根据本条例第13或15(D)条提交的季度报告 1934年证券交易法 |
根据“条例”第13或15(D)条提交的过渡报告 1934年证券交易法 |
(州或其他司法管辖区) 公司或组织) |
(I.R.S.雇主 识别号码) |
每一类的名称 |
交易 符号 |
每个^交换的名称^^ 注册了哪一部份的Worln.On | ||
|
||||
非累积 永久优先股,票面价值1.00美元) |
||||
非累积 永久优先股,票面价值1.00美元) |
||||
非累积 永久优先股,票面价值1.00美元) |
||||
非累积 永久优先股,票面价值1.00美元) |
||||
非累积 永久优先股,票面价值1.00美元) |
||||
0.850% |
加速文件服务器☐ | ||
非加速 文件服务器☐ |
较小的^报告^^公司^^ 新兴市场^增长^公司^ |
班级,等级 | 截至2019年10月31日的杰出业绩 | |
普通股,面值0.01美元 |
第I部分-财务信息 |
||||
1)管理层对财务状况和经营结果的讨论和分析(项目2) |
3 |
|||
a)概述 |
3 |
|||
b)收益表分析 |
4 |
|||
c)资产负债表分析 |
6 |
|||
d) 非GAAP财务措施 |
30 |
|||
e)关键会计政策 |
31 |
|||
f)控制和程序(第4项) |
31 |
|||
2)关于市场风险/公司风险概况的定量和定性披露(项目3) |
8 |
|||
a)概述 |
8 |
|||
b)信用风险管理 |
9 |
|||
c)残值风险管理 |
20 |
|||
d)操作风险管理 |
20 |
|||
e)合规风险管理 |
20 |
|||
f)利率风险管理 |
20 |
|||
g)市场风险管理 |
2 2 |
|||
h)流动性风险管理 |
23 |
|||
i)资本管理 |
24 |
|||
3)业务线财务审查 |
25 |
|||
4)财务报表(项目1) |
32 |
|||
第二部分-其他信息 |
||||
1)法律程序(第1项) |
74 |
|||
2)风险因素(项目^1A) |
74 |
|||
3)未登记的股权证券销售和收益使用(第2项) |
74 |
|||
4)展品(项目6) |
74 |
|||
5)签名 |
75 |
|||
6)展品 |
76 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
1 |
表©1 |
选择的财务数据;选择的财务数据;选择的财务数据 |
三个月 9月30 |
九个月结束 9月30 |
|||||||||||||||||||||||
(美元和股票,单位为百万美元,每股数据除外) | 2019 | 2018 | 百分比 变化 |
2019 | 2018 | 百分比 变化 |
||||||||||||||||||
简明损益表 |
||||||||||||||||||||||||
净利息收入 |
$ | 3,281 | $ | 3,251 | .9 | % | $ | 9,845 | $ | 9,616 | 2.4 | % | ||||||||||||
应税当量调整(A) |
25 | 30 | (16.7 | ) | 79 | 88 | (10.2 | ) | ||||||||||||||||
净利息收入(应税-等值基准)(B) |
3,306 | 3,281 | .8 | 9,924 | 9,704 | 2.3 | ||||||||||||||||||
非利息收入 |
2,589 | 2,408 | 7.5 | 7,348 | 7,079 | 3.8 | ||||||||||||||||||
证券收益(亏损),净额 |
25 | 10 | * | 47 | 25 | 88.0 | ||||||||||||||||||
净收入总额 |
5,920 | 5,699 | 3.9 | 17,319 | 16,808 | 3.0 | ||||||||||||||||||
非利息费用 |
3,144 | 3,044 | 3.3 | 9,384 | 9,184 | 2.2 | ||||||||||||||||||
信贷损失准备 |
367 | 343 | 7.0 | 1,109 | 1,011 | 9.7 | ||||||||||||||||||
税前收入 |
2,409 | 2,312 | 4.2 | 6,826 | 6,613 | 3.2 | ||||||||||||||||||
所得税和应税当量调整 |
492 | 490 | .4 | 1,373 | 1,351 | 1.6 | ||||||||||||||||||
净收入 |
1,917 | 1,822 | 5.2 | 5,453 | 5,262 | 3.6 | ||||||||||||||||||
非控股权益造成的净(收入)损失 |
(9 | ) | (7 | ) | (28.6 | ) | (25 | ) | (22 | ) | (13.6 | ) | ||||||||||||
应归于U.S.Bancorp的净收入 |
$ | 1,908 | $ | 1,815 | 5.1 | $ | 5,428 | $ | 5,240 | 3.6 | ||||||||||||||
适用于U.S.Bancorp普通股股东的净收入 |
$ | 1,821 | $ | 1,732 | 5.1 | $ | 5,175 | $ | 5,007 | 3.4 | ||||||||||||||
每普通股 |
||||||||||||||||||||||||
每股收益 |
$ | 1.16 | $ | 1.06 | 9.4 | % | $ | 3.26 | $ | 3.05 | 6.9 | % | ||||||||||||
摊薄每股收益 |
1.15 | 1.06 | 8.5 | 3.25 | 3.04 | 6.9 | ||||||||||||||||||
每股宣派股息 |
.42 | .37 | 13.5 | 1.16 | .97 | 19.6 | ||||||||||||||||||
每股账面价值(C) |
30.26 | 27.35 | 10.6 | |||||||||||||||||||||
每股市值 |
55.34 | 52.81 | 4.8 | |||||||||||||||||||||
平均流通普通股 |
1,575 | 1,629 | (3.3 | ) | 1,589 | 1,641 | (3.2 | ) | ||||||||||||||||
平均稀释已发行普通股 |
1,578 | 1,633 | (3.4 | ) | 1,592 | 1,645 | (3.2 | ) | ||||||||||||||||
财务比率 |
||||||||||||||||||||||||
平均资产回报率 |
1.57 | % | 1.58 | % | 1.54 | % | 1.54 | % | ||||||||||||||||
平均普通股权益回报率 |
15.3 | 15.5 | 14.9 | 15.2 | ||||||||||||||||||||
净利息差额(应课税-等值基础)(A) |
3.02 | 3.15 | 3.10 | 3.14 | ||||||||||||||||||||
效率比(B) |
53.3 | 53.5 | 54.3 | 54.7 | ||||||||||||||||||||
净冲销占平均未偿还贷款的百分比 |
.48 | .46 | .49 | .48 | ||||||||||||||||||||
平均余额 |
||||||||||||||||||||||||
贷款 |
$ | 292,436 | $ | 281,065 | 4.0 | % | $ | 289,278 | $ | 279,699 | 3.4 | % | ||||||||||||
为出售而持有的贷款 |
4,476 | 3,109 | 44.0 | 3,265 | 3,262 | .1 | ||||||||||||||||||
投资证券(D) |
117,213 | 113,547 | 3.2 | 115,628 | 113,873 | 1.5 | ||||||||||||||||||
赢利资产 |
435,673 | 415,177 | 4.9 | 427,426 | 413,246 | 3.4 | ||||||||||||||||||
资产 |
481,454 | 456,916 | 5.4 | 472,216 | 455,241 | 3.7 | ||||||||||||||||||
无息存款 |
74,594 | 77,192 | (3.4 | ) | 73,711 | 78,546 | (6.2 | ) | ||||||||||||||||
存款 |
349,933 | 330,121 | 6.0 | 343,563 | 333,159 | 3.1 | ||||||||||||||||||
短期借款 |
18,597 | 22,186 | (16.2 | ) | 18,046 | 21,881 | (17.5 | ) | ||||||||||||||||
长期债务 |
42,691 | 39,701 | 7.5 | 41,664 | 36,400 | 14.5 | ||||||||||||||||||
U.S.Bancorp股东权益总额 |
53,292 | 50,138 | 6.3 | 52,446 | 49,433 | 6.1 | ||||||||||||||||||
9月30日 2019 |
12月31日 2018 |
|||||||||||||||||||||||
期末余额 |
||||||||||||||||||||||||
贷款 |
$ | 294,638 | $ | 286,810 | 2.7 | % | ||||||||||||||||||
投资证券 |
121,079 | 112,165 | 7.9 | |||||||||||||||||||||
资产 |
487,671 | 467,374 | 4.3 | |||||||||||||||||||||
存款 |
359,715 | 345,475 | 4.1 | |||||||||||||||||||||
长期债务 |
41,274 | 41,340 | (.2 | ) | ||||||||||||||||||||
U.S.Bancorp股东权益总额 |
53,517 | 51,029 | 4.9 | |||||||||||||||||||||
资产质量 |
||||||||||||||||||||||||
不良资产 |
$ | 979 | $ | 989 | (1.0 | )% | ||||||||||||||||||
信用损失准备金 |
4,481 | 4,441 | .9 | |||||||||||||||||||||
信用损失准备金占 期末 贷款 |
1.52 | % | 1.55 | % | ||||||||||||||||||||
资本比率 |
||||||||||||||||||||||||
巴塞尔协议III标准化方法: |
||||||||||||||||||||||||
普通股一级资本 |
9.6 | % | 9.1 | % | ||||||||||||||||||||
一级资本 |
11.2 | 10.7 | ||||||||||||||||||||||
风险资本总额 |
13.2 | 12.6 | ||||||||||||||||||||||
杠杆 |
9.3 | 9.0 | ||||||||||||||||||||||
普通股一级资本到风险加权资产的巴塞尔III高级方法 |
12.6 | 11.8 | ||||||||||||||||||||||
有形普通股权益到有形资产(B) |
8.0 | 7.8 | ||||||||||||||||||||||
有形普通股权益到风险加权资产(B) |
9.7 | 9.4 |
* |
没有意义 |
(a) |
基于联邦所得税目的不包括收入或费用的那些资产和负债的21%的联邦所得税税率。 |
(b) |
看见 非GAAP 财务措施从第30页开始。 |
(c) |
按U.S.Bancorp普通股股东权益除以期末已发行普通股计算。 |
(d) |
不包括未实现的损益 可供销售 可供销售 持有至到期。 |
2 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
美国^Bancorp(美国^Bancorp | 3 |
表·2 |
非利息收入 |
三个月 9月30 |
九个月结束 9月30 |
|||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 2019 | 2018 | 百分比 变化 |
2019 | 2018 | 百分比 变化 |
||||||||||||||||||
信用卡和借记卡收入 |
$ | 366 | $ | 344 | 6.4 | % | $ | 1,035 | $ | 1,019 | 1.6 | % | ||||||||||||
企业支付产品收入 |
177 | 169 | 4.7 | 506 | 481 | 5.2 | ||||||||||||||||||
商家处理服务 |
410 | 392 | 4.6 | 1,192 | 1,142 | 4.4 | ||||||||||||||||||
信托和投资管理费 |
421 | 411 | 2.4 | 1,235 | 1,210 | 2.1 | ||||||||||||||||||
存款服务费 |
234 | 283 | (17.3 | ) | 678 | 817 | (17.0 | ) | ||||||||||||||||
库务管理费 |
139 | 146 | (4.8 | ) | 438 | 451 | (2.9 | ) | ||||||||||||||||
商业产品收入 |
240 | 216 | 11.1 | 708 | 670 | 5.7 | ||||||||||||||||||
抵押银行收入 |
272 | 174 | 56.3 | 630 | 549 | 14.8 | ||||||||||||||||||
投资产品费用 |
46 | 47 | (2.1 | ) | 138 | 140 | (1.4 | ) | ||||||||||||||||
证券收益(亏损),净额 |
25 | 10 | * | 47 | 25 | 88.0 | ||||||||||||||||||
其他 |
284 | 226 | 25.7 | 788 | 600 | 31.3 | ||||||||||||||||||
非利息收入总额 |
$ | 2,614 | $ | 2,418 | 8.1 | % | $ | 7,395 | $ | 7,104 | 4.1 | % |
* |
没有意义 |
4 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
表·3 |
非利息费用 |
三个月 9月30 |
九个月结束 9月30 |
|||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 2019 | 2018 | 百分比 变化 |
2019 | 2018 | 百分比 变化 |
||||||||||||||||||
补偿 |
$ | 1,595 | $ | 1,529 | 4.3 | % | $ | 4,728 | $ | 4,594 | 2.9 | % | ||||||||||||
雇员福利 |
324 | 294 | 10.2 | 971 | 923 | 5.2 | ||||||||||||||||||
净占有率和设备 |
279 | 270 | 3.3 | 837 | 797 | 5.0 | ||||||||||||||||||
专业服务 |
114 | 96 | 18.8 | 315 | 274 | 15.0 | ||||||||||||||||||
市场营销和业务发展 |
109 | 106 | 2.8 | 309 | 314 | (1.6 | ) | |||||||||||||||||
技术和通信 |
277 | 247 | 12.1 | 804 | 724 | 11.0 | ||||||||||||||||||
邮资、印刷费和供应品 |
74 | 84 | (11.9 | ) | 219 | 244 | (10.2 | ) | ||||||||||||||||
其他无形资产 |
42 | 41 | 2.4 | 124 | 120 | 3.3 | ||||||||||||||||||
其他 |
330 | 377 | (12.5 | ) | 1,077 | 1,194 | (9.8 | ) | ||||||||||||||||
非利息费用总额 |
$ | 3,144 | $ | 3,044 | 3.3 | % | $ | 9,384 | $ | 9,184 | 2.2 | % | ||||||||||||
效率比(A) |
53.3 | % | 53.5 | % | 54.3 | % | 54.7 | % |
a) |
看见 非GAAP 财务措施从第30页开始。 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp | 5 |
6 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
# |
···投资证券公司 |
可供销售 |
持有至到期 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019年9月30日 (百万美元) |
摊销 成本 |
公允价值 | 加权- 平均值 到期时间 年数 |
平均值 收益率(E) |
摊销 成本 |
|
公允价值 | 加权- 平均值 到期时间 年数 |
|
加权- 平均值 收益率(E) |
||||||||||||||||||||||||||
美国财政部和机构 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在一年或不到一年内到期的 |
$ |
$ |
|
% | |
|
|
|
$ |
– | $ |
– | |
– | – | % | ||||||||||||||||||||
一年至五年后到期 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
五年到十年后成熟 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
十年后成熟 |
– | – | – | – | – | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | % | $ | $ | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
按揭证券(A) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在一年或不到一年内到期的 |
$ | $ | % | $ | $ | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
一年至五年后到期 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
五年到十年后成熟 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
十年后成熟 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | % | $ | $ | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
资产支持证券(A) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在一年或不到一年内到期的 |
$ | – | $ | – | – | – | % | $ | – | $ | – | – | – | % | ||||||||||||||||||||||
一年至五年后到期 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
五年到十年后成熟 |
– | – | – | – | – | |||||||||||||||||||||||||||||||
十年后成熟 |
– | – | – | – | – | |||||||||||||||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | % | $ | $ | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
国家和政治义务 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在一年或不到一年内到期的 |
$ | $ | % | $ | – | $ | – | % | ||||||||||||||||||||||||||||
一年至五年后到期 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
五年到十年后成熟 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
十年后成熟 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | % | $ | $ | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
其他 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在一年或不到一年内到期的 |
$ | $ | % | $ | $ | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
一年至五年后到期 |
– | – | – | – | – | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||
五年到十年后成熟 |
– | – | – | – | – | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||
十年后成熟 |
– | – | – | – | – | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | % | $ | $ | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
投资证券总额(D) |
$ | $ | % | $ | $ | % |
(a) |
上述与资产和抵押贷款支持证券相关的信息是基于加权平均到期日提出的,其中考虑了预期的未来预付款。 |
(b) |
如果证券是以溢价购买的,则与州和政治分区的义务相关的信息是基于第一个可选呼叫日期的收益率,如果证券是以面值或折扣购买的,则是根据到期日的收益率提供的。 |
(c) |
州和政治部门债务的到期日计算基于公允价值高于票面价值的证券的第一个可选赎回日期和公允价值等于或低于票面价值的证券的合同到期日。 |
(d) |
加权平均到期日 可供销售 持有至到期 |
(e) |
州和政治分区债务的加权平均收益率以全额应税等值基础上的联邦所得税率为基础列报。 可供销售 持有至到期 可供销售 持有至到期。 |
2019年9月30日 | 2018年12月31日 | |||||||||||||||||||
(百万美元) | 摊销 成本 |
百分比 总计 |
摊销 成本 |
百分比 总计 |
||||||||||||||||
美国财政部和机构 |
$ | % | $ | % | ||||||||||||||||
抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||
资产支持证券 |
||||||||||||||||||||
州和政治分区的义务 |
||||||||||||||||||||
其他 |
– |
– | ||||||||||||||||||
投资证券总额 |
$ | % | $ | % |
美国^Bancorp(美国^Bancorp | 7 |
8 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
• | 宏观经济环境和其他定性考虑因素,例如监管和合规变化、诉讼动态以及技术和网络安全; |
• | 信贷措施,包括不良评级和不良贷款、杠杆交易、信贷集中和贷款限额; |
• | 利率和市场风险,包括市场价值和净收入模拟,以及交易相关风险价值(“VaR”); |
• | 流动性风险,包括各种压力情景下的资金预测; |
• | 运营和合规风险,包括欺诈、处理错误、控制违规、数据安全违规或不利业务决策等事件造成的损失,以及技术绩效报告和各种法律和法规合规措施; |
• | 资本比率和预测,包括监管措施和压力情景;以及 |
• | 战略和声誉风险考虑,影响和应对。 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp | 9 |
10 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
住宅按揭 (百万美元) |
利息 仅 |
摊销 | 总计 | 百分比 总计 |
||||||||||||
贷款价值 |
||||||||||||||||
小于或等于80% |
$ | 2,314 | $ | 57,346 | $ | 59,660 | 86.0 | % | ||||||||
超过80%到90% |
14 | 5,614 | 5,628 | 8.1 | ||||||||||||
超过90%到100% |
1 | 483 | 484 | .7 | ||||||||||||
超过100% |
– | 165 | 165 | .3 | ||||||||||||
没有可用的LTV |
– | 28 | 28 | – | ||||||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款(A) |
– | 3,413 | 3,413 | 4.9 | ||||||||||||
总计 |
$ | 2,329 | $ | 67,049 | $ | 69,378 | 100.0 | % | ||||||||
借款人类型 |
||||||||||||||||
主要借款人 |
$ | 2,329 | $ | 63,010 | $ | 65,339 | 94.2 | % | ||||||||
次贷 借款人 |
– | 626 | 626 | .9 | ||||||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款(A) |
– | 3,413 | 3,413 | 4.9 | ||||||||||||
总计 |
$ | 2,329 | $ | 67,049 | $ | 69,378 | 100.0 | % |
(a) |
代表从政府国家抵押协会(“GNMA”)抵押贷款池购买的贷款,其支付主要由联邦住房管理局担保或由美国退伍军人事务部担保。 |
房屋权益和二次抵押 (百万美元) |
线条 | 贷款 | 总计 | 百分比 总计 |
