美国
证券交易委员会

华盛顿特区 20549

20-F/A 表格

（第1号修正案）

（Mark One）

☐ 根据 1934 年《证券交易法》第 12 (B) 或 12 (G) 条 发表的注册声明

或者

根据 1934 年《证券交易法》第 13 或 15 (D) 条提交的年度报告

对于截至2019年12月31日的财年， 。

或者

☐ 根据1934年《证券交易法》 第 13 或 15 (D) 条提交的过渡报告

在从 到. 的过渡期内

或者

☐ 壳牌公司根据1934年《证券交易法》第13条或第15（D）条 提交的报告

需要这份空壳公司 报告的事件日期 ___________

委员会文件编号：001-38726

CNFinance 控股有限公司

（注册人的确切姓名在其章程中指定 ）

N/A （注册人姓名的英文翻译）

开曼群岛 （公司或组织的司法管辖权）

珠江东 路 16 号 G 座 44 楼
广东省广州市天河区 510620
中华人民共和国
（主要行政办公室地址）

李宁，首席财务官
电话：+86-201-62316688
电子邮件：ir@cashchina.cn
在上述公司地址
（公司联系人的姓名、电话、电子邮件和/或传真号码和地址）

根据该法第 12 (b) 条注册或将要注册的证券：

根据该法第 12 (g) 条注册或将要注册的证券：

没有
（班级名称）

根据该法第 15 (d) 条 有申报义务的证券：

没有
（班级名称）

指明截至年度报告所涉期末发行人 类资本或普通股的已发行股票数量。

截至2019年12月31日，1,371,643,240股普通股，面值每股0.0001美元。

按照《证券法》第405条的定义，用复选标记注明注册人是否是知名的经验丰富的 发行人。

是 ☐ 不是

如果此报告是年度报告或过渡报告，请使用复选标记注明 是否要求注册人根据1934年《证券交易法》第13条或第15 (d) 条提交报告。

是 ☐ 不是

用复选标记指明注册人（1）在过去的12个月 （或要求注册人提交此类报告的较短时期）内是否已提交1934年《证券交易法》第13条或第15（d）条要求提交的所有报告 ，以及（2）在过去的90天内是否遵守了此类申报要求 。

是的不 ☐

用勾号指明注册人 在过去 12 个月（或注册人必须提交此类文件的较短期限）中是否以电子方式提交了根据第 S-T 法规（本章第 232.405 节）第 405 条要求提交的所有交互式数据文件。

是的不 ☐

用复选标记表明注册人是大型加速 申报人、加速申报人、非加速申报人还是新兴成长型公司。参见《交易法》第12b-2条中 “大型加速 申报人”、“加速申报人” 和 “新兴成长型公司” 的定义。查看 一个：

大型加速文件管理器 ☐ 加速 Filer ☐ 非加速文件管理器新兴 成长型公司

如果一家新兴成长型公司根据美国公认会计原则编制财务报表 ，请用复选标记表明注册人是否选择不使用延长的过渡期 遵守根据《交易法》第13（a）条规定的任何新的或修订的财务会计准则†。

用复选标记指明注册人是否已提交 一份报告，证明其管理层对编制或发布 审计报告的注册会计师事务所根据《萨班斯-奥克斯利法案》（15 U.S.C. 7262 (b)）第404（b）条对财务报告 的内部控制的有效性所做的评估。☐

用复选标记注明注册人 在编制本申报中包含的财务报表时使用了哪种会计基础：

如果在回答 之前的问题时勾选了 “其他”，请用复选标记指明注册人选择关注哪个财务报表项目。

☐ 商品 17 ☐ 项目 18

如果这是年度报告，请用复选标记注明 注册人是否为空壳公司（定义见《交易法》第12b-2条）。

是 ☐ 不是

仅适用于过去五年内参与破产程序的发行人

用复选标记指明在 根据法院确认的计划分配证券之后，注册人是否已提交1934年《证券交易法》第12、13或15（d）条要求提交的所有 文件和报告。

是的 ☐ 不是 ☐

† “新的或修订后的财务会计 标准” 一词是指财务会计准则委员会在2012年4月5日之后发布的对其会计准则编纂 的任何更新。

解释性 注释

CNFinance Holdings Limited（“CNFinance”） 正在向20-F表格（“20-F/A表格”）提交本第1号修正案，以修改其最初于2020年4月27日 27日向美国证券交易委员会（“SEC”）提交的20-F表年度报告（“20-F表格”）。提交本表格 20-F/A 的唯一目的是修改第 15 项中的披露。20-F表格的控制和程序，标题为 “管理层对财务报告的内部控制的年度报告”，提供与管理层对公司财务报告内部控制有效性的评估 和第19项有关的修订声明。展品。 表格 20-F 没有进行任何其他更改。经本20-F/A表格修订的20-F表格说明了20-F表格的原始提交日期， 无意反映20-F表格最初提交日期之后可能发生的事件，也无意以任何方式更新 在表格20-F中披露的内容。本表格20-F/A的提交不应被理解为20-F表格中包含的任何其他 陈述在2020年4月27日之后的任何日期是真实和完整的。因此，本20-F/A 应与20-F表格以及公司在2020年4月27日之后向美国证券交易委员会提交或提供的文件（包括对此类文件的任何修改）一起阅读。

