美国
|
|
美国证券交易委员会
|
|
华盛顿特区:20549
|
|
表格10-Q
|
|
(标记一)
|
|
[X] |
根据1934年“证券交易法”第13或15(D)条规定的季度报告
|
截至的季度:
|
2021年3月31日
|
或
|
[ ] |
根据1934年证券交易所法令第13或15(D)条提交的过渡报告
|
的过渡期
|
至
|
||
委托文件编号:
|
001-35019
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州
|
||
(注册人的确切姓名载于其章程)
|
||
路易斯安那州
|
02-0815311
|
|
(注册成立或组织的州或其他司法管辖区)
|
(美国国税局雇主身分证号码)
|
|
路易斯安那州什里夫波特市场街624号
|
71101
|
|
(主要行政办公室地址)
|
(邮政编码)
|
|
(318) 222-1145
|
||
(注册人电话号码,包括区号)
|
||
不适用
|
||
(前姓名、前地址和前财政年度,如果自上次报告以来发生变化)
|
根据该法第12(B)条登记的证券:
|
每节课的标题
|
交易代码
|
注册的每个交易所的名称
|
普通股(每股面值0.01美元)
|
HFBL
|
纳斯达克股票市场有限责任公司
|
用复选标记表示注册人(1)是否已在过去12个月内(或注册人被要求提交此类报告的较短时间内)提交了1934年证券交易法第13或15(D)节要求提交的所有报告,以及(2)在过去90天内一直符合此类提交要求。[X]是[ ]不是
|
用复选标记表示注册人是否在过去12个月内(或注册人被要求提交此类文件的较短时间内)以电子方式提交了根据S-T规则第405条(本章232.405节)要求提交的每个交互数据文件。[X]是[ ]不是
|
用复选标记表示注册人是大型加速申请者、加速申请者、非加速申请者、较小的报告公司还是新兴的成长型公司。请参阅《交易法》第12b-2条规则中对“大型
加速的申请者”、“加速的申请者”、“较小的报告公司”和“新兴的成长型公司”的定义。
|
大型加速滤波器
|
[ ] |
加速文件管理器
|
[ ] |
非加速文件管理器:
|
[X]
|
规模较小的报告公司
|
[X]
|
|
|
新兴成长型公司
|
[ ]
|
如果是新兴成长型公司,请用复选标记表示注册人是否已选择不使用延长的过渡期来遵守根据《交易法》第13(A)节
提供的任何新的或修订的财务会计准则。[ ]
|
用复选标记表示注册人是否为空壳公司(如交易法第12b-2条所定义)。 |
[ ]是 |
[X]*否 |
普通股,每股面值0.01美元,截至2021年5月13日已发行:注册人有3,358,566股普通股
已发行。
|
页面
|
||
第一部分
|
财务信息
|
|
第一项:
|
财务报表(未经审计)
|
|
合并财务状况报表
|
1
|
|
合并损益表
|
2
|
|
综合全面收益表
|
3
|
|
合并股东权益变动表
|
4
|
|
合并现金流量表
|
6
|
|
合并财务报表附注
|
8
|
|
第二项:
|
管理层对财务状况和经营成果的探讨与分析
|
29
|
第三项:
|
关于市场风险的定量和定性披露
|
37
|
第四项:
|
管制和程序
|
37
|
第二部分
|
其他信息
|
|
第一项:
|
法律程序
|
37
|
第1A项:
|
风险因素
|
37
|
第二项:
|
未登记的股权证券销售和收益的使用
|
38
|
第三项:
|
高级证券违约
|
38
|
第四项:
|
矿场安全资料披露
|
38
|
第五项:
|
其他资料
|
38
|
第六项:
|
陈列品
|
38
|
签名 |
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州
|
合并财务状况表
(未经审计)
|
2021年3月31日
|
2020年6月30日
|
|||||||
(单位:千)
|
||||||||
资产
|
||||||||
*现金和现金等价物(包括在其他银行的有息存款91,167美元和50,417美元
(分别为2021年3月31日和2020年6月30日)
|
$
|
100,971
|
$
|
54,871
|
||||
可供出售的证券
|
28,565
|
42,060
|
||||||
持有至到期的证券(公允价值分别为41,731美元和21,879美元)
|
41,802
|
20,858
|
||||||
持有待售贷款
|
22,254
|
14,798
|
||||||
*应收贷款,扣除贷款损失拨备后的净额分别为4387美元和4081美元
|
342,313
|
359,927
|
||||||
应收应计利息
|
1,273
|
1,860
|
||||||
房舍和设备,净值
|
14,814
|
13,235
|
||||||
银行拥有的人寿保险
|
7,185
|
7,087
|
||||||
递延税金资产
|
1,002
|
757
|
||||||
丧失抵押品赎回权的资产
|
1,258
|
950
|
||||||
其他资产
|
1,823
|
1,817
|
||||||
总资产
|
$
|
563,260
|
$
|
518,220
|
||||
负债和股东权益
|
||||||||
负债
|
||||||||
存款:
|
||||||||
*不计息
|
$
|
129,305
|
$
|
103,422
|
||||
*生息。
|
376,091
|
357,388
|
||||||
总存款
|
505,396
|
460,810
|
||||||
借款人预付税款和保险费
|
385
|
522
|
||||||
短期联邦住房贷款银行预付款
|
35
|
193
|
||||||
长期联邦住房贷款银行预付款
|
841
|
867
|
||||||
其他借款
|
1,600
|
2,300
|
||||||
其他应计费用和负债
|
2,861
|
2,993
|
||||||
总负债
|
511,118
|
467,685
|
||||||
股东权益
|
||||||||
优先股-面值0.01美元;授权股票1,000万股;无已发行和未偿还股票
|
--
|
--
|
||||||
普通股-面值0.01美元;授权股票40,000,000股;已发行股票3,369,966股和3,449,024股
*分别于2021年3月31日和2020年6月30日公布杰出业绩(拆分调整后)
|
34
|
22
|
||||||
额外实收资本
|
37,116
|
36,531
|
||||||
未赚取的员工持股计划股票
|
(783
|
)
|
(870
|
)
|
||||
留存收益
|
15,508
|
13,937
|
||||||
累计其他综合收益
|
267
|
915
|
||||||
股东权益总额
|
52,142
|
50,535
|
||||||
总负债和股东权益
|
$
|
563,260
|
$
|
518,220
|
在截至的三个月内
三月三十一号,
|
在过去的9个月里
三月三十一号,
|
|||||||||||||||
2021
|
2020
|
2021
|
2020
|
|||||||||||||
(单位为千,每股数据除外)
|
||||||||||||||||
利息收入
|
||||||||||||||||
贷款,包括手续费
|
$
|
4,853
|
$
|
4,378
|
$
|
14,574
|
$
|
13,662
|
||||||||
投资证券
|
1
|
12
|
5
|
43
|
||||||||||||
抵押贷款支持证券
|
307
|
401
|
905
|
1,218
|
||||||||||||
其他生息资产
|
34
|
83
|
76
|
281
|
||||||||||||
利息收入总额
|
5,195
|
4,874
|
15,560
|
15,204
|
||||||||||||
利息支出
|
||||||||||||||||
存款
|
723
|
1,298
|
2,571
|
3,992
|
||||||||||||
*其他借款。
|
19
|
19
|
50
|
36
|
||||||||||||
联邦住房贷款银行借款
|
11
|
14
|
34
|
44
|
||||||||||||
利息支出总额
|
753
|
1,331
|
2,655
|
4,072
|
||||||||||||
净利息收入
|
4,442
|
3,543
|
12,905
|
11,132
|
||||||||||||
贷款损失准备金
|
450
|
316
|
1,750
|
1,441
|
||||||||||||
计提贷款损失拨备后的净利息收入
|
3,992
|
3,227
|
11,155
|
9,691
|
||||||||||||
非利息收入
|
||||||||||||||||
**出售贷款将获得更多收益
|
936
|
604
|
3,553
|
1,751
|
||||||||||||
**将在房地产销售中获得收益
|
--
|
(76
|
)
|
--
|
4
|
|||||||||||
**出售证券将获得更多收益
|
--
|
219
|
--
|
219
|
||||||||||||
银行自营人寿保险收入
|
31
|
34
|
99
|
105
|
||||||||||||
存款账户手续费
|
231
|
258
|
731
|
821
|
||||||||||||
其他收入
|
15
|
8
|
43
|
28
|
||||||||||||
非利息收入总额
|
1,213
|
1,047
|
4,426
|
2,928
|
||||||||||||
非利息支出
|
||||||||||||||||
薪酬和福利
|
2,200
|
1,961
|
6,552
|
5,657
|
||||||||||||
入住率和设备
|
387
|
353
|
1,157
|
1,081
|
||||||||||||
数据处理
|
176
|
144
|
571
|
435
|
||||||||||||
审计和审查费
|
49
|
51
|
178
|
165
|
||||||||||||
特许经营税和银行股票税
|
105
|
111
|
302
|
348
|
||||||||||||
广告
|
45
|
45
|
118
|
257
|
||||||||||||
律师费
|
91
|
