根据本条例第13或15(D)条提交的季度报告 1934年证券交易法 |
根据“基本法”第13或15(D)条提交的过渡报告 1934年证券交易法 |
(述明或其他司法管辖权 公司或组织) |
(税务局雇主 识别号码) |
每节课的标题 |
交易 符号 |
各交易所名称: 注册日期是哪一天? | ||
|
||||
非累计 永久优先股,面值1.00美元) |
||||
非累计 永久优先股,面值1.00美元) |
||||
非累计 永久优先股,面值1.00美元) |
||||
非累计 永久优先股,面值1.00美元) |
||||
非累计 永久优先股,面值1.00美元) |
||||
非累计 永久优先股,面值1.00美元) |
||||
0.850% |
加速文件服务器☐ | ||
非加速 文件服务器☐ |
规模较小的中国报告公司 新兴市场是公司的增长点 |
班级 | 截至2021年4月30日的未偿还款项 | |
普通股,面值0.01美元 |
第一部分-财务信息 |
||||
1)管理层对财务状况和经营成果的讨论和分析(第(2)项) |
3 | |||
A)概述 |
3 | |||
B)收益分析表 |
3 | |||
C)资产负债表分析 |
6 | |||
d) 非GAAP财务措施 |
30 | |||
E)关键会计政策 |
32 | |||
F)控制和程序(项目4) |
32 | |||
2)关于市场风险/公司风险概况的定量和定性披露(第3项) |
7 | |||
A)概述 |
7 | |||
B)信用风险管理 |
8 | |||
C)剩余价值风险管理 |
21 | |||
D)操作风险管理 |
21 | |||
E)合规风险管理 |
21 | |||
F)利率风险管理 |
21 | |||
G)市场风险管理 |
23 | |||
H)流动性风险管理 |
24 | |||
I)资本管理 |
25 | |||
3)业务线财务审查 |
27 | |||
4)财务报表(第(1)项) |
33 | |||
第II部分-其他资料 |
||||
1)法律诉讼(第1项) |
71 | |||
2)风险因素(第(1A)项) |
71 | |||
(三)未登记的股权证券销售和募集资金使用情况(第(二)项) |
71 | |||
4)展品(第(6)项) |
71 | |||
5)签名 |
72 | |||
6)展品 |
73 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 1 |
表2:表1 |
**精选财务数据 |
三个月后结束 3月31日 |
||||||||||||
(美元和股票(百万美元,每股数据除外) | 2021 | 2020 | 百分比 变化 |
|||||||||
简明损益表 |
||||||||||||
净利息收入 |
$ | 3,063 | $ | 3,223 | (5.0 | )% | ||||||
应税当量调整(A) |
26 | 24 | 8.3 | |||||||||
净利息收入(应税等值基础)(B) |
3,089 | 3,247 | (4.9 | ) | ||||||||
非利息收入 |
2,381 | 2,525 | (5.7 | ) | ||||||||
总净收入 |
5,470 | 5,772 | (5.2 | ) | ||||||||
非利息支出 |
3,379 | 3,316 | 1.9 | |||||||||
信贷损失准备金 |
(827 | ) | 993 | * | ||||||||
税前收入 |
2,918 | 1,463 | 99.5 | |||||||||
所得税与应税当量调整 |
633 | 284 | * | |||||||||
净收入 |
2,285 | 1,179 | 93.8 | |||||||||
可归因于非控股权益的净(收益)亏损 |
(5 | ) | (8 | ) | 37.5 | |||||||
可归因于U.S.Bancorp的净收入 |
$ | 2,280 | $ | 1,171 | 94.7 | |||||||
适用于U.S.Bancorp普通股股东的净收入 |
$ | 2,175 | $ | 1,088 | 99.9 | |||||||
每股普通股 |
||||||||||||
每股收益 |
$ | 1.45 | $ | .72 | * | % | ||||||
稀释后每股收益 |
1.45 | .72 | * | |||||||||
宣布的每股股息 |
.42 | .42 | — | |||||||||
每股账面价值(C) |
30.53 | 30.24 | 1.0 | |||||||||
每股市值 |
55.31 | 34.45 | 60.6 | |||||||||
平均已发行普通股 |
1,502 | 1,518 | (1.1 | ) | ||||||||
平均稀释后已发行普通股 |
1,503 | 1,519 | (1.1 | ) | ||||||||
财务比率 |
||||||||||||
平均资产回报率 |
1.69 | % | .95 | % | ||||||||
平均普通股权益回报率 |
19.0 | 9.7 | ||||||||||
净息差(应税等值基准)(A) |
2.50 | 2.91 | ||||||||||
效率比(B) |
62.1 | 58.0 | ||||||||||
净冲销占平均未偿还贷款的百分比 |
.31 | .53 | ||||||||||
平均余额 |
||||||||||||
贷款 |
$ | 293,989 | $ | 297,657 | (1.2 | )% | ||||||
持有待售贷款 |
10,032 | 4,748 | * | |||||||||
投资证券(D) |
145,520 | 120,843 | 20.4 | |||||||||
赚取资产 |
497,711 | 447,722 | 11.2 | |||||||||
资产 |
548,734 | 494,807 | 10.9 | |||||||||
无息存款 |
118,352 | 74,142 | 59.6 | |||||||||
存款 |
426,364 | 362,804 | 17.5 | |||||||||
短期借款 |
13,107 | 20,253 | (35.3 | ) | ||||||||
长期债务 |
39,463 | 43,846 | (10.0 | ) | ||||||||
U.S.Bancorp股东权益总额 |
52,729 | 51,146 | 3.1 | |||||||||
从3月31日开始, 2021 |
12月31日, 2020 |
|||||||||||
期末余额 |
||||||||||||
贷款 |
$ | 294,427 | $ | 297,707 | (1.1 | )% | ||||||
投资证券 |
156,003 | 136,840 | 14.0 | |||||||||
资产 |
553,375 | 553,905 | (.1 | ) | ||||||||
存款 |
433,761 | 429,770 | .9 | |||||||||
长期债务 |
37,419 | 41,297 | (9.4 | ) | ||||||||
U.S.Bancorp股东权益总额 |
51,678 | 53,095 | (2.7 | ) | ||||||||
资产质量 |
||||||||||||
不良资产 |
$ | 1,202 | $ | 1,298 | (7.4 | )% | ||||||
信贷损失拨备 |
6,960 | 8,010 | (13.1 | ) | ||||||||
信贷损失拨备占 期末 贷款 |
2.36 | % | 2.69 | % | ||||||||
资本比率 |
||||||||||||
普通股一级资本 |
9.9 | % | 9.7 | % | ||||||||
一级资本 |
11.5 | 11.3 | ||||||||||
基于风险的资本总额 |
13.5 | 13.4 | ||||||||||
杠杆 |
8.4 | 8.3 | ||||||||||
总杠杆敞口 |
7.4 | 7.3 | ||||||||||
有形普通股权益与有形资产之比(B) |
6.6 | 6.9 | ||||||||||
有形普通股权益与风险加权资产之比(B) |
9.1 | 9.5 | ||||||||||
普通股权益第一级资本与风险加权资产的比率,反映了全面执行当前的预期信贷损失方法(B) |
9.5 | 9.3 |
* |
没有意义 |
(a) |
基于联邦所得税目的不包括收入或费用的资产和负债的21%的联邦所得税税率。 |
(b) |
看见 非GAAP 从第30页开始的财务措施。 |
(c) |
计算方法为U.S.Bancorp普通股股东权益除以期末已发行普通股。 |
(d) |
不包括以下项目的未实现损益 可供出售 可供出售 持有期到成熟期。 |
2 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 3 |
表二 |
**非利息收入 |
截至三个月 3月31日 |
||||||||||||||||
(百万美元) | 2021 | 2020 | 百分比 变化 |
|||||||||||||
信用卡和借记卡收入 |
|
$ | 336 | $ | 304 | 10.5 | % | |||||||||
企业支付产品收入 |
|
126 | 145 | (13.1 | ) | |||||||||||
商户加工服务 |
|
318 | 337 | (5.6 | ) | |||||||||||
信托和投资管理费 |
|
444 | 427 | 4.0 | ||||||||||||
存款服务费 |
|
161 | 209 | (23.0 | ) | |||||||||||
库房管理费 |
|
147 | 143 | 2.8 | ||||||||||||
商业产品收入 |
|
280 | 246 | 13.8 | ||||||||||||
抵押银行业务收入 |
|
299 | 395 | (24.3 | ) | |||||||||||
投资产品费用 |
|
55 | 49 | 12.2 | ||||||||||||
证券收益(亏损),净额 |
|
25 | 50 | (50.0 | ) | |||||||||||
其他 |
190 | 220 | (13.6 | ) | ||||||||||||
非利息收入总额 |
|
$ | 2,381 | $ | 2,525 | (5.7 | )% |
4 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
表三 |
**非利息支出 |
截至三个月 3月31日 |
||||||||||||
(百万美元) | 2021 | 2020 | 百分比 变化 |
|||||||||
补偿 |
$ | 1,803 | $ | 1,620 | 11.3 | % | ||||||
雇员福利 |
384 | 352 | 9.1 | |||||||||
入住率和设备净值 |
263 | 276 | (4.7 | ) | ||||||||
专业服务 |
98 | 99 | (1.0 | ) | ||||||||
市场营销和业务发展 |
48 | 74 | (35.1 | ) | ||||||||
技术和通信 |
359 | 289 | 24.2 | |||||||||
邮资、印刷费和供应品 |
69 | 72 | (4.2 | ) | ||||||||
其他无形资产 |
38 | 42 | (9.5 | ) | ||||||||
其他 |
317 | 492 | (35.6 | ) | ||||||||
总非利息费用 |
$ | 3,379 | $ | 3,316 | 1.9 | % | ||||||
效率比(A) |
62.1 | % | 58.0 | % |
(a) |
见第30页开始的非GAAP财务指标。 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 5 |
表3:表4 |
**可供出售的投资证券 |
2021年3月31日 | 2020年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 摊销 成本 |
公允价值 | 加权的- 平均值 到期日 年数 |
加权的- 平均值 收益率(D) |
摊销 成本 |
公允价值 | 加权的- 平均值 到期日 年数 |
加权的- 平均值 收益率(D) |
||||||||||||||||||||||||
美国财政部和机构 |
$ | 24,401 | $ | 24,317 | 4.4 | 1.31 | % | $ | 21,954 | $ | 22,391 | 3.8 | 1.37 | % | ||||||||||||||||||
抵押贷款支持证券(A) |
122,883 | 122,262 | 6.1 | 1.44 | 103,282 | 105,374 | 3.0 | 1.47 | ||||||||||||||||||||||||
资产支持证券(A) |
197 | 202 | 5.9 | 1.09 | 200 | 205 | 6.2 | 1.47 | ||||||||||||||||||||||||
国家和政治分部的义务(B)(C) |
8,687 | 9,215 | 6.7 | 3.89 | 8,166 | 8,861 | 6.3 | 3.99 | ||||||||||||||||||||||||
其他 |
7 | 7 | .1 | 2.07 | 9 | 9 | .1 | 1.81 | ||||||||||||||||||||||||
总投资证券 |
$ | 156,175 | $ | 156,003 | 5.9 | 1.55 | % | $ | 133,611 | $ | 136,840 | 3.4 | 1.61 | % |
(a) |
与上述资产和抵押贷款支持证券相关的信息是根据加权平均到期日列出的,该加权平均到期日考虑了预期的未来提前还款。 |
(b) |
如果以溢价购买证券,则基于到第一个可选赎回日期的收益率,如果以溢价购买证券,则基于到到期日的收益率,如果以面值或折扣购买证券,则根据收益率到到期日提供与州和政治部门义务相关的信息。 |
(c) |
州和政治部门债务的到期日计算基于公允价值高于面值的证券的第一个可选赎回日期和公允价值等于或低于面值的证券的合同到期日。 |
(d) |
投资证券的收益率是根据摊销成本余额计算的。州和政治区债务的加权平均收益率是在全额应税等值的基础上提出的,联邦所得税税率为21%。 |
6 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 7 |
• | 宏观经济环境和其他质量考虑因素,如监管和合规变化、诉讼进展以及技术和网络安全; |
• | 信贷措施,包括不良评级和不良贷款、杠杆交易、信贷集中和贷款限额; |
• | 利率和市场风险,包括市值和净收入模拟,以及交易相关的风险价值(VaR); |
• | 流动性风险,包括各种压力情景下的资金预测; |
• | 运营和合规风险,包括欺诈、处理错误、控制漏洞、数据安全漏洞或不利业务决策等事件造成的损失,以及技术性能报告,以及各种法律和法规合规措施; |
• | 资本比率和预测,包括监管措施和压力情景;以及 |
• | 战略和声誉风险考虑、影响和应对。 |
8 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 9 |
住宅按揭 (百万美元) |
利息 仅限 |
摊销 | 总计 | 百分比 占总数的百分比 |
||||||||||||
贷款价值比 |
||||||||||||||||
小于或等于80% |
$ | 3,138 | $ | 55,505 | $ | 58,643 | 79.7 | % | ||||||||
超过80%到90% |
7 | 3,146 | 3,153 | 4.3 | ||||||||||||
超过90%到100% |
— | 291 | 291 | .4 | ||||||||||||
超过100% |
— | 91 | 91 | .1 | ||||||||||||
没有可用的LTV |
— | 10 | 10 | — | ||||||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款(A) |
— | 11,436 | 11,436 | 15.5 | ||||||||||||
总计(B) |
$ | 3,145 | $ | 70,479 | $ | 73,624 | 100.0 | % |
(a) |
代表从政府全国抵押贷款协会(“GNMA”)抵押贷款池购买的贷款,这些抵押贷款的付款主要由联邦住房管理局(Federal Housing Administration)承保或由美国退伍军人事务部(United States Department Of Veterans Affairs)担保。 |
(b) |
截至2021年3月31日,考虑了约4.94亿美元的住宅抵押贷款余额 次贷。 |
房屋净值和二次抵押贷款 (百万美元) |
线条 | 贷款 | 总计 | 百分比 占总数的百分比 |
||||||||||||
贷款价值比 |
||||||||||||||||
小于或等于80% |
$ | 9,796 | $ | 654 | $ | 10,450 | 89.5 | % | ||||||||
超过80%到90% |
625 | 317 | 942 | 8.1 | ||||||||||||
超过90%到100% |
98 | 36 | 134 | 1.1 | ||||||||||||
超过100% |
67 | 6 | 73 | .6 | ||||||||||||
没有LTV/CLTV可用 |
76 | 4 | 80 | .7 | ||||||||||||
总计(A) |
$ | 10,662 | $ | 1,017 | $ | 11,679 | 100.0 | % |
(a) |
截至2020年3月31日,考虑了约4600万美元的房屋净值和第二抵押贷款余额 次贷危机。 |
10 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
后置初级留置权 | ||||||||||||
(百万美元) | 公司是国有的 或先维修 留置权 |
第三方 第一留置权 |
总计 | |||||||||
总计 |
$ | 3,145 | $ | 5,225 | $ | 8,370 | ||||||
逾期30-89天的百分比 |
.31 | % | .34 | % | .33 | % | ||||||
逾期90天或以上的百分比 |
.07 | % | .06 | % | .07 | % | ||||||
加权平均CLTV |
64 | % | 62 | % | 62 | % | ||||||
加权平均信用评分 |
780 | 778 | 779 |
表3:表5 |
*拖欠贷款比率占期末贷款余额的百分比 |
逾期90天或以上 不包括 |
3月31日, 2021 |
12月31日, 2020 |
||||||||||
商品化 |
||||||||||||
商品化 |
.06 | % | .06 | % | ||||||||
租赁融资 |
— | — | ||||||||||
总商业广告 |
.06 | .05 | ||||||||||
商业地产 |
||||||||||||
商业抵押贷款 |
— | — | ||||||||||
建设和发展 |
.03 | .02 | ||||||||||
总商业地产 |
.01 | .01 | ||||||||||
住宅按揭(A) |
.19 | .18 | ||||||||||
信用卡 |
.95 | .88 | ||||||||||
其他零售业 |
||||||||||||
零售租赁 |
.01 | .05 | ||||||||||
房屋净值和二次抵押贷款 |
.36 | .36 | ||||||||||
其他 |
.07 | .10 | ||||||||||
其他零售总额 |
.12 | .15 | ||||||||||
贷款总额 |
.16 | % | .16 | % | ||||||||
逾期90天或以上 包括 |
3月31日, 2021 |
12月31日, 2020 |
||||||||||
商品化 |
.39 | % | .42 | % | ||||||||
商业地产 |
.94 | 1.15 | ||||||||||
住宅按揭(A) |
.54 | .50 | ||||||||||
信用卡 |
.95 | .88 | ||||||||||
其他零售业 |
.42 | .42 | ||||||||||
贷款总额 |
.54 | % | .57 | % |
(a) |
拖欠贷款比率不包括截至2021年3月31日的17亿美元和截至2020年12月31日的18亿美元,这些贷款是从GNMA抵押贷款池购买的,这些贷款的偿还主要由联邦住房管理局(Federal Housing Administration)或美国退伍军人事务部(United States Department Of Veterans Affairs)担保。包括这些贷款在内,截至2021年3月31日,逾期90天或以上的住房抵押贷款(包括所有不良贷款)的比率为2.81%,截至2020年12月31日,逾期90天或以上的住房抵押贷款比率为2.87%。 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 11 |
金额 |
作为结束的百分比 贷款余额 |
|||||||||||||||||||
(百万美元) | 3月31日, 2021 |
12月31日, 2020 |
3月31日, 2021 |
12月31日, 2020 |
||||||||||||||||
住宅按揭(A) |
||||||||||||||||||||
30-89 日数 |
$ | 204 | $ | 244 | .28 | % | .32 | % | ||||||||||||
90天或更长时间 |
143 | 137 | .19 | .18 | ||||||||||||||||
不良资产 |
253 | 245 | .34 | .32 | ||||||||||||||||
