|
| |
(州或其他司法管辖区) 公司或组织) |
(I.R.S.雇主 识别号码) | |
|
| |
(主要行政机关地址) |
(邮政编码) |
每一类的名称 |
交易 符号 |
每个交易所的名称 在其上注册的 | ||
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☒ |
加速填报器 |
☐ | |||
非加速 过滤器 |
☐ |
较小的^报告^^公司 |
| |||
|
|
新兴市场^增长^^公司 |
班级,等级 |
杰出的2019年10月29日 | |
普通股,每股面值0.01美元 |
|
第一部分 |
||||||
财务信息 |
||||||
项目 |
页 |
|||||
1. |
财务报表 |
2 |
||||
综合资产负债表-未审计 |
3 |
|||||
合并收益报表-未审计 |
4 |
|||||
综合收益报表-未审计 |
5 |
|||||
合并股东权益报表-未审计 |
6 |
|||||
合并现金流量表-未审计 |
8 |
|||||
合并财务报表附注-未审计 |
9 |
|||||
2. |
管理层对财务状况和经营结果的讨论和分析 |
36 |
||||
3. |
关于市场风险的定量和定性披露 |
56 |
||||
4. |
管制和程序 |
56 |
||||
第二部分 |
||||||
其他资料 |
||||||
1. |
法律程序 |
57 |
||||
1A. |
危险因素 |
57 |
||||
2. |
未登记的股权证券销售和收益使用 |
57 |
||||
3. |
高级证券违约 |
57 |
||||
4. |
矿山安全披露 |
57 |
||||
5. |
其他资料 |
57 |
||||
6. |
陈列品 |
58 |
||||
签名 |
59 |
9月30日 |
12月31日 |
|||||||||||
2019 |
2018 |
2018 |
||||||||||
资产 |
(未经审计) |
|||||||||||
银行的现金和到期款项 |
$ | |
$ | |
$ | |
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银行有息存款 |
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|
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现金及现金等价物总额 |
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银行有息定期存款 |
— |
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证券 可供销售, 公允价值 |
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贷款: |
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为投资而持有 |
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减去-贷款损失免税额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
为投资而持有的净贷款 |
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待售 ($ |
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净贷款 |
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银行房地和设备,净额 |
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无形资产 |
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其他资产 |
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总资产 |
$ | |
$ | |
$ | |
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负债和股东权益 |
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无息存款 |
$ | |
$ | |
$ | |
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有息存款 |
|
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存款总额 |
|
|
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应付股息 |
|
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借款 |
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其他负债 |
|
|
|
|||||||||
负债共计 |
|
|
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|||||||||
承诺和或有事项 |
|
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|||||||||
股东权益: |
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C 一般股票-($ |
|
|
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资本盈余 |
|
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留存收益 |
|
|
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库务股(按成本计算的股份: |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
递延补偿 |
|
|
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累计其他综合收益(亏损) |
|
( |
) | |
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股东权益总额 |
|
|
|
|||||||||
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||||||||||||
总负债和股东权益 |
$ | |
$ | |
$ | |
||||||
三个月结束,九月三十, |
九个月结束于九月三十, |
|||||||||||||||
2019 |
2018 |
2019 |
2018 |
|||||||||||||
利息收入: |
||||||||||||||||
贷款利息和费用 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
||||||||
投资证券利息: |
||||||||||||||||
应纳税 |
|
|
|
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免除联邦所得税 |
|
|
|
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出售的联邦资金的利息和银行的有息存款 |
|
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利息收入总额 |
|
|
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利息支出: |
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存款利息 |
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其他 |
|
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利息支出总额 |
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净利息收入 |
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贷款损失准备 |
|
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扣除贷款损失准备后的净利息收入 |
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|
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非利息收入: |
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信托费用 |
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存款账户手续费 |
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自动柜员机,交换费和信用卡费用 |
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房地产抵押业务 |
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销售净收益 可供销售 证券(包括$ |
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出售止赎资产的净收益 |
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出售资产净收益(亏损) |
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( |
) | |
( |
) | ||||||||||
收回贷款利息 |
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其他 |
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|
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非利息收入总额 |
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非利息费用: |
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工资和员工福利 |
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养老金计划部分结算损失 |
— |
— |
|
— |
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净占用费用 |
|
|
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设备费用 |
|
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FDIC保险费 |
|
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||||||||||||
自动柜员机,交换和信用卡费用 |
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专业和服务费 |
|
|
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印刷、文具和用品 |
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经营和其他损失 |
|
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软件摊销和费用 |
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无形资产摊销 |
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其他 |
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非利息费用总额 |
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|
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所得税前收益 |
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所得税费用 |
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净收益 |
$ | |
$ | |
$ | |
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每股收益,基本 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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每股收益,假设稀释 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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每股股息 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
三个月结束,九月三十, |
九个月结束于九月三十, |
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2019 |
2018 |
2019 |
2018 |
|||||||||||||
净收益 |
$ |
|
$ | |
$ | |
$ | |
||||||||
其他综合收益(亏损)项目: |
||||||||||||||||
C 投资证券的未实现收益(损失)可供销售, 所得税前 |
|
( |
) | |
( |
) | ||||||||||
所得税前净收益中包括的投资证券已实现收益的重新分类调整 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
其他综合收益项目合计 |
|
( |
) | |
( |
) | ||||||||||
与其他综合收益项目相关的所得税优惠(费用) |