||||||||||||
贷款价值 |
||||||||||||||||
小于或等于80% |
$ | 11,480 | $ | 958 | $ | 12,438 | 80.5 | % | ||||||||
超过80%到90% |
1,738 | 724 | 2,462 | 15.9 | ||||||||||||
超过90%到100% |
226 | 65 | 291 | 1.9 | ||||||||||||
超过100% |
113 | 11 | 124 | .8 | ||||||||||||
无可用LTV/CLTV |
131 | 7 | 138 | .9 | ||||||||||||
总计 |
$ | 13,688 | $ | 1,765 | $ | 15,453 | 100.0 | % | ||||||||
借款人类型 |
||||||||||||||||
主要借款人 |
$ | 13,654 | $ | 1,722 | $ | 15,376 | 99.5 | % | ||||||||
次贷 借款人 |
34 | 43 | 77 | .5 | ||||||||||||
总计 |
$ | 13,688 | $ | 1,765 | $ | 15,453 | 100.0 | % |
美国^Bancorp(美国^Bancorp | 11 |
初级留置权 | ||||||||||||
(百万美元) | 公司所有 或提供服务 第一留置权 |
第三方 第一留置权 |
总计 | |||||||||
总计 |
$ | 4,666 | $ | 6,882 | $ | 11,548 | ||||||
逾期30-89天百分比 |
.39 | % | .49 | % | .45 | % | ||||||
逾期90天或以上的百分比 |
.06 | % | .08 | % | .07 | % | ||||||
加权平均CLTV |
69 | % | 66 | % | 67 | % | ||||||
加权平均信用评分 |
780 | 776 | 777 |
表5 |
拖欠贷款比率占期末贷款余额的百分比 |
逾期90天或以上 不包括 不良贷款 |
9月30日 2019 |
12月31日 2018 |
||||||
商品化 |
||||||||
商品化 |
.10 | % | .07 | % | ||||
租赁融资 |
– | – | ||||||
总商业 |
.10 | .07 | ||||||
商业地产 |
||||||||
商业抵押 |
– | – | ||||||
建设与发展 |
.02 | – | ||||||
商业地产总额 |
.01 | – | ||||||
住宅按揭(A) |
.17 | .18 | ||||||
信用卡 |
1.16 | 1.25 | ||||||
其他零售 |
||||||||
零售租赁 |
.05 | .04 | ||||||
房屋净值和二次抵押 |
.34 | .35 | ||||||
其他 |
.14 | .15 | ||||||
其他零售总额 |
.18 | .19 | ||||||
贷款总额 |
.20 | % | .20 | % | ||||
逾期90天或以上 包括 不良贷款 |
9月30日 2019 |
12月31日 2018 |
||||||
商品化 |
.40 | % | .27 | % | ||||
商业地产 |
.23 | .29 | ||||||
住宅按揭(A) |
.53 | .63 | ||||||
信用卡 |
1.16 | 1.25 | ||||||
其他零售 |
.47 | .54 | ||||||
贷款总额 |
.49 | % | .49 | % |
(a) |
拖欠贷款比率不包括2019年9月30日和2018年12月31日从GNMA抵押贷款池购买的17亿美元贷款,这些贷款的偿还主要由联邦住房管理局(Federal Housing Administration)担保或由美国退伍军人事务部(Department Of Veterans Affairs)担保。包括这些贷款,逾期90天或更长时间的住宅抵押贷款(包括所有不良贷款)的比率在2019年9月30日时为2.91%,2018年12月31日时为3.21%。 |
12 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
数量 | 作为结束的百分比 贷款余额 |
|||||||||||||||||||
(百万美元) | 9月30日 2019 |
12月31日 2018 |
9月30日 2019 |
12月31日 2018 |
||||||||||||||||
住宅按揭(A) |
||||||||||||||||||||
30-89 日数 |
$ | 167 | $ | 181 | .24 | % | .27 | % | ||||||||||||
90天或以上 |
115 | 114 | .17 | .18 | ||||||||||||||||
非执行 |
251 | 296 | .36 | .46 | ||||||||||||||||
总计 |
$ | 533 | $ | 591 | .77 | % | .91 | % | ||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||
30-89 日数 |
$ | 316 | $ | 324 | 1.33 | % | 1.39 | % | ||||||||||||
90天或以上 |
278 | 293 | 1.16 | 1.25 | ||||||||||||||||
非执行 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||
总计 |
$ | 594 | $ | 617 | 2.49 | % | 2.64 | % | ||||||||||||
其他零售 |
||||||||||||||||||||
零售租赁 |
||||||||||||||||||||
30-89 日数 |
$ | 41 | $ | 37 | .48 | % | .43 | % | ||||||||||||
90天或以上 |
4 | 3 | .05 | .04 | ||||||||||||||||
非执行 |
12 | 12 | .14 | .14 | ||||||||||||||||
总计 |
$ | 57 | $ | 52 | .67 | % | .61 | % | ||||||||||||
房屋权益和二次抵押 |
||||||||||||||||||||
30-89 日数 |
$ | 85 | $ | 90 | .55 | % | .56 | % | ||||||||||||
90天或以上 |
52 | 57 | .34 | .35 | ||||||||||||||||
非执行 |
116 | 145 | .75 | .90 | ||||||||||||||||
总计 |
$ | 253 | $ | 292 | 1.64 | % | 1.81 | % | ||||||||||||
其他(B) |
||||||||||||||||||||
30-89 日数 |
$ | 265 | $ | 276 | .78 | % | .87 | % | ||||||||||||
90天或以上 |
46 | 48 | .14 | .15 | ||||||||||||||||
非执行 |
42 | 40 | .13 | .13 | ||||||||||||||||
总计 |
$ | 353 | $ | 364 | 1.05 | % | 1.15 | % |
(a) |
不包括3.91亿美元的贷款 30-89 2019年9月30日到期的逾期天数和逾期90天或更长时间的17亿美元贷款,从继续计息的GNMA抵押贷款池购买,相比之下,2018年12月31日时分别为430亿美元和17亿美元。 |
(b) |
包括循环信贷,分期付款,汽车和学生贷款。 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp | 13 |
如^a^%^^执行^^TDRs | ||||||||||||||||||||
2019年9月30日 (百万美元) |
表演 TDRS |
30-89^天 逾期 |
90?天?或更多? 逾期 |
非执行 TDRS |
总计 TDRS |
|||||||||||||||
商品化 |
$ | 264 | 4.8 | % | 2.1 | % | $ | 145 | (a) | $ | 409 | |||||||||
商业地产 |
145 | .9 | — | 37 | (b) | 182 | ||||||||||||||
住宅按揭 |
1,322 | 2.9 | 4.3 | 156 | 1,478 | (d) | ||||||||||||||
信用卡 |
262 | 10.6 | 5.9 | — | 262 | |||||||||||||||
其他零售 |
152 | 8.4 | 7.2 | 38 | (c) | 190 | (e) | |||||||||||||
TDRS,不包括从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
2,145 | 4.3 | 4.1 | 376 | 2,521 | |||||||||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款(G) |
1,690 | — | — | — | 1,690 | (f) | ||||||||||||||
总计 |
$ | 3,835 | 2.4 | % | 2.3 | % | $ | 376 | $ | 4,211 |
(a) |
主要表示自修改日期起六个月内未达到恢复应计状态所需的业绩期间(通常为六个月)的贷款,以及修改率等于0?%的小型企业信用卡。 |
(b) |
主要是指自修改日起不到六个月的贷款,尚未达到恢复应计状态所需的业绩期间(一般为六个月)。 |
(c) |
主要表示修改利率等于0?%的贷款。 |
(d) |
包括向已通过破产清偿债务的借款人发放的3.14亿美元住宅抵押贷款,以及37亿美元的试用期安排或之前安排的试用期安排但未成功完成的住宅抵押贷款。 |
(e) |
包括向通过破产清偿债务的借款人提供的92百万美元的其他零售贷款,以及18亿美元的试用期安排或之前安排的试用期安排但未成功完成的贷款。 |
(f) |
包括联邦住房管理局和美国退伍军人事务部向已通过破产清偿债务的借款人提供的1.44亿美元住宅抵押贷款,以及416亿美元的试用期安排或之前安排但未成功完成的试用期安排。 |
(g) |
从GNMA抵押贷款池购买的TDR贷款总额中,约有5.9%和44.6%是 30-89 逾期天数和逾期90天或更长时间,但不被归类为拖欠,因为他们的偿还由联邦住房管理局担保或由美国退伍军人事务部担保。 |
14 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
数量 | 作为结束的百分比 贷款余额 |
|||||||||||||||||||
(百万美元) | 9月30日 2019 |
12月31日 2018 |
9月30日 2019 |
12月31日 2018 |
||||||||||||||||
住宅 |
||||||||||||||||||||
伊利诺伊州 |
$ | 10 | $ | 11 | .22 | % | .25 | % | ||||||||||||
加利福尼亚 |
8 | 11 | .03 | .04 | ||||||||||||||||
纽约 |
6 | 8 | .69 | .97 | ||||||||||||||||
明尼苏达 |
5 | 5 | .08 | .08 | ||||||||||||||||
俄勒冈州 |
4 | 5 | .12 | .15 | ||||||||||||||||
所有其他州 |
47 | 66 | .11 | .16 | ||||||||||||||||
住宅总数 |
80 | 106 | .09 | .13 | ||||||||||||||||
商品化 |
||||||||||||||||||||
加利福尼亚 |
3 | 3 | .01 | .01 | ||||||||||||||||
爱达荷州 |
– | 1 | – | .09 | ||||||||||||||||
所有其他州 |
1 | 1 | – | – | ||||||||||||||||
总商业 |
4 | 5 | – | – | ||||||||||||||||
总计 |
$ | 84 | $ | 111 | .03 | % | .04 | % |
美国^Bancorp(美国^Bancorp | 15 |
表6 |
···不良资产(A) |
(百万美元) | 9月30日 2019 |
12月31日 2018 |
||||||
商品化 |
||||||||
商品化 |
$ | 290 | $ | 186 | ||||
租赁融资 |
29 | 23 | ||||||
总商业 |
319 | 209 | ||||||
商业地产 |
||||||||
商业抵押 |
82 | 76 | ||||||
建设与发展 |
7 | 39 | ||||||
商业地产总额 |
89 | 115 | ||||||
住宅按揭(B) |
251 | 296 | ||||||
信用卡 |
– | – | ||||||
其他零售 |
||||||||
零售租赁 |
12 | 12 | ||||||
房屋净值和二次抵押 |
116 | 145 | ||||||
其他 |
42 | 40 | ||||||
其他零售总额 |
170 | 197 | ||||||
不良贷款总额 |
829 | 817 | ||||||
其他房地产(C) |
84 | 111 | ||||||
其他资产 |
66 | 61 | ||||||
不良资产总额 |
$ | 979 | $ | 989 | ||||
应计贷款逾期90天或以上(B) |
$ | 600 | $ | 584 | ||||
不良贷款占贷款总额 |
.28 | % | .28 | % | ||||
不良资产占贷款总额加其他房地产(C) |
.33 | % | .34 | % |
(百万美元) | 商业专线和 商品化 房地产 |
住宅 抵押贷款 信用卡和信用卡 其他零售 |
总计 | |||||||||
余额2018年12月31日 |
$ | 338 | $ | 651 | $ | 989 | ||||||
对不良资产的补充 |
||||||||||||
新的非应计贷款和止赎财产 |
578 | 225 | 803 | |||||||||
贷款预付款 |
6 | 1 | 7 | |||||||||
总添加量 |
584 | 226 | 810 | |||||||||
减少不良资产 |
||||||||||||
分红,分红 |
(136 | ) | (109 | ) | (245 | ) | ||||||
净销售额 |
(170 | ) | (64 | ) | (234 | ) | ||||||
返回执行状态 |
(10 | ) | (153 | ) | (163 | ) | ||||||
注销(D) |
(162 | ) | (16 | ) | (178 | ) | ||||||
总削减量 |
(478 | ) | (342 | ) | (820 | ) | ||||||
不良资产净增加(减少) |
106 | (116 | ) | (10 | ) | |||||||
平衡9月30日,2019年 |
$ | 444 | $ | 535 | $ | 979 |
(a) |
在本文件中,不良资产和相关比率不包括逾期90天或更长时间的应计贷款。 |
(b) |
在2019年9月30日和2018年12月31日,不包括从GNMA抵押贷款池购买的逾期90天或更长时间且继续计息的17亿美元贷款,因为它们的偿还主要由联邦住房管理局担保或由美国退伍军人事务部担保。 |
(c) |
2019年9月30日和2018年12月31日止赎的GNMA贷款分别为1.77亿美元和2.35亿美元,继续计息,被记录为其他资产,不包括在不良资产中,因为它们由联邦住房管理局(Federal Housing Administration)提供保险或由美国退伍军人事务部(Department Of Veterans Affairs)担保。 |
(d) |
冲销不包括某些卡产品和贷款销售的行为,这些行为在当时并未被归类为不良行为。 注销 发生了。 |
16 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
表7 |
净冲销占平均未偿还贷款的百分比 |
三个月结束 9月30 |
九个月结束 9月30 |
|||||||||||||||||||
2019 | 2018 | 2019 | 2018 | |||||||||||||||||
商品化 |
||||||||||||||||||||
商品化 |
.29 | % | .27 | % | .27 | % | .25 | % | ||||||||||||
租赁融资 |
.22 | .22 | .20 | .27 | ||||||||||||||||
总商业 |
.29 | .26 | .27 | .25 | ||||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||
商业抵押 |
.04 | (.07 | ) | .02 | (.04 | ) | ||||||||||||||
建设与发展 |
.11 | (.14 | ) | .02 | (.04 | ) | ||||||||||||||
商业地产总额 |
.06 | (.09 | ) | .02 | (.04 | ) | ||||||||||||||
住宅按揭 |
(.02 | ) | .03 | .01 | .03 | |||||||||||||||
信用卡 |
3.53 | 3.75 | 3.85 | 3.91 | ||||||||||||||||
其他零售 |
||||||||||||||||||||
零售租赁 |
.14 | .14 | .14 | .15 | ||||||||||||||||
房屋净值和二次抵押 |
(.03 | ) | (.02 | ) | (.03 | ) | (.03 | ) | ||||||||||||
其他 |
.72 | .74 | .75 | .76 | ||||||||||||||||
其他零售总额 |
.43 | .43 | .44 | .45 | ||||||||||||||||
贷款总额 |
.48 | % | .46 | % | .49 | % | .48 | % |
美国^Bancorp(美国^Bancorp | 17 |
18 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
表8 |
贷方损失准备金汇总表(^ |
三个月结束 9月30 |
九个月结束 9月30 |
|||||||||||||||||||
(百万美元) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | ||||||||||||||||
期初余额 |
$ | 4,466 | $ | 4,411 | $ | 4,441 | $ | 4,417 | ||||||||||||
核销 |
||||||||||||||||||||
商品化 |
||||||||||||||||||||
商品化 |
86 | 83 | 286 | 248 | ||||||||||||||||
租赁融资 |
5 | 5 | 14 | 17 | ||||||||||||||||
总商业 |
91 | 88 | 300 | 265 | ||||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||
商业抵押 |
3 | 1 | 7 | 4 | ||||||||||||||||
建设与发展 |
4 | – | 4 | 2 | ||||||||||||||||
商业地产总额 |
7 | 1 | 11 | 6 | ||||||||||||||||
住宅按揭 |
8 | 12 | 27 | 37 | ||||||||||||||||
信用卡 |
248 | 231 | 767 | 727 | ||||||||||||||||
其他零售 |
||||||||||||||||||||
零售租赁 |
6 | 6 | 17 | 16 | ||||||||||||||||
房屋净值和二次抵押 |
5 | 6 | 14 | 18 | ||||||||||||||||
其他 |
86 | 84 | 252 | 249 | ||||||||||||||||
其他零售总额 |
97 | 96 | 283 | 283 | ||||||||||||||||
总冲销 |
451 | 428 | 1,388 | 1,318 | ||||||||||||||||
追回 |
||||||||||||||||||||
商品化 |
||||||||||||||||||||
商品化 |
14 | 20 | 87 | 75 | ||||||||||||||||
租赁融资 |
2 | 2 | 6 | 6 | ||||||||||||||||
总商业 |
16 | 22 | 93 | 81 | ||||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||
商业抵押 |
– | 6 | 2 | 13 | ||||||||||||||||
建设与发展 |
1 | 4 | 2 | 5 | ||||||||||||||||
商业地产总额 |
1 | 10 | 4 | 18 | ||||||||||||||||
住宅按揭 |
11 | 8 | 23 | 22 | ||||||||||||||||
信用卡 |
37 | 25 | 104 | 100 | ||||||||||||||||
其他零售 |
||||||||||||||||||||
零售租赁 |
3 | 3 | 8 | 7 | ||||||||||||||||
房屋净值和二次抵押 |
6 | 7 | 17 | 22 | ||||||||||||||||
其他 |
25 | 25 | 70 | 67 | ||||||||||||||||
其他零售总额 |
34 | 35 | 95 | 96 | ||||||||||||||||
总回收率 |
99 | 100 | 319 | 317 | ||||||||||||||||
净冲销 |
||||||||||||||||||||
商品化 |
||||||||||||||||||||
商品化 |
72 | 63 | 199 | 173 | ||||||||||||||||
租赁融资 |
3 | 3 | 8 | 11 | ||||||||||||||||
总商业 |
75 | 66 | 207 | 184 | ||||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||
商业抵押 |
3 | (5 | ) | 5 | (9 | ) | ||||||||||||||
建设与发展 |
3 | (4 | ) | 2 | (3 | ) | ||||||||||||||
商业地产总额 |
6 | (9 | ) | 7 | (12 | ) | ||||||||||||||
住宅按揭 |
(3 | ) | 4 | 4 | 15 | |||||||||||||||
信用卡 |
211 | 206 | 663 | 627 | ||||||||||||||||
其他零售 |
||||||||||||||||||||
零售租赁 |
3 | 3 | 9 | 9 | ||||||||||||||||
房屋净值和二次抵押 |
(1 | ) | (1 | ) | (3 | ) | (4 | ) | ||||||||||||
其他 |
61 | 59 | 182 | 182 | ||||||||||||||||
其他零售总额 |
63 | 61 | 188 | 187 | ||||||||||||||||
净冲销总额 |
352 | 328 | 1,069 | 1,001 | ||||||||||||||||
信贷损失准备 |
367 | 343 | 1,109 | 1,011 | ||||||||||||||||
其他变动 |
– | – | – | (1 | ) | |||||||||||||||
期末余额(A) |
$ | 4,481 | $ | 4,426 | $ | 4,481 | $ | 4,426 | ||||||||||||
部件 |
||||||||||||||||||||
贷款损失准备金 |
$ | 4,007 | $ | 3,954 | ||||||||||||||||
未提供资金的信贷承诺的责任 |
474 | 472 | ||||||||||||||||||
信贷损失总备抵 |
$ | 4,481 | $ | 4,426 | ||||||||||||||||
信用损失准备金占 |
||||||||||||||||||||
期末 贷款 |
1.52 | % | 1.57 | % | ||||||||||||||||
不良贷款 |
541 | 544 | ||||||||||||||||||
不良贷款和应计贷款逾期90天或更长时间 |
314 | 324 | ||||||||||||||||||
不良资产 |
458 | 441 | ||||||||||||||||||
年化净注销 |
321 | 340 |
(a) |
在2019年和2018年9月30日,与信用卡和其他零售贷款产生的损失有关的信贷损失总准备额分别为18万亿美元和17万亿美元。 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp | 19 |
表#9 |
净利息收入的敏感度 |
2019年9月30日 | 2018年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
向下^50^bps 立马 |
上行,每秒50 立马 |
向下^200^bps 渐进式 |
上行200µbps 渐进式 |
向下^50^bps 立马 |
上行,每秒50 立马 |
向下^200^bps 渐进式 |
上行200µbps 渐进式 |
|||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入 |
(1.31 | )% | .36 | % | (2.50 | )% | (.38 | )% | (1.43 | )% | 1.02 | % | (3.90 | )% | 1.45 | % |
20 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
• | 将固定利率债务从固定利率支付转为浮动利率支付; |
• | 将与浮息债务相关的现金流从浮息支付转换为固定利率支付; |
• | 减轻公司无资金抵押贷款承诺、有资金的MLHFS和MSR的价值变化; |
• | 减轻外币余额的重新计量波动;以及 |
• | 减轻本公司在外国业务的净投资因外币汇率波动而产生的波动性。 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp | 21 |
截至九月份的九个月?30 (百万美元) |