总计 |
$ | 600 | $ | 626 | .81 | % | .82 | % | ||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||
30-89 日数 |
$ | 188 | $ | 231 | .90 | % | 1.04 | % | ||||||||||||
90天或更长时间 |
198 | 197 | .95 | .88 | ||||||||||||||||
不良资产 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||
总计 |
$ | 386 | $ | 428 | 1.85 | % | 1.92 | % | ||||||||||||
其他零售业 |
||||||||||||||||||||
零售租赁 |
||||||||||||||||||||
30-89 日数 |
$ | 27 | $ | 35 | .34 | % | .43 | % | ||||||||||||
90天或更长时间 |
1 | 4 | .01 | .05 | ||||||||||||||||
不良资产 |
14 | 13 | .18 | .16 | ||||||||||||||||
总计 |
$ | 42 | $ | 52 | .53 | % | .64 | % | ||||||||||||
房屋净值和二次抵押贷款 |
||||||||||||||||||||
30-89 日数 |
$ | 44 | $ | 68 | .37 | % | .54 | % | ||||||||||||
90天或更长时间 |
42 | 45 | .36 | .36 | ||||||||||||||||
不良资产 |
127 | 107 | 1.09 | .86 | ||||||||||||||||
总计 |
$ | 213 | $ | 220 | 1.82 | % | 1.76 | % | ||||||||||||
其他(B) |
||||||||||||||||||||
30-89 日数 |
$ | 150 | $ | 215 | .40 | % | .60 | % | ||||||||||||
90天或更长时间 |
27 | 37 | .07 | .10 | ||||||||||||||||
不良资产 |
31 | 34 | .08 | .09 | ||||||||||||||||
总计 |
$ | 208 | $ | 286 | .55 | % | .79 | % |
(a) |
不包括15亿美元的贷款 30-89 截至2021年3月31日,从继续计息的GNMA抵押贷款池购买的逾期天数和逾期90天或更长时间的贷款分别为17亿美元和17亿美元,而截至2020年12月31日,这两个数字分别为14亿美元和18亿美元。 |
(b) |
包括循环信贷、分期付款、汽车和助学贷款。 |
12 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
在执行TDR的公司中,有30%的人 | ||||||||||||||||||||
2021年3月31日 (百万美元) |
表演 TDRS |
30-89天 逾期 |
90天或更长时间 逾期 |
不良资产 TDRS |
总计 TDRS |
|||||||||||||||
商品化 |
$ | 183 | 5.1 | % | 2.6 | % | $ | 212 | (a) | $ | 395 | |||||||||
商业地产 |
139 | 1.8 | — | 156 | (b) | 295 | ||||||||||||||
住宅按揭 |
1,449 | 6.0 | 4.2 | 140 | 1,589 | (d) | ||||||||||||||
信用卡 |
235 | 8.4 | 4.2 | — | 235 | |||||||||||||||
其他零售业 |
198 | 10.1 | 5.4 | 46 | (c) | 244 | (e) | |||||||||||||
TDRS,不包括从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
2,204 | 6.3 | 3.9 | 554 | 2,758 | |||||||||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款(G) |
1,322 | — | — | — | 1,322 | (f) | ||||||||||||||
总计 |
$ | 3,526 | 3.9 | % | 2.4 | % | $ | 554 | $ | 4,080 |
(a) |
主要是指自修改日期起不到6个月的贷款,这些贷款没有达到恢复应计状态所需的履约期(通常是6个月),以及修改后利率等于0%的小企业信用卡。 |
(b) |
主要是指自修改之日起不到6个月的贷款,但尚未达到恢复应计状态所需的履约期(一般为6个月)。 |
(c) |
主要代表修改利率等于0%的贷款。 |
(d) |
包括向已通过破产解除债务的借款人提供的2.64亿美元住宅抵押贷款,以及5700万美元的试验期安排或之前处于试验期安排但未成功完成的贷款。 |
(e) |
包括向通过破产解除债务的借款人提供的8,000万美元其他零售贷款,以及1,700万美元的试用期安排或之前处于试用期安排但未成功完成的贷款。 |
(f) |
包括联邦住房管理局(Federal Housing Administration)和美国退伍军人事务部(United States Department Of Veterans Affairs)向已通过破产解除债务的借款人提供的1.69亿美元住宅抵押贷款,以及2.69亿美元的试验期安排或之前处于试验期安排但未成功完成的贷款。 |
(g) |
从GNMA抵押贷款池购买的TDR贷款总额中,约14.9%和39.0%是 30-89 逾期天数和逾期90天或更长时间,但不被归类为拖欠,因为他们的还款由联邦住房管理局承保或由美国退伍军人事务部担保。 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 13 |
银行贷款账户的百分比 在支付和救济方案中 |
银行贷款余额的百分比 在支付和救济方案中 |
程序细节 | ||||||||
商品化 |
.07 | % | .03 | % | 主要是3个月的付款延期,最多6个月;利息继续随着各种付款方式的增加而增加;可能包括短期契约豁免 | |||||
商业地产 |
.30 | .62 | 主要是3个月的付款延期,最多6个月;利息继续随着各种付款方式的增加而增加;可能包括短期契约豁免 | |||||||
住宅按揭(A) |
2.28 | 2.99 | 主要是6个月的付款宽限,可延长至18个月;利息继续增加;在宽限期内暂停的累计付款有以下两种情况之一 付清了 立即或根据短期还款计划,或通过永久贷款修改来解决,该贷款修改要求到期还款,或通过随着时间的推移通过重组付款来解决 | |||||||
信用卡 |
.10 | .22 | 主要是最长6个月的还款减免;最长3个月的还款减免;利息继续增加 | |||||||
其他零售业 |
.35 | .65 | 房屋净值贷款计划类似于住宅抵押贷款计划;其他贷款组合的计划主要是推迟2个月还款,最多4个月;利息继续增加。 | |||||||
贷款总额(A) |
.18 | % | .91 | % |
注: |
付款救济通常包括延期付款、延期付款、延期付款和 重新定位, 并不包括根据小企业管理局(SBA)的Paycheck Protection计划发放的贷款,因为根据该计划到期的金额预计将由SBA完全免除。 |
(a) |
不包括从GNMA抵押贷款池购买的贷款,这些贷款的偿还主要由联邦住房管理局(Federal Housing Administration)承保或由美国退伍军人事务部(United States Department Of Veterans Affairs)担保。截至2021年3月31日,从GNMA抵押贷款池购买贷款的账户总数和贷款余额总额的40.08%和42.15%是由于 新冠肺炎 大流行。包括这些贷款在内,11.15%的账户总数和9.07%的住宅抵押贷款余额是向参加还款减免计划的借款人发放的新冠肺炎 大流行。包括这些贷款在内,所有贷款总账户数量的0.43%和总余额的2.55%是向参加付款减免计划的借款人提供的新冠肺炎 大流行。 |
14 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
金额 | 作为结束的百分比 贷款余额 |
|||||||||||||||||||
(百万美元) | 3月31日, 2021 |
12月31日, 2020 |
3月31日, 2021 |
12月31日, 2020 |
||||||||||||||||
住宅 |
||||||||||||||||||||
加利福尼亚 |
$ | 3 | $ | 2 | .01 | % | .01 | % | ||||||||||||
纽约 |
2 | 2 | .16 | .17 | ||||||||||||||||
俄勒冈州 |
2 | 2 | .07 | .07 | ||||||||||||||||
伊利诺伊州 |
1 | 2 | .02 | .04 | ||||||||||||||||
弗罗里达 |
1 | 1 | .03 | .03 | ||||||||||||||||
所有其他州 |
9 | 14 | .02 | .03 | ||||||||||||||||
住宅总量 |
18 | 23 | .02 | .03 | ||||||||||||||||
商品化 |
||||||||||||||||||||
爱荷华州 |
1 | 1 | .05 | .04 | ||||||||||||||||
所有其他州 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||
总商业广告 |
1 | 1 | – | – | ||||||||||||||||
总计 |
$ | 19 | $ | 24 | .01 | % | .01 | % |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 15 |
表6 |
银行不良资产减少(A) |
(百万美元) | 3月31日, 2021 |
12月31日, 2020 |
||||||
商品化 |
||||||||
商品化 |
$ | 298 | $ | 321 | ||||
租赁融资 |
49 | 54 | ||||||
总商业广告 |
347 | 375 | ||||||
商业地产 |
||||||||
商业抵押贷款 |
266 | 411 | ||||||
建设和发展 |
90 | 39 | ||||||
总商业地产 |
356 | 450 | ||||||
住宅按揭(B) |
253 | 245 | ||||||
信用卡 |
– | – | ||||||
其他零售业 |
||||||||
零售租赁 |
14 | 13 | ||||||
房屋净值和二次抵押贷款 |
127 | 107 | ||||||
其他 |
31 | 34 | ||||||
其他零售总额 |
172 | 154 | ||||||
不良贷款总额 |
1,128 | 1,224 | ||||||
其他房地产(C) |
19 | 24 | ||||||
其他资产 |
55 | 50 | ||||||
不良资产总额 |
$ | 1,202 | $ | 1,298 | ||||
累计逾期90天或以上的贷款(B) |
$ | 476 | $ | 477 | ||||
不良贷款占总贷款的比例 |
.38 | % | .41 | % | ||||
不良资产占贷款总额加上其他房地产的比率(C) |
.41 | % | .44 | % |
(百万美元) | 商业广告和 商品化 房地产 |
住宅 抵押贷款, 信用卡和信用卡 其他零售 |
总计 | |||||||||
余额2020年12月31日 |
$ | 854 | $ | 444 | $ | 1,298 | ||||||
新增不良资产 |
||||||||||||
新增非权责发生贷款和丧失抵押品赎回权的财产 |
178 | 79 | 257 | |||||||||
贷款垫款 |
3 | – | 3 | |||||||||
添加总数 |
181 | 79 | 260 | |||||||||
不良资产减值 |
||||||||||||
回报,回报 |
(80 | ) | (21 | ) | (101 | ) | ||||||
净销售额 |
(148 | ) | (6 | ) | (154 | ) | ||||||
返回执行状态 |
(24 | ) | (19 | ) | (43 | ) | ||||||
冲销(D) |
(52 | ) | (6 | ) | (58 | ) | ||||||
总减少量 |
(304 | ) | (52 | ) | (356 | ) | ||||||
不良资产净增加额(减少额) |
(123 | ) | 27 | (96 | ) | |||||||
余额2021年3月31日 |
$ | 731 | $ | 471 | $ | 1,202 |
(a) |
在整个文件中,不良资产和相关比率不包括逾期90天或以上的应计贷款。 |
(b) |
不包括截至2021年3月31日的17亿美元和截至2020年12月31日的18亿美元,这些贷款是从GNMA抵押贷款池购买的,逾期90天或更长时间,继续计息,因为它们的偿还主要由联邦住房管理局(Federal Housing Administration)承保或由美国退伍军人事务部(United States Department Of Veterans Affairs)担保。 |
(c) |
截至2021年3月31日,丧失抵押品赎回权的GNMA贷款为2900万美元,截至2020年12月31日为3300万美元,这些贷款继续计息,并被记录为其他资产,不包括在不良资产之外,因为它们由联邦住房管理局(Federal Housing Administration)承保或由美国退伍军人事务部(United States Department Of Veterans Affairs)担保。 |
(d) |
冲销不包括某些信用卡产品和贷款销售的行为,这些行为在当时并未被归类为不良 冲销 发生了。 |
16 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
表7 |
*净冲销占平均未偿还贷款的百分比 |
三个月后结束 3月31日 |
||||||||
2021 | 2020 | |||||||
商品化 |
||||||||
商品化 |
.22 | % | .28 | % | ||||
租赁融资 |
.30 | .36 | ||||||
总商业广告 |
.22 | .28 | ||||||
商业地产 |
||||||||
商业抵押贷款 |
(.17 | ) | (.01 | ) | ||||
建设和发展 |
.19 | (.04 | ) | |||||
总商业地产 |
(.07 | ) | (.02 | ) | ||||
住宅按揭 |
(.03 | ) | .01 | |||||
信用卡 |
2.76 | 3.95 | ||||||
其他零售业 |
||||||||
零售租赁 |
.05 | .90 | ||||||
房屋净值和二次抵押贷款 |
(.07 | ) | .03 | |||||
其他 |
.40 | .79 | ||||||
其他零售总额 |
.25 | .61 | ||||||
贷款总额 |
.31 | % | .53 | % |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 17 |
18 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
3月31日, 2021 |
12月31日, 2020 |
|||||||
截至(A)的三个月美国失业率 |
||||||||
2021年3月31日 |
6.3 | % | 6.9 | % | ||||
2021年6月30日 |
6.0 | 7.1 | ||||||
2021年12月31日 |
5.0 | 6.8 | ||||||
美国截至三个月的实际国内生产总值(B) |
||||||||
2021年3月31日 |
(1.3 | )% | (2.1 | )% | ||||
2021年6月30日 |
.2 | (1.1 | ) | |||||
2021年12月31日 |
3.7 | 1.5 |
(a) |
反映预测的美国报告失业率的季度平均值。 |
(b) |
反映自2019年12月31日以来的累计变化。 |
贷款 | 出类拔萃 承付款 |
|||||||
零售 |
3.6 | % | 5.0 | % | ||||
能源(包括石油和天然气) |
.9 | 2.2 | ||||||
媒体和娱乐 |
1.9 | 2.2 | ||||||
倒伏 |
1.2 | .9 | ||||||
航空公司 |
.3 | .5 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 19 |
表8 |
《信贷损失准备汇总表》 |
三个月后结束 3月31日 |
||||||||
(百万美元) | 2021 | 2020 | ||||||
期初余额 |
$ | 8,010 | $ | 4,491 | ||||
会计原则变更(A) |
— | 1,499 | ||||||
冲销 |
||||||||
商品化 |
||||||||
商品化 |
80 | 81 | ||||||
租赁融资 |
6 | 7 | ||||||
总商业广告 |
86 | 88 | ||||||
商业地产 |
||||||||
商业抵押贷款 |
5 | — | ||||||
建设和发展 |
5 | — | ||||||
总商业地产 |
10 | — | ||||||
住宅按揭 |
5 | 8 | ||||||
信用卡 |
190 | 274 | ||||||
其他零售业 |
||||||||
零售租赁 |
11 | 25 | ||||||
房屋净值和二次抵押贷款 |
4 | 5 | ||||||
其他 |
68 | 91 | ||||||
其他零售总额 |
83 | 121 | ||||||
总冲销 |
374 | 491 | ||||||
恢复 |
||||||||
商品化 |
||||||||
商品化 |
28 | 12 | ||||||
租赁融资 |
2 | 2 | ||||||
总商业广告 |
30 | 14 | ||||||
商业地产 |
||||||||
商业抵押贷款 |
17 | 1 | ||||||
建设和发展 |
— | 1 | ||||||
总商业地产 |
17 | 2 | ||||||
住宅按揭 |
10 | 7 | ||||||
信用卡 |
46 | 40 | ||||||
其他零售业 |
||||||||
零售租赁 |
10 | 6 | ||||||
房屋净值和二次抵押贷款 |
6 | 4 | ||||||
其他 |
32 | 25 | ||||||
其他零售总额 |
48 | 35 | ||||||
总回收率 |
151 | 98 | ||||||
净冲销 |
||||||||
商品化 |
||||||||
商品化 |
52 | 69 | ||||||
租赁融资 |
4 | 5 | ||||||
总商业广告 |
56 | 74 | ||||||
商业地产 |
||||||||
商业抵押贷款 |
(12 | ) | (1 | ) | ||||
建设和发展 |
5 | (1 | ) | |||||
总商业地产 |
(7 | ) | (2 | ) | ||||
住宅按揭 |
(5 | ) | 1 | |||||
信用卡 |
144 | 234 | ||||||
其他零售业 |
||||||||
零售租赁 |
1 | 19 | ||||||
房屋净值和二次抵押贷款 |
(2 | ) | 1 | |||||
其他 |
36 | 66 | ||||||
其他零售总额 |
35 | 86 | ||||||
净冲销总额 |
223 | 393 | ||||||
信贷损失准备金 |
(827 | ) | 993 | |||||
期末余额 |
$ | 6,960 | $ | 6,590 | ||||
部件 |
||||||||
贷款损失拨备 |
$ | 6,343 | $ | 6,216 | ||||
对资金不足的信贷承诺的责任 |
617 | 374 | ||||||
信贷损失拨备总额 |
$ | 6,960 | $ | 6,590 | ||||
信贷损失拨备占 |
||||||||
期末 贷款 |
2.36 | % | 2.07 | % | ||||
不良贷款 |
617 | 809 | ||||||
逾期90天或以上的不良贷款和应计贷款 |
434 | 473 | ||||||
不良资产 |
579 | 697 | ||||||
年化净冲销 |
770 | 417 |
(a) |
自2020年1月1日起,本公司采用了会计准则,将金融工具的减值确认改为基于预期亏损而不是已发生亏损的模式。 |
20 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 21 |
表9 |
提高净利息收入的敏感度 |
2021年3月31日 | 2020年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
下降50个基点 立马 |
最高可达50个基点 立马 |
下降了200个基点 渐进式 |
最高可达200个基点 渐进式 |
下降50个基点 立马 |
最高可达50个基点 立马 |
下降了200个基点 渐进式 |
最高可达200个基点 渐进式 |
|||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入 |
(3.02 | )% | 2.57 | % | * | 3.23 | % | (4.48 | )% | 4.58 | % | * | 6.57 | % |
* |