113
|
355
|
376
|
||||||||||||
借贷和托收
|
89
|
58
|
266
|
226
|
||||||||||||
存款保险费
|
35
|
12
|
103
|
12
|
||||||||||||
*估值调整房地产自有
|
--
|
--
|
200
|
--
|
||||||||||||
其他费用
|
215
|
185
|
603
|
560
|
||||||||||||
非利息支出总额
|
3,392
|
3,033
|
10,405
|
9,117
|
||||||||||||
所得税前收入
|
1,813
|
1,241
|
5,176
|
3,502
|
||||||||||||
所得税费用拨备
|
395
|
264
|
1,108
|
690
|
||||||||||||
净收入
|
$
|
1,418
|
$
|
977
|
$
|
4,068
|
$
|
2,812
|
||||||||
普通股每股收益:
|
||||||||||||||||
基本信息
|
$
|
0.44
|
$
|
0.29
|
$
|
1.26
|
$
|
0.83
|
||||||||
稀释
|
$
|
0.41
|
$
|
0.27
|
$
|
1.20
|
$
|
0.77
|
||||||||
宣布的股息
|
$
|
0.08
|
$
|
0.08
|
$
|
0.25
|
$
|
0.24
|
在截至的三个月内
三月三十一号,
|
在过去的9个月里
三月三十一号,
|
|||||||||||||||
2021
|
2020
|
2021
|
2020
|
|||||||||||||
(单位:千)
|
(单位:千)
|
|||||||||||||||
净收入
|
$
|
1,418
|
$
|
977
|
$
|
4,068
|
$
|
2,812
|
||||||||
其他综合(亏损)税净额
|
||||||||||||||||
美国证券投资公司可供出售的证券:
|
||||||||||||||||
*未实现(亏损)净收益
|
(488
|
)
|
989
|
(819
|
)
|
875
|
||||||||||
*所得税效应
|
102
|
(208
|
)
|
171
|
(184
|
)
|
||||||||||
公司净收入中实现的净(收益)亏损不需要重新分类调整。
|
--
|
(219
|
)
|
--
|
(219
|
)
|
||||||||||
*所得税效应
|
--
|
46
|
--
|
46
|
||||||||||||
其他综合(亏损)收入
|
(386
|
)
|
608
|
(648
|
)
|
518
|
||||||||||
*综合收入总额
|
$
|
1,032
|
$
|
1,585
|
$
|
3,420
|
$
|
3,330
|
普普通通
股票
|
其他内容
实缴
资本
|
不劳而获
员工持股计划
股票
|
不劳而获的RRP
托拉斯
股票
|
留用
收益
|
累计
其他
全面
收益(亏损)
|
总计
股东的
权益
|
||||||||||||||||||||||
(单位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||
余额-2019年12月31日
|
$
|
23
|
$
|
36,327
|
$
|
(927
|
)
|
$
|
--
|
$
|
14,621
|
$
|
(70
|
)
|
$
|
49,974
|
||||||||||||
净收入
|
--
|
--
|
--
|
--
|
977
|
--
|
977
|
|||||||||||||||||||||
未实现收益的变动
*关于可用证券的报告-可供-
*销售收入,扣除税收影响后的净额
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
608
|
608
|
|||||||||||||||||||||
赢得的股票奖励
|
--
|
19
|
--
|
--
|
--
|
--
|
19
|
|||||||||||||||||||||
RRP赢得的股份
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||||||||||||||
已授予的股票期权
|
--
|
34
|
--
|
--
|
--
|
--
|
34
|
|||||||||||||||||||||
普通股发行
*期权演练
|
--
|
15
|
--
|
--
|
--
|
--
|
15
|
|||||||||||||||||||||
已赚取的员工持股薪酬
|
--
|
59
|
28
|
--
|
--
|
--
|
87
|
|||||||||||||||||||||
购买的公司股票
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(1,774
|
)
|
--
|
(1,774
|
)
|
|||||||||||||||||||
宣布的股息
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(286
|
)
|
--
|
(286
|
)
|
|||||||||||||||||||
余额-2020年3月31日
|
$
|
23
|
$
|
36,454
|
$
|
(899
|
)
|
$
|
--
|
$
|
13,538
|
$
|
538
|
$
|
49,654
|
|||||||||||||
余额-2020年12月31日
|
$
|
22
|
$
|
36,981
|
$
|
(812
|
)
|
$
|
--
|
$
|
14,618
|
$
|
653
|
$
|
51,462
|
|||||||||||||
净收入
|
--
|
--
|
--
|
--
|
1,418
|
--
|
1,418
|
|||||||||||||||||||||
未实现收益的变动
*关于可用证券的报告-可供-
*销售收入,扣除税收影响后的净额
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(386
|
)
|
(386
|
)
|
|||||||||||||||||||
赢得的股票奖励
|
--
|
19
|
--
|
--
|
--
|
--
|
19
|
|||||||||||||||||||||
RRP赢得的股份
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||||||||||||||
股票分割
|
12
|
(12
|
)
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||||
已授予的股票期权
|
--
|
26
|
--
|
--
|
--
|
--
|
26
|
|||||||||||||||||||||
普通股发行
*选择权行使-拆分调整
|
--
|
44
|
--
|
--
|
--
|
--
|
44
|
|||||||||||||||||||||
已赚取的员工持股薪酬
|
--
|
58
|
29
|
--
|
--
|
--
|
87
|
|||||||||||||||||||||
购买的公司股票
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(249
|
)
|
--
|
(249
|
)
|
|||||||||||||||||||
宣布的股息
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(279
|
)
|
--
|
(279
|
)
|
|||||||||||||||||||
余额-2021年3月31日
|
$
|
34
|
$
|
37,116
|
$
|
(783
|
)
|
$
|
--
|
$
|
15,508
|
$
|
267
|
$
|
52,142
|
普普通通
股票
|
其他内容
实缴
资本
|
不劳而获
员工持股计划
股票
|
不劳而获的RRP
托拉斯
股票
|
留用
收益
|
累计
其他
全面
收益(亏损)
|
总计
股东的
权益
|
||||||||||||||||||||||
(单位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||
余额-2019年6月30日
|
$
|
23
|
$
|
35,914
|
$
|
(985
|
)
|
$
|
--
|
$
|
15,370
|
$
|
20
|
$
|
50,342
|
|||||||||||||
净收入
|
--
|
--
|
--
|
--
|
2,812
|
--
|
2,812
|
|||||||||||||||||||||
未实现收益的变动
*关于可用证券的报告-可供-
*销售收入,扣除税收影响后的净额
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
518
|
518
|
|||||||||||||||||||||
赢得的股票奖励
|
--
|
153
|
--
|
--
|
--
|
--
|
153
|
|||||||||||||||||||||
RRP赢得的股份
|
--
|
24
|
--
|
--
|
--
|
--
|
24
|
|||||||||||||||||||||
已授予的股票期权
|
--
|
103
|
--
|
--
|
--
|
--
|
103
|
|||||||||||||||||||||
普通股发行
*选择权行使-拆分调整
|
--
|
65
|
--
|
--
|
--
|
--
|
65
|
|||||||||||||||||||||
已赚取的员工持股薪酬
|
--
|
195
|
86
|
--
|
--
|
--
|
281
|
|||||||||||||||||||||
购买的公司股票
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(3,779
|
)
|
--
|
(3,779
|
)
|
|||||||||||||||||||
宣布的股息
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(865