2019 | 2018 | ||||||
平均值 |
$ | 1 | $ | 1 | ||||
高 |
2 | 1 | ||||||
低 |
1 | 1 | ||||||
期末 |
1 | 1 |
截至九月份的九个月?30 (百万美元) |
2019 | 2018 | ||||||
平均值 |
$ | 6 | $ | 5 | ||||
高 |
9 | 8 | ||||||
低 |
4 | 2 | ||||||
期末 |
7 | 6 |
22 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
截至九月份的九个月?30 (百万美元) |
2019 | 2018 | ||||||
为出售而持有的住宅按揭贷款及相关对冲 |
||||||||
平均值 |
$ | 3 | $ | 1 | ||||
高 |
8 | 2 | ||||||
低 |
– | – | ||||||
抵押服务权及相关的模糊限制权 |
||||||||
平均值 |
$ | 6 | $ | 6 | ||||
高 |
11 | 7 | ||||||
低 |
4 | 4 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp | 23 |
24 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
表10 |
监管资本比率 |
(百万美元) | 9月30日 2019 |
12月31日 2018 |
||||||
巴塞尔协议III标准化方法: |
||||||||
普通股一级资本 |
$ | 37,653 | $ | 34,724 | ||||
一级资本 |
43,667 | 40,741 | ||||||
风险资本总额 |
51,684 | 48,178 | ||||||
风险加权资产 |
390,622 | 381,661 | ||||||
普通股一级资本占风险加权资产的百分比 |
9.6 | % | 9.1 | % | ||||
一级资本占风险加权资产的百分比 |
11.2 | 10.7 | ||||||
风险资本总额占风险加权资产的百分比 |
13.2 | 12.6 | ||||||
一级资本占调整后季度平均资产的百分比(杠杆率) |
9.3 | 9.0 | ||||||
巴塞尔III高级方法: |
||||||||
普通股一级资本 |
$ | 37,653 | $ | 34,724 | ||||
一级资本 |
43,667 | 40,741 | ||||||
风险资本总额 |
48,620 | 45,136 | ||||||
风险加权资产 |
299,309 | 295,002 | ||||||
普通股一级资本占风险加权资产的百分比 |
12.6 | % | 11.8 | % | ||||
一级资本占风险加权资产的百分比 |
14.6 | 13.8 | ||||||
风险资本总额占风险加权资产的百分比 |
16.2 | 15.3 | ||||||
一级资本占总资本的百分比 在. 和失衡 表杠杆风险(总杠杆风险比) |
7.4 | 7.2 |
周期 | 总数 股份 购得 |
平均值 支付的价格 每股 |
总数 购买股票 作为公众的一部分 宣布 方案(A) |
大约1美元 股份价值 那可能还是 购买日期 计划 (单位:百万) |
||||||||||||
七月 |
10,442,260 | $ | 56.40 | 10,442,260 | $ | 2,411 | ||||||||||
八月 |
3,751,874 | 53.98 | 3,751,874 | 2,209 | ||||||||||||
九月 |
63,199 | 55.46 | 63,199 | 2,205 | ||||||||||||
总计 |
14,257,333 | $ | 55.76 | 14,257,333 | $ | 2,205 |
(a) |
所有股票都是在2019年7月1日至2020年6月30日期间购买的,2019年6月27日宣布的30亿美元普通股回购授权计划。 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp | 25 |
·表·11 |
业务部门的财务业绩;^业务部门的财务业绩 |
公司和 商业银行 |
消费者和 商业银行 |
|||||||||||||||||||||||||||||||
截至9月30日的三个月30 (百万美元) |
2019 | 2018 | 百分比 变化 |
2018 | |
百分比 变化 |
||||||||||||||||||||||||||
简明损益表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入(应纳税-等值基础) |
$ |
$ | ( |
) % |
|
|
$ | $ |
|
% | |
|||||||||||||||||||||
非利息收入 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
证券收益(亏损),净额 |
– | – | – | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||
净收入总额 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息费用 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
其他无形资产 |
– | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||
非利息费用总额 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
未计提准备和所得税前的收入 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
信贷损失准备 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
所得税和应税当量调整 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
净收入 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
非控股权益造成的净(收入)损失 |
– | – | – | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||
应归于U.S.Bancorp的净收入 |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||
平均资产负债表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
商品化 |
$ | $ | % | $ | $ | ( |
) % |
|||||||||||||||||||||||||
商业地产 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||
住宅按揭 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
– | – | – | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||
其他零售 |
– | |||||||||||||||||||||||||||||||
备兑贷款 |
– | – | – | – | * | |||||||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
商誉 |
– | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||
其他无形资产 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||
资产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
无息存款 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
利息核查 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
储蓄产品 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
存款总额 |
– | |||||||||||||||||||||||||||||||
U.S.Bancorp股东权益总额 |
( | ) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||
公司和 商业银行 |
消费者和 商业银行 |
|||||||||||||||||||||||||||||||
截至九月份的九个月?30 (百万美元) |
2019 | 2018 | 百分比 变化 |
2019 | 2018 | 百分比 变化 |
||||||||||||||||||||||||||
简明损益表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入(应纳税-等值基础) |
$ | $ | ( |
) % |
$ | $ | % | |||||||||||||||||||||||||
非利息收入 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
证券收益(亏损),净额 |
– | – | – | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||
净收入总额 |
– | |||||||||||||||||||||||||||||||
非利息费用 |
( | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||
其他无形资产 |
– | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||
非利息费用总额 |
( | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||
未计提准备和所得税前的收入 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
信贷损失准备 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 |
( | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||
所得税和应税当量调整 |
( | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||
净收入 |
( | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||
非控股权益造成的净(收入)损失 |
– | – | – | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||
应归于U.S.Bancorp的净收入 |
$ | $ | ( | ) | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||
平均资产负债表 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
商品化 |
$ | $ | % | $ | $ | ( |
) % |
|||||||||||||||||||||||||
商业地产 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||
住宅按揭 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
– | – | – | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||
其他零售 |
– | |||||||||||||||||||||||||||||||
备兑贷款 |
– | – | – | – | * | |||||||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
商誉 |
– | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||
其他无形资产 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||
资产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
无息存款 |
( |
) | ( | ) | ||||||||||||||||||||||||||||
利息核查 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
储蓄产品 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
存款总额 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
U.S.Bancorp股东权益总额 |
( | ) | ( |
) |
* |
没有意义 |
(a) |
提供了扣除相关奖励和返点成本以及某些合作伙伴付款的净额$ |
(b) |
包括与客户签订的某些合同产生的收入$ $ 两个都是 九m 月结束于9月30日,分别为2019年和2018年。 |
26 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
财富管理和 投资服务 |
付款 服务 |
国库和 企业支持 |
固形 公司 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019 | 2018 | 百分比 变化 |
2019 | 2018 | 百分比 变化 |
2019 | 2018 | 百分比 变化 |
2019 | 2018 | 百分比 变化 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | $ | % | $ | $ | % | $ | $ | % | $ | $ | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(a) | (a) | (b) | (b) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
– | – | – | – | – | – | |
* | * | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
( |
) | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
– | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
( |
) | * | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
– | – | – | – | – | – | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | $ | % | $ | $ | % | $ | $ | % | $ | $ | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
( |
) | – | – | – | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
– | – | – | – | * | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
– | – | – | – | – | – | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
( |
) | ( |
) | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
– | – | – | – | – | – | – | – | – | – | * | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
( | ) | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
( |
) | – | – | – | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
( |
) | – | – | – | * | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
( |
) | ( |
) | * | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
财富管理和 投资服务 |
付款 服务 |
库务署及 企业支持 |
固形 公司 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019 | 2018 | 百分比 变化 |
2019 | 2018 | 百分比 变化 |
2019 | 2018 | 百分比 变化 |
2019 | 2018 | 百分比 变化 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | $ | % | $ | $ | % | $ | $ | % | $ | $ | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(a) | (a) | (b) | (b) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
– | – | – | – | – | – | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
( | ) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
( |
) | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
( | ) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
– | ( |
) | * | ( |
) | * | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
– | – | – | – | – | – | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | $ | % | $ | $ | % | $ | $ | % | $ | $ | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
( |
) | – | – | – | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
– | – | – | – | * | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
– | – | – | – | – | – |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
( |
) | ( |
) | – | * |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
– | – | – | – | – | – | – | – | – |
– | * | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
( | ) | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
( |
) | – | – | – | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
( |
) | – | – | – | * | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
( |
) | ( |
) | * | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美国^Bancorp |
27 |
28 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
美国^Bancorp(美国^Bancorp | 29 |
• | 有形普通股权益到有形资产,以及 |
• | 有形普通股到风险加权资产。 |
30 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
(百万美元) | 9月30日 2019 |
12月31日 2018 |
||||||
总股本 |
$ | 54,147 | $ | 51,657 | ||||
优先股 |
(5,984 | ) | (5,984 | ) | ||||
非控制性利益 |
(630 | ) | (628 | ) | ||||
商誉(扣除递延税项负债)(1) |
(8,781 | ) | (8,549 | ) | ||||
除抵押服务权外的无形资产 |
(687 | ) | (601 | ) | ||||
有形普通股权益(A) |
38,065 | 35,895 | ||||||
总资产 |
487,671 | 467,374 | ||||||
商誉(扣除递延税项负债)(1) |
(8,781 | ) | (8,549 | ) | ||||
除抵押服务权外的无形资产 |
(687 | ) | (601 | ) | ||||
有形资产(B) |
478,203 | 458,224 | ||||||
风险加权资产,根据“巴塞尔协议三”标准化方法确定(C) |
390,622 | 381,661 | ||||||
比率 |
||||||||
有形普通股权益至有形资产(A)/(B) |
8.0 | % | 7.8 | % | ||||
有形普通股权益到风险加权资产(A)/(C) |
9.7 | 9.4 |
三个月 9月30 |
九个月结束 9月30 |
|||||||||||||||||
2019 | 2018 | 2019 | 2018 | |||||||||||||||
净利息收入 |
$ | 3,281 | $ | 3,251 | $ | 9,845 | $ | 9,616 | ||||||||||
应税当量调整(2) |
25 | 30 | 79 | 88 | ||||||||||||||
净利息收入,在应税-等值基础上 |
3,306 | 3,281 | 9,924 | 9,704 | ||||||||||||||
净利息收入,在应税-等值基础上(如上所述) |
3,306 | 3,281 | 9,924 | 9,704 | ||||||||||||||
非利息收入 |
2,614 | 2,418 | 7,395 | 7,104 | ||||||||||||||
减去:证券收益(亏损),净额 |
25 | 10 | 47 | 25 | ||||||||||||||
净收入总额,不包括证券净收益(亏损)(D) |
5,895 | 5,689 | 17,272 | 16,783 | ||||||||||||||
非利息费用(E) |
3,144 | 3,044 | 9,384 | 9,184 | ||||||||||||||
效率比(E)/(D) |
53.3 | % | 53.5 | % | 54.3 | % | 54.7 | % |
(1) |
根据规定的监管要求,包括与未合并金融机构的某些投资有关的商誉。 |
(2) |
基于联邦所得税目的不包括收入或费用的那些资产和负债的21%的联邦所得税税率。 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp | 31 |
(百万美元) | 9月30日 2019 |
12月31日 , 2018 |
||||||
(未经审计) | ||||||||
资产 |
||||||||
银行的现金和到期款项 |
$ | $ | ||||||
投资证券 |
||||||||
持有至到期 |
||||||||
可供销售 |
||||||||
为出售而持有的贷款(包括$ |
||||||||
贷款 |
||||||||
商品化 |
||||||||
商业地产 |
||||||||
住宅按揭 |
||||||||
信用卡 |
||||||||
其他零售 |
|
|||||||
贷款总额 |
||||||||
减少贷款损失准备金率 |
( |
) | ( |
) | ||||
净贷款 |
||||||||
处所及设备 |
||||||||
商誉 |
||||||||
其他无形资产 |
||||||||
其他资产(包括$ |
||||||||
总资产 |
$ | $ | ||||||
负债与股东权益 |
||||||||
存款 |
||||||||
无息 |
$ | $ | ||||||
计息(B) |
||||||||
存款总额 |
||||||||
短期借款 |
||||||||
长期债务 |
||||||||
其他负债 |
||||||||
负债共计 |
||||||||
股东权益 |
||||||||
优先股 |
||||||||
普通股,面值$ 共享授权 : — |
||||||||
资本盈余 |
||||||||
留存收益 |
||||||||
减去库房普通股成本:9/30/19 - — |
( |
) | ( |
) | ||||
累计其他综合收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ||||
U.S.Bancorp股东权益总额 |
||||||||
非控制性利益 |
||||||||
总股本 |
||||||||
负债和权益总额 |
$ | $ |
(a) |
仅包括由本公司质押的抵押品,而对手方有权出售或质押抵押品。 |
(b) |
包括超过250,000美元的定期存款余额 |
32 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
(美元和股票,单位为百万美元,每股数据除外) (未经审计) |
|
三个月 9月30 |
九个月 9月30 |
|||||||||||||
2019 | 2018 | |
2019 | 2018 | ||||||||||||
利息收入 |
