| 22 |
||||||
| 表1 |
选定的财务数据 |
| 截至十二月三十一日止年度 (美元和百万股，但每股数据除外) |
2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | |||||||||||||||
| 浓缩损益表 |
||||||||||||||||||||
| 净利息收入 |
$ | 13,052 | $ | 12,919 | $ | 12,380 | $ | 11,666 | $ | 11,151 | ||||||||||
| 应课税等值调整 (a) |
103 | 116 | 205 | 203 | 213 | |||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||
| 利息收入净额(应纳税-等值基础) (b) |
13,155 | 13,035 | 12,585 | 11,869 | 11,364 | |||||||||||||||
| 无利息收入 |
9,758 | 9,572 | 9,260 | 9,268 | 8,818 | |||||||||||||||
| 证券损益净额 |
73 | 30 | 57 | 22 | — | |||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||
| 净收入总额 |
22,986 | 22,637 | 21,902 | 21,159 | 20,182 | |||||||||||||||
| 无利息费用 |
12,785 | 12,464 | 12,790 | 11,527 | 10,807 | |||||||||||||||
| 信贷损失准备金 |
1,504 | 1,379 | 1,390 | 1,324 | 1,132 | |||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||
| 税前收入 |
8,697 | 8,794 | 7,722 | 8,308 | 8,243 | |||||||||||||||
| 所得税和应税等值调整 |
1,751 | 1,670 | 1,469 | 2,364 | 2,310 | |||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||
| 净收益 |
6,946 | 7,124 | 6,253 | 5,944 | 5,933 | |||||||||||||||
| 非控制权益造成的净(收入)损失 |
(32 | ) | (28 | ) | (35 | ) | (56 | ) | (54 | ) | ||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||
| 归于美国银行的净收入 |
$ | 6,914 | $ | 7,096 | $ | 6,218 | $ | 5,888 | $ | 5,879 | ||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||
| 适用于美国银行普通股股东的净收入 |
$ | 6,583 | $ | 6,784 | $ | 5,913 | $ | 5,589 | $ | 5,608 | ||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||
| 普通股 |
||||||||||||||||||||
| 每股收益 |
$ | 4.16 | $ | 4.15 | $ | 3.53 | $ | 3.25 | $ | 3.18 | ||||||||||
| 稀释每股收益 |
4.16 | 4.14 | 3.51 | 3.24 | 3.16 | |||||||||||||||
| 每股宣布的股息 |
1.58 | 1.34 | 1.16 | 1.07 | 1.01 | |||||||||||||||
| 每股账面价值 (c) |
29.90 | 28.01 | 26.34 | 24.63 | 23.28 | |||||||||||||||
| 每股市值 |
59.29 | 45.70 | 53.58 | 51.37 | 42.67 | |||||||||||||||
| 平均普通股流通股 |
1,581 | 1,634 | 1,677 | 1,718 | 1,764 | |||||||||||||||
| 平均摊薄普通股 |
1,583 | 1,638 | 1,683 | 1,724 | 1,772 | |||||||||||||||
| 财务比率 |
||||||||||||||||||||
| 平均资产回报率 |
1.45 | % | 1.55 | % | 1.39 | % | 1.36 | % | 1.44 | % | ||||||||||
| 平均普通股回报率 |
14.1 | 15.4 | 13.8 | 13.4 | 14.0 | |||||||||||||||
| 净利差(应课税-等值基础) (a) |
3.06 | 3.14 | 3.10 | 3.04 | 3.09 | |||||||||||||||
| 效率比 (b) |
55.8 | 55.1 | 58.5 | 54.5 | 53.5 | |||||||||||||||
| 净冲销额占未偿还平均贷款的百分比 |
.50 | .48 | .48 | .47 | .47 | |||||||||||||||
| 平均余额 |
||||||||||||||||||||
| 贷款 |
$ | 290,686 | $ | 280,701 | $ | 276,537 | $ | 267,811 | $ | 250,459 | ||||||||||
| 为出售而持有的贷款 |
3,769 | 3,230 | 3,574 | 4,181 | 5,784 | |||||||||||||||
| 投资证券 (d) |
117,150 | 113,940 | 111,820 | 107,922 | 103,161 | |||||||||||||||
| 盈利资产 |
430,537 | 415,067 | 406,421 | 389,877 | 367,445 | |||||||||||||||
| 资产 |
475,653 | 457,014 | 448,582 | 433,313 | 408,865 | |||||||||||||||
| 无利息存款 |
73,863 | 78,196 | 81,933 | 81,176 | 79,203 | |||||||||||||||
| 存款 |
346,812 | 333,462 | 333,514 | 312,810 | 287,151 | |||||||||||||||
| 短期借款 |
18,137 | 21,790 | 15,022 | 19,906 | 27,960 | |||||||||||||||
| 长期债务 |
41,572 | 37,450 | 35,601 | 36,220 | 33,566 | |||||||||||||||
| 美国银行股东权益总额 |
52,623 | 49,763 | 48,466 | 47,339 | 44,813 | |||||||||||||||
| 期末结余 |
||||||||||||||||||||
| 贷款 |
$ | 296,102 | $ | 286,810 | $ | 280,432 | $ | 273,207 | $ | 260,849 | ||||||||||
| 投资证券 |
122,613 | 112,165 | 112,499 | 109,275 | 105,587 | |||||||||||||||
| 资产 |
495,426 | 467,374 | 462,040 | 445,964 | 421,853 | |||||||||||||||
| 存款 |
361,916 | 345,475 | 347,215 | 334,590 | 300,400 | |||||||||||||||
| 长期债务 |
40,167 | 41,340 | 32,259 | 33,323 | 32,078 | |||||||||||||||
| 美国银行股东权益总额 |
51,853 | 51,029 | 49,040 | 47,298 | 46,131 | |||||||||||||||
| 资产质量 |
||||||||||||||||||||
| 不良资产 |
$ | 829 | $ | 989 | $ | 1,200 | $ | 1,603 | $ | 1,523 | ||||||||||
| 信贷损失备抵 |
4,491 | 4,441 | 4,417 | 4,357 | 4,306 | |||||||||||||||
| 信贷损失备抵额占 期终 贷款 |
1.52 | % | 1.55 | % | 1.58 | % | 1.59 | % | 1.65 | % | ||||||||||
| 资本比率 |
||||||||||||||||||||
| “巴塞尔协议三”标准化办法： |
||||||||||||||||||||
| 普通股一级资本 |
9.1 | % | 9.1 | % | 9.3 | % | 9.4 | % | 9.6 | % | ||||||||||
| 一级资本 |
10.7 | 10.7 | 10.8 | 11.0 | 11.3 | |||||||||||||||
| 风险资本总额 |
12.7 | 12.6 | 12.9 | 13.2 | 13.3 | |||||||||||||||
| 杠杆 |
8.8 | 9.0 | 8.9 | 9.0 | 9.5 | |||||||||||||||
| 有形资产的有形普通股权益 (b) |
7.5 | 7.8 | 7.6 | 7.5 | 7.6 | |||||||||||||||
| 有形普通股对风险加权资产 (b) |
9.3 | 9.4 | 9.4 | 9.2 | 9.2 | |||||||||||||||
(a) |
根据2019年和2018年联邦所得税税率为21%，2017年、2016年和2015年为35%的联邦所得税税率，对那些收入或支出不包括在联邦所得税用途的资产和负债而言，税率为35%。 |
(b) |
看见 非公认会计原则 第62页开始的金融措施 |
(c) |
按美国银行普通股股东权益除以期末已发行普通股计算。 |
(d) |
不包括未实现损益 可供出售 可供出售 持有至成熟。 |
| 23 |
||||
| 24 |
||||||
| 表2 |
现金净利息收益分析 (a) |
| 截至12月31日止的年度(百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | 2019 v 2018 |
2018 v 2017 |
|||||||||||||||
| 净利息收入构成部分 |
||||||||||||||||||||
| 收益资产收入(应纳税-等值基础) |
$ | 17,607 | $ | 16,298 | $ | 14,559 | $ | 1,309 | $ | 1,739 | ||||||||||
| 按利息负债计算的开支(应课税-等额制) |
4,452 | 3,263 | 1,974 | 1,189 | 1,289 | |||||||||||||||
| 利息收入净额(应纳税-等值基础) (b) |
$ | 13,155 | $ | 13,035 | $ | 12,585 | $ | 120 | $ | 450 | ||||||||||
| 报告的利息收入净额 |
$ | 13,052 | $ | 12,919 | $ | 12,380 | $ | 133 | $ | 539 | ||||||||||
| 平均收益率和已付利率 |
||||||||||||||||||||
| 收益资产收益率(应纳税-等值基础) |
4.09 | % | 3.93 | % | 3.58 | % | .16 | % | .35 | % | ||||||||||
| 按利息负债支付的利率(应纳税-等值) |
1.34 | 1.04 | .65 | .30 | .39 | |||||||||||||||
| 总利差(应课税-等值基础) |
2.75 | % | 2.89 | % | 2.93 | % | (.14 | )% | (.04 | )% | ||||||||||
| 净利差(应课税-等值基础) |
3.06 | % | 3.14 | % | 3.10 | % | (.08 | )% | .04 | % | ||||||||||
| 平均余额 |
||||||||||||||||||||
| 投资证券 (c) |
$ | 117,150 | $ | 113,940 | $ | 111,820 | $ | 3,210 | $ | 2,120 | ||||||||||
| 贷款 |
290,686 | 280,701 | 276,537 | 9,985 | 4,164 | |||||||||||||||
| 盈利资产 |
430,537 | 415,067 | 406,421 | 15,470 | 8,646 | |||||||||||||||
| 无利息存款 |
73,863 | 78,196 | 81,933 | (4,333 | ) | (3,737 | ) | |||||||||||||
| 计息存款 |
272,949 | 255,266 | 251,581 | 17,683 | 3,685 | |||||||||||||||
| 存款总额 |
346,812 | 333,462 | 333,514 | 13,350 | (52 | ) | ||||||||||||||
| 计息负债 |
332,658 | 314,506 | 302,204 | 18,152 | 12,302 | |||||||||||||||
(a) |
利率和税率是在完全应纳税的基础上提出的，依据的是2019年和2018年的联邦所得税税率21%和2017年的35%。 |
(b) |
看见 非公认会计原则 第62页开始的金融措施 |
(c) |
不包括未实现损益 可供出售 可供出售 持有至成熟。 |
| 25 |
||||
| 表3 |
净利息收入 (a) |
| 2019 v 2018 | 2018 v 2017 | |||||||||||||||||||||||
| 截至12月31日止的年度(百万美元) | 体积 | 产量/比率 | 共计 | 体积 | 产量/比率 | 共计 | ||||||||||||||||||
| 增加(减少) |
||||||||||||||||||||||||
| 利息收入 |
||||||||||||||||||||||||
| 投资证券 |
$ | 75 | $ | 201 | $ | 276 | $ | 44 | $ | 302 | $ | 346 | ||||||||||||
| 为出售而持有的贷款 |
28 | (31 | ) | (3 | ) | (14 | ) | 35 | 21 | |||||||||||||||
| 贷款 |
||||||||||||||||||||||||
| 商业 |
167 | 267 | 434 | 96 | 568 | 664 | ||||||||||||||||||
| 商业地产 |
(28 | ) | 66 | 38 | (89 | ) | 182 | 93 | ||||||||||||||||
| 住宅抵押贷款 |
224 | 54 | 278 | 115 | 71 | 186 | ||||||||||||||||||
| 信用卡 |
192 | (57 | ) | 135 | 86 | 101 | 187 | |||||||||||||||||
| 其他零售 |
40 | 176 | 216 | 30 | 164 | 194 | ||||||||||||||||||
| 担保贷款 |
(134 | ) | — | (134 | ) | (65 | ) | 24 | (41 | ) | ||||||||||||||
| 贷款总额 |
461 | 506 | 967 | 173 | 1,110 | 1,283 | ||||||||||||||||||
| 其他盈利资产 |
27 | 42 | 69 | 34 | 55 | 89 | ||||||||||||||||||
| 总收益资产 |
591 | 718 | 1,309 | 237 | 1,502 | 1,739 | ||||||||||||||||||
| 利息费用 |
||||||||||||||||||||||||
| 计息存款 |
||||||||||||||||||||||||
| 利息检查 |
5 | 72 | 77 | 3 | 63 | 66 | ||||||||||||||||||
| 货币市场储蓄 |
86 | 473 | 559 | (29 | ) | 463 | 434 | |||||||||||||||||
| 储蓄账户 |
2 | 53 | 55 | 1 | 23 | 24 | ||||||||||||||||||
| 定期存款 |
87 | 208 | 295 | 41 | 263 | 304 | ||||||||||||||||||
| 计息存款总额 |
180 | 806 | 986 | 16 | 812 | 828 | ||||||||||||||||||
| 短期借款 |
(65 | ) | 48 | (17 | ) | 68 | 170 | 238 | ||||||||||||||||
| 长期债务 |
111 | 109 | 220 | 41 | 182 | 223 | ||||||||||||||||||
| 利息负债总额 |
226 | 963 | 1,189 | 125 | 1,164 | 1,289 | ||||||||||||||||||
| 净利息收入增加(减少) |
$ | 365 | $ | (245 | ) | $ | 120 | $ | 112 | $ | 338 | $ | 450 | |||||||||||
(a) |
本表显示了按数量和税率计算的利息收入净额变化的构成部分，按应纳税金额计算，依据2019年和2018年联邦所得税税率21%和2018年为35%的联邦所得税税率计算。本表没有考虑到无利息资金的水平，也没有充分反映资产和负债组合的变化。利息的变化并不仅仅是由于数量或利率的变化，而是分配给了 按比例计算 以体积和产量/比率为基准 |
| 26 |
||||||
| 表4 |
无利息收益 |
| 截至12月31日止的年度(百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | 2019 v 2018 |
2018 v 2017 |
|||||||||||||||
| 信用卡和借记卡收入 |
$ | 1,413 | $ | 1,401 | $ | 1,289 | .9 | % | 8.7 | % | ||||||||||
| 公司支付产品收入 |
664 | 644 | 575 | 3.1 | 12.0 | |||||||||||||||
| 商业加工服务 |
1,601 | 1,531 | 1,486 | 4.6 | 3.0 | |||||||||||||||
| 信托及投资管理费 |
1,673 | 1,619 | 1,522 | 3.3 | 6.4 | |||||||||||||||
| 押金服务费 |
909 | 1,070 | 1,035 | (15.0 | ) | 3.4 | ||||||||||||||
| 金库管理费 |
578 | 594 | 618 | (2.7 | ) | (3.9 | ) | |||||||||||||
| 商业产品收入 |
934 | 895 | 954 | 4.4 | (6.2 | ) | ||||||||||||||
| 按揭银行收入 |
874 | 720 | 834 | 21.4 | (13.7 | ) | ||||||||||||||
| 投资产品费 |
186 | 188 | 173 | (1.1 | ) | 8.7 | ||||||||||||||
| 证券损益净额 |
73 | 30 | 57 | * | (47.4 | ) | ||||||||||||||
| 其他 |
926 | 910 | 774 | 1.8 | 17.6 | |||||||||||||||
| 非利息收入总额 |
$ | 9,831 | $ | 9,602 | $ | 9,317 | 2.4 | % | 3.1 | % | ||||||||||
* |
没有意义。 |
| 表5 |
非利息费用 |
| 截至12月31日止的年度(百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | 2019 v 2018 |
2018 v 2017 |
|||||||||||||||||||
| 补偿 |
$ | 6,325 | $ | 6,162 | $ | 5,746 | 2.6 | % | 7.2 | % | ||||||||||||||
| 雇员福利 |
1,286 | 1,231 | 1,134 | 4.5 | 8.6 | |||||||||||||||||||
| 净占用和设备 |
1,123 | 1,063 | 1,019 | 5.6 | 4.3 | |||||||||||||||||||
| 专业服务 |
454 | 407 | 419 | 11.5 | (2.9 | ) | ||||||||||||||||||
| 营销和业务发展 |
426 | 429 | 542 | (.7 | ) | (20.8 | ) | |||||||||||||||||
| 技术和通信 |
1,095 | 978 | 903 | 12.0 | 8.3 | |||||||||||||||||||
| 邮资、印刷和用品 |
290 | 324 | 323 | (10.5 | ) | .3 | ||||||||||||||||||
| 其他无形资产 |
168 | 161 | 175 | 4.3 | (8.0 | ) | ||||||||||||||||||
| 其他 |
1,618 | 1,709 | 2,529 | (5.3 | ) | (32.4 | ) | |||||||||||||||||
| 非利息费用总额 |
$ | 12,785 | $ | 12,464 | $ | 12,790 | 2.6 | % | (2.5 | )% | ||||||||||||||
| 效率比 (a) |
55.8 | % | 55.1 | % | 58.5 | % | ||||||||||||||||||
(a) |
看见 非公认会计原则 第62页开始的金融措施.第62页 |
| 27 |
||||
| 28 |
||||||
| 表6 |
贷款组合分配 |
| 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12月31日(百万美元) | 金额 | 百分比 共计 |
金额 | 百分比 共计 |
金额 | 百分比 共计 |
金额 | 百分比 共计 |
金额 | 百分比 共计 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 商业 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 商业 |
$ | 98,168 | 33.2 | % | $ | 96,849 | 33.8 | % | $ | 91,958 | 32.8 | % | $ | 87,928 | 32.2 | % | $ | 83,116 | 31.9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 租赁融资 |
5,695 | 1.9 | 5,595 | 1.9 | 5,603 | 2.0 | 5,458 | 2.0 | 5,286 | 2.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 商业总额 |
103,863 | 35.1 | 102,444 | 35.7 | 97,561 | 34.8 | 93,386 | 34.2 | 88,402 | 33.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 商业地产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 商业抵押 |
29,404 | 9.9 | 28,596 | 10.0 | 29,367 | 10.5 | 31,592 | 11.6 | 31,773 | 12.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 建设与发展 |
10,342 | 3.5 | 10,943 | 3.8 | 11,096 | 4.0 | 11,506 | 4.2 | 10,364 | 3.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 商业地产总额 |
39,746 | 13.4 | 39,539 | 13.8 | 40,463 | 14.5 | 43,098 | 15.8 | 42,137 | 16.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 住宅抵押贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 住宅抵押贷款 |
59,865 | 20.2 | 53,034 | 18.5 | 46,685 | 16.6 | 43,632 | 16.0 | 40,425 | 15.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 房屋权益贷款，第一留置权 |
10,721 | 3.6 | 12,000 | 4.2 | 13,098 | 4.7 | 13,642 | 5.0 | 13,071 | 5.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 住宅按揭总额 |
70,586 | 23.8 | 65,034 | 22.7 | 59,783 | 21.3 | 57,274 | 21.0 | 53,496 | 20.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 信用卡 |
24,789 | 8.4 | 23,363 | 8.1 | 22,180 | 7.9 | 21,749 | 7.9 | 21,012 | 8.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他零售 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 零售租赁 |
8,490 | 2.9 | 8,546 | 3.0 | 7,988 | 2.8 | 6,316 | 2.3 | 5,232 | 2.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 房屋权益及第二按揭 |
15,036 | 5.1 | 16,122 | 5.6 | 16,327 | 5.8 | 16,369 | 6.0 | 16,384 | 6.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 循环信贷 |
2,899 | 1.0 | 3,088 | 1.1 | 3,183 | 1.1 | 3,282 | 1.2 | 3,354 | 1.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 分期付款 |
11,038 | 3.7 | 9,676 | 3.4 | 8,989 | 3.2 | 8,087 | 3.0 | 7,030 | 2.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 汽车 |
19,435 | 6.5 | 18,719 | 6.5 | 18,934 | 6.8 | 17,571 | 6.4 | 16,587 | 6.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 学生 |
220 | .1 | 279 | .1 | 1,903 | .7 | 2,239 | .8 | 2,619 | 1.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他零售总额 |
57,118 | 19.3 | 56,430 | 19.7 | 57,324 | 20.4 | 53,864 | 19.7 | 51,206 | 19.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 担保贷款 |
— | — | — | — | 3,121 | 1.1 | 3,836 | 1.4 | 4,596 | 1.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 贷款总额 |
$ | 296,102 | 100.0 | % | $ | 286,810 | 100.0 | % | $ | 280,432 | 100.0 | % | $ | 273,207 | 100.0 | % | $ | 260,849 | 100.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 29 |
||||
| 表7 |
商业助学贷款--转轨产业集团与地质学相结合 |
| 2019 | 2018 | |||||||||||||||
| 12月31日(百万美元) | 金额 |
百分比 共计 |
金额 |
百分比 共计 |
||||||||||||
| 产业集团 |
||||||||||||||||
| 制造业 |
$ | 14,889 | 14.3 | % | $ | 15,064 | 14.7 | % | ||||||||
| 房地产、租赁和租赁 |
12,347 | 11.9 | 12,270 | 12.0 | ||||||||||||
| 金融和保险 |
11,990 | 11.5 | 10,301 | 10.0 | ||||||||||||
| 批发贸易 |
8,392 | 8.1 | 8,310 | 8.1 | ||||||||||||
| 零售业 |
7,674 | 7.4 | 8,211 | 8.0 | ||||||||||||
| 保健和社会援助 |
5,229 | 5.0 | 5,769 | 5.6 | ||||||||||||
| 运输和储存 |
4,270 | 4.1 | 3,559 | 3.5 | ||||||||||||
| 公共行政 |
4,263 | 4.1 | 4,773 | 4.7 | ||||||||||||
| 专业、科学和技术服务 |
3,928 | 3.8 | 3,358 | 3.3 | ||||||||||||
| 信息 |
3,537 | 3.4 | 3,576 | 3.5 | ||||||||||||
| 艺术、娱乐和娱乐 |
3,239 | 3.1 | 4,089 | 4.0 | ||||||||||||
| 教育服务 |
2,774 | 2.7 | 3,139 | 3.1 | ||||||||||||
| 公用事业 |
2,134 | 2.1 | 2,760 | 2.7 | ||||||||||||
| 采掘 |
2,126 | 2.0 | 1,636 | 1.6 | ||||||||||||
| 其他服务 |
1,714 | 1.7 | 1,691 | 1.6 | ||||||||||||
| 农业、林业、渔业和狩猎 |
1,162 | 1.1 | 1,235 | 1.2 | ||||||||||||
| 其他 |
14,195 | 13.7 | 12,703 | 12.4 | ||||||||||||
| 共计 |
$ | 103,863 | 100.0 | % | $ | 102,444 | 100.0 | % | ||||||||
| 地理 |
||||||||||||||||
| 加利福尼亚 |
$ | 12,432 | 12.0 | % | $ | 13,507 | 13.2 | % | ||||||||
| 科罗拉多 |
4,025 | 3.9 | 4,071 | 4.0 | ||||||||||||
| 伊利诺斯州 |
5,482 | 5.3 | 5,356 | 5.2 | ||||||||||||
| 明尼苏达 |
7,294 | 7.0 | 7,832 | 7.6 | ||||||||||||
| 密苏里 |
3,875 | 3.7 | 3,274 | 3.2 | ||||||||||||
| 俄亥俄 |
4,777 | 4.6 | 4,913 | 4.8 | ||||||||||||
| 俄勒冈州 |
1,986 | 1.9 | 2,135 | 2.1 | ||||||||||||
| 华盛顿 |
3,910 | 3.8 | 3,672 | 3.6 | ||||||||||||
| 威斯康星州 |
3,975 | 3.8 | 3,630 | 3.5 | ||||||||||||
| 爱荷华，堪萨斯州，内布拉斯加州，北达科他州，南达科他州 |
4,375 | 4.2 | 5,094 | 5.0 | ||||||||||||
| 阿肯色州，印第安纳州，肯塔基州，北卡罗来纳州，田纳西州 |
6,461 | 6.2 | 6,439 | 6.3 | ||||||||||||
| 爱达荷州，蒙大拿，怀俄明州 |
1,010 | 1.0 | 1,114 | 1.1 | ||||||||||||
| 亚利桑那州，内华达州，新墨西哥州，犹他州 |
4,194 | 4.0 | 4,183 | 4.1 | ||||||||||||
| 银行业总区 |
63,796 | 61.4 | 65,220 | 63.7 | ||||||||||||
| 佛罗里达，密歇根，纽约，宾夕法尼亚，得克萨斯州 |
20,869 | 20.1 | 18,031 | 17.6 | ||||||||||||
| 所有其他州 |
19,198 | 18.5 | 19,193 | 18.7 | ||||||||||||
| 公司以外的银行区域共计 |
40,067 | 38.6 | 37,224 | 36.3 | ||||||||||||
| 共计 |
$ | 103,863 | 100.0 | % | $ | 102,444 | 100.0 | % | ||||||||
| 30 |
||||||
| 表8 |
商品房转售抵押贷款的产权类型与地理 |
| 2019 | 2018 | |||||||||||||||
| 12月31日(百万美元) | 金额 |
百分比 共计 |
金额 |
百分比 共计 |
||||||||||||
| 财产类型 |
||||||||||||||||
| 企业主被占用 |
$ | 9,111 | 22.9 | % | $ | 9,769 | 24.7 | % | ||||||||
| 商业财产 |
||||||||||||||||
| 工业 |
2,650 | 6.7 | 1,695 | 4.3 | ||||||||||||
| 办公室 |
5,783 | 14.5 | 5,351 | 13.5 | ||||||||||||
| 零售 |
3,947 | 9.9 | 4,150 | 10.5 | ||||||||||||
| 其他商业 |
3,542 | 8.9 | 3,399 | 8.6 | ||||||||||||
| 多家族 |
8,260 | 20.8 | 8,592 | 21.7 | ||||||||||||
| 旅馆/汽车旅馆 |
3,154 | 7.9 | 3,520 | 8.9 | ||||||||||||
| 住宅建筑商 |
3,040 | 7.7 | 2,764 | 7.0 | ||||||||||||
| 保健设施 |
259 | .7 | 299 | .8 | ||||||||||||
| 共计 |
$ | 39,746 | 100.0 | % | $ | 39,539 | 100.0 | % | ||||||||
| 地理 |
||||||||||||||||
| 加利福尼亚 |
$ | 9,980 | 25.1 | % | $ | 9,784 | 24.7 | % | ||||||||
| 科罗拉多 |
1,649 | 4.1 | 1,883 | 4.8 | ||||||||||||
| 伊利诺斯州 |
1,379 | 3.5 | 1,484 | 3.8 | ||||||||||||
| 明尼苏达 |
1,927 | 4.9 | 1,896 | 4.8 | ||||||||||||
| 密苏里 |
1,114 | 2.8 | 1,157 | 2.9 | ||||||||||||
| 俄亥俄 |
1,235 | 3.1 | 1,278 | 3.2 | ||||||||||||
| 俄勒冈州 |
1,735 | 4.4 | 1,718 | 4.4 | ||||||||||||
| 华盛顿 |
3,505 | 8.8 | 3,383 | 8.6 | ||||||||||||
| 威斯康星州 |
1,713 | 4.3 | 1,892 | 4.8 | ||||||||||||
| 爱荷华，堪萨斯州，内布拉斯加州，北达科他州，南达科他州 |
2,049 | 5.2 | 2,085 | 5.3 | ||||||||||||
| 阿肯色州，印第安纳州，肯塔基州，北卡罗来纳州，田纳西州 |
2,828 | 7.1 | 2,742 | 6.9 | ||||||||||||
| 爱达荷州，蒙大拿，怀俄明州 |
1,004 | 2.5 | 962 | 2.4 | ||||||||||||
| 亚利桑那州，内华达州，新墨西哥州，犹他州 |
3,056 | 7.7 | 3,130 | 7.9 | ||||||||||||
| 银行业总区 |
33,174 | 83.5 | 33,394 | 84.5 | ||||||||||||
| 佛罗里达，密歇根，纽约，宾夕法尼亚，得克萨斯州 |
3,892 | 9.8 | 3,613 | 9.1 | ||||||||||||
| 所有其他州 |
2,680 | 6.7 | 2,532 | 6.4 | ||||||||||||
| 公司以外的银行区域共计 |
6,572 | 16.5 | 6,145 | 15.5 | ||||||||||||
| 共计 |
$ | 39,746 | 100.0 | % | $ | 39,539 | 100.0 | % | ||||||||
| 31 |
||||
| 表9 |
次级住房抵押贷款-按次级地理划分 |
| 2019 | 2018 | |||||||||||||||||||
| 12月31日(百万美元) | 金额 |
百分比 共计 |
金额 |
百分比 共计 |
||||||||||||||||
| 加利福尼亚 |
$ | 22,945 | 32.5 | % | $ | 20,176 | 31.0 | % | ||||||||||||
| 科罗拉多 |
3,864 | 5.5 | 3,586 | 5.5 | ||||||||||||||||
| 伊利诺斯州 |
3,488 | 4.9 | 3,301 | 5.1 | ||||||||||||||||
| 明尼苏达 |
4,359 | 6.2 | 4,322 | 6.6 | ||||||||||||||||
| 密苏里 |
1,704 | 2.4 | 1,710 | 2.6 | ||||||||||||||||
| 俄亥俄 |
2,017 | 2.9 | 2,062 | 3.2 | ||||||||||||||||
| 俄勒冈州 |
2,485 | 3.5 | 2,427 | 3.7 | ||||||||||||||||
| 华盛顿 |
4,075 | 5.8 | 3,702 | 5.7 | ||||||||||||||||
| 威斯康星州 |
1,503 | 2.1 | 1,527 | 2.3 | ||||||||||||||||
| 爱荷华，堪萨斯州，内布拉斯加州，北达科他州，南达科他州 |
1,970 | 2.8 | 2,055 | 3.2 | ||||||||||||||||
| 阿肯色州，印第安纳州，肯塔基州，北卡罗来纳州，田纳西州 |
3,921 | 5.6 | 3,804 | 5.9 | ||||||||||||||||
| 爱达荷州，蒙大拿，怀俄明州 |
1,354 | 1.9 | 1,326 | 2.0 | ||||||||||||||||
| 亚利桑那州，内华达州，新墨西哥州，犹他州 |
5,229 | 7.4 | 4,851 | 7.5 | ||||||||||||||||
| 银行业总区 |
58,914 | 83.5 | 54,849 | 84.3 | ||||||||||||||||
| 佛罗里达，密歇根，纽约，宾夕法尼亚，得克萨斯州 |
5,162 | 7.3 | 4,744 | 7.3 | ||||||||||||||||