鉴于利率水平,不会计算向下的利率情景。 |
• | 将固定利率债务和可供出售的投资证券由固定利率支付转为浮动利率支付; |
• | 将浮息债务由浮息支付转为固定利率支付; |
• | 减少公司无资金抵押贷款承诺、有资金的MLHFS和MSR的价值变化; |
• | 减轻外币余额的重新计量波动性;以及 |
• | 以减轻因外币汇率波动而导致的公司海外业务净投资的波动性。 |
22 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
截至3月31日的三个月 (百万美元) |
2021 | 2020 | ||||||
平均值 |
$ | 3 | $ | 2 | ||||
高 |
4 | 3 | ||||||
低 |
1 | 1 | ||||||
期末 |
2 | 3 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 23 |
截至3月31日的三个月 (百万美元) |
2021 | 2020 | ||||||
平均值 |
$ | 7 | $ | 6 | ||||
高 |
9 | 7 | ||||||
低 |
5 | 4 | ||||||
期末 |
9 | 7 |
截至3月31日的三个月 (百万美元) |
2021 | 2020 | ||||||
持有待售住宅按揭贷款及相关对冲 |
||||||||
平均值 |
$ | 12 | $ | 5 | ||||
高 |
19 | 12 | ||||||
低 |
7 | 2 | ||||||
抵押服务权及相关的模糊限制权 |
||||||||
平均值 |
$ | 5 | $ | 13 | ||||
高 |
11 | 34 | ||||||
低 |
2 | 6 |
24 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 25 |
表10 |
**监管资本比率 |
(百万美元) | 3月31日, 2021 |
12月31日, 2020 |
||||||||
巴塞尔III标准化方法: |
||||||||||
普通股一级资本 |
$ | 39,103 | $ | 38,045 | ||||||
一级资本 |
45,517 | 44,474 | ||||||||
基于风险的资本总额 |
53,625 | 52,602 | ||||||||
风险加权资产 |
396,351 | 393,648 | ||||||||
普通股一级资本占风险加权资产的百分比 |
9.9 | % | 9.7 | % | ||||||
一级资本占风险加权资产的百分比 |
11.5 | 11.3 | ||||||||
基于风险的资本总额占风险加权资产的百分比 |
13.5 | 13.4 | ||||||||
一级资本占调整后季度平均资产的百分比(杠杆率) |
8.4 | 8.3 | ||||||||
一级资本占总资本的百分比 在. 和失衡 资产负债表杠杆敞口(总杠杆敞口比率) |
7.4 | 7.3 |
期间 | 总数 的股份 购得 |
平均值 付出的代价 每股 |
总人数: 购买了股份 作为公开活动的一部分 宣布 计划(A) |
近似美元 股份价值 那可能还会发生 在以下条件下购买 该计划 (单位:百万) |
||||||||||||
一月 |
5,559,648 | (b) | $ | 44.91 | 5,194,648 | $ | 2,767 | |||||||||
二月 |
5,343,085 | 49.37 | 5,343,085 | 2,503 | ||||||||||||
三月 |
2,838,065 | 54.13 | 2,838,065 | 2,350 | ||||||||||||
总计 |
13,740,798 | (b) | $ | 48.55 | 13,375,798 | $ | 2,350 |
(a) |
所有股票都是根据2020年12月22日宣布的30亿美元普通股回购授权计划购买的。 |
(b) |
包括公司的银行子公司美国银行全国协会以美国银行401(K)储蓄计划受托人的身份在公开市场交易中以每股平均价格45.52美元购买的36.5万股普通股。美国银行401(K)储蓄计划是公司的员工退休储蓄计划。 |
26 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 27 |
表11 |
第一条业务线的财务业绩 |
公司和 商业银行 |
消费者和 商业银行 |
|||||||||||||||||||||||||||||
截至3月31日的三个月 (百万美元) |
2021 | 2020 | 百分比 变化 |
2021 | 2020 | 百分比 变化 |
||||||||||||||||||||||||
简明损益表 |
||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入(应税等值基础) |
$ | 666 | $ | 784 | (15.1 | )% | $ | 1,625 | $ | 1,531 | 6.1 | % | ||||||||||||||||||
非利息收入 |
259 | 271 | (4.4 | ) | 617 | 757 | (18.5 | ) | ||||||||||||||||||||||
总净收入 |
925 | 1,055 | (12.3 | ) | 2,242 | 2,288 | (2.0 | ) | ||||||||||||||||||||||
非利息支出 |
406 | 443 | (8.4 | ) | 1,388 | 1,336 | 3.9 | |||||||||||||||||||||||
其他无形资产 |
– | – | – | 3 | 4 | (25.0 | ) | |||||||||||||||||||||||
总非利息费用 |
406 | 443 | (8.4 | ) | 1,391 | 1,340 | 3.8 | |||||||||||||||||||||||
扣除拨备和所得税前的收益(亏损) |
519 | 612 | (15.2 | ) | 851 | 948 | (10.2 | ) | ||||||||||||||||||||||
信贷损失准备金 |
(40 | ) | 424 | * | (44 | ) | 123 | * | ||||||||||||||||||||||
所得税前收入(亏损) |
559 | 188 | * | 895 | 825 | 8.5 | ||||||||||||||||||||||||
所得税与应税当量调整 |
140 | 47 | * | 224 | 206 | 8.7 | ||||||||||||||||||||||||
净收益(亏损) |
419 | 141 | * | 671 | 619 | 8.4 | ||||||||||||||||||||||||
可归因于非控股权益的净(收益)亏损 |
– | – | – | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||
可归因于U.S.Bancorp的净收益(亏损) |
$ | 419 | $ | 141 | * | $ | 671 | $ | 619 | 8.4 | ||||||||||||||||||||
平均资产负债表 |
||||||||||||||||||||||||||||||
商品化 |
$ | 74,055 | $ | 82,167 | (9.9 | )% | $ | 13,378 | $ | 8,860 | 51.0 | % | ||||||||||||||||||
商业地产 |
20,808 | 21,190 | (1.8 | ) | 15,151 | 16,305 | (7.1 | ) | ||||||||||||||||||||||
住宅按揭 |
2 | 3 | (33.3 | ) | 70,085 | 66,634 | 5.2 | |||||||||||||||||||||||
信用卡 |
– | – | – | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||
其他零售业 |
7 | 8 | (12.5 | ) | 54,563 | 54,919 | (.6 | ) | ||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
94,872 | 103,368 | (8.2 | ) | 153,177 | 146,718 | 4.4 | |||||||||||||||||||||||
商誉 |
1,647 | 1,647 | – | 3,475 | 3,574 | (2.8 | ) | |||||||||||||||||||||||
其他无形资产 |
5 | 7 | (28.6 | ) | 2,491 | 2,411 | 3.3 | |||||||||||||||||||||||
资产 |
107,022 | 115,308 | (7.2 | ) | 175,541 | 161,886 | 8.4 | |||||||||||||||||||||||
无息存款 |
51,020 | 29,370 | 73.7 | 39,186 | 27,866 | 40.6 | ||||||||||||||||||||||||
利息检查 |
13,024 | 14,064 | (7.4 | ) | 69,785 | 53,017 | 31.6 | |||||||||||||||||||||||
储蓄产品 |
46,112 | 48,207 | (4.3 | ) | 80,220 | 64,189 | 25.0 | |||||||||||||||||||||||
定期存款 |
8,614 | 18,386 | (53.1 | ) | 16,871 | 16,512 | 2.2 | |||||||||||||||||||||||
总存款 |
118,770 | 110,027 | 7.9 | 206,062 | 161,584 | 27.5 | ||||||||||||||||||||||||
U.S.Bancorp股东权益总额 |
13,074 | 14,182 | (7.8 | ) | 13,453 | 13,422 | .2 |
* |
没有意义 |
28 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
|
财富管理和 投资服务 |
付款 服务 |
财政部和 企业支持 |
整合 公司 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021 | 2020 | 百分比 变化 |
2021 | 2020 | 百分比 变化 |
2021 | 2020 | 百分比 变化 |
2021 | 2020 | 百分比 变化 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 204 | $ | 284 | (28.2 | )% | $ | 628 | $ | 661 | (5.0 | )% | $ | (34) | $ | (13 | ) | * | % | $ | 3,089 | $ | 3,247 | (4.9 | )% | ||||||||||||||||||||||||||
492 | 466 | 5.6 | 785 | 794 | (1.1 | ) | 228 | 237 | (3.8 | ) | 2,381 | 2,525 | (5.7 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
696 | 750 | (7.2 | ) | 1,413 | 1,455 | (2.9 | ) | 194 | 224 | (13.4 | ) | 5,470 | 5,772 | (5.2 | ) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
459 | 449 | 2.2 | 782 | 754 | 3.7 | 306 | 292 | 4.8 | 3,341 | 3,274 | 2.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2 | 3 | (33.3 | ) | 33 | 35 | (5.7 | ) | – | – | – | 38 | 42 | (9.5 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
461 | 452 | 2.0 | 815 | 789 | 3.3 | 306 | 292 | 4.8 | 3,379 | 3,316 | 1.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
235 | 298 | (21.1 | ) | 598 | 666 | (10.2 | ) | (112 | ) | (68 | ) | (64.7 | ) | 2,091 | 2,456 | (14.9 | ) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
7 | 23 | (69.6 | ) | (41 | ) | 262 | * | (709 | ) | 161 | * | (827 | ) | 993 | * | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
228 | 275 | (17.1 | ) | 639 | 404 | 58.2 | 597 | (229 | ) | * | 2,918 | 1,463 | 99.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
57 | 69 | (17.4 | ) | 160 | 101 | 58.4 | 52 | (139 | ) | * | 633 | 284 | * | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
171 | 206 | (17.0 | ) | 479 | 303 | 58.1 | 545 | (90 | ) | * | 2,285 | 1,179 | 93.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
– | – | – | – | – | – | (5 | ) | (8 | ) | 37.5 | (5 | ) | (8 | ) | 37.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 171 | $ | 206 | (17.0 | ) | $ | 479 | $ | 303 | 58.1 | $ | 540 | $ | (98 | ) | * | $ | 2,280 | $ | 1,171 | 94.7 | |||||||||||||||||||||||||||||
$ | 4,838 | $ | 4,189 | 15.5 | % | $ | 8,266 | $ | 9,543 | (13.4 | )% | $ | 1,554 | $ | 1,228 | 26.5 | % | $ | 102,091 | $ | 105,987 | (3.7 | )% | |||||||||||||||||||||||||||
514 | 536 | (4.1 | ) | – | – | – | 2,313 | 2,047 | 13.0 | 38,786 | 40,078 | (3.2 | ) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
5,114 | 4,255 | 20.2 | – | – | – | – | – | – | 75,201 | 70,892 | 6.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
– | – | – | 21,144 | 23,836 | (11.3 | ) | – | – | – | 21,144 | 23,836 | (11.3 | ) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,977 | 1,628 | 21.4 | 220 | 309 | (28.8 | ) | – | – | – | 56,767 | 56,864 | (.2 | ) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
12,443 | 10,608 | 17.3 | 29,630 | 33,688 | (12.0 | ) | 3,867 | 3,275 | 18.1 | 293,989 | 297,657 | (1.2 | ) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,619 | 1,617 | .1 | 3,173 | 2,856 | 11.1 | – | – | – | 9,914 | 9,694 | 2.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
42 | 44 | (4.5 | ) | 544 | 557 | (2.3 | ) | – | – | – | 3,082 | 3,019 | 2.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
15,662 | 13,950 | 12.3 | 35,095 | 38,285 | (8.3 | ) | 215,414 | 165,378 | 30.3 | 548,734 | 494,807 | 10.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
20,277 | 13,232 | 53.2 | 5,264 | 1,471 | * | 2,605 | 2,203 | 18.2 | 118,352 | 74,142 | 59.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
13,829 | 10,027 | 37.9 | – | – | – | 747 | 251 | * | 97,385 | 77,359 | 25.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
56,398 | 56,646 | (.4 | ) | 132 | 112 | 17.9 | 811 | 840 | (3.5 | ) | 183,673 | 169,994 | 8.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1,402 | 2,169 | (35.4 | ) | – | 2 | * | 67 | 4,240 | (98.4 | ) | 26,954 | 41,309 | (34.8 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
91,906 | 82,074 | 12.0 | 5,396 | 1,585 | * | 4,230 | 7,534 | (43.9 | ) | 426,364 | 362,804 | 17.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2,634 | 2,571 | 2.5 | 7,480 | 7,619 | (1.8 | ) | 16,088 | 13,352 | 20.5 | 52,729 | 51,146 | 3.1 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 29 |
• | 有形普通股权益到有形资产, |
• | 有形普通股权益与风险加权资产之比,以及 |
• | 普通股将一级资本转换为风险加权资产,反映了CECL方法的全面实施。 |
30 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
(百万美元) | 3月31日, 2021 |
12月31日, 2020 |
||||||
总股本 |
$ | 52,308 | $ | 53,725 | ||||
优先股 |
(5,968 | ) | (5,983 | ) | ||||
非控制性权益 |
(630 | ) | (630 | ) | ||||
商誉(扣除递延税项负债后的净额)(1) |
(8,992 | ) | (9,014 | ) | ||||
无形资产,抵押偿还权除外 |
(675 | ) | (654 | ) | ||||
有形普通股权益(A) |
36,043 | 37,444 | ||||||
普通股一级资本,根据与CECL方法实施相关的过渡性监管资本要求确定 |
39,103 | 38,045 | ||||||
调整(2) |
(1,732 | ) | (1,733 | ) | ||||
普通股一级资本,反映全面实施CECL方法(B) |
37,371 | 36,312 | ||||||
总资产 |
553,375 | 553,905 | ||||||
商誉(扣除递延税项负债后的净额)(1) |
(8,992 | ) | (9,014 | ) | ||||
无形资产,抵押偿还权除外 |
(675 | ) | (654 | ) | ||||
有形资产(C) |
543,708 | 544,237 | ||||||
风险加权资产,根据对本公司有效的规定监管资本要求确定。(D) |
396,351 | 393,648 | ||||||
调整:(3) |
(1,440 | ) | (1,471 | ) | ||||
风险加权资产,反映全面实施CECL方法(E) |
394,911 | 392,177 | ||||||
比率 |
||||||||
有形普通股权益与有形资产之比(A)/(C) |
6.6 | % | 6.9 | % | ||||
