他交易文件中定义的术语应与此类其他交易文件中截止日期的术语具有赋予该等术语的含义。

14. 失败或放纵不放弃。持有者在行使本协议项下的任何权力、权利或特权时的失败或延误不得视为放弃，任何一次或部分行使任何此类权力、权利或特权也不排除其他或进一步行使或任何其他权利、权力或特权。除非以书面形式提交并由放弃方的授权代表签署，否则弃权无效。

15. 通知；币种；付款。

(a) 通知。本协议项下要求或允许发出的任何通知或其他通信应以书面形式发送，并印有印制的确认书、国家认可的隔夜承运人或个人递送，并应在实际收到此类通知后生效，发送至以下地址，直至收到任何此类地址或联系信息已更改的通知：

致公司：、Inc. Alset Ehome International Inc.

4800 蒙哥马利巷210号套房

马里兰州贝塞斯达 20814

联系人：荣国伟

另一份副本

( 不应构成

通知) 发送至：北京，北京，上海，北京，上海，上海，北京，上海，新加坡

美洲大道1185 37号第几层

纽约纽约邮编：10036

传真： 212-930-9725

联系人：达林·M·奥卡西奥

致 Holder：我的家人，我的朋友，我的朋友，朋友

7 淡马锡大道，#29-01B

Suntec 一号塔楼

新加坡 038987

注意：恒辉陈安博

(b) 货币。本票据中所指的所有美元金额均以美元美元(“美元美元”)表示，本票据项下的所有欠款应以美元支付。

16. 取消。在本票据在任何时候所欠的全部本金、应计利息和其他金额全部付清或全额转换后，本票据将自动视为已注销，并交由公司注销，不得重新发行。

17. 放弃陪审团审判。每一方特此放弃就与本附注有关的任何事项提起的任何诉讼、诉讼或程序接受陪审团审判的权利。

18. 管理法律。本注释应受纽约州法律管辖并根据其解释，但不影响其有关法律冲突的原则。

19. 律师费和收取费用。对于与本附注有关的任何争议，或在提起诉讼、诉讼、仲裁或其他任何性质的程序以收取根据附注到期的金额或解释或执行本协议的条款时，包括但不限于根据美国破产法进行的涉及联邦破产法特有的问题的任何程序，或任何诉讼、诉讼、仲裁或其他寻求权利声明的程序或胜诉方将有权向败诉方追回其合理的律师费、律师助理费用、专家费以及所有其他费用、成本和开支，包括法官或仲裁员在审判、仲裁或其他诉讼中或在任何上诉或复审中确定的法律规定的所有其他金额之外，因此而实际发生和合理需要的收费。

20. 最多笔付款。此处包含的任何内容均不得被视为确定或要求支付超过适用法律允许的最高利率或其他费用。如果本协议要求支付的利率或其他费用超过该法律允许的最高限额，则超过该最高限额的任何款项将从公司欠持有人的金额中抵扣，从而退还给公司。

21. 某些定义。就本说明而言，以下术语应具有以下含义：

(a) “附属公司”是指通过一个或多个中介机构直接或间接控制、由人控制或与人共同控制的任何人，此类术语在证券法规则405 中使用和解释。

(b) “营业日“是指除周六、周日或其他日以外的任何一天，纽约市的商业银行在这一天被法律授权或要求继续关闭。

(d) “个人“ 指在1934年证券交易法(经修订)第13(D)或14(D)节中使用的”个人“，包括任何个人、公司、有限责任公司、合伙企业、信托、非法人组织、政府或其任何机构或政治分支机构，或任何其他实体或任何团体。

(e) “证券法“是指修订后的1933年证券法和据此颁布的规则和条例。

(f) “交易单据“是指，本附注、SPA以及本协议任何一方与SPA计划进行的交易相关而签订或交付的任何其他协议和文书，可能会不时修改这些协议和单据。单据”是指，本附注、SPA和任何其他协议以及由本协议任何一方就SPA计划进行的交易订立或交付的文书。

[签名页面如下]

[ 可转换本票的签字页]

兹证明，本公司已促使本票据于上述发行日期正式签立。

公司：

Alset Ehome国际公司

一家特拉华州公司

由： /s/Ang Hay 金先生和他的父亲他的父亲在一起。

姓名：金昂海 Kim

职务：总经理

展品 1

转换通知表格

Alset Ehome International Inc.

4800 蒙哥马利巷210号套房

马里兰州20814，贝塞斯达

注意：[]

在此签名的选择将以下Alset Ehome国际公司的可转换本票中所述的某些未偿还金额转换为a特拉华公司(The “公司”)，发行日期年3月[]根据本协议的条件，自以下日期起，将2021年的股份转换为本公司的普通股( “普通股股”)。如果普通股股票将以下文签署人以外的其他人的名义发行，下签人将支付与此有关的所有应缴转让税，并随函递交本公司及本公司根据规定合理要求的证书和意见。除此类转让税(如果有)外，任何转换都不会向持有者收取任何费用。

签字人同意遵守与上述普通股股份转让相关的适用证券法规定的交付要求。

转换计算：

需要转换的票据本金：$[ ] 美元

待转换票据的利息金额： $[ ]美元

调整后每股换算价：$[ ] 美元

转换后发行的普通股数量： _

签名：

名称 (打印)：

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日期：

附件 C

购买LVD股票的可转换本票

C-1

Alset Ehome国际公司

(FKA，HF Enterprise Inc.)

2%的有条件可转换本票

本金金额：173,394.87美元	发布日期：2021年3月12日

对于收到的价值，特此向特拉华州的Alset Ehome International Inc.(FKA，HF Enterprise Inc.)(“本公司”) 承诺向新加坡人Heng Fai Ambrose Chan的订单支付，其主要住所为新加坡249692四季公园Cuscaden Walk 8号，#19-01 Park 或其受让人并按适用利率(定义见 )支付利息 (“利息”) 自上述发行日期(“发行日期”)起计的任何未偿还本金，直至本可转换期票全部付清为止。本可转换本票，包括所有以交换、转让或替换方式发行的本票，称为本票据。本票据根据日期为发行日期的若干股票购买协议( “SPA”)的条款，由持有人、本公司及其若干其他实体交付，以供本公司购买 LVD股份。此处使用的某些大写术语在本协议第21节或SPA中定义。