| 所有其他州 |
6,510 | 9.2 | 5,441 | 8.4 | ||||||||||||||||
| 公司以外的银行区域共计 |
11,672 | 16.5 | 10,185 | 15.7 | ||||||||||||||||
| 共计 |
$ | 70,586 | 100.0 | % | $ | 65,034 | 100.0 | % | ||||||||||||
| 表10 |
信贷卡贷款信用评级地学研究 |
| 2019 | 2018 | |||||||||||||||||||
| 12月31日(百万美元) | 金额 |
百分比 共计 |
金额 |
百分比 共计 |
||||||||||||||||
| 加利福尼亚 |
$ | 2,550 | 10.3 | % | $ | 2,399 | 10.3 | % | ||||||||||||
| 科罗拉多 |
854 | 3.4 | 808 | 3.5 | ||||||||||||||||
| 伊利诺斯州 |
1,257 | 5.1 | 1,176 | 5.0 | ||||||||||||||||
| 明尼苏达 |
1,305 | 5.3 | 1,275 | 5.5 | ||||||||||||||||
| 密苏里 |
787 | 3.2 | 758 | 3.2 | ||||||||||||||||
| 俄亥俄 |
1,272 | 5.1 | 1,215 | 5.2 | ||||||||||||||||
| 俄勒冈州 |
710 | 2.9 | 684 | 2.9 | ||||||||||||||||
| 华盛顿 |
903 | 3.6 | 877 | 3.8 | ||||||||||||||||
| 威斯康星州 |
1,043 | 4.2 | 1,017 | 4.3 | ||||||||||||||||
| 爱荷华，堪萨斯州，内布拉斯加州，北达科他州，南达科他州 |
1,122 | 4.5 | 1,100 | 4.7 | ||||||||||||||||
| 阿肯色州，印第安纳州，肯塔基州，北卡罗来纳州，田纳西州 |
2,106 | 8.5 | 1,985 | 8.5 | ||||||||||||||||
| 爱达荷州，蒙大拿，怀俄明州 |
395 | 1.6 | 384 | 1.6 | ||||||||||||||||
| 亚利桑那州，内华达州，新墨西哥州，犹他州 |
1,286 | 5.2 | 1,183 | 5.1 | ||||||||||||||||
| 银行业总区 |
15,590 | 62.9 | 14,861 | 63.6 | ||||||||||||||||
| 佛罗里达，密歇根，纽约，宾夕法尼亚，得克萨斯州 |
4,763 | 19.2 | 4,440 | 19.0 | ||||||||||||||||
| 所有其他州 |
4,436 | 17.9 | 4,062 | 17.4 | ||||||||||||||||
| 公司以外的银行区域共计 |
9,199 | 37.1 | 8,502 | 36.4 | ||||||||||||||||
| 共计 |
$ | 24,789 | 100.0 | % | $ | 23,363 | 100.0 | % | ||||||||||||
| 32 |
||||||
| 表11 |
按地理划分的其他商业贷款 |
| 2019 | 2018 | |||||||||||||||||||
| 12月31日(百万美元) | 金额 |
百分比 共计 |
金额 |
百分比 共计 |
||||||||||||||||
| 加利福尼亚 |
$ | 9,596 | 16.8 | % | $ | 9,826 | 17.4 | % | ||||||||||||
| 科罗拉多 |
2,015 | 3.5 | 2,079 | 3.7 | ||||||||||||||||
| 伊利诺斯州 |
2,772 | 4.8 | 2,938 | 5.2 | ||||||||||||||||
| 明尼苏达 |
3,147 | 5.5 | 3,298 | 5.8 | ||||||||||||||||
| 密苏里 |
1,820 | 3.2 | 1,961 | 3.5 | ||||||||||||||||
| 俄亥俄 |
2,594 | 4.5 | 2,626 | 4.7 | ||||||||||||||||
| 俄勒冈州 |
1,530 | 2.7 | 1,530 | 2.7 | ||||||||||||||||
| 华盛顿 |
1,810 | 3.2 | 1,755 | 3.1 | ||||||||||||||||
| 威斯康星州 |
1,289 | 2.3 | 1,350 | 2.4 | ||||||||||||||||
| 爱荷华，堪萨斯州，内布拉斯加州，北达科他州，南达科他州 |
2,320 | 4.1 | 2,343 | 4.2 | ||||||||||||||||
| 阿肯色州，印第安纳州，肯塔基州，北卡罗来纳州，田纳西州 |
3,927 | 6.9 | 3,797 | 6.7 | ||||||||||||||||
| 爱达荷州，蒙大拿，怀俄明州 |
1,090 | 1.9 | 1,043 | 1.8 | ||||||||||||||||
| 亚利桑那州，内华达州，新墨西哥州，犹他州 |
3,144 | 5.5 | 2,976 | 5.3 | ||||||||||||||||
| 银行业总区 |
37,054 | 64.9 | 37,522 | 66.5 | ||||||||||||||||
| 佛罗里达，密歇根，纽约，宾夕法尼亚，得克萨斯州 |
12,564 | 22.0 | 11,752 | 20.8 | ||||||||||||||||
| 所有其他州 |
7,500 | 13.1 | 7,156 | 12.7 | ||||||||||||||||
| 公司以外的银行区域共计 |
20,064 | 35.1 | 18,908 | 33.5 | ||||||||||||||||
| 共计 |
$ | 57,118 | 100.0 | % | $ | 56,430 | 100.0 | % | ||||||||||||
| 表12 |
选定的贴现贷款期限分配 |
| 2019年12月31日(百万美元) | 一年 或更少 |
超过一个 贯通 五年 |
五岁以上 年数 |
共计 | ||||||||||||
| 商业 |
$ | 40,211 | $ | 59,926 | $ | 3,726 | $ | 103,863 | ||||||||
| 商业地产 |
10,322 | 22,028 | 7,396 | 39,746 | ||||||||||||
| 住宅抵押贷款 |
2,490 | 9,041 | 59,055 | 70,586 | ||||||||||||
| 信用卡 |
24,789 | — | — | 24,789 | ||||||||||||
| 其他零售 |
10,830 | 24,741 | 21,547 | 57,118 | ||||||||||||
| 贷款总额 |
$ | 88,642 | $ | 115,736 | $ | 91,724 | $ | 296,102 | ||||||||
| 一年后到期的贷款总额 |
||||||||||||||||
| 预定利率 |
$ | 97,933 | ||||||||||||||
| 浮动利率 |
$ | 109,527 | ||||||||||||||
| 33 |
||||
| 表13 |
投资证券 |
| 2019 | 2018 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12月31日(百万美元) | 摊销 成本 |
公平 价值 |
加权- 平均 成熟于 年数 |
加权- 平均 产量 (e) |
摊销 成本 |
公平 价值 |
加权- 平均 成熟于 年数 |
加权- 平均 产量 (e) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 美国财政部和机构 |
$ | 19,845 | $ | 19,839 | 2.7 | 1.68 | % | $ | 24,706 | $ | 24,218 | 3.0 | 1.77 | % | ||||||||||||||||||||||
| 按揭证券 (a) |
95,385 | 95,564 | 4.4 | 2.39 | 81,464 | 79,725 | 5.6 | 2.60 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 资产支持证券 (a) |
375 | 383 | 3.1 | 3.09 | 402 | 411 | 3.5 | 3.69 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 国家和政治分支的义务 (B)(C) |
6,499 | 6,814 | 6.6 | 4.29 | 6,842 | 6,708 | 10.4 | 4.35 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
13 | 13 | .3 | 2.66 | 17 | 17 | 1.0 | 3.52 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 投资证券总额 (d) |
$ | 122,117 | $ | 122,613 | 4.2 | 2.38 | % | $ | 113,431 | $ | 111,079 | 5.3 | 2.52 | % | ||||||||||||||||||||||
(a) |
与上述资产和抵押贷款支持证券有关的信息是根据加权平均到期日，考虑到预期的未来提前还款情况而提供的。 |
(b) |
与国家和政治分支的义务有关的信息是根据第一个可选赎回日的收益率(如果该证券是溢价购买的)和如果该证券是以面值或折价购买的收益率到到期的。 |
(c) |
国家和政治部门债务的到期日计算依据的是公允价值高于面值的证券的第一个可选赎回日期和公允价值等于或低于面值的证券的合同到期日。 |
(d) |
2019年12月31日，所有投资证券被归类为 可供出售。 持有至到期 可供出售 持有至到期 可供出售 |
(e) |
州和政治部门债务的加权平均收益率是基于21%的联邦所得税税率，在完全应税的基础上提出的。投资证券的收益率是根据摊销成本余额计算的，但不包括与按公允价值转让投资证券有关的任何溢价或折扣。 可供出售 持有到成熟期。 |
| 34 |
||||||
| 表14 |
存款 |
| 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12月31日(百万美元) | 金额 | 百分比 共计 |
金额 | 百分比 共计 |
金额 | 百分比 共计 |
金额 | 百分比 共计 |
金额 | 百分比 共计 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 无利息存款 |
$ | 75,590 | 20.9 | % | $ | 81,811 | 23.7 | % | $ | 87,557 | 25.2 | % | $ | 86,097 | 25.7 | % | $ | 83,766 | 27.9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 计息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 利息检查 |
75,949 | 21.0 | 73,994 | 21.4 | 74,520 | 21.5 | 66,298 | 19.8 | 59,169 | 19.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 货币市场储蓄 |
120,082 | 33.2 | 100,396 | 29.1 | 107,973 | 31.1 | 109,947 | 32.9 | 86,159 | 28.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 储蓄账户 |
47,401 | 13.1 | 44,720 | 12.9 | 43,809 | 12.6 | 41,783 | 12.5 | 38,468 | 12.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 储蓄存款总额 |
243,432 | 67.3 | 219,110 | 63.4 | 226,302 | 65.2 | 218,028 | 65.2 | 183,796 | 61.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 低于10万美元的定期存款 |
10,624 | 2.9 | 7,422 | 2.1 | 7,315 | 2.1 | 8,040 | 2.4 | 9,050 | 3.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 超过10万美元的定期存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 国内 |
13,077 | 3.6 | 19,958 | 5.8 | 10,792 | 3.1 | 7,230 | 2.2 | 7,272 | 2.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 外国 |
19,193 | 5.3 | 17,174 | 5.0 | 15,249 | 4.4 | 15,195 | 4.5 | 16,516 | 5.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 计息存款总额 |
286,326 | 79.1 | 263,664 | 76.3 | 259,658 | 74.8 | 248,493 | 74.3 | 216,634 | 72.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 存款总额 |
$ | 361,916 | 100.0 | % | $ | 345,475 | 100.0 | % | $ | 347,215 | 100.0 | % | $ | 334,590 | 100.0 | % | $ | 300,400 | 100.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 定期沉积 低于100，000美元 |
定期存款超过100，000美元 | |||||||||||||||
| 2019年12月31日(百万美元) | 商业、商业、金融等领域 | 商品、商品等 | 共计 | |||||||||||||
| 三个月或更短的时间 |
$ | 3,807 | $ | 5,020 | $ | 19,158 | $ | 27,985 | ||||||||
| 三个月至六个月 |
2,019 | 2,958 | 34 | 5,011 | ||||||||||||
| 六个月到一年 |
2,065 | 2,669 | 1 | 4,735 | ||||||||||||
| 此后 |
2,733 | 2,430 | — | 5,163 | ||||||||||||
| 共计 |
$ | 10,624 | $ | 13,077 | $ | 19,193 | $ | 42,894 | ||||||||
| 35 |
||||
| 36 |
||||||
| 37 |
||||
| 38 |
||||||
| 39 |
||||
| 表15 |
不良贷款比率-再转帐率-再转帐率占期末再优惠贷款余额的百分比 |
| 12月31日 逾期90天或以上 不包括 不良贷款 |
2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | |||||||||||||||
| 商业 |
||||||||||||||||||||
| 商业 |
.08 | % | .07 | % | .06 | % | .06 | % | .06 | % | ||||||||||
| 租赁融资 |
– | – | – | – | – | |||||||||||||||
| 商业总额 |
.08 | .07 | .06 | .06 | .05 | |||||||||||||||
| 商业地产 |
||||||||||||||||||||
| 商业抵押 |
.01 | – | – | .01 | – | |||||||||||||||
| 建设与发展 |
– | – | .05 | .05 | .13 | |||||||||||||||
| 商业地产总额 |
.01 | – | .01 | .02 | .03 | |||||||||||||||
| 住宅抵押贷款 (a) |
.17 | .18 | .22 | .27 | .33 | |||||||||||||||
| 信用卡 |
1.23 | 1.25 | 1.28 | 1.16 | 1.09 | |||||||||||||||
| 其他零售 |
||||||||||||||||||||
| 零售租赁 |
.05 | .04 | .03 | .02 | .02 | |||||||||||||||
| 房屋权益及第二按揭 |
.32 | .35 | .28 | .25 | .25 | |||||||||||||||
| 其他 |
.13 | .15 | .15 | .13 | .11 | |||||||||||||||
| 其他零售总额 |
.17 | .19 | .17 | .15 | .15 | |||||||||||||||
| 担保贷款 |
– | – | 4.74 | 5.53 | 6.31 | |||||||||||||||
| 贷款总额 |
.20 | % | .20 | % | .26 | % | .28 | % | .32 | % | ||||||||||
| 12月31日 逾期90天或以上 包括 不良贷款 |
2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | |||||||||||||||
| 商业 |
.27 | % | .27 | % | .31 | % | .57 | % | .25 | % | ||||||||||
| 商业地产 |
.21 | .29 | .37 | .31 | .33 | |||||||||||||||
| 住宅抵押贷款 (a) |
.51 | .63 | .96 | 1.31 | 1.66 | |||||||||||||||
| 信用卡 |
1.23 | 1.25 | 1.28 | 1.18 | 1.13 | |||||||||||||||
| 其他零售 |
.46 | .54 | .46 | .45 | .46 | |||||||||||||||
| 担保贷款 |
– | – | 4.93 | 5.68 | 6.48 | |||||||||||||||
| 贷款总额 |
.44 | % | .49 | % | .62 | % | .78 | % | .78 | % | ||||||||||
(a) |
拖欠贷款比率不包括分别在12月31日、2019年、2018年、2017年、2016年和2015年从GNMA抵押贷款池购买的贷款中的17亿美元、17亿美元、19亿美元、19亿美元、25亿美元和29亿美元，这些贷款主要由联邦住房管理局承保，或由美国退伍军人事务部担保。算上这些贷款，截至12月31日、2019、2018、2017、2016和2015年，包括所有不良贷款在内的90天以上到期住宅抵押贷款的比率分别为2.92%、3.21%、4.16%、5.73%和7.15%。 |
| 40 |
||||||
| 41 |
||||
| 作为执行TDRs的百分比 | ||||||||||||||||||||
| 2019年12月31日 (百万美元) |
表演 TDRS |
30-89天 逾期到期 |
90天或以上 逾期到期 |
不良表现 TDRS |
共计 TDRS |
|||||||||||||||
| 商业 |
$ | 279 | 4.4 | % | 2.2 | % | $ | 87 | (a) |
$ | 366 | |||||||||
| 商业地产 |
160 | .9 | — | 38 | (b) |
198 | ||||||||||||||
| 住宅抵押贷款 |
1,274 | 3.0 | 4.4 | 148 | 1,422 | (d) | ||||||||||||||
| 信用卡 |
263 | 10.8 | 6.3 | — | 263 | |||||||||||||||
| 其他零售 |
153 | 7.2 | 6.9 | 32 | (c) |
185 | (e) | |||||||||||||
| TDRS，不包括从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
2,129 | 4.3 | 4.2 | 305 | 2,434 | |||||||||||||||
| 从GNMA抵押贷款池购买的贷款 (g) |
1,622 | — | — | — | 1,622 | (f) | ||||||||||||||
| 共计 |
$ | 3,751 | 2.4 | % | 2.4 | % | $ | 305 | $ | 4,056 | ||||||||||
(a) |
主要是指自修改日期起不到6个月的贷款，这些贷款未达到恢复应计状态(一般为6个月)和小企业信用卡所需的绩效期，其修改率等于0%。再发 |
(b) |
主要是指自调整日期起不到6个月的未达到恢复应计状态所需执行期间的贷款(一般为6个月)。再发 |
(c) |
主要表示修改后的利率等于0%的贷款。再发 |
(d) |
其中包括已借破产解除债务的借款人的3.06亿元住宅按揭贷款，以及3，400万元的试用期安排或先前的试用期安排，但尚未成功完成的贷款。再发 |
(e) |
包括向已借破产解除债务的借款人提供的其他零售贷款中的8，500万元，以及1，700万元的试验期安排或先前在试验期安排内，但尚未成功完成的其他零售贷款。再发 |
(f) |
包括联邦住房管理局和美国退伍军人事务部向已通过破产解除债务的借款人提供1.37亿美元的住房抵押贷款，以及4.15亿美元的试用期安排或以前列入试验期安排但未成功完成的贷款。再发 |
(g) |
在从GNMA抵押贷款池购买的TDR贷款总额中，约6.9%和47.3%为 30-89 逾期数天和逾期90天或以上，但不列为拖欠款项，因为偿还款项由联邦住房管理局承保，或由美国退伍军人事务部担保。再发 |
| 42 |
||||||
| 表16 |
不良资产 (a) |
| 12月31日(百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | |||||||||||||||
| 商业 |
||||||||||||||||||||
| 商业 |
$ | 172 | $ | 186 | $ | 225 | $ | 443 | $ | 160 | ||||||||||
| 租赁融资 |
32 | 23 | 24 | 40 | 14 | |||||||||||||||
| 商业总额 |
204 | 209 | 249 | 483 | 174 | |||||||||||||||
| 商业地产 |
||||||||||||||||||||
| 商业抵押 |
74 | 76 | 108 | 87 | 92 | |||||||||||||||
| 建设与发展 |
8 | 39 | 34 | 37 | 35 | |||||||||||||||
| 商业地产总额 |
82 | 115 | 142 | 124 | 127 | |||||||||||||||
| 住宅抵押贷款 (b) |
241 | 296 | 442 | 595 | 712 | |||||||||||||||
| 信用卡 |
— | — | 1 | 3 | 9 | |||||||||||||||
| 其他零售 |
||||||||||||||||||||
| 零售租赁 |
13 | 12 | 8 | 2 | 3 | |||||||||||||||
| 房屋权益及第二按揭 |
116 | 145 | 126 | 128 | 136 | |||||||||||||||
| 其他 |
36 | 40 | 34 | 27 | 23 | |||||||||||||||
| 其他零售总额 |
165 | 197 | 168 | 157 | 162 | |||||||||||||||
| 担保贷款 |
— | — | 6 | 6 | 8 | |||||||||||||||
| 不良贷款总额 |
692 | 817 | 1,008 | 1,368 | 1,192 | |||||||||||||||
| 其他房地产 (c) |
78 | 111 | 141 | 186 | 280 | |||||||||||||||
| 包括其他不动产 |
— | — | 21 | 26 | 32 | |||||||||||||||
| 其他资产 |
59 | 61 | 30 | 23 | 19 | |||||||||||||||
| 不良资产总额 |
$ | 829 | $ | 989 | $ | 1,200 | $ | 1,603 | $ | 1,523 | ||||||||||
| 积存贷款90天或90天以上到期 (b) |
$ | 605 | $ | 584 | $ | 720 | $ | 764 | $ | 831 | ||||||||||
| 不良贷款占贷款总额的比例 |
.23 | % | .28 | % | .36 | % | .50 | % | .46 | % | ||||||||||
| 不良资产占贷款总额加上其他房地产 (c) |
.28 | % | .34 | % | .43 | % | .59 | % | .58 | % | ||||||||||
| (百万美元) | 商业用途及 商业 房地产 |
住宅 抵押贷款 信用卡及 其他零售 |
共计 | |||||||||
| 2018年12月31日 |
$ | 338 | $ | 651 | $ | 989 | ||||||
| 不良资产的增加 |
||||||||||||
| 新的非应计贷款和止赎财产 |
683 | 303 | 986 | |||||||||
| 贷款预付款 |
14 | 2 | 16 | |||||||||
| 增加总数 |
697 | 305 | 1,002 | |||||||||
| 不良资产减少 |
||||||||||||
| 支付，收益 |
(217 | ) | (145 | ) | (362 | ) | ||||||
| 净销售额 |
(266 | ) | (90 | ) | (356 | ) | ||||||
| 返回执行状态 |
(13 | ) | (193 | ) | (206 | ) | ||||||
| 冲销 (d) |
(218 | ) | (20 | ) | (238 | ) | ||||||
| 削减总额 |
(714 | ) | (448 | ) | (1,162 | ) | ||||||
| 不良资产增加(减少)净额 |
(17 | ) | (143 | ) | (160 | ) | ||||||
| 2019年12月31日 |
$ | 321 | $ | 508 | $ | 829 | ||||||
(a) |
在本文件中，不良资产和相关比率不包括90天或90天以上到期的累积贷款。 |
(b) |
截至12月31日、2019、2018、2017、2016和2015年，分别有17亿美元、17亿美元、19亿美元、25亿美元和29亿美元从GNMA抵押贷款池购买的贷款继续累积利息，因为这些贷款的还款主要由联邦住房管理局(FBI)承保，或由美国退伍军人事务部(United States Department Of Veterans Affairs)担保。 |
(c) |
截至12月31日、2019年、2018年、2017年、2016年和2015年止赎的GNMA贷款分别为1.55亿美元、2.35亿美元、2.67亿美元、2.67亿美元、2.67亿美元、3.73亿美元和5.35亿美元，这些贷款继续累积利息，并作为其他资产入账，不包括在不良资产之外，因为这些贷款由联邦住房管理局承保，或由美国退伍军人事务部担保。 |
(d) |
冲销不包括对某些信用卡产品和贷款销售的行为，而这些行为当时未被归类为不良行为。 冲销 发生了。 |
| 43 |
||||
| 金额 | 作为一种不成比例的结局 贷款余额 |
|||||||||||||||||||
| 12月31日(百万美元) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | ||||||||||||||||
| 住宅 |
||||||||||||||||||||
| 伊利诺斯州 |
$ | 10 | $ | 11 | .22 | % | .25 | % | ||||||||||||
| 加利福尼亚 |
7 | 11 | .03 | .04 | ||||||||||||||||
| 明尼苏达 |
6 | 5 | .10 | .08 | ||||||||||||||||
| 纽约 |
6 | 8 | .66 | .97 | ||||||||||||||||
| 俄勒冈州 |
4 | 5 | .12 | .15 | ||||||||||||||||
| 所有其他州 |
41 | 66 | .09 | .16 | ||||||||||||||||
| 住宅总数 |
74 | 106 | .09 | .13 | ||||||||||||||||
| 商业 |
||||||||||||||||||||
| 加利福尼亚 |
3 | 3 | .01 | .01 | ||||||||||||||||
| 爱达荷州 |
— | 1 | — | .09 | ||||||||||||||||
| 所有其他州 |
1 | 1 | — | — | ||||||||||||||||
| 商业总额 |
4 | 5 | — | — | ||||||||||||||||
| 共计 |
$ | 78 | $ | 111 | .03 | % | .04 | % | ||||||||||||
| 44 |
||||||
| 表17 |
净转帐额作为转帐额的百分之一，平均贷款额的百分之五十 |
| 截至十二月三十一日止年度 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | |||||||||||||||
| 商业 |
||||||||||||||||||||
| 商业 |
.28 | % | .25 | % | .27 | % | .35 | % | .26 | % | ||||||||||
| 租赁融资 |
.22 | .25 | .31 | .34 | .27 | |||||||||||||||
| 商业总额 |
.28 | .25 | .28 | .35 | .26 | |||||||||||||||
| 商业地产 |
||||||||||||||||||||
| 商业抵押 |
.04 | (.06 | ) | .03 | (.01 | ) | .02 | |||||||||||||
| 建设与发展 |
.02 | (.02 | ) | (.07 | ) | (.08 | ) | (.33 | ) | |||||||||||
| 商业地产总额 |
.04 | (.05 | ) | — | (.03 | ) | (.07 | ) | ||||||||||||
| 住宅抵押贷款 |
— | .03 | .06 | .11 | .21 | |||||||||||||||
| 信用卡 |
3.83 | 3.90 | 3.76 | 3.30 | 3.61 | |||||||||||||||
| 其他零售 |
||||||||||||||||||||
| 零售租赁 |
.15 | .15 | .14 | .09 | .09 | |||||||||||||||
| 房屋权益及第二按揭 |
(.02 | ) | (.02 | ) | (.03 | ) | .01 | .24 | ||||||||||||
| 其他 |
.76 | .79 | .75 | .71 | .65 | |||||||||||||||
| 其他零售总额 |
.45 | .46 | .44 | .42 | .45 | |||||||||||||||
| 贷款总额 |
.50 | % | .48 | % | .48 | % | .47 | % | .47 | % | ||||||||||
| 45 |
||||
| 表18 |
信用损失再补贴制度概述 |
| (百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | |||||||||||||||
| 年初余额 |
$ | 4,441 | $ | 4,417 | $ | 4,357 | $ | 4,306 | $ | 4,375 | ||||||||||
| 冲销 |
||||||||||||||||||||
| 商业 |
||||||||||||||||||||
| 商业 |
380 | 328 | 387 | 388 | 289 | |||||||||||||||
| 租赁融资 |
19 | 22 | 27 | 29 | 25 | |||||||||||||||
| 商业总额 |
399 | 350 | 414 | 417 | 314 | |||||||||||||||
| 商业地产 |
||||||||||||||||||||
| 商业抵押 |
17 | 6 | 28 | 12 | 20 | |||||||||||||||
| 建设与发展 |
4 | 3 | 2 | 10 | 2 | |||||||||||||||
| 商业地产总额 |
21 | 9 | 30 | 22 | 22 | |||||||||||||||
| 住宅抵押贷款 |
34 | 48 | 65 | 85 | 135 | |||||||||||||||
| 信用卡 |
1,028 | 970 | 887 | 759 | 726 | |||||||||||||||
| 其他零售 |
||||||||||||||||||||
| 零售租赁 |
24 | 21 | 16 | 9 | 8 | |||||||||||||||
| 房屋权益及第二按揭 |
19 | 25 | 31 | 40 | 73 | |||||||||||||||
| 其他 |
342 | 337 | 308 | 283 | 238 | |||||||||||||||
| 其他零售总额 |
385 | 383 | 355 | 332 | 319 | |||||||||||||||
| 总冲销额 |
1,867 | 1,760 | 1,751 | 1,615 | 1,516 | |||||||||||||||
| 回收 |
||||||||||||||||||||
| 商业 |
||||||||||||||||||||
| 商业 |
107 | 91 | 140 | 81 | 84 | |||||||||||||||
| 租赁融资 |
7 | 8 | 10 | 11 | 11 | |||||||||||||||
| 商业总额 |
114 | 99 | 150 | 92 | 95 | |||||||||||||||
| 商业地产 |
||||||||||||||||||||
| 商业抵押 |
5 | 23 | 20 | 16 | 15 | |||||||||||||||
| 建设与发展 |
2 | 5 | 10 | 19 | 35 | |||||||||||||||
| 商业地产总额 |
7 | 28 | 30 | 35 | 50 | |||||||||||||||
| 住宅抵押贷款 |
31 | 31 | 28 | 25 | 26 | |||||||||||||||
| 信用卡 |
135 | 124 | 101 | 83 | 75 | |||||||||||||||
| 其他零售 |
||||||||||||||||||||
| 零售租赁 |
11 | 9 | 6 | 4 | 3 | |||||||||||||||
| 房屋权益及第二按揭 |
22 | 28 | 36 | 39 | 35 | |||||||||||||||
| 其他 |
93 | 87 | 70 | 68 | 60 | |||||||||||||||
| 其他零售总额 |
126 | 124 | 112 | 111 | 98 | |||||||||||||||
| 总回收率 |
413 | 406 | 421 | 346 | 344 | |||||||||||||||
| 净冲销 |
||||||||||||||||||||
| 商业 |
||||||||||||||||||||
| 商业 |
273 | 237 | 247 | 307 | 205 | |||||||||||||||
| 租赁融资 |
12 | 14 | 17 | 18 | 14 | |||||||||||||||
| 商业总额 |
285 | 251 | 264 | 325 | 219 | |||||||||||||||
| 商业地产 |
||||||||||||||||||||
| 商业抵押 |
12 | (17 | ) | 8 | (4 | ) | 5 | |||||||||||||
| 建设与发展 |
2 | (2 | ) | (8 | ) | (9 | ) | (33 | ) | |||||||||||
| 商业地产总额 |
14 | (19 | ) | – | (13 | ) | (28 | ) | ||||||||||||
| 住宅抵押贷款 |
3 | 17 | 37 | 60 | 109 | |||||||||||||||
| 信用卡 |
893 | 846 | 786 | 676 | 651 | |||||||||||||||
| 其他零售 |
||||||||||||||||||||
| 零售租赁 |
13 | 12 | 10 | 5 | 5 | |||||||||||||||
| 房屋权益及第二按揭 |
(3 | ) | (3 | ) | (5 | ) | 1 | 38 | ||||||||||||
| 其他 |
249 | 250 | 238 | 215 | 178 | |||||||||||||||
| 其他零售总额 |
259 | 259 | 243 | 221 | 221 | |||||||||||||||
| 净冲销总额 |
1,454 | 1,354 | 1,330 | 1,269 | 1,172 | |||||||||||||||
| 信贷损失准备金 |
1,504 | 1,379 | 1,390 | 1,324 | 1,132 | |||||||||||||||
| 其他变动 |
– | (1 | ) | – | (4 | ) | (29 | ) | ||||||||||||
| 年底结余 |
$ | 4,491 | $ | 4,441 | $ | 4,417 | $ | 4,357 | $ | 4,306 | ||||||||||
| 组件 |
||||||||||||||||||||
| 贷款损失备抵 |
$ | 4,020 | $ | 3,973 | $ | 3,925 | $ | 3,813 | $ | 3,863 | ||||||||||
| 无准备金信贷承付款的负债 |
471 | 468 | 492 | 544 | 443 | |||||||||||||||
| 信贷损失备抵总额 |
$ | 4,491 | $ | 4,441 | $ | 4,417 | $ | 4,357 | $ | 4,306 | ||||||||||
| 信贷损失备抵额占 |
||||||||||||||||||||
| 期终 贷款 |
1.52 | % | 1.55 | % | 1.58 | % | 1.59 | % | 1.65 | % | ||||||||||
| 不良贷款 |
649 | 544 | 438 | 318 | 361 | |||||||||||||||
| 逾期90天或以上的不良贷款和应计贷款 |
346 | 317 | 256 | 204 | 213 | |||||||||||||||
| 不良资产 |
542 | 449 | 368 | 272 | 283 | |||||||||||||||
| 净冲销 |
309 | 328 | 332 | 343 | 367 | |||||||||||||||
| 46 |
||||||
| 表19 |
再信用损失的无偿性补贴的基本要素 |
| 免税额 | 免税额占贷款的百分比 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12月31日(百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 商业 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 商业 |