有形普通股权益与风险加权资产之比(A)/(D) |
9.1 | 9.5 | ||||||
普通股1级资本与风险加权资产的比率,反映全面实施了CECL方法(B)/(E) |
9.5 | 9.3 |
三个月后结束 3月31日 |
||||||||
2021 | 2020 | |||||||
净利息收入 |
$ | 3,063 | $ | 3,223 | ||||
应税当量调整(4) |
26 | 24 | ||||||
净利息收入,在应税等值基础上 |
3,089 | 3,247 | ||||||
净利息收入,按应税当量计算(如上计算) |
3,089 | 3,247 | ||||||
非利息收入 |
2,381 | 2,525 | ||||||
减去:证券收益(亏损),净额 |
25 | 50 | ||||||
净收入总额,不包括证券净收益(亏损)(F) |
5,445 | 5,722 | ||||||
非利息费用(G) |
3,379 | 3,316 | ||||||
效率比(G)/(F) |
62.1 | % | 58.0 | % |
(1) |
根据规定的监管要求,包括与对未合并金融机构的某些投资有关的商誉。 |
(2) |
包括与采用CECL方法有关的扣除递延税金的信贷损失拨备的估计增长。 |
(3) |
包括与采用CECL方法有关的信贷损失拨备估计增加的影响。 |
(4) |
基于联邦所得税目的不包括收入或费用的资产和负债的21%的联邦所得税税率。 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 31 |
32 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
(百万美元) | 3月31日, 2021 |
12月31日, 2020 | ||
(未经审计) | ||||
资产 |
||||
现金和银行到期款项 |
$ |
$ | ||
可供出售 |
||||
持有待售贷款(包括$ |
||||
贷款 |
||||
商品化 |
||||
商业地产 |
||||
住宅按揭 |
||||
信用卡 |
||||
其他零售业 |
||||
贷款总额 |
||||
贷款损失拨备减少 |
( |
( | ||
净贷款 |
||||
房舍和设备 |
||||
商誉 |
||||
其他无形资产 |
||||
其他资产(包括#美元 |
||||
总资产 |
$ |
$ | ||
负债与股东权益 |
||||
存款 |
||||
不计息 |
$ |
$ | ||
计息(B) |
||||
总存款 |
||||
短期借款 |
||||
长期债务 |
||||
其他负债 |
||||
总负债 |
||||
股东权益 |
||||
优先股 |
||||
普通股,面值$ |
||||
资本盈余 |
||||
留存收益 |
||||
减去国库普通股成本:3/31/21- |
( |
( | ||
累计其他综合收益(亏损) |
( |
|||
U.S.Bancorp股东权益总额 |
||||
非控制性权益 |
||||
总股本 |
||||
负债和权益总额 |
$ |
$ |
(a) |
仅包括本公司质押的抵押品,交易对手有权出售或质押该抵押品。 |
(b) |
包括 超过250,000美元的定期存款余额为50,000美元 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 33 |
(美元和股票(百万美元,每股数据除外) (未经审计) |
三个月后结束 3月31日 |
|||||||
2021 | 2020 | |||||||
利息收入 |
||||||||
贷款 |
$ |
$ |
||||||
持有待售贷款 |
||||||||
投资证券 |
||||||||
其他利息收入 |
||||||||
利息收入总额 |
||||||||
利息支出 |
||||||||
存款 |
||||||||
短期借款 |
||||||||
长期债务 |
||||||||
利息支出总额 |
||||||||
净利息收入 |
||||||||
信贷损失准备金 |
( |
) | ||||||
扣除信贷损失拨备后的净利息收入 |
||||||||
非利息收入 |
||||||||
信用卡和借记卡收入 |
||||||||
企业支付产品收入 |
||||||||
商户加工服务 |
||||||||
信托和投资管理费 |
||||||||
存款服务费 |
||||||||
库房管理费 |
||||||||
商业产品收入 |
||||||||
抵押银行业务收入 |
||||||||
投资产品费用 |
||||||||
证券收益(亏损),净额 |
||||||||
其他 |
||||||||
非利息收入总额 |
||||||||
非利息支出 |
||||||||
补偿 |
||||||||
雇员福利 |
||||||||
入住率和设备净值 |
||||||||
专业服务 |
||||||||
市场营销和业务发展 |
||||||||
技术和通信 |
||||||||
邮资、印刷费和供应品 |
||||||||
其他无形资产 |
||||||||
其他 |
||||||||
总非利息费用 |
||||||||
所得税前收入 |
||||||||
适用所得税 |
||||||||
净收入 |
||||||||
可归因于非控股权益的净(收益)亏损 |
( |
) | ( |
) | ||||
可归因于U.S.Bancorp的净收入 |
$ |
$ |
||||||
适用于U.S.Bancorp普通股股东的净收入 |
$ |
$ |
||||||
普通股每股收益 |
$ |
$ | ||||||
稀释后每股普通股收益 |
$ |
$ | ||||||
平均已发行普通股 |
||||||||
平均稀释后已发行普通股 |
34 | 美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
(百万美元) (未经审计) |
三个月后结束 3月31日 |
|||||||
2021 | 2020 | |||||||
净收入 |
$ | $ |
||||||
其他全面收益(亏损) |
||||||||
投资证券未实现损益变动 可供出售 |
( |
) | ||||||
衍生工具套期保值未实现损益变动 |
( |
) | ||||||
外币折算 |
( |
) | ||||||
对已实现损益收益的重新分类 |
( |
) | ||||||
与其他综合收益(亏损)相关的所得税 |
( |
) | ||||||
其他全面收益(亏损)合计 |
( |
) | ||||||
综合收益(亏损) |
( |
) | ||||||
可归因于非控股权益的综合(收益)损失 |
( |
) | ( |
) | ||||
可归因于U.S.Bancorp的全面收益(亏损) |
$ | ( |
) | $ |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 35 |
美国Bancorp股东 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(美元和股票(百万美元),不包括每股 共享数据)(未经审计) |
普通股 出类拔萃 |
择优 股票 |
普普通通 股票 |
资本 盈馀 |
留用 收益 |
财务处 股票 |
累计 其他 全面 收益(亏损) |
总计 美国银行(U.S.Bank Bancorp) 股东的 权益 |
非控制性 利益 |
总计 权益 |
||||||||||||||||||||||||||||||
余额2019年12月31日 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
会计原则变更(A) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
净收益(亏损) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他综合收益(亏损) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股股息(B) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股息($ 每股) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
发行普通股和库存股 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
购买库存股 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
对非控股权益的分配 |
— | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
股票期权和限制性股票授予 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
余额2020年3月31日 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||||
余额2020年12月31日 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||||
净收益(亏损) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他综合收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股股息(C) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股息($ 每股) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
发行优先股 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股催缴 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
发行普通股和库存股 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
购买库存股 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
对非控股权益的分配 |
— | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
股票期权和限制性股票授予 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
余额2021年3月31日 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ |
(a) |
自2020年1月1日起,本公司采用了会计准则,将金融工具的减值确认改为基于预期亏损而不是已发生亏损的模式。采用后,公司增加了信贷损失拨备,并通过累积效应调整减少了扣除递延税项的留存收益。 |
(b) |
反映公司A系列、B系列、F系列、H系列、J系列和K系列宣布的每股股息 非累计 永久优先股为$ |
(c) |
反映公司A系列、B系列、F系列、I系列、J系列、K系列、L系列和M系列宣布的每股股息 非累计 永久优先股为$ |
36 | 美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
(百万美元) (未经审计) |
截至三个月 3月31日 |
|||||||
2021 | 2020 | |||||||
经营活动 |
||||||||
可归因于U.S.Bancorp的净收入 |
$ | $ | ||||||
将净收入与经营活动提供的现金净额进行调整 |
||||||||
信贷损失准备金 |
( |
) | ||||||
房地和设备的折旧和摊销 |
||||||||
无形资产摊销 |
||||||||
(收益)出售所持待售贷款的损失 |
( |
) | ( |
) | ||||
(收益)出售证券和其他资产的损失 |
( |
) | ( |
) | ||||
用于销售的贷款,扣除还款后的净额 |
( |
) | ( |
) | ||||
出售持有以供出售的贷款所得款项 |
||||||||
其他,净额 |
( |
) | ||||||
经营活动提供的净现金 |
||||||||
投资活动 |
||||||||
出售以下产品的收益 可供出售 |
||||||||
到期的收益 可供出售 |
||||||||
购买 可供出售 |
( |
) | ( |
) | ||||
未偿还贷款净减少(增加) |
( |
) | ||||||
出售贷款所得款项 |
||||||||
购买贷款 |
( |
) | ( |
) | ||||
根据转售协议购买的证券净(增加)减少 |
( |
) | ||||||
其他,净额 |
( |
) | ||||||
用于投资活动的净现金 |
( |
) | ( |
) | ||||
融资活动 |
||||||||
存款净增量 |
||||||||
短期借款净增长 |
||||||||
发行长期债券所得款项 |
||||||||
长期债务的本金支付或赎回 |
( |
) | ( |
) | ||||
发行优先股所得款项 |
– | |||||||
发行普通股所得款项 |
||||||||
优先股回购 |
( |
) | – | |||||
普通股回购 |
( |
) | ( |
) | ||||
优先股支付的现金股息 |
( |
) | ( |
) | ||||
普通股支付的现金股利 |
( |
) | ( |
) | ||||
融资活动提供的现金净额(用于) |
( |
) | ||||||
现金和银行到期款项的变动 |
( |
) | ||||||
期初银行的现金和到期款项 |
||||||||
期末现金和银行到期款项 |
$ | $ |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 37 |
注2:1 |
陈述的基础是什么 |
注2: |
年度会计变更报告 |
注:3 |
中国投资证券公司(Investment Securities) |
2021年3月31日 | 2020年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 摊销 成本 |
未实现 收益 |
未实现 损失 |
公平 价值 |
摊销 成本 |
未实现 收益 |
未实现 损失 |
公允价值 | ||||||||||||||||||||||||
美国财政部和机构 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||||||||||
抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅中介机构 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||
商业代理 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||
资产支持证券 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||
国家和政区划分的义务 |
( |
) | – | |||||||||||||||||||||||||||||
其他 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||
总计 可供出售 |
$ | $ | |
$ | ( |
) | $ | $ | $ | |
$ | ( |
) | $ |
38 | 美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
三个月后结束 3月31日 |
||||||||
(百万美元) | 2021 | 2020 | ||||||
应税 |
$ | |
$ | |
||||
免税 |
||||||||
投资证券的总利息收入 |
$ | $ |
三个月后结束 3月31日 |
||||||||
(百万美元) | 2021 | 2020 | ||||||
已实现收益 |
$ | |
$ | |
||||
已实现亏损 |
– | ( |
) | |||||
已实现净收益 |
$ | $ | ||||||
已实现净收益所得税 |
$ | $ |
少于12个月 | 12个月后或更长时间 | 总计 | ||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 公平 价值 |
未实现 损失 |
公平 价值 |
未实现 损失 |
公平 价值 |
未实现 损失 |
||||||||||||||||||
美国财政部和机构 |
$ | $ | ( |
) | $ | – | $ | – | $ | $ | ( |
) | ||||||||||||
住宅机构抵押贷款支持证券 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
商业机构抵押贷款支持证券 |
( |
) | – | ( |
) | |||||||||||||||||||
资产支持证券 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||
国家和政区划分的义务 |
( |
) | – | – | ( |
) | ||||||||||||||||||
总投资证券 |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 39 |
(百万美元) | 摊销 成本 |
公允价值 | 加权的- 平均值 到期日 年数 |
加权的- 平均值 收益率(E) |
||||||||||||
美国财政部和机构 |
||||||||||||||||
在一年或更短的时间内到期 |
$ | $ | % | |||||||||||||
一年至五年后到期 |
||||||||||||||||
五年到十年后到期 |
||||||||||||||||
十年后到期 |
||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | % | |||||||||||||
抵押贷款支持证券(A) |
||||||||||||||||
在一年或更短的时间内到期 |
$ | $ | % | |||||||||||||
一年至五年后到期 |
||||||||||||||||
五年到十年后到期 |
||||||||||||||||
十年后到期 |
||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | % | |||||||||||||
资产支持证券(A) |
||||||||||||||||
在一年或更短的时间内到期 |
$ | – | $ | – | % | |||||||||||
一年至五年后到期 |
||||||||||||||||
五年到十年后到期 |
||||||||||||||||
十年后到期 |
– | |||||||||||||||
总计 |
$ | $ | % | |||||||||||||
国家和政治分部的义务(B)(C) |
||||||||||||||||
在一年或更短的时间内到期 |
$ | $ | % | |||||||||||||
一年至五年后到期 |
||||||||||||||||
五年到十年后到期 |
||||||||||||||||
十年后到期 |
||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | % | |||||||||||||
其他 |
||||||||||||||||
在一年或更短的时间内到期 |
$ | $ | % | |||||||||||||
一年至五年后到期 |
– | – | – | – | ||||||||||||
五年到十年后到期 |
– | – | – | – | ||||||||||||
十年后到期 |
– | – | – | – | ||||||||||||
总计 |
$ | $ | % | |||||||||||||
投资证券总额(D) |
$ | $ | % |
(a) |
与上述资产和抵押贷款支持证券相关的信息是根据加权平均到期日列出的,该加权平均到期日考虑了预期的未来提前还款。 |
(b) |
如果以溢价购买证券,则基于到第一个可选赎回日期的收益率,如果以溢价购买证券,则基于到到期日的收益率,如果以面值或折扣购买证券,则根据收益率到到期日提供与州和政治部门义务相关的信息。 |
(c) |
州和政治部门债务的到期日计算基于公允价值高于面值的证券的第一个可选赎回日期和公允价值等于或低于面值的证券的合同到期日。 |
(d) |
道达尔的加权平均到期日 可供出售 |
(e) |
州和政治分区债务的加权平均收益率是在全额应税等值基础上提出的,基于以下联邦所得税税率: |
40 | 美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
附注:第4条 |
银行贷款和信贷损失拨备 |
2021年3月31日 | 2020年12月31日 | |||||||||||||||||||
(百万美元) | 金额 | 百分比 占总数的百分比 |
金额 | 百分比 占总数的百分比 |
||||||||||||||||
商品化 |
||||||||||||||||||||
商品化 |
$ | % | $ | % | ||||||||||||||||
租赁融资 |
||||||||||||||||||||
总商业广告 |
||||||||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||
商业抵押贷款 |
||||||||||||||||||||
建设和发展 |
||||||||||||||||||||
总商业地产 |
||||||||||||||||||||
住宅按揭 |
||||||||||||||||||||
