根据1934年“证券交易法”第13或15(D)条规定的季度报告 |
根据1934年证券交易所法令第13或15(D)条提交的过渡报告 |
(述明或其他司法管辖权 公司或组织) |
(税务局雇主 识别号码) | |
弗吉尼亚大街500号 |
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(主要行政办公室地址) |
邮编 |
每节课的标题 |
交易 符号 |
每个交易所的名称 在其上注册的 | ||
☒ | 加速文件管理器 | ☐ | ||||
非加速 文件服务器 |
☐ | 规模较小的新闻报道公司 | ||||
新兴成长型公司 |
页面 |
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第一部分:财务信息 |
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第一项。 |
财务报表 |
3 |
||||
合并资产负债表2021年3月31日(未经审计)和2020年12月31日 |
4 |
|||||
截至2021年3月31日和2020年3月31日的三个月综合损益表(未经审计) |
5 |
|||||
截至2021年和2020年3月31日的三个月综合全面收益表(未经审计) |
7 |
|||||
截至2021年3月31日和2020年3月31日的三个月股东权益综合变动表(未经审计) |
8 |
|||||
截至2021年和2020年3月31日止三个月简明合并现金流量表(未经审计) |
9 |
|||||
合并财务报表附注 |
10 |
|||||
第二项。 |
管理层对财务状况和经营成果的探讨与分析 |
57 |
||||
第三项。 |
关于市场风险的定量和定性披露 |
77 |
||||
第四项。 |
管制和程序 |
80 |
||||
第二部分:其他信息 |
||||||
第一项。 |
法律程序 |
81 |
||||
项目1A。 |
风险因素 |
81 |
||||
第二项。 |
未登记的股权证券销售和收益的使用 |
81 |
||||
第三项。 |
高级证券违约 |
81 |
||||
第四项。 |
矿场安全资料披露 |
82 |
||||
第五项。 |
其他资料 |
82 |
||||
第6项。 |
陈列品 |
82 |
||||
签名 |
83 |
第一项。 |
财务报表(未经审计) |
3月31日 |
12月31日 |
|||||||
2021 |
2020 |
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|
(未经审计) |
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(注一) |
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资产 |
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现金和银行到期款项 |
$ | $ | ||||||
在其他银行的有息存款 |
||||||||
出售的联邦基金 |
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现金和现金等价物合计 |
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可按估计公允价值出售的证券(摊销成本-$ |
||||||||
持有至到期的证券,扣除信贷损失准备金$ |
||||||||
按估计公允价值计算的股权证券 |
||||||||
其他投资证券 |
||||||||
持有待售贷款(按公允价值计算-$ |
||||||||
贷款和租赁 |
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减去:非劳动收入 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
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贷款和租赁,扣除非劳动收入后的净额 |
||||||||
减去:贷款和租赁损失拨备 |
( |
) | ( |
) | ||||
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|||||
净贷款和租赁净额 |
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银行房舍和设备 |
||||||||
经营租赁 使用权 |
||||||||
商誉 |
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抵押贷款偿还权,扣除估值免税额$ |
||||||||
应计应收利息,扣除信贷损失准备金#美元 |
||||||||
其他资产 |
||||||||
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总资产 |
$ | $ | ||||||
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负债 |
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存款: |
||||||||
不计息 |
$ | $ | ||||||
计息 |
||||||||
|
|
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总存款 |
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借款: |
||||||||
根据回购协议出售的证券 |
||||||||
联邦住房贷款银行(“FHLB”)借款 |
||||||||
其他长期借款 |
||||||||
贷款相关承担准备金 |
||||||||
经营租赁负债 |
||||||||
应计费用和其他负债 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
总负债 |
||||||||
股东权益 |
||||||||
优先股,$ 授权- 股票, |
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普通股,$ 授权- 股份;发出- 和和2020年12月31日,包括 分别于2020年12月31日和12月31日 |
||||||||
盈馀 |
||||||||
留存收益 |
||||||||
累计其他综合收益 |
||||||||
库存股,按成本计算 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
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|
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|||||
股东权益总额 |
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|
|
|
|
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总负债和股东权益 |
$ | $ | ||||||
|
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|
截至三个月 |
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3月31日 |
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2021 |
2020 |
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利息收入 |
||||||||
贷款利息和手续费 |
$ | $ | ||||||
出售的联邦基金和其他短期投资的利息 |
||||||||
有价证券的利息和股息: |
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应税 |
||||||||
免税 |
||||||||
|
|
|
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利息收入总额 |
||||||||
利息支出 |
||||||||
存款利息 |
||||||||
短期借款利息 |
||||||||
长期借款利息 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
利息支出总额 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
净利息收入 |
||||||||
信贷损失准备金 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
扣除信贷损失拨备后的净利息收入 |
||||||||
其他收入 |
||||||||
信托服务收费 |
||||||||
经纪服务费 |
||||||||
存款服务费 |
||||||||
银行卡手续费和商户折扣 |
||||||||
其他手续费、佣金和手续费 |
||||||||
银行自营寿险收入 |
||||||||
来自按揭银行业务的收入 |
||||||||
按揭贷款还本付息收入 |
||||||||
净投资证券收益 |
||||||||
其他收入 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
其他收入合计 |
||||||||
其他费用 |
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员工薪酬 |
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雇员福利 |
||||||||
入住费净额 |
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其他不动产自有(“OREO”)费用 |
||||||||
设备费用 |
||||||||
数据处理费用 |
||||||||
抵押贷款还本付息费用和减值 |
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银行卡手续费 |
||||||||
FDIC保险费 |
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其他费用 |
||||||||
|
|
|
|
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其他费用合计 |
||||||||
|
|
|
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所得税前收入 |
||||||||
所得税 |
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|
|
|||||
净收入 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
截至三个月 |
||||||||
3月31日 |
||||||||
2021 |
2020 |
|||||||
普通股每股收益: |
||||||||
基本信息 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
|||||
稀释 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
|||||
平均流通股: |
||||||||
基本信息 |
||||||||
稀释 |
截至三个月 |
||||||||
3月31日 |
||||||||
2021 |
2020 |
|||||||
净收入 |
$ | $ | ||||||
可供出售证券(AFS)净未实现(亏损)收益变动,税后净额 |
( |
) | ||||||
现金流套期保值未实现净收益(税后净额)的变化 |
||||||||
固定收益养老金计划(扣除税后)的变化 |
||||||||
综合收益,税后净额 |
$ | $ | ||||||
截至2021年3月31日的三个月 |
||||||||||||||||||||||||||||
累计 |
||||||||||||||||||||||||||||
普通股 |
其他 |
总计 |
||||||||||||||||||||||||||
帕尔 |
留用 |
全面 |
财务处 |
股东的 |
||||||||||||||||||||||||
股票 |
价值 |
盈馀 |
收益 |
收益(亏损) |
股票 |
权益 |
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2021年1月1日的余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||||||||||
综合收益: |
||||||||||||||||||||||||||||
净收入 |
0 | |||||||||||||||||||||||||||
其他综合收益,税后净额 |
0 | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||
综合收益总额,扣除税后的净额 |
||||||||||||||||||||||||||||
基于股票的薪酬费用 |
0 | |||||||||||||||||||||||||||
购买库存股( |
0 | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||
现金股息(美元) |
0 | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||
授予限制性股票( |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
已行使普通股期权( |
||||||||||||||||||||||||||||
2021年3月31日的余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||||||||||
截至2020年3月31日的三个月 |
||||||||||||||||||||||||||||
累计 |
||||||||||||||||||||||||||||
普通股 |
其他 |
总计 |
||||||||||||||||||||||||||
帕尔 |
留用 |
全面 |
财务处 |
股东的 |
||||||||||||||||||||||||
股票 |
价值 |
盈馀 |
收益 |
收益(亏损) |
股票 |
权益 |
||||||||||||||||||||||
2020年1月1日的余额 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||||||||
2016-13 |
0 | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||
综合收益: |
||||||||||||||||||||||||||||
净收入 |
0 | |||||||||||||||||||||||||||
其他综合收益,税后净额 |
0 | |||||||||||||||||||||||||||
综合收益总额,扣除税后的净额 |
||||||||||||||||||||||||||||
基于股票的薪酬费用 |
0 | |||||||||||||||||||||||||||
购买库存股( |
0 | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||
现金股息(美元) |
0 | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||
授予限制性股票( |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
没收限制性股票( |
0 | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||
已行使普通股期权( |
||||||||||||||||||||||||||||
2020年3月31日的余额 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||||||||
截至三个月 |
||||||||
3月31日 |
||||||||
2021 |
2020 |
|||||||
经营活动提供的净现金 |
$ | $ | ||||||
投资活动 |
||||||||
持有至到期证券的到期日及催缴所得收益 |
||||||||
出售可供出售的证券所得款项 |
||||||||
可供出售证券的到期日和催缴所得收益 |
||||||||
购买可供出售的证券 |
( |
) | ( |
) | ||||
出售股权证券所得收益 |
||||||||
购买股权证券 |
( |
) | ( |
) | ||||