$ | 1,413 | $ | 1,388 | $ | 1,298 | $ | 1,376 | $ | 1,231 | 1.44 | % | 1.43 | % | 1.41 | % | 1.56 | % | 1.48 | % | ||||||||||||||||||||
| 租赁融资 |
71 | 66 | 74 | 74 | 56 | 1.25 | 1.18 | 1.32 | 1.36 | 1.06 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 商业总额 |
1,484 | 1,454 | 1,372 | 1,450 | 1,287 | 1.43 | 1.42 | 1.41 | 1.55 | 1.46 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 商业地产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 商业抵押 |
272 | 269 | 295 | 282 | 285 | .93 | .94 | 1.00 | .89 | .90 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 建设与发展 |
527 | 531 | 536 | 530 | 439 | 5.10 | 4.85 | 4.83 | 4.61 | 4.24 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 商业地产总额 |
799 | 800 | 831 | 812 | 724 | 2.01 | 2.02 | 2.05 | 1.88 | 1.72 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 住宅抵押贷款 |
433 | 455 | 449 | 510 | 631 | .61 | .70 | .75 | .89 | 1.18 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 信用卡 |
1,128 | 1,102 | 1,056 | 934 | 883 | 4.55 | 4.72 | 4.76 | 4.29 | 4.20 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他零售 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 零售租赁 |
78 | 25 | 21 | 11 | 12 | .92 | .29 | .26 | .17 | .23 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 房屋权益及第二按揭 |
232 | 265 | 298 | 300 | 448 | 1.54 | 1.64 | 1.83 | 1.83 | 2.73 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
337 | 340 | 359 | 306 | 283 | 1.00 | 1.07 | 1.09 | .98 | .96 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他零售总额 |
647 | 630 | 678 | 617 | 743 | 1.13 | 1.12 | 1.18 | 1.15 | 1.45 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 担保贷款 |
– | – | 31 | 34 | 38 | – | – | .99 | .89 | .83 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 总津贴 |
$ | 4,491 | $ | 4,441 | $ | 4,417 | $ | 4,357 | $ | 4,306 | 1.52 | % | 1.55 | % | 1.58 | % | 1.59 | % | 1.65 | % | ||||||||||||||||||||
| 47 |
||||
| 48 |
||||||
| 表20 |
净利息收益的敏感性 |
| 2019年12月31日 | 2018年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 下降50次/秒 立即 |
上行50次/秒 立即 |
下降200次/秒 渐进式 |
上行200次/秒 渐进式 |
下降50次/秒 立即 |
上行50次/秒 立即 |
下降200次/秒 渐进式 |
上行200次/秒 渐进式 |
|||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入 |
(1.43 | )% | .83 | % | * | .21 | % | (1.43 | )% | 1.02 | % | (3.90 | )% | 1.45 | % | |||||||||||||||||
* |
在给定利率水平的情况下，不计算下行利率情景。 |
| 49 |
||||
| 50 |
||||||
| 51 |
||||
| 52 |
||||||
| 表21 |
债务评级 |
| 穆迪 | 标准& 可怜的 |
惠誉 | 多米尼翁 邦德 评级服务 |
|||||||||||||
| 美国合众银行 |
||||||||||||||||
| 长期发行人评级 |
A1 | A+ | AA- | AA | ||||||||||||
| 短期发行人评级 |
A-1 |
F1+ | R-1(中) |
|||||||||||||
| 高级无担保债务 |
A1 | A+ | AA- | AA | ||||||||||||
| 次级债务 |
A1 | A- | A+ | AA(低) | ||||||||||||
| 次级次级债务 |
A2 | 血BB | AA(低) | |||||||||||||
| 优先股 |
A3 | 血BB | 血BB | A | ||||||||||||
| 商业票据 |
P-1 |
F1+ | ||||||||||||||
| 美国银行全国协会 |
||||||||||||||||
| 长期发行人评级 |
A1 | AA- | AA- | AA(高) | ||||||||||||
| 短期发行人评级 |
P-1 |
A-1+ |
F1+ | R-1 (高) |
||||||||||||
| 长期存款 |
Aa1 | AA | AA(高) | |||||||||||||
| 短期存款 |
P-1 |
F1+ | ||||||||||||||
| 高级无担保债务 |
A1 | AA- | AA- | AA(高) | ||||||||||||
| 次级债务 |
A1 | A | A+ | AA | ||||||||||||
| 商业票据 |
P-1 |
A-1+ |
F1+ | |||||||||||||
| 对手方风险评估 |
Aa2(Cr)/P-1(Cr) |
|||||||||||||||
| 对手风险评级 |
Aa3/P-1 |
|||||||||||||||
| 基准信用评估 |
Aa3 | |||||||||||||||
| 53 |
||||
| 表22 |
合同义务 |
| 按期间支付的款项 | ||||||||||||||||||||
| 2019年12月31日(百万美元) | 一年 或更少 |
超过一个 贯通 三年 |
三人以上 贯通 五年 |
五岁以上 年数 |
共计 | |||||||||||||||
| 合同义务 (a) |
||||||||||||||||||||
| 长期债务 (b) |
$ | 3,772 | $ | 15,728 | $ | 8,462 | $ | 12,205 | $ | 40,167 | ||||||||||
| 经营租赁 |
296 | 493 | 312 | 391 | 1,492 | |||||||||||||||
| 福利义务 (c) |
25 | 56 | 63 | 212 | 356 | |||||||||||||||
| 定期存款 |
37,731 | 3,883 | 1,275 | 5 | 42,894 | |||||||||||||||
| 合同利息支付 (d) |
1,758 | 1,523 | 925 | 738 | 4,944 | |||||||||||||||
| 股权投资承诺 |
2,048 | 829 | 28 | 66 | 2,971 | |||||||||||||||
| 其他 (e) |
196 | 110 | 27 | 100 | 433 | |||||||||||||||
| 共计 |
$ | 45,826 | $ | 22,622 | $ | 11,092 | $ | 13,717 | $ | 93,257 | ||||||||||
(a) |
截至2019年12月31日，未确认的4.32亿美元税额不包括在内，因为该公司无法与各自的税务当局对现金结算期作出合理可靠的估计。 |
(b) |
包括融资租赁项下的债务。 |
(c) |
数额仅包括与无准备金有关的债务 不合格 养老金计划。 |
(d) |
包括应计利息和未来合同利息债务。 |
(e) |
主要包括不可取消合同所涵盖的货物和服务的购买义务，包括取消费用。 |
| 54 |
||||||
| 55 |
||||
| 表23 |
监管资本比率 |
| 12月31日(百万美元) | 2019 | 2018 | ||||||
| “巴塞尔协议三”标准化办法： |
||||||||
| 普通股一级资本 |
$ | 35,713 | $ | 34,724 | ||||
| 一级资本 |
41,721 | 40,741 | ||||||
| 风险资本总额 |
49,744 | 48,178 | ||||||
| 风险加权资产 |
391,269 | 381,661 | ||||||
| 普通股一级资本占风险加权资产的百分比 |
9.1 | % | 9.1 | % | ||||
| 一级资本占风险加权资产的百分比 |
10.7 | 10.7 | ||||||
| 以风险为基础的资本总额占风险加权资产的百分比 |
12.7 | 12.6 | ||||||
| 一级资本占调整后季度平均资产的百分比(杠杆率) |
8.8 | 9.0 | ||||||
| “巴塞尔协议三”先进办法： (a) |
||||||||
| 普通股一级资本 |
$ | 34,724 | ||||||
| 一级资本 |
40,741 | |||||||
| 风险资本总额 |
45,136 | |||||||
| 风险加权资产 |
295,002 | |||||||
| 普通股一级资本占风险加权资产的百分比 |
11.8 | % | ||||||
| 一级资本占风险加权资产的百分比 |
13.8 | |||||||
| 以风险为基础的资本总额占风险加权资产的百分比 |
15.3 | |||||||
| 一级资本占总资本的百分比 在- 和失衡 表杠杆敞口(总杠杆率) |
7.0 | % | 7.2 | |||||
(a) |
自2019年12月31日起，该公司不再按先进方法计算其资本充足率占风险加权资产的百分比。 |
| 56 |
||||||
| 表24 |
第四季度业绩 |
| 三个月结束 12月31日 |
||||||||
| (美元和百万股，但每股数据除外) | 2019 | 2018 | ||||||
| 浓缩损益表 |
||||||||
| 净利息收入 |
$ | 3,207 | $ | 3,303 | ||||
| 应课税等值调整 (a) |
24 | 28 | ||||||
| 利息收入净额(应纳税-等值基础) (b) |
3,231 | 3,331 | ||||||
| 无利息收入 |
2,410 | 2,493 | ||||||
| 证券损益净额 |
26 | 5 | ||||||
| 净收入总额 |
5,667 | 5,829 | ||||||
| 无利息费用 |
3,401 | 3,280 | ||||||
| 信贷损失准备金 |
395 | 368 | ||||||
| 税前收入 |
1,871 | 2,181 | ||||||
| 所得税和应税等值调整 |
378 | 319 | ||||||
| 净收益 |
1,493 | 1,862 | ||||||
| 非控制权益造成的净(收入)损失 |
(7 | ) | (6 | ) | ||||
| 归于美国银行的净收入 |
$ | 1,486 | $ | 1,856 | ||||
| 适用于美国银行普通股股东的净收入 |
$ | 1,408 | $ | 1,777 | ||||
| 普通股 |
||||||||
| 每股收益 |
$ | .91 | $ | 1.10 | ||||
| 稀释每股收益 |
$ | .90 | $ | 1.10 | ||||
| 每股宣布的股息 |
$ | .42 | $ | .37 | ||||
| 平均普通股流通股 |
1,556 | 1,615 | ||||||
| 平均摊薄普通股 |
1,558 | 1,618 | ||||||
| 财务比率 |
||||||||
| 平均资产回报率 |
1.21 | % | 1.59 | % | ||||
| 平均普通股回报率 |
11.8 | 15.8 | ||||||
| 净利差(应课税-等值基础) (a) |
2.92 | 3.15 | ||||||
| 效率比 (b) |
60.3 | 56.3 | ||||||
(a) |
根据联邦所得税税率21%计算，对那些收入或费用不包括在联邦所得税用途的资产和负债，税率为21%。 |
(b) |
看见 非公认会计原则 金融措施从第62页开始。 |
| 57 |
||||
| 58 |
||||||
| 59 |
||||
| 表25 |
浅谈企业隐性财务绩效 |
| 公司和 商业银行 |
消费者和 商业银行 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 截至十二月三十一日止年度 (百万美元) |
2019 | 2018 | 百分比 变化 |
2019 | 2018 | 百分比 变化 |
||||||||||||||||||||||||||||||
| 浓缩损益表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 利息收入净额(应纳税-等值基础) |
$ | 2,871 | $ | 2,936 | (2.2 | )% | $ | 6,261 | $ | 6,156 | 1.7 | % | ||||||||||||||||||||||||
| 无利息收入 |
867 | 843 | 2.8 | 2,387 | 2,316 | 3.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 证券损益净额 |
— | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 净收入总额 |
3,738 | 3,779 | (1.1 | ) | 8,648 | 8,472 | 2.1 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 无利息费用 |
1,607 | 1,591 | 1.0 | 5,285 | 5,232 | 1.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他无形资产 |
4 | 4 | — | 20 | 27 | (25.9 | ) | |||||||||||||||||||||||||||||
| 非利息费用总额 |
1,611 | 1,595 | 1.0 | 5,305 | 5,259 | .9 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 备付金和所得税前的收入 |
2,127 | 2,184 | (2.6 | ) | 3,343 | 3,213 | 4.0 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 信贷损失准备金 |
78 | 65 | 20.0 | 310 | 232 | 33.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 所得税前收入 |
2,049 | 2,119 | (3.3 | ) | 3,033 | 2,981 | 1.7 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 所得税和应税等值调整 |
513 | 531 | (3.4 | ) | 759 | 745 | 1.9 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 净收益 |
1,536 | 1,588 | (3.3 | ) | 2,274 | 2,236 | 1.7 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 非控制权益造成的净(收入)损失 |
— | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 归于美国银行的净收入 |
$ | 1,536 | $ | 1,588 | (3.3 | ) | $ | 2,274 | $ | 2,236 | 1.7 | |||||||||||||||||||||||||
| 平均资产负债表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 商业 |
$ | 78,141 | $ | 75,009 | 4.2 | % | $ | 9,601 | $ | 9,857 | (2.6 | )% | ||||||||||||||||||||||||
| 商业地产 |
18,461 | 18,838 | (2.0 | ) | 16,107 | 16,303 | (1.2 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 住宅抵押贷款 |
5 | 6 | (16.7 | ) | 63,867 | 58,549 | 9.1 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 信用卡 |
— | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他零售 |
1 | 1 | — | 55,020 | 53,997 | 1.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 贷款总额，不包括有担保贷款 |
96,608 | 93,854 | 2.9 | 144,595 | 138,706 | 4.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 担保贷款 |
— | — | — | — | 2,169 | * | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 贷款总额 |
96,608 | 93,854 | 2.9 | 144,595 | 140,875 | 2.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 善意 |
1,647 | 1,647 | — | 3,475 | 3,604 | (3.6 | ) | |||||||||||||||||||||||||||||
| 其他无形资产 |
8 | 11 | (27.3 | ) | 2,617 | 2,953 | (11.4 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 资产 |
106,716 | 102,801 | 3.8 | 158,884 | 155,267 | 2.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 无利息存款 |
29,152 | 32,938 | (11.5 | ) | 27,876 | 27,691 | .7 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 利息检查 |
11,972 | 10,043 | 19.2 | 51,323 | 50,137 | 2.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 储蓄产品 |
43,154 | 41,904 | 3.0 | 62,322 | 61,475 | 1.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 定期存款 |
17,654 | 17,966 | (1.7 | ) | 15,644 | 13,322 | 17.4 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 存款总额 |
101,932 | 102,851 | (.9 | ) | 157,165 | 152,625 | 3.0 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 美国银行股东权益总额 |
10,399 | 10,463 | (.6 | ) | 11,713 | 11,812 | (.8 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||
* |
无意义 |
| 60 |
||||||
| 财富管理和 投资服务 |
付款 服务 |
财政部和 企业支持 |
合并 公司 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2019 | 2018 | 百分比 变化 |
2019 | 2018 | 百分比 变化 |
2019 | 2018 | 百分比 变化 |
2019 | 2018 | 百分比 变化 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| $ | 1,157 | $ | 1,131 | 2.3 | % | $ | 2,493 | $ | 2,443 | 2.0 | % | $ | 373 | $ | 369 | 1.1 | % | $ | 13,155 | $ | 13,035 | .9 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1,799 | 1,748 | 2.9 | 3,707 | 3,599 | 3.0 | 998 | 1,066 | (6.4 | ) | 9,758 | 9,572 | 1.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| — | — | — | — | — | — | 73 | 30 | * | 73 | 30 | * | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2,956 | 2,879 | 2.7 | 6,200 | 6,042 | 2.6 | 1,444 | 1,465 | (1.4 | ) | 22,986 | 22,637 | 1.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1,752 | 1,778 | (1.5 | ) | 2,940 | 2,859 | 2.8 | 1,033 | 843 | 22.5 | 12,617 | 12,303 | 2.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | 16 | (18.8 | ) | 131 | 114 | 14.9 | — | — | — | 168 | 161 | 4.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1,765 | 1,794 | (1.6 | ) | 3,071 | 2,973 | 3.3 | 1,033 | 843 | 22.5 | 12,785 | 12,464 | 2.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1,191 | 1,085 | 9.8 | 3,129 | 3,069 | 2.0 | 411 | 622 | (33.9 | ) | 10,201 | 10,173 | .3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| (3 | ) | (2 | ) | (50.0 | ) | 1,108 | 1,081 | 2.5 | 11 | 3 | * | 1,504 | 1,379 | 9.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1,194 | 1,087 | 9.8 | 2,021 | 1,988 | 1.7 | 400 | 619 | (35.4 | ) | 8,697 | 8,794 | (1.1 | ) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 299 | 273 | 9.5 | 505 | 497 | 1.6 | (325 | ) | (376 | ) | 13.6 | 1,751 | 1,670 | 4.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 895 | 814 | 10.0 | 1,516 | 1,491 | 1.7 | 725 | 995 | (27.1 | ) | 6,946 | 7,124 | (2.5 | ) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| — | — | — | — | — | — | (32 | ) | (28 | ) | (14.3 | ) | (32 | ) | (28 | ) | (14.3 | ) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| $ | 895 | $ | 814 | 10.0 | $ | 1,516 | $ | 1,491 | 1.7 | $ | 693 | $ | 967 | (28.3 | ) | $ | 6,914 | $ | 7,096 | (2.6 | ) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| $ | 4,023 | $ | 3,778 | 6.5 | % | $ | 9,905 | $ | 9,026 | 9.7 | % | $ | 1,528 | $ | 1,184 | 29.1 | % | $ | 103,198 | $ | 98,854 | 4.4 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 509 | 520 | (2.1 | ) | — | — | — | 4,309 | 4,316 | (.2 | ) | 39,386 | 39,977 | (1.5 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3,875 | 3,333 | 16.3 | — | — | — | — | 5 | * | 67,747 | 61,893 | 9.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| — | — | — | 23,309 | 21,672 | 7.6 | — | — | — | 23,309 | 21,672 | 7.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1,673 | 1,733 | (3.5 | ) | 352 | 404 | (12.9 | ) | — | 1 | * | 57,046 | 56,136 | 1.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10,080 | 9,364 | 7.6 | 33,566 | 31,102 | 7.9 | 5,837 | 5,506 | 6.0 | 290,686 | 278,532 | 4.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 2,169 | * | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10,080 | 9,364 | 7.6 | 33,566 | 31,102 | 7.9 | 5,837 | 5,506 | 6.0 | 290,686 | 280,701 | 3.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1,617 | 1,618 | (.1 | ) | 2,839 | 2,570 | 10.5 | — | — | — | 9,578 | 9,439 | 1.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 49 | 63 | (22.2 | ) | 538 | 406 | 32.5 | — | — | — | 3,212 | 3,433 | (6.4 | ) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13,330 | 12,437 | 7.2 | 39,743 | 36,912 | 7.7 | 156,980 | 149,597 | 4.9 | 475,653 | 457,014 | 4.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13,195 | 14,006 | (5.8 | ) | 1,205 | 1,099 | 9.6 | 2,435 | 2,462 | (1.1 | ) | 73,863 | 78,196 | (5.5 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9,056 | 9,928 | (8.8 | ) | — | — | — | 202 | 46 | * | 72,553 | 70,154 | 3.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 49,545 | 42,215 | 17.4 | 113 | 107 | 5.6 | 845 | 744 | 13.6 | 155,979 | 146,445 | 6.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3,430 | 3,857 | (11.1 | ) | 2 | 3 | (33.3 | ) | 7,687 | 3,519 | * | 44,417 | 38,667 | 14.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 75,226 | 70,006 | 7.5 | 1,320 | 1,209 | 9.2 | 11,169 | 6,771 | 65.0 | 346,812 | 333,462 | 4.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2,525 | 2,476 | 2.0 | 7,084 | 6,629 | 6.9 | 20,902 | 18,383 | 13.7 | 52,623 | 49,763 | 5.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 61 |
||||
| 62 |
||||||
| 12月31日(百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | |||||||||||||||
| 总股本 |
$ | 52,483 | $ | 51,657 | $ | 49,666 | $ | 47,933 | $ | 46,817 | ||||||||||
| 优先股 |
(5,984 | ) | (5,984 | ) | (5,419 | ) | (5,501 | ) | (5,501 | ) | ||||||||||
| 非控制利益 |
(630 | ) | (628 | ) | (626 | ) | (635 | ) | (686 | ) | ||||||||||
| 商誉(扣除递延税款负债) (1) |
(8,788 | ) | (8,549 | ) | (8,613 | ) | (8,203 | ) | (8,295 | ) | ||||||||||
| 无形资产(按揭偿债权除外) |
(677 | ) | (601 | ) | (583 | ) | (712 | ) | (838 | ) | ||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||
| 有形普通股权益 (a) |
36,404 | 35,895 | 34,425 | 32,882 | 31,497 | |||||||||||||||
| 总资产 |
495,426 | 467,374 | 462,040 | 445,964 | 421,853 | |||||||||||||||
| 商誉(扣除递延税款负债) (1) |
(8,788 | ) | (8,549 | ) | (8,613 | ) | (8,203 | ) | (8,295 | ) | ||||||||||
| 无形资产(按揭偿债权除外) |
(677 | ) | (601 | ) | (583 | ) | (712 | ) | (838 | ) | ||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||
| 有形资产 (b) |
485,961 | 458,224 | 452,844 | 437,049 | 412,720 | |||||||||||||||
| 按照“巴塞尔协议三”标准方法确定的风险加权资产 (c) |
391,269 | 381,661 | 367,771 | 358,237 | 341,360 | |||||||||||||||
| 比率 |
||||||||||||||||||||
| 有形资产的有形普通股权益 (A)/(B) |
7.5 | % | 7.8 | % | 7.6 | % | 7.5 | % | 7.6 | % | ||||||||||
| 有形普通股对风险加权资产 (A)/(C) |
9.3 | 9.4 | 9.4 | 9.2 | 9.2 | |||||||||||||||
| 三个月结束 12月31日 |
截至十二月三十一日止年度 | |||||||||||||||||||||||||||
| 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | ||||||||||||||||||||||
| 净利息收入 |
$ | 3,207 | $ | 3,303 | $ | 13,052 | $ | 12,919 | $ | 12,380 | $ | 11,666 | $ | 11,151 | ||||||||||||||
| 应课税等值调整 (2) |
24 | 28 | 103 | 116 | 205 | 203 | 213 | |||||||||||||||||||||
| 按应纳税等值计算的利息收入净额 |
3,231 | 3,331 | 13,155 | 13,035 | 12,585 | 11,869 | 11,364 | |||||||||||||||||||||
| 按应纳税等值计算的利息收入净额(按上文计算) |
3,231 | 3,331 | 13,155 | 13,035 | 12,585 | 11,869 | 11,364 | |||||||||||||||||||||
| 无利息收入 |
2,436 | 2,498 | 9,831 | 9,602 | 9,317 | 9,290 | 8,818 | |||||||||||||||||||||
| 减：证券损益净额 |
26 | 5 | 73 | 30 | 57 | 22 | — | |||||||||||||||||||||
| 净收入总额，不包括证券净收益(损失) (d) |
5,641 | 5,824 | 22,913 | 22,607 | 21,845 | 21,137 | 20,182 | |||||||||||||||||||||
| 无利息费用 (e) |
3,401 | 3,280 | 12,785 | 12,464 | 12,790 | 11,527 | 10,807 | |||||||||||||||||||||
| 效率比 (E)/(D) |
60.3 | % | 56.3 | % | 55.8 | % | 55.1 | % | 58.5 | % | 54.5 | % | 53.5 | % | ||||||||||||||
(1) |
根据规定的监管要求，包括与对非合并金融机构的某些投资有关的商誉。 |
(2) |
根据2019年和2018年联邦所得税税率为21%，2017年、2016年和2015年为35%的联邦所得税税率，这些资产和负债的收入或支出不包括在联邦所得税中。 |
| 63 |
||||
| 64 |
||||||
| 65 |
||||
| 66 |
||||||
| 67 |
||||
| 的描述 物质 |
截至2019年12月31日，该公司的贷款和租赁投资组合共计2 961亿美元，包括贷款损失备抵额和无资金信用承付款负债在内的信贷损失相关备抵(ACL)为45亿美元。如合并财务报表附注1和5所述，ACL是为公司贷款和租赁组合中可能发生的和可估计的损失而设立的，主要是利用商业贷款的迁移分析、无资金的信贷承付款和消费贷款的历史损失(数量模型)，并根据质量因素进行调整。 审计管理部门对ACL的评估涉及高度主观性，以评估管理层所确定和评估的定性因素的完整性，包括但不限于经济条件；集中风险；信贷质量趋势；业务条件和监管环境，以及对每一个质量因素的衡量。 | |
| 我们是如何 以. 我们的物质 审计 |
我们与ACL质量部分有关的审计程序除其他外包括以下程序。我们获得了理解，评估了设计，并测试了公司建立ACL的过程的运作效果，包括对ACL方法和治理过程的控制。我们测试了管理层对发生的损失模型的验证，以确定公司贷款和租赁组合中固有的风险是否被捕获。我们评估和测试了审查和批准过程管理已经到位，适用于数量模型的调整，以反映管理层对质量因素的考虑。 |
| 68 |
||||||
| 关于确定并纳入衡量ACL的定性因素的完整性，我们评估了定量模型中不精确的潜在影响(因此需要考虑对储备的定性调整)；模型的变化和调整；模型中使用的历史损失数据的充分性、可用性和相关性；以及模型中使用的假设和风险因素。 关于定性因素的测量，我们评估和测试了外部市场数据以及公司计算中使用的内部数据，商定了用于确定对内部和外部来源的定性调整的重要输入和基本数据。我们寻找和评估的信息，以证实或反驳公司的定性因素识别和计量的综合资产负债表日期。 我们评估了ACL的总体金额，包括对质量因素的调整，以及该金额是否适当地反映了截至合并资产负债表日期在贷款和租赁组合中发生的损失。我们回顾了随后发生的事件和交易，并考虑了它们是否证实或与公司在合并资产负债表日期时对ACL的度量相矛盾。 |
| 69 |
||||
| 70 |
||||||
| 合并财务报表 |
||||
| 合并资产负债表 |
72 | |||
| 综合损益表 |
73 | |||
| 综合收益表 |
74 | |||
| 股东权益合并报表 |
75 | |||
| 现金流动综合报表 |
76 | |||
| 合并财务报表附注 |
||||
| 附注1-重大会计政策 |
77 | |||
| 附注2-会计变动 |
84 | |||
| 附注3-银行对现金和应付款项的限制 |
84 | |||
| 附注4-投资证券 |
85 | |||
| 附注5-贷款和信贷损失准备金 |
88 | |||
| 附注6-租赁 |
95 | |||
| 附注7-金融资产和可变利益实体的转移和服务会计 |
96 | |||
| 附注8-房地和设备 |
97 | |||
| 附注9-按揭服务权 |
98 | |||
| 附注10-无形资产 |
99 | |||
| 附注11-存款 |
100 | |||
| 附注12-短期借款 |
101 | |||
| 附注13-长期债务 |
102 | |||
| 附注14-股东权益 |
103 | |||