|
)
|
--
|
(865
|
)
|
|||||||||||||||||||
余额-2020年3月31日
|
$
|
23
|
$
|
36,454
|
$
|
(899
|
)
|
$
|
--
|
$
|
13,538
|
$
|
538
|
$
|
49,654
|
|||||||||||||
余额-2020年6月30日
|
$
|
22
|
$
|
36,531
|
$
|
(870
|
)
|
$
|
--
|
$
|
13,937
|
$
|
915
|
$
|
50,535
|
|||||||||||||
净收入
|
--
|
--
|
--
|
--
|
4,068
|
--
|
4,068
|
|||||||||||||||||||||
未实现收益的变动
*关于可用证券的报告-可供-
*销售收入,扣除税收影响后的净额
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(648
|
)
|
(648
|
)
|
|||||||||||||||||||
赢得的股票奖励
|
--
|
153
|
--
|
--
|
--
|
--
|
153
|
|||||||||||||||||||||
RRP赢得的股份
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||||||||||||||
股票分割
|
12
|
(12
|
)
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||||
已授予的股票期权
|
--
|
81
|
--
|
--
|
--
|
--
|
81
|
|||||||||||||||||||||
普通股发行
*期权演练
|
--
|
219
|
--
|
--
|
--`
|
--
|
219
|
|||||||||||||||||||||
已赚取的员工持股薪酬
|
--
|
144
|
87
|
--
|
--
|
--
|
231
|
|||||||||||||||||||||
购买的公司股票
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(1,653
|
)
|
--
|
(1,653
|
)
|
|||||||||||||||||||
宣布的股息
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(844
|
)
|
--
|
(844
|
)
|
|||||||||||||||||||
余额-2021年3月31日
|
$
|
34
|
$
|
37,116
|
$
|
(783
|
)
|
$
|
--
|
$
|
15,508
|
$
|
267
|
$
|
52,142
|
截至9个月
|
||||||||
三月三十一号,
|
||||||||
2021
|
2020
|
|||||||
(单位:千)
|
||||||||
经营活动的现金流
|
||||||||
净收入
|
$
|
4,068
|
$
|
2,812
|
||||
调整以调节净收入与净收入
|
||||||||
经营活动提供的现金(用于)
|
||||||||
坏账回收
|
202
|
8
|
||||||
联邦住房贷款银行股票凭证
|
(5
|
)
|
(43
|
)
|
||||
证券净摊销和净增值
|
101
|
70
|
||||||
(收益)房地产销售亏损
|
--
|
(4
|
)
|
|||||
出售贷款的收益
|
(3,553
|
)
|
(1,751
|
)
|
||||
出售证券的收益
|
--
|
(219
|
)
|
|||||
延期贷款费用的摊销
|
(1,157
|
)
|
(107
|
)
|
||||
房舍和设备折旧
|
495
|
487
|
||||||
员工持股计划费用
|
231
|
281
|
||||||
股票期权费用
|
81
|
103
|
||||||
认可和保留计划费用
|
--
|
2
|
||||||
递延所得税
|
(245
|
)
|
61
|
|||||
估值调整自有房地产
|
200
|
--
|
||||||
贷款损失准备金
|
1,750
|
1,441
|
||||||
提高银行自营寿险的现金退还价值
|
(99
|
)
|
(105
|
)
|
||||
股票奖励费用
|
94
|
111
|
||||||
资产负债变动情况:
|
||||||||
持有待售贷款-来源和购买
|
(159,954
|
)
|
(75,089
|
)
|
||||
待售贷款和本金偿还
|
156,051
|
74,970
|
||||||
应收应计利息
|
587
|
100
|
||||||
其他营运资产
|
(6
|
)
|
(114
|
)
|
||||
其他经营负债
|
(132
|
)
|
(86
|
)
|
||||
经营活动提供的净现金(用于)
|
(1,291
|
)
|
2,928
|
|||||
投资活动的现金流
|
||||||||
贷款来源和购买,扣除本金收款后的净额
|
15,829
|
3,284
|
||||||
收取递延贷款费
|
560
|
120
|
||||||
购置房舍和设备
|
(2,074
|
)
|
(701
|
)
|
||||
房地产销售收入
|
--
|
2,343
|
||||||
可供出售证券的活动:
|
||||||||
抵押贷款支持证券的本金支付
|
17,695
|
8,991
|
||||||
出售证券
|
--
|
9,856
|
||||||
购买证券
|
(5,077
|
)
|
(21,250
|
)
|
||||
持有至到期证券的活动:
|
||||||||
抵押贷款支持证券的本金支付
|
4,487
|
3,785
|
||||||
*出售/赎回证券*
|
2,437
|
--
|
||||||
购买证券
|
(27,907
|
)
|
(245
|
)
|
||||
投资活动提供的净现金
|
5,951
|
6,183
|
||||||
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州
|
||||||||
合并现金流量表(续)
|
||||||||
(未经审计)
|
||||||||
截至9个月
|
||||||||
三月三十一号,
|
||||||||
2021
|
2020
|
|||||||
(单位:千)
|
||||||||
融资活动的现金流
|
||||||||
存款净增量
|
$
|
44,586
|
$
|
17,900
|
||||
偿还联邦住房贷款银行的垫款
|
(184
|
)
|
(220
|
)
|
||||
其他借款收益
|
1,800
|
1,800
|
||||||
偿还其他借款
|
(2,500
|
)
|
(450
|
)
|
||||
借款人用于税收和保险的预付款净减少
|
(137
|
)
|
(211
|
)
|
||||
支付的股息
|
(844
|
)
|
(865
|
)
|
||||
购买的公司股票
|
(1,653
|
)
|
(3,779
|
)
|
||||
行使股票期权收益
|
219
|
65
|
||||||
计划股份分配
|
153
|
153
|
||||||
企业融资活动提供的净现金
|
41,440
|
14,393
|
||||||
现金及现金等价物净增加情况
|
46,100
|
23,504
|
||||||
现金和现金等价物-期初
|
54,871
|
18,108
|
||||||
现金和现金等价物--期末
|
$
|
100,971
|
$
|
41,612
|
||||
补充现金流信息
|
||||||||
存款和借款的利息
|
$
|
2,680
|
$
|
3,002
|
||||
已缴所得税
|
925
|
760
|
||||||
可供出售债务证券(亏损)收益的市值调整
|
(819
|
)
|
656
|
|||||
2021年3月31日
|
|||||||||||||||
毛
|
毛
|
||||||||||||||
摊销
|
未实现
|
未实现
|
公平
|
||||||||||||
|
成本
|
收益
|
损失
|
价值
|
|||||||||||
*(单位:千) |
|||||||||||||||
可供出售的证券 |
|||||||||||||||
债务证券
|
|||||||||||||||
*FHLMC抵押贷款支持证书
|
2,161
|
$
|
47
|
$
|
--
|
$
|
2,208
|
||||||||
*FNMA抵押贷款支持证书
|
19,238
|
550
|
--
|
19,788
|
|||||||||||
**GNMA抵押贷款支持证书
|
6,827
|
1
|
259
|
6,569
|
|||||||||||
债务证券
|
|||||||||||||||
*总债务证券(Total Debt Securities)
|
28,226
|
598
|
259
|
28,565
|
|||||||||||
*可供出售的道达尔证券(Total Securities)
|
28,226
|
$
|
598
|
$
|
259
|
$
|
28,565
|
||||||||
持有至到期的证券
|
|||||||||||||||
债务证券
|
|||||||||||||||
**GNMA抵押贷款支持证书
|
787
|
$
|
16
|
$
|
--
|
$
|
803
|
||||||||
*FNMA抵押贷款支持证书
|
4,955
|
--
|
104
|
4,851
|
|||||||||||
*FHLMC抵押贷款支持证书
|
34,167
|
639
|
622
|
34,184
|
|||||||||||
*总债务证券(Total Debt Securities)
|
39,909
|
655
|
726
|
39,838
|
|||||||||||
市政当局
|
1,366
|
--
|
--
|
1,366
|
|||||||||||
股权证券(非上市)
|
|||||||||||||||
*2,766股-联邦住房贷款银行
|
277
|
--
|
--
|
277
|
|||||||||||
630股-First National Bankers BankShares,Inc.