出售和赎回其他投资证券所得收益 |
||||||||
购买其他投资证券 |
( |
) | ( |
) | ||||
赎回银行自有寿险保单 |
||||||||
购买银行房舍和设备 |
( |
) | ( |
) | ||||
出售银行房舍和设备所得款项 |
||||||||
出售OREO物业的收益 |
||||||||
贷款净变动 |
( |
) | ||||||
|
|
|
|
|||||
用于投资活动的净现金 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
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融资活动 |
||||||||
支付的现金股息 |
( |
) | ( |
) | ||||
收购库存股 |
( |
) | ( |
) | ||||
行使股票期权所得收益 |
||||||||
偿还联邦住房贷款银行的长期借款 |
( |
) | ( |
) | ||||
发行联邦住房贷款银行长期贷款的收益 |
||||||||
以下方面的更改: |
||||||||
存款 |
||||||||
购买的联邦基金、根据回购协议出售的证券和其他短期借款 |
||||||||
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|
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融资活动提供的现金净额 |
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|
|
|
|
|||||
现金和现金等价物增加 |
||||||||
年初现金及现金等价物 |
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|
|
|
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|||||
期末现金和现金等价物 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
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补充信息 |
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非现金投资活动: |
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将贷款转给OREO |
$ | $ |
收购时PCD贷款和租赁的购买价 |
$ | |||
收购时的信贷损失准备 |
||||
非信贷 收购时的折扣 |
||||
|
|
|||
收购时收购的PCD贷款和租赁的面值(UPB) |
$ | |||
|
|
购买价格: |
||||
已发行普通股价值( |
$ | |||
假设股票期权的公允价值 |
||||
以现金换取零碎股份 |
||||
|
|
|||
购买总价 |
||||
|
|
|||
可识别资产: |
||||
现金和现金等价物 |
||||
投资证券 |
||||
持有待售贷款 |
||||
净贷款和租赁净额 |
||||
房舍和设备 |
||||
经营租赁 使用权 |
||||
新月商号无形 |
||||
岩心矿藏无形 |
||||
抵押贷款偿还权 |
||||
其他资产 |
||||
|
|
|||
可确认资产总额 |
$ | |||
可识别的负债: |
||||
存款 |
$ | |||
短期借款 |
||||
长期借款 |
||||
经营租赁负债 |
||||
其他负债 |
||||
|
|
|||
可确认负债总额 |
||||
|
|
|||
取得的包括可识别无形资产在内的净资产的初步公允价值 |
||||
|
|
|||
初步商誉 |
$ | |||
|
|
形式 三个月后结束 2020年3月31日 |
||||
总收入 (1) |
$ | |||
净收入 |
(1) |
代表净利息收入加上其他收入。 |
2021年3月31日 |
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毛 |
毛 |
津贴 |
估计数 |
|||||||||||||||||
摊销 |
未实现 |
未实现 |
对于信用额度 |
公平 |
||||||||||||||||
成本 |
收益 |
损失 |
损失 |
价值 |
||||||||||||||||
美国国债和美国政府公司和机构的义务 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
州和政区 |
||||||||||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
||||||||||||||||||||
代理处 |
||||||||||||||||||||
非机构组织 |
||||||||||||||||||||
商业抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||
代理处 |
||||||||||||||||||||
资产支持证券 |
||||||||||||||||||||
单期信托优先证券 |
||||||||||||||||||||
其他公司证券 |
||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||
摊销 成本 |
毛 未实现 收益 |
毛 未实现 损失 |
津贴 对于信用额度 损失 |
估计数 公允价值 |
||||||||||||||||
美国国债和美国政府公司和机构的义务 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
州和政区 |
||||||||||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
||||||||||||||||||||
代理处 |
||||||||||||||||||||
非机构组织 |
||||||||||||||||||||
商业抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||
代理处 |
||||||||||||||||||||
资产支持证券 |
||||||||||||||||||||
单期信托优先证券 |
||||||||||||||||||||
其他公司证券 |
||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
少于12个月 |
12个月或更长时间 |
总计 |
||||||||||||||||||||||
公平 |
未实现 |
公平 |
未实现 |
公平 |
未实现 |
|||||||||||||||||||
价值 |
损失 |
价值 |
损失 |
价值 |
损失 |
|||||||||||||||||||
2021年3月31日 |
||||||||||||||||||||||||
美国国债和美国政府公司和机构的义务 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
州和政区 |
||||||||||||||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
||||||||||||||||||||||||
代理处 |
||||||||||||||||||||||||
非机构组织 |
||||||||||||||||||||||||
商业抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||||||
代理处 |
||||||||||||||||||||||||
资产支持证券 |
||||||||||||||||||||||||
信托优先债务抵押债券(CDO) |
||||||||||||||||||||||||
单期信托优先证券 |
||||||||||||||||||||||||
其他公司证券 |
||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
少于12个月 |
12个月或更长时间 |
总计 |
||||||||||||||||||||||
公平 |
未实现 |
公平 |
未实现 |
公平 |
未实现 |
|||||||||||||||||||
价值 |
损失 |
价值 |
损失 |
价值 |
损失 |
|||||||||||||||||||
2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
美国国债和美国政府公司和机构的义务 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
州和政区 |
||||||||||||||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
||||||||||||||||||||||||
代理处 |
||||||||||||||||||||||||
非机构组织 |
||||||||||||||||||||||||
商业抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||||||
代理处 |
||||||||||||||||||||||||
资产支持证券 |
||||||||||||||||||||||||
信托优先债务抵押债券(CDO) |
||||||||||||||||||||||||
单期信托优先证券 |
||||||||||||||||||||||||
其他公司证券 |
||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至三个月 3月31日 |
||||||||
2021 |
2020 |
|||||||
销售和催缴收入 |
$ | $ | ||||||
已实现毛利 |
||||||||
已实现亏损总额 |
2021年3月31日 |
2020年12月31日 |
|||||||||||||||
估计数 |
估计数 |
|||||||||||||||
摊销 |
公平 |
摊销 |
公平 |
|||||||||||||
成本 |
价值 |
成本 |
价值 |
|||||||||||||
在一年或更短的时间内到期 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
在一年到五年后到期 |
||||||||||||||||
在五年到十年后到期 |
||||||||||||||||
十年后到期 |
||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
三个月后结束 |
||||||||
3月31日 |
||||||||
2021 |
2020 |
|||||||
期内确认的净收益 |
$ | $ | ||||||
期内出售权益证券确认的净收益 |
||||||||
期末仍持有的股权证券在期内确认的未实现收益 |
||||||||
期末仍持有的股权证券期内确认的未实现亏损 |
( |
) | ( |
) |
3月31日, 2021 |
12月31日, 2020 |
|||||||
商业、金融和农业: |
||||||||
业主自住型商业地产 |
$ | $ | ||||||
非业主自住型商业地产 |
||||||||
其他商业广告 |
||||||||
商业、金融和农业合计 |
||||||||
住宅房地产 |
||||||||
建设用地与土地开发 |
||||||||
消费者: |
||||||||
银行卡 |
||||||||
其他消费者 |
||||||||
减去:非劳动收入 |
( |
) | ( |
) | ||||
总贷款总额 |
$ | $ | ||||||
修改原因 |
2021年3月31日 |
2020年12月31日 |
||||||
降息 |
$ | $ | ||||||
降低利率和更改条款 |
||||||||
对委托人的宽恕 |
||||||||
本金和期限的优惠 |
||||||||
延长到期日 |
||||||||
术语的更改 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
总计 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
问题债务重组 |
|||||||||||||||||||||||||
在截至的三个月内 |
|||||||||||||||||||||||||
2021年3月31日 |
2020年3月31日 |
||||||||||||||||||||||||
数量: 合约 |
预- 改型 出类拔萃 录下来 投资 |
后- 改型 出类拔萃 录下来 投资 |
数量: 合约 |
预- 改型 出类拔萃 录下来 投资 |
后- 改型 出类拔萃 录下来 投资 |
||||||||||||||||||||
商业地产: |
|||||||||||||||||||||||||
业主自住 |
$ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
非所有者自住 |
|||||||||||||||||||||||||
其他商业广告 |
|||||||||||||||||||||||||
住宅房地产 |
|||||||||||||||||||||||||
建设用地与土地开发 |
|||||||||||||||||||||||||
消费者: |
|||||||||||||||||||||||||
银行卡 |
|||||||||||||||||||||||||
其他消费者 |
|||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至三个月 2021年3月31日 |
||||||||
数量: 合约 |
录下来 投资 |
|||||||
问题债务重组 |
||||||||
商业地产: |
||||||||
业主自住 |
$ |
|||||||
非所有者自住 |
||||||||
其他商业广告 |
||||||||
住宅房地产 |
||||||||
建设用地与土地开发 |
||||||||
消费者: |
||||||||
银行卡 |
||||||||
其他消费者 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
总计 |
$ |
|||||||
|
|
|
|
30-89 日数 逾期 |
90天或以上 更多过去 到期 |
过去合计 到期 |
当前版本& 其他 |
总计 融资 应收账款 |
90天前或 更多过去 到期 累计(&A) |
|||||||||||||||||||
商业地产: |
||||||||||||||||||||||||
业主自住 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
非所有者自住 |
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其他商业广告 |
||||||||||||||||||||||||
住宅房地产 |
||||||||||||||||||||||||
建设用地与土地开发 |
||||||||||||||||||||||||
消费者: |
||||||||||||||||||||||||
银行卡 |
||||||||||||||||||||||||
其他消费者 |
||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
30-89 日数 逾期 |
90天或以上 更多过去 到期 |
过去合计 到期 |
当前版本& 其他 |
总计 融资 应收账款 |
90天前或 更多过去 到期 累计(&A) |
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商业地产: |
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业主自住 |
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非所有者自住 |
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其他商业广告 |
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住宅房地产 |
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建设用地与土地开发 |
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消费者: |
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银行卡 |
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其他消费者 |
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总计 |
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2021年3月31日 |
