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两个丰富的历史：一个伟大的未来创建弗吉尼亚社区选择银行投资者演示文稿2020年8月13日展览99.1

披露有关合并的更多信息以及在哪里可以找到与拟议的合并相关的蓝岭银行股份有限公司(Blue Ridge BankShares，Inc.)。(“BRBS”)打算向美国证券交易委员会(“证券交易委员会”)提交一份S-4表格的注册声明，其中将包括一份将邮寄给BRBS和BAY BANKS of Virginia，Inc.股东的联合委托书/招股说明书。(“bayk”)。建议BRBS和BAYK的证券持有人在注册声明和联合代理声明/招股说明书可用时阅读它们，以及提交给SEC的任何其他文件，以及对这些文件的任何修订或补充，因为它们将包含有关BRBS、BAYK和拟议的合并交易的重要信息。一旦这些文件存档，证券持有人可以在证券交易委员会的网站上免费获得这些文件和其他提交给证券交易委员会的文件的副本，网址为http://www.sec.gov.一旦这些文件被归档，证券持有人也可以免费获得这些文件，方法是向弗吉尼亚州卢雷西大街17号的Blue Ridge BankShares，Inc.的布莱恩·K·普鲁姆提出书面要求，或致电(22835)743-6521，或从弗吉尼亚海湾银行的兰德尔·R·格林(Randal R.Greene)，地址为1801Bayberry Court，弗吉尼亚州里士满，23226，或通过电话(804)435-1171BRBS, Bayk及其各自的董事和高管可能被视为与拟议合并有关的向BRBS和Bayk股东征集委托书的参与者。有关BRBS和BAYK董事和高管的信息将在联合委托书/招股说明书可用时包括在内。有关可能被视为交易参与者的个人和其他人的权益的其他信息，可通过阅读有关拟议合并的联合委托书/招股说明书获得。如上段所述，您可以免费获取每份文档的副本。本演示文稿不构成出售或征求购买任何证券的要约，或征求任何赞成合并的投票或委托书，也不得在任何司法管辖区内出售在根据该司法管辖区的证券法注册或资格之前此类要约、招揽或出售将是非法的任何证券。冠状病毒(新冠肺炎)爆发的风险二0二0年三月，世界卫生组织宣布新冠肺炎冠状病毒爆发为大流行，美国宣布全国进入紧急状态。与冠状病毒爆发有关的全球和国家健康问题一直在给当地、国家和全球经济环境带来压力，疫情极大地增加了经济的不确定性。疫情的爆发导致当局实施了许多措施试图控制病毒，如旅行禁令和限制、隔离、就地避难所订单和关闭企业。这些措施不仅对消费者和企业的消费习惯产生了负面影响, 它们还对BRBS和Bayk的员工和运营及其客户、供应商和业务合作伙伴的运营产生了负面影响，并可能进一步影响它们。这些措施可能会持续很长一段时间，并可能继续对BRBS和BAYK的业务、运营结果和财务状况产生不利影响。银监部门和政府各部门都在督促金融机构，对因新冠肺炎的影响而无法或可能无法履行合同付款义务的借款人，要慎重处理。我们已经并将继续采取贷款拨备和其他措施来帮助受影响的客户和业务，这可能会对经营业绩和财务状况产生不利影响。BRBS和Bayk对特定企业的贷款，如餐馆、酒店和承包商，以及在这些行业工作的人，可能特别容易受到不利发展的影响。对客户的干扰可能导致拖欠、违约、丧失抵押品赎回权和贷款损失的增加，对地区经济状况产生负面影响，导致当地贷款需求、贷款担保人的流动性、贷款抵押品(特别是房地产)、贷款来源和存款可用性下降。冠状病毒的传播还导致BRBS和BAYK修改了他们的业务做法(包括员工出差、员工工作地点，以及取消实际参加会议、活动和会议)，BRBS和BAYK可能会根据政府当局的要求或他们认为最符合员工利益的情况采取进一步行动, 客户和业务合作伙伴。不能确定这些措施是否足以减轻病毒带来的风险或政府当局是否满意。冠状病毒爆发对BRBS和Bayk的业务、运营结果和财务状况的影响程度将取决于未来的事态发展，这些事态发展高度不确定，无法预测，包括但不限于爆发的持续时间和蔓延、其严重性、遏制病毒或治疗其影响的行动，以及恢复正常经济和运营条件的速度和程度。即使在冠状病毒爆发消退后，BRBS和Bayk可能会继续因其经济影响而对其业务产生实质性的不利影响，包括已经发生或未来可能发生的任何衰退。最近没有类似的事件可以为冠状病毒传播和全球大流行的影响提供指导，因此，冠状病毒爆发或类似的健康流行病的最终影响高度不确定，可能会发生变化。这对BRBS和Bayk的业务、运营或整体经济的影响程度尚不清楚。然而，这些影响可能会对运营结果产生实质性影响。, 并且 BRBS和bayk将继续密切监测冠状病毒的情况。BRBS和Bayk警告说，上述因素列表并不是排他性的。BRBS或BAYK或代表其行事的任何人可归因于拟议交易或其他事项的所有后续书面和口头前瞻性声明，其全部内容均受上述警告性声明的明确限定。BRBS和BAYK不承担任何义务更新任何前瞻性声明，以反映前瞻性声明发表之日之后发生的情况或事件。