1. 支付本金。根据第5节所述的票据转换，本协议项下未偿还的本金和应计利息应于到期日全额支付给持有人。

3. 默认设置。

(a) 默认事件。下列事件中的每一个都应构成 “ 默认事件”(Event of Default)：

(I)根据裁决，公司的破产、资不抵债、重组或清算程序或其他解除债务人的程序应由或针对第三方提起，不得在其启动之日起三十(30)日内解除；

5. 预付款；转换。

(a) 自愿提前还款。本公司可在到期日之前的任何时间预付本票据的未偿还本金和应计但未支付的利息，全部或部分不受罚款或预付。

i. 换算时的换算库存交货量。在不迟于七个营业日(“股份交割日期”)前，本公司应于收到主要以附件1所载形式发出的换股通知后，向持有人交付或安排向持有人交付一份或多份代表换股股票的证书或持有人的股份报告，反映在本票据全部或部分转换时获得的换股股票的发行情况，全部或部分换股后，本公司将向持有人交付或安排向持有人交付一份或多份代表换股股票的证书或持股人的股票报告，以反映本票据全部或部分换股后获得的换股股票发行情况。

二. 测试结果零碎股份。本票据转换后，不会发行代表零碎股份的股或代表零碎股份的股票。至于股东于该等换股时有权收取的股的任何零碎股份，本公司须选择就该最后零碎股份支付现金调整，金额为相等于该零碎股份乘以换股价，或将四舍五入至下一整股股份。

(d) 某些调整。

6. 圣约。除非没有本金或应计但未付利息未偿还：

8. 修正案。除非以书面形式并经本公司和持有人批准，否则对本附注任何条款的修改、修改或豁免均不会生效。

9. 转让限制。未经本公司明确书面同意，持有人不得提供、出售、转让或转让本票据，本票据可由公司自行决定批准或扣留。

10. 重新发行此票据。

(b) 丢失、被盗或损坏的纸币。本公司收到令本公司合理满意的本票据遗失、被盗、销毁或损毁的证据(其中书面证明和下文拟提供的赔偿即已足够)，以及在遗失、被盗或损毁的情况下，持有人以惯常和合理的形式向本公司作出的任何赔偿承诺，以及如果是损毁，则在交出时，以及(如为损毁)持有人向本公司作出的任何赔偿承诺，并在收到令公司合理满意的证据后(如为书面证明和下述拟作的赔偿即可作为此类证据)，以及在遗失、被盗或销毁的情况下，持有人向公司作出的任何赔偿承诺。公司应签署并向持有人交付一份代表未偿还本金的新票据(根据第10(C)节 )。

15. 通知；币种；付款。

致公司：、Inc. Alset Ehome International Inc.

4800 蒙哥马利巷210号套房

马里兰州贝塞斯达 20814

联系人：荣国伟

另一份副本

( 不应构成

通知) 发送至：，， Sinhenzia Ross Ference LLP， Sichenzia Ross Ference LLP

美洲大道1185 37号第几层

纽约纽约邮编：10036

传真： 212-930-9725

联系人：达林·M·奥卡西奥

致 Holder：我的家人，我的朋友，我的朋友，朋友

7 淡马锡大道，#29-01B

Suntec 一号塔楼

新加坡 038987

注意：恒辉陈安博

(b) 货币。本票据中所指的所有美元金额均以美元美元(“美元美元”)表示，本票据项下的所有欠款应以美元支付。

16. 注销。在本票据在任何时间所欠的全部本金、应计利息和其他金额全部付清或全部转换后，本票据将自动被视为已注销，并应交回本公司注销，不得重新发行。

17. 放弃陪审团审判。每一方特此放弃就与本附注有关的任何事项提起的任何诉讼、诉讼或程序接受陪审团审判的权利。

18. 管理法律。本附注应受纽约州法律管辖，并根据纽约州法律进行解释，但不影响与法律冲突的原则。

21. 某些定义。就本说明而言，以下术语应具有以下含义：

(a) “附属公司”是指通过一个或多个中介机构直接或间接控制、由人控制或与人共同控制的任何人，此类术语在证券法规则405 中使用和解释。

(b) “营业日“是指除周六、周日或其他日以外的任何一天，纽约市的商业银行在这一天被法律授权或要求继续关闭。

(e) “证券法“是指修订后的1933年证券法和据此颁布的规则和条例。

[签名页面如下]

[ 可转换本票的签字页]

兹证明，本公司已促使本票据于上述发行日期正式签立。

公司：

Alset Ehome国际公司

一家特拉华州公司

由： /s/Ang Hay 金先生和他的儿子先生。

姓名：金昂海 Kim

职务：总经理

展品 1

转换通知表格

Alset Ehome International Inc.

4800 蒙哥马利巷210号套房

马里兰州20814，贝塞斯达

注意：[]

签字人同意遵守与上述普通股股份转让相关的适用证券法规定的交付要求。

转换计算：

需要转换的票据本金：$[ ] 美元

待转换票据的利息金额： $[ ]美元

调整后每股换算价：$[ ] 美元

转换后发行的普通股数量： _

签名：

名称 (打印)：

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日期：

附件 D

可转换购买真正合伙人股票的本票

D-1

Alset Ehome国际公司

(FKA，HF Enterprise Inc.)

2%的有条件可转换本票

本金金额：6729629.29美元	发布日期：2021年3月12日

对于收到的价值，请 (1)向特拉华州一家名为Alset Ehome International Inc.(FKA，HF Enterprise Inc.)的特拉华州公司(“本公司”)承诺向新加坡个人陈恒辉(Heng Fai Ambrose Chan)的订单支付，其主要住所为新加坡249692四季公园Cuscaden Walk 8号19-01号或其受让人(“根据本协议条款支付利息 (“利息”) 任何未偿还本金(按适用利率(定义见下文)计算)，自上述发行日期(“发行日期”)起累计，直至本可转换期票全部付清为止。本可转换本票，包括所有以交换、转让或替换方式发行的本票，称为本票据。本票据根据日期为发行日期的若干股票购买协议( “SPA”)的条款，由持有人、本公司及其若干其他实体交付，以供本公司购买 True Partners股份。此处使用的某些大写术语在本协议第21节或SPA中定义。

1. 本金的支付。除第5节所述票据转换外，本协议项下未偿还的本金和应计利息应在到期日全额支付给持有人。

2. 利息。本票据的未付本金余额应按2%(2%)的年利率(“利率”)计提利息。本票据的未付本金余额应按2%(2%)的年利率计息。利息应从发行日开始计算，并包括发行日，并应按实际/365天计算。所有未付利息和本金应在到期日到期并支付。