| 附注15-每股收益 |
108 | |||
| 附注16-雇员福利 |
109 | |||
| 附注17-以股票为基础的赔偿 |
114 | |||
| 附注18-所得税 |
116 | |||
| 附注19-衍生工具 |
118 | |||
| 附注20-某些金融工具及证券融资活动的净结算安排 |
123 | |||
| 附注21-资产和负债的公允价值 |
125 | |||
| 附注22-担保和或有负债 |
131 | |||
| 附注23-商业部分 |
136 | |||
| 注24-美国银行(母公司) |
138 | |||
| 附注25-随后的活动 |
139 |
| 71 |
||||
| 12月31日(百万美元) | 2019 | 2018 | ||||||
| 资产 |
||||||||
| 现金和银行应付款项 |
$ | $ | ||||||
| 投资证券 |
||||||||
| 持有至到期 2018 公允价值美元) |
– | |||||||
| 可供出售 (a) |
||||||||
| 为出售而持有的贷款(包括$ |
||||||||
| 贷款 |
||||||||
| 商业 |
||||||||
| 商业地产 |
||||||||
| 住宅抵押贷款 |
||||||||
| 信用卡 |
||||||||
| 其他零售 |
||||||||
| |
|
|||||||
| 贷款总额 |
||||||||
| 减去贷款损失备抵 |
( |
) | ( |
) | ||||
| |
|
|||||||
| 贷款净额 |
||||||||
| 房地和设备 |
||||||||
| 善意 |
||||||||
| 其他无形资产 |
||||||||
| 其他资产(包括美元) (a) |
||||||||
| |
|
|||||||
| 总资产 |
$ | $ | ||||||
| |
|
|||||||
| 负债与股东权益 |
||||||||
| 存款 |
||||||||
| 无利息 |
$ | $ | ||||||
| 生息 (b) |
||||||||
| |
|
|||||||
| 存款总额 |
||||||||
| 短期借款 |
||||||||
| 长期债务 |
||||||||
| 其他负债 |
||||||||
| |
|
|||||||
| 负债总额 |
||||||||
| 股东权益 |
||||||||
| 优先股 |
||||||||
| 普通股，面值$ 20 19和20 18 — |
||||||||
| 资本盈余 |
||||||||
| 留存收益 |
||||||||
| 减去国库普通股费用： 20 19 — 20 18 — |
( |
) | ( |
) | ||||
| 累计其他综合收入(损失) |
( |
) | ( |
) | ||||
| |
|
|||||||
| 美国银行股东权益总额 |
||||||||
| 非控制利益 |
||||||||
| |
|
|||||||
| 总股本 |
||||||||
| |
|
|||||||
| 负债和权益共计 |
$ | $ | ||||||
(a) |
仅包括由公司质押的抵押品，其中交易方有权出售或质押担保品。 |
(b) |
不包括超过250，000美元余额的定期存款 |
| 7 2 |
||||||
| 截至12月31日止的年度(美元和百万股，但每股数据除外) | 2019 | 2018 | 2017 | |||||||||
| 利息收入 |
||||||||||||
| 贷款 |
$ | $ | $ | |||||||||
| 为出售而持有的贷款 |
||||||||||||
| 投资证券 |
||||||||||||
| 其他利息收入 |
||||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 利息收入总额 |
||||||||||||
| 利息费用 |
||||||||||||
| 存款 |
||||||||||||
| 短期借款 |
||||||||||||
| 长期债务 |
||||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 利息费用总额 |
||||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 净利息收入 |
||||||||||||
| 信贷损失准备金 |
||||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 扣除信贷损失后的利息收入净额 |
||||||||||||
| 无利息收入 |
||||||||||||
| 信用卡和借记卡收入 |
||||||||||||
| 公司支付产品收入 |
||||||||||||
| 商业加工服务 |
||||||||||||
| 信托及投资管理费 |
||||||||||||
| 押金服务费 |
||||||||||||
| 金库管理费 |
||||||||||||
| 商业产品收入 |
||||||||||||
| 按揭银行收入 |
||||||||||||
| 投资产品费 |
||||||||||||
| 已实现证券收益(损失)，净额 |
||||||||||||
| 其他 |
||||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 非利息收入总额 |
||||||||||||
| 无利息费用 |
||||||||||||
| 补偿 |
||||||||||||
| 雇员福利 |
||||||||||||
| 净占用和设备 |
||||||||||||
| 专业服务 |
||||||||||||
| 营销和业务发展 |
||||||||||||
| 技术和通信 |
||||||||||||
| 邮资、印刷和用品 |
||||||||||||
| 其他无形资产 |
||||||||||||
| 其他 |
||||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 非利息费用总额 |
||||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 所得税前收入 |
||||||||||||
| 适用所得税 |
||||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 净收益 |
||||||||||||
| 非控制权益造成的净(收入)损失 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| |
|
|||||||||||
| 归于美国银行的净收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
| |
|
|||||||||||
| 适用于美国银行普通股股东的净收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
| |
|
|||||||||||
| 普通股每股收益 |
$ | $ | $ | |||||||||
| 摊薄每股收益 |
$ | $ | $ | |||||||||
| 平均普通股流通股 |
||||||||||||
| 平均摊薄普通股 |
||||||||||||
| 73 |
||||
| 截至12月31日止的年度(百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | |||||||||
| 净收益 |
$ | $ | $ | |||||||||
| 其他综合收入(损失) |
||||||||||||
| 投资证券未实现损益变化 可供出售 |
( |
) | ||||||||||
| 转作可供出售的持有至到期投资证券的未变现损益 |
|
|
|
|
|
|
– |
|
|
|
– |
|
| 衍生工具未实现损益的变化 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 外币换算 |
( |
) | ||||||||||
| 退休计划未实现损益的变化 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 将已实现损益重新分类为收益 |
||||||||||||
| 与其他综合收入有关的所得税(损失) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| |
|
|||||||||||
| 其他综合收入共计(损失) |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 综合收入 |
||||||||||||
| 非控制权益造成的综合(收入)损失 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| |
|
|||||||||||
| 美国银行的综合收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
| 74 |
||||||
| 美国银行股东 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| (美元和百万股，但每股除外) 数据) |
共同 股份 突出 |
首选 股票 |
共同 股票 |
资本 盈馀 |
留用 收益 |
国库 股票 |
累积 其他 综合 收入(损失) |
美国共计 班科 股东‘ 衡平法 |
非控制 利益 |
共计 衡平法 |
||||||||||||||||||||||||||||||
| 馀额2016年12月31日 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
| 净收入(损失) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他综合收入(损失) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 优先股股利 (a) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股股利(美元) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 发行优先股 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 赎回优先股 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 发行普通股和国库券 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 购买国库券 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 分配给非控制利益 |
– | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非控制利益的其他变动净额 |
– | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 股票期权和限制性股票授予 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2017年12月31日 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 会计原则的变化 ( b ) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净收入(损失) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他综合收入(损失) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 优先股股利 ( c ) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股股利(美元) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 发行优先股 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 发行普通股和国库券 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 购买国库券 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 分配给非控制利益 |
– | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非控制利益的其他变动净额 |
– | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 股票期权和限制性股票授予 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2018年12月31日 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 会计原则的变化 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净收入(损失) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他综合收入(损失) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 优先股股利 (d) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股股利(美元) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 发行普通股和国库券 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 购买国库券 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 分配给非控制利益 |
– | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非控制利益的其他变动净额 |
– | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 股票期权和限制性股票授予 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2019年12月31日 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
(a) |
反映公司A系列、B系列、F系列、G系列、H系列、I系列和J系列每股宣布的股利 非累积性 $永久优先股, |
(b) |
反映了2018年1月1日通过了新的会计准则，将2017年税务改革立法中纳入的降低联邦法定税率对公司的影响从累计的其他综合收入改为留存收益。 |
(c) |
反映公司A系列、B系列、F系列、H系列、I系列、J系列和K系列非累积永久优先股美元的每股股息 |
(d) |
反映公司A系列、B系列、F系列、H系列、I系列、J系列和K系列非累积永久优先股美元的每股股息 |
| 75 |
||||
| 截至12月31日止的年度(百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | |||||||||
| 经营活动 |
||||||||||||
| 归于美国银行的净收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
| 调整数，以调节净收入与业务活动提供的现金净额 |
||||||||||||
| 信贷损失准备金 |
||||||||||||
| 房地和设备的折旧和摊销 |
||||||||||||
| 无形资产摊销 |
||||||||||||
| (收益)出售贷款的损失 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| (收益)出售证券和其他资产的损失 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 供在二级市场出售的贷款，扣除偿还款项后 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 出售待售贷款所得收益 |
||||||||||||
| 其他，净额 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 经营活动提供的净现金 |
||||||||||||
| 投资活动 |
||||||||||||
| 销售收入 可供出售 |
||||||||||||
| 到期日收益 持有至到期 |
||||||||||||
| 到期日收益 可供出售 |
||||||||||||
| 购买 持有至到期 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 购买 可供出售 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 未偿贷款净增加额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 出售贷款所得 |
||||||||||||
| 购买贷款 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 根据转售协议购买的证券净增(减少)额 |
|
|
( |
) |
|
|
( |
) |
|
|
|
|
| 其他，净额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| |
|
|||||||||||
| 用于投资活动的现金净额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 筹资活动 |
||||||||||||
| 存款净增(减)额 |
( |
) | ||||||||||
| 短期借款净增(减)额 |
( |
) | ||||||||||
| 发行长期债券所得收益 |
||||||||||||
| 还本付息或赎回长期债务 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 发行优先股所得收益 |
– | |||||||||||
| 发行普通股的收益 |
||||||||||||
| 回购优先股 |
– | – | ( |
) | ||||||||
| 回购普通股 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 优先股支付的现金红利 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 普通股支付的现金红利 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| |
|
|||||||||||
| 筹资活动提供的现金净额 |
||||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 现金和银行应付的变现 |
||||||||||||
| 期初来自银行的现金和应付款项 |
||||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 期末来自银行的现金和应付款项 |
$ | $ | $ | |||||||||
| |
|
|||||||||||
| 补充现金流量披露 |
||||||||||||
| 支付所得税的现金 |
$ | $ | $ | |||||||||
| 支付利息的现金 |
||||||||||||
持有至到期投资证券的非现金转让予可供出售的证券 |
|
|
|
|
|
|
– |
|
|
|
– |
|
| 向止赎财产的非现金转移净额 |
||||||||||||
| 76 |
||||||
| 77 |
||||
| 78 |
||||||
| 79 |
||||
| 80 |
||||||
| 81 |
||||
| 82 |
||||||
| 83 |
||||
| 84 |
||||||
| 附注4 |
投资证券 |
| 2019 | 2018 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 未实现损失 | 未实现损失 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| (百万美元) | 摊销 成本 |
未实现 收益 |
不是- 暂时性 (a) |
其他 (b) |
公允价值 | 摊销 成本 |
未实现 收益 |
|
不是- 暂时性 (a) |
其他 (b) |
公平 价值 |
|||||||||||||||||||||||||||||
| 持有至到期 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 美国财政部和机构 |
$ | – | $ |
– | $ | – | $ | – | $ | – | $ | $ | $ | – |
$ | ( |
) | $ | ||||||||||||||||||||||
| 住宅代理按揭证券 |
– | – | – | – | – | – |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 资产支持证券 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 担保债务/抵押贷款债务 |
– | – | – | – | – | – |
|
– |
|
– |
||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
– | – | – | – | – | – |
– |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
| 国家和政治分支的义务 |
– | – | – | – | – | – |
– |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
| 外国政府的义务 |
– | – | – | – | – | – |
– |
– |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
– | – | – | – | – | – |
– |
– |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 共计 持有至到期 |
$ | – | $ | – | $ | – | $ | – | $ | – | $ | $ | $ | – |
$ | ( |
) | $ | ||||||||||||||||||||||
| 可供出售 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 美国财政部和机构 |
$ | $ | $ | – | $ | ( |
) | $ | $ | $ | $ | – |
$ | ( |
) | $ | ||||||||||||||||||||||||
| 按揭证券 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 住宅中介 |
– | ( |
) | – |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 商业代理 |
– | – | ( |
) | – |
– |
– |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
| 资产支持证券 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 科拉 畸胎化 [医]De b 托布利g ES/抵押贷款业务 g 艾斯 |
|
|
– |
– |
– |
|
– |
– |
– |
– |
– |
| ||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
|
|
|
|
– |
– |
|
|
– |
– |
|
| ||||||||||||||||||||||||||||
| 国家和政治分支的义务 |
– | ( |
) | – |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 外国政府的义务 |
– | – | – | – |
– |
– |
– |
– |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 公司债务证券 |
|
|
|
|
|
|
– |
|
|
|
– |
|
|
|
– |
|
|
|
|
|
|
|
– |
|
|
– |
|
|
– |
|
|
|
– |
|
|
|
– |
| ||
| 共计 可供出售 |
$ | $ | $ | – | $ | ( |
) | $ | $ | $ | $ | – | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||||||||||||||
(a) |
指与那些已被确定为非临时减值的投资证券的信贷无关的减值。 |
(b) |
指未变现的投资证券损失，未被确定为暂时受损. |
| 截至12月31日止的年度(百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | |||||||||
| 应税 |
$ | $ | $ | |||||||||
| 不纳税 |
||||||||||||
| 投资证券利息收入总额 |
$ | $ | $ | |||||||||
| 85 |
||||
| 截至12月31日止的年度(百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | |||||||||
| 已实现收益 |
$ | $ | $ | |||||||||
| 已实现损失 |
( |
) | – | ( |
) | |||||||
| 已实现净收益(损失) |
$ | $ | $ | |||||||||
| 已实现净收益(损失)所得税(福利) |
$ | $ | $ | |||||||||
| 少于12个月 | 12个月或更大 | 共计 | ||||||||||||||||||||||
| (百万美元) | 公平 价值 |
未实现 损失 |
公平 价值 |
未实现 损失 |
公平 价值 |
未实现 损失 |
||||||||||||||||||
| 美国财政部和机构 |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | ||||||||||||
| 住宅代理按揭证券 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
| 商业代理按揭证券 |
( |
) | – | – | ( |
) | ||||||||||||||||||
| 其他资产支持证券 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||
| 国家和政治分支的义务 |
( |
) | – | – | ( |
) | ||||||||||||||||||
| 公司债务证券 |
|
|
|
|
|
|
– |
|
|
|
– |
|
|
|
– |
|
|
|
|
|
|
|
– |
|
| 投资证券总额 |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | ||||||||||||
| 86 |
||||||
| (百万美元) | 摊销 成本 |
公平 |
加权- 平均 成熟期 在……里面 年数 |
加权- 平均 产量 (e) |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ||||
| 美国财政部和机构 |
||||||||||||||||
| 在一年或更短的时间内到期 |
$ | $ | % | |||||||||||||
| 一年至五年后到期 |
||||||||||||||||
| 五年至十年后成熟 |
||||||||||||||||
| 十年后成熟 |
– | – | – | – | ||||||||||||
| 共计 |
$ | $ | % | |||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 按揭证券 (a) |
||||||||||||||||
| 在一年或更短的时间内到期 |
$ | $ | % | |||||||||||||
| 一年至五年后到期 |
||||||||||||||||
| 五年至十年后成熟 |
||||||||||||||||
| 十年后成熟 |
||||||||||||||||
| 共计 |
$ | $ | % | |||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 资产支持证券 (a) |
||||||||||||||||
| 在一年或更短的时间内到期 |
$ | – | $ | – | – | — | % | |||||||||
| 一年至五年后到期 |
||||||||||||||||
| 五年至十年后成熟 |
||||||||||||||||
| 十年后成熟 |
– | |||||||||||||||
| 共计 |
$ | $ | % | |||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 国家和政治分支的义务 (B)(C) |
||||||||||||||||
| 在一年或更短的时间内到期 |
$ | $ | % | |||||||||||||
| 一年至五年后到期 |
||||||||||||||||
| 五年至十年后成熟 |
||||||||||||||||
| 十年后成熟 |
||||||||||||||||
| 共计 |
$ | $ | % | |||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 其他 |
||||||||||||||||
| 在一年或更短的时间内到期 |
$ | $ | % | |||||||||||||
| 一年至五年后到期 |
– | – | – | – | ||||||||||||
| 五年至十年后成熟 |
– | – | – | – | ||||||||||||
| 十年后成熟 |
– | – | – | – | ||||||||||||
| 共计 |
$ | $ | % | |||||||||||||
| 投资证券总额 (d) |
$ | $ | % | |||||||||||||
(a) |
与上述资产和抵押贷款支持证券有关的信息是根据加权平均到期日，考虑到预期的未来提前还款情况而提供的。 |
(b) |
与国家和政治分支的义务有关的信息是根据第一个可选赎回日的收益率(如果该证券是溢价购买的)和如果该证券是以面值或折价购买的收益率到到期的。 |
(c) |
国家和政治部门债务的到期日计算依据的是公允价值高于面值的证券的第一个可选赎回日期和公允价值等于或低于面值的证券的合同到期日。 |
(d) |
可供出售及持有至到期日投资证券总额的加权平均到期日为 |
(e) |
州和政治部门债务的加权平均收益率是在完全应税等值的基础上提出的，其基础是联邦所得税税率为 |
| 87 |
||||
| 电话号码表5 |
信贷损失的贷款与补贴 |
| (百万美元) | 2019 | 2018 | ||||||
| 商业 |
||||||||
| 商业 |
$ | $ | ||||||
| 租赁融资 |
||||||||
| |
|
|||||||
| 商业总额 |
||||||||
| 商业地产 |
||||||||
| 商业抵押 |
||||||||
| 建设与发展 |
||||||||
| |
|
|||||||
| 商业地产总额 |
||||||||
| 住宅抵押贷款 |
||||||||
| 住宅抵押贷款 |
||||||||
| 房屋权益贷款，第一留置权 |
||||||||
| |
|
|||||||
| 住宅按揭总额 |
||||||||
| 信用卡 |
||||||||
| 其他零售 |
||||||||
| 零售租赁 |
||||||||
| 房屋权益及第二按揭 |
||||||||
| 循环信贷 |
||||||||
| 分期付款 |
||||||||
| 汽车 |
||||||||
| 学生 |
||||||||
| |
|
|||||||
| 其他零售总额 |
||||||||
| |
|
|||||||
| 贷款总额 |
$ | $ | ||||||
| 88 |
||||||
| (百万美元) | 商业 | 商业 房地产 |
住宅 抵押贷款 |
信用 卡片 |
其他 零售 |
盖住 贷款 |
共计 贷款 |
|||||||||||||||||||||
| 12月31日结余 , 2018 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 期初余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | – | $ | ||||||||||||||||||||
| 加 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 信贷损失准备金 |
( |
) | – | |||||||||||||||||||||||||
| 扣减 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 贷款 冲断 |
– | |||||||||||||||||||||||||||
| 减去收回贷款 冲断 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | – | ( |
) | |||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||||||
| 贷款净额 冲断 |
– | |||||||||||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||||||
| 12月31日结余 , 2019 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | – | $ | ||||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||||||
| 12月31日结余 , 2017 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 期初余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
| 加 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 信贷损失准备金 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||
| 扣减 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 贷款 冲断 |
– | |||||||||||||||||||||||||||
| 减去收回贷款 冲断 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | – | ( |
) | |||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||||||
| 贷款净额 冲断 |
( |
) | – | |||||||||||||||||||||||||
| 其他变动 (a) |
– | – | – | – | – | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||||||
| 12月31日结余 , 2018 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | – | $ | ||||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||||||
| 12月31日结余 , 2016 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 期初余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
| 加 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 信贷损失准备金 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||
| 扣减 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 贷款 冲断 |
– | |||||||||||||||||||||||||||
| 减去收回贷款 冲断 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | – | ( |
) | |||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||||||
| 贷款净额 冲断 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||||||
| 12月31日结余 , 2017 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
(a) |
包括将由联邦存款保险公司偿还的信贷损失的净变化，以及有担保贷款备抵额的减少，因为以前记录的备抵额的倒转被补偿资产的相关减少以及任何贷款销售的影响所抵消。 |
| (百万美元) | 商业 | 商业 房地产 |
住宅 抵押贷款 |
信用 卡片 |
其他 零售 |
共计 贷款 |
||||||||||||||||||
| 2019年12月31日与 |
||||||||||||||||||||||||
| 个别评估减值贷款 (a) |
$ | $ | $ | – | $ | – | $ | – | $ | |||||||||||||||
| TDRS损伤综合评估 |
||||||||||||||||||||||||
| 其他贷款-集体评估减值 |
||||||||||||||||||||||||
| 信贷质量下降的贷款 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||
| 信贷损失备抵总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||
| 2018年12月31日与 |
||||||||||||||||||||||||
| 个别评估减值贷款 (a) |
$ | $ | $ | – |
$ | – |
$ | – |
$ | |||||||||||||||
| TDRS损伤综合评估 |
||||||||||||||||||||||||
| 其他贷款-集体评估减值 |
||||||||||||||||||||||||
| 信贷质量下降的贷款 |
– |
– |
– |
|||||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||
| 信贷损失备抵总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
(a) |
表示与超过500万美元的贷款相关的信贷损失备抵，被归类为不良贷款或TDRs。 |
| 89 |
||||
| (百万美元) | 商业 | 商业 房地产 |
住宅 抵押贷款 |
信用 卡片 |
其他 零售 |
共计 贷款 |
||||||||||||||||||
| 12月31日 , 2019 |
||||||||||||||||||||||||
| 个别评估减值贷款 (a) |
$ | $ | $ | – | $ | – | $ | – | $ | |||||||||||||||
| TDRS损伤综合评估 |
||||||||||||||||||||||||
| 其他贷款-集体评估减值 |
||||||||||||||||||||||||