||||||||||||||||
贷款 |
$ |
$ | |
$ | |
$ | ||||||||||
为出售而持有的贷款 |
||||||||||||||||
投资证券 |
||||||||||||||||
其他利息收入 |
||||||||||||||||
利息收入总额 |
||||||||||||||||
利息支出 |
||||||||||||||||
存款 |
||||||||||||||||
短期借款 |
||||||||||||||||
长期债务 |
||||||||||||||||
利息支出总额 |
||||||||||||||||
净利息收入 |
||||||||||||||||
信贷损失准备 |
||||||||||||||||
扣除信贷损失准备后的净利息收入 |
||||||||||||||||
非利息收入 |
||||||||||||||||
信用卡和借记卡收入 |
||||||||||||||||
企业支付产品收入 |
||||||||||||||||
商家处理服务 |
||||||||||||||||
信托和投资管理费 |
||||||||||||||||
存款服务费 |
||||||||||||||||
库务管理费 |
||||||||||||||||
商业产品收入 |
||||||||||||||||
抵押银行收入 |
||||||||||||||||
投资产品费用 |
||||||||||||||||
已实现证券收益(亏损)净额 |
||||||||||||||||
其他 |
||||||||||||||||
非利息收入总额 |
||||||||||||||||
非利息费用 |
||||||||||||||||
补偿 |
||||||||||||||||
雇员福利 |
||||||||||||||||
净占有率和设备 |
||||||||||||||||
专业服务 |
||||||||||||||||
市场营销和业务发展 |
||||||||||||||||
技术和通信 |
||||||||||||||||
邮资、印刷费和供应品 |
||||||||||||||||
其他无形资产 |
||||||||||||||||
其他 |
||||||||||||||||
非利息费用总额 |
||||||||||||||||
所得税前收入 |
||||||||||||||||
适用所得税 |
||||||||||||||||
净收入 |
||||||||||||||||
非控股权益造成的净(收入)损失 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
应归于U.S.Bancorp的净收入 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
适用于U.S.Bancorp普通股股东的净收入 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
每股普通股收益 |
$ |
$ | $ |
|
$ | |||||||||||
稀释后每股收益 |
$ |
|
$ | $ |
|
$ | ||||||||||
平均流通普通股 |
||||||||||||||||
平均稀释已发行普通股 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
33 |
(百万美元) (未经审计) |
三个月 告一段落 9月30 |
九个月结束 9月30 |
||||||||||||||
2019 | 2018 | 2019 | 2018 | |||||||||||||
净收入 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
其他综合收益(亏损) |
||||||||||||||||
投资证券未实现损益变动 可供销售 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
衍生工具套期保值未实现损益的变化 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
外币换算 |
||||||||||||||||
退休计划未实现损益的变化 |
– | – | – | ( |
) | |||||||||||
已实现损益收益的重新分类 |
||||||||||||||||
与其他综合收入(亏损)相关的所得税 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
其他综合收益(亏损)合计 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
综合收益 |
||||||||||||||||
非控股权益造成的综合(收入)损失 |
( |
) | ( |
) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
应归于U.S.Bancorp的综合收入 |
$ | $ | $ | $ |
34 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
U.S.Bancorp股东 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(美元和股票,单位为百万美元,每股除外 共享数据)(未审核) |
普通股 出类拔萃 |
择优 股票 |
普普通通 股票 |
资本 盈馀 |
留用 收益 |
财务处 股票 |
累积 其他 综合 收入(损失) |
总计 美国^Bancorp(美国^Bancorp 股东 权益 |
非控制 利益 |
总计 权益 |
||||||||||||||||||||||||||||||
平衡2018年6月30日 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
净收益(损失) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他综合收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股股息(A) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股息(美元) 每股) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
发行优先股 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
发行普通股和库存股 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
购买库存量 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
分配给非控股利益 |
– | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
净非控股权益的其他变化 |
– | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股票期权和限制性股票授予 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平衡2018年9月30日 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
平衡6月30日,2019年 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
净收益(损失) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他综合收益(亏损) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股股息(B) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股息(美元) 每股) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
发行普通股和库存股 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
购买库存量 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
净非控股权益的其他变化 |
– | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
股票期权和限制性股票授予 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平衡9月30日,2019年 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
余额2017年12月31日 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
会计原则的变化(C) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
净收益(损失) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他综合收入(亏损) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股股息(D) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股息(美元) 每股) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
发行优先股 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
发行普通股和库存股 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
购买库存量 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
分配给非控股利益 |
– | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
净非控股权益的其他变化 |
– | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股票期权和限制性股票授予 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平衡2018年9月30日 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
余额2018年12月31日 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||
会计原则的变化 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净收益(损失) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他综合收益(亏损) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股股息(E) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股息(美元) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
发行普通股和库存股 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
购买库存量 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
分配给非控股利益 |
– | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
净非控股权益的其他变化 |
– | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
股票期权和限制性股票授予 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平衡9月30日,2019年 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ |
(a) |
反映了公司A系列,B系列,F系列宣布的每股股息, 系列H , 系列 J 和 系列K 非累积 永久优先股$, $ |
(b) |
反映公司A系列,B系列,F系列,H系列,系列宣布的每股股息 J 和系列K非累积 永久优先股$ |
(c) |
反映了2018年1月1日通过的新会计准则,以将2017年税制改革立法中包括的公司降低的联邦法定利率的影响从累积的其他全面收益重新分类为留存收益。 |
(d) |
反映了公司A系列,B系列,F系列宣布的每股股息, 系列H,系列I , 系列^J^^ 和系列^K^^非累积 永久优先股$, $ |
(e) |
反映公司A系列、B系列、F系列、H系列、I系列、J系列和K系列宣布的每股股息 非累积 永久优先股$ |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
35 |
(百万美元) (未经审计) |
九个月结束 9月30 |
|||||||
2019 | |
2018 | ||||||
经营活动 |
||||||||
应归于U.S.Bancorp的净收入 |
$ | $ | ||||||
调整净收益与经营活动提供的净现金 |
||||||||
信贷损失准备 |
||||||||
房舍和设备的折旧和摊销 |
||||||||
无形资产摊销 |
||||||||
(收益)出售为出售而持有的贷款的损失 |
( |
) | ( |
) | ||||
(收益)出售证券和其他资产的损失 |
( |
) | ( |
) | ||||
贷款来源于二级市场销售,扣除还款净额 |
( |
) | ( |
) | ||||
出售为出售而持有的贷款的收益 |
||||||||
其他,净 |
||||||||
经营活动提供的净现金 |
||||||||
投资活动 |
||||||||
销售收入 可供销售 |
||||||||
到期收益 持有至到期 |
||||||||
到期收益 可供销售 |
||||||||
购买 持有至到期 |
( |
) | ( |
) | ||||
购买 可供销售 |
( |
) | ( |
) | ||||
未偿还贷款净增长 |
( |
) | ( |
) | ||||
出售贷款所得收益 |
||||||||
购买贷款 |
( |
) | ( |
) | ||||
根据转售协议购买证券的净增长 |
( |
) | ( |
) | ||||
其他,净 |
( |
) | ( |
) | ||||
投资活动所用现金净额 |
( |
) | ( |
) | ||||
筹资活动 |
||||||||
存款净增加(减少) |
( |
) | ||||||
短期借款净增长 |
||||||||
发行长期债务的收益 |
||||||||
长期债务的本金支付或赎回 |
( |
) | ( |
) | ||||
发行优先股的收益 |
– | |||||||
发行普通股的收益 |
||||||||
普通股回购 |
( |
) | ( |
) | ||||
以优先股支付的现金股利 |
( |
) | ( |
) | ||||
以普通股支付的现金股利 |
( |
) | ( |
) | ||||
融资活动提供的现金净额 |
( |
) | ||||||
现金和银行应付款项的变化 |
( |
) | ||||||
期初银行的现金和到期款项 |
||||||||
期末银行的现金和到期款项 |
$ | $ |
36 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
^注释^1 |
介绍的基础 |
^注释^2 |
# |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
37 |
^注释^^3 |
投资证券 |
2019年9月30日 | 2018年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未实现损失 | 未实现损失 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 摊销 成本 |
未实现 利得 |
其他- 临时^(A) |
其他^(B) | 公平 价值 |
摊销 成本 |
未实现 利得 |
其他- 临时^(A) |
其他(B) | 公平 价值 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有至到期 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美国财政部和机构 |
$ | $ | $ | — | $ | ( |
$ | $ | $ | $ | — |
$ | ( ) |
$ | ||||||||||||||||||||||||||||||
住宅机构按揭证券 |
|
— | ( |
) | — |
( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产支持证券 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务抵押债券/抵押贷款 |
— | — | — | — |
— |
— |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 |
— | — | — |
— |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
州和政治分区的义务 |
— | — | — | — |
— |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
外国政府的义务 |
— | — | — | — |
— |
— |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 |
— | — | — | — |
— |
— |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总计 持有至到期 |
$ | $ | $ | — | $ | ( |
$ | $ | $ | $ | — |
$ | ( ) |
$ | ||||||||||||||||||||||||||||||
可供销售 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美国财政部和机构 |
$ | $ | $ | — | $ | ( |
$ | $ | $ | $ | — |
$ | ( ) |
$ | ||||||||||||||||||||||||||||||
抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅代理 |
— | ( |
) | — |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业代理 |
— | — | ( |
) | — |
— |
— |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他资产支持证券 |
— | — | — |
— |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
州和政治分区的义务 |
— | ( |
) | — |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
外国政府的义务 |
|
|
|
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
| |
总计 可供销售 |
$ | $ | $ | — | $ | ( |
) | $ | $ | $ | $ | — |
$ | ( |
) | $ |
(a) |
代表与已确定为非暂时性减值的投资证券的信贷无关的减值。 |
(b) |
代表尚未确定为非暂时减值的投资证券的未实现损失。 |
三个月结束 9月30 |
九个月结束 9月30 |
|||||||||||||||||||
(百万美元) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | ||||||||||||||||
应纳税 |
$ | |
||||||||||||||||||
免税 |
||||||||||||||||||||
投资证券利息收入总额 |
$ |
38 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
三个月结束 9月30 |
九个月结束 9月30 |
|||||||||||||||||||
(百万美元) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | ||||||||||||||||
已实现收益 |
$ | $ | $ |
$ | ||||||||||||||||
已实现损失 |
– | – | ( |
) | – | |||||||||||||||
已实现净收益(亏损) |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||
已实现净收益(亏损)所得税(福利) |
$ | $ | $ | $ |
小于12个月 | 12个月或更大 | 总计 | ||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 公平 价值 |
未实现 损失 |
公平 价值 |
未实现 损失 |
公平 价值 |
未实现 损失 |
||||||||||||||||||||||||||
持有至到期 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
美国财政部和机构 |
|
$ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | |
$ | $ | ( |
) | |||||||||||||||||||
住宅机构按揭证券 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
其他资产支持证券 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||
其他 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||
|
$ |
( |
) | $ |
$ |
( |
) | $ |
$ |
( |
) | |||||||||||||||||||||
可供销售 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ||
美国财政部和机构 |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | ||||||||||||||||||||
住宅机构按揭证券 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
商业机构按揭证券 |
( |
) | – | – | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
州和政治分区的义务 |
( |
) | – | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||||
总计 可供销售 |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
39 |
^注释^4 |
贷款和信贷损失拨备 |
9月30日,2019年 | 2018年12月31日 | |||||||||||||||||||
(百万美元) | 数量 | 百分比 总计 |
数量 | 百分比 总计 |
||||||||||||||||
商品化 |
||||||||||||||||||||
商品化 |
$ | |
% | $ | % | |||||||||||||||
租赁融资 |
|
|||||||||||||||||||
总商业 |
|
|||||||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||
商业抵押 |
|
|||||||||||||||||||
建设与发展 |
|
|||||||||||||||||||
商业地产总额 |
|
|||||||||||||||||||
住宅按揭 |
||||||||||||||||||||
住宅按揭 |
|
|||||||||||||||||||
房屋净值贷款,第一留置权 |
|
|||||||||||||||||||
住宅抵押贷款总额 |
|
|||||||||||||||||||
信用卡 |
|
|||||||||||||||||||
其他零售 |
||||||||||||||||||||
零售租赁 |
|
|||||||||||||||||||
房屋净值和二次抵押 |
|
|||||||||||||||||||
循环信贷 |
|
|||||||||||||||||||
分期付款 |
|
|||||||||||||||||||
汽车 |
|
|||||||||||||||||||
学生 |
|
|||||||||||||||||||
其他零售总额 |
|
|||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | |
% | $ | % |
40 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
41 |
截至9月30日的三个月30 (百万美元) |
商品化 | 商品化 房地产 |
住宅 按揭 |
学分 卡片 |
其他 零售 |
盖住 贷款 |
总计 贷款 |
|||||||||||||||||||||
2019 |
||||||||||||||||||||||||||||
期初余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | – | $ | ||||||||||||||||||||
增列 |
||||||||||||||||||||||||||||
信贷损失准备 |
( |
) | – | |||||||||||||||||||||||||
扣除 |
||||||||||||||||||||||||||||
贷款 冲销 |
– | |||||||||||||||||||||||||||
减少贷款的收回 冲销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | – | ( |