2020年12月31日 |
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非应计项目 |
不带 相关 津贴 对于学分 损失 |
90天前或 更多的过去 到期日期& 应计 |
非应计项目 |
不带 相关 津贴 对于学分 损失 |
90天前或 更多过去 到期日期& 应计 |
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商业地产: |
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业主自住 |
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非所有者自住 |
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其他商业广告 |
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住宅房地产 |
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施工 |
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消费者: |
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银行卡 |
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其他消费者 |
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总计 |
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抵押品依赖型贷款和租赁 |
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2021年3月31日 |
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住宅 属性 |
业务 资产 |
土地 |
商品化 属性 |
其他 |
总计 |
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商业地产: |
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业主自住 |
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非所有者自住 |
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其他商业广告 |
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住宅房地产 |
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建设用地与土地开发 |
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消费者: |
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银行卡 |
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其他消费者 |
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总计 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
抵押品依赖型贷款和租赁 |
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2020年12月31日 |
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住宅 属性 |
业务 资产 |
土地 |
商品化 属性 |
其他 |
总计 |
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商业地产: |
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业主自住 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
非所有者自住 |
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其他商业广告 |
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住宅房地产 |
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建设用地与土地开发 |
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消费者: |
抵押品依赖型贷款和租赁 |
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2020年12月31日 |
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住宅 属性 |
业务 资产 |
土地 |
商品化 属性 |
其他 |
总计 |
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银行卡 |
||||||||||||||||||||||||
其他消费者 |
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总计 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
• | 经过 |
• | 特别提及 |
• | 不合标准 |
• | 疑团 |
商业地产-业主自住 |
旋转 贷款 转换成 到期日 贷款 |
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循环银行贷款 摊销成本 基础 |
总计 |
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定期贷款 起源年份 |
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截至2021年3月31日。 |
2021 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
在先 |
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内部风险等级: |
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经过 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
特别提及 |
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不合标准 |
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疑团 |
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总计 |
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本期冲销 |
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) | ( |
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当前周期 d 恢复 |
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当期净费用- |
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旋转 贷款 转换成 到期日 贷款 |
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循环银行贷款 摊销成本 基础 |
总计 |
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定期贷款 起源年份 |
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截至2020年12月31日。 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
2016 |
在先 |
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内部风险等级: |
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经过 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
特别提及 |
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不合标准 |
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疑团 |
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总计 |
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年初至今的冲销 |
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年初至今的恢复 |
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年初至今净冲销 |
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商业地产-非业主自住 |
旋转 贷款 转换成 到期日 贷款 |
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循环银行贷款 摊销成本 基础 |
总计 |
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定期贷款 起源年份 |
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截至2021年3月31日。 |
2021 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
在先 |
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内部风险等级: |
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经过 |
$ | |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||
特别提及 |
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不合标准 |
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疑团 |
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总计 |
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电流周期充电- |
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本期恢复 |
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本期净冲销 |
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定期贷款 起源年份 |
循环银行贷款 摊销成本 基础 |
旋转 贷款 并列的 到期日 贷款 |
总计 |
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截至2020年12月31日。 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
2016 |
在先 |
||||||||||||||||||||||||||||||
内部风险等级: |
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经过 |
$ |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
特别提及 |
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不合标准 |
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疑团 |
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总计 |
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年初至今的冲销 |
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) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
年初至今的恢复 |
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年初至今净冲销 |
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) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
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) | |||||||||||||||||
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其他商业广告 |
旋转 贷款和租赁 已转换为 定期贷款 |
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定期贷款和租赁 起源年份 |
旋转 一次次放贷,一次又一次 租契 摊销成本 基础 |
总计 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2021年3月31日。 |
2021 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
在先 |
||||||||||||||||||||||||||||||
内部风险等级: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
经过 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
特别提及 |
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不合标准 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
疑团 |
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总计 |
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本期 冲销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||
本期 恢复 |
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本期净额 冲销 |
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) | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | ( |
) | |||||||||||||||||||
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定期贷款和租赁 起源年份 |
旋转 贷款和 三个租约 摊销成本 基础 |
旋转 贷款和租赁 已转换为 定期贷款 |
总计 |
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截至2020年12月31日。 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