披露控制和程序

根据《交易法》第13a-15 (b) 条的要求，我们的管理层在集团首席执行官兼集团首席财务官 的参与下，对截至本报告所涉期末我们的 披露控制和程序（定义见《交易法》第13a-15（e）条）的有效性进行了评估。

披露控制和程序是 控制和程序，旨在确保在证券 和交易委员会规则和表格规定的时限内，记录、处理、汇总和报告我们根据《证券交易法》提交或提交的报告中要求披露的信息。披露控制和程序包括但不限于控制措施和 程序，旨在确保我们根据《交易法》提交的报告中需要披露的信息得到积累 ，并酌情传达给管理层，包括我们的首席执行官和首席财务官， ，以便及时就所需的披露做出决定。

根据该评估，我们的管理层 得出的结论是，截至2019年12月31日，由于 财务报告的内部控制存在重大缺陷，我们现有的披露控制和程序无效。

管理层关于 财务报告内部控制的年度报告

根据 《交易法》第13a-15（f）条和第15d-15（f）条的规定，我们的管理层负责建立 并维持对财务报告的充分内部控制。我们的管理层根据特雷德韦委员会赞助组织委员会发布的内部控制综合框架（2013） 框架中确立的标准，根据《交易法》第 13a-15 (c) 条的要求，评估了我们对财务报告的内部控制的有效性。根据这项评估，我们的管理层得出结论， ，截至2019年12月31日，我们对财务报告的内部控制并未生效，原因是 在财务报告的内部控制中发现了重大缺陷，如下所述。

在编制前几年的合并 财务报表的过程中，我们发现了我们在财务报告的内部控制 中存在一个重大缺陷，该漏洞尚未得到纠正，该漏洞由美国 州上市公司会计监督委员会制定的准则所定义。重大缺陷是指财务报告的内部控制存在缺陷或缺陷的组合，例如 ，因此 很有可能无法及时防止或发现我们的年度或中期财务报表的重大错报。

发现的重大缺陷与我们缺乏足够的具有美国公认会计准则和美国证券交易委员会 报告要求相关经验的财务报告和会计人员，以及我们未能就美国公认会计准则财务 报告制定和明确传达可接受的政策有关。

为了弥补我们发现的重大 缺陷，我们已经实施并将继续使用以下措施来改善对财务 报告的内部控制：（i）雇用更多具有美国公认会计准则和美国证券交易委员会相关报告经验和资格的合格会计人员 以加强财务报告职能；（ii）为我们的会计和财务报告人员实施定期和持续的美国公认会计准则会计和财务 报告培训计划；以及（iii）提高 质量的关闭程序以及我们的期末财务结算流程的准确性。但是，我们无法向您保证，这些措施足以及时或根本弥补我们的重大缺陷。我们得出的结论是，截至2019年12月31日，我们在财务报告方面的内部控制 的重大缺陷尚未得到纠正。此外，我们无法向您保证，将来 我们将能够完全弥补我们的物质弱点。请参阅 “第 3 项”。关键信息——D. 风险因素——与我们的业务相关的风险 ——如果我们未能实施和维护有效的内部控制体系，我们可能无法 准确或及时地报告经营业绩或防止欺诈，投资者信心和我们 ADS 的市场价格可能会受到重大和不利影响。”

由于其固有的局限性， 对财务报告的内部控制可能无法防止或发现错误陈述。此外，对我们对未来财务报告内部控制有效性的任何评估 的预测都存在以下风险：由于条件的变化，控制措施可能变得不足 ，或者对政策和程序的遵守程度可能恶化。

注册会计师 公司的认证报告

由于 美国证券交易委员会针对新上市公司的规则规定了过渡期，因此这份20-F表年度报告 不包括我们注册会计师事务所的认证报告。

财务报告内部控制的变化

在这份20-F表年度报告所涉期间 ，我们对财务报告的内部 控制权（定义见《交易法》第13a-15（f）条和第15d-15（f）条）没有发生任何变化，这些变化对我们对财务报告的内部 控制产生了重大影响，或者有理由可能对我们对财务报告的内部 控制产生重大影响。

以下证物作为本第1号修正案第 部分提交：

签名

注册人特此 证明其符合在表格20-F/A上提交年度报告的所有要求，并已正式促成并授权 以下签署人代表其签署本年度报告。

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