|
250
|
--
|
--
|
250
|
|||||||||||
*道达尔证券公司(Total Equity Securities)
|
527
|
--
|
--
|
527
|
|||||||||||
*持有至到期的总证券
|
41,802
|
$
|
655
|
$
|
726
|
$
|
41,731
|
2020年6月30日
|
||||||||||||||||
毛
|
毛
|
|||||||||||||||
摊销
|
未实现
|
未实现
|
公平
|
|||||||||||||
|
成本
|
收益
|
损失
|
价值
|
||||||||||||
(单位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售的证券 | ||||||||||||||||
债务证券
|
||||||||||||||||
*FHLMC抵押贷款支持证书
|
$
|
5,018
|
$
|
141
|
$
|
--
|
$
|
5,159
|
||||||||
*FNMA抵押贷款支持证书
|
30,820
|
1,032
|
--
|
31,852
|
||||||||||||
**GNMA抵押贷款支持证书
|
5,064
|
23
|
38
|
5,049
|
||||||||||||
*总债务证券(Total Debt Securities)
|
40,902
|
1,196
|
38
|
42,060
|
||||||||||||
*可供出售的道达尔证券(Total Securities)
|
$
|
40,902
|
$
|
1,196
|
$
|
38
|
$
|
42,060
|
||||||||
持有至到期的证券
|
||||||||||||||||
债务证券
|
||||||||||||||||
*GNMA抵押贷款支持证券(GNMA Mortgage-Based Securities)
|
$
|
1,109
|
$
|
20
|
$
|
--
|
$
|
1,129
|
||||||||
*FNMA抵押贷款支持证券(FNMA Mortgage-Based Securities)
|
16,546
|
997
|
--
|
17,543
|
||||||||||||
*总债务证券(Total Debt Securities)
|
17,655
|
1,017
|
--
|
18,672
|
||||||||||||
市政当局
|
243
|
4
|
--
|
247
|
||||||||||||
股权证券(非上市)
|
||||||||||||||||
*27,094股-联邦住房贷款银行
|
2,710
|
--
|
--
|
2,710
|
||||||||||||
630股-First National Bankers BankShares,Inc.
|
250
|
--
|
--
|
250
|
||||||||||||
*道达尔证券公司(Total Equity Securities)
|
2,960
|
--
|
--
|
2,960
|
||||||||||||
*道达尔证券(Total Securities)持有至到期
|
$
|
20,858
|
$
|
1,021
|
$
|
--
|
$
|
21,879
|
可供出售
|
持有至到期
|
|||||||||||||||
摊销
|
公平
|
摊销
|
公平
|
|||||||||||||
成本
|
价值
|
成本
|
价值
|
|||||||||||||
(以千为单位)。 |
||||||||||||||||
债务证券
|
||||||||||||||||
*在一年或更短的时间内完成
|
$
|
629
|
$
|
617
|
$
|
--
|
$
|
--
|
||||||||
*从一到五年减少一次
|
5,815
|
5,979
|
--
|
--
|
||||||||||||
中国在五到十年后恢复了
|
16,898
|
17,307
|
--
|
--
|
||||||||||||
中国在十年内取得了巨大的进步
|
4,884
|
4,662
|
39,909
|
39,838
|
||||||||||||
28,226
|
28,565
|
39,909
|
39,838
|
|||||||||||||
市政当局
|
||||||||||||||||
在一年或更短的时间内完成
|
$ |
-- |
$ |
-- |
$ |
-- |
$ |
-- |
||||||||
一到五年
|
-- | -- | 241 |
241 |
||||||||||||
五到十年后的今天
|
-- | -- | -- |
-- |
||||||||||||
十多年来的发展
|
-- | -- | 1,125 |
1,125 |
||||||||||||
-- |
-- | 1,366 |
1,366 |
|||||||||||||
其他股权证券
|
--
|
--
|
527
|
527
|
||||||||||||
*总计
|
$
|
28,226
|
$
|
28,565
|
$
|
41,802
|
$
|
41,731
|
2021年3月31日
|
||||||||||||||||
不到12个月
|
超过12个月
|
|||||||||||||||
毛
|
毛
|
|||||||||||||||
未实现
|
公平
|
未实现
|
公平
|
|||||||||||||
损失
|
价值
|
损失
|
价值
|
|||||||||||||
(单位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售的证券
|
||||||||||||||||
抵押贷款支持证券
|
$
|
222
|
$
|
4,662
|
$
|
37
|
$
|
1,856
|
||||||||
**可供出售的总证券
|
$
|
222
|
$
|
4,662
|
$
|
37
|
$
|
1,856
|
2020年6月30日
|
||||||||||||||||
不到12个月
|
超过12个月
|
|||||||||||||||
毛
|
毛
|
|||||||||||||||
未实现
|
公平
|
未实现
|
公平
|
|||||||||||||
损失
|
价值
|
损失
|
价值
|
|||||||||||||
(单位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售的证券
|
||||||||||||||||
抵押贷款支持证券
|
$
|
--
|
$
|
--
|
$
|
38
|
$
|
2,816
|
||||||||
**可供出售的总证券
|
$
|
--
|
$
|
--
|
$
|
38
|
$
|
2,816
|
|
2021年3月31日
|
2020年6月30日
|
||||||
(单位:千)
|
||||||||
*
|
||||||||
*
|
$
|
99,480
|
$
|
108,146
|
||||
*
|
93,282
|
87,088
|
||||||
*
|
45,241
|
47,432
|
||||||
*
|
16,690
|
18,068
|
||||||
*
|
11,305
|
8,159
|
||||||
*
|
1,289
|
1,410
|
||||||
*
|
9,488
|
12,252
|
||||||
*
|
276,775
|
282,555
|
||||||
*商业贷款
|
69,789
|
81,909
|
||||||
*消费贷款
|
||||||||
*
|
458
|
364
|
||||||
*其他消费贷款。
|
518
|
615
|
||||||
*其他贷款
|
976
|
979
|
||||||
*贷款总额
|
347,540
|
365,443
|
||||||
**贷款损失津贴:贷款损失津贴
|
(4,387
|
)
|
(4,081
|
)
|
||||
*
|
(840
|
)
|
(1,435
|
)
|
||||
*应收贷款净额
|
$
|
342,313
|
$
|
359,927
|
截至3月31日的9个月,
|
||||||||
|
2021
|
2020
|
||||||
(单位:千)
|
||||||||
余额-期初
|
$
|
4,081
|
$
|
3,452
|
||||
贷款损失准备金
|
1,750
|
1,441
|
||||||
贷款冲销
|
(1,646
|
)
|
(1,118
|
)
|
||||
恢复
|
202
|
8
|
||||||
余额-期末
|
$
|
4,387
|
$
|
3,783
|
2021年3月31日
|
通行证和
通过值班
|
特殊
提一下
|
不合标准
|
疑团
|
总计
|
|||||||||||||||
(单位:千)
|
||||||||||||||||||||
房地产贷款:
|
||||||||||||||||||||
*一对四家庭住宅(One-to-Four Family Residential)
|
$
|
98,876
|
$
|
359
|
$
|
245
|
$
|
$
|
99,480
|
|||||||||||
中国商业银行
|
90,193
|
--
|
3,089
|
--
|
93,282
|
|||||||||||||||
**多户住宅
|
45,241
|
--
|
--
|
--
|
45,241
|
|||||||||||||||
香港置地
|
16,690
|
--
|
--
|
--
|
16,690
|
|||||||||||||||
城市建设
|
11,305
|
--
|
--
|
--
|
11,305
|
|||||||||||||||
第二抵押贷款和第二抵押贷款
|
1,289
|
--
|
--
|
--
|
1,289
|
|||||||||||||||
*股权信贷额度
|
9,488
|
--
|
--
|
--
|
9,488
|
|||||||||||||||
商业贷款
|
69,789
|
--
|
--
|
--
|
69,789
|
|||||||||||||||
消费贷款
|
976
|
--
|
--
|
--
|
976
|
|||||||||||||||
*总计
|
$
|
343,847
|
$
|
359
|
$
|
3,334
|
$
|
--
|
$
|
347,540
|
||||||||||
2020年6月30日
|
通行证和
通过值班
|
特殊
提一下
|
不合标准
|