( |
) | |
( |
) | |
||||||||||
某些所得税影响的重新分类,与根据减税和就业法案对留存收益的美国法定联邦所得税税率的变化有关 . |
— |
— |
— |
|
||||||||||||
综合收益 |
$ |
|
$ | |
$ | |
$ | |
||||||||
累积 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 |
总计 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股 |
资本 |
留用 |
库房股票 |
递延 |
综合 |
股东 |
||||||||||||||||||||||||||||||
股份 |
数量 |
盈馀 |
收益 |
股份 |
金额 |
补偿 |
收益 |
权益 |
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2018年6月30日的余额 (未审计) |
|
$ | |
$ | |
$ | |
( |
) | $ | ( |
) | $ | |
$ | ( |
) | $ | |
|||||||||||||||||
净收益(未审计) |
— |
— |
— |
|
— |
— |
— |
— |
|
|||||||||||||||||||||||||||
股票期权行使(未审计) |
|
— |
|
— |
— |
— |
— |
— |
|
|||||||||||||||||||||||||||
宣布的现金股利,$ |
— |
— |
— |
( |
) | — |
— |
— |
— |
( |
) | |||||||||||||||||||||||||
投资证券未实现损失的变化 可供销售, 扣除相关所得税(未审计) |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||
购买(赎回)与董事递延薪酬计划有关的股份,净额(未审计) |
— |
— |
— |
— |
|
( |
) | |
— |
— |
||||||||||||||||||||||||||
股票期权费用(未审计) |
— |
— |
|
— |
— |
— |
— |
— |
|
|||||||||||||||||||||||||||
2018年9月30日的余额(未审计) |
|
$ | |
$ | |
$ | |
( |
) | $ | ( |
) | $ | |
$ | ( |
) | $ | |
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2019年6月30日的余额 (未审计) |
|
$ | |
$ | |
$ | |
( |
) | $ | ( |
) | $ | |
$ | |
$ | |
||||||||||||||||||
净收益(未审计) |
— |
— |
— |
|
— |
— |
— |
— |
|
|||||||||||||||||||||||||||
股票期权行使(未审计) |
|
— |
|
— |
— |
— |
— |
— |
|
|||||||||||||||||||||||||||
宣布的现金股利,$ |
— |
— |
— |
( |
) | — |
— |
— |
— |
( |
) | |||||||||||||||||||||||||
投资证券未实现收益的变化 可供销售, 扣除相关所得税(未审计) |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
购买(赎回)与董事递延薪酬计划有关的股份,净额(未审计) |
— |
— |
— |
— |
|
( |
) | |
— |
— |
||||||||||||||||||||||||||
股票期权费用(未审计) |
— |
— |
|
— |
— |
— |
— |
— |
|
|||||||||||||||||||||||||||
2019年9月30日的余额(未审计) |
|
$ | |
$ | |
$ | |
( |
) | $ | ( |
) | $ | |
$ | |
$ | |
|
6 |
|
(续) |
累积 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 |
总计 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股 |
资本 |
留用 |
库房股票 |
递延 |
综合 |
股东 |
||||||||||||||||||||||||||||||
股份 |
数量 |
盈馀 |
收益 |
股份 |
金额 |
补偿 |
收益 |
权益 |
||||||||||||||||||||||||||||
2017年12月31日的余额 |
|
$ | |
$ | |
$ | |
( |
) | $ | ( |
) | $ | |
$ | |
$ | |
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净收益(未审计) |
— |
— |
— |
|
— |
— |
— |
— |
|
|||||||||||||||||||||||||||
股票期权行使(未审计) |
|
|
|
— |
— |
— |
— |
— |
|
|||||||||||||||||||||||||||
限制性股票授予(未审计) |
|
— |
|
— |
— |
— |
— |
— |
|
|||||||||||||||||||||||||||
宣布的现金股利,$ |
— |
— |
— |
( |
) | — |
— |
— |
— |
( |
) | |||||||||||||||||||||||||
收购商业银行股份有限公司时发行的股票 |
|
|
|
— |
— |
— |
— |
— |
|
|||||||||||||||||||||||||||
未实现的变化 损失 投资证券可供销售, 扣除相关所得税(未审计) |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||||||||
购买(赎回)与董事递延薪酬计划有关的股份,净额(未审计) |
— |
— |
— |
— |
|
( |
) | |
— |
— |
||||||||||||||||||||||||||
股票期权费用(未审计) |
— |
— |
|
— |
— |
— |
— |
— |
|
|||||||||||||||||||||||||||
与美国减税和就业法案规定的美国法定联邦所得税率变化有关的某些所得税影响的重新分类为留存收益 |
— |
— |
— |
( |
) | — |
— |
— |
|
— |
||||||||||||||||||||||||||
2017年12月31日未实现权益证券收益从累计其他综合收益重新分类为留存收益(未审计) |
— |
— |
— |
|
— |
— |
— |
( |
) | — |
||||||||||||||||||||||||||
9月份余额 30 ,2018(未审计) |
|
$ | |
$ | |
$ | |
( |
) | $ | ( |
) | $ | |
$ | ( |
) | $ | |
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2018年12月31日的余额 |
|
$ | |
$ | |
$ | |
( |
) | $ | ( |
) | $ | |
$ | |
$ | |
||||||||||||||||||
净收益(未审计) |
— |
— |
— |
|
— |
— |
— |
— |
|
|||||||||||||||||||||||||||
股票期权行使(未审计) |
|
|
|
— |
— |
— |
— |
— |
|
|||||||||||||||||||||||||||
限制性股票授予(未审计) |
|
— |
|
— |
— |
— |
— |
— |
|
|||||||||||||||||||||||||||
宣布的现金股利,$ |
— |
— |
— |
( |
) | — |
— |
— |
— |
( |
) | |||||||||||||||||||||||||
投资证券未实现收益的变化 可供销售, 扣除相关所得税(未审计) |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
购买(赎回)与董事递延薪酬计划有关的股份,净额(未审计) |
— |
— |
— |
— |
|
( |
) | |
— |
— |
||||||||||||||||||||||||||
股票期权费用(未审计) |
— |
— |
|
— |
— |
— |
— |
— |
|
|||||||||||||||||||||||||||
一送二 股票拼接的形式 |
|
|
— |
( |
) | ( |
) | — |
— |
— |
— |
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2019年9月30日的余额(未审计) |
|
$ | |
$ | |
$ | |
( |
) | $ | ( |
) | $ | |
$ | |
$ | |
||||||||||||||||||
九个月结束于九月三十, |
||||||||
2019 |
2018 |
|||||||
经营活动的现金流量: |
||||||||
净收益 |
$ | |
$ | |
||||
调节净收益与经营活动提供的净现金的调整: |
||||||||
折旧摊销 |
|
|
||||||
贷款损失准备 |
|
|
||||||
证券溢价摊销(贴现递增),净额 |
|
|
||||||
出售资产收益,净额 |
( |
) | ( |
) | ||||
递延联邦所得税优惠 |
|
|
||||||
贷款变化 待售 |
( |
) | ( |
) | ||||
其他资产变动 |
|
|
||||||
其他负债的变动 |
|
|
||||||
调整总额 |
|
|
||||||
经营活动提供的净现金 |
|
|
||||||
投资活动的现金流: |
||||||||
收购商业银行股份有限公司收到的现金 |
— |
|
||||||
银行计息定期存款净减少 |
|
— |
||||||
活动 可供销售 证券: |
||||||||
销货 |
|
|
||||||
到期日 |
|
|
||||||
购货 |
( |
) | ( |
) | ||||
贷款净增长 |
( |
) | ( |
) | ||||
购买银行房舍和设备以及其他资产 |
( |
) | ( |
) | ||||
出售银行房地和设备及其他资产的收益 |
|
|
||||||
投资活动所用现金净额 |
( |
) | ( |
) | ||||
融资活动的现金流: |
||||||||
无息存款净增(减) |
|
( |
) | |||||
净增(减) 计息存款 |
|
( |
) | |||||
借款净增加(减少) |
( |
) | |
|||||
普通股交易: |
||||||||
股票发行收益 |
|
|
||||||
支付的股息 |
( |
) | ( |
) | ||||
融资活动提供的现金净额 |
|
( |
) | |||||
现金和现金等价物净增加(减少) |
( |
) | ( |
) | ||||
现金和现金等价物,期初 |
|
|
||||||
现金和现金等价物,期末 |
$ | |
$ | |
||||
补充信息和非现金交易: |
||||||||
已付利息 |
$ | |
$ | |
||||
已缴纳的联邦所得税 |
|
|
||||||
将贷款和银行房地转让给其他房地产 |
|
|
||||||
已购买但未结算的投资证券 |
|
|
||||||
向高级人员及董事授予限制性股票 |
|
|
||||||
收购商业银行股份有限公司时发行的股票 |
— |
|
2019年9月30日 |
||||||||||||||||
毛 |
毛 |
|||||||||||||||
摊销 |
未实现 |
未实现 |
估计数 |
|||||||||||||
成本基础 |
持有?收益 |
持有?损失 |
公允价值 |
|||||||||||||
美国国债 |
$ | $ | $ | — |
$ | |||||||||||
州和政治分区的义务 |
( |
) | ||||||||||||||
公司债券和其他 |
— |
|||||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
( |
) | ||||||||||||||
商业抵押贷款支持证券 |
( |
) | ||||||||||||||
证券总额 可供销售 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||
2018年9月30日 |
||||||||||||||||
毛 |
毛 |
|||||||||||||||
摊销 |
未实现 |
未实现 |
估计数 |
|||||||||||||
成本基础 |
持有?收益 |
持有?损失 |
公允价值 |
|||||||||||||
美国国债 |
$ | $ | — |
$ | ( |
) | $ | |||||||||
美国政府资助的企业和机构的义务 |
— |
( |
) | |||||||||||||
州和政治分区的义务 |
( |
) | ||||||||||||||
公司债券和其他 |
— |
( |
) | |||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
( |
) | ||||||||||||||
商业抵押贷款支持证券 |
( |
) | ||||||||||||||
证券总额 可供销售 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||
2018年12月31日 |
||||||||||||||||
毛 |
毛 |
|||||||||||||||
摊销 |
未实现 |
未实现 |
估计数 |
|||||||||||||
成本基础 |
持有?收益 |
持有?损失 |
公允价值 |
|||||||||||||
美国国债 |
$ | $ | — |
$ | ( |
) | $ | |||||||||
美国政府资助的企业和机构的义务 |
— |
— |
||||||||||||||
州和政治分区的义务 |
( |
) | ||||||||||||||
公司债券和其他 |
— |
( |
) | |||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
( |
) | ||||||||||||||
商业抵押贷款支持证券 |
( |
) | ||||||||||||||
证券总额 可供销售 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||
摊销 |
估计数 |
|||||||
成本·基础 |
公允价值 |
|||||||
一年内到期 |
$ |
$ |
||||||
一年至五年后到期 |
||||||||
五年到十年后到期 |
||||||||
十年后到期 |
||||||||
抵押贷款支持证券 |
||||||||
总计 |
$ |
$ |
||||||
不足12个月 |
