(法团或组织的州或其他司法管辖区) | (国际税务局雇主识别号码) | ||||
(主要行政办事处地址) | (邮政编码) | ||||
(注册人电话号码,包括区号) |
每一类的名称 | 商品代号 | 在其注册的每个交易所的名称: |
☒ | 加速文件管理器 | ☐ | ||
非加速文件管理器 | ☐ | 规模较小的报告公司 | ||
新兴成长型公司 |
页 | |
第一部分:财务信息 | |
项目1--财务报表 | |
合并资产负债表--2020年6月30日和2019年12月31日 | 4 |
综合收益表-截至2020年6月30日和2019年6月30日的三个月和六个月 | 5 |
综合全面收益表-截至2020年6月30日和2019年6月30日止三个月和六个月 | 6 |
股东权益综合报表-截至2020年6月30日和2019年6月30日的三个月和六个月 | 7 |
综合现金流量表-截至2020年6月30日和2019年6月30日止六个月 | 9 |
合并财务报表附注 | 10 |
第二项-管理层对经营和财务状况合并结果的讨论和分析 | 41 |
项目3--关于市场风险的定量和定性披露 | 62 |
项目4--控制和程序 | 64 |
第二部分:其他信息 | |
项目1--法律诉讼 | 64 |
项目1A--风险因素 | 64 |
项目2--未登记的股权证券销售和收益的使用 | 65 |
项目6--展品 | 67 |
签名 | 68 |
(千美元) | 6月30日, 2020年(未经审计) | 12月31日, 2019 | ||||
资产 | ||||||
现金和银行到期的,无息 | $ | |||||
银行到期,有息 | ||||||
现金和现金等价物合计 | ||||||
可供出售的证券 | ||||||
持有至到期的证券(公允价值分别为96,318美元和68,333美元) | ||||||
在结算过程中预售的抵押贷款 | ||||||
持有待售的SBA贷款 | ||||||
贷款 | ||||||
贷款损失拨备 | ( | ) | ( | ) | ||
净贷款 | ||||||
房舍和设备 | ||||||
经营性使用权租赁资产 | ||||||
应计应收利息 | ||||||
商誉 | ||||||
其他无形资产 | ||||||
丧失抵押品赎回权的房产 | ||||||
银行拥有的人寿保险 | ||||||
其他资产 | ||||||
总资产 | $ | |||||
负债 | ||||||
存款:开立无息支票账户 | $ | |||||
计息支票账户 | ||||||
货币市场账户 | ||||||
储蓄账户 | ||||||
定期存款10万美元或以上 | ||||||
其他定期存款 | ||||||
总存款 | ||||||
借款 | ||||||
应计应付利息 | ||||||
经营租赁负债 | ||||||
其他负债 | ||||||
总负债 | ||||||
承诺和或有事项 | ||||||
股东权益 | ||||||
优先股,每股无面值。授权:500万股 | ||||||
已发行和未偿还:无和无 | ||||||
普通股,每股无面值。授权:40,000,000股 | ||||||
已发行和已发行股票:28,976,681股和29,601,264股 | ||||||
留存收益 | ||||||
收购中假设的拉比信托的股票 | ( | ) | ( | ) | ||
拉比信托义务 | ||||||
累计其他综合收益(亏损) | ||||||
股东权益总额 | ||||||
总负债和股东权益 | $ |
(千美元,共享数据除外-未经审计) | 三个月 六月三十日, | 截至六个月 六月三十日, | ||||||||||
2020 | 2019 | 2020 | 2019 | |||||||||
利息收入 | ||||||||||||
贷款利息及费用 | $ | |||||||||||
投资证券的利息: | ||||||||||||
应税利息收入 | ||||||||||||
免税利息收入 | ||||||||||||
其他,主要是隔夜投资 | ||||||||||||
利息收入总额 | ||||||||||||
利息支出 | ||||||||||||
储蓄、支票和货币市场账户 | ||||||||||||
定期存款10万美元或以上 | ||||||||||||
其他定期存款 | ||||||||||||
借款 | ||||||||||||
利息支出总额 | ||||||||||||
净利息收入 | ||||||||||||
贷款损失准备金 | ( | ) | ||||||||||
计提贷款损失拨备后的净利息收入 | ||||||||||||
非利息收入 | ||||||||||||
存款账户手续费 | ||||||||||||
其他服务费、佣金及收费 | ||||||||||||
预售按揭贷款的费用 | ||||||||||||
销售保险和金融产品的佣金 | ||||||||||||
SBA咨询费 | ||||||||||||
SBA贷款销售收益 | ||||||||||||
银行自营寿险收入 | ||||||||||||
证券收益(亏损),净额 | ||||||||||||
其他收益(亏损),净额 | ( | ) | ( | ) | ( | ) | ( | ) | ||||