| 信贷质量下降的贷款 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||
| 贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||
| 12月31日 , 2018 |
||||||||||||||||||||||||
| 个别评估减值贷款 (a) |
$ | $ | $ | – | $ | – | $ | – | $ | |||||||||||||||
| TDRS损伤综合评估 |
||||||||||||||||||||||||
| 其他贷款-集体评估减值 |
||||||||||||||||||||||||
| 信贷质量下降的贷款 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||
| 贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
(a) |
表示超过500万美元的贷款，被归类为不良贷款或TDRs。 |
| 应计 | ||||||||||||||||||||
| (百万美元) | 电流 | 30-89天 逾期到期 |
90天或 更多过去的应付款 |
不良表现 | 共计 | |||||||||||||||
| 2019年12月31日 |
||||||||||||||||||||
| 商业 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
| 商业地产 |
||||||||||||||||||||
| 住宅抵押贷款 (a) |
||||||||||||||||||||
| 信用卡 |
– | |||||||||||||||||||
| 其他零售 |
||||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||
| 贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||
| 2018年12月31日 |
||||||||||||||||||||
| 商业 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
| 商业地产 |
– | |||||||||||||||||||
| 住宅抵押贷款 (a) |
||||||||||||||||||||
| 信用卡 |
– | |||||||||||||||||||
| 其他零售 |
||||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||
| 贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
(a) |
2019年12月31日 |
| 9 0 |
||||||
| 批评 | ||||||||||||||||||||
| (百万美元) | 经过 | 特制 提及 |
分类 (a) |
共计 批评 |
共计 | |||||||||||||||
12月31日 , 2019 |
||||||||||||||||||||
商业 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款 (b) |
||||||||||||||||||||
信用卡 |
– | |||||||||||||||||||
其他零售 |
||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
未清承付款共计 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
12月31日 , 2018 |
||||||||||||||||||||
商业 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款 (b) |
||||||||||||||||||||
信用卡 |
– | |||||||||||||||||||
其他零售 |
||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
未清承付款共计 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
(a) |
对消费贷款的分类评级主要是根据拖欠情况进行的。 |
(b) |
2019年12月31日 不变f 2018年12月31日罗姆 . |
| (百万美元) | 期终 记录 投资 (a) |
无薪 校长 平衡 |
估价 津贴 |
承诺 借出 额外 资金 |
||||||||||||
2019年12月31日 |
||||||||||||||||
商业 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
商业地产 |
– | |||||||||||||||
住宅抵押贷款 |
– | |||||||||||||||
信用卡 |
– | |||||||||||||||
其他零售 |
||||||||||||||||
贷款总额，不包括从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
– | |||||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
2018年12月31日 |
||||||||||||||||
商业 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||
住宅抵押贷款 |
– | |||||||||||||||
信用卡 |
– | |||||||||||||||
其他零售 |
||||||||||||||||
贷款总额，不包括从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
– | |||||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
(a) |
在2019年12月31日和2018年12月31日被归类为减值的所有贷款都有相应的信贷损失备抵。2019年12月31日已确认为受损贷款的利息收入总额(不包括信贷质量恶化的贷款)为美元。 |
91 |
||||
| (百万美元) | 平均 记录 投资 |
利息 收入 公认 |
||||||
2019 |
||||||||
商业 |
$ | $ | ||||||
商业地产 |
||||||||
住宅抵押贷款 |
||||||||
信用卡 |
– | |||||||
其他零售 |
||||||||
贷款总额，不包括从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||
共计 |
$ | $ | ||||||
2018 |
||||||||
商业 |
$ | $ | ||||||
商业地产 |
||||||||
住宅抵押贷款 |
||||||||
信用卡 |
||||||||
其他零售 |
||||||||
担保贷款 |
||||||||
贷款总额，不包括从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||
共计 |
$ | $ | ||||||
2017 |
||||||||
商业 |
$ | $ | ||||||
商业地产 |
||||||||
住宅抵押贷款 |
||||||||
信用卡 |
||||||||
其他零售 |
||||||||
担保贷款 |
||||||||
贷款总额，不包括从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||
共计 |
$ | $ | ||||||
92 |
||||||
| (百万美元) | 数 贷款 |
预修改 突出 贷款 平衡 |
后- 改性 突出 贷款 平衡 |
|||||||||
2019 |
||||||||||||
商业 |
$ | $ | ||||||||||
商业地产 |
||||||||||||
住宅抵押贷款 |
||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||
其他零售 |
||||||||||||
贷款总额，不包括从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | ||||||||||
2018 |
||||||||||||
商业 |
$ | $ | ||||||||||
商业地产 |
||||||||||||
住宅抵押贷款 |
||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||
其他零售 |
||||||||||||
担保贷款 |
||||||||||||
贷款总额，不包括从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | ||||||||||
2017 |
||||||||||||
商业 |
$ | $ | ||||||||||
商业地产 |
||||||||||||
住宅抵押贷款 |
||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||
其他零售 |
||||||||||||
担保贷款 |
||||||||||||
贷款总额，不包括从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | ||||||||||
93 |
||||
| (百万美元) | 数 贷款 |
金额 违约 |
||||||
2019 |
||||||||
商业 |
$ | |||||||
商业地产 |
||||||||
住宅抵押贷款 |
||||||||
信用卡 |
||||||||
其他零售 |
||||||||
贷款总额，不包括从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||
贷款总额 |
$ | |||||||
2018 |
||||||||
商业 |
$ | |||||||
商业地产 |
||||||||
住宅抵押贷款 |
||||||||
信用卡 |
||||||||
其他零售 |
||||||||
担保贷款 |
– | |||||||
贷款总额，不包括从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||
贷款总额 |
$ | |||||||
2017 |
||||||||
商业 |
$ | |||||||
商业地产 |
||||||||
住宅抵押贷款 |
||||||||
信用卡 |
||||||||
其他零售 |
||||||||
担保贷款 |
– | |||||||
贷款总额，不包括从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||
贷款总额 |
$ | |||||||
94 |
||||||
| 附注6 |
租赁 |
| (百万美元) | 2019 | 2018 | ||||||
| 租赁应收款 |
$ | $ | ||||||
| 因出租人利益而产生的无担保剩余价值 |
||||||||
| |
|
|||||||
| 销售型和直接融资租赁的净投资总额 |
$ | $ | ||||||
| (百万美元) | 销售型和 直接融资租赁 |
营运租契 | ||||||
| 2020 |
$ | $ | ||||||
| 2021 |
||||||||
| 2022 |
||||||||
| 2023 |
||||||||
| 2024 |
||||||||
| 此后 |
||||||||
| |
|
|||||||
| 租赁付款总额 |
$ | |||||||
| 代表利息的数额 |
( |
) | ||||||
| |
|
|||||||
| 租赁应收款 |
$ | |||||||
| (百万美元) | ||||
| 为计算租赁负债所包括的数额支付的现金 |
||||
| 经营租赁的经营现金流 |
$ | |||
| 融资租赁的经营现金流 |
||||
| 融资租赁现金流融资 |
||||
| 为换取新的经营租赁负债而获得的资产使用权 |
||||
| 使用资产换取新的融资租赁负债的权利 |
||||
| 经营租赁的加权平均剩余租赁期限(以年份为单位) |
||||
| 加权-融资租赁剩余租赁期限(以年份为单位) |
||||
| 经营租赁加权平均贴现率 |
% | |||
| 融资租赁加权平均贴现率 |
% |
| 95 |
||||
| (百万美元) | 营运租契 | 融资租赁 | ||||||
| 2020 |
$ | $ | ||||||
| 2021 |
||||||||
| 2022 |
||||||||
| 2023 |
||||||||
| 2024 |
||||||||
| 此后 |
||||||||
| |
|
|||||||
| 租赁付款总额 |
||||||||
| 代表利息的数额 |
( |
) | ( |
) | ||||
| |
|
|||||||
| 租赁负债 |
$ | $ | ||||||
| 附注7 |
转帐、转帐 | |
| |
实体 |
| 96 |
||||||
| 附注8 |
房地和设备 |
| (百万美元) | 2019 | 2018 | ||||||
| 土地 |
$ | $ | ||||||
| 建筑物和改善 |
||||||||
| 家具、固定装置和设备 |
||||||||
| 经营租赁上的资产使用权 |
– | |||||||
| 融资租赁资产使用权 |
||||||||
| 在建 |
||||||||
| |
|
|||||||
| 减去累计折旧和摊销 |
( |
) | ( |
) | ||||
| |
|
|||||||
| 共计 |
$ | $ | ||||||
| 97 |
||||
| 附注9 |
按揭服务权 |
| (百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | |||||||||
| 期初余额 |
$ | $ | $ | |||||||||
| 购买的权利 |
||||||||||||
| 权利资本化 |
||||||||||||
| 出售权利 (a) |
( |
) | – | |||||||||
| 管理系统更新系统公允价值的变化 |
||||||||||||
| 由于市场利率波动 ( b ) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 由于修订的假设或模型 ( c ) |
||||||||||||
| 其他公允价值变动 ( d ) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| |
|
|||||||||||
| 期末余额 |
$ | $ | $ | |||||||||
(a) |
2019年售出的管理系统包括因相关贷款严重拖欠而产生的公允价值为负的商品。 |
(b) |
包括与市场利率变化有关的MSR值的变化，包括估计的预付利率和代管存款的预期收益。 |
(c) |
包括不因市场利率变化而引起的MSR值的变化，如服务成本的变化、辅助收入和期权调整后的价差，以及任何模型变化的影响。 |
(d) |
主要是指随着时间的推移而实现预期现金流的变化(衰减)。 |
| 2019 | 2018 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| (百万美元) | 降下来 100次/秒 |
降下来 50次/秒 |
降下来 25次/秒 |
向上 25次/秒 |
向上 50次/秒 |
向上 100次/秒 |
降下来 100次/秒 |
降下来 50次/秒 |
降下来 25次/秒 |
向上 25次/秒 |
向上 50次/秒 |
向上 100次/秒 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| MSR投资组合 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||
| 衍生工具对冲 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净灵敏度 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||||||||
| 98 |
||||||
| 2019 | 2018 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| (百万美元) | HFA | 政府 | 常规 (d) |
共计 | HFA | 政府 | 常规 (d) |
共计 | ||||||||||||||||||||||||
| 服务组合 (a) |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||
| 公允价值 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||
| 值(Bps) (b) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 加权平均服务费 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 多重(价值/服务费) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 加权平均纸币汇率 |
% | % | % | % | % | % | % | % | ||||||||||||||||||||||||
| 加权平均年龄(以年份为单位) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 加权平均预期提前付款(固定预付率) |
% | % | % | % | % | % | % | % | ||||||||||||||||||||||||
| 加权平均预期寿命(以年份为单位) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 加权平均期权调整息差 (c) |
% | % | % | % | % | % | % | % | ||||||||||||||||||||||||
(a) |
表示具有相应MSR资产的抵押贷款的本金余额。 |
(b) |
按公允价值计算，除以服务组合。 |
(c) |
期权调整息差是将增量利差加到无风险利率上，以反映可选性和其他风险在管理系统更新中固有的风险。 |
(d) |
主要出售给GSE的贷款。 |
| 附注10 |
无形资产 |
| 12月31日(百万美元) |
估计值 生命 (a) |
摊销 方法 (b) |
平衡 | |||||||||||
| 2019 | 2018 | |||||||||||||
| 善意 |
(c) |
$ | $ | |||||||||||
| 商人加工合同 |
||||||||||||||
| 核心存款利益 |
||||||||||||||
| 抵押服务权 |
(c) |
|||||||||||||
| 信任关系 |
||||||||||||||
| 其他已查明的无形资产 |
||||||||||||||
| 共计 |
$ | $ | ||||||||||||
(a) |
估计寿命是指受直线法和加权法影响的资产的摊销期。 - 无形资产的基本现金流量摊销期的平均值或寿命，但须采用加速方法。如果一个类别使用了多个摊销方法，则分别计算和报告每种方法的估计寿命。 |
(b) |
摊销方法：直接转制 |
GB/T1459.2-1993商业技术产品的商品、金融、商业、金融、商业、金融、金融等领域 |
=一般以现金流量为基础的加速方法 |
(c) |
商誉被评估为减值，但不摊销。抵押贷款服务权按公允价值入账，不摊销。 |
| 截至12月31日止的年度(百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | |||||||||
| 商人加工合同 |
$ | $ | $ | |||||||||
| 核心存款利益 |
||||||||||||
| 信任关系 |
||||||||||||
| 其他已查明的无形资产 |
||||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 共计 |
$ | $ | $ | |||||||||
| (百万美元) | ||||
| 2020 |
$ | |||
| 2021 |
||||
| 2022 |
||||
| 2023 |
||||
| 2024 |
||||
| 99 |
||||
| (百万美元) | 法团及 商业银行 |
消费者及 商业 银行业务 |
财富管理 投资服务 |
付款 服务 |
财政部和 公司支助 |
合并 公司 |
||||||||||||||||||
| 2016年12月31日结余 |
$ | $ | $ | $ | $ | – | $ | |||||||||||||||||
| 取得的商誉 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||
| 外汇翻译和其他 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||
| 2017年12月31日结余 |
$ | $ | $ | $ | $ | – | $ | |||||||||||||||||
| 取得的商誉 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||
| 处置 |
– | ( |
) | – | – | – | ( |
) | ||||||||||||||||
| 外汇翻译和其他 |
– | ( |
) | ( |
) | – | ( |
) | ||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||
| 2018年12月31日余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | – | $ | |||||||||||||||||
| 取得的商誉 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||
| 外汇翻译和其他 |
– | – | ( |
) | – | |||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||
| 2019年12月31日结余 |
$ | $ | $ | $ | $ | – | $ | |||||||||||||||||
| 附注11 |
存款 |
| (百万美元) | 2019 | 2018 | ||||||
| 无利息存款 |
$ | $ | ||||||
| 计息存款 |
||||||||
| 利息检查 |
||||||||
| 货币市场储蓄 |
||||||||
| 储蓄账户 |
||||||||
| 定期存款 |
||||||||
| |
|
|||||||
| 计息存款总额 |
||||||||
| |
|
|||||||
| 存款总额 |
$ | $ | ||||||
| (百万美元) | ||||
| 2020 |
$ | |||
| 2021 |
||||
| 2022 |
||||
| 2023 |
||||
| 2024 |
||||
| 此后 |
||||
| |
|
|||
| 共计 |
$ | |||
| 100 |
||||||
| 附注12 |
短期借款 (a) |
| 2019 | 2018 | 2017 | ||||||||||||||||||||||
| (百万美元) | 金额 | 率 | 金额 | 率 | 金额 | 率 | ||||||||||||||||||
| 在… 年底 |
||||||||||||||||||||||||
| 购买的联邦资金 |
$ | % | $ | % | $ | . | % | |||||||||||||||||
| 根据回购协议出售的证券 |
. | |||||||||||||||||||||||
| 商业票据 |
. | |||||||||||||||||||||||
| 其他短期借款 |
||||||||||||||||||||||||
| 共计 |
$ | % | $ | % | $ | % | ||||||||||||||||||
| 全年平均数 |
||||||||||||||||||||||||
| 购买的联邦资金 |
$ | % | $ | % | $ | . | % | |||||||||||||||||
| 根据回购协议出售的证券 |
. | |||||||||||||||||||||||
| 商业票据 |
. | . | ||||||||||||||||||||||
| 其他短期借款 |
||||||||||||||||||||||||
| 共计 |
$ | % | $ | % | $ | % | ||||||||||||||||||
| 极大值 月底 平衡 |
||||||||||||||||||||||||
| 购买的联邦资金 |
$ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
| 根据回购协议出售的证券 |
||||||||||||||||||||||||
| 商业票据 |
||||||||||||||||||||||||
| 其他短期借款 |
||||||||||||||||||||||||
(a) |
利率和税率是在完全应纳税的基础上提出的，使用的税率是 |
| 101 |
||||
| 电话号码13 |
长期债务 |
| (百万美元) | 率 类型 |
率 (a) |
到期日 | 2019 | 2018 | |||||||||||||||
| 美国银行(母公司) |
||||||||||||||||||||
| 附属笔记 |
固定 | % | $ | $ | ||||||||||||||||
| 固定 | % | |||||||||||||||||||
| 固定 | % | |||||||||||||||||||
| 固定 | % | |||||||||||||||||||
| |
|
|
固定 |
|
|
|
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
– |
| ||
| 中期债券 |
固定 | % - |
% | - | ||||||||||||||||
| 浮 | % | |||||||||||||||||||
| 其他 (b) |
( |
) | ||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||
| 小计 |
||||||||||||||||||||
| 子公司 |
||||||||||||||||||||
| 联邦住房贷款银行垫款 |
固定 | % | - | |||||||||||||||||
| 浮 | % | - | ||||||||||||||||||
| 钞票 |
固定 | % | - | |||||||||||||||||
| 浮 | % - |
% | - |
|||||||||||||||||
| 其他 (c) |
||||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||
| 小计 |
||||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||
| 共计 |
$ | $ | ||||||||||||||||||
(a) |
中期债券、联邦住宅贷款银行垫款及银行债券的加权平均利率如下： |
(b) |
包括与衍生工具有关的债务发行费、未实现损益和递延数额。 |
(c) |
包括巩固的社区发展和 税收优惠 投资VIEs，金融 与衍生工具有关的租赁债务、债务发行费、未实现损益和递延金额。 |
| 102 |
||||||
| 附注14 |
股东股权 |
| 2019 | 2018 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 12月31日(百万美元) | 股份 发布和 突出 |
清算 偏好 |
折价 | 载运 金额 |
股份 发布和 突出 |
清算 偏好 |
折价 | 载运 金额 |
||||||||||||||||||||||||
| 系列A |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||
| 系列B |
– |
– |
||||||||||||||||||||||||||||||
| 系列F |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 系列H |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 系列一 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 系列J |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 系列K |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 优先股总额 (a) |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||
(a) |
2019年12月31日和2018年12月31日，所有已发行和已发行股票的票面价值为美元。 |
| 103 |
||||
| 104 |
||||||
| (百万美元) | 未实现收益 (损失) 投资 证券 可供出售 |
未实现收益 (损失)-再投资 证券转让 从可供销售的 到 持有至到期 |
未实现收益 (损失) 导数边缘 |
未实现收益 (损失) 退休计划 |
外币 翻译 |
共计 | ||||||||||||||||||
| 2019 |
||||||||||||||||||||||||
| 期初余额 |
$ | ( |
) | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||||||
| 未实现损益变动 |
– | ( |
) | ( |
) | – | ||||||||||||||||||
| 未实现损益 持有至到期的投资证券转作可供出售的证券 |
|
|
|
|
|
( |
) |
|
|
– |
|
|
|
– |
|
|
|
– |
|
|
|
| ||
| 外币换算调整 (a) |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||
| 将已实现损益重新分类为收益 |
( |
) | ( |
) | – | |||||||||||||||||||
| 适用所得税 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
| 期末余额 |
$ | $ | – | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | |||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||
| 2018 |
||||||||||||||||||||||||
| 期初余额 |
$ | ( |
) | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||||||
| 重估与税务有关的结余 (b) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
| 未实现损益变动 |
( |
) | – |
( |
) | – |
( |
) | ||||||||||||||||
| 外币换算调整 (a) |
– |
– |
– |
– |
||||||||||||||||||||
| 将已实现损益重新分类为收益 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | – |
|||||||||||||||||
| 适用所得税 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
| 期末余额 |
$ | ( |
) | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||
| 2017 |
||||||||||||||||||||||||
| 期初余额 |
$ | ( |
) | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||||||
| 未实现损益变动 |
– |
( |
) | ( |
) | – |
||||||||||||||||||
| 外币换算调整 ( a ) |
– |
– |
– |
– |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
| 将已实现损益重新分类为收益 |
( |
) | ( |
) | – |
|||||||||||||||||||
| 适用所得税 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
| 期末余额 |
$ | ( |
) | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||||||
(a) |
表示外币汇率的变化对公司对外业务投资和相关对冲的影响。 |
(b) |
反映了2018年1月1日通过了新的会计准则，将2017年税务改革立法中纳入的降低联邦法定税率对公司的影响从累积的其他综合收入改为留存收益。 |
| 105 |
||||
| 对净收入的影响 | 受影响线项目 再收益合并报表 | |||||||||||||
| (百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | |||||||||||
投资证券未实现收益(损失) 可供出售 |
||||||||||||||
出售投资证券的已实现收益(损失) |
$ | $ | $ | 直接证券净收益(损失) | ||||||||||
| ( |
) | ( |
) | ( |
) | 适用所得税 | ||||||||
税后净额 | ||||||||||||||
转入的投资证券未实现收益(损失) 可供出售 持有至到期 |
||||||||||||||
未实现收益摊销 |
利息收入 | |||||||||||||
| ( |
) | ( |
) | ( |
) | 适用所得税 | ||||||||
税后净额 | ||||||||||||||
衍生工具的未实现收益(损失) |
||||||||||||||
衍生工具的已实现收益(损失) |
( |
) | ( |
) | 利息费用 | |||||||||
| ( |
) | 适用所得税 | ||||||||||||
| ( |
) | ( |
) | 税后净额 | ||||||||||
退休计划未实现损益 |
||||||||||||||
精算损益和前期服务费用(贷项)摊销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | 其他非利息费用 | |||||||
| 适用所得税 | ||||||||||||||
| ( |
) | ( |
) | ( |
) | 税后净额 | ||||||||
对净收入的影响共计 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | |||||
106 |
||||||
| 美国合众银行 | 美国银行 |
|||||||||||||||
| (百万美元) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | ||||||||||||
“巴塞尔协议三”标准化办法： |
||||||||||||||||
普通股股东权益 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
减去无形资产 |
||||||||||||||||
商誉(扣除递延税款负债) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
其他不允许的无形资产 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
其他 (a) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
普通股一级资本共计 |
||||||||||||||||
合格优先股 |
– | – | ||||||||||||||
非控制权益-有资格获得一级资本 |
||||||||||||||||
其他 (b) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
一级资本共计 |
||||||||||||||||
信贷损失备抵的合格部分 |
||||||||||||||||
次级债务和非控制权益有资格获得二级资本 |
||||||||||||||||
二级资本总额 |
||||||||||||||||
风险资本总额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
风险加权资产 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
普通股一级资本占风险加权资产的百分比 |
% | % | % | % | ||||||||||||
一级资本占风险加权资产的百分比 |
||||||||||||||||
以风险为基础的资本总额占风险加权资产的百分比 |
||||||||||||||||
一级资本占调整后季度平均资产的百分比(杠杆率) |
||||||||||||||||
“巴塞尔协议三”先进办法 (c) : |
||||||||||||||||
普通股股东权益 |
$ | $ | ||||||||||||||
减去无形资产 |
||||||||||||||||
商誉(扣除递延税款负债) |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
其他不允许的无形资产 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
其他 (a) |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
普通股一级资本共计 |
||||||||||||||||
合格优先股 |
– |
|||||||||||||||
非控制权益-有资格获得一级资本 |
||||||||||||||||
其他 (b) |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
一级资本共计 |
||||||||||||||||
信贷损失备抵的合格部分 |
||||||||||||||||
次级债务和非控制权益有资格获得二级资本 |
||||||||||||||||
二级资本总额 |
||||||||||||||||
风险资本总额 |
$ | $ | ||||||||||||||
风险加权资产 |
$ | $ | ||||||||||||||
普通股一级资本占风险加权资产的百分比 |
% | % | ||||||||||||||
一级资本占风险加权资产的百分比 |
||||||||||||||||
以风险为基础的资本总额占风险加权资产的百分比 |
||||||||||||||||
一级资本占总资本的百分比 在- 和失衡 表杠杆敞口(总杠杆率) |
% |
% |
||||||||||||||
(a) |
包括包括在其他综合收入(损失)中的项目的影响，例如未实现的收益(损失) 可供出售 |
(b) |
包括不符合一级资本总额的递延税款资产的其余部分。 |
(c) |
从2019年12月31日起，该公司不再需要计算 ，或其 银行子公司, 在先进方法下资本充足率占风险加权资产的百分比。 |
107 |
||||
| 最小值 (a) |
好吧- 资本化 |
|||||||
| 银行监管资本要求 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 2019 |
||||||||
| 普通股一级资本占风险加权资产的百分比 |
% | % | ||||||
| 一级资本占风险加权资产的百分比 |
||||||||
| 以风险为基础的资本总额占风险加权资产的百分比 |
||||||||
| 一级资本占调整后季度平均资产的百分比(杠杆率) |
||||||||
| 一级资本占总资本的百分比 在- 和失衡 表杠杆敞口(总杠杆率) |
||||||||
| 2018 |