住宅按揭 |
||||||||||||||||||||
房屋净值贷款,第一留置权 |
||||||||||||||||||||
住宅按揭总额 |
||||||||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||
其他零售业 |
||||||||||||||||||||
零售租赁 |
||||||||||||||||||||
房屋净值和二次抵押贷款 |
||||||||||||||||||||
循环信贷 |
. | . | ||||||||||||||||||
分期付款 |
||||||||||||||||||||
汽车 |
||||||||||||||||||||
学生 |
– | . | ||||||||||||||||||
其他零售总额 |
||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | % | $ | % |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 41 |
42 | 美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
(百万美元) | 商品化 | 商品化 房地产 |
住宅 按揭 |
信用 卡片 |
其他 零售 |
总计 贷款 |
||||||||||||||||||
2020年12月31日的余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
增列 |
||||||||||||||||||||||||
信贷损失准备金 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
扣除 |
||||||||||||||||||||||||
贷款 冲销 |
||||||||||||||||||||||||
收回贷款较少 冲销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
净贷款冲销(回收 ) |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
2021年3月31日的余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
2019年12月31日的余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
增列 |
||||||||||||||||||||||||
会计原则变更(A) |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
信贷损失准备金 |
||||||||||||||||||||||||
扣除 |
||||||||||||||||||||||||
贷款 冲销 |
– | |||||||||||||||||||||||
收回贷款较少 冲销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
净贷款冲销(回收 ) |
( |
) | ||||||||||||||||||||||
2020年3月31日的余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ |
(a) |
自2020年1月1日起,本公司采用了会计准则,将金融工具的减值确认改为基于预期亏损而不是已发生亏损的模式。 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 43 |
应计 | ||||||||||||||||||||
(百万美元) | 当前 | 30-89天 逾期 |
90天前或 更多逾期未偿还的债务 |
不良资产(B) | 总计 | |||||||||||||||
2021年3月31日 |
||||||||||||||||||||
商品化 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||
住宅按揭(A) |
||||||||||||||||||||
信用卡 |
– | |||||||||||||||||||
其他零售业 |
||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||
商品化 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||
住宅按揭(A) |
||||||||||||||||||||
信用卡 |
– | |||||||||||||||||||
其他零售业 |
||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ |
(a) |
2021年3月31日,$ |
(b) |
截至2021年3月31日和2020年12月31日,几乎所有不良贷款都有相关的信贷损失拨备。公司确认不良贷款利息收入为#美元。 |
44 | 美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
2021年3月31日 | 2020年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
受到批评 | 受到批评 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 经过 | 特殊 提一下 |
分类报告(A) | 总计 受到批评 |
总计 | 经过 | 特殊 提一下 |
分类报告(A) | 总计 受到批评 |
总计 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
商品化 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源于2021年 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | – | $ | – | $ | – | $ | – | $ | – | |||||||||||||||||||||||||||||
起源于2020年 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源于2019年 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源于2018年 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源于2017年 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源于2017年前 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
旋转 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总商业广告 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源于2021年 |
– | – | – | – | – | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源于2020年 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源于2019年 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源于2018年 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源于2017年 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源于2017年前 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
旋转 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总商业地产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅按揭(B) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源于2021年 |
– | – | – | – | – | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源于2020年 |
– | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源于2019年 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源于2018年 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源于2017年 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源于2017年前 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
旋转 |
– | – | – | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅按揭总额 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡(C) |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他零售业 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源于2021年 |
– | – | – | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源于2020年 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源于2019年 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源于2018年 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源于2017年 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
起源于2017年前 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
旋转 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
循环转换为定期 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他零售总额 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
未偿还承付款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ |
注: |
起始年以贷款的起始日或到期日、定价或承诺额修改之日为基础。 |
(a) |
主要根据拖欠情况对消费贷款进行分类评级。 |
(b) |
2021年3月31日,$ |
(c) |
所有信用卡贷款都被认为是循环贷款。 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 45 |
2021 | 2020 | |||||||||||||||||||||||||||
截至3月31日的三个月 (百万美元) |
数 银行贷款的比例 |
修改前 出类拔萃 贷款余额 |
修改后 出类拔萃 贷款余额 |
数 银行贷款的比例 |
修改前 出类拔萃 贷款余额 |
修改后 出类拔萃 贷款余额 |
||||||||||||||||||||||
商品化 |
$ | $ | $ | $ | |
|||||||||||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||||||||||
住宅按揭 |
||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||||||||||
其他零售业 |
||||||||||||||||||||||||||||
贷款总额,不包括从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ |
46 | 美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
2021 | 2020 | |||||||||||||||||||
截至3月31日的三个月 (百万美元) |
数 银行贷款的比例 |
金额 默认设置 |
数 银行贷款的比例 |
金额 默认设置 |
||||||||||||||||
商品化 |
$ | $ | ||||||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||
住宅按揭 |
||||||||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||
其他零售业 |
||||||||||||||||||||
贷款总额,不包括从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ |
附注:第5条 |
中国金融资产管理公司和可变利息实体的资产转移和服务会计准则 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 47 |
(百万美元) | 3月31日, 2021 |
12月31日, 2020 |
||||||
投资账面金额 |
$ | $ | ||||||
资金不足的资本和其他承诺 |
||||||||
最大损失风险 |
48 | 美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
附注:第6条 |
**抵押贷款服务权 |
三个月后结束 3月31日 |
||||||||
(百万美元) | 2021 | 2020 | ||||||
期初余额 |
$ | $ | ||||||
购买的权利 |
||||||||
大写权利 |
||||||||
售出权利(A) |
— | |||||||
MSR公允价值变动 |
||||||||
由于市场利率波动(B) |
( |
) | ||||||
由于修订的假设或模型(C) |
( |
) | ||||||
公允价值的其他变动(D) |
( |
) | ( |
) | ||||
期末余额 |
$ | $ |
(a) |
出售的MSR包括公允价值为负的MSR,这是由于贷款严重拖欠造成的。 |
(b) |
包括与市场利率变化相关的MSR值的变化,包括估计的预付款利率和托管存款的预期收益。 |
(c) |
包括不是由市场利率变化引起的MSR值的变化,例如假设的服务成本、辅助收入和期权调整价差的变化,以及任何模型变化的影响。 |
(d) |
主要是MSR值随时间推移的变化和已实现的现金流(衰减),但也包括与市场利率变化无关的预期现金流变化的影响,如拖欠的影响。 |
2021年3月31日 | 2020年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 降下来 100 Gbps |
降下来 50 Gbps |
降下来 25 Gbps |
向上 25 Gbps |
向上 50 Gbps |
向上 100 Gbps |
降下来 100 Gbps |
降下来 50 Gbps |
降下来 25 Gbps |
向上 25 Gbps |
向上 50 Gbps |
向上 100 Gbps |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
MSR产品组合 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||||
衍生工具套期保值 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净灵敏度 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 49 |
2021年3月31日 | 2020年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 氢氟酸 | 政府 | 常规(D) | 总计 | 氢氟酸 | 政府 | 常规(D) | 总计 | ||||||||||||||||||||||||||||
服务组合(A) |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||||
公允价值 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||||
值(Bps)(B) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
加权平均服务费(BPS) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
倍数(价值/维修费) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
加权平均票据利率 |
% | % | % | % | % | % | % | % | ||||||||||||||||||||||||||||
加权平均年龄(年) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
加权平均预期提前还款额(不变提前还款额) |
% | % | % | % | % | % | % | % | ||||||||||||||||||||||||||||
加权平均预期寿命(年) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
加权平均期权调整价差(C) |
% | % | % | % | % | % | % | % |
(a) |
表示具有相应MSR资产的抵押贷款本金余额。 |
(b) |
计算方法为公允价值除以服务组合。 |
(c) |
期权调整利差是加到无风险利率上的增量利差,以反映期权和MSR固有的其他风险。 |
(d) |
代表主要出售给GSE的贷款。 |
附注:第7条 |
*优先股 |
2021年3月31日 | 2020年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 股票 已发出,并已发出 出类拔萃 |
清算 偏好 |
折扣 | 携载 金额 |
股票 已发出,并已发出 出类拔萃 |
清算 偏好 |
折扣 | 携载 金额 |
||||||||||||||||||||||||||||
系列A |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||||||
B系列 |
— | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
F系列 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
系列I |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||
J系列 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
系列K |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
系列L |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
M系列 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股总数(A) |
$ | $ | $ | $ | $ | $ |
(a) |
截至2021年3月31日和2020年12月31日,所有已发行和已发行股票的面值为美元。 |
50 | 美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
附注:8 |
--累计其他综合收益(亏损) |
(百万美元) | 未实现的收益 (亏损)继续 投资 有价证券 可供-用于- 销售 |
未实现的收益 (亏损)继续 衍生工具-模糊限制语 |
未实现的收益 (亏损)继续 退休保险计划 |
外国 货币 翻译 |
总计 | |||||||||||||||
2021 |
||||||||||||||||||||
期初余额 |
$ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | |||||||||
未实现损益变动 |
( |
) | — | ( |
) | |||||||||||||||
外币折算调整(A) |
— | — | — | |||||||||||||||||
对已实现损益收益的重新分类 |
( |
) | — | |||||||||||||||||
适用所得税 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||
期末余额 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | |||||
2020 |
||||||||||||||||||||
期初余额 |
$ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | |||||||
未实现损益变动 |
( |