疑团
|
总计
|
|||||||||||||||
*,**Br}(千)
|
||||||||||||||||||||
房地产贷款:
|
||||||||||||||||||||
*一对四家庭住宅(One-to-Four Family Residential)
|
$
|
106,886
|
$
|
475
|
$
|
785
|
$
|
--
|
$
|
108,146
|
||||||||||
中国商业银行
|
83,376
|
1,915
|
1,797
|
--
|
87,088
|
|||||||||||||||
**多户住宅
|
47,432
|
--
|
--
|
--
|
47,432
|
|||||||||||||||
香港置地
|
15,087
|
--
|
2,981
|
--
|
18,068
|
|||||||||||||||
城市建设
|
8,159
|
--
|
--
|
--
|
8,159
|
|||||||||||||||
第二抵押贷款和第二抵押贷款
|
1,410
|
--
|
--
|
--
|
1,410
|
|||||||||||||||
*股权信贷额度
|
12,235
|
17
|
--
|
--
|
12,252
|
|||||||||||||||
商业贷款
|
81,452
|
--
|
457
|
--
|
81,909
|
|||||||||||||||
消费贷款
|
979
|
--
|
--
|
--
|
979
|
|||||||||||||||
*总计
|
$
|
357,016
|
$
|
2,407
|
$
|
6,020
|
$
|
--
|
$
|
365,443
|
2021年3月31日
|
30-59天
逾期
|
60-89天
逾期
|
90天或以上
更多
|
总计
逾期
|
当前 |
贷款总额
应收账款
|
录下来
投资
>90天
和
应计
|
|||||||||||||||||||||
(单位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||
房地产贷款:
|
||||||||||||||||||||||||||||
*一对四家庭住宅(One-to-Four Family Residential)
|
$
|
--
|
$
|
--
|
$
|
254
|
$
|
254
|
$
|
99,226
|
$
|
99,480
|
$
|
--
|
||||||||||||||
中国商业银行
|
--
|
--
|
1,183
|
1,183
|
92,099
|
93,282
|
--
|
|||||||||||||||||||||
**多户住宅
|
--
|
--
|
--
|
--
|
45,241
|
45,241
|
--
|
|||||||||||||||||||||
香港置地
|
--
|
--
|
--
|
--
|
16,690
|
16,690
|
--
|
|||||||||||||||||||||
城市建设
|
--
|
--
|
--
|
--
|
11,305
|
11,305
|
--
|
|||||||||||||||||||||
第二抵押贷款和第二抵押贷款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
1,289
|
1,289
|
--
|
|||||||||||||||||||||
*股权信贷额度
|
29
|
--
|
--
|
29
|
9,459
|
9,488
|
--
|
|||||||||||||||||||||
商业贷款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
69,789
|
69,789
|
--
|
|||||||||||||||||||||
消费贷款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
976
|
976
|
--
|
|||||||||||||||||||||
*总计
|
$
|
29
|
$
|
--
|
$
|
1,437
|
$
|
1,466
|
$
|
346,074
|
$
|
347,540
|
$
|
--
|
(2020年6月30日)
|
30-59天
逾期
|
60-89天
逾期
|
90天或以上
更多
|
总计
逾期
|
当前
|
总计
贷款
应收账款
|
录下来
投资
>90天
和累积
|
|||||||||||||||||||||
(单位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||
房地产贷款:
|
||||||||||||||||||||||||||||
一家四口之家
*住宅
|
$
|
1,312
|
$
|
557
|
$
|
1,003
|
$
|
2,872
|
$
|
105,274
|
$
|
108,146
|
$
|
319
|
||||||||||||||
中国商业银行
|
--
|
--
|
1,797
|
1,797
|
85,291
|
87,088
|
--
|
|||||||||||||||||||||
**多户住宅
|
--
|
--
|
--
|
--
|
47,432
|
47,432
|
--
|
|||||||||||||||||||||
香港置地
|
--
|
--
|
2,981
|
2,981
|
15,087
|
18,068
|
--
|
|||||||||||||||||||||
城市建设
|
--
|
--
|
--
|
--
|
8,159
|
8,159
|
--
|
|||||||||||||||||||||
第二抵押贷款和第二抵押贷款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
1,410
|
1,410
|
--
|
|||||||||||||||||||||
*股权信贷额度
|
--
|
--
|
--
|
--
|
12,252
|
12,252
|
--
|
|||||||||||||||||||||
商业贷款
|
--
|
--
|
457
|
457
|
81,452
|
81,909
|
--
|
|||||||||||||||||||||
消费贷款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
979
|
979
|
--
|
|||||||||||||||||||||
*总计
|
$
|
1,312
|
$
|
557
|
$
|
6,238
|
$
|
8,107
|
$
|
357,336
|
$
|
365,443
|
$
|
319
|
房地产贷款
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021年3月31日
|
1-4个家庭
住宅
|
商品化
|
多头
家庭
|
土地
|
施工
|
家
权益
贷款和
一行行
信用
|
商品化
贷款
|
消费者
贷款
|
总计
|
|||||||||||||||||||||||||||
(单位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失拨备:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初余额
|
$
|
966
|
$
|
568
|
$
|
364
|
$
|
1,024
|
$
|
80
|
$
|
126
|
$
|
949
|
$
|
4
|
$
|
4,081
|
||||||||||||||||||
冲销
|
(41
|
)
|
(698
|
)
|
--
|
(907
|
)
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(1,646
|
)
|
|||||||||||||||||||||||
恢复
|
3
|
--
|
--
|
120
|
--
|
5
|
74
|
--
|
202
|
|||||||||||||||||||||||||||
现行规定
|
128
|
1,494
|
306
|
224
|
50
|
34
|
(486
|
)
|
--
|
1,750
|
||||||||||||||||||||||||||
期末余额
|
$
|
1,056
|
$
|
1,364
|
$
|
670
|
$
|
461
|
$
|
130
|
$
|
165
|
$
|
537
|
$
|
4
|
$
|
4,387
|
||||||||||||||||||
评估损害:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
两个人都是单独的。
|
--
|
411
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
411
|
|||||||||||||||||||||||||||
他们集体行动起来
|
1,056
|
953
|
670
|
461
|
130
|
165
|
537
|
4
|
3,976
|
|||||||||||||||||||||||||||
应收贷款:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末余额-合计
|
$
|
99,480
|
$
|
93,282
|
$
|
45,241
|
$
|
16,690
|
$
|
11,305
|
$
|
10,777
|
$
|
69,789
|
$
|
976
|
$
|
347,540
|
||||||||||||||||||
期末余额:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
评估损害:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
两个人都是单独的。
|
--
|
3,089
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
3,089
|
|||||||||||||||||||||||||||
他们集体行动起来
|
$
|
99,480
|
$
|
90,193
|
$
|
45,241
|
$
|
16,690
|
$
|
11,305
|
$
|
10,777
|
$
|
69,789
|
$
|