关于前瞻性陈述的披露告诫本演示文稿包含1995年“私人证券诉讼改革法”所指的前瞻性陈述。这些前瞻性陈述包括但不限于：(I)Blue Ridge BankShares，Inc.之间合并(“合并”)的好处。(Ii)BRBS和Bayk的计划、目标、预期和意图以及本演示文稿中包含的其他非历史事实的陈述；(Ii)BRBS和Bayk的计划、目标、预期和意图以及本演示文稿中包含的其他陈述，包括未来的财务和运营结果、成本节约、收入的增强和报告收益的增加(br})；(Ii)BRBS和Bayk的计划、目标、预期和意图以及本演示文稿中包含的其他非历史事实的陈述；以及(Iii)通过 “可能”、“假设”、“大约”、“将”、“预期”、“预期”、“打算”、“计划”、“相信”、“寻求”、“估计”、“目标”、“项目”或等含义相似的词汇来识别前瞻性表述的其他表述。这些前瞻性陈述基于BRBS和BAYK各自管理层的当前信念和预期，固有地受到重大商业、经济和竞争不确定性和意外事件的影响，其中许多不在BRBS和BAYK的控制范围之内。此外，这些前瞻性陈述会受到与未来业务战略和决策有关的各种风险、不确定性和假设的影响，这些风险、不确定性和假设可能会发生变化，在发生的时间、程度、可能性和程度方面难以预测。因此，由于可能存在的不确定性，实际结果可能与这些前瞻性陈述中讨论的预期结果大不相同。除其他因素外，还包括以下因素, 可能导致实际结果与前瞻性陈述中表达的预期结果或其他预期大不相同：(1)BRBS和BAYK的业务可能没有成功合并，或者这种合并可能需要比预期更长、更困难、更耗时或更昂贵的时间；(2)合并带来的预期增长机会或成本节约可能没有完全实现，或者可能需要比预期更长的时间才能实现；(3)合并后的存款流失、运营成本、客户流失和业务中断，包括对与员工和客户的关系的不利影响，可能大于预期；(4)合并所需的监管批准可能无法按照拟议的条款或预期的时间表获得；(5)BRBS或BAYK的股东可能无法批准合并；(6)经济、立法或监管方面的变化，包括会计准则的变化，可能会对BRBS和BAYK所从事的业务产生不利影响(7)利率环境可能会进一步压缩利润率，并对净利息收入产生不利影响；(8)资产的持续多元化和信用质量的不利变化可能会对业绩产生不利影响；(9)在商业银行和贝克市场上，来自其他金融服务公司的竞争可能会对经营产生不利影响；(10)经济放缓可能会对信贷质量和贷款来源产生不利影响；(11)新冠肺炎疫情正在对商业银行、商业银行及其各自的客户、员工和第三方服务提供商造成不利影响。这场大流行对它们各自的业务、财务状况、业务和前景的不利影响是巨大的，无法准确预测其程度。, (12)可能影响BRBS和BAYK未来结果的其他因素，包括：资产质量和信用风险的变化；无法维持收入和收益增长；利率和资本市场的变化；通货膨胀；客户借款、偿还、投资和存款做法；技术变化的影响、程度和时机；资本管理活动；以及银行监管机构的其他行动以及立法和监管行动和改革。其他可能导致实际结果与前瞻性陈述中表达的结果大不相同的因素在BRBS和Bayk提交给美国证券交易委员会(SEC)的报告(如Form 10-K年度报告、Form 10-Q季度报告和Form 8-K当前报告)中进行了讨论，这些报告可在SEC的网站(http://www.sec.gov).)上获得与小企业管理局购买力平价贷款计划BRBS和BAYK相关的风险是参加支付宝保护计划的贷款人，该计划是通过小企业管理局管理的贷款计划，旨在帮助符合条件的企业、组织和个体户在新冠肺炎疫情期间为其运营成本提供资金。根据这一计划，SBA为PPP下的贷款金额提供100%的担保。如果SBA确定贷款的发起、融资或服务方式存在缺陷，BRBS和BAYK可能面临PPP贷款的信用风险。如果发现不足，小企业管理局可以否认其担保责任，减少担保金额，或者已经按照担保支付的, 寻求赔偿与缺陷有关的任何损失。金融机构在处理购买力平价申请的过程和程序方面经历了与之相关的诉讼。如果BRBS或bayk受到任何此类诉讼，此类诉讼可能会对公司的业务、财务状况和运营结果产生重大不利影响。BRBS和Bayk提醒，上述因素列表并非排他性的。BRBS或BAYK或代表其行事的任何人关于提议的交易或其他事项的所有后续书面和口头前瞻性声明均明确地受上述警告性声明的限制。BRBS和BAYK不承担任何义务更新任何前瞻性陈述，以反映前瞻性陈述发表之日之后发生的情况或事件。