12个月或更长时间 |
总计 |
||||||||||||||||||||||
2019年9月30日 |
公允价值 |
未实现 损失 |
公允价值 |
未实现 损失 |
公允价值 |
未实现 损失 |
||||||||||||||||||
州和政治分区的义务 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | — |
$ | |
$ | |
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住房贷款抵押证券 |
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
商业抵押贷款支持证券 |
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
总计 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
||||||||||||
不足12个月 |
12个月或更长时间 |
总计 |
||||||||||||||||||||||
2018年9月30日 |
公允价值 |
未实现 损失 |
公允价值 |
未实现 损失 |
公允价值 |
未实现 损失 |
||||||||||||||||||
美国国债 |
$ | |
$ | |
$ | — |
$ | — |
$ | |
$ | |
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美国政府资助的企业和机构的义务 |
|
|
— |
— |
|
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州和政治分区的义务 |
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
公司债券和其他 |
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
|
|
|
|
|
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||||||||||||||||||
商业抵押贷款支持证券 |
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
总计 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
||||||||||||
不足12个月 |
12个月或更长时间 |
总计 |
||||||||||||||||||||||
2018年12月31日 |
公允价值 |
未实现 损失 |
公允价值 |
未实现 损失 |
公允价值 |
未实现 损失 |
||||||||||||||||||
美国国债 |
$ | |
$ | |
$ | — |
$ | — |
$ | |
$ | |
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美国政府资助的企业和机构的义务 |
— |
— |
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州和政治分区的义务 |
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公司债券和其他 |
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住房贷款抵押证券 |
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商业抵押贷款支持证券 |
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总计 |
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$ | |
$ | |
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$ | |
$ | |
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9月30日 |
12月31日 |
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2019 |
2018 |
2018 |
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商品化 |
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农耕 |
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房地产 |
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消费者 |
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贷款总额 为投资而持有 |
$ |
$ |
$ |
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9月30日 |
12月31日 |
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2019 |
2018 |
2018 |
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非应计 贷款* |
$ | $ |
$ | |||||||||
仍在应计和逾期90天或更长时间的贷款 |
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问题债务重组贷款** |
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总计 |
$ |
$ |
$ | |||||||||
* | 包括$ |
** | 问题债务重组贷款 非应计 贷款利率分别为2019和2018年9月30日和2018年12月31日。 |
2019年9月30日 |
2018年9月30日 |
2018年12月31日 |
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关于 投资 |
估价 津贴 |
录下来 投资 |
估价 津贴 |
录下来 投资 |
估价 津贴 |
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$ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||
9月30日 |
12月31日 |
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2019 |
2018 |
2018 |
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商品化 |
$ | $ | $ | |||||||||
农耕 |
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房地产 |
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消费者 |
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总计 |
$ |
$ |
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九月 30, 2019 |
未付 合同 校长 天平 |
录下来 投资 带否 津贴* |
录下来 投资 与.一起 津贴 |
总计 录下来 投资 |
相关 津贴 |
年 -到- D 吃平均值 录下来 投资 |
三- 月,月份 平均值 录下来 投资 |
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商品化 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
农耕 |
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房地产 |
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消费者 |
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总计 |
$ | $ | $ |
$ |
$ | $ | $ |
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* | 包括$ |
九月 30, 201 8 |
未付 合同 校长 天平 |
录下来 投资 带否 津贴* |
录下来 投资 与.一起 津贴 |
总计 录下来 投资 |
相关 津贴 |
年 -到目前为止 平均值 录下来 投资 |
三- 月,月份 平均值 录下来 投资 |
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商品化 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
农耕 |
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房地产 |
||||||||||||||||||||||||||||
消费者 |
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总计 |
$ | $ | $ |
$ |
$ | $ | $ |
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* | 包括$ |
十二月 31, 2018 |
未付 合同 校长 天平 |
录下来 投资 带否 津贴* |
录下来 投资 与.一起 津贴 |
总计 录下来 投资 |
相关 津贴 |
12个月 平均值 录下来 投资 |
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商品化 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
农耕 |
||||||||||||||||||||||||
房地产 |
||||||||||||||||||||||||
消费者 |
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总计 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
* | 包括$ |
2019年9月30日 |
经过,穿过 |
特殊 提一下 |
不合标准 |
疑团 |
总计 |
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商品化 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | — |
$ | |
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农耕 |
|
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— |
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房地产 |
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消费者 |
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— |
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总计 |
$ |
|
$ |
|
$ | |
$ | — |
$ |
|
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2018年9月30日 |
经过,穿过 |
特殊 提一下 |
不合标准 |
疑团 |
总计 |
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商品化 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | — |
$ | |
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农耕 |
|
|
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— |
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房地产 |
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— |
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消费者 |
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|
— |
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总计 |
$ |
|
$ |
|
$ | |
$ | — |
$ |
|
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2018年12月31日 |
经过,穿过 |
特殊 提一下 |
不合标准 |
疑团 |
总计 |
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商品化 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | — |
$ | |
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农耕 |
|
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— |
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房地产 |
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— |
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消费者 |
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总计 |
$ | |
$ |
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$ | |
$ | — |
$ |
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2019年9月30日 |