976
|
$
|
344,451
|
房地产贷款
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2020年6月30日
|
1-4个家庭
住宅
|
商品化
|
多头
家庭
|
土地
|
施工
|
家
权益
贷款
和线条
信用额度
|
商品化
贷款
|
消费者
贷款
|
总计
|
|||||||||||||||||||||||||||
(单位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失拨备:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初余额
|
$
|
1,017
|
$
|
508
|
$
|
338
|
$
|
100
|
$
|
115
|
$
|
144
|
$
|
1,227
|
$
|
3
|
$
|
3,452
|
||||||||||||||||||
冲销
|
(40
|
)
|
(100
|
)
|
--
|
--
|
--
|
(107
|
)
|
(1,135
|
)
|
--
|
(1,382
|
)
|
||||||||||||||||||||||
恢复
|
2
|
--
|
--
|
--
|
--
|
9
|
109
|
--
|
120
|
|||||||||||||||||||||||||||
现行规定
|
(13
|
)
|
160
|
26
|
924
|
(35
|
)
|
80
|
748
|
1
|
1,891
|
|||||||||||||||||||||||||
期末余额
|
$
|
966
|
$
|
568
|
$
|
364
|
$
|
1,024
|
$
|
80
|
$
|
126
|
$
|
949
|
$
|
4
|
$
|
4,081
|
||||||||||||||||||
评估损害:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
两个人都是单独的。
|
34
|
23
|
--
|
907
|
--
|
--
|
--
|
--
|
964
|
|||||||||||||||||||||||||||
他们集体行动起来
|
932
|
545
|
364
|
117
|
80
|
126
|
949
|
4
|
3,117
|
|||||||||||||||||||||||||||
应收贷款:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末余额-合计
|
$
|
108,146
|
$
|
87,088
|
$
|
47,432
|
$
|
18,068
|
$
|
8,159
|
$
|
13,662
|
$
|
81,909
|
$
|
979
|
$
|
365,443
|
||||||||||||||||||
期末余额:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
评估损害:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
两个人都是单独的。
|
1,260
|
3,712
|
--
|
2,981
|
--
|
17
|
457
|
--
|
8,427
|
|||||||||||||||||||||||||||
他们集体行动起来
|
$
|
106,886
|
$
|
83,376
|
$
|
47,432
|
$
|
15,087
|
$
|
8,159
|
$
|
13,645
|
$
|
81,452
|
$
|
979
|
$
|
357,016
|
2021年3月31日
|
未付
校长
天平
|
录下来
通过以下方式进行投资
没有津贴
|
录下来
通过以下方式进行投资
津贴
|
记录总数
投资
|
相关
津贴
|
平均记录
投资
|
||||||||||||||||||
(单位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
房地产贷款:
|
||||||||||||||||||||||||
*一对四家庭住宅(One-to-Four Family Residential)
|
$
|
604
|
$
|
604
|
$
|
--
|
$
|
604
|
$
|
--
|
$
|
607
|
||||||||||||
中国商业银行
|
3,089
|
775
|
2,314
|
3,089
|
411
|
3,496
|
||||||||||||||||||
**多户住宅
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
香港置地
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
城市建设
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
第二抵押贷款和第二抵押贷款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
*股权信贷额度
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
商业贷款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
消费贷款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
总计
|
$
|
3,693
|
$
|
1,379
|
$
|
2,314
|
$
|
3,693
|
$
|
411
|
$
|
4,103
|
2020年6月30日
|
未付
校长
天平
|
录下来
通过以下方式进行投资
没有津贴
|
录下来
通过以下方式进行投资
津贴
|
总计
录下来
投资
|
相关
津贴
|
平均记录
投资
|
||||||||||||||||||
(单位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
房地产贷款:
|
||||||||||||||||||||||||
*一对四家庭住宅(One-to-Four Family Residential)
|
$
|
1,260
|
$
|
1,260
|
$
|
--
|
$
|
1,260
|
$
|
--
|
$
|
1,271
|
||||||||||||
中国商业银行
|
3,712
|
3,712
|
--
|
3,712
|
--
|
5,108
|
||||||||||||||||||
**多户住宅
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
香港置地
|
2,981
|
--
|
2,981
|
2,981
|
907
|
2,981
|
||||||||||||||||||
城市建设
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
第二抵押贷款和第二抵押贷款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
*股权信贷额度
|
17
|
17
|
--
|
17
|
--
|
17
|
||||||||||||||||||
商业贷款
|
457
|
457
|
--
|
457
|
--
|
457
|
||||||||||||||||||
消费贷款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
*道达尔(Total)
|
$
|
8,427
|
$
|
5,446
|
$
|
2,981
|
$
|
8,427
|
$
|
907
|
$
|
9,834
|
|
2021年3月31日
|
|||||||||||||||
|
当前
|
逾期金额较大
超过30天
|
非应计项目
TDRS
|
总TDR
|
||||||||||||
商业地产
|
$ |
--
|
$ |
1,183
|
$ |
1,183
|
$ |
1,183
|
||||||||
|
2020年6月30日
|
|||||||||||||||
|
当前
|
逾期金额较大
超过30天
|
非应计项目
TDRS
|
总TDR
|
||||||||||||
商业商业银行
|
$
|
--
|
$
|
457
|
$
|
457
|
$
|
457
|
||||||||
1-4个家庭住宅
|
--
|
76
|
76
|
76
|
||||||||||||
商业地产
|
--
|
1,797
|
1,797
|
1,797
|
新冠肺炎数量
剩余延期时间为
2021年3月31日
|
天平
(单位:千)
|
贷款总额的百分比为
2021年3月31日
|
||||||||||
一至四户家庭住宅
|
1
|
$
|
2,237
|
2.2
|
%
|
|||||||
商业地产
|
1
|
2,553
|
2.7
|
|||||||||
多户住宅
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||
土地
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||
施工
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||
股权和二次抵押
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||
股权信用额度
|
1
|
180
|
1.9
|
|||||||||
商业业务
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||
消费者
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||
总计
|
3
|
$
|
4,970
|
1.4
|
%
|
新冠肺炎数量
延期年度截止日期
2020年6月30日
|
天平
(单位:千)
|
贷款总额的百分比为
2020年6月30日
|
||||||||||
一至四户家庭住宅
|
101
|
$
|
27,705
|
25.6
|
%
|
|||||||
商业地产
|
40
|
28,278
|
32.5
|
|||||||||
多户住宅
|
9
|
18,046
|