市值(2)：1.9亿美元我们的Pro Forma Company 1，94，92 25，27,120 2,152，52 1，2，94 Pro Forma Highlight(1)HC HQ BRBS(4)(18)bayk(17)Bank HQ创建总部设在弗吉尼亚州的第四大社区银行(3)总资产达到30亿美元的途径强大的社区银行在弗吉尼亚州联邦的市场份额增强了BRBS作为未来合并控股公司总部设在查尔查特的前景VA通过自然扩展到有吸引力的市场来补充现有的足迹使收入构成多样化，并扩大贷款和手续费收入的机会(1)基于截至2020年6月30日的财务数据//(2)基于截至8月10日的15.05美元的20天VWAP，2020//(3)基于总资产低于100亿美元的社区银行的存款市场份额//(4)包括诺福克和温彻斯特的LPO办事处来源：标准普尔全球市场情报总资产：总贷款：总存款：24亿美元19亿美元22亿美元

交易亮点Premier 金融机构加速股东价值创造增强的规模、增长、盈利能力和业绩合并后的公司将在弗吉尼亚州的社区银行存款市场份额排名第四(1)足迹遍及弗吉尼亚州和北卡罗来纳州的七个有吸引力的MSA，包括里士满、夏洛茨维尔、汉普顿路和皮德蒙特三合会加快了对技术的投资并提高了运营杠杆2021年预计两位数的收益增长(2)有形账面价值增值超过各自互补的使命在弗吉尼亚联邦社区银行市场有着广泛的历史 BRBS成立于1893年，Bayk进入第89个年头文化、领导力和战略熟悉度将两个管理团队结合在一起，这两个管理团队变得更广泛和更强大的共同愿景，具有社区参与的文化，并致力于基于总资产低于100亿美元的社区银行的存款市场份额，为未来的成功做好准备的客户2021年每股收益增值假设75%的完全分阶段成本节约来源：标普全球市场情报(S&P Global Market Intelligence)

管理团队Brian Plum-首席执行官Randy Greene-蓝岭银行总裁兼首席运营官Judy Gavant-首席财务官Amanda Story-首席会计官Jim McCarty-首席行政官交易条款摘要(1)基于BRBS截至2020年8月10日的20天VWAP为15.05美元(2)表示形式上拥有已发行普通股100%股票bayk股东将在每个bb获得0.50股BRBS股票或约1.04亿美元(1)结构和交换比率董事会13名成员：7名BRBS/6名Bayk董事会主席来自BRBS的所有权(2)53.8%bayk/46.2%BRBS总部控股公司总部：弗吉尼亚州夏洛茨维尔银行总部：弗吉尼亚州里士满名称控股公司将是“Blue Ridge BankShares，Inc.”。而银行将是“北卡罗来纳州蓝岭银行”(Blue Ridge Bank，N.A.)。时间和批准预计将于2021年第一季度结束，批准BRBS和Bayk 股东，并获得Blue Ridge BankShares，Inc.的惯常监管批准。(纽约证券交易所美国股票代码：BRBS)法律/会计收购人