3. 默认设置。

(a) 默认事件。下列事件中的每一个都应构成 “ 默认事件”(Event of Default)：

(I)根据裁决，公司的破产、资不抵债、重组或清算程序或其他解除债务人的程序应由或针对第三方提起，不得在其启动之日起三十(30)日内解除；

5. 预付款；转换。

(a) 自愿提前还款。本公司可在到期日之前的任何时间预付本票据的未偿还本金和应计但未支付的利息，全部或部分不受罚款或预付。

(d) 某些调整。

6. 圣约。除非没有本金或应计但未付利息未偿还：

8. 修正案。除非以书面形式并经本公司和持有人批准，否则对本附注任何条款的修改、修改或豁免均不会生效。

9. 转让限制。未经本公司明确书面同意，持有人不得提供、出售、转让或转让本票据，本票据可由公司自行决定批准或扣留。

10. 重新发行此票据。

15. 通知；币种；付款。

致公司：、Inc. Alset Ehome International Inc.

4800 蒙哥马利巷210号套房

马里兰州贝塞斯达 20814

联系人：荣国伟

另一份副本

( 不应构成

通知) 发送至：北京，北京，上海，北京，上海，上海，北京，上海，新加坡

美洲大道1185 37号第几层

纽约纽约邮编：10036

传真： 212-930-9725

联系人：达林·M·奥卡西奥

致 Holder：我的家人，我的朋友，我的朋友，朋友

7 淡马锡大道，#29-01B

Suntec 一号塔楼

新加坡 038987

注意：恒辉陈安博

(b) 货币。本票据中所指的所有美元金额均以美元美元(“美元美元”)表示，本票据项下的所有欠款应以美元支付。

17. 放弃陪审团审判。每一方特此放弃就与本附注有关的任何事项提起的任何诉讼、诉讼或程序接受陪审团审判的权利。

18. 管理法律。本附注应受纽约州法律管辖，并根据纽约州法律进行解释，但不影响与法律冲突的原则。

20. 最高付款额。本协议中包含的任何内容均不得被视为确定或要求支付超过适用法律允许的最高金额的利率或其他费用。如果本协议要求支付的利息率或其他费用超过该法律允许的最高限额，则超过该最高限额的任何款项将从公司欠持有人的金额中扣除，从而退还给公司。

21. 某些定义。就本说明而言，以下术语应具有以下含义：

(a) “附属公司”是指通过一个或多个中介机构直接或间接控制、由人控制或与人共同控制的任何人，此类术语在证券法规则405 中使用和解释。

(b) “营业日“是指除周六、周日或其他日以外的任何一天，纽约市的商业银行在这一天被法律授权或要求继续关闭。

(e) “证券法“是指修订后的1933年证券法和据此颁布的规则和条例。

[签名页面如下]

[可转换本票签名页]

兹证明，本公司已促使本票据于上述发行日期正式签立。

公司：

Alset Ehome国际公司

一家特拉华州公司

由： /s/Ang Hay Kim先生：先生，先生。

姓名：金昂海 Kim

职务：总经理

展品 1

形式的条件版本通知

Alset Ehome International Inc.

4800 蒙哥马利巷210号套房

马里兰州20814，贝塞斯达

注意：[]

签字人同意遵守与上述普通股股份转让相关的适用证券法规定的交付要求。

转换计算：

需要转换的票据本金：$[ ] 美元

待转换票据的利息金额： $[ ]美元

调整后每股换算价：$[ ] 美元

转换后发行的普通股数量： _

签名：

名称 (打印)：

邮寄地址：

电话号码：

电子邮件：

日期：

附件 E

购买APB股票的可转换本票

E-1

Alset Ehome国际公司

(FKA，HF Enterprise Inc.)

2%的有条件可转换本票

本金：28,653,138.00美元	发布日期：2021年3月12日

对于收到的价值，特拉华州的公司 Alset Ehome International Inc.(FKA，HF Enterprise Inc.)特此承诺将支付给新加坡人Heng Fai Ambrose Chan的订单，其主要住所为新加坡249692四季公园Cuscaden Walk 8号，#19-01 Park 或其受让人(“Holder并按适用利率(定义见 )支付利息 (“利息”) 自上述发行日期(“发行日期”)起计的任何未偿还本金，直至本可转换期票全部付清为止。本可转换本票，包括所有以交换、转让或替换方式发行的本票，称为本票据。本票据根据日期为发行日期的若干股票购买协议( “SPA”)的条款，由持有人、本公司及其若干其他实体交付，以供本公司购买 APB股份。此处使用的某些大写术语在本协议第21节或SPA中定义。

1. 本金付款。根据第5节所述的票据转换，本协议项下未偿还的本金和应计利息应于到期日全额支付给持有人。

2. 利息；利率。本票据的未付本金应按年利率2%(即 “利息利率”)计息。利息应从发行日开始计算(包括 )，并按实际/365天计算。所有未付利息和本金应在到期日到期并支付。

3. 默认设置。

(a) 默认事件。下列事件中的每一个都应构成 “ 默认事件”(Event of Default)：

(I)根据裁决，公司的破产、资不抵债、重组或清算程序或其他解除债务人的程序应由或针对第三方提起，不得在其启动之日起三十(30)日内解除；

5. 预付款；转换。

(a) 自愿提前还款。本公司可在到期日之前的任何时间预付本票据的未偿还本金和应计但未支付的利息，全部或部分不受罚款或预付。

二、零碎股份。本票据转换后，不得发行任何零碎股份或代表零碎股份的股票。至于股东于该等换股时有权收取的股的任何零碎股份，本公司须选择就该最后零碎股份支付现金调整，金额为相等于该零碎股份乘以换股价，或将四舍五入至下一整股股份。

(d) 某些调整。

6. 圣约。除非没有本金或应计但未付利息未偿还：

8. 修正案。未经公司和持有人书面批准，对本附注任何条款的修改、修改或豁免均无效。

9. 转让限制。未经本公司明确书面同意，持有人不得提供、出售、转让或转让本票据，本票据可由公司自行决定批准或扣留。

10. 重新发行此票据。

15. 通知；币种；付款。

致公司：、Inc. Alset Ehome International Inc.