2016 |
在先 |
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内部风险等级: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
经过 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
特别提及 |
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不合标准 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
疑团 |
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总计 |
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年初至今的冲销 |
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) | ( |
) | ( |
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年初至今的恢复 |
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年初至今净冲销 |
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) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | ( |
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住宅房地产 |
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定期贷款 起源年份 |
旋转 贷款 摊销 成本核算基础 |
旋转 贷款 转换成 到下一个任期 贷款 |
总计 |
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截至2021年3月31日。 |
2021 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
在先 |
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内部风险等级: |
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经过 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
特别提及 |
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不合标准 |
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疑团 |
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本期冲销 |
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) | ( |
) | ( |
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本期恢复 |
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本期净冲销 |
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定期贷款 起源年份 |
旋转 贷款 摊销 成本核算基础 |
旋转 贷款 转换成 到下一个任期 贷款 |
总计 |
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截至2020年12月31日。 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
2016 |
在先 |
||||||||||||||||||||||||||||||
内部风险等级: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
经过 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
特别提及 |
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不合标准 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
疑团 |
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总计 |
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年初至今的冲销 |
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) | $ | $ | $ | ( |
) | |||||||||||||||||||||
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建筑与土地开发 |
旋转 贷款 已转换为 定期贷款 |
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定期贷款: 起源年份 |
循环银行贷款 摊销成本 基础 |
总计 |
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截至2021年3月31日 |
2021 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
在先 |
||||||||||||||||||||||||||||||
内部风险等级: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
经过 |
$ | $ | $ | $ | $ | |
$ | |
$ | $ | |
$ | ||||||||||||||||||||||||
特别提及 |
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不合标准 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
疑团 |
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总计 |
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本期冲销 |
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) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
本期恢复 |
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本期净冲销 |
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) | $ | $ | $ | ( |
) | |||||||||||||||||||||||
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旋转 贷款 已转换为 定期贷款 |
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定期贷款: 起源年份 |
循环贷款 摊销成本 基础 |
总计 |
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截至2020年12月31日。 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
2016 |
在先 |
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内部风险等级: |
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经过 |
$ | |
$ | |
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$ | |
$ | $ | $ | |
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特别提及 |
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不合标准 |
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疑团 |
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总计 |
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银行卡 |
旋转 贷款 已转换为 定期贷款 |
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定期贷款: 起源年份 |
循环贷款 摊销成本 基础 |
总计 |
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截至2021年3月31日 |
2021 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
在先 |
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内部风险等级: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
经过 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
特别提及 |
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不合标准 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
疑团 |
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本期冲销 |
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定期贷款: 起源年份 |
循环贷款 摊销成本 基础 |
总计 |
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截至2013年12月31日, |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
2016 |
在先 |
|
|||||||||||||||||||||||||||||
内部风险等级: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
经过 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
特别提及 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
不合标准 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
疑团 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
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总计 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
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年初至今的冲销 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
年初至今的恢复 |
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年初至今净冲销 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | |||||||||||||||||||||||
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其他消费者 |
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定期贷款 起源年份 |
循环银行贷款 摊销成本 基础 |
旋转 贷款 转换成 定期贷款 |
总计 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2021年3月31日 |
2021 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
在先 |
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内部风险等级: |
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经过 |
$ | |
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$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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$ | |||||||||||||||||||
特别提及 |
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不合标准 |
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疑团 |
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总计 |
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本期冲销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||
本期恢复 |
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本期净冲销 |
$ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | |||||||||||||||
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定期贷款 起源年份 |
循环银行贷款 摊销成本 基础 |
总计 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2020年12月31日。 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
2016 |
在先 |
|
|||||||||||||||||||||||||||||
内部风险等级: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
经过 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
特别提及 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
不合标准 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
疑团 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
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总计 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
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年初至今的冲销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
年初至今的恢复 |
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年初至今净冲销 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | |||||||||||
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应收应计利息 |