利用错位的市场和有限的中型银行来源：标准普尔全球市场情报社区银行包括总资产低于100亿美元的银行；截至2019年6月30日的FDIC存款信息2020-2025年预计人口变化(%)2020-2025年预计家庭收入变化(%)弗吉尼亚州联邦社区银行存款市场份额(1)

优势互补不包括采购会计调整来源：标普全球市场情报；贷款和存款数据遵循截至2020年6月30日的监管财务数据

降低贷款组合风险新冠肺炎由一家国家认可的公司进行的密集的贷款级第三方信用审查使双方能够很好地了解贷款组合，包括可能受新冠肺炎疫情影响的地区。对以下可能受到新冠肺炎疫情不成比例影响的商业子行业进行了重要分析：酒店、餐厅$28.5%8.6贷款余额(美元MM)|总贷款组合的部分(%)来源：Bayk 10-Q数据截至2020年6月30日// BRBS发布截至2020年6月30日的收益2.5%0.7%$61.8$20.6 5.9%2.0%

平衡存款组合注：来源：标普全球市场情报；贷款和存款数据跟随截至2020年6月30日的监管金融数据

关键合并假设100%股票 bayk股东将获得每股bayk股票0.50股bayk股票对价bayk的资产负债表将受到公平市值会计贷款损失Bayk拨备的冲销 $956k CDI：0.50%；10年内摊销双倍下降的余额其他假设基于BRBS和bayk管理层的预测每股独立收益820万美元已确定的税前成本 2021年总非利息支出约10.5%2021年实现成本节约75%此后预计节省成本1730万美元税前合并和整合成本3480万美元贷款信用额度(占总贷款的3.5%)(1)信贷假设在成交时不包括PPP贷款余额；纳入了对Bayk估计的贷款购买折扣的逆转来源：标准普尔全球市场情报

财务影响摘要两家公司预计资本(2)每股收益增值(1)TBV每股增值(2)TBV回收期(3)~7.5%TBV增值~9%CET1 2021 EPS增值假设75%的完全分阶段成本节约包括关闭时约一半的一次性合并费用的影响；代表TBV对BRBS的影响包括所有一次性合并费用的影响

增强两家长期致力于客户和社区的顶级机构的规模和能力总结想法创建了总部位于弗吉尼亚州的第四大社区银行，受益于近25亿美元机构的规模(1) (1)社区银行包括总资产低于100亿美元的银行，补充了现有的足迹，同时在里士满和弗吉尼亚海滩-诺福克-纽波特新闻MSA提供了强劲的收益增值和有形账面价值里士满

附录

向新冠肺炎报告病毒的来袭，BRBS和Bayk管理团队都积极行动起来，勤奋地监控受影响行业的客户，让员工“社交距离”和离家工作，实施向客户提供救济和修改分支机构工作时间以维持客户服务的计划 brbs是弗吉尼亚州中部主要的购买力平价贷款提供商，截至2020年上半年，提供的购买力平价贷款超过3.5亿美元，估计购买力平价加工费约为1100万美元，bayk还为当地社区提供了大量资金，购买力平价支持超过5000万美元，估计购买力平价加工费约为230万美元。围绕新冠肺炎疫情进行了广泛的尽职调查，迄今的任何影响讨论都集中在完成交易使合并后的公司相对于更大的BRBS和Bayk独立公司实现了多元化和降低风险，资产负债表和客户基础更加多样化，能够更好地经受不利的经济状况更细粒度的存款基础具有平衡的贷款组合，以及由更大的资本基础支持的集中度降低从约800万美元的税前协同效应增加资本生成增强内部资本生成，大幅提高税前和拨备前盈利能力

广泛的尽职调查全面尽职调查流程BRBS和Bayk都是经验丰富、纪律严明的社区银行收购者BRBS和Bayk的全面流程由BRBS&Bayk高级领导层领导，包括业务、运营、信贷、财务、法律、人力资源和监管信用尽职调查流程，由高级管理层和第三方贷款审查团队为BRBS和Bayk银行完成广泛的信用审查，重点放在最大的关系、反向分类的资产和观察名单贷款合作，详细审查两家公司的成本结构和预期的协同效应