) | — | — | ||||||||||||||||
外币折算调整(A) |
— | — | — | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||
对已实现损益收益的重新分类 |
( |
) | — | ( |
) | |||||||||||||||
适用所得税 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||
期末余额 |
$ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ |
(a) |
代表外币汇率变动对公司对外业务投资及相关套期保值的影响。 |
对公司净收入的影响 | 一年中受影响的第I行第I项 合并会计报表收入表 | |||||||||||||
(百万美元) | 2021 | 2020 | ||||||||||||
投资证券的未实现收益(亏损) 可供出售 |
||||||||||||||
出售投资证券的已实现收益(亏损) |
$ | $ | 证券收益(亏损),净额 | |||||||||||
( |
) | ( |
) | 适用所得税 | ||||||||||
税净额 | ||||||||||||||
衍生工具套期保值的未实现收益(亏损) |
||||||||||||||
衍生工具套期保值的已实现收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | 利息支出 | |||||||||
适用所得税 | ||||||||||||||
( |
) | ( |
) | 税净额 | ||||||||||
退休计划的未实现收益(亏损) |
||||||||||||||
精算损益和前期服务成本(信贷)摊销 |
( |
) | ( |
) | 其他非利息支出 | |||||||||
适用所得税 | ||||||||||||||
( |
) | ( |
) | 税净额 | ||||||||||
对净利润的总影响 |
$ | ( |
) | $ |
附注:9 |
**预期每股收益 |
三个月 3月31日 |
||||||||||||
(美元和股票(百万美元,每股数据除外) | 2021 | 2020 | ||||||||||
可归因于U.S.Bancorp的净收入 |
$ | $ | ||||||||||
优先股息 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
优先股赎回的影响(A) |
( |
) | — | |||||||||
分配给参与股票奖励的收益 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
适用于U.S.Bancorp普通股股东的净收入 |
$ | $ | ||||||||||
平均已发行普通股 |
||||||||||||
行使和假定购买股票奖励的净影响 |
||||||||||||
平均稀释后已发行普通股 |
||||||||||||
普通股每股收益 |
$ | $ | . | |||||||||
稀释后每股普通股收益 |
$ | $ | . |
(a) |
代表在公司发行第一系列优先股时最初记录在优先股中的股票发行成本,这些成本在公司宣布打算赎回流通股的当天被重新分类为留存收益。 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 51 |
附注:10 |
提供更多员工福利 |
截至3月31日的三个月 | ||||||||||||||||
养老金计划 | 退休后 福利保障计划 |
|||||||||||||||
(百万美元) | 2021 | 2020 | 2021 | 2020 | ||||||||||||
服务成本 |
$ | $ | $ | — | $ | — | ||||||||||
利息成本 |
— | |||||||||||||||
计划资产的预期回报率 |
( |
) | ( |
) | — | ( |
) | |||||||||
前期服务成本(信用)摊销 |
— | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
精算损失(收益)摊销 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
定期收益净成本(A) |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) |
(a) |
服务成本计入合并损益表上的员工福利费用。所有其他组成部分都包括在综合损益表的其他非利息费用中。 |
注:11 |
免征所得税 |
截至3月30日的三个月内。 3月31日 |
||||||||
(百万美元) | 2021 | 2020 | ||||||
联邦制 |
||||||||
当前 |
$ | $ | ||||||
延期 |
( |
) | ||||||
联邦所得税 |
||||||||
状态 |
||||||||
当前 |
||||||||
延期 |
( |
) | ||||||
州所得税 |
||||||||
所得税拨备总额 |
$ | $ |
截至3月30日的三个月内。 3月31日 |
||||||||
(百万美元) | 2021 | 2020 | ||||||
按法定税率征税 |
$ | $ | ||||||
州所得税,按法定税率计算,扣除联邦税收优惠后的净额 |
||||||||
的税收效应 |
||||||||
扣除相关费用后的税收抵免和福利 |
( |
) | ( |
) | ||||
免税 收入 |
( |
) | ( |
) | ||||
其他项目 |
||||||||
适用所得税 |
$ | $ |
52 | 美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
附注:12 |
*美国衍生品公司 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 53 |
资产衍生品 | 负债衍生工具 | |||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 概念上的 价值 |
公平 价值 |
加权的- 平均值 剩馀 成熟性 在过去的几年里 |
概念上的 价值 |
公平 价值 |
加权的- 平均值 剩馀 成熟性 在过去的几年里 |
||||||||||||||||||||||
2021年3月31日 |
||||||||||||||||||||||||||||
公允价值对冲 |
||||||||||||||||||||||||||||
利率合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
接受固定/支付浮动掉期 |
$ | $ | – | $ | – | $ | – | – | ||||||||||||||||||||
现金流对冲 |
||||||||||||||||||||||||||||
利率合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
支付固定/接收浮动掉期 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||
净投资套期保值 |
||||||||||||||||||||||||||||
外汇远期合约 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||||||
其他经济套期保值 |
||||||||||||||||||||||||||||
利率合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
期货和远期 |
||||||||||||||||||||||||||||
买 |
||||||||||||||||||||||||||||
卖 |
||||||||||||||||||||||||||||
选项 |
||||||||||||||||||||||||||||
购得 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||||||
成文 |
||||||||||||||||||||||||||||
接受固定/支付浮动掉期 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||
支付固定/接收浮动掉期 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||
外汇远期合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
股权合同 |
– | |||||||||||||||||||||||||||
其他(A)项 |
||||||||||||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||
2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||||||
公允价值对冲 |
||||||||||||||||||||||||||||
利率合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
接受固定/支付浮动掉期 |
$ | $ | – | $ | – | $ | – | – | ||||||||||||||||||||
支付固定/接收浮动掉期 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||
现金流对冲 |
||||||||||||||||||||||||||||
利率合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
支付固定/接收浮动掉期 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||
净投资套期保值 |
||||||||||||||||||||||||||||
外汇远期合约 |
– | |||||||||||||||||||||||||||
其他经济套期保值 |
||||||||||||||||||||||||||||
利率合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
期货和远期 |
||||||||||||||||||||||||||||
买 |
||||||||||||||||||||||||||||
卖 |
||||||||||||||||||||||||||||
选项 |
||||||||||||||||||||||||||||
购得 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||||||
成文 |
||||||||||||||||||||||||||||
接受固定/支付浮动掉期 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||
支付固定/接收浮动掉期 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||
外汇远期合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
股权合同 |
– | |||||||||||||||||||||||||||
其他(A)项 |
||||||||||||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ |
(a) |
包括与出售公司部分Visa Inc.B类普通股和优先股有关的衍生债务互换协议。Visa互换协议的总名义价值、公允价值和加权平均剩余期限为#美元。 |
54 | 美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
资产衍生品 | 负债衍生工具 | |||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 概念上的 价值 |
公平 价值 |
加权的- 平均值 剩馀 到期日: 年数 |
概念上的 价值 |
公平 价值 |
加权的- 平均值 剩馀 到期日: 年数 |
||||||||||||||||||||||
2021年3月31日 |
||||||||||||||||||||||||||||
利率合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
接受固定/支付浮动掉期 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||
支付固定/接收浮动掉期 |
||||||||||||||||||||||||||||
其他(A)项 |
||||||||||||||||||||||||||||
选项 |
||||||||||||||||||||||||||||
购得 |
||||||||||||||||||||||||||||
成文 |
||||||||||||||||||||||||||||
期货 |
||||||||||||||||||||||||||||
买 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||
卖 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||
外汇汇率合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
远期、现货和掉期 |
||||||||||||||||||||||||||||
选项 |
||||||||||||||||||||||||||||
购得 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||||||
成文 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||||||
信贷合同 |
||||||||||||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||
2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||||||
利率合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
接受固定/支付浮动掉期 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||
支付固定/接收浮动掉期 |
||||||||||||||||||||||||||||
其他(A)项 |
||||||||||||||||||||||||||||
选项 |
||||||||||||||||||||||||||||
购得 |
||||||||||||||||||||||||||||
成文 |
||||||||||||||||||||||||||||
期货 |
||||||||||||||||||||||||||||
买 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||
卖 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||
外汇汇率合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
远期、现货和掉期 |
||||||||||||||||||||||||||||
选项 |
||||||||||||||||||||||||||||
购得 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||||||
成文 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||||||
信贷合同 |
||||||||||||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ |
(a) |
主要表示根据指定利率指数之间的差额支付的浮动利率掉期。. |
损益 在 其他 **综合治理: 收入 (亏损) |
损益 已将其重新分类,从 其他 全面 收入 收入(亏损)计入年度收益预期 |
||||||||||||||||
(百万美元) | 2021 | 2020 | 2021 | 2020 | |||||||||||||
资产和负债管理职位 |
|||||||||||||||||
现金流对冲 |
|||||||||||||||||
利率合约 |
$ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | |||||||
净投资套期保值 |
|||||||||||||||||
外汇远期合约 |
– | – | |||||||||||||||
非导数 债务工具 |
– | – |
注: |
该公司不会将部件排除在现金流和净投资对冲的有效性测试之外。 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 55 |
利息收入 | 利息支出 | |||||||||||||||||||
(百万美元) | 2021 | 2020 | 2021 | 2020 | ||||||||||||||||
综合损益表中列示的收入和费用细目总额,其中记录了公允价值或现金流量套期的影响 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||
资产和负债管理职位 |
||||||||||||||||||||
公允价值对冲 |
||||||||||||||||||||
利率合约衍生品 |
( |
) | – | ( |
) | |||||||||||||||
套期保值项目 |
– | ( |
) | |||||||||||||||||
现金流对冲 |
||||||||||||||||||||
利率合约衍生品 |
– | – |
注: |
该公司不排除对公允价值和现金流对冲进行有效性测试的组成部分。该公司将亏损重新分类为#美元。 |
套期保值资产的账面价值 和负债 |
累计套期保值调整(A) | |||||||||||||||||||
(百万美元) | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | ||||||||||||||||
综合资产负债表中的行项目 |
||||||||||||||||||||
可供出售 |
$ | – | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | |||||||||||
长期债务 |
(a) |
与终止可供出售投资证券和长期债务的套期保值关系有关的累计套期保值调整为 2021年3月31日,分别为100万。与终止长期债务套期保值关系有关的累计套期保值调整为#美元。 |
(百万美元) | 损益地点 在收益中确认 |
2021 | 2020 | |||||||||
资产和负债管理职位 |
||||||||||||
其他经济套期保值 |
||||||||||||
利率合约 |
||||||||||||
期货和远期 |
抵押贷款银行业务收入/ 其他非利息收入 |
$ | $ | ( |
) | |||||||
购买和写入选项 |
抵押银行业务收入 | |||||||||||
掉期 |
抵押银行业务收入 | ( |
) | |||||||||
外汇远期合约 |
其他非利息收入 | ( |
) | |||||||||
股权合同 |
补偿费用 | ( |
) | |||||||||
其他 |
其他非利息收入 | – | ( |
) | ||||||||
与客户相关的职位 |
||||||||||||
利率合约 |
||||||||||||
掉期 |
商业广告产品增加收入 | ( |
) | |||||||||
购买和写入选项 |
商业产品收入 | ( |
) | |||||||||
期货 |
商业产品收入 | – | ( |
) | ||||||||
外汇汇率合约 |
||||||||||||
远期、现货和掉期 |
商业产品收入 | |||||||||||
购买和写入选项 |
商业产品收入 | – | – | |||||||||
信贷合同 |
商业产品收入 |
56 | 美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
注:13 |
若干金融工具及证券融资活动的净额结算安排 | |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 57 |
(百万美元) | 一夜之间, 连续式 |
低于 30天 |
30-89 日数 |
大于 90天 |
总计 | |||||||||||||||
2021年3月31日 |
||||||||||||||||||||
回购协议 |
||||||||||||||||||||
美国财政部和机构 |
$ |
$ |
– |
$ |
– |
$ |
– |
$ |
||||||||||||
住宅机构抵押贷款支持证券 |
– |
– |
– |
|||||||||||||||||
公司债务证券 |
– |
– |
– |
|||||||||||||||||
回购协议总额 |
– |
– |
– |
|||||||||||||||||
借出证券 |
||||||||||||||||||||
公司债务证券 |
– |
– |
– |
|||||||||||||||||
已借出证券总额 |
– |
– |
– |
|||||||||||||||||
已确认负债总额 |
$ |
$ |
– |
$ |
– |
$ |
– |
$ |
||||||||||||
2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||