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2021年3月31日。 |
2020年12月31日 |
|||||||
商业地产: |
||||||||
业主自住 |
$ | $ | ||||||
非所有者自住 |
||||||||
其他商业广告 |
||||||||
住宅房地产 |
||||||||
施工 |
||||||||
消费者: |
||||||||
银行卡 |
||||||||
其他消费者 |
||||||||
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|
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$ | $ | |||||||
减去:信贷损失拨备 |
( |
) | ( |
) | ||||
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|
|||||
总计 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
应收账款应计利息已核销 通过转回利息收入 |
||||||||
截至三个月 3月31日 |
||||||||
2021 |
2020 |
|||||||
商业地产: |
||||||||
业主自住 |
$ | $ | ||||||
非所有者自住 |
||||||||
其他商业广告 |
||||||||
住宅房地产 |
||||||||
施工 |
||||||||
消费者: |
||||||||
银行卡 |
||||||||
其他消费者 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
总计 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
• |
方法:违约/违约损失概率(PD/LGD) |
• |
商业地产业主自住 |
• | 商业地产非业主自住 |
• | 商业其他 |
• | 方法:队列研究 |
• | 住宅房地产 |
• | 建设用地与土地开发 |
• | 消费者 |
• | 银行卡 |
• | 过去的事件 -这包括与商业状况有关的投资组合趋势;逾期、非应计和分级贷款和租赁;以及集中度。 |
• | 当前状况 -美联航考虑了新冠肺炎 在做出与因素调整有关的决定时,如经济和商业条件、抵押品价值、外部因素以及逾期贷款和租赁的变化,贷款延期以及在作出与因素调整有关的决定时所做的修改,都是对经济的影响以及贷款延期和修改。 |
• | 合理而又有说服力的预测 -预测是根据逐个投资组合 |
• | 与2020年第四季度相比,2021年第一季度GDP和失业率的经济变量区间收窄。 |
• | 这一预测没有2020年第四季度那么严重,同时保持了持续到2023年的漫长的渐进复苏步伐。 |
• | 由于疫情带来的经济状况减弱,酒店和住宿投资组合可能面临更大的亏损风险,这导致相对于其他投资组合的预测更为负面,预计恢复期将延长至2023年末或2024年。 |
• | 在预测选择过程中,考虑了1.9万亿美元的美国救援计划(2021年3月11日生效)。 |
• | 在接下来的一年中,通过直线方法恢复到历史损失数据 一年期 合理的、可支持的预测期。 |
贷款损失拨备及贷款和租赁账面金额 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2021年3月31日的三个月 |
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业地产 |
其他 商品化 |
住宅 房地产 |
施工 土地(&W) 发展 |
银行卡 |
津贴 为 估计数 不精确 |
总计 |
||||||||||||||||||||||||||||||
船东- 使用中 |
非所有者- 使用中 |
其他 消费者 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失拨备: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
冲销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
恢复 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
备抵 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
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期末余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
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|
|
|
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|
|
|
贷款和租赁损失拨备及贷款和租赁账面金额 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2020年12月31日的年度 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业地产 |
施工 |
津贴 为 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
船东- 使用中 |
非所有者- 使用中 |
其他 商品化 |
住宅 房地产 |
&土地 发展 |
银行卡 |
其他 消费者 |
估计数 不精确 |
总计 |
||||||||||||||||||||||||||||
贷款和租赁损失拨备: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
采用ASU的影响 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
采用ASU的影响 2016-13 对于2020年1月1日的PCD贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
PCD贷款的初始免税额 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
冲销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
恢复 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
备抵 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
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|
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期末余额 |
$ | |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |
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|
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2021年3月31日 |
||||||||||||||||||||||||
社区银行 |
抵押贷款银行业务 |
总计 |
||||||||||||||||||||||
毛 携载 金额 |
累计 摊销 |
毛 携载 金额 |
累计 摊销 |
毛 携载 金额 |
累计 摊销 |
|||||||||||||||||||
摊销无形资产: |
||||||||||||||||||||||||
岩心矿藏无形 资产 |
$ | ($ | ) | $ | $ | $ | ($ | ) | ||||||||||||||||
|
|
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|
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未摊销 无形资产: |
||||||||||||||||||||||||
乔治·梅森商号 |
$ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
新月商标 |
||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
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商誉不需摊销 |
$ | $ | |
$ | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
社区银行 |
抵押贷款银行业务 |
总计 |
||||||||||||||||||||||
毛 携载 金额 |
累计 摊销 |
毛 携载 金额 |
累计 摊销 |
毛 携载 金额 |
累计 摊销 |
|||||||||||||||||||
摊销无形资产: |
||||||||||||||||||||||||
核心存款无形资产 |
$ | ($ | ) | $ | $ | $ | ($ | ) | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
未摊销 无形资产: |
||||||||||||||||||||||||
乔治·梅森商号 |
$ | $ | |
$ | ||||||||||||||||||||
新月商标 |
||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||
商誉不需摊销 |
$ | |
$ | $ | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
社区 银行业 |
抵押贷款 银行业 |
总计 |
||||||||||
2020年12月31日的商誉 |
$ | $ | $ | |||||||||
收购卡罗莱纳金融公司的商誉初步增加 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
2021年3月31日的商誉 |
$ | $ | $ | |||||||||
|
|
|
|
|
|
年 |
金额 |
|||
2021 |
$ | |||
2022 |
||||
2023 |
||||
2024 |
||||
2025 |
||||
2026年及其后 |
三个月后结束 2021年3月31日 |
||||
MSRS期初余额 |
$ | |||
资本化金额 |
||||
购买的服务 |
||||
摊销金额 |
( |
) | ||
|
|
|||
MSRS期末余额 |
$ | |||
|
|
|||
MSRS估值免税额期初余额 |
$ | ( |
) | |
MSRS损伤 |
||||
|
|
|||
MSRS估值津贴期末余额 |
$ | ( |
) | |
|
|
|||
MSR,扣除估值津贴后的净值 |
$ | |||
|
|
三个月后结束 |
||||||||||
分类 |
2021年3月31日 |
2020年3月31日 |
||||||||
经营租赁成本 |
净入住率和费用 | $ | $ | |||||||
转租收入 |
入住费净额 | ( |
) | ( |
) | |||||
|
|
|
|
|||||||
净租赁成本 |
$ | $ | ||||||||
|
|
|
|
分类 |
2021年3月31日 |
2020年12月31日 |
||||||||
经营租赁 使用权 |
经营性资产使用权租赁 |
$ | $ | |||||||
经营租赁负债 |
经营租赁负债 | $ | $ |
2021年3月31日 |
||||
加权平均剩余租期: |
||||
经营租约 |
||||
加权平均折扣率: |
||||
经营租约 |
% |
截至三个月 |
||||||||
2021年3月31日 |
2020年3月31日 |
|||||||
在计量租赁负债时为金额支付的现金: |
||||||||
营业租赁的营业现金流 |
$ | $ | ||||||
在租赁责任交换中获得的ROU资产 |
金额 |
||||||||
年 |
自.起 2021年3月31日 |
自.起 2020年12月31日 |
||||||
2021 |
$ | $ | ||||||
2022 |
||||||||
2023 |
||||||||
2024 |
金额 |
||||||||
年 |
自.起 2021年3月31日 |
自.起 2020年12月31日 |
||||||
2025 |
||||||||
此后 |
||||||||
租赁付款总额 |
||||||||
减去:推定利息 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
|
|||||
总计 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
年 |
金额 |
|||
2021 |
$ | |||
2022 |
||||
2023 |
||||
2024 |
||||
2025年及其后 |
||||
|
|
|||
总计 |
$ | |||
|
|
资产衍生品 |
||||||||||||||||||||||||
2021年3月31日 |
2020年12月31日 |
|||||||||||||||||||||||
天平 薄片 位置 |
概念上的 金额 |
公平 价值 |
天平 薄片 位置 |
概念上的 金额 |
公平 价值 |
|||||||||||||||||||
现金流对冲: |
||||||||||||||||||||||||
利率互换合约(对冲FHLB借款) |
其他资产 |
$ |
$ |
其他资产 |
$ |
$ |
||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
现金流对冲总额 |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
指定为对冲工具的衍生工具总额 |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
未被指定为对冲工具的衍生工具 |
||||||||||||||||||||||||
远期贷款销售承诺 |
其他资产 |
$ |
$ |
其他资产 |
$ |
$ |
||||||||||||||||||
TBA抵押贷款支持证券 |
其他资产 |
其他资产 |
||||||||||||||||||||||
利率锁定承诺 |
其他资产 |
其他资产 |
||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
未被指定为对冲工具的衍生工具总额 |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
总资产衍生品 |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
负债衍生工具 |
|||||||||||||||||||||||||
2021年3月31日 |
2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
天平 薄片 位置 |
概念上的 金额 |
公平 价值 |
天平 薄片 位置 |
概念上的 金额 |
公平 价值 |
||||||||||||||||||||
指定为对冲工具的衍生工具 |
|||||||||||||||||||||||||
公允价值对冲: |
|||||||||||||||||||||||||
利率互换合约(对冲商业贷款) |
其他债务 | $ | $ | 其他债务 | $ | $ | |||||||||||||||||||
总公允价值对冲 |
$ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
指定为对冲工具的衍生工具总额 |
$ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
未被指定为对冲工具的衍生工具 |
|||||||||||||||||||||||||
远期贷款销售承诺 |
其他负债 | $ | $ | 其他负债 | $ | $ | |||||||||||||||||||
TBA抵押贷款支持证券 |
其他负债 | | |||||||||||||||||||||||
未被指定为对冲工具的衍生工具总额 |
$ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
总负债衍生品 |
$ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
衍生品以公允价值计价 套期保值关系 |
声明中提到了地点。 条件的数量 |
2021年3月31日 |
||||||||||||
结账金额 被对冲的人中的一员 资产/(负债) |
累计金额 公允价值的价值 套期保值与调整 包括中国在内的美国人 账面金额为: 这两个人进行了对冲 资产/(负债) |