15-59 天数 过去时 到期* |
60-89 日数 超过^到期 |
更大 超过90 日数 |
总计 超过^到期 |
电流 |
贷款总额 |
90天 过去时 仍然 累算 |
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商品化 |
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$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ |
— |
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农耕 |
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房地产 |
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消费者 |
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总计 |
$ | |
$ |
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$ |
|
$ | |
$ |
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$ |
|
$ | |
||||||||||||||
2018年9月30日 |
15-59 日数 过去时 到期* |
60-89 日数 超过^到期 |
更大 超过90 日数 |
总计 到期 |
电流 |
贷款总额 |
90W天 过去时 仍然 累算 |
|||||||||||||||||||||
商品化 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | — |
||||||||||||||
农耕 |
|
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房地产 |
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消费者 |
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总计 |
$ | |
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$ |
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$ | |
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$ |
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$ |
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2018年12月31日 |
15-59 日数 过去时 到期* |
60-89 日数 超过^到期 |
更大 超过90 日数 |
总计 超过^到期 |
电流 |
贷款总额 |
总计90 日数 逾期 仍然 累算 |
|||||||||||||||||||||
商品化 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | — |
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农耕 |
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— |
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房地产 |
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消费者 |
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总计 |
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$ |
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$ | |
$ |
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$ |
|
$ |
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* | 该公司在商业、农业和房地产贷款过期15天后对这些贷款进行监控。消费者贷款在此类贷款逾期30天后受到监控。 |
2019年9月30日 |
商品化 |
农耕 |
房地产 |
消费者 |
总计 |
|||||||||||||||
个别评估的贷款减值 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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为减值而集体评估的贷款 |
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总计 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ |
|
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2018年9月30日 |
商品化 |
农耕 |
房地产 |
消费者 |
总计 |
|||||||||||||||
个别评估的贷款减值 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
为减值而集体评估的贷款 |
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总计 |
$ | $ | $ |
$ | $ | |||||||||||||||
2018年12月31日 |
商品化 |
农耕 |
房地产 |
消费者 |
总计 |
|||||||||||||||
个别评估贷款减值 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
为减值而集体评估的贷款 |
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总计 |
$ | $ | $ |
$ | $ |
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三个月结束 2019年9月30日 |
商品化 |
农耕 |
房地产 |
消费者 |
总计 |
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期初余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
贷款损失准备 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
追回 |
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核销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | $ | $ |
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三个月结束 2018年9月30日 |
商品化 |
农耕 |
房地产 |
消费者 |
总计 |
|||||||||||||||
期初余额 |
$ | $ | $ | $ | $ |
|||||||||||||||
贷款损失准备 |
( |
) | ||||||||||||||||||
追回 |
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核销 |
( |
) | — |
( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | $ | $ |
|||||||||||||||
九个月结束 2019年9月30日 |
商品化 |
农耕 |
房地产 |
消费者 |
总计 |
|||||||||||||||
期初余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
贷款损失准备 |
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追回 |
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核销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | $ | $ |
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九个月结束 2018年9月30日 |
商品化 |
农耕 |
房地产 |
消费者 |
总计 |
|||||||||||||||
期初余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
贷款损失准备 |
( |
) | ||||||||||||||||||
追回 |
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核销 |
( |
) | — |
( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | $ | $ |
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2019年9月30日 |
商品化 |
农耕 |
房地产 |
消费者 |
总计 |
|||||||||||||||
个别评估的贷款减值 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
为减值而集体评估的贷款 |
||||||||||||||||||||
总计 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
|||||||||||||||
2018年9月30日 |
商品化 |
农耕 |
房地产 |
消费者 |
总计 |
|||||||||||||||
个别评估的贷款减值 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
为减值而集体评估的贷款 |
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总计 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
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2018年12月31日 |
商品化 |
农耕 |
房地产 |
消费者 |
总计 |
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个别评估贷款减值 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
为减值而集体评估的贷款 |
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总计 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
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截至2019年9月30日的三个月 |
截至2019年9月30日的九个月 |
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预修改 |
后- 改型 |
预修改 |
后- 改型 |
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录下来 |
录下来 |
录下来 |
录下来 |
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数 |
投资 |
投资 |
数 |
投资 |
投资 |
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商品化 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
农耕 |
— |
— |
— |
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房地产 |
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消费者 |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
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总计 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
截至2018年9月30日的三个月 |
截至2018年9月30日的九个月 |
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预修改 |
后- 改型 |
预修改 |
后- 改型 |
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录下来 |
录下来 |
录下来 |
录下来 |
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数 |
投资 |
投资 |
数 |
投资 |
投资 |
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商品化 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
农耕 |
— |
— |
— |
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房地产 |
|
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消费者 |
— |
— |
— |
|||||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
“三个月”结束“9月”30,“2019年” |
九个月月结束月月30年,2019年 |
|||||||||||||||||||||||
调整后 利息 率 |
延展 成熟性 |
联合 速率和 成熟性 |
调整后 利息 率 |
延展 成熟性 |
联合 速率和 成熟性 |
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商品化 |
