协议规定承诺的循环信贷额度为3，000万欧元(截至2020年4月3日为3，240万美元)，未承诺的循环信贷额度为3，000万欧元(截至2020年4月3日为3，240万美元)，以及一项手风琴功能，允许布兰德·洛伊特要求将承诺或未承诺的循环信贷额度增加至8，000万欧元(截至2020年4月3日为8，650万美元)。循环信贷额度将于2023年4月到期，但须由贷款机构自行决定将贷款期限再延长两年。
存款
我们利用存单和货币市场存款为经营活动提供资金，包括为我们的非证券化信用卡应收账款提供资金，并为我们的银行子公司Comenity Bank和Comenity Capital Bank的证券化增强要求提供资金。
截至2020年3月31日，我们有78亿美元未付存单，利率为1.33%至4.00%，到期日为2020年4月至2025年3月。存款证借款须遵守监管资本的规定。
截至2020年3月31日，我们有36亿美元的货币市场存款未清，利率从0.34%到3.50%不等。货币市场存款可根据客户的要求赎回，因此，没有预定的到期日。
证券化计划
我们将Comenity银行发起的大部分信用卡应收账款出售给WFN信贷公司，后者将其出售给世界金融网络信用卡总信托、世界金融网络信用卡总票据信托或主信托I，以及世界金融网络信用卡总信托III或主信托III，或集体出售给我们的信用卡证券化项目，该项目自1996年1月开始实施。我们还将由Comenity资本银行(Comenity Capital Bank)发起的信用卡应收账款出售给世界金融资本信贷公司(World Financial Capital Credit Company，LLC)，后者将其出售给世界金融资本总票据信托(World Financial Capital Master Note Trust这些证券化项目是我们为Comenity Bank和Comenity Capital Bank的信用卡应收账款融资的主要工具。
截至2020年3月31日，WFN信托基金和WFC Trust拥有约120亿美元的证券化信用卡应收账款。证券化要求以现金、价差存款、额外应收账款和附属类别的形式增强信贷。提高信贷的主要依据是由WFN信托基金和WFC信托基金发行的系列未清余额，以及这些信用卡证券化信托中信用卡应收账款的表现。
截至2020年3月31日，我们有64亿美元的非追索权贷款来自合并证券化实体，其中25亿美元将在未来12个月内到期。截至2020年3月31日，管道设施下的总产能为47亿美元，其中15亿美元已被提取，并被列入未经审计的合并资产负债表中的合并证券化实体的无追索权借款中。
2020年4月，MasterTrust I对其2009-VFN管道设施进行了修订，将产能从11.8亿美元降至10亿美元，并将到期日延长至2021年7月。2020年4月，MasterTrust III修改了其2009-VFC管道设施，将容量从13亿美元降至10亿美元，并将到期日延长至2021年7月。
下表按年份列出截至2020年3月31日新生力量信托基金和WFC信托基金借款承诺的到期日：
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2020 | | 2021 | | 2022 | | 2023 | | 此后 | | 共计 |
| | (单位：百万) |
术语说明 | | $ | 1,467.2 | | $ | 1,852.1 | | $ | 1,571.7 | | $ | — | | $ | — | | $ | 4,891.0 |
管道设施(1) | | | 2,480.0 | | | 2,175.0 | | | — | | | — | | | — | | | 4,655.0 |
共计(2) | | $ | 3,947.2 | | $ | 4,027.1 | | $ | 1,571.7 | | $ | — | | $ | — | | $ | 9,546.0 |
| (2) | 总额不包括由我们保留并在未经审计的合并财务报表中消除的信用卡证券化信托公司发行的11亿美元债务。 |