) | |||||||||||||||
净贷款 冲销 |
( |
) | – | |||||||||||||||||||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | – | $ | ||||||||||||||||||||
2018 |
||||||||||||||||||||||||||||
期初余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
增列 |
||||||||||||||||||||||||||||
信贷损失准备 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||
扣除 |
||||||||||||||||||||||||||||
贷款 冲销 |
– | |||||||||||||||||||||||||||
减少贷款的收回 冲销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | – | ( |
) | |||||||||||||||
净贷款 冲销 |
( |
) | – | |||||||||||||||||||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ |
截至九月份的九个月?30 (百万美元) |
商品化 | 商品化 房地产 |
住宅 按揭 |
学分 卡片 |
其他 零售 |
盖住 贷款 |
总计 贷款 |
|||||||||||||||||||||
2019 |
||||||||||||||||||||||||||||
期初余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | – | $ | ||||||||||||||||||||
增列 |
||||||||||||||||||||||||||||
信贷损失准备 |
( |
) | ( |
) | – | |||||||||||||||||||||||
扣除 |
||||||||||||||||||||||||||||
贷款 冲销 |
– | |||||||||||||||||||||||||||
减少贷款的收回 冲销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | – | ( |
) | |||||||||||||||
净贷款 冲销 |
– | |||||||||||||||||||||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | – | $ | ||||||||||||||||||||
2018 |
||||||||||||||||||||||||||||
期初余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
增列 |
||||||||||||||||||||||||||||
信贷损失准备 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||
扣除 |
||||||||||||||||||||||||||||
贷款 冲销 |
– | |||||||||||||||||||||||||||
减少贷款的收回 冲销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | – | ( |
) | |||||||||||||||
净贷款 冲销 |
( |
) | – | |||||||||||||||||||||||||
其他更改(A) |
– | – | – | – | – | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ |
(a) |
包括FDIC应偿还的信贷损失的净变化,以及以前记录的津贴的冲销被赔偿资产的相关减少所抵销的担保贷款津贴的减少,以及任何贷款销售的影响。 |
(百万美元) | 商品化 | 商品化 房地产 |
住宅 按揭 |
学分 卡片 |
其他 零售 |
总计 贷款 |
||||||||||||||||||
2019年9月30日的津贴余额与 |
||||||||||||||||||||||||
个别评估的贷款减值(A) |
$ | $ | $ | – | $ | – | $ | – | $ | |||||||||||||||
TDRS集体评估减损 |
||||||||||||||||||||||||
其他为减值而集体评估的贷款 |
||||||||||||||||||||||||
因信用质量恶化而获得的贷款 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||
信贷损失总备抵 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
2018年12月31日的津贴余额与 |
||||||||||||||||||||||||
个别评估的贷款减值(A) |
$ | $ | $ | – | $ | – | $ | – | $ | |||||||||||||||
TDRS集体评估减损 |
||||||||||||||||||||||||
其他为减值而集体评估的贷款 |
||||||||||||||||||||||||
因信用质量恶化而获得的贷款 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||
信贷损失总备抵 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ |
(a) |
表示与分类为不良或TDR的贷款相关的信用损失准备金,金额超过5百万美元。 |
42 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
(百万美元) | 商品化 | 商品化 房地产 |
住宅 按揭 |
学分 卡片 |
其他 零售 |
总计 贷款 |
||||||||||||||||||
2019年9月30日 |
||||||||||||||||||||||||
个别评估的贷款减值(A) |
$ | $ | $ | – | $ | – | $ | – | $ | |||||||||||||||
TDRS集体评估减损 |
||||||||||||||||||||||||
其他为减值而集体评估的贷款 |
||||||||||||||||||||||||
因信用质量恶化而获得的贷款 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
2018年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
个别评估的贷款减值(A) |
$ | $ | $ | – | $ | – | $ | – | $ | |||||||||||||||
TDRS集体评估减损 |
||||||||||||||||||||||||
其他为减值而集体评估的贷款 |
||||||||||||||||||||||||
因信用质量恶化而获得的贷款 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ |
(a) |
表示超过5百万美元的贷款,分类为不良或TDR。 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
43 |
累算 | ||||||||||||||||||||
(百万美元) | 电流 | 30-89^天 逾期 |
90天或 更多的钱超过了钱 |
非执行 | 总计 | |||||||||||||||
2019年9月30日 |
||||||||||||||||||||
商品化 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||
住宅按揭(A) |
||||||||||||||||||||
信用卡 |
— | |||||||||||||||||||
其他零售 |
||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
2018年12月31日 |
||||||||||||||||||||
商品化 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
商业地产 |
— |
|||||||||||||||||||
住宅按揭(A) |
||||||||||||||||||||
信用卡 |
— |
|||||||||||||||||||
其他零售 |
||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ |
(a) |
2019年9月30日,$ |
44 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
批评 | ||||||||||||||||||||
(百万美元) | 经过,穿过 | 特殊 提一下 |
机密^(A) | 总计 批评 |
总计 | |||||||||||||||
2019年9月30日 |
||||||||||||||||||||
商品化 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||
住宅按揭(B) |
||||||||||||||||||||
信用卡 |
– | |||||||||||||||||||
其他零售 |
||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
未偿还承诺总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
2018年12月31日 |
||||||||||||||||||||
商品化 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||
住宅按揭(B) |
||||||||||||||||||||
信用卡 |
– | |||||||||||||||||||
其他零售 |
||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
未偿还承诺总额 |
$ | $ | $ | $ | $ |
(a) |
主要根据拖欠状况对消费贷款进行分类评级。 |
(b) |
2019年9月30日,$ |
(百万美元) | 期末 录下来 投资款(A) |
未付 校长 天平 |
估价 津贴 |
承付款 借出 附加 基金 |
||||||||||||
2019年9月30日 |
||||||||||||||||
商品化 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
商业地产 |
– | |||||||||||||||
住宅按揭 |
– | |||||||||||||||
信用卡 |
– | |||||||||||||||
其他零售 |
||||||||||||||||
贷款总额,不包括从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
2018年12月31日 |
||||||||||||||||
商品化 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||
住宅按揭 |
– | |||||||||||||||
信用卡 |
– | |||||||||||||||
其他零售 |
||||||||||||||||
贷款总额,不包括从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
– | |||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ |
(a) |
基本上所有在2019年9月30日和2018年12月31日被归类为减值的贷款都有信用损失的相关准备金。 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
45 |
2019 | 2018 | |||||||||||||||||||
(百万美元) | 平均值 录下来 投资 |
利息 收入 公认 |
平均值 录下来 投资 |
利息 收入 公认 |
||||||||||||||||
截至9月30日的三个月30 |
||||||||||||||||||||
商品化 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||
住宅按揭 |
||||||||||||||||||||
信用卡 |
– | |||||||||||||||||||
其他零售 |
||||||||||||||||||||
备兑贷款 |
– | – | – | |||||||||||||||||
贷款总额,不包括从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||
截至九月份的九个月?30 |
||||||||||||||||||||
商品化 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||
住宅按揭 |
||||||||||||||||||||
信用卡 |
– | |||||||||||||||||||
其他零售 |
||||||||||||||||||||
备兑贷款 |
– | – | ||||||||||||||||||
贷款总额,不包括从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ |
2019 | 2018 | |||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 数 贷款 |
预修改 出类拔萃 贷款余额 |
修改后 出类拔萃 贷款余额 |
数 贷款 |
预修改 出类拔萃 贷款余额 |
修改后 出类拔萃 贷款余额 |
||||||||||||||||||||||
截至9月30日的三个月30 |
||||||||||||||||||||||||||||
商品化 |
|
$ | |
$ | |
$ | |
$ | ||||||||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||||||||||
住宅按揭 |
||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||||||||||
其他零售 |
||||||||||||||||||||||||||||
备兑贷款 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||||||
贷款总额,不包括从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||
截至九月份的九个月?30 |
||||||||||||||||||||||||||||
商品化 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||||||||||
住宅按揭 |
||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||||||||||
其他零售 |
||||||||||||||||||||||||||||
备兑贷款 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||||||
贷款总额,不包括从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ |
46 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
47 |
2019 | 2018 | |||||||||||||||||||
(百万美元) | 数 贷款 |
数量 默认 |
数 贷款 |
数量 默认 |
||||||||||||||||
截至9月30日的三个月30 |
||||||||||||||||||||
商品化 |
$ | $ | ||||||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||
住宅按揭 |
||||||||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||
其他零售 |
||||||||||||||||||||
贷款总额,不包括从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | ||||||||||||||||||
截至九月份的九个月?30 |
||||||||||||||||||||
商品化 |
$ | $ | ||||||||||||||||||
商业地产 |
||||||||||||||||||||
住宅按揭 |
||||||||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||
其他零售 |
||||||||||||||||||||
备兑贷款 |
– | – | – | |||||||||||||||||
贷款总额,不包括从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||||||||||
从GNMA抵押贷款池购买的贷款 |
||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ |
^注释^5 |
(百万美元) |
9月30日 2019 |
12月31日 2018 |
||||||
租赁应收账款 |
$ |
$ |
||||||
未担保的应计入出租人利益的剩余价值 |
||||||||
销售型和直接融资租赁净投资总额 |
$ |
$ |
48 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
(百万美元) | 销售型 直接融资租赁 |
经营租赁 | ||||||
一年或更短 |
$ | $ | ||||||
超过一到两年 |
||||||||
两到三年 |
||||||||
三到四年 |
||||||||
四到五年 |
||||||||
此后 |
||||||||
租赁付款总额 |
$ | |||||||
代表利息的金额 |
( |
) | ||||||
租赁应收账款 |
$ |
(百万美元) | 三个月结束 9月30日,2019年 |
九个月结束 9月30日,2019年 |
||||||
为包括在租赁负债计量中的金额支付的现金 |
||||||||
经营租赁的经营现金流 |
$ | $ | ||||||
经营融资租赁的现金流 |
||||||||
融资租赁现金流 |
||||||||
以新的经营租赁负债交换获得的资产的使用权 |
||||||||
以新的融资租赁负债交换获得的资产的使用权 |
经营租赁加权平均剩余租期(年) |
||||
融资租赁加权平均剩余租赁期限(年) |
||||
经营租赁加权平均贴现率 |
% | |||
融资租赁加权平均贴现率 |
% |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
49 |
(百万美元) | 经营租赁 | 融资租赁 | ||||||
一年或更短 |
$ | $ | ||||||
超过一到两年 |
||||||||
两到三年 |
||||||||
三到四年 |
||||||||
四到五年 |
||||||||
此后 |
||||||||
租赁付款总额 |
||||||||
代表利息的金额 |
( |
) | ( |
) | ||||
租赁负债 |
$ | $ |
^注释^6 |
用于转账的^^会计^用于^转账的^^服务^的^财务^资产^和^变量^利息^实体(ENTITIONITIONMENTITIONS) |
50 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
(百万美元) | 9月30日 2019 |
12月31日 2018 |
||||||
投资账面金额 |
$ | $ | ||||||
无资金的资本和其他承诺 |
||||||||
最大损失风险 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
51 |
^注释^7 |
三个月 9月30 |
九个月结束 9月30 |
|||||||||||||||
(百万美元) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | ||||||||||||
期初余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
购买的权利 |
||||||||||||||||
权利大写 |
||||||||||||||||
出售的权利 (a) |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
MSR公允价值的变化 |
||||||||||||||||
由于市场利率波动( b ) |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
由于修订的假设或模型( c ) |
||||||||||||||||
公允价值的其他变化( d ) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | $ |
(a) |
2019年出售的MSR包括公允价值为负值的MSR,这是由于相关贷款严重拖欠造成的。 |
(b) |
包括与市场利率变化相关的MSR值的变化,包括估计的提前还款率和托管存款的预期收益。 |
(c) |
包括不是由市场利率变化引起的MSR值的变化,例如服务成本、辅助收入和期权调整利差的变化,以及任何模型变化的影响。 |
(d) |
主要代表预期现金流随时间实现的变化(衰变)。 |
2019年9月30日 | 2018年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 降下来 100?bps |
降下来 50?bps |
降下来 25?bps |
向上 25?bps |
向上 50?bps |
向上 100?bps |
降下来 100?bps |
降下来 50?bps |
降下来 25?bps |
向上 25?bps |
向上 50?bps |
向上 100?bps |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
MSR产品组合 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||||
衍生工具对冲 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净灵敏度 |
$ | ( |
) | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) |
52 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
2019年9月30日 | 2018年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | HFA | 政府 | 常规^(D) | 总计 | HFA | 政府 | 常规^(D) | 总计 | ||||||||||||||||||||||||||||
服务组合(A) |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||||
公允价值 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||||
值(Bps)(B) |
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
加权平均服务费(Bps) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
倍数(价值/服务费) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
加权平均票面利率 |
% | % | % | % | % | % | % | % | ||||||||||||||||||||||||||||
加权平均年龄(年) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
加权平均预期预付款(恒定预付率) |
% | % | % | % | % | % | % | % | ||||||||||||||||||||||||||||
加权平均预期寿命(年) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
加权平均期权调整利差(C) |
% | % | % | % | % | % | % | % |
(a) |
表示具有相应MSR资产的抵押贷款的本金余额。 |
(b) |
按公允价值除以服务组合计算。 |
(c) |
期权调整利差是添加到无风险利率上的增量利差,以反映MSR中固有的可选性和其他风险。 |
(d) |
代表主要出售给GSE的贷款。 |
注8 |
···优先股 |
2019年9月30日 | 2018年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) |
股份 发出和 出类拔萃 |
清算 偏好 |
折扣 | 携载 数量 |
股份 发出和 出类拔萃 |
清算 偏好 |
折扣 | 携载 数量 |
||||||||||||||||||||||||||||
系列A |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||||||
B系列 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
系列F |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
系列H |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
系列I |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
系列J |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
系列K |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股总数(A) |
$ | $ | $ | $ | $ | $ |
(a) |
2019年9月30日和2018年12月31日发行和发行的所有股票的面值为$ |
注#9 |
累计其他综合收入(亏损) |
截至9月30日的三个月30 (百万美元) |
未实现的收益 (损失) 投资 有价证券 可用于- 销售 |