$ | — |
$ | — |
$ | |
$ | — |
$ | |
$ | |
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农耕 |
— |
— |
— |
— |
|
|
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房地产 |
— |
— |
|
— |
|
|
||||||||||||||||||
消费者 |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
||||||||||||||||||
总计 |
$ | — |
$ | — |
$ | |
$ | — |
$ | |
$ | |
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“三个月”结束“2018年9月”30,“ |
九个月,截至2018年9月30日, |
|||||||||||||||||||||||
调整后 利息 率 |
延展 成熟性 |
联合 速率和 成熟性 |
调整后 利息 率 |
延展 成熟性 |
联合 速率和 成熟性 |
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商品化 |
$ | — |
$ | |
$ | |
$ |
— |
$ | |
$ | |
||||||||||||
农耕 |
— |
— |
— |
— |
— |
|
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房地产 |
— |
|
— |
— |
|
|
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消费者 |
— |
— |
|
— |
— |
|
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总计 |
$ | — |
$ | |
$ | |
$ |
— |
$ | |
$ | |
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2019年9月30日: |
出类拔萃 名义 天平 |
资产 导数 公允价值 |
负债 导数 公平 价值 |
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IRLCS |
$ | |
$ | |
$ | — |
||||||
远期抵押贷款支持证券交易 |
|
|
— |
2018年9月30日: |
出类拔萃 名义 天平 |
资产 导数 公允价值 |
负债 导数 公允价值 |
|||||||||
IRLCS |
$ | |
$ | |
$ | — |
||||||
远期抵押贷款支持证券交易 |
|
|
— |
|||||||||
2018年12月31日: |
出类拔萃 名义 天平 |
资产 导数 公允价值 |
负债 导数 公允价值 |
|||||||||
IRLCS |
$ | |
$ | |
$ | — |
||||||
远期抵押贷款支持证券交易 |
|
— |
|
9月30日 |
12月31日 |
|||||||||||
2019 |
2018 |
2018 |
||||||||||
根据与客户达成的回购协议出售的证券 |
$ | |
$ | |
$ | |
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购买联邦基金 |
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|
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达拉斯联邦住房贷款银行垫款 |
|
— |
|
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总计 |
$ |
|
$ |
|
$ | |
||||||
• | 1级输入-报告实体有能力在计量日期访问的相同资产或负债在活跃市场中的未调整报价。 |
• | 2级输入-除1级中包含的报价外的直接或间接可观察到的资产或负债的输入。其中包括活跃市场中类似资产或负债的报价、非活跃市场中相同或类似资产或负债的报价、资产或负债可观察到的报价以外的投入(例如,利率、波动性、预付款速度、损失严重性、信用风险和违约率)或主要通过相关性或其他手段从可观察到的市场数据得出或得到其证实的投入。 |
• |
3级投入-重要的不可观察的投入,反映了市场参与者在为资产或负债定价时将使用的实体自己的假设。 |
1级 输入量 |
级别2 输入量 |
3级 输入量 |
全面公平 价值 |
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可供销售 投资证券: |
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美国国债 |
$ |
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州和政治分区的义务 |
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公司债券 |
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— |
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住房贷款抵押证券 |
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— |
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商业抵押贷款支持证券 |
— |
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— |
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其他证券 |
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— |
— |
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总计 |
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$ | |
$ | — |
$ | |
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贷款 待售 |
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$ | |
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$ | |
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IRLCS |
$ | — |
$ | |
$ | — |
$ | |
||||||||
远期抵押贷款支持证券交易 |
$ | — |
$ | |
$ | — |
$ | |
1级 输入量 |
级别2 输入量 |
3级 输入量 |
全面公平 价值 |
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美国国债 |
$ | |
$ | — |
$ | — |
$ | |
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美国政府资助的企业和机构的义务 |
— |
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— |
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州和政治分区的义务 |
— |
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— |
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公司债券 |
— |
|
— |
|
||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
— |
|
— |
|
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商业抵押贷款支持证券 |
— |
|
— |
|
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其他证券 |
|
— |
— |
|
||||||||||||
总计 |
$ |
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$ |
|
$ | — |
$ |
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贷款 待售 |
$ | — |
$ | |
$ | — |
$ | |
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IRLCS |
$ | — |
$ | |
$ | — |
$ | |
||||||||
远期抵押贷款支持证券交易 |
$ | — |
$ | |
$ | — |
$ | |
||||||||
1级 输入量 |
级别2 输入量 |
3级 输入量 |
全面公平 价值 |
|||||||||||||
可供销售 投资证券: |
||||||||||||||||
美国国债 |
$ | |
$ | — |
$ | — |
$ | |
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美国政府资助的企业和机构的义务 |
— |
|
— |
|
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州和政治分区的义务 |
— |
|
— |
|
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公司债券 |
— |
|
— |
|
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住房贷款抵押证券 |
— |
|
— |
|
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商业抵押贷款支持证券 |
— |
|
— |
|
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其他证券 |
|
— |
— |
|
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总计 |
$ | |
$ |
|
$ | — |
$ | |
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贷款 待售 |
$ | — |
$ | |
$ | — |
$ | |
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IRLCS |
$ | — |
$ | |
$ | — |
$ | |
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远期抵押贷款支持证券交易 |
$ | — |
$ | ( |
) | $ | — |
$ | ( |
) | ||||||
三个月结束 9月30日 |
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2019 |
2018 |
|||||||
以前拥有的其他房地产的账面价值 重新测量 |
$ |
— |
$ | — |
||||
出售所拥有的其他房地产的收益(损失)中包括的减记 |
|
|
||||||
公允价值 |
$ | — |
$ | — |
||||
九个月结束 9月30日 |
||||||||
2019 |
2018 |
|||||||
以前拥有的其他房地产的账面价值 重新测量 |
$ |
|
$ | |
||||
出售所拥有的其他房地产的收益(损失)中包括的减记 |
|
( |
) | |||||
公允价值 |
$ | |
$ | |
||||
9月30日 |
12月31日 |
|||||||||||||||||||||||||||
2019 |
2018 |
2018 |
||||||||||||||||||||||||||
携载 价值 |
估计数 公允价值 |
携载 价值 |
估计数 公允价值 |
携载 价值 |
估计数 公允价值 |
公允价值 等级 |
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银行的现金和到期款项 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
1级 |
|||||||||||||||
银行有息存款 |
|
|
|
|
|
|
1级 |
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银行的计息定期存款 |
— |
— |
|
|
|
|
级别2 |
|||||||||||||||||||||
可供销售 有价证券 |
|
|
|
|
|
|
电平?1?和?2 |
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为投资而持有的贷款 |
|
|
|
|
|
|
3级 |
|||||||||||||||||||||
为出售而持有的贷款 |
|
|
|
|
|
|
级别2 |
|||||||||||||||||||||
应计应收利息 |
|
|
|
|
|
|
级别2 |
|||||||||||||||||||||
规定到期日的存款 |
|
|
|
|
|
|
级别2 |
|||||||||||||||||||||
没有规定到期日的存款 |
|
|
|
|
|
|
1级 |
|||||||||||||||||||||
借款 |
|
|
|
|
|
|
级别2 |
|||||||||||||||||||||
应计应付利息 |
|
|
|
|
|
|
级别2 |
|||||||||||||||||||||
IRLCS |
|
|
|
|
|
|
级别2 |
|||||||||||||||||||||
远期抵押贷款支持证券交易 |
|
|
|
|
( |
) | ( |
) | 级别2 |
支付代价的公允价值: |
||||
普通股发行( |
$ | |
||
收购的可识别资产的公允价值: |
||||
现金及现金等价物 |
|
|||
有价证券 可供销售 |
|
|||
贷款 |
|
|||
可识别无形资产 |
|
|||
其他资产 |
|
|||
收购的可识别资产总额 |
|
|||
承担负债的公允价值: |
||||
存款 |
|
|||
其他负债 |
( |
) | ||
承担的负债总额 |
|
|||