累计总金额: 公允价值和套期保值 调整剩余时间 对于任何有对冲风险的资产/ (负债)对哪些项目负责 对冲基金会计部已经 已经停产。 |
||||||||||||
利率互换 |
贷款,净额为 非劳动收入 |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
||||||||
衍生品以公允价值计价 套期保值关系 |
声明中提到了地点。 条件的数量 |
2020年12月31日 |
||||||||||||
结账金额 被对冲的人中的一员 资产/(负债) |
累计金额 公允价值的价值 套期保值与调整 包括中国在内的美国人 账面金额为: 这两个人进行了对冲 资产/(负债) |
累计总金额: 公允价值和套期保值 调整剩余时间 对于任何有对冲风险的资产/ (负债)对哪些项目负责 对冲基金会计部已经 已经停产。 |
||||||||||||
利率互换 |
贷款,净额 非劳动收入 |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
截至三个月 |
||||||||||||
损益表 位置 |
3月31日, 2021 |
3月31日, 2020 |
||||||||||
套期保值关系中的衍生品 |
||||||||||||
现金流对冲: |
||||||||||||
利率互换合约 |
对长期投资的兴趣下降 借款 |
|
$ | ( |
) | $ | ||||||
公允价值对冲: |
||||||||||||
利率互换合约 |
银行贷款的利息和手续费 |
|
$ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||
|
|
|
|
|||||||||
套期保值关系中的总衍生品 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||
|
|
|
|
|||||||||
未被指定为对冲工具的衍生工具 |
||||||||||||
远期贷款销售承诺 |
来自住房抵押贷款的收入 银行业务活动 |
|
$ | ( |
) | $ | ||||||
TBA抵押贷款支持证券 |
按揭所得 银行业务活动 |
|
( |
) | ||||||||
利率锁定承诺 |
按揭所得 银行业务活动 |
|
( |
) | ||||||||
|
|
|
|
|||||||||
未被指定为对冲工具的衍生工具总额 |
$ | $ | ( |
) | ||||||||
|
|
|
|
|||||||||
总导数 |
$ | $ | ( |
) | ||||||||
|
|
|
|
1级 |
- | 估值以活跃市场对相同资产和负债的报价为基础。 | ||
二级 |
- | 估值基于可观察的投入,包括类似资产和负债在活跃市场的报价,相同或相似资产和负债在不太活跃的市场的报价,以及基于模型的估值技术,其重大假设可以主要从市场的可观察数据中得出或得到市场可观察数据的证实。 | ||
3级 |
- | 估值基于基于模型的技术,这些技术使用了一个或多个在市场上看不到的重要输入或假设。 |
2021年3月31日的公允价值,使用 |
||||||||||||||||
描述 |
截至截止日期的余额 3月31日, 2021 |
报价: 处于活动状态 市场: 雷同 资产 (1级) |
意义重大 其他 可观测 输入量 (2级) |
意义重大 看不见的 输入量 (3级) |
||||||||||||
资产 |
||||||||||||||||
可供出售的债务证券: |
||||||||||||||||
美国国债和美国政府公司和机构的义务 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
州和政区 |
||||||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
||||||||||||||||
代理处 |
||||||||||||||||
非机构组织 |
||||||||||||||||
商业抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||
代理处 |
||||||||||||||||
资产支持证券 |
||||||||||||||||
单期信托优先证券 |
||||||||||||||||
其他公司证券 |
||||||||||||||||
可供出售的证券总额 |
2021年3月31日的公允价值,使用 |
||||||||||||||||
描述 |
截至截止日期的余额 3月31日, 2021 |
报价: 处于活动状态 市场: 雷同 资产 (1级) |
意义重大 其他 可观测 输入量 (2级) |
意义重大 看不见的 输入量 (3级) |
||||||||||||
股权证券: |
||||||||||||||||
金融服务业 |
||||||||||||||||
股票共同基金(1) |
||||||||||||||||
其他股权证券 |
||||||||||||||||
总股本证券 |
||||||||||||||||
持有待售贷款 |
||||||||||||||||
衍生金融资产: |
||||||||||||||||
利率互换合约 |
||||||||||||||||
远期销售承诺 |
||||||||||||||||
TBA抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||
利率锁定承诺 |
||||||||||||||||
衍生金融资产总额 |
||||||||||||||||
负债 |
||||||||||||||||
衍生金融负债: |
||||||||||||||||
利率互换合约 |
||||||||||||||||
远期销售承诺 |
||||||||||||||||
衍生金融负债总额 |
2020年12月31日的公允价值,使用 |
||||||||||||||||
描述 |
截至以下日期的余额 12月31日, 2020 |
报价: 处于活动状态 市场: 雷同 资产 (1级) |
意义重大 其他 可观测 输入量 (2级) |
意义重大 看不见的 输入量 (3级) |
||||||||||||
资产 |
||||||||||||||||
可供出售的债务证券: |
||||||||||||||||
美国国债和美国政府公司和机构的义务 |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||
州和政区 |
||||||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
||||||||||||||||
代理处 |
||||||||||||||||
非机构组织 |
||||||||||||||||
商业抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||
代理处 |
||||||||||||||||
资产支持证券 |
||||||||||||||||
单期信托优先证券 |
||||||||||||||||
其他公司证券 |
||||||||||||||||
可供出售的证券总额 |
||||||||||||||||
股权证券: |
||||||||||||||||
金融服务业 |
||||||||||||||||
股票共同基金(1) |
||||||||||||||||
其他股权证券 |
||||||||||||||||
总股本证券 |
||||||||||||||||
持有待售贷款 |
||||||||||||||||
衍生金融资产: |
||||||||||||||||
利率互换合约 |
||||||||||||||||
远期销售承诺 |
||||||||||||||||
TBA抵押贷款支持证券 |
2020年12月31日的公允价值,使用 |
||||||||||||||||
描述 |
截至以下日期的余额 12月31日, 2020 |
报价: 处于活动状态 市场正在等待 雷同 资产 (1级) |
意义重大 其他 可观测 输入量 (2级) |
意义重大 看不见的 输入量 (3级) |
||||||||||||
利率锁定承诺 |
||||||||||||||||
衍生金融资产总额 |
||||||||||||||||
负债 |
||||||||||||||||
衍生金融负债: |
||||||||||||||||
利率互换合约 |
||||||||||||||||
TBA抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||
衍生金融负债总额 |
持有待售贷款 |
||||||||
3月31日, 2021 |
12月31日, 2020 |
|||||||
期初余额 |
$ | $ | ||||||
起源 |
||||||||
销售额 |
( |
) | ( |
) | ||||
期内在收益中确认的损益合计 |
||||||||
调入和/或调出第3级 |
( |
) | ( |
) | ||||
期末余额 |
$ | $ | ||||||
当期收益(或净资产变动)中可归因于与报告日仍持有的资产相关的未实现损益变化的损益总额 |
$ | $ | ||||||
衍生金融资产 TBA证券 |
||||||||
3月31日, 2021 |
12月31日, 2020 |
|||||||
期初余额 |
$ | $ | ||||||
转接其他 |
||||||||
期末余额 |
$ | $ | ||||||
当期收益(或净资产变动)中可归因于与报告日仍持有的资产相关的未实现损益变化的损益总额 |
$ | $ | ||||||
衍生金融资产 利率锁定 承付款 |
||||||||
3月31日, 2021 |
12月31日, 2020 |
|||||||
期初余额 |
$ | $ | ||||||
转接其他 |
( |
) | ||||||
期末余额 |
$ | $ | |
|||||
当期收益(或净资产变动)中可归因于与报告日仍持有的资产相关的未实现损益变化的损益总额 |
$ | $ |
描述 |
三个月后结束 2021年3月31日 |
三个月后结束 2020年3月31日 |
||||||
来自按揭银行业务的收入 |
$ | ( |
) | $ |
2021年3月31日 |
2020年12月31日 |
|||||||||||||||||||||||
描述 |
未付 校长 天平 |
公允价值 |
公允价值 已结束/ (在下) 未付 校长 天平 |
未付 校长 天平 |
公允价值 |
公允价值 已结束/ (在下) 未付 校长 天平 |
||||||||||||||||||
持有待售贷款 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ |
描述 |
截至截止日期的余额 3月31日, 2021 |
2021年3月31日的账面价值 |
年初至今仍在上涨 (亏损) |
|||||||||||||||||
报价: 在非活跃状态下 市场正在等待 雷同 资产 (1级) |
意义重大 其他 可观测 输入量 (2级) |
意义重大 看不见的 输入量 (3级) |
||||||||||||||||||
资产 |
||||||||||||||||||||
个人评估贷款 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | |||||||||||||
奥利奥 |
( |
) | ||||||||||||||||||
抵押贷款偿还权 |
2020年12月31日的账面价值 |
||||||||||||||||||||
描述 |
截至以下日期的余额 12月31日, 2020 |
报价: 处于活动状态 市场: 雷同 资产 (1级) |
意义重大 其他 可观测 输入量 (2级) |
意义重大 看不见的 输入量 (3级) |
年初至今仍在上涨 (亏损) |
|||||||||||||||
资产 |
||||||||||||||||||||
持有待售贷款 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
||||||||||||||
个人评估贷款 |
||||||||||||||||||||
奥利奥 |
( |
) | ||||||||||||||||||
抵押贷款偿还权 |
( |
) |
公允价值计量 |
||||||||||||||||||||
携载 金额 |
公允价值 |
报价: 处于活动状态 市场: 雷同 资产 (1级) |
意义重大 其他 可观测 输入量 (2级) |
意义重大 看不见的 输入量 (3级) |
||||||||||||||||
2021年3月31日 |
||||||||||||||||||||
现金和现金等价物 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
可供出售的证券 |
||||||||||||||||||||
持有至到期的证券 |
||||||||||||||||||||
股权证券 |
||||||||||||||||||||
其他有价证券 |
||||||||||||||||||||
持有待售贷款 |
||||||||||||||||||||
净贷款 |
||||||||||||||||||||
衍生金融资产 |
||||||||||||||||||||
抵押贷款偿还权 |
公允价值计量 |
||||||||||||||||||||
携载 金额 |
公允价值 |
报价: 处于活动状态 市场: 雷同 资产 (1级) |
意义重大 其他 可观测 输入量 (2级) |
意义重大 看不见的 输入量 (3级) |
||||||||||||||||
存款 |
||||||||||||||||||||
短期借款 |
||||||||||||||||||||
长期借款 |
||||||||||||||||||||
衍生金融负债 |
||||||||||||||||||||
2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||
现金和现金等价物 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
可供出售的证券 |
||||||||||||||||||||
持有至到期的证券 |
||||||||||||||||||||
股权证券 |
||||||||||||||||||||
其他有价证券 |
||||||||||||||||||||
持有待售贷款 |
||||||||||||||||||||
净贷款 |
||||||||||||||||||||
衍生金融资产 |
||||||||||||||||||||
抵押贷款偿还权 |
||||||||||||||||||||
存款 |
||||||||||||||||||||
短期借款 |
||||||||||||||||||||
长期借款 |
||||||||||||||||||||
衍生金融负债 |
截至2021年3月31日的三个月 |
||||||||||||||||
加权平均 |
||||||||||||||||
股票 |
集料 内在性 价值 |
剩馀 合同 期限(年) |
锻炼 价格 |
|||||||||||||
截至2021年1月1日未偿还 |
$ | |||||||||||||||
授与 |
||||||||||||||||
练习 |
( |
) | ||||||||||||||
没收或过期 |
( |
) | ||||||||||||||
截至2021年3月31日未偿还 |
$ | $ | ||||||||||||||
可于2021年3月31日行使 |
$ | $ | ||||||||||||||
股票 |
加权平均 授予日期为公允价值 每股 |
|||||||
截至2021年1月1日未归属 |
$ | |||||||
授与 |
||||||||
既得 |
( |
) | ||||||
没收或过期 |
||||||||
截至2021年3月31日未归属 |
$ | |||||||
股票 |
加权平均 授予日期为公允价值 每股 |
|||||||
截至2021年1月1日未归属 |
$ | |||||||
授与 |
||||||||
既得 |
( |
) | ||||||
没收 |
||||||||
截至2021年3月31日未归属 |
$ | |||||||
股票 |
加权平均 授予日期为公允价值 每股 |
|||||||
截至2021年1月1日未归属 |
$ | |||||||
授与 |
||||||||
既得 |
||||||||
没收或过期 |
||||||||
截至2021年3月31日未归属 |
$ | |||||||
截至三个月 3月31日 |
||||||||
2021 |
2020 |
|||||||
服务成本 |
$ | $ | ||||||
利息成本 |
||||||||
计划资产的预期回报率 |
( |
) | ( |
) | ||||
确认净精算损失 |
||||||||
定期养老金(福利)净成本 |
$ | $ | ||||||
加权平均假设: |
||||||||
贴现率 |
% | % | ||||||
预期资产回报率 |
% | % | ||||||
补偿增长率(40岁之前) |
% | % | ||||||
补偿增长率(年龄 40-54) |
% | % | ||||||
补偿增长率(45岁之前) |
不适用 | 不适用 | ||||||
薪酬增长率(否则) |
% | % |
截至三个月 |
||||||||
3月31日 |
||||||||
2021 |