非利息收入总额 | ||||||||||||
非利息费用 | ||||||||||||
工资费用 | ||||||||||||
员工福利费用 | ||||||||||||
总人事费用 | ||||||||||||
入住费 | ||||||||||||
设备相关费用 | ||||||||||||
并购费用 | ||||||||||||
无形资产摊销费用 | ||||||||||||
丧失抵押品赎回权的财产损失净额 | ||||||||||||
其他运营费用 | ||||||||||||
非利息费用总额 | ||||||||||||
所得税前收入 | ||||||||||||
所得税费用 | ||||||||||||
净收入 | $ | |||||||||||
普通股每股收益: | ||||||||||||
基本型 | $ | |||||||||||
稀释 | ||||||||||||
宣布的每股普通股股息 | $ | |||||||||||
加权平均已发行普通股: | ||||||||||||
基本型 | ||||||||||||
稀释 |
(千美元-未经审计) | 三个月 六月三十日, | 截至六个月 六月三十日, | ||||||||||
2020 | 2019 | 2020 | 2019 | |||||||||
净收入 | $ | |||||||||||
其他全面收益(亏损): | ||||||||||||
可供出售的证券的未实现收益(亏损): | ||||||||||||
期内产生的未实现持有收益(亏损),税前 | ||||||||||||
税收(费用)优惠 | ( | ) | ( | ) | ( | ) | ( | ) | ||||
*重新分类为已实现(收益)损失。 | ( | ) | ( | ) | ||||||||
税费(福利) | ||||||||||||
退休后计划: | ||||||||||||
未确认精算净损失摊销 | ||||||||||||
税收优惠 | ( | ) | ( | ) | ( | ) | ( | ) | ||||
其他综合收益(亏损) | ( | ) | ||||||||||
综合收益 | $ |
(千美元,共享数据除外-未经审计) | 普通股 | 留用 收益 | 库存入库 拉比 托拉斯 假设 在……里面 采办 | 拉比 托拉斯 义务 | 累积 其他 综合 收入 (亏损) | 总计 股东的 权益 | |||||||||||||||
股份 | 金额 | ||||||||||||||||||||
截至2019年6月30日的三个月 | |||||||||||||||||||||
余额,2019年4月1日 | $ | ( | ) | ( | ) | ||||||||||||||||
净收入 | |||||||||||||||||||||
宣布的现金股息(普通股每股0.12美元) | ( | ) | ( | ) | |||||||||||||||||
拉比信托义务的变更 | ( | ) | |||||||||||||||||||
与收购溢价相关的已发行股本 | |||||||||||||||||||||
股票回购 | ( | ) | ( | ) | ( | ) | |||||||||||||||
股票期权行权 | |||||||||||||||||||||
扣缴税款的股票 | |||||||||||||||||||||
以股票为基础的薪酬 | |||||||||||||||||||||
其他综合收益(亏损) | |||||||||||||||||||||
余额,2019年6月30日 | $ | ( | ) | ||||||||||||||||||
截至2020年6月30日的三个月 | |||||||||||||||||||||
余额,2020年4月1日 | $ | ( | ) | ||||||||||||||||||
净收入 | |||||||||||||||||||||
宣布的现金股息(普通股每股0.18美元) | ( | ) | ( | ) | |||||||||||||||||
拉比信托义务的变更 | ( | ) | |||||||||||||||||||
股票回购 | ( | ) | ( | ) | ( | ) | |||||||||||||||
以股票为基础的薪酬 | |||||||||||||||||||||
其他综合收益(亏损) | ( | ) | ( | ) | |||||||||||||||||
余额,2020年6月30日 | $ | ( | ) |
(千美元,共享数据除外-未经审计) | 普通股 | 留用 收益 | 库存入库 拉比 托拉斯 假设 在……里面 采办 | 拉比 托拉斯 义务 | 累积 其他 综合 收入 (亏损) | 总计 股东的 权益 | |||||||||||||||
股份 | 金额 | ||||||||||||||||||||
截至2019年6月30日的6个月 | |||||||||||||||||||||
余额,2019年1月1日 | $ | ( | ) | ( | ) | ||||||||||||||||
净收入 | |||||||||||||||||||||
宣布的现金股息(普通股每股0.24美元) | ( | ) | ( | ) | |||||||||||||||||