收购的可识别净资产的公允价值 |
|
|||
收购产生的商誉 |
$ | |
||
项目2。 |
管理层对财务状况和经营结果的讨论和分析 |
• | 一般经济状况,包括地方、州、国家和国际,以及它们可能对我们和我们的客户产生的影响; |
• | 恶劣天气条件的影响,包括飓风、龙卷风、洪水和干旱; |
• | 国内和国际金融和商品市场的波动和扰乱; |
• | 政府对美国金融系统的干预,包括最近立法、税收、会计和监管行动和改革的影响,包括“多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案”(“多德-弗兰克法案”)、“快速启动我们的企业创业法案”、消费者金融保护局、联邦银行当局通过的“巴塞尔协议III”的资本比率以及“减税和就业法案”; |
• | 政治不稳定; |
• | 联邦政府解决国民经济问题的能力; |
• | 来自其他金融机构和金融服务提供者的竞争环境的变化; |
• | 贸易、货币和财政政策和法律的影响和变化,包括联邦储备系统理事会(“联邦储备委员会”)的利率政策; |
• | 监管机构以及上市公司会计监督委员会、财务会计准则委员会和其他会计准则制定者可能采用的会计政策和做法变化的影响; |
|
• | 实施ASU 2016-13年会计惯例的变化对我们财务状况和经营结果的影响,“金融工具-信用损失,因为它与我们的贷款损失准备有关; |
• | 我们及其子公司必须遵守的法律法规(包括有关税收、银行、证券和保险的法律法规)变化的影响; |
• | 贷款需求的变化; |
• | 保证我们的贷款组合的抵押品价值和贷款损失准备金水平的波动; |
• | 与借贷活动相关的环境责任的潜在风险; |
• | 我们对未来贷款损失估计的准确性; |
• | 我们关于证券组合表现的估计和假设的准确性; |
• | 与我们有交易的其他金融机构的稳健性; |
• | 通货膨胀、利率、市场和货币波动; |
• | 消费者支出、借贷和储蓄习惯的变化; |
• | 商品价格的变化(例如石油和天然气、牛和风能); |
• | 我们吸引存款和增加市场份额的能力; |
• | 我们流动性状况的变化; |
• | 供应商、内部控制系统或信息系统可靠性的变化; |
• | 对我们的技术信息系统进行网络攻击,包括来自客户和外部第三方供应商的欺诈; |
• | 我们吸引和留住合格员工的能力; |
• | 收购和整合被收购的企业; |
• | 与我们的收购相关的商誉可能的损害; |
• | 持续的银行合并和收购在我们的市场领域的后果,导致更少,但更大和更强大的竞争对手; |
• | 与扩大业务有关的成本或困难高于预期,包括开设分支机构、提供新产品和向新市场扩张; |
• | 我们的组织机构,薪酬和福利计划的变化; |
• | 上帝或战争或恐怖主义的行为;以及 |
• | 我们在管理上述项目所涉及的风险方面的成功。 |
三个月结束,九月三十, 2019年^比较^三个^^个月^结束 2018年9月30日 |
九个月结束于九月三十, 2019年^比较^结束的九个^^月 2018年9月30日 |
|||||||||||||||||||||||
将归因^更改为 |
总计 变化 |
将归因^更改为 |
总计 变化 |
|||||||||||||||||||||
体积 |
率 |
体积 |
率 |
|||||||||||||||||||||
短期投资 |
$ | (138 |
) | $ | 51 |
$ | (87 |
) | $ | (157 |
) | $ | 443 |
$ | 286 |
|||||||||
应税投资证券 |
1,560 |
138 |
1,698 |
2,515 |
2,324 |
4,839 |
||||||||||||||||||
免税 投资证券(1) |
(764 |
) | (620 |
) | (1,384 |
) | (2,979 |
) | (1,072 |
) | (4,051 |
) | ||||||||||||
贷款(1)(2) |
3,343 |
2,305 |
5,648 |
9,348 |
9,499 |
18,847 |
||||||||||||||||||
利息收入 |
4,001 |
1,874 |
5,875 |
8,727 |
11,194 |
19,921 |
||||||||||||||||||
有息存款 |
131 |
2,663 |
2,794 |
239 |
8,978 |
9,217 |
||||||||||||||||||
短期借款 |
(8 |
) | 544 |
536 |
(12 |
) | 1,373 |
1,361 |
||||||||||||||||
利息费用 |
123 |
3,207 |
3,330 |
227 |
10,351 |
10,578 |
||||||||||||||||||
净利息收入 |
$ | 3,878 |
$ | (1,333 |
) | $ | 2,545 |
$ | 8,500 |
$ | 843 |
$ | 9,343 |
|||||||||||
(1) | 基于 税当量 假设边际税率为21%。 |
(2) | 非应计 贷款包括在贷款中。 |
截至9月30日的三个月, |
||||||||||||||||||||||||
2019 |
2018 |
|||||||||||||||||||||||
平均值 天平 |
收入/ 费用 |
收益率/ 率 |
平均值 天平 |
收入/ 费用 |
收益率/ 率 |
|||||||||||||||||||
资产 |
||||||||||||||||||||||||
短期投资(1) |
$ | 64,471 |
$ | 382 |
2.35 |
% | $ | 91,495 |
$ | 469 |
2.03 |
% | ||||||||||||
应税投资证券(2) |
2,183,930 |
14,292 |
2.62 |
1,943,125 |
12,594 |
2.59 |
||||||||||||||||||
免税 投资证券(2)(3) |
1,132,279 |
10,075 |
3.56 |
1,213,212 |
11,459 |
3.78 |
||||||||||||||||||
贷款(3)(4) |
4,094,235 |
57,417 |
5.56 |
3,845,836 |
51,769 |
5.34 |
||||||||||||||||||
盈利资产总额 |
7,474,915 |
$ | 82,166 |
4.36 |
% | 7,093,668 |
$ | 76,291 |
4.27 |
% | ||||||||||||||
银行的现金和到期款项 |
165,868 |
171,498 |
||||||||||||||||||||||
银行房地和设备,净额 |
133,191 |
130,898 |
||||||||||||||||||||||
其他资产 |
68,519 |
63,094 |
||||||||||||||||||||||
商誉和其他无形资产,净额 |
174,005 |
175,048 |
||||||||||||||||||||||
贷款损失准备金 |
(52,137 |
) | (50,383 |
) | ||||||||||||||||||||
总资产 |
$ | 7,964,361 |
$ | 7,583,823 |
||||||||||||||||||||
负债与股东权益 |
||||||||||||||||||||||||
有息存款 |
$ | 4,156,850 |
$ | 7,123 |
0.68 |
% | $ | 4,035,174 |
$ | 4,329 |
0.43 |
% | ||||||||||||
短期借款 |
388,235 |
830 |
0.85 |
399,026 |
294 |
0.29 |
||||||||||||||||||
计息负债总额 |
4,545,085 |
$ | 7,953 |
0.69 |
% | 4,434,200 |
$ | 4,623 |
0.41 |
% | ||||||||||||||
无息存款 |
2,180,200 |
2,123,612 |
||||||||||||||||||||||
其他负债 |
57,262 |
32,646 |
||||||||||||||||||||||
负债共计 |
6,782,547 |
6,590,458 |
||||||||||||||||||||||
股东权益 |
1,181,814 |
993,365 |
||||||||||||||||||||||
总负债和股东权益 |
$ | 7,964,361 |
$ | 7,583,823 |
||||||||||||||||||||
净利息收入 |
$ | 74,213 |
$ | 71,668 |
||||||||||||||||||||
费率分析: |
||||||||||||||||||||||||
利息收入/盈利资产 |
4.36 |
% | 4.27 |
% | ||||||||||||||||||||
利息支出/创收资产 |
0.42 |
0.26 |
||||||||||||||||||||||
净息差 |
3.94 |
% | 4.01 |
% | ||||||||||||||||||||
截至9月30日的9个月, |
||||||||||||||||||||||||
2019 |
2018 |
|||||||||||||||||||||||
平均值 天平 |
收入/ 费用 |
收益率/ 率 |
平均值 天平 |
收入/ 费用 |
收益率/ 率 |
|||||||||||||||||||
资产 |
||||||||||||||||||||||||
短期投资(1) |
$ | 93,997 |
$ | 1,667 |
2.37 |
% | $ | 106,294 |
$ | 1,381 |
1.74 |
% | ||||||||||||
应税投资证券(2) |
2,058,380 |
41,505 |
2.69 |
1,926,249 |
36,666 |
2.54 |
||||||||||||||||||
免税 投资证券(2)(3) |
1,175,863 |
31,968 |
3.62 |
1,281,892 |
36,019 |
3.75 |
||||||||||||||||||
贷款(3)(4) |
4,037,243 |
166,987 |
5.53 |
3,797,602 |
148,140 |
5.22 |
||||||||||||||||||
盈利资产总额 |
7,365,483 |
242,127 |
4.40 |
% | 7,112,037 |
$ | 222,206 |
4.18 |
% | |||||||||||||||
银行的现金和到期款项 |
173,647 |
177,190 |
||||||||||||||||||||||
银行房地和设备,净额 |
133,886 |
128,863 |
||||||||||||||||||||||
其他资产 |
65,525 |
61,941 |
||||||||||||||||||||||
商誉和其他无形资产,净额 |
174,264 |
171,623 |
||||||||||||||||||||||
贷款损失准备金 |
(52,143 |
) | (49,992 |
) | ||||||||||||||||||||
总资产 |
$ | 7,860,662 |
$ | 7,601,662 |
||||||||||||||||||||
负债与股东权益 |
||||||||||||||||||||||||
有息存款 |
$ | 4,165,735 |
$ | 21,071 |
0.68 |
% | $ | 4,083,292 |
$ | 11,854 |
0.39 |
% | ||||||||||||
短期借款 |
391,680 |
2,230 |
0.76 |
397,045 |
869 |
0.29 |
||||||||||||||||||
计息负债总额 |
4,557,415 |
23,301 |
0.68 |
% | 4,480,337 |
$ | 12,723 |
0.38 |
% | |||||||||||||||
无息存款 |
2,133,418 |
2,119,208 |
||||||||||||||||||||||
其他负债 |
44,994 |
30,063 |
||||||||||||||||||||||
负债共计 |
6,735,827 |
6,629,608 |
||||||||||||||||||||||
股东权益 |
1,124,835 |
972,054 |
||||||||||||||||||||||
总负债和股东权益 |
$ | 7,860,662 |
$ | 7,601,662 |
||||||||||||||||||||
净利息收入 |
$ | 218,826 |
$ | 209,483 |
||||||||||||||||||||
费率分析: |
||||||||||||||||||||||||
利息收入/盈利资产 |
4.40 |
% | 4.18 |
% | ||||||||||||||||||||
利息支出/创收资产 |
0.43 |
0.24 |
||||||||||||||||||||||
净息差 |
3.97 |
% | 3.94 |
% | ||||||||||||||||||||
(1) | 短期投资包括出售的联邦基金、银行的有息存款和银行的有息定期存款。 |
(2) | 平均余额包括未实现的损益 可供销售 证券。 |
(3) | 基于 税当量 假设边际税率为21%。 |
(4) | 非应计 贷款包括在贷款中。 |
三个月 9月30日 |
九个月结束 9月30日 |
|||||||||||||||||||||||
2019 |
增额 (减少) |
2018 |
2019 |
增额 (减少) |
2018 |
|||||||||||||||||||
信托费用 |
$ | 7,051 |
$ | (240 |
) | $ | 7,291 |
$ | 21,057 |
$ | (208 |
) | $ | 21,265 |
||||||||||
存款账户手续费 |
5,629 |
(61 |
) | 5,690 |
16,179 |
229 |
15,950 |
|||||||||||||||||
自动柜员机,交换费和信用卡费用 |
7,728 |
195 |
7,533 |
21,920 |
350 |
21,570 |
||||||||||||||||||
房地产抵押业务 |
5,733 |
899 |
4,834 |
13,928 |
2,210 |
11,718 |
||||||||||||||||||
销售净收益 可供销售 有价证券 |
52 |
(6 |
) | 58 |
728 |
(618 |
) | 1,346 |
||||||||||||||||
出售止赎资产的净收益(亏损) |
71 |
(13 |
) | 84 |
193 |
(8 |
) | 201 |
||||||||||||||||
出售资产净收益(亏损) |
235 |
296 |
(61 |
) | 241 |
393 |
(152 |
) | ||||||||||||||||
收回贷款利息 |
575 |
376 |
199 |
1,815 |
1,208 |
607 |
||||||||||||||||||
其他: |
||||||||||||||||||||||||
检查打印费 |