||||||||
| 普通股一级资本占风险加权资产的百分比 |
% | % | ||||||
| 一级资本占风险加权资产的百分比 |
||||||||
| 以风险为基础的资本总额占风险加权资产的百分比 |
||||||||
| 一级资本占调整后季度平均资产的百分比(杠杆率) |
||||||||
| 一级资本占总资本的百分比 在- 和失衡 表杠杆敞口(总杠杆率) |
||||||||
(a) |
最低普通股一级资本、一级资本和以风险为基础的总资本比率要求反映了资本保护缓冲要求 |
| 附注15 |
每股收益 |
| 截至十二月三十一日止年度 (美元和百万股，但每股数据除外) |
2019 | 2018 | 2017 | |||||||||
| 归于美国银行的净收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
| 优先股息 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 优先股赎回的影响 (a) |
– | – | ( |
) | ||||||||
| 分配给参与股票奖励的收益 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| |
|
|||||||||||
| 适用于美国银行普通股股东的净收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
| |
|
|||||||||||
| 平均普通股流通股 |
||||||||||||
| 行使和假定购买股票奖励的净效果 |
||||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 平均摊薄普通股 |
||||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 普通股每股收益 |
$ | $ | $ | |||||||||
| 摊薄每股收益 |
$ | $ | $ | |||||||||
(a) |
指公司发行G系列优先股时最初记录在优先股中的股票发行成本，在公司宣布打算赎回已发行股票之日将其重新归类为留存收益。 |
| 108 |
||||||
附注16 |
雇员福利 |
| 109 |
||||
| 养恤金计划 | 退休 福利计划 |
|||||||||||||||
| (百万美元) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | ||||||||||||
| 预计养恤金债务的变化 (a) |
||||||||||||||||
| 计量期开始时的利益义务 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
| 服务成本 |
– | – | ||||||||||||||
| 利息成本 |
||||||||||||||||
| 参与人的缴款 |
– | – | ||||||||||||||
| 精算亏损(收益) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
| 一次性结算 |
( |
) | ( |
) | – | – | ||||||||||
| 福利支付 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
| 联邦政府对已支付福利的补贴 |
– | – | ||||||||||||||
| 计量期末利益义务 (b) |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
| 计划资产公允价值的变化 (c) |
||||||||||||||||
| 计量期初公允价值 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
| 计划资产实际收益 |
( |
) | – | |||||||||||||
| 雇主供款 |
||||||||||||||||
| 参与人的缴款 |
– | – | ||||||||||||||
| 一次性结算 |
( |
) | ( |
) | – | – | ||||||||||
| 福利支付 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
| 计量期末公允价值 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
| 供资(无资金)状况 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | ||||||||
| 综合资产负债表的组成部分 |
||||||||||||||||
| 非流动收益资产 |
$ | – | $ | – | $ | $ | ||||||||||
| 当期福利负债 |
( |
) | ( |
) | – | – | ||||||||||
| 非当期福利负债 |
( |
) | ( |
) | – | – | ||||||||||
| 确认数额 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | ||||||||
| 累计其他综合收入(亏损)，税前 |
||||||||||||||||
| 精算净收益(亏损) |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | ||||||||
| 净前期服务信贷(费用) |
– | – | ||||||||||||||
| 确认数额 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | ||||||||
(a) |
2019年和2018年预计养恤金债务增加和减少的主要原因是贴现率的变化。 |
(b) |
2019年12月31日和2018年12月31日，所有养恤金计划的累计福利义务为美元。 |
(c) |
2019年和2018年计划资产公允价值的增加和减少，主要是市场条件造成的。 |
| (百万美元) | 2019 | 2018 | ||||||
| 养恤金计划，预计养恤金债务超过计划资产 |
||||||||
| 预计福利债务 |
$ | $ | ||||||
| 计划资产公允价值 |
||||||||
| 超过计划资产的累积福利义务的养恤金计划 |
||||||||
| 累积收益义务 |
$ | $ | ||||||
| 计划资产公允价值 |
– | – | ||||||
| 110 |
||||||
| 养恤金计划 | 退休后福利计划 | |||||||||||||||||||||||
| (百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | 2019 | 2018 | 2017 | ||||||||||||||||||
| 净定期收益成本的组成部分 |
||||||||||||||||||||||||
| 服务成本 |
$ | $ | $ | $ | – | $ | – | $ | – | |||||||||||||||
| 利息成本 |
||||||||||||||||||||||||
| 计划资产预期收益 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
| 优先服务成本(信贷)和过渡债务(资产)摊销 |
– | – | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||
| 精算亏损(收益)摊销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
| 周期净收益成本 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||||||||
| 计划资产和福利债务的其他变动 |
||||||||||||||||||||||||
| 在其他综合收入(损失)中确认 |
||||||||||||||||||||||||
| 年度精算净收益(亏损) |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | ||||||||||||
| 年内摊销的精算净亏损(收益) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
| 年内摊销的前期服务费用(贷项)和过渡债务(资产)净额 |
– | – | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||
| 其他综合收入(损失)确认共计 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ |
( |
) | $ |
( |
) | ||||||||
| 在定期净收益成本和其他综合收入(损失)中确认的总额 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | ||||||||||||
| 养恤金计划 | 退休 福利计划 |
|||||||||||||||
| (百万美元) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | ||||||||||||
| 贴现率 (a) |
% | % | % | % | ||||||||||||
| 现金余额利息贷记率 |
* | * | ||||||||||||||
| 补偿增长率 (b) |
* | * | ||||||||||||||
| 医疗费用趋势率 (c) |
||||||||||||||||
| 65岁之前 |
% | % | ||||||||||||||
| 65岁以后 |
% | % | ||||||||||||||
(a) |
贴现率的制定采用了现金流量匹配债券模型，并对合格养恤金计划的期限进行了修改， 不合格 退休金计划及退休后福利计划 |
(b) |
在现行负债加权基础上确定的。 |
(c) |
2019年 和 2018 65岁前 和员额-65 费率双管齐下 假定逐渐下降到 |
* |
不适用 |
| 养恤金计划 | 退休后福利计划 | |||||||||||||||||||||||
| (百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | 2019 | 2018 | 2017 | ||||||||||||||||||
| 贴现率 (a) |
% | % | % | % | % | % | ||||||||||||||||||
| 现金余额利息贷记率 |
* | * | * | |||||||||||||||||||||
| 计划资产预期收益 (b) |
||||||||||||||||||||||||
| 补偿增长率 (c) |
* | * | * | |||||||||||||||||||||
| 医疗费用趋势率 (d) |
||||||||||||||||||||||||
| 65岁之前 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
| 65岁以后 |
||||||||||||||||||||||||
(a) |
贴现率的制定采用了现金流量匹配债券模型，并对合格养恤金计划的期限进行了修改， 不合格 退休金计划及退休后福利计划 |
(b) |
在独立养老金顾问的帮助下，该公司在制定计划资产的预期长期回报率时，考虑了几个来源，包括但不限于，考虑到计划的资产配置、经济状况和同行组的LTROR信息，包括但不限于过去的回报和对未来回报的估计。该公司确定其预期的长期回报率，反映当前的经济状况和计划资产. |
(c) |
在现行负债加权基础上确定。 |
(d) |
2019年、2018年和2017年 65岁前 和员额-65 费率双管齐下 假定逐渐下降到 |
* |
不适用 |
| 111 |
||||
| 合格养恤金计划 | 退休 福利计划 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| (百万美元) | 一级 | 二级 | 三级 | 共计 | 一级 | 二级 | 三级 | 共计 | 一级 | 一级 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 现金和现金等价物 |
$ | $ | – | $ | – | $ | $ | $ | – | $ | – | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||
| 债务证券 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 企业 s |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 房地产权益证券 (a) |
– | – | – | – | – | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 共同基金 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 债务证券 |
– | – | – | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 新兴市场股票证券 |
– | – | – | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
– | – | – | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 未按公允价值等级分类的计划投资资产 (b) : |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 集体投资基金 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 国内股票证券 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 中小 上限权益证券(c) |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 国际股票证券 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 真品 e 国家证券 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 对冲基金 (d) |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 私人股本基金 (e) |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 按公允价值计算的计划投资资产总额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(a) |
2018年12月31日，证券包括美元。 |
(b) |
这些投资是根据每股净资产估值的，这是一种实用的权宜之计；提供公允价值是为了按公允价值与计划的投资资产总额进行核对。 |
(c) |
截至2019年12月31日和2018年12月31日，证券包括美元。 |
(d) |
这类投资策略包括数个对冲基金经理多元化的投资策略。 |
(e) |
这一类别由数家私人股本基金经理多元化的投资策略组成。 |
| 112 |
||||||
| 2019 | 2018 | 2017 | ||||||||||
| (百万美元) | 其他 | 其他 | 其他 | |||||||||
| 期初余额 |
$ | $ | $ | |||||||||
| 与年底仍持有的资产有关的未实现收益(损失) |
– | – | – | |||||||||
| 采购、销售和结算，净额 |
||||||||||||
| 期末余额 |
$ | $ | $ | |||||||||
| (百万美元) | 养恤金 计划 |
退休 福利计划 (a) |
医疗保险 D部 补贴 收据 |
|||||||||
| 2020 |
$ | $ | $ | |||||||||
| 2021 |
||||||||||||
| 2022 |
||||||||||||
| 2023 |
||||||||||||
| 2024 |
||||||||||||
| 2025-2029 |
||||||||||||
(a) |
扣除预期退休人员缴款和医疗保险D部分补贴之前。 |
| 113 |
||||
| 附注17 |
股票基础补偿 |
| 截至十二月三十一日止年度 | 股票 期权/股份 |
加权- 平均 演习价格 |
加权平均 残存 合同条款 |
骨料 内在价值 (以百万计) |
||||||||||||
| 2019 |
||||||||||||||||
| 期初未清数 |
$ | |||||||||||||||
| 获批 (a) |
— | — | ||||||||||||||
| 行使 |
( |
) | ||||||||||||||
| 取消 (b) |
( |
) | ||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||
| 期末未清数 (c) |
$ | $ | ||||||||||||||
| 可在期末行使 |
$ | $ | ||||||||||||||
| 2018 |
||||||||||||||||
| 期初未清数 |
$ | |||||||||||||||
| 获批 (a) |
— | — | ||||||||||||||
| 行使 |
( |
) | ||||||||||||||
| 取消 (b) |
( |
) | ||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||
| 期末未清数 (c) |
$ | $ | ||||||||||||||
| 可在期末行使 |
$ | $ | ||||||||||||||
| 2017 |
||||||||||||||||
| 期初未清数 |
$ | |||||||||||||||
| 获批 |
||||||||||||||||
| 行使 |
( |
) | ||||||||||||||
| 取消 (b) |
( |
) | ||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||
| 期末未清数 (c) |
$ | $ | ||||||||||||||
| 可在期末行使 |
$ | $ | ||||||||||||||
(a) |
该公司在2019年和2018年期间没有授予任何股票期权奖励。 |
(b) |
取消的选项包括两个 非既得 (即没收)和既得期权。 |
(c) |
未完成的期权包括股票奖励，这可能会被没收在未来的时期。估计的没收行为的影响反映在赔偿费用中。 |
| |
|
|
| |
| 截至十二月三十一日止年度 | 2017 | |||
| 估计公允价值 |
$ | |||
| 无风险利率 |
% | |||
| 股利收益率 |
% | |||
| 股票波动系数 |
. | |||
| 备选方案的预期寿命(以年份为单位) |
||||
| 114 |
||||||
| 截至12月31日止的年度(百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | |||||||||
| 既定期权的公允价值 |
$ | $ | $ | |||||||||
| 行使期权的内在价值 |
||||||||||||
| 从行使期权中收到的现金 |
||||||||||||
| 通过期权实现的税收利益 |
||||||||||||
| 未决备选方案 | 可行使选择权 | |||||||||||||||||||
| 运动价格范围 | 股份 | 加权- 平均 残存 契约性 寿命(年份) |
加权- 平均 运动 价格 |
股份 | 加权- 平均 运动 价格 |
|||||||||||||||
| $ |
$ |
$ |
||||||||||||||||||
| $ |
||||||||||||||||||||
| $ |
||||||||||||||||||||
| $ |
||||||||||||||||||||
| $ |
||||||||||||||||||||
| $ |
— | — | — | — | — | |||||||||||||||
| $ |
||||||||||||||||||||
| $ | $ | |||||||||||||||||||
| 2019 | 2018 | 2017 | ||||||||||||||||||||||
| 截至十二月三十一日止年度 | 股份 | 加权- 平均拨款- 日期交易会 价值 |
股份 | 加权- 平均拨款- 日期交易会 价值 |
股份 | 加权- 平均拨款- 日期交易会 价值 |
||||||||||||||||||
| 期初未清 |
$ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
| 获批 |
||||||||||||||||||||||||
| 既得利益 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
| 取消 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
| 期末未清 |
$ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
| 115 |
||||
| 电话号码18 |
所得税 |
| 截至12月31日止的年度(百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | |||||||||
| 联邦制 |
||||||||||||
| 电流 |
$ | $ | $ | |||||||||
| 递延 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| |
|
|||||||||||
| 联邦所得税 |
||||||||||||
| 国家 |
||||||||||||
| 电流 |
||||||||||||
| 递延 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 国家所得税 |
||||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 所得税拨款总额 |
$ | $ | $ | |||||||||
| 截至12月31日止的年度(百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | |||||||||
| 按法定税率征税 |
$ | $ | $ | |||||||||
| 州所得税，按法定税率计算，扣除联邦税收优惠 |
||||||||||||
| 税收效应 |
||||||||||||
| 税务相关资产和负债的重估 (a) |
— | — | ( |
) | ||||||||
| 扣除相关费用后的税收抵免和福利 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 免税 收入 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 不可扣除的法律和管理费用 |
||||||||||||
| 其他项目 (b) |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 适用所得税 |
$ | $ | $ | |||||||||
(a) |
2017年末，颁布了税收立法，除其他规定外，将公司的联邦法定税率从 |
(b) |
包括与股票补偿相关的超额税收福利，以及与递延税资产和负债相关的调整。 |
| 116 |
||||||
| 截至12月31日止的年度(百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | |||||||||
| 期初余额 |
$ | $ | $ | |||||||||
| 前几年增加的税额 |
||||||||||||
| 本年度增加的税额 |
||||||||||||
| 考试决议 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 法定期限 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| |
|
|||||||||||
| 期末余额 |
$ | $ | $ | |||||||||
| 12月31日(百万美元) | 201 9 |
2018 | ||||||
| 递延税款资产 |
||||||||
| 联邦、州和外国的净经营损失和信用结转 |
$ | $ | ||||||
| 信贷损失备抵 |
||||||||
| 应计费用 |
||||||||
经营租赁的义务 |
|
|
|
|
|
|
— |
|
| 退休金和退休后福利 |
||||||||
| 伙伴关系和其他投资资产 |
||||||||
| 股票补偿 |
||||||||
| 固定资产 |
||||||||
| 可供出售的证券和金融工具 |
— | |||||||
| 其他递延税款资产净额 |
||||||||
| |
|
|||||||
| 递延税款资产毛额 |
||||||||
| 递延税款负债 |
||||||||
| 租赁活动 |
( |
) | ( |
) | ||||
| 商誉和其他无形资产 |
( |
) | ( |
) | ||||
| 抵押服务权 |
( |
) | ( |
) | ||||
使用权资产 |
|
|
( |
) |
|
|
— |
|
| 贷款 |
( |
) | ( |
) | ||||
| 可供出售的证券和金融工具 |
( |
) | — | |||||
| 其他递延税款负债净额 |
( |
) | ( |
) | ||||
| |
|
|||||||
| 递延税款毛额 |
( |
) | ( |
) | ||||
| 估价津贴 |
( |
) | ( |
) | ||||
| |
|
|||||||
| 递延税金净额 |
$ | $ | ||||||
| 117 |
||||
| 附注19 |
衍生工具 |
| 118 |
||||||
| 资产衍生工具 | 负债衍生产品 | |||||||||||||||||||||||
| (百万美元) | 概念 价值 |
公平 价值 |
加权平均 残存 成熟期 年复一年 |
概念 价值 |
公平 价值 |
加权平均 残存 成熟期 年复一年 |
||||||||||||||||||
| 2019年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
| 公允价值套期保值 |
||||||||||||||||||||||||
| 利率合约 |
||||||||||||||||||||||||
| 接受固定/支付浮动互换 |
$ | $ | – | $ | $ | – | ||||||||||||||||||
| 现金流套期保值 |
||||||||||||||||||||||||
| 利率合约 |
||||||||||||||||||||||||
| 支付固定/接收浮动互换 |
– | |||||||||||||||||||||||
| 净投资套期保值 |
||||||||||||||||||||||||
| 外汇远期合同 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||
| 其他经济对冲 |
||||||||||||||||||||||||
| 利率合约 |
||||||||||||||||||||||||
| 期货和远期 |
||||||||||||||||||||||||
| 买 |
||||||||||||||||||||||||
| 卖 |
||||||||||||||||||||||||
| 备选方案 |
||||||||||||||||||||||||
| 购进 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||
| 写成 |
||||||||||||||||||||||||
| 接受固定/支付浮动互换 |
– | – | ||||||||||||||||||||||
| 支付固定/接收浮动互换 |
– | – | ||||||||||||||||||||||
| 外汇远期合同 |
||||||||||||||||||||||||
| 股权合约 |
– | |||||||||||||||||||||||
| 其他 (a) |
– | |||||||||||||||||||||||
| 共计 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
| 2018年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
| 现金流套期保值 |
||||||||||||||||||||||||
| 利率合约 |
||||||||||||||||||||||||
| 支付固定/接收浮动互换 |
$ | $ | $ | $ | – | |||||||||||||||||||
| 净投资套期保值 |
||||||||||||||||||||||||
| 外汇远期合同 |
||||||||||||||||||||||||
| 其他经济对冲 |
||||||||||||||||||||||||
| 利率合约 |
||||||||||||||||||||||||
| 期货和远期 |
||||||||||||||||||||||||
| 买 |
||||||||||||||||||||||||
| 卖 |
||||||||||||||||||||||||
| 备选方案 |
||||||||||||||||||||||||
| 购进 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||
| 写成 |
– | |||||||||||||||||||||||
| 接受固定/支付浮动互换 |
– | – | ||||||||||||||||||||||
| 支付固定/接收浮动互换 |
– | – | ||||||||||||||||||||||
| 外汇远期合同 |
||||||||||||||||||||||||
| 股权合约 |
||||||||||||||||||||||||
| 其他 (a) |
– | |||||||||||||||||||||||
| 共计 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
(a) |
包括与出售公司B类普通股的一部分有关的衍生责任互换协议 和偏爱 Visa公司股份签证互换协议的名义价值、公允价值和加权平均剩余期限为美元。 |
| 119 |
||||
| 资产衍生工具 | 负债衍生产品 | |||||||||||||||||||||||
| (百万美元) | 概念 价值 |
公平 价值 |
加权平均 残存 成熟年份 |
概念 价值 |
公平 价值 |
加权平均 残存 成熟年份 |
||||||||||||||||||
| 2019年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
| 利率合约 |
||||||||||||||||||||||||
| 接受固定/支付浮动互换 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
| 支付固定/接收浮动互换 |
||||||||||||||||||||||||
| 其他 (a) |
||||||||||||||||||||||||
| 备选方案 |
||||||||||||||||||||||||
| 购进 |
||||||||||||||||||||||||
| 写成 |
||||||||||||||||||||||||
| 期货 |
||||||||||||||||||||||||
| 买 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||
| 卖 |
– | |||||||||||||||||||||||
| 外汇合约 |
||||||||||||||||||||||||
| 远期、现货和互换 |
||||||||||||||||||||||||
| 备选方案 |
||||||||||||||||||||||||
| 购进 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||
| 写成 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||
| 信贷合同 |
||||||||||||||||||||||||
| 共计 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
| 2018年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
| 利率合约 |
||||||||||||||||||||||||
| 接受固定/支付浮动互换 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
| 支付固定/接收浮动互换 |
||||||||||||||||||||||||
| 其他 (a) |
||||||||||||||||||||||||
| 备选方案 |
||||||||||||||||||||||||
| 购进 |
||||||||||||||||||||||||
| 写成 |
||||||||||||||||||||||||
| 期货 |
||||||||||||||||||||||||
| 买 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||
| 卖 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||
| 外汇合约 |
||||||||||||||||||||||||
| 远期、现货和互换 |
||||||||||||||||||||||||
| 备选方案 |
||||||||||||||||||||||||
| 购进 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||
| 写成 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||
| 信贷合同 |
– | |||||||||||||||||||||||
| 共计 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
(a) |
主要表示根据指定利率指标之间的差异支付的浮动利率掉期。 |
| 12 0 |
||||||
| 其他确认损益 综合收入(损失) |
收益(损失)重新分类 其他综合收入(损失) 变成收入 |
|||||||||||||||||||||||
| (百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | 2019 | 2018 | 2017 | ||||||||||||||||||
| 资产和负债管理职位 |
||||||||||||||||||||||||
| 现金流套期保值 |
||||||||||||||||||||||||
| 利率合约 |
$ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | ||||||||||
| 净投资套期保值 |
||||||||||||||||||||||||
| 外汇远期合同 |
( |
) | – | – | – | |||||||||||||||||||
| 非导数 债务工具 |
( |
) | – | – | – | |||||||||||||||||||
| 其他非利息收入 | 利息费用 | |||||||||||||||||||||||
| (百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | 2019 | 2018 | 2017 | ||||||||||||||||||
| 综合收益表中列出的收入总额和费用细目项目，其中记录公允价值或现金流量对冲的影响 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
| 资产和负债管理职位 |
||||||||||||||||||||||||
| 公允价值套期保值 |
||||||||||||||||||||||||
| 利率合约衍生工具 |
– | – | ( |
) | ( |
) | – | |||||||||||||||||
| 模糊限制项 |
– | – | ( |
) | – | |||||||||||||||||||
| 现金流套期保值 |
||||||||||||||||||||||||
| 利率合约衍生工具 |
– | – | – | ( |
) | |||||||||||||||||||
| 的承载量 对冲资产(负债) |
累积套期保值 调整 (a) |
|||||||||||||||
| 12月31日(百万美元) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | ||||||||||||
| 综合资产负债表中的细列项目 |
||||||||||||||||
| 长期债务 |
$ | $ | – | $ | $ | ( |
) | |||||||||
(a) |
2019年12月31日和2018年12月31日终止套期保值关系的累积套期保值调整数为$(美元)。 |
| 12 1 |
||||
| (百万美元) | 相对收益的分配(损失) 在收入中确认 |
2019 | 2018 | 2017 | ||||||||||||
| 资产和负债管理职位 |
||||||||||||||||
| 其他经济对冲 |
||||||||||||||||
| 利率合约 |
||||||||||||||||
| 期货和远期 |
抵押贷款业务收入 | $ | $ | $ | ||||||||||||
| 购买和书面期权 |
按揭银行收入 | |||||||||||||||
| 掉期 |
按揭银行收入 | ( |
) | |||||||||||||
| 外汇远期合同 |
其他非利息收入 | ( |
) | ( |
) | |||||||||||
| 股权合约 |
补偿费用 | – | ( |
) | ||||||||||||
| 其他 |
其他非利息收入 | ( |
) | ( |
) | |||||||||||
| 与客户有关的职位 |
||||||||||||||||
| 利率合约 |
||||||||||||||||
| 掉期 |
商业产品收益 | |||||||||||||||
| 购买和书面期权 |
商业产品收益 | ( |
) | |||||||||||||
| 期货 |
商业产品收益 | ( |
) | ( |
) | |||||||||||
| 外汇合约 |
||||||||||||||||
| 远期、现货和互换 |
商业产品收益 | |||||||||||||||
| 购买和书面期权 |
商业产品收益 | – | ||||||||||||||
| 信贷合同 |
商业产品收益 | ( |
) | |||||||||||||
| 12 2 |
||||||
| 备注20 |
某些转制金融工具与证券转让融资的净收益安排 | |
| |
活动 |
| 12 3 |
||||
| (百万美元) | 一夜之间 连续 |
低于 30天 |
30-89 天 |
比 90天 |
共计 | |||||||||||||||
| 2019年12月31日 |
||||||||||||||||||||
| 回购协议 |
||||||||||||||||||||
| 美国财政部和机构 |
$ | $ | — | $ | — | $ | — | $ | ||||||||||||
| 住宅代理按揭证券 |
— | — | — | |||||||||||||||||
| 公司债务证券 |
— | — | — | |||||||||||||||||
| 回购协议共计 |
— | — | — | |||||||||||||||||
| 证券贷款 |
||||||||||||||||||||
| 公司债务证券 |
— | — | — | |||||||||||||||||
| 贷款证券共计 |
— | — | — | |||||||||||||||||
| 认可负债总额 |
$ | $ | — | $ | — | $ | — | $ | ||||||||||||