4800 蒙哥马利巷210号套房

马里兰州贝塞斯达 20814

联系人：荣国伟

另一份副本

( 不应构成

通知) 发送至：，， Sinhenzia Ross Ference LLP， Sichenzia Ross Ference LLP

美洲大道1185 37号第几层

纽约纽约邮编：10036

传真： 212-930-9725

联系人：达林·M·奥卡西奥

致 Holder：我的家人，我的朋友，我的朋友，朋友

7 淡马锡大道，#29-01B

Suntec 一号塔楼

新加坡 038987

注意：恒辉陈安博

(b) 货币。本票据中所指的所有美元金额均以美元美元(“美元美元”)表示，本票据项下的所有欠款应以美元支付。

17. 放弃陪审团审判。每一方特此放弃就与本附注有关的任何事项提起的任何诉讼、诉讼或程序接受陪审团审判的权利。

18. 管理法律。本附注应受纽约州法律管辖，并根据纽约州法律进行解释，但不影响与法律冲突的原则。

19. 律师费收取费用。对于与本票据有关的任何争议，或提起诉讼、诉讼、仲裁或其他任何性质的诉讼、诉讼、仲裁或其他任何性质的程序，解释或执行本协议的规定，包括但不限于根据美国破产法提起的涉及联邦破产法特有问题的任何诉讼，或寻求声明的任何诉讼、诉讼、仲裁或其他诉讼胜诉方将有权向败诉方追回合理的律师费、律师助理费、专家费和所有其他费用、成本和开支，包括实际发生的收费成本和与此相关的合理必要的由法官或仲裁员在审判、仲裁或其他诉讼中或在任何上诉或复审中确定的，以及法律规定的所有其他金额。

21. 某些定义。就本说明而言，以下术语应具有以下含义：

(a) “附属公司”是指通过一个或多个中介机构直接或间接控制、由人控制或与人共同控制的任何人，此类术语在证券法规则405 中使用和解释。

(b) “营业日“是指除周六、周日或其他日以外的任何一天，纽约市的商业银行在这一天被法律授权或要求继续关闭。

(e) “证券法“是指修订后的1933年证券法和据此颁布的规则和条例。

[签名页面如下]

[ 可转换本票的签字页]

兹证明，本公司已促使本票据于上述发行日期正式签立。

公司：

Alset Ehome国际公司

一家特拉华州公司

由：/s/Ang Hay 金先生、先生们、朋友们。

姓名：金昂海 Kim

职务：总经理

展品 1

转换通知表格

Alset Ehome International Inc.

4800 蒙哥马利巷210号套房

马里兰州20814，贝塞斯达

注意：[]

签字人同意遵守与上述普通股股份转让相关的适用证券法规定的交付要求。

转换计算：

需要转换的票据本金：$[ ] 美元

待转换票据的利息金额： $[ ]美元

调整后每股换算价：$[ ] 美元

转换后发行的普通股数量： _

签名：

名称 (打印)：

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电话号码：

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日期：

附件 F

修订后的第三份公司注册证书修正案

Alset Ehome国际公司第三份修订和重述的公司注册证书修订证书。

爱家国际股份有限公司(以下简称“公司”)是根据特拉华州公司法成立和存在的公司，特此证明如下：

1.本修订证书(“修订证书”)修订本公司原先于2020年7月7日提交国务大臣的第三份经修订及重订的公司注册证书(“经修订及重订的公司注册证书”)的条文。

二、现将修订后的“公司注册证书”第四条第4.1节全文修改并重述如下：

4.1 法定股本。的股本总股数公司被授权发行的股票为2.75亿股(2.75亿股)，其中2.5亿股(2.50亿股) 股为每股面值0.001美元的普通股(以下简称“普通股股”)，2500万股 (25000000股)为每股面值0.001美元的优先股(“优先股”)。

3.这项修正案是根据特拉华州“公司法总法”第228和242条的规定正式通过的。

4.经修订及重新签署的公司注册证书的所有其他条文继续具有十足效力及作用。

兹证明，本公司已安排本修订证书由下列签字人在[*]年月日[*], 2021.

通过

陈恒辉

首席执行官兼董事会主席

F-1

附件 G

未经审计的 Alset Ehome International Inc.截至2020年12月31日和2019年12月31日的预计合并财务报表

G-1

未经审计的预计合并财务信息

于2021年3月12日，本公司与本公司创办人兼主席兼行政总裁陈恒辉订立证券购买协议(“SPA”)，拟进行四项交易，包括(I)购买若干认股权证(“认股权证”)，以购买Alset International Limited(“Alset International”)的1,500,000,000股股份。(Ii) 购买LiquidValue Development Pte Ltd(“LVD”)的全部已发行和已发行股票，价值 $173,395；。(Iii)购买True Partners Capital Holding Limited(HKG：8657)(“True Partners”)的62,122,908股普通股，价值6,729,629美元；及。(Iv)购买 4,777股。上述四笔交易的总金额为63,920,129美元，由本公司于截止日期以四张可转换本票票据(统称为“Alset CPN”)支付。经本公司股东批准，Alset CPN可转换为本公司普通股，每股票面价值0.001美元，转换价格相当于每股5.59美元。这一转换价格相当于彭博资讯(Bloomberg L.P.)援引的公司普通股在2021年1月4日之前的5个收盘价的平均值。

以下未经审计的备考合并财务报表是通过对本公司的历史财务报表进行某些备考调整而编制的。预计调整使上述四项交易生效。

分别截至2020年12月31日和2019年12月31日的财年未经审核的预计营业报表使这四项交易生效，就好像它们发生在每年的1月1日一样。

我们确定上述四项交易是受共同控制的实体之间的交易，类似于APB意见16下的利益共享。FASB ASC主题805，业务组合(“ASC 805”)为提交财务报表提供了指导。

这些未经审计的预计合并财务报表并不旨在表示如果这四笔交易实际发生在假定日期时我们的运营结果或财务状况，也不旨在预测我们未来任何时期或未来日期的运营结果或财务状况。您应将这些未经审计的预计财务报表与历史财务报表(包括相关附注)一起阅读合并财务报表。

未经审计的预计合并经营报表和其他全面亏损

截至2020年12月31日和2019年12月31日止年度

(除股数外，以美元表示)