55 |
1 |
54 |
143 |
(7 |
) | 150 |
|||||||||||||||||
保险箱保证金租赁费 |
115 |
3 |
112 |
429 |
(7 |
) | 436 |
|||||||||||||||||
信用生活费用 |
184 |
63 |
121 |
798 |
189 |
609 |
||||||||||||||||||
经纪佣金 |
406 |
(16 |
) | 422 |
1,169 |
(117 |
) | 1,286 |
||||||||||||||||
杂项收入 |
835 |
117 |
718 |
2,481 |
501 |
1,980 |
||||||||||||||||||
总计其他 |
1,595 |
168 |
1,427 |
5,020 |
559 |
4,461 |
||||||||||||||||||
非利息收入总额 |
$ | 28,669 |
$ | 1,614 |
$ | 27,055 |
$ | 81,081 |
$ | 4,115 |
$ | 76,966 |
||||||||||||
截至九月底的三个月 30, |
截至九月底的九个月 30, |
|||||||||||||||||||||||
2019 |
增额 (减少) |
2018 |
2019 |
增额 (减少) |
2018 |
|||||||||||||||||||
薪金 |
$ | 22,197 |
$ | 2,123 |
$ | 20,074 |
$ | 62,440 |
$ | 2,807 |
$ | 59,633 |
||||||||||||
医学 |
2,101 |
19 |
2,082 |
6,884 |
290 |
6,594 |
||||||||||||||||||
利润分享 |
1,520 |
(164 |
) | 1,684 |
4,895 |
(315 |
) | 5,210 |
||||||||||||||||
养恤金 |
31 |
(34 |
) | 65 |
73 |
(104 |
) | 177 |
||||||||||||||||
401(K)匹配费用 |
668 |
20 |
648 |
2,094 |
102 |
1,992 |
||||||||||||||||||
工资税 |
1,354 |
82 |
1,272 |
4,365 |
161 |
4,204 |
||||||||||||||||||
股票期权和股票授予费用 |
679 |
127 |
552 |
1,717 |
85 |
1,632 |
||||||||||||||||||
总工资和员工福利 |
28,550 |
2,173 |
26,377 |
82,468 |
3,026 |
79,442 |
||||||||||||||||||
养老金计划部分结算损失 |
— |
— |
— |
900 |
900 |
— |
||||||||||||||||||
净占用费用 |
2,830 |
(70 |
) | 2,900 |
8,372 |
(217 |
) | 8,589 |
||||||||||||||||
设备费用 |
2,225 |
(404 |
) | 2,629 |
7,009 |
(539 |
) | 7,548 |
||||||||||||||||
FDIC评估费 |
15 |
(555 |
) | 570 |
1,091 |
(677 |
) | 1,768 |
||||||||||||||||
自动柜员机,交换和信用卡费用 |
2,627 |
283 |
2,344 |
7,437 |
745 |
6,692 |
||||||||||||||||||
专业和服务费 |
1,902 |
(272 |
) | 2,174 |
5,721 |
(892 |
) | 6,613 |
||||||||||||||||
印刷、文具和用品 |
480 |
93 |
387 |
1,348 |
(137 |
) | 1,485 |
|||||||||||||||||
经营和其他损失 |
507 |
(474 |
) | 981 |
1,253 |
(599 |
) | 1,852 |
||||||||||||||||
软件摊销和费用 |
1,767 |
374 |
1,393 |
5,147 |
714 |
4,433 |
||||||||||||||||||
无形资产摊销 |
246 |
(33 |
) | 279 |
778 |
(271 |
) | 1,049 |
||||||||||||||||
其他: |
||||||||||||||||||||||||
数据处理费 |
406 |
(34 |
) | 440 |
1,174 |
143 |
1,031 |
|||||||||||||||||
邮资 |
407 |
(31 |
) | 438 |
1,248 |
(29 |
) | 1,277 |
||||||||||||||||
广告 |
907 |
(36 |
) | 943 |
2,669 |
(13 |
) | 2,682 |
||||||||||||||||
代理银行服务费 |
171 |
(20 |
) | 191 |
518 |
(71 |
) | 589 |
||||||||||||||||
电话 |
918 |
40 |
878 |
2,841 |
125 |
2,716 |
||||||||||||||||||
公共关系和业务发展 |
838 |
72 |
766 |
2,353 |
175 |
2,178 |
||||||||||||||||||
董事费用 |
524 |
100 |
424 |
1,469 |
156 |
1,313 |
||||||||||||||||||
审计和会计费用 |
357 |
(56 |
) | 413 |
1,282 |
(46 |
) | 1,328 |
||||||||||||||||
法律费用 |
356 |
144 |
212 |
938 |
113 |
825 |
||||||||||||||||||
规章性考试费用 |
298 |
(23 |
) | 321 |
881 |
(73 |
) | 954 |
||||||||||||||||
旅行 |
364 |
54 |
310 |
1,239 |
164 |
1,075 |
||||||||||||||||||
快递费用 |
221 |
15 |
206 |
611 |
(20 |
) | 631 |
|||||||||||||||||
其他拥有的房地产 |
37 |
17 |
20 |
109 |
3 |
106 |
||||||||||||||||||
其他杂项费用 |
1,957 |
47 |
1,910 |
5,727 |
(545 |
) | 6,272 |
|||||||||||||||||
总计其他 |
7,761 |
289 |
7,472 |
23,059 |
82 |
22,977 |
||||||||||||||||||
非利息费用总额 |
$ | 48,910 |
$ | 1,404 |
$ | 47,506 |
$ | 144,583 |
$ | 2,135 |
$ | 142,448 |
||||||||||||
9月30日 |
12月31日 |
|||||||||||
2019 |
2018 |
2018 |
||||||||||
商品化 |
$ | 836,644 |
$ | 773,924 |
$ | 844,953 |
||||||
农耕 |
102,054 |
93,953 |
96,677 |
|||||||||
房地产 |
2,749,552 |
2,614,929 |
2,639,346 |
|||||||||
消费者 |
412,066 |
384,234 |
372,660 |
|||||||||
贷款总额 为投资而持有 |
$ | 4,100,316 |
$ | 3,867,040 |
$ | 3,953,636 |
||||||
9月30日 |
12月31日 |
|||||||||||
2019 |
2018 |
2018 |
||||||||||
石油和天然气相关贷款 |
$ | 122,908 |
$ | 112,039 |
$ | 113,536 |
||||||
石油和天然气相关贷款占贷款总额的百分比 |
2.97 |
% | 2.88 |
% | 2.86 |
% | ||||||
与油气相关的分类贷款 |
$ | 7,953 |
$ | 4,861 |
$ | 3,894 |
||||||
非应计 石油和天然气相关贷款 |
$ | 519 |
$ | 1,825 |
$ | 1,048 |
||||||
石油和天然气相关贷款的净冲销 |
$ | — |
$ | — |
$ | — |
||||||
石油和天然气相关贷款准备金占石油和天然气贷款的百分比 |
2.87 |
% | 3.28 |
% | 3.23 |
% |
9月30日 |
12月31日 |
|||||||||||
2019 |
2018 |
2018 |
||||||||||
非应计 贷款* |
$ | 25,717 |
$ | 25,587 |
$ | 27,534 |
||||||
仍在应计和逾期90天或更长时间的贷款 |
104 |
88 |
1,008 |
|||||||||
问题债务重组贷款** |
27 |
513 |
513 |
|||||||||
不良贷款 |
25,848 |
26,188 |
29,055 |
|||||||||
止赎资产 |
1,364 |
671 |
577 |
|||||||||
不良资产总额 |
27,212 |
$ | 26,859 |
$ | 29,632 |
|||||||
作为贷款和止赎资产的百分比 |
0.66 |
% | 0.69 |
% | 0.75 |
% | ||||||
占总资产的百分比 |
0.34 |
% | 0.35 |
% | 0.38 |
% |
* | 包括截至2018年9月30日和2018年12月31日的购买信用减值贷款,分别为342万美元、295万美元和827万美元。 |
** | 其他问题债务重组贷款分别为398万美元、4.58亿美元和3.84亿美元,在考虑到经济和商业条件和催收努力后,这些贷款的利息收取是可疑的,包括在 非应计 贷款利率分别为2019和2018年9月30日和2018年12月31日。 |
三个月 9月30日 |
九个月结束 9月30日 |
|||||||||||||||
2019 |
2018 |
2019 |
2018 |
|||||||||||||
贷款损失准备金率为 期末 |
$ | 51,889 |
$ | 50,871 |
$ | 51,889 |
$ | 50,871 |
||||||||
为投资而持有的贷款 期末 |
$ | 4,100,316 |
$ | 3,867,040 |
$ | 4,100,316 |
$ | 3,867,040 |
||||||||
期间平均贷款 |
$ | 4,094,235 |
$ | 3,845,836 |
$ | 4,037,243 |
$ | 3,797,602 |
||||||||
净冲销/平均贷款(按年率计算) |
0.04 |
% | 0.05 |
% | 0.04 |
% | 0.04 |
% | ||||||||
贷款免税额 损失/期末 贷款 |
1.25 |
% | 1.31 |
% | 1.25 |
% | 1.31 |
% | ||||||||
贷款免税额 亏损/非应计 逾期90天仍在积累和重组贷款的贷款 |
200.75 |
% | 194.25 |
% | 200.75 |
% | 194.25 |
% |
成熟 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一年 或更少 |
一年后 穿过 五年 |
五年后 穿过 十年 |
事后 十年 |
总计 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供销售: |
数量 |
产率 |
数量 |
产率 |
数量 |
产率 |
数量 |
产率 |
数量 |
产率 |
||||||||||||||||||||||||||||||
美国国债 |
$ | 10,021 |
2.52 |
% | $ | — |
— |
% | $ | — |
— |
% | $ | — |
— |
% | $ | 10,021 |
2.52 |
% | ||||||||||||||||||||
州和政治分区的义务 |
194,379 |
4.61 |
520,263 |
4.26 |
525,301 |
3.80 |
2,254 |
5.66 |
1,242,197 |
4.13 |
||||||||||||||||||||||||||||||
公司债券和其他证券 |
4,499 |
2.40 |
231 |
2.63 |
— |
— |
— |
— |
4,730 |
2.41 |
||||||||||||||||||||||||||||||
抵押贷款支持证券 |
47,657 |
1.76 |
1,663,037 |
2.64 |
403,751 |
2.88 |
25,763 |
3.06 |
2,140,208 |
2.67 |
||||||||||||||||||||||||||||||
总计 |
$ | 256,556 |
3.96 |
% | $ | 2,183,531 |
3.03 |
% | $ | 929,052 |
3.39 |
% | $ | 28,017 |
3.27 |
% | $ | 3,397,156 |
3.20 |
% | ||||||||||||||||||||
截至9月30日的三个月, |
||||||||||||||||
2019 |
2018 |
|||||||||||||||
平均值 天平 |
平均值 率 |
平均值 天平 |
平均值 率 |
|||||||||||||
无息存款 |
$ | 2,180,200 |
— |
% | $ | 2,123,612 |
— |
% | ||||||||
有息存款: |
||||||||||||||||
计息支票 |
2,046,792 |
0.69 |
1,987,884 |
0.54 |
||||||||||||
储蓄和货币市场帐户 |
1,679,684 |
0.58 |
1,582,698 |
0.29 |
||||||||||||
10万美元以下的定期存款 |
184,843 |
0.79 |
197,713 |
0.24 |
||||||||||||
10万美元或以上的定期存款 |
245,531 |
1.15 |
266,879 |
0.52 |
||||||||||||
计息存款总额 |
4,156,850 |
0.68 |
% | 4,035,174 |
0.43 |
% | ||||||||||
总平均存款 |
$ | 6,337,050 |
$ | 6,158,786 |
||||||||||||
截至9月30日的9个月, |
||||||||||||||||
2019 |
2018 |
|||||||||||||||
平均值 天平 |
平均值 率 |
平均值 天平 |
平均值 率 |
|||||||||||||
无息存款 |
$ | 2,133,418 |
— |
% | $ | 2,119,208 |
— |
% | ||||||||
有息存款: |
||||||||||||||||
计息支票 |
2,052,943 |
0.73 |