| 2018年12月31日 |
||||||||||||||||||||
| 回购协议 |
||||||||||||||||||||
| 美国财政部和机构 |
$ | $ | — | $ | — | $ | — | $ | ||||||||||||
| 住宅代理按揭证券 |
— | |||||||||||||||||||
| 公司债务证券 |
— | — | — | |||||||||||||||||
| 回购协议共计 |
— | |||||||||||||||||||
| 证券贷款 |
||||||||||||||||||||
| 公司债务证券 |
— | — | — | |||||||||||||||||
| 贷款证券共计 |
— | — | — | |||||||||||||||||
| 认可负债总额 |
$ | $ | — | $ | $ | $ | ||||||||||||||
| 毛额 公认 资产 |
总金额 在 合并 平衡 薄片 (a) |
净额 再论 合并 资产负债表 |
总金额 这个 |
|||||||||||||||||||||
| (百万美元) |
金融 仪器 (b) |
抵押品 收到 (c) |
净金额 | |||||||||||||||||||||
| 2019年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
| 衍生资产 (d) |
$ | $ | ( |
) | $ | $ |
( |
) | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||
| 反向回购协议 |
— | ( |
) | ( |
) | — | ||||||||||||||||||
| 借入证券 |
— | — | ( |
) | ||||||||||||||||||||
| 共计 |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||
| 2018年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
| 衍生资产 (d) |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||
| 反向回购协议 |
— | ( |
) | ( |
) | — | ||||||||||||||||||
| 借入证券 |
— | — | ( |
) | ||||||||||||||||||||
| 共计 |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ |
( |
) | $ | ||||||||||||
(a) |
包括$ |
(b) |
对于衍生资产，这包括在交易对手违约情况下可能被抵消的任何衍生负债公允价值；对于反向回购协议，这包括在交易对手违约情况下可被抵消的任何回购协议应付款；对于借来的证券，包括在对手违约情况下可予以抵销的任何贷款应付款。 |
(c) |
包括公司从对手方收到的证券的公允价值。这些证券不包括在综合资产负债表上，除非对方违约。 |
(d) |
不包括$ |
| 124 |
||||||
| 毛额 公认 负债 |
总金额 在 合并 资产负债表 (a) |
净额 再论 合并 资产负债表 |
总金额 这个 薄片 |
|||||||||||||||||||||
| (百万美元) | 金融 仪器 (b) |
抵押品 认捐 (c) |
净金额 | |||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 2019年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
| 衍生负债 (d) |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | – |
$ | |||||||||||||
| 回购协议 |
– |
( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||
| 证券贷款 |
– |
– | ( |
) | ||||||||||||||||||||
| 共计 |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 2018年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
| 衍生负债 (d) |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | – | $ | |||||||||||||
| 回购协议 |
– | ( |
) | ( |
) | – |
||||||||||||||||||
| 证券贷款 |
– | – | ( |
) | ||||||||||||||||||||
| 共计 |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||
(a) |
包括$ |
(b) |
就衍生负债而言，这包括在交易对手违约情况下可予以抵销的任何衍生资产公允价值；对于回购协议，包括在交易对手违约情况下可予以抵销的任何反向回购协议应收款；对于借出的证券，包括在对手违约情况下可予以抵销的任何证券借款应收款。 |
(c) |
包括公司向对手方质押的证券的公允价值。这些证券被列入综合资产负债表，除非公司违约。 |
(d) |
不包括$ |
附注21 |
转轨资产的公允价值与负债 |
| 125 |
||||
| 1 26 |
||||||
| 最小值 | 极大值 | 加权 平均 (a) |
||||||||||
| 预期预付 |
% | % | % | |||||||||
| 期权调整息差 |
||||||||||||
(a) |
根据所服务的相关抵押贷款的相对公允价值确定。 |
| 最小值 | 极大值 | 加权 平均 (a) |
||||||||||
| 贷款期望值 |
% | % | % | |||||||||
| 固有MSR值(每笔贷款的基点) |
||||||||||||
(a) |
根据相关抵押贷款的相对公允价值确定。 |
| 1 27 |
||||
| (百万美元) | 一级 | 二级 | 三级 | 净网 | 共计 | |||||||||||||||
| 2019年12月31日 |
||||||||||||||||||||
| 可供出售 |
||||||||||||||||||||
| 美国财政部和机构 |
$ | $ | $ | – | $ | – | $ | |||||||||||||
| 按揭证券 |
||||||||||||||||||||
| 住宅中介 |
– | – | – | |||||||||||||||||
| 商业代理 |
– | – | – | |||||||||||||||||
| 资产支持证券 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 担保债务/抵押贷款债务 |
|
|
– |
|
|
|
– |
|
|
|
|
|
|
– |
|
|
|
| ||
| 其他 |
– | – | ||||||||||||||||||
| 国家和政治分支的义务 |
– | – | ||||||||||||||||||
| 外国政府的义务 |
– | – | – | |||||||||||||||||
| 公司债务证券 |
|
|
– |
|
|
|
|
|
|
– |
|
|
|
– |
|
|
|
| ||
| 共计 可供出售 |
– | |||||||||||||||||||
| 供出售的按揭贷款 |
– | – | – | |||||||||||||||||
| 抵押服务权 |
– | – | – | |||||||||||||||||
| 衍生资产 |
( |
) | ||||||||||||||||||
| 其他资产 |
– | – | ||||||||||||||||||
| 共计 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | |||||||||||||
| 衍生负债 |
$ | – | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||
| 短期借款及其他负债 (a) |
– | – | ||||||||||||||||||
| 共计 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | |||||||||||||
| 2018年12月31日 |
||||||||||||||||||||
| 可供出售 |
||||||||||||||||||||
| 美国财政部和机构 |
$ | $ | $ | – | $ | – | $ | |||||||||||||
| 按揭证券 |
||||||||||||||||||||
| 住宅中介 |
– | – | – | |||||||||||||||||
| 商业代理 |
– | – | – | |||||||||||||||||
| 其他资产支持证券 |
– | – | – | |||||||||||||||||
| 国家和政治分支的义务 |
– | – | – | |||||||||||||||||
| 共计 可供出售 |
– | – | ||||||||||||||||||
| 供出售的按揭贷款 |
– | – | – | |||||||||||||||||
| 抵押服务权 |
– | – | – | |||||||||||||||||
| 衍生资产 |
– | ( |
) | |||||||||||||||||
| 其他资产 |
– | – | ||||||||||||||||||
| 共计 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | |||||||||||||
| 衍生负债 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | |||||||||||||
| 短期借款及其他负债 (a) |
– | – | ||||||||||||||||||
| 共计 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | |||||||||||||
(a) |
主要代表公司对短期出售的证券的义务，按适用的会计准则按公允价值记账。 |
| 128 |
||||||
(百万美元) |
开始 期间 平衡 |
净收益 (损失) 包括在 净净收益 |
净收益 (损失) 包括在 其他 综合 收入(损失) |
购货 |
销售 |
校长 付款 |
发行 |
安置点 |
转入 三级 |
尾端 期间 平衡 |
净变化 未实现 收益(损失) 与.有关 资产和 负债 举行于 期末 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2019 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 可供出售 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 资产支持证券 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 担保债务/抵押贷款债务 |
|
$ |
– |
|
|
$ |
– |
|
|
$ |
– |
|
|
$ |
– |
|
|
$ |
– |
|
|
$ |
– |
|
|
$ |
– |
|
|
$ |
– |
|
|
$ |
|
|
|
$ |
|
|
|
$ |
– |
|
| 其他 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 国家和政治分支的义务 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 共计 可供出售 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 抵押服务权 |
( |
) (c) |
– |
– |
(e) |
– |
– |
( |
) (c) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 衍生资产和负债净额 |
(d) |
– |
( |
) |
– |
– |
( |
) |
– |
(f) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2018 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 抵押服务权 |
$ |
$ |
( |
) (c) |
$ |
– |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
– |
$ |
(e) |
$ |
– |
$ |
– |
$ |
$ |
( |
) (c) | ||||||||||||||||||||||
| 衍生资产和负债净额 |
(g) |
– |
( |
) |
– |
– |
( |
) |
– |
(h) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2017 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 可供出售 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 住宅 非机构 按揭证券 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 素数 (a) |
$ |
$ |
– |
$ |
( |
) |
$ |
– |
$ |
( |
) |
$ |
( |
) |
$ |
– |
$ |
– |
$ |
– |
$ |
– |
$ |
– |
||||||||||||||||||||
| 非素数 (b) |
– |
( |
) |
– |
( |
) |
( |
) |
– |
– |
– |
– |
– |
|||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他资产支持证券 |
– |
– |
– |
( |
) |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
| 公司债务证券 |
– |
– |
( |
) |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 共计 可供出售 |
– |
( |
) (i) |
– |
( |
) |
( |
) |
– |
– |
– |
– |
– |
|||||||||||||||||||||||||||||||
| 抵押服务权 |
( |
) (c) |
– |
– |
– |
(e) |
– |
– |
( |
) (c) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 衍生资产和负债净额 |
(j) |
– |
( |
) |
– |
– |
( |
) |
– |
( |
) (k) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
(a) |
优质证券是发行人在发行时指定为此类证券的证券。当发行人指定不可用时，公司在收购之日根据资产池特征(如加权平均信用评分)确定分类， 贷款到价值， |
(b) |
包括所有不符合指定为优质的条件的证券。 |
(c) |
包括在抵押贷款银行的收入。 |
(d) |
大约$ |
(e) |
表示在此期间大写的MSRs。 |
(f) |
大约$ |
(g) |
约$( |
(h) |
大约$ |
(i) |
包括在投资证券未实现损益变动中 可供出售。 |
(j) |
大约$ |
(k) |
约$( |
| 129 |
||||
| 2019 | 2018 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| (百万美元) | 一级 | 二级 | 三级 | 共计 | 一级 | 二级 | 三级 | 共计 | ||||||||||||||||||||||||
| 贷款 (a) |
$ | – | $ | – | $ | $ | $ | – | $ | – | $ | $ | ||||||||||||||||||||
| 其他资产 (b) |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||
(a) |
表示根据抵押品公允价值调整的贷款的账面价值，完全不包括贷款。 充电-关闭。 |
(b) |
主要代表止赎财产的公允价值，这些资产是根据抵押品最初收购后的评估或经纪人价格意见以公允价值计量的。 |
| (百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | |||||||||
| 贷款 (a) |
$ | $ | $ | |||||||||
| 其他资产 (b) |
||||||||||||
(a) |
表示以抵押品公允价值为基础的贷款减记额，不包括全部贷款。 充电-关闭。 |
(b) |
主要是指止赎财产在最初收购后按公允价值计算的相关损失。 |
| 2019 | 2018 | |||||||||||||||||||||||
| (百万美元) | 公允价值 载运 金额 |
骨料 无薪 校长 |
载运 超额 (低于)未付 校长 |
公允价值 载运 金额 |
骨料 无薪 校长 |
载运 超额 (低于)未付 校长 |
||||||||||||||||||
| 贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
| 非应计贷款 |
– | – | ||||||||||||||||||||||
| 逾期90天或以上的贷款 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||
| 130 |
||||||
| 2019 | 2018 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 载运 金额 |
公允价值 |
载运 金额 |
公允价值 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) |
一级 |
二级 |
三级 |
共计 |
一级 |
二级 |
三级 |
共计 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 金融资产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 现金和银行应付款项 |
$ |
$ |
$ |
– |
$ |
– |
$ |
$ |
$ |
$ |
– |
$ |
– |
$ |
||||||||||||||||||||||||||
| 根据转售协议出售的联邦资金和购买的证券 |
– |
– |
– |
– |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 投资证券 持有至到期 |
– |
– |
– |
– |
– |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 为出售而持有的贷款 (a) |
– |
– |
– |
– |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 贷款 |
– |
– |
– |
– |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
– |
– |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 金融负债 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 定期存款 |
– |
– |
– |
– |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 短期借款 (b) |
– |
– |
– |
– |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 长期债务 |
– |
– |
– |
– |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
– |
– |
– |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(a) |
不包括按适用会计准则选择公允价值选项的待售抵押。 |
(b) |
不包括公司对短期出售的证券的义务，按适用的会计准则按公允价值记账。 |
| 附注22 |
担保与连带责任 |
| 131 |
||||
| 132 |
||||||
| 133 |
||||
| 13 4 |
||||||
| 135 |
||||
| 附注23 |
业务部门 |
| 136 |
||||||
| 公司和 商业银行 |
消费者和 商业银行 |
财富管理和 投资服务 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 截至十二月三十一日止年度 (百万美元) |
2019 |
2018 |
2019 |
2018 |
2019 |
2018 |
||||||||||||||||||||||||||||||
| 浓缩损益表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 利息收入净额(应纳税-等值基础) |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||||||||||||||||
| 无利息收入 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 证券损益净额 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
||||||||||||||||||||||||||||||
| 净收入总额 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 无利息费用 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他无形资产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非利息费用总额 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 备付金和所得税前的收入 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 信贷损失准备金 |
( |
) |
( |
) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 所得税前收入 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 所得税和应税等值调整 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净收益 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非控制权益造成的净(收入)损失 |
– |
– |
– |
– |
– |
– |
||||||||||||||||||||||||||||||
| 归于美国银行的净收入 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||||||||||||||||
| 平均资产负债表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 贷款 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他盈利资产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 善意 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他无形资产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 资产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 无利息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 计息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 存款总额 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 美国银行股东权益总额 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 付款 服务 |
财政部和 企业支持 |
合并 公司 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 截至十二月三十一日止年度 (百万美元) |
2019 |
2018 |
2019 |
2018 |
2019 |
2018 |
||||||||||||||||||||||||||||||
| 浓缩损益表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 利息收入净额(应纳税-等值基础) |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||||||||||||||||
| 无利息收入 |
(a) |
(a) |
(b) |
(b) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 证券损益净额 |
– |
– |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净收入总额 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 无利息费用 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他无形资产 |
– |
– |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非利息费用总额 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 备付金和所得税前的收入 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 信贷损失准备金 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 所得税前收入 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 所得税和应税等值调整 |
( |
) |
( |
) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 净收益 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非控制权益造成的净(收入)损失 |
– |
– |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
||||||||||||||||||||||||||
| 归于美国银行的净收入 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||||||||||||||||
| 平均资产负债表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 贷款 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他盈利资产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 善意 |
– |
– |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他无形资产 |
– |
– |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 资产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 无利息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 生息 d 伊波斯特 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 存款总额 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 美国银行股东权益总额 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(a) |
扣除有关的奖励及回扣费用及某些合伙人的付款 $ 2019年和2018年为10亿美元。 |
(b) |
包括与客户签订的某些合同产生的收入$ |
| 137 |
|
| 附注24 |
美国Cancorp(母公司) |
12月31日(百万美元) |
2019 |
2018 |
||||||
| 资产 |
||||||||
| 应付银行的款项，主要是利息 |
$ |
$ |
||||||
| 可供出售 |
||||||||
| 对银行附属公司的投资 |
||||||||
| 对非银行附属公司的投资 |
||||||||
| 给银行附属公司的预付款 |
||||||||
| 给非银行附属公司的预付款 |
||||||||
| 其他资产 |
||||||||
| |
|
|||||||
| 总资产 |
$ |
$ |
||||||
| |
|
|||||||
| 负债与股东权益 |
||||||||
| 短期借款 |
$ |
$ |
– |
|||||
| 长期债务 |
||||||||
| 其他负债 |
||||||||
| 股东权益 |
||||||||
| |
|
|||||||
| 负债和股东权益合计 |
$ |
$ |
||||||
| 截至12月31日止的年度(百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | |||||||||
| 收入 |
||||||||||||
| 银行附属公司的股息 |
$ | $ | $ | |||||||||
| 非银行附属公司的股息 |
||||||||||||
| 附属公司的利息 |
||||||||||||
| 其他收入 |
||||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 总收入 |
||||||||||||
| 费用 |
||||||||||||
| 利息费用 |
||||||||||||
| 其他费用 |
||||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 总费用 |
||||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 子公司未分配收入中的税前收入和权益 |
||||||||||||
| 适用所得税 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| |
|
|||||||||||
| 母公司收入 |
||||||||||||
| 附属公司未分配收益的权益 |
||||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 归于美国银行的净收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
| 138 |
||||||
截至12月31日止的年度(百万美元) |
2019 |
2018 |
2017 |
|||||||||
| 经营活动 |
||||||||||||
| 归于美国银行的净收入 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
| 调整数，以调节净收入与业务活动提供的现金净额 |
||||||||||||
| 附属公司未分配收益的权益 |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||
| 其他，净额 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 经营活动提供的净现金 |
||||||||||||
| 投资活动 |
||||||||||||
| 出售投资证券及到期日的收益 |
||||||||||||
| 购买投资证券 |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||
| 向子公司提供的短期预付款净减少(增加) |
( |
) |
( |
) | ||||||||
| 向子公司提供长期预付款 |
( |
) |
( |
) |
– |
|||||||
| 向附属公司收取的长期垫款本金 |
– |
|||||||||||
| 其他，净额 |
( |
) |
( |
) | ||||||||
| |
|
|||||||||||
| 用于投资活动的现金净额 |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||
| 筹资活动 |
||||||||||||
| 短期借款净增(减)额 |
( |
) |
( |
) | ||||||||
| 发行长期债券所得收益 |
||||||||||||
| 还本付息或赎回长期债务 |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||
| 发行优先股所得收益 |
– |
|||||||||||
| 发行普通股的收益 |
||||||||||||
| 回购优先股 |
– |
– |
( |
) | ||||||||
| 回购普通股 |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||
| 优先股支付的现金红利 |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||
| 普通股支付的现金红利 |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||
| |
|
|||||||||||
| 用于筹资活动的现金净额 |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||
| |
|
|||||||||||
| 现金和银行应付的变现 |
||||||||||||
| 年初来自银行的现金和应付款项 |
||||||||||||
| |
|
|||||||||||
| 年底从银行收到的现金和到期款项 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
| 附注25 |
后续事件 |
| 1 3 9 |
||||
| 12月31日(百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | %变化 2019 v 2018 |
||||||||||||||||||
| 资产 |
||||||||||||||||||||||||
| 现金和银行应付款项 |
$ | 22,405 | $ | 21,453 | $ | 19,505 | $ | 15,705 | $ | 11,147 | 4.4 | % | ||||||||||||
| 持有至到期 |
– | 46,050 | 44,362 | 42,991 | 43,590 | * | ||||||||||||||||||
| 可供出售 |
122,613 | 66,115 | 68,137 | 66,284 | 61,997 | 85.5 | ||||||||||||||||||
| 为出售而持有的贷款 |
5,578 | 2,056 | 3,554 | 4,826 | 3,184 | * | ||||||||||||||||||
| 贷款 |
296,102 | 286,810 | 280,432 | 273,207 | 260,849 | 3.2 | ||||||||||||||||||
| 减去贷款损失备抵 |
(4,020 | ) | (3,973 | ) | (3,925 | ) | (3,813 | ) | (3,863 | ) | (1.2 | ) | ||||||||||||
| 贷款净额 |
292,082 | 282,837 | 276,507 | 269,394 | 256,986 | 3.3 | ||||||||||||||||||
| 其他资产 |
52,748 | 48,863 | 49,975 | 46,764 | 44,949 | 8.0 | ||||||||||||||||||
| 总资产 |
$ | 495,426 | $ | 467,374 | $ | 462,040 | $ | 445,964 | $ | 421,853 | 6.0 | |||||||||||||
| 负债与股东权益 |
||||||||||||||||||||||||
| 存款 |
||||||||||||||||||||||||
| 无利息 |
$ | 75,590 | $ | 81,811 | $ | 87,557 | $ | 86,097 | $ | 83,766 | (7.6 | )% | ||||||||||||
| 生息 |
286,326 | 263,664 | 259,658 | 248,493 | 216,634 | 8.6 | ||||||||||||||||||
| 存款总额 |
361,916 | 345,475 | 347,215 | 334,590 | 300,400 | 4.8 | ||||||||||||||||||
| 短期借款 |
23,723 | 14,139 | 16,651 | 13,963 | 27,877 | 67.8 | ||||||||||||||||||
| 长期债务 |
40,167 | 41,340 | 32,259 | 33,323 | 32,078 | (2.8 | ) | |||||||||||||||||
| 其他负债 |
17,137 | 14,763 | 16,249 | 16,155 | 14,681 | 16.1 | ||||||||||||||||||
| 负债总额 |
442,943 | 415,717 | 412,374 | 398,031 | 375,036 | 6.5 | ||||||||||||||||||
| 美国银行股东权益总额 |
51,853 | 51,029 | 49,040 | 47,298 | 46,131 | 1.6 | ||||||||||||||||||
| 非控制利益 |
630 | 628 | 626 | 635 | 686 | .3 | ||||||||||||||||||
| 总股本 |
52,483 | 51,657 | 49,666 | 47,933 | 46,817 | 1.6 | ||||||||||||||||||
| 负债和权益共计 |
$ | 495,426 | $ | 467,374 | $ | 462,040 | $ | 445,964 | $ | 421,853 | 6.0 | |||||||||||||
* |
无意义 |
| 140 |
||||||
| 截至12月31日止的年度(百万美元) | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | %变化 2019 v 2018 |
||||||||||||||||||
| 利息收入 |
||||||||||||||||||||||||
| 贷款 |
$ | 14,099 | $ | 13,120 | $ | 11,788 | $ | 10,777 | $ | 10,034 | 7.5 | % | ||||||||||||
| 为出售而持有的贷款 |
162 | 165 | 144 | 154 | 206 | (1.8 | ) | |||||||||||||||||