38.0
|
|||||||||
土地
|
7
|
1,190
|
6.6
|
|||||||||
施工
|
1
|
680
|
8.3
|
|||||||||
股权和二次抵押
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||
股权信用额度
|
19
|
1,586
|
12.9
|
|||||||||
商业业务
|
39
|
6,609
|
8.1
|
|||||||||
消费者
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||
总计
|
216
|
$
|
84,094
|
23.0
|
%
|
2021年3月31日
|
2020年6月30日
|
|||||||
(单位:千)
|
||||||||
无息
|
$
|
129,305
|
$
|
103,422
|
||||
现在帐目
|
46,538
|
41,365
|
||||||
货币市场
|
81,362
|
74,637
|
||||||
存折储蓄
|
122,956
|
83,797
|
||||||
380,161
|
303,221
|
|||||||
存单
|
125,235
|
157,589
|
||||||
*总存款*
|
$
|
505,396
|
$
|
460,810
|
|
截至三个月
三月三十一号,
|
截至9个月
三月三十一号,
|
||||||||||||||
2021
|
2020
|
2021
|
2020
|
|||||||||||||
(单位为千,每股数据除外)
|
||||||||||||||||
净收入
|
$
|
1,418
|
$
|
977
|
$
|
4,068
|
$
|
2,812
|
||||||||
加权平均流通股-基本
|
3,219
|
3,364
|
3,238
|
3,406
|
||||||||||||
稀释普通股等价物的影响
|
235
|
246
|
153
|
254
|
||||||||||||
调整后加权平均流通股-稀释
|
3,454
|
3,610
|
3,391
|
3,660
|
||||||||||||
基本每股收益
|
$
|
0.44
|
$
|
0.29
|
$
|
1.26
|
$
|
0.83
|
||||||||
稀释后每股收益
|
$
|
0.41
|
$
|
0.27
|
$
|
1.20
|
$
|
0.77
|
截至三个月
三月三十一号,
|
截至9个月
三月三十一号,
|
|||||||||||||||
2021
|
2020
|
2021
|
2020
|
|||||||||||||
(单位:千)
|
||||||||||||||||
平均已发行普通股
|
6,124
|
6,124
|
6,124
|
6,124
|
||||||||||||
平均未赚取员工持股比例
|
(159
|
)
|
(182
|
)
|
(165
|
)
|
(188
|
)
|
||||||||
平均未赚取的建议书股份
|
--
|
--
|
--
|
(2
|
)
|
|||||||||||
平均购买的公司股票
|
(2,746
|
)
|
(2,578
|
)
|
(2,721
|
)
|
(2,528
|
)
|
||||||||
加权平均流通股
|
3,219
|
3,364
|
3,238
|
3,406
|
2021年3月31日
|
2020年6月30日
|
|||||||||||||||
携载
|
估计数
|
携载
|
估计数
|
|||||||||||||
价值
|
公允价值
|
价值
|
公允价值
|
|||||||||||||
(单位:千)
|
||||||||||||||||
金融资产
|
||||||||||||||||
**现金和现金等价物
|
$
|
100,971
|
$
|
100,971
|
$
|
54,871
|
$
|
54,871
|
||||||||
北京证券可供出售
|
28,565
|
28,565
|
42,060
|
42,060
|
||||||||||||
中国证券将持有至到期
|
41,802
|
41,731
|
20,858
|
21,879
|
||||||||||||
**持有待售贷款
|
22,254
|
22,254
|
14,798
|
14,798
|
||||||||||||
减少应收贷款
|
342,313
|
341,914
|
359,927
|
$
|
359,581
|
|||||||||||
金融负债
|
||||||||||||||||
银行存款减少。
|
$
|
505,396
|
$
|
501,187
|
$
|
460,810
|
$
|
458,994
|
||||||||
*FHLB的预付款
|
876
|
940
|
1,060
|
1,150
|
||||||||||||
表外项目
|
||||||||||||||||
**抵押贷款承诺
|
$
|
8,555
|
$
|
8,555
|
$
|
8,536
|
$
|
8,536
|
•
|
将公允价值定义为在任何一种情况下,通过市场参与者在计量日期进行有序交易而收到的出售资产或支付转移负债的价格,
建立了公允价值计量框架;
|
•
|
根据截至计量日期的资产或负债估值投入的透明度,建立公允价值计量的三级层次结构;
|
•
|
使EITF 02-3中的指导无效,该指导要求在缺乏支持
估值技术的可观察数据的情况下,在涉及衍生金融工具的交易开始时递延利润;
|
•
|
取消在活跃市场上报价的金融工具的大幅头寸折扣,并要求在评估负债时考虑公司的信誉;以及
|
•
|
扩大有关按公允价值计量的工具的披露。
|
•
|
级别1-公允价值基于公司可以参与的活跃市场中相同资产或负债的报价(未经调整)。
|
•
|
第2级-公允价值基于(A)类似资产或负债在活跃市场的报价;(B)相同或相似资产或负债在非活跃市场(即
)的报价,即资产或负债交易很少、价格不是现行的市场,或
报价随时间或在做市商之间变化很大,或者公开发布的信息很少;(C)资产或负债的可观察到的报价以外的投入;或(D)主要来自可观察到的市场数据或通过相关或其他方式得到可观察市场数据证实的投入。 |
•
|
第3级-公允价值基于资产或负债无法观察到的输入。*这些输入反映了公司自己对市场参与者在为资产或负债定价时使用的假设
的假设(包括风险假设)。*这些输入是根据当时可获得的最佳信息(包括公司自己的数据)开发的。
如果信息显示市场参与者会使用不同的假设,则会调整公司自己用于开发不可观察到的输入的数据。
|
公允价值计量使用:
|
||||||||||||||||
2021年3月31日
|
报价在
以下项目的活跃市场
相同的资产
(1级)
|
意义重大
其他可观察到的
输入量
(2级)
|
看不见的
输入量
(3级)
|
总计
|
||||||||||||
(单位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售的债务证券
|
||||||||||||||||
**FHLMC
|
$
|
--
|
$
|
2,208
|
$
|
--
|
$
|
2,208
|
||||||||
**FNMA
|
--
|
19,788
|
--
|
19,788
|
||||||||||||
**GNMA
|
--
|
6,569
|
--
|
6,569
|
||||||||||||
总计
|
$
|
--
|
$
|
28,565
|
$
|
--
|
$
|
28,565
|
公允价值计量使用:
|
||||||||||||||||
2020年6月30日
|
报价在
以下项目的活跃市场
相同的资产
(1级)
|
意义重大
其他可观察到的
输入量
(2级)
|
看不见的
输入量
(3级)
|
总计
|
||||||||||||
(单位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售的债务证券
|
||||||||||||||||
**FHLMC
|
$
|
--
|
$
|
5,159
|
$
|
--
|
$
|
5,159
|
||||||||
**FNMA
|
--
|
31,852
|
--
|
31,852
|
||||||||||||
**GNMA
|
--
|
5,049
|
--
|
5,049
|
||||||||||||
总计
|
$
|
--
|
$
|
42,060
|
$
|
--
|
$
|
42,060
|
(单位:千)
|
*2021年3月31日
|
(2020年6月30日) | |
租赁使用权资产
|
分类
|
||
出售经营性租赁使用权资产
|
收购其他资产
|
$ 862
|
$ 877 |
TOTOAL租赁使用权资产 |
$ 862 |
$ 877 |
|
租赁负债
|
|||
**经营租赁负债
|
其他应计费用和负债
|
$ 877
|
$ 887 |
租赁负债总额
|
$ 877
|
$ 887 | |
*
|
|
2020年6月30日 |
|
加权平均剩余租期
|
|||
*经营租约
|
37.7年
|
38.4年前 |
|
加权平均贴现率
|
|||
*经营租约
|
3.00%
|
|
3.00% |
第二项。 |
管理层对财务状况和经营成果的探讨与分析
|
截至3月31日的三个月,
|
||||||||||||||||||||||||
2021
|
2020
|
|||||||||||||||||||||||
平均值
天平
|
利息
|
平均值
产量/
率
|
平均值
天平
|
利息
|
平均值
产量/
率
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||
生息资产:
|
||||||||||||||||||||||||
*
|
$
|
359,414
|
$
|
4,853
|
5.48
|
%
|
$
|
327,521
|
$
|
4,378
|
5.36
|
%
|
||||||||||||
*投资证券*
|
66,428
|
308
|
1.88
|
73,229
|
401
|
2.20
|
||||||||||||||||||
生息存款。
|
84.661
|
34
|
0.16
|
29.700
|
95
|
1.28
|
||||||||||||||||||
*
|
$
|
510,503
|
5,195
|
4.13
|
%
|
$
|
430,450
|
4,874
|
4.54
|
%
|
||||||||||||||