拉比信托义务的变更 | ( | ) | |||||||||||||||||||
与收购溢价相关的已发行股本 | |||||||||||||||||||||
股票回购 | ( | ) | ( | ) | ( | ) | |||||||||||||||
股票期权行权 | |||||||||||||||||||||
扣缴税款的股票 | ( | ) | ( | ) | ( | ) | |||||||||||||||
以股票为基础的薪酬 | |||||||||||||||||||||
其他综合收益(亏损) | |||||||||||||||||||||
余额,2019年6月30日 | $ | ( | ) | ||||||||||||||||||
截至2020年6月30日的6个月 | |||||||||||||||||||||
余额,2020年1月1日 | ( | ) | |||||||||||||||||||
净收入 | |||||||||||||||||||||
宣布的现金股息(每股普通股0.36美元) | ( | ) | ( | ) | |||||||||||||||||
拉比信托义务的变更 | ( | ) | |||||||||||||||||||
股票回购 | ( | ) | ( | ) | ( | ) | |||||||||||||||
以股票为基础的薪酬 | |||||||||||||||||||||
其他综合收益(亏损) | |||||||||||||||||||||
余额,2020年6月30日 | $ | ( | ) |
(千美元-未经审计) | 截至六个月 六月三十日, | |||||
2020 | 2019 | |||||
经营活动的现金流 | ||||||
净收入 | $ | |||||
将净收入与经营活动提供的现金净额进行对账: | ||||||
贷款损失准备金 | ||||||
净保费摊销 | ||||||
贷款贴现增量 | ( | ) | ( | ) | ||
其他采购会计增加和摊销,净额 | ( | ) | ||||
丧失抵押品赎回权的财产损失和减记,净额 | ||||||
可供出售的证券收益 | ( | ) | ||||
其他损失 | ||||||
递延贷款净成本减少(增加) | ( | ) | ||||
房舍和设备折旧 | ||||||
经营性租赁使用权资产摊销 | ||||||
偿还租赁义务 | ( | ) | ( | ) | ||
基于股票的薪酬费用 | ||||||
无形资产摊销 | ||||||
SBA服务资产的摊销 | ||||||
出售预售按揭和小型企业管理局贷款的费用/收益 | ( | ) | ( | ) | ||
结算过程中预售按揭贷款的来源 | ( | ) | ( | ) | ||
在结算过程中出售预售按揭贷款所得款项 | ||||||
小型企业管理局出售贷款的来源 | ( | ) | ( | ) | ||
出售小型企业管理局贷款所得款项 | ||||||
应计应收利息增加 | ( | ) | ( | ) | ||
(增加)其他资产减少 | ( | ) | ||||
(减少)应计应付利息增加 | ( | ) | ||||
其他负债增加(减少) | ( | ) | ||||
经营活动提供的净现金 | ||||||
投资活动的现金流 | ||||||
购买可供出售的证券 | ( | ) | ( | ) | ||
购买持有至到期日的证券 | ( | ) | ||||
可供出售证券的到期日/发行人催缴所得收益 | ||||||
持有至到期证券的到期日/发行人催缴所得收益 | ||||||
出售可供出售的证券所得款项 | ||||||
赎回FRB和FHLB股票,净额 | ||||||
贷款净增加 | ( | ) | ( | ) | ||
出售丧失抵押品赎回权的财产所得收益 | ||||||
购置房舍和设备 | ( | ) | ( | ) | ||
出售房舍和设备所得收益 | ||||||
投资活动使用的净现金 | ( | ) | ( | ) | ||
融资活动的现金流 | ||||||
存款净增量 | ||||||
--预计短期借款净增加(减少)不多 | ( | ) | ( | ) | ||
*长期借款收益 | ||||||
* | ( | ) | ( | ) | ||
支付的现金股利-普通股 | ( | ) | ( | ) | ||
普通股回购 | ( | ) | ( | ) | ||
行使股票期权所得收益 | ||||||
支付与扣缴股票有关的税款 | ( | ) | ||||
筹资活动提供的现金净额 | ||||||
增加(减少)现金和现金等价物 | ( | ) | ||||
期初现金和现金等价物 | ||||||
期末现金和现金等价物 | $ | |||||
现金流量信息的补充披露: | ||||||
期内支付的利息现金 | $ | |||||
在此期间支付的所得税现金 | ||||||
非现金:可供出售的证券扣除税后的未实现收益(亏损) | ||||||
非现金:将丧失抵押品赎回权的贷款转移到其他房地产 | ||||||
非现金:经营租赁使用权资产的初始确认 | ||||||
非现金:经营租赁负债的初步确认 | ||||||
非现金:与收购收益相关的已发行股权 |
(未经审计) | 截至2020年6月30日止期间 |