未实现收益 (损失) 投资 有价证券 转移自 可供销售 为了保持- 成熟性 |
未实现的收益 (损失) 派生···模糊限制语 |
未实现的收益 (损失) 退休计划 |
外方 通货 翻译 |
总计 | ||||||||||||||||||
2019 |
||||||||||||||||||||||||
期初余额 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||||||
未实现损益变化 |
– | ( |
) | – | – | |||||||||||||||||||
外币换算调整(A) |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||
已实现损益收益的重新分类 |
( |
) | ( |
) | – | |||||||||||||||||||
适用所得税 |
( |
) | – | ( |
) | – | ( |
) | ||||||||||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||||||
2018 |
||||||||||||||||||||||||
期初余额 |
$ | ( |
) | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||||||
未实现损益变化 |
( |
) | – | – | – | ( |
) | |||||||||||||||||
外币换算调整(A) |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||
已实现损益收益的重新分类 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | – | |||||||||||||||||
适用所得税 |
– | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||
期末余额 |
$ | ( |
) | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) |
(a) |
代表外币汇率变化对公司在国外业务的投资和相关对冲的影响。 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
53 |
截至九月份的九个月?30 (百万美元) |
未实现的收益 (损失) 投资 有价证券 可用于- 销售 |
未实现收益 (损失) 投资 有价证券 转移自 可供销售 为了保持- 成熟性 |
未实现的收益 (损失) 派生···模糊限制语 |
未实现的收益 (损失) 退休计划 |
外方 通货 翻译 |
总计 | ||||||||||||||||||
2019 |
||||||||||||||||||||||||
期初余额 |
$ | ( |
) | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||||||
未实现损益变化 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||
外币换算调整(A) |
||||||||||||||||||||||||
已实现损益收益的重新分类 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
适用所得税 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||||||
2018 |
||||||||||||||||||||||||
期初余额 |
$ | ( |
) | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||||||
重估与税务有关的结余(B) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
未实现损益变化 |
( |
) | – | ( |
) | – | ( |
) | ||||||||||||||||
外币换算调整(A) |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||
已实现损益收益的重新分类 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | – | |||||||||||||||||
适用所得税 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
期末余额 |
$ | ( |
) | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) |
(a) |
代表外币汇率变化对公司在国外业务的投资和相关对冲的影响。 |
(b) |
反映了2018年1月1日通过的新会计准则,以将2017年税制改革立法中包括的公司降低的联邦法定利率的影响从累积的其他全面收益重新分类为留存收益。 |
对净收入的影响 |
受影响的^行^项目^中的^the 综合收入报表 | |||||||||||||||||||||
三个月结束 9月30 |
九个月结束 9月30 |
|||||||||||||||||||||
(百万美元) |
2019 |
2018 |
2019 |
2018 |
||||||||||||||||||
投资证券的未实现收益(损失) 可供销售 |
||||||||||||||||||||||
出售投资证券实现的收益(损失) |
$ |
$ |
$ |
$ |
总计?证券?收益?(损失)?净 | |||||||||||||||||
( |
) |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
适用所得税 | ||||||||||||||
税净额 | ||||||||||||||||||||||
从转出的投资证券的未实现收益(损失) |
||||||||||||||||||||||
可供出售至持有至到期 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
未实现收益摊销 |
利息收入 | |||||||||||||||||||||
– |
( |
) |
( |
) |
适用所得税 | |||||||||||||||||
税净额 | ||||||||||||||||||||||
衍生套期保值的未实现收益(损失) |
||||||||||||||||||||||
衍生套期保值的已实现收益(损失) |
( |
) |
利息费用 | |||||||||||||||||||
( |
) |
( |
) |
( |
) |
适用所得税 | ||||||||||||||||
( |
) |
– |
税净额 | |||||||||||||||||||
退休计划的未实现收益(损失) |
||||||||||||||||||||||
精算收益(损失)和前期服务成本(信贷)摊销 |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
其他非利息费用 | |||||||||||||
适用所得税 | ||||||||||||||||||||||
( |
) |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
税净额 | ||||||||||||||
对净收入的总影响 |
$ |
( |
) |
$ |
( |
) |
$ |
( |
) |
$ |
( |
) |
54 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
^注释^10 |
每股收益 |
三个月结束 9月30 |
九个月 告一段落 9月30 |
|||||||||||||||||||
(美元和股票,单位为百万美元,每股数据除外) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | ||||||||||||||||
应归于U.S.Bancorp的净收入 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||
优先股息 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
分配给参与股票奖励的收益 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
适用于U.S.Bancorp普通股股东的净收入 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||
平均流通普通股 |
||||||||||||||||||||
行使和假设购买股票奖励的净影响 |
||||||||||||||||||||
平均稀释已发行普通股 |
||||||||||||||||||||
每股普通股收益 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||
稀释后每股收益 |
$ | $ | $ | $ |
^Note^^11 |
员工福利 |
三个月^结束^九月^30 | 九个月^结束^九月^30 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
养老金计划 | 退休后 福利计划 |
养老金计划 | 退休后 福利计划 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | ||||||||||||||||||||||||||||
服务成本 |
$ | $ | $ | – | $ | – | $ | $ | $ | – | $ | – | ||||||||||||||||||||||||
利息成本 |
– | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
计划资产的预期回报 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | – | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||
前期服务成本(贷方)摊销 |
– | – | ( |
) | ( |
) | – | – | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||
精算损失(收益)摊销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||
净定期效益成本(A) |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) |
(a) |
服务成本包括在合并损益表上的员工福利费用中。所有其他组成部分均包括在合并损益表的其他非利息费用中。 |
·音符··12 |
收入税 |
三个月结束 9月30 |
··· 9月30 |
|||||||||||||||||||
(百万美元) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | ||||||||||||||||
联邦制 |
||||||||||||||||||||
电流 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||
递延 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||
联邦所得税 |
||||||||||||||||||||
状态 |
||||||||||||||||||||
电流 |
||||||||||||||||||||
递延 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||
国家所得税 |
||||||||||||||||||||
所得税总拨备 |
$ | $ | $ | $ |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
55 |
三个月结束 9月30 |
··· 9月30 |
|||||||||||||||||||
(百万美元) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | ||||||||||||||||
法定税率税 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||
州所得税,按法定税率,扣除联邦税收优惠 |
||||||||||||||||||||
税收效应 |
||||||||||||||||||||
扣除相关费用后的税收抵免和福利 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
考试决议 |
– | – | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||
免税 收入 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
非控制性利益 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||
其他项目 |
( |
) | ||||||||||||||||||
适用所得税 |
$ | $ | $ | $ |
^Note^^13 |
···衍生品工具 |
56 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
57 |
资产衍生工具 | 负债衍生工具 | |||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 名义 价值 |
公平 价值 |
加权- 平均值 剩馀 成熟性 在……里面 |
名义 价值 |
公平 价值 |
加权- 平均值 剩馀 成熟性 在几年内 |
||||||||||||||||||||||
2019年9月30日 |
||||||||||||||||||||||||||||
公允价值套期保值 |
||||||||||||||||||||||||||||
利率合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
接收固定/支付浮动掉期 |
$ | $ | – | $ | $ | – | ||||||||||||||||||||||
现金流量套期保值 |
||||||||||||||||||||||||||||
利率合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
支付固定/接收浮动掉期 |
– | |||||||||||||||||||||||||||
净投资套期保值 |
||||||||||||||||||||||||||||
外汇远期合约 |
– | – | – |
|||||||||||||||||||||||||
其他经济套期保值 |
||||||||||||||||||||||||||||
利率合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
期货和远期 |
||||||||||||||||||||||||||||
买 |
||||||||||||||||||||||||||||
卖 |
||||||||||||||||||||||||||||
选项 |
||||||||||||||||||||||||||||
购得 |
– | |||||||||||||||||||||||||||
成文 |
||||||||||||||||||||||||||||
接收固定/支付浮动掉期 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||
支付固定/接收浮动掉期 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||
外汇远期合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
股权合同 |
||||||||||||||||||||||||||||
其他(A) |
||||||||||||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||
2018年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||||||
现金流量套期保值 |
||||||||||||||||||||||||||||
利率合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
支付固定/接收浮动掉期 |
$ | $ | $ | $ | – | |||||||||||||||||||||||
净投资套期保值 |
||||||||||||||||||||||||||||
外汇远期合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
其他经济套期保值 |
||||||||||||||||||||||||||||
利率合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
期货和远期 |
||||||||||||||||||||||||||||
买 |
||||||||||||||||||||||||||||
卖 |
||||||||||||||||||||||||||||
选项 |
||||||||||||||||||||||||||||
购得 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||||||
成文 |
– | |||||||||||||||||||||||||||
接收固定/支付浮动掉期 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||
支付固定/接收浮动掉期 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||
外汇远期合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
股权合同 |
||||||||||||||||||||||||||||
其他(A) |
– | |||||||||||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ |
(a) |
包括与出售该公司一部分Visa公司的B类普通股有关的衍生责任互换协议。Visa掉期协议的总名义价值、公允价值和加权平均剩余到期日为$。 |
58 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
资产衍生工具 | 负债衍生工具 | |||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 名义 价值 |
公平 价值 |
加权- 平均值 剩馀 成熟性 在几年内 |
名义 价值 |
公平 价值 |
加权- 平均值 剩馀 成熟性 在几年内 |
||||||||||||||||||||||
2019年9月30日 |
||||||||||||||||||||||||||||
利率合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
接收固定/支付浮动掉期 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||
支付固定/接收浮动掉期 |
||||||||||||||||||||||||||||
其他(A) |
||||||||||||||||||||||||||||
选项 |
||||||||||||||||||||||||||||
购得 |
||||||||||||||||||||||||||||
成文 |
||||||||||||||||||||||||||||
期货 |
||||||||||||||||||||||||||||
买 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||
卖 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||||||
外汇汇率合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
远期、现货和互换 |
||||||||||||||||||||||||||||
选项 |
||||||||||||||||||||||||||||
购得 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||||||
成文 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||||||
信贷合同 |
||||||||||||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||
2018年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||||||
利率合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
接收固定/支付浮动掉期 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||
支付固定/接收浮动掉期 |
||||||||||||||||||||||||||||
其他(A) |
||||||||||||||||||||||||||||
选项 |
||||||||||||||||||||||||||||
购得 |
||||||||||||||||||||||||||||
成文 |
||||||||||||||||||||||||||||
期货 |
||||||||||||||||||||||||||||
买 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||
卖 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||||||
外汇汇率合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
远期、现货和互换 |
||||||||||||||||||||||||||||
选项 |
||||||||||||||||||||||||||||
购得 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||||||
成文 |
– | – | – | |||||||||||||||||||||||||
信贷合同 |
– | |||||||||||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ |
(a) |
主要表示根据指定利率指数之间的差异支付的浮动利率利率掉期。 |
三个月^结束^九月^30 | 九个月^结束^九月^30 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
得(失) 已识别 其他 综合 收入 (损失) |
得(失) 重新分类自 其他 综合 收入 (亏损)^^收益^ |
得(失) 已识别 其他 综合 收入 (损失) |
得(失) 重新分类来自 其他 综合 收入 (亏损)^^收益^ |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | ||||||||||||||||||||||||||||
资产和负债管理职位 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
现金流量套期保值 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利率合约 |
$ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | – | |||||||||||||||||||||
净投资套期保值 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
外汇远期合约 |
– | – | – | – | – | |||||||||||||||||||||||||||||||
非导数 债务工具 |
– | – | – | – |
注: |
公司不排除现金流和净投资套期保值有效性测试的组成部分。 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
59 |
三个月结束 9月30 |
九个月 告一段落 9月30 |
|||||||||||||||||||
(百万美元) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | ||||||||||||||||
合并损益表中列示的利息费用总额 |
$ |
$ |
$ | $ | ||||||||||||||||
资产和负债管理职位 |
||||||||||||||||||||
公允价值套期保值 |
||||||||||||||||||||
利率合约衍生工具 |
( |
) | – | ( |
) | |||||||||||||||
套期保值项目 |
– | ( |
) | |||||||||||||||||
现金流量套期保值 |
||||||||||||||||||||
利率合约衍生工具 |
( |
) | ( |
) | ( |
) |
注: |
公司不排除公允价值和现金流量套期保值有效性测试的组成部分。在截至2018年9月30日、2019年和2018年的三个月和九个月内,由于现金流对冲的终止,公司没有将收益或亏损重新归类为盈利。 |
被套期保值资产的账面金额 (负债) |
累计套期保值调整(A) | |||||||||||||||||||
(百万美元) | 9月30日,2019年 | 2018年12月31日 | 9月30日,2019年 | 2018年12月31日 | ||||||||||||||||
合并资产负债表中的行项目 |
||||||||||||||||||||
长期债务 |
$ | $ | – | $ | $ | ( |
) |
(a) |
在2019年9月30日和2018年12月31日,与终止对冲关系有关的累计对冲调整为$( |
收益(损失)的地点 在收益中确认 |
|
三个月结束 9月30 |
九个月结束 9月30 |
|||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | |
2019 | 2018 | 2019 |
2018 |
|||||||||||||||||||||||
资产和负债管理职位 |