非息资产。
|
33,938
|
28,494
|
||||||||||||||||||||||
*
|
$
|
544,441
|
$
|
458,944
|
||||||||||||||||||||
有息负债:
|
||||||||||||||||||||||||
*储蓄账户*
|
$
|
115,788
|
131
|
0.46
|
%
|
$
|
70,123
|
226
|
1.29
|
%
|
||||||||||||||
*现在已经占到了3%的份额。
|
45,920
|
19
|
0.17
|
32,505
|
45
|
0.56
|
||||||||||||||||||
*货币市场账户。
|
77,451
|
45
|
0.24
|
72,781
|
185
|
1.02
|
||||||||||||||||||
*
|
132,423
|
528
|
1.62
|
164,786
|
842
|
2.05
|
||||||||||||||||||
*
|
371,582
|
723
|
0.79
|
340,195
|
1,298
|
1.53
|
||||||||||||||||||
其他借款:
|
2,399
|
19
|
3.21
|
1,591
|
19
|
4.67
|
||||||||||||||||||
FHLB取得进展。
|
879
|
11
|
5.07
|
1,160
|
14
|
5.01
|
||||||||||||||||||
*
|
$
|
374,860
|
753
|
0.81
|
%
|
$
|
342,946
|
1,331
|
1.56
|
%
|
||||||||||||||
无息负债:
|
||||||||||||||||||||||||
*无息活期账户
|
115,396
|
64,869
|
||||||||||||||||||||||
*
|
2,433
|
1,709
|
||||||||||||||||||||||
*
|
492,689
|
409,524
|
||||||||||||||||||||||
股东权益总额(1)
|
51,752
|
49,420
|
||||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
*
|
$
|
544,441
|
$
|
458,944
|
||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
净生息资产。
|
$
|
135,643
|
$
|
87,504
|
||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
净利息收入;平均利差(2)
|
$
|
4,442
|
3.31
|
%
|
$
|
3,543
|
2.98
|
%
|
||||||||||||||||
净息差(3)。
|
3.53
|
%
|
3.30
|
%
|
||||||||||||||||||||
平均生息资产与平均有息负债之比。
|
136.18
|
%
|
125.52
|
%
|
||||||||||||||||||||
(1) |
包括留存收益和累计其他综合亏损。
|
(2) |
利差是指生息资产的加权平均收益率与有息负债的加权平均利率之间的差额。
|
(3) |
净息差是净利息收入除以净平均生息资产。
|
截至12月31日的9个月,
|
||||||||||||||||||||||||
2021
|
2020
|
|||||||||||||||||||||||
平均值
天平
|
利息
|
平均值
产量/
率
|
平均值
天平
|
利息
|
平均值
产量/
率
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||
生息资产:
|
||||||||||||||||||||||||
*
|
$
|
371,247
|
$
|
14,574
|
5.23
|
%
|
$
|
331,827
|
$
|
13,662
|
5.46
|
%
|
||||||||||||
*投资证券*
|
62,039
|
910
|
1.95
|
70,336
|
1,218
|
2.30
|
||||||||||||||||||
生息存款。
|
71,087
|
76
|
0.14
|
23,590
|
324
|
1.82
|
||||||||||||||||||
*
|
$
|
504,373
|
15,560
|
4.11
|
%
|
$
|
425,753
|
15,204
|
4.74
|
%
|
||||||||||||||
非息资产。
|
32,781
|
27,772
|
||||||||||||||||||||||
*
|
$
|
537,154
|
$
|
453,525
|
||||||||||||||||||||
有息负债:
|
||||||||||||||||||||||||
*储蓄账户*
|
$
|
102,642
|
442
|
0.57
|
%
|
$
|
58,604
|
540
|
1.22
|
%
|
||||||||||||||
*现在已经占到了3%的份额。
|
43,360
|
75
|
0.23
|
31,713
|
144
|
0.60
|
||||||||||||||||||
*货币市场账户。
|
74,629
|
185
|
0.33
|
74,192
|
644
|
1.15
|
||||||||||||||||||
*
|
145,450
|
1,869
|
1.71
|
170,192
|
2,664
|
2.08
|
||||||||||||||||||
*
|
366,081
|
2,571
|
0.94
|
334,701
|
3,992
|
1.59
|
||||||||||||||||||
其他借款:
|
2,062
|
50
|
3.23
|
997
|
36
|
4.78
|
||||||||||||||||||
FHLB取得进展。
|
941
|
34
|
4.81
|
1,234
|
44
|
4.72
|
||||||||||||||||||
*
|
$
|
369,084
|
2,655
|
0.96
|
%
|
$
|
336,932
|
4,072
|
1.61
|
%
|
||||||||||||||
无息负债:
|
||||||||||||||||||||||||
*无息活期账户
|
113,897
|
64,831
|
||||||||||||||||||||||
*
|
3,239
|
2,219
|
||||||||||||||||||||||
*
|
486,220
|
403,982
|
||||||||||||||||||||||
股东权益总额(1)
|
50,934
|
49,543
|
||||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
*
|
$
|
537,154
|
$
|
453,525
|
||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
净生息资产。
|
$
|
135,289
|
$
|
88,821
|
||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
净利息收入;平均利差(2)
|
$
|
12,905
|
3.15
|
%
|
$
|
11,132
|
3.13
|
%
|
||||||||||||||||
净息差(3)。
|
3.41
|
%
|
3.47
|
%
|
||||||||||||||||||||
平均生息资产与平均有息负债。
|
136.66
|
%
|
126.36
|
%
|
(1) |
包括留存收益和累计其他综合亏损。
|
(2) |
利差是指生息资产的加权平均收益率与有息负债的加权平均利率之间的差额。
|
(3) |
净息差是净利息收入除以净平均生息资产。
|
(a) |
不适用。
|
(b) |
不适用。
|
(c) |
购买股票证券
|
期间
|
总人数
股票
购得
|
平均值
支付的价格
每股
|
总人数
以下列方式购买的股份
公开的一部分
已宣布的计划或
节目
|
最大数量
那一年5月的股票
但仍将被购买
根据计划或计划(A)
|
||||||||||||
2021年1月1日-2021年1月31日
|
--
|
$
|
--
|
--
|
170,000
|
|||||||||||
2020年2月1日-2021年2月28日
|
-- |
--
|
--
|
170,000
|
||||||||||||
2020年3月1日-2021年3月31日
|
16,000
|
15.27
|
16,000
|
154,000
|
||||||||||||
总计
|
16,000
|
$
|
15.27
|
16,000
|
154,000
|
(a) |
2020年11月18日,该公司宣布,董事会批准了第十次股票回购计划,回购最多17万股(拆分调整后),约占其当时已发行普通股的5.0%。回购计划没有到期日。
|
不是的。
|
描述
|
||||
31.1
|
规则13a-14(A)/15d-14(A)首席执行官的认证
|
||||
31.2
|
细则13a-14(A)/15d-14(A)首席财务官的证明
|
||||
32.0
|
根据“美国法典”第18编第1350条进行的认证
|
||||
*101.INS
|
XBRL实例文档
|
||||
*101.SCH
|
XBRL分类扩展架构文档
|
||||
*101.CAL
|
XBRL分类扩展计算链接库文档
|
||||
*101.LAB
|
XBRL分类扩展标签Linkbase文档
|
||||
*101.PRE
|
XBRL分类扩展演示文稿Linkbase文档
|
||||
*101.DEF
|
XBRL分类扩展定义链接库文档
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州
|
|||
日期:2021年5月14日
|
由以下人员提供:
|
/s/格伦·W·布朗 |
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格伦·W·布朗
高级副总裁兼首席财务官
(妥为授权的人员及主要财务及
会计主任)
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