回购协议 |
||||||||||||||||||||
美国财政部和机构 |
$ |
$ |
– |
$ |
– |
$ |
– |
$ |
||||||||||||
住宅机构抵押贷款支持证券 |
– |
– |
– |
|||||||||||||||||
公司债务证券 |
– |
– |
– |
|||||||||||||||||
回购协议总额 |
– |
– |
– |
|||||||||||||||||
借出证券 |
||||||||||||||||||||
公司债务证券 |
– |
– |
– |
|||||||||||||||||
已借出证券总额 |
– |
– |
– |
|||||||||||||||||
已确认负债总额 |
$ |
$ |
– |
$ |
– |
$ |
– |
$ |
(百万美元) |
毛 公认 资产 |
总金额 上的偏移量 整合 资产负债表:(A) |
净额 在周五提交了一份报告 整合 资产负债表 |
债务总额不会完全抵消银行的损失 合并资产负债表 |
净资产金额 | |||||||||||||||||||
金融 仪器(B) |
抵押品 已收到(C) |
|||||||||||||||||||||||
2021年3月31日 |
||||||||||||||||||||||||
衍生资产(D) |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
( |
) |
$ |
||||||||||||
逆回购协议 |
– |
( |
) |
( |
) |
– |
||||||||||||||||||
借入的证券 |
– |
– |
( |
) |
||||||||||||||||||||
总计 |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
( |
) |
$ |
||||||||||||
2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
衍生资产(D) |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
( |
) |
$ |
||||||||||||
逆回购协议 |
– |
( |
) |
( |
) |
– |
||||||||||||||||||
借入的证券 |
– |
– |
( |
) |
||||||||||||||||||||
总计 |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
( |
) |
$ |
(a) |
包括$ |
(b) |
对于衍生资产,这包括在交易对手违约时可能被抵消的任何衍生负债公允价值;对于逆回购协议,这包括在交易对手违约时可能被抵消的任何回购协议应付款项;对于借入的证券,这包括在交易对手违约时可能被抵消的任何借出的应付证券。 |
(c) |
包括公司从交易对手处收到的证券的公允价值。除非交易对手违约,否则这些证券不包括在综合资产负债表中。 |
(d) |
不包括$ |
58 | 美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
(百万美元) | 毛 公认 负债 |
总金额 上的偏移量 整合 资产负债表:(A) |
净额 在周五提交了一份报告 整合 资产负债表 |
债务总额不会完全抵消银行的损失 合并资产负债表 |
净资产金额 | |||||||||||||||||||
金融 文书:(B) |
抵押品 已承诺金额(C) |
|||||||||||||||||||||||
2021年3月31日 |
||||||||||||||||||||||||
衍生负债(D) |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
– |
$ |
|||||||||||||
回购协议 |
— |
( |
) |
( |
) |
|||||||||||||||||||
借出证券 |
— |
— |
( |
) |
||||||||||||||||||||
总计 |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
( |
) |
$ |
||||||||||||
2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
衍生负债(D) |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
– |
$ |
|||||||||||||
回购协议 |
— |
( |
) |
( |
) |
— |
||||||||||||||||||
借出证券 |
— |
— |
( |
) |
||||||||||||||||||||
总计 |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
( |
) |
$ |
(a) |
包括$ |
(b) |
对于衍生负债,这包括在交易对手违约时可能被抵消的任何衍生资产公允价值;对于回购协议,这包括在交易对手违约时可能被抵消的任何逆回购协议应收款;对于借出的证券,这包括在交易对手违约时可能被抵消的任何证券借款应收账款。. |
(c) |
包括本公司质押给交易对手的证券的公允价值。除非公司违约,否则这些证券将计入综合资产负债表。 |
(d) |
不包括$ |
附注:14 |
评估资产和负债的公允价值 |
• | 级别1-相同资产或负债在活跃市场的报价。一级包括美国国债,以及交易所交易工具。 |
• | 第2级-第1级价格以外的可观察投入,如类似资产或负债的报价;不活跃市场的报价;或基本上整个资产或负债期限内可观察到或能得到可观测市场数据证实的其他投入。二级包括交易频率低于交易所交易工具的债务证券,通常使用第三方定价服务进行估值;衍生品合同和其他资产和负债,包括证券,其价值是使用定价模型确定的,其投入在市场上可以观察到,或者可以主要从可观察到的市场数据得出或得到可观察到的市场数据的证实;以及MLHFS,其价值是使用类似资产的报价或定价模型来确定的,其投入在市场上可以观察到,或者可以由可观察到的市场数据来证实。 |
• | 第三级-市场活动很少或没有市场活动支持的不可观察到的投入,对资产或负债的公允价值具有重大意义。第三级资产和负债包括使用定价模型、贴现现金流方法或类似技术确定价值的金融工具,以及公允价值的确定需要大量管理层判断或估计的工具。这一类别包括MSR和某些衍生合约。 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 59 |
60 | 美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
最低要求 | 极大值 | 加权的- 平均数(A) |
||||||||||
预期提前还款 |
% | % | % | |||||||||
期权调整价差 |
(a) |
按所提供相关抵押贷款的相对公允价值确定。 |
最低要求 | 极大值 | 加权的- 平均数(A) |
||||||||||
预期贷款结算率 |
% | % | % | |||||||||
固有MSR值(每笔贷款基点) |
(a) |
按相关抵押贷款的相对公允价值确定。 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 61 |
(百万美元) | 1级 | 二级 | 3级 | 网目 | 总计 | |||||||||||||||
2021年3月31日 |
||||||||||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||||||
美国财政部和机构 |
$ | $ | $ | – | $ | – | $ | |||||||||||||
抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||
住宅中介机构 |
– | – | – | |||||||||||||||||
商业代理 |
– | – | – | |||||||||||||||||
资产支持证券 |
– | – | ||||||||||||||||||
国家和政区划分的义务 |
– | – | ||||||||||||||||||
其他 |
– | – | – | |||||||||||||||||
总计 可供出售 |
– | |||||||||||||||||||
持有供出售的按揭贷款 |
– | – | – | |||||||||||||||||
抵押贷款偿还权 |
– | – | – | |||||||||||||||||
衍生资产 |
( |
) | ||||||||||||||||||
其他资产 |
– | – | ||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | |||||||||||||
衍生负债 |
$ | – | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||
短期借款和其他负债(A) |
– | – | ||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | |||||||||||||
2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||||||
美国财政部和机构 |
$ | $ | $ | – | $ | – | $ | |||||||||||||
抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||
住宅中介机构 |
– | – | – | |||||||||||||||||
商业代理 |
– | – | – | |||||||||||||||||
资产支持证券 |
– | – | ||||||||||||||||||
国家和政区划分的义务 |
– | – | ||||||||||||||||||
其他 |
– | – | – | |||||||||||||||||
总计 可供出售 |
– | |||||||||||||||||||
持有供出售的按揭贷款 |
– | – | – | |||||||||||||||||
抵押贷款偿还权 |
– | – | – | |||||||||||||||||
衍生资产 |
( |
) | ||||||||||||||||||
其他资产 |
– | – | ||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | |||||||||||||
衍生负债 |
$ | – | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||
短期借款和其他负债(A) |
– | – | ||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ |
注: |
上表不包括公允价值不能轻易确定的股权投资。本公司已选择按历史成本进行这些投资,并根据减值和发行人相同或类似投资的可观察到的价格变化所导致的任何变化进行调整。这些股权投资的账面总额为$。 |
(a) |
主要代表本公司对卖空证券的义务,根据适用的会计准则,该证券必须按公允价值入账。 |
62 | 美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
(百万美元) | 起头 这一时期的 天平 |
净收益 (亏损) 包括在 营业净收入 |
净收益 (亏损) 包括在 其他 全面 收益(亏损) |
购买 | 销售额 | 发行 | 安置点 | 端部 这一时期的 天平 |
净变化量 在未实现的情况下 收益(亏损) 与以下内容相关 资产管理和 负债 在年底举行了一次会议。 这一时期的 |
|||||||||||||||||||||||||||
2021 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产支持证券 |
$ | $ | – | $ | – | $ | – | $ | – | $ | – | $ | – | $ | $ | – | ||||||||||||||||||||
国家和政区划分的义务 |
– | – | – | – | – | – | – | |||||||||||||||||||||||||||||
总计 可供出售 |
– | – | – | – | – | – | – | |||||||||||||||||||||||||||||
抵押贷款偿还权 |
(a) | – | – | (c) | – | (a) | ||||||||||||||||||||||||||||||
衍生资产和负债净额 |
( |
) (b) | – | – | – |
( |
) | ( |
) (d) | |||||||||||||||||||||||||||
2020 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产支持证券 |
$ | $ | – | $ | – | $ | – | $ | – | $ | – | $ | – | $ | $ | – | ||||||||||||||||||||
国家和政区划分的义务 |
– | – | – | – | – | |||||||||||||||||||||||||||||||
总计 可供出售 |
– | – | – | – | – | |||||||||||||||||||||||||||||||
抵押贷款偿还权 |
( |
) (a) | – | (c) | – | ( |
) (a) | |||||||||||||||||||||||||||||
衍生资产和负债净额 |
(e) | – | – | – | ( |
) | (f) |
(a) |
包括在抵押贷款银行的收入中。 |
(b) |
大约$ |
(c) |
表示在此期间资本化的MSR。 |
(d) |
大约$ 包括在抵押贷款银行收入中的百万美元和( |
(e) |
大约$ |
(f) |
大约$ |
2021年3月31日 | 2020年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 1级 | 二级 | 3级 | 总计 | 1级 | 二级 | 3级 | 总计 | ||||||||||||||||||||||||||||
贷款(A) |
$ | – | $ | – | $ | $ | $ | – | $ | – | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||
其他资产(B) |
– | – | – | – |
(a) |
表示根据抵押品的公允价值进行调整的贷款的账面价值,完全不包括贷款。 已经注销了。 |
(b) |
主要是指丧失抵押品赎回权的财产的公允价值,这些财产是在最初购买抵押品后根据对抵押品的评估或经纪人价格意见以公允价值计量的。 |
(百万美元) | 2021 | 2020 | ||||||
贷款(A) |
$ | $ | ||||||
其他资产(B) |
(a) |
表示以抵押品公允价值为基础的贷款减值,完全不包括贷款。 已经注销了。 |
(b) |
主要是指丧失抵押品赎回权的财产的相关损失,这些财产在最初收购后以公允价值计量。 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 6 3 |
2021年3月31日 | 2020年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 公平 价值 携载 金额 |
集料 未付 校长 |
携载 超过的金额 (下)未付 校长 |
公平 价值 携载 金额 |
集料 未付 校长 |
携载 超过的金额 (下)未付 校长 |
||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||
非权责发生制贷款 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||
逾期90天或以上的贷款 |
– | – |
2021年3月31日 | 2020年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
携载 金额 |
公允价值 | 携载 金额 |
公允价值 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 1级 | 二级 | 3级 | 总计 | 1级 | 二级 | 3级 | 总计 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
金融资产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
现金和银行到期款项 |
$ | $ | $ | – | $ | – | $ | $ | $ | $ | – | $ | – | $ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
根据转售协议出售的联邦基金和购买的证券 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有待售贷款(A) |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他(B) |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
金融负债 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期借款(C) |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
长期债务 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他(D) |
– | – |
(a) |
不包括选择了适用会计准则下的公允价值期权的待售抵押贷款。 |
(b) |
包括对联邦储备银行和联邦住房贷款银行股票的投资,以及 税收优惠 投资。 |
(c) |
不包括本公司对卖空证券的义务,根据适用的会计准则,卖空证券必须按公允价值入账。 |
(d) |
包括经营租赁负债和与以下各项相关的负债 税收优惠 投资。 |
附注:15 |
债务担保和或有负债 |
6 4 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
下表为公司截至2021年3月31日的其他担保及或有负债摘要: |
||||||||||||
(百万美元) | 抵押品 vbl.持有 |
携载 金额 |
极大值 电势 未来 付款 |
|||||||||
备用信用证 |
$ | – | $ | $ | ||||||||
第三方借款安排 |
– | – | ||||||||||
证券借贷赔偿 |
– | |||||||||||
资产出售 |
– | (a) | ||||||||||
客商加工 |
||||||||||||
投标期权保证金计划担保 |
– | |||||||||||
其他 |
– |
(a) |
未来可能支付的最高金额不包括贷款销售,即公司向买方提供标准陈述和担保,以避免与销售时可能存在的贷款承销文件缺陷相关的损失,这些缺陷通常是在违约等触发事件发生后确定的。对于这些类型的贷款销售,最大的潜在未来付款通常是在本报告期末衡量的已销售贷款的未偿还本金余额。实际损失将大大低于最大风险敞口,因为只有一小部分出售的贷款将违反陈述和保修,回购的任何损失通常将通过以贷款为抵押的任何抵押品来减轻。 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 6 5 |
附注:16 |
五大业务细分市场 |
6 6 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 6 7 |
企业和商业 银行业 |
消费者和 商业银行 |
财富管理和 投资服务 |
||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 2021 | 2020 | 2021 | 2020 | 2021 | 2020 | ||||||||||||||||||||||||||
简明损益表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入(应税等值基础) |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
总净收入 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
其他无形资产 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||
总非利息费用 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除拨备和所得税前的收益(亏损) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
信贷损失准备金 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入(亏损) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税与应税当量调整 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
净收益(亏损) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
可归因于非控股权益的净(收益)亏损 |
– | – | – | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||