2020 |
|||||||
净收入 |
$ |
$ |
||||||
可供出售(“AFS”)证券: |
||||||||
期内产生的AFS证券未实现(亏损)净收益变动 |
( |
) | ||||||
相关所得税效应 |
( |
) | ||||||
净收入中包括的收益的净重分类调整 |
( |
) | ( |
) | ||||
相关所得税效应 |
||||||||
( |
) | |||||||
AFS证券对其他综合收益的净影响 |
( |
) |
||||||
现金流对冲衍生品: |
||||||||
重新分类为利息支出前的现金流对冲未实现收益 |
||||||||
相关所得税效应 |
( |
) | ||||||
净收益中包括的亏损的净重分类调整 |
||||||||
相关所得税效应 |
( |
) | ||||||
现金流对冲衍生品对其他综合收益的净影响 |
||||||||
养老金计划: |
||||||||
确认净精算损失 |
||||||||
相关所得税优惠 |
( |
) | ( |
) | ||||
养老金计划资产变动对其他综合收益的净影响 |
||||||||
其他综合收益合计变动 |
( |
) |
||||||
综合收入总额 |
$ |
$ |
||||||
未实现 得失 关于AFS 有价证券 |
未实现 得失 论现金 流量限制 |
定义 效益 养老金 项目 |
总计 |
|||||||||||||
2021年1月1日的余额 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||
重新分类前的其他综合收益 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
从累计其他综合收益中重新分类的金额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
当期其他综合收益净额,税后净额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
2021年3月31日的余额 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||
(a) | 所有金额都是 税后净值。 |
有关AOCI组件的详细信息 |
金额 重新分类 来自AOCI |
政府声明中受影响的第i行第i项:在哪里 列示净收益 | ||||
可供出售(“AFS”)证券: |
||||||
净收入中包括的收益的净重分类调整 |
$ | ( |
) | 净投资证券收益 | ||
( |
) | 税前合计 | ||||
相关所得税效应 |
税费 | |||||
( |
) | 税后净额 | ||||
现金流对冲: |
||||||
净收益中包括的亏损的净重分类调整 |
$ | 利息支出 | ||||
税前合计 | ||||||
相关所得税效应 |
( |
) | 税费 | |||
税后净额 | ||||||
养老金计划: |
||||||
确认净精算损失 |
(a) | |||||
税前合计 | ||||||
相关所得税效应 |
( |
) | 税费 | |||
税后净额 | ||||||
该期间的重新分类总数 |
$ | ( |
) | |||
(a) | 此AOCI组件包括在计划资产变动的计算中(见附注16,员工福利计划) |
截至三个月 |
||||||||
3月31日 |
||||||||
2021 |
2020 |
|||||||
分配给普通股的分配收益 |
$ | $ | ||||||
分配给普通股的未分配收益 |
||||||||
分配给普通股股东的净收益 |
$ | $ | ||||||
平均已发行普通股 |
截至三个月 |
||||||||
3月31日 |
||||||||
2021 |
2020 |
|||||||
普通股等价物 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
平均稀释流通股 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
基本普通股每股收益 |
$ | $ | ||||||
稀释后普通股每股收益 |
$ | $ |
描述 |
发行日期 |
总金额为 资本 已发行的证券 |
规定利率 |
到期日 | ||||||
联合法定信托III |
$ | |||||||||
联合法定信托(四) |
$ | |||||||||
联合法定信托V |
$ | |||||||||
联合法定信托六号 |
$ | |||||||||
二级高级法定信托基金 |
$ | |||||||||
Premier法定信托III |
$ | |||||||||
首屈一指的法定信托(四) |
$ | |||||||||
首屈一指的法定信托V |
$ | |||||||||
Centra法定信托I |
$ | |||||||||
Centra法定信托II |
$ | |||||||||
弗吉尼亚商业信托II |
$ | |||||||||
弗吉尼亚州商业信托基金III |
$ | |||||||||
一级红衣主教法定信托 |
$ | |||||||||
UFBC资本信托I |
$ |
描述 |
发行日期 |
总金额为 资本 已发行的证券 |
规定利率 |
到期日 | ||||||
卡罗莱纳金融资本信托I |
$ | |||||||||
卡罗莱纳州金融服务资本信托II |
$ | |||||||||
格里尔资本信托公司(Greer Capital Trust I) |
$ | |||||||||
格里尔资本信托II |
$ | |||||||||
第一南方优先信托I |
$ |
截至2021年3月31日 |
截至2020年12月31日 |
|||||||||||||||||||||||
集料 资产 |
集料 负债 |
风险: 损失 (1) |
集料 资产 |
集料 负债 |
风险: 损失 (1) |
|||||||||||||||||||
信托优先证券 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ |
(1) | 代表对VIE的投资。 |
在截至2021年3月31日的三个月内及在截至2021年3月31日的三个月内 |
||||||||||||||||||||
社区 银行业 |
抵押贷款 银行业 |
其他 |
网段间 淘汰 |
整合 |
||||||||||||||||
净利息收入 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||
信贷损失准备金 |
||||||||||||||||||||
其他收入 |
( |
) | ||||||||||||||||||
其他费用 |
( |
) | ||||||||||||||||||
所得税 |
||||||||||||||||||||
净收益(亏损) |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
总资产(负债) |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | ( |
) | $ | |
|||||||||
平均资产(负债) |
( |
) |
在截至2020年3月31日的三个月内及在截至2020年3月31日的三个月内 |
||||||||||||||||||||
社区 银行业 |
抵押贷款 银行业 |
其他 |
网段间 淘汰 |
整合 |
||||||||||||||||
净利息收入 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||
信贷损失准备金 |
||||||||||||||||||||
其他收入 |
( |
) | ||||||||||||||||||
其他费用 |
( |
) | ||||||||||||||||||
所得税 |
( |
) | ||||||||||||||||||
净收益(亏损) |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||
总资产(负债) |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | ( |
) | $ | |
|||||||||
平均资产(负债) |
( |
) |
第二项。 |
管理层对财务状况和经营成果的探讨与分析 |
• |
全部受限 非必要的 这些措施包括旅行和大型外部集会,并对前往受影响地区的任何人设立了强制性隔离期。 |
|
• | 暂时关闭了我们所有的金融中心大堂和其他公司设施 非雇员, 但某些仅限预约的有限病例除外。美联航继续通过我们的免下车设施、自动取款机、网上银行、移动应用程序和电话客户服务能力为我们的消费者和企业客户提供服务。 |
• | 扩展远程访问可用性,使我们的员工能够在家或其他远程地点工作。所有活动均按照我们旨在确保客户数据和其他信息得到适当保护的合规和信息安全政策进行。 |
• | 为那些没有远程工作的员工制定了强制性的社交距离政策。某些运营团队的成员被分到不同的建筑物或位置,以便为整个组织的关键职能创造冗余。 |
(千美元) |
3月31日 2021 |
12月31日 2020 |
$CHANGE |
%的更改 |
||||||||||||
美国国债和美国国债 政府公司和机构 |
$ | 14,935 | $ | 66,344 | $ | (51,409 | ) | (77.49 | %) | |||||||
州和政区 |
585,231 | 565,160 | 20,071 | 3.55 | % | |||||||||||
抵押贷款支持证券 |
1,684,894 | 1,625,812 | 59,082 | 3.63 | % | |||||||||||
资产支持证券 |
398,800 | 294,623 | 104,177 | 35.36 | % | |||||||||||
单期信托优先证券 |
17,434 | 17,027 | 407 | 2.39 | % | |||||||||||
公司证券 |
470,369 | 384,393 | 85,976 | 22.37 | % | |||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
可供出售的证券总额,按公允价值计算 |
$ | 3,171,663 | $ | 2,953,359 | $ | 218,304 | 7.39 | % | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
(千美元) |
3月31日 2021 |
12月31日 2020 |
零钱美元 |
%的更改 |
||||||||||||
美国国债和美国国债 政府公司和机构 |
$ | 0 | $ | 0 | $ | 0 | 0.00 | % | ||||||||
州和政区 |
977 | (1) | 1,192 | (1) | (215 | ) | (18.04 | %) | ||||||||
抵押贷款支持证券 |
0 | 0 | 0 | 0.00 | % | |||||||||||
单期信托优先证券 |
0 | 0 | 0 | 0.00 | % | |||||||||||
其他公司证券 |
20 | 20 | 0 | 0.00 | % | |||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
持有至到期的证券总额,按摊销成本计算 |
$ | 997 | $ | 1,212 | $ | (215 | ) | (17.74 | %) | |||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
(千美元) |
3月31日 2021 |
12月31日 2020 |
$CHANGE |
%的更改 |
||||||||||||
持有待售贷款 |
$ | 808,134 | $ | 718,937 | $ | 89,197 | 12.41 | % | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
商业、金融和农业领域: |
||||||||||||||||
业主自住型商业地产 |
$ | 1,618,785 | $ | 1,622,687 | $ | (3,902 | ) | (0.24 | %) | |||||||
非业主自住型商业地产 |
4,911,683 | 5,017,727 | (106,044 | ) | (2.11 | %) | ||||||||||
其他商业贷款 |
4,104,614 | 4,054,418 | 50,196 | 1.24 | % | |||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
商业、金融和农业合计 |
$ | 10,635,082 | $ | 10,694,832 | $ | (59,750 | ) | (0.56 | %) | |||||||
住宅房地产 |
3,697,527 | 3,899,885 | (202,358 | ) | (5.19 | %) | ||||||||||
建设用地与土地开发 |
1,886,583 | 1,826,349 | 60,234 | 3.30 | % | |||||||||||
消费者: |
||||||||||||||||
银行卡 |
7,999 | 8,937 | (938 | ) | (10.50 | %) | ||||||||||
其他消费者 |
1,173,130 | 1,192,580 | (19,450 | ) | (1.63 | %) | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
总贷款总额 |
$ | 17,400,321 | $ | 17,622,583 | $ | (222,262 | ) | (1.26 | %) | |||||||
减去:非劳动收入 |
(34,430 | ) | (31,170 | ) | (3,260 | ) | 10.46 | % | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
贷款总额,扣除非劳动收入后的净额 |
$ | 17,365,891 | $ | 17,591,413 | $ | (225,522 | ) | (1.28 | %) | |||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
(千美元) |
3月31日 2021 |
12月31日 2020 |
$CHANGE |
%的更改 |
||||||||||||
活期存款 |
$ | 5,861,035 | $ | 5,428,398 | $ | 432,637 | 7.97 | % | ||||||||
计息支票 |
814,096 | 799,635 | 14,461 | 1.81 | % | |||||||||||
定期储蓄 |
1,391,912 | 1,283,823 | 108,089 | 8.42 | % | |||||||||||
货币市场账户 |
10,691,022 | 10,165,334 | 525,688 | 5.17 | % | |||||||||||
10万美元以下的定期存款 |
931,796 | 979,988 | (48,192 | ) | (4.92 | %) | ||||||||||
定期存款超过10万美元 (1) |
1,706,613 | 1,927,982 | (221,369 | ) | (11.48 | %) | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
总存款 |
$ | 21,396,474 | $ | 20,585,160 | $ | 811,314 | 3.94 | % | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
(1) | 包括在2021年3月31日和2020年12月31日分别为743,125美元和889,334美元的25万美元或以上定期存款。 |
(千美元) |
3月31日 2021 |
12月31日 2020 |
$CHANGE |
%的更改 |
||||||||||||
根据回购协议出售的短期证券 |
$ | 145,200 | $ | 142,300 | $ | 2,900 | 2.04 | % | ||||||||
FHLB的长期进展 |
533,948 | 584,532 | (50,584 | ) | (8.65 | %) | ||||||||||
次级债 |
9,865 | 9,865 | 0 | 0.00 | % | |||||||||||
发行信托优先资本证券 |
270,382 | 269,972 | 410 | 0.15 | % | |||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
借款总额 |
$ | 959,395 | $ | 1,006,669 | $ | (47,274 | ) | (4.70 | %) | |||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
截至三个月 |
||||||||
(千美元) |
3月31日, 2021 |
3月31日, 2020 |
||||||