||||||||||||||||||||||||||||
其他经济套期保值 |
||||||||||||||||||||||||||||
利率合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
期货和远期 |
抵押贷款银行业务收入 | $ | $ | $ | ( |
) | $ | |||||||||||||||||||||
购买和书面期权 |
抵押银行收入 | |||||||||||||||||||||||||||
掉期 |
抵押银行收入 | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||
外汇远期合约 |
其他非利息收入 | ( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||
股权合同 |
补偿费用 | – | – | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||
其他 |
其他非利息收入 | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||
与客户相关的职位 |
||||||||||||||||||||||||||||
利率合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
掉期 |
商业^产品^^收入^^ | |||||||||||||||||||||||||||
购买和书面期权 |
商业产品收入 | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||
期货 |
商业产品收入 | ( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||
外汇汇率合约 |
||||||||||||||||||||||||||||
远期、现货和互换 |
商业产品收入 | |||||||||||||||||||||||||||
购买和书面期权 |
商业产品收入 | – | – | |||||||||||||||||||||||||
信贷合同 |
商业产品收入 | ( |
) | ( |
) |
60 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
注14 |
某些金融工具和证券融资活动的净额结算安排 | |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
61 |
(百万美元) | 一夜之间 连续式 |
小于 30天 |
30-89 日数 |
大于 90天 |
总计 | |||||||||||||||
2019年9月30日 |
||||||||||||||||||||
回购协议 |
||||||||||||||||||||
美国财政部和机构 |
$ |
|
|
$ |
– |
|
$ |
– |
|
$ |
– |
|
$ |
|
| |||||
住宅机构按揭证券 |
|
|
|
|
– |
|
|
– |
|
|
– |
|
|
|
| |||||
公司债务证券 |
|
|
|
|
– |
|
|
– |
|
|
– |
|
|
|
| |||||
总回购协议 |
|
|
|
|
– |
|
|
– |
|
|
– |
|
|
|
| |||||
借出证券 |
||||||||||||||||||||
公司债务证券 |
|
|
|
|
– |
|
|
– |
|
|
– |
|
|
|
| |||||
借出证券总额 |
|
|
|
|
– |
|
|
– |
|
|
– |
|
|
|
| |||||
已确认负债总额 |
$ |
|
|
$ |
– |
|
$ |
– |
|
$ |
– |
|
$ |
|
| |||||
2018年12月31日 |
||||||||||||||||||||
回购协议 |
||||||||||||||||||||
美国财政部和机构 |
$ |
|
|
$ |
– |
|
$ |
– |
|
$ |
– |
|
$ |
|
| |||||
住宅机构按揭证券 |
|
|
|
|
– |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |||||
公司债务证券 |
|
|
|
|
– |
|
|
– |
|
|
– |
|
|
|
| |||||
总回购协议 |
|
|
|
|
– |
|
|
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|
|
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|
|
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| |||||
借出证券 |
||||||||||||||||||||
公司债务证券 |
|
|
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– |
|
|
– |
|
|
– |
|
|
|
| |||||
借出证券总额 |
|
|
|
|
– |
|
|
– |
|
|
– |
|
|
|
| |||||
已确认负债总额 |
$ |
|
|
$ |
– |
|
$ |
|
|
$ |
|
|
$ |
|
|
毛 公认 资产 |
总额 偏移量 固形 资产负债表(A) |
净额 呈现在^on^^the 固形 资产负债表 |
毛^金额^而不是^偏移^^on^the 综合资产负债表 |
|||||||||||||||||||||
(百万美元) |
财务 仪器(B) |
抵押品 已接收(C) |
净额度 |
|||||||||||||||||||||
2019年9月30日 |
||||||||||||||||||||||||
衍生资产(D) |
$ |
|
|
$ |
( |
) |
$ |
|
|
$ |
( |
) |
$ |
( |
) |
$ |
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| ||||||
反向回购协议 |
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– |
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( |
) |
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( |
) |
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– |
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借入证券 |
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– |
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– |
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( |
) |
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总计 |
$ |
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|
$ |
( |
) |
$ |
|
|
$ |
( |
) |
$ |
( |
) |
$ |
|
| ||||||
2018年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
衍生资产(D) |
$ |
|
|
$ |
( |
) |
$ |
|
|
$ |
( |
) |
$ |
( |
) |
$ |
|
| ||||||
反向回购协议 |
|
|
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|
– |
|
|
|
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( |
) |
|
( |
) |
|
– |
| ||||||
借入证券 |
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– |
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– |
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( |
) |
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总计 |
$ |
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$ |
( |
) |
$ |
|
|
$ |
( |
) |
$ |
( |
) |
$ |
|
|
(a) |
包括$ |
(b) |
对于衍生资产,这包括在交易对手违约情况下可以抵消的任何衍生负债公平值;对于反向回购协议,这包括在交易对手违约情况下可以抵消的任何回购协议应付款;对于借入的证券,这包括在交易对手违约情况下可以抵消的任何证券借出的应付款项。 |
(c) |
包括本公司从交易对手处收到的证券的公允价值。除非交易对手违约,否则这些证券不包括在合并资产负债表中。 |
(d) |
不包括$ |
62 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
(百万美元) | 毛 公认 负债 |
总额 偏移量 固形 资产负债表(A) |
|
净额 呈现在^on^^the 固形 资产负债表 |
毛^金额^而不是^偏移^^on^the 综合资产负债表 |
|
净额度 | |||||||||||||||||
|
财务 仪器(B) |
|
抵押品 质押(C) |
|||||||||||||||||||||
2019年9月30日 |
||||||||||||||||||||||||
衍生负债(D) |
$ |
|
|
$ |
( |
) |
$ |
|
|
$ |
( |
) |
$ |
– |
$ |
|
| |||||||
回购协议 |
|
|
|
|
– |
|
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|
|
|
( |
) |
|
( |
) |
|
– |
| ||||||
借出证券 |
|
|
|
|
– |
|
|
|
|
|
– |
|
|
( |
) |
|
|
| ||||||
总计 |
$ |
|
|
$ |
( |
) |
$ |
|
|
$ |
( |
) |
$ |
( |
) |
$ |
|
| ||||||
2018年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
衍生负债(D) |
$ |
|
|
$ |
( |
) |
$ |
|
|
$ |
( |
) |
$ |
– |
|
$ |
|
| ||||||
回购协议 |
|
|
|
|
– |
|
|
|
|
|
( |
) |
|
( |
) |
|
– |
| ||||||
借出证券 |
|
|
|
|
– |
|
|
|
|
|
– |
|
|
( |
) |
|
|
| ||||||
总计 |
$ |
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|
$ |
( |
) |
$ |
|
|
$ |
( |
) |
$ |
( |
) |
$ |
|
|
(a) |
包括$ |
(b) |
对于衍生负债,这包括在交易对手违约情况下可以抵消的任何衍生资产公允价值;对于回购协议,这包括在交易对手违约情况下可以抵消的任何反向回购协议应收账款;对于借出的证券,这包括在交易对手违约情况下可以抵消的任何证券借入的应收账款。 |
(c) |
包括本公司向交易对手质押证券的公允价值。这些证券包括在综合资产负债表中,除非公司违约。 |
(d) |
不包括$ |
·注意··15 |
资产和负债的公允价值 |
• | 1级-活跃市场中相同资产或负债的报价。1级包括美国国债以及交易所交易工具。 |
• | 2级-除1级价格之外的可观察输入,例如类似资产或负债的报价;非活跃市场的报价;或可观察到的或可被资产或负债大致整个期限内的可观察市场数据证实的其他输入。2级包括交易频率低于交易所交易工具的债务证券,通常使用第三方定价服务进行估值;衍生合同和其他资产和负债,包括证券,其价值通过使用具有在市场上可观察到的投入的定价模型确定,其价值主要从可观察到的市场数据得出或得到可观察到的市场数据证实;以及MLHFS,其价值利用类似资产的报价或具有可在市场观察到的或可被观察到的市场数据证实的投入的定价模型确定。 |
• | 3级-很少或没有市场活动支持的不可观察的投入,并且对资产或负债的公允价值具有重要意义。3级资产和负债包括使用定价模型、贴现现金流方法或类似技术确定价值的金融工具,以及公允价值确定需要重大管理判断或估计的工具。此类别包括MSR和某些衍生合约。 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
63 |
64 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
最小 | 极大值 | 加权 - 平均值(A) |
||||||||||
预期提前还款 |
% | % | % | |||||||||
选项调整后的价差 |
(a) |
根据所提供的相关抵押贷款的相对公允价值确定。 |
最小 | 极大值 | 加权 - 平均值(A) |
||||||||||
预期贷款结算率 |
% | % | % | |||||||||
固有MSR值(每笔贷款的基点) |
(a) |
根据相关抵押贷款的相对公允价值确定。 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
65 |
(百万美元) | 1级 | 级别2 | 3级 | 网目 | 总计 | |||||||||||||||
2019年9月30日 |
||||||||||||||||||||
可供销售 |
||||||||||||||||||||
美国财政部和机构 |
$ | $ | $ | – | $ | – | $ | |||||||||||||
抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||
住宅代理 |
– | – | – | |||||||||||||||||
商业代理 |
– | – | – | |||||||||||||||||
其他资产支持证券 |
– | – | – | |||||||||||||||||
州和政治分区的义务 |
– | – | – | |||||||||||||||||
外国政府的义务 |
|
|
– |
|
|
|
|
|
|
|
– |
|
|
|
– |
|
|
|
|
|
总计 可供销售 |
– | – | ||||||||||||||||||
持有供出售的按揭贷款 |
– | – | – | |||||||||||||||||
按揭还款权 |
– | – | – | |||||||||||||||||
衍生资产 |
( |
) | ||||||||||||||||||
其他资产 |
– | – | ||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | |||||||||||||
衍生负债 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | |||||||||||||
短期借款和其他负债(A) |
– | – | ||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | |||||||||||||
2018年12月31日 |
||||||||||||||||||||
可供销售 美国财政部和机构 |
$ | $ | $ | – | $ | – | $ | |||||||||||||
抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||
住宅代理 |
– | – | – | |||||||||||||||||
商业代理 |
– | – | – | |||||||||||||||||
其他资产支持证券 |
– | – | – | |||||||||||||||||
州和政治分区的义务 |
– | – | – | |||||||||||||||||
总计 可供销售 |
– | – | ||||||||||||||||||
持有供出售的按揭贷款 |
– | – | – | |||||||||||||||||
按揭还款权 |
– | – | – | |||||||||||||||||
衍生资产 |
– | ( |
) | |||||||||||||||||
其他资产 |
– | – | ||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | |||||||||||||
衍生负债 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | |||||||||||||
短期借款和其他负债(A) |
– | – | ||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ |
注: |
上表不包括没有容易确定的公允价值的股权投资。本公司已选择按历史成本计入此等投资,并经减值及发行人相同或类似投资的可观察价格变动所导致的任何变动而作出调整。这些股权投资的账面总额为$ |
(a) |
主要代表本公司对卖空证券的责任,根据适用的会计准则,该证券须按公允价值入账。 |
66 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
(百万美元) |
起头 周期 天平 |
净收益 (损失) 包括在 净收益 |
购货 |
销货 |
发出 |
安置点 |
端部 的时间段 天平 |
NETWORK更改LONG IN 未实现 得(失) 与资产相关 和债务 已保持^在^结束^^的^ 周期 |
||||||||||||||||||||||||
2019 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
按揭还款权 |
$ |
$ |
( |
) (a) |
$ |
$ |
$ |
(c) |
$ |
– |
$ |
$ |
( |
) (a) | ||||||||||||||||||
衍生工具资产和负债净额 |
(b) |
( |
) |
– |
( |
) |
(d) | |||||||||||||||||||||||||
2018 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
按揭还款权 |
$ |
$ |
( |
) (a) |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
(c) |
$ |
– |
$ |
$ |
( |
) (a) | ||||||||||||||||
衍生工具资产和负债净额 |
( |
) |
( |
) (e) |
( |
) |
– |
( |
) |
( |
) |
( |
) (f) |
(a) |
包括在抵押银行收入中。 |
(b) |
大约$ |
(c) |
表示在此期间资本化的MSR。 |
(d) |
大约$ |
(e) |
大约$( |
(f) |
大约$( |
(百万美元) | 起头 周期 天平 |
净收益 (损失) 包括在 净收益 |
购货 | 销货 | 发出 | 安置点 | 端部 的时间段 天平 |
净变化 未实现 得(失) 与资产相关 和负债 保持在#结束##的# ^期间 |
||||||||||||||||||||||||
2019 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
按揭还款权 |
$ | $ | ( |
) (a) | $ | $ | $ | (c) | $ | – | $ | $ | ( |
) (a) | ||||||||||||||||||
衍生工具资产和负债净额 |
(b) | ( |
) | – | ( |
) | (d) | |||||||||||||||||||||||||
2018 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
按揭还款权 |
$ | $ | ( |
) (a) | $ | $ | ( |
) | $ | (c) | $ | – | $ | $ | ( |
) | ||||||||||||||||
衍生工具资产和负债净额 |
( |
) (e) | ( |
) | – | ( |
) | ( |
) | ( |
) |
(a) |
包括在抵押银行收入中。 |
(b) |
大约$ |
(c) |
表示在此期间资本化的MSR。 |
(d) |
大约$ b 百万包括在其他非利息收入和$ |
(e) |
大约$( |
(f) |
大约$( |
2019年9月30日 | 2018年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 1级 | 级别2 | 3级 | 总计 | 1级 | 级别2 | 3级 | 总计 | ||||||||||||||||||||||||||||
贷款(A) |
$ | – | $ | – | $ | $ | $ | – | $ | – | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||
其他资产(B) |
– | – | – | – |
(a) |
表示根据抵押品的公允价值进行调整的贷款的账面价值,完全不包括贷款 充电。 |
(b) |
主要代表止赎物业的公允价值,该公允价值是根据抵押品在初始收购后的评估或经纪人价格意见按公允价值计量的。 |
^三个月^结束^ 9月30 |
··· 9月30 |
|||||||||||||||||||
(百万美元) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | ||||||||||||||||
贷款(A) |
$ |
$ |
|
|
$ |
$ |
||||||||||||||
其他资产(B) |
(a) |
表示按抵押品的公允价值减记贷款,完全不包括贷款 充电。 |
(b) |
主要代表赎回财产的相关损失,这些损失是在最初收购后按公允价值计量的。 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
67 |
2019年9月30日 | 2018年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 公平 价值 携载 数量 |
集料 未付 校长 |
携载 金额超过 (未付) 校长 |
公平 价值 携载 数量 |
集料 未付 校长 |
携载 金额超过 (未付) 校长 |
||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||
非应计贷款 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||
逾期90天或以上的贷款 |
– | – | – | – | – | – |
2019年9月30日 | 2018年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
携载 数量 |
公允价值 | 携载 数量 |
公允价值 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 1级 | 级别2 | 3级 | 总计 | 1级 | 级别2 | 3级 | 总计 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
金融资产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
银行的现金和到期款项 |
$ | $ | $ | – | $ | – | $ | $ | $ | $ | – | $ | – | $ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
根据转售协议出售的联邦资金和购买的证券 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资证券 持有至到期 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
为出售而持有的贷款(A) |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 |
– | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
金融负债 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期借款(B) |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
长期债务 |
– | – | – | – | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 |
– | – | – |
(a) |
不包括为出售而持有的抵押,其选择了适用会计指导下的公允价值选项。 |
(b) |
不包括本公司对卖空证券的义务,根据适用的会计准则,该证券需要按公允价值核算。 |
·音符··16 |
保证和或有负债 |
68 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
(百万美元) | 抵押品 vbl.持有 |
携载 数量 |
极大值 电势 未来 付款 |
|||||||||
备用信用证 |
$ | — | $ | $ | ||||||||
第三方借款安排 |
— | — | ||||||||||
证券借贷赔偿 |
— | |||||||||||
资产销售 |
— | (a) | ||||||||||
商家加工 |
||||||||||||
投标期权债券计划担保 |
— | |||||||||||
最低收入保证 |
— | — | ||||||||||
其他 |
— |
(a) |
最大可能的未来付款不包括贷款销售,其中公司向买方提供标准陈述和担保,以避免与销售时可能存在的贷款承销文件缺陷相关的损失,这些缺陷通常在触发事件(如拖欠)发生后被识别。对于这些类型的贷款销售,最大潜在未来付款通常是在当前报告期结束时衡量的未偿还贷款销售本金余额。实际损失将大大低于最大风险敞口,因为只有一小部分已售出的贷款会出现陈述和保修违约,而回购的任何损失通常都会通过持有的贷款抵押品来减轻。 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