| 投资证券 |
2,893 | 2,616 | 2,232 | 2,078 | 2,001 | 10.6 | ||||||||||||||||||
| 其他利息收入 |
340 | 272 | 182 | 125 | 136 | 25.0 | ||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||
| 利息收入总额 |
17,494 | 16,173 | 14,346 | 13,134 | 12,377 | 8.2 | ||||||||||||||||||
| 利息费用 |
||||||||||||||||||||||||
| 存款 |
2,855 | 1,869 | 1,041 | 622 | 457 | 52.8 | ||||||||||||||||||
| 短期借款 |
360 | 378 | 141 | 92 | 70 | (4.8 | ) | |||||||||||||||||
| 长期债务 |
1,227 | 1,007 | 784 | 754 | 699 | 21.8 | ||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||
| 利息费用总额 |
4,442 | 3,254 | 1,966 | 1,468 | 1,226 | 36.5 | ||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||
| 净利息收入 |
13,052 | 12,919 | 12,380 | 11,666 | 11,151 | 1.0 | ||||||||||||||||||
| 信贷损失准备金 |
1,504 | 1,379 | 1,390 | 1,324 | 1,132 | 9.1 | ||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||
| 扣除信贷损失后的利息收入净额 |
11,548 | 11,540 | 10,990 | 10,342 | 10,019 | .1 | ||||||||||||||||||
| 无利息收入 |
||||||||||||||||||||||||
| 信用卡和借记卡收入 |
1,413 | 1,401 | 1,289 | 1,206 | 1,095 | .9 | ||||||||||||||||||
| 公司支付产品收入 |
664 | 644 | 575 | 541 | 533 | 3.1 | ||||||||||||||||||
| 商业加工服务 |
1,601 | 1,531 | 1,486 | 1,498 | 1,468 | 4.6 | ||||||||||||||||||
| 信托及投资管理费 |
1,673 | 1,619 | 1,522 | 1,427 | 1,321 | 3.3 | ||||||||||||||||||
| 押金服务费 |
909 | 1,070 | 1,035 | 983 | 942 | (15.0 | ) | |||||||||||||||||
| 金库管理费 |
578 | 594 | 618 | 583 | 561 | (2.7 | ) | |||||||||||||||||
| 商业产品收入 |
934 | 895 | 954 | 971 | 918 | 4.4 | ||||||||||||||||||
| 按揭银行收入 |
874 | 720 | 834 | 979 | 906 | 21.4 | ||||||||||||||||||
| 投资产品费 |
186 | 188 | 173 | 169 | 197 | (1.1 | ) | |||||||||||||||||
| 证券损益净额 |
73 | 30 | 57 | 22 | – | * | ||||||||||||||||||
| 其他 |
926 | 910 | 774 | 911 | 877 | 1.8 | ||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||
| 非利息收入总额 |
9,831 | 9,602 | 9,317 | 9,290 | 8,818 | 2.4 | ||||||||||||||||||
| 无利息费用 |
||||||||||||||||||||||||
| 补偿 |
6,325 | 6,162 | 5,746 | 5,212 | 4,812 | 2.6 | ||||||||||||||||||
| 雇员福利 |
1,286 | 1,231 | 1,134 | 1,008 | 970 | 4.5 | ||||||||||||||||||
| 净占用和设备 |
1,123 | 1,063 | 1,019 | 988 | 991 | 5.6 | ||||||||||||||||||
| 专业服务 |
454 | 407 | 419 | 502 | 423 | 11.5 | ||||||||||||||||||
| 营销和业务发展 |
426 | 429 | 542 | 435 | 360 | (.7 | ) | |||||||||||||||||
| 技术和通信 |
1,095 | 978 | 903 | 877 | 816 | 12.0 | ||||||||||||||||||
| 邮资、印刷和用品 |
290 | 324 | 323 | 311 | 297 | (10.5 | ) | |||||||||||||||||
| 其他无形资产 |
168 | 161 | 175 | 179 | 174 | 4.3 | ||||||||||||||||||
| 其他 |
1,618 | 1,709 | 2,529 | 2,015 | 1,964 | (5.3 | ) | |||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||
| 非利息费用总额 |
12,785 | 12,464 | 12,790 | 11,527 | 10,807 | 2.6 | ||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||
| 所得税前收入 |
8,594 | 8,678 | 7,517 | 8,105 | 8,030 | (1.0 | ) | |||||||||||||||||
| 适用所得税 |
1,648 | 1,554 | 1,264 | 2,161 | 2,097 | 6.0 | ||||||||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||
| 净收益 |
6,946 | 7,124 | 6,253 | 5,944 | 5,933 | (2.5 | ) | |||||||||||||||||
| 非控制权益造成的净(收入)损失 |
(32 | ) | (28 | ) | (35 | ) | (56 | ) | (54 | ) | (14.3 | ) | ||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||
| 归于美国银行的净收入 |
$ | 6,914 | $ | 7,096 | $ | 6,218 | $ | 5,888 | $ | 5,879 | (2.6 | ) | ||||||||||||
| |
|
|||||||||||||||||||||||
| 适用于美国银行普通股股东的净收入 |
$ | 6,583 | $ | 6,784 | $ | 5,913 | $ | 5,589 | $ | 5,608 | (3.0 | ) | ||||||||||||
* |
无意义 |
| 141 |
||||
| 2019 | 2018 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| (百万美元，但每股数据除外) | 第一 四分之一 |
第二 四分之一 |
第三 四分之一 |
第四 四分之一 |
第一 四分之一 |
第二 四分之一 |
第三 四分之一 |
第四 四分之一 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 利息收入 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 贷款 |
$ | 3,540 | $ | 3,582 | $ | 3,555 | $ | 3,422 | $ | 3,095 | $ | 3,197 | $ | 3,353 | $ | 3,475 | ||||||||||||||||||||
| 为出售而持有的贷款 |
25 | 34 | 48 | 55 | 33 | 39 | 36 | 57 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 投资证券 |
705 | 745 | 734 | 709 | 613 | 653 | 661 | 689 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 其他利息收入 |
81 | 90 | 100 | 69 | 50 | 59 | 73 | 90 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 利息收入总额 |
4,351 | 4,451 | 4,437 | 4,255 | 3,791 | 3,948 | 4,123 | 4,311 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 利息费用 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 存款 |
695 | 762 | 744 | 654 | 345 | 427 | 491 | 606 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 短期借款 |
93 | 91 | 97 | 79 | 75 | 86 | 104 | 113 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 长期债务 |
304 | 293 | 315 | 315 | 203 | 238 | 277 | 289 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 利息费用总额 |
1,092 | 1,146 | 1,156 | 1,048 | 623 | 751 | 872 | 1,008 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入 |
3,259 | 3,305 | 3,281 | 3,207 | 3,168 | 3,197 | 3,251 | 3,303 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 信贷损失准备金 |
377 | 365 | 367 | 395 | 341 | 327 | 343 | 368 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 扣除信贷损失后的利息收入净额 |
2,882 | 2,940 | 2,914 | 2,812 | 2,827 | 2,870 | 2,908 | 2,935 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 无利息收入 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 信用卡和借记卡收入 |
304 | 365 | 366 | 378 | 324 | 351 | 344 | 382 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 公司支付产品收入 |
162 | 167 | 177 | 158 | 154 | 158 | 169 | 163 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 商业加工服务 |
378 | 404 | 410 | 409 | 363 | 387 | 392 | 389 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 信托及投资管理费 |
399 | 415 | 421 | 438 | 398 | 401 | 411 | 409 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 押金服务费 |
217 | 227 | 234 | 231 | 261 | 273 | 283 | 253 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 金库管理费 |
146 | 153 | 139 | 140 | 150 | 155 | 146 | 143 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 商业产品收入 |
219 | 249 | 240 | 226 | 220 | 234 | 216 | 225 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 按揭银行收入 |
169 | 189 | 272 | 244 | 184 | 191 | 174 | 171 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 投资产品费 |
45 | 47 | 46 | 48 | 46 | 47 | 47 | 48 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 证券损益净额 |
5 | 17 | 25 | 26 | 5 | 10 | 10 | 5 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
247 | 257 | 284 | 138 | 167 | 207 | 226 | 310 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 非利息收入总额 |
2,291 | 2,490 | 2,614 | 2,436 | 2,272 | 2,414 | 2,418 | 2,498 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 无利息费用 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 补偿 |
1,559 | 1,574 | 1,595 | 1,597 | 1,523 | 1,542 | 1,529 | 1,568 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 雇员福利 |
333 | 314 | 324 | 315 | 330 | 299 | 294 | 308 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 净占用和设备 |
277 | 281 | 279 | 286 | 265 | 262 | 270 | 266 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 专业服务 |
95 | 106 | 114 | 139 | 83 | 95 | 96 | 133 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 营销和业务发展 |
89 | 111 | 109 | 117 | 97 | 111 | 106 | 115 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 技术和通信 |
257 | 270 | 277 | 291 | 235 | 242 | 247 | 254 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 邮资、印刷和用品 |
72 | 73 | 74 | 71 | 80 | 80 | 84 | 80 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 其他无形资产 |
40 | 42 | 42 | 44 | 39 | 40 | 41 | 41 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
365 | 382 | 330 | 541 | 403 | 414 | 377 | 515 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 非利息费用总额 |
3,087 | 3,153 | 3,144 | 3,401 | 3,055 | 3,085 | 3,044 | 3,280 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 所得税前收入 |
2,086 | 2,277 | 2,384 | 1,847 | 2,044 | 2,199 | 2,282 | 2,153 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 适用所得税 |
378 | 449 | 467 | 354 | 362 | 441 | 460 | 291 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 净收益 |
1,708 | 1,828 | 1,917 | 1,493 | 1,682 | 1,758 | 1,822 | 1,862 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 非控制权益造成的净(收入)损失 |
(9 | ) | (7 | ) | (9 | ) | (7 | ) | (7 | ) | (8 | ) | (7 | ) | (6 | ) | ||||||||||||||||||||
| 归于美国银行的净收入 |
$ | 1,699 | $ | 1,821 | $ | 1,908 | $ | 1,486 | $ | 1,675 | $ | 1,750 | $ | 1,815 | $ | 1,856 | ||||||||||||||||||||
| 适用于美国银行普通股股东的净收入 |
$ | 1,613 | $ | 1,741 | $ | 1,821 | $ | 1,408 | $ | 1,597 | $ | 1,678 | $ | 1,732 | $ | 1,777 | ||||||||||||||||||||
| 普通股每股收益 |
$ | 1.01 | $ | 1.09 | $ | 1.16 | $ | .91 | $ | .97 | $ | 1.02 | $ | 1.06 | $ | 1.10 | ||||||||||||||||||||
| 摊薄每股收益 |
$ | 1.00 | $ | 1.09 | $ | 1.15 | $ | .90 | $ | .96 | $ | 1.02 | $ | 1.06 | $ | 1.10 | ||||||||||||||||||||
| 142 |
||||||
| 普通股收益汇总表 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | |||||||||||||||
| 普通股每股收益 |
$ | 4.16 | $ | 4.15 | $ | 3.53 | $ | 3.25 | $ | 3.18 | ||||||||||
| 摊薄每股收益 |
4.16 | 4.14 | 3.51 | 3.24 | 3.16 | |||||||||||||||
| 按普通股申报的股息 |
1.58 | 1.34 | 1.16 | 1.07 | 1.01 | |||||||||||||||
| 比率 | ||||||||||||||||||||
| 平均资产回报率 |
1.45 | % | 1.55 | % | 1.39 | % | 1.36 | % | 1.44 | % | ||||||||||
| 平均普通股回报率 |
14.1 | 15.4 | 13.8 | 13.4 | 14.0 | |||||||||||||||
| 美国银行股东对平均资产的平均权益总额 |
11.1 | 10.9 | 10.8 | 10.9 | 11.0 | |||||||||||||||
| 普通股股利与普通股净收益之比 |
38.0 | 32.3 | 32.9 | 32.9 | 31.8 | |||||||||||||||
| 其他统计数字(以百万计的美元和股票) | ||||||||||||||||||||
| 普通股已发行 (a) |
1,534 | 1,608 | 1,656 | 1,697 | 1,745 | |||||||||||||||
| 平均普通股流通股和普通股等价物 |
||||||||||||||||||||
| 普通股每股收益 |
1,581 | 1,634 | 1,677 | 1,718 | 1,764 | |||||||||||||||
| 摊薄每股收益 |
1,583 | 1,638 | 1,683 | 1,724 | 1,772 | |||||||||||||||
| 股东人数 (b) |
33,515 | 35,154 | 36,841 | 38,794 | 40,666 | |||||||||||||||
| 宣布的共同红利 |
$ | 2,493 | $ | 2,190 | $ | 1,950 | $ | 1,842 | $ | 1,785 | ||||||||||
(a) |
定义为普通股总额减去12月31日在国库持有的普通股。 |
(b) |
根据12月31日有记录的普通股股东数量。 |
| 143 |
||||
| 2019 | 2018 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 截至12月31日止的年度(百万美元) | 平均 余额 |
利息 | 产量 和 费率 |
平均 余额 |
利息 | 产量 和 费率 |
||||||||||||||||||||||||||
| 资产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 投资证券 |
$ | 117,150 | $ | 2,950 | 2.52 | % | $ | 113,940 | $ | 2,674 | 2.35 | % | ||||||||||||||||||||
| 为出售而持有的贷款 |
3,769 | 162 | 4.30 | 3,230 | 165 | 5.12 | ||||||||||||||||||||||||||
| 贷款 (b) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 商业 |
103,198 | 4,229 | 4.10 | 98,854 | 3,795 | 3.84 | ||||||||||||||||||||||||||
| 商业地产 |
39,386 | 1,919 | 4.87 | 39,977 | 1,881 | 4.71 | ||||||||||||||||||||||||||
| 住宅抵押贷款 |
67,747 | 2,644 | 3.90 | 61,893 | 2,366 | 3.82 | ||||||||||||||||||||||||||
| 信用卡 |
23,309 | 2,680 | 11.50 | 21,672 | 2,545 | 11.74 | ||||||||||||||||||||||||||
| 其他零售 |
57,046 | 2,682 | 4.70 | 56,136 | 2,466 | 4.39 | ||||||||||||||||||||||||||
| 担保贷款 |
— | — | — | 2,169 | 134 | 6.17 | ||||||||||||||||||||||||||
| 贷款总额 |
290,686 | 14,154 | 4.87 | 280,701 | 13,187 | 4.70 | ||||||||||||||||||||||||||
| 其他盈利资产 |
18,932 | 341 | 1.80 | 17,196 | 272 | 1.58 | ||||||||||||||||||||||||||
| 总收益资产 |
430,537 | 17,607 | 4.09 | 415,067 | 16,298 | 3.93 | ||||||||||||||||||||||||||
| 贷款损失备抵 |
(4,007 | ) | (3,939 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 投资证券未变现收益(亏损) |
(117 | ) | (1,650 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 其他资产 |
49,240 | 47,536 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 总资产 |
$ | 475,653 | $ | 457,014 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 负债与股东权益 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 无利息存款 |
$ | 73,863 | $ | 78,196 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 计息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 利息检查 |
72,553 | 227 | .31 | 70,154 | 150 | .21 | ||||||||||||||||||||||||||
| 货币市场储蓄 |
109,849 | 1,637 | 1.49 | 101,732 | 1,078 | 1.06 | ||||||||||||||||||||||||||
| 储蓄账户 |
46,130 | 111 | .24 | 44,713 | 56 | .13 | ||||||||||||||||||||||||||
| 定期存款 |
44,417 | 880 | 1.98 | 38,667 | 585 | 1.51 | ||||||||||||||||||||||||||
| 计息存款总额 |
272,949 | 2,855 | 1.05 | 255,266 | 1,869 | .73 | ||||||||||||||||||||||||||
| 短期借款 |
18,137 | 370 | 2.04 | 21,790 | 387 | 1.78 | ||||||||||||||||||||||||||
| 长期债务 |
41,572 | 1,227 | 2.95 | 37,450 | 1,007 | 2.69 | ||||||||||||||||||||||||||
| 利息负债总额 |
332,658 | 4,452 | 1.34 | 314,506 | 3,263 | 1.04 | ||||||||||||||||||||||||||
| 其他负债 |
15,880 | . | 13,921 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 股东权益 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 优先股 |
5,984 | 5,636 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股 |
46,639 | 44,127 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 美国银行股东权益总额 |
52,623 | 49,763 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 非控制利益 |
629 | 628 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 总股本 |
53,252 | 50,391 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 负债和权益共计 |
$ | 475,653 | $ | 457,014 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 净利息收入 |
$ | 13,155 | $ | 13,035 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 毛利率 |
2.75 | % | 2.89 | % | ||||||||||||||||||||||||||||
| 不含应课税增量的毛利率 |
2.73 | % | 2.86 | % | ||||||||||||||||||||||||||||
| 盈利资产百分比 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 利息收入 |
4.09 | % | 3.93 | % | ||||||||||||||||||||||||||||
| 利息费用 |
1.03 | .79 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 净利差 |
3.06 | % | 3.14 | % | ||||||||||||||||||||||||||||
| 无应课税增量的净利差 |
3.04 | % | 3.11 | % | ||||||||||||||||||||||||||||
* |
无意义 |
(a) |
利率和税率是在完全应纳税的基础上提出的，依据的是2019年和2018年的联邦所得税税率21%和2017年、2016年和2015年的35%。 |
(b) |
利息收入和贷款利率包括贷款费用。非应计贷款包括在平均贷款余额中。 |
| 144 |
||||||
| 2017 | 2016 | 2015 | 2019 v 2018 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 平均 余额 |
利息 | 产量 和比率 |
平均 余额 |
利息 | 产量 和比率 |
平均 余额 |
利息 | 产量 和比率 |
%变化 平均 余额 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| $ | 111,820 | $ | 2,328 | 2.08 | % | $ | 107,922 | $ | 2,181 | 2.02 | % | $ | 103,161 | $ | 2,120 | 2.06 | % | 2.8 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 3,574 | 144 | 4.04 | 4,181 | 154 | 3.70 | 5,784 | 206 | 3.56 | 16.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 95,904 | 3,131 | 3.26 | 92,043 | 2,596 | 2.82 | 84,083 | 2,281 | 2.71 | 4.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 42,077 | 1,788 | 4.25 | 43,040 | 1,698 | 3.94 | 42,415 | 1,650 | 3.89 | (1.5 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 58,784 | 2,180 | 3.71 | 55,682 | 2,070 | 3.72 | 51,840 | 1,966 | 3.79 | 9.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 20,906 | 2,358 | 11.28 | 20,490 | 2,204 | 10.76 | 18,057 | 1,944 | 10.77 | 7.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 55,416 | 2,272 | 4.10 | 52,330 | 2,114 | 4.04 | 49,079 | 2,020 | 4.12 | 1.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3,450 | 175 | 5.07 | 4,226 | 200 | 4.73 | 4,985 | 271 | 5.42 | * | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 276,537 | 11,904 | 4.30 | 267,811 | 10,882 | 4.06 | 250,459 | 10,132 | 4.05 | 3.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14,490 | 183 | 1.26 | 9,963 | 125 | 1.26 | 8,041 | 136 | 1.69 | 10.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 406,421 | 14,559 | 3.58 | 389,877 | 13,342 | 3.42 | 367,445 | 12,594 | 3.43 | 3.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| (3,862 | ) | (3,837 | ) | (4,035 | ) | (1.7 | ) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| (348 | ) | 593 | 710 | 92.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 46,371 | 46,680 | 44,745 | 3.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| $ | 448,582 | $ | 433,313 | $ | 408,865 | 4.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| $ | 81,933 | $ | 81,176 | $ | 79,203 | (5.5 | )% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 67,953 | 84 | .12 | 61,726 | 42 | .07 | 55,974 | 30 | .05 | 3.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 106,476 | 644 | .61 | 96,518 | 349 | .36 | 79,266 | 192 | .24 | 8.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 43,393 | 32 | .07 | 40,382 | 34 | .09 | 37,150 | 40 | .11 | 3.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 33,759 | 281 | .83 | 33,008 | 197 | .60 | 35,558 | 195 | .55 | 14.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 251,581 | 1,041 | .41 | 231,634 | 622 | .27 | 207,948 | 457 | .22 | 6.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15,022 | 149 | 1.00 | 19,906 | 97 | .49 | 27,960 | 74 | .27 | (16.8 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 35,601 | 784 | 2.20 | 36,220 | 754 | 2.08 | 33,566 | 699 | 2.08 | 11.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 302,204 | 1,974 | .65 | 287,760 | 1,473 | .51 | 269,474 | 1,230 | .46 | 5.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15,348 | 16,389 | 14,686 | 14.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5,490 | 5,501 | 4,836 | 6.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 42,976 | 41,838 | 39,977 | 5.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 48,466 | 47,339 | 44,813 | 5.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 631 | 649 | 689 | .2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 49,097 | 47,988 | 45,502 | 5.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| $ | 448,582 | $ | 433,313 | $ | 408,865 | 4.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| $ | 12,585 | $ | 11,869 | $ | 11,364 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2.93 | % | 2.91 | % | 2.97 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2.88 | % | 2.86 | % | 2.91 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3.58 | % | 3.42 | % | 3.43 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| .48 | .38 | .34 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3.10 | % | 3.04 | % | 3.09 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3.05 | % | 2.99 | % | 3.03 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 145 |
||||
| 146 |
||||||
| 147 |
||||
| 148 |
||||||
| 149 |
||||
| 150 |
||||||
| 151 |
||||
| 152 |
||||||
| 153 |
||||
| 154 |
||||||
| 155 |
||||
| 156 |
||||||
| 157 |
||||
| 158 |
||||||
1. |
执行委员会 |
2. |
审计委员会 |
3. |
基本建设规划委员会 |
4. |
薪酬和人力资源委员会 |
5. |
治理委员会 |
6. |
公共责任委员会 |
7. |
风险管理委员会 |
| 159 |
||||