平均有形权益回报率: |
||||||||
(A)净收益(GAAP) |
$ | 106,898 | $ | 40,183 | ||||
(B)天数 |
90 | 91 | ||||||
平均总股东权益(GAAP) |
$ | 4,346,750 | $ | 3,350,652 | ||||
减去:平均无形资产总额 |
(1,825,639 | ) | (1,507,272 | ) | ||||
|
|
|
|
|||||
(B)平均有形权益 (非GAAP) |
$ | 2,521,111 | $ | 1,843,380 | ||||
有形权益回报率 (非GAAP) [(A)/(B)]X 365或366/(C) |
17.20 | % | 8.77 | % |
截至三个月 |
||||||||||||
(千美元) |
三月 2021 |
三月 2020 |
十二月 2020 |
|||||||||
损益表摘要: |
||||||||||||
利息收入 |
$ | 205,657 | $ | 180,482 | $ | 208,914 | ||||||
利息支出 |
14,697 | 38,964 | 16,925 | |||||||||
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净利息收入 |
190,960 | 141,518 | 191,989 | |||||||||
信贷损失准备金 |
143 | 27,119 | 16,751 | |||||||||
其他收入 |
92,573 | 36,806 | 94,082 | |||||||||
其他费用 |
148,927 | 101,133 | 156,117 | |||||||||
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所得税前收入 |
134,463 | 50,072 | 113,203 | |||||||||
所得税 |
27,565 | 9,889 | 20,833 | |||||||||
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净收入 |
$ | 106,898 | $ | 40,183 | $ | 92,370 | ||||||
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截至三个月 |
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(千美元) |
3月31日 2021 |
3月31日 2020 |
12月31日 2020 |
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贷款增值 |
$ | 9,800 | $ | 9,546 | $ | 10,928 | ||||||
存单 |
1,449 | 141 | 2,145 | |||||||||
长期借款 |
174 | 268 | 305 | |||||||||
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总计 |
$ | 11,423 | $ | 9,955 | $ | 13,378 | ||||||
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截至三个月 |
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(千美元) |
3月31日 2021 |
3月31日 2020 |
12月31日 2020 |
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按公认会计准则计算的净利息收入 |
$ | 190,960 | $ | 141,518 | $ | 191,989 | ||||||
税额当量 调整(1) |
1,047 | 782 | 1,042 | |||||||||
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税额当量 净利息收入 |
$ | 192,007 | $ | 142,300 | $ | 193,031 | ||||||
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(1) | 这个 税额当量 调整合并了联邦免税贷款和投资证券的利息收入,使用截至2021年3月31日和2020年3月31日的三个月和2020年12月31日的法定联邦所得税税率为21%。贷款和投资证券的所有利息收入都要缴纳州所得税。 |
截至三个月 2021年3月31日 |
截至三个月 2020年3月31日 |
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(千美元) |
平均值 天平 |
利息 (1) |
平均汇率 (1) |
平均值 天平 |
利息 (1) |
平均汇率 (1) |
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资产 |
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盈利资产: |
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根据转售和其他短期投资协议出售的联邦基金和购买的证券 |
$ | 2,289,545 | $ | 1,893 | 0.34 | % | $ | 714,507 | $ | 3,965 | 2.23 | % | ||||||||||||
投资证券: |
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应税 |
2,921,295 | 13,526 | 1.85 | % | 2,537,229 | 16,969 | 2.68 | % | ||||||||||||||||
免税 |
294,820 | 1,981 | 2.69 | % | 106,081 | 879 | 3.31 | % | ||||||||||||||||
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总证券 |
3,216,115 | 15,507 | 1.93 | % | 2,643,310 | 17,848 | 2.70 | % | ||||||||||||||||
贷款,扣除非劳动收入后的净额(2) |
15,237,552 | 189,304 | 4.20 | % | 14,072,021 | 159,451 | 4.55 | % | ||||||||||||||||
贷款损失拨备 |
(235,795 | ) | (134,084 | ) | ||||||||||||||||||||
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净贷款 |
18,001,757 | 4.26 | % | 13,937,937 | 4.60 | % | ||||||||||||||||||
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盈利资产总额 |
23,507,417 | $ | 206,704 | 3.56 | % | 17,295,754 | $ | 181,264 | 4.21 | % | ||||||||||||||
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其他资产 |
2,983,699 | 2,303,499 | ||||||||||||||||||||||
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总资产 |
$ | 26,491,116 | $ | 19,599,253 | ||||||||||||||||||||
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负债 |
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生息资金: |
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有息存款 |
$ | 13,184,728 | $ | 11,985 | 0.37 | % | $ | 9,278,782 | $ | 27,477 | 1.19 | % | ||||||||||||
短期借款 |
142,155 | 178 | 0.51 | % | 137,427 | 458 | 1.34 | % | ||||||||||||||||
长期借款 |
833,365 | 2,534 | 1.23 | % | 2,002,763 | 11,029 | 2.21 | % | ||||||||||||||||
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生息资金总额 |
14,160,248 | 14,697 | 0.42 | % | 11,418,972 | 38,964 | 1.37 | % | ||||||||||||||||
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无息存款 |
7,735,638 | 4,627,044 | ||||||||||||||||||||||
应计费用和其他负债 |
248,480 | 202,585 | ||||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||||||||||
总负债 |
22,144,366 | 16,248,601 | ||||||||||||||||||||||
股东权益 |
4,346,750 | 3,350,652 | ||||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||||||||||
总负债和股东权益 |
$ |
26,491,116 |
|
$ |
19,599,253 |
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净利息收入 |
$ | 192,007 | $ | 142,300 | ||||||||||||||||||||
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利差 |
3.14 | % | 2.84 | % | ||||||||||||||||||||
净息差 |
3.30 | % | 3.30 | % |
(1) | 利息收入以及联邦免税贷款和投资证券的收益率在 税额当量 使用21%的法定联邦所得税税率作为基准。 |
(2) | 非应计贷款包括在日均未偿还贷款金额中。 |
• | 过去的事件 -这包括与商业状况有关的投资组合趋势;逾期、非应计和分级贷款和租赁;以及集中度。 |
• | 当前状况 -美联航考虑了新冠肺炎 在做出与因素调整有关的决定时,如经济和商业条件、抵押品价值、外部因素以及逾期贷款和租赁的变化,贷款延期以及在作出与因素调整有关的决定时所做的修改,都是对经济的影响以及贷款延期和修改。 |
• | 合理而又有说服力的预测 -预测是根据逐个投资组合 |
• | 与2020年第四季度相比,2021年第一季度GDP和失业率的经济变量区间收窄。 |
• | 这一预测没有2020年第四季度那么严重,同时保持了持续到2023年的漫长的渐进复苏步伐。 |
• | 由于疫情带来的经济状况减弱,酒店和住宿投资组合可能面临更大的亏损风险,这导致相对于其他投资组合的预测更为负面,预计恢复期将延长至2023年末或2024年。 |
• | 在预测选择过程中,考虑了1.9万亿美元的美国救援计划(2021年3月11日生效)。 |
• | 在接下来的一年中,通过直线方法恢复到历史损失数据 一年期 合理的、可支持的预测期。 |
第三项。 |
关于市场风险的定量和定性披露 |
利率变动(基点) |
净利息收入的百分比变化不大 |
|||||||
2021年3月31日 |
2020年12月31日 |
|||||||
+200 |
(2.16 | %) | (4.32 | %) | ||||
+100 |
(1.58 | %) | (2.61 | %) | ||||
-100 |
(0.55 | %) | 0.03 | % | ||||
-200 |
(1.57 | %) | (0.05 | %) |
第四项。 |
控制和程序 |
第一项。 |
法律程序 |
项目1A。 |
危险因素 |
第二项。 |
未登记的股权证券销售和收益的使用 |
期间 |
总人数 的股份 购得 (1) (2) |
平均价格 付费单位 分享 |
总人数: 股票 购买方式为 公开的一部分 宣布 图则(3) |
最大数量 那一年5月的股票 但仍将被购买 根据新计划:(3) |
||||||||||||
1/01 – 1/31/2021 |
260,000 | $ | 32.54 | 260,000 | 3,080,000 | |||||||||||
2/01 – 2/28/2021 |
46,209 | $ | 32.44 | 46,204 | 3,033,796 | |||||||||||
3/01 – 3/31/2021 |
33,020 | $ | 37.88 | 0 | 3,033,796 | |||||||||||
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总计 |
339,229 | $ | 33.04 | 306,204 | ||||||||||||
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(1) | 包括与行使股票期权或根据美联航长期激励计划授予限制性股票相关的交换股票。股票是根据适用计划的条款购买的,而不是根据公开宣布的股票回购计划购买的。在截至3月31日的季度里,美联航长期激励计划的参与者以37.88美元的平均价格交换了2021-33,020股票。 |
(2) | 包括美联航在公开市场交易中为拉比信托购买的股票,该信托基金根据一项递延薪酬计划为美联航及其子公司的某些关键高管提供福利支付。在截至2021年3月31日的季度里,为递延补偿计划购买了以下股票:2021年2月-5股,平均价格为35.57美元。 |
(3) | 2019年10月,美联航董事会批准了一项在公开市场上回购至多400万股美联航普通股的计划(《2019年计划》)。计划下的采购时间、价格和数量由管理层自行决定,根据事实和情况,计划可以随时停止、暂停或重新启动。 |
第三项。 |
高级证券违约 |
第四项。 |
煤矿安全信息披露 |
第五项。 |
其他信息 |
(a) | 没有。 |
(b) | 证券持有人向美联航董事会推荐被提名人的程序没有改变。 |
第6项。 |
展品 |
展品 不是的。 |
描述 | |
2.1 | 联合银行股份有限公司和卡罗莱纳金融公司之间的合并协议和计划,日期为2019年11月17日(通过引用表格的附件2.1并入本文件8-K日期为2019年11月17日,并于2019年11月18日提交给United BankShares,Inc.表格002-86947) | |
3.1 | 公司章程(通过引用表格季度报告的方式并入本申请文件10-Q日期为2017年3月31日,并于2017年5月9日提交给联合银行股份有限公司(United BankShares,Inc.)表格002-86947) | |
3.2 | 附例(通过参考表格上的当前报告并入本申请8-K日期并于2020年3月20日提交给联合银行股份有限公司(United BankShares,Inc.)表格002-86947) | |
4.1 | 注册人证券说明(通过引用表格年度报告的方式并入本申请文件10-K日期为2019年12月31日,并于2020年3月2日提交给United BankShares,Inc.表格002-86947) | |
31.1 | 首席执行官根据2002年“萨班斯-奥克斯利法案”第302(A)节通过的证书(特此存档) | |
31.2 | 首席财务官根据2002年萨班斯-奥克斯利法案第302(A)节通过的证明(特此存档) | |
32.1 | 首席执行官依据2002年《萨班斯-奥克斯利法案》第906节采纳的《美国法典》第18编第1350节的认证(随函提供) | |
32.2 | 首席财务官根据2002年《萨班斯-奥克斯利法案》第906节通过的《美国法典》第18编第1350节规定的证明(随函提供) | |
101 | 交互式数据文件(内联XBRL)(随函存档) | |
104 | 封面(嵌入内联XBRL并包含在附件101中) |
联合银行股份有限公司(United BankShares,Inc.) | ||||||
(注册人) | ||||||
日期: | 2021年5月10日 |
理查德·M·亚当斯 | ||||
理查德·M·亚当斯,董事会主席兼首席执行官 执行主任 | ||||||
日期: | 2021年5月10日 |
/s/W.马克·塔特森 | ||||
W.马克·塔特森(W.Mark Tatterson),执行副总裁兼首席执行官 财务总监 |