69 |
70 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
注#17 |
随后的事件 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
71 |
截至9月底的三个月?30 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019 | 2018 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) (未经审计) |
平均值 结余 |
利息 | 产率 和 费率 |
平均值 结余 |
利息 | 产率 和 费率 |
%^更改 平均值 结余 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资证券 |
$ | 117,213 | $ | 748 | 2.55 | % | $ | 113,547 | $ | 677 | 2.38 | % | 3.2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
为出售而持有的贷款 |
4,476 | 48 | 4.24 | 3,109 | 36 | 4.64 | 44.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款(B) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商品化 |
103,660 | 1,063 | 4.07 | 99,048 | 986 | 3.95 | 4.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业地产 |
38,990 | 473 | 4.81 | 39,542 | 480 | 4.82 | (1.4 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅按揭 |
68,608 | 665 | 3.87 | 62,042 | 588 | 3.79 | 10.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
23,681 | 686 | 11.50 | 21,774 | 650 | 11.84 | 8.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他零售 |
57,497 | 682 | 4.70 | 55,903 | 622 | 4.42 | 2.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
备兑贷款 |
— | — | — | 2,756 | 44 | 6.35 | * | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
292,436 | 3,569 | 4.85 | 281,065 | 3,370 | 4.76 | 4.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他盈利资产 |
21,548 | 100 | 1.85 | 17,456 | 72 | 1.64 | 23.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
盈利资产总额 |
435,673 | 4,465 | 4.08 | 415,177 | 4,155 | 3.98 | 4.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失准备金 |
(4,021 | ) | (3,930 | ) | (2.3 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资证券的未实现收益(损失) |
426 | (1,686 | ) | * | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他资产 |
49,376 | 47,355 | 4.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总资产 |
$ | 481,454 | $ | 456,916 | 5.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债与股东权益 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
无息存款 |
$ | 74,594 | $ | 77,192 | (3.4 | )% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息核查 |
72,007 | 56 | .31 | 69,330 | 37 | .21 | 3.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
货币市场储蓄 |
114,475 | 447 | 1.55 | 100,688 | 286 | 1.13 | 13.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
储蓄账户 |
46,348 | 30 | .25 | 44,848 | 17 | .14 | 3.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 |
42,509 | 211 | 1.97 | 38,063 | 151 | 1.58 | 11.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息存款总额 |
275,339 | 744 | 1.07 | 252,929 | 491 | .77 | 8.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期借款 |
18,597 | 100 | 2.13 | 22,186 | 106 | 1.90 | (16.2 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
长期债务 |
42,691 | 315 | 2.93 | 39,701 | 277 | 2.77 | 7.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息负债总额 |
336,627 | 1,159 | 1.37 | 314,816 | 874 | 1.10 | 6.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他负债 |
16,312 | 14,140 | 15.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股东权益 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股 |
5,984 | 5,714 | 4.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股权益 |
47,308 | 44,424 | 6.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
U.S.Bancorp股东权益总额 |
53,292 | 50,138 | 6.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非控制性利益 |
629 | 630 | (.2 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总股本 |
53,921 | 50,768 | 6.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债和权益总额 |
$ | 481,454 | $ | 456,916 | 5.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入 |
$ | 3,306 | $ | 3,281 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
毛利率 |
2.71 | % | 2.88 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
不含应税等值增量的毛利率 |
2.69 | % | 2.85 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收益资产百分比 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息收入 |
4.08 | % | 3.98 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息费用 |
1.06 | .83 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净息差 |
3.02 | % | 3.15 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
不含应税等值增量的净利息差额 |
3.00 | % | 3.12 | % |
* |
没有意义 |
(a) |
利息和利率是在完全应税-等值的基础上提出的,联邦所得税税率为21%。 |
(b) |
利息收入和贷款利率包括贷款费用。非应计贷款包括在平均贷款余额中。 |
72 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
截至9月30日的九个月30 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019 | 2018 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) (未经审计) |
平均值 结余 |
利息 | 产率 和 费率 |
平均值 结余 |
利息 | 产率 和 费率 |
%^更改 平均值 结余 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资证券 |
$ | 115,628 | $ | 2,227 | 2.57 | % | $ | 113,873 | $ | 1,971 | 2.31 | % | 1.5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
为出售而持有的贷款 |
3,265 | 107 | 4.36 | 3,262 | 108 | 4.41 | .1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款(B) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商品化 |
102,957 | 3,238 | 4.20 | 98,295 | 2,785 | 3.79 | 4.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业地产 |
39,274 | 1,474 | 5.02 | 39,918 | 1,379 | 4.62 | (1.6 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅按揭 |
67,019 | 1,980 | 3.94 | 61,023 | 1,714 | 3.75 | 9.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
23,040 | 2,003 | 11.63 | 21,428 | 1,876 | 11.70 | 7.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他零售 |
56,988 | 2,025 | 4.75 | 56,135 | 1,808 | 4.31 | 1.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
备兑贷款 |
— | — | — | 2,900 | 134 | 6.14 | * | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款总额 |
289,278 | 10,720 | 4.95 | 279,699 | 9,696 | 4.63 | 3.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他盈利资产 |
19,255 | 272 | 1.89 | 16,412 | 182 | 1.48 | 17.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
盈利资产总额 |
427,426 | 13,326 | 4.16 | 413,246 | 11,957 | 3.86 | 3.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失准备金 |
(4,005 | ) | (3,930 | ) | (1.9 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资证券的未实现收益(损失) |
(297 | ) | (1,530 | ) | 80.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他资产 |
49,092 | 47,455 | 3.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总资产 |
$ | 472,216 | $ | 455,241 | 3.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债与股东权益 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
无息存款 |
$ | 73,711 | $ | 78,546 | (6.2 | )% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息核查 |
71,539 | 171 | .32 | 69,865 | 95 | .18 | 2.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
货币市场储蓄 |
107,568 | 1,257 | 1.56 | 102,453 | 744 | .97 | 5.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
储蓄账户 |
45,855 | 80 | .23 | 44,770 | 37 | .11 | 2.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 |
44,890 | 693 | 2.06 | 37,525 | 387 | 1.38 | 19.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息存款总额 |
269,852 | 2,201 | 1.09 | 254,613 | 1,263 | .66 | 6.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期借款 |
18,046 | 289 | 2.14 | 21,881 | 272 | 1.66 | (17.5 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
长期债务 |
41,664 | 912 | 2.93 | 36,400 | 718 | 2.64 | 14.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息负债总额 |
329,562 | 3,402 | 1.38 | 312,894 | 2,253 | .96 | 5.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他负债 |
15,869 | 13,740 | 15.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股东权益 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股 |
5,984 | 5,518 | 8.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股权益 |
46,462 | 43,915 | 5.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
U.S.Bancorp股东权益总额 |
52,446 | 49,433 | 6.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非控制性利益 |
628 | 628 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总股本 |
53,074 | 50,061 | 6.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债和权益总额 |
$ | 472,216 | $ | 455,241 | 3.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入 |
$ | 9,924 | $ | 9,704 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
毛利率 |
2.78 | % | 2.90 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
不含应税等值增量的毛利率 |
2.76 | % | 2.87 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收益资产百分比 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息收入 |
4.16 | % | 3.86 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息费用 |
1.06 | .72 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净息差 |
3.10 | % | 3.14 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
不含应税等值增量的净利息差额 |
3.08 | % | 3.11 | % |
* |
没有意义 |
(a) |
利息和利率是在完全应税-等值的基础上提出的,联邦所得税税率为21%。 |
(b) |
利息收入和贷款利率包括贷款费用。非应计贷款包括在平均贷款余额中。 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp | 73 |
|
31.1 |
依据规则对首席执行官的证明13A-14(A)根据1934年的证券交易法。 | ||
31.2 |
依据规则对首席财务官的证明13A-14(A)根据1934年的证券交易法。 | |||
32 |
根据2002年“萨班斯-奥克斯利法案”第906条通过的“美国联邦法典”第18条“1350”,对首席执行官和首席财务官进行认证。 | |||
101.INS |
XBRL实例文档-实例文档不会出现在交互式数据文件中,因为其XBRL标记嵌入在内联XBRL文档中。 | |||
101.SCH |
XBRL分类扩展架构文档。 | |||
101.CAL |
XBRL分类扩展计算链接库文档。 | |||
101.DEF |
XBRL分类扩展定义Linkbase文档。 | |||
101.LAB |
XBRL分类扩展标签Linkbase文档。 | |||
101.PRE |
XBRL Taxonomy Extension Presentation Linkbase文档。 | |||
104 |
U.S.Bancorp季度报告的封面页 10-Q 截至2019年9月30日的季度,格式为内联XBRL(包含在附件101中)。 |
74 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
美国合众银行 | ||||||
依据: | “/s”“^”C“”瑞格例如IFFORD | |||||
| ||||||
日期:2019年11月7日 | Craig E.Gifford 控制器 (首席会计主任及正式授权人员) |
美国^Bancorp(美国^Bancorp | 75 |
(1) | 我在表格上审阅了这份季度报告 10-Q U.S.Bancorp的; |
(2) | 根据我所知,本报告不包含任何关于重要事实的不真实陈述,或省略陈述作出陈述所需的重要事实,考虑到作出这些陈述的情况,就本报告所涵盖的期间而言不会产生误导; |
(3) | 根据我的知识,本报告中包括的财务报表和其他财务信息,在所有重要方面都公平地呈现了注册人在本报告所述期间的财务状况、经营结果和现金流量; |
(4) | 注册人的其他认证人员和我负责建立和维护披露控制和程序(如Exchange Act规则中定义的 13A-15(E) 和15D-15(E)) 以及对财务报告的内部控制(如Exchange Act规则中所定义13A-15(F) 和15D-15(F)) 对于注册人,并具有: |
(a) | 设计此类披露控制和程序,或导致此类披露控制和程序在我们的监督下设计,以确保与注册人(包括其合并的子公司)有关的重要信息被这些实体内的其他人知晓,特别是在本报告编写期间; |
(b) | 设计财务报告的这种内部控制,或使财务报告的内部控制在我们的监督下设计,以便对财务报告的可靠性提供合理的保证,并根据公认的会计原则为外部目的编制财务报表; |
(c) | 评估了注册人的披露控制和程序的有效性,并在本报告中提出了我们关于披露控制和程序的有效性的结论,截至本报告所涵盖的期间结束时,基于这样的评估;以及 |
(d) | 在本报告中披露了注册人对财务报告的内部控制发生的任何变化,这些变化发生在注册人最近的财政季度(如果是年度报告,注册人的第四个财政季度),并且已经对注册人的财务报告内部控制产生了重大影响,或相当可能会对其产生重大影响;以及 |
(5) | 根据我们对财务报告内部控制的最新评估,注册人的其他认证人员和我已向注册人的审计师和注册人董事会的审计委员会(或履行同等职能的人员)披露: |
(a) | 财务报告内部控制的设计或操作方面的所有重大缺陷和重大弱点,这些缺陷和重大弱点合理地可能对注册人记录、处理、总结和报告财务信息的能力产生不利影响;以及 |
(b) | 任何欺诈行为,无论是否是实质性的,涉及在注册人对财务报告的内部控制中具有重要作用的管理层或其他员工。 |
“/s”“^”A“”内德鲁 CECERE |
安德鲁·塞切尔 |
首席执行官 |
76 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
(1) | 我在表格上审阅了这份季度报告 10-Q U.S.Bancorp的; |
(2) | 根据我所知,本报告不包含任何关于重要事实的不真实陈述,或省略陈述作出陈述所需的重要事实,考虑到作出这些陈述的情况,就本报告所涵盖的期间而言不会产生误导; |
(3) | 根据我的知识,本报告中包括的财务报表和其他财务信息,在所有重要方面都公平地呈现了注册人在本报告所述期间的财务状况、经营结果和现金流量; |
(4) | 注册人的其他认证人员和我负责建立和维护披露控制和程序(如Exchange Act规则中定义的 13A-15(E) 和15D-15(E)) 以及对财务报告的内部控制(如Exchange Act规则中所定义13A-15(F) 和15D-15(F)) 对于注册人,并具有: |
(a) | 设计此类披露控制和程序,或导致此类披露控制和程序在我们的监督下设计,以确保与注册人(包括其合并的子公司)有关的重要信息被这些实体内的其他人知晓,特别是在本报告编写期间; |
(b) | 设计财务报告的这种内部控制,或使财务报告的内部控制在我们的监督下设计,以便对财务报告的可靠性提供合理的保证,并根据公认的会计原则为外部目的编制财务报表; |
(c) | 评估了注册人的披露控制和程序的有效性,并在本报告中提出了我们关于披露控制和程序的有效性的结论,截至本报告所涵盖的期间结束时,基于这样的评估;以及 |
(d) | 在本报告中披露了注册人对财务报告的内部控制发生的任何变化,这些变化发生在注册人最近的财政季度(如果是年度报告,注册人的第四个财政季度),并且已经对注册人的财务报告内部控制产生了重大影响,或相当可能会对其产生重大影响;以及 |
(5) | 根据我们对财务报告内部控制的最新评估,注册人的其他认证人员和我已向注册人的审计师和注册人董事会的审计委员会(或履行同等职能的人员)披露: |
(a) | 财务报告内部控制的设计或操作方面的所有重大缺陷和重大弱点,这些缺陷和重大弱点合理地可能对注册人记录、处理、总结和报告财务信息的能力产生不利影响;以及 |
(b) | 任何欺诈行为,无论是否是实质性的,涉及在注册人对财务报告的内部控制中具有重要作用的管理层或其他员工。 |
“/s”“^”“^”“T”错误R.D.Olan |
Terrance R.Dolan 首席财务官 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp | 77 |
(1) | 表格上的季度报告 10-Q 截至2019年9月30日的季度(“表格”10-Q”) 公司完全符合1934年“证券交易法”第13(A)或15(D)节的要求;以及 |
(2) | 表单中包含的信息 10-Q 公平地呈现本公司在所有重要方面的财务状况和经营业绩。 |
“/s”“^”A“”内德鲁 CECERE | “/s”“^”“^”“T”错误R.D.Olan | |||
安德鲁·塞切尔 首席执行官 日期:2019年11月7日 |
Terrance R.Dolan 首席财务官 |
78 |
美国^Bancorp(美国^Bancorp |
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此^报表^^已在^回收^纸上^制作^。
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