	Alset Ehome International 2020	美国太平洋银行2020	形式调整*	预计2020年	Alset Ehome International 2019	2019年美国太平洋银行	形式调整*	2019年形式
收入	*(已审核)	*(已审核)		*(未经审计)	(经审计)	*(已审核)		*(未经审计)
房产销售额	$13,643,689	$-		$13,643,689	$22,855,446	$-		$22,855,446
生物健康产品销售	2,594,511	-		2,594,511	1,371,298	-		1,371,298
其他	-	-		-	31,209	-		31,209
*总收入	16,238,200	-		16,238,200	24,257,953	-		24,257,953
运营费用
销售成本	12,085,574	-		12,085,574	19,968,757	-		19,968,757
常规和管理	5,843,067	369,882	261,739	6,474,688	5,860,144	347,489	232,266	6,439,899
存货已核销	-	-		-	141,265	-		141,265
房地产减值	-	-		-	5,230,828	-		5,230,828
其他运营费用	-	-	600,270	600,270	-	-	327,477	327,477
*总运营费用	17,928,641	369,882		19,160,532	31,200,994	347,489		32,108,226
				-
持续运营亏损	(1,690,441)	(369,882)		(2,922,332)	(6,943,041)	(347,489)		(7,850,273)

其他收入 (费用)
利息收入	16,321	49,020		65,341	52,145	48,582		100,727
利息费用	(147,640)	-		(147,640)	(372,902)	-		(372,902)
出售子公司的收益	-	-		-	299,255	-		299,255
未合并期间的净收益	61,346	-		61,346	-	-		-
外汇交易损失	(354,392)	-		(354,392)	(341,415)	-		(341,415)
证券投资未实现收益(亏损)	(1,750,454)	55,788	(1,978,434)	(3,673,100)	320,032	(123,663)		196,369
证券投资实现收益	1,115	-		1,115	7,944	-		7,944
权益法证券投资亏损	(227,643)	-		(227,643)	-	-		-
其他费用		(73,041)		(73,041)	-	-		-
其他收入	119,334	2,581	543,490	665,405	17,414	1,490	115	19,019
营业总收入其他收入(费用)，净额	(2,282,013)	34,348		(3,682,609)	(17,527)	(73,591)		(91,003)

所得税前持续经营净亏损	(3,972,454)	(335,534)		(6,604,941)	(6,960,568)	(421,080)		(7,941,276)
				-
所得税持续经营费用	(8,543)	-		(8,543)	(431,388)	-		(431,388)

净亏损持续经营收入	(3,980,997)	(335,534)		(6,613,484)	(7,391,956)	(421,080)		(8,372,664)

停产亏损(扣除税金)	(417,438)	-		(417,438)	(661,472)	-		(661,472)
净亏损	(4,398,435)	(335,534)		(7,030,922)	(8,053,428)	(421,080)		(9,034,136)

可归因于非控股权益的净亏损	(1,881,559)		(45,498)	(1,927,057)	(2,822,963)		(57,098)	(2,880,061)

净亏损普通股股东应占收益	$(2,516,876)			$(5,103,865)	$(5,230,465)			$(6,154,075)

其他综合收益(亏损)，净额
*未实现的证券投资收益	19,486			19,486	(55,213)			(55,213)
海外货币换算调整货币换算调整	1,148,898			1,148,898	10,028			10,028
全面损失	(3,230,051)			(5,862,538)	(8,098,613)			(9,079,321)

非控股权益综合亏损	(1,314,761)		(45,498)	(1,360,259)	(2,836,998)		(57,098)	(2,894,096)

普通股股东应占综合亏损	$(1,915,290)			$(4,502,279)	$(5,261,615)			$(6,185,225)

每股净收益 (亏损)-基本和稀释
继续操作	$(0.27)			$(0.57)	$(0.47)			$(0.57)
停产运营	$(0.03)			$(0.04)	$(0.05)			$(0.05)
每股普通股净亏损	$(0.30)			$(0.61)	$(0.52)			$(0.61)

加权平均未偿还普通股-基本和稀释	8,352,425			8,352,425	10,001,000			10,001,000

未经审计的预计合并资产负债表表

	Alset Ehome International，截至2020年12月31日	美国太平洋银行(American Pacific Bancorp)，2020年12月31日报道 (1)	形式调整*	预计2020年12月31日	Alset Ehome International，截至2019年12月31日	美国太平洋银行(American Pacific Bancorp)，截至2019年12月31日 (1)	形式调整*	预计2019年12月31日
资产：	(审核)	(审核)	(未审核)	(未审核)	(审核)	(审核)	(未审核)	(未审核)
当前资产：
*现金	$22,124,491	$1,848,455	$492,977	$24,465,923	$2,774,587	$449,115	$257,437	$3,481,139
**受限制的现金	6,769,533	-		6,769,533	4,447,678	-		4,447,678
现金账户应收账款，净额	1,366,194	-		1,366,194	170,442	-		170,442
销售其他应收账款	270,222	279,177	95,177	644,576	681,677	256,140		937,817
应收账款票据应收账款关联方	624,986	24,583		649,569	-	-		-
购买预付费用	1,470,680	-		1,470,680	145,186	-		145,186
减少库存。	90,068	-		90,068	116,698	-		116,698
按公允价值投资证券	48,857,483	313,343	6,652,477	55,823,303	3,015,698	257,555	10,803,192	14,076,445
以成本价投资证券	280,516	-		280,516	200,128	-		200,128
*存款	47,019	-		47,019	70,208	-		70,208
从非持续运营中扣除当前资产	-	-		-	139,431	-		139,431
*总计流动资产	81,901,192	2,465,558		91,607,381	11,761,733	962,810		23,785,172

房地产房地产
正在开发中的属性	20,505,591	-		20,505,591	23,884,704	-		23,884,704
运营租赁使用权资产	574,754	-		574,754	146,058	-		146,058
存款	249,676	-		249,676	-	-		-
应收借款	-	840,000		840,000	-	-		-
物业和设备，净值	85,365	-		85,365	80,285	-		80,285
*总资产	$103,316,578	$3,305,558		$113,862,767	$35,872,780	$962,810		$47,896,219