2,058,071 |
0.52 |
||||||||||||
储蓄和货币市场帐户 |
1,677,181 |
0.57 |
1,550,428 |
0.23 |
||||||||||||
10万美元以下的定期存款 |
188,210 |
0.68 |
211,418 |
0.21 |
||||||||||||
10万美元或以上的定期存款 |
247,401 |
1.01 |
263,375 |
0.43 |
||||||||||||
计息存款总额 |
4,165,735 |
0.68 |
% | 4,083,292 |
0.39 |
% | ||||||||||
总平均存款 |
$ | 6,299,153 |
$ | 6,202,500 |
||||||||||||
实际 |
最低资本 必需-巴塞尔协议三 完全 分阶段引入* |
要求 被认为很好- 大写 |
||||||||||||||||||||||
截至2019年9月30日: |
数量 |
比率 |
数量 |
比率 |
数量 |
比率 |
||||||||||||||||||
总资本与风险加权资产之比: |
||||||||||||||||||||||||
固形 |
$ | 1,023,229 |
21.14 |
% | $ | 508,149 |
10.50 |
% | — |
不适用 |
||||||||||||||
第一金融银行,N.A. |
$ | 905,495 |
18.75 |
% | $ | 506,957 |
10.50 |
% | $ | 482,816 |
10.00 |
% | ||||||||||||
一级资本对风险加权资产: |
||||||||||||||||||||||||
固形 |
$ | 970,532 |
20.05 |
% | $ | 411,359 |
8.50 |
% | — |
不适用 |
||||||||||||||
第一金融银行,N.A. |
$ | 852,798 |
17.66 |
% | $ | 410,394 |
8.50 |
% | $ | 386,253 |
8.00 |
% | ||||||||||||
普通股一级资本对风险加权资产: |
||||||||||||||||||||||||
固形 |
$ | 970,532 |
20.05 |
% | $ | 338,766 |
7.00 |
% | — |
不适用 |
||||||||||||||
第一金融银行,N.A. |
$ | 852,798 |
17.66 |
% | $ | 337,971 |
7.00 |
% | $ | 313,830 |
6.50 |
% | ||||||||||||
杠杆比率: |
||||||||||||||||||||||||
固形 |
$ | 970,532 |
12.58 |
% | $ | 308,675 |
4.00 |
% | — |
不适用 |
||||||||||||||
第一金融银行,N.A. |
$ | 852,798 |
11.10 |
% | $ | 307,442 |
4.00 |
% | $ | 384,302 |
5.00 |
% |
* | 在2019年9月30日,“巴塞尔协议III”下的资本保护缓冲已经完全到位 逐步加入。 |
实际 |
最低资本 在以下项中需要 巴塞尔协议三 逐步加入 |
最低资本 必需-巴塞尔协议三 完全 分阶段 |
要求 被认为很好- 大写 |
|||||||||||||||||||||||||||||
截至2018年9月30日: |
数量 |
比率 |
数量 |
比率 |
数量 |
比率 |
数量 |
比率 |
||||||||||||||||||||||||
总资本与风险加权资产之比: |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固形 |
$ | 912,453 |
20.34 |
% | $ | 442,997 |
9.875 |
% | $ | 471,035 |
10.50 |
% | — |
不适用 |
||||||||||||||||||
第一金融银行,N.A. |
$ | 819,222 |
18.31 |
% | $ | 441,850 |
9.875 |
% | $ | 469,815 |
10.50 |
% | $ | 447,443 |
10.00 |
% | ||||||||||||||||
一级资本对风险加权资产: |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固形 |
$ | 860,848 |
19.19 |
% | $ | 353,276 |
7.875 |
% | $ | 381,314 |
8.50 |
% | — |
不适用 |
||||||||||||||||||
第一金融银行,N.A. |
$ | 767,617 |
17.16 |
% | $ | 352,362 |
7.875 |
% | $ | 380,327 |
8.50 |
% | $ | 357,955 |
8.00 |
% | ||||||||||||||||
普通股一级资本对风险加权资产: |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固形 |
$ | 860,848 |
19.19 |
% | $ | 285,985 |
6.375 |
% | $ | 314,023 |
7.00 |
% | — |
不适用 |
||||||||||||||||||
第一金融银行,N.A. |
$ | 767,617 |
17.16 |
% | $ | 285,245 |
6.375 |
% | $ | 313,210 |
7.00 |
% | $ | 290,838 |
6.50 |
% | ||||||||||||||||
杠杆比率: |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固形 |
$ | 860,848 |
11.57 |
% | $ | 297,516 |
4.000 |
% | $ | 297,516 |
4.00 |
% | — |
不适用 |
||||||||||||||||||
第一金融银行,N.A. |
$ | 767,617 |
10.36 |
% | $ | 296,444 |
4.000 |
% | $ | 296,444 |
4.00 |
% | $ | 370,554 |
5.00 |
% |
实际 |
最低资本 在以下项中需要 巴塞尔协议三 逐步加入 |
最低资本 必需-巴塞尔协议三 完全 分阶段 |
要求 被认为很好- 大写 |
|||||||||||||||||||||||||||||
截至2018年12月31日: |
数量 |
比率 |
数量 |
比率 |
数量 |
比率 |
数量 |
比率 |
||||||||||||||||||||||||
总资本与风险加权资产之比: |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固形 |
$ | 940,026 |
20.61 |
% | $ | 450,459 |
9.875 |
% | $ | 478,969 |
10.50 |
% | — |
不适用 |
||||||||||||||||||
第一金融银行,N.A. |
$ | 824,428 |
18.12 |
% | $ | 449,350 |
9.875 |
% | $ | 477,790 |
10.50 |
% | $ | 455,038 |
10.00 |
% | ||||||||||||||||
一级资本对风险加权资产: |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固形 |
$ | 888,015 |
19.47 |
% | $ | 359,226 |
7.875 |
% | $ | 387,737 |
8.50 |
% | — |
不适用 |
||||||||||||||||||
第一金融银行,N.A. |
$ | 772,417 |
16.97 |
% | $ | 358,342 |
7.875 |
% | $ | 386,782 |
8.50 |
% | $ | 364,030 |
8.00 |
% | ||||||||||||||||
普通股一级资本对风险加权资产: |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固形 |
$ | 888,015 |
19.47 |
% | $ | 290,802 |
6.375 |
% | $ | 319,312 |
7.00 |
% | — |
不适用 |
||||||||||||||||||
第一金融银行,N.A. |
$ | 772,417 |
16.97 |
% | $ | 290,087 |
6.375 |
% | $ | 318,526 |
7.00 |
% | $ | 295,775 |
6.50 |
% | ||||||||||||||||
杠杆比率: |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固形 |
$ | 888,015 |
11.85 |
% | $ | 299,682 |
4.00 |
% | $ | 299,682 |
4.00 |
% | — |
不适用 |
||||||||||||||||||
第一金融银行,N.A. |
$ | 772,417 |
10.35 |
% | $ | 298,576 |
4.00 |
% | $ | 298,576 |
4.00 |
% | $ | 373,220 |
5.00 |
% |
总计^概念 金额 vbl.承诺 |
||||
未筹集资金的信贷额度 |
$ | 695,669 |
||
无资金支持的贷款承诺 |
377,790 |
|||
备用信用证 |
35,913 |
|||
商业承诺总额 |
$ | 1,109,372 |
||
项目3。 |
关于市场风险的定量和定性披露 |
项目#4。 |
管制和程序 |
项目1。 |
法律程序 |
项目#1A。 |
危险因素 |
项目2。 |
未登记的股权证券销售和收益使用 |
项目3。 |
高级证券违约 |
项目#4。 |
矿山安全披露 |
项目5。 |
其他资料 |
项目6。 |
陈列品 |
2.1 |
— |
协议和重组计划,日期为2017年10月12日,由第一金融银行股份有限公司,Kingwood Merger Sub,Inc.和商业银行股份有限公司之间签订。(根据S-K法规第601(B)(2)条省略了附表)(通过引用从2017年10月12日提交的注册人表格8-K的附件2.1并入)。 |
|
|||||||
2.2 |
— |
协议和重组计划,日期为2019年9月19日,由第一金融银行股份有限公司、巴西合并子公司和TB&T银行股份有限公司之间签订。(根据S-K法规第601(B)(2)条省略了附表)(通过引用从2019年9月20日提交的注册人表格8-K的附件2.1并入)。 |
||||||||
3.1 |
— |
修改并恢复的形成证书(通过引用从2019年7月30日提交的^注册人的表格10-q的附件3.1中并入)。 |
||||||||
3.2 |
— |
修改并恢复了注册人的章程(2012年1月24日提交的注册人表格8-K表99.1通过引用并入)。 |
||||||||
4.1 |
— |
第一批金融普通股的样本证书(通过引用从注册人的修订号#1的附件3并入1994年1月7日提交的表格8-A/A号#提交的表格8-A)。 |
||||||||
10.1 |
— |
2002年激励股票期权计划(通过引用从2010年5月4日提交的注册人表格10-Q的附件10.3中并入)。++ |
||||||||
10.2 |
— |
2012年激励股票期权计划(根据2012年3月1日提交的1934年证券交易法第14(A)节,通过引用从注册人最终委托书的附录A并入)。++ |
||||||||
10.3 |
— |
第一金融银行股份有限公司于2013年6月30日签订的贷款协议。和Frost Bank(通过引用从2013年7月1号提交的注册人Form 8-K表10.1并入)。 |
||||||||
10.4 |
— |
第一金融银行股份有限公司之间的贷款协议第一修正案,日期为2015年6月30日。和Frost Bank(通过引用从2015年6月30日提交的注册人表格8-K的附件10.1并入)。 |
||||||||
10.5 |
— |
第一金融银行股份有限公司之间的贷款协议第二修正案,日期为2017年6月30日。和Frost Bank(通过引用从2017年6月30日提交的注册人表格8-K的附件10.1并入)。 |
||||||||
10.6 |
— |
第一金融银行股份有限公司之间的贷款协议第三修正案,日期为2019年6月30日。和Frost Bank(通过引用从2019年7月1号提交的注册人表格8-K的附件10.1并入)。 |
||||||||
10.7 |
— |
2015年限制性股票计划(根据2015年3月2日提交的1934年证券交易法第14(A)节,通过引用从注册人最终委托书的附录A并入)。++ |
||||||||
10.8 |
— |
执行认可协议表格(2018年6月29日提交的注册人表格8-K的附件10.1通过引用并入)。++ |
||||||||
31.1 |
— |
规则13a-14(A)/15(D)-14(A)第一金融银行股份有限公司首席执行官的证明* |
||||||||
31.2 |
— |
规则13a-14(A)/15(D)-14(A)第一金融银行股份有限公司首席财务官的证明* |
||||||||
32.1 |
— |
第一金融银行股份有限公司首席执行官认证的第#1350节+ |
||||||||
32.2 |
— |
第一金融银行股份有限公司首席财务官的第#1350节认证+ |
||||||||
101.INS |
— |
XBRL实例文档。-实例文档不会出现在交互式数据文件中,因为其XBRL标记嵌入在内联XBRL文档中。* |
||||||||
101.SCH |
— |
XBRL分类扩展架构文档。* |
||||||||
101.CAL |
— |
XBRL分类扩展计算链接库文档。* |
||||||||
101.DEF |
— |
XBRL分类扩展定义Linkbase文档。* |
||||||||
101.LAB |
— |
XBRL分类扩展标签Linkbase文档。* |
||||||||
101.PRE |
— |
XBRL Taxonomy Extension Presentation Linkbase文档。* |
* | 随此提交 |
+ | 随此提供。本证物不应被视为为1934年“证券交易法”的“第18节”的目的而“提交”,或以其他方式受制于该节的责任,并且不应被视为被纳入根据“1933年证券法”或“1934年证券交易法”提交的任何文件中。 |
++ | 管理合同或安排上的补偿计划。 |
第一金融银行股份有限公司 | ||||
日期:2019年10月29日 |
依据: |
/s/F.Scott Dueser | ||
F.Scott Dueser | ||||
总裁兼首席执行官 | ||||
日期:2019年10月29日 |
依据: |
/s/J.Bruce Hildebrand | ||
J·布鲁斯·希尔德布兰德 | ||||
执行副总裁和 | ||||
首席财务官 |