可归因于U.S.Bancorp的净收益(亏损) |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||
平均资产负债表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||
其他盈利资产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
商誉 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
其他无形资产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
资产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
无息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
有息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
总存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
U.S.Bancorp股东权益总额 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
付款 服务 |
财政部和 企业支持 |
整合 公司 |
||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 2021 | 2020 | 2021 | 2020 | 2021 | 2020 | ||||||||||||||||||||||||||
简明损益表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入(应税等值基础) |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | ||||||||||||||||||||||
非利息收入 |
(a) | (a) | (b) | (b) | ||||||||||||||||||||||||||||
总净收入 |
(c) | (c) | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
其他无形资产 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||
总非利息费用 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除拨备和所得税前的收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||
信贷损失准备金 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入(亏损) |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
所得税与应税当量调整 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
净收益(亏损) |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
可归因于非控股权益的净(收益)亏损 |
– | – | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||
可归因于U.S.Bancorp的净收益(亏损) |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||
平均资产负债表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||
其他盈利资产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
商誉 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||
其他无形资产 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||
资产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
无息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
有息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
总存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
U.S.Bancorp股东权益总额 |
(a) |
扣除相关奖励和返点成本以及某些合作伙伴付款后的净额为$ |
(b) |
包括与客户签订某些合同产生的收入$ |
(c) |
本公司作为出租人,直接或间接通过经销商网络向消费者发起零售和商业租赁。在这些下面 安排,特别是 该公司记录了$ |
68 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
附注:17 |
**后续活动 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 69 |
截至三月三十一日止的三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021 | 2020 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) (未经审计) |
平均值 结余 |
利息 | 收益率和 费率 |
平均值 结余 |
利息 | 收益率和 费率 |
%的更改 平均值 结余 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资证券 |
$ | 145,520 | $ | 534 | 1.47 | % | $ | 120,843 | $ | 706 | 2.34 | % | 20.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有待售贷款 |
10,032 | 67 | 2.69 | 4,748 | 44 | 3.75 | * | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款(B) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商品化 |
102,091 | 673 | 2.67 | 105,987 | 941 | 3.57 | (3.7 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业地产 |
38,786 | 305 | 3.19 | 40,078 | 428 | 4.30 | (3.2 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅按揭 |
75,201 | 645 | 3.44 | 70,892 | 663 | 3.74 | 6.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
21,144 | 578 | 11.08 | 23,836 | 659 | 11.11 | (11.3 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他零售业 |
56,767 | 532 | 3.80 | 56,864 | 632 | 4.47 | (.2 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
293,989 | 2,733 | 3.76 | 297,657 | 3,323 | 4.49 | (1.2 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他盈利资产 |
48,170 | 33 | .27 | 24,474 | 69 | 1.14 | 96.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
盈利资产总额 |
497,711 | 3,367 | 2.73 | 447,722 | 4,142 | 3.71 | 11.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失拨备 |
(7,272 | ) | (5,588 | ) | (30.1 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资证券的未实现收益(亏损) |
1,838 | 1,426 | 28.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他资产 |
56,457 | 51,247 | 10.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总资产 |
$ | 548,734 | $ | 494,807 | 10.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债与股东权益 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
无息存款 |
$ | 118,352 | $ | 74,142 | 59.6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息检查 |
97,385 | 6 | .02 | 77,359 | 39 | .21 | 25.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
货币市场储蓄 |
124,825 | 50 | .16 | 121,946 | 311 | 1.02 | 2.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
储蓄账户 |
58,848 | 2 | .01 | 48,048 | 26 | .22 | 22.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 |
26,954 | 27 | .41 | 41,309 | 149 | 1.46 | (34.8 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有息存款总额 |
308,012 | 85 | .11 | 288,662 | 525 | .73 | 6.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期借款 |
13,107 | 16 | .51 | 20,253 | 73 | 1.45 | (35.3 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
长期债务 |
39,463 | 177 | 1.81 | 43,846 | 297 | 2.73 | (10.0 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有息负债总额 |
360,582 | 278 | .31 | 352,761 | 895 | 1.02 | 2.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他负债 |
16,441 | 16,128 | 1.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股东权益 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股 |
6,213 | 5,984 | 3.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股权益 |
46,516 | 45,162 | 3.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
U.S.Bancorp股东权益总额 |
52,729 | 51,146 | 3.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非控制性权益 |
630 | 630 | – | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总股本 |
53,359 | 51,776 | 3.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债和权益总额 |
$ | 548,734 | $ | 494,807 | 10.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入 |
$ | 3,089 | $ | 3,247 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
毛利率 |
2.42 | % | 2.69 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
不含应税当量增量的毛利率 |
2.40 | % | 2.67 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
盈利资产的百分比 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息收入 |
2.73 | % | 3.71 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出 |
.23 | .80 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净息差 |
2.50 | % | 2.91 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
不含应税当量增量的净息差 |
2.48 | % | 2.89 | % |
* |
没有意义 |
(a) |
利率和利率是在完全应税等值的基础上提出的,联邦所得税税率为21%。 |
(b) |
贷款利息收入和利率包括贷款手续费。非权责发生贷款包括在平均贷款余额中。 |
70 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
3.1 |
经修订的重述公司注册证书(通过引用本公司年度报告的表格附件3.1并入10-K截至2020年12月31日的年度)。 | |||
31.1 |
按照“规则”核证行政总裁13A-14(A)根据1934年的证券交易法。 | |||
31.2 |
按照规则认证首席财务官13A-14(A)根据1934年的证券交易法。 | |||
|
32 |
根据2002年萨班斯-奥克斯利法案第906节通过的《美国法典》第18编第1350条对首席执行官和首席财务官的认证。 | ||
101.INS |
XBRL实例文档-实例文档不会显示在交互式数据文件中,因为它的XBRL标记嵌入在内联XBRL文档中。 | |||
101.SCH |
XBRL分类扩展架构文档。 | |||
101.CAL |
XBRL分类扩展计算链接库文档。 | |||
101.DEF |
XBRL分类扩展定义Linkbase文档。 | |||
101.LAB |
XBRL分类扩展标签Linkbase文档。 | |||
101.PRE |
XBRL分类扩展演示文稿Linkbase文档。 | |||
104 |
美国Bancorp季度报告的封面 10-Q 截至2021年3月31日的季度,格式为内联XBRL(包括在附件101中)。 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 71 |
美国合众银行 | ||||||
由以下人员提供: | /s/*L伊萨R.S.塔克 | |||||
| ||||||
日期:2021年5月4日 | 丽莎·R·斯塔克 控制器 (首席会计主任及妥为授权的人员) |
72 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
(1) | 我已经审阅了这份关于表格的季度报告 10-Q 美国银行(U.S.Bancorp); |
(2) | 根据本人所知,本报告并无对重大事实作出任何不真实的陈述,亦无遗漏就本报告所涵盖的期间作出该等陈述的情况下作出该等陈述所必需的重要事实,而该等陈述并无误导性;(B)本报告并无就本报告所涵盖的期间作出任何不真实的陈述或遗漏陈述作出该等陈述所需的重要事实; |
(3) | 据我所知,本报告所包含的财务报表和其他财务信息在各重要方面都公平地反映了注册人截至本报告所述期间的财务状况、经营成果和现金流; |
(4) | 注册人的其他认证官员和我负责建立和维护信息披露控制和程序(如交易法规则所定义 13A-15(E) 和15D-15(E)) 财务报告的内部控制(如交易法规则所定义13A-15(F) 和15D-15(F)) 适用于注册人,并具有以下条件: |
(a) | 设计此类披露控制和程序,或导致此类披露控制和程序在我们的监督下设计,以确保与注册人(包括其合并子公司)有关的重要信息被这些实体中的其他人知晓,特别是在编写本报告期间; |
(b) | 设计财务报告内部控制或者在我司监督下设计财务报告内部控制,为财务报告的可靠性和对外财务报表的编制按照公认会计原则提供合理保证; |
(c) | 评估注册人披露控制和程序的有效性,并在本报告中提出我们基于此类评估得出的截至本报告所涉期间结束时披露控制和程序有效性的结论;以及 |
(d) | 在本报告中披露注册人的财务报告内部控制在注册人最近一个会计季度(注册人的年度报告为第四个会计季度)期间发生的任何变化,该变化对注册人的财务报告内部控制有重大影响,或有合理的可能对其产生重大影响;以及 |
(5) | 根据我们对财务报告内部控制的最新评估,我和注册人的其他认证人员已向注册人的审计师和注册人董事会的审计委员会(或履行同等职能的人员)披露: |
(a) | 在财务报告内部控制的设计或操作方面可能会对注册人记录、处理、汇总和报告财务信息的能力产生不利影响的所有重大缺陷和重大缺陷;以及 |
(b) | 任何欺诈,无论是否重大,涉及管理层或在注册人的财务报告内部控制中发挥重要作用的其他员工。 |
/S/ A尼德鲁 CECERE |
安德鲁·塞西尔 |
首席执行官 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 73 |
(1) | 我已经审阅了这份关于表格的季度报告 10-Q 美国银行(U.S.Bancorp); |
(2) | 根据本人所知,本报告并无对重大事实作出任何不真实的陈述,亦无遗漏就本报告所涵盖的期间作出该等陈述的情况下作出该等陈述所必需的重要事实,而该等陈述并无误导性;(B)本报告并无就本报告所涵盖的期间作出任何不真实的陈述或遗漏陈述作出该等陈述所需的重要事实; |
(3) | 据我所知,本报告所包含的财务报表和其他财务信息在各重要方面都公平地反映了注册人截至本报告所述期间的财务状况、经营成果和现金流; |
(4) | 注册人的其他认证官员和我负责建立和维护信息披露控制和程序(如交易法规则所定义 13A-15(E) 和15D-15(E)) 财务报告的内部控制(如交易法规则所定义13A-15(F) 和15D-15(F)) 适用于注册人,并具有以下条件: |
(a) | 设计此类披露控制和程序,或导致此类披露控制和程序在我们的监督下设计,以确保与注册人(包括其合并子公司)有关的重要信息被这些实体中的其他人知晓,特别是在编写本报告期间; |
(b) | 设计财务报告内部控制或者在我司监督下设计财务报告内部控制,为财务报告的可靠性和对外财务报表的编制按照公认会计原则提供合理保证; |
(c) | 评估注册人披露控制和程序的有效性,并在本报告中提出我们基于此类评估得出的截至本报告所涉期间结束时披露控制和程序有效性的结论;以及 |
(d) | 在本报告中披露注册人的财务报告内部控制在注册人最近一个会计季度(注册人的年度报告为第四个会计季度)期间发生的任何变化,该变化对注册人的财务报告内部控制有重大影响,或有合理的可能对其产生重大影响;以及 |
(5) | 根据我们对财务报告内部控制的最新评估,我和注册人的其他认证人员已向注册人的审计师和注册人董事会的审计委员会(或履行同等职能的人员)披露: |
(a) | 在财务报告内部控制的设计或操作方面可能会对注册人记录、处理、汇总和报告财务信息的能力产生不利影响的所有重大缺陷和重大缺陷;以及 |
(b) | 任何欺诈,无论是否重大,涉及管理层或在注册人的财务报告内部控制中发挥重要作用的其他员工。 |
/S/ T误差率研发人员奥兰 |
特伦斯·R·多兰 首席财务官 |
74 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) |
(1) | 表格上的季度报告 10-Q 截至2021年3月31日的季度(“表格”10-Q”) 完全符合1934年《证券交易法》第13(A)或15(D)节的规定;以及 |
(2) | 表格中包含的信息 10-Q 在所有重要方面公平地反映公司的财务状况和经营结果。 |
/s/*A尼德鲁 CECERE | |
/秒/秒。误差率研发人员奥兰 | ||
安德鲁·塞西尔 首席执行官 日期:2021年5月4日 |
特伦斯·R·多兰 首席财务官 |
美国银行(U.S.Bank Bancorp) | 75 |
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这份报告是在再生废纸上制作的。( ) |