负债和股东权益：
流动负债：
应付账款和应计费用	$1,553,132	$117,188		$1,670,320	$3,995,001	$49,397	$2,972	$4,047,370
*应计利息相关方	-	-		-	834,536	-		834,536
*收入延期	2,867,226	-		2,867,226	258,594	-		258,594
*建筑商存款	1,262,336	-		1,262,336	890,069	-		890,069
运营成本增加租赁责任	381,412	-		381,412	58,865	-		58,865
到期应付票据	172,706	-		172,706	157,105	-		157,105
银行应付票据应付关联方	1,526,208	-	64,743,952	66,270,160	410,000	-	66,185,213	66,595,213
预算收入应缴税金	-	-		-	420,327	-		420,327
减少非持续运营的流动负债	-	-		-	7,021	-		7,021
*总流动负债	7,763,020	117,188		72,624,160	7,031,518	49,397		73,269,100
长期负债：
*建筑商存款	-	-		-	1,555,200	-		1,555,200
运营成本增加租赁责任	193,342	-		193,342	91,330	-		91,330
应付应付票据，扣除贴现后的净额	636,362	-		636,362	-	-		-
银行应付票据应付关联方	-	-		-	4,971,401	-		4,971,401
*总负债	8,592,724	117,188		73,453,864	13,649,449	49,397		79,887,031

股东权益：
*优先股股票	-	4,917	(4,917)	-**	-	-
*普通股股票	8,570	55,248	(55,248)	8,570**	10,001	50,331	(50,331)	10,001
*增加资本金支付的额外	97,950,440	4,142,448	(55,057,499)	47,035,389	54,263,717	1,541,791	(54,726,709)	1,078,799
中国累计赤字	(43,010,991)	(1,014,243)	(2,733,485)	(46,758,719)	(40,494,115)	(678,709)	(469,780)	(41,642,604)
收入累计其他综合收入	2,153,318	-	(9,980)	2,143,338	1,468,269	-	(4,593)	1,463,676
**公司股东应占股权	57,101,337	3,188,370		2,428,578	15,247,872	913,413		(39,090,128)
收购非控股权益	37,622,517	-	357,808	37,980,325	6,975,459	-	123,857	7,099,316
*总股本股东权益	94,723,854	3,188,370		40,408,903	22,223,331	913,413		(31,990,812)

包括总负债和股东权益。	$103,316,578	$3,305,558		$113,862,767	$35,872,780	$962,810		$47,896,219

*形式调整：

(1)

截至2021年3月12日，即与陈恒辉先生签订PSA之日，APB的4,755,523股普通股占APB总流通股的86.4%。在未经审计的形式财务报表中，我们在2020和2019年以及截至2020年12月31日和2019年12月31日承担相同的所有权。我们在未经审核的备考综合资产负债表和未经审核的备考综合营业报表及其他全面亏损中调整了APB的非控股权益。

(2)

True Partners Capital Holding Limited(HKG：8657)于2020年10月16日在香港交易所开始交易。我们假设True Partners的62,122,908股普通股在2020年1月1日和2019年1月1日的公允价值为8,629,280美元，这是根据该日的收盘价计算的2020年10月16日的公允价值。

(3)

公司于2020年11月24日开始交易。我们假设公司的市场股价为每股5.59美元或更低，即截至2020年1月1日和2019年1月1日的四张本票的转换价格。基于这一假设，预计财务报表中未记录受益人转换功能(“BCF”)。然而，BCF可能记录在 ASU 2020-06项下的未来实际财务报表中，包括具有转换和其他选择权的债务-债务(子主题470-20)以及衍生工具和对冲-实体自有股权中的合约(子主题 815-40)：在实体自有股权中对可转换工具和合同的会计处理，并可能对未来实际财务报表产生巨大影响。根据本公司于2021年3月12日(协议日期)作为BCF承诺日的股价，BCF 内在价值约为5,000万美元，将记为债务折扣，并按月摊销，直至期票到期日或转换日期(以较早者为准) 。

**优先股和普通股

在未经审计的预计综合资产负债表和未经审计的预计综合营业报表和其他全面亏损中，我们不包括陈先生恒辉先生于2021年5月3日将其普通股转换为优先股的交易。管理层预计他将在短期内将优先股转换回普通股。

附件 H

经审计的美国太平洋银行公司截至2020年12月31日和2019年12月31日的财务报表

H-1

美国太平洋银行股份有限公司

报表和财务报表

截至12月31日的年，

2020 和2019年

美国太平洋银行股份有限公司

	页数：
独立的审计师报告	1
资产负债表表	2
运营报表	3
股东权益变动报表	4
现金流量表	5
财务报表附注	6-14
以美元美元(“$”)表示

独立注册会计师事务所报告

董事会

美国太平洋银行股份有限公司

4800 蒙哥马利有限公司

套房 210

贝塞斯达， MD 20814

美国个州

对财务报表的看法

我们已审计了所附的美国太平洋银行(“本公司”)截至2020年12月31日和2019年12月31日的资产负债表以及截至2020年和2019年12月31日的两个年度的相关经营报表、股东权益变动表和现金流量表，以及财务报表的相关附注。

在我们的意见中，财务报表在所有重大方面都公平地反映了本公司截至2020年12月31日和2019年12月31日的财务状况，以及截至2020年和2019年12月31日的两个年度的经营业绩和现金流，符合美国公认的会计原则。

意见基础

这些财务报表由公司管理层负责。我们的责任是根据我们的审计对这些财务报表发表意见。我们是一家在美国上市公司会计监督委员会(PCAOB)注册的公共会计师事务所，根据美国联邦证券法以及美国证券交易委员会(Securities And Exchange Commission)和PCAOB适用的规则和法规，我们必须与公司保持独立。

我们根据PCAOB的标准进行审计。这些标准要求我们计划和执行审计，以合理保证财务报表是否没有重大错报，无论是由于错误还是欺诈。

公司不需要对其财务报告内部控制进行审计，也没有聘请我们进行审计。作为我们审核的一部分，我们需要了解财务报告内部控制，但不是为了对公司财务报告内部控制的有效性发表意见。因此，我们没有这样的意见。

我们的审计包括执行评估财务报表重大错报风险的程序(无论是由于错误还是欺诈)，以及执行应对这些风险的程序。这些程序包括在测试基础上检查有关财务报表中的金额和披露的证据。我们的审计还包括评估管理层使用的会计原则和做出的重大估计，以及评估财务报表的整体列报。我们相信，我们的审计为我们的意见提供了合理的基础。

Lo and Kwong C.P.A.&Co.

中航广场8楼

高士威道8

铜锣湾湾

香港香港

2021年4月22日

资产负债表

2020年12月31日和2019年12月31日

	2020年12月31日	2019年12月31日
	$	$

资产

非流动资产
借款应收款项	840,000	-
非流动资产合计	840,000	-

当前资产
现金和现金等价物	1,848,455	449,115
借款应收款项	269,610	249,540
贷款利息应收账款	9,567	6,600
相关方到期	24,583	-
投资证券-公允价值	313,343	257,555
流动资产合计	2,465,558	962,810

总资产	3,305,558	962,810

负债和股东权益

流动负债
应付账款和应计费用	117,188	49,397
流动负债合计	117,188	49,397

股东权益
普通股，面值0.01美元；200,000,000美元分别授权1亿股股，无股和5,033,123股已发行和 2020年12月31日和2019年12月31日未偿还，分别	-	50,331
*A类普通股，面值0.01美元，分别授权100,000,000股股和零股， 491,665股股，流通股为零分别于2020年12月31日和2019年12月31日	4,917	-
*B类普通股，面值0.01美元，分别授权100,000,000股股和零股， 5,033,123 股，流通股为零分别于2020年12月31日和2019年12月31日	50,331	-
发行优先股，面值0.01美元，分别授权100,000,000和100,000,000股，分别于2020年和2019年12月31日发行491,665股和零流通股	4,917	-
额外实收资本	4,142,448	1,541,791
累计赤字	(1,014,243)	(678,709)
股东权益合计	3,188,370	913,413

负债和股东权益合计	3,305,558	962,810

见财务报表附注。

运营说明书

截至2020年12月31日和2019年12月31日止年度

	截至2020年12月31日的年度	截至2019年12月31日的年度
	$	$

利息收入：
贷款利息	44,914	38,816
银行利息	4,106	9,766
利息收入合计	49,020	48,582

投资证券的未实现收益(亏损)	55,788	(123,663)

其他收入	2,581	1,490

运营费用：
一般费用和管理费用	(9,175)	(197)
专业费用	(360,707)	(347,292)
运营费用总额	(369,882)	(347,489)

财务成本	(73,041)	-

所得税拨备前亏损	(335,534)	(421,080)

所得税拨备	-	-

净亏损	(335,534)	(421,080)

每股普通股净亏损 -基本亏损和摊薄亏损	(0.06)	(0.13)

	股票	股票

加权已发行普通股平均数-基本普通股和稀释普通股	5,402,377	3,185,774

见财务报表附注。

股东权益变动表

截至2020年12月31日和2019年12月31日止年度

	优先股股		普通股股		A类普通股股		B类普通股股
	股票	金额 ($0.01 标准杆)	股票	金额 ($0.01 面值)	股票	金额 ($0.01 面值)	股票	金额 ($0.01 面值)	其他内容实收资本	累计赤字	总计股东的 (赤字) 股权
		$		$		$		$
2018年12月31日的余额	-	-	100,000	1,000	-	-	-	-	-	(257,629)	(256,629)

年度的净亏损	-		-	-	-	-	-	-	-	(421,080)	(421,080)

发行股票用于收购投资证券	-	-	1,906,090	19,061	-	-	-	-	362,157	-	381,218
发行股份用于与关联方转换债务	-	-	3,027,033	30,270	-	-	-	-	1,179,634	-	1,209,904

2019年12月31日的余额	-	-	5,033,123	50,331	-	-	-	-	1,541,791	(678,709)	913,413

年度的净亏损	-	-	-	-	-	-	-	-	-	(335,534)	(335,534)

将普通股转换为B类普通股	-	-	(5,033,123)	(50,331)	-	-	5,033,123	50,331	-	-	-
发行A类普通股和优先股	491,665	4,917	-	-	491,665	4,917	-	-	2,600,657	-	2,610,491

2020年12月31日的余额	491,665	4,917	-	-	491,665	4,917	5,033,123	50,331	4,142,448	(1,014,243)	3,188,370

请参阅财务报表附注。

现金流量表

截至2020年12月31日和2019年12月31日止年度

	截至2020年12月31日的年度	截至2019年12月31日的年度
	$	$

来自经营活动的现金流：
*净亏损	(335,534)	(421,080)

调整，将净亏损与经营活动提供的净现金(用于)进行核对：
投资证券的未实现(收益) 亏损	(55,788)	123,663
优先股股息	73,041	-

营业资产和负债的变化：
贷款发放量和付款，净额	(860,070)	(389)
贷款利息应收账款	(2,967)	(6,600)
关联方应收金额	(24,583)	-
其他应收账款	-	15,319
应付账款和应计费用	67,791	151,021

净额经营活动中使用的现金	(1,138,110)	(138,066)

融资活动产生的现金流：
发行股票	2,610,491	-
优先股派息	(73,041)	-

净额融资活动提供的现金	2,537,450	-

现金和现金等价物净增加(减少)	1,399,340	(138,066)

期初现金和现金等价物	449,115	587,181

期末现金和现金等价物	1,848,455	449,115

补充现金流信息披露：
支付的现金：
利息	-	-

所得税税	-	-

见财务报表附注。

财务报表附注

截至2020年12月31日和2019年12月31日止年度

注1-操作性质和演示基础

运营性质

美国太平洋银行股份有限公司(“本公司”)于2016年11月8日作为营利性公司在得克萨斯州注册成立，并于12月31日结束财年。本公司被组织为拥有多家社区银行的股份，并提供其他金融服务。该公司目前的主要收入来源是向其客户提供贷款。

截至2020年12月31日，公司未聘用任何全职员工，也未租用任何办公场所用于运营。当前的所有工作均由承包商完成。

演示基础

财务报表显示公司的资产负债表、经营表、股东权益变动表和现金流量表。这些财务报表和附注以美元表示，并根据美国公认的会计原则 (“美国公认会计原则”)编制。

注2-重要会计和报告政策摘要

使用估算

根据美国公认会计原则编制财务报表要求管理层做出估计和假设，这些估计和假设会影响财务报表日期的资产和负债报告金额以及或有资产和负债的披露，以及报告期内的收入和费用报告金额。实际结果可能与这些估计值不同。

现金和现金等价物

公司将收购日期限为三个月或以下的所有高流动性投资视为现金等价物。

应收借款

管理层有意愿和能力持有可预见的未来或直至到期或偿还的贷款在扣除发放费和成本后的本金余额以及贷款损失准备金报告为未偿还本金余额。利息收入按未付本金余额计提。贷款发放费，扣除某些直接贷款发放费后，使用水平收益率法递延并在利息收入中确认，而无需预期预付款。

对于按成本摊销的贷款，利息收入根据未偿还本金余额应计。贷款利息应计在贷款逾期90天时停止，除非贷款担保良好且正在收款。逾期状态基于贷款的合同条款。在所有情况下，如果本金或利息的收取被认为是可疑的，则贷款将被列为非应计项目或在较早日期注销。

所有应计但未收到的非应计贷款利息将冲销利息收入。此类贷款收到的利息按现金收付制或成本回收法核算，直到有资格回归权责发生制为止。在成本回收法下，利息收入只有在贷款余额减少到为零时才能确认。在收付实现制下，利息收入在收到现金时入账。当合同上到期的所有本金和利息金额都在当前和未来付款得到合理的保证时，贷款将返回应计状态。

财务报表附注

截至2020年12月31日和2019年12月31日止年度

注2-重要会计和报告政策摘要- 续

贷款损失拨备

贷款损失拨备是对可能发生的信用损失的估值拨备。当管理层认为贷款余额确认无法收回时，贷款损失将计入备用金。后续恢复(如果有)将记入津贴。管理层使用过去的贷款损失经验、投资组合的性质和数量、有关特定借款人情况的信息以及估计的抵押品价值、经济状况和其他因素来估计所需的备付金余额。可以为特定的贷款分配免税额，但对于管理层判断应注销的任何贷款，均可享受全部免税额。

津贴由特定组件组成。特定组件涉及当根据当前信息和事件，公司可能无法根据贷款协议的合同条款收回所有到期金额时，被单独归类为减值的贷款。条款已修改并获得特许权，且借款人遇到财务困难的贷款被归类为减值贷款。

管理层在确定减值时考虑的因素包括付款状态、抵押品价值以及到期收取预定本金和利息的可能性。出现微不足道的付款延迟和付款不足的贷款通常不会被归类为减值贷款。管理层根据具体情况确定延迟付款和付款不足的重要性，同时考虑贷款和借款人的所有情况，包括延迟的时间长度、延迟的原因、借款人以前的付款记录以及相对于所欠本金和利息的不足金额。

公允价值投资证券

公司持有公允价值可轻易确定的股权证券投资。

在采用财务会计准则委员会(FASB)会计准则更新 (“ASU”)2016-01之前，金融工具--总体(分主题 825-10)：确认和计量金融资产和金融负债(“ASU 2016-01”)，股权证券投资被归类为交易证券，按公允价值列示，未实现持有收益和亏损(扣除相关税收优惠)直接计入净额 (亏损)。

采用ASU 2016-01后，公司按公允价值可随时确定的公允价值记录所有股权投资按报告期结束时的公开交易股价计算的公允价值。

每股收益(亏损)

公司提供其普通股的基本每股收益(亏损)数据和稀释后每股收益(亏损)数据。每股基本收益(亏损)为本公司普通股股东应占利润或亏损除以本年度已发行普通股的加权平均数(经本公司持有的库存股调整后) 。

稀释后每股收益(亏损)是通过调整普通股股东应占利润或亏损，以及针对所有稀释潜在普通股(包括股票期权、可转换债券和认股权证)的影响调整后的已发行普通股加权平均数和已发行普通股的加权平均数确定的。包括股票期权、可转换债券和认股权证在内的所有稀释性潜在普通股的影响。由于本公司业务有限，2020年12月31日和2019年12月31日没有潜在的摊薄证券。

财务报表附注

截至2020年12月31日和2019年12月31日止年度

注2-重要会计和报告政策摘要- 续

所得税

所得税拨备包括当前应付的所得税和因财务报表与资产和负债的所得税基础之间的临时差异而递延的所得税。递延所得税资产和负债采用制定的所得税税率计量，预计适用于预计收回或结算这些临时差额的年度的应纳税所得额。所得税税率变动对递延所得税资产和负债的影响在包括颁布日期的期间的损益中确认。当部分或全部递延税项资产很可能无法变现时，将提供估值津贴，以将递延税项资产减值至未来税收优惠金额。在评估估值免税额的需求时，会考虑和评估预计的未来应税收入和持续的纳税筹划策略。估值免税额的任何增加或减少可能对本公司的所得税拨备和确定期间的净收益或亏损产生重大不利或有利影响。

公允价值计量

ASC 820，公允价值计量(br}和披露)将公允价值定义为在计量日在本金或最有利的市场上为资产或负债在市场参与者之间进行有序交易而收到的交换价格或为转移负债而支付的交换价格 (退出价格)。本主题还建立了公允价值层次结构，该层次结构要求在计量公允价值时基于可观察和不可观察的输入进行分类。有三个级别的投入可用于衡量公平的价值：

级别 1：可观察到的输入，如相同资产或负债在活跃市场中的报价(未调整)。

级别 2：直接或间接可观察到的报价以外的输入。其中包括活跃市场中类似资产或负债的报价，以及非活跃市场中相同或相似资产或负债的报价。

级别 3：很少或根本没有市场活动支持的不可观察到的投入；因此，这些投入由公司使用公司预计市场参与者将使用的估计和假设进行开发，包括定价模型、贴现现金流方法或类似技术。

本公司金融工具的账面价值，包括现金和现金等价物、应收贷款、贷款应收利息、已支付保证金、应付账款和应计费用，以及因这些金融工具的短期到期日而欠关联方的接近其公允价值的。

财务报表附注

截至2020年12月31日和2019年12月31日止年度

注2-重要会计和报告政策摘要- 续

	股价 2020年12月31日	股票	市场价值 2020年12月31日	估值
	$		$

OptimumBank 控股公司 (相关方)	3.37	92,980	313,343	以公允价值投资于证券

	股价 2019年12月31日	股票	市场价值 2019年12月31日	估值
	$		$

OptimumBank 控股公司 (相关方)	2.77	92,980	257,555	以公允价值投资于证券

	截至2020年12月31日的年度	截至2019年12月31日的年度
	$	$

按法定税率征收所得税	(55,124)	(65,327)
减去：估值免税额的变化	55,124	65,327

	-	-

	2020年12月31日	2019年12月31日
	$	$
递延所得税资产
投资	14,254	25,969
净营业亏损结转	160,299	93,460
减去：估值津贴	(174,553)	(119,429)

递延税金净额资产	-	-

		公允价值计量使用
	金额成本为	级别 1	级别 2	级别 3	按公允价值计算的金额
2020年12月31日	$	$	$	$	$

投资证券交易	381,218	313,343	-	-	313,343